Ameriprise 金融有限公司 明尼阿波利斯市 纽约证券交易所:地图 2024年1月24日 |
摊薄后每股收益 | 股本回报率,不包括AOCI (1) | |||||||||||||
Q4 2023 | Q4 2023 | |||||||||||||
GAAP | $3.57 | GAAP | 39.9% | |||||||||||
调整后的运营情况 | $7.20 | 调整后的运营情况 | 48.5% | |||||||||||
调整后的运营,不包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 (2) | $7.75 | |||||||||||||
•第四季度调整后的摊薄后每股营业收益为7.20美元。调整后的营业每股收益增长了14%,至7.75美元,经调整后的7.75美元,与监管应计费用相关的0.28美元,遣散费0.14美元,以及因公司本季度股价上涨导致的股票薪酬支出按市值计价的影响而产生的0.13美元。 | 董事长兼首席执行官吉姆·克拉基奥洛的观点 | |||||||
“Ameriprise在2023年又实现了强劲的季度并取得了创纪录的经营业绩。我们的表现良好,满足了客户的需求,并在整个市场周期中表现出色。 我们的互补业务推动了收入和收益的显著增长,以及强劲的自由现金流,我们持续投资于该业务,并以差异化的利率回报股东。 2024年,得益于我们引人注目的价值主张、增长投资和有效的费用管理,我们将继续处于有利地位。” | ||||||||
•第四季度摊薄后每股GAAP净收益为3.57美元,去年同期为5.83美元,主要来自市场对衍生品估值和市场风险收益的影响。2023年全年GAAP摊薄后每股净收益为23.71美元,而2022年为27.70美元。 | ||||||||
•经解锁和上述项目调整后,2023年全年调整后的摊薄后每股营业收益增长了24%,至30.46美元。 | ||||||||
•由于有机增长和利差收入的增加,调整后的营业净收入增长了8%。 | ||||||||
•管理和管理的资产达到1.4万亿美元,增长了15%,这要归因于强劲的客户净流入和市场升值。 | ||||||||
•一般和管理费用仍然管理良好,增长了6%。不包括上述项目,G&A仅增长了2%。 | ||||||||
•该公司在有吸引力的领域进行了增长投资,并继续执行计划,以提高运营效率和减少开支。 | ||||||||
•税前调整后的营业利润率为24.8%,不包括上述项目,为26.4%。调整后的股本营业回报率为48.5%。 | ||||||||
•强劲的自由现金流产生和资产负债表实力为股东提供了持续的强劲资本回报。该公司在本季度向股东返还了5.87亿美元的资本,全年向股东返还了25亿美元的资本。 | ||||||||
•Ameriprise在11月成功结束了与Comerica银行的合作伙伴关系。 | ||||||||
•在《华尔街日报》管理前250强名单中,Ameriprise被评为2023年管理最佳的公司之一。 |
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
第四季度摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | 年初至今 十二月三十一日 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万计,每股金额除外,未经审计) | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
GAAP 净收入 | $ | 377 | $ | 649 | (42)% | $ | 2,556 | $ | 3,149 | (19)% | |||||||||||||||||||||||||
调整后的营业收益 | $ | 761 | $ | 732 | 4% | $ | 3,111 | $ | 2,885 | 8% | |||||||||||||||||||||||||
调整后的营业收益不包括解锁(见第24页开始的对账) | $ | 761 | $ | 732 | 4% | $ | 3,189 | $ | 2,778 | 15% | |||||||||||||||||||||||||
GAAP 摊薄后每股净收益 | $ | 3.57 | $ | 5.83 | (39)% | $ | 23.71 | $ | 27.70 | (14)% | |||||||||||||||||||||||||
调整后的摊薄后每股营业收益 | $ | 7.20 | $ | 6.57 | 10% | $ | 28.86 | $ | 25.37 | 14% | |||||||||||||||||||||||||
调整后的摊薄后每股营业收益,不包括解锁(见第24页开始的对账) | $ | 7.20 | $ | 6.57 | 10% | $ | 29.58 | $ | 24.43 | 21% | |||||||||||||||||||||||||
GAAP 股本回报率,例如AOCI | 39.9 | % | 53.0 | % | 39.9 | % | 53.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的股本营业回报率,例如AOCI | 48.5 | % | 48.6 | % | 48.5 | % | 48.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的股本营业回报率,例如AOCI 和解锁(参见第 30 页的对账) | 49.7 | % | 46.8 | % | 49.7 | % | 46.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||
GAAP 股权,例如AOCI | $ | 6,495 | $ | 6,349 | 2% | $ | 6,495 | $ | 6,349 | 2% | |||||||||||||||||||||||||
资本充足率的可用资本 (见第27页的对账) | $ | 5,418 | $ | 5,209 | 4% | $ | 5,418 | $ | 5,209 | 4% | |||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 103.5 | 108.9 | 105.7 | 111.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||
稀释 | 105.7 | 111.4 | 107.8 | 113.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
咨询与财富管理板块调整后的经营业绩 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
调整后的营业净收入 | $ | 2,403 | $ | 2,226 | 8% | ||||||||||||
分销费用 | 1,266 | 1,153 | (10)% | ||||||||||||||
利息和债务支出 | 8 | 2 | NM | ||||||||||||||
一般和管理费用 (1) | 431 | 406 | (6)% | ||||||||||||||
调整后的运营费用 | 1,705 | 1,561 | (9)% | ||||||||||||||
税前调整后的营业收益 | $ | 698 | $ | 665 | 5% | ||||||||||||
税前调整后的营业利润率 (1) | 29.0 | % | 29.9 | % | (90) bps | ||||||||||||
(1) 不包括截至2023年12月31日的季度中的3000万美元监管应计额,利润率增长了40个基点至30.3%,G&A下降了1%,至4.01亿美元。 | |||||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(除非另有说明,否则以十亿计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
客户资产总额 | $ | 901 | $ | 758 | 19% | ||||||||||||
客户净流量总额 | $ | 22.7 | $ | 12.4 | 83% | ||||||||||||
封装净流量 | $ | 7.0 | $ | 6.2 | 12% | ||||||||||||
AWM 现金余额 | $ | 44.5 | $ | 47.2 | (6)% | ||||||||||||
调整后每位顾问的营业净收入(TTM 以千计) | $ | 916 | $ | 827 | 11% | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
资产管理板块调整后的经营业绩 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
调整后的营业净收入 | $ | 845 | $ | 785 | 8% | ||||||||||||
分销费用 | 228 | 228 | - | ||||||||||||||
递延收购成本的摊销 | 2 | 1 | NM | ||||||||||||||
利息和债务支出 | 2 | 2 | - | ||||||||||||||
一般和管理费用 | 419 | 408 | (3)% | ||||||||||||||
调整后的运营费用 | 651 | 639 | (2)% | ||||||||||||||
税前调整后的营业收益 | $ | 194 | $ | 146 | 33% | ||||||||||||
税前调整后净营业利润率 (1) | 32.4 | % | 28.6 | % | |||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(以十亿计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
分部总资产管理规模 | $ | 637 | $ | 584 | 9% | ||||||||||||
净流量 | |||||||||||||||||
全球零售净流量,例如传统保险合作伙伴流量 | $ | (0.9) | $ | (3.7) | 74% | ||||||||||||
全球机构净流量,例如传统保险合作伙伴流量 | (3.1) | 5.0 | NM | ||||||||||||||
传统保险合作伙伴的流动 | (1.2) | (1.7) | 27% | ||||||||||||||
分部净流量总额 | $ | (5.2) | $ | (0.4) | NM | ||||||||||||
模型交付 AUA Flows (2) | $ | 0.3 | $ | 1.1 | (73)% | ||||||||||||
(1) 参见第 13 页的对账。 | |||||||||||||||||
(2)根据资产的周期间变化减去基于策略回报计算的业绩进行估算,滞后一个季度。 | |||||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
退休与保障解决方案板块调整后的经营业绩 | ||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | ||||||||||||
调整后的营业净收入 | $ | 918 | $ | 813 | 13% | |||||||||
调整后的运营费用 | 716 | 614 | (17)% | |||||||||||
税前调整后的营业收益 | $ | 202 | $ | 199 | 2% | |||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
公司及其他板块调整后的经营业绩 | ||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | ||||||||||||
企业及其他,不包括封闭式街区 | $ | (117) | $ | (81) | (44)% | |||||||||
封闭方块 (1) | 3 | (6) | NM | |||||||||||
税前调整后营业收益/(亏损) | $ | (114) | $ | (87) | (31)% | |||||||||
长期护理 | $ | 10 | $ | 1 | NM | |||||||||
固定年金 | (7) | (7) | - | |||||||||||
封闭区块税前调整后营业收益/(亏损) | $ | 3 | $ | (6) | NM | |||||||||
(1) 长期护理和固定年金。 | ||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
合并的 GAAP 业绩 | ||||||||||||||||||||
(以百万计,每股金额除外,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费 | $ | 2,284 | $ | 2,125 | 7% | $ | 2,287 | - | ||||||||||||
分销费 | 469 | 528 | (11)% | 463 | 1% | |||||||||||||||
净投资收益 | 888 | 577 | 54% | 809 | 10% | |||||||||||||||
保费、保单和合同费用 | 404 | 363 | 11% | 390 | 4% | |||||||||||||||
其他收入 | 123 | 126 | (2)% | 127 | (3)% | |||||||||||||||
总收入 | 4,168 | 3,719 | 12% | 4,076 | 2% | |||||||||||||||
银行和存款利息支出 | 176 | 56 | NM | 151 | (17)% | |||||||||||||||
净收入总额 | 3,992 | 3,663 | 9% | 3,925 | 2% | |||||||||||||||
开支 | ||||||||||||||||||||
分销费用 | 1,307 | 1,198 | (9)% | 1,297 | (1)% | |||||||||||||||
存入固定账户的利息 | 190 | 222 | 14% | 139 | (37)% | |||||||||||||||
福利、索赔、损失和结算费用 | 602 | 325 | (85)% | 120 | NM | |||||||||||||||
调整未来保单收益储备金的(收益)损失 | (3) | 7 | NM | (12) | (75)% | |||||||||||||||
市场风险收益公允价值的变化 | 240 | 13 | NM | 168 | (43)% | |||||||||||||||
递延收购成本的摊销 | 61 | 62 | 2% | 62 | 2% | |||||||||||||||
利息和债务支出 | 84 | 62 | (35)% | 84 | - | |||||||||||||||
一般和管理费用 | 1,017 | 957 | (6)% | 950 | (7)% | |||||||||||||||
支出总额 | 3,498 | 2,846 | (23)% | 2,808 | (25)% | |||||||||||||||
税前收入 | 494 | 817 | (40)% | 1,117 | (56)% | |||||||||||||||
所得税准备金 | 117 | 168 | 30% | 245 | 52% | |||||||||||||||
净收入 | $ | 377 | $ | 649 | (42)% | $ | 872 | (57)% | ||||||||||||
每股收益 | ||||||||||||||||||||
每股基本收益 | $ | 3.64 | $ | 5.96 | $ | 8.31 | ||||||||||||||
摊薄后每股收益 | $ | 3.57 | $ | 5.83 | $ | 8.14 | ||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值 | ||||||||||||||||||||
基本 | 103.5 | 108.9 | 104.9 | |||||||||||||||||
稀释 | 105.7 | 111.4 | 107.1 | |||||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
合并亮点和资本摘要 | ||||||||||||||||||||
(除非另有说明,否则以百万计,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
管理和管理的资产 | ||||||||||||||||||||
咨询与财富管理资产管理规模 | $ | 484,825 | $ | 409,027 | 19% | $ | 440,703 | 10% | ||||||||||||
资产管理资产管理规模 | 636,936 | 584,029 | 9% | 587,171 | 8% | |||||||||||||||
企业资产管理规模 | 395 | 212 | 86% | 349 | 13% | |||||||||||||||
淘汰 | (41,093) | (36,945) | (11)% | (37,795) | (9)% | |||||||||||||||
管理的总资产 | 1,081,063 | 956,323 | 13% | 990,428 | 9% | |||||||||||||||
管理的总资产 | 279,549 | 222,011 | 26% | 242,336 | 15% | |||||||||||||||
总资产管理规模和资产净值 | $ | 1,360,612 | $ | 1,178,334 | 15% | $ | 1,232,764 | 10% | ||||||||||||
标准普尔 500 | ||||||||||||||||||||
每日平均值 | 4,472 | 3,850 | 16% | 4,456 | - | |||||||||||||||
期末 | 4,770 | 3,840 | 24% | 4,288 | 11% | |||||||||||||||
加权股票指数 (WEI) (1) | ||||||||||||||||||||
每日平均值 | 2,892 | 2,536 | 14% | 2,903 | - | |||||||||||||||
期末 | 3,102 | 2,549 | 22% | 2,788 | 11% | |||||||||||||||
普通股 | ||||||||||||||||||||
期初余额 | 101.4 | 106.7 | (5)% | 102.8 | (1)% | |||||||||||||||
回购 | (1.2) | (1.6) | 25% | (1.5) | 20% | |||||||||||||||
发行 | 0.1 | 0.3 | (67)% | 0.3 | (67)% | |||||||||||||||
其他 | (0.1) | (0.1) | - | (0.2) | 50% | |||||||||||||||
已发行普通股总数 | 100.2 | 105.3 | (5)% | 101.4 | (1)% | |||||||||||||||
限制性库存单位 | 2.7 | 2.8 | (4)% | 2.6 | 4% | |||||||||||||||
已发行基本普通股总额 | 102.9 | 108.1 | (5)% | 104.0 | (1)% | |||||||||||||||
潜在稀释性股票总数 | 2.2 | 2.5 | (12)% | 2.2 | - | |||||||||||||||
摊薄后总股数 | 105.1 | 110.6 | (5)% | 106.2 | (1)% | |||||||||||||||
向股东返还资本 | ||||||||||||||||||||
已支付的股息 | $ | 142 | $ | 138 | 3% | $ | 143 | (1)% | ||||||||||||
普通股回购 | 445 | 472 | (6)% | 520 | (14)% | |||||||||||||||
向股东返还的资本总额 | $ | 587 | $ | 610 | (4)% | $ | 663 | (11)% | ||||||||||||
(1) 加权股票指数是Ameriprise计算的股票市场走势的代理,使用基于北美分布式股票资产的标准普尔500指数、罗素2000、罗素中型股和摩根士丹利资本国际EAFE指数的加权平均值计算得出。 | ||||||||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
咨询与财富管理板块调整后的经营业绩 | ||||||||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费: | ||||||||||||||||||||||||||
咨询费 | $ | 1,196 | $ | 1,084 | 10% | $ | 1,228 | (3)% | ||||||||||||||||||
财务规划费 | 119 | 117 | 2% | 102 | 17% | |||||||||||||||||||||
交易和其他费用 | 93 | 90 | 3% | 94 | (1)% | |||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费总额 | 1,408 | 1,291 | 9% | 1,424 | (1)% | |||||||||||||||||||||
分销费: | ||||||||||||||||||||||||||
共同基金 | 185 | 171 | 8% | 184 | 1% | |||||||||||||||||||||
保险和年金 | 236 | 203 | 16% | 226 | 4% | |||||||||||||||||||||
资产负债表外经纪现金 | 48 | 144 | (67)% | 58 | (17)% | |||||||||||||||||||||
其他产品 | 90 | 81 | 11% | 84 | 7% | |||||||||||||||||||||
分销费总额 | 559 | 599 | (7)% | 552 | 1% | |||||||||||||||||||||
净投资收益 | 547 | 331 | 65% | 517 | 6% | |||||||||||||||||||||
其他收入 | 65 | 61 | 7% | 65 | - | |||||||||||||||||||||
总收入 | 2,579 | 2,282 | 13% | 2,558 | 1% | |||||||||||||||||||||
银行和存款利息支出 | 176 | 56 | NM | 151 | (17)% | |||||||||||||||||||||
调整后的营业总净收入 | 2,403 | 2,226 | 8% | 2,407 | - | |||||||||||||||||||||
开支 | ||||||||||||||||||||||||||
分销费用 | 1,266 | 1,153 | (10)% | 1,253 | (1)% | |||||||||||||||||||||
利息和债务支出 | 8 | 2 | NM | 6 | (33)% | |||||||||||||||||||||
一般和管理费用 | 431 | 406 | (6)% | 419 | (3)% | |||||||||||||||||||||
调整后的运营费用 | 1,705 | 1,561 | (9)% | 1,678 | (2)% | |||||||||||||||||||||
税前调整后的营业收益 | $ | 698 | $ | 665 | 5% | $ | 729 | (4)% | ||||||||||||||||||
税前调整后的营业利润率 | 29.0 | % | 29.9 | % | 30.3 | % | ||||||||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
咨询与财富管理板块的运营指标 | ||||||||||||||||||||||||||
(除非另有说明,否则以百万计,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
AWM 客户资产总额 | $ | 900,502 | $ | 758,156 | 19% | $ | 816,019 | 10% | ||||||||||||||||||
客户流量总数 (1) | $ | 22,710 | $ | 12,381 | 83% | $ | 8,901 | NM | ||||||||||||||||||
总套餐账户 | ||||||||||||||||||||||||||
初始资产 | $ | 444,061 | $ | 385,210 | 15% | $ | 454,689 | (2)% | ||||||||||||||||||
净流量 (1) | 6,961 | 6,212 | 12% | 5,391 | 29% | |||||||||||||||||||||
市场升值(贬值)等 | 37,178 | 20,674 | 80% | (16,019) | NM | |||||||||||||||||||||
总计期末资产 | $ | 488,200 | $ | 412,096 | 18% | $ | 444,061 | 10% | ||||||||||||||||||
咨询总结账户资产期末余额 (2) | $ | 483,315 | $ | 407,759 | 19% | $ | 439,341 | 10% | ||||||||||||||||||
经纪现金和证书余额 | ||||||||||||||||||||||||||
资产负债表(净投资收益) | ||||||||||||||||||||||||||
资产负债表上——经纪交易商 | $ | 2,388 | $ | 3,168 | (25)% | $ | 2,554 | (6)% | ||||||||||||||||||
资产负债表上——银行 | 21,498 | 18,305 | 17% | 20,970 | 3% | |||||||||||||||||||||
资产负债表上——证书 | 13,471 | 9,313 | 45% | 12,612 | 7% | |||||||||||||||||||||
资产负债表上的总额 | $ | 37,357 | $ | 30,786 | 21% | $ | 36,136 | 3% | ||||||||||||||||||
资产负债表外(分销费) | ||||||||||||||||||||||||||
资产负债表外-经纪交易商 (1) | $ | 7,103 | $ | 16,425 | (57)% | $ | 4,347 | 63% | ||||||||||||||||||
经纪现金和证书余额总额 | $ | 44,460 | $ | 47,211 | (6)% | $ | 40,483 | 10% | ||||||||||||||||||
总费用收益率 | ||||||||||||||||||||||||||
资产负债表上——经纪交易商 | 5.53 | % | 3.14 | % | 5.30 | % | ||||||||||||||||||||
资产负债表上——银行 | 5.07 | % | 4.08 | % | 4.97 | % | ||||||||||||||||||||
资产负债表上——证书 | 5.51 | % | 3.98 | % | 5.40 | % | ||||||||||||||||||||
资产负债表外-经纪交易商 | 3.49 | % | 3.31 | % | 4.28 | % | ||||||||||||||||||||
财务顾问 | ||||||||||||||||||||||||||
员工顾问 | 2,228 | 2,096 | 6% | 2,104 | 6% | |||||||||||||||||||||
加盟商顾问 | 8,139 | 8,173 | - | 8,154 | - | |||||||||||||||||||||
财务顾问总数 | 10,367 | 10,269 | 1% | 10,258 | 1% | |||||||||||||||||||||
留住顾问 | ||||||||||||||||||||||||||
员工 | 92.5 | % | 92.1 | % | 92.2 | % | ||||||||||||||||||||
加盟商 | 92.5 | % | 94.1 | % | 92.8 | % | ||||||||||||||||||||
(1) 2023年第四季度包括公司与Comerica合作增加的147亿美元客户流量,其中包括20亿美元的总流量和25亿美元向资产负债表外经纪交易商的现金流动。 | ||||||||||||||||||||||||||
(2) 咨询综合账户资产代表客户获得咨询服务的资产,是打包账户收入的主要驱动力。客户可以在其包装账户中持有不产生咨询费的非咨询性投资。 | ||||||||||||||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
资产管理板块调整后的经营业绩 | ||||||||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费: | ||||||||||||||||||||||||||
资产管理费: | ||||||||||||||||||||||||||
零售 | $ | 479 | $ | 483 | (1)% | $ | 499 | (4)% | ||||||||||||||||||
机构性的 | 203 | 151 | 34% | 165 | 23% | |||||||||||||||||||||
交易和其他费用 | 49 | 50 | (2)% | 50 | (2)% | |||||||||||||||||||||
其他来源的收入 (1) | 3 | 4 | (25)% | 3 | - | |||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费总额 | 734 | 688 | 7% | 717 | 2% | |||||||||||||||||||||
分销费: | ||||||||||||||||||||||||||
共同基金 | 53 | 52 | 2% | 53 | - | |||||||||||||||||||||
保险和年金 | 38 | 38 | - | 39 | (3)% | |||||||||||||||||||||
分销费总额 | 91 | 90 | 1% | 92 | (1)% | |||||||||||||||||||||
净投资收益 | 15 | 3 | NM | 10 | 50% | |||||||||||||||||||||
其他收入 | 5 | 4 | 25% | 7 | (29)% | |||||||||||||||||||||
总收入 | 845 | 785 | 8% | 826 | 2% | |||||||||||||||||||||
银行和存款利息支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
调整后的营业总净收入 | 845 | 785 | 8% | 826 | 2% | |||||||||||||||||||||
开支 | ||||||||||||||||||||||||||
分销费用 | 228 | 228 | - | 234 | 3% | |||||||||||||||||||||
递延收购成本的摊销 | 2 | 1 | NM | 1 | NM | |||||||||||||||||||||
利息和债务支出 | 2 | 2 | - | 2 | - | |||||||||||||||||||||
一般和管理费用 | 419 | 408 | (3)% | 390 | (7)% | |||||||||||||||||||||
调整后的运营费用 | 651 | 639 | (2)% | 627 | (4)% | |||||||||||||||||||||
税前调整后的营业收益 | $ | 194 | $ | 146 | 33% | $ | 199 | (3)% | ||||||||||||||||||
税前调整后净营业利润率对账 | ||||||||||||||||||||||||||
调整后的营业总净收入 | $ | 845 | $ | 785 | 8% | $ | 826 | 2% | ||||||||||||||||||
分销直通收入 | (180) | (179) | (1)% | (186) | 3% | |||||||||||||||||||||
次级咨询和其他直通收入 | (100) | (88) | (14)% | (96) | (4)% | |||||||||||||||||||||
调整后净营业收入 | $ | 565 | $ | 518 | 9% | $ | 544 | 4% | ||||||||||||||||||
税前调整后的营业收益 | $ | 194 | $ | 146 | 33% | $ | 199 | (3)% | ||||||||||||||||||
调整后的营业净投资收益 | (15) | (3) | NM | (10) | (50)% | |||||||||||||||||||||
无形资产的摊销 | 4 | 5 | (20)% | 5 | (20)% | |||||||||||||||||||||
调整后净营业收益 | $ | 183 | $ | 148 | 24% | $ | 194 | (6)% | ||||||||||||||||||
税前调整后的营业利润率 | 23.0 | % | 18.6 | % | 24.1 | % | ||||||||||||||||||||
税前调整后净营业利润率 (2) | 32.4 | % | 28.6 | % | 35.7 | % | ||||||||||||||||||||
绩效费 (3) | ||||||||||||||||||||||||||
绩效费 | $ | 44 | $ | 8 | NM | $ | 7 | NM | ||||||||||||||||||
与绩效费有关的一般和管理费用 | 23 | 3 | NM | 1 | NM | |||||||||||||||||||||
净绩效费 | $ | 21 | $ | 5 | NM | $ | 6 | NM | ||||||||||||||||||
(1) 包括来自根据保险会计准则符合投资合同条件的独立账户的收入。 | ||||||||||||||||||||||||||
(2) 按调整后净营业收益占调整后净营业收入的百分比计算。 | ||||||||||||||||||||||||||
(3) 绩效费不包括CLO激励费。 | ||||||||||||||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
资产管理板块运营指标 | ||||||||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
管理资产向前滚动 | ||||||||||||||||||||||||||
全球零售基金 | ||||||||||||||||||||||||||
初始资产 | $ | 310,170 | $ | 296,203 | 5% | $ | 327,420 | (5)% | ||||||||||||||||||
流入 | 13,029 | 11,836 | 10% | 11,223 | 16% | |||||||||||||||||||||
流出 | (17,324) | (20,128) | 14% | (15,166) | (14)% | |||||||||||||||||||||
副总裁/VIT 资金净流量 | (1,389) | (1,133) | (23)% | (1,216) | (14)% | |||||||||||||||||||||
净新流量 | (5,684) | (9,425) | 40% | (5,159) | (10)% | |||||||||||||||||||||
再投资股息 | 4,692 | 5,676 | (17)% | 1,320 | NM | |||||||||||||||||||||
净流量 | (992) | (3,749) | 74% | (3,839) | 74% | |||||||||||||||||||||
分布 | (5,367) | (6,357) | 16% | (1,514) | NM | |||||||||||||||||||||
市场升值(贬值)等 | 27,647 | 18,606 | 49% | (8,478) | NM | |||||||||||||||||||||
外币折算 (1) | 3,402 | 4,590 | (26)% | (3,419) | NM | |||||||||||||||||||||
期末资产总额 | 334,860 | 309,293 | 8% | 310,170 | 8% | |||||||||||||||||||||
占零售资产总额的百分比 | 15.6 | % | 16.0 | % | 16.0 | % | ||||||||||||||||||||
全球机构 | ||||||||||||||||||||||||||
初始资产 | 277,001 | 250,290 | 11% | 289,178 | (4)% | |||||||||||||||||||||
资金流入 (2) | 9,810 | 15,374 | (36)% | 8,404 | 17% | |||||||||||||||||||||
资金流出 (2) | (14,021) | (12,042) | (16)% | (8,809) | (59)% | |||||||||||||||||||||
净流量 | (4,211) | 3,332 | NM | (405) | NM | |||||||||||||||||||||
市场升值(贬值)和其他(3) | 22,028 | 10,952 | NM | (4,607) | NM | |||||||||||||||||||||
外币折算 (1) | 7,258 | 10,162 | (29)% | (7,165) | NM | |||||||||||||||||||||
期末资产总额 | 302,076 | 274,736 | 10% | 277,001 | 9% | |||||||||||||||||||||
管理资产总额 | $ | 636,936 | $ | 584,029 | 9% | $ | 587,171 | 8% | ||||||||||||||||||
净流量总额 | $ | (5,203) | $ | (417) | NM | $ | (4,244) | (23)% | ||||||||||||||||||
传统保险合作伙伴的流动 | $ | (1,212) | $ | (1,663) | 27% | $ | (950) | (28)% | ||||||||||||||||||
建议的总资产 (4) | $ | 26,160 | $ | 22,163 | 18% | $ | 26,756 | (2)% | ||||||||||||||||||
模型交付 AUA 流程 (5) | $ | 308 | $ | 1,146 | (73)% | $ | 213 | 45% | ||||||||||||||||||
(1) 金额代表当地货币对美元的折算,仅供报告之用。 | ||||||||||||||||||||||||||
(2) 全球机构流入和流出包括来自我们的RiverSource结构性年金产品和美国联邦储备银行的净流入。 | ||||||||||||||||||||||||||
(3) 全球机构的市场升值(折旧)和其他因素中包括关联普通账户余额的变化,其中不包括与我们的结构性年金产品和Ameriprise Bank、FSB相关的净流量。 | ||||||||||||||||||||||||||
(4) 资产的列报延迟了四分之一。 | ||||||||||||||||||||||||||
(5) 基于资产周期变动的估算流量,减去基于策略回报计算的业绩,延迟一个季度。 | ||||||||||||||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
资产管理板块运营指标 | ||||||||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
按类型划分的管理资产总额 | ||||||||||||||||||||||||||
公平 | $ | 323,043 | $ | 301,223 | 7% | $ | 299,078 | 8% | ||||||||||||||||||
固定收益 | 238,353 | 209,997 | 14% | 214,839 | 11% | |||||||||||||||||||||
货币市场 | 23,833 | 21,936 | 9% | 22,719 | 5% | |||||||||||||||||||||
备选方案 | 33,476 | 33,697 | (1)% | 33,602 | - | |||||||||||||||||||||
混合动力车等 | 18,231 | 17,176 | 6% | 16,933 | 8% | |||||||||||||||||||||
按类型划分的管理资产总额 | $ | 636,936 | $ | 584,029 | 9% | $ | 587,171 | 8% | ||||||||||||||||||
按类型划分的平均管理资产 (1) | ||||||||||||||||||||||||||
公平 | $ | 304,353 | $ | 298,195 | 2% | $ | 313,909 | (3)% | ||||||||||||||||||
固定收益 | 222,304 | 204,680 | 9% | 222,745 | - | |||||||||||||||||||||
货币市场 | 22,753 | 21,876 | 4% | 22,583 | 1% | |||||||||||||||||||||
备选方案 | 33,503 | 34,510 | (3)% | 34,797 | (4)% | |||||||||||||||||||||
混合动力车等 | 17,329 | 17,133 | 1% | 17,533 | (1)% | |||||||||||||||||||||
按类型划分的平均管理资产总额 | $ | 600,242 | $ | 576,394 | 4% | $ | 611,567 | (2)% | ||||||||||||||||||
(1) 平均期末余额是使用上一期末余额和本期所有月份的平均值计算的。 | ||||||||||||||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
资产管理板块业绩指标 | ||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||
零售基金排名前二四分位数或高于指数基准——资产加权 | 1 年 | 3 年 | 5 年 | 10 年 | ||||||||||
公平 | 43% | 69% | 79% | 89% | ||||||||||
固定收益 | 84% | 68% | 77% | 90% | ||||||||||
资产配置 | 90% | 54% | 83% | 90% | ||||||||||
晨星评级为 4 或 5 星的基金 | 总的来说 | 3 年 | 5 年 | 10 年 | ||||||||||
评级基金数量 | 113 | 73 | 95 | 102 | ||||||||||
每只基金的零售基金业绩排名是根据最合适的同行群体或指数进行一致衡量的。哥伦比亚基金的同行分组按理柏类别定义,并基于主要股票类别(即机构股票类别(如果有,否则为顾问或机构3股票类别),扣除费用。Threadneedle基金的同行集团由IA或晨星指数定义,并基于主要股票类别。与指数的比较是衡量费用总额。 | ||||||||||||||
为了计算资产加权表现,排名高于中位数的基金的总资产总和除以所有基金的总资产。拥有更多资产的基金将在高于或低于中位数的总百分比中位数中获得更大的份额。 | ||||||||||||||
汇总资产配置基金可能包括投资于股票和固定收益中包含的其他哥伦比亚或Threadneedle品牌共同基金的基金。 | ||||||||||||||
截至 23 年 12 月 31 日的晨星。哥伦比亚基金可供美国客户购买。在89只哥伦比亚基金中(基于主要股票类别),有5只获得5星总体评级,35只获得4星总体评级。在149只Threadneedle基金中(基于评级最高的股票类别),有21只获得5星总体评级,52只获得4星总体评级。晨星总体评级来自与其3年、5年和10年(如果适用)晨星评级指标相关的业绩数据的加权平均值。并非所有司法管辖区、所有投资者或所有公司都能获得所有资金。 © 2024 晨星。版权所有。此处包含的晨星信息:(1) 是晨星和/或其内容提供商的专有信息;(2) 不得复制或分发;(3) 不保证准确、完整或及时。晨星及其内容提供商均不对因使用这些信息而造成的任何损害或损失负责。 | ||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
退休与保障解决方案板块调整后的经营业绩 | ||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费 | $ | 181 | $ | 184 | (2)% | $ | 186 | (3)% | ||||||||||||
分销费 | 100 | 98 | 2% | 101 | (1)% | |||||||||||||||
净投资收益 | 245 | 180 | 36% | 215 | 14% | |||||||||||||||
保费、保单和合同费用 | 389 | 349 | 11% | 372 | 5% | |||||||||||||||
其他收入 | 3 | 2 | 50% | 2 | 50% | |||||||||||||||
总收入 | 918 | 813 | 13% | 876 | 5% | |||||||||||||||
银行和存款利息支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
调整后的营业总净收入 | 918 | 813 | 13% | 876 | 5% | |||||||||||||||
开支 | ||||||||||||||||||||
分销费用 | 117 | 102 | (15)% | 117 | - | |||||||||||||||
存入固定账户的利息 | 93 | 97 | 4% | 94 | 1% | |||||||||||||||
福利、索赔、损失和结算费用 | 226 | 139 | (63)% | 168 | (35)% | |||||||||||||||
调整未来保单收益储备金的(收益)损失 | (2) | 6 | NM | (10) | (80)% | |||||||||||||||
市场风险收益公允价值的变化 | 131 | 123 | (7)% | 259 | 49% | |||||||||||||||
递延收购成本的摊销 | 57 | 57 | - | 57 | - | |||||||||||||||
利息和债务支出 | 14 | 11 | (27)% | 12 | (17)% | |||||||||||||||
一般和管理费用 | 80 | 79 | (1)% | 79 | (1)% | |||||||||||||||
调整后的运营费用 | 716 | 614 | (17)% | 776 | 8% | |||||||||||||||
税前调整后的营业收益 | $ | 202 | $ | 199 | 2% | $ | 100 | NM | ||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
退休与保障解决方案板块运营指标 | ||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
可变年金向前滚动 | ||||||||||||||||||||
期初余额 | $ | 75,084 | $ | 71,262 | 5% | $ | 78,549 | (4)% | ||||||||||||
存款 | 1,073 | 930 | 15% | 1,087 | (1)% | |||||||||||||||
提款和终止 | (1,922) | (1,543) | (25)% | (1,736) | (11)% | |||||||||||||||
净流量 | (849) | (613) | (38)% | (649) | (31)% | |||||||||||||||
投资业绩和贷记利息 | 6,519 | 3,736 | 74% | (2,816) | NM | |||||||||||||||
期末总余额-合约累积值 | $ | 80,754 | $ | 74,385 | 9% | $ | 75,084 | 8% | ||||||||||||
可变年金固定子账户 | $ | 4,215 | $ | 4,779 | (12)% | $ | 4,395 | (4)% | ||||||||||||
人寿保险生效 | $ | 198,775 | $ | 198,859 | - | $ | 198,527 | - | ||||||||||||
风险净额(人寿保险) | $ | 38,406 | $ | 38,601 | (1)% | $ | 37,917 | 1% | ||||||||||||
保单持有人净储备金 | ||||||||||||||||||||
VUL/UL | $ | 14,715 | $ | 13,357 | 10% | $ | 13,814 | 7% | ||||||||||||
期限和终身寿险 | 187 | 194 | (4)% | 175 | 7% | |||||||||||||||
伤残保险 | 536 | 543 | (1)% | 500 | 7% | |||||||||||||||
其他保险 | 537 | 557 | (4)% | 542 | (1)% | |||||||||||||||
保单持有人净储备金总额 | $ | 15,975 | $ | 14,651 | 9% | $ | 15,031 | 6% | ||||||||||||
DAC 期末余额 | ||||||||||||||||||||
可变年金 DAC | $ | 1,704 | $ | 1,747 | (2)% | $ | 1,713 | (1)% | ||||||||||||
生命与健康 DAC | $ | 961 | $ | 975 | (1)% | $ | 963 | - | ||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
公司分部调整后的经营业绩和指标 | ||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
企业不包括长期护理和固定年金调整后的营业收入表 | ||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||
分销费 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
净投资收益 | (8) | (3) | NM | 17 | NM | |||||||||||||||
保费、保单和合同费用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
其他收入 | 1 | 3 | (67)% | 2 | (50)% | |||||||||||||||
总收入 | (7) | — | - | 19 | NM | |||||||||||||||
银行和存款利息支出 | 7 | 3 | NM | 6 | (17)% | |||||||||||||||
调整后的营业总净收入 | (14) | (3) | NM | 13 | NM | |||||||||||||||
开支 | ||||||||||||||||||||
分销费用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
存入固定账户的利息 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
福利、索赔、损失和结算费用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
调整未来保单收益储备金的(收益)损失 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
市场风险收益公允价值的变化 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
递延收购成本的摊销 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利息和债务支出 | 20 | 19 | (5)% | 27 | 26% | |||||||||||||||
一般和管理费用 | 83 | 59 | (41)% | 60 | (38)% | |||||||||||||||
调整后的运营费用 | 103 | 78 | (32)% | 87 | (18)% | |||||||||||||||
税前调整后的营业收益(亏损) | $ | (117) | $ | (81) | (44)% | $ | (74) | (58)% | ||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
公司分部调整后的经营业绩和指标 | ||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
长期护理调整后营业收入表 | ||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||
分销费 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
净投资收益 | 48 | 42 | 14% | 46 | 4% | |||||||||||||||
保费、保单和合同费用 | 24 | 26 | (8)% | 25 | (4)% | |||||||||||||||
其他收入 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
总收入 | 72 | 68 | 6% | 71 | 1% | |||||||||||||||
银行和存款利息支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
调整后的营业总净收入 | 72 | 68 | 6% | 71 | 1% | |||||||||||||||
开支 | ||||||||||||||||||||
分销费用 | (4) | (4) | - | (3) | 33% | |||||||||||||||
存入固定账户的利息 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
福利、索赔、损失和结算费用 | 60 | 60 | - | 58 | (3)% | |||||||||||||||
调整未来保单收益储备金的(收益)损失 | (1) | 1 | NM | (2) | (50)% | |||||||||||||||
市场风险收益公允价值的变化 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
递延收购成本的摊销 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利息和债务支出 | 2 | 3 | 33% | 1 | NM | |||||||||||||||
一般和管理费用 | 5 | 7 | 29% | 7 | 29% | |||||||||||||||
调整后的运营费用 | 62 | 67 | 7% | 61 | (2)% | |||||||||||||||
税前调整后的营业收益(亏损) | $ | 10 | $ | 1 | NM | $ | 10 | - | ||||||||||||
长期护理保单持有人储备金,扣除再保险 | $ | 2,677 | $ | 2,583 | 4% | $ | 2,456 | 9% | ||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
公司分部调整后的经营业绩和指标 | ||||||||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
固定年金调整后营业收入表 | ||||||||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||||||||
分销费 | — | — | - | 1 | NM | |||||||||||||||||||||
净投资收益 | 9 | 9 | - | 8 | 13% | |||||||||||||||||||||
保费、保单和合同费用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
其他收入 | 49 | 55 | (11)% | 50 | (2)% | |||||||||||||||||||||
总收入 | 58 | 64 | (9)% | 59 | (2)% | |||||||||||||||||||||
银行和存款利息支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
调整后的营业总净收入 | 58 | 64 | (9)% | 59 | (2)% | |||||||||||||||||||||
开支 | ||||||||||||||||||||||||||
分销费用 | 1 | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
存入固定账户的利息 | 57 | 60 | 5% | 59 | 3% | |||||||||||||||||||||
福利、索赔、损失和结算费用 | 1 | 3 | 67% | 1 | - | |||||||||||||||||||||
调整未来保单收益储备金的(收益)损失 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
市场风险收益公允价值的变化 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
递延收购成本的摊销 | 2 | 4 | 50% | 4 | 50% | |||||||||||||||||||||
利息和债务支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
一般和管理费用 | 4 | 4 | - | 3 | (33)% | |||||||||||||||||||||
调整后的运营费用 | 65 | 71 | 8% | 67 | 3% | |||||||||||||||||||||
税前调整后的营业收益(亏损) | $ | (7) | $ | (7) | - | $ | (8) | 13% | ||||||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
清除 (1) 调整后的经营业绩 | ||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和财务咨询费 | $ | (37) | $ | (36) | (3)% | $ | (38) | 3% | ||||||||||||
分销费 | (280) | (259) | (8)% | (283) | 1% | |||||||||||||||
净投资收益 | (16) | (11) | (45)% | (14) | (14)% | |||||||||||||||
保费、保单和合同费用 | (8) | (8) | - | (8) | - | |||||||||||||||
其他收入 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
总收入 | (341) | (314) | (9)% | (343) | 1% | |||||||||||||||
银行和存款利息支出 | (7) | (3) | NM | (6) | 17% | |||||||||||||||
调整后的营业总净收入 | (334) | (311) | (7)% | (337) | 1% | |||||||||||||||
开支 | ||||||||||||||||||||
分销费用 | (301) | (281) | 7% | (304) | (1)% | |||||||||||||||
存入固定账户的利息 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
福利、索赔、损失和结算费用 | (5) | — | - | (4) | 25% | |||||||||||||||
调整未来保单收益储备金的(收益)损失 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
市场风险收益公允价值的变化 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
递延收购成本的摊销 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利息和债务支出 | (7) | (8) | (13)% | (9) | (22)% | |||||||||||||||
一般和管理费用 | (21) | (22) | (5)% | (20) | 5% | |||||||||||||||
调整后的运营费用 | (334) | (311) | 7% | (337) | (1)% | |||||||||||||||
税前调整后的营业收益(亏损) | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||
(1) 大部分金额代表分部间转让定价对收入和支出的影响。 | ||||||||||||||||||||
NM 无意义-方差等于或大于 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
资本信息 | ||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | |||||||||||||||||
长期债务摘要 | ||||||||||||||||||||
高级笔记 | $ | 3,400 | $ | 2,800 | $ | 3,550 | ||||||||||||||
融资租赁负债 | 20 | 30 | 22 | |||||||||||||||||
其他 (1) | (21) | (9) | (15) | |||||||||||||||||
Ameriprise Financial 长期 | 3,399 | 2,821 | 3,557 | |||||||||||||||||
合并投资实体的无追索权债务 | 2,155 | 2,363 | 2,222 | |||||||||||||||||
长期债务总额 | $ | 5,554 | $ | 5,184 | $ | 5,779 | ||||||||||||||
Ameriprise Financial 长期 | $ | 3,399 | $ | 2,821 | $ | 3,557 | ||||||||||||||
融资租赁负债 | (20) | (30) | (22) | |||||||||||||||||
其他 (1) | 21 | 9 | 15 | |||||||||||||||||
Ameriprise Financial 长期债务总额,不包括融资租赁负债和其他 | $ | 3,400 | $ | 2,800 | $ | 3,550 | ||||||||||||||
总权益 (2) | $ | 4,729 | $ | 3,803 | $ | 3,825 | ||||||||||||||
合并投资实体的权益 | (1) | (7) | (10) | |||||||||||||||||
总权益,不包括CIE | $ | 4,728 | $ | 3,796 | $ | 3,815 | ||||||||||||||
Ameriprise 金融资本总额 | $ | 8,128 | $ | 6,624 | $ | 7,382 | ||||||||||||||
Ameriprise 金融资本总额,不包括融资租赁负债、其他和CIE的权益 | $ | 8,128 | $ | 6,596 | $ | 7,365 | ||||||||||||||
债务转资本 | ||||||||||||||||||||
Ameriprise Financial 长期债务总额占美国金融资本总额 | 41.8 | % | 42.6 | % | 48.2 | % | ||||||||||||||
Ameriprise Financial长期债务总额占Ameriprise Financial资本总额,不包括融资租赁负债、其他和CIE的股权 (2) | 41.8 | % | 42.4 | % | 48.2 | % | ||||||||||||||
资本充足率的可用资本 | $ | 5,418 | $ | 5,209 | $ | 5,247 | ||||||||||||||
(1) 包括未摊销净折扣、债务发行成本和其他租赁债务的调整。 | ||||||||||||||||||||
(2) 包括扣除税款的累计其他综合收益。 |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
合并资产负债表 | ||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | ||||||||||||
资产 | ||||||||||||||
现金和现金等价物 | $ | 7,477 | $ | 6,964 | ||||||||||
合并投资实体的现金 | 87 | 133 | ||||||||||||
投资 | 55,489 | 44,524 | ||||||||||||
合并投资实体的投资 | 2,099 | 2,354 | ||||||||||||
市场风险收益 | 1,427 | 1,015 | ||||||||||||
独立账户资产 | 77,457 | 73,962 | ||||||||||||
应收款 | 15,078 | 15,595 | ||||||||||||
合并投资实体的应收账款 | 28 | 20 | ||||||||||||
递延收购成本 | 2,713 | 2,777 | ||||||||||||
限制和隔离的现金和投资 | 1,635 | 2,229 | ||||||||||||
其他资产 | 11,700 | 9,277 | ||||||||||||
合并投资实体的其他资产 | 1 | 2 | ||||||||||||
总资产 | $ | 175,191 | $ | 158,852 | ||||||||||
负债 | ||||||||||||||
保单持有人账户余额、未来保单福利和索赔 | $ | 37,545 | $ | 34,132 | ||||||||||
市场风险收益 | 1,762 | 2,118 | ||||||||||||
单独账户负债 | 77,457 | 73,962 | ||||||||||||
客户存款 | 37,321 | 30,775 | ||||||||||||
短期借款 | 201 | 201 | ||||||||||||
长期债务 | 3,399 | 2,821 | ||||||||||||
合并投资实体的债务 | 2,155 | 2,363 | ||||||||||||
应付账款和应计费用 | 2,603 | 2,242 | ||||||||||||
其他负债 | 7,974 | 6,316 | ||||||||||||
合并投资实体的其他负债 | 45 | 119 | ||||||||||||
负债总额 | 170,462 | 155,049 | ||||||||||||
公平 | ||||||||||||||
Ameripris | ||||||||||||||
普通股(每股0.01美元) | 3 | 3 | ||||||||||||
额外的实收资本 | 9,824 | 9,517 | ||||||||||||
留存收益 | 21,905 | 19,918 | ||||||||||||
库存股 | (25,237) | (23,089) | ||||||||||||
扣除税款后的累计其他综合收益 | (1,766) | (2,546) | ||||||||||||
权益总额 | 4,729 | 3,803 | ||||||||||||
负债和权益总额 | $ | 175,191 | $ | 158,852 | ||||||||||
补充非公认会计准则信息: | ||||||||||||||
资本充足率的可用资本 | $ | 5,418 | $ | 5,209 | ||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
对账表:收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | 摊薄后每股 季度已结束 十二月三十一日 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万计,每股金额除外,未经审计) | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 377 | $ | 649 | (42)% | $ | 3.57 | $ | 5.83 | (39)% | |||||||||||||||||||||||||
调整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
已实现的净投资收益(亏损)(1) | — | (7) | — | (0.06) | |||||||||||||||||||||||||||||||
市场对非传统长期产品的影响 (1) | (471) | (83) | (4.45) | (0.75) | |||||||||||||||||||||||||||||||
与回归相关的平均影响 (1) | — | 2 | — | 0.02 | |||||||||||||||||||||||||||||||
整合/重组费用 (1) | (15) | (15) | (0.14) | (0.13) | |||||||||||||||||||||||||||||||
归属于合并投资实体的净收益(亏损) | — | (2) | — | (0.02) | |||||||||||||||||||||||||||||||
调整的税收影响 (2) | 102 | 22 | 0.96 | 0.20 | |||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的营业收益 | $ | 761 | $ | 732 | 4% | $ | 7.20 | $ | 6.57 | 10% | |||||||||||||||||||||||||
监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的税前影响 (3) | (63) | (23) | (0.59) | (0.21) | |||||||||||||||||||||||||||||||
监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的税收影响 (4) | 4 | 1 | 0.04 | 0.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的营业收益不包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 | $ | 820 | $ | 754 | 9% | $ | 7.75 | $ | 6.77 | 14% | |||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 103.5 | 108.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
稀释 | 105.7 | 111.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 税前调整后的经营调整。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 使用 21% 的法定税率计算。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 2023年包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响。2022年仅包括对基于股份的薪酬支出的按市值计价的影响。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 分别使用0%、21%和5%的税率计算。 |
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
对账表:收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今 十二月三十一日 | % 更好/ (更差) | 摊薄后每股 年初至今 十二月三十一日 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万计,每股金额除外,未经审计) | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 2,556 | $ | 3,149 | (19)% | $ | 23.71 | $ | 27.70 | (14)% | |||||||||||||||||||||||||
调整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
已实现的净投资收益(亏损)(1) | (32) | (93) | (0.30) | (0.82) | |||||||||||||||||||||||||||||||
市场对非传统长期产品的影响 (1) | (608) | 483 | (5.63) | 4.25 | |||||||||||||||||||||||||||||||
与回归相关的平均影响 (1) | — | (1) | — | (0.01) | |||||||||||||||||||||||||||||||
整合/重组费用 (1) | (62) | (50) | (0.58) | (0.44) | |||||||||||||||||||||||||||||||
归属于合并投资实体的净收益(亏损) | — | (4) | — | (0.04) | |||||||||||||||||||||||||||||||
调整的税收影响 (2) | 147 | (71) | 1.36 | (0.61) | |||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的营业收益 | $ | 3,111 | $ | 2,885 | 8% | $ | 28.86 | $ | 25.37 | 14% | |||||||||||||||||||||||||
年度解锁的税前影响 | (99) | 135 | (0.91) | 1.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||
年度解锁的税收影响 (2) | 21 | (28) | 0.19 | (0.25) | |||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的营业收益(不包括解锁) | $ | 3,189 | $ | 2,778 | 15% | $ | 29.58 | $ | 24.43 | 21% | |||||||||||||||||||||||||
监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的税前影响 (3) | (101) | (10) | (0.94) | (0.09) | |||||||||||||||||||||||||||||||
监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的税收影响 (4) | 6 | — | 0.06 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的营业收益不包括解锁和监管应计、遣散费以及按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 | $ | 3,284 | $ | 2,788 | 18% | $ | 30.46 | $ | 24.52 | 24% | |||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 105.7 | 111.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
稀释 | 107.8 | 113.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 税前调整后的经营调整。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 使用 21% 的法定税率计算。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 2023年包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响。2022年仅包括对基于股份的薪酬支出的按市值计价的影响。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 分别使用0%、21%和5%的税率计算。 |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
对账表:税前调整后营业收益 | ||||||||||||||
截至12月31日的季度 | ||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | ||||||||||||
净收入总额 | $ | 3,992 | $ | 3,663 | ||||||||||
调整: | ||||||||||||||
已实现的净投资收益(亏损) | — | (7) | ||||||||||||
市场对非传统长期产品的影响 | (2) | (3) | ||||||||||||
与均值回归相关的影响 | — | — | ||||||||||||
CIES 收入 | 46 | 31 | ||||||||||||
调整后的营业总净收入 | $ | 3,948 | $ | 3,642 | ||||||||||
支出总额 | $ | 3,498 | $ | 2,846 | ||||||||||
调整: | ||||||||||||||
CIE的费用 | 46 | 34 | ||||||||||||
整合/重组费用 | 15 | 15 | ||||||||||||
市场对非传统长期产品的影响 | 469 | 80 | ||||||||||||
与回归相关的平均影响 | — | (2) | ||||||||||||
调整后的运营费用 | $ | 2,968 | $ | 2,719 | ||||||||||
监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 (1) | 63 | 23 | ||||||||||||
调整后的运营支出,不包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 | $ | 2,905 | $ | 2,696 | ||||||||||
税前收入 | $ | 494 | $ | 817 | ||||||||||
税前调整后的营业收益 | $ | 980 | $ | 923 | ||||||||||
税前调整后的营业收益,不包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 | $ | 1,043 | $ | 946 | ||||||||||
税前收入利润率 | 12.4 | % | 22.3 | % | ||||||||||
税前调整后的营业利润率 | 24.8 | % | 25.3 | % | ||||||||||
税前调整后的营业利润率,不包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 | 26.4 | % | 26.0 | % | ||||||||||
(1) 2023年包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响。2022年仅包括对基于股份的薪酬支出的按市值计价的影响。 |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
对账表:资本充足率的可用资本 | ||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | |||||||||||||||||
Ameriprise 金融公认会计原则股票 | $ | 4,729 | $ | 3,803 | $ | 3,825 | ||||||||||||||
减去:AOCI | (1,766) | (2,546) | (2,840) | |||||||||||||||||
Ameriprise 金融公认会计原则股票,不包括 AOCI | 6,495 | 6,349 | 6,665 | |||||||||||||||||
减去:RiverSource 人寿保险有限公司GAAP 股权,不包括 AOCI | 1,851 | 2,057 | 2,084 | |||||||||||||||||
添加:RiverSource 人寿保险公司的法定调整后总资本 | 3,093 | 3,103 | 2,842 | |||||||||||||||||
减去:商誉和无形资产 | 2,622 | 2,485 | 2,487 | |||||||||||||||||
添加:其他调整 | 303 | 299 | 311 | |||||||||||||||||
资本充足率的可用资本 | $ | 5,418 | $ | 5,209 | $ | 5,247 | ||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
对账表:一般和管理费用 | |||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||
G&A 支出总额 | $ | 1,001 | $ | 941 | (6)% | ||||||||||||||||||||||||
减去:监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 (1) | 63 | 23 | |||||||||||||||||||||||||||
总并购支出不包括监管应计费用、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 | $ | 938 | $ | 918 | (2)% | ||||||||||||||||||||||||
(1) 2023年包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响。2022年仅包括对基于股份的薪酬支出的按市值计价的影响。 |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
对账表:有效税率 | ||||||||||||||
季度已结束 2022年12月31日 | ||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | GAAP | 调整后的运营情况 | ||||||||||||
税前收入 | $ | 817 | $ | 923 | ||||||||||
所得税准备金 | $ | 168 | $ | 191 | ||||||||||
有效税率 | 20.6 | % | 20.7 | % | ||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
对账表:有效税率 | ||||||||||||||
季度已结束 2023 年 12 月 31 日 | ||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | GAAP | 调整后的运营情况 | ||||||||||||
税前收入 | $ | 494 | $ | 980 | ||||||||||
所得税准备金 | $ | 117 | $ | 219 | ||||||||||
不包括监管应计费用的税前收入 | $ | 1,010 | ||||||||||||
所得税准备金 | $ | 219 | ||||||||||||
有效税率 | 23.8 | % | 22.3 | % | ||||||||||
不包括监管应计费用的有效税率 | 21.7 | % | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
对账表:有效税率 | ||||||||||||||
年初至今 2023年12月31日 | ||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | GAAP | 调整后的运营情况 | ||||||||||||
税前收入 | $ | 3,234 | $ | 3,936 | ||||||||||
所得税准备金 | $ | 678 | $ | 825 | ||||||||||
不包括监管应计费用的税前收入 | $ | 3,986 | ||||||||||||
所得税准备金 | $ | 825 | ||||||||||||
有效税率 | 21.0 | % | 21.0 | % | ||||||||||
不包括监管应计费用的有效税率 | 20.7 | % | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
对账表:咨询与财富管理营业利润率 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
调整后的营业净收入 | $ | 2,403 | $ | 2,226 | 8% | ||||||||||||
分销费用 | 1,266 | 1,153 | |||||||||||||||
利息和债务支出 | 8 | 2 | |||||||||||||||
一般和管理费用 | 431 | 406 | |||||||||||||||
调整后的运营费用 | 1,705 | 1,561 | (9)% | ||||||||||||||
减去:监管应计额 | 30 | — | |||||||||||||||
调整后的运营费用,不包括监管事项的应计费用 | 1,675 | 1,561 | (7)% | ||||||||||||||
税前调整后的营业收益 | $ | 698 | $ | 665 | 5% | ||||||||||||
税前调整后的营业收益,不包括监管事项的应计收入 | $ | 728 | $ | 665 | 9% | ||||||||||||
税前调整后的营业利润率 | 29.0 | % | 29.9 | % | (90) bps | ||||||||||||
税前调整后的营业利润率,不包括监管事项的应计利润 | 30.3 | % | 29.9 | % | 40bps | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
对账表:咨询和财富管理一般和管理费用 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
G&A 支出总额 | $ | 431 | $ | 406 | (6)% | ||||||||||||
减去:监管应计额 | 30 | — | |||||||||||||||
不包括监管应计费用在内的并购费用总额 | $ | 401 | $ | 406 | 1% | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
对账表:资产管理一般和管理费用 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
G&A 支出总额 | $ | 419 | $ | 408 | (3)% | ||||||||||||
减去:绩效费薪酬的影响 | 23 | 3 | |||||||||||||||
减去:外汇翻译的影响 | 9 | — | |||||||||||||||
G&A 费用总额,不包括外汇翻译和绩效费薪酬的影响 | $ | 387 | $ | 405 | 4% | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
对账表:企业及其他不包括封闭区块的调整后营业收益 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
企业及其他不包括封闭式区块调整后的营业收益(亏损) | $ | (117) | $ | (81) | (44)% | ||||||||||||
减去:监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 (1) | (28) | (15) | |||||||||||||||
公司和其他调整后的营业收益(亏损),不包括监管应计、遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响 | $ | (89) | $ | (66) | (35)% | ||||||||||||
(1) 2023年包括遣散费和按市值计价对基于股份的薪酬支出的影响。2022年仅包括对基于股份的薪酬支出的按市值计价的影响。 |
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
对账表:不包括累计股本回报率(ROE) 其他综合收益 “AOCI” | |||||||||||||||||
十二个月已结束 十二月三十一日 | |||||||||||||||||
(单位:百万,未经审计) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
净收入 | $ | 2,556 | $ | 3,149 | |||||||||||||
减去:调整 (1) | (555) | 264 | |||||||||||||||
调整后的营业收益 | 3,111 | 2,885 | |||||||||||||||
减去:年度解锁 (2) | (78) | 107 | |||||||||||||||
调整后的营业收益(不包括解锁) | $ | 3,189 | $ | 2,778 | |||||||||||||
美国金融公司股东权益总额 | $ | 4,116 | $ | 4,170 | |||||||||||||
减去:扣除税款后的累计其他综合收益 | (2,297) | (1,769) | |||||||||||||||
Ameriprise Financial, Inc. 股东权益总额,不包括 AO | 6,413 | 5,939 | |||||||||||||||
减去:归因于合并投资实体的股权影响 | (4) | — | |||||||||||||||
调整后的运营净值 | $ | 6,417 | $ | 5,939 | |||||||||||||
不包括 AOCI 的股本回报率 | 39.9 | % | 53.0 | % | |||||||||||||
调整后的股本营业回报率,不包括AOCI (3) | 48.5 | % | 48.6 | % | |||||||||||||
调整后的股本营业回报率,不包括AOCI和解锁 (3) | 49.7 | % | 46.8 | % | |||||||||||||
(1) 调整反映扣除再保险应计额后的税后净已实现投资收益/亏损的总和;扣除套期保值和相关再保险应计额后的对非传统长期产品(包括可变和固定延期年金合约和UL保险合约)的市场影响;平均回归相关影响;大宗转账再保险交易影响;抵消利率和货币变动对某些投资未实现收益或损失的市场影响;出售非业务的收益或损失被视为已终止的业务;整合和重组费用;已终止业务的收益(亏损);以及合并投资实体的净收益(亏损)。税后使用21%的法定税率计算。 | |||||||||||||||||
(2)税后使用21%的法定税率计算。 | |||||||||||||||||
(3)调整后的营业股本回报率(不包括AOCI)是使用分子中的调整后营业收益计算的,而Ameriprise Financial股东权益(不包括AOCI和合并投资实体的影响)是使用分母中季度末权益的五点平均值计算的。税后使用21%的法定税率计算。 |