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附录 99.1
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泛华公布第四季度 和2022财年未经审计的财务业绩
-- 2022年第四季度归属于股东的净收益同比增长545.0％-
中国广州，2023年3月13日，东部夏令时 时间，（环球新闻专线）中国领先的独立金融 服务提供商泛华公司（纳斯达克股票代码：FANH）（“公司” 或 “泛华”）今天公布了截至2022年12月31日的第四季度和财年未经审计的财务业绩1.
2022年第四季度的财务亮点 ：
| （以千计，每份广告除外） | 2021 年第 4 季度（人民币） | 2022Q4 (人民币) | 2022Q4 （美元） | 变化% | ||||||||||||
| 净收入总额 | 802,629 | 767,365 | 111,258 | (4.4 | ) | |||||||||||
| 营业收入 | 82,336 | 84,893 | 12,309 | 3.1 | ||||||||||||
| 对关联公司的投资减值 | (29,316 | ) | — | — | 不适用 | |||||||||||
| 归属于公司股东的净收益 | 10,949 | 70,616 | 10,239 | 545.0 | ||||||||||||
| 归属于公司股东的非公认会计准则净收益2 | 40,265 | 70,915 | 10,282 | 76.1 | ||||||||||||
| 每个 ADS 的摊薄净收益 | 0.20 | 1.31 | 0.19 | 555.0 | ||||||||||||
| 非公认会计准则摊薄后每股ADS净收益3 | 0.75 | 1.32 | 0.19 | 76.0 | ||||||||||||
| 现金、现金等价物、短期投资及其他（截至2021年12月31日和2022年12月31日） | 1,435,306 | 1,488,632 | 4 | 215,831 | 3.7 | |||||||||||
2022年财务亮点：
| （以千计，每份广告除外） | 2021 (人民币) | 2022 (人民币) | 2022 （美元） | 变化% | ||||||||||||
| 净收入总额 | 3,271,114 | 2,781,614 | 403,296 | (15.0 | ) | |||||||||||
| 营业收入 | 301,905 | 168,675 | 24,455 | (44.1 | ) | |||||||||||
| 对关联公司的投资减值 | (29,316 | ) | (78,277 | ) | (11,349 | ) | 167.0 | |||||||||
| 归属于公司股东的净收益 | 250,989 | 100,272 | 14,538 | (60.0 | ) | |||||||||||
| 归属于公司股东的非公认会计准则净收益2 | 280,305 | 179,010 | 25,954 | (36.1 | ) | |||||||||||
| 每个 ADS 的摊薄净收益 | 4.67 | 1.87 | 0.27 | (60.0 | ) | |||||||||||
| 非公认会计准则摊薄后每股ADS净收益3 | 5.22 | 3.33 | 0.48 | (36.2 | ) | |||||||||||
| 1 | 本公告仅为方便读者而将某些人民币（“RMB”）金额按指定汇率兑换成美元 美元（US$）。除非另有说明，否则所有从人民币兑换美元 的汇率均为人民币6.8972元兑1美元，这是美联储委员会发布的H.10每周统计数据中规定的截至2022年12月30日纽约市人民币有线电视转账的有效午间买入汇率 。 |
| 2 | 归属于公司股东的非公认会计准则净收益定义为在关联公司投资减值和基于股份的薪酬支出之前归属于公司股东的净收益 。 |
| 3 | 每份ADS的非公认会计准则摊薄净收益定义为归属于公司 股东的非公认会计准则净收益除以该期间公司未偿还的摊薄后ADS的加权平均总数。 |
| 4 | 金额包括其他应收账款中记录的人民币1.834亿元向第三方提供的短期贷款，以及用于购买其他流动资产中记录的短期投资产品的人民币3.9亿元预付款 |
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泛华董事长兼首席执行官 胡亦南先生评论了第四季度和2022财年的财务业绩，“中国的保险市场正在经历深刻的变革。我们认为，人寿保险销售中介机构将变得越来越专业、个性化和分散化， 而支持平台的服务提供商将变得更加集中。
“为了充分利用行业转型中的增长机会 ，泛华一直在坚定地实施 “专业化、以职业为基础、数字化和 开放平台” 战略，旨在将公司从独家保险分销商转变为技术驱动的数字平台 ，为行业赋能。
“当我们专注于在2022年执行新战略 时，我们继续看到丰硕的成果，各项运营指标均稳步增长。在2022年第四季度， 尽管受到2022年12月COVID-19 病例激增的挑战，但我们交付了约36亿元人民币的总保费 （“GWP”），同比增长11.7％，其中第一年保费（“FYP”）同比增长19.6％。我们的营业收入为人民币8,490万元，远高于我们之前的预期，而归属于公司股东的非公认会计准则净利润 同比增长76.1％，达到人民币7,090万元。2022年，泛华推动的总全球升温潜能同比增长10.3％，达到128亿元人民币， 其中五年达到29亿元人民币，同比增长3.5％。不包括2021年1月和2022年1月的业务，当时监管变更在2022年1月创造了较高的基数，我们在2022年最后11个月的五年计划同比增长了约20.1％。2022年的营运 收入达到人民币1.687亿元。
“随着我们在2023年加快战略转型 ，我们的目标是通过专注于以下举措来获得更多的市场份额：（i）加强销售队伍的专业化和 以职业为基础的发展；（ii）增加对增强数字运营能力的投资；（iii）加快 的战略收购。我们的目标是在2023年实现人寿保险 FYP 和营业收入 的同比增长不低于 50%。”
股票回购计划
2022年12月20日，公司董事会 宣布了一项股票回购计划，授权公司回购高达2,000万美元的美国存托 股票（“ADS”）。截至2022年12月31日，该公司共回购了72,465份ADS，平均每份广告的价格约为7.85美元，总金额约为60万美元。回购的股票旨在为战略收购提供资金。
2022年第四季度的财务业绩
2022年第四季度的总净收入为人民币7.674亿元 （1.113亿美元），较2021年同期的人民币8.026亿元下降了4.4％。
| ● | 2022年，代理业务的净 收入为人民币6.628亿元（合9,610万美元），较2021年同期的人民币6.723亿元 下降了1.4％。总GWP同比增长11.7％，达到人民币35.725亿元，其中FYP同比增长19.6％ 至人民币10.261亿元，而续保保费同比增长8.9％至人民币25.464亿元。 |
| ♦ | 2022年第四季度，人寿保险业务的净 收入为人民币6.275亿元（合9,100万美元），较2021年同期的人民币6.425亿元下降了2.3％。人寿保险总增值同比增长11.4％，达到人民币34.653亿元，其中FYP同比增长19.1％，至人民币9.189亿元，续保费同比增长8.9％，至 人民币25.464亿元。人寿保险业务净收入的下降主要是由于续保佣金 收入的减少，这是由于收取的续保保费的加权平均续订佣金率下降所致，在较小程度上 是由于产品组合的变化。对于我们出售的长期人寿保险保单，续保佣金在整个保单 付款期内支付，但在保险单销售后的头几年中，续订佣金率较高，并在随后的期限中减少 。 |
2022年第四季度，我们的人寿保险业务产生的净收入占我们总净收入的81.8％，而2021年同期 的这一比例为80.1％。
| ♦ | 2022年第四季度，财产和意外保险业务的净 收入为人民币3530万元（合510万美元），较2021年同期的人民币2980万元增长了18.5％。增长主要归因于一家新收购的 经纪公司的出资。财产和意外保险业务的净收入主要来自保旺（www.baoxian.com）提供的医疗保险、意外 保险、旅行保险和房主保险产品的佣金。 财产和意外保险业务产生的净收入占我们2022年第四季度总净收入的4.6％，而2021年同期 同期的这一比例为3.7％。 |
| ● | 2022年第四季度， 理赔业务的净 收入为人民币1.046亿元（合1,520万美元），较2021年同期的人民币1.304亿元下降了19.8％。下降是由于针对中国多个地区 爆发的 COVID-19 疫情实施封锁，以及我们的医疗保险相关索赔调整业务萎缩，我们的理赔调整 业务中断。理赔业务产生的净 收入占我们2022年第四季度净收入 总收入的13.6％，而2021年同期为16.2％。 |
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2022年第四季度的总运营成本和支出为人民币6.825亿元（合9,900万美元），较2021年同期的人民币7.203亿元下降了5.2％ 。
| ● | 2022年第四季度的佣金 成本为人民币4.944亿元（合7170万美元），较2021年同期的人民币5.049亿元 下降了2.1％。 |
| ● | 2022年第四季度，代理业务的佣金 成本为人民币4.287亿元（合6,220万美元），较2021年同期的人民币4.307亿元下降了0.5％ 。 |
| ♦ | 2022年第四季度人寿保险业务的成本 为人民币4.062亿元（合5,890万美元），较2021年同期的人民币4.111亿元下降了1.2％。下降与我们的人寿保险业务 产生的净收入减少一致。2022年第四季度，人寿保险业务产生的成本占我们 总佣金成本的82.2％，而2021年同期的这一比例为81.4％。 |
| ♦ | 2022年第四季度，财产和意外保险业务的成本 为人民币2,250万元（合330万美元），较2021年同期的人民币1,960万元增长了14.8％。财产和意外保险业务的成本主要代表我们在运营宝旺（www.baoxian.com）时产生的佣金 成本。2022年第四季度，财产和意外保险业务产生的成本占我们 总佣金成本的4.5％，而2021年同期的这一比例为3.9％。 |
| ● | 2022年第四季度，理赔业务的成本 为人民币6,570万元（合950万美元），较2021年同期的人民币7,420万元下降了11.5％ 。2022年第四季度，索赔调整业务产生的费用占我们 总佣金成本的13.3％，而2021年同期为14.7％。 |
| ● | 2022年第四季度的销售 支出为人民币6180万元（合900万美元），较2021年同期的人民币7710万元 下降了19.8％。下降是由于人员优化节省了成本，减少了销售活动和 销售网点的租赁成本。 |
| ● | 2022年第四季度的一般 和管理费用为人民币1.263亿元（合1,830万美元），较2021年同期的人民币1.383亿元下降了8.7％ 。下降的主要原因是云通分支机构在2022年第四季度 有所减少。 |
由于上述因素，我们在 2022年第四季度的营业收入为人民币8,490万元（合1,230万美元），较2021年同期的人民币8,230万元增长了3.1％。
2022年第四季度 的营业利润率为11.1％，而2021年同期为10.3％。
2022年第四季度的投资 收入为人民币880万元（合130万美元），较2021年同期的人民币750万元 增长了17.3％。2022年第四季度的投资收益包括金融产品短期 投资的收益，并在投资到期或处置时予以确认。
2022年第四季度的所得税支出为人民币1,850万元 （合270万美元），较2021年同期的人民币3,270万元下降了43.4％。2022年第四季度的有效税率为21.8％，而2021年同期的有效税率为32.5％。
2022年第四季度的净收入为人民币6,550万元（合950万美元），较2021年同期的人民币1,850万元增长了254.1％。
2022年第四季度归属于公司 股东的净收益为人民币7,060万元（合1,020万美元），较2021年同期的人民币1,090万元增长了545.0％。
归属于公司 股东的非公认会计准则净收益2，其中不包括对CNFinance控股有限公司（纽约证券交易所代码：CNF）（CNF）的投资减值以及基于股份的 薪酬支出，2022年第四季度为人民币7,090万元（合1,030万美元），较2021年同期的人民币4,030万元增长了76.1％。
2022年第四季度的净利润率为9.2％，而2021年同期的净利润率为1.4％。
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非公认会计准则净利润5 2022年第四季度为9.2％，而2021年同期为5.0％。
2022年第四季度的每股ADS的基本和摊薄净收益分别为人民币1.31元（0.19美元）和人民币1.31元（0.19美元），较2021年同期的0.20元人民币和0.20元人民币分别增长555.0％和555.0％。
非公认会计准则基础知识6 以及摊薄后的每份ADS净收益3 2022年第四季度分别为人民币1.32元（0.19美元）和人民币1.32元（0.19美元），较2021年同期的人民币0.75元和0.75元人民币分别增长76.0％和76.0％。
2022年财务业绩
2022年的总净收入 为人民币27.816亿元（4.033亿美元）， 较2021年的人民币32.711亿元下降了15.0％。
| ● | 2022年，代理业务的净 收入为人民币23.768亿元（3.446亿美元），较2021年的人民币28.119亿元下降了15.5％。总GWP同比增长10.3％，达到人民币127.785亿元，其中FYP同比增长3.5％，至 人民币29.264亿元，而续保保费同比增长12.6％，至人民币98.521亿元。 |
| ♦ | 2022年，人寿保险业务的净 收入为人民币22.373亿元（3.244亿美元），较2021年的人民币26.797亿元下降了16.5％。下降的主要原因是（i）2021年第一季度基数较高，这是由于在过渡到新的重大疾病定义框架之前，危疾产品的销售强劲，以及（ii）续保保费的加权 平均续保佣金率下降，在较小程度上是由于产品组合的变化。2022年， 人寿保险总保费同比增长10.2％，至人民币124.090亿元，其中FYP同比增长2.0％至人民币25.569亿元，续保费同比增长12.6％，至人民币98.521亿元。 |
2022年，我们的人寿保险业务产生的净 收入占我们总净收入的80.4％，而2021年的这一比例为81.9％。
| ♦ | 2022年，财产和意外保险业务的净 收入为人民币1.395亿元（合2,020万美元），较2021年的人民币1.322亿元增长了5.5％。财产和意外保险业务的净收入主要来自保旺（www.baoxian.com）提供的医疗保险、 意外保险、旅行保险和房主保险产品的佣金。财产和意外保险业务产生的净收入占我们2022年总净收入的5.0％，而2021年为4.1％。 |
| ● | 2022年，理赔调整业务的净 收入为人民币4.048亿元（合5,870万美元），较2021年的人民币4.592亿元下降了11.8％。下降的原因是 为应对中国多个地区的 COVID-19 疫情而实行封锁，以及我们的医疗保险相关理赔业务萎缩，我们的理赔调整业务中断。理赔业务产生的净 收入占我们2022年总净收入的14.6％，而2021年 的这一比例为14.0％。 |
2022年， 的总运营成本和支出为人民币26.129亿元（3.788亿美元），较2021年的人民币29.692亿元下降了12.0％。
| ● | 2022年的佣金 成本为人民币17.956亿元（2.603亿美元），较2021年的人民币21.152亿元下降了15.1％。 |
| ● | 2022年，代理业务的佣金 成本为人民币15.276亿元（合2.215亿美元），较2021年的人民币18.358亿元 下降了16.8％。 |
| ♦ | 2022年，人寿保险业务的成本 为人民币14.366亿元（合2.083亿美元），较2021年的人民币17.426亿元下降了17.6％。下降与我们的人寿保险业务净收入的减少一致。人寿保险业务产生的成本 占我们2022年总佣金成本的80.0％，而2021年的这一比例为82.4％。 |
| ♦ | 2022年，财产和意外保险业务的成本 为人民币9,100万元（合1,320万美元），较2021年的人民币9,320万元 下降了2.4％。财产和意外保险业务的成本主要代表我们运营宝旺（www.baoxian.com）所产生的佣金成本。 财产和意外保险业务产生的成本占我们2022年总佣金成本的5.1％，而2021年的这一比例为4.4％。 |
| ● | 2022年，理赔业务的成本 为人民币2.68亿元（合3,890万美元），较2021年的人民币2.793亿元 下降了4.0％。理赔业务产生的费用占我们2022年总佣金成本的14.9％，而2021年的这一比例为13.2％ 。 |
| ● | 2022年的销售 支出为人民币2.727亿元（合3,950万美元），较2021年的人民币3.065亿元下降了11.0％。 的减少是由于销售活动和销售网点的租赁成本减少，但运通分支机构员工人数的增加部分抵消了这一减少。 |
| ● | 2022年一般 和管理费用为人民币5.446亿元（合7,900万美元），较2021年的人民币5.476亿元 下降了0.5％。减少的主要原因是办公费用节省了成本，但部分被我们IT中心员工人数的增加所抵消。 |
| 5 | 非公认会计准则净利润率定义为归属于公司股东的非公认会计准则净收益占净收入的百分比 |
| 6 | 每份ADS的非公认会计准则 基本净收益定义为归属于公司股东的非公认会计准则净收益除以该期间公司未偿还的ADS的加权平均总数。 |
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由于上述因素，我们在2022年录得的营业收入为人民币1.687亿元（合2450万美元），较2021年的人民币3.019亿元下降了44.1％。
2022年的营业利润率为6.1％，而2021年的 为9.2％。
2022年的投资收入为人民币1,780万元（合260万美元），而2021年的投资收益为人民币3,290万元。2022年的投资收益包括 金融产品短期投资的收益，并在投资到期或处置时予以确认。
2022年的所得税支出为人民币4,100万元 （合590万美元），较2021年的人民币9,060万元下降了54.7％。2022年的有效税率为20.9％，而2021年的 为24.4％。
2022年的净收入为人民币8,570万元（合1,240万美元），较2021年的人民币2.599亿元下降了67.0％。
2022年归属于公司 股东的净收益为人民币1.003亿元（合1,450万美元），较2021年的人民币2.51亿元下降了60.0％。
归属于公司 股东的非公认会计准则净收益2，其中不包括对CNFinance的投资减值和基于股份的薪酬支出，2022年为人民币1.790亿元（合2600万美元），较2021年的人民币2.803亿元下降了36.1％。
2022年的净利润率为3.6％，而2021年的 为7.7％。
非公认会计准则净利润4 在 2021 年为 6.4%，而 2021 年为 8.6%。
2022年每股ADS的基本净收益和摊薄后净收益分别为人民币1.87元（0.27美元）和人民币1.87元（0.27美元），较2021年的人民币4.67元和4.67元人民币分别下降了60.0％和60.0％。
非公认会计准则基础知识5 和摊薄后的每个 ADS 净收益32022年分别为人民币3.33元（0.48美元）和人民币3.33元（0.48美元），较2021年的人民币5.22元和5.22元人民币分别下降了36.2％和36.2％。
截至2022年12月31日，该公司拥有人民币14.886亿元（合2.158亿美元）的现金、现金等价物、短期投资等。该金额包括向第三方提供的1.834亿元人民币的短期贷款，记录在其他应收账款中，以及用于购买其他流动资产中记录的短期 投资产品的人民币3.9亿元预付款。
泛华的保险销售与服务 分销网络：
| ● | 截至2022年12月31日，泛华拥有141,088名注册销售 代理商7相比之下，截至2021年12月31日为284,053人。 截至2022年12月31日，泛华的分销网络由24个省份的675个销售网点和31个省的99个服务网点组成，而截至2021年12月31日，23个省份的771个销售网点和31个省份的109个服务网点。 |
| ● | 表演代理的数量8 2022年为60,942人，而2021年为111,602人。2022年，每个表演代理人便利的保险费为人民币47,664元， 较2021年的25,049元人民币同比增长90.3％。 |
| 7 | 注册代理人是指已在CBIRC的保险中介机构监管信息系统完成执业 注册的代理人。 |
| 8 | 在给定时期内表现良好的代理人是指在此期间至少出售 一份保险单的代理人。 |
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业绩代理人数量减少的主要原因是：（i）受到 年度 COVID-19 疫情的影响，新增人员招聘速度放缓，以及公司将重点转移到为高端客户和高绩效代理提供服务以及维持以精英为基础的 代理人才库上，以及（ii）2021年第一季度在向新 过渡之前，重疾产品的强劲销售在2021年第一季度基数较高重大疾病定义框架。
| ● | 2022年，销售人寿保险 产品的表演代理人数量在2022年为26,344人，而2021年为53,322人。2022年，销售人寿保险产品的每位表演代理人便利的保险费为人民币97,057元，较2021年的47,033元人民币同比增长106.4％。 |
最近的事态发展
| ● | 截至2022年12月31日，我们的在线互助平台 eHuZhu以更实惠的费用为低收入群体提供替代风险保障计划，拥有超过180万付费 会员，并协助11,046个家庭筹集了约12亿元人民币以支付医疗费用并帮助他们度过艰难的时期。 |
| ● | 2023年1月13日，在中国知名保险贸易媒体《今日保险》发布的第三届 中国保险白象榜单中，泛华全资子公司泛华保险销售与服务 集团有限公司荣获 “年度保险中介试点” 奖。 |
| ● | 2023年1月9日，泛华开放平台被中国保险科技领先研究机构分子实验室列为 “2022年中国保险科技100强 ”。 |
商业展望
泛华预计，其2023年第一季度的营业收入将不少于人民币3000万元。该预测基于当前的市场状况，反映了泛华 的初步估计，该估计可能会因各种因素而发生变化。
电话会议
该公司将举行电话会议，讨论 其第四季度和2022财年的财务业绩，详情如下。
时间：2023 年 3 月 13 日美国东部夏令时间晚上 9:00
或 2023 年 3 月 14 日北京/香港时间上午 9:00
请提前在线预注册以加入 电话会议，方法是导航到下面提供的链接，然后在预定电话会议开始前 10 分钟拨号。会议 电话会议详细信息将在注册时提供。
电话会议预注册：
https://register.vevent.com/register/BI1f6414ce731248b190436eb44d1b011d
此外，电话会议的网络直播和存档直播将在 Fanhua 的投资者关系网站上播出 ：
https://edge.media-server.com/mmc/p/8w878j8d
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关于泛华公司
泛华公司是一家领先的独立金融 服务提供商。通过我们的在线平台和线下销售和服务网络，我们为个人提供各种各样的金融产品和 服务，包括人寿和财产及意外伤害保险产品。我们还提供保险索赔调整服务， ，例如损失评估、调查、身份验证和损失估算，以及增值服务，例如紧急车辆 路边援助。
我们的在线平台包括：(i) Lan Zhanggui， 一个多合一平台，允许我们的代理人在其移动设备上为其保单持有人访问和购买各种保险产品，包括 人寿保险、汽车保险、意外保险、旅行保险和标准健康保险产品 ；(ii) Baowang（www.baoxian.com），一个用于比较和购买短期健康、意外事故的在线入口门户， 旅行和房主保险产品以及 (iii) 非营利组织 eHuzhu（www.ehuzhu.com）中国的在线互助平台。
截至2022年12月31日，我们的分销和 服务网络由覆盖24个省、自治区和中央直辖市的675个销售网点和覆盖31个省份的 99个服务网点组成。
有关泛华公司的更多信息，请访问 http://ir.fanhuaholdings.com/。
前瞻性陈述
本新闻稿包含具有前瞻性 性质的声明。这些声明，包括与公司未来财务和经营业绩有关的声明，是根据1995年《美国私人证券诉讼改革法》的 “安全港” 条款作出的。您可以通过 “将”、“期望”、“相信”、“预期”、“预期”、“打算”、 “估计” 等术语来识别这些前瞻性 陈述。除其他外，管理层的报价和商业展望部分包含 前瞻性陈述。这些前瞻性陈述涉及已知和未知的风险和不确定性，基于当前 对泛华和该行业的预期、假设、估计和预测。潜在的风险和不确定性包括但不限于 吸引和留住生产代理人，尤其是创业代理人的能力， 与保险公司维持现有业务关系和发展新业务关系的能力，执行增长战略的能力， 适应中国保险业不断变化的监管环境的能力，与 竞争对手进行有效竞争的能力，各种因素造成的经营业绩的季度变化超出其控制范围和中国的宏观经济状况， COVID-19 疫情的未来发展及其对保险产品销售的潜在影响。除非另有说明， 在本新闻稿中提供的所有信息均代表截至本文发布之日，除非法律要求，否则泛华没有义务更新任何前瞻性 陈述以反映随后发生的事件或情况或其预期的变化。 尽管泛华认为这些前瞻性陈述中表达的预期是合理的，但它无法向你保证 的预期会被证明是正确的，并且提醒投资者，实际结果可能与预期的 业绩存在重大差异。有关泛华面临的风险和不确定性的更多信息包含在泛华向美国证券 和交易委员会提交的文件中，包括其20-F表年度报告。
关于非公认会计准则财务指标
除了 公司在美国公认会计原则（“GAAP”）下的合并财务业绩外， 公司还提供归属于公司股东的非公认会计准则净收益、非公认会计准则净利润率和非公认会计准则基本 以及摊薄后的每股ADS净收益，均为非公认会计准则财务指标，作为审查和评估运营 业绩的补充指标。归属于公司股东的非公认会计准则净收益定义为在关联公司投资减值和基于股份的薪酬支出之前归属于公司 股东的净收益。 非公认会计准则净利润率定义为归属于公司股东的非公认会计准则净收益占净收入的百分比。每份ADS的非公认会计准则 基本净收益定义为归属于公司股东的非公认会计准则净收益除以该期间公司未偿还的ADS的加权平均总数。每份ADS的非公认会计准则摊薄净收益定义为归属于公司股东的非公认会计准则净收益 除以 期间公司未偿还的摊薄后ADS的加权平均总数。公司认为，在评估 公司的业绩以及规划和预测未来时期，参考这些非公认会计准则财务指标对管理层和投资者都有好处。公司的非公认会计准则财务指标并非 反映影响公司运营的所有收入和支出项目。具体而言，公司的非公认会计准则指标 不包括子公司投资减值和基于股份的薪酬支出。此外， 这些非公认会计准则财务指标可能无法与包括同行公司在内的其他公司提出的类似标题的指标相提并论。 这些非公认会计准则财务指标作为分析工具的列报存在局限性，投资者不应将它们与根据公认会计原则编制和列报的财务信息分开考虑，或将其作为分析的替代品。我们鼓励投资者 和其他感兴趣的人全面审查我们的财务信息，不要依赖单一的财务指标。
有关这些非公认会计准则财务 指标的更多信息，请参阅本新闻稿末尾标题为 “GAAP财务指标与非GAAP财务指标的对账” 的表格。
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| IR-372 |
泛华股份有限公司
未经审计的简明合并资产负债表
（以千计）
| 截至12月31日， | 截至截至 十二月三十一日 | 截至截至 十二月三十一日 | ||||||||||
| 2021 | 2022 | 2022 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元$ | ||||||||||
| 资产： | ||||||||||||
| 流动资产： | ||||||||||||
| 现金和现金等价物 | 564,624 | 567,525 | 82,283 | |||||||||
| 限制性现金 | 76,303 | 59,957 | 8,693 | |||||||||
| 短期投资 | 870,682 | 347,754 | 50,420 | |||||||||
| 应收账款，净额 | 653,757 | 667,554 | 96,786 | |||||||||
| 其他应收账款 | 60,755 | 231,049 | 33,499 | |||||||||
| 其他流动资产 | 39,947 | 419,735 | 60,856 | |||||||||
| 流动资产总额 | 2,266,068 | 2,293,574 | 332,537 | |||||||||
| 非流动资产： | ||||||||||||
| 限制性银行存款-非活期 | 15,595 | 20,729 | 3,005 | |||||||||
| 合同资产，净额-非流动资产 | 192,114 | 385,834 | 55,941 | |||||||||
| 不动产、厂房和设备，净额 | 46,800 | 98,459 | 14,275 | |||||||||
| 商誉和无形资产，净额 | 109,869 | 109,997 | 15,948 | |||||||||
| 递延所得税资产 | 18,728 | 20,402 | 2,958 | |||||||||
| 对关联公司的投资 | 335,808 | 4,035 | 585 | |||||||||
| 其他非流动资产 | 31,459 | 11,400 | 1,653 | |||||||||
| 使用权资产 | 225,677 | 145,086 | 21,036 | |||||||||
| 非流动资产总额 | 976,050 | 795,942 | 115,401 | |||||||||
| 总资产 | 3,242,118 | 3,089,516 | 447,938 | |||||||||
| 流动负债： | ||||||||||||
| 短期贷款 | — | 35,679 | 5,173 | |||||||||
| 应付账款 | 377,558 | 436,784 | 63,328 | |||||||||
| 应付保险费 | 24,054 | 16,580 | 2,404 | |||||||||
| 其他应付账款和应计费用 | 178,157 | 174,326 | 25,275 | |||||||||
| 应计工资单 | 111,672 | 96,279 | 13,959 | |||||||||
| 应缴所得税 | 130,222 | 130,024 | 18,852 | |||||||||
| 当前的经营租赁负债 | 87,012 | 62,304 | 9,033 | |||||||||
| 流动负债总额 | 908,675 | 951,976 | 138,024 | |||||||||
| 非流动负债： | ||||||||||||
| 应付账款——非流动 | 97,869 | 192,917 | 27,970 | |||||||||
| 其他纳税负债 | 73,213 | 36,647 | 5,313 | |||||||||
| 递延所得税负债 | 73,716 | 102,455 | 14,855 | |||||||||
| 非当期经营租赁负债 | 128,283 | 74,190 | 10,756 | |||||||||
| 非流动负债总额 | 373,081 | 406,209 | 58,894 | |||||||||
| 负债总额 | 1,281,756 | 1,358,185 | 196,918 | |||||||||
| 普通股 | 8,089 | 8,091 | 1,173 | |||||||||
| 库存股 | — | (10 | ) | (1 | ) | |||||||
| 额外的实收资本 | — | 461 | 67 | |||||||||
| 法定储备金 | 557,221 | 559,520 | 81,123 | |||||||||
| 留存收益 | 1,311,715 | 1,087,984 | 157,743 | |||||||||
| 累计其他综合亏损 | (39,140 | ) | (32,643 | ) | (4,733 | ) | ||||||
| 股东权益总额 | 1,837,885 | 1,623,403 | 235,372 | |||||||||
| 非控股权益 | 122,477 | 107,928 | 15,648 | |||||||||
| 权益总额 | 1,960,362 | 1,731,331 | 251,020 | |||||||||
| 负债和权益总额 | 3,242,118 | 3,089,516 | 447,938 | |||||||||
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| IR-372 |
泛华股份有限公司
未经审计的简明合并 损益表和综合收益表
(以千计，股票和每股 数据除外)
| 在已结束的三个月中 | 在截至的十二个月中 | |||||||||||||||||||||||
| 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||||||||||||||||||||
| 2021 | 2022 | 2022 | 2021 | 2022 | 2022 | |||||||||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元 | 人民币 | 人民币 | 美元$ | |||||||||||||||||||
| 净收入： | ||||||||||||||||||||||||
| 中介机构 | 672,252 | 662,755 | 96,091 | 2,811,936 | 2,376,851 | 344,611 | ||||||||||||||||||
| 人寿保险业务 | 642,456 | 627,479 | 90,976 | 2,679,720 | 2,237,312 | 324,380 | ||||||||||||||||||
| 财产保险业务 | 29,796 | 35,276 | 5,115 | 132,216 | 139,539 | 20,231 | ||||||||||||||||||
| 索赔理算 | 130,377 | 104,610 | 15,167 | 459,178 | 404,763 | 58,685 | ||||||||||||||||||
| 净收入总计 | 802,629 | 767,365 | 111,258 | 3,271,114 | 2,781,614 | 403,296 | ||||||||||||||||||
| 运营成本和支出： | ||||||||||||||||||||||||
| 中介机构 | (430,735 | ) | (428,707 | ) | (62,157 | ) | (1,835,825 | ) | (1,527,572 | ) | (221,477 | ) | ||||||||||||
| 人寿保险业务 | (411,121 | ) | (406,188 | ) | (58,892 | ) | (1,742,640 | ) | (1,436,606 | ) | (208,288 | ) | ||||||||||||
| 财产保险业务 | (19,614 | ) | (22,519 | ) | (3,265 | ) | (93,185 | ) | (90,966 | ) | (13,189 | ) | ||||||||||||
| 索赔理算 | (74,160 | ) | (65,702 | ) | (9,526 | ) | (279,342 | ) | (268,031 | ) | (38,861 | ) | ||||||||||||
| 总运营成本 | (504,895 | ) | (494,409 | ) | (71,683 | ) | (2,115,167 | ) | (1,795,603 | ) | (260,338 | ) | ||||||||||||
| 销售费用 | (77,111 | ) | (61,754 | ) | (8,953 | ) | (306,463 | ) | (272,706 | ) | (39,539 | ) | ||||||||||||
| 一般和管理费用 | (138,287 | ) | (126,309 | ) | (18,313 | ) | (547,579 | ) | (544,630 | ) | (78,964 | ) | ||||||||||||
| 运营成本和支出总额 | (720,293 | ) | (682,472 | ) | (98,949 | ) | (2,969,209 | ) | (2,612,939 | ) | (378,841 | ) | ||||||||||||
| 运营收入 | 82,336 | 84,893 | 12,309 | 301,905 | 168,675 | 24,455 | ||||||||||||||||||
| 其他收入，净额： | ||||||||||||||||||||||||
| 投资收益 | 7,510 | 8,765 | 1,271 | 32,898 | 17,809 | 2,582 | ||||||||||||||||||
| 利息收入 | 1,461 | 3,899 | 565 | 2,971 | 13,674 | 1,983 | ||||||||||||||||||
| 其他，净额 | 9,203 | (12,743 | ) | (1,848 | ) | 33,314 | (3,823 | ) | (554 | ) | ||||||||||||||
| 所得税前运营收入 和关联公司的股份收入 | 100,510 | 84,814 | 12,297 | 371,088 | 196,335 | 28,466 | ||||||||||||||||||
| 所得税支出 | (32,668 | ) | (18,465 | ) | (2,677 | ) | (90,574 | ) | (41,016 | ) | (5,947 | ) | ||||||||||||
| 关联公司的收益（亏损）和减值份额，净额 | (49,386 | ) | (841 | ) | (122 | ) | (20,573 | ) | (69,596 | ) | (10,090 | ) | ||||||||||||
| 净收入 | 18,456 | 65,508 | 9,498 | 259,941 | 85,723 | 12,429 | ||||||||||||||||||
| 减去：归属于非控股权益的净收益 | 7,507 | (5,108 | ) | (741 | ) | 8,952 | (14,549 | ) | (2,109 | ) | ||||||||||||||
| 归属于公司股东的净收益 | 10,949 | 70,616 | 10,239 | 250,989 | 100,272 | 14,538 | ||||||||||||||||||
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| IR-372 |
泛华公司
未经审计的简明合并 损益表和综合收益表-（续）
(以千计，股票和每股数据除外 )
| 在已结束的三个月里 | 在结束的十二个月中 | |||||||||||||||||||||||
| 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||||||||||||||||||||
| 2021 | 2022 | 2022 | 2021 | 2022 | 2022 | |||||||||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元$ | 人民币 | 人民币 | 美元$ | |||||||||||||||||||
| 每股净收益： | ||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 0.01 | 0.07 | 0.01 | 0.23 | 0.09 | 0.01 | ||||||||||||||||||
| 稀释 | 0.01 | 0.07 | 0.01 | 0.23 | 0.09 | 0.01 | ||||||||||||||||||
| 每份ADS的净收入： | ||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 0.20 | 1.31 | 0.19 | 4.67 | 1.87 | 0.27 | ||||||||||||||||||
| 稀释 | 0.20 | 1.31 | 0.19 | 4.67 | 1.87 | 0.27 | ||||||||||||||||||
| 用于计算每股净收益的股份： | ||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 1,073,891,784 | 1,074,204,304 | 1,074,204,304 | 1,073,891,784 | 1,074,196,310 | 1,074,196,310 | ||||||||||||||||||
| 稀释 | 1,074,291,118 | 1,075,017,689 | 1,075,017,689 | 1,074,291,194 | 1,074,457,821 | 1,074,457,821 | ||||||||||||||||||
| 净收入 | 18,456 | 65,508 | 9,498 | 259,941 | 85,723 | 12,429 | ||||||||||||||||||
| 扣除税款的其他综合收益：外币折算调整 | (1,148 | ) | (1,018 | ) | (148 | ) | (9,116 | ) | 3,728 | 541 | ||||||||||||||
| 关联公司其他综合（亏损）收益的份额 | (982 | ) | — | — | (1,281 | ) | 4,688 | 680 | ||||||||||||||||
| 可供出售投资的未实现净收益 | 4,477 | (3,157 | ) | (458 | ) | 6,252 | (1,919 | ) | (278 | ) | ||||||||||||||
| 综合收入 | 20,803 | 61,333 | 8,892 | 255,796 | 92,220 | 13,372 | ||||||||||||||||||
| 减去：归属于非控股权益的综合收益 | 7,507 | (5,108 | ) | (741 | ) | 8,952 | (14,549 | ) | (2,109 | ) | ||||||||||||||
| 归属于公司股东的综合收益 | 13,296 | 66,441 | 9,633 | 246,844 | 106,769 | 15,481 | ||||||||||||||||||
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| IR-372 |
泛华公司
未经审计的简明合并 现金流量表
(以千计，股票和每股数据除外 )
| 在已结束的三个月中 | 在截至的十二个月中 | |||||||||||||||||||||||
| 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||||||||||||||||||||
| 2021 | 2022 | 2022 | 2021 | 2022 | 2022 | |||||||||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元$ | 人民币 | 人民币 | 美元$ | |||||||||||||||||||
| 经营活动 | ||||||||||||||||||||||||
| 净收入 | 18,456 | 65,508 | 9,498 | 259,941 | 85,723 | 12,429 | ||||||||||||||||||
| 为调节净收入与经营活动产生的净现金而进行的调整： | ||||||||||||||||||||||||
| 投资收益 | (8 | ) | (8,006 | ) | (1,161 | ) | (3,171 | ) | (10,937 | ) | (1,586 | ) | ||||||||||||
| 关联公司收入份额 | 49,386 | 841 | 122 | 20,573 | 69,596 | 10,090 | ||||||||||||||||||
| 其他非现金调整 | 137,079 | 54,511 | 7,904 | 142,848 | 169,587 | 24,587 | ||||||||||||||||||
| 经营资产和负债的变化 | (136,796 | ) | 42,063 | 6,097 | (293,993 | ) | (176,217 | ) | (25,548 | ) | ||||||||||||||
| 经营活动产生的净现金 | 68,117 | 154,917 | 22,460 | 126,198 | 137,752 | 19,972 | ||||||||||||||||||
| 来自投资活动的现金流： | ||||||||||||||||||||||||
| 购买短期投资 | (929,353 | ) | (556,540 | ) | (80,691 | ) | (8,184,363 | ) | (2,550,300 | ) | (369,759 | ) | ||||||||||||
| 处置短期投资的收益 | 847,702 | 751,694 | 108,985 | 8,646,532 | 3,239,556 | 469,691 | ||||||||||||||||||
| 收购短期投资的预付款 | — | (200,000 | ) | (28,997 | ) | — | (540,000 | ) | (78,293 | ) | ||||||||||||||
| 借给第三方的现金 | — | — | — | — | (205,800 | ) | (29,838 | ) | ||||||||||||||||
| 偿还来自第三方的应收贷款 | 6,830 | 4,500 | 652 | 6,830 | 24,500 | 3,552 | ||||||||||||||||||
| 其他 | (8,568 | ) | (1,271 | ) | (183 | ) | (18,600 | ) | (95,518 | ) | (13,848 | ) | ||||||||||||
| （用于）投资活动产生的净现金 | (83,389 | ) | (1,617 | ) | (234 | ) | 450,399 | (127,562 | ) | (18,495 | ) | |||||||||||||
| 融资活动产生的现金流量： | ||||||||||||||||||||||||
| 已支付的股息 | (51,092 | ) | — | — | (242,518 | ) | (52,069 | ) | (7,549 | ) | ||||||||||||||
| 从公开市场回购普通股 | — | (3,984 | ) | (578 | ) | — | (3,984 | ) | (578 | ) | ||||||||||||||
| 借款 | — | 35,679 | 5,173 | — | 35,679 | 5,173 | ||||||||||||||||||
| 分配给非控股权益的股息 | — | — | — | (7,580 | ) | — | — | |||||||||||||||||
| 其他 | — | — | — | (10,200 | ) | 3 | — | |||||||||||||||||
| 在融资活动中提供（使用）的净现金 | (51,092 | ) | 31,695 | 4,595 | (260,298 | ) | (20,371 | ) | (2,954 | ) | ||||||||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金的净增加（减少） | (66,364 | ) | 184,995 | 26,821 | 316,299 | (10,181 | ) | (1,477 | ) | |||||||||||||||
| 期初现金、现金等价物和限制性现金 | 724,099 | 462,837 | 67,105 | 350,098 | 656,522 | 95,187 | ||||||||||||||||||
| 汇率变动对现金和现金等价物的影响 | (1,213 | ) | 379 | 55 | (9,875 | ) | 1,870 | 271 | ||||||||||||||||
| 期末现金、现金等价物和限制性现金 | 656,522 | 648,211 | 93,981 | 656,522 | 648,211 | 93,981 | ||||||||||||||||||
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| IR-372 |
泛华公司
公认会计准则财务指标与 非公认会计准则财务指标的对账
（以千元人民币计，股票和每 股数据除外）
| 截至12月31日的三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2021 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| GAAP | 投资减值
| 基于股份 补偿 开支 | 非公认会计准则 | GAAP | 减值开启 投资 关联公司 | 基于股份 补偿 开支 | 非公认会计准则 | 变化% | ||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入 | 802,629 | — | — | 802,629 | 767,365 | — | — | 767,365 | (4.4 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
| 一般和管理费用 | (138,287 | ) | — | — | (138,287 | ) | (126,309 | ) | — | (299 | ) | (126,010 | ) | (8.9 | ) | |||||||||||||||||||||
| 运营收入 | 82,336 | — | — | 82,336 | 84,893 | — | (299 | ) | 85,192 | 3.5 | ||||||||||||||||||||||||||
| 营业利润率 | 10.3 | % | 10.3 | % | 11.1 | % | 11.1 | % | 7.8 | |||||||||||||||||||||||||||
| 关联公司的收益（亏损）和减值份额，净额 | (49,386 | ) | (29,316 | ) | (20,070 | ) | (841 | ) | — | — | (841 | ) | （95.8) | |||||||||||||||||||||||
| 归属于公司股东的净 收益 | 10,949 | (29,316 | ) | — | 40,265 | 70,616 | (299 | ) | 70,915 | 76.1 | ||||||||||||||||||||||||||
| 净利润 | 1.4 | % | 5.0 | % | 9.2 | % | 9.2 | % | 84.0 | |||||||||||||||||||||||||||
| 每股净收益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 0.01 | — | — | 0.04 | 0.07 | — | — | 0.07 | 75.0 | |||||||||||||||||||||||||||
| 稀释 | 0.01 | — | — | 0.04 | 0.07 | — | — | 0.07 | 75.0 | |||||||||||||||||||||||||||
| 每股ADS的净收入： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 0.20 | — | — | 0.75 | 1.31 | — | — | 1.32 | 76.0 | |||||||||||||||||||||||||||
| 稀释 | 0.20 | — | — | 0.75 | 1.31 | — | — | 1.32 | 76.0 | |||||||||||||||||||||||||||
| 用于计算每股净收益的股份： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 1,073,891,784 | — | — | 1,073,891,784 | 1,074,204,304 | — | — | 1,074,204,304 | — | |||||||||||||||||||||||||||
| 稀释 | 1,074,291,118 | — | — | 1,074,291,118 | 1,075,017,689 | — | — | 1,075,017,689 | — | |||||||||||||||||||||||||||
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| IR-372 |
| 在截至12月31日的十二个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2021 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| GAAP |
投资的减值 关联公司 | 基于共享 补偿 费用 | 非公认会计准则 | GAAP | 减值 谈投资 在关联公司中 | 基于股份 补偿 费用 | 非公认会计准则 | 变化％ | ||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入 | 3,271,114 | — | — | 3,271,114 | 2,781,614 | — | — | 2,781,614 | (15.0 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
| 一般和管理费用 | (547,579 | ) | — | — | (547,579 | ) | (544,630 | ) | — | (461 | ) | (544,169 | ) | (0.6 | ) | |||||||||||||||||||||
| 运营收入 | 301,905 | — | — | 301,905 | 168,675 | — | (461 | ) | 169,136 | (44.0 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 营业利润率 | 9.2 | % | 9.2 | % | 6.1 | % | 6.1 | % | (33.7 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
| 关联公司的收入份额和减值，净额 | (20,573 | ) | (29,316 | ) | — | 8,743 | (69,596 | ) | (78,277 | ) | — | 8,681 | (0.7 | ) | ||||||||||||||||||||||
| 归属于公司股东的净 收益 | 250,989 | (29,316 | ) | — | 280,305 | 100,272 | (78,277 | ) | (461 | ) | 179,010 | (36.1 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 净利润 | 7.7 | % | 8.6 | % | 3.6 | % | 6.4 | % | (25.6 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
| 每股净收益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 0.23 | — | — | 0.26 | 0.09 | — | 0.17 | (34.6 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 稀释 | 0.23 | — | — | 0.26 | 0.09 | — | 0.17 | (34.6 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 每股ADS的净收入： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 4.67 | — | — | 5.22 | 1.87 | — | 3.33 | (36.2 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 稀释 | 4.67 | — | — | 5.22 | 1.87 | — | 3.33 | (36.2 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 用于计算每股净收益的股份： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 1,073,891,784 | — | — | 1,073,891,784 | 1,074,196,310 | — | 1,074,196,310 | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 稀释 | 1,074,291,194 | — | — | 1,074,291,194 | 1,074,457,821 | — | 1,074,457,821 | — | ||||||||||||||||||||||||||||
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