附录 5.1
2024 年 3 月 11 日
保诚金融有限公司
布罗德街 751 号
新泽西州纽瓦克 07102
女士们、先生们：
作为美国保诚保险公司的公司法律顾问，我熟悉保诚金融公司（以下简称 “公司”）获准发行和出售该公司6.500％ 本金总额为1,000,000,000美元的安排固定到固定根据公司根据经修订的1933年《证券法》（ 证券法）向美国证券交易委员会提交的S-3表格（文件编号333-277590）（注册声明）（注册声明），重置了2054年到期的初级次级票据（票据）的利率。这些票据是根据公司次级债务证券契约（经修订和补充的契约）发行的，该契约由公司与作为受托人的纽约 约克·梅隆银行于2008年6月17日签订。
我已经检查或安排在我的指导下接受审查 公职人员的证书，以及经认证或以其他方式确定的公司文件和记录的副本，以及我认为相关和必要或 适当的其他记录、证书、文件和其他文书，作为本意见的依据。此外，我还咨询了公司法律部门的某些律师，在我认为适当的范围内，我一直依赖公司高管关于 未独立证实的重大事实事项的准确性证明。
根据此类审查，我告知 ，我认为，这些票据已由公司正式授权、执行和交付，构成了公司的有效和具有约束力的义务，但须受破产、破产、欺诈性转让、重组、暂停以及与债权人权利和一般股权原则有关或影响的 类似法律的约束（无论在衡平程序还是法律程序中考虑这种可执行性）。
上述意见仅限于经修订的新泽西州《商业公司法》和新泽西州 纽约州的法律，我对任何其他司法管辖区的法律的影响没有发表任何意见。