附录 99.1
Primis Financial Corp. 公布2023年第四季度每股 股收益
宣布投资Panacea Financial Holdings, Inc.
宣布每股 0.10 美元的季度现金分红
用于立即发布
2024年1月25日，星期四
弗吉尼亚州麦克莱恩，2024年1月25日—— Primis Financial Corp.（纳斯达克股票代码：FRST）（“Primis” 或 “公司”）及其全资子公司Primis Bank （“银行”）今天报告称，截至2023年12月31日的 季度向普通股股东提供的净收益为810万美元，摊薄每股收益为0.33美元，而普通股股东的净收益为810万美元，摊薄每股收益为0.33美元截至2022年12月31日的季度为300万美元，摊薄每股收益为0.12美元 。2023年迄今为止，公司公布的普通股和 摊薄后每股收益分别为990万美元和0.40美元，而2022年同期分别为1,750万美元和0.71美元。2023年迄今为止的收益包括1,300万美元（摊薄后每股0.53美元）的税后非经常性费用 和商誉减值。
投资Panacea Financial Holdings, Inc.
Panacea Financial Holdings, Inc.（“PFH”） 是一家独立的法律实体，拥有Panacea Financial品牌和知识产权，目标是增长这些资产并从 获利。普里米斯银行的万能金融部与PFH签订了合作协议，并且是截至2023年年底的主要银行合作伙伴。2023年12月下旬，PFH完成了由一家全球风险投资 公司牵头的2450万美元B轮融资。此次融资的收益将使PFH能够进一步投资于其强大的品牌和产品，包括升级的技术 平台，以进一步为客户提供服务。作为本轮融资的一部分，Primis以非实质性收购 的价格收购了PFH约19％的股份，这是由于Panacea金融部门先前的营业亏损。截至2023年12月31日，根据筹资估值， Primis对PFH的投资的隐含公允市场价值约为2000万美元。
Primis总裁兼首席执行官小丹尼斯·泽伯评论说：“Panacea和Primis银行团队的辛勤工作使 非常成功地向成熟的投资者筹集了资金，我们对此感到兴奋。这是对我们在过去三年中建立的 的巨大信任投票，这将使Panacea团队能够继续建立自己的品牌和能力，同时将其业务提升到 一个新的水平。重要的是，Panacea在2023年盈利能力的实质性提高，加上资本的注入 立即提高了Primis Bank将从该关系中获得的收益水平和可靠性，并且应该可以极大地促进未来的运营。”
Panacea Financial首席执行官兼联合创始人泰勒·斯塔福德表示：“自从我们在2020年底推出Panacea以来，Primis 一直是我们的出色合作伙伴，我们很高兴地宣布 B轮融资成功完成。”“我们的目标是为医生、他们的诊所乃至更广泛的 医疗保健行业打造 一套广泛多元化和深度整合的金融产品和服务。Panacea和Primis都对我们能够共同取得的成就感到兴奋。”
由于 PFH与Primis的Panacea财务部门之间开展了大量活动，而截至2023年12月31日，PFH在与Primis的关系之外的活动有限，因此对公认会计原则的透彻分析要求Primis出于财务报告目的整合PFH。因此，所有PFH资产负债表 和损益表项目都反映在Primis的财务报表中。提及非控股权益反映了除Primis以外的所有者在PFH中的权益 。整合分析是一项高度技术性的工作，需要根据事实和情况的变化定期进行评估 。管理层预计，PFH活动水平的增加最终将导致后续季度的解体 。
| (1) | 非公认会计准则财务指标。有关更多信息 以及与 GAAP 的对账，请参阅财务表中的 “非公认会计准则项目的对账”。 |
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PFH还选择向Primis偿还2023年的某些 人员开支，以弥补PFH和Primis银行合作协议中定义的Panacea财务部门2023财年 盈利目标不足。总报销额为281万美元，反映在2023年第四季度 。绝大多数非控股权益损失主要归因于PFH向Primis银行偿还的费用 。
财务要闻
2023年第四季度的业绩反映了 多个方面的经营业绩的实质性改善。值得注意的是，该公司：
| · | 提高平均资产的营业回报率(1)从 2023 年第三季度的 81 个基点上升至 89 个基点 |
| · | 利润率为3.36％，高于 季度的3.01％。不包括下文讨论的第三方管理投资组合的会计调整，第四季度的利润率为3.09％。 |
| · | 开立了2,000多个新的存款账户关系 ，总额为7500万美元，加权平均成本仅为2.96％。 |
| · | 出售了约1,600万美元的贷款，收益 约为30万美元，另外参与了1500万美元用于管理资产负债表能力。 |
| · | 2023年第四季度 的非利息支出为2980万美元，而2023年第三季度为3,710万美元。2023年第四季度受到PFH合并 和第三方管理投资组合导致的支出增加的影响，而2023年第三季度则包括1,120万美元的商誉减值 支出。不包括这些项目以及非经常性支出、抵押贷款支出和无准备金的承诺准备金支出，第四季度的非利息支出 为1,870万美元，低于2023年第三季度的2,050万美元。 |
| · | 保持同行集团领先的流动性，截至2023年12月31日， 仅有1.05亿美元的批发融资和1.13亿美元的资产负债表外资金流动。 |
| · | 不包括小企业管理局担保，关联季度不良资产 减少了61％，至仅770万美元 |
| · | 包括TCE/TA在内的所有资本比率均有所增长， 目前为7.99％。杠杆率提高到8.93％。 |
总裁兼首席执行官小丹尼斯·J. Zember Jr. 在评论季度业绩时表示：“对于该行业和我们的银行来说，2023年是充满挑战的一年。但总而言之，我们实际上 的收入增长了1400万美元，增长了11％。我们在前几年的工作使我们处于有利地位，使我们能够继续增加贷款（增长9.1％），但是 存款的增长速度更快（20.1％）。今年年底，我们的不良贷款和批发借款非常低，资本水平稳健，我们 认为这可以适应可衡量水平的持续增长。最重要的是，我们完成了对银行的重组，整合了部分分行 ，再加上我们的其他成功经验，表明来年整体盈利能力将持续改善。”
净利息收入
与2023年第三季度相比，第四季度的净利息收入增加了约310万美元，达到3,030万美元，这主要是由于与第三方管理的投资组合有关的 第四季度增加了260万美元（很大程度上被可比的非利息支出所抵消），而2023年第三季度为30万美元 。不包括这一增长，2023年第四季度的净利息收入增至2770万美元，而关联季度为 2680万美元。2023年迄今为止，该公司报告的净利息收入为1.08亿美元，其中不包括 会计增长，而2022年为1.03亿美元，增长4.7％。该公司报告称，2023年第四季度的净利润率为3.36％，而2023年第三季度的净利率为3.01％。不包括增长， 第四季度利润率增长了10个基点至3.09％。
| (1) | 非公认会计准则财务指标。有关更多信息 以及与 GAAP 的对账，请参阅财务表中的 “非公认会计准则项目的对账”。 |
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2023年第四季度 盈利资产的利息收入从2023年第三季度的5,080万美元增加到5,470万美元。不包括上述 所述的增幅，2023年第四季度的利息收入从2023年第三季度的5,050万美元增至5,210万美元。盈利资产和投资贷款的收益率分别为6.08％和6.33％。不包括增量，盈利 资产收益率和投资贷款收益率分别为5.79％和6.01％，分别比2023年第三季度增长22个基点和21个基点。
与2023年第三季度相比，2023年第四季度的利息支出增加了70万美元，达到2440万美元。 第四季度的存款成本从2023年第三季度的2.60％增长了9个基点，至2.69％。管理层继续利用该银行 数字平台产生的强大流动性来保守地管理核心银行的存款成本。如下表所示，核心银行存款 成本在第四季度增加了3个基点至1.94％，而以三个月的FHLB预付利率 利率为代表的批发融资期权成本在本季度平均为5.56％。
4Q23 | 3Q23 | 2Q23 | 1Q23 | 4Q22 | ||||||||||||||||
| Core Bank Int.Exp。 | $ | 12,125 | $ | 12,380 | $ | 11,823 | $ | 9,343 | $ | 5,183 | ||||||||||
| 数字平台国际Exp。 | $ | 10,162 | $ | 9,196 | $ | 12,960 | $ | 5,701 | $ | 127 | ||||||||||
| 核心银行平均值不计息 | $ | 472,630 | $ | 471,813 | $ | 472,416 | $ | 555,771 | $ | 648,051 | ||||||||||
| 核心银行平均值计息存款 (IBD) | $ | 2,008,386 | $ | 2,099,617 | $ | 2,155,212 | $ | 2,149,650 | $ | 2,027,211 | ||||||||||
| 数字平台平均值IBD | $ | 800,963 | $ | 723,145 | $ | 1,052,603 | $ | 481,072 | $ | 14,691 | ||||||||||
| IBD的核心银行成本 | 2.40 | % | 2.34 | % | 2.20 | % | 1.76 | % | 1.01 | % | ||||||||||
| 核心银行存款成本 | 1.94 | % | 1.91 | % | 1.80 | % | 1.40 | % | 0.77 | % | ||||||||||
| IBD 的数字平台成本 | 5.03 | % | 5.05 | % | 4.94 | % | 4.81 | % | 3.42 | % | ||||||||||
| 平均 3M FHLB 利率 | 5.56 | % | 5.54 | % | 5.31 | % | 4.96 | % | 4.40 | % |
非利息收入
第四季 季度的非利息收入下降至900万美元，而2023年第三季度为990万美元。不包括来自第三方 管理投资组合的信用增强收入，2023年第四季度非利息收入减少了200万美元，至590万美元，这主要是由于抵押贷款 银行活动减少。在2023年第四季度，该银行实现了与出售万能药商业 和消费贷款相关的30万美元收益，略低于2023年第三季度确认的50万美元收益。
非利息支出
2023年第四季度的非利息支出 为2980万美元，而2023年第三季度为3,710万美元。管理层认为 是针对某些项目进行调整的核心支出负担，例如与交易量有关的（例如与抵押贷款银行业务有关的）或非运营的 （例如第三方管理贷款组合的应计会计和无准备金承诺准备金的变化）。以下 表说明了公司在 2023 年改善运营支出负担的程度：
4Q23 | 3Q23 | 4Q22 | YTD23 | YTD22 | ||||||||||||||||
| 报告的非利息支出 | 29,836 | 37,066 | 29,106 | 124,868 | 92,376 | |||||||||||||||
| 减去： | ||||||||||||||||||||
| 商誉减值 | (11,150 | ) | (11,150 | ) | ||||||||||||||||
| 抵押贷款费用 | (4,785 | ) | (5,108 | ) | (5,357 | ) | (20,152 | ) | (9,361 | ) | ||||||||||
| 分行关闭和其他非经常性事件 | (643 | ) | (200 | ) | (1,175 | ) | (2,331 | ) | (1,175 | ) | ||||||||||
| 巩固 PFH 的影响 | (2,813 | ) | (2,813 | ) | ||||||||||||||||
| 第三方管理投资组合的影响 | (2,823 | ) | (337 | ) | (1,369 | ) | (4,548 | ) | (1,369 | ) | ||||||||||
| 无准备金承诺储备金 | (67 | ) | 257 | (36 | ) | 325 | (409 | ) | ||||||||||||
| 核心运营费用负担 | 18,705 | 20,528 | 21,169 | 84,199 | 80,062 |
| (1) | 非公认会计准则财务指标。有关更多信息 以及与 GAAP 的对账，请参阅财务表中的 “非公认会计准则项目的对账”。 |
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如上所述，核心支出负担在年内增加了410万美元，增长了5.2％。Zember先生指出：“我们在2023年第二季度开展的重组活动在第三和第四季度得到了补充，使支出显著改善。尽管收入和资产水平大幅提高，但我们在第四季度 的支出运行率反映了我们在2022年的水平。”
税收
第四季度的税收支出为40万美元 ，而2023年第三季度的支出为190万美元。第四季度反映了该银行在过去三年中从该银行数字银行平台的开发工作中恢复的约110万美元研发税收抵免的认可。 剩余的差异主要是由于对2023纳税年度的应计额的调整。该公司预计，2024年的有效税率 约为18.5％。
贷款组合和资产质量
截至2023年12月31日，持有的投资贷款增至32.1亿美元 ，而截至2023年9月30日为31.7亿美元。该公司在2023年第四季度出售或参与了约3,100万美元的贷款。经这些活动调整后，2023年第四季度 的贷款将比2023年第三季度增加2.5％。
截至2023年12月31日，不良资产（不包括小企业管理局 担保的部分）为770万美元，而2023年9月30日为1,960万美元，而评级不合格 或可疑的贷款从2023年第三季度的2,880万美元降至2023年第四季度的1,720万美元。 下降的主要原因是截至2023年9月30日剩余的一笔未偿生活补助信贷，该信贷已于 10月初得到解决。截至2023年第四季度末，该银行没有其他房地产。
该公司记录的2023年第四季度贷款损失准备金为310万美元，而2023年第三季度为160万美元。在这笔准备金中，300万美元是 通过前面描述的第三方信用增强对贷款组合的扣除所致。 这部分准备金被非利息收入中记录的收益完全抵消，对净收入没有影响。不包括该准备金额，2023年第四季度的贷款损失准备金 本应为10万美元，这是由于某些投资组合的模拟亏损降低，特别是 Panacea商业贷款和人寿保费融资。截至2023年第四和第三季度末，信贷损失备抵额占贷款的百分比（不包括购买力平价余额）分别为1.06％和1.13％。
2023年第四季度的净扣除额为500万美元，高于2023年第三季度的430万美元。不包括第三方承保的亏损，2023年第四季度 的净扣除额将达到200万美元，而2023年第三季度的净扣除额为220万美元。2023年，净扣除额（不包括第三方承保的损失）为650万美元，占0.20％，而2022年为430万美元， ，占0.16％。
存款和资金
2023年12月31日资产负债表上的存款总额从2023年9月30日的32.9亿美元降至32.7亿美元，超额存款和相关的现金余额从资产负债表中冲出 以优化流动性。储蓄存款获得联邦存款保险公司的全额保险，使该银行未投保 或无抵押存款的百分比达到22％。截至2023年12月31日，流动性来源占未保险或无抵押存款的近174％， 较2022年12月31日大幅增加。
银行的存款增长继续受益于更好的技术和独特的便利因素。在第四季度，该社区银行吸引了5800万美元的新存款关系，加权平均成本为2.37％。V1BE是该银行专有的仅限邀请的 交付工具，其用户总数在2023年第四季度增长了16％，从2023年第三季度末的1,013人增加到2023年第四季度末的1,179人。
在第四个季度 中，该银行在数字平台上开设了大约1,000个新的存款账户，加权平均成本为4.94％。 这种新客户增长是现有客户在没有产生营销成本的情况下向我们推荐的直接结果。截至季度末，该银行拥有超过14,000个数字账户，存款总额为9.1亿美元，平均余额为63,000美元。
| (1) | 非公认会计准则财务指标。有关更多信息 以及与 GAAP 的对账，请参阅财务表中的 “非公认会计准则项目的对账”。 |
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截至2023年12月31日，该银行拥有7500万美元的经纪存款证，将于2024年年中到期，还有3000万美元的隔夜FHLB 预付款。该银行没有其他批发资金，目前有1.13亿美元的存款流向其他银行。
数字业务线
随着全国认可的Panacea Financial品牌的发展，Panacea Financial 部门继续实现大幅增长。 Panacea Financea Financial Divisional Division在2023年第四季度结束时有约3.22亿美元的未偿贷款，较2023年9月30日增加了410万美元。如上所述，该部门在2023年第四季度 出售了约1600万美元的贷款，税前收益为30万美元。
截至2023年12月31日，与灵丹妙药相关的客户存款增加到5600万美元，较2023年9月30日增长了5％，增长率高于2023年第四季度 季度的贷款增长。加上贷款销售，Panacea金融部门预计将继续增加其资产负债表自筹资金的金额。
人寿保费融资（“LPF”）部门 截至2023年第四季度，扣除递延费后的未清余额为3.82亿美元，而2023年第三季度末 的未清余额为3.61亿美元，增长了5.9％。LPF还参与了第四季度约1500万美元的贷款。
Primis Mortgage在第四季度的税前亏损为733,000美元 ，这是由于抵押贷款活动的预期季节性放缓以及该季度利率波动 导致套期保值成本增加。Primis Mortgage继续积极管理成本，以在较低的交易量环境中保持盈利能力。锁定的 贷款渠道从2023年第三季度末的4,160万美元减少到2023年第四季度末的2310万美元。截至2024年1月，活动已如预期的那样增加，公司预计，2024年全年产量和盈利能力将持续增长 。
股东权益
截至2023年12月31日，每股普通股 的账面价值为16.09美元，较2023年9月30日增加了0.60美元。每股普通股的有形账面价值(1)在 ，2023 年第四季度末为 12.23 美元，比 2023 年 9 月 30 日增加了 0.61 美元。截至2023年12月31日，普通股股东 权益为3.97亿美元，占总资产的10.25％。有形普通股(1)截至12月31日， 2023年为3.02亿美元，占有形资产的7.99％(1)。由于2023年第四季度市场利率下降，公司可供出售 证券投资组合的税后未实现亏损减少了870万美元，至2180万美元。公司有意也有能力持有这些证券直到到期或价值恢复，并且预计 不会出现任何投资损失。
董事会宣布派发每股 0.10 美元的股息，将于 2024 年 2 月 23 日支付给 2024 年 2 月 9 日的登记股东。这是Primis连续第四十九次 季度分红。
关于普里米斯金融公司
截至2023年12月31日，Primis的总资产为39亿美元，贷款总额为32亿美元，存款总额为33亿美元。Primis Bank通过弗吉尼亚州和马里兰州的24个提供全方位服务的分支机构为个人和中小型企业提供一系列金融服务 ，并通过某些在线和移动应用程序向客户提供 服务。
| 联系人： | 地址： |
| Dennis J. Zember, Jr.，总裁兼首席执行官 | Primis 金融公司 |
| Matthew A. Switzer，执行副总裁兼首席财务官 | 国际大道 1676 号，900 号套房 |
| 电话:(703) 893-7400 | 弗吉尼亚州麦克莱恩 22102 |
普瑞米斯金融公司，纳斯达克股票代码 FRST
网站：www.primisbank.com
| (1) | 非公认会计准则财务指标。有关更多信息 以及与 GAAP 的对账，请参阅财务表中的 “非公认会计准则项目的对账”。 |
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电话会议
公司管理层将于2024年1月26日星期五上午10点（美国东部时间）主持一次电话会议 ，讨论其第四季度业绩。会议 电话会议的网络直播可在以下网站上观看：https://events.q4inc.com/attendee/441718411。参与者也可以致电 1-888-330-3573， 要求拨打 Primis Financial Corp. 的电话。电话会议的重播将持续7天，请致电1-800-770-2030并提供 重播访问代码4440924。
非公认会计准则指标
本新闻稿中包含的声明包括 非公认会计准则财务指标，应与附表一起阅读。Primis使用非公认会计准则财务指标来分析 其业绩。这些指标标题为：经非经常性收入和支出调整后的净收益；税前拨备前营业收益； 平均资产的税前营业回报率；平均权益的营业回报率；平均有形资产的营业回报率；运营效率比率；每股营业收益——基本；每股营业收益 ——摊薄；每股有形账面价值；有形普通股占有形资产；有形普通股占有形资产；以及核心净利息 利润率不是公认的衡量标准根据公认会计原则，因此被视为非公认会计准则财务指标。我们使用 “运营” 一词 来描述一种不包括被认为是非经常性的收入或支出的财务指标。被认定为非营运性的 项目是指那些被排除在报告的财务指标之外时，向管理层或读者提供的衡量标准可能更能说明我们业务前瞻趋势的项目。非公认会计准则项目对账表中提供了这些非公认会计准则财务指标与最具可比性的GAAP指标 的对账。
管理层认为，这些非公认会计准则财务 指标提供了有关Primis的更多有用信息，使管理层和投资者能够评估Primis的持续经营业绩、 财务实力和业绩，并与同行进行有意义的比较。不应将非公认会计准则财务指标视为根据公认会计原则颁布的任何业绩或财务状况衡量标准的替代方案，投资者在评估Primis的业绩 或财务状况时，应考虑 根据公认会计原则报告的Primis的业绩和财务状况以及所有其他相关信息。非公认会计准则财务指标不是标准化的，因此，可能无法将这些 指标与其他提供相同或相似指标的公司进行比较。
非公认会计准则财务指标作为 分析工具存在局限性，投资者不应孤立地考虑它们，也不应将其作为根据公认会计原则报告的业绩或财务状况 分析的替代品。
前瞻性陈述
本新闻稿和我们向美国证券交易委员会提交的某些其他文件 包含构成 定义的 “前瞻性陈述” 的陈述，受经修订的1933年《证券法》第27A条和经修订的1934年《证券 交易法》第21E条的保护。除历史事实陈述以外的所有陈述均为前瞻性陈述。此类陈述 通常可以用 “可能”、“计划”、“考虑”、“相信”、“打算”、“继续”、“期望”、“项目”、“预测”、“估计”、“可能”、“ “应该”、“会”、“将” 等词语来识别，以及未来或其他与 {br 有关的类似词语或表达} 展望公司未来的业务和财务业绩和/或银行业和经济的总体表现。这些前瞻性陈述包括但不限于我们对未来运营和财务 业绩的预期，包括我们对未来增长和新产品和服务的展望和长期目标；我们对净 利润率的预期；对增长战略、支出管理、资本管理和未来盈利能力的预期；对 信贷质量和业绩的预期；以及我们的预期所依据的假设。
| (1) | 非公认会计准则财务指标。有关更多信息 以及与 GAAP 的对账，请参阅财务表中的 “非公认会计准则项目的对账”。 |
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潜在的 投资者请注意，任何此类前瞻性陈述都不能保证未来的表现，涉及已知和未知的 风险和不确定性，可能导致公司的实际业绩、业绩或成就与 此类前瞻性陈述所表达或暗示的未来业绩、业绩或成就存在重大差异。前瞻性陈述 基于公司管理层已知的信息以及当前的信念和预期，受重大 风险和不确定性的影响。实际结果可能与此类前瞻性陈述所设想的结果存在重大差异。 可能导致此类差异的因素包括但不限于：公司实施各种战略和 增长计划的能力，包括其最近成立的Panacea金融和人寿保费融资部门、数字银行平台、 V1BE配送服务和Primis抵押贷款公司；金融机构 之间的竞争压力显著增加；适用法律、规章或法规的变化，包括法规、法规或监管的变化 br} 政策或惯例；管理层变动's 的未来计划；与我们的贷款活动相关的信用风险；当前和未来的经济和市场状况（包括季节性）以及全国 和我们的主要市场区域内的金融服务行业的影响；利率、通货膨胀、贷款需求、房地产价值或竞争的变化，以及 劳动力短缺和供应链中断；会计原则、政策或指导方针的变化；来自的不利结果当前的 或未来的诉讼、监管审查或其他法律和/或监管行动；备受瞩目的银行倒闭凸显的 银行业不利发展的潜在影响，包括对客户信心、存款外流、流动性和 监管应对措施的影响；信贷损失准备金的潜在增加；我们识别和应对日益增加的 网络安全风险，包括影响供应商和其他第三方的网络安全风险的能力；内部或外部行为者的欺诈或不当行为， 我们可能无法防止、发现或减轻；天灾或战争行为或其他冲突，包括当前的乌克兰/俄罗斯冲突 和以色列/哈马斯冲突、恐怖主义行为、流行病或其他可能影响总体经济状况的灾难性事件；以及 其他一般竞争、经济、政治和市场因素，包括影响我们的业务、运营、定价、产品、 或服务的因素。
前瞻性陈述仅代表发表此类陈述的 之日。这些前瞻性陈述基于公司 管理层目前已知的信息，本质上是主观的、不确定的，可能会因许多风险和不确定性而发生变化，这些风险和不确定性包括公司向美国证券交易委员会提交的文件、公司截至2022年12月31日的10-K表年度报告标题为 “关于以下内容的警示说明” 中列出的风险和其他因素前瞻性 陈述” 和 “风险因素”，以及公司的季度表格 10-Q 的报告和 表格 8-K 上的最新报告。公司没有义务更新任何前瞻性陈述以反映此类陈述发表之日之后的事件或情况，也没有义务反映意外事件的发生。提醒读者不要过分依赖这些前瞻性陈述 。
7
普里米斯金融公司
财务摘要（未经审计）
（千美元，每股数据除外）
| 对于已结束的 三个月： | 方差 -2023 年第四季度对比 | 对于已结束的十二个月的 ： | 方差 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 选定的性能 比率： | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | 4Q 2023 | 4Q 2022 | 年初至 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 | 0.84 | % | (0.36 | )% | (0.03 | )% | 0.58 | % | 0.35 | % | 120 | bps | 49 | bps | 0.25 | % | 0.53 | % | (28 | ) bps | ||||||||||||||||||
| 平均资产的营业回报率(1) | 0.89 | % | 0.81 | % | 0.08 | % | 0.58 | % | 0.08 | % | 8 | 81 | 0.58 | % | 0.50 | % | 8 | |||||||||||||||||||||
| 平均资产的税前拨备前回报率(1) | 1.22 | % | (0.03 | )% | 0.36 | % | 1.27 | % | 1.32 | % | 124 | (11 | ) | 0.70 | % | 1.02 | % | (32 | ) | |||||||||||||||||||
| 平均资产的税前拨备前营业回报率(1) | 1.29 | % | 1.14 | % | 0.50 | % | 1.27 | % | 0.98 | % | 16 | 31 | 1.04 | % | 0.89 | % | 15 | |||||||||||||||||||||
| 普通股平均回报率 | 8.37 | % | (3.54 | )% | (0.27 | )% | 5.64 | % | 3.04 | % | 1,191 | 533 | 2.51 | % | 4.35 | % | (184 | ) | ||||||||||||||||||||
| 普通股平均营业回报率(1) | 8.89 | % | 7.80 | % | 0.90 | % | 5.64 | % | 0.71 | % | 109 | 818 | 5.79 | % | 4.10 | % | 168 | |||||||||||||||||||||
| 平均有形普通股的营业回报率(1) | 11.82 | % | 10.69 | % | 1.23 | % | 7.69 | % | 0.98 | % | 114 | 1,084 | 7.86 | % | 5.59 | % | 227 | |||||||||||||||||||||
| 资金成本 | 2.85 | % | 2.75 | % | 2.83 | % | 2.20 | % | 1.19 | % | 9 | 165 | 2.66 | % | 0.75 | % | 191 | |||||||||||||||||||||
| 净利率 | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.67 | % | 36 | (31 | ) | 3.03 | % | 3.39 | % | (35 | ) | |||||||||||||||||||
| 核心净利率(1) | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.68 | % | 35 | (32 | ) | 3.03 | % | 3.40 | % | (36 | ) | |||||||||||||||||||
| 存款贷款总额 | 98.28 | % | 96.13 | % | 96.30 | % | 83.39 | % | 108.24 | % | 2 | pts | (10 | ) pts | 98.28 | % | 108.24 | % | (10 | ) pts | ||||||||||||||||||
| 效率比 | 76.04 | % | 99.97 | % | 88.42 | % | 69.26 | % | 71.82 | % | (24 | ) | 422 | 83.00 | % | 73.50 | % | 950 | ||||||||||||||||||||
| 运行效率比(1) | 74.40 | % | 69.36 | % | 84.11 | % | 69.26 | % | 76.77 | % | 5 | (237 | ) | 74.04 | % | 75.66 | % | (163 | ) | |||||||||||||||||||
| 每股普通股数据： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股每股收益——基本 | $ | 0.33 | $ | (0.14 | ) | $ | (0.01 | ) | $ | 0.23 | $ | 0.12 | (330.29 | )% | 166.68 | % | $ | 0.40 | $ | 0.71 | (43.54 | )% | ||||||||||||||||
| 普通股每股营业收益——基本(1) | $ | 0.35 | $ | 0.32 | $ | 0.04 | $ | 0.23 | $ | 0.03 | 10.84 | 1,109.37 | $ | 0.93 | $ | 0.67 | 37.84 | |||||||||||||||||||||
| 普通股每股收益——摊薄 | $ | 0.33 | $ | (0.14 | ) | $ | (0.01 | ) | $ | 0.23 | $ | 0.12 | (329.92 | ) | 167.16 | $ | 0.40 | $ | 0.71 | (43.40 | ) | |||||||||||||||||
| 普通股每股营业收益——摊薄(1) | $ | 0.35 | $ | 0.32 | $ | 0.04 | $ | 0.23 | $ | 0.03 | 10.66 | 1,111.55 | $ | 0.93 | $ | 0.67 | 38.18 | |||||||||||||||||||||
| 普通股每股账面价值 | $ | 16.09 | $ | 15.49 | $ | 15.91 | $ | 16.13 | $ | 15.90 | 3.85 | 1.21 | $ | 16.09 | $ | 15.90 | 1.21 | |||||||||||||||||||||
| 每股普通股的有形账面价值(1) | $ | 12.23 | $ | 11.62 | $ | 11.57 | $ | 11.77 | $ | 11.53 | 5.26 | 6.06 | $ | 12.23 | $ | 11.53 | 6.06 | |||||||||||||||||||||
| 每股普通股现金分红 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | - | - | $ | 0.40 | $ | 0.40 | - | |||||||||||||||||||||
| 加权平均已发行股票——基本 | 24,647,728 | 24,641,981 | 24,638,505 | 24,625,943 | 24,601,108 | 0.02 | 0.19 | 24,638,609 | 24,561,483 | 0.31 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 加权平均已发行股票——摊薄 | 24,687,993 | 24,641,981 | 24,638,505 | 24,685,206 | 24,685,663 | 0.19 | 0.01 | 24,686,289 | 24,668,838 | 0.07 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 期末已发行股份 | 24,693,172 | 24,686,764 | 24,690,064 | 24,685,064 | 24,680,097 | 0.03 | % | 0.05 | % | 24,693,172 | 24,680,097 | 0.05 | % | |||||||||||||||||||||||||
| 资产质量比率： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 不良资产占总资产的百分比， 不包括小企业管理局担保 | 0.20 | % | 0.51 | % | 0.64 | % | 0.78 | % | 0.98 | % | (31 | ) bps | (78 | ) bps | 0.20 | % | 0.98 | % | (78 | ) bps | ||||||||||||||||||
| 净扣款（回收额）占平均 贷款的百分比（按年计算） | 0.61 | % | 0.53 | % | 0.20 | % | 0.53 | % | 0.74 | % | 8 | (13 | ) | 0.47 | % | 0.23 | % | 24 | ||||||||||||||||||||
| 核心净扣除额（回收额）占平均 贷款的百分比（按年计算）(2) | 0.24 | % | 0.27 | % | 0.02 | % | 0.28 | % | 0.53 | % | (3 | ) | (29 | ) | 0.20 | % | 0.16 | % | 4 | |||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金占贷款总额的比例 | 1.06 | % | 1.13 | % | 1.21 | % | 1.17 | % | 1.17 | % | (7 | ) | (11 | ) | 1.06 | % | 1.17 | % | (11 | ) | ||||||||||||||||||
| 资本比率： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股权转资产 | 10.25 | % | 9.98 | % | 10.15 | % | 9.43 | % | 10.99 | % | 27 | bps | (74 | ) bps | ||||||||||||||||||||||||
| 有形普通股权转换为有形资产(1) | 7.99 | % | 7.67 | % | 7.59 | % | 7.06 | % | 8.22 | % | 31 | (23 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 杠杆比率(3) | 8.93 | % | 8.78 | % | 8.14 | % | 8.59 | % | 9.48 | % | 15 | (55 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本比率(3) | 10.00 | % | 9.64 | % | 9.38 | % | 10.04 | % | 10.54 | % | 36 | (54 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 基于风险的一级资本比率(3) | 10.31 | % | 9.94 | % | 9.68 | % | 10.36 | % | 10.88 | % | 37 | (57 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 基于风险的总资本比率(3) | 13.75 | % | 13.37 | % | 13.16 | % | 14.20 | % | 14.80 | % | 38 | (105 | ) | |||||||||||||||||||||||||
(1) 参见非公认会计准则财务指标的对账 。
(2)不包括第三方 的扣款。
(3) 2023年12月31日的比率是估算值，在最终提交FR Y-9C之前，可能会发生变化。
8
普里米斯金融公司
（千美元）
简明合并资产负债表（未经审计）
| 截至： | 方差-2023 年第四季度与 | |||||||||||||||||||||||||||
| 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | ||||||||||||||||||||||
| 资产 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 现金和现金等价物 | $ | 77,553 | $ | 93,865 | $ | 100,868 | $ | 607,125 | $ | 77,859 | (17.38 | )% | (0.39 | )% | ||||||||||||||
| 可供出售的投资证券 | 228,420 | 216,875 | 223,087 | 231,468 | 236,315 | 5.32 | (3.34 | ) | ||||||||||||||||||||
| 持有至到期的投资证券 | 11,650 | 11,975 | 12,378 | 13,115 | 13,520 | (2.71 | ) | (13.83 | ) | |||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | 57,691 | 66,266 | 57,704 | 42,011 | 27,626 | (12.94 | ) | 108.83 | ||||||||||||||||||||
| 扣除递延费后的应收贷款 | 3,213,805 | 3,165,830 | 3,194,352 | 3,058,772 | 2,946,637 | 1.52 | 9.07 | |||||||||||||||||||||
| 信用损失备抵金 | (34,040 | ) | (35,861 | ) | (38,544 | ) | (35,847 | ) | (34,544 | ) | (5.08 | ) | (1.46 | ) | ||||||||||||||
| 净贷款 | 3,179,765 | 3,129,969 | 3,155,807 | 3,022,925 | 2,912,093 | 1.59 | 9.19 | |||||||||||||||||||||
| 联邦储备银行和联邦住房贷款银行的股票 | 14,246 | 12,796 | 12,083 | 12,083 | 25,815 | 11.33 | (44.82 | ) | ||||||||||||||||||||
| 银行房舍和设备，净额 | 20,611 | 24,878 | 25,298 | 25,136 | 25,257 | (17.15 | ) | (18.39 | ) | |||||||||||||||||||
| 经营租赁使用权资产 | 10,646 | 11,402 | 10,707 | 9,352 | 5,335 | (6.63 | ) | 99.55 | ||||||||||||||||||||
| 商誉和其他无形资产 | 95,417 | 95,741 | 107,215 | 107,539 | 107,863 | (0.34 | ) | (11.54 | ) | |||||||||||||||||||
| 待售资产，净额 | 6,735 | 3,115 | 3,115 | 3,115 | 3,115 | 116.21 | 116.21 | |||||||||||||||||||||
| 银行拥有的人寿保险 | 67,588 | 67,176 | 67,985 | 67,591 | 67,201 | 0.61 | 0.58 | |||||||||||||||||||||
| 拥有的其他房地产 | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||||||||||||
| 递延所得税资产，净额 | 19,585 | 22,565 | 20,513 | 18,924 | 18,289 | (13.21 | ) | 7.09 | ||||||||||||||||||||
| 其他资产 | 86,167 | 76,478 | 71,925 | 59,792 | 49,211 | 12.67 | 75.10 | |||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 3,876,074 | $ | 3,833,101 | $ | 3,868,685 | $ | 4,220,176 | $ | 3,569,499 | 1.12 | % | 8.59 | % | ||||||||||||||
| 负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 活期存款 | $ | 472,941 | $ | 490,719 | $ | 480,832 | $ | 497,531 | $ | 582,556 | (3.62 | )% | (18.82 | )% | ||||||||||||||
| 现在的账户 | 773,028 | 803,276 | 817,725 | 835,348 | 617,687 | (3.77 | ) | 25.15 | ||||||||||||||||||||
| 货币市场账户 | 794,530 | 800,951 | 850,359 | 865,115 | 811,365 | (0.80 | ) | (2.07 | ) | |||||||||||||||||||
| 储蓄账户 | 783,758 | 746,608 | 696,750 | 971,439 | 245,713 | 4.98 | 218.97 | |||||||||||||||||||||
| 定期存款 | 445,898 | 451,850 | 471,330 | 498,564 | 465,057 | (1.32 | ) | (4.12 | ) | |||||||||||||||||||
| 存款总额 | 3,270,155 | 3,293,404 | 3,316,996 | 3,667,997 | 2,722,378 | (0.71 | ) | 20.12 | ||||||||||||||||||||
| 根据回购协议出售的证券——短期 | 3,044 | 3,838 | 3,921 | 4,346 | 6,445 | (20.69 | ) | (52.77 | ) | |||||||||||||||||||
| 联邦住房贷款银行预付款 | 30,000 | - | - | - | 325,000 | 100.00 | (90.77 | ) | ||||||||||||||||||||
| 担保借款 | 20,332 | 19,702 | 20,604 | 17,169 | - | - | 100.00 | |||||||||||||||||||||
| 次级债务和票据 | 95,595 | 95,524 | 95,453 | 95,382 | 95,312 | 0.07 | 0.30 | |||||||||||||||||||||
| 经营租赁负债 | 11,686 | 12,347 | 11,546 | 9,799 | 5,767 | (5.35 | ) | 102.64 | ||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 26,500 | 25,797 | 27,371 | 27,418 | 22,232 | 2.73 | 19.20 | |||||||||||||||||||||
| 负债总额 | 3,457,312 | 3,450,612 | 3,475,891 | 3,822,111 | 3,177,134 | 0.19 | 8.82 | |||||||||||||||||||||
| Primis 普通股股东权益总额 | 397,330 | 382,487 | 392,795 | 398,064 | 392,365 | 3.88 | 1.27 | |||||||||||||||||||||
| 非控股权益 | 21,432 | - | - | - | - | 100.00 | 100.00 | |||||||||||||||||||||
| 股东权益总额 | 418,762 | 382,487 | 392,795 | 398,064 | 392,365 | 9.48 | 6.73 | |||||||||||||||||||||
| 负债和股东权益总额 | $ | 3,876,074 | $ | 3,833,100 | $ | 3,868,686 | $ | 4,220,176 | $ | 3,569,499 | 1.12 | % | 8.59 | % | ||||||||||||||
| 有形普通股(1) | $ | 301,913 | $ | 286,746 | $ | 285,580 | $ | 290,525 | $ | 284,502 | 5.29 | % | 6.12 | % | ||||||||||||||
9
普里米斯金融公司
（千美元）
简明合并运营报表 （未经审计）
| 已结束的三个月： | 方差-2023 年第四季度对比 | 在结束的十二个月中： | 方差 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | 4Q 2023 | 4Q 2022 | 年初至 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息和股息收入 | $ | 54,661 | $ | 50,808 | $ | 53,029 | $ | 47,395 | $ | 38,595 | 7.58 | % | 41.63 | % | $ | 205,893 | $ | 125,945 | 63.48 | % | ||||||||||||||||||||
| 利息支出 | 24,405 | 23,672 | 26,794 | 18,902 | 9,058 | 3.09 | 169.43 | 93,774 | 21,587 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | 30,256 | 27,136 | 26,235 | 28,493 | 29,537 | 11.50 | 2.43 | 112,119 | 104,358 | 7.44 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | 3,141 | 1,612 | 4,312 | 5,307 | 7,860 | 94.86 | (60.04 | ) | 14,371 | 11,271 | 27.51 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 扣除信贷损失准备金后的净利息收入 | 27,115 | 25,524 | 21,923 | 23,186 | 21,677 | 6.23 | 25.09 | 97,748 | 93,087 | 5.01 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 账户维护和存款服务费 | 1,578 | 1,503 | 1,430 | 1,216 | 1,427 | 4.99 | 10.58 | 5,727 | 5,745 | (0.31 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 银行拥有的人寿保险收入 | 420 | 787 | 394 | 420 | 847 | (46.63 | ) | (50.41 | ) | 2,021 | 1,994 | 1.35 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 抵押银行收入 | 3,210 | 4,922 | 5,198 | 4,315 | 2,264 | (34.78 | ) | 41.78 | 17,645 | 5,054 | 249.13 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 出售贷款的收益 | 290 | 451 | - | 52 | - | (35.76 | ) | - | 793 | - | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷增值收入 | 3,124 | 2,047 | 1,152 | 4,886 | 1,822 | 52.61 | 71.46 | 11,209 | 3,042 | 100.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 出售其他投资的收益 | 190 | - | - | - | 4,411 | - | (95.69 | ) | 190 | 4,411 | (95.69 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 168 | 232 | 130 | 217 | 217 | (27.59 | ) | (22.58 | ) | 747 | 1,082 | (30.96 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 非利息收入 | 8,980 | 9,942 | 8,304 | 11,106 | 10,988 | (9.68 | ) | (18.27 | ) | 38,332 | 21,328 | 79.73 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 员工薪酬和福利 | 14,645 | 13,809 | 15,283 | 15,028 | 16,213 | 6.05 | (9.67 | ) | 58,765 | 49,005 | 19.92 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 占用和设备费用 | 2,982 | 3,170 | 3,445 | 3,022 | 2,899 | (5.93 | ) | 2.86 | 12,619 | 10,859 | 16.21 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 无形资产的摊销 | 317 | 317 | 318 | 317 | 317 | - | - | 1,269 | 1,325 | (4.23 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 商誉减值 | - | 11,150 | - | - | - | (100.00 | ) | - | 11,150 | - | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 弗吉尼亚特许经营税支出 | 849 | 849 | 848 | 849 | 814 | - | 4.30 | 3,395 | 3,254 | 4.33 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 数据处理费用 | 2,217 | 2,250 | 2,828 | 2,251 | 1,702 | (1.47 | ) | 30.26 | 9,546 | 6,013 | 58.76 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 营销费用 | 352 | 377 | 521 | 569 | 933 | (6.63 | ) | (62.27 | ) | 1,819 | 3,067 | (40.69 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 电信和通信费用 | 358 | 356 | 416 | 377 | 343 | 0.56 | 4.37 | 1,507 | 1,433 | 5.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 所拥有的其他房地产的净（收益）亏损 | - | - | - | - | 131 | - | (100.00 | ) | - | 72 | (100.00 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 银行场所和设备的损失（收益） | 478 | (2 | ) | - | - | - | NM | 100.00 | 476 | 684 | (30.41 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 专业费用 | 1,586 | 1,118 | 1,075 | 862 | 1,605 | 41.86 | (1.18 | ) | 4,641 | 4,787 | (3.05 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 信用增强成本 | 2,823 | 337 | 515 | 873 | 1,369 | 737.69 | 106.21 | 4,548 | 1,369 | 100.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他开支 | 3,229 | 3,335 | 5,291 | 3,277 | 2,780 | (3.19 | ) | 16.14 | 15,132 | 10,508 | 44.01 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 非利息支出 | 29,836 | 37,066 | 30,540 | 27,425 | 29,106 | (19.51 | ) | 2.51 | 124,868 | 92,376 | 35.17 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税前收入（亏损） | 6,259 | (1,600 | ) | (313 | ) | 6,866 | 3,559 | NM | 75.87 | 11,212 | 22,039 | (49.13 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 所得税支出（福利） | 418 | 1,925 | (46 | ) | 1,254 | 519 | (78.29 | ) | (19.51 | ) | 3,552 | 4,490 | (20.89 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
| 净收益（亏损） | 5,841 | (3,526 | ) | (268 | ) | 5,612 | 3,040 | (265.68 | ) | 92.17 | 7,660 | 17,549 | (56.35 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
| 非控股权益 | $ | 2,280 | - | - | - | - | 100.00 | 100.00 | 2,280 | - | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 归属于Primis普通股股东的净收益（亏损） | $ | 8,121 | $ | (3,526 | ) | $ | (268 | ) | $ | 5,612 | $ | 3,040 | (330.35 | ) | 167.18 | $ | 9,940 | $ | 17,549 | (43.36 | ) | |||||||||||||||||||
10
Primis 金融公司
（以千美元计 ）
| 截至： | 方差-2023 年第四季度对比 | |||||||||||||||||||||||||||
| 贷款组合构成 | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | |||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | $ | 57,691 | $ | 66,266 | $ | 57,704 | $ | 42,011 | $ | 27,626 | (12.94 | )% | 108.83 | % | ||||||||||||||
| 由房地产担保的贷款： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 商业地产-业主自住 | 456,283 | 439,627 | 455,252 | 465,072 | 461,126 | 3.79 | (1.05 | ) | ||||||||||||||||||||
| 商业地产-非所有者占用 | 579,960 | 578,261 | 597,254 | 577,481 | 581,168 | 0.29 | (0.21 | ) | ||||||||||||||||||||
| 由农田保护 | 6,339 | 6,381 | 6,577 | 6,258 | 7,290 | (0.66 | ) | (13.05 | ) | |||||||||||||||||||
| 建筑和土地开发 | 164,808 | 172,071 | 175,141 | 151,950 | 148,762 | (4.22 | ) | 10.79 | ||||||||||||||||||||
| 一至四户住宅 | 607,029 | 601,198 | 592,756 | 607,118 | 610,919 | 0.97 | (0.64 | ) | ||||||||||||||||||||
| 多户住宅 | 127,857 | 129,586 | 133,754 | 139,978 | 140,321 | (1.33 | ) | (8.88 | ) | |||||||||||||||||||
| 房屋净值信贷额度 | 59,670 | 59,996 | 62,808 | 64,606 | 65,152 | (0.54 | ) | (8.41 | ) | |||||||||||||||||||
| 房地产贷款总额 | 2,001,946 | 1,987,120 | 2,023,542 | 2,012,463 | 2,014,738 | 0.75 | (0.63 | ) | ||||||||||||||||||||
| 商业贷款 | 603,862 | 607,142 | 599,527 | 558,454 | 522,057 | (0.54 | ) | 15.67 | ||||||||||||||||||||
| 薪资保护计划贷款 | 2,023 | 2,105 | 2,143 | 2,603 | 4,564 | (3.90 | ) | (55.67 | ) | |||||||||||||||||||
| 消费贷款 | 605,974 | 569,463 | 569,139 | 485,252 | 405,278 | 6.41 | 49.52 | |||||||||||||||||||||
| 扣除递延费后的应收贷款 | $ | 3,213,805 | $ | 3,165,830 | $ | 3,194,352 | $ | 3,058,772 | $ | 2,946,637 | 1.52 | % | 9.07 | % | ||||||||||||||
| 按风险等级划分的贷款： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 及格，未评分 | $ | - | $ | - | $ | - | $ | - | $ | - | - | % | - | % | ||||||||||||||
| 通过 1 级-最高品质 | 875 | 851 | 743 | 607 | 600 | 2.82 | 45.83 | |||||||||||||||||||||
| 通过 2 级-质量良好 | 405,019 | 383,306 | 367,950 | 253,665 | 209,605 | 5.66 | 93.23 | |||||||||||||||||||||
| 通过 3 级-质量令人满意 | 1,626,380 | 1,609,924 | 1,624,626 | 1,596,091 | 1,590,765 | 1.02 | 2.24 | |||||||||||||||||||||
| 通过 4 级-及格 | 1,149,362 | 1,109,638 | 1,134,932 | 1,140,632 | 1,072,352 | 3.58 | 7.18 | |||||||||||||||||||||
| 通过 5 级考试-特别提名 | 14,930 | 33,299 | 32,383 | 28,273 | 32,278 | (55.16 | ) | (53.75 | ) | |||||||||||||||||||
| 6 级-不合格 | 17,239 | 28,812 | 33,718 | 39,504 | 41,037 | (40.17 | ) | (57.99 | ) | |||||||||||||||||||
| 7 年级-值得怀疑 | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||||||||||||
| 8 年级-失利 | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||||||||||||
| 贷款总额 | $ | 3,213,805 | $ | 3,165,830 | $ | 3,194,352 | $ | 3,058,772 | $ | 2,946,637 | 1.52 | % | 9.07 | % | ||||||||||||||
| （千美元） | 截至或已结束的三个月： | |||||||||||||||||||||||||||
| 资产质量信息 | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | |||||||||||||||||||||||
| 信用损失备抵金： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 | $ | (35,861 | ) | $ | (38,544 | ) | $ | (35,847 | ) | $ | (34,544 | ) | $ | (31,956 | ) | |||||||||||||
| 信贷损失准备金 | (3,141 | ) | (1,612 | ) | (4,312 | ) | (5,307 | ) | (7,860 | ) | ||||||||||||||||||
| 净扣除额 | 4,962 | 4,295 | 1,614 | 4,004 | 5,272 | |||||||||||||||||||||||
| 期末余额 | $ | (34,040 | ) | $ | (35,861 | ) | $ | (38,544 | ) | $ | (35,847 | ) | $ | (34,544 | ) | |||||||||||||
| 无准备金承付款准备金： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 | $ | (1,024 | ) | $ | (1,281 | ) | $ | (1,527 | ) | $ | (1,416 | ) | $ | (1,380 | ) | |||||||||||||
| （支出）/收回无准备金的贷款承诺准备金 | (67 | ) | 257 | 246 | (111 | ) | (36 | ) | ||||||||||||||||||||
| 无准备金承付款准备金总额 | $ | (1,091 | ) | $ | (1,024 | ) | $ | (1,281 | ) | $ | (1,527 | ) | $ | (1,416 | ) | |||||||||||||
| 截至： | 方差-2023 年第四季度对比 | |||||||||||||||||||||||||||
| 不良资产： | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | |||||||||||||||||||||
| 非应计贷款 | $ | 9,095 | $ | 20,171 | $ | 25,290 | $ | 33,397 | $ | 35,484 | (54.91 | )% | (74.37 | )% | ||||||||||||||
| 逾期 90 天或更长时间的应计贷款 | 1,714 | 1,714 | 1,714 | 1,625 | 3,361 | - | (49.00 | ) | ||||||||||||||||||||
| 不良贷款总额 | 10,809 | 21,885 | 27,004 | 35,022 | 38,845 | (50.61 | ) | (72.17 | ) | |||||||||||||||||||
| 拥有的其他房地产 | - | - | - | - | - | - | - | |||||||||||||||||||||
| 不良资产总额 | $ | 10,809 | $ | 21,885 | $ | 27,004 | $ | 35,022 | $ | 38,845 | (50.61 | ) | (72.17 | ) | ||||||||||||||
| 小企业管理局不良贷款的担保部分 | $ | 3,115 | $ | 2,290 | $ | 2,331 | $ | 2,206 | $ | 3,969 | 36.03 | (21.52 | ) | |||||||||||||||
11
Primis 金融公司
（千美元）
| 在截至的三个 个月中： | 方差- 2023 年第四季度对比 | 在截至的十二个 个月中： | 方差 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均 资产负债表 | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 3Q 2023 | 4Q 2022 | 4Q 2023 | 4Q 2022 | 年初至 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | $ | 48,380 | $ | 55,775 | $ | 48,698 | $ | 25,346 | $ | 22,413 | (13.26 | )% | 115.86 | % | $ | 44,643 | $ | 12,722 | 250.91 | % | ||||||||||||||||||||
| 贷款，扣除递延费用 | 3,212,140 | 3,195,417 | 3,122,660 | 3,007,005 | 2,822,693 | 0.52 | 13.80 | 3,133,883 | 2,590,602 | 20.97 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 | 228,335 | 234,601 | 240,700 | 246,402 | 253,345 | (2.67 | ) | (9.87 | ) | 237,452 | 278,162 | (14.64 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入 资产 | 79,925 | 93,159 | 568,251 | 388,327 | 92,604 | (14.21 | ) | (13.69 | ) | 281,052 | 200,828 | 39.95 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 总收益资产 | 3,568,780 | 3,578,952 | 3,980,309 | 3,667,080 | 3,191,055 | (0.28 | ) | 11.84 | 3,697,030 | 3,082,314 | 19.94 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他资产 | 264,573 | 267,527 | 258,528 | 253,734 | 246,754 | (1.10 | ) | 7.22 | 261,834 | 234,286 | 11.76 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 资产总数 | $ | 3,833,353 | $ | 3,846,480 | $ | 4,238,836 | $ | 3,920,814 | $ | 3,437,809 | (0.34 | )% | 11.51 | % | $ | 3,958,864 | $ | 3,316,600 | 19.37 | % | ||||||||||||||||||||
| 负债和权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 活期存款 | $ | 473,750 | $ | 472,485 | $ | 473,295 | $ | 556,479 | $ | 648,151 | 0.27 | % | (26.91 | )% | $ | 495,105 | $ | 614,285 | (19.40 | )% | ||||||||||||||||||||
| 计息负债： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NOW 和其他需求账户 | 782,305 | 806,339 | 826,598 | 722,584 | 624,868 | (2.98 | ) | 25.20 | 784,680 | 698,907 | 12.27 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 货币市场账户 | 790,971 | 850,892 | 858,532 | 824,541 | 805,303 | (7.04 | ) | (1.78 | ) | 831,196 | 807,330 | 2.96 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 储蓄账户 | 783,432 | 703,809 | 1,026,085 | 593,823 | 232,543 | 11.31 | 236.90 | 777,143 | 224,682 | 245.89 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 | 451,521 | 460,961 | 495,721 | 489,066 | 379,088 | (2.05 | ) | 19.11 | 474,178 | 350,720 | 35.20 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 | 3,281,979 | 3,294,486 | 3,680,231 | 3,186,493 | 2,689,953 | (0.38 | ) | 22.01 | 3,362,302 | 2,695,924 | 24.72 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 借款 | 120,913 | 118,806 | 120,398 | 302,115 | 325,100 | 1.77 | (62.81 | ) | 164,488 | 193,050 | (14.80 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 资金总额 | 3,402,892 | 3,413,292 | 3,800,629 | 3,488,608 | 3,015,053 | (0.30 | ) | 12.86 | 3,526,790 | 2,888,974 | 22.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 38,390 | 37,743 | 37,274 | 28,613 | 26,318 | 1.72 | 45.87 | 35,530 | 23,825 | 49.13 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | 3,441,282 | 3,451,035 | 3,837,903 | 3,517,221 | 3,041,371 | (0.28 | ) | 13.15 | 3,562,320 | 2,912,799 | 22.30 | |||||||||||||||||||||||||||||
| Primis 普通股股东权益 | 384,849 | 395,445 | 400,933 | 403,593 | 396,438 | (2.68 | ) | (2.92 | ) | 395,957 | 403,801 | (1.94 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 非控制性 权益 | 7,222 | — | - | - | - | 100.00 | 100.00 | 587 | - | 100.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益总计 | 392,071 | 395,445 | 400,933 | 403,593 | 396,438 | (0.85 | ) | (1.10 | ) | 396,544 | 403,801 | (1.80 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 负债和股东权益总额 | $ | 3,833,353 | $ | 3,846,480 | $ | 4,238,836 | $ | 3,920,814 | $ | 3,437,809 | (0.34 | )% | 11.51 | % | $ | 3,958,864 | $ | 3,316,600 | 19.37 | % | ||||||||||||||||||||
| 备忘录：平均 PPP 贷款 | $ | 2,081 | $ | 2,126 | $ | 2,407 | $ | 3,001 | $ | 5,926 | (2.12 | )% | (64.88 | )% | $ | 2,400 | $ | 23,152 | (89.63 | )% | ||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | $ | 842 | $ | 873 | $ | 700 | $ | 391 | $ | 349 | (3.55 | )% | 141.26 | % | $ | 2,806 | $ | 705 | 298.01 | % | ||||||||||||||||||||
| 贷款 | 51,220 | 47,220 | 43,620 | 41,196 | 35,841 | 8.47 | 42.91 | 183,256 | 117,033 | 56.58 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 | 1,646 | 1,593 | 1,551 | 1,584 | 1,571 | 3.33 | 4.77 | 6,374 | 5,964 | 6.87 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入 资产 | 953 | 1,122 | 7,158 | 4,224 | 834 | (15.06 | ) | 14.27 | 13,457 | 2,243 | 新墨西哥州 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 收益资产总收入 | 54,661 | 50,808 | 53,029 | 47,395 | 38,595 | 7.58 | 41.63 | 205,893 | 125,945 | 63.48 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 不计息的 DDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | ||||||||||||||||||||||||||||||
| NOW 和其他计息 活期账户 | 4,334 | 4,460 | 4,343 | 2,267 | 544 | (2.83 | ) | 新墨西哥州 | 15,404 | 2,303 | 新墨西哥州 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 货币市场账户 | 6,129 | 6,555 | 6,231 | 4,801 | 2,894 | (6.50 | ) | 111.78 | 23,717 | 6,357 | 273.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 储蓄账户 | 7,860 | 6,760 | 10,405 | 4,750 | 305 | 16.27 | 新墨西哥州 | 29,774 | 737 | 新墨西哥州 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 | 3,964 | 3,801 | 3,804 | 3,226 | 1,567 | 4.29 | 152.97 | 14,795 | 3,884 | 280.92 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款费用总额 | 22,287 | 21,576 | 24,783 | 15,044 | 5,310 | 3.30 | 新墨西哥州 | 83,690 | 13,281 | 新墨西哥州 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 借款 | 2,118 | 2,096 | 2,011 | 3,858 | 3,748 | 1.03 | (43.49 | ) | 10,084 | 8,306 | 21.41 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 总资金成本 | 24,405 | 23,672 | 26,794 | 18,902 | 9,058 | 3.09 | 169.43 | 93,774 | 21,587 | 新墨西哥州 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 | $ | 30,256 | $ | 27,136 | $ | 26,235 | $ | 28,493 | $ | 29,537 | 11.50 | % | 2.43 | % | $ | 112,119 | $ | 104,358 | 7.44 | % | ||||||||||||||||||||
| 备忘录：SBA PPP 贷款 利息和费用收入 | $ | 5 | $ | 5 | $ | 6 | $ | 3 | $ | 14 | - | % | (64.29 | )% | $ | 19 | $ | 533 | (96.44 | )% | ||||||||||||||||||||
| 备忘录：SBA PPP 贷款 资金成本 | $ | 2 | $ | 2 | $ | 2 | $ | 3 | $ | 5 | - | % | (60.00 | )% | $ | 9 | $ | 81 | (88.89 | )% | ||||||||||||||||||||
| 净利率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 | 6.90 | % | 6.21 | % | 5.77 | % | 6.26 | % | 6.18 | % | 69 | bps | 72 | bps | 6.29 | % | 5.54 | % | 75 | bps | ||||||||||||||||||||
| 贷款 | 6.33 | % | 5.86 | % | 5.60 | % | 5.56 | % | 5.04 | % | 46 | 129 | 5.85 | % | 4.52 | % | 133 | |||||||||||||||||||||||
| 投资 | 2.86 | % | 2.69 | % | 2.58 | % | 2.61 | % | 2.46 | % | 17 | 40 | 2.68 | % | 2.14 | % | 54 | |||||||||||||||||||||||
| 其他收益 资产 | 4.73 | % | 4.78 | % | 5.05 | % | 4.41 | % | 3.57 | % | (5 | ) | 116 | 4.79 | % | 1.12 | % | 367 | ||||||||||||||||||||||
| 总盈利资产 | 6.08 | % | 5.63 | % | 5.34 | % | 5.24 | % | 4.80 | % | 44 | 128 | 5.57 | % | 4.09 | % | 148 | |||||||||||||||||||||||
| 现在 | 2.20 | % | 2.19 | % | 2.11 | % | 1.27 | % | 0.35 | % | 1 | 185 | 1.96 | % | 0.33 | % | 163 | |||||||||||||||||||||||
| MMDA | 3.07 | % | 3.06 | % | 2.91 | % | 2.36 | % | 1.43 | % | 1 | 164 | 2.85 | % | 0.79 | % | 206 | |||||||||||||||||||||||
| 储蓄 | 3.98 | % | 3.81 | % | 4.07 | % | 3.24 | % | 0.52 | % | 17 | 346 | 3.83 | % | 0.33 | % | 350 | |||||||||||||||||||||||
| 光盘 | 3.48 | % | 3.27 | % | 3.08 | % | 2.68 | % | 1.64 | % | 21 | 184 | 3.12 | % | 1.11 | % | 201 | |||||||||||||||||||||||
| 计息存款的成本 | 3.15 | % | 3.03 | % | 3.10 | % | 2.32 | % | 1.03 | % | 12 | 212 | 2.92 | % | 0.64 | % | 228 | |||||||||||||||||||||||
| 存款成本 | 2.69 | % | 2.60 | % | 2.70 | % | 1.91 | % | 0.78 | % | 9 | 191 | 2.49 | % | 0.49 | % | 200 | |||||||||||||||||||||||
| 其他资金 | 6.95 | % | 7.00 | % | 6.70 | % | 5.18 | % | 4.57 | % | (5 | ) | 238 | 6.13 | % | 4.30 | % | 183 | ||||||||||||||||||||||
| 资金总成本 | 2.85 | % | 2.75 | % | 2.83 | % | 2.20 | % | 1.19 | % | 9 | 165 | 2.66 | % | 0.75 | % | 191 | |||||||||||||||||||||||
| 净利率 | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.67 | % | 36 | (31 | ) | 3.03 | % | 3.39 | % | (35 | ) | |||||||||||||||||||||
| 净利差 | 2.77 | % | 2.46 | % | 2.12 | % | 2.63 | % | 3.28 | % | 31 | (51 | ) | 2.48 | % | 3.14 | % | (66 | ) | |||||||||||||||||||||
| 备忘录：不包括小企业管理局 PPP 贷款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 | 6.33 | % | 5.87 | % | 5.61 | % | 5.56 | % | 5.05 | % | 46 | bps | 128 | bps | 5.85 | % | 4.54 | % | 131 | bps | ||||||||||||||||||||
| 总收入 资产 | 6.08 | % | 5.64 | % | 5.35 | % | 5.25 | % | 4.81 | % | 44 | 127 | 5.57 | % | 4.10 | % | 147 | |||||||||||||||||||||||
| 净利息 利润率* | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.68 | % | 35 | (32 | ) | 3.03 | % | 3.40 | % | (36 | ) | |||||||||||||||||||||
*净利率 不包括小企业管理局PPP贷款的影响，假设所有适用时期的平均PPP余额的融资成本为35个基点
公司将 “NM” 定义为对涨幅或减少幅度大于 300% 没有意义。
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| Primis 金融公司 |
| （千美元，每股数据除外） |
| 截至的三个月： | 在结束的十二个月中： | |||||||||||||||||||||||||||
| 非公认会计准则项目的对账： | 4Q 2023 | 3Q 2023 | 2Q 2023 | 1Q 2023 | 4Q 2022 | 4Q 2023 | 4Q 2022 | |||||||||||||||||||||
| 归属于Primis普通股股东的净收益（亏损） | $ | 8,121 | $ | (3,526 | ) | $ | (268 | ) | $ | 5,612 | $ | 3,040 | $ | 9,940 | $ | 17,549 | ||||||||||||
| 对净收益的非公认会计准则调整： | ||||||||||||||||||||||||||||
| 分支机构整合/其他重组 | 449 | - | 1,488 | - | 1,175 | 1,937 | 2,384 | |||||||||||||||||||||
| 与灵丹妙药投资相关的专业费用支出 | 194 | - | - | - | - | 194 | ||||||||||||||||||||||
| 出售Infinex投资的收益 | - | - | - | - | (4,144 | ) | - | (4,144 | ) | |||||||||||||||||||
| 合并费用 | - | - | - | - | - | - | 516 | |||||||||||||||||||||
| 商誉减值 | - | 11,150 | - | - | - | 11,150 | - | |||||||||||||||||||||
| 信贷人员欺诈、运营损失 | - | 200 | - | - | - | 200 | - | |||||||||||||||||||||
| 所得税效应 | (139 | ) | (44 | ) | (321 | ) | - | 641 | (504 | ) | 269 | |||||||||||||||||
| 归属于Primis普通股股东的净收益（亏损），经非经常性收入和支出调整 | $ | 8,625 | $ | 7,780 | $ | 899 | $ | 5,612 | $ | 712 | $ | 22,917 | $ | 16,574 | ||||||||||||||
| 归属于Primis普通股股东的净收益（亏损） | $ | 8,121 | $ | (3,526 | ) | $ | (268 | ) | $ | 5,612 | $ | 3,040 | $ | 9,940 | $ | 17,549 | ||||||||||||
| 所得税支出（福利） | 418 | 1,925 | (46 | ) | 1,254 | 519 | 3,552 | 4,490 | ||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金（包括无准备金的承付费用） | 3,208 | 1,355 | 4,066 | 5,418 | 7,896 | 14,046 | 11,710 | |||||||||||||||||||||
| 税前准备金前收益 | $ | 11,747 | $ | (246 | ) | $ | 3,752 | $ | 12,284 | $ | 11,455 | $ | 27,538 | $ | 33,749 | |||||||||||||
| 调整对非经常性收入和支出的影响 | 643 | 11,350 | 1,488 | - | (2,969 | ) | 13,481 | (4,286 | ) | |||||||||||||||||||
| 税前拨备营业收益 | $ | 12,390 | $ | 11,104 | $ | 5,240 | $ | 12,284 | $ | 8,486 | $ | 41,019 | $ | 29,463 | ||||||||||||||
| 平均资产回报率 | 0.84 | % | (0.36 | )% | (0.03 | )% | 0.58 | % | 0.35 | % | 0.25 | % | 0.53 | % | ||||||||||||||
| 调整对非经常性收入和支出的影响 | 0.05 | % | 1.17 | % | 0.11 | % | 0.00 | % | (0.27 | )% | 0.33 | % | (0.03 | )% | ||||||||||||||
| 平均资产的营业回报率 | 0.89 | % | 0.81 | % | 0.08 | % | 0.58 | % | 0.08 | % | 0.58 | % | 0.50 | % | ||||||||||||||
| 平均资产回报率 | 0.84 | % | (0.36 | )% | (0.03 | )% | 0.58 | % | 0.35 | % | 0.25 | % | 0.53 | % | ||||||||||||||
| 税收支出的影响 | 0.04 | % | 0.20 | % | (0.00 | )% | 0.13 | % | 0.06 | % | 0.09 | % | 0.14 | % | ||||||||||||||
| 信贷损失准备金的影响（包括无准备金的承付款支出） | 0.34 | % | 0.13 | % | 0.39 | % | 0.56 | % | 0.91 | % | 0.36 | % | 0.35 | % | ||||||||||||||
| 平均资产的税前拨备前回报率 | 1.22 | % | (0.03 | )% | 0.36 | % | 1.27 | % | 1.32 | % | 0.70 | % | 1.02 | % | ||||||||||||||
| 调整对非经常性收入和支出的影响 | 0.07 | % | 1.17 | % | 0.14 | % | 0.00 | % | (0.34 | )% | 0.34 | % | (0.13 | )% | ||||||||||||||
| 平均资产的税前拨备前营业回报率 | 1.29 | % | 1.14 | % | 0.50 | % | 1.27 | % | 0.98 | % | 1.04 | % | 0.89 | % | ||||||||||||||
| 普通股平均回报率 | 8.37 | % | (3.54 | )% | (0.27 | )% | 5.64 | % | 3.04 | % | 2.51 | % | 4.35 | % | ||||||||||||||
| 调整对非经常性收入和支出的影响 | 0.52 | % | 11.34 | % | 1.17 | % | 0.00 | % | (2.33 | )% | 3.28 | % | (0.25 | )% | ||||||||||||||
| 普通股平均营业回报率 | 8.89 | % | 7.80 | % | 0.90 | % | 5.64 | % | 0.71 | % | 5.79 | % | 4.10 | % | ||||||||||||||
| 商誉和其他无形资产的影响 | 2.93 | % | 2.89 | % | 0.33 | % | 2.05 | % | 0.27 | % | 2.07 | % | 1.49 | % | ||||||||||||||
| 平均有形普通股的营业回报率 | 11.82 | % | 10.69 | % | 1.23 | % | 7.69 | % | 0.98 | % | 7.86 | % | 5.59 | % | ||||||||||||||
| 效率比 | 76.04 | % | 99.97 | % | 88.42 | % | 69.26 | % | 71.82 | % | 83.00 | % | 73.50 | % | ||||||||||||||
| 调整对非经常性收入和支出的影响 | (1.64 | )% | (30.61 | )% | (4.31 | )% | 0.00 | % | 4.95 | % | (8.96 | )% | 2.16 | % | ||||||||||||||
| 运行效率比 | 74.40 | % | 69.36 | % | 84.11 | % | 69.26 | % | 76.77 | % | 74.04 | % | 75.66 | % | ||||||||||||||
| 普通股每股收益——基本 | $ | 0.33 | $ | (0.14 | ) | $ | (0.01 | ) | $ | 0.23 | $ | 0.12 | $ | 0.40 | $ | 0.71 | ||||||||||||
| 调整对非经常性收入和支出的影响 | 0.02 | 0.46 | 0.05 | - | (0.09 | ) | 0.53 | (0.04 | ) | |||||||||||||||||||
| 普通股每股营业收益——基本 | $ | 0.35 | $ | 0.32 | $ | 0.04 | $ | 0.23 | $ | 0.03 | $ | 0.93 | $ | 0.67 | ||||||||||||||
| 普通股每股收益——摊薄 | $ | 0.33 | $ | (0.14 | ) | $ | (0.01 | ) | $ | 0.23 | $ | 0.12 | $ | 0.40 | $ | 0.71 | ||||||||||||
| 调整对非经常性收入和支出的影响 | 0.02 | 0.46 | 0.05 | - | (0.09 | ) | 0.53 | (0.04 | ) | |||||||||||||||||||
| 普通股每股营业收益——摊薄 | $ | 0.35 | $ | 0.32 | $ | 0.04 | $ | 0.23 | $ | 0.03 | $ | 0.93 | $ | 0.67 | ||||||||||||||
| 普通股每股账面价值 | $ | 16.09 | $ | 15.49 | $ | 15.91 | $ | 16.13 | $ | 15.90 | $ | 16.09 | $ | 15.90 | ||||||||||||||
| 商誉和其他无形资产的影响 | (3.86 | ) | (3.87 | ) | (4.34 | ) | (4.36 | ) | (4.37 | ) | (3.86 | ) | (4.37 | ) | ||||||||||||||
| 每股普通股的有形账面价值 | $ | 12.23 | $ | 11.62 | $ | 11.57 | $ | 11.77 | $ | 11.53 | $ | 12.23 | $ | 11.53 | ||||||||||||||
| Primis 普通股股东权益总额 | $ | 397,330 | $ | 382,487 | $ | 392,795 | $ | 398,064 | $ | 392,365 | $ | 397,330 | $ | 392,365 | ||||||||||||||
| 减少商誉和其他无形资产 | (95,417 | ) | (95,741 | ) | (107,215 | ) | (107,539 | ) | (107,863 | ) | (95,417 | ) | (107,863 | ) | ||||||||||||||
| 有形普通股 | $ | 301,913 | $ | 286,746 | $ | 285,580 | $ | 290,525 | $ | 284,502 | $ | 301,913 | $ | 284,502 | ||||||||||||||
| 普通股权转资产 | 10.25 | % | 9.98 | % | 10.15 | % | 9.43 | % | 10.99 | % | 10.25 | % | 10.99 | % | ||||||||||||||
| 商誉和其他无形资产的影响 | (2.26 | )% | (2.31 | )% | (2.56 | )% | (2.37 | )% | (2.77 | )% | (2.27 | )% | (2.77 | )% | ||||||||||||||
| 有形普通股权转换为有形资产 | 7.99 | % | 7.67 | % | 7.59 | % | 7.06 | % | 8.22 | % | 7.99 | % | 8.22 | % | ||||||||||||||
| 净利率 | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.67 | % | 3.03 | % | 3.39 | % | ||||||||||||||
| 调整对购买力平价相关余额的影响* | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.01 | % | 0.00 | % | 0.01 | % | ||||||||||||||
| 核心净利率 | 3.36 | % | 3.01 | % | 2.64 | % | 3.15 | % | 3.68 | % | 3.03 | % | 3.40 | % | ||||||||||||||
*净利率不包括PPP贷款的影响，假设所有适用时期的平均PPP余额的 融资成本为35个基点
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