嘉信理财公司
2022年股票激励计划
关于授予不合格股票期权的通知
根据嘉信理财2022年股票激励计划(“计划”)，您已被授予购买嘉信理财普通股(“股票”)的选择权。股票期权代表在一定时间内以固定价格(称为行权价格)购买股票的权利。您的选择权在以下条款的约束下被授予：
| | | | | |
| 收件人姓名： | |
| |
总人数
已授予的股份： | |
| |
行权价格/
分享： | |
| |
| 授予日期： | |
| |
| 到期日期： | |
| |
| 归属附表 | 只要您继续受雇于嘉信理财或其子公司，并遵守非限制性股票期权协议的条款，您将获得在以下日期以下列金额行使该期权(成为该期权的“归属”)的权利：
归属日的股份数量：
|
您和施瓦布同意，此期权是根据本计划和非限制性股票期权协议的条款和条件授予的，并受其管辖，这两个条款和条件都是本通知的一部分。请仔细阅读本计划和非限制性股票期权协议，因为它们解释了本期权的条款和条件。您同意施瓦布可以电子方式提供与该计划或该选项有关的所有文件(包括但不限于美国证券交易委员会要求的招股说明书)以及施瓦布必须向其股东交付的所有其他文件。接受此项授予，即表示您同意上述非限制性股票期权协议和计划中的所有条款和条件，您无权更改或协商该等条款和条件。
嘉信理财公司
2022年股票激励计划
非限制性股票期权协议
| | | | | |
| 税务处理 | 该期权是一种非限定股票期权，并不打算根据联邦税法符合激励股票期权的资格。 |
| |
| 归属 | 在本非限制性股票期权协议(“协议”)的规限下，该期权将按照非限制性股票期权授予通知中所述分期付款。 |
| |
加速
归属 | 如果您在嘉信理财公司(“嘉信理财”)及其子公司的服务因您的死亡或残疾而终止，此选择权将成为完全既得利益的并可行使。 如果您在嘉信理财及其子公司的服务因您的退休而终止，则此选择权将完全授予并可行使。 如果在您的服务终止日期之前，嘉信理财发生了“控制权变更”(如嘉信理财2022年股票激励计划(以下简称“计划”)所定义)，则该期权将在控制权变更之前完全授予并可行使。如果施瓦布董事会(“董事会”)的薪酬委员会(或其代表)(“薪酬委员会”)确定控制权可能发生变更，施瓦布将通知您，该期权将在控制权变更预期日期的前10天完全授予并可行使。 |
| |
定义
残疾 | 在本协议的所有目的中，“残疾”是指您有残疾，以至于您已被确定为有资格享受施瓦布长期残疾计划下的福利，或者如果您不在施瓦布长期残疾计划的覆盖范围内，则您由于任何医学上可确定的身体或精神损伤而无法从事任何实质性的有偿活动，而该损害持续或预计将持续不少于12个月，或由施瓦布自行决定可能导致死亡。 |
| |
定义
退休 | 就本协议的所有目的而言，“退休”是指在您年满55岁后的任何时间因任何原因而终止与施瓦布及其子公司的雇佣关系，但只有在您年满55岁时，您已被计入至少10年的服务年限，或年满65岁时，才能终止与施瓦布及其子公司的雇佣关系，但前提是在您被解雇时，您已被计入至少5年的服务年限。 |
| |
| | | | | |
| 上述“服务年限”一词的含义与SchwabPlan退休储蓄和投资计划(或任何后续计划)赋予它的含义相同，但该计划可能会不时修订。 |
| |
锻炼
程序 | 您或您的代表可以按照施瓦布规定的程序行使此选择权。如果此选项由您的代表行使，则您的代表必须提供令施瓦布满意的证据，证明您的代表有权行使此选项。在完成规定的程序后，施瓦布将安排发行所购买的施瓦布普通股(“股份”)，这些股份将登记在行使这一选择权的人的名下。 |
| |
表格
付款 | 当您提交行权通知时，您必须为您购买的股票支付期权行权价。付款可采用下列形式之一： ·在你的嘉信理财账户中存入足够支付股票期权行权价格和所需预扣税金的现金。(这种锻炼方法有时被称为“锻炼和保持”)。 ·股票向施瓦布投降。这些股份将在购买新股之日按其公平市价估值。(这种行使方式有时被称为“股票互换”。) ·(按照施瓦布规定的方式)向嘉信理财公司发出不可撤销的指示，要求其出售股份(包括行使这一选择权后将发行的股份)，并将全部或部分出售所得交付施瓦布，以支付全部或部分行使价格。(这种行权方法有时被称为“行权并卖出”或“卖出回补”。) |
| |
| 术语 | 此期权的到期日不迟于非限定股票期权授出通知中指定的到期日，但可能在您终止服务时更早到期，如下所述。 |
| |
终止
服务 | 此期权将在您因死亡、残疾或退休以外的任何原因终止与嘉信理财及其子公司的雇佣关系之日起三个月内到期。“残疾”和“退休”的定义见上文。
如果您因您的残疾或死亡而不再是嘉信理财及其子公司的员工，则此选择权将在您死亡或残疾之日的一周年时失效。 |
| | | | | |
| 如果您因退休而不再是嘉信理财及其附属公司的雇员，并已获得至少5年但不到15年的服务年资，则本期权将于您离职之日的五周年或非限制性股票期权授予通知中指定的到期日(以较早者为准)失效。如果您因退休而不再是嘉信理财及其子公司的员工，并已获得至少15年的服务年资，则此期权将于非限定股票期权授予通知中指定的到期日终止。 |
| |
的效果
有权获得
遣散费 | 如果您根据嘉信理财遣散费计划(或任何后续计划)有权获得遣散费福利，并已签署您的遣散费协议，则此选项的归属应根据该计划的条款确定。 |
| |
取消
选项 | 在适用法律允许的最大范围内，如果施瓦布因违反施瓦布最大利益的行为，包括但不限于构成违反法律或施瓦布政策的行为、欺诈、盗窃、利益冲突、不诚实或骚扰而终止您的工作，此选项将立即被取消并失效。您的雇佣是否因违反施瓦布最大利益的行为而被终止，应由施瓦布自行决定，并有权在任何审查后予以尊重。 |
| |
扣缴
税费和
库存
扣缴 | 除非您作出施瓦布可以接受的安排，支付因行使期权而可能到期的任何适用预扣所得税和就业税，否则您将不被允许行使此期权。这些安排可能包括但不限于扣留在您行使这一选择权时将向您发行的股票。如果您不选择以现金支付适用的预扣税，施瓦布将扣缴股票。施瓦布可以扣留支付适用预扣税所需的完整股票数量，该数量按适用日期的公平市值计算。施瓦布将向上舍入到下一个完整份额，以支付适用的预扣税，并且由于向上舍入到下一个完整份额而导致的任何超出适用预扣税的金额都将添加到您的联邦所得税预扣中。虽然施瓦布将代扣代缴适用的预扣税，但您承认，无论施瓦布采取何种行动，与您参与本计划有关并在法律上适用的所有所得税、社会保险、工资税、附带福利税、预付款或其他税收相关项目的最终责任仍是您的责任，并且可能超过施瓦布实际预扣的金额(如果有的话)。 |
| |
对以下方面的限制
锻炼身体和 | 您不能行使此选择权，如果在当时发行股票会违反任何 |
| |
| | | | | |
发行或
转让
股票 | 适用的法律、规章或规则。如果施瓦布及其律师认为，出售、质押或以其他方式转让股票(包括在股票上放置适当的图例)是遵守适用法律、法规或规则所必需或适宜的，施瓦布可对此类限制施加限制。 |
| |
不是
股东
权利 | 您或您的遗产或继承人没有作为施瓦布股东的权利，直到您通过向施瓦布发出所需的通知并支付行使价格来行使这一选择权。如果适用的记录日期发生在您行使此选项之前，则不会对股息或其他权利进行调整，但本计划中描述的情况除外。 |
| |
无权
就业 | 本协议中的任何条款都不会被解释为赋予您在任何特定期限内或根本没有权利被保留为施瓦布及其子公司的员工、顾问或董事的权利。 |
| |
转让
选择权 | 一般来说，只有你可以在你死前行使这一选择权。除以下规定外，您不能转让或分配此选项。例如，您可能不会出售此期权或将其用作贷款的担保。如果您尝试执行上述任一操作，此选项将立即失效。
您可以在您的遗嘱中或在受益人指定中处置此选项。您可以通过向嘉信理财提交受益人指定表格来指定一个或多个受益人。您可以在您去世前的任何时间向嘉信理财提交一份新的表格，以更改您的受益人指定。如果您没有指定受益人，或者您的指定受益人先于您，那么您的遗产将可以行使您的选择权。 不得在与提供子女抚养费、赡养费或婚姻财产权或家庭财产权有关的任何和解、判决、法令或命令(包括批准财产和解协议)中转让、转让、质押、担保或以其他方式处置这一选择权。 |
|
|
恢复
| 施瓦布可根据可能不时采用和/或修改的任何施瓦布政策，取消任何奖励，要求退还任何奖励，并实施根据本计划提供的任何其他收回股权或其他补偿的权利。此外，根据施瓦布的追回政策，您可能被要求向施瓦布偿还之前支付的赔偿，无论是根据本计划或奖励协议或其他方式提供的。接受本裁决，即表示您同意受施瓦布现行或可能由施瓦布自行决定不时采用和/或修改的追回政策的约束(包括但不限于遵守适用法律、政府法规或证券交易所上市要求)。 |
| |
| | | | | |
限制
付款 | 如果本计划的付款将构成1986年《国内税法》(经修订)第280G条下的超额降落伞付款，或者如果存在某些违反证券法的行为，则您的赠款可能会被减少或没收，并且您可能被要求交出您从您的赠款中实现的任何利润。
如果被取消资格的个人根据本计划收到一笔付款或转账，根据《守则》第280G条，这将构成超额降落伞付款)，此类付款将减少，如下所述。一般来说，如果某人是(A)嘉信理财的高管，(B)嘉信理财薪酬最高的1%员工，或(如果薪酬较低，嘉信理财薪酬最高的250名员工)，或(C)嘉信理财的1%股东，则根据第280G条，他或她是被取消资格的个人。 就“付款限制”一节而言，“嘉信理财”一词将包括由审计师(定义见下文)根据守则第280G(D)(5)条厘定的范围内的联营公司。 如果董事会最近选定的独立审计师(“审计师”)认定，由于《守则》第280G节有关“超额降落伞付款”的规定，任何支付或转移给您或为您的利益的补偿性质的付款或转移，无论是根据本计划的条款支付或应付(或转移或可转让)的(“付款”)，对于联邦所得税而言将是不可扣除的，则所有付款的总现值将减少(但不低于零)至减少的金额(定义如下)；但补偿委员会可书面指明该笔补助金不会如此削减，亦不会根据本条予以削减。 为此，“减少额”将是以现值表示的金额，该金额将最大化付款的总现值，而不会导致任何付款因守则第280G条而不可由施瓦布扣除。 如果审计师认为任何付款因《守则》第280G条的规定而不可扣除，施瓦布将立即通知您这一点，并提供详细计算和减少金额的副本。审计师将决定取消或减少哪些或多少付款(只要在选择后，付款的总现值等于减少的金额，并且您的选择与根据其他协议或本计划适用的任何强制性取消或减少一致)。施瓦布将及时通知您审计师的 |
| | | | | |
| 决心。现值将根据守则第280G(D)(4)节确定。审计师的决定将对您和施瓦布具有约束力，并将在付款变得可支付或可转移之日起60天内做出。
在作出这些决定和选择后，嘉信理财将尽快向您支付或转移根据本计划应向您支付的款项，并将尽快向您支付或转移根据本计划应向您支付的款项。
由于审计师在初步确定《守则》第280G条的适用时存在不确定性，施瓦布可能已经支付了本不应该支付的款项(“多付”)，或者施瓦布本来不会支付的额外付款(“少付”)在每种情况下都与减少金额的计算一致。如果审计师根据美国国税局对您或施瓦布存在不足的断言(审计师认为很有可能成功)，确定多付了一笔款项，您将按要求向施瓦布支付多付的金额，并按守则第7872(F)(2)节规定的适用联邦利率支付利息。然而，如果您的付款不会减少根据《守则》第499条应课税的金额，您将不会向嘉信理财支付任何金额。如果审计师确定发生了少付，施瓦布将立即将少付的款项支付或转移给您或为您的利益，以及按本准则第7872(F)(2)节规定的适用联邦利率计算的利息。
|
| |
平面图
行政管理 | 计划管理人拥有自由裁量权，有权作出与该选项有关的所有决定，并解释该计划、非限制性股票期权授予通知和本协议的条款。计划管理人的决定是决定性的，对所有人都有约束力，他们有权在任何审查时予以尊重。 |
| |
| 调整 | 如果发生股票拆分、股票分红或类似的股票变动，赔偿委员会可酌情调整这一期权所涵盖的股票数量和每股行权价格。 |
| |
| 可分割性 | 如果本协议的任何条款被认定为无效或不可执行，则该条款将与本协议的其余条款分开，该无效或不可执行将不会被解释为对本协议的其余条款产生任何影响。 |
| | | | | |
适用范围
法律 | 本协议将根据特拉华州的法律解释和执行(不考虑其法律选择条款)，因为此类法律适用于在特拉华州订立和履行的合同。 |
| |
计划和
其他
协议 | 该计划的文本通过引用并入本协定。本协议(包括针对非美国接受者的附加条款和条件以及特定国家/地区的条款)、非限制性股票期权授予通知和本计划构成您和嘉信理财之间关于该选项的完整谅解。关于这一备选方案的任何先前协议、承诺或谈判都将被取代。本协议可随时由赔偿委员会修改，但如果该修改对您有重大不利影响，则该修改必须由双方签署书面协议。如果本协议的任何条款与本计划之间存在任何不一致或冲突，则以本计划的条款为准。本协议中的任何条款均不赋予您协商或更改上述非限制性股票期权授予通知和本计划中所述关键条款和条件的能力。 |
针对非美国收件人的附加条款和条件
下列附加(或，如有说明，不同的)条款和条件明确纳入非限制性股票期权协议(“协议”)，适用于在美国(“美国”)以外授予的奖励。如果您在美国境外居住或工作，这些条款和条件适用于本计划授予的这一选项。由于法律、法规和税务问题的复杂性，您应就适用国家/地区的相关法律如何适用于您的个人情况寻求适当的专业意见。
此处使用但未定义的大写术语应具有本计划和/或本协议中赋予它们的含义。
预缴税金和预提库存：以下条款补充了协议中的预扣税金和预提库存部分：
您承认，无论嘉信理财或您的雇主(“雇主”)采取何种行动，与您参加本计划有关的所有所得税、社会保险、工资税、附带福利税、预付款项或其他与您参加本计划有关且在法律上适用于您的税收项目(“预扣税”)的最终责任仍是您的责任，并且可能超过施瓦布或您的雇主实际扣缴的金额(如果有)。您还承认，嘉信理财和/或您的雇主(1)不会就与本期权的任何方面相关的任何预扣税的处理作出任何陈述或承诺，包括但不限于本期权的授予、归属或行使，随后因行使该期权而获得的股份的出售以及任何股息的接收；(2)不承诺也没有义务构建授予条款或本期权的任何方面，以减少或消除您的预扣税责任或实现任何特定的税收结果。此外，如果您在多个司法管辖区缴纳预扣税，您承认施瓦布和/或您的雇主(或前雇主，视情况而定)可能被要求在多个司法管辖区预扣或说明预扣税款。
在发生任何相关的应税或预扣税款事件之前，您同意做出令施瓦布和/或雇主满意的充分安排，以满足所有预扣税款。
在这方面，您授权施瓦布和/或雇主或其各自的代理人通过下列一项或两项的组合来履行与所有预扣税款有关的任何适用的预扣义务：(A)从施瓦布和/或雇主支付给您的工资或其他现金补偿中扣缴；(B)从您施瓦布经纪账户中的资金中扣缴；(C)要求您支付与预扣税款预扣义务相同的现金付款；(D)从通过自愿出售或施瓦布安排的强制出售(代表您根据本授权无需进一步同意)出售因行使本期权而获得的股份的收益中扣留；(E)扣缴行使本期权时将发行的股票；或(F)施瓦布决定并经适用法律允许的任何其他扣缴方式。
根据扣缴方式的不同，施瓦布可能会考虑适用的法定最低扣缴金额或其他适用的预扣税率，包括您管辖范围内的最高适用费率(S)，在这种情况下，您可能会收到任何超额预扣金额的现金退款，并且不享有等值的股票退款。或者，如果不退还，您可以向当地税务机关寻求退款。在扣缴不足的情况下，您可能被要求直接向适用的税务机关或公司和/或雇主支付任何额外的预扣税。如果预扣税金的义务是通过预扣股份来履行的，出于税务目的，您被视为已发行了受行使选择权约束的全部数量的股票，即使许多股份被扣留只是为了支付预扣税款。
授予的性质：接受此选项，即表示您承认、理解并同意：
(1)本计划是施瓦布自愿制定的，其性质是可自由支配的，在本计划允许的范围内，施瓦布可随时对其进行修改、修改、暂停或终止；
(2)这一期权的授予是例外的、自愿的和偶然的，并不产生任何合同或其他权利，以获得未来授予的期权或代替期权的利益，即使过去已授予期权；
(3)有关未来选项或其他赠款(如有)的所有决定，将由施瓦布自行决定；
(4)您自愿参加本计划；
(5)本期权、根据本期权获得的任何股份及其收益和价值，并不打算取代任何养老金权利或补偿；
(6)本期权和根据本期权获得的任何股份，以及其收入和价值，不属于任何目的的正常或预期补偿的一部分，包括计算任何遣散费、辞职、解雇、解雇、服务终止金、奖金、假日工资、长期服务金、养老金或退休或福利或类似的强制性付款；
(7)除非与施瓦布另有协议，否则本认购权和根据本认购权获得的股份，以及其收入和价值，不得作为您作为施瓦布子公司的董事提供的服务的代价或与之相关；
(八)标的股份的未来价值未知、不能确定、不能确切预测；
(九)标的股份不增值的，该期权没有价值；
(十)行使该选择权并取得股份的，该等股份的价值可能增减，甚至低于行权价格；
(11)就此选项而言，您的雇佣关系或服务关系将自您不再积极向嘉信理财及其子公司提供服务之日起视为终止(无论终止的原因是什么，也不论您受雇的司法管辖区后来是否发现无效或违反雇佣法律或您的雇佣协议条款(如有))，并且除非本协议另有明确规定或嘉信理财决定，否则：(I)您根据本计划授予此选项的权利(如果有)将于该日期终止，并且不会因任何通知期限而延长(例如，您的服务期限不包括任何合同通知期或根据您受雇的司法管辖区的就业法律或您的雇佣协议条款(如有)规定的任何“花园假”或类似期限)；和(Ii)在您的雇佣或服务关系终止后，您可以行使此选择权的期限(如果有)将从您停止主动提供服务之日开始，并且不会因您受雇所在司法管辖区的就业法律或您的雇佣协议条款(如果有)而延长；计划管理人有专有酌情权决定您何时不再为此选择权授予的目的而积极提供服务(包括您是否仍可被视为在休假期间提供服务)；
(12)除非本计划或嘉信理财酌情另有规定，否则本期权及本协议所证明的利益不会产生任何权利，使本期权或任何此等利益转移至另一公司或由另一公司承担，亦不会因任何影响股份的公司交易而被交换、套现或取代；及
(13)施瓦布、其子公司和您的雇主均不对您的当地货币与美元之间的任何汇率波动负责，该汇率波动可能会影响本期权的价值或因行使本期权或随后出售行使时获得的任何股份而应支付给您的任何款项。
没有关于Grant的建议：嘉信理财不提供任何税务、法律或财务建议，也没有就您参与该计划或您收购或出售标的股份提出任何建议。在采取任何与本计划相关的行动之前，您应咨询您自己的个人税务、法律和财务顾问，了解您参与本计划的情况。
遵守法律：尽管本计划或本协议有任何其他规定，除非有适用于股票的任何登记、资格或其他法律要求的可用豁免，否则施瓦布不应被要求在根据任何地方、州、联邦或外国证券或外汇管制法律完成任何股份登记或资格登记或资格之前，或根据美国证券交易委员会(以下简称美国证券交易委员会)或任何其他政府监管机构的裁决或法规，或在获得任何地方、州、联邦或外国政府机构的任何批准或其他批准之前，交付任何可在行使该选择权时发行的股份。资格或批准施瓦布应在其绝对
酌情决定，认为必要或可取的。您理解施瓦布没有义务向美国证券交易委员会或任何国家或外国证券委员会登记或确定股票的资格，也没有义务寻求任何政府机构的批准或批准来发行或出售股票。此外，您同意施瓦布在遵守证券或其他适用于股票发行的法律所需的范围内，有权在未经您同意的情况下单方面修改协议。
内幕交易/市场滥用法律：您承认，您可能受到基于股票上市交易所的内幕交易限制和/或市场滥用法律的约束，适用司法管辖区包括美国和您所在的国家或经纪商所在的国家(如果不同)，这可能会影响您接受、获取、出售、尝试出售或以其他方式处置股票、股份权利(例如，此选项)或与股票价值相关的权利的能力，在您被认为拥有有关嘉信理财的“内幕消息”(定义见适用司法管辖区的法律或法规)期间。当地的内幕交易法律法规可能禁止取消或修改您在掌握内幕消息之前下达的订单。此外，您可能被禁止(I)向包括同事在内的任何第三方披露内幕信息，以及(Ii)向第三方“提供小费”或以其他方式导致他们买卖证券。这些法律或法规下的任何限制与施瓦布任何适用的内幕交易政策可能施加的任何限制是分开的，也是额外的。您承认遵守任何适用的限制是您的责任，并建议您就此事向您的私人顾问咨询。
境外资产/账户申报：请注意，贵国可能有某些境外资产和/或账户申报要求，这可能会影响您在境外的经纪或银行账户中收购或持有本计划下的股份或从参与该计划所获得的现金(包括从收到的任何股息或出售股份所得的出售收益)。您可能被要求向您所在国家的税务或其他机构报告此类账户、资产或交易。您承认遵守这些规定是您的责任，您应该就此事向您的私人顾问咨询。
数据隐私：
(1)表示同意的声明。您特此同意本协议中所述的数据处理做法，并同意按照本协议中所述以电子或其他形式收集、处理和使用您的个人数据，并将此类个人数据传输给下列接收者，包括位于从贵国数据保护法的角度来看可能没有类似保护水平的国家的接收者。
(2)数据收集和使用。施瓦布和您的雇主将收集、处理和使用有关您的某些个人信息，包括但不限于您的姓名、家庭住址和电话号码、电子邮件地址、出生日期、社会保险、护照或其他身份号码、工资、国籍、职务、在施瓦布持有的任何股份或董事职务、所有期权的详细信息或授予、取消、行使、既得、未归属或未偿还的股份的任何其他权利(“数据”)。
管理和管理本计划。如有需要，处理数据的法律依据是您的同意。在适用法律要求的情况下，也可以向施瓦布证券上市或交易或提交监管备案的某些证券或其他监管机构披露数据，如果需要，此类披露的法律依据是适用法律。
(3)股票计划管理服务提供商。施瓦布将数据传输给其某些提供股票计划和经纪服务的子公司，或施瓦布未来可能选择的其他第三方股票计划服务提供商，后者正在协助施瓦布实施、管理和管理该计划。您可能会被要求就单独的条款和数据处理做法达成一致，此类同意是参与本计划的能力的一个条件。
(4)其他服务提供商数据接收方。施瓦布还可以将数据传输给其他第三方服务提供商，如有必要，以确保遵守适用的税收、外汇管制、证券和劳动法。此类第三方服务提供商可能包括施瓦布的法律顾问以及施瓦布的审计师、会计师或其他第三方供应商(目前为德勤律师事务所)。只要有可能，施瓦布将对数据进行匿名化，但您明白，您的数据可能需要转移到此类提供商，以确保符合适用的法律和/或税收要求。
(5)国际数据传输。施瓦布及其上文第(4)款所述的其他服务提供商位于美国。美国的数据隐私法和保护措施可能与您的国家不同。例如，欧盟委员会发布了一项针对美国的有限充分性调查结果，仅适用于公司注册欧盟-美国隐私盾牌计划的范围，该计划对受联邦贸易委员会管辖的公司开放。如有需要，施瓦布传输数据的法律依据是您的同意。
(6)数据保留。施瓦布将仅在实施、管理和管理您参与本计划所需的时间内，或在遵守法律或法规义务(包括税法和证券法)所要求的时间内，持有和使用数据。当施瓦布不再需要这些数据时，施瓦布将从其系统中删除这些数据。如果施瓦布将数据保存得更长时间，那将是为了履行法律或监管义务，施瓦布的法律基础将是相关法律或法规。
(7)数据主体权利。您理解，数据主体权利因适用法律而异，并且，根据您的总部所在地和适用法律规定的条件，您可能有权但不限于：(I)请求访问Schwab处理的数据或数据的副本，(Ii)根据处理的目的更正或补充不正确、不完整或过时的数据，(Iii)删除数据，(Iv)限制数据的处理，(V)限制数据的可移植性，(Vi)向您的司法管辖区主管当局投诉和/或(Vii)接收带有
任何潜在数据接收者的姓名和地址。要获得有关这些权利的澄清或行使这些权利，您可以联系您当地的人力资源代表。
(8)拒绝同意或撤回同意的自愿性和后果。参与本计划是自愿的，您在此提供的同意完全是自愿的。如果您不同意，或者您后来试图撤销您的同意，您的雇佣身份或在您雇主的服务将不会受到影响；拒绝或撤回您的同意的唯一后果是，施瓦布将无法授予您期权或其他股权奖励，或管理或维护此类奖励。
(九)同意声明。通过施瓦布的在线接受程序接受选项并表示同意，即表示您同意本文中描述的数据处理做法，并同意施瓦布收集、处理和使用数据并将数据传输给上述收件人，包括位于欧洲(或其他非美国)保护水平不足的国家/地区的收件人。数据保护法视角，用于上述目的。
针对具体国家的规定
条款和条件
如果您是员工并且居住和/或工作在下列国家/地区之一，则这些附加条款和条件适用于根据本计划授予您的此选项。
通知
这些条款还可能包括有关外汇管制的信息，以及您在参与本计划时应注意的某些其他问题。这些信息基于截至2019年9月在各自国家生效的证券、外汇管制和其他法律。这些法律往往很复杂，而且经常变化。因此，您不应依赖这些附加条款和条件中的信息作为与您参与本计划有关的唯一信息来源。
此外，本文中包含的信息是一般性的，可能不适用于您的特定情况，施瓦布无法向您保证特定的结果。因此，您应该就贵国的相关法律如何适用于您的情况寻求适当的专业意见。
您明白，如果您是您当前居住和/或工作所在国家以外的国家的公民或居民，在授予之日后转移到另一个国家，或根据当地法律被视为另一个国家的居民，施瓦布应酌情决定本文中包含的特殊条款和条件对您的适用范围。此外，此处包含的通知可能不适用于您。
香港
条款和条件
出售限制：根据行使这一选择权获得的任何股份均被接受为个人投资。如果您行使这一选择权，并在授予之日起6个月内向您(或您的继承人)发行股票，您(或您的继承人)同意不会在授予之日起6个月前向公众发售或以其他方式出售该等股票。
通知
证券法：警告：本文件的内容未经香港任何监管机构审核。我们建议你方对此报价保持谨慎。如果您对本文档的任何内容有任何疑问，您应该咨询独立的专业意见。根据香港法律，授出购股权或于行使时发行股份均不构成公开发售证券，且仅适用于嘉信理财及其附属公司的雇员。本协议、本计划和与备选方案(I)相关分发的其他附带通信材料未按照以下规定编制，也不打算构成
根据香港适用的证券法例公开发售证券的“招股说明书”及(Ii)仅供嘉信理财或其附属公司的每名合资格员工个人使用，不得分发给任何其他人士。
计划的性质。嘉信理财明确表示，该计划不会是《职业退休计划条例》(“职业退休计划条例”)所指的职业退休计划。
大不列颠及北爱尔兰联合王国
条款和条件
预提税金和预提库存：本节是对协议中“预扣税金和预提库存”一节的补充：
在不限制本协议的“预扣税金和股票预扣”部分的情况下，您同意您对所有预扣税金负有责任，并在此承诺在施瓦布或您的雇主或女王陛下的税务和海关(“HMRC”)(或任何其他税务机关或任何其他相关机关)提出要求时支付所有此类预扣税金。您还同意赔偿和保持施瓦布和您的雇主代表您向HMRC(或任何其他税务机关或任何其他相关机关)支付或扣缴、已经支付或将支付的任何税款。
尽管如此，如果您是嘉信理财的高管或董事(根据《交易所法案》第13(K)节的定义)，您明白您可能无法赔偿施瓦布或您的雇主未从您那里收取或支付的任何所得税，因为这可能被视为贷款。如果您是董事的一名高管，而您在导致所得税的事件发生的英国纳税年度结束后90天内仍未向您收取或支付应缴所得税，则应缴所得税的金额可能构成您的一项福利，可据此支付额外的所得税和国民保险缴费。您将负责根据自我评估制度直接向HMRC报告和支付任何因该额外福利而到期的所得税，并向施瓦布或您的雇主(视情况而定)支付该额外福利到期的任何员工国民保险缴费的价值，施瓦布或您的雇主可以通过本协议中提到的任何方式向您追回。
退休：尽管协议所载条款及条件有所规定，英国雇员于退休时将不获授予购股权，而任何于退休前归属之购股权将于阁下退休日期后三个月或非限定购股权授出通知所指定之届满日期(以较早者为准)终止。
接受此选项Grant，即表示您同意上述和计划中的所有条款和条件。