附录 99.2

2024 年 2 月投资者演讲

未来激动人心的机会鼓励宏观环境 ▪ 2023年对香港和中国来说是艰难的一年。▪ 当前的宏观环境受到中国复苏新迹象的支持。▪ 此外，还有来自大湾区人口结构增长的支持。AGBA 为增长做好了充分准备 ▪ 应对外部挑战：简化商业模式和削减材料成本。▪ 为增长筹集了大量资金（股权私募配售、资产出售）。▪ 令人兴奋且成功的新合作伙伴关系。大量价值有待解锁 ▪ 各种（技术）因素共同推动我们的股价下跌。▪ 股价与基础业务价值脱节。▪ 打开了巨大的估值差距/上行空间。2

令人鼓舞的宏观环境出现中国宏观改善迹象 2023 ▪ 2023 年：全球经济增长缓慢和中国复苏步履蹒跚 = 香港经济疲软。▪ 2024：▪ 游客增加：2024 年农历新年庆祝活动期间前往香港的中国游客超过120万，超过2018年的数字。▪ 支出增加：与2019年相比，中国人现在在食品和饮料上的支出增加了70％。▪ 机会增加：AGBA业务中只有20-30％来自中国大陆游客，相比之下，Covid-19之前的这一比例为40-50％。3

令人鼓舞的宏观环境引人注目的结构性增长驱动力中国人口发展（2023年与2050年）未来对退休规划解决方案的巨大需求香港人口发展 ▪ 香港人口老龄化。▪ 到2065年，36％以上的香港人将年满65岁。▪ 65％的受访者没有足够的退休储备。▪ 到2050年，超过34％的中国人口将达到60岁（而2023年约为19％）。▪ 缺乏复杂的退休计划解决方案。42.7亿人即将退休

令人鼓舞的宏观环境引人注目的结构性增长驱动力激增（大湾区驱动）保险和投资量香港投资行业 ▪ 中国投资者通常从现金和房地产存款向其他资产类别进行多元化投资，但与香港相比，在岸资产的风险调整后回报率较低。▪ 中产阶级的扩张以及寻求更好投资选择的年轻一代的出现。香港保险业 ▪ 大湾区游客之所以被香港人寿保险产品所吸引，是因为其定价较低（通常便宜30-50％）、更高的索赔成功率（中国为50％，香港为90％）和更好的整体服务水平（一日承保）。▪ 另外：复杂的产品设计、货币选择以及与国际市场的联系。5

▪ 为了应对外部宏观挑战，我们在2023年简化了业务模式。▪ 专注于独立财务顾问渠道，调整非核心项目。▪ 简化的业务模式可显著提高中后台的效率。▪ 大幅削减成本措施的实施预计将使正常化运营支出降至强劲增长和盈利水平。▪ 主要通过在2023年下半年和2024年初裁员来实现。▪ 额外储蓄的余地在 IT 和运营方面。AGBA 为增长做好了精益和高效业务模式的充分准备 6

AGBA为增长做好了充分的准备筹集了2024年大量增长资金 ▪ 2024年2月筹集了500万美元。▪ 引入机构投资者和管理团队的支持。▪ 以高于当前市场价格的价格筹集。2024年资产出售 ▪ 以快速可控的方式出售非核心资产的筹集资金。▪ 200万美元于2024年2月完成。▪ 预计将在未来1至3个月内出售更多资产。7

2023 年 7 月 1 日 2023 年 1 月 1 日正式启动 “Back To Glory” 2023 年度产品主题 ILAS 重新激活销售竞赛；焦点小组等... 新产品发布汇丰银行 150 ILAS 产品的独家经纪分销商分销商细分路演和平台营销支持每日路演、销售工具/提示、激励措施、ATL 促销等... 2022年6月无处不在的实施方法 AGBA 完全有能力与汇丰人寿成功合作 ▪ 50% 以上顾问在前 3 个月内出售了汇丰人寿计划 ▪ 100 多场路演在前 3 个月内进行 ▪ 破纪录的表现要好于提供商的内部频道 8

AGBA 已做好增长的充分准备，未来将取得更多合作成功 9

1 ▪ 2022年底，延迟的Despac流程导致股价直接面临挑战。▪ 由于SPAC审查的加强和中美紧张局势而导致的延误。▪ 上市前（2022年11月）50％的股价 “暴跌” 非常罕见。▪ 2023年初，总体宏观经济和地缘政治不利因素推动进一步下跌。▪ 中国/香港从Covid-19缓慢崛起，初步复苏乏力。▪ 中国经济持续疲软以及对香港的连锁反应。▪ 整个 2023 年，有限的自由流通量增加了可疑的空头攻击的脆弱性。▪ 有几个交易量异常飙升（免费股票的倍数）。▪ 已向监管机构通报了具体的可疑裸空头攻击。AGBA股价：自公开上市以来下跌了约95％。14.00 12.00 10.00 8.00 6.00 4.00 2.00 0.00 重大价值待解锁 10个不同因素共同导致股价下跌

我们目前的估值与各种同行群体相比有很大折扣 ▪ 没有在美国、欧洲或亚太地区公开上市的直接可比公司。▪ 同行集团类别包含商业模式与我们所做业务重叠的公司。▪ 所有同行类别的交易价格都比AGBA集团当前的估值水平高出很多。股价截至2024年2月19日。11股重大价值将于今日解锁，与同行相比，股价被大幅低估，息税折旧摊销前利润销售类别21.3x 6.4倍保险经纪业务14.6x 3.8倍科技型财富平台 36.9x 3.6倍医疗保健服务 26.6x 2.7倍财富分配 NM 2.7x 2.7x 中国金融科技 5.8x 1.7x 中国金融服务 17.4x 4.6x 可比宇宙平均水平 0.5x AGBA 集团企业值为：

注1 基于截至2024年2月19日的最后收盘价0.48美元。2 根据公司2023年收入的估计（1）4.6倍电动汽车/销售额3.25亿美元 2估值差距：接近3亿美元，按0.5倍电动汽车/销售额计算3,500万美元 1可观的价值有待解锁打开巨大的估值差距今天的市值为同行倍数的12个市值

未来的激动人心的机会 1.鼓励宏观环境。2.为增长做好了充分的准备。3.大量价值有待解锁。13

附录

~1,200 名财务顾问 ~200,000 名客户香港第一大独立财务顾问第 3 ~800 家附属诊所 ~1 亿美元预计正常化收入经营业绩记录 30 年主要股东蔡理查先生 1,500 种产品保险：700 多家投资：1,800 多家产品供应商（共 100 多家）香港最大的医疗保健品牌 ~1,200 名医生和专家 ~300,000 名企业和个人客户 (1) 来源：各种内部和外部研究我们是一站式财务研究超级市场 15

分为四个主要业务我们如何赚钱...集团分销业务通过各种类型的销售代表向零售和企业客户销售各种金融产品。金融科技业务投资金融科技公司，获得战略收益和经济回报。投资收益金融健康委员会平台费用服务费向内部和外部分销渠道提供产品和支持服务。平台业务医疗保健业务通过医生和诊所网络为企业客户提供医疗保健服务。16

向分销+平台业务的多年转型投资超过2亿美元，我们利用了在欧洲和美国成功开展金融科技业务的投资中吸取的经验教训。S. 通过升级并专注于我们的高利润平台业务。传统经纪商-交易商业务 17

集团主要投资亮点 1.独特的产品和服务：-B2C：市场领先的财富和健康产品组合-B2B：科技型经纪商-顾问交易商管理平台 2.具有强劲宏观经济增长驱动力的大型终端市场 3.引人入胜的商业模式经济学 4.金融科技和医疗保健特许经营权的重大未实现价值 5.经验丰富的管理团队 18

以世界最佳水平为基准 https://www.agba.com/media/2023 /08/AGBA-回顾-对比-公司-8 月-2023.pdf 19 19

▪ 被选为摩根士丹利资本国际全球微型股指数（MSCI香港指数）的成分股，▪ 自2023年8月31日起生效。▪ 摩根士丹利资本国际（摩根士丹利资本国际）全球微型股指数由全球股票指数的领先提供商摩根士丹利资本国际公司编制。摩根士丹利资本国际全球微型股追踪全球小型公司的表现。它由市值低于3亿美元的股票组成。该指数以港元和美元计算，用作基准或作为投资产品的基础。AGBA 集团我们获得国际认可 20

金融服务行业的国际扩张增长与创新 ▪ AGBA于2023年4月宣布，达成协议，收购总部位于新加坡的财务顾问和保险经纪商索尼人寿财务顾问的100％股份。此次收购将于2024年5月完成。▪ 再加上AGBA向大湾区的扩张，这标志着AGBA首次进军东南亚，也是一个重要的里程碑。▪ 我们对索尼人寿加入我们带来的机遇感到兴奋，我们对新的收入增长寄予厚望。▪ 我们抱有远见，希望成为该地区唯一一家同时在香港和新加坡——全球两个地区运营的RIA 最大的财富管理中心。21 21

AGBA加强董事会专业知识以推动金融服务行业的增长和创新 ▪ 在接下来的6个月中，AGBA打算将自己迁至美国，成为一家成熟的国内公司。▪ 在我们的 “关注客户” 增长计划中，我们还愿意与北美一家重要的注册投资顾问（RIA）合并或收购一家重要的注册投资顾问（RIA）。▪ OnePlatform目前继续扩大其产品范围，将'另类投资'包括在内来自世界各地私募股权和对冲基金的资产。▪ Mr.鲍勃·戴蒙德被任命为AGBA董事会主席。他还是 Atlas Merchant Capital 的创始合伙人兼首席执行官。21 22

▪ Richard Tsai先生是AGBA的最大股东。▪ 蔡氏家族是亚洲最富有、最受尊敬的家族之一 ▪ 先生蔡是富邦金融和富邦集团公司的董事长 ▪ 富邦金融是亚洲最大的本土金融机构之一，市值超过300亿美元，资产近4000亿美元 ▪ 他在全球科技、金融科技和医疗保健投资和发展方面一直处于最前沿，由无可挑剔的股东23位受人尊敬和信誉良好的支持

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