附录 99.1
FinVolution 集团公布2023年第三季度未经审计的财务业绩
-国际交易量同比增长99.1％，占总收入的18.3％-
-国际收入达到人民币5.848亿元，同比增长67.3％-
上海，2023年11月20日 /PRNewswire/ 领先的金融科技平台FinVolution集团（FinVolution或公司）（纽约证券交易所代码：FINV） 今天公布了截至2023年9月30日的第三季度未经审计的财务业绩。
| 在截至/截止的三个月中 | 同比 改变 |
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| 2022年9月30日 | 2023年9月30日 | |||||||||||
| 总交易量（人民币单位 十亿）1 |
45.5 | 51.3 | 12.7 | % | ||||||||
| 交易量（中国 大陆）2 |
44.4 | 49.1 | 10.6 | % | ||||||||
| 交易量（国际）3 |
1.11 | 2.21 | 99.1 | % | ||||||||
| 未偿贷款余额总额（人民币十亿元） |
60.3 | 65.9 | 9.3 | % | ||||||||
| 未偿贷款余额（中国 大陆）4 |
59.6 | 64.6 | 8.4 | % | ||||||||
| 未偿贷款余额（国际）5 |
0.64 | 1.29 | 101.6 | % | ||||||||
2023年第三季度中国市场运营亮点
| • | 累计注册用户6截至 2023 年 9 月 30 日 达到 1.526 亿，与 2022 年 9 月 30 日相比增长了 8.3%。 |
| • | 累积借款人7截至 2023 年 9 月 30 日，中国市场达到 2480 万，与 2022 年 9 月 30 日相比增长了 6.9%。 |
| • | 独立借款人数量82023年第三季度为230万人，与2022年同期相比下降了8.0％。 |
| • | 交易量2 2023年第三季度达到491亿元人民币，与2022年同期相比增长10.6％。 |
| • | 为重复的个人 借款人提供了交易量92023年第三季度为人民币424亿元，与2022年同期相比增长9.0％。 |
| • | 未偿贷款余额4截至 2023 年 9 月 30 日 达到人民币646亿元，与 2022 年 9 月 30 日相比增长了 8.4%。 |
| • | 平均贷款规模10 2023年第三季度为人民币8,505元，而2022年同期为人民币7,2022元。 |
| • | 平均贷款期限11 2023年第三季度 为8.2个月，而2022年同期为8.6个月。 |
| • | 90 天以上的拖欠率12截至 2023 年 9 月 30 日，这一比例为 1.67%，而截至2022年9月30日为 1.44%。 |
2023 年第三季度国际市场运营 亮点
| • | 累计注册用户13截至 2023 年 9 月 30 日 达到 2250 万，与 2022 年 9 月 30 日相比增长了 69.2%。 |
| • | 累积借款人14截至2023年9月30日，国际市场达到440万个，与2022年9月30日相比增长了41.9％。 |
| • | 独立借款人数量152023年第三季度为93万人，与2022年同期相比增长27.4％。 |
1
| • | 新借款人数162023年第三季度为 42万，与2022年同期相比增长27.3％。 |
| • | 交易量32023年第三季度 达到人民币22.1亿元，与2022年同期相比增长99.1％。 |
| • | 由当地金融机构资助的印度尼西亚市场交易量比例从2022年同期的54.9％增加到2023年第三季度的 74.0％。 |
| • | 未偿贷款余额5截至 2023 年 9 月 30 日 达到人民币 12.9 亿元，与 2022 年 9 月 30 日相比增长了 101.6%。 |
| • | 2023年第三季度国际业务收入为人民币5.848亿元（合8,020万美元），与2022年同期相比增长了67.3％，占2023年第三季度总收入的18.3％。 |
2023 年第三季度 财务摘要
| • | 2023年第三季度的净收入为人民币31.975亿元（4.383亿美元），较2022年同期的人民币29.714亿元增长了7.6％ 。 |
| • | 2023年第三季度的净利润为人民币5.747亿元（合7,880万美元），较2022年同期的人民币6.055亿元下降了5.1％。 |
| • | 非公认会计准则调整后的营业收入17，其中不包括税前基于股份的薪酬支出，2023年第三季度为人民币5.838亿元（合8000万美元），较2022年同期的人民币6.83亿元下降了14.5％。 |
| • | 2023年第三季度的摊薄后每股美国存托股票（ADS）净利润为人民币2.05元（0.28美元），摊薄后的每股净利润 为人民币0.41元（0.06美元），与2022年同期相比保持不变。2023年第三季度，每股ADS的非公认会计准则摊薄净利润为人民币2.16元（0.30美元），非公认会计准则摊薄后每股净利润为人民币0.43元（0.06美元），与2022年同期相比增长1.4％。公司的每股ADS代表公司的五股A类普通股 股。 |
| 1 | 代表本报告所述期间公司平台在中国大陆和国际市场上促进的总交易量。 |
| 2 | 代表我们在报告所述期间在中国大陆促进的交易量。 |
| 3 | 代表我们在本报告的 期内在中国大陆以外的国际市场促进的交易量。 |
| 4 | 截至任何日期的未偿贷款余额（中国大陆）是指自给定日期起180天内拖欠的 中国大陆市场的未偿贷款余额。 |
| 5 | 截至任何日期的未偿贷款余额（国际）是指自给定日期起30天内拖欠的 国际市场的未偿贷款余额。 |
| 6 | 累计而言，截至2023年9月30日，中国大陆市场在 公司平台上注册的用户总数。 |
| 7 | 累计计算截至2023年9月30日，公司 平台上中国大陆市场的借款人总数。 |
| 8 | 代表在报告期内在中国大陆成功在公司 平台上借款的借款人总数。 |
| 9 | 代表在报告期内 在公司平台上成功完成交易的中国大陆重复借款人便利的交易量。 |
| 10 | 表示 所述期间，公司在中国大陆平台上的平均贷款规模。 |
| 11 | 表示 所述期间，公司在中国大陆平台上的平均贷款期限。 |
| 12 | 90天以上的拖欠率是指逾期90至179个日历日的资产负债表内外贷款的未偿本金余额占未偿还本金余额总额的百分比 断断续续截至特定日期公司平台上的资产负债表贷款。来自中国大陆以外的贷款不包括在计算中。 |
| 13 | 累计计算截至2023年9月30日，在 中国大陆市场以外的公司平台上注册的用户总数。 |
| 14 | 累计计算，在本报告所述期间， 公司平台上中国大陆市场以外的借款人总数。 |
| 15 | 代表在本报告所述期间内在 公司平台上成功借款的中国大陆以外的借款人总数。 |
2
| 16 | 代表在本报告所述期间内在公司平台上为交易提供便利 的中国大陆以外的新借款人总数。 |
| 17 | 有关GAAP和非GAAP调整后营业收入之间的对账，请参阅未经审计的GAAP和非GAAP 业绩对账。 |
FinVolution首席执行官李铁正先生评论说：“在2023年第三季度，总交易量达到人民币513亿元，同比增长12.7％，而我们的未偿贷款余额总额达到659亿元人民币，同比增长9.3％。
事实证明，在我们经营的市场不平衡的宏观条件下，我们保持中国市场的渐进式增长，同时追求国际市场更快增长的战术方法非常有效。第三季度，国际交易量达到人民币22.1亿元，同比增长99.1％，而未偿贷款余额达到12.9亿元人民币，同比增长101.6％。李先生总结说，国际交易量和未偿贷款余额的增加使我们的国际收入增长至人民币5.848亿元，同比增长67.3％，占本季度总收入的18.3％。
FinVolutions首席财务官徐佳源先生继续说：“ 我们在第三季度取得的财务业绩令我们感到鼓舞。第三季度的净收入达到人民币31.975亿元（4.383亿美元），同比增长7.6％。截至 2023 年 9 月底，我们的总流动性状况达到人民币 85.252 亿元（11.685 亿美元），同比增长 58.2%，连续增长 4.0%。
此外，通过我们的年度股息政策和股票回购政策，我们一直在优化股东的回报。徐先生总结说，在 2023年的前九个月中，我们投入了约6,590万美元回购股票，这反映了我们对提高股东价值的坚定承诺。
2023 年第三季度财务业绩
2023年第三季度的净收入 从2022年同期的人民币29.714亿元增长了7.6％，至人民币31.975亿元（4.383亿美元），这主要是由于担保收入和贷后便利服务费的增加。
贷款便利服务费从2022年同期的人民币11.687亿元下降了3.3％，至2023年第三季度的人民币11.298亿元（1.548亿美元）。这种下降主要是由于服务费率的下降，但部分被交易量的增加所抵消。
后期促进服务费从2022年同期的人民币4.923亿元 增长了1.3％，至2023年第三季度的人民币4.989亿元（合6,840万美元），这主要是由于公司提供的未偿贷款的增加以及递延交易费的滚动影响。
保障收入从2022年同期 的人民币8.222亿元增长了40.1％，至2023年第三季度的人民币11.52亿元（1.579亿美元）。这一增长主要是由于资产负债表外贷款的未偿贷款余额增加以及递延担保收入的滚动影响。贷款发放时质量保证 承诺的公允价值在受质量保证承诺约束的贷款期限内系统地作为担保收入发放。
3
净利息收入从2022年同期的人民币3.296亿元下降了17.1％，至2023年第三季度的人民币2.733亿元（合3,750万美元），这主要是由于合并信托账户的交易量减少。
其他收入从2022年同期的人民币1.587亿元下降了9.6％，至2023年第三季度的人民币1.435亿元（合1,970万美元），这主要是由于出售了试点经营的业务。
发起、服务费用和其他 收入成本从2022年同期的人民币4.950亿元增长了5.1％，至2023年第三季度的人民币5.2亿元（合7,130万美元），这主要是由于交易量增加导致便利成本和贷款收取费用增加 。
由于我们积极努力在中国和国际市场收购更多新借款人，2023年第三季度 的销售和营销费用保持相对稳定，为人民币5.301亿元（合7,270万美元），而2022年同期为人民币5.352亿元。
由于技术开发投资的增加，研发费用从2022年同期的人民币1.256亿元 增长了5.6％，至2023年第三季度的人民币1.326亿元（合1,820万美元）。
一般和管理费用从2022年同期的人民币1.004亿元下降了1.8％ 至2023年第三季度的人民币9,860万元（合1,350万美元），这主要是由于运营效率的提高。
应收账款和合同资产准备金从2022年同期的人民币1.109亿元下降了21.6％，至2023年第三季度的人民币8,690万元（合1190万美元），这主要是由于其他第三方平台的准备金减少。
应收贷款准备金从2022年同期的人民币1.313亿元增长了34.7％，至2023年第三季度的人民币1.768亿元（合2420万美元），这主要是由于国际市场的贷款量和未偿贷款余额的增加。
2023年第三季度 第三季度质量保证承诺的信贷损失增加了35.2％，达到人民币1.0992亿元（1.507亿美元），而2022年同期的人民币8.132亿元。增长主要是由于中国和国际市场的贷款量和未偿贷款余额的增加。
营业利润从2022年同期的人民币6.598亿元下降了16.1％，至2023年第三季度的人民币5.534亿元（合7,580万美元）。
2023年第三季度非公认会计准则调整后的营业收入（不包括税前基于股份的薪酬支出 ）为人民币5.838亿元（合8000万美元），较2022年同期的人民币6.83亿元下降了14.5％。
其他收入从2022年同期的人民币5,840万元增长了113.0％，至2023年第三季度的人民币1.244亿元（合1,700万美元），这主要是由于投资产品投资的增加以及政府补贴带来的额外收益。
2023年第三季度的所得税支出 为人民币1.031亿元（合1410万美元），而2022年同期为人民币1.127亿元。下降的主要原因是第三季度税前 利润减少。
4
2023年第三季度的净利润为人民币5.747亿元（合7,880万美元），而2022年同期的净利润为人民币6.055亿元。
2023年第三季度归属于公司普通股股东的净利润为人民币5.6亿元 （7,760万美元），而2022年同期为人民币5.99亿元。
2023年第三季度每股ADS的摊薄净利润为人民币2.05元（0.28美元），摊薄后的每股净利润为人民币0.41元（0.06美元），与2022年同期相比保持不变。2023年第三季度， ADS的非公认会计准则摊薄后每股净利润为人民币2.16元（0.30美元），非公认会计准则摊薄后每股净利润为人民币0.43元（0.06美元），与2022年同期相比增长1.4％。每股ADS 代表公司的五股 A 类普通股。
截至2023年9月30日，该公司的现金及现金等价物为人民币57.007亿元（7.813亿美元），短期投资（主要是财富管理产品和定期存款）为人民币28.245亿元（合3.871亿美元）。
以下图表和表格显示了截至2023年9月30日通过公司在线平台提供的所有贷款产品在中国大陆按贷款 发放年份分列的历史累计30天加逾期拖欠率：
5
股票回购更新
2023年8月28日，公司董事会批准了公司的第三次回购计划，该计划允许公司以ADS的形式回购其 自己的A类普通股，总价值不超过1.5亿美元，有效期为2023年8月29日至2025年8月29日。
在2023年的前九个月中，该公司共投入了6,590万美元，以 ADS的形式在市场上回购自己的A类普通股。截至2023年9月30日，结合公司的历史和现有股票回购计划，公司已累计以ADS的形式回购了自己的A类普通股， 总价值约为2.482亿美元。
电话会议
公司管理层将于美国东部时间2023年11月20日晚上 7:30（2023年11月21日北京/香港时间上午8点30分）主持财报电话会议。
财报电话会议的拨入详情如下：
| 美国（免费电话）： | +1-888-346-8982 | |
| 加拿大（免费电话）： | +1-855-669-9657 | |
| 国际： | +1-412-902-4272 | |
| 中国香港（免费电话）： | 800-905-945 | |
| 中国香港： | 852-3018-4992 | |
| 中国大陆： | 400-120-1203 |
参与者应在预定开始时间前至少五分钟拨入，并要求接通 FinVolution Group 的电话会议。
此外，电话会议的网络直播和存档直播将在公司的投资者 关系网站上播出，网址为 https://ir.finvgroup.com。
在 直播电话会议结束大约一小时后，拨打以下电话号码即可观看电话会议的重播，直至 2023 年 11 月 27 日：
| 美国（免费电话）： | +1-877-344-7529 | |
| 加拿大（免费电话）： | +1-855-669-9658 | |
| 国际： | +1-412-317-0088 | |
| 重播访问码： | 2339865 |
关于 FinVolution 集团
FinVolution Group是一家领先的金融科技平台，在中国和国际市场具有很强的品牌知名度，将年轻一代的借款人与金融机构联系起来。该公司成立于2007年，是中国在线消费金融行业的先驱，开发了创新技术，并在信用风险评估、欺诈检测、大数据和人工智能等核心领域积累了深厚的 经验。该公司的平台由专有的尖端技术提供支持，具有高度自动化的贷款交易流程， 可提供卓越的用户体验。截至2023年9月30日，该公司在中国、印度尼西亚和菲律宾的累计注册用户超过1.75亿。
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欲了解更多信息，请访问 https://ir.finvgroup.com
使用非公认会计准则财务指标
我们使用非公认会计准则调整后的营业收入、非公认会计准则营业利润率、非公认会计准则净利润、归属于FinVolution集团的非公认会计准则净利润以及作为非公认会计准则财务指标的非公认会计准则基本和摊薄后的每股净利润和每股 ADS 来评估我们的经营业绩以及用于财务和运营决策的目的。我们认为，这些非公认会计准则 财务指标不包括基于股份的薪酬支出和预期的全权衡量标准的影响，有助于确定我们业务的潜在趋势。我们认为，非公认会计准则财务指标 提供了有关我们经营业绩的有用信息，增强了对我们过去业绩和未来前景的总体了解，并提高了管理层在财务和 运营决策中使用的关键指标的知名度。
非公认会计准则调整后的营业收入、非公认会计准则 营业利润率、非公认会计准则净利润、归属于FinVolution集团的非公认会计准则净利润以及每股和每股ADS的非公认会计准则基本净利润和摊薄后 净利润均未在美国公认会计原则下定义，也未按照美国公认会计原则列报。这些非公认会计准则财务指标作为分析工具存在局限性，在评估我们的 经营业绩、现金流或流动性时，投资者不应将其单独考虑，也不应将其作为净收益、经营活动提供的现金流或其他合并运营报表以及根据美国公认会计原则编制的现金流数据的替代品 。公司鼓励投资者和其他人全面审查我们的财务信息，不要依赖单一的财务指标。
有关该非公认会计准则财务指标的更多信息，请参阅本新闻稿末尾列出的标题为 “GAAP 和非公认会计准则业绩对账” 的表格。
汇率信息
本公告仅为方便读者而将某些人民币金额按指定汇率折算成美元。除非 另有说明，否则所有从人民币兑换成美元的汇率均为人民币7.2960元兑1美元，该汇率自2023年9月29日起生效，经纽约联邦储备银行海关认证。
安全港声明
本新闻稿包含 前瞻性陈述。这些陈述构成经修订的1934年《证券交易法》第21E条的定义以及1995年《美国私人证券诉讼改革法》 法案所定义的前瞻性陈述。这些前瞻性陈述可以通过意愿、预期、预期、未来、打算、计划、信念、 估计、目标、信心和类似陈述等术语来识别。此类陈述基于管理层当前的预期以及当前的市场和运营状况，涉及涉及已知或 未知风险、不确定性和其他因素的事件，所有这些因素都难以预测，其中许多因素是公司无法控制的。前瞻性陈述涉及风险、不确定性和其他因素，这些因素可能导致实际结果 与任何此类陈述中包含的结果存在重大差异。潜在风险和不确定性包括但不限于以下方面的不确定性：公司在其市场上吸引和留住借款人和投资者的能力、其 增加通过公司市场促进的贷款量的能力、推出新贷款产品和平台增强的能力、有效竞争的能力、与 中国在线消费金融行业相关的法律、法规和政府政策、中国的总体经济状况以及公司的能力为了达到标准这对于维持其ADS在纽约证券交易所的上市是必要的，包括它能够纠正任何不遵守纽约证券交易所持续上市标准的行为。有关这些风险和其他风险、不确定性或因素的更多信息包含在公司向美国证券和 交易委员会提交的文件中。本新闻稿中提供的所有信息均截至本新闻稿发布之日，除非适用法律要求，否则FinVolution不承担因新信息、未来事件或 其他原因更新任何前瞻性陈述的义务。
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FinVolution 集团
未经审计的中期简明合并资产负债表
（除股票数据或另行注明外，所有金额均以千计）
| 截至12月31日， | 截至9月30日， | |||||||||||
| 2022 | 2023 | |||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元 | ||||||||||
| 资产 |
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| 现金和现金等价物 |
3,636,380 | 5,700,722 | 781,349 | |||||||||
| 限制性现金 |
2,842,707 | 2,163,022 | 296,467 | |||||||||
| 短期投资 |
3,427,020 | 2,824,471 | 387,126 | |||||||||
| 投资 |
1,084,084 | 1,126,652 | 154,421 | |||||||||
| 质量保证应收账款，扣除截至2022年12月31日和2023年9月30日分别为人民币374,304元和人民币465,872元的质量保证应收账款 的信用损失备抵金 |
1,669,855 | 1,716,680 | 235,291 | |||||||||
| 无形资产 |
98,692 | 98,692 | 13,527 | |||||||||
| 财产、设备和软件，净额 |
141,345 | 149,459 | 20,485 | |||||||||
| 应收贷款，扣除截至2022年12月31日和2023年9月30日人民币294,355元人民币和 人民币277,619元的应收贷款的信用损失备抵后的应收贷款 |
2,136,432 | 1,556,097 | 213,281 | |||||||||
| 截至2022年12月31日和2023年9月30日，扣除应收账款 信用损失备抵后的应收账款和合同资产分别为人民币496,918元和412,194元人民币的应收账款和合同资产 |
2,217,445 | 2,246,671 | 307,932 | |||||||||
| 递延所得税资产 |
919,361 | 1,455,433 | 199,484 | |||||||||
| 使用权资产 |
192,428 | 168,910 | 23,151 | |||||||||
| 预付费用和其他资产 |
2,966,751 | 2,974,613 | 407,705 | |||||||||
| 善意 |
50,411 | 50,411 | 6,909 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 总资产 |
21,382,911 | 22,231,833 | 3,047,128 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 负债和股东权益 |
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| 递延担保收入 |
1,805,164 | 1,869,869 | 256,287 | |||||||||
| 质量保证承诺中的责任 |
3,555,618 | 3,703,989 | 507,674 | |||||||||
| 应付工资和福利 |
274,408 | 222,626 | 30,513 | |||||||||
| 应付税款 |
134,027 | 172,623 | 23,660 | |||||||||
| 应付给合并信托投资者的资金 |
1,845,210 | 1,225,856 | 168,018 | |||||||||
| 合同责任 |
5,109 | 5,109 | 700 | |||||||||
| 递延所得税负债 |
232,188 | 336,835 | 46,167 | |||||||||
| 应计费用和其他负债 |
909,708 | 979,336 | 134,229 | |||||||||
| 租赁负债 |
176,990 | 159,575 | 21,872 | |||||||||
|
|
|
|
|
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| 负债总额 |
8,938,422 | 8,675,818 | 1,189,120 | |||||||||
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| 承付款和意外开支 |
||||||||||||
| FinVolution 集团股东权益 |
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| 普通股 |
103 | 103 | 14 | |||||||||
| 额外的实收资本 |
5,692,703 | 5,738,613 | 786,542 | |||||||||
| 库存股 |
(568,595 | ) | (998,356 | ) | (136,836 | ) | ||||||
| 法定储备金 |
698,401 | 698,401 | 95,724 | |||||||||
| 累计其他综合收益 |
52,237 | 88,861 | 12,181 | |||||||||
| 留存收益 |
6,496,852 | 7,896,663 | 1,082,328 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| FinVolution 集团股东权益总额 |
12,371,701 | 13,424,285 | 1,839,953 | |||||||||
|
|
|
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| 非控股权益 |
72,788 | 131,730 | 18,055 | |||||||||
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|
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|||||||
| 股东权益总额 |
12,444,489 | 13,556,015 | 1,858,008 | |||||||||
|
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|
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|
|||||||
| 负债和股东权益总额 |
21,382,911 | 22,231,833 | 3,047,128 | |||||||||
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9
FinVolution 集团
未经审计的中期简明综合收益表
（除股票数据或另行注明外，所有金额均以千计）
| 在截至9月30日的三个月中 | 在截至9月30日的九个月中， | |||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元 | 人民币 | 人民币 | 美元 | |||||||||||||||||||
| 营业收入： |
||||||||||||||||||||||||
| 贷款便利服务费 |
1,168,650 | 1,129,776 | 154,849 | 3,222,142 | 3,413,070 | 467,800 | ||||||||||||||||||
| 后期促进服务费 |
492,253 | 498,916 | 68,382 | 1,433,479 | 1,474,274 | 202,066 | ||||||||||||||||||
| 保障收入 |
822,242 | 1,152,047 | 157,901 | 2,143,870 | 3,211,480 | 440,170 | ||||||||||||||||||
| 净利息收入 |
329,636 | 273,274 | 37,455 | 881,692 | 821,953 | 112,658 | ||||||||||||||||||
| 其他收入 |
158,664 | 143,514 | 19,670 | 403,044 | 403,071 | 55,245 | ||||||||||||||||||
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| 净收入 |
2,971,445 | 3,197,527 | 438,257 | 8,084,227 | 9,323,848 | 1,277,939 | ||||||||||||||||||
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| 运营费用： |
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| 起源、服务费用和其他收入成本 |
(495,022 | ) | (519,985 | ) | (71,270 | ) | (1,522,401 | ) | (1,548,373 | ) | (212,222 | ) | ||||||||||||
| 销售和营销费用 |
(535,158 | ) | (530,110 | ) | (72,658 | ) | (1,194,287 | ) | (1,396,061 | ) | (191,346 | ) | ||||||||||||
| 研究和开发费用 |
(125,595 | ) | (132,588 | ) | (18,173 | ) | (353,965 | ) | (383,381 | ) | (52,547 | ) | ||||||||||||
| 一般和管理费用 |
(100,426 | ) | (98,641 | ) | (13,520 | ) | (287,373 | ) | (274,813 | ) | (37,666 | ) | ||||||||||||
| 应收账款和合同资产准备金 |
(110,899 | ) | (86,884 | ) | (11,908 | ) | (278,387 | ) | (217,535 | ) | (29,816 | ) | ||||||||||||
| 应收贷款准备金 |
(131,336 | ) | (176,776 | ) | (24,229 | ) | (289,933 | ) | (479,281 | ) | (65,691 | ) | ||||||||||||
| 质量保证承诺的信用损失 |
(813,172 | ) | (1,099,154 | ) | (150,652 | ) | (2,259,317 | ) | (3,153,288 | ) | (432,194 | ) | ||||||||||||
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| 运营费用总额 |
(2,311,608 | ) | (2,644,138 | ) | (362,410 | ) | (6,185,663 | ) | (7,452,732 | ) | (1,021,482 | ) | ||||||||||||
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| 营业利润 |
659,837 | 553,389 | 75,847 | 1,898,564 | 1,871,116 | 256,457 | ||||||||||||||||||
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| 其他收入，净额 |
58,403 | 124,387 | 17,049 | 156,169 | 327,065 | 44,828 | ||||||||||||||||||
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| 所得税支出前利润 |
718,240 | 677,776 | 92,896 | 2,054,733 | 2,198,181 | 301,285 | ||||||||||||||||||
| 所得税支出 |
(112,741 | ) | (103,061 | ) | (14,126 | ) | (329,788 | ) | (343,528 | ) | (47,084 | ) | ||||||||||||
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| 净利润 |
605,499 | 574,715 | 78,770 | 1,724,945 | 1,854,653 | 254,201 | ||||||||||||||||||
| 归属于非控股权益 股东的净利润 |
6,465 | 8,757 | 1,200 | 10,038 | 38,377 | 5,260 | ||||||||||||||||||
| 归属于FinVolution集团的净利润 |
599,034 | 565,958 | 77,570 | 1,714,907 | 1,816,276 | 248,941 | ||||||||||||||||||
| 扣除零税后的外币折算调整 |
40,350 | (88,159 | ) | (12,083 | ) | 88,650 | (36,624 | ) | (5,020 | ) | ||||||||||||||
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| 归属于FinVolution集团的综合收益总额 |
639,384 | 477,799 | 65,487 | 1,803,557 | 1,779,652 | 243,921 | ||||||||||||||||||
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| 用于计算每股净收益的加权平均普通股数量 |
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| 基本 |
1,412,291,188 | 1,356,802,618 | 1,356,802,618 | 1,421,982,509 | 1,385,417,916 | 1,385,417,916 | ||||||||||||||||||
| 稀释 |
1,463,337,838 | 1,382,049,817 | 1,382,049,817 | 1,468,882,368 | 1,414,900,795 | 1,414,900,795 | ||||||||||||||||||
| 归属于FinVolution集团普通股东的每股净利润 |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
0.42 | 0.42 | 0.06 | 1.21 | 1.31 | 0.18 | ||||||||||||||||||
| 稀释 |
0.41 | 0.41 | 0.06 | 1.17 | 1.28 | 0.18 | ||||||||||||||||||
| 归属于FinVolution集团普通股股东的每股ADS净利润（一股ADS 等于五股普通股） |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
2.12 | 2.09 | 0.29 | 6.03 | 6.55 | 0.90 | ||||||||||||||||||
| 稀释 |
2.05 | 2.05 | 0.28 | 5.84 | 6.42 | 0.88 | ||||||||||||||||||
10
FinVolution 集团
未经审计的中期简明合并现金流量表
（除股票数据或另行注明外，所有金额均以千计）
| 截至9月30日的三个月 | 截至9月30日的九个月 | |||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元 | 人民币 | 人民币 | 美元 | |||||||||||||||||||
| 经营活动提供/（用于）的净现金 |
325,837 | 178,370 | 24,448 | (32,574 | ) | 1,357,273 | 186,030 | |||||||||||||||||
| 投资活动提供/（用于）投资活动的净现金 |
(1,280,514 | ) | 591,067 | 81,012 | (1,081,347 | ) | 1,516,238 | 207,818 | ||||||||||||||||
| 融资活动提供/（用于）的净现金 |
(56,246 | ) | (110,924 | ) | (15,203 | ) | (350,048 | ) | (1,516,270 | ) | (207,822 | ) | ||||||||||||
| 汇率变动对现金和现金等价物的影响 |
18,225 | (11,383 | ) | (1,560 | ) | 48,668 | 27,416 | 3,757 | ||||||||||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金净增加 |
(992,698 | ) | 647,130 | 88,697 | (1,415,301 | ) | 1,384,657 | 189,783 | ||||||||||||||||
| 期初现金、现金等价物和限制性现金 |
8,068,938 | 7,216,614 | 989,119 | 8,491,541 | 6,479,087 | 888,033 | ||||||||||||||||||
| 期末现金、现金等价物和限制性现金 |
7,076,240 | 7,863,744 | 1,077,816 | 7,076,240 | 7,863,744 | 1,077,816 | ||||||||||||||||||
11
FinVolution 集团
未经审计的 GAAP 和非 GAAP 业绩对账
（除股票数据或另行注明外，所有金额均以千计）
| 在截至9月30日的三个月中 | 在截至9月30日的九个月中， | |||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元 | 人民币 | 人民币 | 美元 | |||||||||||||||||||
| 净收入 |
2,971,445 | 3,197,527 | 438,257 | 8,084,227 | 9,323,848 | 1,277,939 | ||||||||||||||||||
| 减去：总运营费用 |
(2,311,608 | ) | (2,644,138 | ) | (362,410 | ) | (6,185,663 | ) | (7,452,732 | ) | (1,021,482 | ) | ||||||||||||
| 营业收入 |
659,837 | 553,389 | 75,847 | 1,898,564 | 1,871,116 | 256,457 | ||||||||||||||||||
| 添加：基于股份的薪酬支出 |
23,142 | 30,376 | 4,163 | 68,032 | 82,192 | 11,265 | ||||||||||||||||||
| 非公认会计准则调整后的营业收入 |
682,979 | 583,765 | 80,010 | 1,966,596 | 1,953,308 | 267,722 | ||||||||||||||||||
| 营业利润率 |
22.2 | % | 17.3 | % | 17.3 | % | 23.5 | % | 20.1 | % | 20.1 | % | ||||||||||||
| 非公认会计准则营业利润率 |
23.0 | % | 18.3 | % | 18.3 | % | 24.3 | % | 20.9 | % | 20.9 | % | ||||||||||||
| 非公认会计准则调整后的营业收入 |
682,979 | 583,765 | 80,010 | 1,966,596 | 1,953,308 | 267,722 | ||||||||||||||||||
| 加：其他收入，净额 |
58,403 | 124,387 | 17,049 | 156,169 | 327,065 | 44,828 | ||||||||||||||||||
| 减去：所得税支出 |
(112,741 | ) | (103,061 | ) | (14,126 | ) | (329,788 | ) | (343,528 | ) | (47,084 | ) | ||||||||||||
| 非公认会计准则净利润 |
628,641 | 605,091 | 82,933 | 1,792,977 | 1,936,845 | 265,466 | ||||||||||||||||||
| 归属于非控股权益的净利润 股东 |
6,465 | 8,757 | 1,200 | 10,038 | 38,377 | 5,260 | ||||||||||||||||||
| 归属于FinVolution 集团的非公认会计准则净利润 |
622,176 | 596,334 | 81,733 | 1,782,939 | 1,898,468 | 260,206 | ||||||||||||||||||
| 用于计算每股净收益的加权平均普通股数量 |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
1,412,291,188 | 1,356,802,618 | 1,356,802,618 | 1,421,982,509 | 1,385,417,916 | 1,385,417,916 | ||||||||||||||||||
| 稀释 |
1,463,337,838 | 1,382,049,817 | 1,382,049,817 | 1,468,882,368 | 1,414,900,795 | 1,414,900,795 | ||||||||||||||||||
| 归属于 FinVolution Group普通股股东的非公认会计准则每股净利润 |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
0.44 | 0.44 | 0.06 | 1.25 | 1.37 | 0.19 | ||||||||||||||||||
| 稀释 |
0.43 | 0.43 | 0.06 | 1.21 | 1.34 | 0.18 | ||||||||||||||||||
| 归属于 FinVolution Group普通股股东的每股ADS的非公认会计准则净利润（一股ADS等于五股普通股） |
||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
2.20 | 2.20 | 0.30 | 6.27 | 6.85 | 0.94 | ||||||||||||||||||
| 稀释 |
2.13 | 2.16 | 0.30 | 6.07 | 6.71 | 0.92 | ||||||||||||||||||
12