☐ |
初步委托书 |
☐ |
机密,仅供委员会使用(经允许 第 14a-6 (e) (2) 条) |
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最终委托书 |
☐ |
权威附加材料 |
☐ |
根据 § 征集材料 240.14a-12 |
☒ |
无需付费 |
☐ |
先前使用初步材料支付的费用: |
☐ |
根据《交易法》第 25 (b) 项的要求,费用根据附录中的表格计算 规则 14a-6 (i) (1) 和 0-11. |
AMERANT BANCORP INC. 220 阿罕布拉圈 佛罗里达州科勒尔盖布尔斯 33134 |
关于将于5月举行的年度股东大会的通知 8, 2024
致Amerant Bancorp Inc. 的股东:
特此通知,Amerant Bancorp Inc.(“Amerant”、“公司”、“我们” 或 “我们的”)股东年会(“年会”)将在美国东部时间2024年5月8日上午8点仅以虚拟会议形式举行。您将能够在线参加和参与年会,以电子方式对您的股票进行投票并提交问题。请访问 www.proxydocs.com/AMTB 了解更多详情。
年会没有实际地点,您将无法亲自参加年会 在-人。年会将在美国东部时间上午 8:00 准时开始。需要在www.proxydocs.com/AMTB上在线注册才能参加年会。
年度会议的录音,包括提出的任何问题和给出的答案,将在年会结束后的12个月内在www.proxydocs.com/AMTB上公布。有关如何参加年会的更多详细信息,请参阅本委托书的 “有关代理材料和年会的问答” 部分。
年会有以下目的:
1. | 选举董事任期至2025年年度股东大会; |
2. | 批准,在 不具约束力,咨询依据,公司指定执行官的薪酬— Say-on-Pay; |
3. | 批准任命RSM US LLP为公司截至2024年12月31日的财政年度的独立注册会计师事务所;以及 |
4. | 处理在会议或任何休会之前适当处理其他事项。 |
在2024年3月14日营业结束时登记在册的股东有权获得年会通知并在年会上投票。我们正在利用证券交易委员会的规定,允许我们在互联网上向股东提供代理材料。我们认为,这些规则可以更快地为您提供代理材料,并减少我们的年会对环境的影响。因此,我们将向股东邮寄一份关于代理材料互联网可用性的通知,其中包含有关如何访问和审查我们的截至2023年12月31日止年度的通知和委托书以及向股东提交的年度报告的说明。
重要的是,您的股票必须在会议上得到代表和投票。您可以通过以下方式对股票进行投票:
(i) 通过互联网投票;
(ii) 通过电话投票;
(iii) 填写并归还发送给您的代理卡;或
(iv) 在虚拟会议期间进行电子投票。
如果您想收到我们的代理材料的纸质副本,请按照委托书中索取这些材料的说明进行操作。
根据董事会的命令 |
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杰拉尔德 P. Pl 董事长兼首席执行官 |
2024年3月29日
i
目录
将于2024年5月8日举行的年度股东大会的通知 |
i | |||
委托书摘要 |
1 | |||
提案 1-选举董事 |
5 | |||
董事和被提名人 |
5 | |||
公司治理 |
17 | |||
审计委员会的报告 |
30 | |||
某些受益所有人的担保所有权 |
31 | |||
某些关系和关联方交易 |
33 | |||
高管薪酬 |
35 |
薪酬讨论与分析 |
35 | |||
高管薪酬表 |
49 | |||
薪酬与绩效 |
61 | |||
董事薪酬 |
66 | |||
股权补偿计划信息 |
69 | |||
提案 2- SAY-ON-PAY |
70 | |||
提案3-批准独立注册会计师事务所的任命 |
71 | |||
有关代理材料和年会的问题和答案 |
73 | |||
附加信息 |
78 |
ii
代理声明摘要
本委托书的提供与Amerant Bancorp Inc.(“Amerant”、“公司”、“我们” 或 “我们”)董事会(“董事会”)在公司2024年年度股东大会或其任何延期或续会(“年会”)上投票的代理人相关联。年会将于美国东部时间2024年5月8日星期三上午 8:00 通过互联网虚拟举行。
这些代理招标材料和我们截至2023年12月31日止年度的股东年度报告,包括相关的财务报表,首次提供给有权在2024年3月29日左右的年会上获得通知和投票的股东。
关于将于2024年5月8日举行的股东大会的代理材料可用性的重要通知——我们的股东年度报告、本委托书和相关的代理卡可在www.proxydocs.com/AMTB上查阅。除非明确说明,否则本委托声明中提及的任何网站上的内容均未以引用方式纳入本委托声明。
本代理声明摘要重点介绍了代理声明中其他地方包含的重要信息。由于它不包含您在对股票进行投票之前应考虑的所有信息,因此请在投票前仔细阅读整份委托书。
年会信息 |
|
|
|
| ||||
日期和时间:
2024年5月8日在 美国东部时间上午 8:00 |
地点:
虚拟。参观 www.proxydocs.com/AM结核病要登记 |
录制日期:
2024 年 3 月 14 日 |
代理邮件日期:
开启或差不多 | |||||
如何投票
|
通过互联网:
访问该网站 列在你的 代理卡 |
通过电话:
拨打代理卡上的电话号码 |
通过邮件:
在随附的信封中签名、注明日期并退还代理卡 |
在年会上:
在虚拟年会上进行电子投票 |
投票很重要
股东将被要求就以下事项进行投票:
物品 |
板 建议 | |||
1. |
选举董事任期至2025年年度股东大会。 |
为了 | ||
2. |
要批准,请在 不具约束力,咨询依据,公司指定高管的薪酬 官员—按薪说话。 |
为了 | ||
3. |
批准任命RSM US LLP为公司截至2024年12月31日的财政年度的独立注册会计师事务所。 |
为了 | ||
4. |
处理在会议或任何休会之前适当处理其他事项。 |
— |
1
代理声明摘要
董事会结构和治理要点
董事 独立 |
✓ 10 名董事提名人中有 8 名是独立董事 ✓ 首席独立董事 ✓ 审计、治理和薪酬委员会由 100% 的独立董事组成 ✓ 独立董事的定期执行会议 | |
董事会和委员会的监督 |
✓ 董事会对公司战略的监督 ✓ 董事会和董事会委员会对企业风险管理框架、网络安全、人力资本管理的监督 ✓ 董事会委员会对可持续发展计划、目标和举措的监督
| |
评估 | ✓ 年度董事会和董事会委员会自我评估 ✓ 对个别董事的评估
| |
多样性 | ✓ 40% 的董事候选人是女性。 ✓ 40% 的董事候选人是种族或族裔多元化的 ✓ 我们的首席独立董事和两个委员会的主席均为女性 ✓ 寻找新董事强调要考虑具有不同背景的候选人,包括种族、民族、性别、教育、技能和经验
| |
董事会惯例 | ✓ 董事在其他上市公司董事会任职人数不得超过3个 ✓ 董事会和委员会的年度评估 ✓ 没有强制退休年龄,但年满75岁的董事必须提出辞呈供董事会接受或拒绝
| |
补偿 政策 |
✓ 董事和高级管理人员的股票所有权指南 ✓ 禁止对冲公司证券 ✓ 控制权变更和股权奖励协议需要双重触发事件 ✓ 维持对执行官的回扣政策
| |
股东权利
|
✓ 年度董事选举 ✓ 在无竞争的董事选举中以多数票支持董事 ✓ 年度薪酬投票发言权 ✓ 如有需要,可与股东进行联络,董事可随时出席 ✓ 股东召集特别会议的权利 ✓ 标准代理访问权限
|
2
代理声明摘要
董事候选人
下表显示了截至每位董事候选人的记录日期的信息。我们的章程要求每位董事候选人必须在股东大会上以董事选举的多数票当选。任何未获得 “支持” 当选多数票的被提名人在未能获得所需选票后应立即提出辞职。
董事提名人 |
主要职业 | 印度。* | 美国其他地区 已上市 |
董事会委员会 | ||||||||||
AC | CHCC | CGNSC | RC | |||||||||||
杰拉尔德 P. Pl 年龄:65 自担任董事以来:2019 |
Amerant Bancorp 董事长、总裁兼首席执行官 | CH | 0 | |||||||||||
帕梅拉·J·达纳 年龄:61 自担任董事以来:2007 |
人类与机器认知研究所高级顾问 | 盖子 | 0 | ● | (C) | |||||||||
米格尔 A. 卡普里莱斯 L. 年龄:60 自担任董事以来:2003 |
Prime Portugal董事长兼高级合伙人。 | I | 0 | ● | ● | |||||||||
萨曼莎·霍罗伊德 年龄:55 董事任职时间:2022年 |
石油和天然气行业独立顾问 | I | 1 | ● | ● | |||||||||
艾琳 D. 奈特 年龄:47 董事任职时间:2022年 |
纪念碑资本管理总裁 | I | 0 | ● | ● | |||||||||
古斯塔沃·马图雷特 M. 年龄:58 自担任董事以来:2015 |
Martuga 公司的所有者兼首席执行官 | I | 0 | ● | ● | |||||||||
约翰·W·奎尔 年龄:70 自担任董事以来:2019 |
国际货币基金组织(“IMF”)顾问 | I | 0 | ● | (C) | |||||||||
Ashaki Rucker 年龄:52 自担任董事以来:2023 |
NBCUniversal Telemundo 企业和拉丁美洲人力资源高级副总裁 | I | 0 | (C) | ● | |||||||||
奥斯卡苏亚雷斯 年龄:63 董事任职时间:2022年 |
安永会计师事务所(EY)前合伙人 | I | 0 | (C) | ● | |||||||||
米勒·威尔逊 年龄:71 自从担任董事以来:1987 |
Amerant Bancorp 前首席执行官 | ** | 0 | ● |
3
代理声明摘要
CH = 董事会主席
LID = 与铅无关
董事 I = 独立董事
(C) = 委员会主席
AC = 审计委员会
CHCC = 薪酬和人力资本委员会
CGNSC = 公司治理、提名和可持续发展委员会
RC = 风险委员会
●= 会员
* | 根据纽约证券交易所的上市标准和证券交易委员会的适用规则。 |
** | 威尔逊先生于2021年3月停止担任该公司的执行官,因此根据纽约证券交易所的上市标准,他不是独立的。 |
董事会多元化*
年龄 | 任期 | |
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性别 | 种族 | |
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* 基于非雇员提名董事
4
提案 1 — 选举董事
董事和被提名人
董事会目前由十一名成员组成,其中十名是 非员工导演们。自2022年4月起担任董事的约翰·奎尔奇将不竞选连任,因此,奎尔奇先生的公司董事任期将在年会前夕结束。在年会前夕奎尔奇先生的任期届满后,董事会的规模将从十一名成员缩减到十名。
截至本委托书发布之日,董事会已确定十名董事是董事会的适当规模,因此,根据公司治理、提名和可持续发展委员会的建议,董事会已提名下述十名现任董事担任董事,任期至下届年会或其继任者获得正式选举并获得资格为止。
参选董事的董事会候选人的姓名和某些信息载于下文。如果由于任何原因,任何被提名人无法或不愿担任董事,董事会可以减少当选的董事人数或选择替代提名人。如果选择了替代被提名人,则代理卡中指定的人员可以行使自由裁量权,将您的股票投票给替代被提名人。
董事会已确定该女士.根据纽约证券交易所(“纽约证券交易所”)适用的独立性要求,达娜、霍罗伊德、奈特和鲁克以及卡普里莱斯先生、玛图雷特·M.、奎尔和苏亚雷斯先生有资格成为独立董事。纽约证券交易所的独立要求包括一系列客观的测试,包括董事不是公司的雇员或前高管,也没有与我们进行过各种类型的业务往来。此外,董事会对每位独立董事做出了主观的决定,即不存在任何关系,董事会认为,这将干扰在履行董事职责时行使独立判断力。
正如本委托书的 “关联方交易” 部分所披露的那样,Marturet先生的 姐夫是我们的有薪员工,他的总薪酬超过12万美元,但是,Marturet先生的总薪酬 兄弟-法律不是公司的执行官,此外,他的薪酬一般由我们根据我们的薪酬惯例确定,适用于担任类似职位且资格、任期和职责相似的员工,没有Marturet M. 先生的参与,因此,Marturet 先生的独立性不受纽约证券交易所上市公司手册规则303A.02 (b) (i) 和 303A.02 (b) (ii) 的影响。
董事会认为,董事候选人整体上将提供董事会良好运作所需的多元化背景、经验、专长和技能,并且有足够的独立董事为董事会独立委员会配备人员并提供独立监督。董事会高度重视个别董事为董事会建设性环境做出贡献的能力,董事会认为,现任董事候选人的总体表现是这样的。我们的董事既有年龄,也有新任和更长任期的董事,以帮助确保新的视角以及连续性和经验。以下是对每位董事的背景、专业经验、资格和技能的更完整描述。
5
提案 1 — 选举董事
下图反映了十位董事候选人的各种技能、经验和自我认同的背景。每位董事还向董事会贡献其他重要的资格、专长、经验、观点和个人属性,这些都未反映在下表中。
毛绒 | 达纳 | 卡普里莱斯 L. | 霍罗伊德 | 骑士 | Marturet M. | 鹅毛笔 | Rucker | 苏亚雷斯 | 威尔逊 | 总计/平均值 | ||||||||||||
技能和经验 |
||||||||||||||||||||||
审计与会计 |
• | • | • | • | • | • | • | • | • | 9/10 | ||||||||||||
风险管理与监督 |
• | • | • | • | • | • | • | • | 8/10 | |||||||||||||
金融服务与银行 |
• | • | • | • | • | • | • | • | 8/10 | |||||||||||||
资本市场 |
• | • | • | • | • | • | 6/10 | |||||||||||||||
业务发展和 市场营销 |
• | • | • | • | • | • | • | 7/10 | ||||||||||||||
人力资本管理 |
• | • | • | • | • | 5/10 | ||||||||||||||||
高管薪酬 |
• | • | • | • | • | • | • | 7/10 | ||||||||||||||
公司治理 |
• | • | • | • | • | • | • | • | • | • | 10/10 | |||||||||||
ESG |
• | • | • | • | • | • | 6/10 | |||||||||||||||
技术与数字化转型 |
• | • | • | • | 4/10 | |||||||||||||||||
网络安全 |
• | 1/10 | ||||||||||||||||||||
自我认同的背景 |
||||||||||||||||||||||
性别 |
||||||||||||||||||||||
男性 |
• | • | • | • | • | • | 60% | |||||||||||||||
女 |
• | • | • | • | 40% | |||||||||||||||||
人口背景 |
||||||||||||||||||||||
非裔美国人或黑人 |
• | 10% | ||||||||||||||||||||
西班牙裔或拉丁裔 |
• | • | • | 30% | ||||||||||||||||||
白人或白种人 |
• | • | • | • | • | • | 60% |
有关董事候选人的信息
董事会已提名下列人员在年会上当选为公司董事。公司的每位现任董事还担任公司全资银行子公司北美利坚银行(“银行”)的董事。在他或她当选为公司董事会成员时,这些被提名人也将当选为银行董事会成员。
以下列出了公司从董事候选人那里获得的自我报告的传记信息,包括每位董事在本委托书发布之日的年龄、就业和业务经历、现任董事职位、被提名人成为公司董事的年份以及其他信息。下文还列出了董事的特定资格、经验、技能或专长,总体而言,这些资格、经验、技能或专业知识促使公司治理、提名和可持续发展委员会推荐该人作为提名人担任公司董事。
6
提案 1 — 选举董事
杰拉尔德·普洛什,65 岁 董事长、总裁和 首席执行官
自担任董事以来:2019
AMTB 委员会: ¾ 无
其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:无 ¾ 前:桑坦德 美国消费者 韦伯斯特银行 |
关键经验和资格
¾ 经验丰富、成功的高级管理人员,拥有超过36年的从业经验 最高管理层银行和金融服务行业的高级领导经验,曾在其他金融机构担任过重要的业务和运营职务。
职业生涯亮点
¾ 自2022年6月8日起担任公司董事长、总裁兼首席执行官,自2021年7月1日起担任副主席、总裁兼首席执行官,此前自2021年3月20日起担任副董事长兼首席执行官
¾ 私募股权公司爱国者金融合伙人,他在那里寻找新的投资机会,并代表爱国者加入银行、金融和金融科技公司的董事会(2019年1月至2021年2月)
¾ Verdigris Holdings, Inc. 首席执行官(2018 年)
¾ 美国桑坦德控股公司首席行政官(2016-2017年)和首席财务官(2014-2016年)。
¾ 韦伯斯特银行总裁兼首席运营官(2011-2013 年)兼首席财务官(2006-2013 年)
其他专业经验和社区参与
¾ 企业发展与收购董事总经理(2004-2006 年)、北美首席财务官(2003-2004 年)和美国信用卡业务首席财务官(1999-2003 年)MBNA America
¾ 迈阿密戴德信标委员会董事会成员
¾ 橙碗委员会成员
教育和其他认证
¾ 宾夕法尼亚州费城圣约瑟夫大学会计学理学学士学位
¾ 注册会计师和注册管理会计师(不活跃)
¾ 持有全国公司董事协会 (NACD) 颁发的网络安全监督证书
Plush先生为董事会提供了有关公司战略、挑战和机遇的广阔视角;Plush先生还为董事会带来了超过36年的银行业高级管理层领导经验,他之前在其他金融机构担任的重要业务和运营职务为公司继续发展战略提供了有见地和相关的信息。 |
7
提案 1 — 选举董事
Pamella J. Dana,61 岁 首席独立董事
自担任董事以来:2007
AMTB 委员会: ¾ 公司治理、提名和可持续发展委员会主席 ¾ 薪酬和人力资本委员会成员 ¾ 信托委员会成员(美国北卡罗来纳州美国银行)
其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:无 ¾ 以前:无 |
关键经验和资格
¾ 成功的行政人员和前高级政府官员,具有丰富的经济、商业、领导力、组织管理、决策和公共事务经验。
职业生涯亮点
¾ 位于佛罗里达州的研究机构人类与机器认知研究所高级顾问(自 2007 年起)
¾ 凯旋墨西哥湾海岸公司董事会副主席(2013-2022年)
¾ 佛罗里达州州长旅游、贸易和经济发展办公室执行董事(1999-2007 年)和佛罗里达州首席礼宾官 (2002-2007)
其他专业经验和社区参与
¾ 佛罗里达商会基金会受托人(自 2007 年起)
¾ 佛罗里达州斯克里普斯基金公司董事会主席兼审计委员会成员(2007-2022年)
¾ 佛罗里达体育基金会董事会成员(2011-2019)
¾ 国际经济发展理事会成员(自2007年起)
¾ 西佛罗里达大学受托人(2006-2009)
¾ 美国墨西哥湾渔业管理委员会佛罗里达州的投票成员 (2011-2016)
¾ 加州贸易和商务局助理和副局长(1995-1999)
教育和其他认证
¾ 南加州大学国际发展与经济学博士
¾ 哈佛大学行政、规划和政策硕士学位
¾ 加利福尼亚州立大学奇科分校社会学和社会工作学士学位
¾ 亨利 R. 卢斯学者(1991 年)、J. William Fullbright 学者(1994 年)
¾ 由全国公司董事协会(NACD)认证的公司董事
Dana 博士为董事会带来了 30 多年的成功的政府、经济、商业和大学高级领导力、组织管理、决策和公共事务经验。这种经历,加上她在董事会的任期和独立性,对董事会来说非常宝贵。 |
8
提案 1 — 选举董事
Miguel A. Capriles L.,60 岁
自担任董事以来:2003
AMTB 委员会: ¾ 公司治理、提名和可持续发展委员会成员 ¾ 风险委员会成员
其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:无 ¾ 以前:无 |
关键经验和资格
¾ 公司的大股东,在拉丁美洲、西班牙和葡萄牙的媒体和房地产开发方面拥有丰富的高级管理经验。
职业生涯亮点
¾ 葡萄牙房地产私募股权和资产管理公司Prime Portugal的董事长兼高级合伙人(自2022年起)
¾ 西班牙房地产开发公司Gran Roque Capital的董事总经理(2014-2023)
¾ 委内瑞拉报纸和杂志出版商Cadena Capriles的董事长兼总裁(1998-2013年),他在那里发起并领导了这家传统媒体出版公司的数字化转型
其他专业经验和董事会服务
¾ Agartha Real Estate董事长,该公司致力于在领先的可持续实践下收购、开发和管理灵活空间办公大楼的运营,并在西班牙提供可持续发展和社会影响力咨询和咨询服务(自2017年起)
¾ H.L. Boulton, S.A. 董事会成员(自 1999 年起)
¾ Abanca Corporacion Bancaria 董事会成员(2014-2016 年)
¾ Mercantil Servicios Financieros 董事会成员(1997-2018 年)
¾ 委内瑞拉国际航空安全研究所高级行政研究所理事会前成员
教育
¾ 委内瑞拉加拉加斯大都会大学工商管理学士学位
作为公司的长期董事和大股东,卡普里莱斯先生为董事会带来了丰富的公司经验和股东视角。卡普里莱斯先生的高管经验和房地产开发经验也为董事会的总体决策提供了依据。 |
9
提案 1 — 选举董事
萨曼莎·霍罗伊德,55 岁
董事起始时间:2022年
AMTB 委员会: ¾ 公司治理、提名和可持续发展委员会成员 ¾ 风险委员会成员
其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:Chord Energy(纳斯达克——CHRD) ¾ 前:格尔夫波特能源公司(纽约证券交易所 — GPOR) 克雷斯特伍德 股票合伙人 (纽约证券交易所——CEQP) |
关键经验和资格
¾ 在石油和天然气行业担任董事期间,她的专业经验以及公司治理、并购和ESG经验,成就卓著,现任石油和天然气行业独立顾问,拥有丰富的风险管理经验。
职业生涯亮点
¾ 她创立的咨询公司Golden Advisory Services的独资经营者,该公司为石油和天然气行业提供咨询服务(自2020年起)
¾ 专门从事能源交易的咨询公司Lantana Energy Advisors的董事总经理,该公司隶属于SunTrust Robinson Humphrey, Inc.(2018-2020)
¾ 全球金融和投资公司TPG Sixth Street Partner董事总经理(2016-2018)
¾ 专注于能源和资源的全球私募股权公司Denham Capital Management LP的技术董事(2011-2016年)
其他专业经验和董事会服务
¾ Chord Energy董事会成员,她担任环境、社会和治理委员会主席,并在审计委员会任职
¾ 绿洲石油首席独立董事 (2020)
¾ 克雷斯特伍德股票合伙人董事会前成员(2022年)
¾ 荷兰皇家壳牌公司前全球储备审计经理兼商业机会经理
¾ EIG全球能源合作伙伴前副总裁
¾ 莱德斯科特公司前副总裁
教育和其他认证
¾ 科罗拉多矿业学院石油工程理学学士学位
¾ 持有 FINRA 认证(79 系列和 63 系列)
¾ NACD 认证公司董事
¾ NACD ESG 认证
霍罗伊德女士凭借其专业经验以及担任董事期间的公共董事会和公司治理及并购经验,带来了丰富的风险管理经验。她对ESG问题的了解和把握以及对休斯敦市场的了解受到我们公司和董事会的重视。 |
10
提案 1 — 选举董事
艾琳 D. 奈特,47 岁
董事起始时间:2022年
AMTB 委员会: ¾ 公司治理、提名和可持续发展委员会成员 ¾ 审计委员会成员
其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:无 ¾ 以前:无 |
关键经验和资格
¾ 成功的高管,在区域零售和商业银行担任领导职务的丰富经验,以及一家房地产私募股权公司,在公司治理、BSA合规、投资组合管理以及贷款和投资评估方面获得了丰富的专业知识。
职业生涯亮点
¾ 担任Monument Capital Management的总裁。Monument Capital Management是一家房地产管理和私募股权公司,已在16个州收购了超过10亿美元的资产(自2019年底以来)
¾ 纪念碑资本管理公司投资者关系官(2019)
¾ 女装设计师、制造商和分销商 Alexis 的首席运营官(2018 年)
¾ 石门银行(现为百年纪念银行)执行副总裁兼迈阿密戴德市场总裁(2010-2017)
¾ 地区银行迈阿密私人银行高级副总裁(2003-2010)
¾ 南信银行(现为富国银行)私人银行副行长 (2001-2003)
其他董事会服务和社区参与
¾ 佛罗里达州公民财产保险公司理事会成员(自2021年起),担任投资委员会(自2022年起)和消费者服务委员会(自2023年起)的主席,此前曾担任审计委员会主席(2021-2022年)
¾ 南佛罗里达浸信会健康基金会董事会和执行委员会成员(自2017年起)
¾ 迈阿密大迈阿密基金会董事会成员(自 2020 年起),她还是执行委员会成员和投资委员会主席(自 2022 年起)
教育和其他认证
¾ 佛罗里达州立大学政治学和商业学士学位
¾ 持有全国证券交易商协会 (NASD) 第 7 系列牌照,并且是注册财务规划师™专业的
奈特女士在银行、房地产管理、业务运营和投资组合管理方面的经验以及她对我们在佛罗里达州服务的社区的了解为我们的公司和董事会带来了宝贵的见解。 |
11
提案 1 — 选举董事
Gustavo Marturet M.,58 岁
自担任董事以来:2015
AMTB 委员会: ¾ 薪酬和人力资本委员会成员 ¾ 审计委员会成员 ¾ 信托委员会成员(美国北卡罗来纳州美国银行)
其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:无 ¾ 以前:无 |
关键经验和资格
¾ 成功的银行和财富管理主管,在财富管理、投资组合管理、银行以及资本和证券市场方面拥有丰富的经验。
职业生涯亮点
¾ 通用咨询服务公司 Martuga Corporation 的所有者兼首席执行官(自 2021 年起)
¾ 首席执行官和 联合投资组合Unison Asset Management, LLC(Canepa的子公司)的经理,该公司是美国证券交易委员会注册的股票基金管理公司,他 共同创立 (2016-2021)
¾ 投资基金 Canepa 股票精选基金的投资组合经理(2012-2017 年)
¾ 北美利坚银行私人银行和资产管理主管(2008—2012)
¾ Amerant Investments, Inc. 总裁兼首席执行官(2002—2010 年)
其他专业经验和董事会服务
¾ 爱尔兰都柏林 Canepa Funds ICAV 董事(2012-2017 年)
¾ Mercantil Servicios Financieros 董事会成员(1997-2018 年)
教育和其他认证
¾ 耶鲁大学国际经济学硕士学位
¾ 霍特大学管理学硕士学位
¾ 委内瑞拉加拉加斯安德烈斯贝洛天主教大学经济学学士学位
¾ 已获得系列 7、系列 66 和系列 24 NASD 许可证(处于非活动状态)
Marturet 先生为董事会带来了丰富的财富管理、银行和美国资本市场经验。 |
12
提案 1 — 选举董事
John W. Quill,70 岁
自担任董事以来:2019
AMTB 委员会: ¾ 风险委员会主席 ¾ 审计委员会成员
其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:无 ¾ 以前:无 |
关键经验和资格
¾ 拥有40多年经验的前国家银行审查员带来了宝贵的监管、银行监管和政策视角。
职业生涯亮点
¾ 国际货币基金组织顾问(自2015年起)
¾ 国际货币基金组织高级金融部门专家(2013-2015)
¾ 货币审计长(OCC)副主计长办公室(2004-2011)
¾ OCC 国家银行审查员(1980-2004 年)
其他专业经验和董事会服务
¾ 美国财政部问题资产救济计划机构间委员会主席(2008—2011)
¾ 直布罗陀私人银行和信托基金董事会成员(2015-2018)
教育
¾ 南佛罗里达大学金融学学士学位
奎尔先生为董事会带来了近40年的公共和私人金融服务经验,尤其是他在银行主要监管机构OCC工作的31年的经验,使他能够为公司提供宝贵的监管和银行监管视角。 |
13
提案 1 — 选举董事
Ashaki Rucker,52 岁
自担任董事以来:2023
AMTB 委员会: ¾ 薪酬与人力资本委员会主席 ¾ 风险委员会成员
其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:无 ¾ 以前:无 |
关键经验和资格
¾ 经验丰富的高级管理人员在人力资本战略、领导力发展、文化和人力资本问题方面拥有丰富的专业知识。
职业生涯亮点
¾ NBCUniversal Telemundo 人力资源高级副总裁(自 2019 年起)
¾ NBCUniversal全球分销与国际人力资源副总裁(2017-2019)
¾ 北美欧唯特贝塔斯曼人力资源供应链管理和共享服务副总裁(2015-2017)
¾ 北美欧唯特贝塔斯曼人力资源供应链管理董事(2014-2015)
其他专业经验和社区参与
¾ 曾在瑞银、德意志银行、普华永道、华纳媒体和沃尔特·迪斯尼公司担任过各种高级人力资源领导职务(1999—2013 年)
¾ 迈阿密共同重建组织董事会成员
¾ 迈阿密大学赫伯特商学院高管教育项目顾问委员会成员
教育
¾ 哥伦比亚大学师范学院组织心理学文学硕士
¾ 奥尔巴尼大学文学学士学位
Rucker女士拥有来自多家知名上市公司和主要组织的丰富人力资本管理经验,并在高管层为公司和董事会带来了人力资本战略、领导力发展、文化和人力资本问题方面的丰富专业知识。 |
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提案 1 — 选举董事
奥斯卡·苏亚雷斯,63 岁
董事从那时起: 2022
AMTB 委员会: ¾ 审计委员会主席 ¾ 薪酬和人力资本委员会成员 其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:无 ¾ 以前:无 |
关键经验和资格
¾ 高素质的财务专家在公共会计方面拥有广泛的专业知识,涵盖各个行业和领域。
职业生涯亮点
¾ 安永会计师事务所前合伙人(2004-2021)
-游轮和主题公园 子行业领导者(2019-2021)
-美国中部地区领导团队(2018-2020)
-佛罗里达州和波多黎各市场领导者(2008-2018)
-迈阿密办公室管理合伙人(2006-2011)
¾ 毕马威会计师事务所前合伙人(1989-2004)
其他专业经验和社区参与
¾ 曾在安达信担任过各种职务,包括国际税务经理(1981-1988)
¾ 工业铁路服务董事会成员(自 2021 年起)
¾ Xtec Inc. 董事会成员(自 2023 年起)
¾ 拉丁裔公司董事协会执行成员(自2020年起)
¾ 安永会计师事务所美洲和全球治理委员会成员 (2015-2019)
¾ 佛罗里达国际大学基金会成员(2013-2020)
¾ 迈阿密联合之路董事会成员(2013-2015)
教育和其他认证
¾ 圣托马斯大学会计学理学学士学位
¾ 注册会计师(在职)
鉴于他在公共会计方面的丰富经验,苏亚雷斯先生是一位高素质的金融专家。他在我们的南佛罗里达市场广为人知和受人尊敬,并为我们的董事会带来了涵盖各个行业和领域的丰富公共会计经验。 |
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提案 1 — 选举董事
米勒·威尔逊,71 岁
董事从那时起: 1987
AMTB 委员会: ¾ 风险委员会成员 ¾ 信托委员会主席(美国北卡罗来纳州美国银行)
其他美国上市公司董事职位: ¾ 当前:无 ¾ 以前:无 |
关键经验和资格
¾ 以前的 高管高级银行高管,在财务和会计、领导力、公司治理、监管、人才管理和风险管理方面拥有丰富的经验
职业生涯亮点
¾ Amerant Bancorp Inc. 和美国北卡罗来纳州美国银行副董事长兼首席执行官 (2013-2021)
¾ 美国北卡罗来纳州美国银行行长兼首席执行官(2009-2013)
¾ Mercantil Servicios Financiaeros 全球首席风险官(2005-2009 年)
其他专业经验和社区参与
¾ 曾在 Mercantil Servicios Financieros 和 Banco Mercantil 担任过各种职务,包括担任国际业务执行董事(1977—2005 年)
¾ 亚特兰大联邦储备银行迈阿密分行董事会成员(2013-2019)
¾ 佛罗里达企业公司董事会成员(2009-2013)
¾ 迈阿密戴德学院基金会董事兼财务主管(1999-2004)
¾ 美国大迈阿密和凯斯群岛红十字会董事会主席(2001-2002)
教育和其他认证
¾ 哈佛商学院管理发展项目毕业生
¾ 英国布拉德福德大学商业和管理研究理学学士学位
作为我们的前首席执行官,威尔逊先生对影响我们和银行业的问题有着广泛的了解。在我们扩大业务和建立战略的过程中,他先前的执行和董事经验将继续为董事会提供帮助。 |
董事会建议投票 “赞成” 批准此处提名的被提名人当选为董事。
对于无竞争的董事选举,我们的章程要求每位董事候选人必须在股东大会上以董事选举的多数票当选。根据公司治理准则中所述的董事辞职政策,任何未获得 “支持” 其当选的多数选票的被提名人应在未能获得所需选票后立即提出辞职。在股东投票获得认证后的90天内,公司治理、提名和可持续发展委员会将被要求就董事会是否应接受辞职向董事会提出建议,董事会将被要求决定是否接受辞职并公开披露其决定。在有争议的董事选举中,所需的投票将是多数票。本政策的全部细节载于我们网站上的《公司治理准则》。
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公司治理
会议和出席
在截至 2023 年 12 月 31 日的财政年度中,董事会举行了 11 次会议。此外,董事会举行了一次 两天2023年第三季度特别会议,讨论该战略 2024-26时期。
除Marturet M. 先生和沃尔默先生(见下文解释)外,所有董事出席了(i)2023年担任董事期间举行的董事会会议和(ii)2023年担任此类委员会成员期间举行的任何委员会会议的总数的至少 75%。由于病假,Marturet M. 先生被免除参加在 2023 年 3 月 1 日至 2023 年 4 月 5 日期间举行的董事会和董事委员会会议。由于病假,Marturet M. 先生在2023年风险委员会任职期间出席的会议不到 75%;薪酬与人力资本委员会在 2023 年举行的会议的 80%;2023 年举行的董事会会议的 73%。Marturet M. 先生在审计委员会任职期间出席了该委员会在 2023 年举行的全部会议。沃尔默先生没有在2023年6月举行的年会上竞选连任,他无法参加董事会的一次例会和一次特别会议,也无法出席薪酬和人力资本委员会的两次特别会议。因此,沃尔默先生分别出席了他在2023年任职期间举行的董事会和薪酬与人力资本委员会会议的67%和71%。沃尔默先生在2023年任职期间参加了公司治理、提名和可持续发展委员会100%的会议。
董事会关于董事出席年度股东大会的不成文政策是鼓励董事出席。当时的所有现任董事会成员都参加了2023年年度股东大会。
行政会议
公司的独立董事与其他董事和管理层每年至少举行两次定期执行会议,并在公司首席独立董事或其他独立董事认为适当的其他时间举行会议。我们的董事会认为,这是一项重要的治理惯例,使董事会能够在管理层不在场的情况下讨论事宜。我们的首席独立董事主持独立董事的执行会议。任何独立董事均可随时召开独立董事执行会议。2023年,独立董事在没有管理层的情况下举行了两次执行会议。
董事入职培训和继续教育
我们的董事教育计划帮助董事会成员履行职责。为了促进他们融入职位,公司治理、提名和可持续发展委员会与管理层合作,为新董事提供了入职培训计划。董事入职培训计划旨在让新董事熟悉公司的历史、使命、愿景、戒律、战略计划、业务、高层领导、风险管理事项、公司治理准则、行为和道德准则、内幕交易政策以及其他关键政策和实践。入职培训计划通过以下方式提供 面对面通过全面审查背景材料和高级管理人员简报来举行会议。
继续教育是通过高级管理层和第三方主题专家就与我们的业务和运营相关的主题发表演讲来提供的。这些演讲可能作为董事会和/或其委员会例会的一部分进行。2023年,董事们接受了以下主题的教育:银行业和行业趋势的演变;2023年代理季的经验教训,包括治理、薪酬和可持续发展的关键趋势;突破100亿美元资产门槛的监管和监管影响;多元化、公平和包容性;以及适用于公司及其子公司的关键法律、法规和监管要求。
此外,我们鼓励董事参加第三方提供的董事继续教育计划,包括有关业务、风险、审计、财务、会计、法律和其他与公司业务相关的主题的行业论坛,以帮助他们及时了解新出现的做法和问题并履行职责。公司报销董事因与上市公司及其董事职责相关的继续教育而产生的合理成本和开支。
最后,通过全国公司董事协会和银行董事的会员资格,我们的董事可以访问和利用按需学习课程、材料和其他资源,这些资源由公司支付。
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公司治理
董事会委员会
董事会的常设委员会由审计委员会、薪酬和人力资本委员会(“薪酬委员会”)、公司治理、提名和可持续发展委员会(“治理委员会”)和风险委员会组成。截至本委托书发布之日每个董事会委员会的组成以及每个委员会在 2023 年举行的会议次数列示如下:
董事提名人 |
印度。* | 审计 | 补偿 和人类 资本 委员会 |
企业 治理, 提名和 可持续性 委员会 |
风险 | |||||
帕梅拉·J·达纳 |
I | ● | (C) | |||||||
米格尔 A. 卡普里莱斯 L. |
I | ● | ● | |||||||
萨曼莎·霍罗伊德 |
I | ● | ● | |||||||
艾琳·奈特 |
I | ● | ● | |||||||
古斯塔沃·马图雷特 M. |
I | ● | ● | |||||||
约翰·W·奎尔 |
I | ● | (C) | |||||||
约翰 A. 奎尔奇** |
I | ● | ● | |||||||
Ashaki Rucker |
I | (C) | ● | |||||||
奥斯卡苏亚雷斯 |
I | (C) | ● | |||||||
米勒·威尔逊 |
*** | ● | ||||||||
2023 年举行的会议数量 |
12 | 9 | 10 | 8 |
* | 根据纽约证券交易所的上市标准和证券交易委员会的适用规则。 |
** | 奎尔奇先生不在公司年会上竞选连任董事会成员,奎尔奇先生作为公司董事和上述董事委员会成员的任期将在2024年5月8日年会前夕结束 |
*** | 威尔逊先生于2021年3月停止担任该公司的执行官,因此根据纽约证券交易所的上市标准,他不是独立的。 |
● = | 会员 |
I = | 独立 |
(C) = | 委员会主席 |
董事会的每个常设委员会都有章程,规定了该委员会的职责和责任。每个委员会的章程至少每年都要审查一次。董事会各委员会的章程可在我们的网站上查阅,网址为 https://investor.amerantbank.com/corporate-governance/documents-charters。您也可以致函我们的投资者关系团队 investorrelations@amerantbank.com 或发送邮件至 “投资者关系”(地址为佛罗里达州科勒尔盖布尔斯市阿罕布拉圈220号33134),免费索取我们委员会章程的副本。
委员会的主要职责
审计委员会
审计委员会是根据经修订的1934年《证券交易法》(“交易法”)第3(a)(58)(A)条成立的。董事会已确定,根据纽约证券交易所(“纽约证券交易所”)和美国证券交易委员会的规则,所有审计委员会成员都是独立的,并且每位成员 “具备财务知识”。董事会还确定,根据美国证券交易委员会适用的规则,苏亚雷斯先生有资格成为 “审计委员会财务专家”。
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公司治理
主要职责:
• | 任命、补偿、保留、评估资格和独立性,并监督独立注册会计师事务所的工作 |
• | 预先批准所有审计和 非审计由独立注册会计师事务所提供的服务 |
• | 考虑和讨论独立注册会计师事务所每季度的审查和年度审计的结果 |
• | 在向美国证券交易委员会提交之前,审查公司的财务报表和公司季度和年度报告中的相关披露 |
• | 审查公司对财务报告的内部控制的有效性 |
• | 酌情与管理层、独立注册会计师事务所和我们的法律顾问一起审查任何法律、监管或合规事宜 |
• | 酌情与独立注册会计师事务所、内部审计和管理层举行单独的执行会议 |
• | 监督包括内部审计主管在内的公司内部审计职能的表现,并批准年度内部审计计划和预算 |
• | 审查和批准关联方交易 |
• | 审查并与管理层和风险委员会讨论有关风险评估和风险管理的政策。 |
薪酬和人力资本委员会
董事会已确定,根据纽约证券交易所和美国证券交易委员会的规则,所有薪酬委员会成员都是独立的。
主要职责:
• | 批准公司的薪酬理念 |
• | 每年审查和批准我们的首席执行官和其他执行官的公司宗旨和目标,并根据这些宗旨和目标评估这些执行官的业绩 |
• | 评估和确定首席执行官和其他执行官的薪酬 |
• | 查看我们的高管薪酬政策和计划 |
• | 实施和管理我们的激励性薪酬股权计划 |
• | 监督公司与人力资本管理相关的战略、举措和计划,包括多元化、公平和包容性 (DEI)、工作场所和文化、人才吸引、发展和留住以及员工福利和健康计划 |
• | 审查并与公司管理层讨论薪酬讨论与分析(“CD&A”)以及法规第402项要求的高管薪酬披露 S-K并建议董事会将CD&A纳入公司的年度报告表中 10-K或委托声明(如适用) |
• | 审查公司为执行官和董事会成员制定的股票所有权准则,并监督这些指导方针的遵守情况 |
• | 审查、评估和建议董事薪酬计划的变更 |
• | 协助董事会和公司治理、提名和可持续发展委员会制定首席执行官继任计划框架 |
• | 确保定期完成对公司薪酬计划和计划的风险评估 |
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公司治理
该章程还规定,薪酬委员会可自行决定保留薪酬顾问、法律顾问或其他顾问或征求其建议,并将直接负责任命、薪酬和监督任何此类顾问的工作。但是,在聘请薪酬顾问、外部法律顾问或任何其他顾问或接受其建议之前,薪酬委员会将考虑每位此类顾问的独立性,包括纽约证券交易所和美国证券交易委员会要求的因素。
薪酬委员会可自行决定将其全部或部分职责委托给薪酬委员会的小组委员会,也可以授权公司的一名或多名高级管理人员批准股票期权和其他股票奖励的授予,但须遵守此类授权的条款和条件以及适用的计划和法律。除了下文所述将根据2018年股权和激励性薪酬计划授予限制性股票的权力下放给公司董事长、总裁兼首席执行官外,薪酬委员会目前尚未下放任何部分职责和责任。
2023年1月17日,薪酬委员会授权公司董事长、总裁兼首席执行官杰拉尔德·普洛什先生授予2018年股权和激励薪酬计划下的某些股权薪酬奖励。根据该授权,Plush先生有权授予总额为15万股的公司A类普通股,用于吸引或留住关键人才,前提是他(i)不得使用该授权为自己、任何其他NEO或第16条官员或董事授予股份,以及(ii)定期向薪酬委员会报告根据该授权批准的任何补助金。
薪酬委员会联锁和内部参与
从2023年1月到2023年6月7日月底,薪酬委员会的成员是帕梅拉·达纳、萨曼莎·霍罗伊德、艾琳·奈特、古斯塔沃·玛图雷特、奥斯卡·苏亚雷斯和古斯塔沃·沃尔默A.(他们在2023年年会上没有竞选连任)。从2023年6月7日到2023年12月31日,薪酬委员会的成员是帕梅拉·达纳、古斯塔沃·玛图雷特 M.、阿沙基·鲁克和奥斯卡·苏亚雷斯。达纳博士在2023年11月之前一直担任薪酬委员会主席。自2023年12月1日起,鲁克女士成为薪酬委员会主席。除了在2018年7月6日之前一直担任公司执行董事长的Vollmer A先生外,根据法规第407 (e) (4) 项,2023年薪酬委员会中没有任何成员需要披露任何互锁关系 S-K。
除Marturet M. 先生外,2023年薪酬委员会中没有任何成员存在任何需要公司根据监管第404项作为关联方交易披露的关系 S-K。Marturet M.'s 先生 姐夫是公司的有薪员工,但不是公司的执行官,2023年获得的总薪酬约为24万美元。他的薪酬通常由我们根据我们的薪酬惯例确定,适用于担任类似职位、资格、任期和职责相似且没有 Marturet M 先生参与的员工。
2023 年,我们没有一位执行官担任薪酬委员会或董事会成员,该公司的薪酬委员会或董事会中有一名或多名执行官在董事会或薪酬委员会任职。
公司治理、提名和可持续发展委员会
董事会已确定,根据纽约证券交易所和美国证券交易委员会的规则,所有治理委员会成员都是独立的。
主要职责:
• | 批准并监督公司公司治理准则的合规性 |
• | 协助董事会制定首席执行官继任计划 |
• | 参与董事会的继任规划,并确定有资格成为董事会成员的人员 |
• | 就董事会及其委员会的规模、组成和领导结构向董事会提出建议 |
• | 审查和评估董事提名以及与股东提交的公司治理问题有关的任何建议 |
• | 监督董事的独立性 |
• | 监督新董事的入职培训和教育计划以及现任董事的继续教育计划 |
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公司治理
• | 监督董事会和董事委员会的年度评估流程,以及个别董事的评估 |
• | 监督公司的可持续发展计划、目标和举措 |
• | 就公司治理事宜进行总体审查并向董事会提出建议 |
风险委员会
董事会已确定,根据纽约证券交易所和美国证券交易委员会的规则,除威尔逊先生以外的所有风险委员会成员都是独立的。
主要职责:
• | 根据公司和银行的战略、运营和财务目标,审查和批准其风险偏好、概况和总体容忍水平 |
• | 监督公司的企业风险管理框架 |
• | 至少每年审查和批准公司的信息安全计划及其变更 |
• | 监督与反洗钱、《银行保密法》和 OFAC 制裁合规相关的风险 |
• | 评估、监督并酌情就以下方面向董事会提出建议: |
• | 公司和银行业务中固有的风险,这些风险之间的相互关系以及管理层确定、评估和确定适当控制措施的程序 |
• | 企业风险管理框架和控制活动,包括业绩衡量目标和关键风险指标的设定 |
• | 对公司和银行运营控制系统和流程的完整性、进步和理解 |
• | 风险资本的分配和风险调整后的资本回报率在决策中的使用 |
董事会领导结构
董事会的主要责任是对公司事务进行有效的治理,确保我们的业务管理符合我们的宗旨和目标,并确保股东的长期利益得到满足。董事会通过的《公司治理准则》并未就董事长和首席执行官办公室的分离制定固定政策。董事会认为,应根据公司在做出决定时的具体情况,并基于其认为符合公司及其股东最大利益的考虑,灵活地选择主席和决定董事会领导结构。公司章程和公司治理准则规定,如果董事长和首席执行官的职位由同一个人担任,则董事会必须从其中任命首席独立董事 非执行成员。
根据治理委员会的建议,董事会决定任命同时担任公司总裁兼首席执行官的杰拉尔德·普拉斯为董事会主席,他在2022年6月举行的年会后立即生效。关于任命普洛什先生为董事会主席,董事会还决定任命帕梅拉·达纳博士为董事会首席独立董事,同样在2022年年会后立即生效。在 2023 年 6 月举行的年会之后,根据治理委员会的建议,董事会决定再次任命普拉斯先生和达纳博士分别为董事会主席和首席独立董事。董事会每年评估其领导结构,以做出其认为适当的变革。
董事会认为,普拉斯先生对公司、其战略和目标的了解、对金融服务行业及其所面临挑战的深刻了解和理解,加上他担任总裁兼首席执行官的经验和表现出的领导能力,使公司、其员工和股东受益。董事会认为,董事长、总裁兼首席执行官的领导,加上我们首席独立董事以及我们强大、合格的董事(除Plush先生和Wilson先生外均为独立董事)、董事委员会成员和董事委员会主席的监督,提供了一个有效和
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公司治理
对公司进行独立监督,使公司能够在此时实施和执行其业务计划和关键战略举措,同时应对行业面临的挑战和股东的期望。
首席独立董事
2022年,董事会任命帕梅拉·达纳博士为董事会首席独立董事,该职位责任重大。Dana博士拥有丰富的领导、决策和公共事务经验,她长期担任公司独立董事使她对公司面临的问题有了丰富的了解,并将确保董事会考虑这些问题。
首席独立董事的主要职责包括以下内容:
• | 主持董事长兼首席执行官不在场的所有董事会会议,包括独立董事的执行会议 |
• | 充当独立董事与董事长兼首席执行官之间的联络人,同时不妨碍他们之间的直接沟通 |
• | 审查和批准董事会会议的议程和时间表 |
• | 满足 一对一在执行会议之后与董事长兼首席执行官一起审查其中讨论的事项 |
• | 酌情与主要股东和其他利益相关者进行接触和协商 |
• | 就董事长兼首席执行官的年度业绩和薪酬审查与独立董事和薪酬委员会主席进行协调 |
• | 协助董事会和治理委员会监督公司公司治理准则的遵守情况 |
除了主席、总裁兼首席执行官和首席独立董事外,董事会领导和监督框架还由才华横溢、经验丰富的独立董事和董事会常设委员会予以补充。公司认为,当前的董事会领导结构、政策和做法与公司的其他治理政策和程序相结合,是适当的,符合我们股东的最大利益。
董事会和董事会委员会绩效评估
每年,治理委员会组织和监督董事会及其委员会对其绩效的年度评估。自2022年以来,评估还包括个别董事的评估。评估过程旨在评估董事会及其委员会的业绩及其履行职责的总体有效性,并确定需要改进的领域。
板 年度自我评估: | 每位董事每年都要填写一份开放式问卷,其关键主题包括董事会构成、信息和资源以及效率和监督。答复由主席和首席独立董事审查。首席独立董事牵头与治理委员会讨论结果,然后向董事会全体成员报告此类讨论结果和任何将要实施的行动计划。 | |
委员会年度自我评估: | 每位董事每年都要为其任职的每个委员会填写一份开放式问卷,内容涉及委员会章程、结构、组成和效率等关键主题。答复由每位委员会主席审查,然后由主席牵头与相应委员会讨论结果。然后,将流程的结果以及任何改进措施报告给董事会全体成员。 | |
董事个人评估: | 该过程包括对每位董事进行个人问卷调查,其中每位董事评估同行并自我评估其绩效。首席独立董事分别与每位董事会面,讨论评估结果,并代表其他董事提供反馈。 |
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公司治理
为回应董事会和委员会的评估而采取的行动
根据这些评估的反馈,我们的董事会和委员会与管理层合作,改善流程和程序,以提高董事会和委员会的效率。为了回应董事会和委员会在 2023 年的反馈,我们:
• | 编写精简的会议材料,包括内容提要,以便在保持信息完整性的同时理解关键事项; |
• | 就我们的董事确定的感兴趣的话题聘请了第三方主题专家,包括聘请公司治理顾问,以继续改善我们的公司治理实践; |
• | 增加了审计委员会和风险委员会之间的联席会议次数,以处理与两个委员会有关的事项; |
• | 为我们的董事会提供与高级管理团队成员以外的员工进行非正式互动的机会;以及 |
• | 提供以不同主题为重点的教育机会,包括与公司有关以及董事感兴趣的时事、发展和趋势。 |
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公司治理
风险监督
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公司治理
信息安全监督
信息安全是我们企业风险管理框架的重要组成部分。我们积极参与识别和管理网络安全风险。保护公司数据, 非公开客户和员工数据以及收集、处理和维护这些信息的系统被认为是至关重要的。我们有一个企业范围的信息安全计划,旨在保护客户的机密性、完整性和可用性 非公开信息和公司数据。信息安全计划还旨在通过持续而全面的网络安全检测、保护和预防计划来保护我们的运营和资产。有关我们的信息安全计划的更多信息,请参阅第 1C 项。我们的年度报告中的网络安全 10-K 表格截至2023年12月31日的财年,于2024年3月7日向美国证券交易委员会提交。
可持续性
Amerant 在社区参与和参与方面有着悠久而自豪的历史。我们在2021年启动了环境、社会和治理(“ESG”)计划,并正式制定了ESG框架,以确定在短期和长期内可以对可持续发展产生积极影响的机会。2022年,我们成立了可持续发展部门并任命了可持续发展负责人,并继续推进我们的计划,并创建了 “Impact”,这是我们ESG计划的品牌标识,旨在讲述Amerant作为社区银行的目标和成就的故事。我们希望为我们的员工、社区和客户创造社会和环境价值。通过我们的 “影响力” 计划,我们有一个框架来识别机会,这些机会可以对我们通过运营、产品和服务所做的一切产生积极影响。2023 年,我们从 “ESG” 计划发展为 “可持续发展” 计划,以反映我们最终目标的范围,并符合行业趋势。
我们的董事会和高级管理团队对我们的计划负有全面责任,组织各级员工都为实现目标做出贡献。以下是我们计划的治理结构的详细介绍:
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公司治理
我们已经设定了七个目标,其中包含具体的指标和目标,以便我们能够监控我们的表现。我们计划的支柱和目标包括:
支柱 |
目标 | 我们在 2023 年做了什么 | ||
建筑气候 弹性 |
促进我们社区为气候变化做准备 | • 计算了基准范围 1 和 2 的碳排放,定义了长期碳排放目标,以及 预先购买的碳排放抵消以涵盖我们计算得出的2023年至2025年的基准范围1和2碳排放 | ||
让我们的业务经得起未来考验,实现长期环境可持续性 |
• 在我们的贷款和核心系统中实施了数据管理工具,对环保融资进行编码和监控
• 与南佛罗里达州的大沼泽地基金会建立了合作伙伴关系
• 所有 Amerant 塑料卡已过渡到使用海洋塑料 | |||
推广 经济 流动性 |
努力改善我们社区中家庭和企业的财务状况 |
• 通过我们的子公司Amerant Mortgage为首次购房者启动了Amerant的首付援助计划(“ADAP”) | ||
提高我们社区的金融素养 | • 继续关注我们所服务社区的财务状况,通过我们赞助了几次研讨会和辅导课程 非营利佛罗里达州和德克萨斯州境内的合作伙伴关系,包括迈阿密Overtown青年中心及其在佛罗里达州的分支机构以及德克萨斯州的信贷联盟和Avenue CDC。 | |||
赋予我们的员工权力 |
促进多元化和包容性,以反映我们所服务的社区 | • 在我们的领导下接待了几名实习生 我属于该项目侧重于通过与包括佛罗里达国际大学、巴里大学和迈阿密戴德学院在内的当地学校合作,吸引职业生涯早期的多元化人才。 | ||
营造一个为我们的员工带来成功和整体健康的环境。 |
• 进行了内部基于性别的公平薪酬差距评估
• 于 2023 年底启动了我们的 Grit and Grace 女性发展计划,旨在提升和培养表现出色、高潜力的女性
• 成立了 “我们是多元文化” 资源小组,该小组由不同的员工群体整合而成,旨在促进组织各级的种族包容。 | |||
基金会 |
建立董事会多元化 |
• 增加董事会中的女性代表性 |
有关我们的影响力计划的更多详情,包括我们的目标、指标和目标的进展以及如何衡量这些目标,请访问我们的投资者关系网站www.investor.amerantbank.com的可持续发展部分,并阅读我们的年度影响力报告。
提名流程
治理委员会负责确定并向董事会推荐具备成为董事会重要成员所必需的资格和多样性的潜在董事,以协助董事会成功履行其在公司监督和治理中的职责。
如果管理委员会认为增加新董事是可取的,或者如果董事会出现空缺,则治理委员会将启动搜寻工作,与其他董事、管理层合作,如果认为适当或必要,还会聘请搜索公司协助搜寻工作。
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公司治理
此外,治理委员会将根据适用法律和我们的章程考虑股东提名的人,并向全体董事会建议是否应将此类被提名人纳入董事会提名人中,供股东选举。我们的章程包含条款,规定了我们的A类有表决权普通股的股东提名个人供治理委员会考虑参加年度股东大会选举的程序(包括所需的信息和截止日期)。具体而言,我们的章程规定,股东可以提名一名董事候选人,前提是该股东在向董事会提供董事提名通知时是登记在册的股东,在年会时是我们 A 类有表决权普通股的登记股东并且有权在年会上对董事的选举进行投票(符合这些规定并正在提名董事候选人的股东,a 提名股东”)。提名股东应将候选人的姓名以及我们的章程和适用法规要求的其他信息提交给我们的公司秘书,并遵循章程中规定的程序。
有关潜在候选人的信息将提交给治理委员会,然后该委员会根据董事会当时的需求以及公司的资格和多元化原则对候选人进行评估。治理委员会会考虑管理层、董事和股东提出的所有适当候选人,无论候选人是由治理委员会、股东、另一位董事、管理层还是其他第三方推荐的,都根据相同的标准进行评估。然后,治理委员会将开会审议推荐的候选人,并将批准的候选人提交给董事会全体成员以供批准和推荐给股东。
我们的章程对提名股东通知的形式和内容规定了某些要求。这些规定可能阻止股东在年度股东大会上提名董事。公司的公司秘书必须在佛罗里达州科勒尔盖布尔斯市阿罕布拉圈220号33134处收到提名股东的通知,地址不少于90个日历日,也不迟于公司举行前一年年度股东大会之日一周年之日起的120个日历日。就将于2025年举行的年度股东大会而言,提名股东的通知必须不迟于2025年2月7日且不早于2025年1月8日收到。但是,如果下一次年度股东大会的日期定在上一年度年会周年日的30个日历日之前或之后的30个日历日以上,则提名股东的及时通知必须不迟于该年会之前的第90个日历日以及首次公开披露该会议日期之后的第10个日历日营业结束之日。制作。2025年4月8日是年会周年纪念日的三十个日历日,2025年6月7日是年会周年纪念日后的30个日历日。在任何情况下,年会的休会或休会(或任何此类休会或休会的公告)都不会开始新的提名股东通知期限,如上所述。
董事资格和多元化
治理委员会监督现有董事的资格,并定期审查董事会的组成和规模。除其他相关因素外,根据董事会当时的预期需求,该评估还包括经验、声誉、判断、多元化和技能等问题。
因此,治理委员会不仅要考虑个人董事或可能被提名人的素质、绩效和职业责任,还要考虑董事会当时的组成以及董事会的挑战和需求,以确保董事会随时由多元化的成员组成,无论是个人还是集体,都能最好地满足公司及其股东的需求。
总的来说,在适当考虑董事会当时的组成时,个人董事,包括任何股东被提名人的因素,包括判断力、技能、多元化、诚信、与企业和其他类似规模的组织打交道的经验、个人董事或可能的被提名人的经历与董事会经验的相互作用,以及个人董事或可能的被提名人在多大程度上成为董事会的理想成员及其委员会。作为2022年和2023年完成的搜寻过程的一部分,最终任命了几位新成员,董事会认为董事会的新成员必须生活在我们所服务的市场中。因此,2022年和2023年任命的所有董事均居住在公司位于南佛罗里达州和德克萨斯州休斯敦的业务范围内。此外,根据我们的ESG计划目标,招聘流程还强调性别和种族/族裔多元化,公司预计,这些将继续成为寻找未来董事候选人的重点领域,正如其预期的女性代表性和种族/族裔代表性一样 非员工到2025年,董事会成员将分别达到50%和50%。
董事提名程序还旨在确保董事会考虑具有不同背景的成员,包括种族、民族、性别、教育、技能和经验,重点关注与公司业务相关的适当财务和其他专业知识,还要考虑判断、利益冲突、诚信、道德和对股东价值最大化目标的承诺等问题。这一过程的目标是组建一批具有丰富多样经验、合理判断力和对公司成功的承诺的董事。
27
公司治理
股东参与
董事会认识到与公司股东和其他利益相关者建立和维持牢固关系的价值,以了解他们对风险管理、公司治理和可持续发展等相关问题的看法。公司定期与股东互动,不限于代理季。
我们的高级管理层,包括董事长、总裁兼首席执行官、首席财务官以及投资者关系和可持续发展主管,全年定期参加投资者和行业会议,分享有关我们的公司战略、财务业绩、长期目标、流动性和资本管理、公司治理和可持续发展相关事项的信息。高级管理层向董事会报告在这些活动中收到的反馈和观点。
2023 年,高级管理层会见了大约 50 名现有和潜在的机构股东。截至2023年12月31日,现任机构股东管理层占公司20%以上的所有权。此外,高级管理层还定期与投资银行家、分析师、代理咨询公司、评级机构和顾问就对我们的利益相关者至关重要的问题进行讨论。
在我们2023年与投资者的合作中,我们没有收到任何有关我们的高管薪酬计划和做法的反馈。在2023年年度股东大会上,股东在咨询基础上批准了我们的NEO的薪酬,约有84%的选票 “反对” 了这种批准。
2023 年股东和投资者反馈 | ||
我们听到了什么 |
已采取的行动 | |
多数票标准
某些机构股东和代理咨询公司鼓励公司在董事选举中采用多数票标准,因为他们认为这种做法改善了对股东的问责制,降低了董事会巩固的可能性。 |
2023 年 10 月,董事会批准了对公司章程的修订,为无竞争的董事选举提供并确立了多数票标准。
关于章程的修订,董事会还批准了对公司公司治理准则的修订,以纳入一项董事辞职政策,该政策规定:
• 任何未通过无竞争董事的多数票当选的董事均应向董事会提出辞呈;
• 治理委员会将就任何此类辞职向董事会提出建议;以及
• 董事会将考虑治理委员会的建议,对辞职采取行动,并在选举结果认证之日起 90 天内公开披露其决定。 | |
董事会多元化
一位机构股东对我们的董事会性别多元化水平表示担忧,当时的董事会性别多元化水平为30%(仅考虑在内) 非员工董事)并表示倾向于提高百分比。 |
投资者关系与可持续发展主管与机构投资者分享了自2021年以来我们在这个问题上取得的进展,当时董事会中的女性代表性为12%,以及我们的目标,即到2025年将董事会中的女性代表性提高到50%。
2023 年 4 月,Ashaki Rucker 女士被任命为我们的董事会成员,截至本委托书发布之日,女性代表的比例为 40%(仅考虑 非员工导演)。 | |
无表决权普通股
一位机构股东对我们普通股的双重类别结构同样感到担忧,其中包括普通股 无表决权普通股 |
投资者关系主管兼公司秘书会见了机构股东公司治理团队的一名成员,解释了公司A类股票的背景 无表决权普通股,仅限于拥有或控制公司A类有表决权普通股8.9%或以上的某些股东,因此不会对公司的投票权产生不利影响 非控制性或少数股东。
有关公司A类股票的背景和其他信息 无表决权从2023年6月举行的年会的委托书开始,普通股已包含在委托书的某些受益所有人的证券所有权部分中。 |
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公司治理
此外,根据我们的《公司治理准则》,在25%或以上的股东投票反对管理层提出的提案或投票支持股东提案的情况下,董事会应进行评估。评估应仔细审查股东的担忧,并酌情回应这些担忧。自我们成为上市公司以来,管理层提出的提案均未获得25%或以上的反对票,而且我们从未在之前的年会上收到过股东提案供审议。
股东与董事的沟通
董事会继续欢迎股东就与我们的投资者相关的问题提供反馈。要联系董事会或任何成员或委员会主席,请将您的信件发送至 corporatesecretary@amerantbank.com 或:
Amerant Bancorp Inc.
注意:董事会或董事会成员
c/o 公司秘书
Amerant Bancorp Inc.
220 阿罕布拉圈
佛罗里达州科勒尔盖布尔斯 33134
每封信函都应表明作者是股东,如果股票未记录在案,则应包括适当的股票所有权证据。所有通信将由公司秘书编写,并在下一次董事会例会上提交给董事会或每位适用董事。如果通信主要是商业性的,与不当或无关的话题有关,或者具有过度的敌意、威胁、非法或其他不当内容,则公司秘书不会转发该通信。
道德守则
我们通过了适用于我们的董事和员工的行为和道德准则,包括我们的首席执行官、首席财务官和首席会计官以及履行类似职能的人员。
我们的董事会每年审查《行为与道德准则》。董事、执行官和其他团队成员定期举办有关《行为和道德准则》实施情况的学习课程,并每年对课程的完成情况进行认证。
《行为与道德准则》可在我们的网站上查阅,网址为 https://investor.amerantbank.com/corporate-governance/documents-charters。我们将在我们网站的同一位置发布对《行为和道德准则》的任何修订或豁免。
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审计委员会的报告
审计委员会协助董事会监督公司财务报表和报告流程的完整性;独立注册会计师事务所的资格、独立性和业绩;以及内部审计职能的表现。
管理层对财务报表和报告程序,包括财务报告的内部控制制度负有主要责任。公司的独立注册会计师事务所负责根据上市公司会计监督委员会(“PCAOB”)的审计准则,对我们的合并财务报表和财务报告内部控制进行独立审计,并就此发布报告。审计委员会成员不是公司的全职员工,不履行审计师或会计师的职能,也不自称正在履行审计师或会计师的职能。因此,如上所述,审计委员会监督管理层和独立注册会计师事务所的责任。
在履行监督职能方面,审计委员会与管理层以及公司截至2023年12月31日的独立注册会计师事务所RSM US LLP(“RSM”)审查并讨论了公司截至2023年12月31日的财政年度的已审计财务报表。审计委员会还与RSM讨论了PCAOB和证券交易委员会的适用要求需要讨论的事项,包括第16号审计准则要求讨论的事项, 与审计委员会的沟通.
此外,审计委员会还收到了PCAOB道德与独立规则3526所要求的书面披露和RSM的信函, 与审计委员会就独立性进行沟通,目前生效,审计委员会已经与RSM讨论了RSM的独立性。
根据本报告中描述的审查和讨论,在上述审计委员会作用和职责的限制及其书面章程规定的前提下,审计委员会建议董事会批准将公司的经审计财务报表纳入Amerant的年度表格报告 10-K截至2023年12月31日的财政年度,该财年已于2024年3月7日向美国证券交易委员会提交。
审计委员会
奥斯卡·苏亚雷斯,主席
艾琳 D. 奈特
古斯塔沃·马图雷特 M.
约翰·奎尔奇
约翰·W·奎尔
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某些受益所有人的安全所有权
下表列出了与我们的A类有表决权普通股和A类的受益所有权有关的某些信息 不投票截至2024年3月14日的普通股(除非另有说明),用于:
• | 我们认识的每位受益人拥有我们的A类有表决权普通股的5%以上; |
• | 每位指定执行官和每位董事;以及 |
• | 我们所有的执行官和董事作为一个整体。 |
截至上述日期,我们已发行29,944,520股A类有表决权普通股和3,766,692股A类普通股 不投票普通股流通。
受益所有权根据美国证券交易委员会的规则确定,通常包括证券的投票权或投资权。除非下文脚注中另有说明,否则下述每位持有人对此类证券拥有唯一的投票权和投资权。除非另有规定,否则所列每位持有人的地址均为佛罗里达州科勒尔盖布尔斯市阿罕布拉圈220号33134号Amerant Bancorp Inc.
A类股票 投票普通股 受益人拥有 |
A类股票 无表决权普通股 受益所有* |
|||||||||||||||||
受益所有人姓名 | 数字 | 百分比 | 数字 | 百分比 | ||||||||||||||
被任命的执行官和董事 (1) |
||||||||||||||||||
杰拉尔德 P. Pl |
186,172 | * | * | — | — | |||||||||||||
阿尔贝托·卡普里莱斯 |
40,693 | * | * | — | — | |||||||||||||
沙里玛尔·卡尔德隆 |
24,800 | * | * | |||||||||||||||
胡安·埃斯特里帕 |
30,420 | * | * | |||||||||||||||
霍华德·莱文 |
|
19,378 |
|
* | * | |||||||||||||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
33,008 | * | * | — | — | |||||||||||||
帕梅拉·达纳博士 |
20,909 | * | * | — | — | |||||||||||||
米格尔·A·卡普里莱斯 L. (2) |
913,511 | 3.05 | % | 819,077 | 21.75 | % | ||||||||||||
萨曼莎·霍罗伊德 |
5,117 | * | * | — | — | |||||||||||||
艾琳 D. 奈特 |
500 | * | * | — | — | |||||||||||||
古斯塔沃·马图雷特 M. (3) |
52,433 | * | * | 23,622 | * | * | ||||||||||||
约翰·A·奎尔奇 |
5,117 | * | * | — | — | |||||||||||||
约翰·W·奎尔 |
14,464 | * | * | — | — | |||||||||||||
Ashaki Rucker |
3,376 | * | * | — | — | |||||||||||||
奥斯卡苏亚雷斯 |
5,117 | * | * | — | — | |||||||||||||
米勒·威尔逊 |
118,775 | * | * | — | — | |||||||||||||
执行官和董事作为一个群体(19 人): |
1,533,696 | 5.12 | % | 842,699 | 22.37 | % | ||||||||||||
其他超过 5% 的证券持有人 |
||||||||||||||||||
惠灵顿管理集团有限责任公司 (4) |
3,113,483 | 10.40 | % | — | — | |||||||||||||
爱国者金融合伙人三世,L.P. (5) |
2,084,197 | 6.96 | % | — | — | |||||||||||||
贝莱德公司 (6) |
2,056,180 | 6.87 | % | — | — | |||||||||||||
戴安娜·麦地那·德·玛图雷特 (7) |
1,495,399 | 4.99 | % | 479,374 | 12.74 | % |
* | A 类持有者 非投票权普通股无权就任何事项进行投票(除非适用的法律、法规或纽约证券交易所上市标准在特定情况下要求进行投票)。A 类持有者 不投票应允许普通股转换 A 类股份 不投票随时将普通股转换为A类有表决权普通股的股份,前提是此类转换后,持有人及其所有关联公司(该术语的定义见12 C.F.R. 第225.2(a)节),总共不会拥有或控制超过8.9%的A类有表决权普通股股份。在任何此类转换中,A类的每股股份 不投票普通股将转换为A类有表决权的普通股的一股。 |
31
某些受益所有人的安全所有权
** | 占班级的不到1%。 |
(1) | 对于执行官和董事,代表他们持有的任何公司普通股以及授予他们的任何限制性股票单位,但不包括授予他们的任何未归属且在自2024年3月14日起的60天内不会归属的绩效股票单位。 |
(2) | 正如2023年10月5日向美国证券交易委员会提交的附表13G/A声明中所报告的那样,卡普里莱斯先生拥有对536,557股A类有表决权普通股的唯一投票权,对372,337股A类有表决权的普通股拥有共同投票权。据我们了解,卡普里莱斯先生拥有对485,443股A类股票的唯一处置权 非投票权普通股和对333,634股A类股票的共享处置权 非投票权普通股。卡普里莱斯先生宣布放弃对372,337股A类有表决权普通股和333,634股A类股票的实益所有权 非投票权普通股包含在上表中,由他的一个姐妹持有,他在其中没有经济利益。 |
(3) | 这些股份包括Marturet先生直接持有的股份,以及由Marturet先生及其某些家庭成员共同控制和/或为其利益而由某些信托和公司持有的股份。由Marturet家族成员控制的公司拥有的大约4,495股A类有表决权的普通股被质押用于担保贷款,其所有权间接归于Marturet先生。 |
(4) | 正如惠灵顿管理集团有限责任公司于2024年2月8日向美国证券交易委员会提交的关于附表13G/A的声明中所报告的那样。根据该文件,Amerant Bancorp Inc的A类有表决权普通股的股份由以下实体持有:惠灵顿管理集团有限责任公司、惠灵顿集团控股有限责任公司、惠灵顿投资顾问控股有限责任公司和惠灵顿管理公司有限责任合伙企业(合称 “惠灵顿”)。根据该文件,惠灵顿对2,608,006股A类有表决权的普通股进行了共同投票,并对3,113,483股A类有表决权的普通股共享了处置权。根据该文件,惠灵顿管理集团有限责任公司直接或间接拥有的一位或多位投资顾问的客户在记录中拥有A类有表决权的普通股股份,据知没有此类客户对超过5%的A类有表决权的普通股拥有此类权利或权力。截至2023年12月31日,惠灵顿可能被视为实益拥有3,113,483股A类有表决权普通股,约占公司A类有表决权普通股已发行股份的10.40%。 |
(5) | 正如爱国者金融合伙人三世于2019年4月4日向美国证券交易委员会提交的附表13D声明中所报告的那样,2,000,000股A类有表决权的普通股由以下实体和个人持有:爱国者金融合伙人三世、爱国者金融合伙人GP III、L.P.、Patriot Financial Partners GP III, L.P.、W. Kirk Wycoff、James J. Lynch和James F. Deutsch。合起来是 “爱国者”)。2020年3月,爱国者通知公司,它已额外收购了公司78,289股A类有表决权普通股。此外,2021年,爱国者获得了5,908股A类有表决权的普通股,这与限制性股票单位的归属有关,这些股票是授予爱国者合伙人的董事会成员的。截至2023年12月31日,爱国者可能被视为实益拥有2,084,197股A类有表决权普通股,约占公司A类有表决权普通股已发行股份的6.96%。我们知道,爱国者的每位成员对A类有表决权的普通股拥有共同的投票权和共同的处置权。爱国者的每位成员均宣布放弃对Patriot Financial Partners III, L.P. 拥有的A类有表决权普通股的实益所有权,但其金钱权益除外。 |
(6) | 正如贝莱德公司于2024年1月29日向美国证券交易委员会提交的附表13G/A声明中所报告的那样。该文件显示,该公司的A类有表决权普通股的股份由贝莱德公司及其几家子公司(“贝莱德”)持有。此外,根据该文件,截至2023年12月31日,贝莱德拥有对1,996,699股A类有表决权普通股的唯一投票权,对2,056,180股A类有表决权的普通股拥有唯一的处置权。截至2023年12月31日,贝莱德可能被视为实益拥有2,056,180股A类有表决权普通股,约占公司A类有表决权普通股已发行股份的6.87%。 |
(7) | 正如2023年2月13日向美国证券交易委员会提交的附表13G声明中所报告的那样,麦地那·德马图雷特夫人拥有对1384,203股A类有表决权普通股的唯一投票权,对111,196股A类有表决权的普通股拥有共享投票权和处置权。据我们了解,麦地那·德·马图雷特夫人对479,734股A类股票拥有唯一的处置权 非投票权普通股。麦地那·德·马图雷特夫人宣布放弃对上表中她没有经济利益的41,690股A类有表决权普通股的实益所有权。 |
32
某些关系和关联方交易
自2023年1月1日以来,我们一直没有参与任何交易或一系列类似交易,其中所涉金额超过或将超过12万美元,并且当时任何董事、执行官、持有超过5%的普通股股东或上述任何一方的直系亲属拥有或将要拥有直接或间接的重大利益,但与下述交易有关除外。
关联方员工
这个 姐夫我们的董事之一古斯塔沃·玛图雷特·M. 是我们的有薪员工,2023年获得的总薪酬约为24万美元。他的薪酬通常由我们根据我们的薪酬惯例确定,适用于担任类似职位、资格、任期和职责相似的员工,没有Marturet M. 先生的参与。该员工不是公司的执行官。
有关关联方交易的政策和程序
公司或其子公司与关联方的交易受某些监管要求和限制的约束,包括《联邦储备法》第23A和23B条以及联邦储备条例W。根据适用的美国证券交易委员会和纽约证券交易所规则,关联方交易是指我们参与的交易,所涉金额超过120,000美元,关联方拥有或将拥有直接或间接的重大利益。我们的关联方包括董事(包括董事候选人)、执行官、5% 的股东和这些人的直系亲属。
公司的各种董事、高级职员及其关联公司,包括他们担任董事或高级职员或他们和/或其家族拥有所有权的公司和公司,都是银行及其子公司的客户。这些个人和实体可能不时在正常业务过程中与银行进行交易,包括借款,所有这些交易的条件,包括利率和抵押品,都与当时与其他与公司或银行无关的人进行类似交易的条件基本相同,所涉及的收款风险不超过正常的可收款风险或存在其他不利特征。根据我们的《审计委员会章程》和《关联方交易政策》的规定,此类交易需要接受审查和批准。
美联储法规O要求向执行官、董事及其相关权益以及与家族实益拥有银行或其银行控股公司10%或以上有表决权证券的个人发放的贷款和其他 “信贷延期”,必须以基本相同的条件,包括利率和抵押品,并遵循信贷承保程序,其严格程度不亚于当时银行与其他人进行类似交易的条件。此类贷款所涉及的还款风险也不得超过正常的还款风险,也不得具有其他不利特征。董事会将审查向董事或其相关利益提供的任何受到批评的贷款,以确定此类分类对董事独立性的影响。此外,《审计委员会章程》规定,审计委员会将审查和批准所有关联方交易。
我们通过了一项关联方交易政策,用于审查和批准与关联方的交易,包括任何财政年度预计超过120,000美元的交易。该政策要求我们的审计委员会审查关联方交易,并在认为适当的情况下批准或批准。在确定某项交易需要根据政策进行审查后,必须向审计委员会提交重要事实。在决定是否批准关联方交易时,除其他相关因素外,我们的审计委员会将考虑关联方交易是否符合我们的行为和道德准则并符合我们的最大利益,该交易是否属于我们的正常业务流程;以及关联方交易的条款是否不亚于在相同或相似情况下向非关联第三方提供的一般条款和程度相关的个人在交易中的利益。如果我们得知关联方交易未获得政策的批准,我们的审计委员会将在合理可行的情况下迅速审查该交易,并将根据情况采取可能认为适当的行动。如果我们的审计委员会成员对正在审查的关联方交易不感兴趣,则该成员不得参与该关联方交易的审查、批准或批准。
某些交易不受关联方交易批准政策的约束,包括:(1)有关董事或执行官的薪酬或福利或商务差旅和费用报销的决定,
(2) 我们在正常业务过程中提供的信贷延期,条件基本相同,包括利率
33
某些关系和关联方交易
和抵押品,即当时向与我们无关的人员提供的可收款风险或其他不利特征的同类贷款的现行抵押品,并经董事会或授权的董事会或管理委员会根据我们的政策或程序或适用法律批准;(3) 其他金融服务,包括经纪服务、银行服务或作为银行资金存管机构的服务、过户代理人、注册商、信托或类似服务公司前提是服务已开通与当时向非关联方提供的类似服务的现行条款基本相同。
所有关联方交易,包括上述交易,均符合我们的政策和适用法律,包括适用的美联储条例 W。
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高管薪酬
薪酬讨论与分析
本薪酬讨论与分析(“CD&A”)描述了我们2023年高管薪酬计划的理念、组成部分和其他方面,旨在与本节后面的表格一起阅读,这些表格提供了有关高管薪酬的更多信息。除非上下文另有要求,否则就本节而言,提及的 “公司” 是指Amerant Bancorp Inc.及其子公司,包括北卡罗来纳州美国银行。我们在截至2023年12月31日止年度的 “指定执行官” 或 “NEO” 如下:
姓名 | 位置 | |
杰拉尔德 P. Pl |
主席、总裁兼首席执行官(“CEO”) | |
沙里玛尔·卡尔德隆 |
执行副总裁兼首席财务官(“CFO”) | |
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
高级执行副总裁兼首席运营官(“COO”)* | |
阿尔贝托·M·卡普里莱斯 |
高级执行副总裁兼首席风险官 | |
霍华德·莱文 |
高级执行副总裁兼个人银行业务主管 | |
胡安·埃斯特里帕 |
高级执行副总裁兼商业银行业务主管 |
* | 在担任公司首席运营官之前,Iafigliola先生在2020年5月14日至2023年6月1日期间担任公司首席财务官。 |
2023 年高管过渡
2023 年,Amerant 成功组建了其执行领导团队,其中包括下面列出的任命。Amerant仍然专注于吸引合适的人才来补充我们现有的团队,以实现我们的战略目标。
• | 2023年4月17日,埃斯特里帕先生加入Amerant,被任命为高级执行副总裁兼商业银行业务主管。 |
• | 2023 年 4 月 21 日,Iafigliola 先生被提升为高级执行副总裁兼首席运营官。 |
• | 自2023年6月1日起,卡尔德隆女士被任命为执行副总裁兼首席财务官。卡尔德隆女士于2021年6月加入Amerant,在被任命为首席财务官之前曾担任高级副总裁兼内部审计主管。卡尔德隆女士于2023年6月1日被任命为公司首席财务官后,艾菲格里奥拉先生停止担任公司首席财务官。 |
2023 年财务和战略亮点
Amerant 在 2023 年继续保持强劲的表现和增长。尽管当前的利率环境和持续的经济不确定性,Amerant还是能够取得这些成就。Amerant 在 2023 年取得了以下关键财务和运营业绩:
• | 总资产增长了近5.94亿美元(6.5%),年底达到97亿美元; |
• | 存款同比增长约11.8%,同时保持92.4%的贷款存款比率; |
• | 报告了创纪录的核心拨备前净收入(“核心PPNR”)11.419亿美元; |
• | 通过成为布劳沃德县佛罗里达黑豹曲棍球队所在竞技场(现为美国银行竞技场)的冠名权合作伙伴,以及佛罗里达黑豹队在银行领域的独家赞助商,以及成为莱斯大学田径官方银行,从而扩大了品牌知名度; |
• | 作为我们共同的 “外观和感觉” 计划的一部分,我们对除两个银行中心以外的所有银行中心进行了翻新,其余两个银行中心正在更新中; |
• | 在佛罗里达州布劳沃德县设立了正式的区域总部,并将于2024年在佛罗里达州坦帕市开设区域总部,这将帮助我们实现成为所服务市场的首选银行的目标;以及 |
• | 将我们的普通股上市移交给纽约证券交易所,这是我们上市公司发展历程中的一个重要里程碑,也反映了我们对增长、创新和进步的承诺。 |
1 | 核心PPNR是非公认会计准则调整后的指标。有关更多详细信息以及核心PPNR与GAAP财务指标的对账情况,请参阅幻灯片演示的附录1—— “非公认会计准则财务指标”,该幻灯片演示文稿附录99.1附于2024年3月15日提交给美国证券交易委员会的公司8-K/A表修订报告附录99.1。 |
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高管薪酬
我们的高管薪酬做法要点
薪酬委员会制定了我们的高管薪酬计划,以确保我们的NEO以符合股东利益、有竞争力的薪酬做法和监管机构的适用要求的方式获得薪酬。以下是我们高管薪酬计划设计和运作的重要特征:
薪酬的组成部分
我们 2023 年高管薪酬计划的组成部分主要由员工普遍可获得的要素组成,包括基本工资、年度激励现金薪酬、股权奖励和广泛的福利。
元素 | 性能 时期 |
目标 | 性能测量/ 2023 年获得奖励 | |||
基本工资 |
每年 | 认可个人的角色和责任,并提供稳定的固定薪酬 | 每年进行审查,并根据市场竞争力、个人和公司业绩以及内部股权考虑因素进行设定 | |||
年度现金激励 |
每年 | 使用公式对实现年度财务目标进行奖励 预先设定目标和个人成就 | • 核心 PPNR • 平均核心存款总额的增长 • 核心 非利息收入/总收入 • 核心效率比 • 表现不佳贷款/贷款总额 • 每个近地天体的关键举措 | |||
限制性股票单位(“RSU”) |
长期 | 协调高管和股东的利益,是重要的留存工具 | 年度补助金通常从拨款之日一周年起的三年内按年等额分期发放 | |||
基于业绩的限制性股票单位(“PSU”) |
长期 | 协调高管和股东的利益,是重要的留存工具,推动公司取得显著业绩 | 2023 年 PSU 补助金只能在三年衡量期内实现相对总股东回报后发放 |
目标薪酬组合
目标薪酬组合通过强调年度和长期激励措施,支持我们高管薪酬理念和目标的核心原则,即薪酬绩效并使执行官的利益与股东的利益保持一致。薪酬委员会在(i)基本工资、(ii)年度现金激励和(iii)长期年度股权激励中分配薪酬。下图说明了支付给首席执行官的年度目标直接薪酬总额以及2023年其他近地天体平均薪酬的分配情况。
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高管薪酬
上面计算的目标直接薪酬总额的百分比基于2023年的年化基本工资、2023年的年度现金激励薪酬机会(假设达到目标水平)和年度股权补助的授予日公允价值。
我们的薪酬计划的治理
薪酬委员会定期审查高管薪酬的最佳实践,并使用以下指导方针来设计我们的薪酬计划:
我们做什么
|
||
✓ 持股准则适用于我们的高管和董事会 | ||
✓ 按绩效付费哲学和文化 | ||
✓ 维持对执行官的回扣政策 | ||
✓ 大多数薪酬是基于绩效的或可变的,不能保证 | ||
✓ 为我们的年度现金和长期股权激励计划设计制定单独的指标 | ||
✓ 2021 年开始发放 PSU 奖项 | ||
✓ 聘请独立薪酬顾问 | ||
✓ 控制权变更时分离和归属股权奖励的双重触发要求 | ||
✓ 使用平衡的性能指标,同时考虑绝对性能和与同行相比的相对性能 | ||
我们不做什么
|
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X 不对我们的股票进行套期保值 | ||
X 没有消费税 集体作战雇用控制权变更或控制权协议变更时 | ||
X 没有多年期担保付款 | ||
X 不为参与者尚未获得或尚未归属的股票或单位支付股息或股息等价物 | ||
X 没有过多的额外津贴 |
2023 Say-on-Pay投票
在2023年年度股东大会上,我们的股东在咨询基础上批准了我们的NEO的薪酬,约有84%的选票表示赞成。薪酬委员会将股东对高管薪酬计划的批准解释为表明绝大多数股东认为我们的高管薪酬计划、计划设计和治理与我们的股东、他们的投资者经验和业务成果非常一致。
我们的高管薪酬理念和目标
公司的薪酬理念是我们整体薪酬计划的基础,主要侧重于提供符合我们的业务目标、人力资本战略和股东利益的有竞争力的全额薪酬计划。我们致力于提供基于公平、透明、效率和遵守法律法规等基本原则的薪酬计划。根据特定的工作职位和市场状况,我们的总薪酬计划将固定和可变薪酬相结合:基本工资、年度现金激励、基于股票的长期激励和广泛的福利。这种薪酬方法在我们吸引、留住和激励实现战略业务目标和推动持续业绩所需的人才素质方面起着重要作用。我们的薪酬模式让我们的团队成员参与
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高管薪酬
为实现公司目标做出贡献,同时根据个人缴款对绩效进行差异化薪酬。我们承诺为团队维持透明的薪酬原则和多元化和包容性的文化,这对参与度、动力和绩效有直接影响。
作为薪酬委员会领导的强有力治理流程的一部分,公司积极审查薪酬计划的结果及其与公司业绩的关系。政策和程序旨在防止或减轻过度冒险,调整薪酬和绩效,并确保适当的治理实践。我们的计划非常灵活,使我们能够应对银行业不断变化的动态、组织方向和股东利益。
指定执行官薪酬的确定
薪酬委员会的作用
薪酬委员会完全由独立董事组成,负责管理公司针对首席执行官和其他NEO的薪酬政策和计划。薪酬委员会每年审查和批准与首席执行官和其他NEO薪酬相关的公司宗旨和目标。薪酬委员会根据这些公司的宗旨和目标,评估首席执行官和其他NEO的业绩。然后,薪酬委员会批准根据适用的绩效指标计算首席执行官和其他NEO的激励性薪酬。薪酬委员会根据这些评估以及其认为适当的任何其他因素,包括竞争性市场数据、个人和公司业绩、技能、经验、角色的复杂性和重要性以及内部薪酬公平,确定和批准首席执行官和其他NEO的薪酬水平。薪酬委员会审查并批准(i)基本工资,(ii)年度现金激励薪酬,(iii)长期激励性薪酬,通常以股权或股票挂钩薪酬的形式,以及(iv)首席执行官和其他NEO的任何其他薪酬、津贴以及年度或补充福利。
管理层的作用
包括首席执行官和首席人事官在内的管理层协助薪酬委员会为其会议推荐议程项目,并为这些会议收集和提供信息。首席执行官和其他执行官可以参加薪酬委员会会议,以提供背景信息和其他要求的项目,但在投票或讨论自己的薪酬时不在场。首席执行官就薪酬、绩效目标、绩效评估和其他与就业有关的事项,例如招聘、晋升或遣散费,向薪酬委员会提供建议。薪酬委员会考虑首席执行官的建议,但保留批准或建议董事会批准薪酬决定的权力。
独立薪酬顾问的角色
薪酬委员会直接聘请怡安的人力资本解决方案业务部作为其外部薪酬顾问,该业务是怡安集团(也称为McLagan)(“McLagan”)的一个部门。麦克拉根向薪酬委员会报告并接受其指示,麦克拉根的代表定期作为其独立顾问出席薪酬委员会的会议。McLagan帮助促进了执行官薪酬流程,包括创建薪酬同行小组,将我们的NEO的薪酬与市场进行比较,并就其他高管薪酬问题提供建议和信息。
在审查麦克拉根的业绩和考虑其持续参与时,薪酬委员会根据适用的美国证券交易委员会规则和纽约证券交易所的上市要求对麦克拉根的独立性和任何利益冲突进行了评估。薪酬委员会要求并收到了麦克拉根关于麦克拉根及其高级顾问独立性的报告。薪酬委员会考虑了麦克拉根向公司提供的其他服务、公司向麦克拉根支付的费用占麦克拉根总收入的百分比、麦克拉根防止利益冲突的政策和程序,以及麦克拉根确认麦克拉根及其代表与薪酬委员会任何成员没有业务或个人关系,不拥有公司的任何股票,与公司任何执行官没有业务或个人关系。薪酬委员会得出结论,麦克拉根独立于薪酬委员会和公司管理层,在向薪酬委员会提供服务方面没有利益冲突。
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高管薪酬
同行小组
薪酬委员会认为,获取相关的市场和基准数据对于确定执行官薪酬非常重要。此类信息为决策提供了参考点。
薪酬委员会在就我们的高管薪酬计划的结构和组成部分组合做出决定时,会考虑其他可比同行公司的高管薪酬计划的结构和组成部分以及根据该计划支付的金额,这些金额来自公开文件和其他来源。薪酬委员会还考虑了我们的竞争对手和整个行业在招聘和留住人才方面的做法。
薪酬委员会在其独立顾问的协助下,于2022年建立了一个同行小组,用于确定2023年薪酬。对等组是使用以下标准定义的:
• | 总资产为52.5亿美元至200亿美元的上市银行控股公司。 |
• | 不在阿拉斯加、加利福尼亚州、夏威夷、俄勒冈和华盛顿州。 |
• | 消费贷款占贷款组合总额的不到30%。 |
• | 位于 100 强大都市统计区内。 |
• | 对业务模式兼容性进行了个人考虑。 |
2023 年薪酬同行群体由以下公司组成:
大西洋联合银行股份公司 |
Brookline Bancorp, Inc. | |
Byline Bancorp, Inc. |
ConnecTone Bancorp, Inc. | |
CrossFirst 银行股份公司 |
Dime 社区 Bancshares, Inc. | |
企业金融服务公司 |
第一金融银行 | |
法拉盛金融公司 |
独立银行集团有限公司 | |
Lakeland Bancorp, Inc. |
国家银行控股公司 | |
诺斯菲尔德银行, Inc. |
Peapack-Gladstone 金融公司 | |
普罗维登特金融控股有限公司 |
共和国第一银行股份有限公司 | |
Sandy Spring Bancorp, Inc. |
佛罗里达海岸银行公司 | |
Stock Yards Bancorp, Inc |
TowneBank | |
凯旋金融有限公司 |
信誉标志公司 | |
Univest 金融公司 |
Veritex Holdings, Inc. |
除了取消Home Bancshares外,2023年的薪酬同行群体与2022年的薪酬同行群体相同。Home Bancshares之所以被从2023年薪酬同业集团中删除,是因为它在2022年4月完成了对另一家金融机构的收购,收购后,其总资产超过了200亿美元,因此超过了我们同行集团总资产标准的上限。
2023 年薪酬的要素
基本工资
作为公司绩效评估过程的一部分,我们的NEO的基本工资每年由薪酬委员会设定,也是在执行官晋升为新职位或职称或职责发生其他变化时制定的。在确定我们的近地天体基本工资时,薪酬委员会依赖外部市场数据和从外部来源(包括其独立顾问)获得的同行数据。除了考虑从这些来源获得的信息外,薪酬委员会还考虑了:
• | 每个近地天体的责任范围和作用的重要性; |
• | 每个 NEO 的多年经验; |
• | 向每个近地天体支付的补偿的类型和金额; |
• | 公司业绩;以及 |
• | 每个 NEO 的个人表现以及 NEO 对公司业绩的贡献。 |
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高管薪酬
薪酬委员会批准了伊菲格里奥拉先生、卡普里莱斯先生和莱文先生在2023年加薪,以适应市场并考虑上述因素。薪酬委员会批准了卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生在2023年分别被任命为公司首席财务官和商业银行业务主管的基本工资。薪酬委员会在任命卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生时通过公平谈判确定了他们最初的基本工资,同时考虑了市场和上述因素。
近地天体 |
2022 年基本工资 | 2023 年基本工资 | % 变化 | |||
杰拉尔德毛绒 |
$900,000 | $900,000 | 0% | |||
沙里玛尔·卡尔德隆 |
不适用 | $300,000 | 不适用 | |||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
$435,750 | $465,000 | 6.7% | |||
阿尔贝托·M·卡普里莱斯 |
$425,000 | $455,000 | 7% | |||
霍华德·莱文 |
$450,000 | $475,000 | 5.5% | |||
胡安·埃斯特里帕 |
不适用 | $475,000 | 不适用 |
2023 年年度现金激励
根据每个适用绩效周期的绩效目标实现水平,我们的NEO有资格根据我们的年度可变薪酬计划获得年度现金激励奖励。除了实现计划的绩效目标外,还必须雇用近地天体并在付款时信誉良好,才能根据该计划获得奖励。
我们的年度可变薪酬计划是短期的, 非股权激励计划,旨在激励和奖励近地天体的表现和对我们成功的贡献,并将每个近地天体的注意力集中在特定的目标上。该计划根据公司绩效指标的实现情况和为每个NEO制定的关键举措的执行情况,提供年度现金激励。根据年度可变薪酬计划,每位指定执行官在门槛、目标和最高水平上可以获得的潜在奖金金额按NEO基本工资的百分比确定,但这些水平可以根据薪酬委员会的判断进行调整。
目标机会
下表详细介绍了我们的NEO在2023年年度可变薪酬计划下的目标年度现金激励机会,以其基本工资的百分比和美元金额表示。薪酬委员会与麦克拉根协商,根据市场数据及其个人表现,将艾菲格里奥拉和卡普里莱斯先生的目标机会从50%增加到60%,将莱文先生的目标机会从60%增加到75%。Plush先生的目标机会在2023年保持不变。
近地天体 |
目标机会
(占基本工资的百分比)* |
目标 机会 ($) | ||
杰拉尔德毛绒 |
100% | $900,000 | ||
沙里玛尔·卡尔德隆* |
75% | $225,000 | ||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
60% | $279,000 | ||
阿尔贝托·卡普里莱斯 |
60% | $273,000 | ||
霍华德·莱文 |
75% | $356,250 | ||
胡安·埃斯特里帕* |
75% | $356,250 |
* | 自埃斯特里帕先生和卡尔德隆女士分别于2023年4月和6月被任命上任以来,他们有权按比例参与2023年年度现金激励计划。 |
公司绩效指标
在每个财年开始时,薪酬委员会尽快设定公司绩效指标,该指标将用于确定向每位NEO发放的奖金。公司2023年业绩指标占每个NEO目标年度激励机会的60%,包括:核心PPNR、平均核心存款总额的增长、核心存款总额的增长、核心 非利息收入与总收入之比、核心效率比率以及 不履行贷款超过贷款总额。
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高管薪酬
为每个绩效指标分配了特定的百分比权重,如下表所示。薪酬委员会还为每个绩效指标设定了门槛、目标和最高绩效水平。如果绩效低于任何绩效指标的阈值水平,则不会获得任何报酬;但是,对于达到的至少等于阈值水平的其他绩效指标,则可以获得报酬。最大值代表根据每个绩效指标获得报酬的最大绩效水平。如果任何公司绩效指标实现的绩效高于最高水平,则不会获得超过该绩效指标的最大激励的额外激励。对阈值、目标和最高绩效水平之间的实际绩效进行插值,以根据绩效指标的相对实现情况确定付款金额。
薪酬委员会制定了2023年公司业绩目标,其依据是预计2023年的业绩将比2022年的业绩有所提高,但那些可能受到历史利率上升和不确定经济环境影响的指标除外。就核心PPNR而言,2023年的门槛设定在2022年的最高水平以上,以考虑该指标与2022年相比的预期增长,这主要是由于预计的净利息收入的增加。平均核心存款总额增长的门槛、目标和最高绩效水平设定为略低于2022年的水平,因为在2023年,属于核心存款类别的某些类型的专业资金将不再受到重视,转而强调与我们的消费者和商业银行客户发展全面的银行关系,将我们的执行团队的重点放在长期增长战略的关键目标上。最后,核心的阈值、目标和最高性能水平 非利息考虑到抵押贷款业务利率历史上升的预期影响,收入超过总收入的水平设定为低于2022年的水平。每个选定公司绩效指标(占总绩的60%)的阈值、目标和最高绩效水平,以及2023年每个公司业绩指标的实际结果(使总支出达到目标的66%)如下:
公司绩效指标 |
重量 | 阈值 (50%) |
目标 (100%) |
最大值 (150%) |
2023 成就 |
2023 性能 级别 | ||||||||||||||||||||||||||||
核心 PPNR(百万)(1) |
25 | % | $ | 137.5 | $ | 171.9 | $ | 206.2 | $ | 141.9 | 高于阈值 | |||||||||||||||||||||||
平均增长核心存款总额 |
10 | % | 17.2 | % | 19.1 | % | 21.0 | % | 11.5 | % | 低于阈值 | |||||||||||||||||||||||
核心非利息收入/总收入 (2) |
7.5 | % | 13.8 | % | 15.3 | % | 16.9 | % | 14.8 | % | 高于阈值 | |||||||||||||||||||||||
核心效率比 (3) |
7.5 | % | 64.8 | % | 58.9 | % | 53.0 | % | 63.3 | % | 高于阈值 | |||||||||||||||||||||||
表现不佳贷款/总贷款 |
10 | % | 0.92 | % | 0.84 | % | 0.76 | % | 0.47 | % | 最大值 |
(1) | 核心 PPNR 是一个 非公认会计准则调整后的衡量标准并排除 一次性的 非经常性的与核心结果无关的项目。欲了解更多详情以及核心PPNR与GAAP财务指标的对账,请参阅附录1- “非公认会计准则幻灯片演示文稿中的 “财务指标” 作为本公司于2024年3月15日提交给美国证券交易委员会的8K/A表修订报告附录99.1。 |
(2) | 核心 非利息收入是 非公认会计准则调整后的衡量标准并排除 一次性的 非经常性的与核心结果无关的项目。欲了解更多详情和 Core 的对账 非利息GAAP财务指标的收入,请参阅幻灯片演示的附录1—— “非公认会计准则财务指标”,该幻灯片演示文稿附录99.1附于2024年3月15日提交给美国证券交易委员会的公司8-K/A表修订报告附录99.1。 |
(3) | 核心效率比为 非公认会计准则调整后的衡量标准,不包括重组成本和其他因素的影响 非常规物品。有关更多详细信息以及核心效率比率与公认会计准则财务指标的对账情况,请参阅幻灯片演示的附录1—— “非公认会计准则财务指标”,该幻灯片演示文稿作为附录99.1随附于2024年3月15日提交给美国证券交易委员会的公司8-K/A表的修订报告附录99.1。 |
关键个人举措的表现
薪酬委员会还考虑了对每个近地天体进行的与执行战略目标和关键举措相关的个人评估,在2023年奖励中,这些评估占年度现金激励目标机会的40%。NEO有资格获得这部分奖励中目标金额的0%至150%。根据下述绩效评估,薪酬委员会确定,普洛什先生和亚菲格里奥拉先生的收入为150%,莱文先生和埃斯特里帕先生以及卡尔德隆女士的收入为137.5%,卡普里莱斯先生的收入为个人目标的112.5%。
• | 先生毛绒(150%): 实现了强劲的贷款和存款增长,并大幅改善了存款构成。监督了执行团队的建设,包括将Iafigliola先生晋升为首席运营官,任命 |
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高管薪酬
女士卡尔德隆担任首席财务官,并聘请埃斯特里帕先生为新的商业银行业务主管。大幅扩大了公司的业务,所有分支机构的 “通用外观” 计划已接近完成。高效地引导公司度过了由地区银行倒闭引起的2023年3月流动性危机。完成了股票从纳斯达克向纽约证券交易所的转让,这对我们作为上市公司的发展至关重要。启动了所有执行团队成员的执行管理层继任和发展流程。继续提高公司的知名度和品牌知名度,包括扩大与迈阿密大学的合作伙伴关系,领导美国银行竞技场命名权协议,以及与莱斯大学建立合作伙伴关系。完成了公司的主要目标,包括改革战略规划流程,完善组织结构,并引导采用新的业务流程。领导各项努力,最终获得了Amerant Mortgage的100%所有权,并成功保留了关键领导地位。 |
• | 女士卡尔德隆(137.5%): 成功从内部审计主管过渡到首席财务官。建立了将财务部门与公司其他职能整合的可持续发展模式。继续执行过渡计划以提高萨班斯-奥克斯利法案的合规性。采取措施,通过增强投资者关系材料来提高对Amerant价值主张的认识。定期向董事会提供有关短期和长期战略规划的最新情况和详细反馈。 |
• | 先生Iafigliola(150%): 与首席执行官、其他高管和直接下属密切合作,支持战略优先事项和战术项目,以提高盈利能力和改善运营。在2023年3月地区银行流动性危机期间改善了流动性管理流程。成功领导了关键财务和业务运营计划的执行。在一段时间内 两个月在 2023 年期间,协调了 IT、运营和财务团队,为过渡到新首席财务官做准备。监督了许多关键业务运营计划,包括新产品和服务、分支机构优化、IT、供应商管理、资产出售、投资者关系以及并购和合作机会。成功领导了我们的核心数据处理平台的过渡。通过支持投资者关系团队和领导多项社区计划,继续提高公司的知名度和品牌知名度。 |
• | 先生卡普里莱斯(112.5%): 成功领导了企业风险管理框架的持续改进,并增强了公司的流动性指标、压力测试和弹性。领导了首席信贷官组织的成立。领导关键内部审计、IT、运营和网络计划的执行。 |
• | 先生莱文(137.5%): 在招聘和入职新任商业银行业务主管方面发挥了重要作用,并帮助公司招聘和招聘了关键员工。支持实现私人银行、商业银行、财富管理和零售业务领域的关键战略目标和业务发展目标,包括存款、贷款和管理资产的相关增加。 |
• | 先生埃斯特里帕(137.5%): 执行关键的人才管理目标,包括为多个业务领域招聘领导者和取消冗余职位。围绕优先业务计划实施了改进的流程。实现了存款、贷款和推荐业务的重要财务业绩目标。 |
支出确定
薪酬委员会验证与公司绩效指标和个人绩效指标目标相关的绩效,以确定相应的绩效水平。然后,薪酬委员会将这两个部分的金额相加,以确定每个NEO的2023年年度现金激励计划支出总额。根据我们的2023年年度可变薪酬计划,每个NEO的总支出如下表所示。
近地天体 |
目标 每年 激励 |
公司 指标: 的 60% 目标 (*) |
公司 指标: 实际的 性能 %(*) |
公司 指标: 支付 金额 (*) |
个人 指标: 的 40% 目标 (*) |
个人 指标: 实际的 性能 % |
个人 指标: 支付 金额 (*) |
总计 成就 按百分比计 目标 (*) |
总计 每年 激励 奖励中 2023(*) |
|||||||||||||||||||||
毛绒先生 |
$ | 900,000 | $ | 540,000 | 66% | $ | 355,484 | $ | 360,000 | 150% | $ | 540,000 | 99.5% | $ | 895,484 | |||||||||||||||
卡尔德隆女士 (1) |
$ | 225,000 | $ | 135,000 | 66% | $ | 88,871 | $ | 90,000 | 137.5% | $ | 123,750 | 94.5% | $ | 156,671 | |||||||||||||||
伊菲格里奥拉先生 |
$ | 279,000 | $ | 167,400 | 66% | $ | 110,200 | $ | 111,600 | 150% | $ | 167,400 | 99.5% | $ | 277,600 | |||||||||||||||
卡普里莱斯先生 |
$ | 273,000 | $ | 163,800 | 66% | $ | 117,830 | $ | 109,200 | 112.5% | $ | 122,850 | 84.5% | $ | 230,680 | |||||||||||||||
莱文先生 |
$ | 356,250 | $ | 213,750 | 66% | $ | 140,712 | $ | 142,500 | 137.5% | $ | 195,938 | 94.5% | $ | 336,650 | |||||||||||||||
埃斯特里帕先生 (1) |
$ | 356,250 | $ | 213,750 | 66% | $ | 140,712 | $ | 142,500 | 137.5% | $ | 195,938 | 94.5% | $ | 238,460 |
(*) | 金额四舍五入到最接近的整数。 |
42
高管薪酬
(1) | 卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生有资格获得 按比例分配2023 年年度激励发放基于他们在 2023 年在公司任职的时间长度。对于卡尔德隆女士的2023年年度奖金,总金额还包括 按比例分配她在被任命为首席财务官之前担任内部审计主管的五个月中个人业绩的一部分,她的收入为目标的143.5%。 |
长期激励计划
高管薪酬计划的第三个也是最大的组成部分是长期股权激励。长期股权激励奖励本质上是前瞻性的,旨在将高管薪酬的很大一部分与创造长期股东价值挂钩。薪酬委员会设计了长期激励机会,以激励和奖励执行官实现多年战略目标并为股东创造持续的长期价值。2021年,薪酬委员会在长期股权激励组合中增加了PSU,此后,它向公司的NEO授予了限制性股票单位和PSU的组合。长期激励措施在支出和绩效之间建立了紧密的联系,并在执行官的利益和股东的利益之间建立了紧密的一致性。长期股权激励还可以促进留任,因为通常,执行官只有在规定的期限内继续受雇于我们,他们才能获得价值,而且他们通过让他们成为股东在他们打算创造的价值中拥有个人权益,从而在我们的执行官中培养所有权文化。
2023 年长期激励措施
2023年,薪酬委员会决定,奖励工具组合应为50%的时间限制性SU和50%的PSU,其基础是我们普通股在授予之日的收盘价,总美元价值等于NEO在授予时年度基本工资的百分比。在与麦克拉根协商后,根据市场数据及其个人表现,薪酬委员会将普洛什先生2023年的目标长期激励机会从111%提高到120%。基于时间的限制性股票单位按比例分配自拨款之日起的三年期内。如下文进一步讨论的那样,PSU使用相对的股东总回报率(TSR)作为三年业绩期的指标,该绩效期从2023年1月1日起至2025年12月31日结束。
2023 年,我们的 NEO 获得了以下股权补助:
2023 年长期激励措施 | |||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
近地天体 |
总目标 获奖机会 占工资的百分比 |
限制性股票单位 (#) | 目标 PSU (#) | ||||||||||||
毛绒先生 |
120 | % | 18,665 | 18,666 | |||||||||||
卡尔德隆女士 |
75 | % | 6,306 | 6,306 | |||||||||||
— | 5,605 | (1) | — | ||||||||||||
伊菲格里奥拉先生 |
60 | % | 4,821 | 4,822 | |||||||||||
卡普里莱斯先生 |
60 | % | 4,718 | 4,718 | |||||||||||
莱文先生 |
75 | % | 6,157 | 6,157 | |||||||||||
埃斯特里帕先生 |
75 | % | 9,064 | 9,065 | |||||||||||
— | 20,356 | (2) | — |
(1) | 2023 年 6 月 1 日,卡尔德隆女士获得了 5,605 个 RSU,原因是 登录与她被任命为执行副总裁兼首席财务官有关的补助金。限制性股票单位将在三年内分期基本相等的分期付款,前提是卡尔德隆女士在每个这样的日期之前继续在公司或子公司工作。参见标题为的部分 “登录卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生的奖项” 如下。 |
(2) | 2023 年 4 月 17 日,Esterripa 先生获得了 20,356 个 RSU,原因是 登录与他被任命为高级执行副总裁兼商业银行业务主管有关的补助金。限制性股票单位将在三年内分期基本相等的分期付款,前提是埃斯特里帕先生在每个这样的日期之前继续在公司或子公司工作。参见标题为的部分 “登录卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生的奖项” 如下。 |
43
高管薪酬
相对于我们的薪酬同行群体中的公司,2023年PSU可以在2023年1月1日至2025年12月31日的业绩期内根据公司股东总收入的实现来获得和归属。如下图所示,实际获得的PSU数量将基于Amerant的股东总回报率相对于同行集团公司股东总回报率的百分位排名。
性能等级 |
股东总回报率百分比排名 | 收入百分比 | ||
低于阈值 |
小于 35第四百分位数 | 0% | ||
阈值 |
35第四百分位数 | 50% | ||
目标 |
50第四百分位数 | 100% | ||
最大值 |
75第四百分位数 | 150% |
插值用于确定绩效水平之间的支出水平。如果公司在业绩期内的绝对股东总回报率为负数(不考虑同行群体的股东总回报率),则无论公司相对于同行群体的股东总回报率如何,赚取的PSU数量和发行的股票数量都将以目标绩效水平为上限。
薪酬委员会认为,纳入包括股东总回报率的指标至关重要,因为它将执行官的薪酬与股东价值的创造联系起来,并使执行官的利益与Amerant及其股东的利益保持一致。通过衡量我们的股票相对于同行的表现,它可以减轻宏观经济因素的影响,包括正面和负面的影响,这些因素会影响行业和/或股价表现,超出管理层的控制范围。此外,它提供的奖励更直接地与不同经济周期中的绩效保持一致。
所有股权奖励还取决于每个在归属之日前仍在公司持续服务的NEO。
2021-2023 年 PSU 支出
2021年授予的PSU的三年绩效期至2023年12月31日结束。2024年1月,薪酬委员会根据公司相对于公司同行群体的相对股东总回报率百分位排名对这些PSU的业绩进行了认证。在业绩期内,该公司的股东总回报率为58.6%,在同行群体中排名第100个百分位,因此支付额为2021年发放的PSU目标数量的150%。
下表说明了2021-2023年PSU在不同绩效水平下的支出百分比。
性能等级 |
股东总回报率百分比排名 | 收入百分比 | ||
低于阈值 |
小于 35第四百分位数 | 0% | ||
阈值 |
35第四百分位数 | 50% | ||
目标 |
50第四百分位数 | 100% | ||
最大值 |
75第四百分位数 | 150% |
下表列出了适用的近地天体在这三年绩效期内获得的2021-2023年PSU的数量。这些 PSU 于 2024 年 2 月归属。
近地天体 |
2021-2023 年 PSU 的收入为 目标的 150% (#) | |
毛绒先生 |
38,288 | |
卡尔德隆女士* |
不适用 | |
伊菲格里奥拉先生 |
10,821 | |
卡普里莱斯先生 |
10,529 | |
莱文先生* |
不适用 | |
埃斯特里帕先生* |
不适用 |
* | 这些近地天体在2021年没有获得PSU的资助。 |
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高管薪酬
2021 年,Plush 先生还获得了 登录PSU 的授予,是根据上述相同的 TSR 相对绩效目标获得的。Plush 先生可以获得的最大 PSU 数量 登录PSU 的拨款上限为目标。根据公司在业绩期内的相对股东总回报率,Plush先生获得了62,377个PSU。这些 PSU 也于 2024 年 2 月归属。
登录卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生的奖项
正如上文 “长期激励计划” 部分所指出的那样,在2023年被任命为公司执行官时,卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生分别获得了资助 登录授予日价值分别为10万美元和40万美元的限制性股票单位。这个 登录向卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生发放的限制性股票将在三年内按年等额分期付款。埃斯特里帕先生还收到了 登录在埃斯特里帕先生被任命时获得40万美元的现金奖励,公司还向埃斯特里帕先生的前雇主偿还了总额为84,000美元的学费。如果埃斯特里帕先生在开始工作三周年之前出于任何原因自愿终止在公司的工作,或者因故被解雇,他将被要求向公司偿还40万美元 登录现金奖励和84,000美元的学费;如下所示:(i)如果此类解雇发生在他开学之日的前12个月内,他将被要求偿还100%的学费 登录现金奖励和学费;(ii)如果解雇发生在开始工作后的12个月后但在24个月之前,则他将被要求向公司偿还66.66%的款项 登录现金奖励和84,000美元学费的50%;以及(iii)如果解雇是在开课日期后的24个月后但在36个月之前发生的,他将被要求偿还其中的33.33% 登录现金奖励。报销学费和报销学费的义务 登录现金奖励分别在他开课日两周年和三周年后到期。
在2023年6月出任公司首席财务官之前,卡尔德隆女士因担任公司高级副总裁兼内部审计主管而于2023年2月获得了2,500个限制性股票单位的补助金,这是她定期长期激励奖励的一部分,该公司还将在三年内按年等额分期付款。
基础广泛的福利和津贴
我们的NEO有资格参加为所有全职员工设计的相同福利计划,包括健康、牙科、视力、人寿和残疾计划。我们的员工福利计划的目的是通过提供与竞争对手通常提供的福利计划相似的福利计划,帮助吸引和留住包括高管在内的高素质员工。我们还为近地天体提供有限的津贴,包括行政人员体检、汽车补贴和手机支付。
人寿保险福利
截至2023年12月31日,该公司仅与艾菲格里奥拉和卡普里莱斯先生签订了分成美元的人寿保险协议。根据每份分成美元的人寿保险协议,公司为每位高管的人寿购买了人寿保险,高管的指定受益人将在高管去世后获得保单下的一部分死亡抚恤金。截至2023年12月31日,亚菲格里奥拉先生和卡普里莱斯先生在工作期间的死亡抚恤金分别为150万美元和100万美元。这些分成美元的人寿保险协议随后终止。
在2024年1月完成BOLI计划的重组后,公司与除Plush先生以外的每位指定执行官签订了分成美元的人寿保险协议。自2024年1月以来,卡尔德隆女士和卡普里莱斯先生、埃斯特里帕先生、亚菲格里奥拉先生和莱文先生在工作期间的死亡抚恤金为125万美元。Plush先生持有个人人寿保险,由公司全额支付,死亡抚恤金总额为200万美元。
根据目前的分美元人寿保险政策,死亡抚恤金的一部分由相应的NEO认可,并且适用的NEO每年都有归因于其在死亡抚恤金中的部分的估算收入。然后,每个NEO都要对这笔估算收入缴纳所得税。公司向每位已签订分美元人寿保险协议的NEO支付适用的NEO,以抵消与其死亡抚恤金部分的估算收入相关的所得税。
如果已与NEO签订了分成美元的人寿保险协议,则如果参与者符合55岁和15年服务年限,或者在解雇前已年满60岁和服务10年的退休要求,则人寿保险福利可以在终止雇用后继续有效。
401 (k) Plan
公司为其员工赞助美国银行退休金计划或401(k)计划。每位员工都有资格向401(k)计划缴款,并在年满18岁后获得相应的雇主缴款
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高管薪酬
并在公司工作了三个月。NEO可以按照与公司其他员工相同的条件参与401(k)计划。401(k)计划旨在获得经修订的1986年《美国国税法》第401(a)条或该法的资格。作为 符合纳税资格退休计划, 税前在从401(k)计划中分配之前,401(k)计划的缴款和这些缴款的收入无需向员工纳税。每位参与者都可以在法定限额内推迟符合条件的补偿,50岁或以上的参与者也可以额外支付补偿 “追赶”超过法定限额的缴款。作为一项安全港计划,公司对401(k)计划前5%的参与者缴款的100%进行匹配。参与者和公司向参与者账户缴纳的所有款项将立即归属。
高管递延薪酬计划
该公司维持着 不合格递延薪酬计划或递延薪酬计划,适用于包括NEO在内的高薪员工。目前,普拉斯先生、伊菲格里奥拉先生和卡普里莱斯先生参与了该计划,而莱文先生和埃斯特里帕先生以及卡尔德隆女士则没有。递延薪酬计划旨在防止此类员工因401(k)计划限额而处于不利地位,并补充了401(k)计划的储蓄机会,但是,它不为符合条件的员工提供相应的公司缴款。
递延薪酬计划将延期缴款限制在参与者缴款的50%以内 非奖金薪酬和参与者年度奖金薪酬的100%,并且不允许投资公司股票。递延薪酬计划中每位参与者账户的所有延期、收益和收益均立即归属。
员工股票购买计划
我们为所有符合条件的员工制定了员工股票购买计划(“ESPP”)。ESPP规定了六个月的发行期,从每年12月1日开始,到次年的5月31日结束,从每年6月1日开始,到次年的11月30日结束。根据ESPP的条款,符合条件的员工可以通过工资扣除最多21,250美元(美国国税局限额的85%)的薪酬来购买公司的A类普通股。每股价格等于发行期第一个交易日公允市场价格的85%或发行期最后一个交易日公允市场价格的85%,以较低者为准。
薪酬政策与实践与风险管理
股票所有权准则
2023 年 12 月,董事会批准了对我们的股票所有权准则的修订。更新的目的是使我们的所有权准则与同行群体和其他上市公司的所有权准则保持一致,并使其适用于我们的最高级管理人员。该指导方针要求我们的董事和高管(包括执行副总裁)拥有我们的A类普通股,其价值等于高管基本工资和董事年度现金储备的适用倍数,如下表所示:
高级职员和主任 |
所有权 要求 | |
首席执行官 |
4x | |
其他执行管理委员会成员 |
2x | |
执行副总裁 |
1x | |
非员工导演 |
4x |
计入符合股权准则的股票包括:(i)直接或间接持有的直接或间接股份,包括为董事或高管利益而信托持有的股份;(ii)不受实现既定绩效目标限制的限制性股票或限制性股票,或已经达到要求的业绩或归属标准的基于绩效的奖励;(iii)在任何员工股票购买计划、退休储蓄计划中受益持有的股票或股份等价物、递延薪酬计划、员工持股计划或类似计划;以及 (iv) 递延股份或递延股票单位。
不计入符合股票所有权准则的股票包括:(i)未行使的股票期权和股票增值权,以及(ii)未获得的基于业绩的限制性股票或单位。
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高管薪酬
高级管理人员和董事从被任命或晋升到适用职位后有五年的时间来遵守股份所有权准则。在适当情况下,董事会可自行决定延长达到此类所有权水平的期限。在达到所需的所有权水平之前,高级管理人员和董事必须保留根据我们的股权激励计划从我们那里获得的50%的股份,其中扣除预扣的税款或支付适用的行使价的股份。
反套期保值政策
公司的内幕交易政策禁止高管、董事、员工和所有其他受保人员(该术语在内幕交易政策中定义)在任何时候参与公司或其子公司发行的具有投机性质的证券的交易,包括公司A类普通股或公司证券。该禁令包括卖空公司证券或参与涉及公司衍生证券(期权、认股权证、RSU、股票增值权或价值来自公司证券价值的类似权利)的交易。但是,不禁止高管、董事和员工接收和行使根据公司股权激励计划授予的期权、限制性股票单位、股票增值权或其他衍生证券。
回扣政策
2023年,薪酬委员会通过了Amerant Bancorp Inc.的回扣政策,使公司能够在公司需要编制会计重报时收回错误发放的基于激励的薪酬。该政策旨在遵守《交易法》第10D条(美国证券交易委员会规则),并以符合的方式进行解释 10D-1,以及纽约证券交易所的上市规则。根据该政策,如果由于公司严重不遵守证券法规定的任何财务报告要求而进行会计重报,包括为更正先前发布的财务报表中的重大错误而需要进行的任何会计重报,或者如果错误在本期得到纠正或在本期未得到纠正则会导致重大错报,则公司必须收回先前支付给公司执行官的错误发放的激励性薪酬按照以及此类回扣政策的条款。此外,根据该政策,公司不得赔偿任何执行官或前执行官因错误发放的激励性薪酬而遭受的损失,也不得向执行官支付或报销为弥补任何此类损失而购买的保险。
薪酬风险监督
薪酬委员会负责制定我们的薪酬理念和目标,确定我们计划的结构、组成部分和其他要素,并审查和批准我们的NEO的薪酬。薪酬委员会进行了风险评估,得出的结论是,我们的高管薪酬计划和员工核心激励计划不会造成合理可能对我们产生重大不利影响的风险。
税务和会计注意事项
在适当的情况下,薪酬委员会会考虑指定执行官薪酬和福利安排的会计和税收待遇。这些考虑因素是对最近一个财政年度的薪酬决定至关重要的上述考虑因素之外的。
与近地物体的就业协议和其他安排
公司目前仅与Plush先生签订雇佣协议,其中规定了他的基本工资、奖金薪酬、股权薪酬和福利,并为他提供获得某些离职后补助金和福利的机会,包括在某些非自愿终止雇用或因正当理由辞职的情况下加快股权奖励。2024年1月3日,公司与Plush先生签订了经修订和重述的雇佣协议,该协议规定自2024年1月1日起为期三年,并规定自动 一年延期,除非明确未续订。Plush先生修订后的雇佣协议的条款总体上与先前版本的雇佣协议一致,但以下内容除外:从2024年1月1日起将年基本工资提高到96万美元,修订Plush先生在公司无缘无故或Plush先生无缘无故解雇时有权获得的遣散费
47
高管薪酬
“正当理由”(这些条款在协议中定义),对一份在死亡时提供200万美元福利的定期人寿保险单和不参与竞争的承诺进行了调整,以提供距离公司总部不到50英里的地理区域。
2023年3月22日,公司与埃斯特里帕先生签订了一份录用信,其中规定了他的初始薪酬条款。根据录取通知书的条款,埃斯特里帕先生的年基本工资定为47.5万美元。根据公司和个人绩效目标的实现情况,埃斯特里帕先生有权获得短期可变薪酬,目标基本工资为75%。埃斯特里帕先生在2023年4月17日(“Esterripa拨款日期”)被任命为高级执行副总裁兼商业银行业务主管时获得了:i) a 登录以限制性股票单位的形式发放补助,在三年内按比例归属,价值等于40万美元(“Esterripa”) 登录补助金”);以及 ii)限制性股票单位和PSU的长期激励补助金(统称为 “Esterripa LTI补助金”),金额等于其基本工资的75%。Esterripa LTI补助金中有50%(50%)以限制性股票的形式提供,该补助金将在三年内按比例归属,其余百分之五十(50%)以PSU的形式提供,后者将视三年绩效期结束时绩效目标的实现情况而定。根据 Esterripa 授予的单位数量 登录格兰特和埃斯特里帕LTI补助金是根据埃斯特里帕授予日公司普通股的收盘价确定的。埃斯特里帕先生还获得了 400,000 美元 一次性的现金 登录奖金和向埃斯特里帕先生的前雇主提供高达10万美元的教育补助金(实际报销金额为84,000美元)。埃斯特里帕先生的 一次性的现金 登录在某些情况下,奖金和教育报销需要补偿。参见标题为的部分 “登录卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生的奖项”以上。
2023年5月5日,公司与卡尔德隆女士签订了一份自2023年6月1日起生效的录取通知书,其中规定了她的初始薪酬条款。根据录取通知书的条款,卡尔德隆女士的初始年基本工资定为30万美元。根据公司和个人绩效目标的实现情况,卡尔德隆女士有权获得短期可变薪酬,目标基本工资为75%。在被任命为首席财务官期间,卡尔德隆女士于2023年6月1日(“卡尔德隆拨款日期”)获得了:i) a 登录以限制性股票单位的形式发放补助,该补助金应在三年内按比例归属,价值等于100,000美元(“Calderón” 登录补助金”);以及 ii)限制性股票单位和PSU的长期激励补助金(统称为 “卡尔德隆LTI补助金”),金额等于其基本工资的75%,合22.5万美元。Calderón LTI补助金的百分之五十(50%)以RSU的形式提供,该补助金将在三年内按比例归属,其余百分之五十(50%)以PSU的形式提供,后者将视三年绩效期结束时绩效目标的实现情况而定。根据卡尔德隆奖励的单位数量 登录格兰特和卡尔德隆LTI补助金是根据卡尔德隆授予日公司普通股的收盘价确定的。
该公司还与双方签订了控制权变更协议(“CIC协议”) 非首席执行官NEO 在公司控制权发生变化时提供一定的遣散费保护。这些近地天体的CIC协议自生效之日起有效期为24个月,并自动再续订12个月,除非公司在续订前至少90天通知近地天体。
伊阿菲格里奥拉先生, 卡普里莱斯先生, 莱文先生和埃斯特里帕先生以及卡尔德隆女士也签订了限制性盟约协议, 其中包括习惯知识产权, 不招揽他人, 非竞争以及保密条款。
与所有近地物体的终止和控制权变更有关的安排条款在标题为” 的章节中详细说明。控制权变更终止后可能支付的款项”.
薪酬委员会报告
薪酬和人力资本委员会审查并讨论了法规第402(b)项所要求的薪酬讨论与分析 S-K由公司管理层负责。基于此次审查和讨论,薪酬与人力资本委员会建议董事会将薪酬讨论和分析纳入本委托书。
薪酬和人力资本委员会:
Ashaki Rucker,椅子
帕梅拉·达纳博士
古斯塔沃·玛图雷特·麦地那
奥斯卡苏亚雷斯
48
高管薪酬表
薪酬摘要表
下表列出了美国证券交易委员会规则要求的有关公司在截至2023年、2022年和2021年12月31日的财政年度中向我们的NEO支付的薪酬的信息。
姓名和主要职位 |
年 | 工资 ($)(1) |
奖金 ($)(2) |
股票 奖项 ($)(3)(*) |
非股权 激励计划 补偿 ($)(4) |
所有其他 补偿 ($)(5) |
总计 ($)(*) |
|||||||||||||||||||||
杰拉尔德 P. Pl |
2023 | 900,00 | — | 1,083,346 | 895,484 | 48,729 | 2,927,559 | |||||||||||||||||||||
董事长、总裁和 |
2022 | 895,000 | — | 994,847 | 1,006,794 | 63,090 | 2,959,731 | |||||||||||||||||||||
首席执行官 |
2021 | 743,750 | — | 2,584,574 | 1,073,125 | 232,920 | 4,634,369 | |||||||||||||||||||||
夏里玛尔·卡尔德隆 (6) |
2023 | 268,883 | — | 377,705 | 156,671 | 10,998 | 814,257 | |||||||||||||||||||||
执行副总裁和 首席财务官 |
||||||||||||||||||||||||||||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 (7) |
2023 | 465,000 | — | 279,840 | 277,600 | 9,138 | 1,031,578 | |||||||||||||||||||||
高级执行副总裁 |
2022 | 433,675 | — | 355,478 | 243,890 | 20,012 | 1,053,055 | |||||||||||||||||||||
兼首席运营官 |
||||||||||||||||||||||||||||
阿尔贝托·M·卡普里莱斯 |
2023 | 455,000 | — | 273,833 | 230,680 | 17,753 | 977,266 | |||||||||||||||||||||
高级执行副总裁和 |
2022 | 425,000 | — | 246,777 | 238,821 | 26,927 | 937,524 | |||||||||||||||||||||
首席风险官 |
2021 | 425,000 | — | 233,873 | 262,969 | 55,084 | 976,926 | |||||||||||||||||||||
霍华德·莱文 (8) |
2023 | 475,000 | — | 357,352 | 336,650 | 32,220 | 1,201,222 | |||||||||||||||||||||
高级执行副总裁和 |
2022 | 247,500 | — | 149,972 | 173,071 | 21,317 | 591,860 | |||||||||||||||||||||
个人银行业务主管 |
||||||||||||||||||||||||||||
胡安·埃斯特里帕 (9) |
2023 | 336,458 | 400,000 | 724,956 | 238,460 | 104,528 | 1,804,402 | |||||||||||||||||||||
高级执行副总裁 |
||||||||||||||||||||||||||||
兼商业银行业务主管 |
(*) | 金额四舍五入到最接近的整数。 |
(1) | 任何一年报告的工资金额都可能与年度基本工资金额有所不同,这是由于基本工资变动或雇用或晋升NEO的时机。同时也是董事的近地天体在担任近地天体期间作为董事提供的服务不会获得任何额外报酬。 |
(2) | 此列中的金额包括 400,000 美元的现金 登录给埃斯特里帕先生的奖金。 |
(3) | 股票奖励列中显示的金额代表根据FASB会计准则编纂主题718(“主题718”)计算的限制性股票单位和PSU的总授予日公允价值,不包括预计没收的影响。本栏中显示的与限制性股票单位相关的金额使用授予之日纳斯达克股票市场公布的普通股收盘价(在所有这些股票奖励的授予日,公司的普通股仍在纳斯达克股票市场上市)反映了限制性股票单位的市场价值,乘以每个奖励所依据的股票数量。本栏中显示的与PSU相关的金额是使用蒙特卡罗模拟模型确定的。上述PSU的授予日期公允价值是根据在 “目标” 水平上的业绩实现情况确定的,这是与每个PSU奖励相关的绩效指标的可能结果。如果要使PSU的业绩达到 “最大” 水平,近地天体的PSU的授予日公允价值将如下:Plush先生为815,051美元,卡尔德隆女士为139,331美元,艾菲格里奥拉先生为210,553美元,卡普里莱斯先生为206,011美元,莱文先生为268,830美元,220,271美元送给埃斯特里帕先生这些PSU的股息等价物应符合与这些PSU相同的基于绩效的归属要求。 |
(4) | 本列中显示的金额代表NEO在2023年年度可变薪酬计划下获得的年度现金激励金额,如CD&A中标题为 “2023年年度现金激励” 的部分所述。 |
49
高管薪酬表
(5) | 本专栏中报告的2023年近地天体金额反映了以下内容: |
姓名 |
401 (k) 公司 比赛 ($)(A) |
人寿保险 Gross-up ($)(B) |
额外津贴 ($)(C) |
总计 ($)(*) | ||||||||||||||||
杰拉尔德 P. Pl |
16,500 | 30,884 | 1,345 | 48,729 | ||||||||||||||||
沙里玛尔·卡尔德隆 |
10,998 | — | — | 10,998 | ||||||||||||||||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
7,558 | 861 | 720 | 9,138 | ||||||||||||||||
阿尔贝托·M·卡普里莱斯 |
16,007 | 1,027 | 720 | 17,753 | ||||||||||||||||
霍华德·莱文 |
16,500 | — | 15,720 | 32,220 | ||||||||||||||||
胡安·埃斯特里帕 |
10,048 | — | 94,480 | 104,528 |
(*) | 金额四舍五入到最接近的整数。 |
(A) | 金额包括公司在401(k)计划下的配套缴款。 |
(B) | 金额包括Plush先生的个人人寿保险保单的保费和 grossup与艾菲格里奥拉先生和卡普里莱斯先生的分美元人寿保险计划(BOLI)的估算收入相关的款项。参见标题为” 的部分基础广泛的福利和津贴——人寿保险福利” 在 CD&A 中了解有关此项福利的更多信息。 |
(C) | 金额包括汽车补贴(625美元)(自2023年1月起,Plush先生的每月汽车补贴已终止,因为公司现在仅向Plush先生提供有限的使用公司汽车和司机的权限,只能在公司相关活动中使用)和Plush先生的手机付款(720美元);Iafigliola先生的手机付款(720美元);以及汽车补贴(15,000美元)和手机付款莱文先生(720美元);汽车补贴(10,000美元)、手机付款(480美元)和学费报销埃斯特里帕先生的前雇主(84,000美元)。 |
(6) | 卡尔德隆女士被任命为公司首席财务官,自2023年6月1日起生效,在公司2022年和2021年的委托书中没有被指定为执行官。因此,她2022年和2021年的薪酬数据未包含在此表中。卡尔德隆女士薪资栏中的2023年工资金额反映了她担任内部审计主管五个月的工资和担任首席财务官的七个月工资的总和。 |
(7) | 在公司2021年的委托书中,艾菲格里奥拉先生没有被指定为执行官。因此,他2021年的薪酬数据未包含在此表中。在担任公司首席运营官之前,Iafigliola先生在2020年5月14日至2023年6月1日期间担任公司首席财务官。 |
(8) | 莱文先生被任命为公司职务,自2022年6月8日起生效,在公司2021年的委托书中没有被指定为执行官。因此,他2021年的薪酬数据未包含在此表中。 |
(9) | 埃斯特里帕先生被任命为商业银行业务主管,自2023年4月19日起生效,在公司2022年和2021年的委托书中没有被指定为执行官。因此,他在2022年和2021年的薪酬数据未包含在此表中。 |
出于商务娱乐的目的,公司有某些体育赛事的季票。当这些门票不用于商务娱乐时,NEO和其他员工可能会获得。上表中未包含此类门票的补偿价值。
50
高管薪酬表
基于计划的奖励补助金表
下表列出了有关股权授予的更多详细信息以及 非股权截至2023年12月31日的财政年度内基于计划的奖励。
预计的未来支出 在下面 非股权激励 计划奖 (1) |
预计的未来支出 在股权激励下 计划奖励 (2) (3) |
所有其他 股票奖励: 或单位 (#) (4) |
授予日期 公允价值 奖项 ($) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
姓名 |
授予日期 | 阈值 ($) |
目标 ($) |
最大值 ($) |
阈值 (#) |
目标 (#) |
最大值 (#) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
杰拉尔德 P. Pl |
450,000 | 900,000 | 1,350,000 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2/16/2023 | — | — | — | 9,333 | 18,666 | 27,999 | — | 543,367 | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2/16/2023 | — | — | — | — | — | — | 18,665 | 539,978 | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
沙里玛尔·卡尔德隆 |
112,500 | 225,000 | 337,500 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2/16/2023 | — | — | — | — | — | — | 2,500 | 72,325 | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6/1/2023 | — | — | — | 3,153 | 6,306 | 9,459 | — | 92,887 | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6/1/2023 | — | — | — | — | — | — | 6,306 | 112,499 | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6/1/2023 | — | — | — | — | — | — | 5,605 | 99,993 | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
139,500 | 279,000 | 418,500 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2/16/2023 | — | — | — | 2,411 | 4,822 | 7,233 | — | 140,368 | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2/16/2023 | — | — | — | — | — | — | 4,821 | 139,472 | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
阿尔贝托·卡普里莱斯 |
136,500 | 273,000 | 409,500 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2/16/2023 | — | — | — | 2,359 | 4,718 | 7,077 | — | 137,341 | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2/16/2023 | — | — | — | — | — | — | 4,718 | 136,492 | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
霍华德·莱文 |
178,125 | 356,250 | 534,375 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2/16/2023 | — | — | — | 3,078 | 6,157 | 9,235 | — | 179,230 | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2/16/2023 | — | — | — | — | — | — | 6,157 | 178,122 | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
胡安·埃斯特里帕 |
178,125 | 356,250 | 534,375 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4/17/2023 | — | — | — | 4,532 | 9,065 | 13,597 | — | 146,853 | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4/17/2023 | — | — | — | — | — | — | 9,064 | 178,108 | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4/17/2023 | — | — | — | — | — | — | 20,356 | 399,995 | (6) |
(1) | 年度现金激励计划根据公司绩效指标和每个适用绩效周期的个人绩效目标的实现水平提供现金支付。这些栏目中披露的金额反映了年度可变薪酬计划下近地天体的门槛、目标和最高年度现金激励机会。年度现金激励机会的金额取决于近地天体当年的基本工资。业绩介于阈值和目标成就水平以及目标和最大成就之间的绩效所得工资的百分比是使用直线插值法确定的。 |
(2) | 为了获得任何收益,至少一项指标的绩效必须达到阈值水平。由于性能处于阈值和目标成就水平以及目标和最大成就之间而获得的 PSU 数量使用直线插值法确定。 |
(3) | 这些栏目中披露的金额反映了2023年向我们的NEO授予PSU的潜在阈值、目标和最大数量。 |
(4) | 本栏中披露的金额反映了2023年向我们的NEO发放的RSU的数量,包括促销和 登录俄勒冈州立大学分别向卡尔德隆女士和埃斯特里帕先生颁发奖金。 |
(5) | 该奖励的披露金额反映了PSU在授予日的公允价值,该公允价值基于适用业绩条件的可能结果,是根据授予日普通股的收盘市场价格和根据ASC 718得出的蒙特卡罗模拟公允价值的组合计算得出的。 |
(6) | 该奖励的披露金额反映了限制性股票单位的授予日公允价值,该公允价值是根据ASC主题718计算得出的,其假设见我们的年度报告表中合并财务报表附注14所述 10-K截至2023年12月31日的财政年度。 |
51
高管薪酬表
对薪酬汇总表和基于计划的奖励发放表的叙述性讨论
CD&A中描述了我们的NEO薪酬汇总表和基于计划的奖励表中包含的薪酬要素的实质性条款。公司目前与Plush先生签订了雇佣协议,与埃斯特里帕先生和卡尔德隆女士签订了录用信。自 2023 年 12 月 31 日起生效的与 Plush 先生签订的雇佣协议(“Plush 先生先前雇佣协议”)的条款规定自2月15日起为期三年第四,2021 年,并提供自动 一年延期,除非明确未续订。根据该协议,Plush先生获得基本工资(至少每年由薪酬委员会审查一次,可以增加但不能减少)、年度绩效奖金,并有资格获得股票奖励。Plush先生还有权参与银行或公司维护的所有员工福利计划、做法和计划、休假时间的累计、俱乐部会员资格的报销以及某些福利 自掏腰包商务、娱乐和差旅费用。该协议还规定了 一次性的支付 100,000 美元用于支付 Plush 先生的搬迁费用,以及 一次性的每月15,000美元的临时住房补贴,最长为三个月。Plush 先生的《先前雇佣协议》于 2023 年 1 月修订,终止了 Plush 先生的每月汽车补贴,因为公司允许Plush先生使用公司汽车和司机专门参加公司相关活动。如上文标题为的部分所述 “与近地物体的就业协议和其他安排”在CD&A中,公司于2024年1月3日与Plush先生签订了经修订的雇佣协议。
埃斯特里帕先生和卡尔德隆女士的录用信的条款规定了他们在公司工作的初始薪酬条款,如CD&A中所述。Iafigliola先生此前曾与公司签订过雇佣协议,与Iafigliola先生的雇佣协议已于2023年3月16日到期。目前,其他近地天体均未与该公司签订雇佣协议。
52
高管薪酬表
有关与我们的 NEO 达成的其他协议的更多信息,请参阅 标题为的部分“与近地物体的就业协议和其他安排” 在 CD&A 中。
财政部杰出股票奖 年底2023 年表
下表列出了截至2023年12月31日我们的NEO持有的未偿股权奖励。
股票奖励 | ||||||||||||
姓名 |
授予日期 | 的数量 股份或单位 那还没有 既得 (#) |
的市场价值 股份或单位 那还没有 既得的 ($) (*) (1) |
股权激励 计划奖励: 未赚取人数 股份、单位或 其他权利 尚未归属 (#) (*) |
股权激励计划 奖项:市场或 支付金额为 未赚取的股票, 单位或其他权利 那些还没有归属 ($)(1)(**) | |||||||
杰拉尔德 P. Pl |
2/16/2021 | 8,509 (2) | 209,066 | — | — | |||||||
2/16/2021 | 20,793 (2) | 510,884 | — | — | ||||||||
2/16/2022 | 9,810 (3) | 241,032 | — | — | ||||||||
2/16/2023 | 18,665 (4) | 458,599 | — | — | ||||||||
2/16/2021 | — | 39,451 (5) | 969,311 | |||||||||
2/16/2021 | — | — | 64,364 (6) | 1,581,423 | ||||||||
2/16/2022 | — | — | 7,759 (7) | 190,639 | ||||||||
2/16/2023 | — | — | 18,934 (8) | 465,208 | ||||||||
沙里玛尔·卡尔德隆 |
7/27/2021 | 678 (9) | 16,658 | — | — | |||||||
2/16/2022 | 1,667 (10) | 40,958 | — | — | ||||||||
2/16/2023 | 2,500 (4) | 61,425 | — | — | ||||||||
1/6/2023 | 5,605 (11) | 137,715 | — | — | ||||||||
1/6/2023 | 6,306 (11) | 154,938 | — | — | ||||||||
1/6/2023 | — | — | 6,364 (8) | 156,363 | ||||||||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
2/16/2021 | 2,285 (2) | 56,142 | — | — | |||||||
2/16/2022 | 2,500 (3) | 61,425 | — | — | ||||||||
2/16/2022 | 2,000 (3) | 49,140 | — | — | ||||||||
2/16/2023 | 4,821 (4) | 118,452 | — | — | ||||||||
2/16/2021 | — | — | 10,593 (5) | 260,270 | ||||||||
2/16/2022 | — | — | 1,977 (7) | 48,575 | ||||||||
2/16/2023 | — | — | 4,891 (8) | 120,172 | ||||||||
阿尔贝托·卡普里莱斯 |
2/16/2021 | 2,340 (2) | 57,494 | — | — | |||||||
2/16/2022 | 2,434 (3) | 59,803 | — | — | ||||||||
2/16/2023 | 4,718 (4) | 115,921 | — | — | ||||||||
2/16/2021 | — | — | 10,863 (5) | 266,904 | ||||||||
2/16/2022 | — | — | 1,925 (7) | 47,297 | ||||||||
2/16/2023 | — | — | 4,786 (8) | 117,592 | ||||||||
霍华德·莱文 |
6/8/2022 | 3,450 (12) | 84,767 | — | — | |||||||
2/16/2023 | 6,157 (4) | 151,277 | — | — | ||||||||
2/16/2023 | — | — | 6,245(8) | 153,440 | ||||||||
胡安·埃斯特里帕 |
4/17/2023 | 20,356 (13) | 500,147 | — | — | |||||||
4/17/2023 | 9,064 (13) | 222,702 | — | — | ||||||||
4/17/2023 | — | — | 9,195 (8) | 225,921 |
(*) | 本栏中报告的金额包括股票股息等价物。 |
(**) | 金额四舍五入到最接近的整数。 |
(1) | 基于2023年12月29日公司在纽约证券交易所普通股每股24.57美元的收盘价,即2023年交易的最后一天。 |
(2) | 披露的金额反映了按时间归属的未归属限制性股票单位的数量。限制性股票单位将于2024年2月16日归属,前提是该指定执行官在归属日期之前继续在我们任职。 |
53
高管薪酬表
(3) | 披露的金额反映了按时间归属的未归属限制性股票单位的数量。 二分之一的限制性股票单位将分别在2024年2月16日和2025年2月16日归属,前提是该指定执行官在每个归属日期之前继续在我们任职。 |
(4) | 披露的金额反映了按时间归属的未归属限制性股票单位的数量。 三分之一的限制性股票单位将在2024年2月16日、2025年2月16日和2026年2月16日分别归属,前提是该指定执行官在每个归属日期之前继续在我们任职。 |
(5) | 披露的金额反映了我们指定执行官持有的未归属PSU的数量,其基础是2021-2024年业绩期内所有适用绩效目标的实现情况,以及代表从授予之日起至2023年12月31日期间累积的累计股息等价物的额外PSU(目标水平)。截至2023年12月31日,这些PSU尚未归属,但是,如上文CD&A中所述,这些PSU的收益为目标的150%,于2024年2月16日归属。 |
(6) | 披露的金额反映了未归属的数量 登录Plush先生持有的PSU,基于2021-2024年业绩期目标水平上所有适用的绩效目标的实现情况,以及代表从授予之日起至2023年12月31日期间累积的累计股息等价物的额外PSU(目标水平)。截至2023年12月31日,这些PSU尚未归属,但是,正如上文CD&A中所讨论的那样,这些PSU是按目标的100%赚取的,并于2024年2月16日归属。 |
(7) | 披露的金额反映了我们指定执行官持有的未归属PSU的数量,其基础是2022-2024年业绩期门槛水平上所有适用的绩效目标的实现情况,以及代表从授予之日起至2023年12月31日期间累积的累计股息等价物的额外PSU(目标水平)。从这些未归属奖励中获得的实际PSU数量(如果有)将在绩效周期结束时确定,可能超过本栏中显示的数字。 |
(8) | 披露的金额反映了我们指定执行官持有的未归属PSU的数量,其基础是2023-2025年绩效期内所有适用的绩效目标的实现情况,以及代表从授予之日起至2023年12月31日期间累积的累计股息等价物的额外PSU(目标水平)。从这些未归属奖励中获得的实际PSU数量(如果有)将在绩效周期结束时确定,可能超过本栏中显示的数字。 |
(9) | 披露的金额反映了卡尔德隆女士持有的按时归属的未归属限制性股票的数量。限制性股票将于2024年7月27日归属,但前提是卡尔德隆女士在归属之日继续为我们服务。 |
(10) | 披露的金额反映了卡尔德隆女士持有的按时归属的未归属限制性股票的数量。一半的限制性股票将在2024年2月16日和2025年2月16日归属,前提是卡尔德隆女士在每个归属日期之前将继续为我们服务。 |
(11) | 披露的金额反映了卡尔德隆女士持有的按时间归属的未归属限制性股票单位的数量。 三分之一的限制性股票单位将分别在2024年6月1日、2025年6月1日和2026年6月1日归属,但前提是卡尔德隆先生在每个归属日期之前继续在我们任职。 |
(12) | 披露的金额反映了莱文先生持有的按时间归属的未归属限制性股票单位的数量。 二分之一的限制性股票单位将分别在2024年6月8日和2025年6月8日归属,前提是莱文先生在每个归属日期之前继续为我们服务。 |
(13) | 披露的金额反映了埃斯特里帕先生持有的按时间归属的未归属限制性股票单位的数量。 三分之一的限制性股票单位将分别在2024年4月17日、2025年4月17日和2026年4月17日归属,前提是莱文先生在每个归属日期之前是否继续在我们任职。 |
54
高管薪酬表
期权行权和股票归属表
下表列出了截至2023年12月31日的财政年度中有关每个NEO所有股票奖励的总体归属信息。近地天体不持有任何期权,因此,在截至2023年12月31日的财政年度中,没有进行期权行使。“期权行使和股票归属” 表中包含的数据是根据每个交易日期汇编的。
股票奖励 | ||||||||||
姓名 |
股票数量 在 Vesting 时收购 (#)(1) |
实现的价值 关于归属 ($)(2)(*) | ||||||||
杰拉尔德 P. Pl |
34,204 | 989,522 | ||||||||
沙里玛尔·卡尔德隆 |
1,510 | 37,706 | ||||||||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
4,535 | 131,198 | ||||||||
阿尔贝托·卡普里莱斯 |
3,556 | 102,875 | ||||||||
霍华德·莱文 |
1,725 | 35,449 | ||||||||
胡安·埃斯特里帕 |
— | — |
(*) | 金额四舍五入到最接近的整数。 |
(1) | 本列中显示的金额代表2023年归属的限制性股票和受限制性股票单位约束的股票总数。 |
(2) | 本栏中显示的金额反映了限制性股票和限制性股票单位归属后的实现价值,该价值是根据我们在归属日的普通股价格乘以每个奖励所依据的股票数量计算得出的。归属时实现的价值为 税前。 |
不合格递延薪酬表
下表提供了有关每项固定缴款或其他计划的信息,这些计划规定 不合格我们的近地天体参与的递延补偿。2023年,Plush、Iafigliola和Capriles先生参与了延期薪酬计划。有关递延薪酬计划的更多信息,请参阅标题为” 的部分基础广泛的福利和津贴” CD&A 中的章节。
姓名 |
行政管理人员 捐款 在上个财年 ($)(1)(*) |
注册人 中的捐款 上一财年(美元) |
聚合 收入在 上一财年 ($) (*) |
聚合 提款/ 分布 ($) |
聚合 余额为 上个财年 ($)(2)(*) | ||||||||||||||||||||
杰拉尔德 P. Pl |
76,154 | — | 27,161 | 245,845 | |||||||||||||||||||||
沙里玛尔·卡尔德隆 |
— | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
37,155 | — | 61,960 | 286,242 | |||||||||||||||||||||
阿尔贝托·卡普里莱斯 |
28,731 | — | 21,750 | 175,282 | |||||||||||||||||||||
霍华德·莱文 |
— | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||
胡安·埃斯特里帕 |
— | — | — | — | — |
(*) | 金额四舍五入到最接近的整数。 |
(1) | 本列中列出的金额按2023年薪酬汇总表的 “工资” 列中所列金额列报为补偿。 |
(2) | 普洛什先生和卡普里莱斯先生列出的总金额分别包括11,654美元和7,567美元,这些金额是在我们的2021年薪酬汇总表中报告的。 |
公司维持针对包括NEO在内的高薪员工的递延薪酬计划。递延薪酬计划旨在防止此类员工因401(k)计划限额而处于不利地位,并补充了401(k)计划的储蓄机会,但是自2022年以来,它不向符合条件的员工提供相应的公司缴款。
55
高管薪酬表
递延薪酬计划将延期缴款限制在参与者缴款的50%以内 非奖金薪酬和参与者年度奖金薪酬的100%,并且不允许投资公司股票。2023年,普洛什先生、伊菲格里奥拉先生和卡普里莱斯先生参与了递延薪酬计划,而卡尔德隆女士和莱文先生和埃斯特里帕先生则没有。递延薪酬计划下的每位参与者的账户都存有他们的缴款以及收益、支出、收益和亏损。每位参与者就参与者账户中持有的金额做出自己的投资决策,这些投资期权是在公司与富达投资公司为递延薪酬计划签订的服务协议中指定的投资期权的。
根据参与者的分配选择,递延薪酬计划中每位参与者账户的所有延期、收入和收益均在参与者离职后以现金形式分配,一次性付款或分期付款。每次分配,无论是一次性付款还是分期付款,均从适用的触发事件发生当月的下一个月的第一天开始。从第一期分期付款开始之日起,每年继续分期付款。如果参与者的离职是由于参与者的残疾或死亡造成的,则延期付款、雇主缴款、收入和参与者账户上的收益将立即变为100%的既得款项,并将按照参与者的分配选择中指定的形式支付。
终止或控制权变更时可能支付的款项
在NEO终止与公司的雇佣关系或控制权变更后,公司维持某些安排,根据这些安排,NEO有资格获得现金遣散、股权归属和其他福利。
根据美国证券交易委员会的规定,我们在确定下表和叙述中显示的金额时使用了某些假设。我们假设解雇或控制权变更发生在 2023 年 12 月 31 日。当天,根据2021年1月14日的雇佣协议,Plush先生仍然有资格获得遣散费和其他福利。此外,由于许多因素(例如,事件发生的时间、我们的股价和高管的年龄)可能会影响NEO可能获得的福利的性质和金额,因此未来终止时支付或分配的任何金额都可能与下表中显示的金额有所不同。根据美国证券交易委员会的这些规定,终止或控制权变更时的潜在付款不包括对NEO的某些分配或NEO已经有权获得的福利,包括已经归属的股票奖励的价值和合格退休计划的分配。
无故解雇或高管有正当理由解雇(不涉及控制权变更)
现金和其他金额
根据自2023年12月31日起生效的与Plush先生签订的雇佣协议,如果公司无缘无故或NEO出于与控制权变更无关的 “正当理由”(这些条款在协议中定义,统称为 “合格解雇”)终止其雇佣关系,则Plush先生有权获得(i)基本工资和(ii)平均工资总和的一倍半在此类资格终止年度之前的整整三年内获得的年度奖金,如果少于三年年,(A)解雇年度之前所有整年的平均年度奖金的平均值,或(B)如果不到一年,则为解雇当年的有效目标年度奖金,这笔金额应根据银行的正常工资惯例在18个月内基本相等的分期支付;如果适当,则根据COBRA的报销(如协议中的定义),以较高者为准当选,任期自解雇之日起至多18个月。
股权奖励
根据PSU和RSU的奖励协议,如果公司无缘无故终止雇佣关系或NEO出于 “正当理由”(这些条款在奖励协议中定义),所有NEO都有资格获得以下待遇:
• | 未偿还和未归属的限制性股票单位将归属 按比例计算基于从拨款之日到终止之日的月数;以及 |
• | 未偿还和未归属的PSU将按截至终止之日的目标或实际绩效中较大者获得,按从授予之日起至终止之日的月数按比例分配。 |
56
高管薪酬表
控制权变更后无故解雇或由高管出于正当理由解雇
现金和其他金额
根据与Plush先生签订的自2023年12月31日起生效的雇佣协议,如果在 “控制权变更”(定义见其协议中)后的24个月内进行符合条件的解雇,则Plush先生将有资格获得一次性付款,金额等于(i)基本工资和(ii)此类合格解雇当年之前整整三年的平均年度奖金总额的2.99倍;以及(iii)) 根据COBRA提供的补偿,如果选择得当,期限为自终止之日起最多 18 个月。
根据自2023年12月31日起生效的CIC与Iafigliola、Capriles、Levine和Esterripa先生以及卡尔德隆女士签订的协议,如果在 “控制权变更”(定义见这些协议)后的24个月内出现合格解雇,他们有资格一次性获得相当于(i)24个月的基本工资,(ii)年度奖金的平均值在此类符合条件的解雇年份之前的整整三年内获得的收入;如果仅支付了两年的奖金,则为该年获得的年度奖金的平均值此类符合条件的终止年份的前两年;如果只支付了一年的奖金,他们将获得该奖金的金额;如果支付的奖金不到一年,他们将获得 按比例分配目标奖金直至解雇之日;以及(iii)根据COBRA发放补偿,如果选择得当,期限最长为18个月。
股权奖励
根据PSU、RSU和限制性股票奖励协议,所有近地天体都有资格获得以下奖励:
• | 控制权变更(定义见奖励协议)后,所有未偿还的限制性股票单位和限制性股票奖励都将归属,除非向NEO提供替代RSU或限制性股票奖励(“替代奖励”)。 |
• | 如果在获得替代奖励后,NEO的雇用被公司无缘无故解雇,或者NEO在内部因为 “正当理由” 终止雇用 12-24在限制性股票控制权变更后的几个月和限制性股票控制权变更后的24个月内,所有未偿还和未归属的替代奖励将归属并全额支付。控制权变更后(该术语在PSU奖励协议中定义),所有未偿还和未归属的PSU均按截至终止之日的目标或实际绩效中较大者获得, 按比例计算基于从拨款之日到控制权变更的月数。 |
死亡或残疾
现金和其他金额
根据自2023年12月31日起生效的与Plush先生签订的雇佣协议,如果因死亡或残疾而解雇(定义见雇佣协议),Plush先生(或其遗产和/或受益人,视情况而定)将有权获得:(i)任何应计但未支付的基本工资以及任何应计但未使用的假期;(ii)报销在终止雇用前合理产生的未报销业务费用;(iii) 公司雇员可能有资格获得的员工福利(如果有)终止雇用时的福利计划;以及 (iv) 一次性现金补助金,其金额等于他在解雇当年根据实现该年度适用的业绩目标而本应获得的年度奖金的乘积,其分数是解雇当年的工作天数,分母是该年的天数。
股权奖励
根据PSU、RSU和限制性股票奖励协议,如果因死亡或残疾(定义见奖励协议)而终止,所有NEO都有资格获得以下奖励:
• | 所有未偿还和未归属的限制性股票单位和限制性股票将归属并全额支付。 |
• | 所有未偿还和未归属的PSU都将获得并按目标支付。 |
57
高管薪酬表
以下可能在终止时支付的款项或 控制权变更该表显示了根据公司的政策和计划,截至2023年12月31日,解雇时向每位NEO提供的假设福利和补助金的价值。
姓名 |
补偿组件 | 变化 控制 ($) |
排位赛 终止 连接中 随着 Change 处于控制之中 ($) |
终止 没有 原因或 很好 原因 ($) |
死亡或 残疾 ($) |
|||||||||||||
杰拉尔德 P. Pl |
||||||||||||||||||
现金遣散费 |
5,800,479 | (1) | 2,909,939 | (2) | 895,484 | (3) | ||||||||||||
PSU |
2,859,311 | (4) | 2,859,311 | (5) | 3,073,756 | (6) | ||||||||||||
RSU |
1,419,581 | (7) | 994,071 | (8) | 1,419,581 | (9) | ||||||||||||
好处: |
20,180 | (10) | 20,180 | (10) | ||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
总计: |
2,859,311 | 7,240,240 | 6,783,502 | 5,388,821 | ||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
沙里玛尔·卡尔德隆 |
||||||||||||||||||
现金遣散费 |
662,008 | (11) | ||||||||||||||||
PSU |
30,404 | (4) | 30,404 | (5) | 156,363 | (6) | ||||||||||||
RSU |
354,078 | (7) | 75,674 | (8) | 354,078 | (9) | ||||||||||||
限制性股票 |
57,617 | (12) | 57,617 | (13) | ||||||||||||||
好处: |
20,408 | (10) | ||||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
总计: |
30,404 | 1,094,111 | 106,078 | 568,058 | ||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
卡洛斯·伊菲格里奥拉 |
||||||||||||||||||
现金遣散费 |
1,152,900 | (11) | ||||||||||||||||
PSU |
350,226 | (4) | 350,226 | (5) | 390,884 | (6) | ||||||||||||
RSU |
176,093 | (7) | 116,952 | (8) | 285,184 | (9) | ||||||||||||
福利和津贴: |
11,283 | (10) | ||||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
总计: |
350,226 | 1,340,277 | 467,178 | 676,068 | ||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
阿尔贝托·卡普里莱斯 |
||||||||||||||||||
现金遣散费 |
1,142,784 | (11) | ||||||||||||||||
PSU |
354,286 | (4) | 354,286 | (5) | 390,393 | (6) | ||||||||||||
RSU |
233,218 | (7) | 129,525 | (8) | 233,218 | (9) | ||||||||||||
好处: |
28,545 | (10) | ||||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
总计: |
354,286 | 1,627,817 | 483,811 | 623,611 | ||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
霍华德·莱文 |
||||||||||||||||||
现金遣散费 |
1,123,071 | (11) | ||||||||||||||||
PSU |
46,884 | (4) | 46,884 | (5) | 153,440 | (6) | ||||||||||||
RSU |
236,044 | (7) | 90,962 | (8) | 236,044 | (9) | ||||||||||||
好处: |
17,744 | (10) | ||||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
总计: |
46,884 | 1,376,859 | 137,846 | 389,484 | ||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
胡安·埃斯特里帕 |
||||||||||||||||||
现金遣散费 |
1,202,332 | (11) | ||||||||||||||||
PSU |
56,480 | (4) | 56,480 | (5) | 225,921 | (6) | ||||||||||||
RSU |
722,849 | (7) | 180,712 | (8) | 722,849 | (9) | ||||||||||||
福利和津贴: |
18,298 | (10) | ||||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||
总计: |
56,480 | 1,943,479 | 237,193 | 948,771 | ||||||||||||||
|
|
(1) | 显示的金额等于基本工资总和的2.99倍加上Plush先生2022年和2021年年度激励支出平均值。 |
58
高管薪酬表
(2) | 显示的金额等于基本工资总和的1.5倍加上Plush先生2022年和2021年年度激励支出平均值。 |
(3) | 显示的金额是离职当年支付的任何年度激励奖励的比例金额。这与2023年薪酬汇总表中报告的年度激励金额相同,因为该表假设解雇将在该财年的最后一天发生。 |
(4) | 控制权变更后,PSU 将部分归属。截至控制权变更之日,PSU将按目标或实际绩效的较大者比例进行分配。显示的金额是根据2023年12月29日(2023年最后一个交易日)24.57美元的股价,再加上PSU的应计股息等价物的价值,这些PSU的股息等价物的价值将按目标或实际表现的较大者按比例进行归属,这些PSU的归属条件与这些PSU相同。 |
(5) | PSU将在无故解雇或NEO有正当理由终止雇用时,将按目标或实际绩效中较大者比例进行分配。显示的金额是根据2023年12月29日24.57美元的股价按目标或实际表现按比例归属的PSU的市值,加上PSU的应计股息等价物的价值,后者的归属条件与这些PSU相同。 |
(6) | PSU 将在 NEO 死亡或残疾时对准目标。显示的金额是根据2023年12月29日24.57美元的股价按目标归属的PSU的市值,加上PSU应计的股息等价物的价值,后者的归属条件与这些PSU相同。 |
(7) | 如果幸存的实体未能更换奖励,即使NEO没有终止,所有未归属的限制性股票单位也将归于控制权的变更。任何被幸存实体取代的限制性股票单位将在无故终止雇佣关系时完全归属,或由NEO在内有正当理由终止雇佣关系时完全归属 12-24控制权变更后的几个月。显示的金额是根据2023年12月29日24.57美元的股价归属的限制性股票单位的市场价值。 |
(8) | RSU 将归属 按比例计算解雇时无故雇用,或由近地天体有正当理由雇用。显示的金额是根据2023年12月29日24.57美元的股价按比例归属的限制性股票单位的市场价值。 |
(9) | 自近地天体死亡或残疾之日起,RSU将全部归属。显示的金额是根据2023年12月29日24.57美元的股价归属的限制性股票单位的市场价值。 |
(10) | 为期 18 个月的 COBRA 款项补偿。显示的金额是公司在此期间支付此类福利的估计成本。 |
(11) | 显示的金额等于二十四个月的基本工资加上艾菲格里奥拉先生、卡普里莱斯先生和莱文先生以及卡尔德隆女士上一年度的平均年度激励支出 按比例分配埃斯特里帕先生的目标是2023年年度奖金。 |
(12) | 如果幸存的实体未能更换奖励,即使NEO没有终止,所有未归属的限制性股票也将在控制权变更时归属。任何被幸存实体取代的限制性股票奖励将在无故解雇时或由卡尔德隆女士在控制权变更后的24个月内完全归属。显示的金额是根据2023年12月29日24.57美元的股价归属的限制性股票的市场价值。 |
(13) | 自卡尔德隆女士去世或致残之日起,限制性股票将全部归属。显示的金额是根据2023年12月29日24.57美元的股价归属的限制性股票的市场价值。 |
首席执行官薪酬比率
根据根据多德-弗兰克法案通过的规定,我们必须计算和披露支付给中位数员工的薪酬总额,以及支付给中位数员工的总薪酬与支付给首席执行官的总薪酬的比率(“首席执行官薪酬比率”)。
根据薪酬汇总表要求计算,我们在2023年的员工薪酬中位数为129,123美元。如薪酬汇总表所示,我们首席执行官2023年的薪酬为2,927,558美元。因此,我们的首席执行官薪酬比率约为23比1。
方法和薪酬比率
我们使用2023年12月1日的员工人数(包括所有员工,无论是全职、兼职、季节性还是临时雇员)确定了员工中位数。根据相关规则,我们必须
59
高管薪酬表
使用 “一致适用的薪酬衡量标准”(“CACM”)确定员工中位数。我们选择的CACM与员工的实际现金薪酬非常接近。具体而言,我们通过汇总截至2023年12月1日每位员工的年度基本工资和2023年为2022财年业绩支付的实际奖金或佣金来确定员工中位数。在确定员工中位数时,我们按年计算了2023年加入我们公司的个人的薪酬价值。应用我们的 CACM 方法后,我们确定了员工中位数。确定员工中位数后,我们根据薪酬汇总表的要求计算了员工的实际直接薪酬总额中位数。
这些信息是出于合规目的提供的,是根据我们的内部记录和上述方法,以符合美国证券交易委员会规则的方式计算得出的合理估计。美国证券交易委员会关于确定员工薪酬中位数的规则允许公司采用各种方法,应用某些例外情况,并做出反映其员工人口和薪酬做法的合理估计和假设。因此,其他公司报告的薪酬比率可能无法与上述薪酬比率相提并论,因为其他公司的员工群体和薪酬做法不同,可能使用不同的方法、排除项、估计和假设来计算自己的薪酬比率。薪酬委员会和公司管理层在制定薪酬决策时均未使用首席执行官薪酬比率衡量标准。
60
年 |
摘要 补偿 表格总计 适用于 PEO 1 (1) ($) |
摘要 补偿 表格总计 适用于 PEO 2 (1) ($) |
补偿 实际已付款 到 PEO 1 (1)(2)(3) ($) |
补偿 实际已付款 到 PEO 2 (1)(2)(3) ($) |
平均值 摘要 补偿 表格总计 对于非 PEO 近地天体 (1) ($) |
平均值 补偿 实际已付款 改为非 PEO 近地天体 (1) (2) (3) ($) |
初始值 固定 100 美元 以投资为基础 开启:(4) |
净收入 (千美元) |
(千美元) (5) |
|||||||||||||||||||||||||||||||
TSR ($) |
同行 小组 TSR ($) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020 |
— | — | ( |
) |
(1) |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 | |||
阿尔贝托·佩拉萨 |
米格尔·帕拉西奥斯 |
卡洛斯·伊菲格里奥拉 | 沙里玛尔·卡尔德隆 | |||
米格尔·帕拉西奥斯 |
阿尔贝托·卡普里莱斯 |
米格尔·帕拉西奥斯 | 卡洛斯·伊菲格里奥拉 | |||
阿方索·菲格雷多 |
阿方索·菲格雷多 |
阿尔贝托·卡普里莱斯 | 阿尔贝托·卡普里莱斯 | |||
霍华德·莱文 | 霍华德·莱文 | |||||
胡安·埃斯特里帕 |
(2) | 显示的实际支付薪酬金额是根据S-K法规第402(v)项计算的,并不反映公司NEO实际获得、实现或收到的薪酬。这些金额反映了薪酬汇总表总额,并进行了某些调整,如下文脚注3所述。 |
(3) | 实际支付的薪酬反映了PEO和非PEO NEO的某些金额的排除和包含情况,如下所示。股票价值是根据财务会计准则委员会ASC主题718计算的。排除股票奖励列中的金额是薪酬汇总表中列出的股票奖励列中的金额。 |
年 |
摘要 补偿 表格总计 杰拉尔德 P. Plush ($) |
排除股票 杰拉尔德的奖项 P. 毛绒玩具($) |
纳入股权 杰拉尔德的价值观 P. 毛绒玩具($) |
补偿 实际上已付款给 杰拉尔德 P. Plush ($) |
||||||||||||
2023 |
( |
) |
年 |
平均值摘要 补偿 表格总计 非 PEO 近地天体(美元) |
平均排除率 的股票奖励 非 PEO 近地天体(美元) |
平均收录率 的股票价值 非 PEO 近地天体(美元) |
平均值 补偿 实际上已付款给 非 PEO 近地天体(美元) |
||||||||||||
2023 |
( |
) |
年 |
年终博览会 权益价值 授予的奖项 在这一年中 还剩下的 截至未归属 最后一天 杰拉尔德之年 P. 毛绒玩具($) |
公平的变化 自上次以来的价值 前一天 从一年到最后一天 当年的那一年 未归股权 的奖项 杰拉尔德 P. Plush ($) |
投注日期 的公允价值 股权奖励 期间授权 既得之年 在这一年中 杰拉尔德 P. Plush ($) |
公平的变化 自上次以来的价值 前一年的某一天 到归属 未归还日期 股权奖励 那个既得 在这一年中 杰拉尔德 P. Plush ($) |
公允价值为 最后一天 前一年 股权奖励 在此期间被没收 杰拉尔德之年 P. 毛绒玩具($) |
合计-包含 的权益 的值 杰拉尔德 P. Pl ($) | ||||||
2023 |
( |
— | — |
年 |
平均值 年终博览会 权益价值 授予的奖项 在这一年中 还剩下的 截至未归属 最后一天 年份为 非 PEO 近地天体 ($) |
平均变化 按公允价值计算 从最后一天开始 之前的 从一年到最后一天 当年的那一年 未归股权 的奖项 非 PEO 近地天体 ($) |
平均值 投注日期 的公允价值 股权奖励 期间授权 既得之年 在这一年中 非 PEO 近地天体 ($) |
平均变化 按公允价值计算 从最后一天开始 上一年至 授予 未归还日期 股权奖励 那个既得 在这一年中 非 PEO 近地天体 ($) |
平均公平 最后的价值 前一天 的年份 股权奖励 在此期间被没收 年份为 非 PEO 近地天体 ($) |
总计-平均值 包含 股权价值 对于非 PEO 近地天体 ($) | ||||||
2023 |
( |
— | — |
(4) | 每个财政年度的累计股东总回报率(“TSR”)是从所涵盖财年开始前的最后一个交易日到所涵盖财年结束(包括所涵盖财年结束)为止的一段时间内衡量的,假设分红再投资。比较假设2019年12月31日对公司普通股的初始固定投资为100美元。 |
(5) | 2023 年年度现金激励 ” 在本委托声明的薪酬讨论与分析中。 |
董事薪酬
我们的非雇员董事薪酬由董事会根据薪酬委员会的建议确定,薪酬委员会的建议是根据薪酬委员会薪酬顾问的意见、市场数据(包括公司的同行群体)、治理趋势和最佳实践来确定的。参见标题为 “高管薪酬-薪酬顾问” 的部分。
董事会结合使用现金和股票薪酬来吸引合格的候选人担任董事并对他们的服务进行报酬。在制定非雇员董事的薪酬时,薪酬委员会和董事会会考虑董事会及其委员会预计将花费的大量时间、工作量和责任、在董事会任职所需的技能、知识和理解,以及我们确定的同行群体的董事薪酬类型和金额。
薪酬委员会和董事会每年审查非雇员董事的薪酬,董事会根据薪酬委员会的建议,不时更改董事薪酬的金额和形式。我们的董事薪酬总额已于 1 月 1 日更新st2023年,将年度股权补助金额从5万美元增加到6万美元。此外,自2023年7月1日起,薪酬委员会批准了银行董事会级信托委员会的每位成员年度现金储备金和年度现金主席预付金。该信托委员会的成立于2023年6月获得该银行董事会的批准,负责监督该银行的信托部门。
除了首席独立董事的年度现金储备金为25,000美元(按月等额分期支付),该保留金因董事会领导结构的更新而批准生效,其中总裁兼首席执行官兼任主席,除此之外,所有现金储备金与2021年6月以来的设定水平保持不变。
非雇员董事薪酬结构
2023 年向所有非雇员董事支付年度预付金,用于董事会服务 |
||||
董事会服务的现金储备 (1) |
$ | 46,000 | ||
每位审计委员会成员的现金储备 (1) |
$ | 12,000 | ||
每位其他公司委员会成员的现金储备 (1) |
$ | 10,000 | ||
每位信托委员会成员的现金储备(银行)(1) |
$ | 5,000 | ||
年度股权补助 (2) |
$ | 60,000 | ||
委员会主席兼首席独立董事年度预约人 |
||||
首席独立董事聘任 (1) |
$ | 25,000 | ||
年度审计委员会主席代理人 (1) |
$ | 15,000 | ||
所有其他公司委员会的年度委员会主席预聘人 (1) |
$ | 12,000 | ||
信托委员会年度委员会主席预聘人(银行)(1) |
$ | 7,500 |
(1) | 按月等额分期付款。 |
(2) | 根据授予日价格,相当于60,000美元的限制性股票单位,从年会后开始归属一年。 |
在适用的情况下,非雇员董事还将获得与参加董事会、委员会和股东大会以及任何其他指定的公司活动相关的差旅、住宿和相关费用报销。
Gerald P. Plush先生是董事,但担任公司主席、总裁兼首席执行官,因此也是公司的执行官,他不因担任董事而获得任何报酬。
66
董事薪酬
2023 年非雇员董事薪酬表
下表提供了2023年任职的每位非雇员董事2023年薪酬的信息。下表反映了与在董事会、银行董事会、公司董事会委员会和银行信托委员会(如适用)任职相关的款项。
费用 用现金 |
股票 奖项 ($)(2)(*) |
总计 (*)($) |
||||||||||
帕梅拉·J·达纳 (3) |
$ | 122,500 | $ | 59,980 | $ | 182,480 | ||||||
米格尔 A. 卡普里莱斯 L. |
$ | 67,000 | $ | 59,980 | $ | 126,980 | ||||||
萨曼莎·霍罗伊德 |
$ | 71,000 | $ | 59,980 | $ | 130,980 | ||||||
艾琳 D. 奈特 |
$ | 68,000 | $ | 59,980 | $ | 127,980 | ||||||
古斯塔沃·马图雷特 M. |
$ | 69,500 | $ | 59,980 | $ | 129,480 | ||||||
约翰·A·奎尔奇 |
$ | 67,000 | $ | 59,980 | $ | 126,980 | ||||||
约翰·奎尔 (3) |
$ | 80,000 | $ | 59,980 | $ | 139,980 | ||||||
Ashaki Rucker (3) (4) |
$ | 45,122 | $ | 59,980 | $ | 105,102 | ||||||
奥斯卡·苏亚雷斯 (3) |
$ | 83,000 | $ | 59,980 | $ | 142,980 | ||||||
米勒·威尔逊 (3) |
$ | 62,250 | $ | 59,980 | $ | 122,230 | ||||||
古斯塔沃·沃尔默 A. (5) |
$ | 33,000 | — | $ | 33,000 |
(*) | 金额四舍五入到最接近的整数。 |
(1) | 代表以现金支付的费用,以董事身份向公司和/或银行提供服务,包括董事会和委员会服务的预付费。 |
(2) | 自2023年6月7日起生效的2023年年会之后,除未竞选连任的沃尔默先生以外的所有董事均获得2,892份股票结算的限制性股票单位。此类限制性股票单位奖励将在授予之日一周年之际授予,前提是受赠方在2024年举行的年度股东大会之前继续担任董事。本列中提供的拨款日期公允价值是根据FASB ASC主题718计算得出的。有关用于确定这些奖励授予日期公允价值的相关假设的讨论,请参阅我们在2024年3月7日向美国证券交易委员会提交的截至2023年12月31日财年的10-K表年度报告中合并经审计的财务报表附注1 “业务、列报基础和重要会计政策摘要” 和附注14 “激励性薪酬和福利计划”。 |
(3) | 包括担任董事会委员会主席的费用;任何委员会主席的轮换均按月相应地按比例分配。 |
(4) | Rucker 女士于 2023 年 4 月 17 日加入董事会。 |
(5) | 沃尔默先生没有在2023年年会上竞选连任。 |
67
董事薪酬
下表提供了2023年在公司任职但截至2023年12月31日尚未担任指定执行官的每位董事的未偿还的股票奖励的信息: |
股票奖励 | ||
的数量 股份或单位 那还没有 既得 (#) | ||
帕梅拉·J·达纳 (1) |
2,892 | |
米格尔·A·卡普里莱斯 L. (1) |
2,892 | |
萨曼莎·霍罗伊德 (1) |
2,892 | |
艾琳 D. 奈特 (1) |
2,892 | |
古斯塔沃·马图雷特 M. (1) |
2,892 | |
约翰·A·奎尔奇 (1) |
2,892 | |
约翰·奎尔 (1) |
2,892 | |
奥斯卡·苏亚雷斯 (1) |
2,892 | |
Ashaki Rucker (1) |
2,892 | |
米勒·威尔逊 (1) |
2,892 | |
古斯塔沃 J. 沃尔默 A. (2) |
— |
(1) | 代表2023年6月7日授予的2,892只股票结算的限制性股票单位奖励,该奖励将在该奖励一周年之际归属,前提是受赠方在将于2024年举行的年度股东大会之前继续提供服务。 |
(2) | 沃尔默先生决定从董事会退休,在2023年年会上没有竞选连任,也没有在2023年获得任何限制性股票单位。 |
68
股权补偿计划信息
我们目前维持两项股权薪酬计划,规定向我们的高管、其他员工和董事发行普通股:(1)Amerant Bancorp Inc.2021年员工股票购买计划(“ESPP”),以及(2)2018年股权和激励薪酬计划(“2018年股权计划”)。下表列出了截至2023年12月31日与上述计划相关的某些信息,根据该计划,我们的A类普通股获准发行:
计划类别 |
的数量 即将到来的证券 发布于 的练习 杰出 期权、认股权证 和权利 (a) |
加权- 平均运动量 的价格 杰出 选项, 认股权证和 权利 (b) |
证券数量 剩余可用 为了未来 下方发行 股权补偿 计划(不包括 反映的证券 在 (a)) (c) 栏中 | ||||||||||||
证券持有人批准的股权补偿计划 |
487,906 | (1) | —(2) | 2,847,629 | (3) | ||||||||||
股权补偿计划未获得证券持有人批准 |
— | — | — | ||||||||||||
总计 |
487,906 | — | 2,847,629 |
(1) | 包括向某些高管和其他员工以及公司董事发放未偿还的RSU奖励的未发行股票的数量,以及向某些高管发放的未发行的PSU奖励(假设目标业绩)的将以A类普通股结算的未发行股票的数量。 |
(2) | 没有加权平均行使价可供报告,因为2018年股票计划下没有未偿还期权,而且限制性股票单位和PSU没有行使价。 |
(3) | 包括ESPP下可用的907,736股股票和2018年股票计划下可用的1,939,893股股票。 |
69
提案 2 — 按时付费
经2010年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》(“多德-弗兰克法案”)修订的《交易法》第14A条要求我们为股东提供投票批准的机会 不具约束力,咨询依据,本委托书中披露的近地天体薪酬。
我们的近地天体薪酬已在薪酬讨论与分析、薪酬汇总表以及本委托书中包含的其他相关表格和叙述性披露中披露。正如这些披露中所讨论的那样,董事会认为,公司的高管薪酬理念、政策和程序在每个NEO的薪酬与公司的短期和长期业绩之间建立了紧密的联系。我们的高管薪酬计划的目标是提供具有竞争力、可变的、符合股东长期利益的薪酬。
我们要求股东表示支持本委托书中所述的NEO薪酬。这个提案通常被称为 “按时付费”提案,使公司的股东有机会就我们的近地天体薪酬发表看法。因此,要求股东对以下决议投赞成票:
“决定,Amerant Bancorp Inc.的股东在咨询基础上批准指定执行官的薪酬,如薪酬讨论与分析、薪酬汇总表和其他相关表格以及2024年委托书中所载的叙述性披露中所述。”
我们的董事会和薪酬委员会认为,我们对负责任的高管薪酬做法的承诺,体现在薪酬理念、政策和程序以及2024年委托书中描述的向NEO支付的薪酬,这表明股东有理由投票通过批准我们NEO薪酬的决议。
您对本提案2的投票是咨询性的,因此对公司、薪酬委员会或董事会没有约束力。董事会和薪酬委员会重视公司股东的意见,如果有人投票反对本委托书中披露的NEO薪酬,公司将考虑股东的担忧,薪酬委员会将评估是否需要采取任何行动来解决这些问题。
董事会建议股东投票通过该提案,以供批准 不具约束力,咨询依据,公司近地天体的薪酬。
该提案要求我们的A类有表决权普通股的持有人在年会上获得多数票的赞成票,以供批准。
70
提案3 — 批准独立注册会计师事务所的任命
根据审计委员会的建议,董事会已任命RSM US LLP(“RSM”),一家独立的注册会计师事务所,也是我们截至2023年12月31日止年度的独立审计师,为截至2024年12月31日的财政年度的独立注册会计师事务所。这将是RSM作为我们的独立注册会计师事务所的第五年。审计委员会 预先批准对RSM的任何聘用,并拥有选择、评估并在适当情况下取代独立注册会计师事务所以及提名独立注册会计师事务所以供股东批准的最终权力和责任。
预计RSM的代表将出席年会,随时回答适当的问题,并有机会在需要时发表声明。尽管法律不要求股东批准RSM的选择,但董事会认为,最好让股东有机会批准这一选择,这是一种良好的公司治理做法。如果股东未能批准RSM的任命,审计委员会可能会重新考虑该选择。
独立注册会计师事务所费用
下表显示了截至2023年12月31日和2022年12月31日的财政年度公司为审计和其他服务支付或应计的费用,包括支出(百万美元):
2023 | 2022 | |||||||
审计费 |
$ | 1.5 | $ | 1.4 | ||||
与审计相关的费用 |
* | * | ||||||
税费 (1) |
0.3 | $ | 0.3 | |||||
所有其他费用 |
— | — | ||||||
|
|
|
|
|||||
总计 |
$ | 1.8 | $ | 1.7 |
* | 低于 100,000.00 美元。 |
(1) | 这些税务服务主要用于编制我们和我们的子公司截至2023年12月31日和2022年12月31日的纳税年度的年度联邦所得税和居民州所得税申报表。 |
下文描述了服务的性质,包括上表中披露的四类服务费用。审计委员会考虑了是否提供 非审计服务与维持 RSM 的独立性相容。
审计费
审计费是为审计我们的年度合并财务报表提供专业服务的费用,包括HUD和FHA贷款机构要求的报告(自2021年起)、子公司财务报表审计、表格季度报告中包含的财务报表审查 10-Q,与产品和服务相关的委托书、注册声明和安慰信,这些文件通常与法定和监管申报或约定有关提供。
与审计相关的费用
审计相关费用是指与审计业绩或财务报表审查合理相关的保证和相关服务的费用,不包括在审计费用中。
税费
税费是RSM在税收合规和税收筹划方面提供的专业服务的费用。
所有其他费用
所有其他费用是指由 RSM 提供的不符合上述类别描述的其他服务的费用。
71
提案3 — 批准独立注册会计师事务所的任命
审计委员会 预先批准政策
审计委员会负责 预先批准所有审计服务并获得许可 非审计在聘用公司独立注册会计师事务所提供此类服务之前,应由公司提供的服务(包括费用和保留条款)。为确保及时处理突发事件,审计委员会下放了具体的任务 预先批准授权审计委员会主席提供服务,但须遵守 预先批准政策,前提是任何此类服务的估计费用每年总额不超过200,000美元,并且适用法律不禁止这些服务。审计委员会主席将在下次审计委员会会议上向审计委员会报告所采取的任何此类行动。
在 “独立注册会计师事务所费用” 项下报告的所有RSM服务和费用均根据上述程序获得批准。
董事会建议投票 “赞成” 批准任命RSM US LLP为截至2024年12月31日的财政年度的独立注册会计师事务所。
该提案要求我们的A类有表决权普通股的持有人在年会上获得多数票的赞成票,以供批准。
72
有关代理材料和年会的问题和答案
我为什么会收到这些材料?
我们向您提供这些与董事会征集代理人有关的代理材料,供公司年会投票。您之所以收到此委托声明,是因为截至2024年3月14日营业结束时(“记录日期”),您是Amerant Bancorp Inc.的股东。本委托书提供年会通知,描述了提交股东行动的提案,并包括需要向股东披露的信息。
年会何时何地举行?
日期和时间 | 地点 | |||
2024 年 5 月 8 日 | 仅限虚拟会议:www.proxydocs.com/AMTB | |||
美国东部时间上午 8:00 | 年会将于美国东部时间2024年5月8日星期三上午8点举行。年会将仅通过网络直播以虚拟形式举行。要参加年会,你必须先在www.proxydocs.com/AMTB上注册。完成注册后,您将通过电子邮件收到进一步的说明,包括一个自定义链接,该链接将允许您访问年会并在会议进行时提交问题。 |
我如何参加年会?
只有当您在记录日是我们普通股的登记股东,或者您在记录之日是我们普通股的受益所有人并且持有年会的有效法定代理人时,您才有权参加年会。
请访问www.proxydocs.com/AMTB注册参加年会并查看年会材料,包括本委托声明和2023年年度报告。注册参加年会的股东将在会议开始前15分钟收到一个自定义链接,通过该链接可以参加年会,提问并对股票进行投票。要对您的股票进行投票并注册参加年会,您将需要输入控制号,该控制号可在代理材料的互联网可用性通知(“通知”)、代理卡、电子通知或代理材料随附的投票说明中找到。
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登记在册的股东 (直接向公司过户代理公司Computershare, Inc.(“Computershare”)持有股份的股东 |
请访问 www.proxypush.com/AMTB 并输入您的 12 位数控制号码可在代理材料随附的通知、代理卡或电子通知中找到。 | ||
受益所有者 (通过经纪商、银行或其他被提名人持有股票的股东) |
请访问www.proxydocs.com/AMTB,输入代理材料随附的投票说明中提供的控制号码。那些在年会当天注册参加的人员可以通过自定义链接访问年会网站,该链接将在会议开始前15分钟发送到注册时使用的电子邮件地址。受益所有人应向其持有股份的中介机构查询,以确认他们是否需要向您的中介机构申请并获得合法代理才能注册和参加年会。需要从中介机构获得合法代理但未能这样做的受益所有人将能够通过其中介提供的指示以访客身份出席。如果您需要从中介处获得合法代理人,请参阅 “如何在年会之前注册?”下面。 |
如何在年会之前注册?
如上所述,尽管我们预计绝大多数受益所有人将能够使用代理材料中收到的控制号参加年会、对股票进行投票并提问,但我们建议受益所有人向其持有股份的中介机构确认这种能力。如果您的中介机构不允许使用代理材料中附带的投票说明中的控制号访问年会,则您将需要向中介机构申请合法代理人,以便在年会之前注册参加年会。您应联系您的银行、经纪人或其他被提名人,以获取有关如何获得合法代理的说明。
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有关代理材料和年会的问题和答案
要注册,您必须提交从中介机构获得的合法代理人的证明,以反映您在Amerant Bancorp的持股情况。注册申请应提交给Mediant — A BetaNXT企业(“Mediant”),并在美国东部夏令时间2024年5月3日中午12点之前收到,地址如下:
• | 通过电子邮件:将您的法定代理人的照片以及您的姓名和电子邮件地址转发到 DSMSupport@mediantonline.com。注册申请必须标记为 “Amerant 法律代理人”;或 |
• | 邮寄方式:Mediant business,Amerant Legal Proxy,邮政信箱 8016,北卡罗来纳州卡里 27512-9903。 |
您将收到一封来自 Mediant 的注册确认电子邮件和一个新的控制号码,该号码将是 12 位数字,这将允许您注册参加年会,对股票进行投票并提问。
我如何在年会上提问?
年会期间的问题:只有截至记录日期的登记股东才能以股东身份登录虚拟会议。参加虚拟会议的股东可以在虚拟会议期间通过单击右上角的质量保证框中的 “输入您的问题” 来实时提交书面问题。
要在成功注册参加会议后登录虚拟会议,请按照电子邮件中包含的登录说明进行操作,该电子邮件将在虚拟会议开始前 15 分钟发送到您注册时使用的电子邮件地址。有关注册说明,请参阅 “如何参加年会?”以上。
• | 注意:受益所有人应向其持有股份的中介机构查询,以确认是否需要获得合法代理才能在年会之前注册才能参加年会。如果需要注册,请参阅 “如何在年会之前注册?”以上。 |
我们打算在时间允许的情况下在年会正式部分休会时回答问题。问题必须符合《会议行为准则》,该指南将在我们的虚拟会议网站的其他文件部分提供,并且与公司、我们的股东和年会事务有关。问题和答案可以按主题分组,基本相似的问题可以分组并回答一次。
如果我在虚拟访问年会时遇到问题怎么办?
在年会当天及其闭幕之际,支持团队将随时准备协助遇到任何技术困难的股东进入和参与年会。虚拟会议注册确认上的链接将提供 “常见问题解答指南” 链接,通过此链接,您将能够找到与访问问题疑难解答相关的帮助,以及可以拨打的电话号码以获得支持。
年会的目的是什么?
在年会上,股东将就本委托书所附年会通知中描述的事项采取行动,包括(1)选举任期至2025年年度股东大会的董事,(2)批准 不具约束力,咨询依据,公司指定执行官的薪酬—Say-on-Pay,以及(3)批准任命RSM US LLP为公司截至2024年12月31日的财政年度的独立注册会计师事务所。
谁能投票?
只有在记录日营业结束时登记在册的股东才有权获得年会的通知、出席和投票。截至创纪录的日期,我们的A类有表决权普通股共有29,944,520股已发行股份。我们在记录日期流通的A类有表决权普通股的每股都有权对年会表决的每项事项进行一票。
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有关代理材料和年会的问题和答案
我该如何投票?
通过邮件 | 登记在册的股东可以通过邮寄方式进行投票,填写收到的每张代理卡并签名并注明日期,然后将其装在预付信封中退回北卡罗来纳州卡里市的8016号邮政信箱27512-9903。通过邮寄方式提交投票的登记股东应在自己的姓名上签名,其姓名应与代理卡上的姓名完全一致。通过代理卡提交的选票必须不迟于2024年5月7日,即年会的前一天收到。 | |||
通过电话或通过互联网 | 登记在册的股东需要在其通知或代理卡中包含控制号码才能进行在线或电话投票。
通过互联网:登记在册的股东可以在www.proxypush.com/AMTB上进行在线投票,每周七天,每天24小时进行投票。
通过电话 登记在册的股东可以通过电话进行投票 866-471-3322,每天 24 小时,每周七天。
注册股东的电话和互联网投票设施将在美国东部时间2024年5月8日上午8点之前开放,在线投票将在年会期间暂时恢复。
受益所有者:受益人能否进行电话和互联网投票,将取决于您的经纪人、银行或其他被提名人的投票流程。因此,我们建议您按照收到的材料中的投票说明进行操作。
如果您通过电话或互联网投票,则无需退还代理卡或投票说明表。 | |||
在虚拟年会上 | 登记在册的股东:如果您有控制号码,则可以在虚拟年会期间按照虚拟年会网站上的说明对股票进行投票。请访问 www.proxydocs.com/AMTB 注册参加虚拟年会。
受益所有者:如果您的中介机构不需要在年会之前注册,并且您的代理材料中包含了控制号,则可以按照虚拟年会网站上的说明在虚拟年会期间对股票进行投票。请访问 www.proxydocs.com/AMTB 注册参加虚拟年会。如果您的中介需要在年会之前注册,请参阅 “如何在年会之前注册?” |
无论您是否计划虚拟参加年会,我们都敦促您使用年会代理材料中描述的方法之一在年会之前进行投票。年会上的选票必须在投票结束之前收到。
如何更改或撤销我的代理?
执行代理的股东保留在年会通过代理人投票之前随时撤销代理的权利。股东可以通过在年会当天或之前向我们的公司秘书交付一份已签署的声明,或者及时签署并通过互联网、电话或邮件交付日后交付另一份委托书来撤销委托书。
如果您通过经纪人、银行或其他被提名人持有股票,则必须联系经纪人、银行或其他被提名人,撤销先前的任何投票指示。
什么构成法定人数?
为了开展业务,必须有法定人数的代表出席年会。A类有表决权普通股的已发行股持有人(视情况而定)有权投的所有选票中的多数票应构成年会的法定人数,这些选票应构成年会的法定人数。由代理人代表的股票,其对所考虑的任何事项的投票权被 “扣留”,标记为 “弃权” 的代理人或有 “经纪人” 的代理人 不投票”(如下所述) 将被视为出席会议, 以确定法定人数.
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有关代理材料和年会的问题和答案
选举董事和批准本委托书中讨论的每项提案的投票要求是什么?
提案 |
需要投票 | 允许经纪商全权投票 | ||
董事选举 |
多数选票* | 没有 | ||
关于高管薪酬的咨询批准 |
多数选票** | 没有 | ||
批准 RSM US LLP |
多数选票** | 是的 |
* | 任何未获得 “支持” 当选多数票的被提名人在未能获得所需选票后应立即提出辞职。在股东投票获得认证后的90天内,公司治理、提名和可持续发展委员会将被要求就董事会是否应接受辞职向董事会提出建议,董事会将被要求决定是否接受辞职并公开披露其决定。在有争议的董事选举中,所需的投票将是多数票。本政策的全部细节载于我们网站上的《公司治理准则》。 |
** | 这些投票本质上是咨询性的,对公司或董事会没有约束力。 |
我的股票将在年会上如何投票?
在年会上,董事会任命的代理人将按照您的指示对您的股票进行投票。如果您签署了代理卡并将其退回,但没有说明您想如何投票股票,则您的股票将按照董事会的建议进行投票,即:
• | 用于选举本委托书中提名的每位董事候选人; |
• | 如需批准,请在 不具约束力,公司指定执行官薪酬的咨询依据- 按时付费;和 |
• | 用于批准RSM US LLP作为公司截至2024年12月31日的财政年度的独立注册会计师事务所。 |
什么是 经纪人不投票?
如果您是受益所有人,其股份由经纪人、银行或其他被提名人记录在案,则必须指示中介机构如何对您的股份进行投票。如果您不提供投票指示,则经纪商、银行或其他被提名人没有全权投票权的任何提案将不会对您的股票进行表决。这被称为 “经纪人” 不投票”。在这种情况下,经纪人、银行或其他被提名人可以将您的股票登记为出席年会,以确定是否达到法定人数,但将无法对纽约证券交易所规则要求特别授权的事项进行投票。
如果您是受益所有人,其股份由经纪商、银行或其他被提名人记录在案,则根据纽约证券交易所的规定,您的中介机构拥有全权投票权,可以在批准RSM US LLP成为我们的独立注册会计师事务所时对您的股票进行投票,即使经纪商、银行或其他被提名人没有收到您的投票指示。但是,未经您的指示,您的经纪商、银行或其他被提名人没有自由决定权就董事选举或就我们指定执行官的薪酬进行咨询投票,在这种情况下,经纪商 不投票将发生,您的股票将不会就这些问题进行投票。
弃权会产生什么影响?
弃权票将不算作对任何提案的投票。因此,弃权不会影响任何提案的结果。将计算弃权票,以确定是否达到法定人数。
是否有有权在年会上投票的注册股东名单?
在年会之前的十天内,在正常工作时间内,可应任何股东的要求,在我们位于佛罗里达州科勒尔盖布尔斯33134号阿罕布拉圈220号的主要执行办公室查阅有权在年会上投票的股东名单。此外,从年会前和年会期间的15分钟开始,登记和获准参加年会的股东将在虚拟会议现场出于与会议相关的任何目的查看登记在册的股东名单。
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有关代理材料和年会的问题和答案
谁来支付这次代理招标的费用?
代理人的招揽费用将由我们承担。我们聘请了Morrow Sodali LLC来协助招揽代理人,费用约为12,500美元,外加合理的费用 自掏腰包开支。除了征集代理人外,我们的员工可以在没有额外报酬的情况下亲自或通过电话征集代理人。我们将向经纪公司、被提名人、托管人和受托人偿还他们的费用 自掏腰包向受益所有人转发代理材料和寻求有关代理材料的指导的费用。
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附加信息
其他事项
截至本委托书发布之日,除了本委托书中提出的提案外,董事会不知道有任何其他事项将在年会上提交。如果在年会之前妥善处理任何其他事项,则委托书中提名的人员将按照董事会的建议对其所代表的股票进行投票。
2025年年会的股东提案
根据《上市规则》,希望考虑将提案纳入公司2025年年会委托书的股东 14a-8根据《交易法》,必须在2024年11月29日之前由公司秘书接见,并且必须遵守规则 14a-8.在《规则》之外收到的任何股东提案 14a-8公司必须在2025年1月8日至2025年2月7日期间收到公司2025年年会的审议程序。但是,如果2025年年会的日期定为自今年年会周年之日起超过30个日历日,则上述股东通知如果不迟于该年会之前的第90个日历日和公开披露该会议日期后的第10个日历日营业结束之日收到,则该通知将被视为及时。此类提案必须提交给位于佛罗里达州科勒尔盖布尔斯阿罕布拉圈220号33134号的公司秘书。如果公司未在上述时间范围内收到此类通知,则该通知将被视为不合时宜,并且不得提出提案。除了满足我们章程的要求外,为了遵守通用代理规则,打算征集代理人以支持公司提名人以外的董事候选人的个人必须向公司发出通知,说明规则所要求的信息 14a-19 (b)根据《交易法》,包括一项声明,即该人打算征集占公司A类有表决权普通股投票权至少67%的股份持有人,有权在董事选举中投票,以支持公司提名人以外的董事候选人。
要求邮寄代理材料
根据向Amerant Bancorp Inc.提出的书面或口头要求,我们的年会代理材料副本将免费发送给任何股东,提请佛罗里达州科勒尔盖布尔斯阿罕布拉圈220号公司秘书注意 33134 或致电 (305) 460-8728.任何股东也可能收到我们的年度报告表格的副本 10-K根据向上述地址提出的书面请求,向美国证券交易委员会提交的截至2023年12月31日的财年,无证据。
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邮政信箱 8016,CARY,NC 27512-9903 你的投票很重要!请通过以下方式投票:INTERNET 前往:www.proxypush.com/AMTB • 在线投票 • 准备好代理卡按照简单说明记录投票电话 1-866-471-3322 • 使用任何按键式电话 • 准备好代理卡按照简单录制的说明进行邮件 • • 在代理卡折页上标记、签名并注明日期,然后将代理卡放在 Amerant Bancorp Inc. 年会提供的邮资已付信封中退回截至2024年3月14日登记在册的股东的股东比例日期:2024年5月8日星期三时间:美国东部时间上午8点地点:年会将通过互联网直播——请访问www.proxydocs.com/AMTB了解更多详情。该代理人是代表董事会征集的。下列签署人特此任命杰拉尔德·普洛什和帕梅拉·达纳(“指定代理人”)以及他们中的任何一人为下列签署人的真实合法律师,拥有完全的替代权和撤销权,并授权他们和他们每个人对下列签署人有权拥有的Amerant Bancorp Inc.的所有股本进行投票在上述会议及其任何休会期间就所指明的事项以及可能适当地提交的其他事项进行表决会议或任何休会,授权这些真实合法的律师酌情就会议之前可能适当处理的其他事项进行表决,并撤销迄今为止给予的任何委托书。该代理所代表的股票将按指示进行投票,或者,如果没有给出指示,则将按照董事会的建议对股票进行投票。该代理如果执行得当,将按照此处规定的方式进行投票。指定代理人有权自行决定就可能在会议或任何休会或延期之前适当讨论的其他事项进行表决。我们鼓励您通过标记相应的方框来指定您的选择(见反面),但如果您希望根据董事会的建议进行投票,则无需在任何方框中打标。除非您签署(反面)并归还此卡,否则指定代理无法对您的股票进行投票。请务必在这张代理卡上签名并注明日期,并在背面标记
Amerant Bancorp Inc. 年度股东大会请这样留言:X 对于提案 1 中提名的候选人的选举,对于提案 2 和 3 的董事会提案,您的投票建议 1。选举任期至2025年年度股东大会的董事:支持弃权 1.01 Gerald P. Plush 换为 #P2 # #P2 # #P2 # 1.02 Pamella J. Dana FOR #P3 # #P3 # #P3 # 1.03 Miguel A. Capriles L. FOR #P4 # #P4 # #P4 # 1.04 Samantha Holroyd 换成 #P5 # #P5 #P5 # 1.05 Erin D. Knight FOR #GESTAVO Marturet M. # #P9 # #P9 # 1.07 John W. Quill FOR #P8 # 1.08 Ashaki Rucker 为 #P9 # #P9 # 1.09 奥斯卡·苏亚雷斯为 #P10 # #P10 # #P10 # #P10 # #P8 米勒·威尔逊为 #P11 # 反对弃权 2. #P6 #P6 #P6 #P7 #P7 #P7 #P8在不具约束力的咨询基础上,批准公司指定FOR执行官的薪酬——Say-on-Pay。#P12 # #P12 # #P12 # 3。批准任命RSM US LLP为FOR公司截至2024年12月31日的财政年度的独立注册会计师事务所。#P13 # #P13 # #P13 # 如果您想亲自参加会议,请在此处查看。您必须注册才能在线参加会议和/或在 www.proxydocs.com/AMTB 授权签名——必须填写完毕才能执行您的指示。请严格按照账户中显示的姓名进行签名。如果是联合租赁,则所有人均应签字。受托人、管理人等应包括所有权和权限。公司应提供公司的全名和签署代理/投票表格的授权官员的头衔。签名(和标题(如果适用)日期签名(如果共同持有)日期