BMO Financial Group（BMO）（我们、我们、我们的）致力于尊重人权，反对一切形式的现代 奴隶制（该术语包括强迫劳动、童工和人口贩运）。本声明根据《2015 年英国现代奴隶制法》（《英国法》）第 54 条、2018 年澳大利亚现代奴隶制法（ 澳大利亚法）第 2 部分以及《加拿大打击供应链中的强迫劳动和童工法》（《加拿大法》）第 11 条发布¹）截至2023年10月31日的财政年度。 这是BMO和BMO资本市场有限公司（ARBN 110 552 513）的合并声明，受到（a）英国法案、（b）澳大利亚法案和（c）加拿大法案的报告要求的约束，因为其 合并收入符合法定门槛并通过其墨尔本代表处在澳大利亚的业务。

本声明描述了我们 2023 财年人权计划的 要素，该计划不断发展并纳入了全球最佳实践，例如《联合国工商业与人权指导原则》(UNGPs) 所体现的做法。有关 我们对待人权和可持续发展方针的更多信息，请参阅我们的人权声明（our-impact.bmo.com/ our-approach/关于当前问题的声明/）以及我们的《2023年可持续发展报告和公共问责声明》，网址为 https://our-impact.bmo.com/reports/。

1.	我们的结构、业务和供应链

BMO是一家高度多元化的金融服务提供商，总部位于北美，拥有约55,767名员工。BMO 的驱动力只有一个：大胆地 Grow the Good在商业和生活中。为此，BMO承诺到2025年筹集3,000亿加元用于可持续融资，其中包括增加对小型企业和女性企业家的支持，以及减少 包容的障碍。

BMO为1300万 客户提供广泛的个人和商业银行、财富管理和投资银行产品和服务。我们主要在加拿大和美国开展业务，还在英国（UK）、欧洲、加勒比地区、亚洲和澳大利亚开展业务。

BMO 资本市场为企业、机构和政府客户提供全方位的金融产品和服务。BMO Capital Markets在全球35个地点拥有约2700名专业人员。其业务范围包括 投资和企业银行业务以及全球市场。BMO资本市场通过蒙特利尔银行欧洲有限公司在欧洲大陆开展业务；通过BMO的伦敦分行和BMO资本市场有限公司（我们的英国经纪交易商和BMO的直接 子公司）在英国开展业务。BMO Capital Markets Limited还通过位于墨尔本的代表处在澳大利亚开展业务，为批发客户提供投资银行和证券贷款服务。

英国业务

BMO 伦敦资本市场办公室提供投资和企业银行业务以及全球市场服务。它雇用了大约344名全职、临时和兼职员工，涵盖面向客户的银行职位和企业支持 职位（包括财务、运营、人力资源、法律、风险管理和合规）。英国办事处位于：6 楼，100 伦敦利物浦街，EC2M 2AT.

澳大利亚业务

澳大利亚办公室由8名全职 银行工作人员组成，他们分管投资银行和证券贷款服务，以及一名全职IT支持人员。所有员工的收入都高于法定最低工资。我们每年进行一次基准测试，以帮助确保员工薪酬在市场上保持 竞争力。澳大利亚办公室位于：威廉街 140 号 33 层，维多利亚州墨尔本，3000，澳大利亚.

第三方或供应商被定义为 BMO 签订或已承诺向 BMO 和/或其客户提供产品和/或 服务的任何实体。BMO 及其子公司与各种各样的第三方（以及通过第三方使用分包商）合作，这些第三方提供产品和/或服务，包括与 业务活动相关的产品和/或服务，BMO 作为其自身向客户提供服务和产品的一部分外包/离岸业务活动。服务包括但不限于：人力资源、广告和营销、信息技术、业务运营和房地产。 在较小程度上，我们与供应商合作，这些供应商可能雇用提供清洁、餐饮、旅行、接待和呼叫中心服务的员工。

2023 年，我们 在北美从大约 9,300 家供应商那里购买了总成本约为 87 亿加元的商品和服务。其中，大约51亿加元通过我们在加拿大的业务支出，37亿加元用于我们在美国的业务。通过我们在欧洲、中东和非洲的业务，我们购买了总成本约为44,300,907英镑的商品和服务。我们的墨尔本办事处依赖于许多内部和 外部供应商提供的商品和服务，包括但不限于清洁、电信、薪资以及财务和监管报告。在全球层面，BMO主要聘用外部供应商，但我们的墨尔本办事处也有许多 自己的供应商，这些供应商不与任何其他全球实体签订合同。其中包括快递、餐饮、电信、维护、报纸订阅、文件销毁、办公用品和 电力供应商等行政服务。

2.	我们的运营和供应链中的现代奴隶制风险

我们的业务性质意味着我们的大多数员工队伍由技术熟练和经验丰富的人员组成。在各国开展 业务存在现代奴隶制风险

被全球奴隶制指数列为现代奴隶制流行率上升的国家。但是，考虑到我们的熟练劳动力和强有力的全球政策和程序，我们认为我们的业务和供应链造成或促成 现代奴隶制的总体风险很低。

但是，由于我们的业务活动，我们的业务 仍然存在与现代奴隶制间接相关的风险。现代奴隶制的其他风险可能存在于支持某些产品类别供应的供应链的外层，例如技术硬件和电子产品中使用的冲突矿物 ；用于生产办公家具的木材和钢材；以及用于制服的纺织品。此外，还存在现代奴隶制的潜在风险，例如债役和欺骗性招聘 分包劳工，这些分包劳动支持第三方供应商提供的服务，例如清洁、财产维护、安全、餐饮服务、运输、快递服务和住宿。在现代奴隶制流行率较高的国家，这些行业中出现现代奴隶制的风险可能会加剧 。

3.	为评估和应对现代奴隶制风险而采取的行动

BMO 及其子公司在所有地区都采用相同的政策和流程，因此，我们在第 3 部分中对为 评估和应对现代奴隶制风险而采取的行动进行了单一的综合描述。

a.	我们与现代奴隶制和人口贩运相关的标准、政策和行为准则

我们的公司政策和标准适用于全球（BMO 子公司必须在适用于其业务运营的范围内遵守这些政策和标准），并概述了框架和目标，以适当地识别、评估、管理、监控和报告重大风险。我们的公司政策和标准制定过程以评估 启动，该评估确定了董事会和/或高级管理层监督重大风险和风险管理框架的原则。BMO要求至少每两年评估一次政策和标准，并在必要时进行更新。 内部利益相关者在政策制定和更新过程中以及制定指导方针和指令等支持文件时提供意见。BMO 人力资源管理公司政策以及我们的招聘和 多元化、公平和包容性指导方针反映了我们的承诺，即确保所有政策、程序、计划和做法均符合我们运营所在司法管辖区的监管和法律要求，并正式确定了我们对 非歧视和机会均等的承诺。

BMO的环境与社会（E＆S）风险企业政策于2022年5月生效。环境与安全风险 企业政策是BMO将环境与安全风险考虑纳入其现有企业风险管理框架的基础。环境与安全风险公司政策根据可能导致环境与安全风险的多个 因素来定义环境与安全风险，例如：人权；多元化、公平和包容性；以及劳工标准。作为我们实施本公司政策的多年旅程的一部分，我们正在努力将这些和 其他 E&S 因素添加到我们的风险中

F24 分类法，并已启动风险识别工作以定义这些因素，重点是它们对我们现有重大风险类型（包括但不限于运营非财务风险）的潜在横向影响。环境与安全风险政策适用于BMO及其全球子公司的所有员工。所有员工通过其个人 角色和职责，为有效管理 E&S 风险做出贡献。

BMO 行为准则（守则）（bmo.com/CodeofConduct）是我们的道德 行为和负责任决策的指南。它适用于董事会以及BMO每家子公司和所有员工的董事会。基于我们的诚信、同理心、多元化和责任的价值观，《准则》 要求我们考虑业务决策对利益相关者和我们开展业务的社区的影响。它鼓励我们大声疾呼，做正确的事，即使我们面临艰难的选择。

我们的《供应商行为准则》（《供应商守则》）（bmo.com/ supplierCodeofConduct）概述了我们期望供应商支持的原则：诚信、公平交易和 可持续性。供应商必须遵守适用的就业标准、劳动（包括强迫劳动和童工）、非歧视和人权立法。在就业标准和法律未涉及 歧视或人权的司法管辖区，我们希望供应商采取考虑到联合国人权理事会认可的 UNGP 的政策和行为准则，并将这些期望传达给自己的供应商。供应商不得在其业务或供应链中容忍 奴隶制、奴役、强迫或强制劳动、人口贩运或童工。应禁止在其工作场所进行有意或无意的骚扰行为。供应商必须遵守 员工加入工会的权利，或根据当地法律获得认可的员工代表权，并遵守其经营所在司法管辖区适用的工资和工时法律法规。所有风险级别的 BMO 采购协议 模板均包含一项示范条款，该条款规定供应商了解、理解并将遵守 BMO 供应商守则的原则。在风险较高的情况下，可能会使用更多定制的合同条款， 视情况而定。

BMO制定了反洗钱（AML）计划，包括反洗钱、反恐 融资和制裁措施的政策、程序和风险评估。反洗钱计划旨在防止将BMO的金融产品和服务用于洗钱、资助恐怖主义或受制裁的活动。除其他风险外，反洗钱计划旨在 识别与人口贩运和现代奴隶制相关的风险。

我们的第三方风险管理 (TPRM) 指令和相应的 TPRM 计划概述了 我们的结构、系统、流程和控制框架，我们在整个第三方生命周期中使用该框架来参与和管理与第三方相关的风险。这是BMO在TPRM中使用的总体计划，该计划依赖于我们的 业务供应商经理队伍来合理地确保我们的供应商遵守《供应商行为准则》。为确保各组采用一致的方法，深入的 TPRM

《操作手册》由一项向组织内所有人开放的培训计划作为支持，重点是 供应商经理和我们的风险利益相关者，以及一项总体采购指令，其中包括与《供应商行为准则》一致的可持续采购期望指南。

b.

风险评估和管理

员工

我们遵守 BMO 运营所在司法管辖区的适用就业标准和人权 权利立法。我们的招聘和招聘程序符合适用的法律，以确保采用公平和公平的招聘方式。

我们尊重和促进员工队伍的多元化、平等和人权。特别是：

•

我们承认性别平等是一项基本人权;

•

支持结社自由和集体谈判权（见 BMO 关于结社自由和集体谈判的声明——our-impact.bmo.com/our-approach/ statement-on-current-issues/ statement-on-current-issues/）；

•

反对现代奴隶制；以及

•

反对就业生命周期各个环节的歧视，包括基于民族、种族、残疾、性别、身份或性取向的歧视。

此外，我们致力于为历来遇到系统性社会和经济 包容性障碍的群体提供公平的机会和促进增长。

我们致力于工作场所的多元化和包容性，这是我们的核心企业价值观之一。我们努力创造一个让所有 员工都能取得成功的环境，通过以下方式支持个人需求：

•

为残障员工提供工作场所便利、技术设备或其他支持，以使其在工作中取得成功；以及

•

提供工具和资源，帮助每位员工充分发挥其潜力。

为了支持我们对多元化、公平和包容性的 承诺，BMO 制定了旨在为所有人创造安全和包容的工作场所的运营程序。其中包括但不限于有关健康和安全、反骚扰、工作场所欺凌和 受害的计划、解决计划和申诉程序、工作场所暴力、员工保护计划、无毒工作场所计划、毒品和酒精指导方针以及灵活的工作安排。我们还有 Speak Up！举报者 举报服务（详见下文c部分），供BMO内部或外部的任何人举报有关BMO或我们的服务提供商的涉嫌不当行为。BMO 不容忍对任何大声疾呼举报可疑 不当行为的人进行报复。

第三方

TPRM 框架定义了 企业如何管理、识别、衡量、缓解、监控和报告第三方风险。

如果我们或我们的第三方发现其控制环境中存在潜在差距或薄弱环节，或者他们发现 存在他们无法缓解或管理的风险，我们将与他们合作评估影响并确定解决方案。

我们已将供应商多元化和 包容性纳入了 BMO 的采购惯例，为多元化的供应商提供了更多机会。

我们一直在努力应对供应链中现代 奴隶制/或童工和人口贩运的风险，并解决更广泛的供应链多元化问题，包括对人权事务的尽职调查。我们正在利用工具和开发流程，将与供应链相关的环境、社会和治理风险的识别、 管理和缓解纳入我们的 TPRM 计划。BMO 的可持续发展和采购团队正在合作带头开展这些工作。

顾客

作为一家在多个 司法管辖区拥有客户的金融服务提供商，我们认识到与现代奴隶制和人口贩运相关的交易所带来的风险。为了应对这些风险，我们在反洗钱计划中纳入了特定流程，以识别人口贩运和现代奴隶制的风险。

风险评估基于各种因素，包括客户类型、地域、行业和产品。根据我们的反洗钱计划， 对高风险客户进行强化尽职调查。

我们的反洗钱计划旨在识别和验证客户信息，监控客户交易中是否存在异常 活动，并向有关当局报告可疑活动，以识别可能与洗钱、资助恐怖主义、金融或 贸易制裁相关的犯罪活动，包括与人口贩运相关的威胁。

BMO反洗钱计划还参与了FINTRAC的一项计划Project Protect，该计划旨在提高人们对可能表明 交易活动与人口贩运相一致的趋势的认识。2019年，BMO加入了由十二家领先银行和六个幸存者组织组成的联盟，在联合国大会上启动了反奴隶制和人口贩运融资（FAST）。FAST 旨在为世界各地的金融机构、服务提供商、监管机构、政府机构和其他利益相关者提供一个框架，将已确定的幸存者与基本金融服务相匹配。此外，BMO还参与了 Recover项目，这是多伦多受害者服务局的一项计划，旨在通过与加拿大债权人合作，从受害者姓名中删除强制性债务，为人口贩运幸存者提供支持。通过与外部利益相关者的关系，BMO 协助人口贩运幸存者开立账户，并帮助他们解决金融服务需求。

作为《赤道 原则》的签署方，BMO Capital Markets承诺评估和管理与这些原则范围内的所有贷款交易相关的环境和社会风险。履行这一承诺包括考虑与任何此类交易有关的人权 权利问题，

包括社区的健康和安全、土著权利、工人权利和社区关系。 BMO可持续发展报告（our-impact.bmo.com/reports/）报告了经审查的2023年赤道原则交易数量。

c.	举报问题和投诉的机制

我们提供多种渠道来举报任何守则、法律或监管违规行为，包括我们的 Speak Up!Service （www.bmo.com/main/about-bmo/corporate-govance/bmo-whistleblower-hotline/）是一项匿名的举报人举报服务，BMO内部或外部的任何人都可以在一年中的每天 24 小时以多种语言使用。对于 员工，还有内部工具（例如程序文件、工作辅助工具），这些工具规定了各种举报渠道的流程、责任和联系方式，以及BMO对保护员工免受 报复的承诺。

利益相关者还可以通过各种渠道联系BMO，讨论他们的担忧：首席执行官办公室、投资者关系（IR）、 可持续发展、道德、公司秘书和BMO客户联络中心。BMO Harris还有一个在线支持工具和联系我们表格。

d.	为纠正任何强迫劳动或童工而采取的措施

在我们的2023财年中，BMO没有发现BMO业务或BMO供应链中出现任何强迫劳动或童工的情况。因此，BMO 没有采取任何措施来补救强迫劳动或童工的任何不利影响，也没有采取任何措施来补救家庭收入损失，这些损失可能源于为消除在BMO业务和BMO供应链中使用 强迫劳动或童工而采取的任何措施。

e.

培训和认识

所有 BMO 员工都必须定期完成我们的道德、法律和合规培训计划。该必修培训包括有关 BMO 行为守则、反洗钱和反腐败等课程。BMO可持续发展报告中跟踪和报告了此类培训的完成率和培训的完成时间。BMO还提供关于人口贩运和相关危险信号的独立的 电子学习课程。BMO还就人口贩运模式对工作人员进行了持续培训。

向在 BMO 内部管理和监督第三方的员工提供额外和 专业培训。

4.	评估我们行动的有效性

正如我们在人权声明中指出的那样，我们承诺跟踪进展和表现，并提供一流的透明度和披露信息。 人权的责任由BMO共同承担。我们将通过跟踪以下目标的进展情况，力求在下一个报告期内评估我们行动的有效性：

•

继续努力实施供应商筛选和强化对主要供应商的环境和社会风险尽职调查程序，包括人权、强迫和/或童工 和现代奴隶制问题；

•

持续监测通过我们的举报渠道收到的有关现代奴隶制指控的报告，包括我们继续领导Project Protect（更多细节见上文b部分）；以及

•

与行业同行和外部利益相关者合作，制定最佳实践机制，以补救不利的人权影响，包括通过以采购为重点的工作组和行业协会，如 赤道原则和金融服务行业可持续采购圆桌会议。

5.

其他信息

BMO定期与非政府组织和社区团体就各种可持续发展话题进行合作，包括潜在的人权问题。外部 利益相关者也可以通过反馈渠道与BMO互动，包括 sustainability@bmo.com。

6.

磋商和批准程序

每年都会咨询BMO内部的各种业务领域和职能部门，以更新本联合声明，包括：法律与监管合规、 采购、可持续发展、人力资源、金融犯罪风险管理、第三方风险管理和企业风险与投资组合管理（ERPM）。这些集团拥有全球授权，其中包括本 声明所适用的子公司。因此，这些内部利益相关者提供了与BMO及其全资或控股子公司有关的意见。

该声明由 BMO 董事会董事会代表自己并代表加拿大法案报告要求的所有子公司批准，并经所有子公司董事会批准，但须遵守《澳大利亚 法》和《英国法案》的报告要求。

本声明已获得BMO资本市场有限公司董事会的批准。

/s/ 威廉·史密斯

姓名：威廉·史密斯

职位：BMO资本市场有限公司首席执行官

日期：2023 年 12 月 5 日

本声明经蒙特利尔银行董事会审计与行为审查委员会批准。根据 加拿大法案的要求，特别是其中第11条，我证明我已经查看了蒙特利尔银行本声明中包含的信息。据我所知并进行了合理的尽职调查，我证明 就《加拿大法》而言，截至2023年10月31日的财政年度，本声明中的信息在所有重大方面都是真实、准确和完整的。

/s/ Jan Babiak 我有权约束蒙特利尔银行

姓名：简·巴比亚克

标题：董事

日期：2023 年 11 月 30 日