附录 10.1

资产池业务合作协议

（适用于单一客户资产池）

(33100000) Z.S.Z.C.C.Z. (2023) 编号 22336

甲方：中国浙商银行股份有限公司宁波分行

乙方：环球科技公司

根据双方协议，甲方向乙方提供资产池业务服务。为了明确双方的权利和义务，特此订立本合同。

如果 “资产” 在本合同中没有明确定义，则指乙方合法拥有的权利或动产，乙方已向甲方申请管理或进入资产池进行质押。这包括但不限于存款证、国内信用证下的应收账款、电子商业汇票等。具体而言，电子商汇票包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票，电子商务汇票的申请和相关操作应按照中国人民银行的有关规定进行。

第 1 条定义

1.1

资产池

它指甲方向乙方提供的综合金融服务平台，集成了资产管理和融资服务等功能，是甲方向乙方提供流动性服务的主要工具。

1.2

质押资产池

它是指乙方向甲方 A提交质押申请并完成质押程序后，甲方确认并持有的资产的收集。

1.3

质押融资信贷额度

根据资产池中质押资产的类型，质押融资信贷额度分为（次要）低风险质押融资信贷额度和风险抵押融资信贷额度。乙方同意根据本合同和资产池质押合同，使用资金池中的所有质押资产来保障乙方及其指定的海外成员公司（适用于按约定进行跨境清洗的低风险资产，同上）与甲方开展的融资业务。

1.3.1

（次要）低风险质押融资信贷额度

它是指质押信贷额度的总和，等于质押资产池中低风险资产的价值乘以相应的质押率，再加上杠杆账户的余额。它因质押资产池中低风险资产的价值和保证金账户的余额而异，但不得超过甲方向乙方授予的（次要）低风险信贷额度。

B方可以通过甲方的电子银行系统向海外成员公司（乙方应在申请中注明具体的公司名称）申请跨境清算低风险资产，并经甲方审核批准后进行处理。经甲方批准后，海外成员公司可以在跨境调整产生的融资限额内安排资产池下的融资。清扫方不得重新清扫被扫入的资产。此外，上述掠入资产将不再为清理方产生相应的融资信贷额度。双方承认，上述资产清缴仅用于计算融资信贷额度，不得影响池中资产的所有权。

低风险资产包括资产池保证金、电子银行承兑汇票、甲方确认的区块链应收款、数字信用券以及甲方认可的银行接受的国内信用证（“L/C”）下的应收账款。低风险资产的类型和相应的质押率应以甲方批准的为准，并可由甲方自行决定进行调整。如果甲方对此作出任何调整，将相应调整乙方及其成员公司的相关融资信贷额度，乙方可以通过甲方的电子银行系统查询相关信息。

1.3.2

风险抵押融资信贷额度

它是指质押信贷额度，该额度等于质押资产池中非低风险资产的价值乘以相应的质押利率。它因质押资产池中非低风险资产的余额而异，但不得超过A方在扣除额外资产池融资信贷额度后向乙方授予的可用一般信贷额度。如果乙方的可用一般信贷额度不足，则无法生成相应的风险抵押融资信贷额度。

非低风险资产主要包括未经甲方确认的电子银行承兑汇票和出口应收账款。非低风险资产的类型和相应的质押率应以甲方批准的为准，甲方可以自行决定进行调整。如果甲方对此作出任何调整，则乙方的相关融资信贷额度将作相应调整，缔约方 B可通过甲方的电子银行系统查询相关信息。

1.4

额外融资信贷额度

它指甲方根据与乙方的业务合作以及乙方的总体风险水平和缓解措施（质押除外）向乙方授予的信贷额度，以及（次要）低风险质押融资信贷额度和风险抵押融资信贷额度。

1.5

资产池融资信贷额度

它是指乙方开展资产池融资业务所依据的实际融资信贷额度，即（次要）低风险质押融资信贷额度、风险抵押融资信贷额度以及乙方额外融资信贷额度的总和。乙方可以通过甲方的电子银行系统查询相关信息。

乙方可以在资产池的融资限额内向甲方申请处理资产池融资业务。这具体包括接受电子银行承兑汇票、应收账款连锁业务、数字信用券业务、信用证业务、营运资金贷款、贸易融资等。每次使用的具体方式、金额、条款等，应以双方签署的商业合同和相关债务工具为基础。其中，应收账款链和数字信用凭证业务包括但不限于应收账款或数字信用凭证的转让、确认的业务等。

1.6

可用融资信贷额度

它是指剩余的资产池融资信贷额度，在扣除融资本金占用的资产池融资信贷额度以及到期未付利息（如果有）后，乙方可以继续与甲方开展融资业务。乙方可通过甲方的电子银行系统查询相关信息。

1.7

资产池融资

它指的是一种融资模式，其中甲方在资产池融资信贷额度内为乙方处理融资业务。

1.8

资产池托管和收款

它指的是 B 方委托甲方管理合法持有的资产，甲方根据法律或商定规则，在资产到期时代表乙方收取款项。然后，收集的资金将存入资产池保证金账户。

1.9

电子账单的自动管理

它指的是，当乙方接受中国浙商银行（CZB）作为托收账户开户银行的电子商业汇票时，当电子商业汇票到期时， A方直接提示接受或付款。

1.10

资产池账户

它指甲方为乙方开设的用于资产池业务财务会计的结算账户。

1.11

资产池保证金账户

它是指甲方申请资产池融资服务时为乙方开设的用于存入资产池保证金的专用账户。

第 2 条资产池的业务期限和内容

从参见第 16.1 条（MM/DD/YYYY）到第 16.1 条（MM/DD/YYYY）的整个期间，甲方向乙方提供资产池服务。资产池业务的可选类型/职能包括但不限于：（1）资产池的托管和收款；（2）电子票据的自动管理；（3）资产池融资。

当乙方申请建立、修改或终止资产池业务的相应类型/职能时，他们必须根据甲方的要求完成必要的程序。

第三条资产池融资

3.1

设立质押融资信贷额度

	3.1.1	要质押资产，乙方应提交资产池中（XX 资产）的质押/解除质押申请表（申请表名称将根据拟质押的具体资产确定，下同），上面贴有先前提供给甲方的财务印章样本，并通过方提交相关的所有权文件原件（如果有）电子银行系统或到甲方的营业网点。

	3.1.2	甲方将根据适用的法律法规进行审查后，完成批准质押的资产的质押登记和其他程序。

	3.1.3	具体质押资产以甲方确认的资产池中（XX 资产）质押/解除质押申请表或甲方电子银行系统中规定的为准。

	3.1.4	上述资产质押程序完成后，将根据第1.3条设立相关的质押融资信贷额度。质押融资信贷额度应以人民币计价。如果质押资产或保证金以外币计价，则应在质押程序完成或将保证金转移到甲方系统时的适用汇率将其转换为人民币，并且将在每天结束时更新系统中的汇率后重新计算。

	3.1.5	资产池利润

如果乙方活跃资产池融资业务，则甲方应为乙方开立保证金账户，用于存入资产池保证金。资产池保证金应由甲方控制，以保障乙方及其指定的海外成员公司与甲方开展的融资业务。资产池中 B 方托管资产和质押资产到期时收取的款项或兑现的资金将作为资产池保证金自动转入相应货币的保证金账户。

如果乙方打算支付资产池融资下的未偿债务或预付债务，则乙方同意直接使用其保证金账户中的保证金来偿还债务，并承诺在特定融资到期前第 16.2 天内将足够的金额存入保证金账户。如果乙方未能按时全额偿还债务，则甲方有权直接从其在中国浙商银行（CZB）开设的任何账户中扣除等额金额以偿还债务。

3.2

额外融资信贷额度

3.3

资产池融资信贷额度的金额

甲方向乙方授予的资产池融资信贷额度金额不得超过人民币（字面值）（见第16.3条）。当乙方的资产池融资信贷额度达到上述金额时，在计算资产池融资信贷额度时，新质押的资产（包括保证金）将不被考虑。资产池融资信贷额度也是乙方及其指定的海外集团成员通过乙方进入资金池的抵押资产（包括保证金）在甲方所在地形成的债务向甲方提供的最大担保金额

3.4

承诺书的发放

	3.4.1	要解除资产的质押，乙方应提交一份附有财务印章样本的资产池中（XX 资产）质押/解除质押申请表，该样本先前已通过甲方的电子银行系统提供给甲方。

	3.4.2	在收到乙方的申请后，如果在扣除待解除质押资产的价值乘以相应的质押率后重新计算的可用的融资信贷额度等于或大于零，则甲方将解除资产的质押。否则，甲方将不批准解除质押。

	3.4.3	如果甲方同意解除资产质押，则甲方将通过其电子银行系统进行确认或签发资产池中（XX 项资产）的质押/解除质押确认表。对于已从质押中解除的资产，甲方会将其状态更改为 “质押已释放” 或将相关所有权文件退还给乙方。

3.5

出示付款账单

乙方委托甲方 A在到期日之前或列报期内开始出示账单以供付款。质押票据到期时收到的资金自动进入资产池保证金账户，转换为资产池保证金。对于已经出示付款的账单，禁止乙方申请贴现和质押以及其他相关交易。

第四条资产池交易调查

乙方可以通过甲方的网上银行系统查询资产状态、质押资产信息、资产池保证金账户余额、资产池融资限额和使用详情，以及其他与资产池交易相关的信息。

第 5 条资产池交易的费用

5.1	甲方的资产池服务是收费服务。乙方为资产池服务向甲方支付的服务费参见条款每年16.4元人民币。

5.2	当乙方进行资产池融资交易时，（次要）低风险质押融资信贷额度优先。任何短缺都可使用风险抵押融资信贷额度和额外融资信贷额度来弥补。乙方使用风险抵押融资信贷额度和额外融资信贷额度进行资产负债表外交易（例如银行承兑汇票、信用证、担保等）的额外融资信贷额度会产生由 A 方收取的未平仓敞口使用费。开放式风险敞口质押使用费是基于风险抵押融资信贷额度和额外融资信贷额度的使用倍数每日动态计算的上述资产负债表外交易。开放式敞口质押使用费率参见第 16.5%（按年计算），按周期按参见第 16.5 条（每月/每季度）收取。A方在每个周期的第20天计算前一个周期的未平仓敞口质押使用费（见第16.5条（月/季度），并在第21天从B方的资产池账户中扣除。如果账户余额不足， B方需要额外付款。

5.3	委托甲方处理资产托管和托收服务时，乙方应按照甲方在其官方网站（www.czbank.com）上公布的服务费率承担相应的费用。

5.4	当乙方申请资产池融资时，甲方根据各方为每笔交易协商和商定的融资利率收取融资利息。如果需要为特定交易收取其他费用，则将根据各方为该交易商定的费用率进行计算。

5.5	有关其他费用，请参阅第 16.6 条的规定。

第六条甲方的权利和义务

6.1	甲方应妥善保管质押资产，并应对因保管不当而导致质押资产的任何损害或损失承担责任。但是，甲方对资产的合法性或有效性或资产权利的实现不承担任何责任。

6.2	如果乙方委托或质押的资产的权利存在任何缺陷，甲方可以无条件将资产归还给乙方，并要求乙方提供相应的额外质押资产。

6.3	甲方可以定期或不定期地与乙方一起检查资产池中资产的数量、金额和状态。

6.4	当乙方申请移出无抵押品的委托资产或解除资产质押时，甲方将在获得甲方批准后立即将资产归还给乙方。

6.5	根据与全国外汇交易、跨境人民币交易和自由贸易试验区业务单独核算相关的监管政策，甲方有权及时向国家外汇管理局和中国人民银行等监管机构提交相关的业务数据和信息。甲方有权请求乙方合作，并确保信息的真实性和准确性。

6.6	如果乙方充当其指定的海外集团成员的担保人或反担保人，则甲方有权在履行跨境担保时停止为指定的海外集团成员处理新的融资交易。

第7条乙方的权利和义务

7.1	乙方应获得必要的授权，以根据相关法规和程序执行和履行本合同。

7.2	乙方保证其拥有全部和无可争议的所有权或处置质押资产的权利，，资产以合法合规的方式收购，没有任何缺陷或缺陷，可以根据法律进行交易或转让。

7.3	乙方有权查询资产池中资产的状况。

7.4	如果居住地、邮寄地址或联系电话发生变化，乙方承诺在相关变更后的十天内向甲方提供书面通知。

7.5	如果乙方进行分立、合并、重大合并、收购、重组、重大财产转让、制度变更或债权债务转移，则应将有关事项提前通知甲方。

7.6	乙方应全额赔偿甲方因违反上述承诺或未能履行本协议义务而造成的任何经济损失。

第8条其他

8.1	甲方和乙方双方一致同意，自本合同生效之日起，双方分别订立的《票据池业务合作协议》（编号：见第16.7条）下的保证金和质押票据应作为质押资产自动转入资产池。票据池质押下的保证金和质押票据将自动转移到资产池并成为质押资产。

8.2	甲方和乙方双方一致同意，票据池直接访问功能开放协议和票据池短期贷款业务协议（如果有）的条款及其相应的权利和义务同样适用于资产池下的融资交易。

8.3	本合同下的具体交易可以由甲方或甲方的其他附属分支机构处理，乙方对此没有异议。如果特定业务由甲方的分支机构经营，则乙方拥有的债务也应属于本协议所担保的债务范围，乙方根据本合同的条款承担担保责任。

8.4	有关其他事项，请参阅相关条款，见第16.8条。

第 9 条增值税条款

9.1	甲方根据本合同向乙方征收的应纳税所得额包括增值税，适用的税率是根据国家法律法规确定和调整的。各方应承担全部责任按照国家法律法规的要求及时全额缴纳税款。

9.2	甲方将根据国家法律法规向乙方开具增值税发票。乙方必须向甲方提供开具增值税发票所需的所有信息和材料，确保提供的信息和材料真实、准确和完整。乙方还必须按照甲方的要求提供相关证明文件。如果乙方要求甲方开具增值税专用发票，则乙方必须具有 “一般纳税人” 的资格并符合国家法律法规规定的其他条件和程序；否则，甲方有权拒绝向乙方开具张增值税特殊发票。

9.3	如果乙方的行为导致向乙方开具增值税发票时出现错误，则甲方应承担责任，甲方有权要求乙方赔偿因此造成的任何损失或其他不利后果。如果由于增值税收发票开具错误而必须使原始发票无效或开具红色发票，或者如果增值税发票丢失，乙方有义务根据国家法律法规与甲方合作完成必要程序。

第十条服务

10.1	乙方确认以下地址作为与本合同履行、特定融资合同、争议解决和其他相关法律事务相关的法律文件的服务地址：见第 16.9 条。

10.2	甲方或法院/仲裁机构也可以通过以下电子服务方式送达相关法律文件：见第16.9条。

10.3	乙方确认的服务地址和方法自本合同订立之日起一直适用，直到乙方资产池下的所有交易完成为止，包括申请仲裁和法律程序（包括一审、二审、重审和执行阶段）。

10.4	甲方或法院/仲裁机构发布的通知，以及与诉讼有关的法律文件，应通过邮寄方式发送到上述提供服务的地址；如果以电子方式交付，则只要使用指定地址发送相关通知或法律文件，服务即有效。乙方必须确保所提供的服务地址或方法的准确性和有效性，如果有任何变化，乙方应立即以书面形式通知甲方或法院/仲裁机构。否则，原始服务地址或方法将保持有效。如果提供的信息不准确、不真实或未及时更新，或者乙方或授权接收者（无论是否指定，甲方或，法院/仲裁机构可能向其法定代表人或负责人交付）拒绝签署（包括因缺席而拒绝），导致未能实际收到相关通知或法律文件，则不影响服务的有效性，乙方应承担由此产生的法律后果。

10.5	甲方或法院/仲裁机构可以使用上述一种或多种方法来提供服务或交付通知和法律文件。如果使用多种方法，则所有方法都被视为有效，并且服务时间由根据最早的服务确定

第 11 条争议解决和适用法律

11.1

争议解决

因履行本合同而产生的任何争议应由双方通过友好谈判解决。如果未通过谈判达成协议，则此类争议应通过参见第 16.10 条中规定的以下方法解决：

	11.1.1	向甲方所在地的人民法院提起诉讼。

	11.1.2	将争议提交至第 16.10 条（仲裁组织），根据及其仲裁规则进行仲裁。

在诉讼或仲裁期间，双方应继续履行本合同，有争议的事项除外。

11.2

适用法律

本合同受中华人民共和国法律管辖和解释（就本合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾）。

第十二条协议的效力

本合同自双方（甲方和乙方）签署或盖章之日起生效，并在第 2 条规定的资产池业务期限到期之前一直有效。在本合同到期前一个月，如果任何一方未提交书面终止请求，则协议可以自动延期，每次延期一年，对延期次数没有限制。资产池业务期限的到期日应与每次自动延期同步延长。如果在本合同终止后，并非所有资产池交易均已完全结算，则双方应继续履行本合同的条款，直到所有交易均根据本合同的规定结算。

第13条提前终止合同

在以下任何情况下，乙方在资产池下的所有融资债务均应被视为已提前到期，甲方有权在发现此类情况之日立即终止与乙方的资产池融资业务。

(1) 乙方违反本协议项下的任何义务，或乙方通过其行为明确表示或表示不会履行本协议规定的义务。

(2) 乙方提供虚假的信息或隐瞒有关其业务和财务状况的重要事实，并通过质押没有真实贸易交易支持的应收票据或应收账款或其他非法获得的权利资产，从甲方或其他银行获得资金或信贷额度。

(3) 由于非法商业活动，B方正在或可能受到行政或刑事制裁，或者正在接受主管当局的调查。

(4) 乙方被清算、取消、宣布破产或解散。

（5）乙方拒绝接受甲方对信贷资金使用及相关业务和金融活动的监督和检查。

(6) 乙方属于任何其他可能使甲方面临信用风险的情况。

第14条对应方

本合同执行见第 16.11 条对应方，甲方持有（参见第 16.11 条对应方），乙方持有（参见第 16.11 条对应项），每份合同均具有同等效力。

第十五条提醒

甲方已提醒乙方全面准确地理解本合同的所有条款，尤其是粗体部分，并应乙方的要求对本合同的相关条款作出了解释。乙方已仔细阅读并充分理解本合同的所有条款，对本合同的内容没有异议。

第十六条

16.1	从 2023 年 12 月 21 日到 2025 年 12 月 21 日，甲方应向乙方提供资产池业务服务。

16.2	在特定融资交易到期前三天内，乙方确保资产池保证金账户中有足够的还款资金。

16.3	甲方向乙方提供的资产池融资信贷额度的最大限额度不得超过人民币（以字计算）两亿美元。

16.4	资产池业务的服务费为每年0元人民币。

16.5	未平仓敞口质押使用费率为0.00％（按年计算），按/（每月/每季度）收取。在每个/（月/季度）结束的第 20 天，甲方计算上一个周期的未平仓敞口质押使用费。

16.6	其他费用：账单托管费 0.00 元人民币（每张账单），代理查询费 0.00 元人民币（每次查询）。

16.7	编号/账单池业务合作协议。

16.8	其他事项/.

16.9	服务条款：

16.9.1

乙方确认以下地址作为与本合同履行、特定融资合同、争议解决等相关的法律文件的服务地址：

	(1)	地址：宁波望春工业园求是路88号

	(2)	收件人：

	(3)	邮政编码：315000

	(4)	电话：

16.9.2

甲方或法院/仲裁机构也可以通过以下电子服务方式送达相关法律文件：

	(1)	短信（号码）：

	(2)	传真（号码）：/

	(3)	电子邮件（电子邮件）：/

	(4)	其他电子方法：/

16.10

如果未通过谈判达成协议，则此类争议应通过第 11.1.1 条规定的方法解决：

2。根据其仲裁规则，将争议提交给/（仲裁组织）进行仲裁。

16.11

本合同在两（2）个对应方中执行，甲方持有一（1）个对应合同，，乙方持有一（1）个对应合同。每一方持有一个（1）对应物，每个对应物具有同等效力。

（签名页面）

甲方：中国浙商银行股份有限公司宁波分行	乙方：环球科技公司

校长：姚伟标	法定代表人：林志兴
（或授权代理人）	（或授权代理人）

签约日期：2023-12-21

签约地点：宁波市文康路128号