北京展览馆10.434
嘉信理财公司
2022年股票激励计划
关于授予限制性股票单位的通知


你已被授予限制性股票单位。限制性股票单位代表根据嘉信理财2022年股票激励计划(“计划”)，在一定条件下获得嘉信理财普通股(“嘉信理财”)的权利。您的受限股票单位是按照以下条款授予的：
 
收件人姓名：
已批出的限制性股票单位总数：
授予日期：
归属时间表：
只要您继续在嘉信理财或其附属公司服务良好，并遵守限制性股票单位协议的条款，受本授权书约束的限制性股票单位将在以下日期以下列金额归属并可分配，但受以下限制：

归属日限售股单位数：

限制性股票单位是施瓦布的一种无资金和无担保债务。任何已归属的限制性股票单位将按限制性股票单位协议的规定以股份支付。

阁下及嘉信理财同意，本授权书乃根据本计划及限制性股份单位协议的条款及条件而发出，并受该等条款及条件管辖，两者均为本通知的一部分。请仔细阅读计划和限制性股票单位协议，因为它们解释了本授权书的条款和条件。您同意施瓦布可以电子方式提交与本计划或本授权书有关的所有文件(包括但不限于美国证券交易委员会要求的招股说明书)以及施瓦布必须向其股东提交的所有其他文件。接受此项授予，即表示您同意上述限制性股票单位协议和计划中的所有条款和条件，您无权更改或协商该等条款和条件。


嘉信理财公司
2022年股票激励计划
限制性股票单位协议


按单位付款
您所收到的限制性股票单位不需要付款。“限制性股票单位”是嘉信理财公司(“嘉信理财”)的一种无资金和无担保债务。
归属
根据本限制性股票单位协议(“协议”)的规定，限制性股票单位从下列最早的一项开始成为既得和可分配的：

(1)限制性股票的适用归属日期
《限制性股票单位公告》中注明的有限责任公司
*

(2)你的死亡。

(3)你的残疾。

(4)如离职符合退休或符合遣散费资格的终止(但只有在嘉信理财遣散费计划(或任何继任计划)所规定的范围内，才可在符合遣散费资格的终止时进行转归)。

(5)控制权的改变。

如果您的服务因任何原因终止，则您的受限股票单位将被没收，只要它们在终止日期或之前没有归属，也不会因终止而归属。这意味着限制性股票单位将立即恢复为嘉信理财。您将不会收到任何被没收的受限股票单位的付款。出于此目的，施瓦布决定您的服务何时终止。就本协议的所有目的而言，“服务”系指连续受雇为施瓦布或施瓦布的母公司或子公司的普通法雇员，而“附属公司”系指经修订的1986年国内税法(“守则”)第424(F)节所界定的附属公司。
公平的定义
市场价值
“公平市价”指于适用厘定日期在纽约证券交易所公布的股票价格(定义见下文)的平均值。
残疾的定义
就本协议的所有目的而言，“残疾”是指您的残疾符合本守则第409A条的规定，并因此而被确定为
1

如果您有资格获得施瓦布长期残疾计划下的福利，或者如果您不在施瓦布长期残疾计划的承保范围内，则您无法从事任何实质性的有偿活动，原因是任何医学上可确定的身体或精神损伤已经持续或预计将持续不少于12个月，或者由施瓦布自行决定可能导致死亡。
定义
退休
如果您是施瓦布及其子公司的雇员，“退休”是指在您年满55岁后的任何时间因死亡以外的任何原因离职，但仅当您在离职时已被计入至少10年的服务年限或年满65岁时，但仅当您在被解雇时已被计入至少5年的服务年限。

上述“服务年限”一词的含义与SchwabPlan退休储蓄和投资计划(或任何后续计划)赋予它的含义相同，但该计划可能会不时修订。
严重程度的定义
符合条件的终止合同
就本协议而言，“符合遣散费资格的解雇”是指在您签署嘉信理财离职薪酬计划(或任何后续计划)下的离职协议后，您有权获得遣散费福利的离职。
中更改的定义
控制
就本协议的所有目的而言，“控制权变更”是指符合本守则第409a节规定的控制权变更事件，以及嘉信理财2022年股票激励计划(“计划”)中定义的控制权变更。
定义
从…分离
服务
就本协议的所有目的而言，“退役”系指守则第409a节所界定的退役。
股份的支付
任何既得的限制性股票单位将以嘉信理财的普通股(“股份”)支付，如本文所述。根据本协议已归属并可分配的股份应按如下方式分配：
  
可归属并可在归属时分配的股份。
第三日应在归属后30天内发放。
目前为止，这一天已经过去了。
2

在死亡时归属并成为可分配的第一(2)股，
任何财产、残疾或控制权的变更都应是可分发的。
在此类事件发生后90天内，日本政府将不再采取任何行动。

在分离时归属并成为可分配的股票。
*
《协议》、《协议》、《终止协议》应在协议生效后90天内分发。
日本航空公司、中国航空公司、日本航空公司和美国航空公司脱离了服务。一般来说，有资格获得遣散费
凡未终止的，分配日期为“终止日期”。
根据嘉信理财的规定，在通知中指定的“日期”为“日期”。
*：*尽管有上述规定，如果在
当你离开服务岗位的时候，你就是一名指定的
您将在六个月后收到您的股票。
他说，他是他，他是你，你是脱离服务的。“指定雇员”指
*
*
根据协议，在确定赔偿金额时，应根据协议的规定进行。
为此目的，我们需要对个人进行补偿的定义。
*注册§1.415(C)-2(D)(2)应使用。
对以下方面的限制
限售股单位		未经施瓦布书面同意，您不得转让、出售、转让、质押、扣押或以其他方式处置任何限制性股票单位。施瓦布将仅在受限股票单位归属后以及在本协议中的所有其他条款和条件得到满足后向您交付股票。

不得在任何与提供子女抚养费、赡养费支付、婚姻财产权或家庭财产权有关的和解、判决、法令或命令(包括财产和解协议的批准)中转让、转让、质押、抵押或以其他方式处置限制性股票单位。
股份的交付
死后		如果股票在您去世后可以分配，股票将交付给您的一个或多个受益人。您可以通过向嘉信理财提交受益人指定表格来指定一个或多个受益人。您可以在您去世前的任何时间向嘉信理财提交一份新的表格，以更改您的受益人指定。如果您没有指定受益人，或者您的指定受益人先于您，那么您的股份将被交付到您的遗产中。
取消
限售股单位		在适用法律允许的最大范围内，如果嘉信理财因违反嘉信理财最佳利益的行为而终止您的服务，包括但不限于违反法律或嘉信理财政策的行为、欺诈、盗窃、利益冲突、
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不诚实或骚扰。您的雇佣是否因违反施瓦布最大利益的行为而被终止，应由施瓦布自行决定，并有权在任何审查后予以尊重。
对转售的限制当适用法律、施瓦布的政策或施瓦布与其承销商之间的协议禁止出售任何股票时，您同意不出售任何股票。只要您的服务继续，在施瓦布指定的服务终止后的一段时间内，这一限制将适用。
预提税金股份将不会被分配，除非您已作出可接受的安排，支付因股份归属和/或分配而可能到期的任何适用预扣税。这些安排可以包括以现金支付或通过扣留要分配的部分股份的方式支付。

如果您选择支付现金股票分配的适用预扣税，您有责任在您的嘉信理财经纪账户中有足够的资金来支付到期的适用预扣税。

如果您不选择以现金支付适用的预扣税，施瓦布应预扣按适用日期的公允市值计算的全部股票数量，以满足该等适用的预扣税。施瓦布将向上舍入到下一个完整份额，以支付适用的预扣税，并且由于向上舍入到下一个完整份额而导致的任何超出适用预扣税的金额都将添加到您的联邦所得税预扣中。虽然施瓦布将代扣代缴适用的预扣税，但您承认，无论施瓦布采取何种行动，与您参与本计划有关并在法律上适用的所有所得税、社会保险、工资税、附带福利税、预付款或其他税收相关项目的最终责任仍是您的责任，并且可能超过施瓦布实际预扣的金额(如果有的话)。

除非您已作出可接受的安排，以现金支付任何适用的预扣税，否则在终止雇佣关系后分配本奖励的股份所应付的适用预扣税金，将如上所述予以预扣。在股份分派前应付的任何税款(例如，根据守则第3121(V)(2)条在符合退休资格时)，应通过加速归属和扣留与该等限制性股票单位相关的应付股份的方式缴纳
4

嘉信理财高管以外的其他参与者(即担任执行副总裁总裁或以上职位的个人)，他们应应嘉信理财的要求以现金形式缴纳此类预扣税。在股票分配之前，加速和预扣的股票数量将被四舍五入到下一个完整的股票，任何低于股票公平市值的金额都将从您的薪酬中扣除，以支付在股票分配之前应缴纳的适用预扣税。参与者不得就分派股份前应缴税款作出任何选择(例如，根据守则第3121(V)(2)条在符合退休资格时)。
没有股东权利您的限制性股票单位没有投票权或其他股东权利。在您的限制性股票单位通过发行股票结算之前，您没有作为嘉信理财股东的权利。
平价的贡献
价值		代表您，施瓦布将出资相当于向您发行的股票面值的金额。
股息等值
权利		如果施瓦布为股票支付现金股息，您将获得相当于每股股息乘以根据本协议发行的未归属限制性股票单位数量的现金。每项上述付款须在实际股息支付后在切实可行范围内尽快支付，但在任何情况下不得超过实际股息支付的下一年的3月15日。
没有留下来的权利
员工		本协议中的任何条款都不会被解释为赋予您在任何特定期限内或根本没有权利被保留为施瓦布及其子公司的员工、顾问或董事的权利。
恢复施瓦布可以根据施瓦布可能不时采用和/或修改的任何政策，取消任何奖励、要求退还任何奖励，并实施根据本计划提供的任何其他收回股权或其他补偿的权利。此外，根据施瓦布的追回政策，您可能被要求向施瓦布偿还之前支付的赔偿，无论是根据本计划或奖励协议或其他方式提供的。接受本裁决，即表示您同意受施瓦布现行或可能由施瓦布自行决定不时采用和/或修改的追回政策的约束(包括但不限于遵守适用法律、政府法规或证券交易所上市要求)。
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限制
付款
如果本计划的付款会构成根据守则第280G条的超额降落伞付款，或者如果存在某些违反证券法的行为，则您的赠款可能会被减少或没收，并且您可能被要求交出您从您的赠款中实现的任何利润。

如果被取消资格的个人收到本计划下的付款或转账，根据守则第280G条，将构成超额降落伞付款，此类付款将减少，如下所述。一般来说，如果某人是(A)嘉信理财的高管，(B)嘉信理财薪酬最高的1%员工，或(如果薪酬较低，嘉信理财薪酬最高的250名员工)，或(C)嘉信理财的1%股东，则根据第280G条，他或她是被取消资格的个人。就“付款限制”一节而言，“嘉信理财”一词将包括由董事会根据守则第280G(D)(5)条最近选定的独立核数师(“核数师”)所决定的范围内的联营公司。

如果审计人员确定，由于《守则》第280G节中有关“超额降落伞付款”的规定，任何支付或转移给您或为您的利益的补偿性质的付款或转移，无论是根据本计划的条款支付或应付(或转移或可转让)的(“付款”)，对于联邦所得税而言将是不可扣除的，则所有付款的总现值将减少(但不低于零)至减少的金额(定义如下)；但董事局的薪酬委员会(“薪酬委员会”)可以书面指明，该项补助金不会如此削减，亦不会根据本条予以削减。

为此，“减少额”将是以现值表示的金额，该金额将最大化付款的总现值，而不会导致任何付款因守则第280G条而不可由施瓦布扣除。

如果审计师认为任何付款因《守则》第280G条的规定而不可扣除，施瓦布将立即通知您这一点，并提供详细计算和减少金额的副本。审计员将确定将取消或减少哪些付款以及减少多少(使付款的总现值等于减少的金额，并与根据其他协定或计划适用的任何强制性取消或减少保持一致)。施瓦布会通知
6

请及时告知审计师的决定。现值将根据守则第280G(D)(4)节确定。审计师的决定将对您和施瓦布具有约束力，并将在付款变得可支付或可转移之日起60天内做出。

在这些决定和选举后，施瓦布将尽快向您支付或转移根据本计划应支付给您的金额或为您的利益转移，并将在未来迅速向您支付或转移根据本计划应支付给您的金额或为您的利益而支付或转移。

由于审计师在初步确定《守则》第280G条的适用时存在不确定性，施瓦布可能已经支付了本不应该支付的款项(“多付”)，或者施瓦布本来不会支付的额外付款(“少付”)在每种情况下都与减少金额的计算一致。如果审计师根据美国国税局对您或施瓦布的不足之处断言，审计师认为您或施瓦布很有可能成功，则您将按要求向施瓦布支付多付的款项，以及按守则第7872(F)(2)节规定的适用联邦利率计算的利息。然而，如果您的付款不会减少根据《守则》第499条应课税的金额，您将不会向嘉信理财支付任何金额。如果审计师确定发生了支付不足的情况，施瓦布将立即支付或转移这笔少付的款项给您或为您的利益而支付，连同守则第7872(F)(2)节规定的适用联邦利率的利息一起支付，但与根据本协议可分配的股票相关的此类少付款项不得在根据准则第409A条支付此类款项的截止日期之后支付。
计划管理计划管理人拥有自由裁量权，有权作出与此授予有关的所有决定，并解释计划、限制性股票单位授予通知和本协议的条款。计划管理人的决定是决定性的，对所有人都有约束力，他们有权在任何审查时予以尊重。
调整如果发生股票拆分、股票分红或类似的股票变动，仍可被没收的受限股票单位数量将进行相应调整。
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可分割性如果本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，则该条款将与本协议的其余条款分开，该无效或不可执行将不会被解释为对本协议的其余条款产生任何影响。
适用法律本协议将根据特拉华州的法律解释和执行(不考虑其法律选择条款)，因为此类法律适用于在特拉华州订立和履行的合同。
计划及其他
协议		该计划的文本通过引用并入本协定。本协议(包括针对非美国接受者的附加条款和条件以及特定国家/地区的条款)、限制性股票单位授予通知和本计划构成您和嘉信理财之间关于本次授予的全部谅解。关于这笔赠款的任何先前的协议、承诺或谈判都将被取代。赔偿委员会可随时修改本协议；但如果该修改对您有重大不利影响，则修改必须由双方签署一份书面协议。如果本协议的任何条款与本计划之间存在任何不一致或冲突，则以本计划的条款为准。

针对非美国收件人的附加条款和条件

下文所载的附加（或如有说明，不同的）条款和条件专门纳入限制性股票单位协议（“协议”），用于在美国（“美国”）以外授予的奖励。如果您在美国境外居住或工作，则这些条款和条件适用于根据本计划授予的限制性股票单位。由于法律、监管和税务问题的复杂性，您应就适用国家/地区的相关法律如何适用于您的个人情况寻求适当的专业意见。

此处使用但未定义的大写术语应具有本计划和/或本协议中赋予它们的含义。

预扣税：以下规定补充了限制性股票单位协议的预扣税部分：

您承认，无论嘉信理财或您的雇主(“雇主”)采取何种行动，与您参加本计划有关的所有所得税、社会保险、工资税、附带福利税、预付款项或其他与您参加本计划有关且在法律上适用于您的税收项目(“预扣税”)的最终责任仍是您的责任，并且可能超过施瓦布或您的雇主实际扣缴的金额(如果有)。您还承认施瓦布和/或您的雇主(1)不会就与受限股票单位的任何方面相关的任何预扣税的处理作出任何陈述或承诺，包括但不限于受限股票单位的授予、归属或结算、随后出售根据此类结算获得的股份以及收取任何股息和/或任何股息等价物；以及(2)不承诺也没有义务安排授予条款或受限股票单位的任何方面以减少或消除您的
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代扣代缴税款或达到任何特定纳税结果的责任。此外，如果您在多个司法管辖区缴纳预扣税，您承认施瓦布和/或您的雇主(或前雇主，视情况而定)可能被要求在多个司法管辖区预扣或说明预扣税款。

在发生任何相关的应税或预扣税款事件之前，您同意做出令施瓦布和/或雇主满意的充分安排，以满足所有预扣税款。

在这方面，您授权嘉信理财和/或雇主或其各自的代理人自行决定，通过以下一种或多种方式履行与所有预扣税有关的任何适用预扣税义务：（a）从嘉信理财和/或雇主支付给您的工资或其他现金报酬中预扣税;（b）从您嘉信理财经纪账户中的资金中预扣税;（c）从您嘉信理财经纪账户中的资金中预扣税;（d）从您嘉信理财经纪账户中的资金中预扣税。（c）要求您支付现金，金额相当于预扣税的预扣税义务;（d）从通过自愿出售或通过嘉信理财安排的强制出售结算受限制股票单位时所获得的股份出售所得款项中预扣（根据本授权代表您，无需进一步同意）;（e）在受限制股票单位交收时预扣将予发行的股份;或（f）嘉信理财决定并经适用法律允许的任何其他预扣方法。

施瓦布可以通过考虑适用的法定最低预扣税率或其他适用的预扣税率，包括您管辖范围内的最高适用费率来预扣或说明预扣税款(S)，在这种情况下，您可以收到任何超额预扣金额的现金退款，并且没有权利获得等值的股票，或者如果不退还，您可以向当地税务机关寻求退款。在扣缴不足的情况下，您可能被要求直接向适用的税务机关或公司和/或雇主支付任何额外的预扣税。如果预扣税金的义务是通过预扣股份来履行的，则出于税务目的，您被视为已发行了受既有限制性股票单位限制的全部数量的股份，即使许多股份被扣留只是为了支付预扣税。

授予性质：在接受授予时，您承认，理解并同意：

(1)本计划由施瓦布自愿制定，其性质是可自由支配的，在本计划允许的范围内，施瓦布可随时对其进行修改、修改、暂停或终止；

（2）限制性股票单位的授予是例外的、自愿的和偶然的，并且不产生任何合同或其他权利来接收未来授予的限制性股票单位，或代替限制性股票单位的利益，即使限制性股票单位过去已经授予;

（3）有关未来限制性股票单位或其他授予（如有）的所有决定将由嘉信理财全权酌情决定;

(4)您自愿参加本计划；

（5）受限制股份单位、受限制股份单位规限的股份及其收入和价值，并不拟取代任何退休金权利或补偿;
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(6)限制性股票单位和受限制性股票单位约束的股份及其收入和价值不属于任何目的的正常或预期补偿的一部分，包括计算任何遣散费、辞职、解雇、解雇、服务终止金、奖金、假日工资、长期服务金、养老金或退休或福利福利或类似的强制性付款；

(7)除非与施瓦布另有协议，否则限售股单位和受限售股单位规限的股份及其收益和价值，不得作为您作为施瓦布子公司的董事提供的服务的代价或与之相关而授予；

(八)标的股份的未来价值未知、不能确定、不能确切预测；

(9)就受限股票单位而言，自您不再积极向嘉信理财及其子公司提供服务之日起，您的服务将被视为终止(无论终止的原因是什么，也不论您受雇的司法管辖区后来是否发现无效或违反雇佣法律或您的雇佣协议条款(如有))，除非本协议另有明确规定或施瓦布另有决定，否则您根据本计划授予受限股票单位的权利(如果有)将于该日期终止，并且不会延长任何通知期(例如，您的服务期限不包括任何合同通知期或根据您受雇的司法管辖区的就业法律或您的雇佣协议条款(如有)规定的任何“花园假”或类似期限)；计划管理人有专属酌情权决定您何时不再为您的限制性股票单位授予而主动提供服务(包括您是否仍可被视为在休假期间提供服务)；

(10)除非本计划或施瓦布酌情另有规定，受限股票单位和本协议所证明的利益不会产生任何权利，可将受限股票单位或任何此类利益转移给另一家公司或由另一家公司承担，也不会因任何影响股票的公司交易而被交换、套现或取代；以及

(11)嘉信理财、其附属公司或你的雇主均不对你的本地货币与美元之间的汇率波动负任何责任，而该汇率波动可能会影响受限制股票单位的价值，或因结算受限制股票单位的结算或其后出售结算时取得的任何股份而欠你的任何款项。

没有关于Grant的建议：嘉信理财不提供任何税务、法律或财务建议，也没有就您参与该计划或您收购或出售标的股份提出任何建议。在采取任何与本计划相关的行动之前，您应咨询您自己的个人税务、法律和财务顾问，了解您参与本计划的情况。

遵守法律：尽管本计划或本协议有任何其他规定，除非有适用于股票的任何登记、资格或其他法律要求的可用豁免，否则施瓦布不应被要求交付任何可在以下日期发行的股票
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在根据任何地方、州、联邦或外国证券或外汇管制法律或根据美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)或任何其他政府监管机构的裁决或法规，或在获得任何地方、州、联邦或外国政府机构的任何批准或其他批准之前，或在施瓦布绝对酌情认为必要或适宜进行的任何登记、资格或批准之前，对受限制股票单位的任何登记、资格或批准进行结算。您理解施瓦布没有义务向美国证券交易委员会或任何国家或外国证券委员会登记或确定股票的资格，也没有义务寻求任何政府机构的批准或批准来发行或出售股票。此外，您同意施瓦布在遵守证券或其他适用于股票发行的法律所需的范围内，有权在未经您同意的情况下单方面修改协议。

内幕交易/市场滥用法律：您承认您可能受到基于股票上市交易所和适用司法管辖区的内幕交易限制和/或市场滥用法律的约束，如果不同，这些法律可能会影响您接受、获取、出售、尝试出售或以其他方式处置股票、股票权利(例如，受限股票单位)或与股票价值相关的权利(例如，在此期间，您被视为掌握有关嘉信理财的“内幕消息”(如适用司法管辖区的法律或法规所界定)。当地的内幕交易法律法规可能禁止取消或修改您在掌握内幕消息之前下达的订单。此外，您可能被禁止(I)向包括同事在内的任何第三方披露内幕信息，以及(Ii)向第三方“提供小费”或以其他方式导致他们买卖证券。这些法律或法规下的任何限制与施瓦布任何适用的内幕交易政策可能施加的任何限制是分开的，也是额外的。您承认遵守任何适用的限制是您的责任，并建议您就此事向您的私人顾问咨询。

境外资产/账户报告：请注意，贵国可能有某些境外资产和/或账户申报要求，这些要求可能会影响您在境外的经纪或银行账户中收购或持有本计划下的股票或从参与本计划中获得的现金(包括从收到的任何股息或股息等价物或出售股票所得的销售收益)。您可能被要求向您所在国家的税务或其他机构报告此类账户、资产或交易。您承认遵守这些规定是您的责任，您应该就此事向您的私人顾问咨询。

数据隐私：

(1)表示同意的声明。您特此同意本协议中描述的数据处理做法，并同意按照本协议中所述以电子或其他形式收集、处理和使用您的个人数据，并将此类个人数据传输给下列接收者，包括位于从贵国数据保护法的角度来看可能没有类似保护水平的国家/地区的接收者。

(2)数据收集和使用。施瓦布和您的雇主将收集、处理和使用有关您的某些个人信息，包括但不限于您的姓名、家庭住址和电话号码、电子邮件地址、出生日期、社会保险、护照
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或其他识别码、薪金、国籍、职称、在嘉信理财持有的任何股份或董事职位、所有限制性股票单位的详情或任何其他授予、取消、行使、既得、非归属或以阁下为受益人的股份权利(“资料”)，以实施、管理及管理本计划。如有需要，处理数据的法律依据是您的同意。在适用法律要求的情况下，也可以向施瓦布证券上市或交易或提交监管备案的某些证券或其他监管机构披露数据，如果需要，此类披露的法律依据是适用法律。

(3)股票计划管理服务提供商。施瓦布将数据传输给其某些提供股票计划和经纪服务的子公司，或施瓦布未来可能选择的其他第三方股票计划服务提供商，后者正在协助施瓦布实施、管理和管理该计划。您可能会被要求就单独的条款和数据处理做法达成一致，此类同意是参与本计划的能力的一个条件。

(4)其他服务提供商数据接收方。施瓦布还可以将数据传输给其他第三方服务提供商，如有必要，以确保符合适用的税收、外汇管制、证券和劳动法。此类第三方服务提供商可能包括施瓦布的法律顾问以及施瓦布的审计师、会计师或其他第三方供应商(目前为德勤律师事务所)。只要有可能，施瓦布将对数据进行匿名化，但您明白，您的数据可能需要转移到此类提供商，以确保符合适用的法律和/或税收要求。

(5)国际数据传输。施瓦布及其上文第(4)款所述的其他服务提供商位于美国。美国的数据隐私法和保护措施可能与您的国家不同。例如，欧盟委员会发布了一项针对美国的有限充分性调查结果，仅适用于公司注册欧盟-美国隐私盾牌计划的范围，该计划对受联邦贸易委员会管辖的公司开放。如有需要，施瓦布传输数据的法律依据是您的同意。

(6)数据保留。施瓦布将仅在实施、管理和管理您参与本计划所需的时间内，或在遵守法律或法规义务(包括税法和证券法)所要求的时间内，持有和使用数据。当施瓦布不再需要这些数据时，施瓦布将从其系统中删除这些数据。如果施瓦布将数据保存得更长时间，那将是为了履行法律或监管义务，施瓦布的法律基础将是相关法律或法规。

(7)数据主体权利。您理解数据主体权利因适用法律的不同而有所不同，根据您的总部所在地和适用法律规定的条件，您可能有权但不限于：(I)请求访问或复制施瓦布处理的数据，(Ii)根据处理的目的更正或补充不正确、不完整或过时的数据，(Iii)删除数据，(Iv)限制数据的处理，(V)限制数据的可移植性，(6)向您管辖范围内的主管当局提出申诉和/或(7)收到一份载有任何潜在数据接收者的姓名和地址的名单。至
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如果您收到有关这些权利的说明或要行使这些权利，您可以联系您当地的人力资源代表。

(8)拒绝同意或撤回同意的自愿性和后果。参与本计划是自愿的，您在此提供的同意完全是自愿的。如果您不同意，或者您后来试图撤销您的同意，您的雇佣身份或在您雇主的服务将不会受到影响；拒绝或撤回您的同意的唯一后果是，施瓦布将无法授予您限制性股票单位或其他股权奖励，或管理或维护此类奖励。

(九)同意声明。接受受限股票单位并通过施瓦布的在线接受程序表示同意，即表示您同意本文中描述的数据处理做法，并同意施瓦布收集、处理和使用数据并将数据传输给上述接收者，包括位于欧洲(或其他非美国)未提供足够保护级别的国家/地区的接收者。数据保护法视角，用于上述目的。



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针对具体国家的规定

条款和条件

这些附加条款和条件适用于根据本计划授予您的限制性股票单位，如果您是一名员工，并在下列国家/地区之一居住和/或工作。

通知

这些条款还可能包括有关外汇管制的信息，以及您在参与本计划时应注意的某些其他问题。这些信息基于各自国家截至2021年10月生效的证券、外汇管制和其他法律。这些法律往往很复杂，而且经常变化。因此，您不应依赖这些附加条款和条件中的信息作为与您参与本计划有关的唯一信息来源。

此外，本文中包含的信息是一般性的，可能不适用于您的情况，施瓦布无法向您保证特定的结果。因此，您应该就贵国的相关法律如何适用于您的情况寻求适当的专业意见。

您明白，如果您是您当前居住和/或工作所在国家以外的国家的公民或居民，在授予之日后转移到另一个国家，或根据当地法律被视为另一个国家的居民，施瓦布应酌情决定本文中包含的特殊条款和条件对您的适用范围。此外，此处包含的通知可能不适用于您。

香港

条款和条件

支付方式：尽管本计划第5(D)节有任何相反的酌情决定权，但如阁下于香港居住，则限售股单位将只以股份支付。

出售限制：在归属时收到的任何股份都被接受为个人投资。如果在授予之日起6个月内向您(或您的继承人)发行了限制性股票单位归属和股份，您(或您的继承人)同意在授予之日起6个月前不向公众发售或以其他方式出售股份。

通知

证券法：警告：本文件的内容未经香港任何监管机构审核。我们建议你方对此报价保持谨慎。如果您对本文档的任何内容有任何疑问，您应该咨询独立的专业意见。根据香港法律，授予限制性股票单位或于归属限制性股票单位后发行股份均不构成公开发售证券，且仅向嘉信理财及其附属公司的雇员提供。本协议、本计划和与限制性股票单位(I)有关分发的其他附带通信材料不是按照，也不打算
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(I)根据香港适用的证券法例，构成公开发售证券的“招股说明书”；及(Ii)仅供嘉信理财或其附属公司的每名合资格员工个人使用，不得分发给任何其他人士。

计划的性质。嘉信理财明确表示，该计划不会是《职业退休计划条例》(“职业退休计划条例”)所指的职业退休计划。

新加坡

条款和条件
销售限制：如果限售股在授予日起6个月内发行给您(或您的继承人)，您(或您的继承人)同意不会在授予日6个月前在新加坡出售或以其他方式处置股票，除非在新加坡的此类出售或要约是根据《新加坡证券及期货法》(第289章，2006年版)第XIII分部(1)分部(4)(第280条除外)下的豁免进行的。(“SFA”)或SFA的任何其他适用条款。
通知

证券法信息。限售股份单位乃根据香港证券及期货事务管理局第273(1)(F)条下的“合资格人士”豁免而授出，并非旨在将股份其后要约出售予任何其他方。该计划尚未作为招股说明书提交或登记给新加坡金融管理局。
董事通知义务。 如果您是嘉信理财新加坡子公司的董事、副董事或影子董事，您必须遵守新加坡公司法的某些通知要求。 在这些要求中，有义务在您接收或出售嘉信理财或任何相关公司的权益时（包括在您购买或出售根据本计划购买的股份时）以书面形式通知新加坡子公司。 这些通知必须在收购或出售嘉信理财或任何相关公司的任何权益或成为董事（如果当时存在此类权益）的两个营业日内发出。 这些通知要求适用于无论您是否居住在新加坡或在新加坡工作。 如果您是嘉信理财新加坡子公司的首席执行官（“CEO”），并且上述通知要求确定适用于新加坡子公司的CEO，则上述通知要求也适用于您。

大不列颠及北爱尔兰联合王国

条款和条件

预缴税金：本部分是对协议中“预扣税金”部分的补充：

在不限于本协议“预扣税”部分的情况下，您同意您有责任支付所有预扣税，并在此承诺在嘉信理财或您的雇主或英国税务海关总署（“HMRC”）（或任何其他税务机关或任何其他相关机关）要求时支付所有该等预扣税。你也同意赔偿和保持
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嘉信理财和您的雇主有权代表您向HMRC（或任何其他税务机关或任何其他相关机关）支付或预扣或已经支付或将要支付的任何税款。

尽管如此，如果您是嘉信理财的高管或董事(根据《交易所法案》第13(K)节的定义)，您明白您可能无法赔偿施瓦布或您的雇主未从您那里收取或支付的任何所得税，因为这可能被视为贷款。如果您是董事的高管，并且在导致所得税的事件发生的英国纳税年度结束后90天内仍未收取应缴所得税，则应缴所得税的金额可能构成您的一项福利，可据此支付额外的所得税和国民保险缴款。您将负责根据自我评估制度直接向HMRC报告和支付任何因该额外福利而到期的所得税，并向施瓦布或您的雇主(视情况而定)支付该额外福利到期的任何员工国民保险缴费的价值，施瓦布或您的雇主可以通过本协议中提到的任何方式向您追回。

退休：尽管有协议中规定的条款和条件，英国雇员的限制性股票单位将不会在退休时归属。

接受本赠款，即表示您同意上述和计划中的所有条款和条件。
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