2023 年第四季度财务业绩附录 99.2

前瞻性陈述和非公认会计准则财务指标本演示文稿包含1995年《私人证券诉讼改革法》安全港条款所指的前瞻性陈述，包括与公司财务状况、经营业绩、贷款政策和贷款计划趋势、计划和潜在业务伙伴关系、目标、未来业绩和业务有关的陈述。前瞻性陈述通常可以通过使用 “相信”、“继续”、“可能”、“下降”、“估计”、“预期”、“增长”、“改善”、“增加”、“可能”、“待定”、“计划”、“立场”、“初步”、“保持”、“上升”、“应该”、“缓慢”、“战略”、“良好” 等词语来识别 positioned” 或其他类似的表达方式。前瞻性陈述并不能保证未来的业绩或业绩，是基于陈述时获得的信息，涉及已知和未知的风险、不确定性和其他因素，这些因素可能导致实际业绩与前瞻性陈述中的信息存在重大差异。此类陈述受某些风险和不确定性的影响，包括：我们的业务和运营以及供应商和客户的业务和运营：全国或地区的总体经济状况以及我们参与的贷款市场的状况可能会对我们的贷款和其他产品的需求、我们的信贷质量和相关的不良资产和贷款损失水平以及作为贷款抵押品的房地产的价值和可销售性产生不利影响。可能导致此类差异的其他因素包括：我们赖以开展业务的通信和信息系统的故障、泄露或中断；我们发展商业和工业、建筑、小企业管理局和特许经营融资贷款组合的计划失败；与国家、地区和社区金融机构的竞争；高级管理层任何关键成员的流失；通货膨胀和利率上升对总体经济的影响；与金融机构监管有关的风险；和其他我们在向美国证券交易委员会提交的报告中确定的因素。本演示文稿中的所有陈述，包括前瞻性陈述，仅代表其发表之日，公司没有义务根据新信息或未来事件更新任何陈述。本演示文稿包含根据美国公认会计原则（“GAAP”）以外的方法确定的财务信息。非公认会计准则财务指标，特别是有形普通股、有形资产、每股普通股有形账面价值、有形普通股占有形资产、总利息收入——FTE、净利息收益——FTE、调整后的非利息收入、调整后的非利息支出、平均资产的调整后非利息支出、调整后的所得税准备金（收益）、调整后的净收益、调整后的每股摊薄收益、调整后的有形普通股收益股权、调整后的有形资产和调整后的有形资产公司管理层使用普通股与调整后有形资产的比率来衡量其资本实力和分析盈利能力，包括其通过股东投资的有形资本产生收益的能力。尽管管理层认为这些非公认会计准则指标有助于投资者更好地了解其业务，因此对投资者很有用，但不应将它们视为根据公认会计原则确定的财务指标的替代品，也不一定可以与其他公司提出的非公认会计准则绩效指标相提并论。这些非公认会计准则财务指标与最直接可比的GAAP财务指标的对账包含在本演示文稿末尾的表格中，标题为 “非公认会计准则财务指标的对账”。2

2023年第四季度亮点净收益410万美元摊薄后每股收益为0.48美元 3净利率为1.58％，全职员工净利率为1.68％1，均较23年第三季度提高19个基点存款成本增长步伐放缓至过去六个季度的最低点资本状况保持稳健 TCE/TA为6.94％ 1；CET1比率为9.60％创纪录的SBA GOS总收入为600万澳元 0.20％的Office CRE资产占贷款总额的1％不包括AOCI和正常现金余额调整后，调整后的TCE/TA为7.66％ 1根据授权回购计划，以平均价格为18.78美元回购了40,000股普通股1 参见附录中的非公认会计准则财务指标对账总收入增至2720万美元非利息支出占平均资产1.54％每股有形账面价值增长4.7％至41.43美元贷款组合投资组合的加权平均收益率为8.85％ 总存款余额相对稳定 23 年第三季度

贷款组合概述投资组合贷款总余额较23年第三季度增长2.8％商业贷款余额与23年第三季度相比增长了9,770万美元，增长了3.4％，与23年第三季度相比，消费贷款余额增加了1,040万美元，增长了1.3％，与23年第三季度相对稳定，较2023年第四季度增长了278个基点。办公室风险敞口继续不到总贷款余额的1％，仅限于郊区和医疗 4 贷款组合组合组合1 1 由于四舍五入，百分比之和可能不等于 100%（包括商业和工业）和自有商业地产余额百万美元 2 11% 10% 10% 9% 9% 9% 16% 11% 8% 7% 12% 9% 1% 2% 4% 4% 4% 4% 4% 11% 13% 22% 22% 26% 20% 21% 18% 38% 34% 34% 34% 34% 31% 30% 27% 2% 2% 4% 8% 9% 6% 6% 5% 2,091 $2,059 $2,059 $2,059 $2,059 $2,059 $2,059 499 $3,840 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 商业和工业建筑与投资者 CRE 单租户租赁融资公共财政医疗融资小型企业贷款特许经营融资住宅抵押贷款/HE/HELOCS 消费者 5% 24% 10% 14% 6% 6% 11% 14% 10% 10%

1,710.7 42% 956.8 24% 397.6 10% $244.7 6% 212.5 5% $544.7 13% 消费者小型企业商业公共基金 BaaS Brokered2 $119.8 3% 268.6 7% 21.4 1% $439.4 11% 808.9 20% 212.5 5% 1,605.1 39% 591.3 14% 无息存款计息活期存款储蓄账户货币市场——消费者货币市场——中小企业/商业银行基础存款存款证经纪存款构成5存款总额较23年第三季度小幅下降1,650万美元，跌幅0.4％，较22年第四季度增长18.2％，多元化存款基础包括消费者、小型企业、商业和公共资金的组合存款基础按产品类型进一步多样化，包括支票、货币市场/储蓄和存款证。存款构成与23年第三季度相对一致；使用流动性来偿还成本较高的经纪存款 1 货币市场 — SMB/商业包括小型企业、商业、CRE和公共基金 2 公共基金包括4,660万美元的存款，这些存款被归类为监管目的的经纪存款 1 按客户类型划分的存款——12/31/12 百万美元存款总额为23美元-截至12年为41亿美元/31/23 百万美元平均余额（以千美元计）45.2 92.9 $243.2 $709.2 $46.4

未投保存款余额 6 预计未投保存款余额占存款总额的25％，高于23年第三季度的23％。未投保余额包括印第安纳州公共基金，这些基金由印第安纳州存款委员会投保，既不需要抵押品，也不在银行电话报告中列为 “优先存款”。未投保余额还包括合同存款协议下的某些大额余额账户，这些账户仅允许在某些条件下提款估计的未投保存款公共基金合同存款经调整后的未投保存款存款预计未投保存款瀑布— 12/31/23 百万美元，占存款总额的25％ 占存款总额的19％

流动性和23年第四季度存款更新7现金和未使用的借款能力在年底共计16亿美元——现金余额自23年第三季度以来下降了1.15亿美元——目前占未投保存款总额的156％，占调整后未投保存款的208％ 前几个季度用于为贷款增长和经纪存款到期提供资金的流动性贷款与存款的比率提高至94.4％ 1货币市场——中小企业/商业包括小型企业、商业、CRE和公共资金按存款类型划分的资金成本按季度划分的存款总额百万美元 4% 3% 3% 3% 8% 7%6% 6% 1% 1% 1% 1% 11% 10% 22% 21% 20% 2% 4% 53% 53% 54% 54% 54% 54% 54% 23年第一季度第二季度第三季度4季度非计息活期存款计息活期存款储蓄账户货币市场-消费货币市场-中小企业/商业 BaaS 存款证书和经纪存款 1 $3,854.3 $4,83.5 4Q23 4,83.5 4Q23 3,83.5 $4,83.5 4Q23 3,83.5 $4,83.5 23 第一季度计息活期存款 1.71% 2.18% 1.68% 1.09% 储蓄账户 0.85% 0.86% 0.86% 0.86% 货币市场账户 4.12% 4.04% 3.88% 3.62% BAAs — 经纪存款 4.38% 4.33% 4.03% 3.80% 3.80% 存款证 4.55% 4.37% 3.84% 3.12%经纪存款 4.70% 4.74% 4.47% 3.93% 计息存款总额 4.14% 4.09% 3.75% 3.24% 4,067.0 美元

净利息收入和净利率按GAAP和FTE计算的净利息收入分别比23年第三季度增长了14.0％和12.9％，融资成本略高部分抵消了贷款组合总收益率受贷款贝塔滞后效应影响的贷款组合总收益率过去六个季度存款成本增长速度最慢8 1 参见附录中的贷款收益率和计息成本附录中的非公认会计准则财务指标对账存款净利率— GAAP和FTE1 4.72％ 4.96％ 5.15％ 5.24％ 5.50% 2.45% 3.24% 3.75% 4.09% 4.14% 4Q22 1Q23 第二季度3Q23 第四季度贷款收益率计息存款成本 21.7 $19.6 $18.1 $17.4 $19.8 $19.8 $19.8 $21.0 $19.5 $18.6 $18.6 $21.0 21.0 21.0 21.0 21.0 2Q23 第二季度第三季度4QAAP FTE 2.09% 1.53% 1.39% 1.58% 1.58% 2.22% 1.89% 1.64% 1.49% 1.68% 4Q22 第一季度第二季度23 年第 3 季度第 23 季度第 4 季度 GAAP FTE 净利息收入 — GAAP 和 FTE1 美元（单位：百万美元）

净利率驱动因素 9 1 参见附录中的非公认会计准则财务指标对账净利润率—FTE1关联季度变化国际支付的月利率.计息存款与联邦基金挂钩季度FTE NIM1增长了19个基点，这要归因于收益资产收益率的提高，但被存款成本略有上升所抵消——23年第四季度融资投资组合发起的加权平均收益率为8.85％——证券和其他盈利资产收益率分别从23年第三季度增长了40和27个基点存款成本从3季度增长了5个基点至43年第四季度的4.14％——存款余额与23年第三季度相对稳定——货币市场和其他非到期存款定价在23年第四季度保持稳定——23年第四季度新存款证的加权平均成本为4.97％到期存款证成本为4.34％，反映了重定价差距的缩小 +30个基点 -5个基点 -16个基点 1.49% 1.68% +10个基点 3.06% 3.26% 3.39% 3.79% 3.79% 3.89% 3.89% 3.89% 3.88% 3.89% 3.88% 3.98% 3.98% 3.98% 4.13% 4.17% 4.17% 4.33% 4.83% 5.08% 5.33% 5.33% 5.33% 5.08% 5.33% 5.33% 5.33% 5.08% 5.33% 5.33% 5.08% 5.33% 5.33% 5.08% 5.33% 5.33% 5.08% 5.33% 5.33% 5.08% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 5.33% 1月23日2月23日3月23日3月23日4月23日5月23日6月23日7月23日8月23日9月23日9月23日9月23日10月23日11月23日12月23日国际储蓄存款联邦基金有效

非利息收入百万美元按类型划分的非利息收入按类型分列的百万美元非利息收入为740万美元，与23年第三季度贷款销售收益600万美元持平，增长8.2％，与23年第三季度的560万美元相比——小企业管理局的贷款销售量与23年第三季度相比增长了11个基点——销售溢价的净收益比23年第三季度增长了11个基点的贷款出售收益被贷款的减少所抵消服务收入，扣除贷款还本付息资产重估0.2美元0.4美元6.0美元0.8美元服务费用净贷款服务收入出售收益贷款其他 5.8 美元 5.4 美元 5.9 美元 7.4 美元 7.4 美元 4Q22 第一季度 23 第二季度 3Q23 3Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23

非利息支出 11 1 23年第一季度非利息支出包括310万美元的抵押贷款业务和退出成本；见附录中的非公认会计准则财务指标对账百万美元非利息支出按季度分列的非利息支出占平均资产 1.73% 1.71% 1.52% 1.72% 1.82% 1.53% 1.53% 1.54% 23年第二季度第三季度4季度核心非核心项目 1 1.56% 18.5 $18.7 19.8 美元 20.1 美元第 22 季度第 2 季度第 23 季度第 23 季度第四季度核心非核心项目 17.9 美元 21.0 美元 1 非利息支出为 2,010 万美元，而 23 年第三季度为 1,980 万美元更高的场所和设备、咨询和专业费用和存款保险费被较低的工资和员工福利以及数据处理费用的降低部分抵消了平均资产的非利息支出减少反映了23年第一季度退出抵押贷款业务所节省的成本

信贷损失资产质量补贴占贷款总额的1.01％，较23年第三季度增长3个基点。信贷损失准备金为360万美元，而23年第三季度净扣除额为0.12％，而23年第三季度不良贷款的净扣除额占贷款总额的0.16％，从23年第三季度拖欠30天或更长时间的0.16％增至0.26％，相比之下，23年第三季度为0.22％ 0.22％ 0.17％ 0.16％ 0.26％ 4Q23年第二季度3Q23年第四季度 0.17% 0.20% 0.13% 0.12% 0.12% 0.20% 0.12% 0.20% 0.12% 0.20% 0.20% 4Q23年第二季度3Q23年第四季度不良贷款占总资产净资产的负债扣除额至平均值贷款 0.03% 0.82% 0.17% 0.16% 0.12% 4Q22 1Q23 2Q23 2Q23 3Q23 3Q23 4Q23 4Q23 4Q23

资本有形普通股占有形资产的比例从23年第三季度增长了30个基点至6.94％ 1有形账面价值为41.431美元，较23年第三季度增长了4.7％。自21年第四季度以来，已以每股平均价格29.51美元购买了140万股股票 13 1参见附录2中的非公认会计准则财务指标对账监管资本比率是初步待提交公司和银行的监管报告公司银行股东权益总额占资产比例 7.02% 8.62%有形普通股占有形资产1 6.94％ 8.54％ 一级杠杆率 7.33% 8.95% 普通股一级资本比率 9.60% 11.73% 一级资本比率 9.60% 11.73% 总风险资本比率 13.23% 12.73% 26.09 美元 27.93 美元 30.82 33.29 38.74 3美元 39.74 美元 2017 2018 2021 2021 2023 每股有形账面价值1 监管资本比率 — 12 月 31 日 20232

预计未实现证券损失的资本影响在2020年和2021年低利率环境下，向证券投资组合中部署过剩流动性的限制超过67％的证券被归类为可供出售并按市值在资产负债表上报告，经所有未实现证券损失调整后，控股公司和银行的资本比率均远高于监管机构的最低要求，税后未实现证券损失总额占有形资产的12.4％ 14 10.61％ 8.47％ 7.00％ 最低限度 11.73% 9.60%所需资本第一互联网银行第一互联网银行 11.60% 12.11% 10.50% 12.73% 13.23% 所需最低资本第一互联网银行巴塞尔三期公布的调整后 1 监管资本比率尚待公司和银行的监管报告提交初步结果 2 税后未实现亏损调整后普通股一级资本比率 1 截至23年12月31日的有形普通股/有形资产截至23年12月31日截至12月31日的有形普通股/有形资产 1/23 8.30% 6.70% 8.54% 6.94% 第一互联网银行 First Internet Bancorp 2

截至2023年12月31日，小型企业贷款余额为2.185亿美元全国平台为企业家和小企业主提供增长资本的2023年全年发放额比2022年第9大小企业管理局7（a）贷款机构增长139％，小企业管理局2024财年迄今为止的十大贷款机构 1315管理小企业管理局7（a）贷款组合按主要行业划分的州投资组合15％ 14％ 11％ 7％ 7% 35% 德克萨斯州密歇根州佛罗里达州加利福尼亚州伊利诺伊州其他 22% 19% 14% 12% 11% 22% 零售贸易服务住宿和餐饮服务建筑制造其他

特许经营融资截至2023年12月31日的余额为5.258亿美元专注于为各个行业的加盟商提供增长融资迄今为止良好的历史信用表现平均贷款规模为90万美元 16按借款人划分的投资组合使用各州的投资组合按品牌划分的投资组合组合131 18% 13% 13% 13% 11% 9% 8% 28% 有限服务餐厅室内休闲美容院小吃和非酒精饮料全方位服务餐厅健身和休闲运动中心其他 14% 7% 5% 5% 4% 3% 50% 德克萨斯州佛罗里达州密歇根州宾夕法尼亚州乔治亚州9% 7% 6% 5% 4% 60% Scooter's Coffee Urban Air Adventure Park 我的沙龙套房 Goldfish Swim School Restore H

建筑与投资者商业地产截至2023年12月31日的合并余额为3.938亿美元投资者的平均当前贷款余额为550万美元 CRE建筑业平均承诺规模—商业建筑/开发：2,090万美元—住宅建筑/开发：300万美元17按贷款类型划分的投资组合按主要行业划分的投资组合按州投资组合按主要行业划分的4Q23年第三季度无资金承诺—商业建筑/开发：4.988亿美元—住宅建筑/开发：4.988亿美元—住宅建筑/开发:4,10 万美元最低限度办公室风险敞口；2.1% 由郊区和医疗办公空间组成的合并余额 53% 32% 15% 商业建筑/开发投资者 31% 26% 20% 7% 5% 3% 3% 2% 2% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 工业仓库多户家庭/混合用途酒店住宅用地老年人生活住宅建筑商业用地郊区和医疗办公室零售住宅用地 80% 9% 3% 3% 2% 在肯塔基州亚利桑那州俄亥俄州南卡罗来纳州

单租户租赁融资截至2023年12月31日余额9.366亿美元长期融资由历史上强大的国家和地区租户占用的单租户房产的长期融资加权平均投资组合寿命为46％平均贷款规模为130万美元 18按主要租户划分的投资组合按地域划分的投资组合历史信用表现强劲的历史信用表现该投资组合中没有拖欠最低的办公室风险；1.3％的贷款余额27％ 22％ 18％ 13％ 6％ 5% 4% 5% 快速服务餐厅汽车零部件/维修/洗车全方位服务餐厅便利/燃料药房一元商店专业零售商其他 6% 6% 5% 5% 4% 4% 3% 3% 2% 2% 2% 59% 潮汐波汉堡王 Wendy's Caliber 碰撞红龙虾美元将军 ICWG 鲍勃·埃文斯·沃尔格林 CVS 其他 10% 24% 22% 39% 5% 5% 5%

5% 10% 11% 5% 17% 9% 7% 1% 32% AAA/AA A+/AA1 AA/A2 AA-/AA3 A+/A1 A/A2 A-/A3 bbb+/baa2 bbb+/baa2 未评级 33% 14% 13% 6% 6% 3% 2% 4% 一般债务必要用途设备贷款租赁租金收入供水和下水道收入短期现金流融资 (BAN) 私立高等教育税收增量融资 (TIA) F) 地区公立高等教育机构所得税支持贷款销售税、食品和饮料税、酒店税其他 60% 6% 5% 4% 4% 4% 4% 3% 2% 12% 12% IN OK IA 俄亥俄州密歇根州乔治亚州密歇根州华盛顿州其他公共财政截至余额为5.218亿美元2023 年 12 月 31 日为政府和非营利实体提供一系列信贷解决方案借款人的需求包括短期融资、债务再融资、基础设施改善、经济发展和设备融资 19 自成立以来没有拖欠或亏损按还款来源划分的投资组合借款人按信用评级组合按州划分的投资组合组合

截至2023年12月31日，医疗保健金融余额为2.228亿美元平均贷款额为45.9万美元迄今为止该投资组合中没有任何拖欠款项按借款人划分的投资组合按州划分的使用组合按借款人划分的投资组合组合 20 87% 9% 4% 4% 3% 3% 39% CA TX FL 纽约州亚利桑那州华盛顿州其他 76% 18% 5% 1% Practice Refi 或收购所有者占用 CRE 项目设备和其他

截至2023年12月31日，C&I和自有商业房地产的合并余额为1.866亿美元当前C&I LOC利用率为45％平均贷款规模 C&I：768,000美元自有CRE：855,000美元 21 按贷款类型划分的投资组合按主要行业划分的投资组合按州投资组合划分 21 46% 30% 24% C&I-定期贷款所有者占用 CRE C&I-信贷额度 36% 26% 11% 6% 6% 5% 加利福尼亚州亚利桑那州堪萨斯州伊利诺伊州其他 32% 20% 17% 12% 12% 7% 其他建筑服务制造业房地产和租赁与租赁医疗保健和社会援助办公室风险最小；1.7% 的合并贷款余额由郊区办公空间组成

截至2023年12月31日，住宅抵押贷款余额为4.193亿美元（包括房屋净值余额）历来直接面向消费者的发放资金集中于高素质借款人——平均贷款规模为20.8万美元——发起时的平均信用评分为742％ —发起时的平均LTV为80％强劲的历史信用表现22按州集中度按贷款类型划分的集中度中西部集中度国家投资组合 15% 3% 72% 5% 5% 22 70% 2% 2% 2% 12% 印第安纳州加利福尼亚州佛罗里达州德克萨斯州纽约其他州 92% 4% 3% 1% 1% 单户住宅房屋净值 — LOC SFR 建设到永久房屋净值 — 封闭式

23% 21% 17% 29% 10% 专业消费者截至2023年12月31日的余额为3.776亿美元直接面向消费者和全国的经销商网络发起专注于高质量的借款人——发起时的平均信用评分为778美元——贷款规模平均为27,000美元强劲的历史信用表现强劲的历史信用表现按州集中度按贷款类型划分的集中度地理多样化的投资组合 231 14% 11% 6% 4% 61% 德克萨斯州加利福尼亚州佛罗里达州北卡罗来纳州亚利桑那州所有其他州 51% 39% 10% 拖车休闲车其他消费品

24 附录

贷款组合构成25 1包括截至2023年12月31日、2023年9月30日、2023年6月30日、2023年3月31日、2022年12月31日、2022年12月31日、2021年12月31日和2020年12月31日与公共财政贷款相关的终止利率互换的2780万美元、2,900万美元、3,050万美元、3,750万美元和4,270万美元的账面价值调整。以千美元计 2021 2021 年第一季度 23 年第二季度 23 年第三季度商业贷款商业和工业贷款 75,387 美元 96,008 美元 126,108 美元 113,198美元 113,423 美元 114,265 美元 129,265 美元 129,349 美元自有商业地产 89,785 66,832 61,836 59,643 59,564 58,486 57,286 投资者商业地产 13,286 ,902 28,019 93,121 142,174 137,504 129,831 132,077 建筑 110,385 136,619 181,966 158,147 192,453 252,105 261,750 单租户租赁融资 950,172 865,854 939,240 952,533 947,466 933,873 936,616 公共财政 622,257 5916 665 621,032 604,898 575,541 535,960 521,764 医疗保健金融 528,154 387,852 272,461 256,670 245,072 235,622 222,793 小企业贷款 125,589 108,666 123,750 136,382 170,550 192,996 218,506 特许经营融资-81,448 299,835 382,161 390,479 455,094 525,783 商业贷款总额 2,515,783 31 2,363,863 2,719,349 2,805,806 2,831,052 2,908,232 3,005,924 消费贷款住宅抵押贷款 186,787 186,770 383,948 392,062 396,154 393,501 395,648 395,648 房屋净值 19,857 17,665 24,712 26,160 24,375 23,669 23,669 拖车 144,493 146,269 7 167,326 172,640 178,035 186,424 188,763 休闲车 94,405 90,654 121,808 128,307 133,283 140,205 145,558 其他消费贷款 36,794 28,557 35,464 37,186 40,806 42,822 43,293 总消费贷款 482,336 469,913 733,258 756,355 772,653 786,496 796,931 净抵押贷款费用、借款、存款和其他 1 61,264 53,886 794 45,081 43,127 40,340 37,365 贷款总额 3,059,231美元 2,887,662美元 3,499,401美元 3,607,242美元 3,646,832美元 3,735,068美元 3,840,220美元

非公认会计准则财务指标对账以千美元计，每股数据除外 2017 2018 2019 2021 2022 2023 年总权益-GAAP 224,127 美元 288,735 美元 304,913 美元 330,944 380,338 美元 364,974 美元 362,795 美元调整：商誉 (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) 有形普通股 219,440 美元 284,048 美元 300,226 美元 326,257 美元 375,651 360,287 美元 358,108 美元已发行普通股 8,411,077 10,170,778 9,741,800 9,800,569 9,754,455 9,754,883 8,644,451 每股普通股账面价值 26.65 美元 28.39 美元 31.30 美元 33.77 美元 38.99 美元 40.26 美元 41.97 美元的影响商誉 (0.56) (0.46) (0.48) (0.48) (0.48) (0.52) (0.54) 每股普通股有形账面价值 26.09 美元 27.93 美元 30.82 美元 33.29 38.51 39.74 41.43 美元

非公认会计准则财务指标的对账 27 1 假设税率为21％，每股数据除外，以千美元计 4Q2 2Q2 2Q23 第三季度第四季度总权益-GAAP 364,974 美元 355,572 美元 354,572 美元 347,744 美元 362,744 美元调整：商誉 (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,68) 有形普通股 360,287 美元 350,885 美元 349,645 美元 343,057 美元 358,108 美元总资产-GAAP 4,543,104 美元 4,947,049 美元 5,169,023 美元 5,167,572 美元调整：商誉 (4,687) (4,687) (4,687) (4,687) (4,687 美元) (4,687 美元) (4,687 美元) (4,687 美元) (4,687 美元) (4,687 美元) (4,687 美元) (4,687 美元) (4,687 美元) (4,687 美元) 4,538,417 美元 4,716,632 美元 4,942,362 美元 5,164,336 美元 5,162,885 美元普通股已发行9,065,883 8,943,477 8,774,507 8,669,673 8,644,451 每股普通股账面价值 40.26 39.76 40.38 40.11 41.97 美元商誉影响 (0.52) (0.53) (0.53) (0.54) (0.54) 每股普通股有形账面价值 39.74 39.23 39.85 39.57 41.43 美元占资产8.03％ 7.53％ 7.16％ 6.73％ 7.02％商誉影响（0.09％）（0.09％）（0.09％）（0.09％）（0.08％）有形普通股占有形资产 7.94％ 7.07％ 6.64％ 6.94％总利息收入45,669美元 52,033 美元 58,122 63美元 63,015 美元66,272美元调整：全额应纳税等值调整 1，384 1,383 1,347 1,265 1,238 总利息收入——FTE 47,053 美元 53,416 美元 59,469 美元 64,280 美元 67,510 净利息收入 21,669 美元 19,574 美元 18,145 美元 17,378 美元 19,807 美元调整：完全应纳税的等值调整 1 1,383 1,347 1,265 1,238 净利息收入——全职员工净利息收入23,08美元 20,957 美元 19,492 美元 18,643 美元 21,045 美元净利率 2.09% 1.76% 1.53% 1.39% 1.58% 调整：全额应纳税等值调整的影响 1 0.13% 0.13% 0.11% 0.10% 0.10% 0.10% 净利率——全职员工 2.22% 1.89% 1.64% 1.49% 1.68% 1.68%

非公认会计准则财务指标对账以千美元计 28 美元，不包括每股数据 22 年第 1 季度 23 年第 2 季度第 3 季度第 23 季度非利息收入 5,807 美元 5,446 美元 5,871 美元 7,407 美元7,401 美元调整：抵押贷款相关收入-(65)---调整后的非利息收入5,807美元5,871 美元7,401 美元非利息支出188美元 ,513 $20,954 $18,670 $19,756 $20,056 调整：抵押贷款相关成本-(3,052)---调整后的非利息支出 18,513 美元 17,902 美元 18,670 美元 19,756 美元 20,056 美元非利息支出占平均资产的比例 1.72% 1.53% 1.52% 1.53% 1.53% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54% 1.54%成本 0.00% (0.27%) 0.00% 0.00% 调整后的非利息支出占平均资产比例 1.72% 1.56% 1.56% 1.52% 1.52% 1.53% 1.53% 1.54%

非公认会计准则财务指标对账29 1假设税率为21％，每股数据除外，以千美元计，2023年第四季度第二季度3季度4季度所得税前收入（亏损）——GAAP 6,854美元（5,349）3,648美元 3,083美元 3,558美元调整：抵押贷款相关收入-（65）---抵押贷款相关成本-3,052--部分扣除 C&I 参与贷款-6,914-------所得税前调整后收入 6,854 美元 4,552 美元 3,083 美元 3,558 美元所得税准备金（福利）-GAAP 503美元 (2,332) 美元 (234) 美元 (326) 美元 (585) 美元调整：1 抵押贷款相关收入-(14)--抵押贷款相关成本-641---C&I 参与贷款的部分扣除-1,452---调整后的所得税准备金（福利）503美元（253）美元（234）美元（326）美元（585）美元净收益（亏损）-GAAP 6,351美元（3,017）3,882美元 3,409美元 4,143美元调整：抵押贷款相关收入-（51）)---抵押贷款相关成本-2,411---部分扣除C&I参与贷款-5,462---调整后净收益6,351美元 4,805美元 3,882美元 4,143美元 4,143美元 4,143美元摊薄后的平均已发行普通股9,343,533 9,024,072 8,908,180 8,767,217 8,720,078摊薄后每股收益（亏损）-GAAP 0.68美元(0.33) 0.44美元 0.39美元 0.48美元调整：抵押贷款相关收入的影响-(0.01)--抵押贷款相关成本的影响-0.27---C&I参与贷款部分扣除的影响-0.60----调整后的摊薄后每股收益0.68美元 0.53 0.44 0.39 0.48 0.48

非公认会计准则财务指标对账以千计 30 美元第 4季度有形普通股358,108美元调整：累计其他综合亏损 29,375 美元调整后的有形普通股股票 387,483 美元有形资产 5,164,336 美元调整：超过3亿美元（105,898）调整后的有形资产5,058,438美元调整后的有形资产 387,483美元调整后的有形资产 5,058,438 美元调整后的有形资产普通股占调整后有形资产的比例 7.66%