卡特银行股份有限公司(“本公司”)董事会提名和薪酬委员会(“薪酬委员会”)于2023年9月21日通过了以下多德-弗兰克追回政策(本“政策”)，自2023年10月2日(“生效日期”)起生效。在本政策和任何先前存在的计划、协议或政策(“现有协议”)都要求赔偿相同错误判给的赔偿(如本政策所界定)的范围内，本政策将适用。任何现有协议根据其条款继续适用，包括在本政策不涵盖的生效日期之前批准、授予或授予的基于奖励的薪酬(如本政策所定义)。

1.这是为了达到这个目的。本政策旨在根据二零一零年多德-弗兰克华尔街改革及消费者保护法第954条，规定按经修订的一九三四年证券交易法(“证券交易法”)第10D条、据此颁布的规则第10D-1条及纳斯达克上市规则第5608条(统称为“多德-弗兰克规则”)所规定的方式，收回若干激励性薪酬。

2、中国政府、中国政府和政府行政当局。本政策由赔偿委员会负责管理。赔偿委员会作出的任何决定都是终局的，对所有受影响的个人都具有约束力。

3.我们需要更多的信息，需要更多的定义。就本政策而言，下列大写术语应具有下列含义。

会计重述是指由于公司重大不遵守证券法规定的任何财务报告要求而对公司财务报表进行的会计重述，包括任何必要的会计重述(I)更正先前发布的财务报表中对先前发布的财务报表具有重大意义的错误(即“大R”重述)，或(Ii)如果错误在当期得到纠正或当期未予纠正(即，一个“小R”重述)。

*(B)*(B)*(B)：“联属公司”系指直接或间接控制、由本公司控制或与本公司共同控制的各实体。

根据(C)和(C)、(C)、(B)、(C)、(C)、(B)、(B)、((Iv)当本公司有某类证券在全国性证券交易所或全国性证券协会上市时，及(V)在适用的退还期间。为免生疑问，根据本政策的条款，承保高管在生效日期或之后收到的基于激励的薪酬可包括在该日期之前批准、奖励或授予的金额。

(D)对任何会计重述而言，“回收期”指紧接重述触发日期之前的本公司已完成的三个会计年度，以及该三个已完成的会计年度之内或之后的任何过渡期(因本公司会计年度的变动而产生)(但由本公司上一会计年度结束的最后一天至新会计年度首日的过渡期，而该过渡期至少包括九个月的期间，则视为已完成的会计年度)。

公司集团是指本公司及其关联公司。

*(F)*(F)：所称“有担保高管”指根据多德-弗兰克规则所界定的本公司任何“高管”，为免生疑问，包括根据交易所法案下的S-K法规第401(B)项确认为本公司高管的每名个人。

*(G)*(G)*(G)：“错误判给赔偿金”指的是追回符合条件的奖励补偿金的金额，该数额超过了在不考虑已支付的任何税款的情况下对于考虑到基于奖励的薪酬的任何薪酬计划或方案，如果计入名义账户的数额超过了根据重述的数额确定的数额，而不考虑支付的任何税款，则该数额应被视为错误地给予补偿，以及该名义数额的应计收益。

*(H)*(H)所称“财务报告措施”，系指根据编制本公司财务报表所用会计原则而厘定及呈列的措施，以及全部或部分源自该等措施的所有其他措施。就本政策而言，股票价格和股东总回报(以及全部或部分源自股票价格或股东总回报的任何衡量标准)应被视为财务报告指标。为免生疑问，一项措施无需在公司的财务报表中提出或包括在提交给美国证券交易委员会(以下简称“美国证券交易委员会”)的文件中即可被视为财务报告措施。

激励薪酬是指完全或部分基于达到财务报告措施而授予、赚取或授予的任何薪酬。

“收到”是指被视为收到基于奖励的补偿。为此目的，在公司达到适用的基于激励的薪酬奖励中规定的财务报告措施的会计期间，应视为已收到基于激励的薪酬，即使基于激励的薪酬的支付或发放发生在该期间结束后。

根据本条例第(K)款，“重述触发日期”指以下日期中较早的日期：(I)董事会、董事会委员会或本公司获授权采取行动的高级人员(S)(倘董事会无须采取行动)，或(Ii)法院、监管机构或其他法定授权机构指示本公司编制会计重述的日期。

4、要求赔偿错判赔偿金。重述触发日期发生后，公司应按照下述方式，合理迅速地追回错误判给的赔偿金。为免生疑问，本公司追讨本保单下错误判给赔偿的责任并不取决于重述触发日期后是否或何时提交重述财务报表。

他说，他说，他(A)说，这是他的程序。赔偿委员会应采用下列程序进行赔偿：

首先，薪酬委员会将确定与此类会计重述相关的每一位受保高管被错误判给的任何赔偿金额。对于基于(或源自)股价或股东总回报的激励性薪酬，如果错误判给的赔偿金额不需要直接根据适用会计重述中的信息进行数学重新计算，则薪酬委员会应基于对会计重述对获得激励薪酬所依据的股票价格或股东总回报影响的合理估计来确定该金额(在此情况下，公司应保存对该合理估计的确定的文件并向纳斯达克股票市场(“纳斯达克”)提供此类文件)。

第二，赔偿委员会将向每一位受影响的高管发出书面通知，说明错误判给的赔偿金额、赔偿要求以及公司将接受的赔偿手段。

*(B)：*赔偿委员会有权酌情决定对错误判给的赔偿的适当补偿方式，其中可包括但不限于：(1)补偿现金或公司股票；(2)没收未归属的现金或股权奖励(包括那些受服务和/或绩效归属条件约束的奖励)；(3)取消尚未支付的既有现金或股权奖励(包括已满足服务归属条件和/或绩效归属条件的奖励)；(4)按照修订后的1986年《国税法》第409A条的规定

(5)减少未来的补偿，以及(6)法律允许的任何其他补救或追回行动。尽管有上述规定，本公司集团并不根据第409a条对该等款项的处理作出保证，亦不对此承担任何责任。为免生疑问，适当的退款办法可能涉及在生效日期之前核准、判给或给予的数额。除下文第4(D)节所述外，本公司集团在任何情况下均不得接受低于为履行本协议所涵盖高管义务而错误判给的赔偿额。

*，*(C)*如承保行政人员未能在到期时(根据上文第4(A)节厘定)向本公司集团偿还所有错误判给的赔偿，本公司应或将促使本公司集团的一名或多名其他成员采取一切合理及适当的行动，向适用的承保行政人员追讨该等错误判给的赔偿。适用的受保高管应被要求向公司集团偿还公司集团因追回该错误判给的赔偿而合理发生的任何和所有费用(包括法律费用)。

*尽管本协议有任何相反规定，如果满足下列条件之一，并且赔偿委员会认定赔偿是不可行的，则不应要求公司赔偿错误的赔偿金：

*

根据《美国联邦法典》第(Ii)条的规定，退税很可能会导致原本符合税务条件的退休计划无法满足美国联邦法典26U.S.C.401(A)(13)或26U.S.C.411(A)及其下的规定的要求。根据该计划，员工可以广泛获得福利，而根据该计划，员工可以广泛获得福利。

5、信息披露制度：报告披露制度。公司应根据多德-弗兰克规则的要求提交与本政策有关的所有披露。

6、禁止赔偿。本公司集团任何成员不得赔偿任何现任或前任承保高管(I)根据本保单条款被错误判给的任何赔偿的损失，或(Ii)与本公司集团根据本保单执行其权利有关的任何索赔。本公司不得就承保行政人员购买第三方保险的费用向任何承保行政人员支付或报销该费用，以资助本保单项下的潜在赔偿义务。

7.中国不愿承认。在薪酬委员会要求的范围内，每位受保高管应签署并将附件中的确认表作为附件A返还给公司，根据该表，受保高管将同意受本政策条款的约束，并遵守本政策。为免生疑问，每位受保高管将完全

受保单约束，且必须遵守保单，不论该承保主管是否已签署并将该确认书交回本公司。

8、中国不同的解读方式。赔偿委员会有权解释和解释本政策，并作出管理本政策所需、适当或可取的一切决定。赔偿委员会打算按照多德-弗兰克规则解释这项政策。

9、撤销《宪法修正案》；终止。薪酬委员会或董事会可随时酌情修改或终止本政策，包括当其确定任何联邦证券法、美国证券交易委员会规则或公司证券上市所在的任何国家证券交易所或国家证券协会的规则在法律上要求其这样做时。

10.该公司不再行使其他追偿权利。赔偿委员会打算在法律的最大程度上适用这一政策。薪酬委员会或董事会可要求订立的任何雇佣协议、股权奖励、现金奖励、奖励协议或任何其他协议须以承保行政人员同意遵守本政策的条款为条件。本政策项下的任何追回权利是根据适用于承保行政人员的任何雇佣协议、股权奖励、现金奖励、奖励协议或其他协议，根据本公司集团任何其他政策的条款，对本公司集团可获得的任何其他补救或补偿权利的补充，而不是取代该等补偿或补偿权利(“单独的追回权利”)。尽管有上述规定，除非适用法律要求，否则不得重复追回本政策和单独的追回权利项下错误判给的相同赔偿。

11.中国没有找到合适的接班人。本政策对所有承保高管及其受益人、继承人、遗嘱执行人、管理人或其他法定代表人具有约束力并可强制执行。

附件A

卡特银行股份有限公司多德-弗兰克追回政策

确认书

以下签署人确认并确认签署人已收到并审阅卡特银行股份有限公司多德-弗兰克退还政策(以下简称“政策”)的副本。本确认书(“确认书”)中使用但未另作定义的大写术语应具有保险单中赋予该等术语的含义。

签署本确认书，即表示签署人确认并同意签署人现在及将来继续受本保单约束，本保单在签署人受雇于本公司集团期间及之后均适用。此外，以下签署人同意遵守保单条款，包括但不限于，按照保单所要求的范围，以保单允许的方式，合理迅速地将任何错误判给的赔偿退还给本公司集团，由赔偿委员会自行决定。

签名：您的姓名：

日期：10月1日。