附件14.01

马林银行和马林银行

道德行为准则

董事会通过/6/20/2008

已查看以进行更新

2023年10月20日

马林银行和马林银行

道德行为准则

董事会通过/6/20/2008

已查看以进行更新

2023年10月20日

目录表

引言

本道德行为准则（“准则”或“政策”）适用于马林银行和马林银行（统称“公司”）的所有员工、管理人员和董事（以下简称“员工”或“您”，无论是否存在实际雇佣关系）。

本守则描述了您作为员工的一些职责。 本集团确认个人行为直接及间接反映本公司之声誉及成功业务运作。

以下政策和准则旨在帮助您确定适当的个人和专业行为。 道德准则并不涵盖我们的所有期望；您还应熟悉员工手册和其他适用于您的政策和程序。 一般来说，运用良好的判断力，再加上高的道德标准，是你最好的指导。 如果您对本道德准则或任何行动或安排的适当性有任何疑问，请咨询部门经理。 就本守则而言，“部门经理”一词指（i）雇员—该雇员的直接上司，（ii）高级职员—该高级职员的直接上司，（iii）执行官—首席执行官，（iv）首席执行官—董事会主席，（v）董事—董事会主席。

本守则是美国证券法、美国证券交易委员会（以下简称“委员会”）的规则和条例以及纳斯达克上市标准所要求的，是阻止不当行为和促进：

1. 诚实和道德的行为，包括道德处理个人和职业关系之间的实际或明显的利益冲突；

2. 在公司提交给委员会或提交给委员会的报告和文件中以及在公司进行的其他公开通信中充分、公平、准确、及时和可理解的披露；

3. 遵守适用的政府法律、规则和规章；

4. 及时向《守则》中确定的适当人员报告违反守则的情况；以及

5. 遵守守则的责任。

本道德准则中包含的政策、规则、标准和指导方针不确立可强制执行的员工权利，无论是合同还是其他方式，也不确立可由员工强制执行的雇佣关系。 它们并非对员工的承诺，随时可能更改，恕不另行通知。 雇员继续被随意雇用，除非公司首席执行官书面变更，否则随意雇用关系将继续存在。

个人行为

1. 可信度/个人行为和外表。 你应该时刻留意公司在社会上的地位和声誉。 由于任何银行业务的成功取决于公众的信任，因此，你处理个人事务的方式是极其重要的，以避免信誉受损或尴尬，

无论是你还是公司 同样，你的个人行为和外表也应该受到常识和良好品味的支配。 员工在与公司员工打交道时，应提供完整、真实的信息。

2. 歧视和骚扰。 歧视或骚扰行为不仅可能是非法的，而且可能会妨碍良好的客户、供应商和员工关系，所有这些对公司的成功至关重要。 因此，公司的政策禁止基于种族、肤色、信仰、宗教、性别、婚姻状况、年龄、民族血统或血统、身体或精神残疾、包括遗传特征在内的医疗状况、性取向、退伍军人身份或联邦政府认定为非法的任何其他考虑，在以任何方式为公司开展业务或代表公司时，须遵守州或当地法律。

骚扰包括但不限于：主动或不受欢迎的带有性意味的书面、口头、身体和/或视觉接触；在您向另一名员工发出的个人邀请遭到负面回应后，进行报复或威胁报复或暗示报复威胁；从事隐性或显性胁迫性行为，以控制、影响或影响另一雇员的职业、工资和/或工作环境；或提供好处或就业好处来换取性好处。

3. 武器您不得将任何类型的武器携带到公司财产内，包括任何公司活动所在的财产。 您不得使用或威胁使用武器或身体暴力侵害公司的任何员工、供应商或客户。

利益冲突

您必须避免产生或似乎产生利益冲突的情况和交易。 当您从事的个人活动或个人利益与您对公司的义务相冲突或对您在履行工作职责时的判断产生不利影响时，或者当您利用您在公司的职位或使用公司的机密信息使自己受益而非公司受益时，即发生利益冲突。 本公司严格禁止其员工在未经员工部门经理事先批准的情况下采取任何行动或建立任何关系，造成甚至似乎造成利益冲突。 公司总裁/首席执行官、首席财务官、首席运营官（如适用）或其他执行官在采取任何行动或建立任何关系之前，必须获得董事会或董事会委员会的批准，以产生，甚至似乎产生，利益冲突。 为了确定是否存在冲突，雇员直系亲属的行为被视为雇员的行为，因此受到同样的考虑。

冲突可能因与客户、供应商、业务伙伴或本公司竞争对手的个人或业务关系而产生。 例如，您应该：

1. 不要成为您作为公司雇员行使控制权的任何账户的签署人。

2. 不得成为任何客户账户的签署人、保管箱的共同承租人或以其他方式代表其他客户与公司进行交易，

不包括其他客户与您有血缘关系或婚姻关系的账户或盒子，或您以非营利组织官员的官方身份行事的账户或盒子。 您可能无法处理自己的交易。

3. 不建立任何业务关系（例如，与现有或潜在客户或供应商的合伙企业、合资企业、辛迪加）。

4. 除非事先获得首席信贷官的批准以及根据规例O所规定的任何必要的董事会批准，否则不得向任何客户提供信贷，如所得款项将给予或借出予阁下，或用于偿还阁下所欠债务，或使阁下、家庭成员或近亲受益；（b）任何客户，如果贷款的全部或部分将使他们能够向你、家庭成员或近亲购买不动产或非动产；（c）您作为董事、高级人员、控制人或合伙人而拥有权益的任何公司，或您的家庭成员或近亲拥有该等权益的任何公司；或（d）本公司的客户或供应商，借由您自己的资金或以担保或类似方式借出个人信贷。

5. 不得向任何审查或有权审查本公司的公众银行审查员贷款。

重要的是要认识到，冲突的表面可能与真正的冲突一样损害公司的声誉。

当遇到涉及潜在或实际利益冲突的情况时，您应立即书面通知部门经理和人力资源总监。

本公司维持独立的关联方交易政策，该政策适用于行政人员、董事、董事被提名人及若干其他人，并以引用方式纳入本道德守则。

自我交易/处理个人交易/贷款

您不得代表本公司与任何个人或组织进行任何交易，使您或您的任何家人、亲属或亲密的私人朋友在其中拥有直接或间接利益，或您中的任何人可能从中获益。

您不得为涉及家庭成员或亲属的交易开立账户或领取奖励金。

您不得为自己或您的任何家庭成员、亲属、亲密的私人朋友或由家庭成员、亲属或亲密的私人朋友控制的实体处理贷款申请或参与任何信贷决策（包括透支）；相反，您必须将借款人转介给另一位同等或更高职位的贷款人员，以进行贷款、检查贷款进度和/或处理贷款。

员工不得处理自己的银行交易，也不得处理其家庭成员或亲属的银行交易，即使该员工获得了对方的授权；此类交易必须交由其他员工或您的经理处理。

涉及费用减免、资金不足、透支费转回、透支或与您的账户或家庭成员、亲属或亲密私人朋友的账户类似事项的交易，必须提交给您的主管进行处理和批准（即使您否则会被授权处理或进行此类交易）。

决定）。 您不得作出决定、批准交易或影响他人批准此类账户的交易。

如果您被要求为另一名员工处理交易，请小心确保交易是适当的，并且在您的权限范围内。

您不得接受与本公司有业务往来或寻求与本公司有业务往来的人提供的商业机会，如果这些机会是由于您在本公司的职位而提供的。

您不得利用您在公司的职位来影响公职人员或其他人以谋取个人利益。 同样，您的公司雇佣不应被用作从客户或供应商那里获得好处的筹码。

礼品/《银行贿赂法》

您或您的直系亲属不得为您或第三方索取或接受（公司除外）任何礼物、提供的旅行、不寻常的款待或其他有价值的东西（除您从公司获得的工资、佣金或奖金外）来自任何似乎与公司的任何业务、服务、机密信息或交易有关的个人或实体，在交易讨论或完成之前或之后。 违反这一禁令可处以刑事处罚。

上述规定并不旨在阻止从与本公司有业务往来的个人或实体处收到非现金非现金礼品或客户招待，但从情况来看，没有试图影响您。 象征价值的礼物定义为在任何十二个月期间200美元或以下。

一般禁止接受有价值物品的可能例外情况包括：

1. 接受基于家庭关系的礼物、小费、便利设施或优惠（例如，（从公司雇员的父母、子女或配偶处获得），当情况表明，激励因素是这些关系，而不是公司的业务。

2. 在会议或其他场合的正常过程中，接受所有合理价值的膳食、茶点、旅行安排、住宿或娱乐，其目的是进行真诚的商务讨论，前提是如果没有由另一方支付，则该等费用将由公司作为合理的商务开支支付。

3. 接受其他银行或金融机构按惯例的条件提供贷款，以资助适当和通常的活动，如住房抵押贷款，但法律禁止的除外。

4. 在任何12个月期间，接受民间、慈善、教育或宗教组织奖励，以表彰其服务，金额为200美元或以下。

5.接受象征价值的广告或促销材料，如钢笔、铅笔、便笺本、钥匙扣、日历和类似物品。

6.接受第三方向公众提供的商品或服务的折扣或回扣。

如果你收到了礼物或其他贵重物品，这是上述准则不允许的，你必须立即以书面形式向你的部门经理和人力资源董事报告。

如果你不确定礼物是否合适，在接受之前，你必须征得部门经理的书面批准。您的请求应以书面形式提出，并应说明所有相关事实。您必须将申请和批准的副本发送到人力资源董事。

遗产或遗产

未经您的部门经理事先书面同意，您和您的直系亲属不得以遗嘱或信托形式接受公司客户(家庭成员、亲属或亲密私人朋友或从未作为公司代表与您打交道的人除外)的遗赠或遗产。如果您发现您在遗嘱或信托中被指定为受益人，但不涉及家庭成员、亲属或亲密的个人关系，或者您是在客户的设保人去世后第一次得知这一事实，您应该立即通知您的部门经理。

受托人（信托）委任

未经您的部门经理事先书面批准，您不得接受任何遗嘱执行人、管理人、监护人、受托人或任何类似受托身份的任命。这一任命的通知应送交人力资源部。然而，这不适用于由家庭成员、亲属或亲密的私人朋友进行的约会，只要所需的职责不会干扰您对公司的适当履行职责。

个人财务责任

预计公司员工将展示出妥善管理个人财务的能力，特别是明智地使用信贷。不谨慎的个人财务管理会影响工作表现，并反映出你履行财务责任的能力很差。

充当他人的通融、联署人或担保人可能是一种有风险的做法，往往导致通融联署人或担保人不得不支付义务。因此，您不应承担联署人或担保人的责任，除非您能够按要求支付全部债务。

员工借款

您不得向本公司的客户、供应商或供应商(包括私人朋友)借钱，除非贷款人是一家认可的贷款机构。这一术语

“借款”不包括从家庭成员那里贷款，或者从客户或供应商那里购买，从而在正常的业务过程中扩大信贷。

联邦法律对公司向其高管、董事、主要股东及其相关利益提供的贷款施加了某些限制。有关此类贷款的问题应直接向首席信贷官提出。

个人投资

根据其职位的性质，公司员工对客户、监管机构或公众可能认为不适当的投资必须特别谨慎。如果您已经或正在考虑进行任何有问题的投资，请咨询人力资源董事。

您应避免进行可能看起来从您与公司的关系中不当获利或违反您的受托责任的交易。这也适用于你的直系亲属的投资。

虽然不能给出此类物品的完整清单，但您必须避免直接或间接拥有或购买以下任何物品：

1.购买公司拥有或打算获得所有权权益(例如，通过购买、丧失抵押品赎回权或重新拥有，或以受托身份)的不动产或个人财产。这不包括出售公司的代客汽车或通过第三方向公众提供的剩余个人财产，只要销售符合公司的既定政策。注：虽然员工可以购买通过第三方向公众提供的此类财产，但高管人员这样做是违反公司政策的(如条例“O”所界定)。

2.包括股票、债券或其他证券(A)质押给本公司作为抵押品，(B)由本公司以受托身份出售，或(C)由任何欠本公司债务的实体发行，但上市交易的证券除外。

3.购买任何商业或金融机构预期与本公司合并或被本公司收购的普通股。任何金融机构的股票投资，即使出于善意且事先不知情，也应仔细考虑，因为如果随后与本公司合并或被本公司收购，可能会对本公司造成不利影响。

4.签署信托契据、按揭或动产按揭，作为对本公司拥有担保权益的财产的留置权。

5.在任何是本公司的客户、供应商或供应商的公司中，本公司拥有权益。这一限制不适用于非公职人员董事或拥有或购买其证券在国家证券交易所上市的任何公司的流通股不到5%。

6.如果你是一家公司的客户，或你有权接触到公众通常无法获得的信息，那么你在该公司中拥有权益。

7.如果您在为本公司或其客户买卖证券时与券商打交道，您可能不会接受这些券商在

你和他们的私人交易。必须谨慎地避免任何利益冲突的现象。

证券交易及投资指引

本公司维持一项独立的内幕交易政策，该政策以参考方式并入本道德守则。当员工参与涉及马林银行普通股或其他证券形式的交易时，员工应咨询并必须遵守内幕交易政策。

机密信息

在您的工作过程中，您可能会听到或接触到有关公司或现有和潜在客户、供应商、股东和其他员工的机密信息。此类信息必须在最严格的保密条件下保存，并仅用于公司目的，绝不能用于个人利益。在任何情况下，不得将此类信息传递给公司以外的人员，包括您的家人或同事，或公司的其他员工，除非他们需要了解此类信息以履行职责。一般来说，这项政策的唯一例外是例行的信用查询、在正常业务过程中发布的信息(例如，用于支票的议付)、法律或法规要求的披露、法律程序以及客户授权发布的信息。

如果您被授权向他人透露机密信息，您必须明确指定此类信息为机密信息。例如，如果您向受雇协助收购的会计师或其他顾问提供重要的非公开信息，您必须明确此类信息是保密的，以避免证券法规定的“小费”责任。在向外界披露机密信息之前，您应该确定可能向其提供机密信息的外部律师事务所、评级服务机构、投资银行、会计师和其他外部顾问是否制定了保密或“内幕消息”合规程序，以防止此类公司的成员滥用此类信息。

您必须将有关客户和员工的所有文件、记录或查询以及其他包含机密信息的记录保存在安全的地方。当您不使用机密文件时，不要将它们放在您的办公桌或工作区。

如果涉及特别敏感的信息，则应采取额外的预防措施。如果可能，避免使用可能泄露机密信息的文件名。机密文件和文字处理磁盘或磁带应存放在上了锁的柜子或其他安全的地方。

在传输机密文件时，请将它们放在标有“机密”的密封信封或文件夹中。任何标记为“机密”或“私人”的信封或文件夹只能由收件人打开。

如果您发现有必要将敏感信息带到场外，应采取适当的谨慎措施保护其安全。也应注意不要在移动电话或数字电话、汽车电话、电梯或其他公共交通工具、洗手间、餐馆或其他公共场所讨论任何机密问题

对话可能会被无意中听到。在使用电子邮件、语音邮件、传真机或互联网时，您必须对信息是否保密很敏感。

外部电子邮件不得被认为是安全的，您不得在没有信息安全官员批准的其他加密方法的情况下将专有/机密信息发送到外部电子邮件地址。

您必须对所有身份和访问代码、安全设备、安全程序和安全程序保密。

您不得披露机密信息，无论它是以书面形式还是在您的记忆中，即使在您离开您在公司的工作或职位之后。

您必须遵守与保密有关的所有其他公司政策和程序，包括您的业务线或部门所采用的政策和程序。

保护公司信息

所有公司信息必须受到保护，防止未经授权的访问、修改、销毁、披露或释放给未经授权的方。 员工必须遵守适用的政策和程序，并以任何形式保护信息（例如，电子或硬拷贝）。 故意或故意违反保护公司信息的现有政策或疏忽未能适当保护公司信息可能导致纪律处分，包括终止。

账簿和记录、会计控制和披露

本公司要求其所有账簿和记录准确和诚实地保存。 这就要求任何资金、资产、负债、收入或开支不得为任何目的而隐瞒或不完全记录。 员工必须严格遵守以下会计准则：

1. 公司的所有资产、负债和交易应按照公司的记录保存程序和公认的会计原则准确记录；

2. 不允许故意或导致在公司记录簿中作出虚假或误导性的记录，即使这些记录对公司或其整体运营没有实质意义；

3. 任何不准确的条目应报告给管理层。 如出现虚假或不规则的记录，应立即向审核委员会成员报告，以便立即采取纠正措施；及

4. 所有条目必须有足够的文件支持，以允许账簿和记录通过审计进行核实。

正确的会计不仅需要公司会计师的严格遵守，还需要所有参与保存任何类型财务记录的员工的合作。

有关员工处理公司财务记录维护要求的更多细节，请参阅2002年萨班斯—奥克斯利法案第302和303条。

公司名称的使用

在任何时候都应行使良好的判断力，避免以任何可能暗示公司认可任何外部活动或产品的方式使用公司名称或标识。 公司认可和/或使用公司名称/标识的申请需要市场部的批准。

可疑活动报告

向可疑活动报告的客户或其他人透露可疑活动报告的内容或存在，均属违法。但是，您可以与需要了解的其他公司员工、公司法律顾问和执法人员讨论SAR（视情况而定）。

银行检查报告

各监管机构定期对公司进行检查。 审查后产生的报告通常仍为发布机构的财产，并被视为严格保密。 雇员不得披露该等检查报告所载或与之有关的任何资料。 这些禁令可延伸至传票。 如果传票要求提供此类信息，请咨询公司的首席财务官。

公司新闻和信息的披露

有关本公司的财务信息不得向任何人发布，除非该信息先前已被纳入已发布的报告或以其他方式向公众提供。 任何有关披露机密资料的问题应提交首席财务干事。

所有有关本公司的媒体查询应转交首席执行官或首席财务官。 以下主题不得与媒体或任何其他公共论坛讨论：

1. 竞争对手或投资者可能感兴趣的机密商业事项。

2. 关于客户和客户与公司交易的信息。

关于过去和现在的雇员或董事的信息

本公司的政策是保护其与员工和董事的关系的保密方面；满足适用的劳动法的所有要求；并保持对有关过去和现在员工的询问的答复一致。 为了确保本政策得到一贯的维护，任何信息请求

关于过去或现在的雇员或董事的信息，必须提交人力资源部。 这包括与就业、薪金核实和业绩评估有关的查询。

上述程序适用于所有关于公司雇佣的书面或口头请求。 然而，这些规则不适用于合法企业关于存款或贷款信息的例行信贷查询，也不适用于公司似乎是犯罪受害者或其他合法商业原因的情况。 在正常的业务过程中，雇员账户或贷款所在的银行办事处可答复信贷查询。

富达覆盖

每个员工都必须得到公司的忠诚保证。 本公司不会继续雇用任何不再符合投保资格的人。

遵纪守法

本公司及其员工如违反任何法律或法规，可能会受到处罚。 因此，您必须熟悉管理您工作的业务范围的法律法规，并谨慎确保您完全遵守这些法规。 遵守法律法规是每个员工的责任。 犯下非法行为的雇员可能会受到纪律处分，其中可能包括解雇。

您必须报告所有已知或怀疑的非法活动或其他可疑活动的情况，任何公司的任何雇员，代理人，客户或潜在客户。 如果您不确定个人行为的适当性，请致电安全和/或合规官员以获得澄清。 如果您认为某名员工、代理人、客户或潜在客户实施或试图实施非法行为，或者您发现任何情况表明已经实施犯罪，您必须立即通知安全和/或合规官。 未能正确报告可疑非法活动可能会使您受到纪律处分，包括（如适用）终止。 法律要求公司向联邦和/或州执法机构报告违反或涉嫌违反刑法的行为。 如上所述，向公司雇员或公司法律顾问以外的任何人披露SAR的内容或存在，只要这些人参与编写或提交报告，即属犯罪行为。 有关举报违规行为程序的更多详情，请参阅下文题为"举报程序"的章节。

根据联邦和州法律，公司员工的不诚实和欺诈行为属于犯罪行为，可能被处以罚款和/或监禁。 法律禁止的活动包括：

1. 接受与公司业务有关的任何有价值的东西（员工工资或公司支付或批准的其他补偿除外）（见“礼品/银行贿赂法”第6页）；

2. 故意在公司的任何簿册或记录中作出任何虚假或不真实的记录或故意遗漏；

3. 盗窃、挪用或滥用公司资金或资产；

4. 故意发表任何诽谤和不真实的声明或谣言，对任何在加州经营的银行的财务状况；

5. 故意不按照《银行保密法》（以下统称为“CTR”）的规定提供货币交易报告或其他报告，或按照法律要求协助交易结构化以避免提交CTR；

6. 使用威胁、暴力或其他未经授权的手段来收取金钱；

7. 发行未经授权的债务（如存款单、票据或抵押）；

8. 对资金不足的账户开出的支票进行核证；

9. 除非法律特别允许，向有权审查任何公司关联公司的监管机构发放贷款或赠送礼物；

10. 使用计算机未经授权访问客户的记录；

11. 隐瞒或滥用公司的任何资产；以及

12. 向第三方出借资金或向第三方存入资金，但接受该等资金的一方将向您贷款或支付任何对价。

披露

公司的政策和意图是向公众和监管机构发布全面、清晰、准确、及时和易于理解的报告。 参与公司披露过程的每位董事、高级职员或雇员，包括首席执行官、首席财务官和首席会计官（有时称为“高级财务人员”），须熟悉并遵守公司的披露控制和程序以及财务报告内部控制，以与其职责范围有关的范围，使公司向SEC提交的公开报告和文件在所有重大方面均符合适用的联邦证券法和SEC规则。 此外，对这些SEC文件或公司其他关于其一般业务、业绩、财务状况或前景的公开通信拥有直接或监督权的每个此类人员，应在其职责范围内适当的范围内，与公司其他管理人员和员工协商，并就这些披露采取适当的步骤，以实现全面、公平、准确，及时和可理解的披露。 为此，参与公司披露过程的每位董事、高级管理人员或雇员，包括但不限于高级财务人员，必须：

·熟悉适用于公司的披露要求以及公司的业务和财务运作，在与其职责相关的范围内。

·不故意向他人歪曲或导致他人歪曲公司的事实，无论是在公司内部还是外部，包括

公司的独立审计师、政府监管机构和自律组织。

·适当审查和批判性分析拟议披露的准确性和完整性（或，在适当的情况下，将此任务委托给其他人）。

·采取适当措施，包括咨询公司其他管理人员和员工，以确保他们发布的报告和披露符合有关全面和准确披露的精神以及联邦法律和SEC法规。

与审计员、审查员和法律顾问打交道

所有员工、管理人员和董事在与公司的独立和内部审计师、监管机构和律师打交道时，都必须诚实和坦率地作出回应。

洗钱活动/《银行保密法》/外国资产管制处

联邦和州法律都禁止洗钱或协助和教唆洗钱或企图洗钱或规避任何《银行保密法》报告要求。

洗钱是为了掩盖与之有关的犯罪活动，包括产生该款项的犯罪，例如，员工需要"了解他们的客户"，并警惕公司在不知情的情况下参与接收或清洗犯罪收益时所面临的危险。

金融机构及其附属机构必须报告任何已知或可疑的洗钱或交易结构，以避免《银行保密法》的报告要求。 如果员工注意到任何已知或可疑的犯罪活动或交易，或其他可疑或异常活动，必须立即联系安全和/或合规官员。

联邦法律还禁止处理任何涉及被列入外国资产管制办公室特别指定国民名单（“SDN”）或其他经济制裁对象的个人、企业或政府机构的交易。 员工应立即向安全和/或合规官报告任何可能涉及或提及SDN的交易、贷款申请、信用证申请或其他银行账户、服务或文件。

反竞争活动

联邦法律禁止竞争者之间的任何组合、阴谋或协议来限制或阻止竞争。 违反法律的行为可以通过公司与竞争对手之间的正式或非正式协议（1）固定价格；（2）分配市场；或（3）拒绝与特定供应商或客户打交道而发生。

如果您与本公司的竞争对手有联系，您必须避免与他们达成任何协议（甚至可能出现此类协议的情况）。

有关公司如何经营或将经营其业务。 在社交或专业聚会以及行业协会会议上，你应该特别小心。 讨论或交流与竞争事项有关的信息（例如，成本、价格或策略）必须谨慎避免。

此外，联邦法律规定，银行一般不得在客户：（1）从公司获得额外信贷、财产或服务；（2）向公司提供额外信贷、财产或服务；（3）向公司提供额外信贷、财产或服务；或（3）不向本公司竞争对手取得其他信贷、财产或服务。 但是，员工可以交叉销售公司的产品，并要求我们的客户的业务。

关于反竞争问题的问题应向人力资源主任或首席财务干事提出。

外部盈利公司的董事或高级人员

未经首席执行官事先书面批准，雇员（董事除外）不得担任高级职员、董事、顾问董事或任何外部营利性商业组织的委员会成员。 担任此类职务的董事必须按照1933年《证券法》S—K条例第401（e）（2）项的要求每年披露这些关系。 应公司要求担任此类职务的员工在有限的范围内由公司的董事和高级官员责任保险。 任何考虑提供此类服务的员工应确认商业组织为员工的保护投保了足够的责任保险，并且/或者该组织已在法律允许的范围内采取适当的行动来赔偿其管理人员和董事。

上述规定不适用于本公司认为有必要或有助于您被任命为外部组织（例如，本公司因其责任而持有或控制本公司的重大权益）。 在某些情况下，此类任命可能需要董事会批准。

非营利公司和民间和慈善组织的董事或高级人员

公司认识到员工积极参与非营利组织的好处，如红十字会、联合之路和社区组织。 任命非营利宗教、慈善或卫生和福利组织的受托人、董事或官员被认为是值得社区参与的。 然而，如你正考虑委任为健康福利机构（包括但不限于疗养院、医院或健康护理机构）的受托人、董事或高级人员，你必须事先获得行政总裁的书面同意。 如果您被公司特别要求担任非营利组织的受托人、董事或管理人员，在任职之前，您必须书面通知公司的首席执行官，说明您打算按要求任职。 担任此类职务的董事必须每年在提交公司的委托书时披露这些关系。 应公司要求担任此类职务的员工在有限的范围内由公司的董事和高级官员责任保险。

外部就业

期望您将全时的注意力和精力投入到公司的职业生涯中。 公司的政策要求您在接受任何需要大量时间的外部工作之前，事先获得部门经理和人力资源总监的书面同意。

你必须避免从事涉及或可能涉及利益冲突的外部工作。 例如：

1. 受雇于公司或个人从事任何与公司竞争的活动。

2. 涉及使用公司设备、用品或设施的雇佣。

3. 涉及准备、审计或认证报表、纳税申报表或其他文件的雇佣，公司可依赖这些文件作为贷款或其他目的。 如果您为您以外的个人或实体准备所得税申报表，您必须从您的潜在客户处获得确认，该客户不打算将您的工作成果用作与本公司的任何交易的一部分。

4. 涉及提供投资、法律或其他建议，或根据主要从您在本公司的工作中获得的信息、报告或分析作出判断。

5. 在可能暗示公司代表外部雇主或外部组织赞助或支持的情况下雇用。

6. 从事保险或证券经纪人、代理人或代表。

7. 从事房地产销售人员、经纪人、代理人或承包商（除非事先获得人力资源总监的书面批准）。 必须事先获得书面批准，因为存在一些潜在的利益冲突情况，以及可能违反银行法的情况，在这方面必须谨慎避免。

征集和分发活动

为尽量减少工作中断及维持一个商业化的环境，本公司限制其物业内的招揽及分销活动。 除非经公司正式批准并经公司执行官批准，否则您不得允许：（1）在公司财产上展示任何广告或促销活动，或由他人出售任何商品或服务；（2）非雇员在公司财产上征集捐款或放置文献。

未经部门经理事先批准，您不得在您或他们的工作时间内向其他员工征集募捐活动项目（例如，女童军饼干、学校筹款项目等）。 禁止在工作区域分发文献，除非是在公司的正常业务过程中（例如，IRS表格，公司表格和美联储小册子）。

给客户的建议

a. 法律咨询

客户有时可能会要求您作出与特定交易合法性有关的声明。 本公司及其员工均无权为客户执业或提供法律咨询。 因此，您必须在与客户的讨论中谨慎行事。 不得说任何可能被解释为提供法律意见的言论。

B. 税务或投资咨询

您必须避免就税务事宜、纳税申报表的准备或投资决策向客户提供建议，除非在履行受托责任时适当或在您的日常职责过程中另有要求。

C. 向客户推荐其他公司

在您与客户和公众接触的过程中，您可能会偶尔被要求推荐其他提供专业服务的人。 通常，这类请求涉及律师、会计师、证券交易商、保险代理人、经纪人和房地产代理人。 收到推荐的客户必须得到多个合格的来源，不表明任何偏好或公司的保证，只包括公司作出的推荐安排。

供发表的演辞及文章

未经首席执行官事先书面同意，您不得代表公司发言或在文章、演讲或演示文稿中讨论公司的政策或程序。 虽然我们鼓励您以个人身份准备文章和进行演示，但您必须避免出现您代表公司处理此类文章或演示的任何情况。

您不得将公司官方文具用于个人通信或其他与工作无关的目的。

您或您的直系亲属不得为代表公司或因您是公司雇员而进行的公开演讲或写作服务索取酬金。 未经人力资源总监事先批准，您不得接受价值超过象征性金额（100美元）的酬金。 但是，您可以接受相关费用的报销。

政治活动

本公司认为，每位公民都应积极关注政治和政府事务。 我们鼓励你随时了解政治问题和候选人，并在可行的程度上，积极促进更好的政府。 然而，您应始终明确表示，您参与政治活动是以普通公民身份进行的，而不是作为公司的代表。

出于法律和其他原因，您的政治活动不得在工作时间内进行，不得涉及使用公司的设备、用品或设施。 您不得直接或间接提供任何政治献金（现金、商品或服务）（例如，（以公司名义）。

如果您竞选政治职位或正在考虑在竞选或投票措施中扮演重要角色，我们鼓励您考虑公司的立场。

如果您的政治活动所需的时间很长，可能会对您的整体表现产生不利影响，则需要事先通知并获得人力资源总监的批准。 如果你参与政治活动，你还应该寻求有关管理竞选资金和实践的法律的主管法律意见。

在任何情况下，阁下均不得向任何政府官员或其他人士或组织支付任何可能在任何方面被解释为不当、非法、贿赂、回扣等的款项。如与政府官员或其他人士或组织进行的任何交易似乎有轻微问题，则必须提交财务总监，以确定其是否适当。

虽然本公司的政策是不支持个别候选人在选举中，但您可以自由表达您自己的意见，只要清楚这些意见是您自己的个人意见。 您不得在公司信纸上写支持候选人或问题的信，或以任何方式表明公司支持或反对候选人或问题。 当公司认为适当就问题采取公开立场时，它将指定特定个人代表公司发言。

由于管理竞选捐款的法律性质复杂，财务主管和助理财务主管在政治竞选活动中的角色可能会带来不寻常的问题。 由于员工接触内幕信息和客户名单，也可能产生潜在的利益冲突。 因此，如果存在任何潜在利益冲突（或任何冲突），您通常应拒绝接受此类职位。 您不得使用客户名单或利用您与客户的业务关系来获取任何活动的利益。

报告程序

所有员工都有责任报告任何违反本守则的行为，以及违反任何法律、规则或条例的行为。 雇员亦有责任报告合理预期会导致利益冲突的任何交易或关系。

如果您意识到潜在的利益冲突或认为员工违反了本守则，您必须立即向其直接主管、人力资源总监或本守则中列出的其他人员报告该违反行为。 如果向人力资源总监以外的人报告，该人必须反过来向人力资源总监报告违规情况。 公司管理人员或董事的所有违规行为必须直接向人力资源总监报告。 雇员亦可选择向董事会审核委员会报告任何有关记录保存或财务报告的违规行为。

可以亲自、电话或书面向前款所述的有关人员或本守则所列人员发送侵犯行为的说明和所涉当事方的姓名。 报告

人力资源总监可以发送到以下地址：504 Redwood Blvd.，100套房，诺瓦托CA 94947。 提交审核委员会的报告可发送至以下地址：504 Redwood Blvd.，100套房，诺瓦托CA 94947。

本公司维持一个单独的和保密的警戒线举报人政策，该政策可在本公司的内联网网站上查阅，并以引用的方式纳入本道德守则。 “举报人”程序允许匿名举报本公司内部财务不当交易、欺诈或不当会计、财务报告或内部监控程序。 其他报告信息可在公司的内联网网站的警戒线举报人部分下查阅。

在报告违规行为时，您可以选择保持匿名。 但是，如果您进行匿名报告，您应创建并保存您自己的报告记录，以便能够证明您遵守报告违规行为的要求。 一般而言，将尽一切努力对可能违反行为的报告保密。 然而，在调查过程中或采取纠正行动时，可能会发现举报雇员的身份，或可能不得不透露。

本公司不允许因诚信举报违反道德操守的员工进行任何形式的报复。 任何员工如企图或鼓励他人对举报违规行为的个人进行报复，将受到纪律处分。

纪律处分

本公司已实施以下纪律政策，以确保对违反守则的行为采取及时一致的行动：

a. 系列处罚

所有违反本守则的行为都将受到严肃处理，并将导致立即实施处罚，其中包括（1）口头或书面警告，（2）谴责，（3）暂停，（4）终止和（或）归还。 重大违规行为也将报告给适当的监管机构或其他当局。

B. 纪律程序

对特定违反本守则的处罚将根据具体情况决定，并取决于违反行为的性质和严重程度，以及员工的违规记录和在纪律程序中的合作情况。 对于故意或鲁莽行为导致的违规行为，将处以重大处罚。 如果雇员因其漠不关心、故意无知或鲁莽行为而未能报告违规行为，也可能受到处罚。 如有可信的违规证据，人力资源主任将在行政管理层有关成员的协助下确定适当的制裁措施。

C. 一贯得到执行

所有雇员、高级职员及董事在采取纪律措施方面将受到平等对待。 根据这项政策，所有级别的员工都将因犯下类似罪行而受到同样的纪律处分。

道德行为准则的变更/豁免

公司道德准则的任何变更都必须得到公司董事会的批准，并按照SEC和纳斯达克规则的要求予以披露。 本公司可不时放弃本守则的某些条款。 公司执行人员或董事对本守则的任何放弃只能由董事会作出，并且必须按照SEC或纳斯达克规则的要求予以披露。 其他员工的任何豁免只能由人力资源总监作出。

回执

请填写以下所需信息，并将此表格交回人力资源部，以确认您已收到经修订和重申的道德行为准则副本。

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雇员/董事的确认

这将确认我已收到Marin Bancorp银行和Marin银行道德行为准则的副本。 我已阅读并理解本守则，并同意遵守其指引。 本人明白遵守《道德行为守则》是一件非常重要的事情，违反守则将成为纪律处分的基础，包括在适当情况下终止雇佣。 我保证，据我所知，我遵守道德行为准则的规定，但以下规定除外。

您的位置：________

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签名 日期

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姓名（请打印）