关于有上限的看涨交易(定义如下)的这份提前平仓协议(《协议》)于3月签订[ • ]，2024年SoFi技术公司(“公司”)和[___](“经销商”)。

鉴于，就本公司于2026年到期的0.00%可转换优先票据(“可换股票据”)而言，本公司与交易商订立一项基准上限催缴交易(“基准上限催缴交易”)，该交易由日期为2021年9月29日的确认(“基准上限催缴确认”)及一项额外的上限催缴交易(“额外上限催缴交易”及连同基准上限催缴交易一起，由日期为2021年9月31日的确认(“基准上限催缴确认”及“基准上限催缴确认”)证明)；及

鉴于，就公司回购及/或交换部分未偿还可换股票据而言，公司已要求及交易商已同意部分解除上限催缴交易。

因此，考虑到本协议所载的相互契约，本协议双方拟受法律约束，特此相互缔结契约，并达成如下协议：

1.定义的术语。未在本文中另外定义的任何大写术语应具有在封顶召回确认中为该术语规定的含义。

“展开部分”应指[ • ]选项，应分配哪些选项[第一]至附加的上限呼叫交易[以及此后的基本封顶呼叫交易].

2.终止。尽管在封顶催缴确认书中有任何相反的规定，公司和交易商同意，自本通知之日起生效，但交易商向公司支付现金结算金额(定义如下)，(I)[额外的上限呼叫交易将自动终止，各方在额外上限呼叫确认项下的所有相应权利和义务将被终止、取消和终止，(Ii)基本上限呼叫交易下所有组件的选项总数应减少到[ • ]选项，且基础上限呼叫确认附件A中所列表格应全部替换为本协定附件A中所列表格]1[附加封顶呼叫交易下所有组件的选项总数应减少到[ • ]选项和附加上限呼叫确认附件A中所列表格应全部替换为本协定附件A中所列表格]2和[(Iii)]对于此类终止，交易商应在付款日向公司支付一笔美元金额，相当于以下第3节规定的现金结算额。公司和交易商同意，有上限的催缴确认书第8(B)和8(C)节的规定将不适用于未清盘部分。

3.解约金。[在……上面[插入可转换产品的截止日期]或者，如果该日不是货币营业日，则在紧接该日之后的下一个货币营业日]3[紧接对冲平仓期最后一天之后的一个结算周期的日期]4(“付款日期”)，交易商应以即期可用资金向公司支付美元现金，金额相当于[$[______](“现金结算额”)]5[现金结算金额。“现金结算额”一词的含义与本合同附件B赋予的含义相同].

4.申述及保证。公司和交易商各自于本合同签订之日向另一方声明并保证：

(A)根据其组织或成立为法团的司法管辖区的法律，该组织是妥为组织和有效存在的，如根据该等法律有关，则该组织的地位良好；

(B)它有权签署本协定及其作为缔约方的与本协定有关的任何其他文件，交付本协定并履行其在本协定项下的义务，并已采取一切必要行动授权此类签署、交付和履行

(C)这种执行、交付和履行与适用于它的任何法律、其宪法文件的任何规定、任何法院或其他政府机构的任何命令或判决没有违反或冲突

1 NTD：如果其他上限呼叫交易下的所有选项都已解除，则包括在内。

2 NTD：如果只解除了额外上限呼叫交易下的一部分期权，则包括在内。

3 NTD：如果没有套期保值平仓期，则插入。

4 NTD：如果有套期保值平仓期，则插入。

5 NTD：如果没有套期保值平仓期，则插入。

适用于该公司或其任何资产，或对其或其任何资产具有约束力或影响的任何重大合同限制；

(D)该公司就本协定须取得的所有政府同意及其他同意均已取得，并已完全生效，而任何该等同意的所有条件均已获遵守；及

(E)其在本协定项下的义务是合法、有效和具有约束力的，并可根据其条款强制执行(但须遵守适用的破产、重组、破产、暂缓执行或类似的一般影响债权人权利的法律，并须在可执行性方面遵守一般适用的公平原则(不论是在衡平法或法律上寻求强制执行))。

5.公司的额外确认、陈述及保证。公司于本合同签署之日向交易商声明并保证：

(a)[它不是基于(根据《交易法》规则10b5-1(B)的含义)有关公司或股票的任何重大非公开信息订立本协议；]6

(b)[本协议同意，在对冲平仓期间的每一天，可转换为、可交换或可行使的股票和任何证券不受《交易法》下M规则所定义的“限制期”的限制，且不得从事任何“分配”，除非符合《交易法》下M规则第101(B)(10)和102(B)(7)节所述例外规定的要求，否则不得从事该术语所定义的任何“分配”。直至紧接对冲平仓期最后一天之后的第二个交易所营业日；

(C)同意在对冲平仓期间的每个预定交易日，本公司或任何“关联买家”(定义见交易所法令第10B-18条)不得直接或间接(包括但不限于通过任何现金结算或其他衍生工具)购买、要约购买、发出任何买入或发出任何限价指令，以购买或开始与任何股份(或同等权益，包括信托或有限合伙或存托股份的实益权益单位)或任何可转换或可交换或可行使的证券(但不包括可转换债务)有关的任何股份或同等权益；

(D)(A)它真诚地订立本协议，而不是作为计划或计划的一部分，以规避《交易法》下规则10b5-1的禁止(规则10b5-1)或联邦或适用的州证券法的任何其他反欺诈或反操纵条款，并且没有订立或修改，也不会就股份订立或改变任何(规则10b5-1所指的)相应或对冲交易或头寸，以及(B)双方的意图是本协议符合以下要求规则10b5-1第(C)(1)(I)(A)和(B)款和本协定应解释为符合规则10b5-1(C)的要求；

(E)(A)承认并同意对本协议所述条款的任何修订、修改、放弃或终止必须按照规则10b5-1(C)和(B)所定义的“计划”修订要求进行，在不限制前述规定的一般性的情况下，任何此类修订、修改、放弃或终止应本着善意作出，且不应作为规避规则10b-5禁止的计划或计划的一部分，并且不得在其知悉有关公司或股票的任何重大非公开信息的任何时间作出此类修订、修改或放弃；

(F)对于交易商(或其代理人或关联公司)如何、何时或是否进行与本协议有关的任何“购买或销售”(规则10b5-1(C)(1)(I)(B)(3)的含义)，它没有、也不应试图施加任何控制或影响；]7

(G)订立本协议的目的并不是为了(I)在股份(或任何可转换为股份或可交换的证券)中制造实际或表面的交易活动，或(Ii)提高或压低或以其他方式操纵股份(或可转换为或可交换的任何证券)的价格，在任何一种情况下，均违反《交易法》；

(H)无须注册为“投资公司”一词，而在本协议拟进行的交易生效后，该公司亦无须注册为“投资公司”，而该词在经修订的“1940年投资公司法”中已予界定；

(I)它不是“破产”(根据美国破产法第101(32)条(美国法典第11章)对该词的定义)，并且它将能够按照公司注册成立或组织的司法管辖区的法律购买与未清盘部分相对应的股份数量；以及

(J)它(A)能够独立地评估投资风险，包括总体风险和涉及一种或多种证券的所有交易和投资策略的风险；(B)在评估任何经纪交易商或其联系者的建议时，它将行使独立判断，除非它已以书面形式另行通知该经纪交易商，以及(C)总资产至少为5,000万美元。

6 NTD：如果没有套期保值平仓期，则插入。

7新台币：如果有套期保值平仓期，请插入。

6.依法治国。本协议及根据本协议产生的任何争议应受纽约州法律管辖，并按照纽约州法律解释(不涉及法律选择原则)。

7.对口单位。本协议可签署任何数量的副本，每份副本应为原件，其效力与本协议及其所有签名均在同一文书上相同。

8.无信任度等。公司确认，就本协议的任何法律、税务、会计或监管后果而言，它依赖于自己的律师和其他顾问的建议(在其认为适当的范围内)，在与此相关的任何方面都不依赖经销商或其关联公司，并且不会要求经销商或其关联公司对任何此类后果负责。

9.由交易商指定。尽管本协议有任何其他相反的规定，要求或允许交易商向公司或从公司购买、出售、接收或交付任何股份或其他证券，交易商可指定其任何关联公司购买、出售、接收或交付该等股份或其他证券，并以其他方式履行与本协议预期的交易有关的交易商义务，任何该等指定人可承担该等义务。经销商应在履行任何此类义务的范围内履行其对公司的义务。

10.关于套期保值的协议和确认。公司理解、承认并同意：(A)[在对冲平仓期间的任何时候，]交易商及其联营公司可买卖股份或其他证券，或买卖期权或期货合约，或订立或解除掉期或其他衍生证券，以终止封顶催缴交易；(B)交易商及其联营公司亦可能活跃于股票市场，但与终止封顶催缴交易有关的对冲活动除外；(C)交易商应自行决定是否、何时或以何种方式进行公司证券的任何套期保值或市场活动，并应以其认为适当的方式进行，以对冲其在本协议下要求支付的价格和市场风险；及(D)交易商及其联属公司关于股票的任何市场活动可能会以对公司不利的方式影响股票的市场价格和波动性。

11.[调整。双方同意，在对冲平仓期间，平仓部分将继续根据封顶催缴确认条款进行调整，但可就相关调整事件进行调整的平仓部分的唯一条款应为“现金结算金额”，任何该等调整均须按计算代理本着诚意及以商业合理的方式厘定，以计入该等调整事件对本协议拟进行的平仓的经济影响。

12.大宗购买。本公司同意，于本公告日期前，本公司已通知交易商，在紧接本公告日期前的四个完整历周内，根据细则10b-18(B)(4)所载的每周一次大宗交易例外情况，本公司或其任何关联买家根据规则10b-18(B)(4)所规定的每周一次的大宗交易买入的股份总数(如有)。]8

13.没有其他变化。除本文明文规定外，已封顶召回确认的所有条款及条件将保持十足效力，并于此在各方面予以确认。

14.[___].

[签名页面如下]

8新台币：如果有套期保值平仓期，请插入。

特此证明，双方已于上述日期和年份签署本协议。

附件A

对于每个组件，[基座][其他内容]有上限的看涨交易，期权数量和到期日如下所示。

附件B

“现金结算金额”是指以上相对于适用的平均VWAP价格列出的美元现金金额。如果上面的网格没有指定平均VWAP价格，则现金结算金额应由计算代理根据VWAP平均价格之间的直线插值法或根据上面网格指定的VWAP平均价格(视情况而定)进行外推来确定。交易商应在下午5：00后，在合理可行的情况下尽快将适用的现金结算金额和平均VWAP价格通知公司。(纽约市时间)在对冲平仓期的最后一个预定交易日。

“平均VWAP价格”是指对冲平仓期间每个交易所营业日的每日VWAP价格的算术平均值，由计算代理本着真诚和商业合理的方式确定。

任何交易所营业日的“每日VWAP价格”是指在彭博页面“SOFI”标题“Bloomberg VWAP”下显示的每股成交量加权平均价AQR“(如果该页面不可用，则为其同等继任者)，下午4：15(纽约市时间)(或常规交易时段任何延长后15分钟)在该交易所营业日(或如没有该成交量加权平均价，则为该交易所营业日一股的市值，由计算代理使用成交量加权方法厘定)。

“套期保值平仓期”指[ • ]预定交易日开始日期及包括[在本协议的后一天插入]。即使本协议有任何相反规定，如果(I)套期保值平仓期间的任何预定交易日是中断的交易日，或(Ii)计算代理在其合理的判断下确定，在套期平仓期间的任何预定交易日，根据现货市场的现有流动性状况，延长套期平仓期是合理必要或适宜的，以保持交易商在本协议项下的对冲平仓活动，或使交易商或其关联公司或代理人能够以符合适用法律、法规或自律要求的方式进行与其对冲平仓或结算活动相关的股票交易。或适用于交易商的相关政策和程序(不论该等要求、政策或程序是否由法律强制实施或是否由交易商自愿采纳，以及在政策或程序的情况下，只要该等政策或程序持续适用于与上限催缴交易类似的交易)，则(X)如果该预定交易日是交易所营业日，则与该预定交易日对应的每日VWAP价格(定义见本附件B)应为该预定交易日在该交易所预定交易日的成交量加权平均价，(Y)与套期平仓期相关的预定交易日天数、现金结算额、平均VWAP价格(定义见本附件B)和每日VWAP价格应由计算代理人以商业合理的方式进行调整，以应对此类中断和/或延期。作为计算代理，交易商承认，截至本协议日期，基于当前市场状况以及与对冲平仓期内预期市场活动相关的其他假设，计算代理预计不会延长对冲平仓期；但前提是，此确认不应被理解为限制或改变计算代理在本段项下的权利。双方承认，计算代理将受制于《封顶通话确认》规定的适用要求，包括《封顶通话确认》第3节的规定。

如果对冲平仓期间出现多个中断日，且交易商无法平仓其关于平仓部分的商业上合理的对冲头寸，(I)[ • ]在第1节和[ • ]本协议第2节和(Ii)本协议附件A所列表格应按比例调整，以计入交易商在对冲平仓期内解除其商业上合理的对冲头寸的未平仓部分。