schw-20210630施瓦布查尔斯公司假的2021Q212/310000316709P3YP3Y2.51.002.500003167092021-01-012021-06-300000316709美国通用会计准则：普通股成员2021-01-012021-06-300000316709US-GAAP：D 系列优先股会员2021-01-012021-06-300000316709SCHW: Series J 优先股会员2021-01-012021-06-30xbrli: 股票0000316709美国通用会计准则：普通股成员2021-07-300000316709US-GAAP：无表决权的普通股成员2021-07-30iso421:USD00003167092021-04-012021-06-3000003167092020-04-012020-06-3000003167092020-01-012020-06-300000316709SCHW：资产管理和行政服务成员2021-04-012021-06-300000316709SCHW：资产管理和行政服务成员2020-04-012020-06-300000316709SCHW：资产管理和行政服务成员2021-01-012021-06-300000316709SCHW：资产管理和行政服务成员2020-01-012020-06-300000316709SCHW: 交易收入服务会员2021-04-012021-06-300000316709SCHW: 交易收入服务会员2020-04-012020-06-300000316709SCHW: 交易收入服务会员2021-01-012021-06-300000316709SCHW: 交易收入服务会员2020-01-012020-06-300000316709SCHW：银行存款账户费用会员2021-04-012021-06-300000316709SCHW：银行存款账户费用会员2020-04-012020-06-300000316709SCHW：银行存款账户费用会员2021-01-012021-06-300000316709SCHW：银行存款账户费用会员2020-01-012020-06-30iso421:USDxbrli: 股票0000316709SCHW: 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级会员SCHW：其他贷款会员2020-12-310000316709US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：非公允价值公允价值披露的部分请记住SCHW：其他贷款会员2020-12-310000316709US-GAAP：非公允价值公允价值披露的部分请记住SCHW：其他贷款会员US-GAAP：公允价值输入三级会员2020-12-310000316709US-GAAP：非公允价值公允价值披露的部分请记住SCHW：其他贷款会员2020-12-310000316709US-GAAP：C 系列优先股会员2021-06-012021-06-010000316709SCHW：存托股份会员2021-06-012021-06-010000316709SCHW：存托股份会员2021-06-010000316709SCHW：存托股份会员2021-03-302021-03-300000316709SCHW: Series J 优先股会员2021-03-302021-03-300000316709SCHW: Series J 优先股会员2021-03-300000316709SCHW：存托股份会员2021-03-300000316709SCHW：存托股份会员2021-03-182021-03-180000316709SCHW：Seriesi 优先股票会员2021-03-182021-03-180000316709SCHW：Seriesi 优先股票会员2021-03-180000316709SCHW：存托股份会员2021-03-180000316709美国通用会计准则：普通股成员2019-01-300000316709美国通用会计准则：普通股成员2020-01-012020-06-300000316709US-GAAP：C 系列优先股会员2021-06-300000316709US-GAAP：C 系列优先股会员2020-12-310000316709US-GAAP：C 系列优先股会员2021-01-012021-06-300000316709US-GAAP：D 系列优先股会员2021-06-300000316709US-GAAP：D 系列优先股会员2020-12-310000316709SCHW: Series J 优先股会员2021-06-300000316709SCHW: 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证券交易委员会
华盛顿特区 20549
表单 10-Q
| | | | | |
| ☒ | 根据1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条提交的季度报告 |
在截至的季度期间 2021 年 6 月 30 日
要么
| | | | | |
| ☐ | 根据1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条提交的过渡报告 |
在从 ________ 到 ________ 的过渡时期
委员会档案编号： 1-9700
查尔斯·施瓦布公司
（注册人的确切姓名如其章程所示）
| | | | | | | | | | | |
特拉华 | | 94-3025021 |
（公司或组织的州或其他司法管辖区） | | （美国国税局雇主识别号） |
3000 Schwab Way, Westlake, TX 76262
（主要行政办公室地址和邮政编码）
注册人的电话号码，包括区号:(817) 859-5000
根据该法第12（b）条注册的证券：
| | | | | | | | |
| 每个班级的标题 | 交易品种 | 注册的每个交易所的名称 |
| 普通股——每股面值0.01美元 | SCHW | 纽约证券交易所 |
| 存托股，每股代表D系列5.95％非累积优先股的四分之一的所有权权益 | SCHW PrD | 纽约证券交易所 |
| 存托股，每股代表J系列4.450％非累积优先股的四分之一的所有权权益 | SCHW prJ | 纽约证券交易所 |
用勾号指明注册人 (1) 是否在过去 12 个月内（或在要求注册人提交此类报告的较短时间内）提交了 1934 年《证券交易法》第 13 条或第 15 (d) 条要求提交的所有报告，以及 (2) 在过去的 90 天内是否受到此类申报要求的约束。 是的☒ 不是 ☐
用复选标记表明注册人是否在过去 12 个月内（或者在要求注册人提交此类文件的较短时间内）以电子方式提交了根据第 S-T 法规（本章第 232.405 节）第 405 条要求提交的所有交互式数据文件。
是的☒ 不是 ☐
用复选标记指明注册人是大型加速申报人、加速申报人、非加速申报人、小型申报公司还是新兴成长型公司。参见《交易法》第12b-2条中 “大型加速申报人”、“加速申报公司”、“小型申报公司” 和 “新兴成长型公司” 的定义。（选一个）：
大型加速过滤器☒ 加速过滤器 ☐
非加速申报人 ☐ 规模较小的申报公司 ☐
新兴成长型公司 ☐
如果是新兴成长型公司，请用复选标记表明注册人是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第13（a）条规定的任何新的或修订后的财务会计准则。☐
用复选标记表明注册人是否为空壳公司（定义见《交易法》第12b-2条）。是的☐不是 ☒
注明截至最新可行日期，每类发行人普通股的已发行股票数量。
1,808,708,881面值为0.01美元的股票普通股和 79,293,695 面值为.01美元的股票2021年7月30日已发行的无表决权普通股
查尔斯·施瓦布公司
10-Q 表季度报告
截至本季度 2021年6月30日
索引
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第一部分-财务信息 | | |
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| 第 1 项。 | 简明合并财务报表（未经审计）： | | |
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| | 损益表 | | 25 |
| | 综合收益表 | | 26 |
| | 资产负债表 | | 27 |
| | 股东权益表 | | 28 |
| | 现金流量表 | | 29-30 |
| | 注意事项 | | 31-62 |
| | | | |
| 第 2 项。 | 管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析 | | 1-23 |
| | | | |
| 第 3 项。 | 关于市场风险的定量和定性披露 | | 24 |
| | | | |
| 第 4 项。 | 控制和程序 | | 63 |
| | | | |
第二部分-其他信息 | | |
| | | | |
| 第 1 项。 | 法律诉讼 | | 64 |
| | | | |
| 第 1A 项。 | 风险因素 | | 64 |
| | | | |
| 第 2 项。 | 未注册的股权证券销售和所得款项的使用 | | 65 |
| | | | |
| 第 3 项。 | 优先证券违约 | | 65 |
| | | | |
| 第 4 项。 | 矿山安全披露 | | 65 |
| | | | |
| 第 5 项。 | 其他信息 | | 65 |
| | | | |
| 第 6 项。 | 展品 | | 66 |
| | | | |
签名 | | 67 |
| | |
第一部分 — 财务信息
查尔斯·施瓦布公司
管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
第 2 项。管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
导言
嘉信理财公司（CSC）是一家储蓄和贷款控股公司。CSC成立于1986年，通过其子公司从事财富管理、证券经纪、银行、资产管理、托管和财务咨询服务。
CSC 的主要业务子公司包括：
•Charles Schwab & Co., Inc.（CS&Co），成立于1971年，证券经纪交易商；
•德美利证券有限公司，一家介绍性证券经纪交易商；
•德美利证券清算有限公司（TDAC），一家为德美利证券公司提供交易执行和清算服务的证券经纪交易商；
•查尔斯·施瓦布银行，SSB（CSB），我们的主要银行实体；以及
•查尔斯·施瓦布投资管理公司（CSIM），施瓦布专有共同基金（Schwab Funds）的投资顾问®）以及施瓦布的交易所交易基金（施瓦布ETF）™).
除非另有说明，否则 “施瓦布”、“公司”、“我们” 或 “我们的” 等术语均指CSC及其合并子公司。
施瓦布通过两个部门为个人和机构客户提供金融服务——投资者服务和顾问服务。投资者服务部门为个人投资者提供零售经纪和银行服务，为企业及其员工提供退休计划服务以及其他企业经纪服务。顾问服务部门向独立注册投资顾问（RIA）、独立退休顾问和记录管理人提供托管、交易、银行和支持服务以及退休业务服务。
自2020年10月6日起，公司完成了对德美利证券控股公司（TDA Holding）及其合并子公司（统称为 “德美利证券” 或 “TDA”）的收购。德美利证券通过其经纪交易商子公司提供证券经纪服务，包括交易执行、清算服务和保证金贷款；通过其期货佣金商户（FCM）和外汇交易商会员（FDM）子公司提供期货和外汇交易执行服务。下文简明合并财务报表附注3进一步描述了德美利证券的收购。我们的合并财务报表包括德美利证券自2020年10月6日以来的经营业绩和财务状况。
施瓦布的创立基于这样的信念，即所有美国人都应该获得更好的投资体验。尽管在此之后的几年中发生了很大变化，但我们的目标仍然明确——以激情和诚信捍卫每位客户的目标。在这一目标和我们打造投资服务领域最值得信赖的领导者的愿景的指导下，管理层采取了被描述为 “透过客户眼光” 的战略。
该策略强调将客户的观点、需求和愿望放在首位。由于投资在建立财务安全方面起着至关重要的作用，因此我们努力通过颠覆长期以来的行业惯例和提供优质的服务，为我们的客户——个人投资者以及为他们服务的个人和机构——提供更好的投资体验。我们还致力于提供广泛的产品和解决方案，以满足客户需求，重点是透明度、价值和信任。此外，管理层努力将施瓦布的规模和资源与持续的支出纪律相结合，以保持较低的成本，并确保产品和解决方案负担得起并能响应客户需求。综上所述，这些是我们为投资者提供服务的 “不取舍” 方法的关键要素。我们认为，随着时间的推移，遵循这种策略是最大限度地提高我们的市场估值和股东回报的最佳途径。
管理层估计，美国（美国）的可投资财富（包括固定供款、零售财富管理和经纪业务资产、注册投资顾问渠道以及银行存款）目前超过60万亿美元，这意味着公司7.57万亿美元的客户总资产留下了巨大的增长机会。我们的战略基于这样的原则，即建立信任关系将转化为来自新老客户的更多资产，最终推动更多收入，再加上支出纪律和周到的资本管理，将带来收益增长并建立长期股东价值。
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
本管理层的讨论和分析应与我们截至2020年12月31日的财政年度的10-K表年度报告（2020年10-K表格）一起阅读。
在我们的网站上， https://www.aboutschwab.com，我们在以电子方式向美国证券交易委员会（SEC 或委员会）提交或提供以下文件后将其发布：10-K表年度报告、10-Q表季度报告、8-K表最新报告，以及对根据1934年《证券交易法》第13（a）或15（d）条提交或提供的报告的任何修订。此外，该网站还包括多德-弗兰克压力测试结果、我们基于巴塞尔协议III的监管资本披露以及我们的平均流动性覆盖率（LCR）。美国证券交易委员会维护着一个网站 https://www.sec.gov其中包含我们以电子方式向他们提交的报告、委托书和其他信息。
前瞻性陈述
除历史信息外，本10-Q表季度报告还包含《证券法》第27A条和1934年《证券交易法》第21E条所指的 “前瞻性陈述”。前瞻性陈述由 “相信”、“预测”、“期望”、“打算”、“计划”、“将”、“可能”、“估计”、“出现”、“可能”、“将”、“扩大”、“目标”、“保持”、“继续” 等词语来识别。此外，任何提及对未来事件或情况的预期、预测或其他描述的陈述均为前瞻性陈述。
这些前瞻性陈述反映了管理层截至本文发布之日的信念、目标和预期，是根据施瓦布高级管理层的最佳判断得出的估计。除其他外，这些陈述涉及：
•随着时间的推移，最大限度地提高我们的市场估值和股东回报；我们相信建立信任关系将转化为更多的客户资产，从而推动收入，再加上支出纪律和周到的资本管理，可以促进收益增长并建立股东价值（见第一部分的导言，第 2 项）；
•收购德美利证券的预期收益；与整合相关的技术工作范围；客户转换的预期时机；与德美利证券整合相关的成本估算和时机，包括收购和整合相关成本和资本支出、成本协同效应、退出和其他相关成本（参见第一部分第1项中的业务收购，财务信息——简明合并财务报表附注（项目1）——附注3，以及退出和其他相关成本第 1 项中的负债——附注 11）；
•货币市场基金费用减免（见经营业绩）；
•2021 年资本支出（见经营业绩）；
•逐步停止使用伦敦银行同业拆借利率（见风险管理）；
•资本管理；一级杠杆运营目标；流动性和资本来源（见资本管理）；
•将IDA余额转移到我们的资产负债表（参见第1项中的资本管理和承诺和意外开支——附注10）；
•赔偿和担保付款义务以及客户未能履行合同义务的可能性（参见第1项中的承诺和意外开支——注释10）；以及
•法律程序和监管事项的影响（参见第 1 项——附注 10 中的承诺和突发事件和第二部分第 1 项中的法律程序）。
实现这些陈述中描述的明确信念、目标和期望会受到某些风险和不确定性的影响，这些风险和不确定性可能导致实际结果与所表达的信念、目标和期望存在重大差异。提醒读者不要过分依赖这些前瞻性陈述，这些陈述仅代表截至本10-Q表季度报告发布之日，或者对于以引用方式纳入的文件，则指截至这些文件发布之日。
可能导致实际结果不同的重要因素包括但不限于：
•总体市场状况，包括股票估值、交易活动、利率水平——这可能会影响货币市场基金费用减免和信用利差；
•我们吸引和留住客户、建立信任关系和增加客户资产的能力；
•客户使用我们的咨询解决方案以及其他产品和服务；
•客户资产水平，包括现金余额；
•定价方面的竞争压力，包括存款利率；
•客户对利率的敏感度；
•监管指导；
•资本和流动性需求和管理；
•我们管理开支的能力；
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
•我们及时成功地开发和推出新的和增强的产品、服务和能力，以及增强我们的基础架构的能力；
•我们以双赢的方式将客户资产货币化的能力；
•COVID-19 疫情的范围和持续时间以及政府当局为遏制病毒传播和经济影响而采取的行动；
•我们支持客户活动水平的能力；
•收购德美利证券所带来的预期成本协同效应和其他收益可能无法完全实现，或可能需要比预期更长的时间才能实现的风险；
•与整合相关的项目和其他技术项目的时间和范围；
•房地产和劳动力决策；
•银行存款账户余额（BDA 余额）的迁移；
•抵押贷款支持证券的预付款水平；
•客户现金分配；
•LIBOR趋势；
•诉讼或监管事宜及任何相关指控的不利进展；以及
•可能违反我们有赔偿和担保义务的合同条款。
2020年表格10-K中的第一部分——第1A项——风险因素对其中某些因素以及影响公司的一般风险因素进行了更详细的讨论。
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
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概述
管理层在评估施瓦布的财务状况和经营业绩时侧重于多个客户活动和财务指标。2021年和2020年第二季度和前六个月的业绩是：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
6月30日 | | 百分比
改变 | | 六个月已结束
6月30日 | 百分比
改变 |
| 2021 | | 2020 | | | 2021 | | 2020 |
| 客户指标 | | | | | | | | | | |
净新增客户资产（十亿） (1) | $ | 108.8 | | | $ | 137.4 | | | (21) | % | | $ | 242.6 | | | $ | 210.6 | | 15 | % |
| 核心净新客户资产（单位：十亿） | $ | 108.8 | | | $ | 46.6 | | | 133 | % | | $ | 257.0 | | | $ | 119.8 | | 115 | % |
| 客户资产（季度末以十亿计） | $ | 7,574.8 | | | $ | 4,110.1 | | | 84 | % | | | | | |
| 平均客户资产（以十亿计） | $ | 7,358.9 | | | $ | 3,849.7 | | | 91 | % | | $ | 7,155.6 | | | $ | 3,884.2 | | 84 | % |
新的经纪账户（以千计） (2) | 1,657 | | | 1,652 | | | — | | | 4,810 | | | 2,261 | | 113 | % |
| 活跃的经纪账户（季度末以千计） | 32,265 | | | 14,107 | | | 129 | % | | | | | |
获得持续咨询服务的资产（以十亿计，
在季度末） | $ | 3,734.4 | | | $ | 2,092.7 | | | 78 | % | | | | | |
| 客户现金占客户资产的百分比（季度末） | 10.5 | % | | 13.6 | % | | | | | | | |
| 公司财务信息和指标 | | | | | | | | | | |
| 净收入总额 | $ | 4,527 | | | $ | 2,450 | | | 85 | % | | $ | 9,242 | | | $ | 5,067 | | 82 | % |
| 不包括利息的总支出 | 2,808 | | | 1,562 | | | 80 | % | | 5,563 | | | 3,132 | | 78 | % |
| 所得税前收入 | 1,719 | | | 888 | | | 94 | % | | 3,679 | | | 1,935 | | 90 | % |
| 所得税 | 454 | | | 217 | | | 109 | % | | 930 | | | 469 | | 98 | % |
| 净收入 | 1,265 | | | 671 | | | 89 | % | | 2,749 | | | 1,466 | | 88 | % |
| 优先股股息及其他 | 148 | | | 50 | | | 196 | % | | 244 | | | 88 | | 177 | % |
| 普通股股东可获得的净收益 | $ | 1,117 | | | $ | 621 | | | 80 | % | | $ | 2,505 | | | $ | 1,378 | | 82 | % |
普通股每股收益——摊薄后 (3) | $ | .59 | | | $ | .48 | | | 23 | % | | $ | 1.32 | | | $ | 1.07 | | 23 | % |
| 净收入比上年增长 | 85 | % | | (9) | % | | | | 82 | % | | (6) | % | |
| 税前利润率 | 38.0 | % | | 36.2 | % | | | | 39.8 | % | | 38.2 | % | |
| 普通股股东的平均权益回报率（按年计算） | 10 | % | | 10 | % | | | | 10 | % | | 12 | % | |
不包括利息在普通客户中所占百分比的费用
资产（按年计算） | 0.15 | % | | 0.16 | % | | | | 0.16 | % | | 0.16 | % | |
| 合并一级杠杆率（季度末） | 6.4 | % | | 5.9 | % | | | | | | | |
非公认会计准则财务指标 (4) | | | | | | | | | | |
调整后的总支出 (5) | $ | 2,510 | | | $ | 1,469 | | | | | $ | 4,992 | | | $ | 2,996 | | |
调整后的摊薄后每股 (3) | $ | .70 | | | $ | .54 | | | | | $ | 1.55 | | | $ | 1.14 | | |
| 有形普通股回报率 | 20 | % | | 12 | % | | | | 21 | % | | 15 | % | |
(1)2021年的前六个月包括共同基金清算服务客户的144亿美元资金流出。2020年第二季度和前六个月包括与收购USAA投资管理公司（USAA-IMCO）资产相关的799亿美元流入以及来自共同基金清算服务客户的109亿美元流入。
(2)2020年第二季度和前六个月包括与从USA-IMCO收购资产有关的110万个新经纪账户。
(3) 在收购德美利证券方面，施瓦布向德美利证券股东发行了约5.86亿股普通股，使我们在2021年第二季度和前六个月的加权平均已发行普通股与2020年同期相比有所增加。
(4)有关更多详细信息以及此类指标与公认会计准则报告业绩的对账情况，请参阅非公认会计准则财务指标。
(5)调整后的总支出是调整不包括利息的总支出的非公认会计准则财务指标。参见非公认会计准则财务指标。
在2021年第二季度和前六个月，随着疫苗接种的加快，社交活动基本恢复以及人们开始返回公司办公室，美国的日常生活出现了恢复正常的迹象。施瓦布在第二季度成功重新开放了几乎所有的406个分支机构，包括80个独立分支机构。在2021年的前六个月中，股市持续上涨，标普500指数均上涨®和纳斯达克®在第二季度创下历史新高，而随着投资者消化经济复苏数据和美联储的评论，长期利率波动。
尽管第二季度的交易活动水平较第一季度的激增有所放缓，但施瓦布在2021年前六个月继续为高度参与的投资者提供支持。客户开了170万个，新开了480万个
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
分别在2021年第二季度和前六个月的经纪账户。2021年第二季度的每日平均交易量（DAT）为600万笔，较第一季度的平均840万笔下降了28％，但仍比2020年第四季度增长了4％。2021年第二季度的核心净新资产总额为1088亿美元，较2020年第二季度增长133％。这种持续强劲的资产聚集使2021年前六个月的核心净新资产达到2570亿美元，年初至今的有机增长率为8％，截至2021年6月30日，客户总资产达到7.57万亿美元，本季度增长7％，比去年同期增长84％。
在此背景下，施瓦布在2021年第二季度和前六个月实现了稳健的财务表现。2021年第二季度和前六个月的净收入分别为13亿美元和27亿美元，比2020年同期增长89％和88％。2021年第二季度和前六个月的摊薄后每股普通股收益（EPS）分别为0.59美元和1.32美元，较2020年的两个同期增长了23％。调整后的摊薄后每股收益 (1)，其中不包括收购和整合相关成本、收购的无形资产的摊销以及相关的所得税影响，2021年第二季度和前六个月的总额为0.70美元和1.55美元，分别比去年同期增长30％和36％。正如经营业绩中进一步详述的那样，我们在2021年第二季度和上半年的财务业绩受到德美利证券的加入的重大影响。
2021年第二季度和上半年的总净收入为45亿美元和92亿美元，分别比去年同期增长85％和82％。2021年第二季度和上半年的净利息收入分别为19亿美元和39亿美元，较2020年同期增长40％和30％，反映了德美利证券的加入。第二季度的净利息收入较2021年第一季度增长了2％，这要归因于计息资产的温和增长，包括银行贷款的增长和利润贷款利用率的提高，帮助抵消了美联储持续的零利率政策以及我们投资证券投资组合中持续的预付款活动。
2021年第二季度和上半年的资产管理和管理费用总额为10亿美元和21亿美元，分别比2020年同期增长了31％和27％。这些增长是由于2021年上半年纳入了德美利证券，以及强劲的资产收集、积极的股票市场和咨询解决方案余额的增长，但部分被货币市场基金费用减免所抵消。2021年第二季度的强劲资产收集和咨询解决方案的持续增长也推动了资产管理和管理费用较今年第一季度增长3％。
2021年第二季度和上半年的交易收入分别为9.55亿美元和22亿美元，高于2020年同期的1.93亿美元和3.81亿美元。这一增长归因于2021年上半年德美利证券的加入以及整体强劲的交易环境。与去年第一季度相比，2021年第二季度的交易收入下降了21％，原因是客户活动相对于过去的水平保持强劲，但较第一季度的激增有所下降。2021年第二季度和前六个月，银行存款账户费用总额分别为3.37亿美元和6.88亿美元。第二季度末，BDA余额为1618亿美元，较2020年底下降1％。
2021年第二季度和上半年，不包括利息在内的总支出为28亿美元和56亿美元，分别比去年同期增长80％和78％。这些增长主要是由于纳入了德美利证券的业绩，以及2021年第二季度记录的2亿美元监管事务费用（见第1项——注释10）。在2021年第二季度和前六个月中，收购和整合相关成本分别为1.44亿美元和2.63亿美元，收购的无形资产摊销额分别为1.54亿美元和3.08亿美元。不包括这些项目，调整后的总支出 (1)2021年第二季度和前六个月分别为25亿美元和50亿美元，分别比2020年同期增长71％和67％。与今年第一季度相比，2021年第二季度不包括利息的总支出增长了2％，调整后的总支出增长了1％。
2021年第二季度和前六个月的普通股股东权益平均回报率均为10％，而2020年同期为10％和12％。有形普通股回报率 (1)（ROTCE）在2021年第二季度和前六个月分别为20％和21％，高于2020年同期的12％和15％，这主要是由于净收入的增加。
(1)调整后的摊薄后每股收益、调整后的总支出和有形普通股回报率是非公认会计准则财务指标。请参阅非公认会计准则财务指标，了解更多详情以及此类指标与公认会计准则报告业绩的对账情况。
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（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
在整个2021年上半年，公司保持了一致的资产负债表管理方针。我们继续支持有机增长，并为7月开始的初步BDA余额迁移做准备。我们在第二季度补充了融资组合，发行了22.5亿美元的长期优先票据，并偿还了5月到期的12亿美元类似债务。此外，我们在2021年3月发行了总额为40亿美元的优先票据。在第一季度，我们完成了两次优先股的发行：22.5亿美元的I系列和6亿美元的J轮优先股。6月，我们赎回了6亿美元的C系列优先股。截至6月30日，合并资产负债表资产总额为5,750亿美元第四，比第一季度增长2％，比2020年底增长5％。我们的1级杠杆率为6.4％，与第一季度一致，较2020年底的6.3％略有上升。
尽管2021年第一季度客户活动水平的显著提高有时会影响我们的服务质量，但我们已采取多项措施来更好地提供客户应得和依赖的服务体验，包括增强在线自助服务能力、简化呼叫路由流程和增加招聘人数。我们的努力取得了成果，到2021年第一季度末，客户服务水平显著提高，随着客户活动的缓和，我们的服务水平在第二季度继续提高。
德美利证券的整合
在2021年前六个月客户活动和交易量增加的背景下，包括今年第一季度前所未有的客户活动，公司继续整合德美利证券。由于最近几个季度关键客户量指标（包括活跃经纪账户数量、DAT 和每日交易高峰数量）大幅增长，公司扩大了与整合相关的技术工作的范围。我们已经开始扩大技术建设，以支持我们合并后的客户群不断扩大的数量。根据我们目前的整合计划和扩大的技术工作范围，公司预计将在收购之日起的30至36个月内完成客户转换，我们预计将产生20亿至22亿美元的收购和整合相关成本和资本支出。
基于多种因素，包括整合过程的预期持续时间和复杂性以及当前经济环境的不确定性增加，公司对收购和整合相关成本确认的性质、金额和时间的估计仍可能发生变化。更具体地说，可能导致我们预期的收购和整合相关成本波动的因素包括员工流失水平、员工从裁掉的职位调动到空缺职位、客户活动水平的变化，以及由于 COVID-19 疫情的影响导致的房地产相关退出成本波动增加。
在整合过程中，我们仍然预计将实现18亿美元的年化成本协同效应
20亿美元。截至2021年第二季度，按年化运行率计算，我们已经实现了该金额的约三分之一，目前预计到收购后的第一年年底将达到约40％。随着我们整合的进展，预计实现协同效应的时间和数量可能会发生变化。有关我们整合德美利证券的更多信息，请参阅我们的2020年10-K表格中的第7项——概述和第1项——注释11。
当前的监管环境和 其他事态发展
流动性覆盖率
由于我们在过去四个季度的平均加权短期批发融资超过750亿美元，我们于2021年7月1日开始每天向美联储报告流动性覆盖率（LCR）和净稳定融资比率（NSFR），并将于2021年10月1日受全额（100％）LCR和NSFR（高于85％）的约束。
金融控股公司选举
2021年3月16日，美联储认为CSC选择被视为金融控股公司（FHC）的声明生效。除了未选择被视为FHC的储蓄和贷款控股公司可以开展的活动外，公司现在还可以从事金融性质或与金融活动相关的活动（FHC活动），包括证券承保、证券交易和开市、各种保险承保活动以及对非金融公司进行商业银行投资。
如果FHC或其任何存款机构子公司停止满足适用的资格要求，包括以下要求，美联储有权限制FHC开展原本允许的FHC活动的能力
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（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
FHC及其各存款机构子公司保持其 “资本充足” 和 “管理良好” 的地位。如果美联储发现FHC未能满足这些要求，则未经美联储事先批准，FHC及其子公司不得从头开始或通过收购开始任何新的FHC活动。美联储还可以在其认为适当的情况下对联邦住房委员会或其任何子公司的行为或活动施加任何其他限制或条件。如果联邦住房委员会在美联储作出调查结果180天后仍未能满足适用的资格要求，则该机构可能要求剥离FHC的所有存款机构子公司，或者FHC可以选择停止其所有FHC活动。此外，如果联邦住房公司控制的任何存款机构未能在《社区再投资法》下维持至少 “满意” 评级，则联邦住房委员会及其子公司将被禁止参与其他FHC活动。
操作结果
净收入总额
下表按类别比较了收入：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 2021 | | 2020 |
| 截至6月30日的三个月 | 百分比
改变 | | 金额 | | % 的
总净额
收入 | | 金额 | | % 的
总净额
收入 |
| 净利息收入 | | | | | | | | | |
| 利息收入 | 39 | % | | $ | 2,068 | | | 46 | % | | $ | 1,486 | | | 61 | % |
| 利息支出 | 25 | % | | (121) | | | (3) | % | | (97) | | | (4) | % |
| 净利息收入 | 40 | % | | 1,947 | | | 43 | % | | 1,389 | | | 57 | % |
| 资产管理和管理费 | | | | | | | | | |
共同基金、交易所交易基金 (ETF) 和集体信托
基金（CTF） | 13 | % | | 481 | | | 11 | % | | 425 | | | 17 | % |
| 建议解决方案 | 56 | % | | 490 | | | 11 | % | | 314 | | | 13 | % |
| 其他 | 23 | % | | 76 | | | 1 | % | | 62 | | | 3 | % |
| 资产管理和管理费 | 31 | % | | 1,047 | | | 23 | % | | 801 | | | 33 | % |
| 交易收入 | | | | | | | | | |
| 佣金 | N/M | | 479 | | | 11 | % | | 111 | | | 5 | % |
| 订单流收入 | N/M | | 465 | | | 10 | % | | 72 | | | 3 | % |
| 主要交易 | 10 | % | | 11 | | | — | | | 10 | | | — | |
| 交易收入 | N/M | | 955 | | | 21 | % | | 193 | | | 8 | % |
| 银行存款账户费用 | N/M | | 337 | | | 7 | % | | — | | | — | |
| 其他 | N/M | | 241 | | | 6 | % | | 67 | | | 2 | % |
| | | | | | | | | |
| 净收入总额 | 85 | % | | $ | 4,527 | | | 100 | % | | $ | 2,450 | | | 100 | % |
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 2021 | | 2020 |
| 截至6月30日的六个月 | 百分比
改变 | | 金额 | | % 的
总净额
收入 | | 金额 | | % 的
总净额
收入 |
| 净利息收入 | | | | | | | | | |
| 利息收入 | 28 | % | | $ | 4,083 | | | 44 | % | | $ | 3,194 | | | 63 | % |
| 利息支出 | (3) | % | | (225) | | | (2) | % | | (233) | | | (5) | % |
| 净利息收入 | 30 | % | | 3,858 | | | 42 | % | | 2,961 | | | 58 | % |
| 资产管理和管理费 | | | | | | | | | |
| 共同基金、交易所买卖基金和CTF | 8 | % | | 951 | | | 10 | % | | 877 | | | 17 | % |
| 建议解决方案 | 53 | % | | 958 | | | 10 | % | | 626 | | | 12 | % |
| 其他 | 23 | % | | 154 | | | 2 | % | | 125 | | | 3 | % |
| 资产管理和管理费 | 27 | % | | 2,063 | | | 22 | % | | 1,628 | | | 32 | % |
| 交易收入 | | | | | | | | | |
| 佣金 | N/M | | 1,093 | | | 12 | % | | 224 | | | 4 | % |
| 订单流收入 | N/M | | 1,056 | | | 11 | % | | 127 | | | 3 | % |
| 主要交易 | (27) | % | | 22 | | | 1 | % | | 30 | | | 1 | % |
| 交易收入 | N/M | | 2,171 | | | 24 | % | | 381 | | | 8 | % |
| 银行存款账户费用 | N/M | | 688 | | | 7 | % | | — | | | — | |
| 其他 | N/M | | 462 | | | 5 | % | | 97 | | | 2 | % |
| | | | | | | | | |
| 净收入总额 | 82 | % | | $ | 9,242 | | | 100 | % | | $ | 5,067 | | | 100 | % |
N/M 没有意义。大于 200% 的百分比变化被视为没有意义。
净利息收入
计息资产的收入受到各种因素的影响，例如资产构成、发放或购买时的现行利率和利差、浮动利率证券和贷款利率的变化以及抵押贷款和其他资产支持证券和贷款的预付款水平的变化。
随着美国经济复苏在2021年上半年向前推进，利率保持在历史最低水平。短期利率在2021年上半年保持在零附近；长期利率在第一季度开始上升，但在第二季度略有下降。整体环境继续导致抵押贷款支持证券的预付款水平升高，导致2021年上半年对可供出售（AFS）投资组合的再投资加速。2021年初，客户在股票市场的参与度大幅提高，上半年客户是股票证券和其他投资产品的净买家，导致客户现金流出。同时，施瓦布的新客户经纪账户和净新客户资产显著增长，推动了施瓦布的利息收入资产的进一步增长。
查尔斯·施瓦布公司
管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
下表列出了与简明合并资产负债表上的计息资产和资金来源相对应的净利息收入信息：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 | | 2020 |
| 截至6月30日的三个月 | 平均余额 | | 利息收入/支出 | | 平均收益率/利率 | | 平均余额 | | 利息收入/支出 | | 平均收益率/利率 |
| 赚取利息的资产 | | | | | | | | | | | |
| 现金和现金等价物 | $ | 41,913 | | | $ | 9 | | | 0.07 | % | | $ | 56,553 | | | $ | 19 | | | 0.13 | % |
| 现金和投资隔离 | 41,037 | | | 4 | | | 0.04 | % | | 33,521 | | | 27 | | | 0.32 | % |
| | | | | | | | | | | |
| 来自经纪客户的应收账款 | 75,737 | | | 609 | | | 3.18 | % | | 17,915 | | | 111 | | | 2.44 | % |
可供出售的证券 (1) | 344,719 | | | 1,103 | | | 1.28 | % | | 234,346 | | | 1,146 | | | 1.95 | % |
| 银行贷款 | 27,234 | | | 148 | | | 2.18 | % | | 20,163 | | | 133 | | | 2.63 | % |
| 赚取利息的资产总额 | 530,640 | | | 1,873 | | | 1.40 | % | | 362,498 | | | 1,436 | | | 1.58 | % |
证券借贷收入 (2) | | | 194 | | | | | | | 49 | | | |
其他利息收入 (2) | | | 1 | | | | | | | 1 | | | |
赚取利息的资产总额 (3) | $ | 530,640 | | | $ | 2,068 | | | 1.55 | % | | $ | 362,498 | | | $ | 1,486 | | | 1.63 | % |
| 资金来源 | | | | | | | | | | | |
| 银行存款 | $ | 368,026 | | | $ | 13 | | | 0.01 | % | | $ | 288,990 | | | $ | 12 | | | 0.02 | % |
| 应付给经纪客户的款项 | 87,367 | | | 2 | | | 0.01 | % | | 37,500 | | | 1 | | | 0.01 | % |
短期借款 (4) | 3,245 | | | 3 | | | 0.33 | % | | 39 | | | — | | | 0.24 | % |
| 长期债务 | 18,349 | | | 97 | | | 2.12 | % | | 8,524 | | | 77 | | | 3.60 | % |
| 计息负债总额 | 476,987 | | | 115 | | | 0.10 | % | | 335,053 | | | 90 | | | 0.11 | % |
非计息资金来源 (3) | 53,653 | | | | | | | 27,445 | | | | | |
证券借贷费用 (2) | | | 7 | | | | | | | 9 | | | |
其他利息支出 (2) | | | (1) | | | | | | | (2) | | | |
资金来源总额 (3) | $ | 530,640 | | | $ | 121 | | | 0.09 | % | | $ | 362,498 | | | $ | 97 | | | 0.10 | % |
| 净利息收入 | | | $ | 1,947 | | | 1.46 | % | | | | $ | 1,389 | | | 1.53 | % |
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 | | 2020 |
| 截至6月30日的六个月 | 平均余额 | | 利息收入/支出 | | 平均收益率/利率 | | 平均余额 | | 利息收入/支出 | | 平均收益率/利率 |
| 赚取利息的资产 | | | | | | | | | | | |
| 现金和现金等价物 | $ | 40,414 | | | $ | 16 | | | 0.08 | % | | $ | 44,343 | | | $ | 104 | | | 0.46 | % |
| 现金和投资隔离 | 44,573 | | | 14 | | | 0.06 | % | | 28,619 | | | 114 | | | 0.79 | % |
| | | | | | | | | | | |
| 来自经纪客户的应收账款 | 71,760 | | | 1,172 | | | 3.25 | % | | 18,533 | | | 279 | | | 2.97 | % |
可供出售证券 (1) | 341,500 | | | 2,194 | | | 1.28 | % | | 216,045 | | | 2,331 | | | 2.15 | % |
| | | | | | | | | | | |
| 银行贷款 | 25,862 | | | 287 | | | 2.22 | % | | 19,530 | | | 277 | | | 2.84 | % |
| 赚取利息的资产总额 | 524,109 | | | 3,683 | | | 1.40 | % | | 327,070 | | | 3,105 | | | 1.89 | % |
证券借贷收入 (2) | | | 398 | | | | | | | 86 | | | |
其他利息收入 (2) | | | 2 | | | | | | | 3 | | | |
赚取利息的资产总额 (3) | $ | 524,109 | | | $ | 4,083 | | | 1.55 | % | | $ | 327,070 | | | $ | 3,194 | | | 1.94 | % |
| 资金来源 | | | | | | | | | | | |
| 银行存款 | $ | 365,576 | | | $ | 26 | | | 0.01 | % | | $ | 258,256 | | | $ | 69 | | | 0.05 | % |
| 应付给经纪客户的款项 | 87,353 | | | 4 | | | 0.01 | % | | 33,894 | | | 9 | | | 0.05 | % |
短期借款 (4) | 2,175 | | | 3 | | | 0.30 | % | | 21 | | | — | | | 0.31 | % |
| 长期债务 | 16,308 | | | 182 | | | 2.23 | % | | 8,025 | | | 143 | | | 3.57 | % |
| 计息负债总额 | $ | 471,412 | | | $ | 215 | | | 0.09 | % | | $ | 300,196 | | | $ | 221 | | | 0.15 | % |
非计息资金来源 (3) | 52,697 | | | | | | | 26,874 | | | | | |
证券借贷费用 (2) | | | 12 | | | | | | | 16 | | | |
其他利息支出 (2) | | | (2) | | | | | | | (4) | | | |
资金来源总额 (3) | $ | 524,109 | | | $ | 225 | | | 0.08 | % | | $ | 327,070 | | | $ | 233 | | | 0.14 | % |
| 净利息收入 | | | $ | 3,858 | | | 1.47 | % | | | | $ | 2,961 | | | 1.80 | % |
(1) 金额是根据摊销成本计算的。
(2)从2020年第四季度开始，证券借贷收入已从经纪人相关的应收账款和其他收入中重新分类。证券借贷费用已从其他支出中重新归类。为反映这一变化，对前一期间的金额进行了重新分类。
(3)从2020年第四季度开始，与经纪人相关的应收账款从总利息收益资产中扣除，并从非计息资金来源中扣除，这导致利息收益资产总额和总资金来源出现了微不足道的减少。为反映这一变化，对前一期间的金额进行了重新分类。
(4) 在所报告的一个或多个期限内，利息收入或支出低于500,000美元。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的净利息收入增加了5.58亿美元，增长了40％，增长了8.97亿美元，增长了30％。这些增长主要是由于我们收购德美利证券后保证金贷款和证券贷款收入的大幅增长。净利息收入的增长还受到包括银行贷款增长在内的计息资产的整体增长的支持，但平均收益率的下降部分抵消了这一增长。由于AFS投资组合中抵押贷款相关债务证券的预付额增加而导致的保费摊销加速，部分抵消了净利息收入的增长。德美利证券在2021年第二季度和前六个月分别贡献了5.58亿美元和11亿美元的净利息收入。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的平均利息收入资产分别增长了46％和60％。这一增长是由于低利率环境和强劲的新客户净现金流入，以及我们在2020年对德美利证券和USAA-IMCO的收购推动下，银行存款和应付经纪客户的应付账款增加。
我们的净利率分别从2020年同期的1.53％和1.80％降至2021年第二季度和前六个月的1.46％和1.47％。这种下降的主要原因是利息收益资产的收益率降低，部分原因是整个2020年和2021年前六个月购买了投资证券，这些证券的利率低于AFS投资组合的平均收益率。这足以抵消利润利用率提高和证券借贷带来的好处，证券借贷分别占2021年第二季度和前六个月净利息收入的41％和40％，而2020年同期净利息收入的这一比例为11％和12％。
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
资产管理和行政费
下表列出了资产管理和管理费用、平均客户资产和平均费用收益率：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至6月30日的三个月 | 2021 | | 2020 |
平均值
客户
资产 | | 收入 | | 平均值
费用 | | 平均值
客户
资产 | | 收入 | | 平均值
费用 |
| 费用豁免前的施瓦布货币市场基金 | $ | 157,057 | | | $ | 114 | | | 0.29 | % | | $ | 213,037 | | | $ | 164 | | | 0.31 | % |
| 费用减免 | | | (85) | | | | | | | (15) | | | |
| 施瓦布货币市场基金 | $ | 157,057 | | | 29 | | | 0.07 | % | | $ | 213,037 | | | 149 | | | 0.28 | % |
| 施瓦布股票和债券基金、ETF 和 CTF | 415,311 | | | 94 | | | 0.09 | % | | 274,570 | | | 68 | | | 0.10 | % |
共同基金 OneSource®和其他非交易费用基金 | 228,890 | | | 180 | | | 0.32 | % | | 175,067 | | | 135 | | | 0.31 | % |
其他第三方共同基金和交易所买卖基金 (1) | 896,236 | | | 178 | | | 0.08 | % | | 416,242 | | | 73 | | | 0.07 | % |
共同基金、交易所买卖基金和差价合约基金总额 (2) | $ | 1,697,494 | | | 481 | | | 0.11 | % | | $ | 1,078,916 | | | 425 | | | 0.16 | % |
建议解决方案 (2) | | | | | | | | | | | |
| 收费的 | $ | 448,107 | | | 490 | | | 0.44 | % | | $ | 260,653 | | | 314 | | | 0.48 | % |
| 非收费的 | 87,857 | | | — | | | — | | | 69,234 | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 全面的建议解决方案 | $ | 535,964 | | | 490 | | | 0.37 | % | | $ | 329,887 | | | 314 | | | 0.38 | % |
其他基于余额的费用 (3) | 605,617 | | | 63 | | | 0.04 | % | | 407,796 | | | 45 | | | 0.04 | % |
其他 (4) | | | 13 | | | | | | | 17 | | | |
| 资产管理和行政费用总额 | | | $ | 1,047 | | | | | | | $ | 801 | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 | | 2020 |
| 截至6月30日的六个月 | 平均值
客户
资产 | | 收入 | | 平均值
费用 | | 平均值
客户
资产 | | 收入 | | 平均值
费用 |
| 费用豁免前的施瓦布货币市场基金 | $ | 163,370 | | | $ | 236 | | | 0.29% | | | $ | 208,405 | | | $ | 316 | | | 0.30% | |
| 费用减免 | | | (163) | | | | | | | (15) | | | |
| 施瓦布货币市场基金 | $ | 163,370 | | | 73 | | | 0.09% | | | $ | 208,405 | | | 301 | | | 0.29% | |
| 施瓦布股票和债券基金、ETF 和 CTF | 396,296 | | | 180 | | | 0.09% | | | 282,689 | | | 144 | | | 0.10% | |
共同基金 OneSource®和其他非交易费用基金 | 225,673 | | | 352 | | | 0.31% | | | 181,825 | | | 282 | | | 0.31% | |
其他第三方共同基金和交易所买卖基金 (1) | 872,822 | | | 346 | | | 0.08% | | | 434,100 | | | 150 | | | 0.07% | |
共同基金、交易所买卖基金和差价合约基金总额 (2) | $ | 1,658,161 | | | 951 | | | 0.12% | | | $ | 1,107,019 | | | 877 | | | 0.16% | |
建议解决方案 (2) | | | | | | | | | | | |
| 收费的 | $ | 436,368 | | | 958 | | | 0.44% | | | $ | 261,954 | | | 626 | | | 0.48% | |
| 非收费的 | 86,312 | | | — | | | — | | | 70,232 | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 全面的建议解决方案 | $ | 522,680 | | | 958 | | | 0.37% | | | $ | 332,186 | | | 626 | | | 0.38% | |
其他基于余额的费用 (3) | 591,090 | | | 127 | | | 0.04% | | | 420,321 | | | 99 | | | 0.05% | |
其他 (4) | | | 27 | | | | | | | 26 | | | |
| 资产管理和行政费用总额 | | | $ | 2,063 | | | | | | | $ | 1,628 | | | |
(1)从2020年第四季度开始，包括与收购德美利证券相关的第三方货币基金。
(2) 建议解决方案的平均客户资产还可能包括上面列出的共同基金和/或ETF类别中包含的资产余额。
(3)包括各种资产相关费用，例如信托费、401 (k) 记录保存费、共同基金清算费和其他服务费。
(4)包括与非基于余额的共同基金和交易所买卖基金相关的杂项服务和交易费用。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的资产管理和管理费用分别增加了2.46亿美元，增长31％，增长4.35亿美元，增长27％。这些增长是由于收购了德美利证券，以及咨询解决方案的进一步增长，包括来自USAA的管理账户资产，以及2021年前六个月股票市场与2020年同期相比的整体实力。这些增长被投资组合收益率下降导致的货币市场基金费用减免的影响部分抵消。德美利证券在2021年第二季度和前六个月分别缴纳了1.46亿美元和2.88亿美元的资产管理和管理费。未来几个季度的费用减免金额取决于多种因素，包括短期利率水平和我们货币市场基金阵容中的客户偏好。
查尔斯·施瓦布公司
管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
下表显示了施瓦布货币市场基金、施瓦布股票和债券基金、交易所交易基金（ETF）和集体信托基金（CTF）以及共同基金OneSource的客户资产的展期展望® 以及其他非交易费（NTF）基金。这些基金产生了2021年第二季度和前六个月所得资产管理和管理费的29％，而2020年第二季度和前六个月的资产管理和管理费分别占44％和45％：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Schwab Money
市场基金 | | 施瓦布股票和
债券基金、ETF 和 CTF | | 共同基金 OneSource®
和其他 NTF 基金 |
| 截至6月30日的三个月 | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| 期初余额 | $ | 163,581 | | | $ | 203,728 | | | $ | 373,817 | | | $ | 235,623 | | | $ | 227,289 | | | $ | 161,639 | |
| 净流入（流出） | (11,647) | | | 7,625 | | | 13,875 | | | (1,416) | | | (1,784) | | | (4,488) | |
| 净市场收益（亏损）及其他 | 9 | | | 205 | | | 23,399 | | | 39,139 | | | 14,676 | | | 35,848 | |
| 期末余额 | $ | 151,943 | | | $ | 211,558 | | | $ | 411,091 | | | $ | 273,346 | | | $ | 240,181 | | | $ | 192,999 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Schwab Money
市场基金 | | 施瓦布股票和
债券基金、ETF 和 CTF | | 共同基金 OneSource®
和其他 NTF 基金 |
| 截至6月30日的六个月 | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| 期初余额 | $ | 176,089 | | | $ | 200,826 | | | $ | 341,689 | | | $ | 286,275 | | | $ | 223,857 | | | $ | 202,068 | |
| 净流入（流出） | (24,169) | | | 9,614 | | | 26,680 | | | 5,115 | | | (6,472) | | | (15,053) | |
| 净市场收益（亏损）及其他 | 23 | | | 1,118 | | | 42,722 | | | (18,044) | | | 22,796 | | | 5,984 | |
| 期末余额 | $ | 151,943 | | | $ | 211,558 | | | $ | 411,091 | | | $ | 273,346 | | | $ | 240,181 | | | $ | 192,999 | |
交易收入
下表显示了交易收入和相关信息：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至6月30日的三个月 | | 百分比
改变 | | 六个月已结束
6月30日 | | 百分比
改变 |
| 2021 | | 2020 | | | 2021 | | 2020 | |
| | | | | | | | | | | |
| 交易收入 | $ | 955 | | | $ | 193 | | | N/M | | $ | 2,171 | | | $ | 381 | | | N/M |
| 客户的每日平均交易量 (DAT)（以千计） | 6,042 | | | 1,619 | | | N/M | | 7,209 | | | 1,580 | | | N/M |
| 交易天数 | 63.0 | | | 63.0 | | | — | | | 124.0 | | | 125.0 | | | (1) | % |
每笔交易的收入 (1) | $ | 2.51 | | | $ | 1.89 | | | 33 | % | | $ | 2.43 | | | $ | 1.93 | | | 26 | % |
(1)每笔交易的收入按交易收入除以 DAT 乘以交易天数计算。
N/M 没有意义。大于 200% 的百分比变化被视为没有意义。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的交易收入分别增加了7.62亿美元和18亿美元，这主要是由于对德美利证券的收购和客户参与度的提高，共同推动了2021年前六个月的DAT大幅增加。交易活动的增加和期权交易百分比的提高推动了佣金和订单流收入的显著增长。总体而言，德美利证券在2021年第二季度和前六个月分别贡献了7.67亿美元和17亿美元的交易收入。
银行存款账户费用
从2020年第四季度开始，公司开始根据与美国道明银行、全国协会和道明银行、全国协会（合称道明存款机构）签订的保险存款账户协议（IDA协议）以及与其他第三方银行的安排赚取银行存款账户费用收入。银行存款账户费用主要受平均BDA余额以及浮动和固定利率参考收益率的影响。根据IDA协议赚取的费用受利率变化以及指定为固定利率和浮动利率的余额构成的影响。
2021年第二季度和前六个月，银行存款账户费用总额分别为3.37亿美元和6.88亿美元。在截至2021年6月30日的六个月中，BDA总余额约为1641亿美元，其中约80％指定为固定利率债务金额，约20％指定为浮动利率债务金额。
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（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
其他收入
其他收入包括交易所手续费、某些服务费、软件费用和非经常性收益。与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的其他收入分别增加了1.74亿美元和3.65亿美元，这主要是由于收购了德美利证券、交易量增加和客户群增长导致的服务费增加，以及2021年第二季度出售一项投资的收益。
不包括利息的总费用
下表显示了不包括利息的支出的比较：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
6月30日 | | 百分比
改变 | | 六个月已结束
6月30日 | | 百分比
改变 |
| 2021 | | 2020 | | | 2021 | | 2020 | |
| 薪酬和福利 | | | | | | | | | | | |
| 薪金和工资 | $ | 796 | | | $ | 523 | | | 52 | % | | $ | 1,572 | | | $ | 1,025 | | | 53 | % |
| 激励补偿 | 331 | | | 181 | | | 83 | % | | 740 | | | 408 | | | 81 | % |
| 员工福利和其他 | 191 | | | 115 | | | 66 | % | | 436 | | | 283 | | | 54 | % |
| 薪酬和福利总额 | $ | 1,318 | | | $ | 819 | | | 61 | % | | $ | 2,748 | | | $ | 1,716 | | | 60 | % |
| 专业服务 | 247 | | | 198 | | | 25 | % | | 473 | | | 380 | | | 24 | % |
| 占用率和设备 | 239 | | | 152 | | | 57 | % | | 476 | | | 294 | | | 62 | % |
| 广告和市场开发 | 128 | | | 70 | | | 83 | % | | 244 | | | 137 | | | 78 | % |
| 通信 | 166 | | | 78 | | | 113 | % | | 313 | | | 153 | | | 105 | % |
折旧和摊销 (1) | 135 | | | 97 | | | 39 | % | | 264 | | | 187 | | | 41 | % |
收购的无形资产的摊销 (1) | 154 | | | 12 | | | N/M | | 308 | | | 18 | | | N/M |
| 监管费用和评估 | 66 | | | 36 | | | 83 | % | | 144 | | | 70 | | | 106 | % |
| 其他 | 355 | | | 100 | | | N/M | | 593 | | | 177 | | | N/M |
| 不包括利息的总支出 | $ | 2,808 | | | $ | 1,562 | | | 80 | % | | $ | 5,563 | | | $ | 3,132 | | | 78 | % |
| 支出占总净收入的百分比 | | | | | | | | | | | |
| 薪酬和福利 | 29 | % | | 33 | % | | | | 30 | % | | 34 | % | | |
| 广告和市场开发 | 3 | % | | 3 | % | | | | 3 | % | | 3 | % | | |
| 相当于全职的员工（以千计） | | | | | | | | | | | |
| 在季度末 | 32.5 | | 21.8 | | 49 | % | | | | | | |
| 平均值 | 32.4 | | 21.3 | | 52 | % | | 32.3 | | 20.6 | | 57 | % |
(1)从2020年第三季度开始，收购的无形资产的摊销从折旧和摊销中重新归类。为反映这一变化，对以往各期进行了重新分类。
N/M 没有意义。大于 200% 的百分比变化被视为没有意义。
不包括利息的费用 与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月分别增长了80％和78％。在2021年第二季度和前六个月，不包括利息在内的总支出分别包括来自德美利证券的9亿美元和18亿美元。与2020年同期相比，调整后的总支出（不包括收购和整合相关成本以及收购无形资产的摊销）在2021年第二季度和前六个月分别增长了71％和67％。有关更多细节以及此类指标与公认会计准则报告业绩的对账情况，请参阅非公认会计准则财务指标。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的薪酬和福利总额有所增加，这主要是由于我们对德美利证券的收购推动了员工人数的总体增长。这一增长还归因于在客户参与度提高的背景下增加了员工，以支持我们不断扩大的客户群和服务水平，以及年度绩效增加和奖金累积增加。2021年第二季度和前六个月的薪酬和福利分别包括9700万美元和1.69亿美元的收购和整合相关成本，高于2020年第二季度和前六个月的1300万美元和2100万美元。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的专业服务支出有所增加，这主要是由于纳入了TDA的经营业绩和业务的整体增长。
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（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的占用率和设备支出有所增加，这主要是由于纳入了TDA的运营业绩和与德美利证券整合相关的成本，以及与客户交易量增加和业务整体增长相关的技术设备成本增加。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的广告和市场开发费用有所增加，这主要是由于纳入了TDA的经营业绩。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的通信支出有所增加，这主要是由于纳入了TDA的经营业绩，以及客户交易量增加和业务整体增长导致的通信费用增加。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的折旧和摊销费用有所增长，这主要是由于收购TDA导致的固定资产增长、购买和内部开发软件的摊销增加、与我们在美国扩建园区相关的建筑物的折旧增加，以及硬件折旧的增加。由于2020年完成的收购，收购的无形资产的摊销在2021年有所增加。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的监管费用和评估有所增加，这主要是由于纳入了TDA的经营业绩和业务的整体增长，包括资产增长导致的联邦存款保险公司评估增加。
与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的其他支出有所增加，这主要是由于纳入了TDA的经营业绩和2021年第二季度的2亿美元监管事务费用（见第1项——注释10）。
2021年第二季度和前六个月的资本支出分别为2.25亿美元和4.34亿美元，而2020年第二季度和前六个月的资本支出分别为1.69亿美元和4.19亿美元。与去年相比，资本支出增加的主要原因是，与2020年前六个月相比，2021年硬件成本的增加被较低的建筑扩建和资本化软件成本的降低所抵消。我们预计，2021年全年的资本支出约占总净收入的6-7％。
所得税
2021年第二季度和2020年第二季度的所得税分别为4.54亿美元和2.17亿美元，使税前收入的有效所得税税率分别为26.4％和24.4％。2021年和2020年的前六个月的所得税分别为9.3亿美元和4.69亿美元，使税前收入的有效所得税税率分别为25.3％和24.2％。与2020年同期相比，2021年第二季度和前六个月的有效税率提高主要与应计税额不确定导致的州税支出增加、2021年第二季度不可扣除的监管事项费用的税收影响（见第1项——注释10）以及州税率变化对公司递延所得税负债的影响有关。2021年第二季度和前六个月股权补偿税收优惠的增加部分抵消了这些项目有效税率的增加。
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细分信息
下表列出了我们细分市场的财务信息：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投资者服务 | | 顾问服务 | | 总计 |
| 截至6月30日的三个月 | 变化百分比 | | 2021 | | 2020 | | 变化百分比 | | 2021 | | 2020 | | 变化百分比 | | 2021 | | 2020 |
| 净收入 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 净利息收入 | 55 | % | | $ | 1,478 | | | $ | 952 | | | 7 | % | | $ | 469 | | | $ | 437 | | | 40 | % | | $ | 1,947 | | | $ | 1,389 | |
| 资产管理和管理费 | 32 | % | | 769 | | | 583 | | | 28 | % | | 278 | | | 218 | | | 31 | % | | 1,047 | | | 801 | |
| 交易收入 | N/M | | 861 | | | 138 | | | 71 | % | | 94 | | | 55 | | | N/M | | 955 | | | 193 | |
| 银行存款账户费用 | N/M | | 249 | | | — | | | N/M | | 88 | | | — | | | N/M | | 337 | | | — | |
| 其他 | N/M | | 170 | | | 51 | | | N/M | | 71 | | | 16 | | | N/M | | 241 | | | 67 | |
| 净收入总额 | 105 | % | | 3,527 | | | 1,724 | | | 38 | % | | 1,000 | | | 726 | | | 85 | % | | 4,527 | | | 2,450 | |
| 不包括利息的费用 | 87 | % | | 2,188 | | | 1,168 | | | 57 | % | | 620 | | | 394 | | | 80 | % | | 2,808 | | | 1,562 | |
| 所得税前收入 | 141 | % | | $ | 1,339 | | | $ | 556 | | | 14 | % | | $ | 380 | | | $ | 332 | | | 94 | % | | $ | 1,719 | | | $ | 888 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
净新增客户资产（以十亿计） (1) | (61) | % | | $ | 44.5 | | | $ | 113.0 | | | 164 | % | | $ | 64.3 | | | $ | 24.4 | | | (21) | % | | $ | 108.8 | | | $ | 137.4 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投资者服务 | | 顾问服务 | | 总计 |
| 截至6月30日的六个月 | 变化百分比 | | 2021 | | 2020 | | 变化百分比 | | 2021 | | 2020 | | 变化百分比 | | 2021 | | 2020 |
| 净收入 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 净利息收入 | 41 | % | | $ | 2,932 | | | $ | 2,080 | | | 5 | % | | $ | 926 | | | $ | 881 | | | 30 | % | | $ | 3,858 | | | $ | 2,961 | |
| 资产管理和管理费 | 28 | % | | 1,511 | | | 1,183 | | | 24 | % | | 552 | | | 445 | | | 27 | % | | 2,063 | | | 1,628 | |
| 交易收入 | N/M | | 1,958 | | | 257 | | | 72 | % | | 213 | | | 124 | | | N/M | | 2,171 | | | 381 | |
| 银行存款账户费用 | N/M | | 503 | | | — | | | N/M | | 185 | | | — | | | N/M | | 688 | | | — | |
| 其他 | N/M | | 348 | | | 71 | | | N/M | | 114 | | | 26 | | | N/M | | 462 | | | 97 | |
| 净收入总额 | 102 | % | | 7,252 | | | 3,591 | | | 35 | % | | 1,990 | | | 1,476 | | | 82 | % | | 9,242 | | | 5,067 | |
| 不包括利息的费用 | 85 | % | | 4,297 | | | 2,322 | | | 56 | % | | 1,266 | | | 810 | | | 78 | % | | 5,563 | | | 3,132 | |
| 所得税前收入 | 133 | % | | $ | 2,955 | | | $ | 1,269 | | | 9 | % | | $ | 724 | | | $ | 666 | | | 90 | % | | $ | 3,679 | | | $ | 1,935 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
净新增客户资产（以十亿计） (1) | (26) | % | | $ | 109.6 | | | $ | 148.3 | | | 113 | % | | $ | 133.0 | | | $ | 62.3 | | | 15 | % | | $ | 242.6 | | | $ | 210.6 | |
(1) 在2021年的前六个月，投资者服务包括来自共同基金清算服务客户的144亿美元资金流出。在2020年第二季度和前六个月，投资者服务包括与收购USAA-IMCO资产相关的799亿美元流入以及来自共同基金清算服务客户的109亿美元流入。
N/M 没有意义。大于 200% 的百分比变化被视为没有意义。
分部净收入
与2020年同期相比，第二季度投资者服务和顾问服务的总净收入分别增长了105％和38％，2021年前六个月分别增长了102％和35％。这两个细分市场的所有收入项目均实现增长，这主要是由于我们于2020年10月6日收购了德美利证券。由于TDA在保证金贷款和证券贷款收入方面的显著增长，以及包括银行贷款增长在内的利息收益资产的整体增长，这两个细分市场的净利息收入均有所增加，但平均收益率的下降部分抵消了这一增长。投资者服务资产管理和管理费的增长受到包括美国航空管理局管理账户资产在内的咨询解决方案增长的支持，而由于股票市场的整体走强，这两个领域的资产管理和管理费均有所增长，但货币市场基金费用减免部分抵消了这一增长。这两个细分市场的交易收入增长都得到了客户交易活动的增加的支持。收购TDA后，这两个部门的银行存款账户费用收入均在2021年前六个月获得。这两个细分市场其他收入的增长主要归因于德美利证券的收购。
分部支出不包括利息
与2020年同期相比，第二季度不包括利息的投资者服务和顾问服务总支出分别增长了87％和57％，2021年前六个月分别增长了85％和56％，这主要是由于
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
包括德美利证券的经营业绩，以及2021年第二季度投资者服务的2亿美元监管事务费用（见第1项——注释10）。此外，这两个细分市场的薪酬和福利支出都有所增加，这要归因于在客户参与度提高的背景下进一步增加员工人数以支持我们不断扩大的客户群和服务水平，以及年度绩效增长和奖金累积增加。在投资者服务方面，不包括利息在内的总支出也有所增加，这是因为我们雇用了与2020年收购USAA-IMCO资产有关的前USAA员工。
风险管理
施瓦布的业务活动使其面临各种风险，包括运营、合规、信贷、市场和流动性风险。公司制定了全面的风险管理计划，以识别和管理这些风险及其相关的财务和声誉潜在影响。
作为我们整合德美利证券的一部分，公司正在调整德美利证券的历史风险敞口与施瓦布的风险偏好。我们的整合工作包括评估影响合并后公司的新风险或变更的风险，并可能涉及对我们现有风险管理流程的修改。尽管整合工作仍在继续，但公司的运营，包括德美利证券，仍与我们的企业风险管理（ERM）框架保持一致。
有关我们风险管理计划的讨论，请参阅2020年10-K表格中的第7项——风险管理。
利率风险模拟
净利息收入模拟
对于净利息收入敏感度分析，我们使用净利息收入模拟建模技术来评估和管理利率变动的影响。模拟包括所有资产负债表利率敏感的资产和负债。关键假设包括对利率下限的利率情景的预测、抵押贷款相关投资的预付款速度、金融工具的重新定价以及到期或已缴证券和贷款的再投资。
净利息收入受各种因素的影响，例如计息资产和计息负债的分配和构成、计息资产收益率与计息负债支付的利率（可能在不同的时间或按不同的金额重新定价）之间的利差，以及短期和长期利率之间的利差。赚取利息的资产包括投资证券、保证金贷款和银行贷款。这些资产对利率的变化和预付款水平的变化很敏感，这些变化在利率下降的环境中往往会增加，而在利率上升的环境中则会下降。由于我们确定某些经纪客户现金余额和银行存款的利率以及某些保证金和银行贷款的利率，并控制投资证券的构成，因此我们有一定能力根据竞争因素和市场条件管理净利差。
净利息收入敏感度分析假设合并资产负债表的资产负债结构不会因利率的模拟变化而改变。在我们积极管理合并资产负债表和利率敞口的同时，我们很可能会采取措施管理利率环境变化可能导致的额外利率敞口。
下表显示了自2021年6月30日和2020年12月31日开始的未来12个月中，净利息收入的模拟变化，即在每个报告期结束时，市场利率相对于现行市场利率逐步上升或下降100个基点：
| | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年12月31日 |
| 增加 100 个基点 | 13.0 | % | | 14.2 | % |
| 降低 100 个基点 | (4.0) | % | | (4.3) | % |
由于持续的低利率环境，截至2021年6月30日的净利息收入敏感度与2020年12月31日保持相对稳定。较高的短期利率将对净利息收入产生积极影响，因为预计计息资产收益率的增长速度将快于资金来源的成本。利率下降可能会产生负面影响
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
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对公司投资和贷款组合收益率的影响大于抵消资金来源利息支出的任何减少，从而压缩净利率。
除了衡量当前利率逐步平行提高或降低100个基点的影响外，我们还定期模拟更大的平行和非平行利率变动对净利息收入的影响。
银行存款账户费用模拟
与合并损益表的列报方式一致，银行存款账户费用收入对利率变动的敏感性与上述净利息收入模拟是分开评估的。截至2021年6月30日，市场利率相对于现行市场利率逐渐变动100个基点所产生的银行存款账户费用收入的模拟变化并未对公司的总净收入产生重大影响。
股票模拟的经济价值
管理层还使用股票经济价值（EVE）模拟来衡量利率风险。EVE 敏感度衡量利率变动对资产和负债净现值的长期影响。EVE的计算方法是使资产负债表受利率水平的假设瞬时变化影响。该分析高度依赖于基于历史行为以及我们对经济环境的预期的资产和负债假设。我们EVE计算中的关键假设包括对利率下限的利率情景的预测、抵押贷款相关投资的预付款速度、利率的期限结构模型、非到期存款行为和定价假设。我们的净利息收入、银行存款账户费用收入和EVE模拟反映了非负投资收益率的假设。
逐步取消伦敦银行同业拆借利率
该公司已经成立了一个全公司范围的团队，以解决逐步取消伦敦银行同业拆借利率的问题。作为我们努力的一部分，我们评估了伦敦银行同业拆借利率的风险敞口，其中最大的是某些投资证券和贷款。在购买新的投资证券时，我们确保在伦敦银行同业拆借利率不可用或被认为不可靠的情况下在证券的招股说明书中使用适当的备用措辞，并且我们出售了某些缺乏适当备用语言的证券。我们正在更新贷款协议，以确保基于伦敦银行同业拆借利率的新贷款足以提供伦敦银行同业拆借利率的替代方案。此外，根据美联储委员会的指导，我们计划在2021年12月底之前逐步停止在新贷款产品中使用伦敦银行同业拆借利率作为参考利率。
流动性风险
资金来源
施瓦布的主要资金来源是客户活动产生的现金，包括银行存款和客户经纪账户中的现金余额。这些资金用于购买投资证券和向客户提供贷款。
其他资金来源可能包括来自运营的现金流、投资证券的到期日和销售、贷款的偿还、客户经纪账户中持有的资产的证券借贷、回购协议以及外部融资提供的现金。
为了满足日常资金需求，我们以隔夜现金存款和短期投资的形式维持流动性。对于意想不到的流动性需求，我们还维持了包括美国国债在内的高流动性投资的缓冲区。
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除了内部流动性来源外，施瓦布还可以获得外部资金。下表描述了截至2021年6月30日可用的外债融资：
| | | | | | | | | | | |
| 描述 | 借款人 | 杰出 | 可用 |
联邦住房贷款银行担保信贷额度 (1) | 银行子公司 | $ | — | | $ | 54,984 | |
美联储折扣窗口 (2) | 银行子公司 | — | | 9,528 | |
| 在多家外部银行提供未承诺、无抵押的信贷额度 | CSC、CS&Co | — | | 1,522 | |
| 无抵押商业票据 | CSC | 1,500 | | — | |
| | | |
| 与多家外部银行提供的承诺无抵押信贷额度 | TDAC | — | | 600 | |
向各种外部银行提供担保的未承诺信贷额度 (3) | TDAC | 2,000 | | — | |
(1) 可用金额取决于首次抵押贷款、HELOC的金额以及作为抵押品质押的某些投资证券的公允价值。
(2) 可用金额取决于作为抵押品质押的某些投资证券的公允价值。
(3) 提供担保借款能力的依据是TDAC根据信贷协议向贷款人提供可接受的抵押品的能力。
截至2021年6月30日和2020年12月31日，CSC对商业票据的评级为穆迪投资者服务公司（穆迪）的P1，标准普尔评级集团（标准普尔）的A1和惠誉评级有限公司（惠誉）的F1。
CSC还向美国证券交易委员会存档了通用自动上架注册声明，这使它能够发行债务、股权和其他证券。
流动性覆盖率
施瓦布目前受缩减的LCR规则的约束，要求公司持有高质量的流动资产（HQLA），其金额至少等于公司在预期的30个日历日急性流动性紧张期内预计净现金流出的85％，以每个工作日计算。有关更多信息，请参见2020年10-K表格中的第一部分——第1项——法规。截至2021年6月30日，该公司遵守了缩减后的LCR规则。施瓦布将于2021年10月1日受全面（100％）LCR的约束。下表显示了有关我们的平均每日LCR的信息：
| | | | | | | |
| 的平均值
三个月已结束
2021 年 6 月 30 日 | | |
|
| 符合条件的高质量流动资产总额 | $ | 88,167 | | | |
| 净现金流出 | $ | 81,154 | | | |
| LCR | 109 | % | | |
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借款
以下是优先票据的详细信息：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | 标准杆数
杰出 | 成熟度 | 加权平均值
利率 | 穆迪 | 标准
& Poor's | 惠誉 |
| CSC 高级笔记 | $ | 14,931 | | 2022 - 2031 | 2.23% | A2 | A | A |
| TDA 高级笔记 | $ | 3,550 | | 2021 - 2029 | 2.79% | A2 | A | — |
| | | | | | |
新债发行
施瓦布在2021年发行的债务是优先无抵押债务。固定利率优先票据的利息每半年支付一次，浮动利率优先票据每季度支付一次利息。其他详细信息如下：
| | | | | | | | | | | |
| 发行日期 | 发行金额 | 到期日 | 利率 |
| 03/18/2021 | $ | 1,250 | | 03/18/2024 | SOFR + 0.500% |
| 03/18/2021 | $ | 1,500 | | 03/18/2024 | 0.750% | |
| 03/18/2021 | $ | 1,250 | | 03/20/2028 | 2.000% | |
| 05/13/2021 | $ | 500 | | 05/13/2026 | SOFR + 0.520% |
| 05/13/2021 | $ | 1,000 | | 05/13/2026 | 1.150% | |
| 05/13/2021 | $ | 750 | | 05/13/2031 | 2.300% | |
股票发行
CSC发行的优先股和2021年的净收益如下：
| | | | | | | | |
| 发行和销售日期 | 净收益 |
| 第一辑 | 2021年3月18日 | $ | 2,222 | |
| J 系列 | 2021年3月30日 | $ | 584 | |
2021年6月1日，公司赎回了其6.00％的非累积永久优先股C系列的所有已发行股份以及相应的存托股份。赎回资金来自J系列优先股发行的净收益。
有关CSC长期债务的进一步讨论以及有关股票发行的信息，请参阅第1项——附注9和14。
资本管理
施瓦布力求将资本管理到足以支持我们执行业务战略的水平和构成，包括预期的资产负债表增长，包括IDA余额的迁移（见下文的进一步讨论）、为我们的子公司提供财务支持和持续的资本市场准入，同时满足我们的监管资本要求，为我们的银行子公司提供财务实力来源。施瓦布的主要资本来源是子公司运营和CSC在资本市场发行证券所产生的资金。为了确保施瓦布有足够的资本来吸收意想不到的损失或资产价值的下降，我们采取了一项即使在紧张的情况下也能保持充足资本的政策。
由于2020年大量客户现金流入，我们的1级杠杆率降至低于合并CSC的长期经营目标，即6.75％-7.00％，到2020年为6.3％。由于我们在2021年上半年发行了优先股和强劲的收益，截至2021年6月30日，我们的一级杠杆率为6.4％，与第一季度持平。尽管仍低于我们的长期经营目标，但该比率远高于监管的最低水平。随着时间的推移，我们恢复长期经营目标的速度取决于许多因素，包括公司资产负债表的整体规模、收益以及资本的发行和部署。我们将继续根据上述政策和战略管理我们的资本状况，并在2020年10-K表格中提供了更多详细信息。
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管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
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监管资本要求
CSC和我们的银行子公司受监管机构制定的各种资本要求的约束，如2020年10-K表和第1项附注17中进一步详细讨论的那样。截至2021年6月30日，CSC和我们的银行子公司被认为资本充足。
下表详细介绍了截至2021年6月30日和2020年12月31日的CSC合并资本比率和CSB的资本比率：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年12月31日 |
| CSC | | CSB | | | | CSC | | CSB | | |
| 股东权益总额 | $ | 57,450 | | | $ | 27,289 | | | | | $ | 56,060 | | | $ | 22,223 | | | |
| 减去： | | | | | | | | | | | |
| 优先股 | 9,954 | | | — | | | | | 7,733 | | | — | | | |
| 监管调整前的普通股一级资本 | $ | 47,496 | | | $ | 27,289 | | | | | $ | 48,327 | | | $ | 22,223 | | | |
| 减去： | | | | | | | | | | | |
| 扣除相关递延所得税负债后的商誉 | $ | 11,897 | | | $ | 13 | | | | | $ | 11,897 | | | $ | 13 | | | |
| 其他无形资产，扣除相关递延所得税负债 | 7,833 | | | — | | | | | 8,103 | | | — | | | |
| 递延所得税资产，扣除估值补贴和递延所得税负债 | 17 | | | 12 | | | | | 17 | | | 12 | | | |
| AOCI 调整 | 2,408 | | | 2,080 | | | | | 5,394 | | | 4,672 | | | |
| 普通股一级资本 | $ | 25,341 | | | $ | 25,184 | | | | | $ | 22,916 | | | $ | 17,526 | | | |
| 第 1 级资本 | $ | 35,295 | | | $ | 25,184 | | | | | $ | 30,649 | | | $ | 17,526 | | | |
| 总资本 | 35,314 | | | 25,198 | | | | | 30,688 | | | 17,558 | | | |
| 风险加权资产 | 132,148 | | | 98,604 | | | | | 123,881 | | | 91,062 | | | |
| 总杠杆敞口 | 557,950 | | | 361,943 | | | | | 491,469 | | | 325,437 | | | |
| 普通股一级资本/风险加权资产 | 19.2 | % | | 25.5 | % | | | | 18.5 | % | | 19.2 | % | | |
| 第 1 级资本/风险加权资产 | 26.7 | % | | 25.5 | % | | | | 24.7 | % | | 19.2 | % | | |
| 总资本/风险加权资产 | 26.7 | % | | 25.6 | % | | | | 24.8 | % | | 19.3 | % | | |
| 1 级杠杆比率 | 6.4 | % | | 7.1 | % | | | | 6.3 | % | | 5.5 | % | | |
| 补充杠杆比率 | 6.3 | % | | 7.0 | % | | | | 6.2 | % | | 5.4 | % | | |
CSB还受监管要求的约束，这些要求限制和管理关联交易的条款。此外，CSB必须通知美联储和德克萨斯州储蓄和抵押贷款部（TDSML），并可能需要获得其批准，才能向CSC申报分红。
作为经纪交易商，CS&Co、TDAC和德美利证券公司受统一净资本规则的监管要求的约束，该规则旨在确保经纪交易商的总体财务稳健性和流动性。截至2021年6月30日，CS&Co、TDAC和德美利证券公司均符合各自的净资本要求。
除了上述资本要求外，施瓦布的子公司还受旨在确保财务稳健性和流动性的其他监管要求的约束。有关股东权益组成部分的更多信息以及有关重要子公司资本要求的信息，请参阅第1项—附注17。
IDA 协议
根据IDA协议，施瓦布于2021年7月将87亿美元的未投保IDA余额从IDA大额计划中移出。IDA协议还规定，从2021年7月1日起，施瓦布可以选择每12个月将高达100亿美元的IDA余额转移到施瓦布的资产负债表，但须遵守某些限制和调整。包括与某些国际账户相关的未投保余额和转账，截至2021年7月31日，移入施瓦布资产负债表的IDA余额总额为99亿美元。该公司的总体资本管理战略包括根据IDA协议的条款，在未来时期支持IDA余额的迁移。公司将这些余额转移到资产负债表的能力取决于多种因素，包括有足够的资本水平来维持这些增量存款，以及指定为浮动利率债务的IDA余额的可用性。有关IDA协议的更多信息，请参见第1项—注释10。
查尔斯·施瓦布公司
管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
分红
2021年和2020年前六个月的已支付现金分红和每股金额如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 | | 2020 |
| 截至6月30日的六个月 | 现金支付 | | 每股
金额 | | 现金支付 | | 每股
金额 |
| 普通股和无表决权普通股 | $ | 682 | | | $ | .36 | | | $ | 466 | | | $ | .36 | |
A 系列优先股 (1) | 14 | | | 35.00 | | | 14 | | | 35.00 | |
C 系列优先股 (2) | 18 | | | 30.00 | | | 18 | | | 30.00 | |
D 系列优先股 (3) | 22 | | | 29.76 | | | 22 | | | 29.76 | |
E 系列优先股 (4) | 14 | | | 2,312.50 | | | 14 | | | 2,312.50 | |
F 系列优先股 (5) | 13 | | | 2,500.00 | | | 13 | | | 2,500.00 | |
G 系列优先股 (6) | 67 | | | 2,687.50 | | | 不适用 | | 不适用 |
H 系列优先股 (7) | 47 | | | 1,888.89 | | | 不适用 | | 不适用 |
I 系列优先股 (8) | 18 | | | 811.11 | | | 不适用 | | 不适用 |
J 系列优先股 (9) | 5 | | | 7.54 | | | 不适用 | | 不适用 |
(1) 在 2022 年 2 月 1 日之前，每半年支付一次股息，此后每季度支付一次。
(2) C 系列优先股已于 2021 年 6 月 1 日兑换。在赎回之前，分红按季度支付，末期股息于2021年6月1日支付。
(3) 每季度支付股息。
(4) 在 2022 年 3 月 1 日之前，每半年支付一次股息，此后每季度支付一次。
(5)在 2027 年 12 月 1 日之前，每半年支付一次股息，此后每季度支付一次。
(6)G系列优先股于2020年4月30日发行。分红按季度支付，第一笔股息于2020年9月1日支付。
(7) H系列优先股于2020年12月11日发行。股息按季度支付，第一笔股息于2021年3月1日支付。
(8) 第一轮优先股于2021年3月18日发行。股息按季度支付，第一笔股息于2021年6月1日支付。
(9) J系列优先股于2021年3月30日发行。股息按季度支付，第一笔股息于2021年6月1日支付。
N/A 不适用。
股票回购
2019年1月30日，CSC公开宣布，其董事会批准回购高达40亿美元的普通股。该授权没有到期日期。在2021年或2020年的前六个月中，没有根据该授权回购CSC的普通股。截至2021年6月30日，我们现有的授权还剩18亿美元。
其他
国外曝光率
截至2021年6月30日，施瓦布对国外的非主权金融和非金融机构以及外国政府机构进行了敞口。截至2021年6月30日，这些持股的公允价值总额为104亿美元，前三名的风险敞口是居住在法国的发行人和交易对手，为53亿美元，德国为12亿美元，加拿大为8.45亿美元。截至2020年12月31日，这些持股的公允价值总额为101亿美元，前三名的风险敞口是居住在法国的发行人和交易对手，为67亿美元，德国为12亿美元，加拿大为8.8亿美元。此外，截至2021年6月30日和2020年12月31日，施瓦布向外国居民提供的未偿保证金贷款分别为32亿美元和22亿美元。
资产负债表外安排
施瓦布在正常业务过程中签订各种资产负债表外安排，主要是为了满足客户的需求。这些安排包括提供信贷的坚定承诺。此外，施瓦布在正常业务过程中签订担保和其他类似安排。有关每种安排的信息，请参阅第 1 项——附注 6、7、9、10 和 12。在2020年10月6日完成对德美利证券的收购的同时，与道明存款机构的IDA协议也开始生效。根据IDA协议，某些经纪客户的存款必须从资产负债表中转到道明存款机构。德美利证券还签订协议，根据这些协议，客户经纪人的现金存款将被转移到其他第三方存款机构。有关IDA协议的更多信息，请参见第1项—注释10。
查尔斯·施瓦布公司
管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
关键会计估计
2020年表格10-K中的第二部分——第7项——管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析——关键会计估算中讨论了我们的某些涉及更高判断力和复杂性的会计政策。在2021年的前六个月中，关键会计估计值没有变化。
非公认会计准则财务指标
除了根据美国公认的会计原则（GAAP）披露财务业绩外，管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析还提到了下述非公认会计准则财务指标。我们认为，这些非公认会计准则财务指标为公司财务业绩提供了有用的补充信息，并有助于将施瓦布本期业绩与历史和未来业绩进行有意义的比较。这些非公认会计准则指标不应被视为替代或优于根据公认会计原则计算的财务指标，也不得与其他公司提出的非公认会计准则财务指标进行比较。
施瓦布对非公认会计准则指标的使用反映了对GAAP财务指标的某些调整，如下所述。
| | | | | | | | |
| 非公认会计准则调整或衡量标准 | 定义 | 对投资者的用处和管理层的用途 |
| 收购和整合相关成本以及收购无形资产的摊销 | 施瓦布调整了某些GAAP财务指标，以排除因公司收购、摊销收购的无形资产而产生的收购和整合相关成本的影响，以及这些支出的所得税影响（如适用）。
为排除收购的无形资产摊销而进行的调整反映了所有收购的无形资产，这些资产作为购买会计的一部分入账。这些收购的无形资产有助于公司的创收。收购的无形资产的摊销将在未来期间继续在其剩余的使用寿命内进行。 | 为了计算某些非公认会计准则指标，我们排除了与收购和整合相关的成本以及收购无形资产的摊销，因为我们认为这样做可以提高施瓦布持续运营的透明度，并且有助于评估业务的经营业绩，促进业绩与前期和未来时期的比较。
收购和整合相关的成本会根据收购和整合活动的时间而波动，从而限制了不同时期业绩的可比性，也不能代表运营公司持续业务的成本。不包括收购的无形资产的摊销，因为管理层认为这并不代表公司的基本经营业绩。 |
| 有形普通股回报率 | 有形普通股回报率代表普通股股东可获得的年化调整后净收入占平均有形普通股的百分比。有形普通股权等于普通股权减去商誉、收购的无形资产——净额和相关的递延所得税负债。 | 收购通常会确认大量商誉和收购的无形资产。我们认为，有形普通股回报率作为补充衡量标准可能对投资者有用，有助于评估与施瓦布资产负债表构成相关的资本效率和回报。 |
从2021年开始，公司还使用调整后的摊薄后每股收益和有形普通股回报率作为员工奖金和某些高管激励薪酬安排的绩效标准的组成部分。CSC 董事会薪酬委员会保留根据这些标准评估绩效的自由裁量权。
查尔斯·施瓦布公司
管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
（以百万为单位的表格金额，比率除外，或如上所述）
下表显示了公认会计原则指标与非公认会计准则指标的对账情况：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至6月30日的三个月 | | 截至6月30日的六个月 |
| 2021 | 2020 | | 2021 | 2020 |
| 不包括利息的总支出（GAAP） | $ | 2,808 | | | $ | 1,562 | | | | $ | 5,563 | | | $ | 3,132 | | |
与收购和整合相关的成本 (1) | (144) | | | (81) | | | | (263) | | | (118) | | |
| 收购的无形资产的摊销 | (154) | | | (12) | | | | (308) | | | (18) | | |
| 调整后的总支出（非公认会计准则） | $ | 2,510 | | | $ | 1,469 | | | | $ | 4,992 | | | $ | 2,996 | | |
(1)截至2021年6月30日的三个月和六个月中，与收购和整合相关的成本主要包括9,700万美元和1.69亿美元的薪酬和福利、3,700万美元和6,400万美元的专业服务以及700万美元和2300万美元的占用和设备。截至2020年6月30日的三个月和六个月中，与收购和整合相关的成本主要包括4600万美元和6900万美元的专业服务以及2000万美元和2,400万美元的其他服务。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至6月30日的三个月 | | 截至6月30日的六个月 |
| 2021 | 2020 | | 2021 | 2020 |
| 金额 | 摊薄后每股 | 金额 | 摊薄后每股 | | 金额 | 摊薄后每股 | 金额 | 摊薄后每股 |
普通股股东可获得的净收益（GAAP），
普通股每股收益——摊薄（GAAP） | $ | 1,117 | | $ | .59 | | $ | 621 | | $ | .48 | | | $ | 2,505 | | $ | 1.32 | | $ | 1,378 | | $ | 1.07 | |
| 收购和整合相关成本 | 144 | | .08 | | 81 | | .07 | | | 263 | | .14 | | 118 | | .09 | |
| 收购的无形资产的摊销 | 154 | | .08 | | 12 | | .01 | | | 308 | | .16 | | 18 | | .01 | |
所得税影响 (1) | (80) | | (.05) | | (22) | | (.02) | | | (147) | | (.07) | | (33) | | (.03) | |
普通股股东可获得的调整后净收益
（非公认会计准则）、调整后的摊薄后每股收益（非公认会计准则） | $ | 1,335 | | $ | .70 | | $ | 692 | | $ | .54 | | | $ | 2,929 | | $ | 1.55 | | $ | 1,481 | | $ | 1.14 | |
(1)非公认会计准则调整的所得税影响是使用反映不包括不可扣除的收购成本的有效税率确定的，用于在税后基础上列报收购和整合相关的成本以及收购的无形资产的摊销。
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至6月30日的三个月 | | 截至6月30日的六个月 |
| 2021 | 2020 | | 2021 | 2020 |
| 普通股股东权益平均回报率（GAAP） | 10 | % | 10 | % | | 10 | % | 12 | % |
| 普通股股东平均权益 | $ | 46,276 | | $ | 24,515 | | | $ | 47,912 | | $ | 22,253 | |
| 减去：平均商誉 | (11,952) | | (1,480) | | | (11,952) | | (1,480) | |
| 减去：收购的平均无形资产——净额 | (9,762) | | (700) | | | (9,838) | | (703) | |
加：与商誉相关的平均递延所得税负债和
收购的无形资产-净额 | 1,907 | | 67 | | | 1,925 | | 67 | |
| 平均有形普通股权益 | $ | 26,469 | | $ | 22,402 | | | $ | 28,047 | | $ | 20,137 | |
普通股股东可获得的调整后净收益 (1) | $ | 1,335 | | $ | 692 | | | $ | 2,929 | | $ | 1,481 | |
| 有形普通股回报率（非公认会计准则） | 20 | % | 12 | % | | 21 | % | 15 | % |
(1)普通股股东可获得的净收益与普通股股东可获得的调整后净收益（非公认会计准则）的对账情况见上表。
第 3 项。关于市场风险的定量和定性披露
有关市场风险的定量和定性披露的讨论，请参阅第 2 项中的风险管理。
第一部分-财务信息
第 1 项。简明合并财务报表
查尔斯·施瓦布公司
简明合并损益表 (1)
（以百万计，每股金额除外）
（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
6月30日 | | 六个月已结束
6月30日 |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| 净收入 | | | | | | | |
| 利息收入 | $ | 2,068 | | | $ | 1,486 | | | $ | 4,083 | | | $ | 3,194 | |
| 利息支出 | (121) | | | (97) | | | (225) | | | (233) | |
| 净利息收入 | 1,947 | | | 1,389 | | | 3,858 | | | 2,961 | |
资产管理和行政费 (2) | 1,047 | | | 801 | | | 2,063 | | | 1,628 | |
| 交易收入 | 955 | | | 193 | | | 2,171 | | | 381 | |
| 银行存款账户费用 | 337 | | | — | | | 688 | | | — | |
| 其他 | 241 | | | 67 | | | 462 | | | 97 | |
| | | | | | | |
| 净收入总额 | 4,527 | | | 2,450 | | | 9,242 | | | 5,067 | |
| 不包括利息的费用 | | | | | | | |
| 薪酬和福利 | 1,318 | | | 819 | | | 2,748 | | | 1,716 | |
| 专业服务 | 247 | | | 198 | | | 473 | | | 380 | |
| 占用率和设备 | 239 | | | 152 | | | 476 | | | 294 | |
| 广告和市场开发 | 128 | | | 70 | | | 244 | | | 137 | |
| 通信 | 166 | | | 78 | | | 313 | | | 153 | |
| 折旧和摊销 | 135 | | | 97 | | | 264 | | | 187 | |
| 收购的无形资产的摊销 | 154 | | | 12 | | | 308 | | | 18 | |
| 监管费用和评估 | 66 | | | 36 | | | 144 | | | 70 | |
| 其他 | 355 | | | 100 | | | 593 | | | 177 | |
| 不包括利息的总支出 | 2,808 | | | 1,562 | | | 5,563 | | | 3,132 | |
| 所得税前收入 | 1,719 | | | 888 | | | 3,679 | | | 1,935 | |
| 所得税 | 454 | | | 217 | | | 930 | | | 469 | |
| 净收入 | 1,265 | | | 671 | | | 2,749 | | | 1,466 | |
优先股分红及其他 (3) | 148 | | | 50 | | | 244 | | | 88 | |
| 普通股股东可获得的净收益 | $ | 1,117 | | | $ | 621 | | | $ | 2,505 | | | $ | 1,378 | |
| 已发行普通股的加权平均值： | | | | | | | |
| 基本 | 1,886 | | | 1,288 | | | 1,884 | | | 1,287 | |
| 稀释 | 1,896 | | | 1,294 | | | 1,894 | | | 1,294 | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
每股已发行普通股收益 (4): | | | | | | | |
| 基本 | $ | .59 | | | $ | .48 | | | $ | 1.33 | | | $ | 1.07 | |
| 稀释 | $ | .59 | | | $ | .48 | | | $ | 1.32 | | | $ | 1.07 | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
(1) 前一年的某些金额已重新分类，以符合本年度的列报方式。有关其他信息，请参阅注释 1。
(2) 包括 $ 的费用减免85百万和美元1632021年第二季度和前六个月分别为百万美元，以及美元152020年第二季度和前六个月为百万美元。
(3) 包括优先股股息和分配给非归属限制性股票单位的未分配收益和股息。
(4) 在截至2021年6月30日的三个月和六个月中，公司已发行有表决权和无表决权的普通股。由于有表决权和无表决权的股票类别的参与权（包括股息和清算权）相同，因此每个类别的基本和摊薄后的每股收益是相同的。有关其他信息，请参见附注 16。
参见简明合并财务报表附注。
查尔斯·施瓦布公司
简明综合收益表
（以百万计）
（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
6月30日 | | 六个月已结束
6月30日 |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| 净收入 | $ | 1,265 | | | $ | 671 | | | $ | 2,749 | | | $ | 1,466 | |
| 税前其他综合收益（亏损）： | | | | | | | |
| 可供出售证券的未实现净收益（亏损）的变化： | | | | | | | |
| 未实现净收益（亏损） | 2,016 | | | 2,113 | | | (3,901) | | | 7,264 | |
| | | | | | | |
| 其他重新分类包括在其他收入中 | (4) | | | — | | | (14) | | | — | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 其他 | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
| 税前其他综合收益（亏损） | 2,012 | | | 2,114 | | | (3,915) | | | 7,265 | |
| 所得税效应 | (482) | | | (498) | | | 929 | | | (1,742) | |
| 其他综合收益（亏损），扣除税款 | 1,530 | | | 1,616 | | | (2,986) | | | 5,523 | |
| 综合收益（亏损） | $ | 2,795 | | | $ | 2,287 | | | $ | (237) | | | $ | 6,989 | |
参见简明合并财务报表附注。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并资产负债表
（以百万计，每股和每股金额除外）
（未经审计）
| | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年12月31日 |
| 资产 | | | |
| 现金和现金等价物 | $ | 30,337 | | | $ | 40,348 | |
出于监管目的（包括转售），将现金和投资分开存放 美元的协议12,9742021 年 6 月 30 日和 $14,9042020 年 12 月 31 日） | 39,919 | | | 50,399 | |
| | | |
| 来自经纪客户的应收账款——净额 | 82,245 | | | 64,440 | |
| | | |
可供出售证券（摊销成本为美元）356,439在 2021 年 6 月 30 日以及 $330,2482020 年 12 月 31 日） | 359,622 | | | 337,400 | |
| | | |
| 银行贷款 — 净额 | 28,895 | | | 23,813 | |
| 设备、办公设施和财产——净额 | 3,136 | | | 2,883 | |
| 善意 | 11,952 | | | 11,952 | |
| 收购的无形资产——净额 | 9,686 | | | 9,991 | |
| 其他资产 | 8,740 | | | 7,783 | |
| 总资产 | $ | 574,532 | | | $ | 549,009 | |
| 负债和股东权益 | | | |
| 银行存款 | $ | 368,638 | | | $ | 358,022 | |
| | | |
| 应付给经纪客户的款项 | 105,012 | | | 104,201 | |
| 应计费用和其他负债 | 21,224 | | | 17,094 | |
| 短期借款 | 3,500 | | | — | |
| 长期债务 | 18,708 | | | 13,632 | |
| 负债总额 | 517,082 | | | 492,949 | |
| 股东权益： | | | |
优先股 — $.01每股面值；总清算优先权为美元10,100和 $7,850分别于 2021 年 6 月 30 日和 2020 年 12 月 31 日 | 9,954 | | | 7,733 | |
普通股— 3十亿股已获授权；$.01每股面值； 1,994,895,180股份 于 2021 年 6 月 30 日和 2020 年 12 月 31 日发布 | 20 | | | 20 | |
无表决权普通股 — 300已授权百万股；$.01每股面值； 79,293,6952021 年 6 月 30 日和 2020 年 12 月 31 日发行的股票 | 1 | | | 1 | |
| 额外的实收资本 | 26,708 | | | 26,515 | |
| 留存收益 | 23,809 | | | 21,975 | |
按成本计算的国库股票— 186,389,0442021 年 6 月 30 日的股票以及 193,577,648 截至 2020 年 12 月 31 日的股票 | (5,450) | | | (5,578) | |
| 累计其他综合收益（亏损） | 2,408 | | | 5,394 | |
| 股东权益总额 | 57,450 | | | 56,060 | |
| 负债和股东权益总额 | $ | 574,532 | | | $ | 549,009 | |
参见简明合并财务报表附注。
查尔斯·施瓦布公司
股东简明合并报表’公平
（以百万计）
（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | 累计其他综合收益（亏损） | |
| 优先股 | 普通股 | 普通股—无投票权 | 额外的实收资本 | 留存收益 | 国库股票，
不惜成本 | 总计 |
| 股份 | | 金额 | 股份 | | 金额 |
| 截至2020年3月31日的余额 | $ | 2,793 | | 1,488 | | | $ | 15 | | — | | | $ | — | | $ | 4,714 | | $ | 20,487 | | $ | (5,734) | | $ | 3,995 | | $ | 26,270 | |
| 净收入 | — | | — | | | — | | — | | | — | | — | | 671 | | — | | — | | 671 | |
| 其他综合收益（亏损），扣除税款 | — | | — | | | — | | — | | | — | | — | | — | | — | | 1,616 | | 1,616 | |
| 优先股的发行，净额 | 2,470 | | — | | | — | | — | | | — | | — | | — | | — | | — | | 2,470 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 优先股申报的股息 | — | | — | | | — | | — | | | — | | — | | (47) | | — | | — | | (47) | |
普通股申报的股息 — $.18 每股 | — | | — | | | — | | — | | | — | | — | | (233) | | — | | — | | (233) | |
| | | | | | | | | | | | |
| 股票期权行使等 | — | | — | | | — | | — | | | — | | (2) | | — | | 8 | | — | | 6 | |
| 基于股份的薪酬 | — | | — | | | — | | — | | | — | | 35 | | — | | — | | — | | 35 | |
| 其他 | — | | — | | | — | | — | | | — | | 13 | | (2) | | 16 | | — | | 27 | |
| 截至2020年6月30日的余额 | $ | 5,263 | | 1,488 | | | $ | 15 | | — | | | $ | — | | $ | 4,760 | | $ | 20,876 | | $ | (5,710) | | $ | 5,611 | | $ | 30,815 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 截至2021年3月31日的余额 | $ | 10,539 | | 1,995 | | | $ | 20 | | 79 | | | $ | 1 | | $ | 26,629 | | $ | 23,029 | | $ | (5,502) | | $ | 878 | | $ | 55,594 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 净收入 | — | | — | | | — | | — | | | — | | — | | 1,265 | | — | | — | | 1,265 | |
| 其他综合收益（亏损），扣除税款 | — | | — | | | — | | — | | | — | | — | | — | | — | | 1,530 | | 1,530 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 赎回优先股 | (585) | | — | | | — | | — | | | — | | — | | (15) | | — | | — | | (600) | |
| 优先股申报的股息 | — | | — | | | — | | — | | | — | | — | | (128) | | — | | — | | (128) | |
普通股申报的股息 — $.18 每股 | — | | — | | | — | | — | | | — | | — | | (342) | | — | | — | | (342) | |
| | | | | | | | | | | | |
| 股票期权行使等 | — | | — | | | — | | — | | | — | | — | | — | | 47 | | — | | 47 | |
| 基于股份的薪酬 | — | | — | | | — | | — | | | — | | 47 | | — | | — | | — | | 47 | |
| 其他 | — | | — | | | — | | — | | | — | | 32 | | — | | 5 | | — | | 37 | |
| 截至2021年6月30日的余额 | $ | 9,954 | | 1,995 | | | $ | 20 | | 79 | | | $ | 1 | | $ | 26,708 | | $ | 23,809 | | $ | (5,450) | | $ | 2,408 | | $ | 57,450 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | 累计其他综合收益（亏损） | | | | | | | | | | |
| 优先股 | 普通股 | 无表决权普通股 | 额外的实收资本 | 留存收益 | 国库股票，
不惜成本 | 总计 | | | | | | | | | |
| 股份 | 金额 | 股份 | 金额 | | | | | | | | | |
| 截至2019年12月31日的余额 | $ | 2,793 | | 1,488 | | $ | 15 | | — | | $ | — | | $ | 4,656 | | $ | 19,960 | | $ | (5,767) | | $ | 88 | | $ | 21,745 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 净收入 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 1,466 | | — | | — | | 1,466 | | | | | | | | | | |
| 其他综合收益（亏损），扣除税款 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 5,523 | | 5,523 | | | | | | | | | | |
| 优先股的发行，净额 | 2,470 | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 2,470 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 优先股申报的股息 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (81) | | — | | — | | (81) | | | | | | | | | | |
普通股申报的股息 — $.36 每股 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (466) | | — | | — | | (466) | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 股票期权行使等 | — | | — | | — | | — | | — | | (10) | | — | | 39 | | — | | 29 | | | | | | | | | | |
| 基于股份的薪酬 | — | | — | | — | | — | | — | | 91 | | — | | — | | — | | 91 | | | | | | | | | | |
| 其他 | — | | — | | — | | — | | — | | 23 | | (3) | | 18 | | — | | 38 | | | | | | | | | | |
| 截至2020年6月30日的余额 | $ | 5,263 | | 1,488 | | $ | 15 | | — | | $ | — | | $ | 4,760 | | $ | 20,876 | | $ | (5,710) | | $ | 5,611 | | $ | 30,815 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2020年12月31日的余额 | $ | 7,733 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,515 | | $ | 21,975 | | $ | (5,578) | | $ | 5,394 | | $ | 56,060 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 净收入 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 2,749 | | — | | — | | 2,749 | | | | | | | | | | |
| 其他综合收益（亏损），扣除税款 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (2,986) | | (2,986) | | | | | | | | | | |
| 优先股的发行，净额 | 2,806 | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 2,806 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 赎回优先股 | (585) | | — | | — | | — | | — | | — | | (15) | | — | | — | | (600) | | | | | | | | | | |
| 优先股申报的股息 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (218) | | — | | — | | (218) | | | | | | | | | | |
普通股申报的股息 — $.36 每股 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (682) | | — | | — | | (682) | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 股票期权行使等 | — | | — | | — | | — | | — | | 8 | | — | | 136 | | — | | 144 | | | | | | | | | | |
| 基于股份的薪酬 | — | | — | | — | | — | | — | | 145 | | — | | — | | — | | 145 | | | | | | | | | | |
| 其他 | — | | — | | — | | — | | — | | 40 | | — | | (8) | | — | | 32 | | | | | | | | | | |
| 截至2021年6月30日的余额 | $ | 9,954 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,708 | | $ | 23,809 | | $ | (5,450) | | $ | 2,408 | | $ | 57,450 | | | | | | | | | | |
参见简明合并财务报表附注.
查尔斯·施瓦布公司
简明合并现金流量表 (1)
（单位：百万）
（未经审计）
| | | | | | | | | | | |
| 六个月已结束
6月30日 |
| 2021 | | 2020 |
| 来自经营活动的现金流 | | | |
| 净收入 | $ | 2,749 | | | $ | 1,466 | |
| 为使净收入与经营活动提供的（用于）的净现金进行对账而进行的调整： | | | |
| 基于股份的薪酬 | 159 | | | 91 | |
| 折旧和摊销 | 264 | | | 187 | |
| 收购的无形资产的摊销 | 308 | | | 18 | |
| 递延所得税准备金（收益） | (36) | | | — | |
| 可供出售证券的净溢价摊销 | 1,224 | | | 511 | |
| 其他 | 148 | | | 166 | |
| 净变化为： | | | |
| 出于监管目的的分离投资和存款投资 | 4,661 | | | (16,198) | |
| 来自经纪客户的应收账款 | (17,830) | | | 418 | |
| 其他资产 | (631) | | | (109) | |
| 应付给经纪客户的款项 | 811 | | | 6,443 | |
| 应计费用和其他负债 | 2,837 | | | 682 | |
| 由（用于）经营活动提供的净现金 | (5,336) | | | (6,325) | |
| 来自投资活动的现金流 | | | |
| 购买可供出售的证券 | (82,139) | | | (101,667) | |
| 出售可供出售证券的收益 | 9,642 | | | 70 | |
| 可供出售证券的本金付款 | 47,256 | | | 24,677 | |
| | | |
| | | |
| 银行贷款的净变化 | (5,186) | | | (2,663) | |
| 收购中获得的现金，扣除已支付的现金 | — | | | 2,768 | |
| 购买设备、办公设施和财产 | (425) | | | (335) | |
| 购买联邦住房贷款银行股票 | — | | | (12) | |
| | | |
| 购买美联储股票 | (119) | | | (182) | |
| 其他投资活动 | (48) | | | (101) | |
| 由（用于）投资活动提供的净现金 | (31,019) | | | (77,445) | |
| 来自融资活动的现金流 | | | |
| 银行存款的净变动 | 10,616 | | | 81,472 | |
| 短期借款的净变动 | 3,500 | | | — | |
| | | |
| 发行长期债券 | 6,197 | | | 1,089 | |
| 偿还长期债务 | (1,208) | | | — | |
| 优先股发行的净收益 | 2,806 | | | 2,470 | |
| 赎回优先股 | (600) | | | — | |
| 已支付的股息 | (900) | | | (547) | |
| 行使股票期权的收益 | 144 | | | 29 | |
| | | |
| 其他筹资活动 | (30) | | | (7) | |
| 由（用于）融资活动提供的净现金 | 20,525 | | | 84,506 | |
| 现金及现金等价物的增加（减少），包括限制金额 | (15,830) | | | 736 | |
| 现金和现金等价物，包括期初限制的金额 | 70,560 | | | 45,577 | |
| 现金及现金等价物，包括期末限制金额 | $ | 54,730 | | | $ | 46,313 | |
在下一页继续。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并现金流量表 (1)
（单位：百万）
（未经审计）
从上一页继续。
| | | | | | | | | | | |
| 六个月已结束
6月30日 |
| 2021 | | 2020 |
| 补充现金流信息 | | | |
| 非现金投资活动： | | | |
| 按公允价值从持有到期转移到可供出售的证券 | $ | — | | | $ | 136,099 | |
| 期内购买但在期末后结算的证券 | $ | 2,103 | | | $ | 1,417 | |
| 增加设备、办公设施和财产 | $ | 9 | | | $ | 84 | |
| | | |
| | | |
| | | |
| 其他补充现金流信息： | | | |
| 在此期间支付的现金用于： | | | |
| 利息 | $ | 229 | | | $ | 227 | |
| 所得税 | $ | 1,212 | | | $ | 41 | |
| 计量租赁负债所包括的金额 | $ | 123 | | | $ | 75 | |
| 为换取新的经营租赁负债而获得的租赁资产 | $ | 28 | | | $ | 58 | |
| 为换取新的融资租赁负债而获得的租赁资产 | $ | 108 | | | $ | — | |
| | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年6月30日 |
对现金、现金等价物和资产负债表中报告的金额进行对账 (2) | | | |
| 现金和现金等价物 | $ | 30,337 | | | $ | 33,574 | |
现金和投资中单独列出的限制性现金和现金等价物金额
并出于监管目的进行存款 | 24,393 | | | 12,739 | |
现金及现金等价物总额，包括所示的限制金额
现金流量表 | $ | 54,730 | | | $ | 46,313 | |
(1)前一年的某些金额已重新分类，以符合本年度的列报方式。有关其他信息，请参阅注释 1。
(2)有关限制性现金和现金等价物限制性质的更多信息，请参阅附注17。
参见简明合并财务报表附注。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
1. 简介和演示基础
嘉信理财公司（CSC）是一家储蓄和贷款控股公司。CSC成立于1986年，通过其子公司从事财富管理、证券经纪、银行、资产管理、托管和财务咨询服务。
CSC 的主要业务子公司包括：
•Charles Schwab & Co., Inc.（CS&Co），成立于1971年，证券经纪交易商；
•德美利证券有限公司，一家介绍性证券经纪交易商；
•德美利证券清算有限公司（TDAC），一家为德美利证券公司提供交易执行和清算服务的证券经纪交易商；
•查尔斯·施瓦布银行，SSB（CSB），我们的主要银行实体；以及
•查尔斯·施瓦布投资管理公司（CSIM），施瓦布专有共同基金（Schwab Funds）的投资顾问®）以及施瓦布的交易所交易基金（施瓦布ETF）™).
除非另有说明，否则 “施瓦布”、“公司”、“我们” 或 “我们的” 等术语均指CSC及其合并子公司。
这些未经审计的简明合并财务报表是根据公认会计原则编制的，公认会计原则要求管理层做出某些估计和假设，这些估计和假设会影响所附财务报表和相关披露中的报告金额。这些估算基于截至简明合并财务报表发布之日的现有信息。尽管管理层做出了最佳判断，但实际金额或结果可能与这些估计有所不同。管理层认为，所有正常的、经常性的调整均已包括在内，以便公允地列报本中期财务信息。
这些简明的合并财务报表应与施瓦布2020年10-K表中包含的合并财务报表及其附注一起阅读。
自2020年10月6日起，公司完成了对德美利证券控股公司及其合并子公司（统称为 “德美利证券” 或 “TDA”）的收购。德美利证券通过其经纪交易商子公司提供证券经纪服务，包括交易执行、清算服务和保证金贷款；通过其期货佣金商户（FCM）和外汇交易商会员（FDM）子公司提供期货和外汇交易执行服务。我们的合并财务报表包括德美利证券自2020年10月6日以来的经营业绩和财务状况。有关我们收购德美利证券的更多信息，请参阅附注3。
重新分类：某些前期金额已重新分类，以符合本期列报方式。从2020年第三季度开始，收购的无形资产的摊销从折旧和摊销中重新分类，并在简明的合并收益表中单独列报。为反映这一变化，对前一期间的金额进行了重新分类。对简明合并现金流量报表进行了相应的列报方式变更。
重要的会计政策包含在2020年10-K表的附注2中。在2021年的前六个月中，这些会计政策没有重大变化。
2. 新会计准则
在截至2021年6月30日的六个月中，公司没有采用任何重要的新会计准则。此外，截至2021年6月30日，尚未采用对公司具有重要意义的新会计准则。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
3. 业务收购
德美利证券
2020年10月6日，施瓦布完成了先前宣布的对德美利证券的收购，价格为1美元21.8十亿美元的股票。通过此次收购，TDA Holding成为CSC的全资子公司。作为每股德美利证券普通股的交换，德美利证券股东获得了 1.0837CSC普通股的股份，道明银行及其附属公司除外，他们获得了部分无表决权普通股。在这笔交易中，施瓦布发行了大约 586向德美利证券股东发放的百万股普通股包括大约 509百万股普通股和大约 77百万股无表决权普通股。随后，道明银行及其附属公司将普通股换成无表决权普通股，并持有大约 79截至2021年6月30日，百万股无表决权普通股。有关新类别无表决权普通股的更多详细信息，请参阅2020年10-K表格中的注释19。
2020年10-K表附注3中提出的临时收购价格和公允价值估算值尚未进行任何调整，这些金额现为最终金额，但与归类为其他资产的某些收购资产相关的估算以及与公司简明合并资产负债表中归类为应计费用和其他负债的某些假定负债除外。这些估计数是临时性的，以目前可获得的信息为依据。公司认为，现有信息为估算收购的此类资产和承担的负债的公允价值提供了合理的依据；但是，这些临时估算可能会根据有关收购之日存在的事实和情况的新信息的可用性进行调整。该公司预计将在可行的情况下尽快完成这些资产和负债的估值，但不得迟于收购之日起一年。对收购资产和承担负债公允价值的初步估计值的任何调整都将记录为对相应资产和负债的调整，剩余金额分配给商誉。
Pro Forma 财务信息（未经审计）
下表显示了未经审计的预计财务信息，就好像德美利证券的收购发生在2019年1月1日一样。未经审计的预计业绩反映了收购成本的税后调整、收购的无形和有形资产的摊销和折旧，以及经修订的IDA协议的影响，该协议将客户在道明存款机构持有的现金存款的服务费减少至 15的基点 25德美利证券根据其先前的IDA协议支付的基点，以及针对购买会计影响的其他非实质性调整。截至2020年6月30日的三个月和六个月的预计净收入不包括美元24百万和美元38施瓦布和德美利证券产生的税后收购成本分别为百万美元，因为这些成本已包含在截至2019年12月31日止年度的预计净收益中。未经审计的预计业绩并未反映收购可能实现的潜在收入增长或成本节约。 未经审计的预计财务信息仅供参考，如果德美利证券的收购于2019年1月1日完成，则不一定表示未来的运营或业绩。
| | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
2020年6月30日 | | 六个月已结束
2020年6月30日 |
| | | |
| 净收入总额 | $ | 4,049 | | | $ | 8,150 | |
| 净收入 | 1,183 | | | 2,365 | |
USAA-IMCO
2020年5月26日，公司以美元的价格完成了对USAA-IMCO资产的收购1.6十亿现金。公司于2020年完成了收购资产和收购中承担的负债的估值。有关公司对USAA-IMCO的收购会计的详细信息，请参阅2020年10-K表的附注3。
Pro Forma 财务信息（未经审计）
下表显示了未经审计的预计财务信息，就好像对USAA-IMCO的收购发生在2019年1月1日一样。未经审计的预计业绩反映了收购成本和收购无形资产摊销的税后调整，并不反映收购可能实现的潜在收入增长或成本节约。截至2020年6月30日的三个月和六个月的预计净收入不包括美元30百万和美元41分别为一百万
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
税后收购成本，因为这些成本已包含在截至2019年12月31日止年度的预计净收入中。 未经审计的预估财务信息仅供参考，如果USAA-IMCO的收购于2019年1月1日完成，则不一定代表未来的运营或业绩。
| | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
2020年6月30日 | | 六个月已结束
2020年6月30日 |
| | | |
| 净收入总额 | $ | 2,474 | | | $ | 5,170 | |
| 净收入 | 606 | | | 1,336 | |
4. 收入确认
分类收入
按主要来源分列的施瓦布收入如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
6月30日 | | 六个月已结束
6月30日 |
| 2021 | 2020 | | 2021 | 2020 |
| 净利息收入 | | | | | | |
| 利息收入 | $ | 2,068 | | | $ | 1,486 | | | $ | 4,083 | | $ | 3,194 | |
| 利息支出 | (121) | | | (97) | | | (225) | | (233) | |
| 净利息收入 | 1,947 | | | 1,389 | | | 3,858 | | 2,961 | |
| 资产管理和管理费 | | | | | | |
| 共同基金、交易所买卖基金和CTF | 481 | | | 425 | | | 951 | | 877 | |
| 建议解决方案 | 490 | | | 314 | | | 958 | | 626 | |
| 其他 | 76 | | | 62 | | | 154 | | 125 | |
| 资产管理和管理费 | 1,047 | | | 801 | | | 2,063 | | 1,628 | |
| 交易收入 | | | | | | |
| 佣金 | 479 | | | 111 | | | 1,093 | | 224 | |
| 订单流收入 | 465 | | | 72 | | | 1,056 | | 127 | |
| 主要交易 | 11 | | | 10 | | | 22 | | 30 | |
| 交易收入 | 955 | | | 193 | | | 2,171 | | 381 | |
| 银行存款账户费用 | 337 | | | — | | | 688 | | — | |
| 其他 | 241 | | | 67 | | | 462 | | 97 | |
| | | | | | |
| 净收入总额 | $ | 4,527 | | | $ | 2,450 | | | $ | 9,242 | | $ | 5,067 | |
有关我们的应报告细分市场提供的收入摘要，请参阅附注18。收入确认不受产生收入的运营部门的影响。
合同余额
ASC 606范围内与客户签订的合同产生的应收款， 与客户签订合同的收入(ASC 606) 为 $621截至 2021 年 6 月 30 日的百万美元和579截至2020年12月31日，为百万美元，并记入简明合并资产负债表中的其他资产。截至2021年6月30日或2020年12月31日，施瓦布没有任何其他重要的合同资产或合同负债余额。
未履行的履约义务
除了受ASC 606规定的选择性实践权宜之计约束的绩效义务外，我们没有任何未履行的绩效义务。实际权宜之计适用于我们按我们有权为所提供服务开具发票的金额确认收入的合同，也适用于这些合同。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
5. 投资证券
公司AFS投资证券的摊销成本、未实现损益总额和公允价值如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 摊销
成本 | | 格罗斯
未实现
收益 | | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 |
| | | | | | | | |
| 美国机构抵押贷款支持证券 | | $ | 312,045 | | | $ | 4,862 | | | $ | 2,139 | | | $ | 314,768 | |
资产支持证券 (1) | | 17,436 | | | 136 | | | 44 | | | 17,528 | |
公司债务证券 (2) | | 12,882 | | | 268 | | | 57 | | | 13,093 | |
| 美国国库证券 | | 8,814 | | | 21 | | | 6 | | | 8,829 | |
| 美国州和市政证券 | | 1,623 | | | 100 | | | 1 | | | 1,722 | |
| 外国政府机构证券 | | 1,408 | | | 1 | | | 1 | | | 1,408 | |
| 非机构商业抵押贷款支持证券 | | 1,209 | | | 39 | | | — | | | 1,248 | |
| 存款证 | | 1,000 | | | — | | | — | | | 1,000 | |
| | | | | | | | |
| 其他 | | 22 | | | 4 | | | — | | | 26 | |
| 可供出售证券总额 | | $ | 356,439 | | | $ | 5,431 | | | $ | 2,248 | | | $ | 359,622 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | | 摊销
成本 | | 格罗斯
未实现
收益 | | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 |
| | | | | | | | |
| 美国机构抵押贷款支持证券 | | $ | 283,911 | | | $ | 7,005 | | | $ | 563 | | | $ | 290,353 | |
资产支持证券 (1) | | 18,808 | | | 174 | | | 84 | | | 18,898 | |
公司债务证券 (2) | | 12,408 | | | 388 | | | — | | | 12,796 | |
| 美国国库证券 | | 10,631 | | | 25 | | | — | | | 10,656 | |
| | | | | | | | |
| 美国州和市政证券 | | 1,544 | | | 153 | | | — | | | 1,697 | |
| | | | | | | | |
| 外国政府机构证券 | | 1,411 | | | 2 | | | — | | | 1,413 | |
| 非机构商业抵押贷款支持证券 | | 1,213 | | | 52 | | | — | | | 1,265 | |
| 存款证 | | 300 | | | — | | | — | | | 300 | |
| 其他 | | 22 | | | — | | | — | | | 22 | |
| 可供出售证券总额 | | $ | 330,248 | | | $ | 7,799 | | | $ | 647 | | | $ | 337,400 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
(1) 大约 58% 和 51截至2021年6月30日和2020年12月31日，持有的资产支持证券的百分比分别为联邦家庭教育贷款计划资产支持证券。由信用卡应收账款抵押的资产支持证券约占比为 32% 和 36分别占截至2021年6月30日和2020年12月31日持有的资产支持证券的百分比。
(2) 截至 2021 年 6 月 30 日和 2020 年 12 月 31 日，大约 39% 和 46分别占公司债务证券AFS总额的百分比由金融服务行业的机构发行。
截至2021年6月30日，我们的银行子公司已质押公允价值为美元的证券43.6十亿美元作为抵押品，用于确保联邦住房贷款银行（FHLB）有担保信贷额度的借贷能力（见注释9）。我们的银行子公司还质押投资证券作为抵押品，以确保美联储贴现窗口的借贷能力，并质押了公允价值为美元的证券9.5截至2021年6月30日，该融资的抵押品为数十亿美元。该公司还质押联邦机构发行的证券，以担保某些信托存款。这些质押证券的公允价值为美元1.5截至 2021 年 6 月 30 日，已达十亿。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
AFS投资证券未实现亏损的证券按持续未实现亏损的类别和期限汇总如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 少于 12 个月 | | 12 个月或更长时间 | | 总计 |
| | |
| 2021 年 6 月 30 日 | 公平
价值 | | 未实现
损失 | | 公平
价值 | | 未实现
损失 | | 公平
价值 | | 未实现
损失 |
| 可供出售的证券 | | | | | | | | | | | |
| 美国机构抵押贷款支持证券 | $ | 148,997 | | | $ | 2,122 | | | $ | 5,304 | | | $ | 17 | | | $ | 154,301 | | | $ | 2,139 | |
| 公司债务证券 | 2,227 | | | 57 | | | — | | | — | | | 2,227 | | | 57 | |
| 资产支持证券 | 1,916 | | | 16 | | | 3,861 | | | 28 | | | 5,777 | | | 44 | |
| 美国国债 | 3,872 | | | 6 | | | — | | | — | | | 3,872 | | | 6 | |
| 美国州和市政证券 | 65 | | | 1 | | | — | | | — | | | 65 | | | 1 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 外国政府机构证券 | 705 | | | 1 | | | — | | | — | | | 705 | | | 1 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 总计 | $ | 157,782 | | | $ | 2,203 | | | $ | 9,165 | | | $ | 45 | | | $ | 166,947 | | | $ | 2,248 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 美国机构抵押贷款支持证券 | $ | 61,706 | | | $ | 551 | | | $ | 4,774 | | | $ | 12 | | | $ | 66,480 | | | $ | 563 | |
| 资产支持证券 | 1,398 | | | 13 | | | 5,822 | | | 71 | | | 7,220 | | | 84 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 总计 | $ | 63,104 | | | $ | 564 | | | $ | 10,596 | | | $ | 83 | | | $ | 73,700 | | | $ | 647 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
截至2021年6月30日，投资组合中几乎所有评级证券均为投资级证券。美国机构抵押贷款支持证券没有明确的信用评级；但是，鉴于美国政府或美国政府赞助的企业的本金和利息担保，管理层认为这些证券的信用质量和评级最高。
有关管理层对未实现亏损头寸的AFS证券的季度评估的描述，请参阅2020年10-K表格中的第8项——注释2。 没有金额被确认为信用损失费用，并且 不截至2021年6月30日的六个月和截至2020年12月31日的年度，证券通过收益减记为公允价值。 没有截至2021年6月30日和2020年12月31日持有的公司AFS证券中有信贷损失备抵金。
该公司有 $635百万和美元634截至2021年6月30日和2020年12月31日，AFS证券的应计应收利息分别为百万美元。这些金额不包括在AFS证券的摊销成本基础和公允市场价值中，并包含在简明合并资产负债表中的其他资产中。曾经有 不注销截至2021年6月30日的六个月或截至2020年12月31日的年度中AFS证券的应计应收利息。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
在下表中，抵押贷款支持证券和其他资产支持证券已根据最终合同到期日分配到期日分组。由于借款人可能有权赎回或预付我们投资证券所依据的某些债务，因此实际到期日可能与下文列出的预定合同到期日不同。
AFS投资证券的到期日如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | 之内
1 年 | | 1 年后
通过
5 年 | | 5 年后
通过
10 年了 | | 之后
10 年了 | | 总计 |
| | | | | | | | | |
| 美国机构抵押贷款支持证券 | $ | 2,790 | | | $ | 20,758 | | | $ | 65,817 | | | $ | 225,403 | | | $ | 314,768 | |
| 资产支持证券 | 31 | | | 5,794 | | | 2,112 | | | 9,591 | | | 17,528 | |
| 公司债务证券 | 2,986 | | | 6,240 | | | 3,867 | | | — | | | 13,093 | |
| 美国国债 | 6,489 | | | 594 | | | 1,746 | | | — | | | 8,829 | |
| 美国州和市政证券 | 23 | | | 105 | | | 957 | | | 637 | | | 1,722 | |
| 外国政府机构证券 | 553 | | | 855 | | | — | | | — | | | 1,408 | |
| 非机构商业抵押贷款支持证券 | — | | | — | | | — | | | 1,248 | | | 1,248 | |
| 存款证 | 200 | | | 800 | | | — | | | — | | | 1,000 | |
| | | | | | | | | |
| 其他 | — | | | — | | | — | | | 26 | | | 26 | |
| 公允价值总额 | $ | 13,072 | | | $ | 35,146 | | | $ | 74,499 | | | $ | 236,905 | | | $ | 359,622 | |
| 摊销成本总额 | $ | 13,034 | | | $ | 34,010 | | | $ | 73,019 | | | $ | 236,376 | | | $ | 356,439 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
出售AFS投资证券的收益和已实现损益总额如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
6月30日 | | 截至6月30日的六个月 |
| |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| 收益 | $ | 3,037 | | | $ | 1 | | | $ | 9,642 | | | $ | 70 | |
| 已实现收益总额 | 17 | | | — | | | 37 | | | — | |
| 已实现亏损总额 | 13 | | | — | | | 23 | | | — | |
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
6. 银行贷款和相关的信贷损失补贴
按投资组合分部和应收融资类别分列的银行贷款和拖欠分析的构成如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 当前 | | 30-59 天
逾期 | | 60-89 天
逾期 | | >90 天过去了
到期和其他
非应计贷款 (3) | | 逾期未付款总额
和其他
非应计贷款 | | 总计
贷款 | | 津贴
以获得信用
损失 | | 总计
银行
贷款 — 净额 |
| 住宅房地产： | | | | | | | | | | | | | | | | |
首次抵押贷款 (1,2) | | $ | 17,514 | | | $ | 22 | | | $ | 3 | | | $ | 39 | | | $ | 64 | | | $ | 17,578 | | | $ | 8 | | | $ | 17,570 | |
HELOC (1,2) | | 711 | | | 1 | | | — | | | 14 | | | 15 | | | 726 | | | 2 | | | 724 | |
| 住宅房地产总额 | | 18,225 | | | 23 | | | 3 | | | 53 | | | 79 | | | 18,304 | | | 10 | | | 18,294 | |
| 质押资产额度 | | 10,409 | | | 3 | | | 3 | | | — | | | 6 | | | 10,415 | | | — | | | 10,415 | |
| 其他 | | 189 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 189 | | | 3 | | | 186 | |
| 银行贷款总额 | | $ | 28,823 | | | $ | 26 | | | $ | 6 | | | $ | 53 | | | $ | 85 | | | $ | 28,908 | | | $ | 13 | | | $ | 28,895 | |
| 2020年12月31日 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 住宅房地产： | | | | | | | | | | | | | | | | |
首次抵押贷款 (1,2) | | $ | 14,804 | | | $ | 27 | | | $ | 1 | | | $ | 72 | | | $ | 100 | | | $ | 14,904 | | | $ | 22 | | | $ | 14,882 | |
HELOC (1,2) | | 823 | | | 1 | | | 1 | | | 17 | | | 19 | | | 842 | | | 5 | | | 837 | |
| 住宅房地产总额 | | 15,627 | | | 28 | | | 2 | | | 89 | | | 119 | | | 15,746 | | | 27 | | | 15,719 | |
| 质押资产额度 | | 7,901 | | | 10 | | | 5 | | | — | | | 15 | | | 7,916 | | | — | | | 7,916 | |
| 其他 | | 181 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 181 | | | 3 | | | 178 | |
| 银行贷款总额 | | $ | 23,709 | | | $ | 38 | | | $ | 7 | | | $ | 89 | | | $ | 134 | | | $ | 23,843 | | | $ | 30 | | | $ | 23,813 | |
(1) First Mortages和HELOC包括未摊销的保费和折扣以及直接发放成本，为美元79百万和美元72截至2021年6月30日和2020年12月31日，分别为百万人。
(2) 在 2021 年 6 月 30 日和 2020 年 12 月 31 日， 46% 和 45首次抵押贷款和HELOC投资组合的百分比分别集中在加利福尼亚州。这些贷款的表现与整个投资组合一致。
(3) 有 不根据合同在2021年6月30日或2020年12月31日到期90天或更长时间的应计利息贷款。
截至2021年6月30日，CSB已根据一揽子留置权抵押品安排认捐了首次抵押贷款和HELOC的全部余额，以保障FHLB的有担保信贷额度的借贷能力（见附注9）。
银行贷款信贷损失备抵额的变化如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年6月30日 |
| 三个月已结束 | 首次抵押贷款 | | HELOCs | | 住宅房地产总额 | | 其他 | | 总计 | | 首次抵押贷款 | | HELOCs | | 住宅房地产总额 | | 其他 | | 总计 |
开始时的余额
期间 | $ | 12 | | | $ | 3 | | | $ | 15 | | | $ | 3 | | | $ | 18 | | | $ | 21 | | | $ | 4 | | | $ | 25 | | | $ | 4 | | | $ | 29 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 回收率 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
信贷准备金
损失 | (4) | | | (1) | | | (5) | | | — | | | (5) | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 期末余额 | $ | 8 | | | $ | 2 | | | $ | 10 | | | $ | 3 | | | $ | 13 | | | $ | 22 | | | $ | 4 | | | $ | 26 | | | $ | 4 | | | $ | 30 | |
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年6月30日 |
| 六个月已结束 | 首次抵押贷款 | | HELOCs | | 住宅房地产总额 | | 其他 | | 总计 | | 首次抵押贷款 | | HELOCs | | 住宅房地产总额 | | 其他 | | 总计 |
开始时的余额
期间 | $ | 22 | | | $ | 5 | | | $ | 27 | | | $ | 3 | | | $ | 30 | | | $ | 11 | | | $ | 4 | | | $ | 15 | | | $ | 3 | | | $ | 18 | |
收养亚利桑那州
2016-13 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 回收率 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
信贷准备金
损失 | (14) | | | (3) | | | (17) | | | — | | | (17) | | | 9 | | | — | | | 9 | | | 1 | | | 10 | |
| 期末余额 | $ | 8 | | | $ | 2 | | | $ | 10 | | | $ | 3 | | | $ | 13 | | | $ | 22 | | | $ | 4 | | | $ | 26 | | | $ | 4 | | | $ | 30 | |
正如我们在2020年10-K表格中的第8项—注释2中所讨论的那样，PAL受ASC 326规定的抵押品维护实际权宜之计的约束。截至2021年6月30日和2020年12月31日，所有PAL均由公允价值超过借款的证券进行全额抵押。因此，截至上述日期，无需为PAL的信贷损失备抵金。
尽管经济仍然面临一些风险，但由于疫苗接种似乎限制了 COVID-19 在美国的传播，经济继续改善。管理层的宏观经济前景反映了短期内房价的持续增长和预期的较低失业率。这种宏观经济前景，加上银行贷款组合中持续强劲的信贷质量指标，导致与2020年12月31日相比，对损失率的模拟预测有所降低。
银行贷款相关不良资产和陷入困境的债务重组摘要如下：
| | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年12月31日 |
非应计贷款 (1) | $ | 53 | | | $ | 89 | |
拥有的其他房地产 (2) | 1 | | | 1 | |
| 不良资产总额 | 54 | | | 90 | |
| 陷入困境的债务重组 | — | | | 1 | |
| 不良资产总额和陷入困境的债务重组 | $ | 54 | | | $ | 91 | |
(1)非应计贷款包括非应计问题债务重组。
(2)包含在简明合并资产负债表上的其他资产中。
信贷质量
除了监测拖欠情况外，施瓦布还通过按以下方式对投资组合进行分层来监测First Mortgass和HELOC的信贷质量：
•起源年份；
•借款人在发放时FICO得分（Origination FICO）；
•更新了借款人FICO分数（更新了FICO分数）；
•发放时的贷款价值比（LTV）（原始LTV）；以及
•估计的当前 LTV 比率（估计的当前 LTV）。
借款人的FICO分数由独立的第三方信用报告服务提供，通常每季度更新一次。HELOC的起始LTV和预计当前LTV包括HELOC发起时对同一房产未偿还的任何第一留置权抵押贷款。每笔贷款的估计当前 LTV 参考房价升值指数每月更新。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
公司银行贷款组合的信贷质量指标详述如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 按发放年份划分的首次抵押贷款摊销成本基础 | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2017 年之前 | 首次抵押贷款总额 | 循环的 HELOC 摊销成本基础 | HELOC 转换为定期贷款 | HELOC 总数 |
| 起源 FICO | | | | | | | | | | |
| $ | — | | $ | 1 | | $ | — | | $ | — | | $ | — | | $ | 1 | | $ | 2 | | $ | — | | $ | — | | $ | — | |
| 620 – 679 | 15 | | 29 | | 7 | | 1 | | 8 | | 22 | | 82 | | — | | 3 | | 3 | |
| 680 – 739 | 660 | | 678 | | 228 | | 60 | | 124 | | 300 | | 2,050 | | 70 | | 68 | | 138 | |
| ≥740 | 5,774 | | 5,919 | | 1,563 | | 274 | | 533 | | 1,381 | | 15,444 | | 333 | | 252 | | 585 | |
| 总计 | $ | 6,449 | | $ | 6,627 | | $ | 1,798 | | $ | 335 | | $ | 665 | | $ | 1,704 | | $ | 17,578 | | $ | 403 | | $ | 323 | | $ | 726 | |
| 起源 LTV | | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 5,556 | | $ | 5,524 | | $ | 1,409 | | $ | 245 | | $ | 507 | | $ | 1,291 | | $ | 14,532 | | $ | 321 | | $ | 229 | | $ | 550 | |
| >70% – ≤90% | 893 | | 1,103 | | 389 | | 90 | | 158 | | 410 | | 3,043 | | 82 | | 91 | | 173 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | — | | 3 | | 3 | | — | | 3 | | 3 | |
| 总计 | $ | 6,449 | | $ | 6,627 | | $ | 1,798 | | $ | 335 | | $ | 665 | | $ | 1,704 | | $ | 17,578 | | $ | 403 | | $ | 323 | | $ | 726 | |
加权平均值
更新了 FICO | | | | | | | | | | |
| $ | 6 | | $ | 3 | | $ | 3 | | $ | 1 | | $ | 4 | | $ | 16 | | $ | 33 | | $ | 3 | | $ | 7 | | $ | 10 | |
| 620 – 679 | 49 | | 78 | | 27 | | 8 | | 13 | | 45 | | 220 | | 10 | | 16 | | 26 | |
| 680 – 739 | 630 | | 524 | | 172 | | 40 | | 80 | | 207 | | 1,653 | | 50 | | 46 | | 96 | |
| ≥740 | 5,764 | | 6,022 | | 1,596 | | 286 | | 568 | | 1,436 | | 15,672 | | 340 | | 254 | | 594 | |
| 总计 | $ | 6,449 | | $ | 6,627 | | $ | 1,798 | | $ | 335 | | $ | 665 | | $ | 1,704 | | $ | 17,578 | | $ | 403 | | $ | 323 | | $ | 726 | |
当前 LTV 的估计值 (1) | | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 5,731 | | $ | 6,388 | | $ | 1,768 | | $ | 331 | | $ | 658 | | $ | 1,698 | | $ | 16,574 | | $ | 400 | | $ | 319 | | $ | 719 | |
| >70% – ≤90% | 718 | | 239 | | 30 | | 4 | | 7 | | 6 | | 1,004 | | 3 | | 4 | | 7 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | |
| >100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | |
| 总计 | $ | 6,449 | | $ | 6,627 | | $ | 1,798 | | $ | 335 | | $ | 665 | | $ | 1,704 | | $ | 17,578 | | $ | 403 | | $ | 323 | | $ | 726 | |
贷款百分比
非应计状态 | 0.03 | % | 0.09 | % | 0.14 | % | 0.65 | % | 0.51 | % | 1.38 | % | 0.22 | % | 1.38 | % | 2.55 | % | 1.93 | % |
(1) 代表循环HELOC的全部信贷额度（提取和未提取）的LTV。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 平衡 | | 加权平均值已更新 FICO | | 处于非应计状态的贷款百分比 |
| 质押资产额度 | | | | | | |
加权平均生命周期价值 (1) | | | | | | |
| =70% | | $ | 10,415 | | | 770 | | | — | |
(1) 代表全额信贷额度（已提取和未提取）的LTV。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 按发放年份划分的首次抵押贷款摊销成本基础 | | | | |
| 2020年12月31日 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2017 年之前 | 首次抵押贷款总额 | 循环的 HELOC 摊销成本基础 | HELOC 转换为定期贷款 | HELOC 总数 |
| 起源 FICO | | | | | | | | | |
| $ | 1 | | $ | — | | $ | — | | $ | — | | $ | 2 | | $ | 3 | | $ | — | | $ | — | | $ | — | |
| 620 – 679 | 29 | | 13 | | 3 | | 8 | | 31 | | 84 | | 1 | | 3 | | 4 | |
| 680 – 739 | 794 | | 355 | | 105 | | 181 | | 419 | | 1,854 | | 82 | | 80 | | 162 | |
| ≥740 | 7,150 | | 2,452 | | 449 | | 858 | | 2,054 | | 12,963 | | 380 | | 296 | | 676 | |
| 总计 | $ | 7,974 | | $ | 2,820 | | $ | 557 | | $ | 1,047 | | $ | 2,506 | | $ | 14,904 | | $ | 463 | | $ | 379 | | $ | 842 | |
| 起源 LTV | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 6,653 | | $ | 2,211 | | $ | 396 | | $ | 793 | | $ | 1,935 | | $ | 11,988 | | $ | 351 | | $ | 269 | | $ | 620 | |
| >70% – ≤90% | 1,321 | | 609 | | 161 | | 254 | | 568 | | 2,913 | | 112 | | 107 | | 219 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | 3 | | 3 | | — | | 3 | | 3 | |
| 总计 | $ | 7,974 | | $ | 2,820 | | $ | 557 | | $ | 1,047 | | $ | 2,506 | | $ | 14,904 | | $ | 463 | | $ | 379 | | $ | 842 | |
加权平均值
更新了 FICO | | | | | | | | | |
| $ | 5 | | $ | 2 | | $ | 1 | | $ | 4 | | $ | 19 | | $ | 31 | | $ | 3 | | $ | 9 | | $ | 12 | |
| 620 – 679 | 67 | | 34 | | 16 | | 21 | | 60 | | 198 | | 12 | | 20 | | 32 | |
| 680 – 739 | 784 | | 252 | | 66 | | 121 | | 281 | | 1,504 | | 58 | | 55 | | 113 | |
| ≥740 | 7,118 | | 2,532 | | 474 | | 901 | | 2,146 | | 13,171 | | 390 | | 295 | | 685 | |
| 总计 | $ | 7,974 | | $ | 2,820 | | $ | 557 | | $ | 1,047 | | $ | 2,506 | | $ | 14,904 | | $ | 463 | | $ | 379 | | $ | 842 | |
当前 LTV 的估计值 (1) | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 6,999 | | $ | 2,582 | | $ | 533 | | $ | 1,034 | | $ | 2,490 | | $ | 13,638 | | $ | 452 | | $ | 368 | | $ | 820 | |
| >70% – ≤90% | 975 | | 238 | | 24 | | 13 | | 16 | | 1,266 | | 11 | | 9 | | 20 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 1 | | 1 | |
| >100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 1 | | 1 | |
| 总计 | $ | 7,974 | | $ | 2,820 | | $ | 557 | | $ | 1,047 | | $ | 2,506 | | $ | 14,904 | | $ | 463 | | $ | 379 | | $ | 842 | |
贷款百分比
非应计状态 | 0.09 | % | 0.38 | % | 1.02 | % | 0.87 | % | 1.57 | % | 0.48 | % | 1.37 | % | 2.80 | % | 2.02 | % |
(1) 代表循环HELOC的全部信贷额度（提取和未提取）的LTV。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | | 平衡 | | 加权平均值已更新 FICO | | 处于非应计状态的贷款百分比 |
| 质押资产额度 | | | | | | |
加权平均 LTV (1) | | | | | | |
| =70% | | $ | 7,916 | | | 770 | | | — | |
(1) 代表全额信贷额度（已提取和未提取）的LTV。
截至2021年6月30日，首次抵押贷款为美元14.6十亿人有可调整的利率。基本上，所有这些抵押贷款的初始固定利率都为 三到 十年以及此后每年调整的利率。大约 26这些抵押贷款余额的百分比由纯息还款条款的贷款组成。利率约为 83这些纯息贷款余额的百分比不计划重置 三或更长时间。施瓦布的抵押贷款不包括被描述为低于当前市场利率的临时入门利率的利息条款。
在 2021 年 6 月 30 日和 2020 年 12 月 31 日，施瓦布有 $50百万和美元43分别为百万的银行贷款应计利息，不包括在银行贷款的摊销成本基础上，并包含在简明合并资产负债表的其他资产中。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
HELOC 产品有一个 30-年贷款期限，初始提取期为 十年自起源之日起。在初始提款期过后，此时的未清余额将转换为 20-年度摊销贷款。初始提款期的利率和 20-年度摊销期是基于最优惠利率加上利润率的浮动利率。
下表列出了在每个报告期内转换为摊销贷款的HELOC：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
6月30日 | | 六个月已结束
6月30日 |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| HELOC 转换为摊销贷款 | $ | 7 | | | $ | 8 | | | $ | 14 | | | $ | 18 | |
下表显示了当前未偿还的HELOC何时转换为摊销贷款：
| | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 平衡 |
| 到期末转换为摊销贷款 | | $ | 323 | |
| 1 年以内 | | 16 | |
| > 1 年 — 3 年 | | 82 | |
| > 3 年 — 5 年 | | 76 | |
| > 5 年 | | 229 | |
| 总计 | | $ | 726 | |
2021 年 6 月 30 日，美元563HELOC投资组合中的数百万美元由关联物业的第二留置权担保。鉴于在违约时从属于第一留置权持有人，第二留置权抵押贷款通常具有更高程度的信用风险。除了前面描述的信用监控活动外，施瓦布还通过审查相关财产的第一笔留置权贷款的拖欠状况来监控信用风险。截至2021年6月30日，借款人大约 52HELOC 未偿贷款余额的百分比仅支付了最低应付金额。
7. 可变利息实体
截至2021年6月30日和2020年12月31日，施瓦布对可变利益实体（VIE）的所有参与均通过CSB的《社区再投资法》（CRA）相关投资，其中大多数与LIHTC投资有关。作为CSB社区再投资计划的一部分，CSB投资于对多户经济适用住房进行股权投资的基金，并通过这些投资获得税收抵免和其他税收优惠。
总资产、负债和最大损失敞口
下表汇总了施瓦布持有可变权益但不是主要受益人的那些VIE的总资产、负债和最大损失敞口：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年12月31日 |
| | 聚合
资产 | | 聚合
负债 | | 最大值
曝光
输了 | | 聚合
资产 | | 聚合
负债 | | 最大值
曝光
输了 |
LIHTC 投资 (1) | | $ | 785 | | | $ | 461 | | | $ | 785 | | | $ | 649 | | | $ | 344 | | | $ | 649 | |
其他 CRA 投资 (2) | | 136 | | | — | | | 154 | | | 118 | | | — | | | 152 | |
| 总计 | | $ | 921 | | | $ | 461 | | | $ | 939 | | | $ | 767 | | | $ | 344 | | | $ | 801 | |
(1) 总资产和总负债分别包含在简明合并资产负债表上的其他资产和应计费用和其他负债中。
(2)其他CRA投资记作摊销成本贷款、权益法投资、AFS证券或调整后成本法。总资产包含在简明合并资产负债表上的AFS证券、银行贷款净额或其他资产中。
施瓦布的最大亏损风险将源于投资损失，包括任何承诺金额。CSB对这些剩余承诺的资助取决于某些情况的发生，CSB预计将在2021年至2024年间支付几乎所有这些承诺。在截至2021年6月30日的六个月和截至年度的六个月中
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
2020年12月31日，施瓦布没有或打算向VIE提供合同未要求的财务或其他支持。
8. 银行存款
银行存款包括以下计息和无息存款：
| | | | | | | | | | | | | | |
| | 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年12月31日 |
| 计息存款： | | | | |
| 从经纪账户中提取的存款 | | $ | 341,432 | | | $ | 332,513 | |
| 正在检查 | | 19,353 | | | 17,785 | |
| 储蓄和其他 | | 7,016 | | | 6,739 | |
| 计息存款总额 | | 367,801 | | | 357,037 | |
| 无息存款 | | 837 | | | 985 | |
| 银行存款总额 | | $ | 368,638 | | | $ | 358,022 | |
9. 借款
CSC 高级笔记
CSC的优先票据是无担保债务。CSC可以在每个系列的优先票据到期前赎回部分或全部优先票据，但须遵守某些限制，在某些情况下，还需要支付适用的整体溢价。固定利率优先票据每半年支付一次利息，浮动利率优先票据每季度支付利息。
TDA 高级笔记
TDA的优先票据是无担保债务。TDA Holding可以在每个系列的TDA优先票据到期之前赎回部分或全部的TDA优先票据，但须遵守某些限制，在某些情况下，还需要支付适用的整体溢价。固定利率的TDA优先票据每半年支付一次利息，浮动利率的TDA优先票据每季度支付利息。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
下表列出了截至2021年6月30日和2020年12月31日按未偿工具分列的长期债务。
| | | | | | | | | | | |
| 发行日期 | 未偿本金 |
| 2021 年 6 月 30 日 | 2020年12月31日 |
| CSC 固定利率优先票据： | | | |
3.250% 将于 2021 年 5 月 21 日到期 | 05/22/18 | $ | — | | $ | 600 | |
3.225% 将于 2022 年 9 月 1 日到期 | 08/29/12 | 256 | | 256 | |
2.650% 将于 2023 年 1 月 25 日到期 | 12/07/17 | 800 | | 800 | |
3.550% 应于 2024 年 2 月 1 日到期 | 10/31/18 | 500 | | 500 | |
0.750% 将于 2024 年 3 月 18 日到期 | 03/18/21 | 1,500 | | — | |
3.000% 将于 2025 年 3 月 10 日到期 | 03/10/15 | 375 | | 375 | |
4.200% 将于 2025 年 3 月 24 日到期 | 03/24/20 | 600 | | 600 | |
3.850% 将于 2025 年 5 月 21 日到期 | 05/22/18 | 750 | | 750 | |
3.450% 应于 2026 年 2 月 13 日到期 | 11/13/15 | 350 | | 350 | |
0.900% 将于 2026 年 3 月 11 日到期 | 12/11/20 | 1,250 | | 1,250 | |
1.150% 将于 2026 年 5 月 13 日到期 | 05/13/21 | 1,000 | | — | |
3.200% 将于 2027 年 3 月 2 日到期 | 03/02/17 | 650 | | 650 | |
3.200% 应于 2028 年 1 月 25 日到期 | 12/07/17 | 700 | | 700 | |
2.000% 将于 2028 年 3 月 20 日到期 | 03/18/21 | 1,250 | | — | |
4.000% 应于 2029 年 2 月 1 日到期 | 10/31/18 | 600 | | 600 | |
3.250% 将于 2029 年 5 月 22 日到期 | 05/22/19 | 600 | | 600 | |
4.625% 将于 2030 年 3 月 22 日到期 | 03/24/20 | 500 | | 500 | |
1.650% 将于 2031 年 3 月 11 日到期 | 12/11/20 | 750 | | 750 | |
2.300% 将于 2031 年 5 月 13 日到期 | 05/13/21 | 750 | | — | |
| CSC 浮动利率优先票据： | | | |
三个月伦敦银行同业拆借利率 + 0.32% 将于 2021 年 5 月 21 日到期 | 05/22/18 | — | | 600 | |
SOFR + 0.500% 将于 2024 年 3 月 18 日到期 | 03/18/21 | 1,250 | | — | |
SOFR + 0.520% 将于 2026 年 5 月 13 日到期 | 05/13/21 | 500 | | — | |
| CSC 优先票据总额 | | 14,931 | | 9,881 | |
| TDA固定利率优先票据： | | | |
2.950% 将于 2022 年 4 月 1 日到期 | 03/09/15 | 750 | | 750 | |
3.750% 将于 2024 年 4 月 1 日到期 | 11/01/18 | 400 | 400 |
3.625% 将于 2025 年 4 月 1 日到期 | 10/22/14 | 500 | 500 |
3.300% 将于 2027 年 4 月 1 日到期 | 04/27/17 | 800 | 800 |
2.750% 将于 2029 年 10 月 1 日到期 | 08/16/19 | 500 | 500 |
| TDA浮动利率优先票据： | | | |
三个月伦敦银行同业拆借利率 + 0.43% 将于 2021 年 11 月 1 日到期 | 11/01/18 | 600 | 600 |
| TDA 优先票据总额 | | 3,550 | | 3,550 | |
| 其他融资 | | 108 | | 6 | |
| 未摊销的溢价——净额 | | 211 | | 249 | |
| 债务发行成本 | | (92) | | (54) | |
| 长期债务总额 | | $ | 18,708 | | $ | 13,632 | |
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
截至2021年6月30日，所有未偿长期债务的年到期日如下：
| | | | | |
| 到期日 |
| 2021 | $ | 615 | |
| 2022 | 1,035 | |
| 2023 | 829 | |
| 2024 | 3,673 | |
| 2025 | 2,237 | |
| 此后 | 10,200 | |
| 到期日总额 | 18,589 | |
| 未摊销的溢价——净额 | 211 | |
| 债务发行成本 | (92) | |
| 长期债务总额 | $ | 18,708 | |
短期借款：我们的银行子公司在FHLB维持有担保的信贷额度。这些融资机制下的可用金额取决于我们的首次抵押贷款、HELOC的金额以及作为抵押品质押的某些投资证券的公允价值。截至2021年6月30日和2020年12月31日，质押的抵押品提供的总借款能力为美元55.0十亿和美元55.1分别为十亿，其中 不两期结束时均有未缴款项。
作为FHLB借款的条件，我们必须持有FHLB股票，该股票在简明合并资产负债表中记录在其他资产中。对 FHLB 的投资为 $29截至 2021 年 6 月 30 日和 2020 年 12 月 31 日，为百万人。
此外，我们的银行子公司可以通过美联储折扣窗口获得资金。可用金额取决于作为抵押品质押的某些投资证券的公允价值。截至2021年6月30日和2020年12月31日，质押的抵押品提供的总借款能力为美元9.5十亿和美元7.9分别为十亿，其中 不两期结束时均有未缴款项。
CSC能够发行到期日不超过期限的商业票据 270天，而且有 $1.5截至2021年6月30日的未偿还额为10亿美元，以及 无2020 年 12 月 31 日。
CSB和嘉信理财超级银行，SSB（CSPB）是美联储的成员。作为我们加入美联储的条件，我们必须持有美联储股票，总额为 $310百万和美元191截至2021年6月30日和2020年12月31日，分别为百万人。
德美利证券信贷额度和循环信贷额度
TDAC维持有担保的未承诺信贷额度，根据该额度，TDAC按需或短期借款，并质押客户保证金证券作为抵押品。有 $2.0截至2021年6月30日，有担保的未承诺信贷额度下的未偿还额度为10亿美元。有 不截至2020年12月31日，在有担保的未承诺信贷额度下未偿还的借款。有关其他信息，请参阅注释 12。
TDAC 坚持认为 一截至2021年6月30日，优先无抵押承诺循环信贷额度，总借款能力为美元600百万美元，将于2022年4月到期。此外，截至2020年12月31日，TDAC维持在美元850百万无抵押承诺循环信贷额度，于2021年4月20日到期，未续期。有 不截至2021年6月30日和2020年12月31日，TDAC优先循环贷款下的未偿还借款。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
10. 承付款和或有开支
贷款组合：CSB 与 Rocket Mortgage, LLC（Rocket Mortgage, LRocket Mortgage）为CSB客户提供联合®），前身为Quicken Loans, LLC。根据该计划，Rocket Mortgage为CSB客户发起并提供首次抵押贷款和HELOC的服务。根据该计划，CSB购买了某些由Rocket Mortgage发起的首次抵押贷款和HELOC。CSB购买了美元的首次抵押贷款4.0十亿和美元2.72021年第二季度和2020年第二季度分别为10亿美元，以及美元6.8十亿和美元4.92021年和2020年的前六个月分别为10亿美元。CSB 购买了 HELOC，承诺金额为 $114百万和美元1332021年第二季度和2020年第二季度分别为百万美元，以及美元213百万和美元2402021年和2020年的前六个月分别为百万人。
公司为银行信贷额度提供信贷和购买First Mortgass的承诺如下：
| | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年12月31日 |
| 承诺提供与未使用的 HELOC、PAL 和其他信贷额度相关的信贷 | $ | 7,127 | | | $ | 8,141 | |
| 购买首次抵押贷款的承诺 | 2,575 | | | 1,917 | |
| 总计 | $ | 9,702 | | | $ | 10,058 | |
担保和赔偿：施瓦布的客户出售（即写入）上市期权合约，这些合约由期权清算公司清算。期权清算公司是一家为这些交易设定保证金要求的清算所。我们通过安排无抵押备用信用证协议（LOC）来部分满足保证金要求，而期权清算公司则由多家银行发行。截至2021年6月30日，这些LOC的总票面金额为美元15百万。有 不截至2021年6月30日，根据任何此类LOC提取的资金。就其证券借贷活动而言，施瓦布必须向某些经纪客户提供抵押品。公司通过提供现金作为抵押品来满足抵押品要求。
公司还根据标准会员协议向证券清算所和交易所提供担保，该协议要求成员为其他成员的业绩提供担保。根据这些协议，如果另一成员无法履行其对清算所和交易所的义务，则将要求其他成员弥补短缺。公司在这些安排下的负债无法量化，可能超过其作为抵押品公布的金额。公司根据这些安排付款的潜在要求微乎其微。因此， 不这些担保的责任已得到承认。
德美利证券经纪交易商和FCM/FDM子公司的业务包括各种客户证券、期权、期货和外汇交易的执行、结算和融资。如果客户无法履行合同义务，这些活动可能会使公司面临信用风险和损失。德美利证券是证券清算所和交易所的成员，并根据标准成员协议向其提供担保。德美利证券还聘请第三方公司清算客户的期货和期货交易期权，为客户的外汇交易提供便利，并同意赔偿这些公司因德美利证券向其提供的客户交易而可能遭受的任何损失。公司根据这些安排付款的潜在要求微乎其微。因此， 不这些担保的责任已得到承认。
IDA 协议：公司与道明存款机构的IDA协议于2020年10月6日生效。IDA协议规定了公司的责任和某些或有债务。根据IDA协议，合格经纪客户账户中持有的现金必须从资产负债表中转入道明存款机构的货币市场存款账户。施瓦布向道明存款机构提供有关货币市场存款账户的营销、记录保存和支持服务，施瓦布的月费总额是参考某些收益率确定的，扣除在道明存款机构持有的客户现金存款的服务费、联邦存款保险公司的保险评估以及支付给客户的存款的利息。尽管可能性不大，但如果在任何给定月份的划转安排费用计算结果为负数，施瓦布将被要求向道明存款机构付款。
根据IDA协议，施瓦布转移了美元8.72021年7月，IDA的清款计划中有数十亿未投保的IDA余额。IDA协议还规定，从2021年7月1日起，施瓦布可以选择最多迁移到美元10施瓦布资产负债表中每12个月有10亿美元的IDA余额，但须遵守某些限制和调整。包括与某些国际账户相关的未投保余额和转账，移入施瓦布资产负债表的IDA余额总额为美元9.9截至 2021 年 7 月 31 日，将达到十亿。公司将IDA余额转移到其资产负债表的能力取决于
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
多种因素，包括有足够的资本水平来维持这些增量存款，以及IDA协议中规定的某些约束性限制，包括要求施瓦布只能转移指定为浮动利率债务的IDA余额。此外，施瓦布还必须保持最低限额 $50截至2031年6月，IDA余额为10亿美元，至少 80在2026年6月之前，必须将IDA余额的百分比指定为固定利率债务。
IDA 期末总余额为 $150.0截至 2021 年 6 月 30 日，亿美元154.1截至 2020 年 12 月 31 日，金额为十亿美元144.6截至 2020 年 10 月 5 日，已达十亿。如果IDA余额下降到所需的最低IDA余额以下，施瓦布可能需要将其资产负债表中的额外大额现金用于IDA计划。
法律突发事件：施瓦布在正常业务过程中面临索赔和诉讼，包括仲裁、集体诉讼和其他诉讼，其中一些包括对重大或未指明损害的索赔。公司也是监管机构和其他政府机构查询、调查和诉讼的对象。
预测诉讼或监管事项的结果本质上是困难的，需要对各种因素进行重大判断和评估，包括该事项的程序状况和任何最近的进展；以前的经验和其他人在类似案件中的经验；可用的辩护，包括在审前根据案情或程序理由（例如驳回或即决判决的动议）处理案件的潜在机会；事实发现的进展；律师和专家对潜在损害的意见；以及潜在的和解机会以及任何和解讨论的现状.在问题接近解决之前，可能不可能合理地估计潜在赔偿责任的范围，例如有待进一步的诉讼、关键动议或上诉的结果，或者当事方之间的讨论。可能必须探讨许多问题，例如发现重要的事实问题和确定门槛法律问题，其中可能包括新的或悬而未决的法律问题。储备金的设立或调整或进一步披露，并随着事项的进展和更多信息的可用而提供潜在损失的估计。
施瓦布认为，它对目前悬而未决的所有重大事项都有强有力的辩护，并正在对责任和索赔的任何损害提出异议。尽管如此，其中一些事项可能会导致不利的判决或裁决，包括处罚、禁令或其他救济，由于诉讼的不确定性和风险，公司也可能决定解决问题。下文描述了有可能造成重大损失的事项，或者该事项可能引起股东重大利益的事项。除非另有说明，否则鉴于此事的诉讼阶段，公司无法对任何潜在责任提供合理的估计。关于所有其他悬而未决的问题，根据目前的信息和与律师的协商，任何此类事项的结果似乎不可能对公司的财务状况、经营业绩或现金流产生重大影响。
施瓦布智能投资组合®美国证券交易委员会调查：正如2021年7月1日披露的那样，该公司一直在回应美国证券交易委员会因合规审查以及与施瓦布智能投资组合数字咨询解决方案相关的历史披露而进行的执法调查。关于与美国证券交易委员会工作人员达成的解决此事的暂定协议，2021年第二季度的财务业绩包括负债和相关的不可扣除费用200百万。任何和解的完成始终取决于委员会的投票。该公司继续与美国证券交易委员会工作人员合作，目标是全面解决此事。
德美利证券收购诉讼：正如先前披露的那样，施瓦布和德美利证券一直在回应2020年5月12日代表德美利证券的拟议股东（不包括道明银行）向特拉华州财政法院（霍克斯诉贝蒂诺等人）提起的质疑此次收购的诉讼。最初的申诉将收购批准时的德美利证券董事会成员以及道明银行和施瓦布列为被告。2020年6月11日，原告驳回了一项旨在禁止对收购进行投票或完成的索赔。2021年2月5日，原告提交了修正后的申诉，提名了收购获得批准时德美利证券的一名高管和某些董事，以及道明银行、某些道明银行相关实体和施瓦布。修正后的申诉分别指控德美利证券高管、德美利证券董事会和道明银行的某些成员违反信托义务，并指控施瓦布协助和教唆此类违规行为，指控是道明银行直接与施瓦布谈判的保险存款账户协议修正案允许道明银行转移德美利证券少数股东的合并对价。原告要求追回金钱损失、费用和律师费。施瓦布和其他被告认为这些指控完全没有法律依据，并于2021年4月29日提出动议，要求驳回诉讼中剩余的索赔。
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（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
货运订单路由诉讼：2016年7月13日，美国加利福尼亚北区地方法院代表一类假定客户通过CS&Co执行股权指令，向美国加利福尼亚北区地方法院提起了证券集体诉讼。该诉讼将CS&co和CSC列为被告，并指控CS＆co在2011年7月13日至2014年12月31日期间向瑞银证券有限责任公司下达命令的协议违反了CS＆Co寻求最佳执行的责任。原告寻求未指明的损害赔偿、利息、禁令和公平救济以及律师费和费用。在第一份修改后的申诉被驳回并允许修改后，原告于2017年8月14日提出了第二份修正申诉。被告再次提出驳回动议，在2017年12月5日发布的裁决中，法院驳回了该动议。被告已对申诉作出答复，否认了所有指控，并正在对诉讼提出激烈的异议。原告于2021年4月30日提出集体认证动议，被告反对该动议。
福特订单路由诉讼：2014年9月15日，TDA控股、德美利证券公司及其前首席执行官弗雷德里克·汤姆奇克代表德美利证券公司的一类假定客户被起诉，指控被告未能寻求最佳执行方式，并就其订单传送做法作出了虚假陈述和遗漏。原告寻求未指明的赔偿以及禁令和其他救济。2018年9月14日，地区法院批准了原告的集体认证申请，被告申请立即对地区法院的集体认证决定提出上诉。2021年4月23日，美国第八巡回上诉法院发布了一项裁决，推翻了地方法院的集体认证，并将该案发回地区法院进一步审理。被告正在激烈地对诉讼提出异议，公司无法预测结果或可能导致的任何潜在损失。
11. 退出和其他相关负债
由于最近几个季度关键客户量指标（包括活跃经纪账户数量、DAT 和每日交易峰值）大幅增长，公司扩大了与德美利证券整合相关的技术工作范围。我们已经开始加大技术建设力度，以支持我们合并后的客户群不断扩大的数量。根据我们目前的整合计划和扩大的技术工作范围，公司预计将在内部完成客户转换 30到 36自2020年10月6日收购之日起的几个月。
为了实现我们的整合目标，公司预计将在整个整合过程中确认大量的额外收购和整合相关成本和资本支出。此类收购和整合相关成本已经包括并将继续包括专业费用，例如法律费、咨询费和会计费、技术改进成本以及参与整合工作的员工和承包商的薪酬和福利支出。
公司的收购和整合相关支出还包括退出和其他相关成本，例如遣散费和其他员工解雇补助金、留用成本，以及与设施关闭相关的成本，包括加速摊销和这些地点资产的折旧或减值。退出和其他相关成本是公司总体收购和整合相关支出的一部分，支持公司实现整合目标（包括预期的协同效应）的能力。
我们对收购和整合相关成本确认的性质、金额和时间的估计可能会因多种因素而发生变化，包括整合过程的预期持续时间和复杂性以及当前经济环境的不确定性增加。更具体地说，可能导致我们预期的收购和整合相关成本波动的因素包括员工流失水平、员工从裁掉的职位调动到空缺职位、客户活动水平的变化以及由于 COVID-19 疫情影响导致的房地产相关退出成本波动加大。
包括截至2021年6月30日的确认成本，施瓦布目前预计德美利证券整合产生的退出总费用和其他相关费用从美元不等650百万到 $1十亿美元，包括员工薪酬和福利、设施退出成本和某些其他成本。在截至2021年6月30日的三个月和六个月中，公司产生的税前费用为美元47百万和美元90与收购相关的退出成本分别为百万美元。该公司预计，剩余的退出和其他相关费用将在接下来产生并记入支出 27到 39月；客户转换后预计会产生一些费用。除了 ASC 420 退出或处置成本义务，与这些活动相关的某些成本是根据ASC 360核算的 不动产、厂房和设备，ASC 712 补偿 –非退休离职后福利，ASC 718 补偿 –股票补偿，以及 ASC 842 租赁.
查尔斯·施瓦布公司
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（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
以下是截至2021年6月30日的三个月和六个月中公司退出和其他相关负债的活动摘要：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | |
| 投资者服务
员工薪酬和福利 | | 顾问服务
员工薪酬和福利 | | 总计 |
| 截至2021年3月31日的余额 | $ | 56 | | | $ | 15 | | | $ | 71 | |
| | | | | |
发生的费用并记入支出 (1) | 35 | | | 9 | | | 44 | |
| 已支付或以其他方式结算的费用 | (35) | | | (9) | | | (44) | |
2021 年 6 月 30 日的余额 (2) | $ | 56 | | | $ | 15 | | | $ | 71 | |
| | | | | |
| 截至2020年12月31日的余额 | $ | 86 | | | $ | 24 | | | $ | 110 | |
| | | | | |
发生的费用并记入支出 (1) | 57 | | | 15 | | | 72 | |
| 已支付或以其他方式结算的费用 | (87) | | | (24) | | | (111) | |
2021 年 6 月 30 日的余额 (2) | $ | 56 | | | $ | 15 | | | $ | 71 | |
(1)遣散费和其他解雇补助金产生的费用以及留用成本包含在简明合并损益表中的员工薪酬和福利中。
(2)包含在简明合并资产负债表上的应计费用和其他负债中。
下表汇总了截至2021年6月30日的三个月和六个月中产生的退出和其他相关费用：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投资者服务 | | 顾问服务 | | |
| 截至6月30日的三个月 | 员工薪酬和福利 | | 设施退出成本 (1) | | 投资者服务总计 | | 员工薪酬和福利 | | 设施退出成本 (1) | | 顾问服务总计 | | 总计 |
| | | | | | | | | | | | | |
| 薪酬和福利 | $ | 35 | | | $ | — | | | $ | 35 | | | $ | 9 | | | $ | — | | | $ | 9 | | | $ | 44 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 占用率和设备 | — | | | 3 | | | 3 | | | — | | | — | | | — | | | 3 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 总计 | $ | 35 | | | $ | 3 | | | $ | 38 | | | $ | 9 | | | $ | — | | | $ | 9 | | | $ | 47 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投资者服务 | | 顾问服务 | | |
| 截至6月30日的六个月 | 员工薪酬和福利 | | 设施退出成本 (1) | | 投资者服务总计 | | 员工薪酬和福利 | | 设施退出成本 (1) | | 顾问服务总计 | | 总计 |
| | | | | | | | | | | | | |
| 薪酬和福利 | $ | 57 | | | $ | — | | | $ | 57 | | | $ | 15 | | | $ | — | | | $ | 15 | | | $ | 72 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 占用率和设备 | — | | | 13 | | | 13 | | | — | | | 3 | | | 3 | | | 16 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 专业服务 | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| 其他 | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| 总计 | $ | 57 | | | $ | 15 | | | $ | 72 | | | $ | 15 | | | $ | 3 | | | $ | 18 | | | $ | 90 | |
(1) 与设施关闭相关的费用。这些成本主要包括使用权（ROU）资产的加速摊销，与放弃租赁和其他财产的影响有关。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
下表汇总了2020年10月6日至2021年6月30日期间产生的累计退出和其他相关费用：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投资者服务 | | 顾问服务 | | |
| 员工薪酬和福利 | | 设施退出成本 (1) | | 投资者服务总计 | | 员工薪酬和福利 | | 设施退出成本 (1) | | 顾问服务总计 | | 总计 |
| 薪酬和福利 | $ | 195 | | | $ | — | | | $ | 195 | | | $ | 53 | | | $ | — | | | $ | 53 | | | $ | 248 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 占用率和设备 | — | | | 19 | | | 19 | | | — | | | 4 | | | 4 | | | 23 | |
| 折旧和摊销 | — | | | 2 | | | 2 | | | — | | | 1 | | | 1 | | | 3 | |
| 专业服务 | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| 其他 | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| 总计 | $ | 195 | | | $ | 23 | | | $ | 218 | | | $ | 53 | | | $ | 5 | | | $ | 58 | | | $ | 276 | |
(1) 与设施关闭相关的费用。这些成本主要包括ROU资产的加速摊销和固定资产的加速折旧，与放弃租赁和其他财产的影响有关。
12. 受资产负债表外信用风险影响的金融工具
转售协议：施瓦布主要与其他经纪交易商签订抵押转售协议，如果交易对手未能购买作为预付现金抵押品持有的证券，并且证券的公允价值下降，则可能会造成损失。为了降低这种风险，施瓦布要求交易对手向托管人交付证券，作为抵押品持有，其公允价值等于或超过转售价格。施瓦布还为交易对手的信贷质量设定标准，监控标的证券与相关应收账款相比的公允价值，包括应计利息，并在认为适当的情况下要求额外的抵押品。根据这些转售协议提供的抵押品用于履行经纪交易商客户保护规则规定的义务，该规则限制了我们获得此类隔离证券的能力。为了使施瓦布转押或出售该抵押品，我们将需要将等额的现金和/或证券存入我们的独立储备银行账户，以满足我们的隔离现金和投资要求。截至2021年6月30日和2020年12月31日，施瓦布的转售协议不受主净额结算安排的约束。
证券贷款：施瓦布将经纪客户证券暂时借给与其证券借贷活动有关的其他经纪商和清算所，并接收现金作为贷款证券的抵押品。证券价格的上涨可能导致所借证券的公允价值超过作为抵押品收到的现金金额。如果这些交易的交易对手不归还借出的证券或提供额外的现金抵押品，我们可能会面临以现行市场价格收购证券以履行客户义务的风险。施瓦布通过要求交易对手获得信用批准、监控所借证券的公允价值以及在必要时要求额外的现金作为抵押品来降低这种风险。此外，我们的大多数证券借贷交易都是通过清算组织的计划进行的，该计划保证了现金返还给我们。我们还从其他经纪交易商那里借入证券，以完成经纪客户的卖空，并将现金交付给贷款人以换取证券。这些借入证券的公允价值为美元1.1十亿和美元852截至2021年6月30日和2020年12月31日，分别为百万人。我们的证券借贷交易受与其他经纪交易商之间可执行的主净额结算安排的约束；但是，我们不对证券借贷交易进行净额结算。因此，借出的证券和借入的证券总额在简明的合并资产负债表中列报。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
下表列出了有关我们的转售协议、证券借贷和其他活动的信息，描述了这些已确认资产与已确认负债之间抵销权的潜在影响。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 格罗斯
资产/
负债 | | 总金额
偏移量在
浓缩
合并
资产负债表 | | 净金额
呈现于
浓缩
合并
资产负债表 | | 总金额未抵消
简明合并
资产负债表 | | 网
金额 |
| | | | 交易对手
抵消 | | 抵押品 | |
| 2021 年 6 月 30 日 | | | | | | | | | | | | | |
| 资产 | | | | | | | | | | | | | |
转售协议 (1) | | $ | 12,974 | | | $ | — | | | $ | 12,974 | | | $ | — | | | $ | (12,974) | | (2) | | $ | — | |
借入的证券 (3) | | 1,090 | | | — | | | 1,090 | | | (561) | | | (518) | | | | 11 | |
| 总计 | | $ | 14,064 | | | $ | — | | | $ | 14,064 | | | $ | (561) | | | $ | (13,492) | | | | $ | 11 | |
| 负债 | | | | | | | | | | | | | |
借出的证券 (4,5) | | $ | 10,448 | | | $ | — | | | $ | 10,448 | | | $ | (561) | | | $ | (9,157) | | | | $ | 730 | |
有担保的短期借款 (6) | | 2,000 | | | — | | | 2,000 | | | — | | | (2,000) | | | | — | |
| 总计 | | $ | 12,448 | | | $ | — | | | $ | 12,448 | | | $ | (561) | | | $ | (11,157) | | | | $ | 730 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | | | | | | | | | | | | | |
| 资产 | | | | | | | | | | | | | |
转售协议 (1) | | $ | 14,904 | | | $ | — | | | $ | 14,904 | | | $ | — | | | $ | (14,904) | | (2) | | $ | — | |
借入的证券 (3) | | 873 | | | — | | | 873 | | | (673) | | | (195) | | | | 5 | |
| 总计 | | $ | 15,777 | | | $ | — | | | $ | 15,777 | | | $ | (673) | | | $ | (15,099) | | | | $ | 5 | |
| 负债 | | | | | | | | | | | | | |
借出的证券 (4,5) | | $ | 7,549 | | | $ | — | | | $ | 7,549 | | | $ | (673) | | | $ | (6,049) | | | | $ | 827 | |
| 总计 | | $ | 7,549 | | | $ | — | | | $ | 7,549 | | | $ | (673) | | | $ | (6,049) | | | | $ | 827 | |
(1)包含在简明合并资产负债表中分离的现金和投资中，用于监管目的的存款。
(2)实际抵押品大于或等于相关资产的价值。截至2021年6月30日和2020年12月31日，与转售协议相关的可供再质押或出售的抵押品的公允价值为美元13.3十亿和美元15.2分别为十亿。
(3)包含在简明合并资产负债表中的其他资产中。
(4)包含在简明合并资产负债表中的应计费用和其他负债中。根据证券借贷交易从交易对手那里获得的现金抵押品等于或大于2021年6月30日和2020年12月31日借出的证券的市值。
(5)借出的证券主要由客户经纪账户中持有的股权证券组成，其合同到期日为隔夜和持续剩余。
(6)包含在简明合并资产负债表中的短期借款中。质押的抵押品见下文，其他信息见附注9。
保证金贷款：根据联邦法规，拥有保证金贷款的客户已同意允许施瓦布在其经纪账户中抵押抵押证券。 下表汇总了根据此类法规可用作抵押品的客户证券的公允价值，以及我们在此类法规下质押的证券和借入证券交易的公允价值：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年12月31日 |
| 可供质押的客户证券的公允价值 | | $ | 108,461 | | | $ | 84,006 | |
| 质押证券的公允价值： | | | | |
满足期权清算公司的要求 (1) | | $ | 13,887 | | | $ | 10,222 | |
| 完成客户卖空交易 | | 6,820 | | | 6,274 | |
| 向其他经纪交易商贷款证券 | | 9,499 | | | 6,522 | |
| 短期借款的抵押品 | | 2,359 | | | — | |
| 抵押品总额 | | $ | 32,565 | | | $ | 23,018 | |
注意：不包括已全额支付的客户证券中证券借贷的可用和质押金额。可用和质押的已全额支付的客户证券的公允价值为美元207截至 2021 年 6 月 30 日的百万美元和美元183截至 2020 年 12 月 31 日，百万人。
(1) 承诺满足与期权清算公司签订的未平仓期权合约的客户保证金要求的证券。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
13. 资产和负债的公允价值
经常性以公允价值计量的资产和负债
施瓦布经常性按公允价值计量的资产和负债包括：某些现金等价物、用于监管目的的某些分离和存款投资、AFS证券和某些其他资产。公司使用市场方法来确定资产和负债的公允价值。如果有，公司使用活跃市场的报价来衡量资产和负债的公允价值。交易所交易证券投资的报价代表交易所公布的收盘价。货币市场基金和其他共同基金的报价代表报告的净资产价值。在利用市场数据和买入卖出价差时，公司使用买入-卖出价差内最能代表公允价值的价格。当活跃市场不存在报价时，公司使用从独立第三方定价服务获得的价格来衡量投资资产的公允价值。我们通常从三个独立的第三方定价来源获取按公允价值记录的资产的价格。
我们的主要独立定价服务为我们的固定收益投资提供价格，例如商业票据、存款证、美国政府和机构证券、州和市政证券、公司债务证券、资产支持证券、外国政府机构证券和非机构商业抵押贷款支持证券。此类价格基于可观察的交易、经纪商/交易商报价和贴现现金流，其中包含可观察到的信息，例如类似类型证券的收益率（基准利率加上可观测利差）以及相同或相似 “待发行” 证券的加权平均到期日。我们将从主要独立定价服务获得的价格与从其他独立定价服务获得的价格进行比较，以确定从主要独立定价服务获得的价格是否合理。施瓦布不会调整从独立第三方定价服务收到的价格，除非此类价格与公允价值的定义不一致并导致记录的金额存在重大差异。
有关公允价值层次结构和施瓦布公允价值方法的描述，请参阅2020年10-K表格中的第8项——注释2。截至2021年6月30日或2020年12月31日，公司没有调整从主要独立第三方定价服务处收到的价格。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
经常性以公允价值计量的资产和负债
下表显示了经常以公允价值计量的资产的公允价值层次结构。按公允价值记录的负债不是重大负债，因此未包含在下表中：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | 第 1 级 | | 第 2 级 | | 第 3 级 | | 余额为
公允价值 |
| 现金等价物： | | | | | | | |
| 货币市场基金 | $ | 11,117 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 11,117 | |
| 美国国债 | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
| 现金等价物总额 | 11,117 | | | 1 | | | — | | | 11,118 | |
| 出于监管目的，分离投资和存款投资： | | | | | | | |
| 存款证 | — | | | 350 | | | — | | | 350 | |
| 美国政府证券 | — | | | 22,767 | | | — | | | 22,767 | |
| 出于监管目的的分离投资和存款投资总额 | — | | | 23,117 | | | — | | | 23,117 | |
| 可供出售的证券： | | | | | | | |
| 美国机构抵押贷款支持证券 | — | | | 314,768 | | | — | | | 314,768 | |
| 资产支持证券 | — | | | 17,528 | | | — | | | 17,528 | |
| 公司债务证券 | — | | | 13,093 | | | — | | | 13,093 | |
| 美国国债 | — | | | 8,829 | | | — | | | 8,829 | |
| 美国州和市政证券 | — | | | 1,722 | | | — | | | 1,722 | |
| 外国政府机构证券 | — | | | 1,408 | | | — | | | 1,408 | |
| 非机构商业抵押贷款支持证券 | — | | | 1,248 | | | — | | | 1,248 | |
| 存款证 | — | | | 1,000 | | | — | | | 1,000 | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 其他 | — | | | 26 | | | — | | | 26 | |
| 可供出售证券总额 | — | | | 359,622 | | | — | | | 359,622 | |
| 其他资产： | | | | | | | |
| 股票和债券共同基金 | 113 | | | — | | | — | | | 113 | |
| 美国政府证券 | — | | | 5 | | | — | | | 5 | |
| 州和市政债务 | — | | | 21 | | | — | | | 21 | |
| 股权、公司债务和其他证券 | 15 | | | 19 | | | — | | | 34 | |
| 其他资产总额 | 128 | | | 45 | | | — | | | 173 | |
| 总计 | $ | 11,245 | | | $ | 382,785 | | | $ | — | | | $ | 394,030 | |
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（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | 第 1 级 | | 第 2 级 | | 第 3 级 | | 余额为
公允价值 |
| 现金等价物： | | | | | | | |
| 货币市场基金 | $ | 11,159 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 11,159 | |
| | | | | | | |
| 现金等价物总额 | 11,159 | | | — | | | — | | | 11,159 | |
| 出于监管目的，分离投资和存款投资： | | | | | | | |
| 存款证 | — | | | 550 | | | — | | | 550 | |
| 美国政府证券 | — | | | 30,698 | | | — | | | 30,698 | |
| 出于监管目的的分离投资和存款投资总额 | — | | | 31,248 | | | — | | | 31,248 | |
| 可供出售的证券： | | | | | | | |
| 美国机构抵押贷款支持证券 | — | | | 290,353 | | | — | | | 290,353 | |
| 资产支持证券 | — | | | 18,898 | | | — | | | 18,898 | |
| 公司债务证券 | — | | | 12,796 | | | — | | | 12,796 | |
| 美国国债 | — | | | 10,656 | | | — | | | 10,656 | |
| 美国州和市政证券 | — | | | 1,697 | | | — | | | 1,697 | |
| 外国政府机构证券 | — | | | 1,413 | | | — | | | 1,413 | |
| 非机构商业抵押贷款支持证券 | — | | | 1,265 | | | — | | | 1,265 | |
| | | | | | | |
| 存款证 | — | | | 300 | | | — | | | 300 | |
| 其他 | — | | | 22 | | | — | | | 22 | |
| 可供出售证券总额 | — | | | 337,400 | | | — | | | 337,400 | |
| 其他资产： | | | | | | | |
| 股票和债券共同基金 | 361 | | | — | | | — | | | 361 | |
| 美国政府证券 | — | | | 253 | | | — | | | 253 | |
| 州和市政债务 | — | | | 37 | | | — | | | 37 | |
| 股权、公司债务和其他证券 | 7 | | | 29 | | | — | | | 36 | |
| 其他资产总额 | 368 | | | 319 | | | — | | | 687 | |
| 总计 | $ | 11,527 | | | $ | 368,967 | | | $ | — | | | $ | 380,494 | |
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
其他金融工具的公允价值
下表列出了其他金融工具的公允价值层次结构：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 年 6 月 30 日 | 携带
金额 | | 第 1 级 | | 第 2 级 | | 第 3 级 | | 余额为
公允价值 |
| 资产 | | | | | | | | | |
| 现金和现金等价物 | $ | 19,219 | | | $ | 19,219 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 19,219 | |
现金和投资分开存放
监管目的 | 16,798 | | | 3,810 | | | 12,988 | | | — | | | 16,798 | |
| | | | | | | | | |
| 来自经纪客户的应收账款——净额 | 82,241 | | | — | | | 82,241 | | | — | | | 82,241 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 银行贷款——净额： | | | | | | | | | |
| 首次抵押贷款 | 17,570 | | | — | | | 17,755 | | | — | | | 17,755 | |
| HELOCs | 724 | | | — | | | 744 | | | — | | | 744 | |
| 质押资产额度 | 10,415 | | | — | | | 10,415 | | | — | | | 10,415 | |
| 其他 | 186 | | | — | | | 186 | | | — | | | 186 | |
| 银行贷款总额——净额 | 28,895 | | | — | | | 29,100 | | | — | | | 29,100 | |
| 其他资产 | 3,741 | | | — | | | 3,741 | | | — | | | 3,741 | |
| | | | | | | | | |
| 负债 | | | | | | | | | |
| 银行存款 | $ | 368,638 | | | $ | — | | | $ | 368,638 | | | $ | — | | | $ | 368,638 | |
| | | | | | | | | |
| 应付给经纪客户的款项 | 105,012 | | | — | | | 105,012 | | | — | | | 105,012 | |
| 应计费用和其他负债 | 13,764 | | | — | | | 13,764 | | | — | | | 13,764 | |
| 短期借款 | 3,500 | | | — | | | 3,500 | | | — | | | 3,500 | |
| 长期债务 | 18,601 | | | — | | | 19,511 | | | — | | | 19,511 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | 携带
金额 | | 第 1 级 | | 第 2 级 | | 第 3 级 | | 余额为
公允价值 |
| 资产 | | | | | | | | | |
| 现金和现金等价物 | $ | 29,189 | | | $ | 29,189 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 29,189 | |
现金和投资分开存放
监管目的 | 19,143 | | | 4,212 | | | 14,931 | | | — | | | 19,143 | |
| | | | | | | | | |
| 来自经纪客户的应收账款——净额 | 64,436 | | | — | | | 64,436 | | | — | | | 64,436 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 银行贷款——净额： | | | | | | | | | |
| 首次抵押贷款 | 14,882 | | | — | | | 15,305 | | | — | | | 15,305 | |
| HELOCs | 837 | | | — | | | 838 | | | — | | | 838 | |
| 质押资产额度 | 7,916 | | | — | | | 7,916 | | | — | | | 7,916 | |
| 其他 | 178 | | | — | | | 178 | | | — | | | 178 | |
| 银行贷款总额——净额 | 23,813 | | | — | | | 24,237 | | | — | | | 24,237 | |
| 其他资产 | 2,883 | | | — | | | 2,883 | | | — | | | 2,883 | |
| | | | | | | | | |
| 负债 | | | | | | | | | |
| 银行存款 | $ | 358,022 | | | $ | — | | | $ | 358,022 | | | $ | — | | | $ | 358,022 | |
| | | | | | | | | |
| 应付给经纪客户的款项 | 104,201 | | | — | | | 104,201 | | | — | | | 104,201 | |
| 应计费用和其他负债 | 8,263 | | | — | | | 8,263 | | | — | | | 8,263 | |
| | | | | | | | | |
| 长期债务 | 13,626 | | | — | | | 14,829 | | | — | | | 14,829 | |
| | | | | | | | | |
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（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
14. 股东权益
2021 年 6 月 1 日，公司兑换了所有 600,000其已发行股份 6.00非累积永久优先股、C系列及相应的百分比 24,000,000存托股份，每股代表C系列优先股每股的40分之一权益。存托股份的赎回价格为美元25每份存托股份总额为 $600百万。
2021 年 3 月 30 日，公司发行并出售 24,000,000存托股份，每股代表每股四分之一的所有权权益 4.450固定利率非累积永久优先股百分比，J系列，美元0.01面值，清算优先权为美元1,000每股（相当于美元）25每股存托股份）。此次发行的净收益为 $584百万，扣除承保折扣和发行费用后。
2021 年 3 月 18 日，公司发行并出售 2,250,000存托股份，每股代表一股的1/100所有权权益 4.000固定利率重置非累积永久优先股百分比，系列 I，美元0.01每股面值，清算优先权为美元100,000每股（相当于美元）1,000每股存托股份）。此次发行的净收益为 $2.2十亿，扣除承保折扣和发行费用后。
2019年1月30日，CSC公开宣布，其董事会批准了一项股票回购计划，最多可回购美元4.0十亿股普通股。股票回购授权没有到期日。曾经有 不在截至2021年6月30日和2020年6月30日的六个月内，根据该授权回购CSC的普通股。
公司已发行和流通的优先股如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 每股清算优先权 | | | | 2021 年 6 月 30 日生效的股息率 | 最早兑换日期 | 股息率重置或浮动的日期 | 重置/浮动利率 | 利润率超过重置/浮动利率 |
| 已发行和流通股数（以千计） | 账面价值为 | |
| 6月30日
2021 (1) | 2020年12月31日 (1) | 2021 年 6 月 30 日 | 2020年12月31日 | 发行日期 |
| 固定利率： | | | | | | | | | | | |
C 系列 (2) | — | | 600 | | $ | 1,000 | | $ | — | | $ | 585 | | 08/03/15 | — | | — | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
| D 系列 | 750 | | 750 | | 1,000 | | 728 | | 728 | | 03/07/16 | 5.950 | % | 06/01/21 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
| J 系列 | 600 | | — | | 1,000 | | 584 | | — | | 03/30/21 | 4.450 | % | 06/01/26 | 不适用 | 不适用 | 不适用 |
| 固定到浮动费率/固定费率重置： | | | | | | | | | |
| A 系列 | 400 | | 400 | | 1,000 | | 397 | | 397 | | 01/26/12 | 7.000 | % | 02/01/22 | 02/01/22 | 3M LIBOR | 4.820 | % |
| E 系列 | 6 | | 6 | | 100,000 | | 591 | | 591 | | 10/31/16 | 4.625 | % | 03/01/22 | 03/01/22 | 3M LIBOR | 3.315 | % |
| F 系列 | 5 | | 5 | | 100,000 | | 492 | | 492 | | 10/31/17 | 5.000 | % | 12/01/27 | 12/01/27 | 3M LIBOR | 2.575 | % |
| G 系列 | 25 | | 25 | | 100,000 | | 2,470 | | 2,470 | | 04/30/20 | 5.375 | % | 06/01/25 | 06/01/25 | 5-年度国库 | 4.971 | % |
| H 系列 | 25 | | 25 | | 100,000 | | 2,470 | | 2,470 | | 12/11/20 | 4.000 | % | 12/01/30 | 12/01/30 | 10-年度国库 | 3.079 | % |
系列一 (3) | 23 | | — | | 100,000 | | 2,222 | | — | | 03/18/21 | 4.000 | % | 06/01/26 | 06/01/26 | 5-年度国库 | 3.168 | % |
完全是首选
股票 | 1,834 | | 1,811 | | | $ | 9,954 | | $ | 7,733 | | | | | | | |
(1)由存托股份代表，A系列除外
(2) C系列优先股已于2021年6月1日兑换。
(3) 每轮的I系列股息率均重置 五年周年纪念日从 2026 年 6 月 1 日开始，基于 五年美国国债利率，代表经固定到期日调整后的活跃交易的美国国债收益率的平均值 五年到期。I系列只能在首次重置日期当天或之后的股息支付日兑换。
N/A 不适用。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
公司优先股申报的股息如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至6月30日的三个月 | | 截至6月30日的六个月 |
| | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| | 总计
已宣布 | | 每股
金额 | | 总计
已宣布 | | 每股
金额 | | 总计
已宣布 | | 每股
金额 | | 总计
已宣布 | | 每股
金额 |
| A 系列 | | $ | 14.0 | | | $ | 35.00 | | | $ | 14.0 | | | $ | 35.00 | | | $ | 14.0 | | | $ | 35.00 | | | $ | 14.0 | | | $ | 35.00 | |
C 系列 (1) | | 9.0 | | | 15.00 | | | 9.0 | | | 15.00 | | | 18.0 | | | 30.00 | | | 18.0 | | | 30.00 | |
| D 系列 | | 11.1 | | | 14.88 | | | 11.1 | | | 14.88 | | | 22.3 | | | 29.76 | | | 22.3 | | | 29.76 | |
| E 系列 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 13.9 | | | 2,312.50 | | | 13.9 | | | 2,312.50 | |
| F 系列 | | 12.5 | | | 2,500.00 | | | 12.5 | | | 2,500.00 | | | 12.5 | | | 2,500.00 | | | 12.5 | | | 2,500.00 | |
G 系列 (2) | | 33.6 | | | 1,343.75 | | | — | | | — | | | 67.2 | | | 2,687.50 | | | — | | | — | |
H 系列 (3) | | 25.0 | | | 1,000.00 | | | — | | | — | | | 47.2 | | | 1,888.89 | | | — | | | — | |
系列一 (4) | | 18.2 | | | 811.11 | | | — | | | — | | | 18.2 | | | 811.11 | | | — | | | — | |
J 系列 (5) | | 4.5 | | | 7.54 | | | — | | | — | | | 4.5 | | | 7.54 | | | — | | | — | |
| 总计 | | $ | 127.9 | | | | | $ | 46.6 | | | | | $ | 217.8 | | | | | $ | 80.7 | | | |
(1) C 系列优先股已于 2021 年 6 月 1 日兑换。在赎回之前，分红按季度支付，末期股息于2021年6月1日支付。
(2)G系列优先股于2020年4月30日发行。分红按季度支付，第一笔股息于2020年9月1日支付。
(3) H系列优先股于2020年12月11日发行。股息按季度支付，第一笔股息于2021年3月1日支付。
(4) 第一轮优先股于2021年3月18日发行。股息按季度支付，第一笔股息于2021年6月1日支付。
(5) J系列优先股于2021年3月30日发行。股息按季度支付，第一笔股息于2021年6月1日支付。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
15. 累计其他综合收益
其他综合收益（亏损）的组成部分如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 | | 2020 |
| 截至6月30日的三个月 | 之前
税 | | 税
效果 | | 净额为
税 | | 之前
税 | | 税
效果 | | 净额为
税 |
| 可供出售证券的未实现净收益（亏损）的变化： | | | | | | | | | | | |
| 未实现净收益（亏损） | $ | 2,016 | | | $ | (484) | | | $ | 1,532 | | | $ | 2,113 | | | $ | (498) | | | $ | 1,615 | |
| | | | | | | | | | | |
| 其他重新分类包括在其他收入中 | (4) | | | 2 | | | (2) | | | — | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 其他 | — | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
| 其他综合收益（亏损） | $ | 2,012 | | | $ | (482) | | | $ | 1,530 | | | $ | 2,114 | | | $ | (498) | | | $ | 1,616 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021 | | 2020 |
| 截至6月30日的六个月 | 之前
税 | | 税
效果 | | 净额为
税 | | 之前
税 | | 税
效果 | | 净额为
税 |
| 可供出售证券的未实现净收益（亏损）的变化： | | | | | | | | | | | |
| 未实现净收益（亏损） | $ | (3,901) | | | $ | 925 | | | $ | (2,976) | | | $ | 7,264 | | | $ | (1,742) | | | $ | 5,522 | |
| | | | | | | | | | | |
| 其他重新分类包括在其他收入中 | (14) | | | 4 | | | (10) | | | — | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 其他 | — | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
| 其他综合收益（亏损） | $ | (3,915) | | | $ | 929 | | | $ | (2,986) | | | $ | 7,265 | | | $ | (1,742) | | | $ | 5,523 | |
AOCI 余额如下：
| | | | | |
| AOCI 总数 |
| 截至2020年3月31日的余额 | $ | 3,995 | |
| 可供出售的证券： | |
| 未实现净收益（亏损），不包括从持有到期可供出售的转账 | 1,615 | |
| |
| |
| |
| |
| 其他 | 1 | |
| 截至2020年6月30日的余额 | $ | 5,611 | |
| |
| 截至2021年3月31日的余额 | $ | 878 | |
| 可供出售的证券： | |
| 未实现净收益（亏损） | 1,532 | |
| 其他重新分类包括在其他收入中 | (2) | |
| |
| 截至2021年6月30日的余额 | $ | 2,408 | |
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
| | | | | |
| AOCI 总数 |
| 截至2019年12月31日的余额 | $ | 88 | |
| |
| 可供出售的证券： | |
| 未实现净收益（亏损），不包括从持有到期可供出售的转账 | 4,465 | |
转至可供出售的证券从持有到期未实现的净收益 (1) | 1,057 | |
| |
| |
| |
| 其他 | 1 | |
| 截至2020年6月30日的余额 | $ | 5,611 | |
| |
| 截至2020年12月31日的余额 | $ | 5,394 | |
| |
| 可供出售的证券： | |
| 未实现净收益（亏损） | (2,976) | |
| |
| 其他重新分类包括在其他收入中 | (10) | |
| |
| |
| |
| 截至2021年6月30日的余额 | $ | 2,408 | |
(1) 2020年1月1日，公司将其所有指定为HTM的投资证券转移到AFS类别。此次转账使AOCI的税收净增加额为美元1.1十亿。有关2020年向AFS转让HTM证券的更多讨论，请参阅2020年10-K表格中的注释6。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
16. 普通股每股收益
在截至2021年6月30日的三个月和六个月中，公司已发行有表决权和无表决权的普通股。由于除投票权外，表决权和无表决权普通股相同，因此公司的净收益是按比例分配给这两个类别的。摊薄后的每股收益是使用已发行股票期权和非归属限制性股票单位的库存股方法和无表决权普通股的折算法计算的。有关每股收益计算的更多详细信息，请参阅2020年10-K表中的注释25。
普通股和无表决权普通股的基本计算和摊薄后的每股收益如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 三个月已结束
6月30日 | 六个月已结束
6月30日 |
| 2021 | 2020 | 2021 | 2020 |
| 常见
股票 | 普通股—无投票权 (1) | 常见
股票 | 普通股—无投票权 (1) | 常见
股票 | 普通股—无投票权 (1) | 常见
股票 | 普通股—无投票权 (1) |
| 每股基本收益： | | | | | | | | |
| 分子 | | | | | | | | |
| 净收入 | $ | 1,212 | | $ | 53 | | $ | 671 | | 不适用 | $ | 2,634 | | $ | 115 | | $ | 1,466 | | 不适用 |
优先股分红及其他 (2) | (142) | | (6) | | (50) | | 不适用 | (234) | | (10) | | (88) | | 不适用 |
| 普通股股东可获得的净收益 | $ | 1,070 | | $ | 47 | | $ | 621 | | 不适用 | $ | 2,400 | | $ | 105 | | $ | 1,378 | | 不适用 |
| 分母 | | | | | | | | |
| 已发行普通股的加权平均值——基本 | 1,807 | | 79 | | 1,288 | | 不适用 | 1,805 | | 79 | | 1,287 | | 不适用 |
| 每股基本收益 | $ | .59 | | $ | .59 | | $ | .48 | | 不适用 | $ | 1.33 | | $ | 1.33 | | $ | 1.07 | | 不适用 |
| 摊薄后的每股收益： | | | | | | | | |
| 分子 | | | | | | | | |
| 普通股股东可获得的净收益 | $ | 1,070 | | $ | 47 | | $ | 621 | | 不适用 | $ | 2,400 | | $ | 105 | | $ | 1,378 | | 不适用 |
重新分配普通股可获得的净收入
股东由于无表决权转换为无表决权
投票股票 | 47 | | — | | 不适用 | 不适用 | 105 | | — | | 不适用 | 不适用 |
分配给普通股的净收入
股东： | $ | 1,117 | | $ | 47 | | $ | 621 | | 不适用 | $ | 2,505 | | $ | 105 | | $ | 1,378 | | 不适用 |
| 分母 | | | | | | | | |
| 已发行普通股的加权平均值——基本 | 1,807 | | 79 | | 1,288 | | 不适用 | 1,805 | | 79 | | 1,287 | | 不适用 |
| 将无表决权股份转换为有表决权股份 | 79 | | — | | 不适用 | 不适用 | 79 | | — | | 不适用 | 不适用 |
与股票相关的普通股等价股
激励计划 | 10 | | — | | 6 | | 不适用 | 10 | | — | | 7 | | 不适用 |
已发行普通股的加权平均值— 稀释 (3) | 1,896 | | 79 | | 1,294 | | 不适用 | 1,894 | | 79 | | 1,294 | | 不适用 |
| 摊薄后的每股收益 | $ | .59 | | $ | .59 | | $ | .48 | | 不适用 | $ | 1.32 | | $ | 1.32 | | $ | 1.07 | | 不适用 |
(1) 无表决权普通股是在2020年10月6日收购德美利证券的同时发行的。因此，无表决权普通股不适用于截至2020年6月30日的三个月和六个月的基本和摊薄后每股收益的计算。
(2) 包括优先股股息和分配给非归属限制性股票单位的未分配收益和股息。
(3) 计算摊薄后每股收益总额中不包括抗摊薄股票期权和限制性股票单位 14百万和 15截至2021年6月30日的三个月和六个月分别为百万美元，以及 19截至2020年6月30日的三个月和六个月为百万美元。
N/A 不适用。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
17. 监管要求
截至2021年6月30日，CSC和CSB满足了各自的所有资本要求。 CSC（合并）和CSB的监管资本和比率如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 实际的 | | 最低限度
资本充足 | | 最低资本要求 |
| 2021 年 6 月 30 日 | | 金额 | | 比率 | | 金额 | | 比率 | | 金额 | | 比率 (1) |
| CSC | | | | | | | | | | | | |
| 普通股一级风险资本 | | $ | 25,341 | | | 19.2 | % | | 不适用 | | | | $ | 5,947 | | | 4.5 | % |
| 1 级基于风险的资本 | | 35,295 | | | 26.7 | % | | 不适用 | | | | 7,929 | | | 6.0 | % |
| 基于风险的资本总额 | | 35,314 | | | 26.7 | % | | 不适用 | | | | 10,572 | | | 8.0 | % |
| 第 1 级杠杆率 | | 35,295 | | | 6.4 | % | | 不适用 | | | | 22,051 | | | 4.0 | % |
| 补充杠杆比率 | | 35,295 | | | 6.3 | % | | 不适用 | | | | 16,739 | | | 3.0 | % |
| CSB | | | | | | | | | | | | |
| 普通股一级风险资本 | | $ | 25,184 | | | 25.5 | % | | $ | 6,409 | | | 6.5 | % | | $ | 4,437 | | | 4.5 | % |
| 1 级基于风险的资本 | | 25,184 | | | 25.5 | % | | 7,888 | | | 8.0 | % | | 5,916 | | | 6.0 | % |
| 基于风险的资本总额 | | 25,198 | | | 25.6 | % | | 9,860 | | | 10.0 | % | | 7,888 | | | 8.0 | % |
| 第 1 级杠杆率 | | 25,184 | | | 7.1 | % | | 17,813 | | | 5.0 | % | | 14,250 | | | 4.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 补充杠杆比率 | | 25,184 | | | 7.0 | % | | 不适用 | | 不适用 | | 10,858 | | | 3.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | | | | | | | | | | | | |
| CSC | | | | | | | | | | | | |
| 普通股一级风险资本 | | $ | 22,916 | | | 18.5 | % | | 不适用 | | | | $ | 5,575 | | | 4.5 | % |
| 1 级基于风险的资本 | | 30,649 | | | 24.7 | % | | 不适用 | | | | 7,433 | | | 6.0 | % |
| 基于风险的资本总额 | | 30,688 | | | 24.8 | % | | 不适用 | | | | 9,910 | | | 8.0 | % |
| 第 1 级杠杆率 | | 30,649 | | | 6.3 | % | | 不适用 | | | | 19,396 | | | 4.0 | % |
| 补充杠杆比率 | | 30,649 | | | 6.2 | % | | 不适用 | | | | 14,744 | | | 3.0 | % |
| CSB | | | | | | | | | | | | |
| 普通股一级风险资本 | | $ | 17,526 | | | 19.2 | % | | $ | 5,919 | | | 6.5 | % | | $ | 4,098 | | | 4.5 | % |
| 1 级基于风险的资本 | | 17,526 | | | 19.2 | % | | 7,285 | | | 8.0 | % | | 5,464 | | | 6.0 | % |
| 基于风险的资本总额 | | 17,558 | | | 19.3 | % | | 9,106 | | | 10.0 | % | | 7,285 | | | 8.0 | % |
| 第 1 级杠杆率 | | 17,526 | | | 5.5 | % | | 15,979 | | | 5.0 | % | | 12,783 | | | 4.0 | % |
| 补充杠杆比率 | | 17,526 | | | 5.4 | % | | 不适用 | | 不适用 | | 9,763 | | | 3.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
(1) 根据巴塞尔协议III资本规则，CSC和CSB还必须将资本保护缓冲和反周期资本缓冲维持在监管的最低风险资本比率之上。在本报告所述的两个时期，资本保护缓冲和反周期资本缓冲分别为2.5％和零％。如果任一缓冲区低于最低要求，则公司将受到资本分配限制和向执行官发放的全权奖金的限制。截至2021年6月30日，普通股一级风险资本和基于风险的总资本比率的最低资本要求加上资本保护缓冲和反周期资本缓冲率分别为7.0％、8.5％和10.5％。
N/A 不适用。
根据截至2021年6月30日的监管资本比率，根据其各自的监管资本规则，CSB被认为资本充足（最高类别）。自2021年6月30日以来，管理层认为没有任何条件或事件改变了CSB的资本类别。
截至2021年6月30日，CSPB和查尔斯·施瓦布信托银行（信托银行）的资产负债表主要由投资证券组成，这些实体持有的总资产为美元33.6十亿和美元11.9分别为十亿。根据其监管资本比率，截至2021年6月30日，根据各自的监管资本规则，CSPB和信托银行被认为资本充足。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
CS&Co、TDAC和德美利证券公司的净资本和净资本要求如下：
| | | | | | | | | | | | | | |
| | 2021 年 6 月 30 日 | | 2020年12月31日 |
| CS&Co | | | | |
| 净资本 | | $ | 3,602 | | | $ | 3,117 | |
| 最低美元要求 | | 1.000 | | | 1.000 | |
| 总借方余额的2％ | | 832 | | | 616 | |
| 净资本超过所需的净资本 | | $ | 2,770 | | | $ | 2,501 | |
| TDAC | | | | |
| 净资本 | | $ | 5,239 | | | $ | 4,040 | |
| 最低美元要求 | | 1.500 | | | 1.500 | |
| 总借方余额的2％ | | 971 | | | 748 | |
| 净资本超过所需的净资本 | | $ | 4,268 | | | $ | 3,292 | |
| 德美利证券有限公司 | | | | |
| 净资本 | | $ | 624 | | | $ | 350 | |
| 最低美元要求 | | 0.250 | | | 0.250 | |
| 总借方余额的2％ | | — | | | — | |
| 净资本超过所需的净资本 | | $ | 624 | | | $ | 350 | |
根据美国证券交易委员会的《客户保护规则》和其他适用法规，施瓦布于2021年6月30日对现金和投资进行了隔离，以专为客户谋利。美国证券交易委员会的《客户保护规则》要求经纪交易商将客户全额支付的证券和现金余额分开，而不是抵押保证金头寸，也不要存入货币市场基金或银行存款账户。出于监管目的分离和存款的现金和投资中包含的金额代表实际存款余额。出于监管目的分离和存款的现金和投资中包含的现金和现金等价物在简明合并现金流量表中作为施瓦布现金余额的一部分列报。
18. 细分信息
施瓦布的 二应报告的部门是投资者服务和顾问服务。施瓦布根据其客户和向这些客户提供的服务来构建运营部门。投资者服务部门为个人投资者提供零售经纪和银行服务，为企业及其员工提供退休计划服务以及其他企业经纪服务。顾问服务部门向独立区域投资机构、独立退休顾问和记录管理人提供托管、交易、银行和支持服务以及退休业务服务。收入和支出归因于 二分段基于哪个分段为客户提供服务。
管理层在税前基础上评估各细分市场的表现。分部资产和负债不用于评估分部业绩或决定如何向细分市场分配资源。各细分市场之间的交易没有收入。
查尔斯·施瓦布公司
简明合并财务报表附注
（以百万为单位的表格金额，每股数据、比率或如上所述）
（未经审计）
下表列出了各分部的财务信息：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投资者服务 | | 顾问服务 | | 总计 |
| 截至6月30日的三个月 | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| 净收入 | | | | | | | | | | | |
| 净利息收入 | $ | 1,478 | | | $ | 952 | | | $ | 469 | | | $ | 437 | | | $ | 1,947 | | | $ | 1,389 | |
| 资产管理和管理费 | 769 | | | 583 | | | 278 | | | 218 | | | 1,047 | | | 801 | |
| 交易收入 | 861 | | | 138 | | | 94 | | | 55 | | | 955 | | | 193 | |
| 银行存款账户费用 | 249 | | | — | | | 88 | | | — | | | 337 | | | — | |
| 其他 | 170 | | | 51 | | | 71 | | | 16 | | | 241 | | | 67 | |
| 净收入总额 | 3,527 | | | 1,724 | | | 1,000 | | | 726 | | | 4,527 | | | 2,450 | |
| 不包括利息的费用 | 2,188 | | | 1,168 | | | 620 | | | 394 | | | 2,808 | | | 1,562 | |
| 所得税前收入 | $ | 1,339 | | | $ | 556 | | | $ | 380 | | | $ | 332 | | | $ | 1,719 | | | $ | 888 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投资者服务 | | 顾问服务 | | 总计 |
| 截至6月30日的六个月 | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
| 净收入 | | | | | | | | | | | |
| 净利息收入 | $ | 2,932 | | | $ | 2,080 | | | $ | 926 | | | $ | 881 | | | $ | 3,858 | | | $ | 2,961 | |
| 资产管理和管理费 | 1,511 | | | 1,183 | | | 552 | | | 445 | | | 2,063 | | | 1,628 | |
| 交易收入 | 1,958 | | | 257 | | | 213 | | | 124 | | | 2,171 | | | 381 | |
| 银行存款账户费用 | 503 | | | — | | | 185 | | | — | | | 688 | | | — | |
| 其他 | 348 | | | 71 | | | 114 | | | 26 | | | 462 | | | 97 | |
| 净收入总额 | 7,252 | | | 3,591 | | | 1,990 | | | 1,476 | | | 9,242 | | | 5,067 | |
| 不包括利息的费用 | 4,297 | | | 2,322 | | | 1,266 | | | 810 | | | 5,563 | | | 3,132 | |
| 所得税前收入 | $ | 2,955 | | | $ | 1,269 | | | $ | 724 | | | $ | 666 | | | $ | 3,679 | | | $ | 1,935 | |
第 4 项控制和程序
对披露控制和程序的评估：公司管理层在公司首席执行官兼首席财务官的参与下，评估了截至2021年6月30日的公司披露控制和程序（定义见1934年《证券交易法》第13a-15（e）条）的有效性。根据该评估，公司首席执行官兼首席财务官得出结论，公司的披露控制和程序自2021年6月30日起生效。
财务报告内部控制的变化：在截至2021年6月30日的季度中，公司对财务报告的内部控制（定义见1934年《证券交易法》第13a-15（f）条），没有发现对公司财务报告的内部控制产生重大影响或合理可能产生重大影响的变化。
第二部分-其他信息
第 1 项。法律诉讼
有关法律诉讼的讨论，见第一部分——第1项——注释10。
第 1A 项。风险因素
在2021年的前六个月中，2020年10-K表格第一部分——第1A项——风险因素中的风险因素没有实质性变化。
第 2 项。未注册的股权证券销售和所得款项的使用
发行人购买股票证券
2019年1月30日，CSC公开宣布，其董事会批准回购高达40亿美元的普通股。该授权没有到期日期。2021年第二季度没有根据该授权进行股票回购。
下表汇总了2021年第二季度每个日历月CSC或代表CSC购买的普通股（以百万计，股票数量（千股和每股金额除外）：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 月 | | 购买的股票总数 | | 每股支付的平均价格 | | 作为公开宣布计划的一部分购买的股票总数 | | 根据公开宣布的计划可能购买的股票的大致美元价值 |
| 四月： | | | | | | | | |
| 股票回购计划 | | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 1,780 | |
员工交易 (1) | | 46 | | | $ | 65.48 | | | 不适用 | | 不适用 |
| 五月： | | | | | | | | |
| 股票回购计划 | | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 1,780 | |
员工交易 (1) | | 8 | | | $ | 71.73 | | | 不适用 | | 不适用 |
| 六月： | | | | | | | | |
| 股票回购计划 | | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 1,780 | |
员工交易 (1) | | 33 | | | $ | 74.82 | | | 不适用 | | 不适用 |
| 总计： | | | | | | | | |
| 股票回购计划 | | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 1,780 | |
员工交易 (1) | | 87 | | | $ | 69.62 | | | 不适用 | | 不适用 |
(1)包括为抵消限制性股票归属和发行时产生的预扣税义务而预扣的限制性股票（根据员工股票激励计划下的补助条款）。行使员工股票激励计划（通常称为股票互换活动）授予的股票期权，CSC可能会收到已交付或经证实的股票，以支付行使价和/或履行预扣税义务。
N/A 不适用。
第 3 项。优先证券违约
没有。
第 4 项矿山安全披露
不适用。
第 5 项其他信息
没有。
第 6 项。展品
以下证物作为本10-Q表季度报告的一部分提交：
| | | | | | | | |
展览
数字 | 展览 | |
| | |
| 3.25 | 嘉信理财公司C系列6.00％非累积永久优先股的取消证书，作为注册人 8-K 表格的附录 3.1 提交 2021 年 6 月 1 日，并以引用方式纳入此处. | |
| | |
| 10.424 | 经修订和重述的嘉信理财遣散费计划于 2021 年 6 月 21 日生效（取代附录 10.349）. | |
| | |
| 31.1 | 根据根据 2002 年《萨班斯-奥克斯利法案》第 302 条通过的规则 13a-14 (a) /15d-14 (a) 进行认证。 | |
| | |
| 31.2 | 根据根据 2002 年《萨班斯-奥克斯利法案》第 302 条通过的规则 13a-14 (a) /15d-14 (a) 进行认证。 | |
| | |
| 32.1 | 根据根据 2002 年《萨班斯-奥克斯利法案》第 906 条通过的《美国法典》第 18 章第 1350 条进行认证。 | (1) |
| | |
| 32.2 | 根据根据 2002 年《萨班斯-奥克斯利法案》第 906 条通过的《美国法典》第 18 章第 1350 条进行认证。 | (1) |
| | |
| 101.INS | 行内 XBRL 实例文档 — 实例文档未出现在交互式数据文件中，因为其 XBRL 标签嵌入在行内 XBRL 文档中。 | (2) |
| | |
| 101.SCH | 内联 XBRL 分类扩展架构 | (2) |
| | |
| 101.CAL | 内联 XBRL 分类扩展计算 | (2) |
| | |
| 101.DEF | 内联 XBRL 扩展定义 | (2) |
| | |
| 101.LAB | 内联 XBRL 分类扩展标签 | (2) |
| | |
| 101.PRE | 在线 XBRL 分类扩展演示 | (2) |
| | |
| 104 | 封面交互式数据文件（格式为 Inline XBRL，包含在附录 101 中） | |
| | |
| (1) | 作为本10-Q表季度报告的展览提供。 | |
| | |
| | |
| | |
| (2) | 截至2021年6月30日的季度期10-Q表季度报告的附录101附有以下材料，格式为Inline XBRL（可扩展业务报告语言）（i）简明合并收益表，（ii）简明综合收益表，（iii）简明合并资产负债表，（iv）简明合并股东权益表，（v）简明合并现金流量表，以及 (vi) 简明合并财务报表附注。 | |
签名
根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使经正式授权的下列签署人代表其签署本报告。
| | | | | | | | | | | |
| | | 查尔斯·施瓦布公司 |
| | | （注册人） |
| | | |
| | | |
| | | |
| 日期： | 2021年8月6日 | | /s/ 彼得·克劳福德 |
| | | 彼得·克劳福德 |
| | | 执行副总裁兼首席财务官 |