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2024 年 3 月
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简普科技公司公布2023年第四季度 未经审计的财务业绩
北京，2024年3月13日——中国领先的金融产品发现和 推荐独立开放平台简普科技 有限公司（“健普” 或 “公司”）（场外交易代码：AIJTY）今天公布了截至2023年12月31日的第四季度和财年 未经审计的财务业绩。
2023 年第四季度运营和财务 亮点：
| · | 2023年第四季度来自推荐服务的收入 从2022年同期的人民币1.713亿元增长了3.9％，至人民币1.78亿元（合2510万美元）。 贷款推荐服务的收入从2022年同期的人民币6,290万元增长了51.7％，至2023年第四季度的人民币9,540万元（合1,340万美元） ，这主要是由于贷款申请数量的增加以及每份 贷款申请的平均费用增加。信用卡推荐服务的收入从2022年同期的人民币1.084亿元 下降了23.7％ 至2023年第四季度的人民币8,270万元（合1160万美元），这主要是由于信用卡交易量的减少。 |
| · | 来自大数据和基于系统的风险管理服务的收入 从 2022年同期的人民币2890万元下降了42.9％，至2023年第四季度的人民币1,650万元 （230万美元），这主要是由于纽斯基智宝（北京）有限公司（“Newsky Wisdom”）在2023年第二季度解散。下降也是由于我们的基于数据的风险管理服务的业务模式 逐渐转向与持牌的 信用报告机构合作所致。 |
| · | 来自营销和其他服务的收入 1 从2022年同期的人民币4,800万元下降了7.5％，至2023年第四季度的人民币4440万元（合620万美元）。下降的主要原因是 公司保险经纪服务的减少，部分被其他新业务计划的 增长所抵消。 |
| · | 2023年第四季度的运营亏损 为人民币960万元（合140万美元），而2022年同期的 为人民币2960万元。2023年第四季度 季度的营业亏损率为4.0％，而2022年同期为11.9％。运营亏损 的改善主要归因于 效率提高和成本优化导致的成本和支出减少。 |
| · | 2023年第四季度 净收入为人民币110万元（合10万美元），而2022年同期 净亏损为人民币2,020万元。2023年第四季度 季度的净收入利润率为0.4％，而2022年同期的净亏损利润率为8.1％。 |
1 从2022年第四季度开始，公司将其收入来源 “广告、 营销和其他服务” 的描述更新为 “营销和其他服务”，以提供更相关和更清晰的信息。它 还更新了比较期间的收入描述，以符合当前的分类。
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| · | 非公认会计准则 调整后的净亏损2 在2023年第四季度为人民币340万元（50万美元），而2022年同期为人民币2790万元。非公认会计准则调整后的净亏损利润率22023年第四季度为1.4％ ，而2022年同期为11.2％。 |
2023 财年运营和财务亮点：
| · | 2023财年，推荐服务的收入 为人民币7.444亿元（1.049亿美元），而2022年为人民币7.317亿元。贷款推荐服务的收入从2022年的人民币2.581亿元增长了33.2％，至2023财年的人民币3.438亿元（合4,840万美元），这主要是由于贷款申请数量的增加。 信用卡推荐服务的收入从2022年的人民币4.737亿元下降了15.4％，至2023财年的人民币4.06亿元 （5,640万美元），这主要是由于 信用卡交易量的减少。 |
| · | 2023财年，来自大数据和基于系统的风险管理服务的收入 下降了11.1％，至人民币8,610万元 （1,210万美元），而2022年为人民币9,690万元。 的下降主要是由于Newsky Wisdom在2023年第二季度 的解体。 |
| · | 来自营销和其他服务的收入 1从2022年的人民币1.61亿元增长了48.4％，至2023财年的人民币2.389亿元（合3,360万美元）。增长主要归因于保险经纪服务和其他新业务的增长。 |
| · | 2023财年的运营亏损 为人民币5,250万元（合740万美元），而2022年同期的 为人民币1.520亿元。2023财年的营业亏损率为4.9％，而2022年为15.4％。运营亏损的改善主要归因于 收入的增加以及 因效率提高和成本优化而导致的运营费用减少。 |
| · | 2023财年的净亏损为人民币2700万元（合380万美元），而2022年为人民币1.343亿元。2023财年的净亏损率为2.5％，而2022财年的净亏损率为13.6％ 。 |
| · | 非公认会计准则 调整后的净亏损2 2023财年为人民币3570万元（合500万美元），而2022年为人民币1.202亿元。非公认会计准则调整后的净亏损利润率2 在2023财年为3.3％，而2022年为12.1％。 |
2 非公认会计准则调整后的净亏损是指扣除基于股份的薪酬支出的净亏损、投资减值损失、商誉和无形资产减值 、出售子公司的投资收益以及上述非公认会计准则调整的税收影响。有关非公认会计准则调整后净亏损的更多详细信息，请参阅本文档末尾的 “未经审计的 GAAP和非GAAP业绩对账”。非公认会计准则 调整后的净亏损利润率等于非公认会计准则调整后的净亏损除以总收入。
1从2022年第四季度开始，公司 将其收入来源 “广告、营销和其他服务” 的描述更新为 “营销和其他服务” ，以提供更相关和更清晰的信息。它还更新了比较期间的收入描述，以符合当前的 分类。
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2023 年第四季度财务业绩
2023年第四季度的总收入从2022年同期的人民币2.483亿元下降了3.8％，至人民币2.389亿元（合3,360万美元）。下降的主要原因是 来自大数据和基于系统的风险管理服务以及营销和其他服务的收入减少1， 部分被推荐服务收入的增加所抵消。
推荐服务的收入从2022年同期的人民币1.713亿元增长了3.9％，达到2023年第四季度的人民币1.78亿元（合2510万美元）。
信用卡推荐服务的收入 从 2022年同期的人民币1.084亿元下降了23.7％，至2023年第四季度的人民币8,270万元（合1160万美元）。由于某些信用卡发卡机构从2023年第二季度开始下调营销预算，信用卡销量从2022年同期的100万张下降了30.0％，至2023年第四季度的约70万张。2023年和2022年第四季度，每张信用卡 的平均费用分别为人民币114.0元（合16.1美元）和人民币113.0元。
贷款推荐服务收入 从2022年同期的人民币6,290万元增长了51.7％，至2023年第四季度的人民币9,540万元（合1,340万美元），这主要是由于贷款申请数量的增加以及每份贷款申请的平均费用增加。2023年第四季度， 的贷款申请数量约为580万份，比2022年同期增长了28.9％。在2023年和2022年第四季度， 每份贷款申请的平均费用分别为人民币16.4元（2.3美元）和人民币13.9元。
来自大数据和基于系统的风险管理服务 的收入从2022年同期的人民币2890万元下降了42.9％，至2023年第四季度的人民币1,650万元（合230万美元）， 这主要是由于纽斯基智慧在2023年第二季度解体。下降的另一个原因是 我们的基于数据的风险管理服务的业务模式逐渐转向与持牌信用报告机构的合作。通过中国相关法规规定的合作 ，我们与持牌信用报告机构一起向金融机构提供基于数据的风险管理 服务，并相应地分享经济利益。
来自营销和其他服务的收入1 从2022年同期的人民币4,800万元下降了7.5％，至2023年第四季度的人民币4,440万元（合620万美元），这主要是由于保险经纪服务的减少，但部分被其他新业务举措的增长所抵消。
1从2022年第四季度开始，公司 将其收入来源 “广告、营销和其他服务” 的描述更新为 “营销和其他服务” ，以提供更相关和更清晰的信息。它还更新了比较期间的收入描述，以符合当前的 分类。
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促销和收购成本从2022年同期的人民币1.718亿元下降了6.9％，至2023年第四季度的人民币1.6亿美元（合2,250万美元）。下降的主要原因是 效率的提高，在较小程度上是营销和其他服务收入的减少。
运营成本从2022年同期的人民币2410万元下降了42.3％，至2023年第四季度的人民币1,390万元（合200万美元）。下降的主要原因是 与大数据和基于系统的风险管理服务相关的软件开发和维护成本下降， 是由于 Newsky Wisdom 的解散以及数据采集成本的降低所致。
销售和营销费用从2022年同期的人民币3,270万元增长了3.4％，至2023年第四季度的人民币3380万元 （480万美元）。增长的主要原因是 与客户服务相关的费用以及差旅和娱乐费用增加，但部分被公司持续努力成本优化导致的工资支出 的减少所抵消。
研发费用从2022年同期的人民币2630万元下降了28.5％，至2023年第四季度的人民币1,880万元（合260万美元），这主要是由于公司持续努力进行成本优化，薪资支出减少了 。
2023年第四季度的一般和管理费用下降了4.3％，至人民币2,200万元（合310万美元），而2022年同期的人民币2300万元。下降的主要原因是 专业费用的减少。
2023年第四季度 的运营亏损为人民币960万元（合140万美元），而2022年同期为人民币2960万元。2023年第四季度的营业亏损率为4.0％，而2022年同期为11.9％。营业亏损的减少主要归因于成本的减少 以及效率提高和成本优化导致的支出。
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其他，净额从2022年同期的人民币890万元下降了9.0％，至2023年第四季度的人民币890万元（合110万美元） 。 通过出售Newsky Wisdom的剩余股权确认了人民币550万元的投资收益3在 2023 年第二季度解散之后； 而公司确认了另一家子公司解散所产生的人民币1,700万元的投资收益32022年第二季度集团的 ，其他长期投资的减值亏损为人民币910万元。
2023年第四季度的净收入为人民币110万元（合10万美元），而2022年同期的净亏损为人民币2,020万元。2023年第四季度的净收入利润率为0.4％，而2022年同期的净亏损利润率为8.1％。
非公认会计准则调整后的净亏损2，其中不包括基于股份的 薪酬支出、投资减值损失、商誉和无形资产减值、出售子公司 的投资收益以及上述非公认会计准则调整的税收影响，2023年第四季度为人民币340万元（50万美元），而2022年同期为人民币2790万元。非公认会计准则调整后的净亏损利润率22023年第四季度为1.4％，而2022年同期为 11.2％。
经非公认会计准则调整后的息税折旧摊销前4，其中将基于股份的 薪酬支出、投资减值损失、商誉和无形资产减值、出售子公司的投资收益、 折旧和摊销、利息收入和支出以及所得税收益/（支出）排除在净（亏损）/收入中，2023年第四季度的亏损为人民币490万元（合70万美元），而同期亏损人民币2780万元 2022年期间。
32023年5月，集团（建普、其子公司和 VIE共称为 “集团”。）在股份转让完成之前，与集团子公司之一Newsky Wisdom的创始人和少数股东 签订了股份转让协议。在2023年第二季度 ，根据股份转让协议，集团向纽斯基智慧的创始人转让了35.5％的股份，因此 成为纽斯基智慧的少数股东，该集团不再控制纽斯基智慧。相应地，2023年第二季度确认了人民币710万元的投资收益。2023年8月，集团与第三方买家 签订了股份转让协议，出售其在Newsky Wisdom中剩余的15％股权。在 2023 年第四季度，该交易完成了 。相应确认了人民币550万元的投资收益。
2022年6月， 公司的子公司之一Databook Tech Ltd（“Databook”）向其股东分配了现金，公司通过该现金获得了部分现金 分配。Databook还向一名少数股东增发了股份，并将公司在Databook 中的董事会席位改为一名董事。因此，该公司成为Databook的少数股东，不再控制Databook。2022年第二季度实现了人民币610万元的投资 收益，2022年第四季度实现了人民币1,700万元的收益。
2非公认会计准则调整后的净亏损是指扣除 份额薪酬支出的净亏损、投资减值损失、商誉和无形资产减值、处置子公司 的投资收益以及上述非公认会计准则调整的税收影响。有关非公认会计准则调整后净亏损的更多详细信息，请参阅本文档末尾的 “未经审计的公认会计准则和非公认会计准则业绩对账” 。非公认会计准则调整后的净亏损利润率等于非公认会计准则调整后 净亏损除以总收入。
4非公认会计准则调整后的息税折旧摊销前利润是指扣除基于股份的 薪酬支出、投资减值损失、商誉和无形资产减值以及出售子公司的投资收益前的息税折旧摊销前利润。 息税折旧摊销前利润表示扣除利息收入和支出的净（亏损）/收入、净额（亏损）/收入的所得税优惠/（支出）以及折旧 和摊销前的净（亏损）/收入。更多详情请参阅 “GAAP和非GAAP业绩的未经审计的对账”
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截至2023年12月31日，该公司的现金及现金等价物、 定期存款以及限制性现金和定期存款为人民币6.897亿元（合9,710万美元），营运资金约为人民币3.578亿元（合5,040万美元）。与截至2022年12月31日的相比，现金及现金等价物、定期存款和限制性现金 和定期存款增加了人民币550万元。
2023 财年财务业绩
2023财年的总收入从去年的人民币9.897亿元增长了8.1％ 至人民币10.694亿元（1.506亿美元）。增长主要归因于营销和其他服务收入的增加 1.
2023财年，推荐服务的收入为人民币7.444亿元 （1.049亿美元），而去年同期为人民币7.317亿元。
信用卡推荐服务的收入 从去年的人民币4.737亿元下降了15.4％，至2023财年的人民币4.06亿元（合5,640万美元）。由于某些 信用卡发卡机构从2023年第二季度开始下调了营销预算，2023财年的信用卡量从上一年的420万张下降了16.7％，至约350万张。在2023年和2022财年，每张信用卡的平均费用分别为人民币114.2元（合16.1美元）和 人民币113.6元。
贷款推荐服务收入 从去年的人民币2.581亿元增长了33.2％，至2023财年的3.438亿元人民币（合4,840万美元），这主要是由于 贷款申请数量的增加。在 2023财年，贷款申请数量约为2,290万份，比上年增长了29.4％。在2023和2022财年，每份贷款申请的平均费用分别为人民币15.0元（2.1美元）和人民币14.6元。
大数据和基于系统的风险管理服务 的收入从2022年同期的人民币9,690万元下降了11.1％，至2023财年的人民币8,610万元（合1,210万美元）， 这主要是由于纽斯基智慧在2023年第二季度解体。
来自营销和其他服务的收入1 从去年的人民币1.61亿元增长了48.4％，至2023财年的人民币2.389亿元（合3,360万美元），这主要是由于保险经纪服务和其他新业务的 增长。
1从2022年第四季度开始，公司 将其收入来源 “广告、营销和其他服务” 的描述更新为 “营销和其他服务” ，以提供更相关和更清晰的信息。它还更新了比较期间的收入描述，以符合当前的 分类。
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促销和收购成本从上一年的人民币6.933亿元增长了5.2％，至2023财年的人民币7.291亿元（1.027亿美元），这主要是由于营销和其他服务收入的增长 1.
运营成本从上一年的人民币8,400万元下降了20.4％，至2023财年的人民币6,690万元（合940万美元）。下降的主要原因是与大数据和基于系统的风险管理服务相关的软件开发和维护成本减少了 ，这是 解散Newsky Wisdom以及数据采集成本降低所致。
2023财年的销售和营销费用为人民币1.317亿元（合1,860万美元），而去年同期为人民币1.343亿元。下降的主要原因是工资支出、租金支出以及营销和广告支出减少 ，但部分被与客户服务有关的 支出的增加所抵消。
研发费用从上一财年的人民币1.14亿元下降了16.9％，至2023财年的9,470万元人民币（合1,330万美元），这主要是由于我们持续努力进行成本优化，薪资 支出、专业费用和租金支出有所减少。
2023财年的一般和管理费用为人民币9,950万元（合1,400万美元），而去年同期的人民币1.028亿元。这一变化主要是由于租金 支出、差旅和娱乐费用、基于股份的薪酬支出和专业费用的减少，部分被工资支出的增加 所抵消。
2022财年的商誉和无形资产减值为人民币1,330万元 ，这与纽斯基智慧的商誉和无形资产减值有关。2023年同期没有此类减值 损失。
2023财年的运营亏损为人民币5,250万元（合740万美元），而去年同期为人民币1.52亿元。2023财年的营业亏损率为4.9％， ，而去年同期为15.4％。营业亏损的减少主要归因于收入的增加以及效率提高和成本优化导致的运营费用减少 。
1从2022年第四季度开始，公司 将其收入来源 “广告、营销和其他服务” 的描述更新为 “营销和其他服务” ，以提供更相关和更清晰的信息。它还更新了比较期间的收入描述，以符合当前的 分类。
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其他，净额从去年的人民币2,060万元下降了9.7％，至2023财年的人民币1,860万元（合260万美元） 。该公司确认出售Newsky Wisdom所产生的1,260万元人民币的投资收益 3在2023财年；虽然公司确认增值税的税收优惠收益为人民币1,200万元，但另一家子公司的解散产生的投资收益为人民币2310万元3 集团，2022财年其他长期投资的减值亏损为人民币1,780万元。
2023财年的净亏损为人民币2700万元（合380万美元），而去年同期为人民币1.343亿元。2023财年的净亏损率为2.5％，而上一财年的净亏损率为13.6％ 。
非公认会计准则调整后的净亏损2，其中不包括基于股份的 薪酬支出、投资减值损失、商誉和无形资产减值、出售子公司 的投资收益以及上述非公认会计准则调整的税收影响，2023财年为人民币3570万元（合500万美元），而去年同期为人民币1.202亿元。非公认会计准则调整后的净亏损利润率22023财年为3.3％，而上一财年为12.1％。
经非公认会计准则调整后的息税折旧摊销前4，其中不包括基于股份的 薪酬支出、投资减值损失、商誉和无形资产减值、出售子公司的投资收益、 折旧和摊销、利息收入和支出以及所得税收益/（支出），2023财年的亏损为人民币3,810万元（合540万美元），而2023财年的亏损为人民币1.124亿元前一年。
32023年5月，集团（建普、其子公司和 VIE共称为 “集团”。）在股份转让完成之前，与集团子公司之一Newsky Wisdom的创始人和少数股东 签订了股份转让协议。在2023年第二季度 ，根据股份转让协议，集团向纽斯基智慧的创始人转让了35.5％的股份，因此 成为纽斯基智慧的少数股东，该集团不再控制纽斯基智慧。相应地，2023年第二季度确认了人民币710万元的投资收益。2023年8月，集团与第三方买家 签订了股份转让协议，出售其在Newsky Wisdom中剩余的15％股权。在 2023 年第四季度，该交易完成了 。相应确认了人民币550万元的投资收益。
2022年6月， 公司的子公司之一Databook Tech Ltd（“Databook”）向其股东分配了现金，公司通过该现金获得了部分现金 分配。Databook还向一名少数股东增发了股份，并将公司在Databook 中的董事会席位改为一名董事。因此，该公司成为Databook的少数股东，不再控制Databook。2022年第二季度实现了人民币610万元的投资 收益，2022年第四季度实现了人民币1,700万元的收益。
2非公认会计准则调整后的净亏损是指扣除 份额薪酬支出的净亏损、投资减值损失、商誉和无形资产减值、处置子公司 的投资收益以及上述非公认会计准则调整的税收影响。有关非公认会计准则调整后净亏损的更多详细信息，请参阅本文档末尾的 “未经审计的公认会计准则和非公认会计准则业绩对账” 。非公认会计准则调整后的净亏损利润率等于非公认会计准则调整后 净亏损除以总收入。
4非公认会计准则调整后的息税折旧摊销前利润是指扣除基于股份的 薪酬支出、投资减值损失、商誉和无形资产减值以及出售子公司的投资收益前的息税折旧摊销前利润。 息税折旧摊销前利润表示扣除利息收入和支出的净（亏损）/收入、净额（亏损）/收入的所得税优惠/（支出）以及折旧 和摊销前的净（亏损）/收入。更多详情请参阅 “GAAP和非GAAP业绩的未经审计的对账”
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后续事件
2024年1月，公司与一家被投资公司的其他股东 一起与被投资公司签订了投资终止协议，根据该协议，公司终止了对被投资公司的 投资，被投资公司将向公司支付80万美元作为 此类终止的补偿。该薪酬已于2024年1月全额支付给公司。 公司在2022年对该投资进行了全额减值，因此，终止将在2024年1月带来80万美元的投资收益。
2024 年 1 月，公司宣布其董事会 已批准一项股票回购计划，根据该计划，公司可以在未来 12 个月内回购高达 300 万美元的美国存托股份 （“ADS”）或 A 类普通股。截至2024年2月29日，该公司共回购了 115,847份美国存托凭证，总成本约为9万美元。
2024年2月20日，纽约 证券交易所（“NYSE”）通知公司，纽约证券交易所监管机构的工作人员已决定根据纽约证券交易所上市公司手册第802.01B条启动程序，将 公司的ADS从纽约证券交易所除名。该公司ADS 的交易立即暂停。停牌后，该公司的ADS已在场外市场上报价， 目前的交易代码为 “AIJTY”。2024年3月5日，纽约证券交易所通知美国证券交易所 委员会（“SEC”），它打算于2024年3月18日将公司的ADS从纽约证券交易所的上市和注册中删除。
关于健普科技股份有限公司
Jianpu Technology Inc. 是一家领先的独立开放平台，用于 在中国发现和推荐金融产品。该公司以方便、 高效和安全的方式将用户与金融服务提供商联系起来。通过利用其专有技术，Jianpu为用户提供针对每个用户的特定财务需求和概况量身定制的定制搜索结果和推荐 。该公司还使提供销售 和营销解决方案的金融服务提供商能够通过综合渠道更有效地接触和服务其目标客户，并通过向他们提供量身定制的数据、风险管理服务和解决方案来增强其竞争力 。公司致力于维护一个独立的 开放平台，使其能够公正地满足用户和金融服务提供商的需求。欲了解更多信息，请 访问 http://ir.jianpu.ai。
非公认会计准则财务指标的使用
公司使用调整后的息税折旧摊销前利润和调整后的净额（亏损）/收入（每个 均为非公认会计准则财务指标）来评估其经营业绩以及用于财务和运营决策目的。
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该公司认为，调整后的息税折旧摊销前利润和调整后的净（亏损）/收入 有助于确定其业务的潜在趋势，否则这些趋势可能会被公司 在（亏损）/运营收入和净（亏损）/收入中包含的支出和收益的影响所扭曲。该公司认为，调整后的息税折旧摊销前利润和调整后的净（亏损）/收入 提供了有关其经营业绩的有用信息，增强了对过去业绩和未来前景的总体了解 ，并提高了管理层在财务和运营决策中使用的关键指标的知名度。
调整后的息税折旧摊销前利润和调整后的净（亏损）/收入不应单独考虑 ，也不得将其解释为净（亏损）/收入或任何其他业绩衡量标准的替代方案或公司 经营业绩的指标。鼓励投资者将历史的非公认会计准则财务指标与最直接可比的 GAAP指标进行审查。此处列出的调整后息税折旧摊销前利润和调整后净额（亏损）/收入可能无法与其他公司 提出的类似标题的指标相提并论。其他公司可能会以不同的方式计算标题相似的衡量标准，将其作为比较衡量标准 的用途仅限于公司的数据。公司鼓励投资者和其他人全面审查其财务信息，而不是 依赖单一财务指标。
调整后的息税折旧摊销前利润是指扣除基于股份的薪酬 支出、投资减值损失、商誉和无形资产减值以及出售子公司的投资收益前的息税折旧摊销前利润。息税折旧摊销前利润 表示扣除利息收入和支出的净（亏损）/收入、净额（亏损）/收入的所得税优惠/（支出）以及折旧 和摊销前的净（亏损）/收入。
调整后的净（亏损）/收益是指扣除基于股份的 薪酬支出的净（亏损）/收益、投资减值损失、商誉和无形资产减值、出售子公司 的投资收益以及上述非公认会计准则调整的税收影响。
有关该非公认会计准则财务指标的更多信息，请参阅本文档末尾标题为 “GAAP和非GAAP业绩的未经审计的对账” 的表格。
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本公告包含前瞻性陈述。这些声明 是根据1995年《美国私人证券诉讼改革法》的 “安全港” 条款作出的。这些前瞻性 陈述可以通过诸如 “将”、“期望”、“预期”、“未来”、 “打算”、“计划”、“相信”、“估计”、“信心” 等术语来识别。 非历史事实的陈述，包括有关公司信念和期望的陈述，均为前瞻性 陈述。前瞻性陈述涉及固有的风险和不确定性。许多因素可能导致实际业绩与任何前瞻性陈述中包含的结果存在重大差异，包括但不限于以下因素：公司的目标 和战略；公司未来的业务发展、财务状况和经营业绩；公司对其解决方案和服务的需求和市场接受度的预期 ；公司对保持和加强 与用户、金融服务提供商关系的预期以及与之合作的其他各方；与公司经营行业相关的趋势、竞争和监管 政策；全球和中国的总体经济和商业状况；以及与上述任何内容相关的假设 。有关这些风险和其他风险的更多信息包含在公司向美国证券交易委员会提交的 文件中。本文件和附件中提供的所有信息均截至本文件发布之日，除非适用法律要求，否则公司 没有义务更新任何前瞻性陈述。
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未经审计的简明合并资产负债表
| 截至12月31日， | 截至12月31日， | |||||||||||
| （以千计） | 2022 | 2023 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元$ | ||||||||||
| 资产 | ||||||||||||
| 流动资产： | ||||||||||||
| 现金和现金等价物 | 346,539 | 344,569 | 48,532 | |||||||||
| 定期存款 | - | 31,949 | 4,500 | |||||||||
| 限制性定期存款 | 297,634 | 278,359 | 39,206 | |||||||||
| 应收账款，净额 | 189,665 | 161,821 | 22,792 | |||||||||
| 关联方应付的金额 | 153 | 155 | 22 | |||||||||
| 预付款和其他流动资产 | 46,537 | 40,209 | 5,663 | |||||||||
| 流动资产总额 | 880,528 | 857,062 | 120,715 | |||||||||
| 非流动资产： | ||||||||||||
| 财产和设备，净额 | 12,578 | 11,747 | 1,655 | |||||||||
| 无形资产，净额 | 18,339 | 17,162 | 2,417 | |||||||||
| 限制性现金和定期存款 | 40,059 | 34,846 | 4,908 | |||||||||
| 其他非流动资产 | 10,758 | 10,984 | 1,547 | |||||||||
| 非流动资产总额 | 81,734 | 74,739 | 10,527 | |||||||||
| 总资产 | 962,262 | 931,801 | 131,242 | |||||||||
| 负债和股东权益 | ||||||||||||
| 流动负债： | ||||||||||||
| 短期借款 | 253,481 | 236,212 | 33,270 | |||||||||
| 应付账款（包括截至2022年12月31日和2023年12月31日分别通过关联方开具的人民币5,652元和人民币3,253元的金额） | 96,729 | 106,461 | 14,995 | |||||||||
| 来自客户的预付款 | 46,920 | 46,142 | 6,499 | |||||||||
| 应纳税款 | 9,662 | 10,304 | 1,451 | |||||||||
| 应付给关联方的金额 | 13,534 | 10,623 | 1,496 | |||||||||
| 应计费用和其他流动负债 | 88,871 | 89,541 | 12,612 | |||||||||
| 流动负债总额 | 509,197 | 499,283 | 70,323 | |||||||||
| 非流动负债： | ||||||||||||
| 递延所得税负债 | 3,644 | 3,405 | 480 | |||||||||
| 其他非流动负债 | 13,096 | 11,683 | 1,646 | |||||||||
| 非流动负债总额 | 16,740 | 15,088 | 2,126 | |||||||||
| 负债总额 | 525,937 | 514,371 | 72,449 | |||||||||
| 股东权益： | ||||||||||||
| 普通股 | 286 | 286 | 40 | |||||||||
| 库存股，按成本计算 | (77,499 | ) | (72,939 | ) | (10,273 | ) | ||||||
| 额外的实收资本 | 1,891,266 | 1,891,045 | 266,348 | |||||||||
| 累计损失 | (1,424,153 | ) | (1,450,925 | ) | (204,359 | ) | ||||||
| 法定储备金 | 2,027 | 2,027 | 285 | |||||||||
| 累计其他综合收益 | 37,941 | 47,407 | 6,677 | |||||||||
| 建普股东权益总额 | 429,868 | 416,901 | 58,718 | |||||||||
| 非控股权益 | 6,457 | 529 | 75 | |||||||||
| 股东权益总额 | 436,325 | 417,430 | 58,793 | |||||||||
| 负债和股东权益总额 | 962,262 | 931,801 | 131,242 | |||||||||
13
健普科技股份有限公司
未经审计的全面亏损简明合并报表
| 在截至12月31日的三个月中 | 在截至12月31日的年度中， | |||||||||||||||||||||||
| （以千计 | 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||
| 股票数量和每股数据除外） | 人民币 | 人民币 | 美元$ | 人民币 | 人民币 | 美元$ | ||||||||||||||||||
| 收入： | ||||||||||||||||||||||||
| 推荐服务： | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款 [a] | 62,883 | 95,384 | 13,435 | 258,069 | 343,778 | 48,420 | ||||||||||||||||||
| 信用卡 | 108,444 | 82,656 | 11,642 | 473,673 | 400,649 | 56,430 | ||||||||||||||||||
| 推荐服务总数 | 171,327 | 178,040 | 25,077 | 731,742 | 744,427 | 104,850 | ||||||||||||||||||
| 大数据和基于系统的风险管理服务 [b] | 28,917 | 16,491 | 2,323 | 96,917 | 86,108 | 12,128 | ||||||||||||||||||
| 市场营销和其他服务 1 | 48,014 | 44,370 | 6,249 | 161,016 | 238,878 | 33,645 | ||||||||||||||||||
| 总收入 | 248,258 | 238,901 | 33,649 | 989,675 | 1,069,413 | 150,623 | ||||||||||||||||||
| 成本和支出： | ||||||||||||||||||||||||
| 促销和收购成本 [c] | (171,784 | ) | (159,988 | ) | (22,534 | ) | (693,272 | ) | (729,120 | ) | (102,694 | ) | ||||||||||||
| 运营成本 [d] | (24,102 | ) | (13,923 | ) | (1,961 | ) | (83,995 | ) | (66,874 | ) | (9,419 | ) | ||||||||||||
| 服务总成本 | (195,886 | ) | (173,911 | ) | (24,495 | ) | (777,267 | ) | (795,994 | ) | (112,113 | ) | ||||||||||||
| 销售和营销费用 | (32,747 | ) | (33,792 | ) | (4,760 | ) | (134,308 | ) | (131,709 | ) | (18,551 | ) | ||||||||||||
| 研究和开发费用 [e] | (26,280 | ) | (18,788 | ) | (2,646 | ) | (113,965 | ) | (94,717 | ) | (13,341 | ) | ||||||||||||
| 一般和管理费用 | (22,956 | ) | (21,994 | ) | (3,098 | ) | (102,831 | ) | (99,518 | ) | (14,017 | ) | ||||||||||||
| 商誉和无形资产减值 | - | - | - | (13,327 | ) | - | - | |||||||||||||||||
| 运营损失 | (29,611 | ) | (9,584 | ) | (1,350 | ) | (152,023 | ) | (52,525 | ) | (7,399 | ) | ||||||||||||
| 净利息收入/（支出） | 398 | 2,747 | 387 | (3,724 | ) | 6,853 | 965 | |||||||||||||||||
| 其他，净额 | 8,935 | 8,110 | 1,142 | 20,578 | 18,598 | 2,619 | ||||||||||||||||||
| 所得税前收入/（亏损） | (20,278 | ) | 1,273 | 179 | (135,169 | ) | (27,074 | ) | (3,815 | ) | ||||||||||||||
| 所得税优惠/（费用） | 81 | (215 | ) | (30 | ) | 918 | 28 | 4 | ||||||||||||||||
| 净收入/（亏损） | (20,197 | ) | 1,058 | 149 | (134,251 | ) | (27,046 | ) | (3,811 | ) | ||||||||||||||
| 减去：归因于非控股权益的净收入/（亏损） | 24 | (88 | ) | (12 | ) | (9,944 | ) | (274 | ) | (39 | ) | |||||||||||||
| 归属于简普科技股份有限公司的净收益/（亏损） | (20,221 | ) | 1,146 | 161 | (124,307 | ) | (26,772 | ) | (3,772 | ) | ||||||||||||||
| 夹层权益的增加 | 1,387 | - | - | (7,353 | ) | - | - | |||||||||||||||||
| 归属于建普股东的净收益/（亏损） | (18,834 | ) | 1,146 | 161 | (131,660 | ) | (26,772 | ) | (3,772 | ) | ||||||||||||||
| 其他综合收益/（亏损） | ||||||||||||||||||||||||
| 外币折算调整 | (9,713 | ) | (6,872 | ) | (968 | ) | 53,349 | 9,448 | 1,331 | |||||||||||||||
| 其他综合收益/（亏损）总额 | (9,713 | ) | (6,872 | ) | (968 | ) | 53,349 | 9,448 | 1,331 | |||||||||||||||
| 综合损失总额 | (29,910 | ) | (5,814 | ) | (819 | ) | (80,902 | ) | (17,598 | ) | (2,480 | ) | ||||||||||||
| 减去：归因于非控股权益的综合亏损总额 | (137 | ) | (63 | ) | (9 | ) | (9,955 | ) | (292 | ) | (41 | ) | ||||||||||||
| 归属于简普科技股份有限公司的综合亏损总额 | (29,773 | ) | (5,751 | ) | (810 | ) | (70,947 | ) | (17,306 | ) | (2,439 | ) | ||||||||||||
| 夹层权益的增加 | 1,387 | - | - | (7,353 | ) | - | - | |||||||||||||||||
| 归属于建普股东的综合亏损总额 | (28,386 | ) | (5,751 | ) | (810 | ) | (78,300 | ) | (17,306 | ) | (2,439 | ) | ||||||||||||
| 归属于建普股东的每股净收益/（亏损） | ||||||||||||||||||||||||
| 基本 | (0.04 | ) | - | - | (0.31 | ) | (0.06 | ) | (0.01 | ) | ||||||||||||||
| 稀释 | (0.04 | ) | - | - | (0.31 | ) | (0.06 | ) | (0.01 | ) | ||||||||||||||
| 归属于建普股东的每份ADS的净收益/（亏损） | ||||||||||||||||||||||||
| 基本 | (0.89 | ) | 0.05 | 0.01 | (6.21 | ) | (1.26 | ) | (0.18 | ) | ||||||||||||||
| 稀释 | (0.89 | ) | 0.05 | 0.01 | (6.21 | ) | (1.26 | ) | (0.18 | ) | ||||||||||||||
| 加权平均股票数量 | ||||||||||||||||||||||||
| 基本 | 424,432,329 | 424,736,165 | 424,736,165 | 424,031,623 | 424,612,125 | 424,612,125 | ||||||||||||||||||
| 稀释 | 424,432,329 | 442,654,837 | 442,654,837 | 424,031,623 | 424,612,125 | 424,612,125 | ||||||||||||||||||
1从2022年第四季度开始，公司 将其收入来源 “广告、营销和其他服务” 的描述更新为 “营销和其他服务” ，以提供更相关和更清晰的信息。它还更新了比较期间的收入描述，以符合当前的 分类。
[a]包括分别截至2022年12月31日和2023年12月31日的三个月 RMB487 和 RMB12 关联方的收入，以及截至2022年12月31日和2023年12月31日止年度分别来自于 RMB903 和人民币1,134元的收入。
[b]包括截至2022年12月31日和2023年12月31日的三个月 分别来自 RMB985 和 RMB61 关联方的收入，以及截至2022年12月31日和2023年12月31日止年度分别为人民币4,803元和2,136元人民币。
[c]包括截至2022年12月31日和2023年12月31日的三个月，分别向关联方 推广和收购 RMB22 和 RMB302 的成本，以及截至2022年12月31日和2023年12月31日止年度分别的 RMB207 和 RMB368。
[d]包括 RMB103 和 RMB276 关联方分别截至2022年12月31日和2023年12月31日的三个月的运营成本，以及截至2022年和2023年12月31日止年度的 RMB386 和人民币1,069元。
[e]包括 RMB347 和 RMB146 关联方分别在截至 2022 年 12 月 31 日和 2023 年 12 月 31 日的三个月，以及截至 2022 年 12 月 31 日和 2023 年 12 月 31 日的年度分别支出 RMB871 和 RMB548。
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健普科技股份有限公司
GAAP 和非 GAAP 业绩的未经审计的对账
| 在截至12月31日的三个月中 | 在截至12月31日的年度中， | |||||||||||||||||||||||
| （以千计） | 2022 | 2023 | 2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元$ | 人民币 | 人民币 | 美元$ | |||||||||||||||||||
| 净收入/（亏损） | (20,197 | ) | 1,058 | 149 | (134,251 | ) | (27,046 | ) | (3,811 | ) | ||||||||||||||
| 加：基于股份的薪酬支出 | 182 | 1,075 | 151 | 6,578 | 4,306 | 606 | ||||||||||||||||||
| 投资减值损失 | 9,082 | - | - | 17,798 | - | - | ||||||||||||||||||
| 商誉和无形资产减值 | - | - | - | 13,327 | - | - | ||||||||||||||||||
| 出售子公司的投资收益3 | (17,000 | ) | (5,525 | ) | (778 | ) | (23,149 | ) | (12,937 | ) | (1,822 | ) | ||||||||||||
| 税收对非公认会计准则调整的影响5 | - | - | - | (464 | ) | - | - | |||||||||||||||||
| 非公认会计准则调整后的净亏损2 | (27,933 | ) | (3,392 | ) | (478 | ) | (120,161 | ) | (35,677 | ) | (5,027 | ) | ||||||||||||
| 加：折旧和摊销 | 651 | 1,055 | 149 | 4,457 | 4,416 | 622 | ||||||||||||||||||
| 净利息支出/（收入） | (398 | ) | (2,747 | ) | (387 | ) | 3,724 | (6,853 | ) | (965 | ) | |||||||||||||
| 所得税支出/（福利） | (81 | ) | 215 | 30 | (454 | ) | (28 | ) | (4 | ) | ||||||||||||||
| 经非公认会计准则调整后的息税折旧摊销前4 | (27,761 | ) | (4,869 | ) | (686 | ) | (112,434 | ) | (38,142 | ) | (5,374 | ) | ||||||||||||
32023年5月，集团（建普、其子公司和 VIE共称为 “集团”。）在股份转让完成之前，与集团子公司之一Newsky Wisdom的创始人和少数股东 签订了股份转让协议。在2023年第二季度 ，根据股份转让协议，集团向纽斯基智慧的创始人转让了35.5％的股份，因此 成为纽斯基智慧的少数股东，该集团不再控制纽斯基智慧。相应地，2023年第二季度确认了人民币710万元的投资收益。2023年8月，集团与第三方买家 签订了股份转让协议，出售其在Newsky Wisdom中剩余的15％股权。在 2023 年第四季度，该交易完成了 。相应确认了人民币550万元的投资收益。
2022年6月，公司的子公司之一Databook Tech Ltd（“Databook”）向其股东分配了现金， 公司通过该现金分配获得了部分现金分配。Databook还向一位少数股东 发行了额外股份，并将公司在Databook中的董事会席位改为一名董事。因此，该公司成为Databook 的少数股东，不再控制Databook。2022年第二季度实现了人民币610万元的投资收益，2022年第四季度实现了人民币1700万元的投资收益。
5对非公认会计准则调整的税收影响是 与无形资产减值相关的税收影响。
2非公认会计准则调整后的净亏损是指扣除 份额薪酬支出的净亏损、投资减值损失、商誉和无形资产减值、处置子公司 的投资收益以及上述非公认会计准则调整的税收影响。有关非公认会计准则调整后净亏损的更多详细信息，请参阅本文档末尾的 “未经审计的公认会计准则和非公认会计准则业绩对账” 。非公认会计准则调整后的净亏损利润率等于非公认会计准则调整后 净亏损除以总收入。
4非公认会计准则调整后的息税折旧摊销前利润是指扣除基于股份的 薪酬支出、投资减值损失、商誉和无形资产减值以及出售子公司的投资收益前的息税折旧摊销前利润。 息税折旧摊销前利润表示扣除利息收入和支出的净（亏损）/收入、净额（亏损）/收入的所得税优惠/（支出）以及折旧 和摊销前的净（亏损）/收入。有关更多详细信息，请参阅 “GAAP和非GAAP业绩的未经审计的对账”。
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签名
根据1934年《证券交易法》的要求 ，注册人已正式促使下列签署人代表其签署本报告，并获得 的正式授权。
| 健普科技股份有限公司 |
| 由 | : | /s/ Yilü（奥斯卡）Chen | |
| 姓名 | : | 陈怡露（奥斯卡） | |
| 标题 | : | 首席财务官 |
日期：2024 年 3 月 13 日
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