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目录

第 1 条-计划的目的

本计划的目的是规定向公司员工提供遣散费和其他遣散费的条款和条件。该计划旨在构成经修订的1974年《雇员退休收入保障法》（“ERISA”）第3（1）条所指的员工福利福利计划，旨在纪念公司遣散费计划的条款。

本次重报的生效日期为2021年6月21日。通知期开始日期在重述生效日期之前的任何人的权利应仅根据该日生效的计划条款确定，除非该人此后被再雇用并再次成为参与者。除非法律另有要求，否则任何其他人的权利应完全根据本重述计划的条款确定。

    

第 2 条-定义

答：“管理人” 是指施瓦布或施瓦布可能不时任命的负责监督本计划管理的人员或委员会。

B. “关联公司” 是指任何属于受控公司集团（在《守则》第414（b）条的含义范围内）或包括公司在内的一组受共同控制的行业或企业（在《守则》第414（c）条的含义范围内）的成员的公司。

C. “基本工资” 是指参与者在权威记录系统下维持的年度 “工资率”，该系统用于计算参与者的定期双周工资。基本工资应自参与者的通知期开始之日起确定。除非公司包含在参与者的 “工资率” 中，否则基本工资应不包括所有其他收入或支付金额，例如奖金、加班费、佣金、差异、可变工资、激励性工资、员工福利的价值以及在公司工资制度下被视为 “其他收益” 的任何其他金额。对于被管理员归类为零售、全国或卫星分支机构的分支机构经理或财务顾问的符合条件的员工，管理人可以自行决定为计算遣散费的目的确定该个人的基本工资应辅之以署长自行决定自参与者通知期开始之日起生效的年度执业关系工资的金额，按年计算管理员。管理员应拥有为所有目的确定参与者的基本工资的全权自由裁量权，而管理人的基本工资则由管理员决定

自由裁量决定应是决定性的, 对所有人都有约束力。

D. “守则” 是指经修订的1986年《美国国税法》。

E. “公司” 是指特拉华州的一家公司嘉信理财公司以及（除非文义另有要求）任何参与公司。

F. “可比职位” 是指具有可比性的职位，由署长在考虑其认为适当的因素后自行决定，包括但不限于职责和薪金的相似性以及与个人主要工作地点的通勤距离的任何增加。这种立场会导致 Treas 含义内的实质性负面变化。法规第1.409A-1 (n) (2) (i) 条或其任何后续条款均不属于可比立场。

G. “公司交易” 是指合并、收购、分拆股票、出售资产或部分业务、业务全部或任何部分的外包或任何其他类似的公司交易。

H. “合格员工” 是指被行政长官归类为在美国领取工资的正式雇员但遭到裁员的个人。“合格员工” 一词不包括 (i) 根据公司或关联公司与代表此类个人的谈判单位之间的集体谈判协议条款雇用的个人；(ii) 休无薪休假且无权在休假结束后根据适用法律复职的员工；以及 (iii) 管理人自行决定受保障付款安排或任何安排涵盖的任何个人根据其条款，这使个人没有资格获得计划福利。尽管有上述规定，但署长可以自行决定作为担保付款安排一方的个人可能有资格获得第6.4（g）节规定的福利。

I. “担保付款安排” 是指任何性质的担保或协议、录取通知书、保单、安排或计划（无论是书面还是口头），其中规定了任何性质的担保付款、任何种类的遣散费、代表股票期权或限制性股票价值的现金付款和/或类似金额。

J. “裁员” 是指仅因公司运营或组织变化导致员工裁员的工作而非自愿终止雇佣，具体由以下方面决定

管理人可自行决定考虑其认为适当的因素，包括但不限于：(i) 公司部分业务的搬迁或解散；(ii) 公司退出公司服务的某个细分市场；(iii) 取消一项或多项公司产品线；(iv) 取消、减少或改变公司对员工提供的一项或多项专业技能的需求; (v) 公司的组织变动，包括但不限于业务重新设计、重组或合并；(vi) 公司系统或技术的重大变化；以及 (vii) 公司人员配备的减少。尽管此处有任何相反的规定，但在资格通知之前，（A）退休、死亡或自愿辞职（无论是否因公司运营或组织或个人头衔、职责、职责、薪酬或福利的变化）而导致裁员；（B）如果公司或任何继任雇主或继任组织向员工提供类似职位；（C）在因应资格通知之前或之后被解雇表现不令人满意，失败雇佣条件、违反员工与公司签订的任何协议，或违反任何法律、法规或公司政策（包括但不限于《商业行为和道德准则》、《合规手册》和《人力资源政策》）；(D) 在公司交易结束时，员工受雇于相同或基本相似的职位，或者向员工提供可比职位；(E) 由于员工未能在以下要求的时间内重返工作岗位经批准的休假；（F）因自然灾害、不可预见的政府行动、战争行为或其他类似的意外商业灾难而发生的就业变动；（G）由于公司及其任何关联公司之间的就业调动；（H）如果与业务的全部或任何部分外包有关，员工获得类似职位；以及（I）公司的修改或终止任何远程办公安排。

K. “长期奖励” 是指截至参与者终止之日尚未兑现并根据参与公司的计划发放的长期奖励，该计划提供长期或股票奖励。

L. “董事总经理” 是指根据工作级别、职称和公司认为相关的其他因素被公司归类为 “董事总经理”（包括职位级别E1至E8和U3）或 “高管” 的合格员工。

M. “非董事总经理” 指非董事总经理的合格员工。

N. “资格通知” 是指以管理员批准的形式向符合条件的员工提供的书面或电子通知，告知其将裁员，并且他或她有资格根据本计划获得遣散费。

O. “通知期限” 是指从资格通知中规定的日期开始的六十 (60) 个日历日。除第 5.2 节另有规定外，参与者在通知期内被解除工作职责，通常无需报到工作。此外，在通知期内，在收到资格通知之前适用于参与者的所有合规、人力资源和信息安全政策和程序继续完全有效，参与者仍受这些政策和程序的约束。参与者将继续获得基本工资并参与某些员工福利。除非适用的奖金或激励计划另有规定，否则参与者在通知期内没有资格获得奖金和其他激励性工资。在所有情况下，非生产性奖金将按比例分配，以反映参与者在通知期开始日期之前的服务，并将由公司自行决定进行酌情调整。

P. “通知期开始日期” 是指通知期的第一天。

问：“参与者” 是指按照第 3 条的规定参与本计划的任何人。

R. “参与公司” 是指公司和参与本计划的任何关联公司（由公司或施瓦布自行决定）。当前参与公司的清单载于附录A。尽管如此，如果参与公司因公司交易而不再是关联公司，则该实体将在该公司交易结束后不再是参与公司。尽管本计划有任何相反的规定，但对于在该实体不再是参与公司的公司交易结束时或之后发生的任何解雇（实际或推定），本计划不得根据本计划支付任何福利。

S. “计划” 指嘉信理财遣散费计划。

T. “正式员工” 是指在美国领取工资的个人，他（i）直接受雇于公司并向其支付工资，公司代表其从其薪酬中预扣所得税；（ii）在公司定期全职或兼职工作；（iii）被公司视为并归类为 “正式员工”。

尽管有上述规定，“正式员工” 不得包括以下任何一项：

(A) 临时或季节性员工、实习生、合作社或漂泊者；

(B) 机构临时或租赁员工；

(C) 休无薪休假的雇员，在休假结束时没有工作保障；

(D) 公司未通过其薪资系统直接支付工资的个人（不考虑其普通法就业状况）；

(E) 顾问、临时工、独立承包商、已签署独立承包商、顾问或供应商协议，或根据独立承包商、顾问或供应商协议，或根据与任何第三方的协议向公司提供服务的人员，无论任何第三方（包括但不限于任何法院、仲裁员或政府或监管机构）是否认定任何此类人员构成公司或任何关联公司的员工（包括但不限于，普通法员工、联合雇员或租用员工）；以及

(F) 未被公司以其他方式视为正式员工的人员（包括但不限于（A）至（E）项中指明的人员），无论法院、仲裁员、政府机构或其他第三方是否将任何此类人员视为公司或任何关联公司的员工（包括但不限于普通法员工、共同雇员或租赁员工）。

如果公司在任何时期内未将个人视为普通法员工，并且出于该原因，没有预扣该个人的所得税和就业税，则该个人不应成为该期间的正式员工，即使美国国税局或其他第三方或根据法院法令、判决或和解追溯确定该个人在该期间的全部或任何部分期间是普通法员工在司法程序或其他程序中。

U. “重述的生效日期” 是指2021年6月21日。

V. “返回日期” 是指参与者资格通知中规定的日期，参与者必须在该日期之前签署和退还遣散费协议。

W. “撤销期” 是指参与者签署遣散协议之日后的七个日历日（或其他更长的法律要求的日历日），在此期间，以下参与者：（i）年满四十（40）岁；或（ii）年龄在四十（40）岁以下并在需要特定撤销期的州工作，可以撤销其签署的遣散费协议。为了生效，管理员必须在自参与者签署遣散费协议之日起的第七个日历日（或法律要求的其他更长期限）太平洋标准时间下午 5:00 之前（根据适用法律的定义）收到书面撤销请求，如果已邮寄，则必须在参与者签署遣散费协议之日起的第七个日历日（或法律要求的其他更长期限）之前盖上邮戳。

X. “Schwab” 是指加州公司嘉信理财有限公司。就ERISA第402（a）（1）条而言，施瓦布应为 “指定信托人”，就ERISA第3（16）（A）条而言，施瓦布应为 “计划管理人”。

Y. “遣散费协议” 是指以管理人满意的形式签订的书面协议，以换取支付第 6 条规定的遣散费。管理员可自行决定，此类协议可能包括但不限于以下方面的条款：(i) 不贬低和不披露；(ii) 不招揽客户、客户和员工；(iii) 使用机密和专有信息；(iv) 归还公司财产；(v) 配合调查、仲裁和诉讼；(vii) 释放和放弃所有授权的法律索赔；以及 (vii) 扣除额（如果有）。要生效，遣散费协议必须在退货日期之前签署并退回（在任何适用的撤销期内不得撤销）。参与者之间的遣散费协议不要求相同。

Z. “遣散费” 是指本计划中规定的所有款项和福利，包括但不限于参与者在收到资格通知后仍是雇员的时期（例如通知期）的所有工资和福利、该期间或与之有关的所有形式的薪酬和/或福利，以及根据本计划向参与者支付或应支付的所有其他金额。参与者可能有资格获得的遣散费是从中扣除适用的税款、预扣税和适当扣除额的总金额，包括但不限于扣除参与者欠公司的任何未付金额，无论应付金额的原因或来源如何。为了根据第 6 条获得遣散费，参与者必须及时签署并退回（如果适用撤销期，则不得撤销）遣散费协议。所有遣散费应用于满足公司的利益

警告义务（如果有），在 WARN 适用的情况下，应构成 WARN 通知和/或 WARN 福利。

AA。“遣散期” 是指通过将参与者根据第 6.1 或 6.2 节有资格获得遣散费的工作日或月数与参与者的终止日期相加而确定的期限。

BB。“终止日期” 是指（i）参与者受雇于公司的最后一天；或（ii）参与者通知期结束之日（可能根据第5条加快），以较早者为准。

抄送。“警告” 是指经修订的《联邦工人调整再培训和通知法》，以及任何适用的州工厂或设施关闭或大规模裁员法。如果WARN适用于参与者，则任何通知期和/或遣散期，所有应付或支付的薪酬和所有福利也被视为WARN通知和/或WARN福利，并将用于履行公司在WARN下的义务。

DD。“服务年度” 是指参与者在正式员工期间完成的每365个日历日的服务期，包括从参与者受雇之日开始到参与者的通知期开始日期（并包括）结束的任何服务，以及因裁员以外的任何原因中断服务之前的任何服务。少于 365 个日历日的周期将按照 365 个日历日的百分比计算。如果根据适用的购买协议，为ERISA所指的 “员工福利计划” 的目的必须将此类服务记入公司或关联公司收购的前任雇主，则参与者将获得积分。除第 6.4 (a) 节另有规定外，参与者的服务年限应不包括先前用于确定参与者在本计划、任何前身计划或任何其他关联公司赞助的遣散费安排下的遣散费的服务。

第 3 条 — 参与

3.1。开始参与。符合条件的员工将自收到资格通知之日起成为参与者。

3.2 终止参与。参与者对本计划的参与应在 (i) 其全部计划福利支付之日；(ii) 其参与根据第 5.3 (b) 或 6.4 (b) 条终止参与之日；或 (iii) 参与者未根据任何适用的撤销期签署和退还遣散协议或撤销其签署的遣散费协议之日之后的日期，以较早者为准。

第4条——对其他福利的影响

4.1。领取福利的资格。除非适用法律另有要求，否则根据每份相应计划的条款，参与者获得所有员工福利（包括但不限于医疗、牙科和视力保险）的资格将在包括终止日期在内的当月最后一天终止。

4.2 带薪休假福利。参与者将继续累积带薪休假福利，直到终止日期。通知期内的应计率将与参与者发出资格通知之前的应计率相同。

第 5 条-通知期限

5.1 通知期限。在符合条件的员工发出资格通知后，参与者将进入为期六十 (60) 个日历日的通知期。除第 5.2 节另有规定外，在通知期内，不得要求参与者报到工作，但应遵守公司的政策和程序。如果WARN适用于参与者，则通知期限和可归因于通知期的所有薪酬（包括但不限于工资/工资、福利和福利计划参与）应分别构成WARN通知和WARN福利的支付，并将适用于任何通知期或其他为履行WARN规定的公司义务而本应支付的款项。

5.2 参与者被要求在通知期内工作。如果要求参与者在通知期内工作，则只有在公司自行决定确定的日期之前，参与者继续履行其分配的职责和责任，使公司感到满意，才有权获得遣散费。

5.3 加速终止日期。终止日期最初设定为60天通知期的结束，如果发生以下任何事件，将加快或以其他方式更改：

(a) 如果在通知期结束之前，参与者辞职或以其他方式获得外部职位，或担任员工、顾问或独立承包商，或作为企业的独资经营者，或在另一家上市或私人控股公司担任高管、董事或合伙人。在这种情况下，参与者必须立即通知管理人，通知期的结束和终止日期将加快到参与者辞职或以其他方式获得该职位后的第二天。参与者将收到一笔反映原始通知期未使用部分的基本工资余额的补助金；但是，如果不加快解雇日期，则不会支付奖金或其他激励性薪酬或其他员工福利的价值。参与者仍然存在

有资格在退货日期之前签署并退还适用的遣散费协议，以便根据第 6 条获得额外的遣散费。

(b) 除非管理员确定的第 5.2 节另有规定，否则如果参与者在通知期内（无论通知期是否根据第 5.3 (a) 节加快了通知期的结束）以公司或任何关联公司的员工（全职、兼职或季节性）、顾问或独立承包商的身份向公司或任何关联公司提供实质性服务，则其在本计划下的终止日期将被取消或加快（视情况而定）她的参与将结束，参与者将不复存在有资格获得任何遣散费或任何形式的补偿（包括福利），否则可归因于通知期未使用部分。如果参与者已经根据第6.1、6.2和/或6.3节（如适用）获得了一次性遣散费，则除非管理员自行决定，否则参与者将被要求全额偿还一次性遣散费，包括COBRA补助金，以此作为雇用或提供服务的条件。此外，如果参与者已经根据第 5.3 (a) 节一次性收到了通知期未使用部分的款项，则除非管理员自行决定另行决定，否则参与者必须偿还这笔一次性付款的金额，如果付款是根据通知期开始到其任期之日之间实际经过的工作日数计算的，则参与者本应获得的金额她开始服役，以此作为就业条件或提供服务。

第 6 条-福利

获得资格通知后，只有参与者不迟于申报日期向管理人退还已签署的遣散费协议，才有资格获得第6.1、6.2和6.3节所述的遣散费（如适用）。如果撤销期适用，则参与者获得这些遣散费补助金的资格还取决于参与者在撤销期内不撤销（或试图撤销）遣散费协议。在遵守这些条件和本计划中规定的其他条件的前提下，参与者将有权获得第6.1、6.2和6.3节（如适用）中规定的福利。

6.1 非董事总经理遣散费。

自参与公司收到资格通知书之日起受雇的非董事总经理参与者将有资格获得一次性遣散费补助金，金额等于参与者本应支付的十个工作日的基本工资乘以参与者的全部服务年限加上下表 (i) 中显示的参与者部分服务年限的工作日数，但在任何情况下都不超过基本金额本应在 220 个工作日内支付给参与者的工资。

(i) 参与者将获得部分服务年度的积分

（在汇总部分年份之后），基于下表：

(ii) 最低遣散费应根据下表在通知期开始日期的参与者的工作级别确定：

6.2 董事总经理遣散费。

参与公司在收到资格通知时雇用的董事总经理（包括职位级别为E1至E8和U3）的参与者将有资格获得一次性遣散费补助金，金额等于参与者的基本工资金额乘以参与者的全部服务年限，但在任何情况下都不低于本应向参与者支付的七年基本工资金额月（154 个工作日），且不超过本应的基本工资金额向参与者支付 12 个月（264 个工作日）。

根据下表，担任董事总经理的参与者还将获得部分服务年度（合并部分年份后）的积分：

6.3 团体健康计划承保金和长期奖励。

(a) 有权获得遣散费的参与者将有资格获得一次性补助金，以支付参与者及其注册配偶、家庭伴侣和受抚养人（“受抚养人”）的部分团体健康计划保险费用。此类补助金的金额应根据参与者有资格获得遣散费的时间长短而定，以及

自参与者收到资格通知之日起对参与者及其受抚养人有效的团体健康计划保险的COBRA费率，不考虑资格通知后COBRA费率或承保范围的变化。

(b) 如果董事总经理参与者有权获得遣散费，那么：

(i) 每位参与者的长期奖励（基于绩效的限制性股票或旨在满足《守则》第162（m）条规定的绩效薪酬要求的类似奖励除外，如果参与者在遣散期内继续工作，则应在管理上尽快归属，在参与者解雇之日之后，应将参与者视为在遣散期内继续工作是否参与者归属于任何基于业绩的限制性股票或类似奖励，但须遵守下文 (iii) 项；以及

(ii) 参与者是否满足每份长期奖励协议（在适用范围内）下的 “退休” 条件的确定应自其终止之日起作出，不考虑参与者的遣散期。

(iii) 遣散期不得修改或延长任何长期奖励的行使期，而且，除非第6.3 (b) (i) 节另有规定，否则本计划不得提供与任何长期奖励相关的任何福利。

6.4 与遣散费有关的其他条款。

(a) 如果参与者根据本计划、任何前身计划或任何其他附属公司赞助的遣散费安排获得遣散费，并且如果参与者随后向公司或关联公司提供服务，则在重新开始服务之日后根据本计划可能向参与者支付的任何遣散费应完全基于参与者在该重新开始之后的服务年限以及由参与者在通知期开始时的工作级别确定的最低遣散费日期。尽管前面有判决，但署长仍有自由裁量权暂停对根据第5.3（b）或6.4（d）节偿还了80％以上的遣散费的参与者适用本条款。

(b) 尽管此处有任何相反的规定，（i）在收到资格通知之前或之后因裁员以外的任何原因终止在公司（或关联公司）工作的员工或参与者无权获得本协议规定的任何遣散费；（ii）如果（A）在收到资格通知后，该员工未能按要求令人满意地工作，则参与者将失去领取遣散费的资格公司至其指定的日期；或 (B) 公司成为意识到可能或可能导致参与者被解雇的情况

雇佣包括但不限于不当行为或任何违反法律、法规或公司政策的行为。

(c) 根据第 6.1、6.2 或 6.3 (a) 节支付的一次性补助金应在 (i) 收到遣散费协议之日之后的下一个工资处理周期内支付，前提是该协议已在规定的时间内签署并退还给管理人，并且没有根据任何适用的撤销期予以撤销；或 (ii) 终止日期，因为根据第 5 条或第 6 条可以加快终止日期。根据本计划支付的所有款项应不迟于终止日期当年的下一个日历年的3月15日支付。

(d) 如果参与者根据第6.1、6.2和/或6.3节获得任何或全部遣散费，并在其终止日期之后以员工、顾问或独立承包商的身份向公司或任何关联公司提供实质性服务（根据公司交易除外），则除非管理员自行决定作为再就业或以其他方式提供服务的条件，否则参与者将被要求偿还款项（如果有）通过这种方式一次性付款（包括COBRA 付款）超过了参与者本应收到的金额，前提是根据终止日期到参与者开始提供此类服务之日之间实际经过的工作日数来计算此类款项。无论参与者的遣散费是否根据第 6.1、6.2 和/或 6.3 (a) 节支付，还款义务均适用；但是，还款义务不适用于第 6.3 (b) 节规定的福利。按比例偿还遣散费不会影响遣散费协议的有效性。

(e) 尽管本计划中包含任何相反的规定，但如果WARN适用于参与者：(i) 向参与者支付或应支付的任何通知期和/或遣散费将被视为构成并应归因于WARN通知和/或WARN福利；(ii) 本计划下的所有遣散费将被参与者根据WARN可能有权获得的任何通知、付款或福利减少和/或抵消；以及 (iii) 本计划下的所有遣散费将减少和/或抵消任何数量的带薪天数和/或公司为履行WARN规定的义务向参与者提供或必须向参与者提供代替通知的已付福利。领取WARN福利不需要遣散费协议。

(f) 无论此处包含任何相反的规定，公司都可以在任何适用的撤销期内撤销参与者的遣散费协议。

(g) 无论此处有任何相反的规定，管理人仍有权自行决定根据署长自行决定的条款向担保付款安排当事方的个人提供本计划下的福利。

(h) 尽管此处有任何相反的规定，但如果公司自其资格通知之日起将该参与者指定为向Excelsior基金提供基金管理服务的双重员工，则该参与者应被视为受雇于参与公司，以享受第6条规定的福利。

第7条-资金

本计划要求作为遣散费支付的金额应在支付此类遣散费时从公司的一般资产中支付。

第 8 条-行政

8.1 管理员权限。本计划的管理应在署长的监督下进行。署长有责任确保本计划的执行符合其条款。根据ERISA的要求，署长应拥有管理、解释和解释本计划以及决定所有福利申请的全权和全权酌处权。行政长官的行动、解释和决定是最终的，对所有相关方均具有约束力，如果需要司法审查，则有权得到法律允许的最大限度的尊重。署长应有酌处权：

(a) 制定和执行其认为有效管理本计划所需或适当的规则和条例；

(b) 解释和解释《计划》，其解释和解释对所有根据本计划申请福利的人来说是最终和决定性的；

(c) 决定与计划和任何人参与计划的资格有关的所有问题；

(d) 根据本计划的规定计算应支付给任何参与者的补助金金额，并确定向谁或谁支付此类福利；

(e) 批准支付补助金；

(f) 根据需要任命代理人、法律顾问、会计师、顾问和精算师以协助管理本计划；以及

(g) 根据本计划分配和下放其职责，并指定其他人员履行计划规定的任何职责，此类分配、授权或指定应通过书面文件并根据ERISA第405条进行。

署长的解释和决定是最终的和具有约束力的，不要求在处境相似的个人之间保持一致。管理员还保留由管理员自行决定提供额外福利的权利。由公司酌情作出的决定由公司以非信托身份从公司的最大利益出发，无需在处境相似的个人之间保持统一。在管理本计划时，署长有权在法律允许的范围内最终依赖署长雇用或雇用的任何会计师、法律顾问或其他专家提供的所有表格、估值、证书、意见和报告。施瓦布应负责遵守ERISA第一章副标题B部分第1部分的所有报告和披露要求。

8.2 福利索赔。除非署长确定他或她有权获得本计划规定的福利，否则任何人均无权获得这些福利。所有福利申请以及所有与本计划或计划下当前或未来领取补助金的权利有关的查询，都必须根据计划摘要说明中规定的既定索赔程序提交给署长。尽管本计划有任何相反的规定，除非管理人 (i) 确定该人遭到裁员；(ii) 已向该人发放资格通知书，否则任何人均不得根据本计划申请既得或未归福利。

8.3 赔偿。公司同意在法律允许的最大范围内，对作为或代表管理人或被指定为管理人的委员会成员的任何员工（包括曾担任管理人或担任该委员会成员的任何雇员或前员工）进行赔偿、辩护并使其免受损害，以免因任何行为或遗漏而产生的所有负债、损害、成本和开支（包括律师费和为解决公司批准的任何索赔而支付的金额）就本计划采取行动（如果是这种作为或不作为）是真诚的。

8.4 第 409A 节。本计划提供的补助金和福利旨在最大限度地免除《守则》第409A条（“第409A条”）的要求，本计划将据此解释和适用。如果本计划提供的补助金或福利不在此豁免，则本计划及其提供的补助金和福利应在所有方面均符合第409A条的适用规定。根据本计划获得分期付款的任何权利均应视为获得一系列单独付款的权利。

尽管此处有任何相反的规定，对于公司确定为截至离职之日特定员工的任何参与者，如果根据本计划支付或提供的任何金额构成第 409A 条所指的 “延期补偿”，并且应在该参与者离职后的前六 (6) 个月内支付，则该金额应在 (i) 中较早者的一次性支付第七个工作日的第一个工作日

该参与者离职后的一个月或 (ii) 参与者去世后的紧接一个月。

公司对本计划提供的款项和福利符合第409A条不作任何陈述，在任何情况下，公司均不对参与者或受益人因不遵守第409A条而可能产生的任何税款、罚款、利息或其他费用的全部或任何部分承担责任。在第409A条所要求的范围内，计划参与者终止雇佣关系时向其支付的任何款项只能在该参与者离职时支付。

第 9 条-修改和终止

根据施瓦布董事会或本公司或其各自代表的行动，可以在事先通知或不事先通知的情况下随时修改、暂停或终止本计划和/或其任何条款。施瓦布的人力资源执行副总裁或领导人力资源部门董事总经理的人力资源执行副总裁（“人力资源董事总经理”），或者如果没有员工持有此类头衔，则持有类似权力的员工应有权通过不会显著增加本计划成本的修正案。

第 10 条-其他

除非上下文另有说明，否则此处使用的任何男性术语也应包括阴性，反之亦然，本文中任何单数术语的定义也应包括复数，反之亦然。

本计划不应被视为构成公司与任何合格员工之间的合同，也不得视为雇用任何符合条件的员工的报酬或激励措施。本计划中包含的任何内容均不应被视为赋予任何符合条件的员工继续为公司服务的权利，也不得干涉公司随时解雇任何合格员工的权利，无论此类解雇会对本计划的合格员工等个人产生什么影响。

本计划应根据联邦法律进行解释和执行，除非不是先发制人，否则受加利福尼亚州法律的解释和执行，但有关法律选择的法律除外。

第11条-处决

为了记录本计划的修订和重述，其内容自2021年6月21日起生效，嘉信理财公司已要求其授权员工在2021年5月4日执行相同的修订和重述。

附录 A

（2021年6月21日）

嘉信理财有限公司

查尔斯·施瓦布银行，SSB（前身为查尔斯·施瓦布银行）

嘉信理财投资咨询有限公司

嘉信理财投资管理有限公司

查尔斯·施瓦布总理银行，SSB（原名，Charles）

施瓦布签名银行）

嘉信理财信托银行

嘉信理财信托公司

特拉华州嘉信理财信托公司。

性能技术有限公司

Schwab Compliance Technologies, Inc. Schwab 私人客户投资咨询有限公司

施瓦布退休计划服务有限公司

施瓦布退休技术有限公司

德美利证券控股公司（2021年10月6日生效）