附录 99.1
新闻发布
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/73124/000007312424000017/ntrs_logoxwhite.jpg
www.northerntru
投资者联系人：詹妮弗·柴尔德 | 312-444-3290 | Jennifer.Childe@ntrs.com 媒体联系人：道格·霍尔特 | 312-662-8315 | Doug.Holt@ntrs.com



北方信托公司公布第四季度业绩
净收益为1.131亿美元，普通股摊薄后每股收益为0.52美元
芝加哥，2024年1月18日——北方信托公司今天公布的第四季度摊薄后普通股每股净收益为0.52美元，而2023年第三季度为1.49美元，2022年第四季度为0.71美元。净收入为1.131亿美元，而上一季度为3.278亿美元，去年同期为1.557亿美元。
2023 年第四季度的业绩包括以下内容：
•与投资组合重新定位相关的可供出售债务证券的税前亏损为1.764亿美元，在投资证券收益（亏损）中确认，净额（税后1.317亿美元）。
•8460万美元的税前联邦存款保险公司（FDIC）特别评估，在其他运营费用（税后6,310万美元）中确认。
董事长兼首席执行官迈克尔·奥格雷迪：
“北方信托第四季度的业绩结束了今年在推动财务业绩改善方面取得的稳步进展。在第四季度，信托费与去年同期相比增长加速，平均存款水平被证明具有弹性，信贷质量保持强劲。重要的是，我们降低了今年每个季度的支出同比增长，不包括知名人士。我们还提高了资本和流动性水平，同时向股东返还了超过3亿美元的资本。

在2024年伊始之际，我们全神贯注于加速盈利的有机增长，维持支出纪律，提高运营模式的弹性和效率，以创造持续的长期股东价值。”
财务摘要和关键指标
与 2023 年第四季度相比的百分比变化
（以百万美元计，每股数据除外）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
信托、投资和其他服务费$1,090.0 $1,111.9 $1,042.1 (2)%5 %
其他非利息收入（亏损）(27.8)158.4 (57.6)N/M(52)
净利息收入 (FTE*)501.1 469.4 550.0 7 (9)
总收入（全职*）$1,563.3 $1,739.7 $1,534.5 (10)%2 %
非利息支出$1,388.5 $1,278.2 $1,323.6 9 %5 %
信贷损失（解除）准备金11.0 14.0 5.0 N/MN/M
所得税准备金32.7 106.5 34.7 (69)(6)
全职培训调整*18.0 13.2 15.5 36 16 
净收入$113.1 $327.8 $155.7 (65)%(27)%
分配给普通股和潜在普通股的收益$106.5 $308.5 $148.7 (65)%(28)%
普通股摊薄后每股收益$0.52 $1.49 $0.71 (65)%(27)%
普通股平均回报率4.0 %11.6 %5.9 %
平均资产回报率0.33 %0.93 %0.42 %
平均资产$136,588.7 $140,201.6 $147,803.6 (3)%(8)%
N/M-没意义
(*) 净利息收入和按全额应纳税等值物（FTE）列报的总收入是促进资产收益率分析的非普遍接受的会计原则财务指标。更多详情，请参阅 “与全额应纳税等值金额对账” 部分。

北方信托公司2023年第四季度业绩
客户资产
托管/管理资产（AUC/A）和管理的资产是公司信托、投资和其他服务费的驱动力，而信托、投资和其他服务费用是非利息收入的最大组成部分。
截至截至
与 2023 年 12 月 31 日相比的变化百分比
（以十亿美元计）2023 年 12 月 31 日*2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日
保管/管理的资产
资产服务$14,362.6 $13,206.2 $12,705.5 9 %13 %
财富管理1,042.3 958.5 898.5 9 16 
保管/管理的总资产$15,404.9 $14,164.7 $13,604.0 9 %13 %
托管资产 (1)
资产服务$10,882.0 $10,064.4 $9,712.3 8 %12 %
财富管理1,034.5 951.0 892.3 9 16 
托管资产总额$11,916.5 $11,015.4 $10,604.6 8 %12 %
管理的资产
资产服务$1,032.0 $963.4 $898.1 7 %15 %
财富管理402.5 369.9 351.4 9 15 
管理的总资产$1,434.5 $1,333.3 $1,249.5 8 %15 %
(1) 托管资产是托管/管理资产的组成部分。
(*) 在向美国证券交易委员会提交10-K表格之前，本季度的客户资产被视为初步资产。
信托、投资和其他服务费
与 2023 年第四季度相比的百分比变化
（以百万美元计）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
资产服务信托、投资和其他服务费
托管和资金管理$420.4 $428.1 $406.3 (2)%3 %
投资管理130.7 137.1 123.8 (5)5 
证券贷款22.0 20.4 19.3 8 14 
其他38.6 40.4 38.6 (5)— 
总资产服务$611.7 $626.0 $588.0 (2)%4 %
财富管理信托、投资和其他服务费
中央$171.9 $172.3 $162.2 — %6 %
东方121.5 126.1 117.8 (4)3 
西方97.3 95.8 89.5 2 9 
全球家族办公室 (GFO)87.6 91.7 84.6 (4)4 
全方位财富管理$478.3 $485.9 $454.1 (2)%5 %
合并信托、投资和其他服务费用总额$1,090.0 $1,111.9 $1,042.1 (2)%5 %
资产服务和财富管理信托、投资和其他服务费用受到一个月和四分之一的滞后资产价值的影响。
资产服务信托、投资和其他服务费用总额环比下降，与去年同期相比有所增加。
▪ 托管和基金管理费用连续下降，这主要是由于市场不利。托管和基金管理费用较上年同期有所增加，这主要是由于有利的市场、有利的货币折算和新业务，但部分被资产外流所抵消。
▪ 投资管理费连续下降的主要原因是资产外流和不利的市场。投资管理费较上年同期有所增加，这主要是由于市场利好。
财富管理信托、投资和其他服务费用总额环比下降，与去年同期相比有所增加。
•该地区的费用连续下降主要是由于不利的市场，但部分被资产流入所抵消。该地区的费用较上年同期有所增加，这主要是由于市场利好，但部分被产品相关资产外流所抵消。
•GFO的费用连续下降，这主要是由于资产外流和不利的市场。GFO的费用比上年同期有所增加，这主要是由于资产流入和有利的市场。
2
北方信托公司2023年第四季度业绩
其他非利息收入
与 2023 年第四季度相比的百分比变化
（以百万美元计）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
其他非利息收入
外汇交易收入$49.0 $51.8 $65.4 (5)%(25)%
国库管理费7.8 7.5 8.3 2 (8)
安全佣金和交易收入33.3 30.9 35.1 8 (5)
其他营业收入58.5 68.2 47.3 (14)24 
投资安全收益（亏损），净额(176.4)— (213.7)N/MN/M
其他非利息收入总额（亏损）$(27.8)$158.4 $(57.6)N/M(52)%
N/M-没意义
与去年同期相比，外汇交易收入连续下降，这主要是由于客户量减少和外汇互换活动的不利影响。
其他营业收入环比下降的主要原因是与Visa Inc.B类普通股相关的现有互换协议相关的收入减少，以及与补充薪酬计划市值下降相关的收入减少。其他营业收入与去年同期相比有所增加，这主要是由与Visa Inc.B类普通股相关的现有互换协议相关的收入增加以及银行和信贷相关服务费用的增加所致。
投资证券收益（亏损）净额反映了本季度投资组合重新定位造成的1.764亿美元可供出售的债务担保损失。在上一季度，意向出售可供出售的债务证券造成了2.13亿美元的亏损，这也源于投资组合的重新定位。
净利息收入
与 2023 年第四季度相比的百分比变化
（以百万美元计）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
净利息收入
利息收入 (FTE*)$2,217.6 $1,948.2 $1,185.6 14 %87 %
利息支出1,716.5 1,478.8 635.6 16170
净利息收入 (FTE*)$501.1 $469.4 $550.0 7%(9)%
平均收入资产$125,025.1 $128,254.4 $133,788.5 (3)%(7)%
净利率 (FTE*)1.59 %1.45 %1.63 %14 bps(4)bps
(*) 以全职员工为基础列报的利息收入、净利息收入和净利率是促进资产收益率分析的非普遍接受的会计原则财务指标。更多详情，请参阅 “与全额应纳税等值金额对账” 部分。
bps-基点
以全职员工为基础的净利息收入连续增长，这主要是由于良好的资产负债表结构和较高的平均利率。以全职员工为基础的净利息收入与去年同期相比有所下降，这主要是由于平均收益资产的降低，但平均利率的上升部分抵消了这一点。
以全职员工为基础的净利率连续增加，这主要是由于有利的融资结构转变。以全职员工为基础的净利率较上年同期有所下降，这主要是由于不利的融资结构转移，但平均利率的上升部分抵消了这一变化。
平均收益资产连续下降主要是由于借贷活动减少。与去年同期相比，平均收益资产下降的主要原因是客户存款减少，但部分被借贷活动的增加所抵消，减去净利润资产的资金减少。
3
北方信托公司2023年第四季度业绩
信贷损失准备金
截至和结束的三个月中，
与 2023 年 12 月 31 日相比的变化百分比
（以百万美元计）2023年12月31日2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日
信用损失备抵金
信贷损失的初始补贴$211.8 $197.5 $195.9 7 %8 %
信贷损失（解除）准备金11.0 14.0 5.0 N/MN/M
净收回额（扣账） (2.4)0.3 — N/MN/M
终止信贷损失补贴$220.4 $211.8 $200.9 4 %10 %
津贴分配给：
贷款$178.7 $166.8 $144.3 7 %24 %
未提取的贷款承诺和
备用信用证		26.9 28.3 38.5 (5)(30)
债务证券和其他金融资产14.8 16.7 18.1 (12)(18)
终止信贷损失补贴$220.4 $211.8 $200.9 4 %10 %
N/M-没意义
Q4 2023
本季度的准备金主要是由于集体评估的储备金增加，以及在极少数借款人的推动下，个人评估的储备金增加。集体评估的储备金涉及具有相似风险特征的集合金融资产。集体基准准备金的增加是由方法更新推动的。
Q3 2023
上一季度的准备金主要是由于集体评估的储备金的增加，这得益于少量的大额新贷款和续期以及某些商业贷款的信贷质量恶化，但部分被当时整体宏观经济前景的净改善所抵消。
Q4 2022
去年同期的准备金主要是由于某些商业投资组合的增长和当时宏观经济前景进一步恶化的推动，集体评估的储备金有所增加，但部分被商业板块投资组合质量的改善所抵消。
4
北方信托公司2023年第四季度业绩
非利息支出
与 2023 年第四季度相比的百分比变化
（以百万美元计）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
非利息支出
补偿$564.0 $558.1 $584.3 1 %(3)%
员工福利102.0 100.8 103.6 1 (2)
外部服务235.2 229.6 232.9 2 1 
设备和软件252.0 232.5 229.4 8 10 
占用率58.5 58.7 65.7 — (11)
其他运营费用176.8 98.5 107.7 80 64 
非利息支出总额$1,388.5 $1,278.2 $1,323.6 9 %5 %
期末全职同等员工23,100 23,300 23,600 (1)%(2)%
薪酬支出连续增加，这主要是由于机构成本增加和内部开发的软件相关人员积分减少。与去年同期相比，薪酬支出有所下降，这主要是由于上一季度与遣散费相关的费用为3,040万美元以及激励措施的降低，但部分被薪资支出的增加和不利的货币折算所抵消。
外部服务支出连续增加，这主要是由于技术服务成本和咨询服务的增加，但部分被次级托管人支出的减少所抵消。
设备和软件费用环比上年同期增加，这主要是由于软件摊销额增加和软件成本上升。
入住费用较上一季度有所下降，这主要是由于与去年同期提前退出租赁相关的1400万美元费用，但房地产税的上涨部分抵消了这一费用。
其他运营支出环比增加，与去年同期相比主要是由于与联邦存款保险公司特别评估相关的8,460万美元。
所得税准备金
与 2023 年第四季度相比的百分比变化
（以百万美元计）Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
净收入
所得税前收入$145.8 $434.3 $190.4 (66)%(23)%
所得税准备金32.7 106.5 34.7 (69)(6)
净收入$113.1 $327.8 $155.7 (65)%(27)%
有效税率22.4 %24.5 %18.2 %(210)bps420 bps
bps-基点
有效税率连续下降的主要原因是税收抵免投资和免税收入的税收优惠水平有所提高，但州税收规定的增加以及国际业务净税收影响占收益百分比的增加部分抵消了这一影响。与去年同期相比的增长主要是由于州税收准备金的增加和国际业务的净税收影响增加，但部分被税收抵免投资和免税收入带来的税收优惠水平的提高所抵消。
5
北方信托公司2023年第四季度业绩
资本行动
该公司在本季度通过分红和股票回购向普通股股东返还了约3.024亿美元。在本季度，该公司宣布向普通股股东派发总额为1.562亿美元的现金分红。该公司回购了1,957,885股普通股，其中包括为履行与股份薪酬相关的预扣税义务而预扣的21,985股普通股，总成本为1.462亿美元（平均每股价格74.68美元）。
该公司还宣布在本季度向优先股股东派发总额为470万美元的现金分红。
资本比率
截至2023年12月31日，北方信托公司及其主要子公司北方信托公司的资本比率保持强劲，超过了适用的美国监管要求下归类为 “资本充足” 的最低要求。
下表提供了根据巴塞尔协议三分阶段实施要求确定的北方信托公司和北方信托公司的资本比率以及所需的最低资本比率。

2023 年 12 月 31 日*2023年9月30日2022年12月31日
资本比率-
北方信托公司		标准化方法高级方法标准化方法高级方法标准化方法高级方法资本充足的比率最低资本比率
普通股一级资本11.4 %13.4 %11.4 %13.2 %10.8 %11.5 %不适用4.5 %
第 1 级资本12.3 14.5 12.4 14.3 11.8 12.5 6.06.0 
总资本14.2 16.5 14.5 16.5 13.9 14.5 10.08.0 
第 1 级杠杆率8.1 8.1 7.9 7.9 7.1 7.1 不适用4.0 
补充杠杆不适用8.6 不适用8.4 不适用7.9 不适用3.0 
2023 年 12 月 31 日*2023年9月30日2022年12月31日
资本比率-
北方信托公司		标准化方法高级方法标准化方法高级方法标准化方法高级方法资本充足的比率最低资本比率
普通股一级资本12.2 %14.6 %12.3 %14.5 %11.6 %12.4 %6.5 %4.5 %
第 1 级资本12.2 14.6 12.3 14.5 11.6 12.4 8.0 6.0 
总资本13.8 16.3 14.2 16.4 13.5 14.2 10.0 8.0 
第 1 级杠杆率8.0 8.0 7.8 7.8 6.9 6.9 5.0 4.0 
补充杠杆不适用8.5 不适用8.3 不适用7.7 3.0 3.0 
(*) 在向美国证券交易委员会提交10-K表格之前，本季度的资本比率被视为初步的。
6
北方信托公司2023年第四季度业绩
对账至全额应纳税等价物
下表显示了利息收入、净利息收入、净利息利润率和根据公认会计原则编制的总收入与以全职员工为基础的此类衡量标准（非普遍接受的会计财务指标）的对账情况。净利率的计算方法是将年化净利息收入除以平均利息收入资产。管理层认为，本报告为比较目的更清楚地表明了这些财务指标。按全职员工基准调整后，应纳税、免税和部分应纳税资产的收益率具有可比性；但是，对全职员工基准的调整对净收入没有影响。
住处
20232022
（百万美元）第四第三第二第一第四
净利息收入
利息收入——GAAP$2,199.6 $1,935.0 $1,735.0 $1,455.4 $1,170.1 
添加：FTE 调整18.0 13.2 13.1 13.2 15.5 
利息收入 (FTE)-非公认会计准则$2,217.6 $1,948.2 $1,748.1 $1,468.6 $1,185.6 
净利息收入——GAAP$483.1 $456.2 $511.5 $531.2 $534.5 
添加：FTE 调整18.0 13.2 13.1 13.2 15.5 
净利息收入 (FTE)-非公认会计准则$501.1 $469.4 $524.6 $544.4 $550.0 
净利率-GAAP1.53 %1.41 %1.53 %1.58 %1.58 %
净利率（FTE）-非公认会计准则1.59 %1.45 %1.57 %1.62 %1.63 %
总收入
总收入-GAAP$1,545.3 $1,726.5 $1,757.1 $1,744.6 $1,519.0 
添加：FTE 调整18.0 13.2 13.1 13.2 15.5 
总收入 (FTE)-非公认会计准则$1,563.3 $1,739.7 $1,770.2 $1,757.8 $1,534.5 

7
北方信托公司2023年第四季度业绩
前瞻性陈述
本新闻稿可能包括构成《1995年私人证券诉讼改革法》安全港条款所指的 “前瞻性陈述” 的陈述。前瞻性陈述通常由 “相信”、“期望”、“预测”、“打算”、“估计”、“项目”、“可能”、“计划”、“目标”、“目标”、“策略” 等词语或类似的表达方式或未来或条件动词（例如 “可能”、“将”、“应该”、“将” 和 “可能”）来识别。前瞻性陈述包括与历史事实相关的陈述，这些陈述与北方信托的财务业绩和前景、资本充足率、股息政策和股票回购计划、会计估计和假设、信贷质量包括补贴水平、未来养老金计划缴款、有效税率、预期支出水平、或有负债、收购、战略、市场和行业趋势以及对会计声明和立法影响的预期。这些陈述基于北方信托当前的信念和对未来事件或未来业绩的预期，涉及难以预测且可能发生变化的风险和不确定性。这些陈述还基于对许多重要因素的假设，包括北方信托最新的10-K表年度报告和向美国证券交易委员会提交的其他文件中讨论的因素，所有这些文件均可在北方信托的网站上查阅。我们提醒您不要过分依赖任何前瞻性陈述，因为实际结果可能与前瞻性陈述所表达或暗示的结果存在重大差异。北方信托没有义务更新其前瞻性陈述。
第四季度财报电话会议网络直播
北方信托的第四季度财报电话会议将于2024年1月18日进行网络直播。
直播将在美国东部时间上午 8:00 进行，可在北方信托的网站上访问，网址为：
https://www.northerntrust.com/about-us/investor-relations
直播结束后，将在Northern Trust的网站上提供为期约四周的直播录音。参与者将需要 Windows Media 或 Adobe Flash 软件。该财报也可以在北方信托的网站上查阅。
关于北方信托
北方信托公司（纳斯达克股票代码：NTRS）是为企业、机构、富裕家庭和个人提供财富管理、资产服务、资产管理和银行业务的领先提供商。Northern Trust 于 1889 年在芝加哥成立，业务遍及全球，在美国24个州和华盛顿特区设有办事处，在加拿大、欧洲、中东和亚太地区设有22个地点。截至2023年12月31日，北方信托的托管/管理资产为15.4万亿美元，管理的资产为1.4万亿美元。130 多年来，Northern Trust 凭借卓越的服务、财务专业知识、诚信和创新赢得了行业领导者的荣誉。在 northerntrust.com 上访问我们。在 X（前身为 Twitter）@NorthernTrust 上关注我们，或者在 LinkedIn 上关注北方信托公司。
Northern Trust Corporation，总部：伊利诺伊州芝加哥南拉萨尔街 50 号 60603 美国，在美国注册成立有限责任公司。全球法律和监管信息可在 https://www.northerntrust.com/terms-and-conditions 找到。

8
北方信托公司
（补充合并财务信息）
损益表数据 
百分比变化 (1)
（以百万美元计，每股数据除外）
2023 年第四季度对比
Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
非利息收入
信托、投资和其他服务费$1,090.0 $1,111.9 $1,042.1 (2)%5 %
外汇交易收入49.0 51.8 65.4 (5)(25)
国库管理费7.8 7.5 8.3 2 (8)
安全佣金和交易收入33.3 30.9 35.1 8 (5)
其他营业收入58.5 68.2 47.3 (14)24 
投资安全收益（亏损），净额(176.4)— (213.7)N/MN/M
非利息收入总额1,062.2 1,270.3 984.5 (16)8 
净利息收入
利息收入2,199.6 1,935.0 1,170.1 14 88 
利息支出1,716.5 1,478.8 635.6 16 170 
净利息收入483.1 456.2 534.5 6 (10)
总收入1,545.3 1,726.5 1,519.0 (10)2 
信贷损失准备金11.0 14.0 5.0 N/MN/M
非利息支出
补偿564.0 558.1 584.3 1 (3)
员工福利102.0 100.8 103.6 1 (2)
外部服务235.2 229.6 232.9 2 1 
设备和软件252.0 232.5 229.4 8 10 
占用率58.5 58.7 65.7 — (11)
其他运营费用176.8 98.5 107.7 80 64 
非利息支出总额1,388.5 1,278.2 1,323.6 9 5 
所得税前收入145.8 434.3 190.4 (66)(23)
所得税准备金32.7 106.5 34.7 (69)(6)
净收入$113.1 $327.8 $155.7 (65)%(27)%
优先股股息4.7 16.2 4.7 (71)—
适用于普通股的净收益$108.4 $311.6 $151.0 (65)%(28)%
分配给参与证券的收益1.9 3.1 2.3 (38)(16)
分配给普通股和潜在普通股的收益$106.5 $308.5 $148.7 (65)(28)
每股普通股
净收入
基本$0.52 $1.49 $0.71 (65)%(28)%
稀释0.52 1.49 0.71 (65)(27)
平均普通股权益$10,830.6 $10,651.7 $10,094.5 2 %7 %
普通股平均回报率4.0 %11.6 %5.9 %
平均资产回报率0.33 %0.93 %0.42 %
每股普通股申报的现金分红$0.75 $0.75 $0.75 — %— %
已发行普通股平均值（000 股）
基本206,170 207,022208,423
稀释206,484 207,253208,894
已发行普通股（EOP）（000s）205,126 207,036208,428
(1) 百分比的计算基于实际余额，而不是补充合并财务信息中列出的四舍五入金额。
N/M-没意义
EOP-期末
9
北方信托公司
（补充合并财务信息）
损益表数据
（以百万美元计，每股数据除外）十二个月
20232022
百分比变化 (1)
非利息收入
信托、投资和其他服务费$4,361.8 $4,432.6 (2)%
外汇交易收入203.9 288.6 (29)
国库管理费31.6 39.3 (20)
安全佣金和交易收入135.0 136.2 (1)
其他营业收入228.7 191.3 19 
投资安全收益（亏损），净额(169.5)(214.0)N/M
非利息收入总额4,791.5 4,874.0 (2)
净利息收入
利息收入7,325.0 2,877.7 155
利息支出5,343.0 990.5 N/M
净利息收入1,982.0 1,887.2 5 
总收入6,773.5 6,761.2 — 
信贷损失准备金24.5 12.0 N/M
非利息支出
补偿2,321.8 2,248.0 3 
员工福利405.2 437.4 (7)
外部服务906.5 880.3 3 
设备和软件945.5 838.8 13 
占用率232.3 219.1 6 
其他运营费用472.9 359.3 32 
非利息支出总额5,284.2 4,982.9 6 
所得税前收入1,464.8 1,766.3 (17)
所得税准备金357.5 430.3 (17)
净收入$1,107.3 $1,336.0 (17)%
优先股股息
41.8 41.8 — 
适用于普通股的净收益$1,065.5 $1,294.2 (18)%
分配给参与证券的收益11.6 11.8 (1)
分配给普通股和潜在普通股的收益$1,053.9 $1,282.4 (18)%
每股普通股
净收入
基本$5.09 $6.16 (17)%
稀释5.08 6.14 (17)
平均普通股权益$10,612.0 $10,196.6 4 %
普通股平均回报率10.0 %12.7 %
平均资产回报率0.78 %0.88 %
每股普通股申报的现金分红$3.00 $2.90 3 %
已发行普通股平均值（000 股）
基本207,248 208,309 
稀释207,564 208,867 
已发行普通股（EOP）（000s）205,126 208,428 
(1) 百分比计算基于实际余额，而不是补充合并财务信息中显示的四舍五入金额。
N/M-没意义
EOP-期末
10
北方信托公司
（补充合并财务信息）
资产负债表
（以百万美元计） 
百分比变化 (1)
2023 年 12 月 31 日对比
2023年12月31日2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日
资产
美联储和其他中央银行存款$34,281.0 $32,266.3 $39,961.9 6 %(14)%
银行应付的计息和存款 (2)
5,241.4 5,216.4 4,926.6 — 6 
联邦基金已售出— — 32.0 — (100)
根据转售协议购买的证券784.7 384.3 1,070.3 104 (27)
债务证券
可供出售23,089.8 24,342.1 26,699.9 (5)(14)
持有至到期26,221.7 24,920.4 25,036.1 5 5 
交易账户— 0.1 95.2 (99)(100)
债务证券总额49,311.5 49,262.6 51,831.2 — (5)
贷款47,617.0 43,577.0 42,893.3 9 11 
其他赚取利息的资产 (3)
3,134.0 3,349.3 1,769.4 (6)77 
总收益资产140,369.6 134,055.9 142,484.7 5 (1)
信用损失备抵金(192.3)(182.7)(161.1)5 19 
银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4)
1,534.3 1,912.4 1,737.2 (20)(12)
建筑物和设备502.2 465.0 500.5 8 — 
客户安全结算应收账款212.6 147.6 1,698.3 44 (87)
善意702.3 692.8 691.3 1 2 
其他资产7,654.4 9,239.6 8,085.8 (17)(5)
总资产$150,783.1 $146,330.6 $155,036.7 3 %(3)%
负债和股东权益
计息存款
储蓄、货币市场及其他$25,252.1 $24,362.6 $31,128.6 4 %(19)%
储蓄券和其他时间4,109.7 4,038.6 1,981.3 2 107 
非美国办公室-计息63,971.1 60,826.9 65,481.9 5 (2)
计息存款总额93,332.9 89,228.1 98,591.8 5 (5)
购买的联邦资金3,045.4 5,539.3 1,896.9 (45)61 
根据回购协议出售的证券784.7 545.9 567.2 44 38 
其他借款 (5)
6,567.8 6,870.9 7,592.3 (4)(13)
高级票据2,773.2 2,688.9 2,724.2 3 2 
长期债务4,065.0 4,060.7 2,066.2 — 97 
与利息相关的资金总额110,569.0 108,933.8 113,438.6 2 (3)
活期存款和其他无息存款22,831.1 20,937.8 25,340.3 9 (10)
其他负债5,485.1 4,611.8 4,998.3 19 10 
负债总额138,885.2 134,483.4 143,777.2 3 (3)
普通股权11,013.0 10,962.3 10,374.6 — 6 
优先股权884.9 884.9 884.9 — — 
权益总额11,897.9 11,847.2 11,259.5 — 6 
负债和股东权益总额$150,783.1 $146,330.6 $155,036.7 3 %(3)%
(1) 百分比的计算基于实际余额，而不是补充合并财务信息中列出的四舍五入金额。
(2) 银行应收和存入银行的计息包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表中列报的银行现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分。
(3) 其他计息资产包括某些社区发展投资、在某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和美联储股票，以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中被归类为合并资产负债表上其他资产的货币市场投资。
(4) 银行和其他中央银行存款的现金和到期现金包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中列报的合并资产负债表中列报的美联储和其他中央银行存款的无息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥联邦住房贷款银行的预付款。
11
北方信托公司
（补充合并财务信息）
平均资产负债表
（以百万美元计）
百分比变化 (1)
2023 年第四季度对比
Q4 2023Q3 2023Q4 2022Q3 2023Q4 2022
资产
美联储和其他中央银行存款$25,951.3 $28,000.8 $32,755.2 (7)%(21)%
银行应付的计息和存款 (2)
4,261.6 4,301.4 4,186.1 (1)2 
联邦基金已售出1.0 1.2 14.0 (20)(93)
根据转售协议购买的证券573.1 950.8 1,165.5 (40)(51)
债务证券
可供出售23,469.9 24,430.7 26,742.4 (4)(12)
持有至到期25,685.2 25,919.2 25,135.3 (1)2 
交易账户0.2 0.4 46.4 (56)(100)
债务证券总额49,155.3 50,350.3 51,924.1 (2)(5)
贷款42,170.0 42,210.4 42,329.4 — — 
其他赚取利息的资产 (3)
2,912.8 2,439.5 1,414.2 19 106 
总收益资产125,025.1 128,254.4 133,788.5 (3)(7)
信用损失备抵金(182.5)(170.4)(154.6)7 18 
银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4)
1,754.6 1,694.6 1,773.7 4 (1)
建筑物和设备486.4 474.1 491.0 3 (1)
客户安全结算应收账款205.9 350.3 1,809.9 (41)(89)
善意696.4 698.9 685.8 — 2 
其他资产8,602.8 8,899.7 9,409.3 (3)(9)
总资产$136,588.7 $140,201.6 $147,803.6 (3)%(8)%
负债和股东权益
计息存款
储蓄、货币市场及其他$23,888.7 $22,624.9 $28,488.7 6 %(16)%
储蓄券和其他时间4,279.0 3,665.2 1,610.5 17 166 
非美国办公室-计息56,970.9 58,680.5 64,024.0 (3)(11)
计息存款总额85,138.6 84,970.6 94,123.2 — (10)
购买的联邦资金3,906.0 5,935.9 2,704.7 (34)44 
根据回购协议出售的证券364.5 426.0 392.4 (14)(7)
其他借款 (5)
6,960.8 10,981.7 7,933.2 (37)(12)
高级票据2,714.2 2,713.2 2,721.5 — — 
长期债务4,064.1 2,126.9 1,718.6 91 136 
与利息相关的资金总额103,148.2 107,154.3 109,593.6 (4)(6)
活期存款和其他无息存款16,450.4 16,792.5 22,186.3 (2)(26)
其他负债5,274.6 4,718.2 5,044.3 12 5 
负债总额124,873.2 128,665.0 136,824.2 (3)(9)
普通股权10,830.6 10,651.7 10,094.5 2 7 
优先股权884.9 884.9 884.9 — — 
权益总额11,715.5 11,536.6 10,979.4 2 7 
负债和股东权益总额$136,588.7 $140,201.6 $147,803.6 (3)%(8)%
(1) 百分比的计算基于实际余额，而不是补充合并财务信息中列出的四舍五入金额。
(2) 银行应收和存入银行的计息包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表中列报的银行现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分。
(3) 其他计息资产包括某些社区发展投资、在某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和美联储股票，以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中被归类为合并资产负债表上其他资产的货币市场投资。
(4) 银行和其他中央银行存款的现金和到期现金包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中列报的合并资产负债表中列报的美联储和其他中央银行存款的无息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥联邦住房贷款银行的预付款。
12
北方信托公司
（补充合并财务信息）
季度趋势数据 住处
（以百万美元计，每股数据除外）20232022
第四第三第二第一第四
净收入摘要
信托、投资和其他服务费 $1,090.0 $1,111.9 $1,096.3 $1,063.6 $1,042.1 
其他非利息收入(27.8)158.4 149.3 149.8 (57.6)
净利息收入 483.1 456.2 511.5 531.2 534.5 
总收入 1,545.3 1,726.5 1,757.1 1,744.6 1,519.0 
信贷损失准备金（解除） 11.0 14.0 (15.5)15.0 5.0 
非利息支出1,388.5 1,278.2 1,331.9 1,285.6 1,323.6 
所得税前收入145.8 434.3 440.7 444.0 190.4 
所得税准备金32.7 106.5 108.9 109.4 34.7 
净收入 $113.1 $327.8 $331.8 $334.6 $155.7 
每股普通股
净收入-基本$0.52 $1.49 $1.56 $1.51 $0.71 
-摊薄0.52 1.49 1.56 1.51 0.71 
每股普通股申报的现金分红0.75 0.75 0.75 0.75 0.75 
账面价值 (EOP)53.69 52.95 51.94 51.37 49.78 
市场价值 (EOP)84.38 69.48 74.14 88.13 88.49 
财务比率
平均普通股回报率4.0 %11.6 %12.4 %12.4 %5.9 %
平均资产回报率0.33 0.93 0.91 0.92 0.42 
净利率（GAAP）1.53 1.41 1.53 1.58 1.58 
净利率 (FTE*)1.59 1.45 1.57 1.62 1.63 
托管/管理的资产（以十亿美元计）-期末
资产服务$14,362.6 $13,206.2 $13,483.5 $13,221.5 $12,705.5 
财富管理1,042.3 958.5 995.4 953.3 898.5 
托管/管理的总资产$15,404.9 $14,164.7 $14,478.9 $14,174.8 $13,604.0 
托管资产（以十亿美元计）-期末
资产服务$10,882.0 $10,064.4 $10,295.7 $10,065.6 $9,712.3 
财富管理1,034.5 951.0 989.1 947.6 892.3 
托管资产总额$11,916.5 $11,015.4 $11,284.8 $11,013.2 $10,604.6 
管理的资产（以十亿美元计）-期末
资产服务$1,032.0 $963.4 $989.8 $962.1 $898.1 
财富管理402.5 369.9 376.0 368.3 351.4 
管理的总资产$1,434.5 $1,333.3 $1,365.8 $1,330.4 $1,249.5 
资产质量（百万美元）-期末
非应计贷款$63.6 $68.8 $47.1 $48.9 $45.9 
拥有的其他房地产（OREO）1.5 0.3 0.3 — — 
非应计资产总额$65.1 $69.1 $47.4 $48.9 $45.9 
非应计资产/贷款和奥利奥0.14 %0.16 %0.11 %0.12 %0.11 %
扣除总额$(3.1)$(0.8)$(0.8)$(4.0)$(0.5)
总回收率 0.7 1.1 0.8 1.1 0.5 
净收回额（扣款）$(2.4)$0.3 $— $(2.9)$— 
年化净回收率（扣除）与平均贷款的比例(0.02)%— %— %(0.03)%— %
分配给：信贷损失备抵金：
贷款$178.7 $166.8 $152.5 $159.9 $144.3 
未提取的贷款承诺和备用信用证26.9 28.3 26.0 34.3 38.5 
债务证券和其他金融资产14.8 16.7 19.0 18.8 18.1 
贷款补贴/非应计贷款2.8 x2.4 x3.2 x3.3 x3.1 x
(*) 以全职员工为基础列报的净利率是一种非普遍接受的会计原则财务指标，可促进资产收益率的分析。更多详情，请参阅 “与全额应纳税等值金额对账” 部分。
13