美国证券交易委员会华盛顿特区 20549

表单 8-K

当前报告

根据1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条

我正在资助美国公司

（其章程中规定的注册人的确切姓名）

（如果自上次报告以来发生了变化，则为以前的姓名或以前的地址）

如果提交8-K表格是为了同时履行注册人根据以下任何条款承担的申报义务，请勾选下面的相应方框：

根据该法第12（b）条注册的证券：

用复选标记表明注册人是1933年《证券法》第405条（本章第230.405节）还是1934年《证券交易法》第12b-2条（本章第240.12b-2节）所定义的新兴成长型公司。

新兴成长型公司 ☐

如果是新兴成长型公司，请用复选标记表明注册人是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第13（a）条规定的任何新的或修订后的财务会计准则。 ☐

第 3.03 项对担保持有人权利的重大修改。

在表格8-K第3.03项要求的范围内，本表格8-K最新报告第5.03项中包含的信息以引用方式纳入此处。

第 5.03 项公司章程或章程的修订；财政年度的变更。

正如先前披露的那样，LM Funding America, Inc.（“公司”）于2023年11月9日举行了股东大会（“年会”）。在年会上，股东批准了修改公司注册证书（“公司注册证书”）的提案，以反向拆分已发行和流通普通股，比例在公司董事会（“董事会”）确定的一比二（1:2）至一比十（1:10）之间。

2024 年 2 月 23 日，董事会批准了对公司已发行和流通普通股进行一对六的反向股票拆分（“反向股票拆分”）。2024年3月7日，公司向特拉华州国务卿提交了公司注册证书（“修正证书”）的修正证书，以实施反向股票拆分。反向股票拆分将于美国东部时间2024年3月12日上午12点01分（“生效时间”）生效，公司的普通股将在2024年3月12日市场开盘时开始按拆分调整后的基础上交易。

当反向股票拆分生效时，公司已发行和流通的普通股（以及在国库中持有的此类股票，如果有）的每六（6）股将自动转换为一股普通股，每股面值不发生任何变化。此外，将对每股行使价和行使所有未偿还股票期权和认股权证购买普通股时可发行的股票数量以及根据公司股权激励薪酬计划预留发行的股票数量进行相应的调整。因反向股票拆分而产生的普通股的任何一部分都将四舍五入到下一个整股。

该公司的普通股将继续在纳斯达克股票市场有限责任公司（“纳斯达克”）上市，股票代码为 “LMFA”。反向股票拆分后，普通股的新CUSIP号码将为502074503。修订证书的副本作为附录3.1附于此，并以引用方式纳入此处。

第 7.01 项法规 FD.

2024年3月8日，该公司发布了一份新闻稿，宣布反向股票拆分。该新闻稿作为附录99.1提供，并以引用方式纳入此处。

本第7.01项中的信息，包括本文件所附附录99.1，正在提供中，不得出于任何目的视为 “已提交”，并且不应将这些信息视为以引用方式纳入根据经修订的1933年《证券法》或经修订的1934年《证券交易法》提交的任何文件中，除非此类文件中以具体提及方式明确规定。

第 8.01 项其他活动。

特此以引用方式纳入第 5.03 项中提供的信息。

该公司在表格S-3上有一份注册声明（文件编号 333-258326）以及 S-8 表格的注册声明（文件编号 333-262316) 已向美国证券交易委员会（“SEC”）存档。美国证券交易委员会的法规允许公司在S-3表格或S-8表格中提交的注册声明所涵盖的发行终止之前，以引用方式纳入未来根据《交易法》第13（a）、13（c）、14或15（d）条向美国证券交易委员会提交的文件。以引用方式纳入的信息被视为每份注册声明中包含的招股说明书的一部分。因此，本表8-K最新报告第8.01项中的信息旨在通过引用自动纳入上面列出的每份有效注册声明，从而对其进行修改。根据《证券法》第416（b）条，自反向股票拆分生效之日起，公司上述有效注册声明所涵盖的未分配普通股数量将按比例减少。

项目 9.01 财务报表和附录。

(d) 展品

前瞻性陈述

本表8-K最新报告可能包含1995年《私人证券诉讼改革法》所指的 “前瞻性陈述”。这些陈述涉及风险和不确定性。诸如 “预期”、“估计”、“预期”、“打算”、“计划” 和 “项目” 之类的词语以及其他类似的词语和表述旨在表示前瞻性陈述。前瞻性陈述不能保证未来的业绩和状况，而是会受到各种风险和不确定性的影响。此类陈述基于公司当前的预期，存在许多风险和不确定性，可能导致实际业绩与前瞻性陈述中描述的结果存在重大差异。投资者请注意，由于各种风险和不确定性，无法保证实际业绩或业务状况不会与此类前瞻性陈述中的预测或建议存在重大差异。投资者应参考公司向美国证券交易委员会提交的报告中不时详述的风险，包括公司截至2022年12月31日止年度的10-K表年度报告，以及10-Q表的其他文件和8-K表的定期申报，以了解可能导致实际业绩与此类前瞻性陈述所陈述或暗示的结果存在重大差异的其他因素。除非法律要求，否则公司不打算或义务更新或修改任何前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来事件还是其他原因。

签名

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使经正式授权的下列签署人代表其签署本报告。