1.政策声明

本政策规定了当您或您的任何家庭成员(定义见下文)进行证券交易时，适用于Five Third所有董事和员工的行为标准，无论是代表您自己还是他人。“家庭成员”包括(A)您的配偶和与您居住在同一家庭的任何其他亲属，以及(B)您控制的任何信托或其他实体。

2.Background

联邦和州法律禁止您和您的家庭成员购买、出售、推荐或进行其他证券转让，前提是您知道有关证券发行人的重要、非公开信息(“MNPI”)。这些法律还禁止您向其他人披露这些信息，包括家庭成员，他们可能会交易这些证券。内幕交易违规的后果可能会很严重，对你和Five Third都是如此。Five Third采用这项政策是为了保护您和银行免受因违反内幕交易法而可能造成的严重处罚和声誉损害。

3.禁止在管有MNPI期间进行贸易

您可能会不时访问有关Five Third、其客户或供应商或其他公司的MNPI。以下关于使用和披露此信息的声明适用于您的所有活动，无论是与您在第五第三季度的公务有关的，还是与您的个人事务有关的：

 

您或任何知道Five Third的MNPI的家庭成员均不得直接或间接(1)买卖证券(遵守本政策和任何适用的补充政策除外)，(2)从事任何其他利用该信息的其他行动，或(3)将该信息传递给Five Third内外的其他人，除非基于合理的需要知道的基础上，根据企业信息墙政策(可在政策中心获得)促进Five Third或主题公司的合法商业目的。这一禁令包括根据MNPI提供交易建议或策略。

此外，您或您的家庭成员如果了解到MNPI与Five Third有业务往来的公司，包括与Five Third正在谈判或已经谈判交易(如合并或收购)的客户、供应商或实体，都不能直接或间接交易该公司的证券，直到信息公开或不再重要的工作日。

 

4.材料、非公开信息

MNPI是合理的投资者认为在决定是否购买、出售或持有一家公司的证券时非常重要的信息，并且没有被充分披露并向公众提供(换句话说，如果该信息合理地确定会对证券的价格产生影响，无论这种影响是积极的还是消极的)。五分之三通常认为信息是非公开的，直到新闻稿、向相关证券监管机构(如证券交易委员会)公开提交文件或在报纸或其他一般发行量出版物上发表文章后的一个工作日结束。

一些例子包括：

·季度或年度收益或运营业绩

·关于财务状况、预测或预测变化的信息

·新的证券发行、回购或拆分

·重大重组计划

·信贷协议下的违约

·高级管理层的变动

·授予或取消重大合同

·公司证券发生重大事件(例如大型维权投资)

·拟议的合并、收购或剥离

·审计师的变更以及与审计师的协议/分歧

·未决或威胁的诉讼

·重大网络安全风险或事件

如果你不确定某项资料是否会被视为MNPI，请咨询律政署的证券小组(“律政署”)或管制小组。

5.投机交易

您不得直接或间接参与与Five Third证券有关的投机性交易或对冲策略。这项规定一般禁止卖空及买卖Five Third证券的认沽、看涨及其他期权或衍生工具，除非交易是出于合法的非投机目的，且阁下已事先获得控制组的批准。它还禁止使用保证金或杠杆/信贷购买Five Third证券。

6.持有期

您和您的家庭成员不得在购买后30个日历日内出售任何Five Third证券。

这项为期30天的限制并不适用于(A)出售根据第五第三次奖励补偿计划(如限制性股票单位)而获授的股份，(B)行使购买第五第三次已发行股票的认购权并立即出售相同或相同的股份(包括适用于认购权或股票增值权的“无现金行使交易”)，或(C)出售作为员工购股计划的一部分而购买的股份。

7.道德投资

强烈劝阻短期投机交易和过度交易。禁止进行干扰您工作职责的个人交易。未经控制组和您的经理的书面同意，您不得在您负有承保责任的任何公司进行交易或参与证券的首次公开发行。此外，如果您负责特定行业组的覆盖范围，则不鼓励您交易该行业组、垂直行业或您可能承担覆盖责任的任何其他部门中的公司的证券和相关衍生品，这些信息可能会向您提供一般不向公众提供的信息。

您不得在同一证券、金融工具或基于该证券或金融工具的衍生产品的客户或专有订单之前为您自己的账户执行交易。

如果控制组要求，您必须提供交易确认书或账户对账单的复印件，以确保遵守本政策。

8.个人责任

您有责任代表您和您的家庭成员遵守本政策。您不得从事违反证券法规或本政策的文字或精神、非法、不正当或不道德的投资行为，或存在潜在或实际利益冲突的投资行为。此外，Five Third鼓励你以负责任的方式投资，以期实现长期财务目标。

9.违反规定的后果

违反本政策的任何部分都构成纪律处分的理由，包括终止雇用。违反还可能导致严重的民事和刑事处罚，包括对您、您的家庭成员或第五第三人的巨额罚款、监禁或制裁。

10.补充政策

本政策应与适用于所有员工的企业信息墙政策一起阅读。此外，还有其他补充政策(统称为“补充政策”)适用于“第五/3”部门或团体，由于它们的具体活动，它们可能更容易获得MNPI，或与之相关的风险增加(每个部门或团体都是“指定单位”)。您有责任熟悉、理解并遵守与您的职责领域相关的所有补充政策。补充政策一般旨在(I)防止可能收到MNPI的单位的员工向向受托和非受托账户购买、出售或推荐证券的单位的员工传递有关证券发行人的信息，以及(Ii)解决每个指定单位的具体活动提出的其他问题。补充保单还可能对个人证券交易施加额外限制。

此外，有关本政策的常见问题，请参阅附录B。

 

11.总览与控制

如果您知道或掌握有关可能违反本政策的信息，您有责任立即向您的经理和控制组报告。

管理、合规、法律部和控制组负责管理和执行本政策。

12.参考资料及相关政策/程序

相关参考资料：

不适用

相关政策和程序：

·企业信息墙政策

·FTS指定经纪商政策(作为WSP的一部分)

·进入人员的补充政策

·针对受限员工的补充政策

附录A

认可经纪交易商名单

美银美林

嘉信理财

富达投资

第五第三证券/第五第三银行(PCS和IM&T)

爱德华·琼斯

TD ameritrade

附录B

内幕交易

长期激励性薪酬奖励

常见问题解答

与客户相关

问题1：我需要将我的帐户转移到经批准的经纪人。名单上有支付转会费的经纪人吗？

答：如果你问他们，大多数经纪人都有各种涵盖转会费的计划。请与经纪人联系，了解更多信息。

问题2：我需要披露我在转账代理处直接持有的账户吗？

答：是的。您必须披露所有直接与转账代理持有的帐户。

有关转移代理帐户的其他指导：

·通过美国股票转让的第五个第三员工股票购买计划(ESPP)-不要求转让，但必须预先结算销售。

·与就业福利相关的转账代理帐户(不是第五个第三方)--不要求转账，但必须预先结算销售。

·转账代理的点滴或直接购买账户-目前，员工必须披露账户并预清销售。

问题3：我和我的经纪人有很长一段时间的关系，他们不在批准的经纪人名单上。我有什么选择？

答：为了维护您在未经批准的经纪人处的帐户，您可以选择将帐户更改为完全管理的帐户。这种类型的账户将为基金经理提供完全的自由裁量权，以选择账户中的投资，而无需您事先咨询。您也可以将帐户切换为仅限共同基金的帐户(仅限共同基金的帐户是不允许购买证券的经纪帐户)。否则，该账户将需要转移到经批准的公司。

Q4：政策要求我披露所有家庭成员的账户；然而，我的家庭包括自己做出投资决定的成年儿子或女儿。我有什么选择？

答：该政策严格要求披露同住一户的直系亲属的账户。家庭成员可以考虑其他非经纪投资选择(仅限共同基金账户)。

问题5：是否需要披露前雇主或配偶或伴侣名下的401K账户？

答：需要披露已转移到经纪账户(例如，自我指导或管理的IRA)的前雇主401K账户。仍在前雇主的401K账户并仅限于401K提供商选择的投资的401K账户不需要披露，除非该计划允许单独的定向或管理参与者账户。

问题6：如果我有一个经纪账户，账户上没有美元，或者目前只持有共同基金，我需要披露吗？

答：是的。如果账户仍然开立，并允许购买股票或任何其他需要预先清算的证券。

问题7：我可以继续保留实物股票吗？

答：是的，但一旦您决定出售股票，您必须通过批准的经纪账户预先结算出售。

问题8：我需要披露第五第三银行代表我开设的富达账户，才能获得LTI吗？

答：是的，您被要求披露所有不被视为豁免账户的经纪账户。

LTI奖励股票

问题1：我是否受到第五第三方的内幕交易政策的约束？
答：所有员工都受Five Third的内幕交易政策的约束，该政策禁止在拥有重大非公开内幕信息(MNPI)的情况下交易Five Third证券。如果一个理性的投资者会考虑与公司证券投资决策相关的信息，那么信息就是MNPI。内幕交易政策可以在第五第三员工中心内部网网站的资源标签>政策中心下找到。所有员工都应该熟悉这项政策。此外，请注意，您还可能受到基于您的工作职能的补充政策的约束。如果您需要确认哪些补充政策适用于您以及在哪里可以找到它们，请通过电子邮件或电话与控制组联系。

问题2：我是否受第五第三人的停电日历的约束？
答：停电日历旨在确定有关Five Third业绩的MNPI可获得但未向公众披露时围绕Five Third的季度收益的日期。在这些日期内，禁止Enterprise上的个人和其他被指定为“访问人”(通常也称为“内部人”)的个人交易Five Third证券。如果您是内部人员或访问人员，您将收到此状态的通知，并且您将收到一份停电日历的副本。请注意，停电日程表如有更改，恕不另行通知。如果您想确认您是否被指定为内部人员并获取当前停电日历的副本，请联系控制组。此外，请注意，您不得在持有MNPI期间交易Five Third证券，无论是否存在停电。

问题3：我需要提前清算我的第五只第三只股票吗？

答：被指定为内部人士的个人被要求预先结算第五和第三证券的交易，包括行使SARS和期权。如果你是内部人士，你会收到通知。

如果您没有被指定为内部人士，但您受到预先结算的要求，您必须预先结算第五第三种证券的交易，包括出售FITB股票，使其不会行使SARS或RSU。

如果您想确认您是否受到预先许可要求的约束，请联系控制组。

问题4：我的股权薪酬是否受内幕交易规则和封闭期的约束？

答：当您持有MNPI时，可能不会出售第五/第三证券。RSU投资(包括已解决的扣留股份)和其他股权奖励投资不受这些限制。

问题5：在我无法控制何时可以访问MNPI的情况下，我如何将我的股权奖励货币化或以其他方式交易Five Third证券(通过季度停电、特殊停电等可能适用于我的情况，而无需事先通知或定义终点)？

答：特殊停电可能会在没有事先通知的情况下发生，并可能持续很长一段时间。为了遵守内幕交易法规，如果你未来需要将现有的奖励货币化，提前计划是很重要的。如果您不拥有MNPI，您可以在开放窗口期间建立一个非可自由支配的计划，允许在季度和特殊停电期间销售第五和第三股票。这称为10b5-1计划(有关详细信息，请参阅Q6)。如果您想要建立10b5-1计划，请联系您的经纪人。此外，如果您也不是第16条的官员，您可以将您的第五只第三证券放入一个您没有交易自由裁量权的账户(“管理账户”)，并得到Control Group的批准。

问题6：在什么情况下，富达自动行使或出售第五第三股的指示符合10b5-1？

答：一般来说，合规的10b5-1计划必须在未来交易之前和在内部人士不持有MNPI的开放窗口期间制定。此外，指示必须(A)具体说明购买或出售证券的金额、价格和日期，(B)包括用于确定每次出售或购买的金额、价格和日期的书面公式、算法或计算机程序，以及(C)不得允许雇员对如何、何时或是否进行购买或出售施加任何后续影响。此外，对于除访问者以外的任何个人，规则10b5-1

计划必须包括计划通过后至少30天的强制性冷静期。关于进入人员所需的冷静期，请参阅进入人员补充政策。个人不得使用多个重叠的规则10b5-1计划，并且在任何连续的12个月期间只能有一个单一交易计划。任何加入规则10b5-1计划的个人都必须真诚行事。由于规则10b5-1有复杂的要求，第五第三经纪人可以与第五第三证券法律部的成员合作，以帮助您确保您的指令符合要求。

问题7：我可以对我的第五只第三只证券下单或限制买单吗？

答：除非常备或限价指令是根据批准的规则10b5-1计划执行的，否则此类交易必须预先批准，预先批准的批准通常在批准日期后的日历日结束时到期。因此，取消(常备)限制令和限制令是不受欢迎的，因为它们可能与预先清关的时限不符。

问题8：第五个第三方经纪人可以为我查看和管理我的第五个第三方LTI赠款吗？

答：是的。您可以选择给予您的第五位第三财富规划师/经纪人不同级别的访问权限和对您的富达账户的自由裁量权。

问题9：我如何以及何时可以将股票从我的富达账户转移到我的第五个第三经纪账户？

答：一旦股票结算到您的富达经纪账户，您就可以从背心和/或行权中转移股票收益。要将股票从富达转让给Five Third，您需要联系您的Five Third经纪人以帮助完成相关步骤。

信托帐户

问题1：出于遗产规划的目的，我的父母将我列为他们账户的受益人，或者，我是信托的剩余受益人。我需要披露这些账户吗？例如，已建立信托的父母或亲戚将在他们去世后将部分或全部分配给您。

答：没有。如果您只在帐户上被列为死亡遗属受益人，并且对帐户或信托没有其他控制权，则无需披露帐户。如果你有任何类型的当前利益或责任，因为它涉及信托，它应该被披露。

问题2：我是一个信托账户的继任受托人。我需要披露账户吗？

答：目前还没有。一旦您成为帐户的受托人或共同受托人，您将需要披露该帐户。

配偶是经纪人

问题1：我的配偶在一家经纪交易商工作，根据规定，我们的账户必须在该经纪交易商持有。在这种情况下我该怎么做？

答：您应该披露PTA中现有的未经批准的经纪账户，并联系控制组以获得针对您的情况的额外指导。

期权交易

问题1：期权操作是否需要预先清算？

答：是的。在行使之前，应在PTA中输入预先审批请求，以出售相关代码和等值股份金额。

问题2：当分配给我一个选项时，我需要预先清除吗？

答：没有。投资决定是在期权头寸建立时做出的。

请注意

-如果您披露了富达经纪账户，请注意富达发出的警报，该警报要求您授权将交易确认的电子馈送给第五第三银行。这不适用于在Five Third Securities注册的员工。

-为访问者录制的培训课程可在Legal的内联网页面上的公司法选项卡下查看。受限制员工的培训课程位于合规风险管理的内联网页面上。

1.0Introduction

本受限制员工补充保单(“保单”)是对“企业内幕交易和道德投资保单”(“内幕交易保单”)的补充，并入本文。所有未在本文中以其他方式定义的定义术语均在内幕交易政策中定义。

2.0受限的员工个人交易要求

1.1受限员工

您之所以收到这份补充政策，是因为您已被指定为受限员工，因为您可能会在工作职能中访问第三方MNPI。您将对您的个人交易有额外的要求和监控，以确保遵守适用的证券法。

1.2要求披露的信息

阁下须披露所有个人证券户口，但以下定义的某些豁免户口除外。受限员工有义务尽快更新此信息，如有任何更改。如果受限制员工被要求将账户(S)转移到指定经纪交易商(内幕交易政策参考附录A)，他们必须停止其往来账户(S)的所有交易活动(经控制组事先批准，可能允许清算)，并完成通知中详细说明的账户转移。如任何股权或债务证券以证书形式持有，清盘必须根据保单所界定的指定经纪要求，在控制组已披露及批准的账户内进行交易。

1.3个人证券账户

“个人证券账户”包括受限制员工或其关联公司拥有实益所有权的任何证券账户，包括但不限于：

·受限制员工名下的投资账户；

·以雇员配偶或家庭伴侣、雇员或雇员配偶与雇员同住的子女、或在某些情况下在经济上依赖雇员的其他个人的名义开立的投资账户(请与控制小组联系以获得进一步指导)；

·雇员、配偶、家庭伴侣或受抚养人拥有财务或实益权益或“影响或控制”的投资账户，包括但不限于投资俱乐部、联合账户或合伙企业、信托、个人退休账户和其他自我导向的退休账户。

·注：“影响或控制”是指员工或其附属公司有能力提示、诱导或以其他方式实现账户交易的任何账户。“影响或控制”涵盖了各种各样的事实情况。

1.4已清除的帐户

“豁免账户”是指下列任何一种账户(S)，不需要披露：

·经控制组书面同意免除本政策任何或所有要求的账户；

·529个计划；

·员工福利计划；为参与员工福利计划而设立的账户，但不能交易或持有个人股票。例如，前雇主的401K计划，如果他们不能进行个股交易；

·未在经纪账户中持有的证券在下列情况下直接持有：

O与发行共同基金公司直接持有的共同基金头寸

O美国政府以账簿形式、凭证或无记名形式直接向联邦储备银行持有的直接债务

O直接与发行人持有的货币市场工具，如银行承兑汇票、存单、回购协议或商业票据

·仅限共同基金的账户：业务上仅限于共同基金交易的账户。控制组可能需要提供文件，包括但不限于由合规、法律或指定经理签署的经纪交易商的信件，证明该账户仅限于共同基金。

·年金

请注意，作为“豁免帐户”的任何例外或指定均由控制组自行决定。

1.5托管帐户

“管理账户”是客户委托给经理的由资金或证券组成的账户，经理做出所有投资决策。客户通常被收取管理费，对账户没有投资自由裁量权。所有投资决定都是在客户事先不知情或未经客户同意的情况下做出的，账户中不允许有非托管资产。

虽然管理账户不需要在批准的经纪交易商持有，但必须在开立新账户时或在承保通知和披露时向控制组披露。您可能被要求提供已签署的投资管理或咨询协议的副本。此外，未经法律批准，Access Person不得持有或交易任何托管账户中的任何第五/第三股票，详见Access Person的补充政策。代表该员工管理任何托管账户的财务顾问不得是该员工的附属公司或直系亲属。Robo Advisors(例如Wealthront、FidelityGo、OptiFi和Betterment)被视为托管帐户，必须向控制组披露。

如果一个帐户被管理，并且随后进行了允许您或您的关联公司直接在该帐户中进行交易的更改，则您可能被要求移至经批准的经纪交易商。

1.6指定经纪交易商要求

受限制雇员及其联营公司须在内幕交易政策附录A所注明的其中一家指定经纪交易商维持其个人证券户口，除非该户口为获豁免户口或管理户口。

交易确认书和声明副本

应要求，所有受限制员工有责任确保在认可经纪交易商以外持有的个人证券账户的交易确认书和账户报表(或其等价物)的副本被提交给控制组。该请求可以是在特定时间段内提供持续报表，并且可以包括管理账户的报表。

员工对这一政策的确认应被视为控制组明确同意从员工的经纪人那里适当地接收交易活动的电子馈送(例如，交易确认和报表)。

1.7预清关要求

除以下规定的例外情况外，受限制员工在个人证券账户中执行的每一次自行购买或出售证券都必须事先获得批准。本程序也适用于受限制员工的关联公司执行的交易。受限制员工应将交易请求的详细信息输入PTA系统。提交交换请求后不久，系统将在浏览器中提供请求是否已被批准、拒绝或等待审查的响应。在获得批准之前，受限员工及其附属公司不得下单交易证券。

出差或无法访问内联网的受限员工可以联系控制组，以提出预先审批请求。

所有贸易审批在下一个日历日结束时到期。如上所述，在交易完成之前，受限制的员工负责获得预先许可。强烈反对取消有效期至取消(“GTC”)的限价指令。在交易执行之前，下达GTC限价订单的受限员工只负责获得如上所述的预先审批。如果在将证券列入受限名单之后执行GTC/限制指令，可能会被报告为违规行为，可能导致交易逆转或其他纪律处分。

关于在星期五和/或市场假期之前收到的批准的说明。贸易审批有效期至下一个日历日结束。如果申请是在周五或市场假期的前一天提交的，批准将在下一个交易日/营业日不再有效。

1.8不符合预先清关要求的情况

某些受限制员工可能不受其业务部门程序中规定的预先审批要求的约束，并将被告知其豁免。

下列受限制员工的交易不受上述预先清关要求的限制：

·在豁免账户中进行的交易；

·托管账户中的交易；

·仅因访问AmTrust而受到限制的员工；

O注：这项豁免不适用于以其他方式被视为在隔离墙以上的员工

O注：关联注册投资顾问公司(“RIA”)的雇员应遵守RIA适用政策中规定的要求

·美国财政部和其他政府机构债务，如政府全国抵押贷款协会发行的抵押贷款支持证券；

·市政证券；

·基础广泛的指数证券，包括跟踪基础广泛的指数的其他证券；

·期货和期货期权。然而，“单一股票期货”(一种证券期货，涉及未来交付单一证券的买卖合同)的拟议交易须遵守本保单的预先清算要求；

·商品；

·主权证券；

·外汇合同；

·货币交易；

·根据自动投资计划进行的交易。注意：这不包括超越或以其他方式偏离投资计划的预定时间表或分配特征的交易；

·共同基金(开放式和封闭式)；

·单位投资信托基金(“ULTS”)

·交易所交易基金(ETF)和交易所交易票据(ETN)。

3.0Definitions

“附属公司”包括家庭或家庭成员，例如与受限雇员同住的配偶或家庭伴侣或受扶养子女，或从受限雇员那里获得其主要非就业经济支持手段的任何其他人。

“限制名单”是指由公司保存的证券名单，其中某些交易受到限制或禁止。

1.Introduction

本政策是对《企业内幕交易和道德投资政策》(以下简称《内幕交易政策》)的补充。请注意，大多数“访问权限人员”(定义如下)也将被指定为“受限员工”，受受限员工补充政策的约束。如果您已被指定为受限员工，控制组将通知您。所有未在本文中以其他方式定义的定义术语均在内幕交易政策中定义。

2.探视人员及第16条人员

第五，第三，将某些人指定为进入者。“访问人员”包括：(1)根据1934年证券交易法第16(A)条规定的准则被指定为“第16条管理人员”的所有第五第三Bancorp董事和高管；(2)Bancorp企业委员会的所有成员；(3)法律部门或控制小组指定的其他员工，以及(4)他们的家庭成员。访问者也可以被称为“内部人士”。如果您被指定为“访问者”，则Five Third将通知您，并向您提供本政策的副本。如果您对自己作为访问者的身份有任何疑问，请联系控制组。

第16条人员由于更容易获得MNPI，因此受到额外的内幕交易控制。如果你被指定为“16区官员”，五分之一的人会通知你。如果您有关于您作为部门的身份的问题。

3.限制期和预清关

季度停电。如果您是访问者，您只能在开放的“窗口期”内进行第五、第三证券的交易，前提是(1)您没有重大的非公开信息(“MNPI”)，以及(2)您根据本政策获得了交易许可。窗口期通常在Five Third向公众发布季度或年度收益后的一个工作日开始，并在每个日历季度第三个月的第三个星期二关闭。然而，窗口期可能会在没有事先通知的情况下发生变化，您必须向控制组询问该窗口期是否作为您申请预先通关的一部分而开放。

MNPI是一个合理的投资者会认为在决定是否购买、出售或持有一家公司的证券时非常重要的信息，并且尚未完全披露并向公众提供。有关构成MNPI的更多详细信息，包括常见例子，请参阅内幕交易政策。

预先清关要求。如果您是访问者，您必须预先清算Five Third证券的任何交易，包括任何SARS或期权的行使。如果您被授予交易预先许可，您必须在下一个日历日内执行拟议的Five Third证券交易，前提是您没有持有有关Five Third的MNPI。如果由于任何原因，在准予预先清关后的下一个日历日内未完成交易，则必须获得新的预先清关。

特殊停电。有时，Five Third可能会拒绝您与特殊的、由事件驱动的“封锁期”相关的预先许可请求。您可能会收到有关事件的直接通知-

在您尝试启动您的交易时，您可能会在没有事先通知的情况下被拒绝预先放行。由于可能不会向所有Five Third员工或所有访问人员宣布特定事件封锁期的存在，因此禁止您向任何其他Five Third员工传达拒绝您的预批准请求的消息。如果您无意中将事件驱动的封锁期告知了某人，而他们尚未受到该封锁期的影响，请立即通知控制组。

养老基金停电。2002年的萨班斯-奥克斯利法案要求Five Third禁止第16条官员在养老金封闭期内购买、出售或转让Five Third证券。当50%或更多的计划参与者连续三天以上无法在其账户中进行交易时，就存在养老金封闭期。这些封锁期通常发生在退休计划的受托人、记录保管人或投资经理发生变化时。

所有不属于第16科人员的出入人员都可以通过PTA系统或通过联系控制组获得预先许可。

所有第16科人员均可与律政署联络，以取得预先批准或确认有关限制期的资料。

请注意，您可能会因无法在本保单规定的特定期限内进行第五、第三证券的交易而蒙受金钱损失。第五，Third对因您遵守内幕交易政策和本政策而产生的任何损失概不负责。

4.核准经纪户口

所有进入者(非雇员进入者除外)不得在经纪自营商开立未经Five Third批准的投资账户，除非所有交易都是通过经批准的“管理账户”(定义如下)完成的。认可经纪-交易商的名单载于内幕交易政策附录A。应要求，所有访问者必须向控制组提供符合本政策中规定的经纪人限制的证明。

5.交易声明书的豁免1

《证券交易法》第10b5-1(C)条规定，如果交易是按照符合特定条件的预先安排的交易计划进行的，则可以免除内幕交易责任。根据这一规则，如果个人订立具有约束力的合同、提供指示或采用书面计划来购买或出售证券，其中规定了购买或出售证券的金额、价格和日期，并且这些安排是在该个人不知道MNPI的时候建立的，则可以为根据该交易计划进行的交易主张内幕交易责任的抗辩。此外，对于根据规则10b5-1(C)有资格获得肯定抗辩的Access People订立的交易计划，该计划必须包括(1)计划通过或修改后90天或(2)在该财政季度的Five Third财务业绩定期报告中披露后两个工作日的强制性冷静期；在任何情况下，所需的冷静期-

1给第五第三人的说明：请注意，探视者的定义比要求有如此长的冷静期的董事和高级管理人员更具包容性。

休息期不能超过120天。如果访问者通过或修改规则10b5-1计划，他们被要求提供证明，证明他们在通过或修改规则10b5-1计划时不知道关于第五第三方的任何MNPI，并且规则10b5-1计划是真诚制定的。

因此，进入人可以在关闭窗口期、封闭期或持有MNPI的任何时间进行第五/第三证券的交易，前提是此类交易是根据批准的10b5-1计划或批准的管理账户进行的。访问人员在建立10b5-1计划或管理帐户之前，必须获得法律部门的预先批准。Five Third保留根据10b5-1交易计划或管理账户在Five Third证券中禁止任何交易的权利，如果它确定这样的限制符合Bancorp的最佳利益。

“管理账户”是由个人委托给经理进行所有投资决策的资金或证券组成的账户。这类个人通常对账户没有投资自由裁量权。所有投资决定都是在事先不知道或没有同意的情况下做出的，账户中不允许有非托管资产。

关于在关闭窗口期、封闭期或在MNPI拥有期间进行交易的禁令不适用于(1)股权奖励的正常过程归属，(2)在此类奖励归属时没收股票以缴纳税款，或(3)根据定期工资缴款根据员工股票购买计划(“ESPP”)进行购买。

6.第16条高级船员的报告义务

第16节根据《交易法》第16(A)节的规定，高级职员有义务就其第五、第三证券的交易进行报告。

表格3

如果您已被指定为第16条官员，您将被要求向美国证券交易委员会提交一份表格3，以确立您作为第16条官员的身份。表格3必须在你被任命为第16科官员后10天内提交。

表格4

如果您已被指定为第16条官员，并且您对Five Third证券的所有权在任何时候发生任何变化，而不是通过某些豁免福利计划，您必须向美国证券交易委员会提交一份报告变化的表格4。这包括根据10b5-1交易计划或管理账户进行的交易。第16节官员必须在表格4上的复选框中注明所报告的交易是否旨在满足规则10b5-1(C)的正面抗辩条件。此外，真正的股票赠送必须由第16条官员报告。表格4必须在交易或赠与执行日期后的第二个工作日内提交。

表格5

第16条的官员还必须在年底用表格5向美国证券交易委员会报告某些豁免交易。第16条的官员必须在表格5上的复选框中注明所报告的任何交易是否旨在满足规则10b5-1(C)的平权辩护条件。有资格提交表格5报告的交易数量和类型非常有限。

表格的拟备及提交

根据美国证券交易委员会规则，第16(A)条报告的编写和存档是第16条规定的所有人员的责任。然而，由于遵守第16(A)条申报要求的复杂性，并帮助防止无意中违反短期周转利润规则(见下文)，Five Third将协助编写和申报所有相关报告。

具体地说，律政署可以协助你准备、审查和归档所有表格3、4和5。表格3已经为所有现任第16科人员提交了初步报告。第五第三证券的所有交易和所有权变更应不迟于交易执行日期向法律部门报告。尽管收到了预先批准，这一点仍然是必要的，因为在向律政部提供确切日期、价格和其他有关信息之前，Five Third将不知道交易是否已经完成。律政部会在每年一月与你联络，协调准备中五表格(如有需要)。

迟交或未提交第16条规定的报告的后果是严重的：

·因委托书和10-K表格中要求披露的信息而给你和第五方带来的公开尴尬；

·针对你的潜在美国证券交易委员会执法行动，如停止令或禁止进一步不当行为的禁令；对于严重或反复的违规行为，每一次备案违规行为可能面临每天高达5,000美元的刑事处罚，甚至监禁。

7.第16条禁止营商

短期的周转利润。如果你是第16条官员，你也被禁止从“空头交易”中获利。空头交易是指在不到6个月的时间内进行的配对交易(例如，买卖或买卖第五、第三证券)。同样，在养老金封闭期内的交易中实现的任何利润都可以在第五季度之前收回(无论是否存在与短期波动交易相反的“匹配”交易)。适当地利用预清关程序将使您能够避免无意中违反此类禁令，因为法律部门在预清关前对交易进行监控和匹配。

抵押品。如果你是第16节官员，你也被禁止使用第五第三证券作为抵押品。