三个月已结束 | 九个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息和股息收入总额 | $ | 116,222 | $ | 116,151 | $ | 106,919 | $ | 104,112 | $ | 95,973 | $ | 339,292 | $ | 268,660 | |||||||||||||||||||||||||||
利息支出总额 | 47,004 | 46,519 | 33,866 | 23,895 | 16,565 | 127,389 | 34,512 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 69,218 | 69,632 | 73,053 | 80,217 | 79,408 | 211,903 | 234,148 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售可供出售证券的净(亏损)收益 | — | — | — | (7,708) | — | — | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具公允价值的变化 (1) | 46,186 | 10 | (24) | (8) | 39 | 46,172 | 224 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他非利息收入 | 4,592 | 6,014 | 7,883 | 6,289 | 5,642 | 18,489 | 18,537 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 50,778 | 6,024 | 7,859 | (1,427) | 5,681 | 64,661 | 18,777 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | 119,996 | 75,656 | 80,912 | 78,790 | 85,089 | 276,564 | 252,925 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
收购、整合和交易成本 | 9,329 | — | — | — | 2,080 | 9,329 | 2,080 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他非利息支出 | 46,835 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 48,882 | 147,206 | 144,090 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 56,164 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 50,962 | 156,535 | 146,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
税前/准备金前收入 (2) | 63,832 | 26,524 | 29,673 | 30,587 | 34,127 | 120,029 | 106,755 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
为(撤销)信贷损失准备金 | 5,000 | 1,900 | 2,000 | — | — | 8,900 | (31,542) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 16,258 | 6,745 | 7,395 | 9,068 | 9,931 | 30,398 | 38,877 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 99,420 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 (3) | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 94,253 |
金额变动 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | Q3-23 vs Q2-23 | Q3-23 vs Q3-22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 | $ | 310,985 | $ | 283,729 | $ | 1,010,951 | $ | 228,896 | $ | 256,058 | $ | 27,256 | $ | 54,927 | |||||||||||||||||||||||||||
持有至到期的证券 | $ | 328,287 | $ | 328,405 | $ | 328,520 | $ | 328,641 | $ | 328,757 | $ | (118) | $ | (470) | |||||||||||||||||||||||||||
可供出售的证券 | $ | 915,054 | $ | 922,091 | $ | 958,427 | $ | 868,297 | $ | 847,565 | $ | (7,037) | $ | 67,489 | |||||||||||||||||||||||||||
为投资而持有的贷款 | $ | 6,961,032 | $ | 7,156,206 | $ | 7,054,380 | $ | 7,115,038 | $ | 7,289,320 | $ | (195,174) | $ | (328,288) | |||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 9,247,072 | $ | 9,370,265 | $ | 10,038,901 | $ | 9,197,016 | $ | 9,368,578 | $ | (123,193) | $ | (121,506) | |||||||||||||||||||||||||||
无息存款 | $ | 2,366,544 | $ | 2,446,693 | $ | 2,506,616 | $ | 2,809,328 | $ | 2,943,585 | $ | (80,149) | $ | (577,041) | |||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 6,640,630 | $ | 6,871,076 | $ | 6,951,974 | $ | 7,120,921 | $ | 7,280,385 | $ | (230,446) | $ | (639,755) | |||||||||||||||||||||||||||
借款 (1) | $ | 1,468,374 | $ | 1,422,118 | $ | 2,007,665 | $ | 1,002,254 | $ | 1,011,767 | $ | 46,256 | $ | 456,607 | |||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | $ | 8,245,352 | $ | 8,413,211 | $ | 9,079,994 | $ | 8,237,398 | $ | 8,416,588 | $ | (167,859) | $ | (171,236) | |||||||||||||||||||||||||||
权益总额 | $ | 1,001,720 | $ | 957,054 | $ | 958,907 | $ | 959,618 | $ | 951,990 | $ | 44,666 | $ | 49,730 |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款构成 | |||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 | $ | 1,173,332 | $ | 1,266,438 | $ | 1,302,277 | $ | 1,259,651 | $ | 1,240,927 | |||||||||||||||||||
多家庭 | 1,654,272 | 1,654,152 | 1,678,300 | 1,689,943 | 1,698,455 | ||||||||||||||||||||||||
施工 | 262,715 | 264,684 | 260,167 | 243,553 | 236,495 | ||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 1,295,270 | 1,214,314 | 1,150,416 | 1,243,452 | 1,227,054 | ||||||||||||||||||||||||
商业和工业-仓库贷款 | 647,694 | 786,094 | 636,731 | 602,508 | 766,362 | ||||||||||||||||||||||||
SBA | 56,600 | 62,898 | 65,040 | 68,137 | 85,674 | ||||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 | 5,089,883 | 5,248,580 | 5,092,931 | 5,107,244 | 5,254,967 | ||||||||||||||||||||||||
单户住宅抵押贷款 | 1,782,655 | 1,820,721 | 1,877,114 | 1,920,806 | 1,947,652 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 88,494 | 86,905 | 84,335 | 86,988 | 86,701 | ||||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 | 1,871,149 | 1,907,626 | 1,961,449 | 2,007,794 | 2,034,353 | ||||||||||||||||||||||||
贷款总额 | $ | 6,961,032 | $ | 7,156,206 | $ | 7,054,380 | $ | 7,115,038 | $ | 7,289,320 | |||||||||||||||||||
贷款构成百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 | 16.9 | % | 17.7 | % | 18.5 | % | 17.7 | % | 17.0 | % | |||||||||||||||||||
多家庭 | 23.8 | % | 23.1 | % | 23.8 | % | 23.8 | % | 23.3 | % | |||||||||||||||||||
施工 | 3.7 | % | 3.7 | % | 3.7 | % | 3.4 | % | 3.2 | % | |||||||||||||||||||
商业和工业 | 18.6 | % | 17.0 | % | 16.3 | % | 17.5 | % | 16.8 | % | |||||||||||||||||||
商业和工业-仓库贷款 | 9.3 | % | 11.0 | % | 9.0 | % | 8.4 | % | 10.6 | % | |||||||||||||||||||
SBA | 0.8 | % | 0.9 | % | 0.9 | % | 1.0 | % | 1.2 | % | |||||||||||||||||||
商业贷款总额 | 73.1 | % | 73.4 | % | 72.2 | % | 71.8 | % | 72.1 | % | |||||||||||||||||||
单户住宅抵押贷款 | 25.6 | % | 25.4 | % | 26.6 | % | 27.0 | % | 26.7 | % | |||||||||||||||||||
其他消费者 | 1.3 | % | 1.2 | % | 1.2 | % | 1.2 | % | 1.2 | % | |||||||||||||||||||
消费贷款总额 | 26.9 | % | 26.6 | % | 27.8 | % | 28.2 | % | 27.9 | % | |||||||||||||||||||
贷款总额 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||
沉积物的构成 | |||||||||||||||||||||||||||||
无息支票 | $ | 2,366,544 | $ | 2,446,693 | $ | 2,506,616 | $ | 2,809,328 | $ | 2,943,585 | |||||||||||||||||||
计息检查 | 1,531,306 | 1,713,465 | 1,862,003 | 1,947,247 | 1,921,816 | ||||||||||||||||||||||||
储蓄和货币市场 | 1,157,126 | 1,057,326 | 998,365 | 1,174,925 | 1,478,045 | ||||||||||||||||||||||||
非经纪存款证 | 567,111 | 579,789 | 585,272 | 584,476 | 614,569 | ||||||||||||||||||||||||
经纪存款证 | 1,018,543 | 1,073,803 | 999,718 | 604,945 | 322,370 | ||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 6,640,630 | $ | 6,871,076 | $ | 6,951,974 | $ | 7,120,921 | $ | 7,280,385 | |||||||||||||||||||
存款的构成百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||
无息支票 | 35.6 | % | 35.6 | % | 36.1 | % | 39.5 | % | 40.4 | % | |||||||||||||||||||
计息检查 | 23.1 | % | 24.9 | % | 26.8 | % | 27.3 | % | 26.4 | % | |||||||||||||||||||
储蓄和货币市场 | 17.5 | % | 15.4 | % | 14.3 | % | 16.5 | % | 20.4 | % | |||||||||||||||||||
非经纪存款证 | 8.5 | % | 8.5 | % | 8.4 | % | 8.2 | % | 8.4 | % | |||||||||||||||||||
经纪存款证 | 15.3 | % | 15.6 | % | 14.4 | % | 8.5 | % | 4.4 | % | |||||||||||||||||||
存款总额 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
资本比率 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||
加州银行有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
基于风险的总资本比率 | 14.48 | % | 14.25 | % | 14.22 | % | 14.18 | % | 13.83 | % | |||||||||||||||||||
基于风险的一级资本比率 | 12.19 | % | 11.88 | % | 11.79 | % | 11.78 | % | 11.41 | % | |||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 | 12.19 | % | 11.88 | % | 11.79 | % | 11.78 | % | 11.41 | % | |||||||||||||||||||
1 级杠杆比率 | 10.15 | % | 9.39 | % | 9.65 | % | 9.70 | % | 9.52 | % | |||||||||||||||||||
北美加州银行 | |||||||||||||||||||||||||||||
基于风险的总资本比率 | 15.97 | % | 15.64 | % | 15.93 | % | 16.00 | % | 15.67 | % | |||||||||||||||||||
基于风险的一级资本比率 | 15.00 | % | 14.60 | % | 14.83 | % | 14.92 | % | 14.54 | % | |||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 | 15.00 | % | 14.60 | % | 14.83 | % | 14.92 | % | 14.54 | % | |||||||||||||||||||
一级杠杆比率 (2) | 12.47 | % | 11.56 | % | 12.14 | % | 12.25 | % | 12.12 | % |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
资产质量信息和比率 | (以千美元计) | ||||||||||||||||||||||||||||
为投资而持有的拖欠贷款 | |||||||||||||||||||||||||||||
拖欠30至89天 | $ | 50,558 | $ | 64,746 | $ | 35,581 | $ | 46,666 | $ | 38,694 | |||||||||||||||||||
逾期 90 天以上 | 39,692 | 40,169 | 37,060 | 44,554 | 18,843 | ||||||||||||||||||||||||
拖欠贷款总额 | $ | 90,250 | $ | 104,915 | $ | 72,641 | $ | 91,220 | $ | 57,537 | |||||||||||||||||||
拖欠贷款总额与贷款总额之比 | 1.30 | % | 1.47 | % | 1.03 | % | 1.28 | % | 0.79 | % | |||||||||||||||||||
不良资产,不包括待售贷款 | |||||||||||||||||||||||||||||
非应计贷款 | $ | 60,556 | $ | 67,306 | $ | 56,545 | $ | 55,251 | $ | 42,674 | |||||||||||||||||||
逾期 90 天以上且仍在累积贷款 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
不良贷款 | 60,556 | 67,306 | 56,545 | 55,251 | 42,674 | ||||||||||||||||||||||||
拥有的其他房地产 | 882 | 882 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
不良资产 | $ | 61,438 | $ | 68,188 | $ | 56,545 | $ | 55,251 | $ | 42,674 | |||||||||||||||||||
全部用于不良贷款 | 122.84 | % | 120.17 | % | 149.54 | % | 155.58 | % | 216.63 | % | |||||||||||||||||||
不良贷款占持有投资贷款总额的比例 | 0.87 | % | 0.94 | % | 0.80 | % | 0.78 | % | 0.59 | % | |||||||||||||||||||
不良资产占总资产的比例 | 0.66 | % | 0.73 | % | 0.56 | % | 0.60 | % | 0.46 | % | |||||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 (全部) | |||||||||||||||||||||||||||||
期初余额 | $ | 80,883 | $ | 84,560 | $ | 85,960 | $ | 92,444 | $ | 93,793 | |||||||||||||||||||
已扣除的贷款 | (11,644) | (5,667) | (3,949) | (7,641) | (912) | ||||||||||||||||||||||||
回收率 | 151 | 326 | 49 | 57 | 63 | ||||||||||||||||||||||||
净回收额(扣除额) | (11,493) | (5,341) | (3,900) | (7,584) | (849) | ||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备金(撤销) | 5,000 | 1,664 | 2,500 | 1,100 | (500) | ||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $ | 74,390 | $ | 80,883 | $ | 84,560 | $ | 85,960 | $ | 92,444 | |||||||||||||||||||
无准备金贷款承诺准备金 (RUC) | |||||||||||||||||||||||||||||
期初余额 | $ | 4,005 | $ | 4,805 | $ | 5,305 | $ | 6,405 | $ | 5,905 | |||||||||||||||||||
(撤销)信贷损失准备金 | — | (800) | (500) | (1,100) | 500 | ||||||||||||||||||||||||
期末余额 | 4,005 | 4,005 | 4,805 | 5,305 | 6,405 | ||||||||||||||||||||||||
信用损失备抵金 (ACL)-贷款 | $ | 78,395 | $ | 84,888 | $ | 89,365 | $ | 91,265 | $ | 98,849 | |||||||||||||||||||
全部占贷款总额 | 1.07 | % | 1.13 | % | 1.20 | % | 1.21 | % | 1.27 | % | |||||||||||||||||||
ACL 占贷款总额的比例 | 1.13 | % | 1.19 | % | 1.27 | % | 1.28 | % | 1.36 | % | |||||||||||||||||||
ACL 到 NPL | 129.46 | % | 126.12 | % | 158.04 | % | 165.18 | % | 231.64 | % | |||||||||||||||||||
对于 NPA 的 ACL | 127.60 | % | 124.49 | % | 158.04 | % | 165.18 | % | 231.64 | % | |||||||||||||||||||
年化净贷款扣除(回收率)与平均持有的投资贷款总额之比 | 0.65 | % | 0.30 | % | 0.22 | % | 0.42 | % | 0.05 | % | |||||||||||||||||||
投资者关系查询: | ||
加州银行有限公司 | ||
(855) 361-2262 | ||
贾里德·沃尔夫,(949) 385-8700 | ||
Joe Kauder,(310) 844-5224 | ||
媒体联系人: | ||
加州银行黛博拉·弗拉纳 | ||
(213) 999-4141 | ||
Deb.Vrana@bancofcal.com | ||
资料来源:加州银行有限公司 | ||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 | $ | 310,985 | $ | 283,729 | $ | 1,010,951 | $ | 228,896 | $ | 256,058 | |||||||||||||||||||
持有至到期的证券 | 328,287 | 328,405 | 328,520 | 328,641 | 328,757 | ||||||||||||||||||||||||
可供出售的证券 | 915,054 | 922,091 | 958,427 | 868,297 | 847,565 | ||||||||||||||||||||||||
贷款 | 6,961,032 | 7,156,206 | 7,054,380 | 7,115,038 | 7,289,320 | ||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (74,390) | (80,883) | (84,560) | (85,960) | (92,444) | ||||||||||||||||||||||||
联邦住房贷款银行和其他银行股票 | 60,336 | 60,281 | 70,334 | 57,092 | 54,428 | ||||||||||||||||||||||||
房舍和设备,净额 | 109,141 | 108,235 | 108,087 | 107,345 | 107,728 | ||||||||||||||||||||||||
善意 | 114,312 | 114,312 | 114,312 | 114,312 | 114,312 | ||||||||||||||||||||||||
其他无形资产,净额 | 6,142 | 6,603 | 7,065 | 7,526 | 8,081 | ||||||||||||||||||||||||
递延所得税,净额 | 51,461 | 64,001 | 54,450 | 50,518 | 56,376 | ||||||||||||||||||||||||
银行自有的人寿保险投资 | 129,939 | 128,973 | 128,022 | 127,122 | 126,199 | ||||||||||||||||||||||||
衍生资产 | 70,625 | 2,199 | 1,650 | 2,292 | 2,677 | ||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 264,148 | 276,113 | 287,263 | 275,897 | 269,521 | ||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 9,247,072 | $ | 9,370,265 | $ | 10,038,901 | $ | 9,197,016 | $ | 9,368,578 | |||||||||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 | $ | 2,366,544 | $ | 2,446,693 | $ | 2,506,616 | $ | 2,809,328 | $ | 2,943,585 | |||||||||||||||||||
计息存款 | 4,274,086 | 4,424,383 | 4,445,358 | 4,311,593 | 4,336,800 | ||||||||||||||||||||||||
存款总额 | 6,640,630 | 6,871,076 | 6,951,974 | 7,120,921 | 7,280,385 | ||||||||||||||||||||||||
FHLB 预付款和 FRB 借款 | 1,008,293 | 1,147,997 | 1,732,670 | 727,348 | 727,021 | ||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 185,802 | — | — | — | 10,000 | ||||||||||||||||||||||||
长期债务,净额 | 274,279 | 274,121 | 274,995 | 274,906 | 274,746 | ||||||||||||||||||||||||
应计费用和其他负债 | 136,348 | 120,017 | 120,355 | 114,223 | 124,436 | ||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 8,245,352 | 8,413,211 | 9,079,994 | 8,237,398 | 8,416,588 | ||||||||||||||||||||||||
承付款和或有负债 | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股 | 653 | 653 | 653 | 651 | 652 | ||||||||||||||||||||||||
普通股,B 类无表决权不可兑换 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | ||||||||||||||||||||||||
额外的实收资本 | 869,565 | 867,994 | 866,306 | 866,478 | 864,806 | ||||||||||||||||||||||||
留存收益 | 312,219 | 275,430 | 263,524 | 248,988 | 231,084 | ||||||||||||||||||||||||
库存股 | (137,269) | (137,270) | (121,092) | (115,907) | (96,978) | ||||||||||||||||||||||||
累计其他综合亏损,净额 | (43,453) | (49,758) | (50,489) | (40,597) | (47,579) | ||||||||||||||||||||||||
股东权益总额 | 1,001,720 | 957,054 | 958,907 | 959,618 | 951,990 | ||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 9,247,072 | $ | 9,370,265 | $ | 10,038,901 | $ | 9,197,016 | $ | 9,368,578 |
三个月已结束 | 九个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息和股息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款,包括费用 | $ | 95,613 | $ | 92,889 | $ | 87,418 | $ | 88,717 | $ | 83,699 | $ | 275,920 | $ | 238,828 | |||||||||||||||||||||||||||
证券 | 16,335 | 15,804 | 14,909 | 12,905 | 10,189 | 47,048 | 25,622 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他赚取利息的资产 | 4,274 | 7,458 | 4,592 | 2,490 | 2,085 | 16,324 | 4,210 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息和股息收入总额 | 116,222 | 116,151 | 106,919 | 104,112 | 95,973 | 339,292 | 268,660 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 31,360 | 28,118 | 20,527 | 14,278 | 8,987 | 80,005 | 13,555 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB 预付款和 FRB 借款 | 7,773 | 14,703 | 9,648 | 5,528 | 3,558 | 32,124 | 9,625 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他计息负债 | 7,871 | 3,698 | 3,691 | 4,089 | 4,020 | 15,260 | 11,332 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出总额 | 47,004 | 46,519 | 33,866 | 23,895 | 16,565 | 127,389 | 34,512 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 69,218 | 69,632 | 73,053 | 80,217 | 79,408 | 211,903 | 234,148 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
为(撤销)信贷损失准备金 | 5,000 | 1,900 | 2,000 | — | — | 8,900 | (31,542) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除信贷损失准备金(逆转)后的净利息收入 | 64,218 | 67,732 | 71,053 | 80,217 | 79,408 | 203,003 | 265,690 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户服务费 | 2,114 | 2,022 | 1,979 | 2,066 | 2,462 | 6,115 | 7,474 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款还本付息收入 | 563 | 574 | 547 | 561 | 636 | 1,684 | 957 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行自有的人寿保险收入 | 966 | 951 | 900 | 923 | 873 | 2,817 | 2,479 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具公允价值的变化 | 46,186 | 10 | (24) | (8) | 39 | 46,172 | 224 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售可供出售证券的净(亏损)收益 | — | — | — | (7,708) | — | — | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他收入 | 949 | 2,467 | 4,457 | 2,739 | 1,671 | 7,873 | 7,627 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 50,778 | 6,024 | 7,859 | (1,427) | 5,681 | 64,661 | 18,777 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
工资和员工福利 | 25,819 | 28,282 | 29,656 | 27,812 | 27,997 | 83,757 | 85,248 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
占用率和设备 | 5,804 | 5,603 | 5,526 | 5,740 | 5,796 | 16,933 | 17,174 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
专业费用 | 3,616 | 4,001 | 4,072 | 3,193 | 3,957 | 11,689 | 10,797 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
数据处理 | 1,657 | 1,686 | 1,563 | 1,744 | 1,699 | 4,906 | 5,309 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
监管评估 | 1,410 | 1,301 | 1,202 | 905 | 925 | 3,913 | 2,721 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
软件和技术 | 3,811 | 3,579 | 3,274 | 3,197 | 3,659 | 10,664 | 9,106 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
撤销贷款回购准备金 | — | (808) | (11) | (17) | (26) | (819) | (987) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
无形资产的摊销 | 461 | 462 | 461 | 555 | 396 | 1,384 | 1,150 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
收购、整合和交易成本 | 9,329 | — | — | — | 2,080 | 9,329 | 2,080 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他费用 | 4,291 | 5,062 | 3,878 | 4,466 | 3,975 | 13,231 | 11,867 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
替代能源合伙投资亏损(收益)前的非利息支出总额 | 56,198 | 49,168 | 49,621 | 47,595 | 50,458 | 154,987 | 144,465 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
替代能源合伙投资的亏损(收益) | (34) | (36) | 1,618 | 608 | 504 | 1,548 | 1,705 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 56,164 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 50,962 | 156,535 | 146,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 58,832 | 24,624 | 27,673 | 30,587 | 34,127 | 111,129 | 138,297 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 16,258 | 6,745 | 7,395 | 9,068 | 9,931 | 30,398 | 38,877 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | 42,574 | 17,879 | 20,278 | 21,519 | 24,196 | 80,731 | 99,420 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | — | — | — | — | — | — | 1,420 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股赎回的影响 | — | — | — | — | — | — | 3,747 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 94,253 | |||||||||||||||||||||||||||
每股普通股收益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | $ | 0.74 | $ | 0.31 | $ | 0.34 | $ | 0.36 | $ | 0.40 | $ | 1.39 | $ | 1.54 | |||||||||||||||||||||||||||
稀释 | $ | 0.74 | $ | 0.31 | $ | 0.34 | $ | 0.36 | $ | 0.40 | $ | 1.39 | $ | 1.53 | |||||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均数 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 57,434,374 | 57,980,534 | 59,014,187 | 59,252,995 | 60,044,403 | 58,137,245 | 61,324,119 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
稀释 | 57,521,836 | 58,026,007 | 59,206,619 | 59,725,283 | 60,492,460 | 58,230,137 | 61,659,900 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股申报的股息 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.06 | $ | 0.06 | $ | 0.30 | $ | 0.18 |
三个月已结束 | 九个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
合并业务的盈利能力和其他比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均资产回报率 (ROAA) (1) | 1.82 | % | 0.75 | % | 0.88 | % | 0.92 | % | 1.02 | % | 1.15 | % | 1.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的 ROAA (1) (2) | 0.73 | % | 0.77 | % | 0.94 | % | 1.15 | % | 1.13 | % | 0.81 | % | 1.47 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均净资产回报率 (1) | 17.28 | % | 7.19 | % | 8.18 | % | 8.63 | % | 9.99 | % | 10.87 | % | 13.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有形普通股平均回报率 (1) (2) | 19.87 | % | 8.34 | % | 9.46 | % | 10.02 | % | 11.33 | % | 12.53 | % | 14.66 | % | |||||||||||||||||||||||||||
税前准备金前收入 ROAA (1) (2) | 2.73 | % | 1.11 | % | 1.29 | % | 1.31 | % | 1.44 | % | 1.71 | % | 1.52 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的税前准备金前收入 ROAA (1) (2) | 1.18 | % | 1.14 | % | 1.38 | % | 1.63 | % | 1.59 | % | 1.23 | % | 1.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||
股息支付率 (3) | 13.51 | % | 32.26 | % | 29.41 | % | 16.67 | % | 15.00 | % | 21.58 | % | 11.69 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均贷款收益率 | 5.38 | % | 5.28 | % | 5.07 | % | 4.92 | % | 4.54 | % | 5.24 | % | 4.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
计息存款的平均成本 | 2.87 | % | 2.60 | % | 1.98 | % | 1.34 | % | 0.77 | % | 2.49 | % | 0.39 | % | |||||||||||||||||||||||||||
总存款的平均成本 | 1.86 | % | 1.67 | % | 1.22 | % | 0.79 | % | 0.47 | % | 1.58 | % | 0.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||
净利差 | 2.15 | % | 2.12 | % | 2.52 | % | 2.98 | % | 3.13 | % | 2.25 | % | 3.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||
净利率 (1) | 3.19 | % | 3.11 | % | 3.41 | % | 3.69 | % | 3.58 | % | 3.24 | % | 3.56 | % | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入占总收入之比 (4) | 42.32 | % | 7.96 | % | 9.71 | % | (1.81) | % | 6.68 | % | 23.38 | % | 7.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息收入与调整后总收入之比 (2) (4) | 6.25 | % | 7.96 | % | 9.71 | % | 7.26 | % | 6.68 | % | 8.03 | % | 7.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
非利息支出占平均总资产的比例 (1) | 2.41 | % | 2.05 | % | 2.23 | % | 2.07 | % | 2.15 | % | 2.23 | % | 2.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息支出占平均总资产 (1) (2) | 1.98 | % | 2.02 | % | 2.14 | % | 2.08 | % | 2.00 | % | 2.05 | % | 2.01 | % | |||||||||||||||||||||||||||
效率比 (2) (5) | 46.80 | % | 64.94 | % | 63.33 | % | 61.18 | % | 59.89 | % | 56.60 | % | 57.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的效率比 (2) (6) | 62.62 | % | 63.99 | % | 60.86 | % | 56.03 | % | 55.66 | % | 62.45 | % | 55.76 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均贷款与平均存款之比 | 105.32 | % | 104.25 | % | 102.35 | % | 100.25 | % | 97.34 | % | 103.98 | % | 97.94 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均证券占平均总资产 | 13.52 | % | 13.64 | % | 13.93 | % | 13.19 | % | 12.70 | % | 13.70 | % | 13.16 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均股东权益与平均总资产之比 | 10.55 | % | 10.37 | % | 10.78 | % | 10.69 | % | 10.21 | % | 10.57 | % | 10.59 | % |
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 收益率 | 平均值 | 收益率 | 平均值 | 收益率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡 | 利息 | /成本 | 平衡 | 利息 | /成本 | 平衡 | 利息 | /成本 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产、多户住宅和建筑 | $ | 3,175,592 | $ | 38,304 | 4.79 | % | $ | 3,240,280 | $ | 38,350 | 4.75 | % | $ | 3,242,780 | $ | 37,066 | 4.64 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
工商企业和小企业管理局 | 1,976,919 | 36,778 | 7.38 | % | 1,882,673 | 34,222 | 7.29 | % | 1,765,299 | 29,544 | 6.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SFR 抵押贷款 | 1,802,091 | 18,980 | 4.18 | % | 1,848,747 | 18,901 | 4.10 | % | 1,897,763 | 19,441 | 4.15 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 86,978 | 1,437 | 6.55 | % | 84,916 | 1,371 | 6.48 | % | 84,786 | 1,308 | 6.26 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 4,112 | 114 | 11.00 | % | 4,400 | 45 | 4.10 | % | 4,330 | 59 | 5.53 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 7,045,692 | 95,613 | 5.38 | % | 7,061,016 | 92,889 | 5.28 | % | 6,994,958 | 87,418 | 5.07 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
证券 | 1,252,361 | 16,335 | 5.17 | % | 1,311,362 | 15,804 | 4.83 | % | 1,297,640 | 14,909 | 4.66 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他赚取利息的资产 | 309,159 | 4,274 | 5.48 | % | 595,234 | 7,458 | 5.03 | % | 389,051 | 4,592 | 4.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产总额 | 8,607,212 | 116,222 | 5.36 | % | 8,967,612 | 116,151 | 5.20 | % | 8,681,649 | 106,919 | 4.99 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (79,883) | (82,282) | (84,267) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
BOLI 和非计息资产 | 733,944 | 725,909 | 719,827 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息检查 | $ | 1,663,803 | $ | 10,240 | 2.44 | % | $ | 1,761,341 | $ | 9,751 | 2.22 | % | $ | 1,951,618 | $ | 8,514 | 1.77 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄和货币市场 | 1,024,127 | 3,075 | 1.19 | % | 1,015,181 | 2,609 | 1.03 | % | 1,070,911 | 2,001 | 0.76 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款证 | 1,652,445 | 18,045 | 4.33 | % | 1,566,636 | 15,758 | 4.03 | % | 1,189,658 | 10,012 | 3.41 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 | 4,340,375 | 31,360 | 2.87 | % | 4,343,158 | 28,118 | 2.60 | % | 4,212,187 | 20,527 | 1.98 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB 预付款和 FRB 借款 | 897,020 | 7,773 | 3.44 | % | 1,441,244 | 14,703 | 4.09 | % | 1,067,125 | 9,648 | 3.67 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 304,138 | 4,136 | 5.40 | % | 358 | 3 | 3.36 | % | 4,773 | 57 | 4.84 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 274,199 | 3,735 | 5.40 | % | 275,012 | 3,695 | 5.39 | % | 274,939 | 3,634 | 5.36 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 5,815,732 | 47,004 | 3.21 | % | 6,059,772 | 46,519 | 3.08 | % | 5,559,024 | 33,866 | 2.47 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 | 2,345,262 | 2,425,719 | 2,617,973 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息负债 | 122,869 | 128,699 | 135,418 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 8,283,863 | 8,614,190 | 8,312,415 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益总额 | 977,410 | 997,049 | 1,004,794 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入/利差 | $ | 69,218 | 2.15 | % | $ | 69,632 | 2.12 | % | $ | 73,053 | 2.52 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利率 | 3.19 | % | 3.11 | % | 3.41 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产与计息负债的比率 | 148 | % | 148 | % | 156 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 6,685,637 | $ | 31,360 | 1.86 | % | $ | 6,768,877 | $ | 28,118 | 1.67 | % | $ | 6,830,160 | $ | 20,527 | 1.22 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
资金总额 (1) | $ | 8,160,994 | $ | 47,004 | 2.29 | % | $ | 8,485,491 | $ | 46,519 | 2.20 | % | $ | 8,176,997 | $ | 33,866 | 1.68 | % |
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 收益率 | 平均值 | 收益率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡 | 利息 | /成本 | 平衡 | 利息 | /成本 | ||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产、多户住宅和建筑 | $ | 3,223,614 | $ | 36,214 | 4.46 | % | $ | 3,142,772 | $ | 34,269 | 4.33 | % | |||||||||||||||||||||||
工商企业和小企业管理局 | 1,909,144 | 31,492 | 6.54 | % | 2,151,511 | 29,296 | 5.40 | % | |||||||||||||||||||||||||||
SFR 抵押贷款 | 1,932,397 | 19,661 | 4.04 | % | 1,927,694 | 18,699 | 3.85 | % | |||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 86,273 | 1,335 | 6.14 | % | 87,335 | 1,331 | 6.05 | % | |||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 4,352 | 15 | 1.37 | % | 4,207 | 104 | 9.81 | % | |||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 7,155,780 | 88,717 | 4.92 | % | 7,313,519 | 83,699 | 4.54 | % | |||||||||||||||||||||||||||
证券 | 1,221,147 | 12,905 | 4.19 | % | 1,194,942 | 10,189 | 3.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
其他赚取利息的资产 | 239,336 | 2,490 | 4.13 | % | 292,819 | 2,085 | 2.82 | % | |||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产总额 | 8,616,263 | 104,112 | 4.79 | % | 8,801,280 | 95,973 | 4.33 | % | |||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (91,606) | (93,517) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
BOLI 和非计息资产 | 732,654 | 700,977 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | |||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息检查 | $ | 1,854,333 | $ | 4,998 | 1.07 | % | $ | 2,285,071 | $ | 3,880 | 0.67 | % | |||||||||||||||||||||||
储蓄和货币市场 | 1,308,383 | 2,379 | 0.72 | % | 1,536,438 | 2,236 | 0.58 | % | |||||||||||||||||||||||||||
存款证 | 1,072,953 | 6,901 | 2.55 | % | 832,506 | 2,871 | 1.37 | % | |||||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 | 4,235,669 | 14,278 | 1.34 | % | 4,654,015 | 8,987 | 0.77 | % | |||||||||||||||||||||||||||
FHLB 的进展 | 684,177 | 5,528 | 3.21 | % | 482,842 | 3,558 | 2.92 | % | |||||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 41,075 | 414 | 4.00 | % | 70,431 | 412 | 2.32 | % | |||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 274,812 | 3,675 | 5.31 | % | 274,665 | 3,608 | 5.21 | % | |||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 5,235,733 | 23,895 | 1.81 | % | 5,481,953 | 16,565 | 1.20 | % | |||||||||||||||||||||||||||
无息存款 | 2,897,755 | 2,855,220 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
无息负债 | 134,409 | 110,761 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 8,267,897 | 8,447,934 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益总额 | 989,414 | 960,806 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | |||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入/利差 | $ | 80,217 | 2.98 | % | $ | 79,408 | 3.13 | % | |||||||||||||||||||||||||||
净利率 | 3.69 | % | 3.58 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产与计息负债的比率 | 165 | % | 161 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 7,133,424 | $ | 14,278 | 0.79 | % | $ | 7,509,235 | $ | 8,987 | 0.47 | % | |||||||||||||||||||||||
资金总额 (1) | $ | 8,133,488 | $ | 23,895 | 1.17 | % | $ | 8,337,173 | $ | 16,565 | 0.79 | % |
九个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年9月30日 | 2022年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 收益率 | 平均值 | 收益率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡 | 利息 | /成本 | 平衡 | 利息 | /成本 | ||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产、多户住宅和建筑 | $ | 3,219,304 | $ | 113,720 | 4.72 | % | $ | 2,962,148 | $ | 96,926 | 4.37 | % | |||||||||||||||||||||||
工商企业和小企业管理局 | 1,875,739 | 100,545 | 7.17 | % | 2,473,666 | 88,672 | 4.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||
SFR 抵押贷款 | 1,849,183 | 57,321 | 4.14 | % | 1,749,968 | 48,767 | 3.73 | % | |||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 85,568 | 4,116 | 6.43 | % | 92,633 | 4,305 | 6.21 | % | |||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 4,280 | 218 | 6.81 | % | 3,754 | 158 | 5.63 | % | |||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 7,034,074 | 275,920 | 5.24 | % | 7,282,169 | 238,828 | 4.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
证券 | 1,286,955 | 47,048 | 4.89 | % | 1,234,188 | 25,622 | 2.78 | % | |||||||||||||||||||||||||||
其他赚取利息的资产 | 430,855 | 16,324 | 5.07 | % | 284,725 | 4,210 | 1.98 | % | |||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产总额 | 8,751,884 | 339,292 | 5.18 | % | 8,801,082 | 268,660 | 4.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||
信用损失备抵金 | (82,124) | (93,454) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
BOLI 和非计息资产 | 726,608 | 673,679 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息检查 | $ | 1,791,200 | $ | 28,505 | 2.13 | % | $ | 2,352,067 | $ | 5,978 | 0.34 | % | |||||||||||||||||||||||
储蓄和货币市场 | 1,036,568 | 7,685 | 0.99 | % | 1,602,280 | 3,606 | 0.30 | % | |||||||||||||||||||||||||||
存款证 | 1,471,275 | 43,815 | 3.98 | % | 658,576 | 3,971 | 0.81 | % | |||||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 | 4,299,043 | 80,005 | 2.49 | % | 4,612,923 | 13,555 | 0.39 | % | |||||||||||||||||||||||||||
FHLB 的进展 | 1,134,507 | 32,124 | 3.79 | % | 476,158 | 9,625 | 2.70 | % | |||||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 104,186 | 4,195 | 5.38 | % | 101,369 | 792 | 1.04 | % | |||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 274,714 | 11,065 | 5.39 | % | 274,533 | 10,540 | 5.13 | % | |||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 5,812,450 | 127,389 | 2.93 | % | 5,464,983 | 34,512 | 0.84 | % | |||||||||||||||||||||||||||
无息存款 | 2,461,985 | 2,818,795 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
无息负债 | 128,949 | 104,321 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 8,403,384 | 8,388,099 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益总额 | 992,984 | 993,208 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入/利差 | $ | 211,903 | 2.25 | % | $ | 234,148 | 3.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||
净利率 | 3.24 | % | 3.56 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产与计息负债的比率 | 151 | % | 161 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 6,761,028 | $ | 80,005 | 1.58 | % | $ | 7,431,718 | $ | 13,555 | 0.24 | % | |||||||||||||||||||||||
资金总额 (1) | $ | 8,274,435 | $ | 127,389 | 2.06 | % | $ | 8,283,778 | $ | 34,512 | 0.56 | % |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
有形普通股权益和有形普通股权与有形资产的比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 9,247,072 | $ | 9,370,265 | $ | 10,038,901 | $ | 9,197,016 | $ | 9,368,578 | |||||||||||||||||||
减少商誉 | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | ||||||||||||||||||||||||
减去其他无形资产 | (6,142) | (6,603) | (7,065) | (7,526) | (8,081) | ||||||||||||||||||||||||
有形资产 (1) | $ | 9,126,618 | $ | 9,249,350 | $ | 9,917,524 | $ | 9,075,178 | $ | 9,246,185 | |||||||||||||||||||
股东权益总额 | $ | 1,001,720 | $ | 957,054 | $ | 958,907 | $ | 959,618 | $ | 951,990 | |||||||||||||||||||
减少商誉 | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | ||||||||||||||||||||||||
减去其他无形资产 | (6,142) | (6,603) | (7,065) | (7,526) | (8,081) | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股权 (1) | 881,266 | 836,139 | 837,530 | 837,780 | 829,597 | ||||||||||||||||||||||||
股东权益总额与总资产之比 | 10.83 | % | 10.21 | % | 9.55 | % | 10.43 | % | 10.16 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股权转有形资产 (1) | 9.66 | % | 9.04 | % | 8.44 | % | 9.23 | % | 8.97 | % | |||||||||||||||||||
已发行普通股 | 56,959,141 | 56,944,706 | 58,237,303 | 58,544,534 | 59,679,558 | ||||||||||||||||||||||||
已发行的 B 类无表决权不可转换普通股 | 477,321 | 477,321 | 477,321 | 477,321 | 477,321 | ||||||||||||||||||||||||
已发行普通股总数 | 57,436,462 | 57,422,027 | 58,714,624 | 59,021,855 | 60,156,879 | ||||||||||||||||||||||||
普通股每股账面价值 | $ | 17.44 | $ | 16.67 | $ | 16.33 | $ | 16.26 | $ | 15.83 | |||||||||||||||||||
每股有形普通股权益 (1) | $ | 15.34 | $ | 14.56 | $ | 14.26 | $ | 14.19 | $ | 13.79 |
三个月已结束 | 九个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股回报率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均股东权益总额 | $ | 977,410 | $ | 997,049 | $ | 1,004,794 | $ | 989,414 | $ | 960,806 | $ | 992,984 | $ | 993,208 | |||||||||||||||||||||||||||
较低的平均优先股 | — | — | — | — | — | — | (25,043) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东的平均权益 | 977,410 | 997,049 | 1,004,794 | 989,414 | 960,806 | 992,984 | 968,165 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
较低的平均商誉 | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (98,916) | (114,312) | (96,133) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去其他无形资产的平均值 | (6,430) | (6,885) | (7,355) | (7,869) | (4,570) | (6,887) | (5,216) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股权益 (1) | $ | 856,668 | $ | 875,852 | $ | 883,127 | $ | 867,233 | $ | 857,320 | $ | 871,785 | $ | 866,816 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 94,253 | |||||||||||||||||||||||||||
加上无形资产的摊销 | 461 | 462 | 461 | 555 | 396 | 1,384 | 1,150 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去对无形资产摊销的税收影响 (2) | (136) | (137) | (136) | (164) | (117) | (409) | (340) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整无形资产后普通股股东可获得的净收益 (1) | $ | 42,899 | $ | 18,204 | $ | 20,603 | $ | 21,910 | $ | 24,475 | $ | 81,706 | $ | 95,063 | |||||||||||||||||||||||||||
平均净资产回报率 | 17.28 | % | 7.19 | % | 8.18 | % | 8.63 | % | 9.99 | % | 10.87 | % | 13.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股回报率 (1) | 19.87 | % | 8.34 | % | 9.46 | % | 10.02 | % | 11.33 | % | 12.53 | % | 14.66 | % | |||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | 九个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | $ | 50,778 | $ | 6,024 | $ | 7,859 | $ | (1,427) | $ | 5,681 | $ | 64,661 | $ | 18,777 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入调整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售可供出售证券的净亏损(收益) | — | — | — | 7,708 | — | — | (16) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
合并相关衍生工具的收益 (1) | (46,165) | — | — | — | — | (46,165) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入调整总额 | (46,165) | — | — | 7,708 | — | (46,165) | (16) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息收入 (2) | $ | 4,613 | $ | 6,024 | $ | 7,859 | $ | 6,281 | $ | 5,681 | $ | 18,496 | $ | 18,761 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | $ | 56,164 | $ | 49,132 | $ | 51,239 | $ | 48,203 | $ | 50,962 | $ | 156,535 | $ | 146,170 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息支出调整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
受赔偿的法律(费用)追偿 | (634) | (752) | (380) | 869 | (1,017) | (1,766) | (1,366) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
收购、整合和交易成本 | (9,329) | — | — | — | (2,080) | (9,329) | (2,080) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
替代能源合伙投资中(亏损)收益前的非利息支出调整 | (9,963) | (752) | (380) | 869 | (3,097) | (11,095) | (3,446) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
替代能源合伙投资的(亏损)收益 | 34 | 36 | (1,618) | (608) | (504) | (1,548) | (1,705) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出调整总额 | (9,929) | (716) | (1,998) | 261 | (3,601) | (12,643) | (5,151) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息支出 (2) | $ | 46,235 | $ | 48,416 | $ | 49,241 | $ | 48,464 | $ | 47,361 | $ | 143,892 | $ | 141,019 | |||||||||||||||||||||||||||
平均资产 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入占总收入 (2) | 42.32 | % | 7.96 | % | 9.71 | % | (1.81) | % | 6.68 | % | 23.38 | % | 7.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息收入与调整后的总收入 (2) | 6.25 | % | 7.96 | % | 9.71 | % | 7.26 | % | 6.68 | % | 8.03 | % | 7.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
非利息支出与平均总资产之比 (3) | 2.41 | % | 2.05 | % | 2.23 | % | 2.07 | % | 2.15 | % | 2.23 | % | 2.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息支出与平均总资产 (2) (3) | 1.98 | % | 2.02 | % | 2.14 | % | 2.08 | % | 2.00 | % | 2.05 | % | 2.01 | % |
三个月已结束 | 九个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的税前准备金前收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | $ | 69,218 | $ | 69,632 | $ | 73,053 | $ | 80,217 | $ | 79,408 | $ | 211,903 | $ | 234,148 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 50,778 | 6,024 | 7,859 | (1,427) | 5,681 | 64,661 | 18,777 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | 119,996 | 75,656 | 80,912 | 78,790 | 85,089 | 276,564 | 252,925 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 56,164 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 50,962 | 156,535 | 146,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
税前准备金前收入 (1) | $ | 63,832 | $ | 26,524 | $ | 29,673 | $ | 30,587 | $ | 34,127 | $ | 120,029 | $ | 106,755 | |||||||||||||||||||||||||||
总收入 | $ | 119,996 | $ | 75,656 | $ | 80,912 | $ | 78,790 | $ | 85,089 | $ | 276,564 | $ | 252,925 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入调整总额 | (46,165) | — | — | 7,708 | — | (46,165) | (16) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 (1) | 73,831 | 75,656 | 80,912 | 86,498 | 85,089 | 230,399 | 252,909 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 56,164 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 50,962 | 156,535 | 146,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出调整总额 | (9,929) | (716) | (1,998) | 261 | (3,601) | (12,643) | (5,151) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息支出 (1) | 46,235 | 48,416 | 49,241 | 48,464 | 47,361 | 143,892 | 141,019 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的税前准备金前收入 (1) | $ | 27,596 | $ | 27,240 | $ | 31,671 | $ | 38,034 | $ | 37,728 | $ | 86,507 | $ | 111,890 | |||||||||||||||||||||||||||
平均资产 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||
税前准备金前收入 ROAA (1) (2) | 2.73 | % | 1.11 | % | 1.29 | % | 1.31 | % | 1.44 | % | 1.71 | % | 1.52 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的税前准备金前收入 ROAA (1) (2) | 1.18 | % | 1.14 | % | 1.38 | % | 1.63 | % | 1.59 | % | 1.23 | % | 1.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||
效率比 (1) (2) | 46.80 | % | 64.94 | % | 63.33 | % | 61.18 | % | 59.89 | % | 56.60 | % | 57.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的效率比 (1) (2) | 62.62 | % | 63.99 | % | 60.86 | % | 56.03 | % | 55.66 | % | 62.45 | % | 55.76 | % |
三个月已结束 | 九个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后净收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 (1) (2) (3) | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 99,420 | |||||||||||||||||||||||||||
调整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入调整 | (46,165) | — | — | 7,708 | — | (46,165) | (16) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出调整 | 9,929 | 716 | 1,998 | (261) | 3,601 | 12,643 | 5,151 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
上述调整的税收影响 (4) | 10,713 | (212) | (591) | (2,202) | (1,065) | 9,910 | (1,518) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
对净收入的调整 | (25,523) | 504 | 1,407 | 5,245 | 2,536 | (23,612) | 3,617 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后净收益 (3) (5) | $ | 17,051 | $ | 18,383 | $ | 21,685 | $ | 26,764 | $ | 26,732 | $ | 57,119 | $ | 103,037 | |||||||||||||||||||||||||||
平均资产 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||
ROAA (6) | 1.82 | % | 0.75 | % | 0.88 | % | 0.92 | % | 1.02 | % | 1.15 | % | 1.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的 ROAA (5) (6) | 0.73 | % | 0.77 | % | 0.94 | % | 1.15 | % | 1.13 | % | 0.81 | % | 1.47 | % | |||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后净收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 (1) (2) (3) | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 94,253 | |||||||||||||||||||||||||||
对净收入的调整 | (25,523) | 504 | 1,407 | 5,245 | 2,536 | (23,612) | 3,617 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股赎回影响的调整 | — | — | — | — | — | — | 3,747 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后净收益 (5) | $ | 17,051 | $ | 18,383 | $ | 21,685 | $ | 26,764 | $ | 26,732 | $ | 57,119 | $ | 101,617 | |||||||||||||||||||||||||||
摊薄后的普通股平均值 | 57,521,836 | 58,026,007 | 59,206,619 | 59,725,283 | 60,492,460 | 58,230,137 | 61,659,900 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
摊薄后每股 | $ | 0.74 | $ | 0.31 | $ | 0.34 | $ | 0.36 | $ | 0.40 | $ | 1.39 | $ | 1.53 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后摊薄后每股收益 (5) (7) | $ | 0.30 | $ | 0.32 | $ | 0.37 | $ | 0.45 | $ | 0.44 | $ | 0.98 | $ | 1.65 |
9月30日 2023 | |||||
调整后的普通股一级 (CET 1) 资本 (1) | |||||
CET 1 首都 | $ | 928,862 | |||
减去 AFS 证券的未实现亏损,扣除税款 | (36,551) | ||||
扣除税后HTM证券的未实现亏损 | (54,913) | ||||
调整后的 CET 1 资本 (2) | $ | 837,398 | |||
扣除税款的AFS证券未实现亏损至CET 1资本 | 3.9 | % | |||
扣除税款后的HTM证券未实现亏损至CET 1资本 | 5.9 | % | |||
扣除税后,AFS和HTM证券的未实现亏损总额为CET 1资本 | 9.8 | % | |||