PACW-20230930000110211212/312023Q3错误1.5P3Y0M0D0.02500011021122023-01-012023-09-300001102112美国-美国公认会计准则：普通股成员2023-01-012023-09-300001102112美国-GAAP：首选类别成员2023-01-012023-09-3000011021122023-10-27Xbrli：共享00011021122023-09-30ISO 4217：美元00011021122022-12-310001102112PACW：CreditLinkNotesMember2023-09-30ISO 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DepositAccount成员2022-01-012022-09-300001102112PACW：其他委员会和成员2023-01-012023-09-300001102112PACW：其他委员会和成员2022-01-012022-09-300001102112PACW：LeaseEquipmentIncomeMember2023-01-012023-09-300001102112PACW：LeaseEquipmentIncomeMember2022-01-012022-09-300001102112PACW：GainOnSaleOfLoansMember2023-01-012023-09-300001102112PACW：GainOnSaleOfLoansMember2022-01-012022-09-300001102112PACW：GainOnSaleOfSecuritiesMembers2023-01-012023-09-300001102112PACW：GainOnSaleOfSecuritiesMembers2022-01-012022-09-300001102112Pacw:DividendsAndGainsLossesOnEquityInvestmentsMember2023-01-012023-09-300001102112Pacw:DividendsAndGainsLossesOnEquityInvestmentsMember2022-01-012022-09-300001102112PACW：保修收入成员2023-01-012023-09-300001102112PACW：保修收入成员2022-01-012022-09-300001102112PACW：LOCOMHFS调整组成员2023-01-012023-09-300001102112PACW：LOCOMHFS调整组成员2022-01-012022-09-300001102112PACW：其他成员2023-01-012023-09-300001102112PACW：其他成员2022-01-012022-09-300001102112PACW：非利益收入成员2023-01-012023-09-300001102112PACW：非利益收入成员2022-01-012022-09-300001102112Pacw:PacWest2017RevisedStockIncentivePlanMember2023-09-300001102112PACW：PacWest2017StockIncentivePlanMember2023-09-300001102112PACW：TimeBasedRestratedStockAwardsMemberPACW：PacWest2017StockIncentivePlanMember2023-09-300001102112SRT：最大成员数2023-01-012023-09-300001102112美国公认会计准则：绩效共享成员2023-09-300001102112美国公认会计准则：绩效共享成员2023-01-012023-09-300001102112SRT：最小成员数美国公认会计准则：绩效共享成员2023-01-012023-09-300001102112SRT：最大成员数PACW：PerformanceSharesTwoMember2023-01-012023-09-3000011021122022-06-060001102112美国-GAAP：首选类别成员2022-06-060001102112美国公认会计准则：次要事件成员美国-公认会计原则：分部宣布成员2023-11-012023-11-01PACW：Number OfOfficers
美国证券交易委员会
华盛顿特区，20549
表格：10-Q
| | | | | |
| ☑ | 根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条规定的季度报告
|
或
| | | | | |
| ☐ | 根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告
|
截至本季度末2023年9月30日
委员会档案号：001-36408
太平洋银行
(注册人的确切姓名载于其章程)
| | | | | | | | |
| 特拉华州 | | 33-0885320 |
| (成立为法团的状况) | | (国际税务局雇主身分证号码) |
威尔希尔大道9701号，700号套房
比佛利山, 钙90212
(主要行政办公室地址，包括邮政编码)
(310) 887-8500
(注册人的电话号码，包括区号)
根据该法第12(B)条登记的证券：
| | | | | | | | | | | | | | |
| 普通股，每股面值0.01美元 | | PACW | | 纳斯达克股市有限责任公司 |
| 存托股份，每股占1/40的权益 | | | | |
| 在7.75%的份额中固定利率重置为非累积 | | | | |
| 永久优先股，A系列 | | PACWP | | 纳斯达克股市有限责任公司 |
| (每个班级的标题) | | (交易代码) | | (注册所在的交易所名称) |
用复选标记表示注册人(1)是否在过去12个月内(或注册人被要求提交此类报告的较短期限内)提交了1934年《证券交易法》第13或15(D)节要求提交的所有报告，以及(2)在过去90天内是否符合此类提交要求。是 ☐ 不是 ☑
用复选标记表示注册人是否已在过去12个月内(或注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则第405条(本章232.405节)要求提交的每个交互数据文件。是 ☑ 不是 ☐
用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的报告公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中的“大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小报告公司”和“新兴成长型公司”的定义。
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| ☑ | 大型加速文件服务器 | ☐ | 加速文件管理器 | ☐ | 非加速文件服务器 |
| ☐ | 规模较小的报告公司 | ☐ | 新兴成长型公司 | | |
| ☐ | 如果是一家新兴的成长型公司，用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易所法》第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。 |
*可用复选标记表示注册人是否是空壳公司(如《交易所法案》规则第312b-2条所定义). 是☐ 不是 ☑
截至2023年10月27日，有118,587,136登记公司已发行普通股的股份，不包括1,376,233股未归属的限制性股票。
太平洋银行
2023年9月30日Form 10-Q季度报告
目录
| | | | | | | | |
| | 页面 |
|
| 第一部分：财务信息 |
| | |
| 第1项。 | 简明合并财务报表(未经审计) | |
| | 简明综合资产负债表(未经审计) | 4 |
| 简明综合收益表(亏损)(未经审计) | 5 |
| | 简明综合全面收益(亏损)表(未经审计) | 6 |
| 简明合并股东权益变动表(未经审计) | 7 |
| 简明合并现金流量表(未经审计) | 9 |
| | 简明合并财务报表附注(未经审计) | 11 |
| 第二项。 | 管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析 | 60 |
| 第三项。 | 关于市场风险的定量和定性披露 | 98 |
| 第四项。 | 控制和程序 | 103 |
|
| 第二部分：其他信息 |
| | |
| 第1项。 | 法律诉讼 | 103 |
| 第1A项。 | 风险因素 | 103 |
| 第二项。 | 未登记的股权证券销售和收益的使用 | 103 |
| 第五项。 | 其他信息 | 104 |
| 第六项。 | 展品索引 | 104 |
| 签名 | 105 |
第I部分
缩略语、缩略语和术语词汇表
下面列出的缩略语、缩略语和术语用于本表格10-Q的各个部分，包括“项目1.财务报表”和“项目2.管理层对财务状况和经营成果的讨论和分析”。
| | | | | | | | | | | | | | |
| ACL | 信贷损失准备 | | 国内生产总值 | 国内生产总值 |
| AFS | 可供出售 | | HFS | 持有待售 |
| AFX | 美国金融交易所 | | 华华商贸 | 三菱UFG联合银行房主协会服务部(2021年10月8日收购的业务) |
| 全部都是 | 贷款和租赁损失准备 | | HTM | 持有至到期 |
| ALM | 资产负债管理 | | ICS | IntraFi现金服务 |
| ASC | 会计准则编撰 | | 首次公开募股(IPO) | 首次公开募股 |
| ASU | 会计准则更新 | | IRR | 利率风险 |
| 巴塞尔协议III | FRB和FDIC于2013年批准的针对美国银行组织的全面资本框架和规则 | | 伦敦银行同业拆借利率 | 伦敦银行间同业拆借利率 |
| 六氯环己烷 | 1956年修订的《银行控股公司法》 | | LIHTC | 低收入住房税收抵免 |
| 博利 | 银行拥有的人寿保险 | | 伦敦金属交易所 | 成本较低还是市场较低 |
| CARE法案 | 冠状病毒援助、救济和经济安全法 | | MBS | 抵押贷款支持证券 |
| CDARS | 存款证户口登记服务 | | MVE | 股权的市场价值 |
| CDI | 核心存款无形资产 | | NAV | 资产净值 |
| CECL | 当前预期信用损失 | | NII | 净利息收入 |
| CET1 | 普通股一级股权 | | 尼姆 | 净息差 |
| 公民 | 公民金融服务有限责任公司(2021年2月1日收购的公司) | | NSF | 资金不足 |
| CMBS | 商业抵押贷款支持证券 | | 奥利奥 | 拥有的其他房地产 |
| Cmos | 抵押抵押债券 | | PPP | 工资保障计划 |
| 新冠肺炎 | 冠状病毒病 | | PRSU | 基于业绩的限制性股票单位 |
| CPI | 消费者物价指数 | | PWAM | 太平洋西部资产管理公司。 |
| CRA | 《社区再投资法案》 | | ROU | 使用权 |
| 克雷 | 商业地产 | | 标普(S&P) | 标准普尔 |
| CRI | 客户关系无形资产 | | SBA | 小企业管理局 |
| DFPI | 加州金融保护和创新部 | | SBIC | 小企业投资公司 |
| DTA | 递延税项资产 | | 美国证券交易委员会 | 美国证券交易委员会 |
| 《多德-弗兰克法案》 | 《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》 | | 软性 | 有担保的隔夜融资利率 |
| 效率比 | 非利息费用(减去无形资产摊销、止赎资产净费用(收入)、商誉减值、收购、整合和重组成本)除以净收入(税额相当的净利息收入加上非利息收入、出售证券的损益和出售贷款和租赁以外的资产的损益之和) | | 税金等值净利息收入 | 净利息收入，反映与某些贷款和投资证券的免税利息相关的调整 |
| FASB | 财务会计准则委员会 | | 税额当量NIM | 反映与某些贷款和投资证券的免税利息有关的调整 |
| FDIC | 美国联邦存款保险公司 | | TDRS | 问题债务重组 |
| FHLB | 旧金山联邦住房贷款银行 | | TRSA | 基于时间的限制性股票奖励 |
| FRB | 美国联邦储备系统理事会 | | 美国公认会计原则 | 美国公认会计原则 |
| FRBSF | 旧金山联邦储备银行 | | VIE | 可变利息实体 |
| | | | |
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第二项1.简明合并财务报表(未经审计)
太平洋银行及其子公司
CONDENSED CONSOLIDATED BALANCE SHEETS
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| | 2023 | | 2022 |
| (未经审计) |
| | (美元以千为单位，面值除外) |
| 资产： | | | |
| 现金和银行到期款项 | $ | 182,261 | | | $ | 212,273 | |
| 金融机构的生息存款 | 5,887,406 | | | 2,027,949 | |
| 现金总额、现金等价物和受限现金 | 6,069,667 | | | 2,240,222 | |
可供出售的证券，按公允价值计算(摊销成本$5,443,677和5,654,617美元) | 4,487,172 | | | 4,843,487 | |
| 持有至到期的证券，按摊销成本计算，扣除信贷损失准备(公允价值 | | | |
$2,013,295 和2,110,472美元) | 2,282,586 | | | 2,269,135 | |
| 联邦住房贷款银行股票，按成本计算 | 17,250 | | | 34,290 | |
| 总投资证券 | 6,787,008 | | | 7,146,912 | |
| 持有待售贷款 | 188,866 | | | 65,076 | |
| 为投资而持有的贷款和租赁总额 | 21,969,789 | | | 28,726,016 | |
| 递延费用，净额 | (48,843) | | | (116,887) | |
| 贷款和租赁损失准备 | (222,297) | | | (200,732) | |
| 为投资而持有的贷款和租赁总额，净额 | 21,698,649 | | | 28,408,397 | |
| 以经营租赁方式出租给他人的设备 | 352,330 | | | 404,245 | |
| 房舍和设备，净额 | 50,236 | | | 54,315 | |
| 止赎资产，净额 | 6,829 | | | 5,022 | |
| 商誉 | — | | | 1,376,736 | |
| 核心存款和客户关系无形资产，净额 | 24,192 | | | 31,381 | |
| 递延税项净资产 | 506,248 | | | 281,848 | |
| 其他资产 | 1,193,808 | | | 1,214,782 | |
| 总资产 | $ | 36,877,833 | | | $ | 41,228,936 | |
| 负债： | | | |
| 无息存款 | $ | 5,579,033 | | | $ | 11,212,357 | |
| 计息存款 | 21,019,648 | | | 22,723,977 | |
| 总存款 | 26,598,681 | | | 33,936,334 | |
借款(包括$123,782在f空气值) | 6,294,525 | | | 1,764,030 | |
| 次级债务 | 870,896 | | | 867,087 | |
| 应计应付利息和其他负债 | 714,454 | | | 710,954 | |
| 总负债 | 34,478,556 | | | 37,278,405 | |
| 承付款和或有事项 | | | |
| 股东权益： | | | |
优先股($0.01票面价值；5,000,000授权股份；513,250A系列股票， | | | |
$1,000每股清算优先权，于2023年9月30日发行及发行 | | | |
| 2022年12月31日) | 498,516 | | | 498,516 | |
普通股($0.01面值，200,000,000在2023年9月30日授权的股份和 | | | |
2022年12月31日；123,074,899 and123,000,557分别发行的股份包括 | | | |
1,380,848和 2,405,878(分别为未归属限制性股票股份) | 1,231 | | | 1,230 | |
| 额外实收资本 | 2,910,716 | | | 2,927,903 | |
| 留存(亏损)收益 | (25,399) | | | 1,420,624 | |
库存股，按成本计算 (3,106,915 and2,778,5002023年9月30日和2022年12月31日的股票) | (112,105) | | | (106,839) | |
| 累计其他综合亏损净额 | (873,682) | | | (790,903) | |
| 股东权益总额 | 2,399,277 | | | 3,950,531 | |
| 总负债和股东权益 | $ | 36,877,833 | | | $ | 41,228,936 | |
请参阅简明合并财务报表附注。
太平洋银行及其子公司
简明综合收益表(亏损)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (未经审计) |
| | (以千为单位，每股除外) |
| 利息收入： | | | | | | | |
| 贷款和租赁 | $ | 310,392 | | | $ | 346,550 | | | $ | 1,150,049 | | | $ | 907,595 | |
| 投资证券 | 45,326 | | | 53,135 | | | 133,716 | | | 159,459 | |
| 金融机构存款 | 90,366 | | | 10,359 | | | 219,995 | | | 16,412 | |
| 利息收入总额 | 446,084 | | | 410,044 | | | 1,503,760 | | | 1,083,466 | |
| 利息支出： | | | | | | | |
| 存款 | 205,982 | | | 61,288 | | | 540,663 | | | 82,858 | |
| 借款 | 94,234 | | | 3,081 | | | 324,270 | | | 5,683 | |
| 次级债务 | 15,139 | | | 10,494 | | | 42,750 | | | 27,102 | |
| 利息支出总额 | 315,355 | | | 74,863 | | | 907,683 | | | 115,643 | |
| 净利息收入 | 130,729 | | | 335,181 | | | 596,077 | | | 967,823 | |
| 信贷损失准备金 | — | | | 3,000 | | | 5,000 | | | 14,500 | |
| 扣除信贷损失准备后的净利息收入 | 130,729 | | | 332,181 | | | 591,077 | | | 953,323 | |
| 非利息收入： | | | | | | | |
| 租赁设备收入 | 14,554 | | | 12,835 | | | 50,798 | | | 38,264 | |
| 其他佣金及费用 | 7,641 | | | 10,034 | | | 29,226 | | | 32,427 | |
| 存款账户手续费 | 4,018 | | | 3,608 | | | 11,906 | | | 10,813 | |
| 出售贷款和租赁的(亏损)收益 | (1,901) | | | 58 | | | (157,820) | | | 130 | |
| 卖出证券所得(损) | — | | | 86 | | | — | | | (1,019) | |
| 股息和股权投资的收益(亏损) | 3,837 | | | 3,228 | | | 7,593 | | | (4,050) | |
| 认股权证(亏损)收入 | (88) | | | 292 | | | (545) | | | 2,536 | |
| LOCOM HFS调整 | 307 | | | — | | | (11,636) | | | — | |
| 其他收入 | 15,440 | | | 8,478 | | | 22,595 | | | 14,682 | |
| 非利息收入（损失）共计 | 43,808 | | | 38,619 | | | (47,883) | | | 93,783 | |
| 非利息支出： | | | | | | | |
| 补偿 | 71,642 | | | 105,933 | | | 242,999 | | | 300,715 | |
| 保险和评估 | 38,298 | | | 7,159 | | | 75,650 | | | 18,281 | |
| 与客户相关的费用 | 26,971 | | | 12,673 | | | 78,278 | | | 37,076 | |
| 入住率 | 15,293 | | | 15,574 | | | 45,743 | | | 46,042 | |
| 数据处理 | 11,104 | | | 9,568 | | | 33,005 | | | 28,455 | |
| 租赁设备折旧 | 8,333 | | | 8,908 | | | 26,796 | | | 27,031 | |
| 其他专业服务 | 5,597 | | | 10,674 | | | 21,643 | | | 23,354 | |
| 贷款费用 | 4,243 | | | 6,228 | | | 16,012 | | | 18,422 | |
| 无形资产摊销 | 2,389 | | | 3,649 | | | 7,189 | | | 10,947 | |
| 止赎资产收入净额 | (609) | | | (248) | | | (244) | | | (3,629) | |
| 收购、整合和重组成本 | 9,925 | | | — | | | 30,833 | | | — | |
| 商誉减值 | — | | | — | | | 1,376,736 | | | — | |
| 其他费用 | 7,917 | | | 15,500 | | | 139,903 | | | 39,995 | |
| 总非利息支出 | 201,103 | | | 195,618 | | | 2,094,543 | | | 546,689 | |
| (亏损)所得税前收益 | (26,566) | | | 175,182 | | | (1,551,349) | | | 500,417 | |
| 所得税(福利)费用 | (3,222) | | | 43,566 | | | (135,167) | | | 126,313 | |
| 净(亏损)收益 | (23,344) | | | 131,616 | | | (1,416,182) | | | 374,104 | |
| 优先股股息 | 9,947 | | | 9,392 | | | 29,841 | | | 9,392 | |
| 普通股股东可获得的净(亏损)收益 | $ | (33,291) | | | $ | 122,224 | | | $ | (1,446,023) | | | $ | 364,712 | |
| | | | | | | |
| (亏损)普通股每股收益： | | | | | | | |
| 基本信息 | $ | (0.28) | | | $ | 1.02 | | | $ | (12.23) | | | $ | 3.04 | |
| 稀释 | $ | (0.28) | | | $ | 1.02 | | | $ | (12.23) | | | $ | 3.04 | |
请参阅简明合并财务报表附注。
太平洋银行及其子公司
简明综合全面收益表(损益表)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (未经审计) |
| (单位：千) |
| 净(亏损)收益 | $ | (23,344) | | | $ | 131,616 | | | $ | (1,416,182) | | | $ | 374,104 | |
| 其他综合(亏损)收入，税后净额： | | | | | | | |
| 证券未实现持有亏损净额 | | | | | | | |
| 期内产生的可供出售 | (149,201) | | | (288,174) | | | (145,375) | | | (970,572) | |
| 与未实现净额相关的所得税优惠 | | | | | | | |
| 期内出现的持有亏损 | 41,328 | | | 79,132 | | | 40,268 | | | 266,518 | |
| 证券未实现持有亏损净额 | | | | | | | |
| 可供销售，税后净额 | (107,873) | | | (209,042) | | | (105,107) | | | (704,054) | |
| 净(收益)损失的重新分类调整 | | | | | | | |
计入净收益(1) | — | | | (86) | | | — | | | 1,019 | |
| 与所得税有关的支出(福利) | | | | | | | |
| 重新分类调整 | — | | | 24 | | | — | | | (279) | |
| 净(收益)损失的重新分类调整 | | | | | | | |
| 包括在扣除税后的净收益中 | — | | | (62) | | | — | | | 740 | |
| 转让的证券的未实现净亏损 | | | | | | | |
| 可供出售至持有至到期 | — | | | — | | | — | | | (218,326) | |
| 证券未实现净亏损摊销 | | | | | | | |
| 从可供出售转为持有至到期 | 7,998 | | | 7,775 | | | 23,759 | | | 10,282 | |
| 与摊销有关的所得税优惠 | | | | | | | |
| 转让证券未实现净亏损 | | | | | | | |
| 从可供出售到持有至到期 | (2,215) | | | (2,135) | | | (6,581) | | | (2,824) | |
| 证券未实现净亏损摊销 | | | | | | | |
| 从可供销售调拨 | | | | | | | |
| 持有至到期，税后净额 | 5,783 | | | 5,640 | | | 17,178 | | | 7,458 | |
| 与信贷挂钩票据的公允价值变动 | 3,050 | | | — | | | 7,107 | | | — | |
| 与公允价值变动相关的所得税费用 | | | | | | | |
| 与信贷挂钩的票据 | (839) | | | — | | | (1,957) | | | — | |
| 与信贷挂钩票据的公允价值变动， | | | | | | | |
| 税后净额 | 2,211 | | | — | | | 5,150 | | | — | |
| 其他综合亏损，税后净额 | (99,879) | | | (203,464) | | | (82,779) | | | (914,182) | |
| 综合损失 | $ | (123,223) | | | $ | (71,848) | | | $ | (1,498,961) | | | $ | (540,078) | |
___________________________________
(1) 全部金额确认为“出售证券所得(损)”浅谈简明合并损益表。
请参阅简明合并财务报表附注。
太平洋银行及其子公司
简明合并股东权益变动表
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的9个月 |
| | | 普通股 | | | | | | 累计 | | |
| | | | | | | 其他内容 | | 保留 | | | | 其他 | | |
| 择优 | | | | 帕尔 | | 已缴费 | | 收益 | | 财务处 | | 全面 | | |
| | 库存(1) | | 股票 | | 价值 | | 资本 | | (赤字) | | 库存 | | (亏损)收入 | | 总计 |
| | | (未经审计) |
| | | | (以千为单位，每股除外) |
| 平衡，2022年12月31日 | $ | 498,516 | | | 120,222,057 | | | $ | 1,230 | | | $ | 2,927,903 | | | $ | 1,420,624 | | | $ | (106,839) | | | $ | (790,903) | | | $ | 3,950,531 | |
| 净亏损 | — | | | — | | | — | | | — | | | (1,195,424) | | | — | | | — | | | (1,195,424) | |
| 其他全面收入， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 税后净额 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 54,843 | | | 54,843 | |
| 授予的限制性股票和 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 赚取的股票薪酬， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 没收的股份净值 | — | | | 168,460 | | | 2 | | | 4,981 | | | — | | | — | | | — | | | 4,983 | |
| 已交出限制性股票 | — | | | (146,303) | | | — | | | — | | | — | | | (4,053) | | | — | | | (4,053) | |
| 支付的现金股息： | | | | | | | | | | | | | | | |
优先股，$0.48/共享 | — | | | — | | | — | | | — | | | (9,947) | | | — | | | — | | | (9,947) | |
普通股，$0.25/共享 | — | | | — | | | — | | | (29,456) | | | — | | | — | | | — | | | (29,456) | |
| 平衡，2023年3月31日 | $ | 498,516 | | | 120,244,214 | | | $ | 1,232 | | | $ | 2,903,428 | | | $ | 215,253 | | | $ | (110,892) | | | $ | (736,060) | | | $ | 2,771,477 | |
| 净亏损 | — | | | — | | | — | | | — | | | (197,414) | | | — | | | — | | | (197,414) | |
| 其他全面亏损， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 税后净额 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (37,743) | | | (37,743) | |
| 授予的限制性股票和 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 赚取的股票薪酬， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 没收的股份净值 | — | | | 82,490 | | | 1 | | | 8,933 | | | — | | | — | | | — | | | 8,934 | |
| 已交出限制性股票 | — | | | (157,692) | | | — | | | — | | | — | | | (1,019) | | | — | | | (1,019) | |
| 支付的现金股息： | | | | | | | | | | | | | | | |
优先股，$0.48/共享 | — | | | — | | | — | | | — | | | (9,947) | | | — | | | — | | | (9,947) | |
普通股，$0.01/共享 | — | | | — | | | — | | | (1,093) | | | — | | | — | | | — | | | (1,093) | |
| 平衡，2023年6月30日 | $ | 498,516 | | | 120,169,012 | | | $ | 1,233 | | | $ | 2,911,268 | | | $ | 7,892 | | | $ | (111,911) | | | $ | (773,803) | | | $ | 2,533,195 | |
| 净亏损 | — | | | — | | | — | | | — | | | (23,344) | | | — | | | — | | | (23,344) | |
| 其他全面亏损， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 税后净额 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (99,879) | | | (99,879) | |
| 授予的限制性股票和 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 赚取的股票薪酬， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 没收的股份净值 | — | | | (176,608) | | | (2) | | | 259 | | | — | | | — | | | — | | | 257 | |
| 已交出限制性股票 | — | | | (24,420) | | | — | | | — | | | — | | | (194) | | | — | | | (194) | |
| 支付的现金股息： | | | | | | | | | | | | | | | |
优先股，$0.48/共享 | — | | | — | | | — | | | — | | | (9,947) | | | — | | | — | | | (9,947) | |
普通股，$0.01/共享 | — | | | — | | | — | | | (811) | | | — | | | — | | | — | | | (811) | |
| 平衡，2023年9月30日 | $ | 498,516 | | | 119,967,984 | | | $ | 1,231 | | | $ | 2,910,716 | | | $ | (25,399) | | | $ | (112,105) | | | $ | (873,682) | | | $ | 2,399,277 | |
___________________________________
(1) T以下是513,250于2年内发行的A系列优先股股份发送截至2023年9月30日仍未偿还的2022年季度。
请参阅简明合并财务报表附注。
太平洋银行及其子公司
简明合并股东权益变动表
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年9月30日的9个月 |
| | | 普通股 | | | | | | 累计 | | |
| | | | | | | 其他内容 | | 保留 | | | | 其他 | | |
| 择优 | | | | 帕尔 | | 已缴费 | | 收益 | | 财务处 | | 全面 | | |
| | 库存 | | 股票 | | 价值 | | 资本 | | (赤字) | | 库存 | | (亏损)收入 | | 总计 |
| | | (未经审计) |
| | | | (以千为单位，每股除外) |
| 平衡，2021年12月31日 | $ | — | | | 119,584,854 | | | $ | 1,221 | | | $ | 3,013,399 | | | $ | 1,016,350 | | | $ | (97,308) | | | $ | 65,968 | | | $ | 3,999,630 | |
| 净收益 | — | | | — | | | — | | | — | | | 120,128 | | | — | | | — | | | 120,128 | |
| 其他全面亏损， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 税后净额 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (442,443) | | | (442,443) | |
| 授予的限制性股票和 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 赚取的股票薪酬， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 没收的股份净值 | — | | | 109,466 | | | 1 | | | 7,556 | | | — | | | — | | | — | | | 7,557 | |
| 已交出限制性股票 | — | | | (92,554) | | | — | | | — | | | — | | | (4,481) | | | — | | | (4,481) | |
| 支付的现金股息： | | | | | | | | | | | | | | | |
普通股，$0.25/共享 | — | | | — | | | — | | | (29,796) | | | — | | | — | | | — | | | (29,796) | |
| 平衡，2022年3月31日 | $ | — | | | 119,601,766 | | | $ | 1,222 | | | $ | 2,991,159 | | | $ | 1,136,478 | | | $ | (101,789) | | | $ | (376,475) | | | $ | 3,650,595 | |
| 净收益 | | | — | | | — | | | — | | | 122,360 | | | — | | | — | | | 122,360 | |
| 其他全面亏损， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 税后净额 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (268,275) | | | (268,275) | |
| 发行优先股， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 扣除发售成本后的净额 | 498,516 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 498,516 | |
| 授予的限制性股票和 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 赚取的股票薪酬， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 没收的股份净值 | — | | | 822,258 | | | 8 | | | 9,690 | | | — | | | — | | | — | | | 9,698 | |
| 已交出限制性股票 | — | | | (136,000) | | | — | | | — | | | — | | | (4,289) | | | — | | | (4,289) | |
| 支付的现金股息： | | | | | | | | | | | | | | | |
普通股，$0.25/共享 | — | | | — | | | — | | | (30,202) | | | — | | | — | | | — | | | (30,202) | |
| 平衡，2022年6月30日 | $ | 498,516 | | | 120,288,024 | | | $ | 1,230 | | | $ | 2,970,647 | | | $ | 1,258,838 | | | $ | (106,078) | | | $ | (644,750) | | | $ | 3,978,403 | |
| 净收益 | — | | | — | | | — | | | — | | | 131,616 | | | — | | | — | | | 131,616 | |
| 其他全面亏损， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 税后净额 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (203,464) | | | (203,464) | |
| 授予的限制性股票和 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 赚取的股票薪酬， | | | | | | | | | | | | | | | |
| 没收的股份净值 | — | | | 51,094 | | | 1 | | | 9,650 | | | — | | | — | | | — | | | 9,651 | |
| 已交出限制性股票 | — | | | (25,095) | | | — | | | — | | | — | | | (660) | | | — | | | (660) | |
| 支付的现金股息： | | | | | | | | | | | | | | | |
优先股，$0.46/共享 | — | | | — | | | — | | | — | | | (9,392) | | | — | | | — | | | (9,392) | |
普通股，$0.25/共享 | — | | | — | | | — | | | (30,209) | | | — | | | — | | | — | | | (30,209) | |
| 平衡，2022年9月30日 | $ | 498,516 | | | 120,314,023 | | | $ | 1,231 | | | $ | 2,950,088 | | | $ | 1,381,062 | | | $ | (106,738) | | | $ | (848,214) | | | $ | 3,875,945 | |
请参阅简明合并财务报表附注。
太平洋银行及其子公司
简明合并现金流量表
| | | | | | | | | | | |
| 九个月结束 |
| | 9月30日， |
| | 2023 | | 2022 |
| (未经审计) |
| | (单位：千) |
| 经营活动的现金流： | | | |
| 净(亏损)收益 | $ | (1,416,182) | | | $ | 374,104 | |
| 对净(亏损)收益与经营活动提供的现金净额进行调整： | | | |
| 商誉减值 | 1,376,736 | | | — | |
| 折旧及摊销 | 40,295 | | | 40,181 | |
| 投资证券净溢价摊销 | 28,981 | | | 42,090 | |
| 无形资产摊销 | 7,189 | | | 10,947 | |
| 营业租赁净资产摊销 | 20,937 | | | 22,821 | |
| 信贷损失准备金 | 5,000 | | | 14,500 | |
| 出售止赎资产的收益 | (793) | | | (3,353) | |
| 止赎资产损失准备金 | 701 | | | — | |
| 出售贷款和租赁的损失(收益) | 157,820 | | | (130) | |
| 出售房舍和设备的收益 | (647) | | | (3) | |
| 出售证券的损失 | — | | | 1,019 | |
| BOLI死亡抚恤金收益 | (416) | | | — | |
| 衍生工具、外币和与信贷挂钩票据的未实现亏损(收益)，净额 | 4,026 | | | (1,961) | |
| LOCOM HFS调整 | 11,636 | | | — | |
| 赚取的股票薪酬 | 14,174 | | | 26,906 | |
| 收购、整合和重组成本 | 70 | | | — | |
| | | |
| (增加)其他资产减少 | (166,765) | | | 1,445 | |
| 应计应付利息和其他负债增加(减少) | 33,857 | | | (29,471) | |
| 经营活动提供的净现金 | 116,619 | | | 499,095 | |
| | | |
| 投资活动产生的现金流： | | | |
| | | |
| 贷款和租赁净减少(增加) | 388,035 | | | (4,800,187) | |
| 出售贷款和租赁的收益 | 5,946,033 | | | 60,782 | |
| 可供出售证券的到期日和偿付所得 | 203,958 | | | 569,409 | |
| 出售可供出售的证券所得款项 | — | | | 1,038,946 | |
| 购买可供出售的证券 | (12,752) | | | (375,251) | |
| 持有至到期证券的到期日和偿付所得收益 | 1,061 | | | 571 | |
| 净赎回(购买)联邦住房贷款银行股票 | 17,040 | | | (19,740) | |
| 出售止赎资产所得收益 | 14,235 | | | 16,500 | |
| 购置房舍和设备，净额 | (12,106) | | | (13,075) | |
| 出售房舍和设备所得收益 | 9,018 | | | 9 | |
| BOLI死亡抚恤金的收益 | 3,567 | | | 555 | |
| 经营租赁项下租赁给他人的设备净减少(增加) | 25,151 | | | (26,557) | |
| 投资活动提供(用于)的现金净额 | 6,583,240 | | | (3,548,038) | |
| | | |
| 融资活动的现金流： | | | |
| 无息存款净减少 | (5,633,324) | | | (1,767,377) | |
| 生息存款净(减)增 | (1,704,329) | | | 965,492 | |
| 借款净增长 | 4,533,706 | | | 1,864,815 | |
| | | |
| 优先股发行净收益 | — | | | 498,516 | |
| 已交出限制性股票 | (5,266) | | | (9,430) | |
| 支付的优先股股息 | (29,841) | | | (9,392) | |
| 已支付普通股股息 | (31,360) | | | (90,207) | |
| 融资活动提供的现金净额(用于) | (2,870,414) | | | 1,452,417 | |
| | | |
| 现金、现金等价物和限制性现金净增加(减少) | 3,829,445 | | | (1,596,526) | |
| 期初现金、现金等价物和限制性现金 | 2,240,222 | | | 4,057,234 | |
| 现金、现金等价物和受限现金，期末 | $ | 6,069,667 | | | $ | 2,460,708 | |
| | | |
请参阅简明合并财务报表附注。
太平洋银行及其子公司
简明合并现金流量表
| | | | | | | | | | | |
| 九个月结束 |
| | 9月30日， |
| | 2023 | | 2022 |
| (未经审计) |
| | (单位：千) |
| 现金流量信息的补充披露： | | | |
| 支付利息的现金 | $ | 715,421 | | | $ | 101,613 | |
| 缴纳所得税的现金 | 1,095 | | | 90,756 | |
| 转移到止赎资产的贷款 | 15,950 | | | 3,271 | |
| 从为投资而持有的贷款转移到为出售而持有的贷款 | 3,076,427 | | | 15,534 | |
| 从为出售而持有的贷款转移到为投资而持有的贷款 | 394,716 | | | — | |
| 将可供出售的证券转让给持有至到期的证券 | — | | | 2,260,407 | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
请参阅简明合并财务报表附注。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
注1.请注意组织结构调整。
PacWest Bancorp是特拉华州的一家公司，是一家根据BHCA注册的银行控股公司，总部设在加利福尼亚州洛杉矶，在科罗拉多州丹佛市设有执行办事处。我们的主要业务是作为我们的全资子公司太平洋西部银行的控股公司。凡提及“太平洋西部银行”或“银行”时，指太平洋西部银行及其全资附属公司。凡提及“我们”、“我们”或“公司”时，指的是太平洋银行及其子公司合并后的名称。当我们提到“PacWest”或“控股公司”时，我们指的是独立的母公司PacWest Bancorp。
世行是一家以关系为基础的社区银行，专注于向小型、中型市场和风险支持的企业提供商业银行和财务管理服务。该银行通过遍布加利福尼亚州、北卡罗来纳州达勒姆和科罗拉多州丹佛市的全方位服务分支机构，以及全国各地的贷款制作办事处，提供广泛的贷款、租赁和存款产品和服务。
我们的收入主要来自贷款和租赁的利息，其次是投资证券的利息，以及与存款服务、扩大信贷和提供的其他服务(包括财务管理和投资管理服务)相关的费用。我们的主要运营费用是银行为存款和借款支付的利息、补偿、占用和一般运营费用。
重大会计政策
我们的会计政策载于附注1。业务性质和主要会计政策摘要，我们的经审计综合财务报表包括在我们的年度R提交给证券交易委员会的截至2022年12月31日的Form 10-K报告(“Form 10-K”)。我们重要会计政策的更新如下所述，反映了采用ASU 2022-02的影响。“金融工具-信用损失(主题326)：问题债务重组和年份披露(“ASU 2022-02”),"具体地说，是对问题债务重组的修订，以及导致我们可报告的运营部门发生变化的组织变革。
对经济困难的借款人的贷款修改
对遇到财务困难的借款人所做的贷款修改构成了对应收账款的修改，其形式包括本金减免、利率降低、非重大付款延迟或期限延长。ASU 2022-02取消了问题债务重组的概念，并引入了更广泛的修改报告要求。此前，问题债务重组包括任何类型的修改，包括低于市场水平的特许权，这种特许权既授予陷入财务困难的借款人，也授予由于财务困难而获得的特许权。对遇到财务困难的借款人所作的贷款修改不再像问题债务重组所要求的那样考虑是否已授予市场特许权，而是包括对被视为经历财务困难的借款人的四种所列须报告修改类型的修改。在修改之日对借款人是否遇到财务困难进行评估。此分类中报告的贷款评级为不合格或更差，可能包括应计和非应计贷款。对贷款进行评估，以确定修改是否构成新贷款或现有贷款的延续。根据修改的条款和借款人的性质，这可能会导致降级或将贷款置于非应计状态，这反过来会影响贷款在ALL中的分类。由于估计信贷损失准备所用的计量方法不同，对遇到财务困难的借款人所做的大多数修改的影响已计入信贷损失准备，因此，信贷损失准备的变化一般不会在修改后记录。
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简明合并财务报表附注(未经审计)
业务细分
我们定期评估我们提供给管理层的战略计划、运营、报告结构和财务信息，以确定我们需要报告的部门。Civic是我们在2021年2月收购的一家贷款子公司，历史上一直被视为一个运营部门。2022年第四季度，Civic达到了一个量化门槛，要求它作为一个可报告的运营部门进行披露。因此，我们有二截至2022年12月31日的可报告运营部门：商业银行和市政部门，以及用于部门间抵销的第三个部门其他。2023年第一季度，我们开始对Civic进行重组，其中包括撤换Civic的大部分最高管理层，并将Civic的大部分日常运营职能移交给银行的管理人员。由于Civic的重组，不再准备离散的财务信息。我们的管理报告记录了Civic的直接费用，然而，目前管理Civic的费用没有一项直接计入Civic的费用或分配给Civic。因此，编制有意义的、单独的完整财务报表不再可行，因此，Civic的离散财务信息不再准备或分发给我们的首席运营决策者。因此，自2023年3月31日起，Civic不再符合被视为可报告运营部门的标准。我们在2023年第二季度出售了Civic业务，我们正在资产负债表上保留和偿还Civic贷款。在2023年9月30日、2023年6月30日和2023年3月31日，我们按照一可报告部门-商业银行业务。
2023年采用的会计准则
自2023年1月1日起，我们完成了ASU 2022-02的采用，金融工具--信贷损失(主题326)：问题债务重组和年份披露通过取消债权人对TDR的会计指导，在ASC 310-40中，应收账款--债权人的问题债务重组，“同时提高对涉及财务困难的借款人的重组的披露要求。该公司在附注4中更新了其披露。贷款和租赁向遇到经济困难的借款人提供有关贷款变更的信息。在采用时，没有记录留存收益的过渡调整。采纳这项修订对本公司的简明综合财务报表并无重大影响。
陈述的基础
我们的中期简明综合财务报表是根据美国中期财务信息公认会计原则和1934年证券交易法第S-X条第10-Q表的报告要求编制的。因此，年度合并财务报表附带的某些披露被省略。管理层认为，所有重要的公司间账户和交易都已注销，并列入了仅由正常经常性应计项目组成的、被认为是公平列报中期财务报表所必需的调整。本期间的业务成果并不一定表明这一年最终可能取得的成果。中期简明综合财务报表及其附注应与我们的10-K表格中包含的经审计综合财务报表及其附注一并阅读。
预算的使用
我们已就简明综合财务报表日期的资产及负债报告及或有资产及负债的披露以及报告期内已呈报的收入及开支金额作出若干估计及假设，以根据美国公认会计原则编制此等简明综合财务报表。实际结果可能与这些估计不同。短期内可能发生变化的重大估计包括信贷损失准备(贷款和租赁损失准备和无资金支持的贷款承诺准备金的组合)、无形资产的账面价值、待售贷款的公允价值以及递延税项资产的变现。随着获得更多最新信息，这些估计可能会进行调整，任何调整都可能是重大的。
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重新分类
某些上期数额已重新分类，以符合本期的列报格式。在我们的贷款和津贴表中，我们重新调整了某些贷款组合类别和子类别，以更好地反映和报告我们的贷款。我们做了以下修改：(1)将“多户”贷款子类从住宅房地产抵押贷款类别转移到自己的贷款类别；(2)将“建设-改造”贷款子类从住宅房地产建设和土地贷款类别转移到住宅房地产抵押贷款类别，并将其更名为“住宅改造”；(3)将住宅房地产抵押贷款类别更名为“其他住宅”。本期和上期的所有借款和津贴表都反映了这些变化和调整。
风险和不确定性
2023年早些时候涉及三家著名地区性银行的银行倒闭导致上市银行控股公司的市场大幅波动，特别是像太平洋银行这样的地区性银行。这些银行倒闭，以及由此导致的客户对更多银行倒闭的担忧，增加了有关我们业务的下列风险和不确定因素：(I)客户存款的损失，这反过来对我们的流动性状况构成压力，(Ii)我们的净利差因将低成本客户存款替换为成本较高的经纪存款和借款而下降，(Iii)第三方评级机构下调我们的信用评级，这可能导致借款成本增加和/或引发额外的抵押品或资金要求，以及(Iv)由于FDIC评估增加以及应对监管要求增加所需的其他成本，运营成本增加。
为了应对这些增加的风险和不确定性，我们采取了以下行动来缓解这些风险：(A)我们抵押了额外的资产作为借款的抵押品，以增加我们的流动性头寸，以应对潜在的存款外流；(B)我们增加了参加互惠存款计划的客户数量，从而增加了他们账户上的联邦存款保险金额(S)，以帮助留住这些客户；(C)我们正在为我们的存款产品提供具有竞争力的促销利率，以吸引新的客户存款；(D)我们在2023年第二季度完成了战略性资产出售，以改善我们的流动性状况和资本比率，以及(E)在2023年第二季度，我们将普通股股息从0.25美元降至0.01美元，以改善我们的流动性状况和资本比率。
在第二季度末，随着非核心贷款组合的出售完成，我们相信我们已经解决了第一季度末存在的流动性风险，并改善了我们的资本比率。我们的净息差和整体盈利能力在第三季度因贷款销售的影响而下降，并继续受到较高成本的经纪存款和借款水平上升的影响。我们目前的首要任务是继续增加客户存款，以取代经纪存款和借款，并降低运营费用。如果我们不成功，我们的收益水平将低于历史时期。
2023年7月25日，太平洋西部银行宣布签署一项最终协议和合并计划(“合并协议”)，据此，太平洋西部银行将与加州银行合并(“银行”，合并后的“合并公司”)(“合并”)。根据合并协议规定的条款和条件，在交易完成时，太平洋西部银行在紧接交易完成前发行和发行的每股普通股(除某些例外情况外)将转换为获得0.6569股银行普通股的权利。此外，在交易结束时，A系列优先股的每股股票将被转换为获得一股新设立的银行系列优先股的权利，该系列优先股具有的权力、优先权和权利，以及作为一个整体而言，对A系列优先股的持有者并无实质性不利的资格、限制和限制。在订立合并协议的同时，Banc与由Warburg Pincus LLC(“Warburg Investors”)管理的基金的联属公司(“Warburg Investors”)及由Centerbridge Partners，L.P.(“Centerbridge Investor”)赞助、管理或建议的若干投资工具(“Centerbridge Investor”及与Warburg Investors，“Investors”的集体合作)订立单独的投资协议，实质上与合并完成同时投资合共4亿美元的Banc普通股及Banc无投票权普通股等值股份，而Banc将向投资者发行认股权证，以购买约1,890万股Banc无投票权股份。普通股等值股票或银行普通股(统称为“股权投资”)。
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总部设在加利福尼亚州圣安娜的Banc是加利福尼亚州Banc的母公司，截至2023年9月30日，该公司拥有92.5亿美元的资产，在南加州设有32个办事处，其中包括26个提供全方位服务的分行。与合并相关的是，北卡罗来纳州的加利福尼亚银行将与太平洋西部银行合并，后者将以加州银行的名义成为美联储成员。
这项合并已得到太平洋银行和Banc董事会的批准，截至2023年10月19日已获得所有监管部门的批准，预计将于2023年11月30日左右完成。交易仍受某些成交条件的制约，包括上述股权投资的成交基本上与合并成交同时进行，并须得到每家公司股东的批准。
注2.受限现金
FRBSF建立了现金储备要求，其成员银行必须根据存款负债的百分比保持这一要求。有几个不是要求在截至2023年9月30日的9个月内在FRBSF持有的准备金。截至2023年9月30日和2022年12月31日，我们为衍生品合约承诺的现金抵押品为1美元。3.3百万美元和美元2.7百万美元。我们有现金，但根据我们的一些借款协议的条款，这些现金是受限制的，这些协议总额为#美元。145.62023年9月30日的百万美元和131.52022年12月31日为100万人。从2023年第二季度开始，我们开始质押现金，以确保我们代表客户签发的备用信用证。截至2023年9月30日，此类受限现金余额总计为1美元。56.0百万美元。
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注3。--投资证券公司：
将可供出售的证券转让至持有至到期
自2022年6月1日起，公司将2.3从可供出售到持有至到期的市政证券、机构商业MBS、自有品牌商业MBS、美国国债和公司债务证券的公允价值为10亿美元。在转账时，$218.3未实现亏损(税后净额)在简明综合资产负债表上的“累计其他综合收益(亏损)”中保留。
可供出售的证券
下表列出了截至所示日期的摊销成本、未实现损益总额和可供出售证券的公允价值：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| | | 毛收入 | | 毛收入 | | | | | | 毛收入 | | 毛收入 | | |
| 摊销 | | 未实现 | | 未实现 | | 公平 | | 摊销 | | 未实现 | | 未实现 | | 公平 |
| 安全类型 | 成本 | | 收益 | | 损失 | | 价值 | | 成本 | | 收益 | | 损失 | | 价值 |
| | (单位：千) |
| 机构住宅MBS | $ | 2,536,755 | | | $ | — | | | $ | (535,855) | | | $ | 2,000,900 | | | $ | 2,685,038 | | | $ | — | | | $ | (442,996) | | | $ | 2,242,042 | |
| 美国国债 | 771,230 | | | 2 | | | (107,030) | | | 664,202 | | | 771,145 | | | — | | | (101,075) | | | 670,070 | |
| 机构商业MBS | 538,466 | | | — | | | (67,572) | | | 470,894 | | | 549,492 | | | — | | | (61,886) | | | 487,606 | |
| 机构住宅CMO | 491,305 | | | — | | | (73,326) | | | 417,979 | | | 517,174 | | | — | | | (60,111) | | | 457,063 | |
| 市政证券 | 396,357 | | | — | | | (59,826) | | | 336,531 | | | 399,724 | | | — | | | (60,398) | | | 339,326 | |
| 公司债务证券 | 344,708 | | | — | | | (59,420) | | | 285,288 | | | 344,767 | | | 6 | | | (32,868) | | | 311,905 | |
| 自有品牌住宅CMO | 195,770 | | | — | | | (46,824) | | | 148,946 | | | 207,123 | | | — | | | (40,399) | | | 166,724 | |
| 抵押贷款债券 | 109,168 | | | — | | | (3,188) | | | 105,980 | | | 109,159 | | | — | | | (6,898) | | | 102,261 | |
| 自有品牌商业MBS | 23,381 | | | — | | | (1,728) | | | 21,653 | | | 28,903 | | | — | | | (2,076) | | | 26,827 | |
| 资产支持证券 | 21,319 | | | — | | | (328) | | | 20,991 | | | 23,568 | | | — | | | (1,155) | | | 22,413 | |
| SBA证券 | 15,218 | | | — | | | (1,410) | | | 13,808 | | | 18,524 | | | — | | | (1,274) | | | 17,250 | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 总计 | $ | 5,443,677 | | | $ | 2 | | | $ | (956,507) | | | $ | 4,487,172 | | | $ | 5,654,617 | | | $ | 6 | | | $ | (811,136) | | | $ | 4,843,487 | |
截至2023年9月30日，本公司尚未记录可供出售证券的信贷损失拨备。本公司不认为此类证券的未实现亏损可归因于与信贷相关的因素，因为未实现亏损是由于购买后利率、市场利差和市场状况等非信贷相关因素发生变化而产生的。
截至2023年9月30日，可供出售的证券公允价值为4.210亿美元被质押作为抵押品，主要用于银行定期融资计划借款、FRB担保信用额度和信用证。
可供出售证券的已实现损益
下表列出了出售证券的摊余成本以及相关年度的已实现收益总额、已实现亏损总额和已实现(亏损)净收益：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 可供出售证券的销售 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 出售证券的摊余成本 | $ | — | | | $ | 440,445 | | | $ | — | | | $ | 1,039,965 | |
| | | | | | | |
| 已实现毛利 | $ | — | | | $ | 3,226 | | | $ | — | | | $ | 5,960 | |
| 已实现亏损总额 | — | | | (3,140) | | | — | | | (6,979) | |
| 已实现净收益(亏损) | $ | — | | | $ | 86 | | | $ | — | | | $ | (1,019) | |
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可供出售证券的未实现亏损
下表列出了截至所示日期处于未实现亏损状态的可供出售证券的未实现亏损总额和公允价值：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| | 少于12个月 | | 12个月或更长时间 | | 总计 |
| | | 毛收入 | | | | 毛收入 | | | | 毛收入 |
| 公平 | | 未实现 | | 公平 | | 未实现 | | 公平 | | 未实现 |
| 安全类型 | 价值 | | 损失 | | 价值 | | 损失 | | 价值 | | 损失 |
| | (单位：千) |
| 机构住宅MBS | $ | — | | | $ | — | | | $ | 2,000,900 | | | $ | (535,855) | | | $ | 2,000,900 | | | $ | (535,855) | |
| 美国国债 | — | | | — | | | 659,302 | | | (107,030) | | | 659,302 | | | (107,030) | |
| 机构商业MBS | — | | | — | | | 470,894 | | | (67,572) | | | 470,894 | | | (67,572) | |
| 机构住宅CMO | — | | | — | | | 417,979 | | | (73,326) | | | 417,979 | | | (73,326) | |
| 市政证券 | — | | | — | | | 336,531 | | | (59,826) | | | 336,531 | | | (59,826) | |
| 公司债务证券 | 4,650 | | | (350) | | | 280,638 | | | (59,070) | | | 285,288 | | | (59,420) | |
| 自有品牌住宅CMO | — | | | — | | | 148,946 | | | (46,824) | | | 148,946 | | | (46,824) | |
| 抵押贷款债券 | — | | | — | | | 105,980 | | | (3,188) | | | 105,980 | | | (3,188) | |
| 自有品牌商业MBS | — | | | — | | | 21,653 | | | (1,728) | | | 21,653 | | | (1,728) | |
| 资产支持证券 | — | | | — | | | 20,991 | | | (328) | | | 20,991 | | | (328) | |
| SBA证券 | — | | | — | | | 13,808 | | | (1,410) | | | 13,808 | | | (1,410) | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 总计 | $ | 4,650 | | | $ | (350) | | | $ | 4,477,622 | | | $ | (956,157) | | | $ | 4,482,272 | | | $ | (956,507) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年12月31日 |
| | 少于12个月 | | 12个月或更长时间 | | 总计 |
| | | 毛收入 | | | | 毛收入 | | | | 毛收入 |
| 公平 | | 未实现 | | 公平 | | 未实现 | | 公平 | | 未实现 |
| 安全类型 | 价值 | | 损失 | | 价值 | | 损失 | | 价值 | | 损失 |
| | (单位：千) |
| 机构住宅MBS | $ | 52,556 | | | $ | (6,193) | | | $ | 2,189,485 | | | $ | (436,803) | | | $ | 2,242,041 | | | $ | (442,996) | |
| 美国国债 | 4,972 | | | (26) | | | 665,098 | | | (101,049) | | | 670,070 | | | (101,075) | |
| 机构商业MBS | 316,892 | | | (31,139) | | | 170,714 | | | (30,747) | | | 487,606 | | | (61,886) | |
| 机构住宅CMO | 245,755 | | | (22,748) | | | 211,309 | | | (37,363) | | | 457,064 | | | (60,111) | |
| 市政证券 | 37,380 | | | (3,129) | | | 298,266 | | | (57,269) | | | 335,646 | | | (60,398) | |
| 公司债务证券 | 302,643 | | | (32,124) | | | 4,256 | | | (744) | | | 306,899 | | | (32,868) | |
| 自有品牌住宅CMO | 19,261 | | | (1,294) | | | 147,464 | | | (39,105) | | | 166,725 | | | (40,399) | |
| 抵押贷款债券 | 27,704 | | | (1,818) | | | 74,558 | | | (5,080) | | | 102,262 | | | (6,898) | |
| 自有品牌商业MBS | 10,204 | | | (508) | | | 16,623 | | | (1,568) | | | 26,827 | | | (2,076) | |
| 资产支持证券 | 22,413 | | | (1,155) | | | — | | | — | | | 22,413 | | | (1,155) | |
| SBA证券 | 17,250 | | | (1,274) | | | — | | | — | | | 17,250 | | | (1,274) | |
| 总计 | $ | 1,057,030 | | | $ | (101,408) | | | $ | 3,777,773 | | | $ | (709,728) | | | $ | 4,834,803 | | | $ | (811,136) | |
截至2023年9月30日处于未实现亏损状态的证券被视为减值，需要进一步审查以确定未实现亏损是否与信贷相关。我们得出的结论是，未实现亏损是市场利率相对于证券类型的水平以及供需动态变化导致的定价变化的结果，而不是信用评级下调或标的发行人偿还能力恶化的其他指标的结果。我们还考虑了这些部分的资历和美国政府机构的担保(如果有的话)，以评估未实现亏损是否与信贷有关。因此，我们确定未实现亏损与信贷无关，并在简明合并资产负债表上确认了“股东权益”的“累计其他综合(亏损)收入”中的未实现亏损。尽管我们出于投资组合管理的目的定期出售证券，但我们预计不必出售任何减值证券，并认为我们更有可能在收回摊销成本之前不被要求出售任何减值证券。
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可供出售证券的合同到期日
下表根据摊余成本和账面价值列出了截至指定日期我们可供出售证券组合的合同到期日：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| | | 截止日期为 | | 截止日期为 | | | | |
| 到期 | | 一年 | | 五年 | | 到期 | | |
| 在 | | 穿过 | | 穿过 | | 之后 | | |
| 安全类型 | 一年 | | 五年 | | 十年 | | 十年 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 摊销成本： | | | | | | | | | |
| 机构住宅MBS | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 2,536,755 | | | $ | 2,536,755 | |
| 美国国债 | 4,898 | | | 766,332 | | | — | | | — | | | 771,230 | |
| 机构商业MBS | — | | | 200,863 | | | 319,981 | | | 17,622 | | | 538,466 | |
| 机构住宅CMO | — | | | — | | | 169,206 | | | 322,099 | | | 491,305 | |
| 市政证券 | — | | | 97,471 | | | 276,758 | | | 22,128 | | | 396,357 | |
| 公司债务证券 | — | | | 5,000 | | | 339,708 | | | — | | | 344,708 | |
| 自有品牌住宅CMO | — | | | — | | | — | | | 195,770 | | | 195,770 | |
| 抵押贷款债券 | — | | | — | | | 80,330 | | | 28,838 | | | 109,168 | |
| 自有品牌商业MBS | — | | | — | | | 1,412 | | | 21,969 | | | 23,381 | |
| 资产支持证券 | — | | | — | | | — | | | 21,319 | | | 21,319 | |
| SBA证券 | — | | | 2,644 | | | — | | | 12,574 | | | 15,218 | |
| 总计 | $ | 4,898 | | | $ | 1,072,310 | | | $ | 1,187,395 | | | $ | 3,179,074 | | | $ | 5,443,677 | |
| | | | | | | | | |
| 公允价值： | | | | | | | | | |
| 机构住宅MBS | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 2,000,900 | | | $ | 2,000,900 | |
| 美国国债 | 4,900 | | | 659,302 | | | — | | | — | | | 664,202 | |
| 机构商业MBS | — | | | 183,664 | | | 270,878 | | | 16,352 | | | 470,894 | |
| 机构住宅CMO | — | | | — | | | 143,836 | | | 274,143 | | | 417,979 | |
| 市政证券 | — | | | 84,826 | | | 232,366 | | | 19,339 | | | 336,531 | |
| 公司债务证券 | — | | | 4,650 | | | 280,638 | | | — | | | 285,288 | |
| 自有品牌住宅CMO | — | | | — | | | — | | | 148,946 | | | 148,946 | |
| 抵押贷款债券 | — | | | — | | | 78,358 | | | 27,622 | | | 105,980 | |
| 自有品牌商业MBS | — | | | — | | | 1,347 | | | 20,306 | | | 21,653 | |
| 资产支持证券 | — | | | — | | | — | | | 20,991 | | | 20,991 | |
| SBA证券 | — | | | 2,441 | | | — | | | 11,367 | | | 13,808 | |
| 总计 | $ | 4,900 | | | $ | 934,883 | | | $ | 1,007,423 | | | $ | 2,539,966 | | | $ | 4,487,172 | |
CMBS、CMO和MBS有合同到期日，但需要根据预定的摊销条款定期付款。这些证券的实际本金回收通常比预定的摊销期限发生得更快，因为基础贷款抵押品的债务人提前付款。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
持有至到期的证券
下表列出了截至所示日期的已摊销成本、信贷损失准备、未实现损益总额以及持有至到期证券的公允价值：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2023年9月30日 |
| | | 津贴 | | | | | | | | |
| | | 为 | | 网络 | | 毛收入 | | 毛收入 | | |
| 摊销 | | 信用 | | 携带 | | 未实现 | | 未实现 | | 公平 |
| 安全类型 | 成本 | | 损失 | | 金额 | | 收益 | | 损失 | | 价值 |
| | (单位：千) |
| | | | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | 1,246,249 | | | $ | (140) | | | $ | 1,246,109 | | | $ | — | | | $ | (128,038) | | | $ | 1,118,071 | |
| 机构商业MBS | 432,191 | | | — | | | 432,191 | | | — | | | (53,609) | | | 378,582 | |
| 自有品牌商业MBS | 349,296 | | | — | | | 349,296 | | | — | | | (46,634) | | | 302,662 | |
| 美国国债 | 186,308 | | | — | | | 186,308 | | | — | | | (20,645) | | | 165,663 | |
| 公司债务证券 | 70,042 | | | (1,360) | | | 68,682 | | | — | | | (20,365) | | | 48,317 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
总计 (1) | $ | 2,284,086 | | | $ | (1,500) | | | $ | 2,282,586 | | | $ | — | | | $ | (269,291) | | | $ | 2,013,295 | |
__________________________(1) 不包括应计应收利息#美元11.32023年9月30日的百万美元，在简明综合资产负债表的“其他资产”中记录.
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日 |
| | | 津贴 | | | | | | | | |
| | | 为 | | 网络 | | 毛收入 | | 毛收入 | | |
| 摊销 | | 信用 | | 携带 | | 未实现 | | 未实现 | | 公平 |
| 安全类型 | 成本 | | 损失 | | 金额 | | 收益 | | 损失 | | 价值 |
| | (单位：千) |
| | | | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | 1,243,443 | | | $ | (140) | | | $ | 1,243,303 | | | $ | 8 | | | $ | (77,526) | | | $ | 1,165,785 | |
| 机构商业MBS | 427,411 | | | — | | | 427,411 | | | — | | | (34,287) | | | 393,124 | |
| 自有品牌商业MBS | 345,825 | | | — | | | 345,825 | | | — | | | (26,027) | | | 319,798 | |
| 美国国债 | 184,162 | | | — | | | 184,162 | | | — | | | (12,462) | | | 171,700 | |
| 公司债务证券 | 69,794 | | | (1,360) | | | 68,434 | | | — | | | (8,369) | | | 60,065 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
总计 (1) | $ | 2,270,635 | | | $ | (1,500) | | | $ | 2,269,135 | | | $ | 8 | | | $ | (158,671) | | | $ | 2,110,472 | |
__________________________(1) 不包括应计应收利息#美元13.5于2022年12月31日记入简明综合资产负债表“其他资产”的百万元.
截至2023年9月30日，持有至到期的证券摊销成本为美元2.210亿美元，公允价值为2.010亿美元被质押作为抵押品，主要用于FRB担保信贷额度、银行定期融资计划借款和公共存款。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
持有至到期证券信用损失准备
下表按主要证券类型列出了我们在所示期间持有至到期证券的信贷损失准备的变化： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 津贴： | | 规定 | | | | | | 津贴： |
| 信用损失， | | 为 | | | | | | 信用损失， |
| 起头 | | 信用 | | | | | | 结束 |
| 安全类型 | 周期的 | | 损失 | | 冲销 | | 复苏 | | 期间 |
| (单位：千) |
| 截至2023年9月30日的三个月 | | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | 140 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 140 | |
| 公司债务证券 | 1,360 | | | — | | | — | | | — | | | 1,360 | |
| 总计 | $ | 1,500 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,500 | |
| | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的9个月 | | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | 140 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 140 | |
| 公司债务证券 | 1,360 | | | — | | | — | | | — | | | 1,360 | |
| 总计 | $ | 1,500 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,500 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 津贴： | | 规定 | | | | | | 津贴： |
| 信用损失， | | 为 | | | | | | 信用损失， |
| 起头 | | 信用 | | | | | | 结束 |
| 安全类型 | 周期的 | | 损失 | | 冲销 | | 复苏 | | 期间 |
| (单位：千) |
| 截至2022年9月30日的三个月 | | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | 140 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 140 | |
| 公司债务证券 | 1,360 | | | — | | | — | | | — | | | 1,360 | |
| 总计 | $ | 1,500 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,500 | |
| | | | | | | | | |
| 截至2022年9月30日的9个月 | | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | — | | | $ | 140 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 140 | |
| 公司债务证券 | — | | | 1,360 | | | — | | | — | | | 1,360 | |
| 总计 | $ | — | | | $ | 1,500 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,500 | |
HTM证券的信贷损失在购买、收购或公司将证券指定为持有至到期时入账。HTM证券的信贷损失代表了在投资期间可能发生的当前预期信贷损失。HTM证券的应计应收利息包括在简明综合资产负债表的其他资产中，不计入预期信贷损失的估计。HTM美国国债和机构支持的MBS证券被认为没有损失风险，因为它们得到了美国政府的明示或默示担保。HTM自有品牌CMBS投资组合的公允价值变化完全是由利率变化推动的。本公司并不知悉任何相关信贷问题，而债务证券相关的现金流并未改变，预期不会受到利率变动的影响，因此，本投资组合并无相关的ACL。本公司的HTM市政证券和HTM公司债务证券组合中的标的债券主要根据信用评级评估信用损失，同时评估管理层对信用损失拨备的估计。
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按信用质量指标划分的持有至到期日证券
该公司使用S、穆迪、惠誉、克罗尔和伊根琼斯评级作为其持有至到期证券的信用质量指标。下表列出了我们的证券持有至到期投资组合，按截至所示日期的最低可用信用评级以摊销成本计算：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| 安全类型 | AAA级 | | AA+ | | AA型 | | AA- | | A+ | | A | | A- | | BBB | | 天然橡胶 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 摊销成本： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | 552,283 | | | $ | 409,001 | | | $ | 167,325 | | | $ | 86,149 | | | $ | 12,012 | | | $ | 1,791 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 17,688 | | | $ | 1,246,249 | |
| 代理商商业广告 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| MBS | — | | | 432,191 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 432,191 | |
| 自有品牌 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业住房抵押贷款证券化 | 349,296 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 349,296 | |
| 美国财政部 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 证券 | — | | | 186,308 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 186,308 | |
| 公司债务 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 证券 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 44,339 | | | 25,703 | | | 70,042 | |
| 总计 | $ | 901,579 | | | $ | 1,027,500 | | | $ | 167,325 | | | $ | 86,149 | | | $ | 12,012 | | | $ | 1,791 | | | $ | — | | | $ | 44,339 | | | $ | 43,391 | | | $ | 2,284,086 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年12月31日 |
| 安全类型 | AAA级 | | AA+ | | AA型 | | AA- | | A+ | | A | | A- | | BBB | | 天然橡胶 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 摊销成本： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | 568,674 | | | $ | 385,990 | | | $ | 173,751 | | | $ | 95,471 | | | $ | — | | | $ | 1,901 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 17,656 | | | $ | 1,243,443 | |
| 代理商商业广告 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| MBS | — | | | 427,411 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 427,411 | |
| 自有品牌 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业住房抵押贷款证券化 | 345,825 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 345,825 | |
| 美国财政部 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 证券 | — | | | 184,162 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 184,162 | |
| 公司债务 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 证券 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 23,244 | | | 20,999 | | | 25,551 | | | 69,794 | |
| 总计 | $ | 914,499 | | | $ | 997,563 | | | $ | 173,751 | | | $ | 95,471 | | | $ | — | | | $ | 1,901 | | | $ | 23,244 | | | $ | 20,999 | | | $ | 43,207 | | | $ | 2,270,635 | |
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持有至到期证券的合同到期日
下表根据摊余成本和公允价值列出了截至指定日期我们持有至到期证券组合的合同到期日： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| | | 截止日期为 | | 截止日期为 | | | | |
| 到期 | | 一年 | | 五年 | | 到期 | | |
| 在 | | 穿过 | | 穿过 | | 之后 | | |
| 安全类型 | 一年 | | 五年 | | 十年 | | 十年 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 摊销成本： | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | — | | | $ | — | | | $ | 385,555 | | | $ | 860,694 | | | $ | 1,246,249 | |
| 机构商业MBS | — | | | — | | | 413,871 | | | 18,320 | | | 432,191 | |
| 自有品牌商业MBS | — | | | — | | | 36,299 | | | 312,997 | | | 349,296 | |
| 美国国债 | — | | | — | | | 186,308 | | | — | | | 186,308 | |
| 公司债务证券 | — | | | — | | | 10,201 | | | 59,841 | | | 70,042 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 总计 | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,032,234 | | | $ | 1,251,852 | | | $ | 2,284,086 | |
| | | | | | | | | |
| 公允价值： | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | — | | | $ | — | | | $ | 349,756 | | | $ | 768,315 | | | $ | 1,118,071 | |
| 机构商业MBS | — | | | — | | | 362,665 | | | 15,917 | | | 378,582 | |
| 自有品牌商业MBS | — | | | — | | | 31,967 | | | 270,695 | | | 302,662 | |
| 美国国债 | — | | | — | | | 165,663 | | | — | | | 165,663 | |
| 公司债务证券 | — | | | — | | | 8,150 | | | 40,167 | | | 48,317 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 总计 | $ | — | | | $ | — | | | $ | 918,201 | | | $ | 1,095,094 | | | $ | 2,013,295 | |
商业MBS有合同到期日，但需要根据预定的摊销条款定期付款。这些证券的实际本金回收通常比预定的摊销期限发生得更快，因为基础贷款抵押品的债务人提前付款。
投资证券的利息收入
下表列出了我们投资证券利息收入的构成，包括可供出售证券和持有至到期的证券：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 应税利息 | $ | 38,062 | | | $ | 45,772 | | | $ | 114,961 | | | $ | 134,881 | |
| 免税利息 | 4,872 | | | 6,872 | | | 14,697 | | | 23,571 | |
| 股息收入 | 2,392 | | | 491 | | | 4,058 | | | 1,007 | |
| 投资证券的总利息收入 | $ | 45,326 | | | $ | 53,135 | | | $ | 133,716 | | | $ | 159,459 | |
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附注4。贷款和租赁
我们的贷款按未偿还本金计算，扣除递延费用和成本，对于收购和购买的贷款，则扣除购买折扣和保费。已取得贷款的递延费用及成本、购入折扣及溢价主要按实际利息方法确认为对贷款合约期内利息收入的调整，或于相关贷款还清或计入已出售贷款的账面金额时计入收入。
为投资而持有的贷款和租赁
下表汇总了截至指定日期我们为投资而持有的贷款和租赁的构成：
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款 | $ | 14,056,774 | | | $ | 15,762,351 | |
房地产建设和土地(1) | 2,761,643 | | | 4,221,853 | |
| 商业广告 | 4,756,921 | | | 8,297,182 | |
| 消费者 | 394,451 | | | 444,630 | |
| 为投资而持有的贷款和租赁总额 | 21,969,789 | | | 28,726,016 | |
| 递延费用，净额 | (48,843) | | | (116,887) | |
| 为投资而持有的贷款和租赁总额，扣除递延费用 | 21,920,946 | | | 28,609,129 | |
| 贷款和租赁损失准备 | (222,297) | | | (200,732) | |
为投资而持有的贷款和租赁总额，净额(2) | $ | 21,698,649 | | | $ | 28,408,397 | |
____________________
(1) 包括土地以及收购和开发贷款#美元215.4百万美元和美元153.52023年9月30日和2022年12月31日.
(2) 不包括应计应收利息#美元95.4百万美元和美元124.3于2023年9月30日及2022年12月31日，分别记入简明综合资产负债表的“其他资产”。
下表按贷款组合细分和类别提供了截至所示日期我们持有的用于投资的贷款和租赁的账龄分析，扣除递延费用：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| 30 - 89 | | 90人或以上 | | | | | | |
| 日数 | | 日数 | | 总计 | | | | |
| 逾期 | | 逾期 | | 逾期 | | 当前 | | 总计 |
| | (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | |
| 商业广告 | $ | 1,224 | | | $ | 17,906 | | | $ | 19,130 | | | $ | 3,507,178 | | | $ | 3,526,308 | |
| 多户住宅 | — | | | — | | | — | | | 5,279,659 | | | 5,279,659 | |
| 其他住宅 | 45,992 | | | 58,617 | | | 104,609 | | | 5,123,915 | | | 5,228,524 | |
| 房地产抵押贷款总额 | 47,216 | | | 76,523 | | | 123,739 | | | 13,910,752 | | | 14,034,491 | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | — | | | — | | | 465,266 | | | 465,266 | |
| 住宅 | — | | | — | | | — | | | 2,272,271 | | | 2,272,271 | |
| 房地产建设和土地总量 | — | | | — | | | — | | | 2,737,537 | | | 2,737,537 | |
| 商业广告： | | | | | | | | | |
| 基于资产 | — | | | 363 | | | 363 | | | 2,287,530 | | | 2,287,893 | |
| 风险投资 | — | | | — | | | — | | | 1,464,160 | | | 1,464,160 | |
| 其他商业广告 | 500 | | | 251 | | | 751 | | | 1,001,626 | | | 1,002,377 | |
| 总商业广告 | 500 | | | 614 | | | 1,114 | | | 4,753,316 | | | 4,754,430 | |
| 消费者 | 2,254 | | | 190 | | | 2,444 | | | 392,044 | | | 394,488 | |
| 总计 | $ | 49,970 | | | $ | 77,327 | | | $ | 127,297 | | | $ | 21,793,649 | | | $ | 21,920,946 | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年12月31日 |
| 30 - 89 | | 90人或以上 | | | | | | |
| 日数 | | 日数 | | 总计 | | | | |
| 逾期 | | 逾期 | | 逾期 | | 当前 | | 总计 |
| | (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | |
| 商业广告 | $ | 1,721 | | | $ | 29,269 | | | $ | 30,990 | | | $ | 3,815,841 | | | $ | 3,846,831 | |
| 多户住宅 | — | | | — | | | — | | | 5,607,865 | | | 5,607,865 | |
| 其他住宅 | 101,728 | | | 39,875 | | | 141,603 | | | 6,134,025 | | | 6,275,628 | |
| 房地产抵押贷款总额 | 103,449 | | | 69,144 | | | 172,593 | | | 15,557,731 | | | 15,730,324 | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | — | | | — | | | 898,592 | | | 898,592 | |
| 住宅 | — | | | — | | | — | | | 3,253,580 | | | 3,253,580 | |
| 房地产建设和土地总量 | — | | | — | | | — | | | 4,152,172 | | | 4,152,172 | |
| 商业广告： | | | | | | | | | |
| 基于资产 | — | | | 434 | | | 434 | | | 5,139,775 | | | 5,140,209 | |
| 风险投资 | — | | | — | | | — | | | 2,033,302 | | | 2,033,302 | |
| 其他商业广告 | 461 | | | 1,195 | | | 1,656 | | | 1,106,795 | | | 1,108,451 | |
| 总商业广告 | 461 | | | 1,629 | | | 2,090 | | | 8,279,872 | | | 8,281,962 | |
| 消费者 | 1,935 | | | 149 | | | 2,084 | | | 442,587 | | | 444,671 | |
| 总计 | $ | 105,845 | | | $ | 70,922 | | | $ | 176,767 | | | $ | 28,432,362 | | | $ | 28,609,129 | |
我们的政策是，当本金或利息支付逾期90天或以上时(除非贷款担保良好且正在收回)，或管理层认为在正常业务过程中对贷款或租赁的可收集性有合理怀疑时，我们将停止应计利息。非权责发生制贷款的利息收入只有在收到现金且贷款本金余额被认为是可收回的情况下才被确认。
下表按贷款组合细分和类别列出了截至所示日期我们为投资而持有的非应计和履约贷款和租赁(扣除递延费用后)：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| 非应计项目 | | 表演 | | 总计 | | 非应计项目 | | 表演 | | 总计 |
| | (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | $ | 31,465 | | | $ | 3,494,843 | | | $ | 3,526,308 | | | $ | 42,509 | | | $ | 3,804,322 | | | $ | 3,846,831 | |
| 多户住宅 | — | | | 5,279,659 | | | 5,279,659 | | | — | | | 5,607,865 | | | 5,607,865 | |
| 其他住宅 | 88,329 | | | 5,140,195 | | | 5,228,524 | | | 55,893 | | | 6,219,735 | | | 6,275,628 | |
| 房地产抵押贷款总额 | 119,794 | | | 13,914,697 | | | 14,034,491 | | | 98,402 | | | 15,631,922 | | | 15,730,324 | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | 465,266 | | | 465,266 | | | — | | | 898,592 | | | 898,592 | |
| 住宅 | — | | | 2,272,271 | | | 2,272,271 | | | — | | | 3,253,580 | | | 3,253,580 | |
| 房地产建设和土地总量 | — | | | 2,737,537 | | | 2,737,537 | | | — | | | 4,152,172 | | | 4,152,172 | |
| 商业广告： | | | | | | | | | | | |
| 基于资产 | 363 | | | 2,287,530 | | | 2,287,893 | | | 865 | | | 5,139,344 | | | 5,140,209 | |
| 风险投资 | 2,001 | | | 1,462,159 | | | 1,464,160 | | | — | | | 2,033,302 | | | 2,033,302 | |
| 其他商业广告 | 3,031 | | | 999,346 | | | 1,002,377 | | | 4,345 | | | 1,104,106 | | | 1,108,451 | |
| 总商业广告 | 5,395 | | | 4,749,035 | | | 4,754,430 | | | 5,210 | | | 8,276,752 | | | 8,281,962 | |
| 消费者 | 207 | | | 394,281 | | | 394,488 | | | 166 | | | 444,505 | | | 444,671 | |
| 总计 | $ | 125,396 | | | $ | 21,795,550 | | | $ | 21,920,946 | | | $ | 103,778 | | | $ | 28,505,351 | | | $ | 28,609,129 | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
截至2023年9月30日，非应计贷款和租赁包括#美元。77.3逾期90天或以上的贷款和租赁，百万美元11.9超过3000万至8900万美元的贷款和租赁逾期3000万美元36.1根据管理层对其应收性的判断，与合同付款有关的现行贷款和租赁被置于非应计项目状态。截至2022年12月31日，非应计贷款和租赁包括#美元。70.9逾期90天或以上的贷款和租赁，百万美元6.8超过3000万至8900万美元的贷款和租赁逾期3000万美元26.0根据管理层对其可收集性的判断，被置于非应计项目状态的当前贷款和租赁的百万美元。
截至2023年9月30日，我们三个最大的非权责发生状态贷款关系的账面价值合计为$20.5百万美元，并代表16占非应计贷款和租赁总额的百分比。
下表列出了截至所示日期，按贷款组合类别和类别列出的用于投资的贷款和租赁的信用风险评级类别(扣除递延费用)。分类贷款和租赁是指信用风险评级为不合格或可疑的贷款和租赁。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| 分类 | | 特别提及 | | 经过 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | |
| 商业广告 | $ | 34,018 | | | $ | 127,716 | | | $ | 3,364,574 | | | $ | 3,526,308 | |
| 多户住宅 | 70,809 | | | 45,646 | | | 5,163,204 | | | 5,279,659 | |
| 其他住宅 | 96,208 | | | 46,761 | | | 5,085,555 | | | 5,228,524 | |
| 房地产抵押贷款总额 | 201,035 | | | 220,123 | | | 13,613,333 | | | 14,034,491 | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | — | | | 465,266 | | | 465,266 | |
| 住宅 | — | | | 2,640 | | | 2,269,631 | | | 2,272,271 | |
| 房地产建设和土地总量 | — | | | 2,640 | | | 2,734,897 | | | 2,737,537 | |
| 商业广告： | | | | | | | |
| 基于资产 | 2,602 | | | 12,552 | | | 2,272,739 | | | 2,287,893 | |
| 风险投资 | 2,001 | | | 100,533 | | | 1,361,626 | | | 1,464,160 | |
| 其他商业广告 | 5,079 | | | 16,036 | | | 981,262 | | | 1,002,377 | |
| 总商业广告 | 9,682 | | | 129,121 | | | 4,615,627 | | | 4,754,430 | |
| 消费者 | 378 | | | 8,247 | | | 385,863 | | | 394,488 | |
| 总计 | $ | 211,095 | | | $ | 360,131 | | | $ | 21,349,720 | | | $ | 21,920,946 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年12月31日 |
| 分类 | | 特别提及 | | 经过 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | |
| 商业广告 | $ | 43,737 | | | $ | 106,493 | | | $ | 3,696,601 | | | $ | 3,846,831 | |
| 多户住宅 | 3,611 | | | 60,330 | | | 5,543,924 | | | 5,607,865 | |
| 其他住宅 | 60,557 | | | 58,063 | | | 6,157,008 | | | 6,275,628 | |
| 房地产抵押贷款总额 | 107,905 | | | 224,886 | | | 15,397,533 | | | 15,730,324 | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | 91,334 | | | 807,258 | | | 898,592 | |
| 住宅 | — | | | 45,155 | | | 3,208,425 | | | 3,253,580 | |
| 房地产建设和土地总量 | — | | | 136,489 | | | 4,015,683 | | | 4,152,172 | |
| 商业广告： | | | | | | | |
| 基于资产 | 865 | | | 56,836 | | | 5,082,508 | | | 5,140,209 | |
| 风险投资 | 2,753 | | | 127,907 | | | 1,902,642 | | | 2,033,302 | |
| 其他商业广告 | 6,473 | | | 13,233 | | | 1,088,745 | | | 1,108,451 | |
| 总商业广告 | 10,091 | | | 197,976 | | | 8,073,895 | | | 8,281,962 | |
| 消费者 | 275 | | | 6,908 | | | 437,488 | | | 444,671 | |
| 总计 | $ | 118,271 | | | $ | 566,259 | | | $ | 27,924,599 | | | $ | 28,609,129 | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
下表按贷款组合类别和类别列出了我们的非应计贷款和租赁，并按截至所示日期记录的备抵和不计提拨备，以及在所示期间确认的非应计贷款和租赁的利息收入：*.
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 三个月 | | 九个月 | | | | 三个月 | | 九个月 |
| | | 告一段落 | | 告一段落 | | | | 告一段落 | | 告一段落 |
| 9月30日， | | 9月30日， | | 9月30日， | | 9月30日， | | 9月30日， | | 9月30日， |
| | 2023 | | 2023 | | 2023 | | 2022 | | 2022 | | 2022 |
| 非应计项目 | | 利息 | | 利息 | | 非应计项目 | | 利息 | | 利息 |
| 已录制 | | 收入 | | 收入 | | 已录制 | | 收入 | | 收入 |
| 投资 | | 公认的 | | 公认的 | | 投资 | | 公认的 | | 公认的 |
| | (单位：千) |
| 有记录的免税额： | | | | | | | | | | | |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | $ | 55 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 15,546 | | | $ | — | | | $ | — | |
| 多户住宅 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 其他住宅 | 372 | | | — | | | — | | | 5,515 | | | — | | | — | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 住宅 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 商业广告： | | | | | | | | | | | |
| 基于资产 | — | | | — | | | — | | | 587 | | | — | | | — | |
| 风险投资 | 2,001 | | | — | | | — | | | 3,809 | | | — | | | — | |
| 其他商业广告 | 672 | | | — | | | — | | | 933 | | | — | | | — | |
| 消费者 | 207 | | | — | | | — | | | 367 | | | — | | | — | |
| 未记录相关免税额： | | | | | | | | | | | |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | $ | 31,410 | | | $ | 24 | | | $ | 80 | | | $ | 27,227 | | | $ | 16 | | | $ | 113 | |
| 多户住宅 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 其他住宅 | 87,957 | | | — | | | — | | | 27,535 | | | — | | | — | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 住宅 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 商业广告： | | | | | | | | | | | |
| 基于资产 | 363 | | | — | | | — | | | 1,539 | | | — | | | — | |
| 风险投资 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 其他商业广告 | 2,359 | | | 8 | | | 8 | | | 6,684 | | | 7 | | | 368 | |
| 消费者 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 包括和的贷款和租赁总额 | | | | | | | | | | | |
| 未记录免税额： | | | | | | | | | | | |
| 房地产抵押贷款 | $ | 119,794 | | | $ | 24 | | | $ | 80 | | | $ | 75,823 | | | $ | 16 | | | $ | 113 | |
| 房地产建设和土地 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 商业广告 | 5,395 | | | 8 | | | 8 | | | 13,552 | | | 7 | | | 368 | |
| 消费者 | 207 | | | — | | | — | | | 367 | | | — | | | — | |
| 总计 | $ | 125,396 | | | $ | 32 | | | $ | 88 | | | $ | 89,742 | | | $ | 23 | | | $ | 481 | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
下表按贷款组合细分和类别、信用质量指标(内部风险评级)和起始年份(年份)列出了截至所示日期我们持有的投资贷款：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 旋转 | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 已转换 | | |
摊余成本法(1) | 按起始年份分列的定期贷款 | | 旋转 | | 至期满 | | |
| 2023年9月30日 | 2023 | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 之前 | | 贷款 | | 贷款 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | 3,796 | | | $ | 4,205 | | | $ | 12,066 | | | $ | 10,115 | | | $ | 45,592 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 75,775 | |
| 3-4传球 | 64,276 | | | 529,602 | | | 461,834 | | | 423,663 | | | 246,735 | | | 1,469,757 | | | 81,930 | | | 11,002 | | | 3,288,799 | |
| 5特别注意事项 | — | | | 9,440 | | | 3,582 | | | 25,524 | | | 17,707 | | | 71,463 | | | — | | | — | | | 127,716 | |
| 6-8个级别 | 767 | | | — | | | 529 | | | 445 | | | 2,320 | | | 29,957 | | | — | | | — | | | 34,018 | |
| 总计 | $ | 65,043 | | | $ | 542,838 | | | $ | 470,150 | | | $ | 461,698 | | | $ | 276,877 | | | $ | 1,616,769 | | | $ | 81,931 | | | $ | 11,002 | | | $ | 3,526,308 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | 34 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 76 | | | $ | 11,749 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 11,859 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 多户住宅 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | 28,202 | | | $ | 108,713 | | | $ | 32,008 | | | $ | 54,599 | | | $ | 104,919 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 328,441 | |
| 3-4传球 | 14,620 | | | 1,862,698 | | | 1,049,254 | | | 527,957 | | | 541,671 | | | 781,555 | | | 57,008 | | | — | | | 4,834,763 | |
| 5特别注意事项 | — | | | — | | | — | | | 4,684 | | | 11,283 | | | 29,679 | | | — | | | — | | | 45,646 | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | 6,000 | | | 8,600 | | | 25,639 | | | 30,570 | | | — | | | — | | | 70,809 | |
| 总计 | $ | 14,620 | | | $ | 1,890,900 | | | $ | 1,163,967 | | | $ | 573,249 | | | $ | 633,192 | | | $ | 946,723 | | | $ | 57,008 | | | $ | — | | | $ | 5,279,659 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 其他住宅 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 2,000 | | | $ | — | | | $ | 2,000 | |
| 3-4传球 | 197,921 | | | 1,883,380 | | | 2,820,056 | | | 68,000 | | | — | | | 17,838 | | | 96,268 | | | 92 | | | 5,083,555 | |
| 5特别注意事项 | 560 | | | 37,834 | | | 8,133 | | | 234 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 46,761 | |
| 6-8个级别 | 5,975 | | | 49,839 | | | 36,464 | | | 2,001 | | | — | | | 1,794 | | | — | | | 135 | | | 96,208 | |
| 总计 | $ | 204,456 | | | $ | 1,971,053 | | | $ | 2,864,653 | | | $ | 70,235 | | | $ | — | | | $ | 19,632 | | | $ | 98,268 | | | $ | 227 | | | $ | 5,228,524 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | 2,613 | | | $ | 19,512 | | | $ | 4,831 | | | $ | 648 | | | $ | — | | | $ | 4 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 27,608 | |
____________________(1)所有余额为负的金额为零本金余额和递延发贷手续费的贷款。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 旋转 | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 已转换 | | |
摊余成本法 (1) | 按起始年份分列的定期贷款 | | 旋转 | | 至期满 | | |
| 2023年9月30日 | 2023 | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 之前 | | 贷款 | | 贷款 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 房地产建设 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 和土地：商业 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| 3-4传球 | 17,882 | | | 225,324 | | | 126,548 | | | 46,398 | | | 26,111 | | | 5,717 | | | 17,286 | | | — | | | 465,266 | |
| 5特别注意事项 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | $ | 17,882 | | | $ | 225,324 | | | $ | 126,548 | | | $ | 46,398 | | | $ | 26,111 | | | $ | 5,717 | | | $ | 17,286 | | | $ | — | | | $ | 465,266 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 房地产建设 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 和土地：住宅 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| 3-4传球 | 35,715 | | | 989,759 | | | 676,122 | | | 425,418 | | | — | | | 26,825 | | | 115,792 | | | — | | | 2,269,631 | |
| 5特别注意事项 | — | | | — | | | 2,640 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2,640 | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | $ | 35,715 | | | $ | 989,759 | | | $ | 678,762 | | | $ | 425,418 | | | $ | — | | | $ | 26,825 | | | $ | 115,792 | | | $ | — | | | $ | 2,272,271 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业：以资产为基础 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | 17,130 | | | $ | 255,800 | | | $ | 215,483 | | | $ | 57,083 | | | $ | 157,873 | | | $ | 294,245 | | | $ | 83,666 | | | $ | — | | | $ | 1,081,280 | |
| 3-4传球 | 127,180 | | | 250,748 | | | 150,262 | | | 21,622 | | | 11,048 | | | 28,488 | | | 598,257 | | | 3,854 | | | 1,191,459 | |
| 5特别注意事项 | — | | | 126 | | | — | | | 61 | | | — | | | — | | | 12,348 | | | 17 | | | 12,552 | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 363 | | | 2,239 | | | — | | | 2,602 | |
| 总计 | $ | 144,310 | | | $ | 506,674 | | | $ | 365,745 | | | $ | 78,766 | | | $ | 168,921 | | | $ | 323,096 | | | $ | 696,510 | | | $ | 3,871 | | | $ | 2,287,893 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 150 | | | $ | 150 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业：风险投资 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 资本 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
1-2高通 | $ | (135) | | | $ | (8) | | | $ | — | | | $ | 1,998 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 126,514 | | | $ | (448) | | | $ | 127,921 | |
| 3-4传球 | 60,919 | | | 137,098 | | | 127,975 | | | 6,558 | | | 6,222 | | | 1,022 | | | 837,749 | | | 56,162 | | | 1,233,705 | |
| 5特别注意事项 | 3,501 | | | 3,000 | | | 28,844 | | | 2,828 | | | 19,985 | | | — | | | 37,381 | | | 4,994 | | | 100,533 | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | 2,001 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2,001 | |
| 总计 | $ | 64,285 | | | $ | 140,090 | | | $ | 158,820 | | | $ | 11,384 | | | $ | 26,207 | | | $ | 1,022 | | | $ | 1,001,644 | | | $ | 60,708 | | | $ | 1,464,160 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
____________________
(1)所有余额为负的金额为零本金余额和递延发贷手续费的贷款。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 旋转 | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 已转换 | | |
摊余成本法 (1) | 按起始年份分列的定期贷款 | | 旋转 | | 至期满 | | |
| 2023年9月30日 | 2023 | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 之前 | | 贷款 | | 贷款 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 商业广告：其他 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | 685 | | | $ | 2,092 | | | $ | 5,800 | | | $ | (43) | | | $ | 41 | | | $ | (10) | | | $ | 21,465 | | | $ | — | | | $ | 30,030 | |
| 3-4传球 | 6,739 | | | 79,039 | | | 268,135 | | | 47,241 | | | 35,457 | | | 114,407 | | | 397,182 | | | 3,032 | | | 951,232 | |
| 5特别注意事项 | 1,748 | | | 2,710 | | | 764 | | | 643 | | | — | | | 2,322 | | | 7,754 | | | 95 | | | 16,036 | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | — | | | — | | | 261 | | | 1,938 | | | 1,650 | | | 1,230 | | | 5,079 | |
| 总计 | $ | 9,172 | | | $ | 83,841 | | | $ | 274,699 | | | $ | 47,841 | | | $ | 35,759 | | | $ | 118,657 | | | $ | 428,051 | | | $ | 4,357 | | | $ | 1,002,377 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | 6,699 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 28 | | | $ | 67 | | | $ | 516 | | | $ | 359 | | | $ | 7,669 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 消费者 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | 29 | | | $ | 24 | | | $ | 5 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,298 | | | $ | — | | | $ | 1,356 | |
| 3-4传球 | 66 | | | 57,602 | | | 202,816 | | | 18,240 | | | 41,303 | | | 57,872 | | | 6,608 | | | — | | | 384,507 | |
| 5特别注意事项 | — | | | 1,938 | | | 4,752 | | | 261 | | | 1,193 | | | — | | | 103 | | | — | | | 8,247 | |
| 6-8个级别 | — | | | 80 | | | — | | | 50 | | | 93 | | | 137 | | | 1 | | | 17 | | | 378 | |
| 总计 | $ | 66 | | | $ | 59,649 | | | $ | 207,592 | | | $ | 18,556 | | | $ | 42,589 | | | $ | 58,009 | | | $ | 8,010 | | | $ | 17 | | | $ | 394,488 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | 316 | | | $ | 539 | | | $ | 76 | | | $ | 238 | | | $ | 332 | | | $ | 1 | | | $ | 12 | | | $ | 1,514 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 贷款和租赁总额 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | 17,680 | | | $ | 289,911 | | | $ | 334,225 | | | $ | 103,117 | | | $ | 222,628 | | | $ | 444,746 | | | $ | 234,944 | | | $ | (448) | | | $ | 1,646,803 | |
| 3-4传球 | 525,318 | | | 6,015,250 | | | 5,883,002 | | | 1,585,097 | | | 908,547 | | | 2,503,481 | | | 2,208,080 | | | 74,142 | | | 19,702,917 | |
| 5特别注意事项 | 5,809 | | | 55,048 | | | 48,715 | | | 34,235 | | | 50,168 | | | 103,464 | | | 57,586 | | | 5,106 | | | 360,131 | |
| 6-8个级别 | 6,742 | | | 49,919 | | | 44,994 | | | 11,096 | | | 28,313 | | | 64,759 | | | 3,890 | | | 1,382 | | | 211,095 | |
| 总计 | $ | 555,549 | | | $ | 6,410,128 | | | $ | 6,310,936 | | | $ | 1,733,545 | | | $ | 1,209,656 | | | $ | 3,116,450 | | | $ | 2,504,500 | | | $ | 80,182 | | | $ | 21,920,946 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | 2,647 | | | $ | 26,527 | | | $ | 5,370 | | | $ | 724 | | | $ | 342 | | | $ | 12,152 | | | $ | 517 | | | $ | 521 | | | $ | 48,800 | |
______________________
(1)所有余额为负的金额为零本金余额和递延发贷手续费的贷款。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 旋转 | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 已转换 | | |
摊余成本法 (1) | 按起始年份分列的定期贷款 | | 旋转 | | 至期满 | | |
| 2022年12月31日 | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 | | 之前 | | 贷款 | | 贷款 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | 4,957 | | | $ | 3,791 | | | $ | 7,215 | | | $ | 26,132 | | | $ | 4,690 | | | $ | 35,343 | | | $ | 1,290 | | | $ | — | | | $ | 83,418 | |
| 3-4传球 | 537,931 | | | 501,576 | | | 467,792 | | | 322,448 | | | 539,701 | | | 1,148,386 | | | 85,284 | | | 10,065 | | | 3,613,183 | |
| 5特别注意事项 | — | | | — | | | 728 | | | 16,394 | | | 2,294 | | | 87,077 | | | — | | | — | | | 106,493 | |
| 6-8个级别 | — | | | 559 | | | 464 | | | 1,310 | | | 27,396 | | | 14,008 | | | — | | | — | | | 43,737 | |
| 总计 | $ | 542,888 | | | $ | 505,926 | | | $ | 476,199 | | | $ | 366,284 | | | $ | 574,081 | | | $ | 1,284,814 | | | $ | 86,574 | | | $ | 10,065 | | | $ | 3,846,831 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | 67 | | | $ | — | | | $ | 79 | | | $ | 2,258 | | | $ | 326 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 2,730 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 多户住宅 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | 89,251 | | | $ | 19,945 | | | $ | 58,275 | | | $ | 66,219 | | | $ | 69,805 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 303,495 | |
| 3-4传球 | 1,940,337 | | | 1,084,467 | | | 523,645 | | | 676,169 | | | 446,987 | | | 511,185 | | | 57,639 | | | — | | | 5,240,429 | |
| 5特别注意事项 | — | | | — | | | 4,944 | | | 16,974 | | | 7,003 | | | 31,409 | | | — | | | — | | | 60,330 | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | — | | | — | | | 2,750 | | | 861 | | | — | | | — | | | 3,611 | |
| 总计 | $ | 1,940,337 | | | $ | 1,173,718 | | | $ | 548,534 | | | $ | 751,418 | | | $ | 522,959 | | | $ | 613,260 | | | $ | 57,639 | | | $ | — | | | $ | 5,607,865 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 其他住宅 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,000 | | | $ | — | | | $ | 1,000 | |
| 3-4传球 | 2,805,533 | | | 3,200,013 | | | 83,580 | | | — | | | 237 | | | 20,394 | | | 46,155 | | | 96 | | | 6,156,008 | |
| 5特别注意事项 | 27,272 | | | 25,766 | | | 4,916 | | | — | | | 109 | | | — | | | — | | | — | | | 58,063 | |
| 6-8个级别 | 19,248 | | | 33,218 | | | 5,333 | | | — | | | — | | | 2,555 | | | — | | | 203 | | | 60,557 | |
| 总计 | $ | 2,852,053 | | | $ | 3,258,997 | | | $ | 93,829 | | | $ | — | | | $ | 346 | | | $ | 22,949 | | | $ | 47,155 | | | $ | 299 | | | $ | 6,275,628 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | 249 | | | $ | 1,084 | | | $ | 912 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 81 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 2,326 | |
____________________
(1)所有余额为负的金额为零本金余额和递延发贷手续费的贷款。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 旋转 | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 已转换 | | |
摊余成本法(1) | 按起始年份分列的定期贷款 | | 旋转 | | 至期满 | | |
| 2022年12月31日 | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 | | 之前 | | 贷款 | | 贷款 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 房地产建设 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 和土地：商业 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| 3-4传球 | 299,538 | | | 170,397 | | | 74,634 | | | 237,294 | | | 17,763 | | | 7,632 | | | — | | | — | | | 807,258 | |
| 5特别注意事项 | — | | | — | | | — | | | — | | | 91,334 | | | — | | | — | | | — | | | 91,334 | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | $ | 299,538 | | | $ | 170,397 | | | $ | 74,634 | | | $ | 237,294 | | | $ | 109,097 | | | $ | 7,632 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 898,592 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 房地产建设 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 和土地：住宅 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| 3-4传球 | 605,683 | | | 1,302,061 | | | 844,041 | | | 282,076 | | | 125,805 | | | 204 | | | 48,555 | | | — | | | 3,208,425 | |
| 5特别注意事项 | — | | | — | | | — | | | 45,155 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 45,155 | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | $ | 605,683 | | | $ | 1,302,061 | | | $ | 844,041 | | | $ | 327,231 | | | $ | 125,805 | | | $ | 204 | | | $ | 48,555 | | | $ | — | | | $ | 3,253,580 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业：以资产为基础 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | 225,140 | | | $ | 209,272 | | | $ | 57,727 | | | $ | 202,063 | | | $ | 121,600 | | | $ | 208,542 | | | $ | 850,031 | | | $ | — | | | $ | 1,874,375 | |
| 3-4传球 | 547,675 | | | 188,269 | | | 52,711 | | | 35,811 | | | 33,426 | | | 40,714 | | | 2,239,785 | | | 69,742 | | | 3,208,133 | |
| 5特别注意事项 | — | | | — | | | — | | | 43,409 | | | — | | | 3,505 | | | 9,922 | | | — | | | 56,836 | |
| 6-8个级别 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 434 | | | — | | | 431 | | | 865 | |
| 总计 | $ | 772,815 | | | $ | 397,541 | | | $ | 110,438 | | | $ | 281,283 | | | $ | 155,026 | | | $ | 253,195 | | | $ | 3,099,738 | | | $ | 70,173 | | | $ | 5,140,209 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 750 | | | $ | — | | | $ | 750 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业：风险投资 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 资本 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
1-2高通 | $ | (40) | | | $ | — | | | $ | 2,000 | | | $ | — | | | $ | 134 | | | $ | 3 | | | $ | 216,535 | | | $ | 503 | | | $ | 219,135 | |
| 3-4传球 | 92,015 | | | 136,296 | | | 18,075 | | | 3,705 | | | 1,833 | | | 910 | | | 1,365,101 | | | 65,572 | | | 1,683,507 | |
| 5特别注意事项 | 13,970 | | | 40,924 | | | 4,483 | | | 23,202 | | | — | | | — | | | 40,335 | | | 4,993 | | | 127,907 | |
| 6-8个级别 | — | | | 2,753 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2,753 | |
| 总计 | $ | 105,945 | | | $ | 179,973 | | | $ | 24,558 | | | $ | 26,907 | | | $ | 1,967 | | | $ | 913 | | | $ | 1,621,971 | | | $ | 71,068 | | | $ | 2,033,302 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 940 | | | $ | — | | | $ | 940 | |
____________________
(1)所有余额为负的金额为零本金余额和递延发贷手续费的贷款。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 旋转 | | |
| | | | | | | | | | | | | | | 已转换 | | |
摊余成本法(1) | 按起始年份分列的定期贷款 | | 旋转 | | 至期满 | | |
| 2022年12月31日 | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 | | 之前 | | 贷款 | | 贷款 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 商业广告：其他 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | 3,591 | | | $ | 10,880 | | | $ | 12 | | | $ | 161 | | | $ | 3 | | | $ | 14 | | | $ | 20,958 | | | $ | — | | | $ | 35,619 | |
| 3-4传球 | 84,930 | | | 278,208 | | | 54,542 | | | 41,908 | | | 47,771 | | | 87,645 | | | 454,438 | | | 3,684 | | | 1,053,126 | |
| 5特别注意事项 | 7,038 | | | 796 | | | 184 | | | 695 | | | 1,526 | | | 2,858 | | | 47 | | | 89 | | | 13,233 | |
| 6-8个级别 | — | | | 806 | | | — | | | 319 | | | (3) | | | 2,653 | | | 1,600 | | | 1,098 | | | 6,473 | |
| 总计 | $ | 95,559 | | | $ | 290,690 | | | $ | 54,738 | | | $ | 43,083 | | | $ | 49,297 | | | $ | 93,170 | | | $ | 477,043 | | | $ | 4,871 | | | $ | 1,108,451 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | — | | | $ | 209 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 2,537 | | | $ | 1,906 | | | $ | 474 | | | $ | 5,127 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 消费者 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | 34 | | | $ | 30 | | | $ | 7 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 854 | | | $ | — | | | $ | 926 | |
| 3-4传球 | 62,868 | | | 226,084 | | | 20,798 | | | 48,542 | | | 31,693 | | | 37,838 | | | 8,739 | | | — | | | 436,562 | |
| 5特别注意事项 | 1,252 | | | 3,490 | | | 464 | | | 1,126 | | | 278 | | | 238 | | | 60 | | | — | | | 6,908 | |
| 6-8个级别 | 47 | | | — | | | — | | | 59 | | | 79 | | | 74 | | | — | | | 16 | | | 275 | |
| 总计 | $ | 64,201 | | | $ | 229,604 | | | $ | 21,269 | | | $ | 49,727 | | | $ | 32,051 | | | $ | 38,150 | | | $ | 9,653 | | | $ | 16 | | | $ | 444,671 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | 309 | | | $ | 529 | | | $ | 237 | | | $ | 728 | | | $ | — | | | $ | 354 | | | $ | — | | | $ | 7 | | | $ | 2,164 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 贷款和租赁总额 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 内部风险评级： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 1-2高通 | $ | 233,682 | | | $ | 313,224 | | | $ | 86,906 | | | $ | 286,631 | | | $ | 192,647 | | | $ | 313,707 | | | $ | 1,090,668 | | | $ | 503 | | | $ | 2,517,968 | |
| 3-4传球 | 6,976,510 | | | 7,087,371 | | | 2,139,818 | | | 1,647,953 | | | 1,245,216 | | | 1,854,908 | | | 4,305,696 | | | 149,159 | | | 25,406,631 | |
| 5特别注意事项 | 49,532 | | | 70,976 | | | 15,719 | | | 146,955 | | | 102,544 | | | 125,087 | | | 50,364 | | | 5,082 | | | 566,259 | |
| 6-8个级别 | 19,295 | | | 37,336 | | | 5,797 | | | 1,688 | | | 30,222 | | | 20,585 | | | 1,600 | | | 1,748 | | | 118,271 | |
| 总计 | $ | 7,279,019 | | | $ | 7,508,907 | | | $ | 2,248,240 | | | $ | 2,083,227 | | | $ | 1,570,629 | | | $ | 2,314,287 | | | $ | 5,448,328 | | | $ | 156,492 | | | $ | 28,609,129 | |
| 当前YTD期间： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总冲销 | $ | 558 | | | $ | 1,889 | | | $ | 1,149 | | | $ | 808 | | | $ | 2,258 | | | $ | 3,298 | | | $ | 3,596 | | | $ | 481 | | | $ | 14,037 | |
____________________
(1)所有余额为负的金额为零本金余额和递延发贷手续费的贷款。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
2023年1月1日，本公司采用ASU 2022-02，金融工具--信贷损失(主题326)：问题债务重组和年份披露“(”ASU 2022-02“)取消了对问题债务重组的会计指导，同时加强了对某些贷款再融资和债权人在借款人遇到财务困难时进行重组的披露要求。这一指导意见是在前瞻性的基础上应用的。下表列出了我们对财务困难的借款人所做的贷款修改，按修改类型列出，在截至指定日期的相关摊销成本余额显示的期间内：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的三个月 |
| 贷款修改 |
| 余额(摊余成本法)为 |
| 2023年9月30日 |
| | | | | | | | | 组合术语 | | | | | | |
| | | | | | | | | 分机和 | | | | | | |
| | | | | | | | | 利率 | | | | 贷款总额 |
| 期限延长 | | 延迟付款 | | 减少 | | | | 修改 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 的百分比 | | | | 的百分比 | | | | 的百分比 | | | | | | | | 的百分比 |
| | | 贷款 | | | | 贷款 | | | | 贷款 | | | | | | | | 贷款 |
| | | 投资组合 | | | | 投资组合 | | | | 投资组合 | | | | | | | | 投资组合 |
| 天平 | | 班级 | | 天平 | | 班级 | | 天平 | | 班级 | | | | | | 天平 | | 班级 |
| (千美元) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 其他住宅 | $ | 4,001 | | | 0.1 | % | | — | | | — | % | | — | | | — | % | | | | | | 4,001 | | | 0.1 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业广告： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 其他商业广告 | 1,508 | | | 0.2 | % | | 41 | | | — | % | | 6 | | | — | % | | | | | | 1,555 | | | 0.2 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 总计 | $ | 5,509 | | | | | $ | 41 | | | | | $ | 6 | | | | | | | | | $ | 5,556 | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的9个月 |
| 贷款修改 |
| 余额(摊余成本法)为 |
| 2023年9月30日 |
| | | | | | | | | 组合术语 | | | | | | | | |
| | | | | | | | | 分机和 | | | | | | |
| | | | | | | | | 利息 | | | | 贷款总额 |
| 期限延长 | | 延迟付款 | | 减少 | | | | 修改 |
| | | 的百分比 | | | | 的百分比 | | | | 的百分比 | | | | | | | | 的百分比 |
| | | 贷款 | | | | 贷款 | | | | 贷款 | | | | | | | | 贷款 |
| | | 投资组合 | | | | 投资组合 | | | | 投资组合 | | | | | | | | 投资组合 |
| 天平 | | 班级 | | 天平 | | 班级 | | 天平 | | 班级 | | | | | | 天平 | | 班级 |
| (千美元) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 其他住宅 | $ | 15,311 | | | 0.3 | % | | $ | — | | | — | % | | $ | — | | | — | % | | | | | | $ | 15,311 | | | 0.3 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业广告： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 其他商业广告 | 2,556 | | | 0.3 | % | | 41 | | | — | % | | 6 | | | — | % | | | | | | 2,603 | | | 0.3 | % |
| 消费者 | 15 | | | — | % | | — | | | — | % | | 2 | | | — | % | | | | | | 17 | | | — | % |
| 总计 | $ | 17,882 | | | | | $ | 41 | | | | | $ | 8 | | | | | | | | | $ | 17,931 | | | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
下表列出了我们对财务困难的借款人所做的贷款修改的财务影响，按所示期间的修改类型划分：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的三个月 |
| 期限延长--财务影响 |
| 房地产抵押贷款： | |
| |
| |
| 其他住宅 | 将到期日延长加权平均8个月。 |
| | | | | | |
| |
| |
| 商业广告： | | | | | | |
| |
| |
| 其他商业广告 | 将到期日延长加权平均17个月。 |
| |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的三个月 |
| 延迟付款--财务影响 |
| |
| |
| |
| |
| | | | | | |
| |
| |
| 商业广告： | | | | | | |
| |
| |
| 其他商业广告 | 在没有延长贷款期限的情况下，向借款人提供了18个月的减额付款。 |
| |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的三个月 |
| 组合期限延长与降息--金融效应 |
| |
| |
| |
| |
| | | | | | |
| |
| |
| 商业广告： | | | | | | |
| |
| |
| 其他商业广告 | 将到期日延长加权平均3. 0年及将加权平均合约利率由11. 75%降低至7. 50%。 |
| |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的9个月 |
| 期限延长--财务影响 |
| 房地产抵押贷款： | |
| |
| |
| 其他住宅 | 将到期日延长10个月。 |
| | | | | | |
| |
| |
| 商业广告： | | | | | | |
| |
| |
| 其他商业广告 | 将到期日延长加权平均22个月。 |
| 消费者 | 将到期日延长加权平均12个月。
|
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的9个月 |
| 延迟付款--财务影响 |
| |
| |
| |
| |
| | | | | | |
| |
| |
| 商业广告： | | | | | | |
| |
| |
| 其他商业广告 | 在没有延长贷款期限的情况下，向借款人提供了18个月的减额付款。 |
| |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的9个月 |
| 组合期限延长与降息--金融效应 |
| |
| |
| |
| |
| | | | | | |
| |
| |
| 商业广告： | | | | | | |
| |
| |
| 其他商业广告 | 将到期日延长加权平均3. 0年及将加权平均合约利率由11. 75%降低至7. 50%。 |
| 消费者 | 将期限延长加权平均2.0年，并将加权平均合同利率从9.5%降至2.0%。 |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
下表列出了我们在过去9个月中进行的贷款修改的付款状态，以及截至所示日期的相关摊销成本余额： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| |
| |
| 付款状态(摊销成本基础)在 |
| 2023年9月30日 |
| | | 30-89天 | | 90天或以上 | | |
| 当前 | | 逾期 | | 逾期 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 其他住宅 | $ | 6,225 | | | $ | 7,662 | | | $ | 1,424 | | | $ | 15,311 | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 商业广告： | | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 其他商业广告 | 2,599 | | | 4 | | | — | | | 2,603 | |
| 消费者 | 17 | | | — | | | — | | | 17 | |
| 总计 | $ | 8,841 | | | $ | 7,666 | | | $ | 1,424 | | | $ | 17,931 | |
截至2023年9月30日，还有其他住宅房地产贷款金额为美元。8.74,000美元的其他商业贷款，这些贷款在之前的三个月期间以延期的形式进行了修改，随后在截至2023年9月30日的三个月期间违约。还有910万美元的其他住宅房地产贷款和4,000美元的其他商业贷款，这些贷款在之前的九个月期间以延期的形式进行了修改，随后在截至2023年9月30日的九个月期间违约。
在采用ASU 2022-02之前，该公司对一项贷款的合同条款进行了修改，从而向作为TDR经历财务困难的借款人提供了特许权。TDRS是利率降低、期限延长、费用优惠、转移到丧失抵押品赎回权的资产、贴现贷款偿还和债务免除或两者结合的结果。下表列出了我们按贷款组合细分和类别在所示期间持有的用于投资的贷款的问题债务重组：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年9月30日的三个月 | | 截至2022年9月30日的9个月 |
| | | Pre- | | 后- | | | | Pre- | | 后- |
| | | 改型 | | 改型 | | | | 改型 | | 改型 |
| 数 | | 杰出的 | | 杰出的 | | 数 | | 杰出的 | | 杰出的 |
| 的 | | 已录制 | | 已录制 | | 的 | | 已录制 | | 已录制 |
| 问题债务重组 | 贷款 | | 投资 | | 投资 | | 贷款 | | 投资 | | 投资 |
| | (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 多户住宅 | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | 304 | | | $ | — | |
| 其他住宅 | 10 | | | 3,596 | | | 1,050 | | | 10 | | | 3,599 | | | 1,053 | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 住宅 | 2 | | | 422 | | | — | | | 2 | | | 422 | | | — | |
| 商业广告： | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 风险投资 | 2 | | | 1,649 | | | 1,649 | | | 4 | | | 3,330 | | | 3,330 | |
| 其他商业广告 | 2 | | | 102 | | | 102 | | | 21 | | | 1,233 | | | 1,233 | |
| 消费者 | — | | | — | | | — | | | 1 | | | 18 | | | 18 | |
| 总计 | 16 | | | $ | 5,769 | | | $ | 2,801 | | | 39 | | | $ | 8,906 | | | $ | 5,634 | |
在截至2022年9月30日的三个月和九个月内，一其他住宅房地产按揭贷款$97,000在前面的%1中重组随后违约的2个月期限。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
应收租赁
我们主要通过运营和直接融资租赁向客户提供设备融资。就直接融资租赁而言，应收租赁款项计入资产负债表，但租赁设备则不计入，尽管我们一般保留租赁设备的法定所有权，直至每次租赁结束为止。直接融资租赁按最低应收租赁付款净额加上任何未担保剩余价值减去报告日的未赚取收入和购置款折价净额列报。直接租赁成本按实际利息法于租期内摊销。直接融资租赁应计入贷款和租赁损失准备。参见附注8。租契有关我们作为出租人的经营租赁的信息。
下表列出了所示期间的应收租赁收入构成部分：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 应收租赁收入构成部分： | | | | | | | |
| 租赁净投资的利息收入 | $ | 4,319 | | | $ | 2,815 | | | $ | 12,186 | | | $ | 7,694 | |
下表列出了截至所示日期的应收租约的组成部分：
| | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| (单位：千) |
| 直接融资租赁净投资： | | | |
| 应收租赁付款 | $ | 256,361 | | | $ | 232,909 | |
| 未担保的剩余资产 | 27,371 | | | 23,561 | |
| 递延成本及其他 | 2,822 | | | 1,815 | |
| 租赁净投资合计 | $ | 286,554 | | | $ | 258,285 | |
| | | |
下表列出截至所示日期的应收租约到期日： | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| (单位：千) |
| 截至12月31日止的期间： | |
| 2023 | $ | 18,208 | |
| 2024 | 83,442 | |
| 2025 | 65,696 | |
| 2026 | 47,073 | |
| 2027 | 33,038 | |
| 此后 | 41,936 | |
| 未贴现现金流合计 | 289,393 | |
| 减去：非劳动收入 | (33,032) | |
| 租赁付款现值 | $ | 256,361 | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
贷款和租赁损失准备
下表按贷款组合分类汇总了为投资而持有的贷款和租赁的贷款和租赁损失准备在所示期间的活动：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的三个月 |
| | | 房地产 | | | | | | |
| 房地产 | | 施工 | | | | | | |
| 抵押贷款 | | 和土地 | | 商业广告 | | 消费者 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 贷款和租赁损失准备： | | | | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 132,808 | | | $ | 39,679 | | | $ | 37,221 | | | $ | 9,526 | | | $ | 219,234 | |
| 冲销 | (5,757) | | | — | | | (335) | | | (603) | | | (6,695) | |
| 复苏 | 535 | | | — | | | 1,199 | | | 24 | | | 1,758 | |
| 净(冲销)回收 | (5,222) | | | — | | | 864 | | | (579) | | | (4,937) | |
| 规定 | 8,944 | | | 686 | | | (1,411) | | | (219) | | | 8,000 | |
| 期末余额 | $ | 136,530 | | | $ | 40,365 | | | $ | 36,674 | | | $ | 8,728 | | | $ | 222,297 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的9个月 |
| | | 房地产 | | | | | | |
| 房地产 | | 施工 | | | | | | |
| 抵押贷款 | | 和土地 | | 商业广告 | | 消费者 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 贷款和租赁损失准备： | | | | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 87,309 | | | $ | 52,320 | | | $ | 52,849 | | | $ | 8,254 | | | $ | 200,732 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 冲销 | (39,467) | | | — | | | (7,819) | | | (1,514) | | | (48,800) | |
| 复苏 | 797 | | | — | | | 2,916 | | | 152 | | | 3,865 | |
| 净(冲销)回收 | (38,670) | | | — | | | (4,903) | | | (1,362) | | | (44,935) | |
| 规定 | 87,891 | | | (11,955) | | | (11,272) | | | 1,836 | | | 66,500 | |
| 期末余额 | $ | 136,530 | | | $ | 40,365 | | | $ | 36,674 | | | $ | 8,728 | | | $ | 222,297 | |
| | | | | | | | | |
| 结束津贴的方式 | | | | | | | | | |
| 评估方法： | | | | | | | | | |
| 单独评估 | $ | — | | | $ | — | | | $ | 497 | | | $ | — | | | $ | 497 | |
| 集体评估 | $ | 136,530 | | | $ | 40,365 | | | $ | 36,177 | | | $ | 8,728 | | | $ | 221,800 | |
| | | | | | | | | |
按以下方式终止贷款和租赁 | | | | | | | | | |
评估方法： | | | | | | | | | |
| 单独评估 | $ | 120,491 | | | $ | — | | | $ | 4,723 | | | $ | — | | | $ | 125,214 | |
| 集体评估 | 13,914,000 | | | 2,737,537 | | | 4,749,707 | | | 394,488 | | | 21,795,732 | |
| 期末余额 | $ | 14,034,491 | | | $ | 2,737,537 | | | $ | 4,754,430 | | | $ | 394,488 | | | $ | 21,920,946 | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年9月30日的三个月 |
| | | 房地产 | | | | | | |
| 房地产 | | 施工 | | | | | | |
| 抵押贷款 | | 和土地 | | 商业广告 | | 消费者 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 贷款和租赁损失准备： | | | | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 85,896 | | | $ | 41,169 | | | $ | 54,031 | | | $ | 7,609 | | | $ | 188,705 | |
| 冲销 | (2,610) | | | — | | | (1,522) | | | (520) | | | (4,652) | |
| 复苏 | 231 | | | 29 | | | 1,996 | | | 18 | | | 2,274 | |
| 净(冲销)回收 | (2,379) | | | 29 | | | 474 | | | (502) | | | (2,378) | |
| 规定 | (4,065) | | | 8,474 | | | (3,284) | | | 1,875 | | | 3,000 | |
| 期末余额 | $ | 79,452 | | | $ | 49,672 | | | $ | 51,221 | | | $ | 8,982 | | | $ | 189,327 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 截至2022年9月30日的9个月 |
| | | 房地产 | | | | | | |
| 房地产 | | 施工 | | | | | | |
| 抵押贷款 | | 和土地 | | 商业广告 | | 消费者 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 贷款和租赁损失准备： | | | | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 98,624 | | | $ | 44,508 | | | $ | 48,718 | | | $ | 8,714 | | | $ | 200,564 | |
| 冲销 | (4,323) | | | — | | | (5,266) | | | (1,096) | | | (10,685) | |
| 复苏 | 1,699 | | | 178 | | | 6,521 | | | 50 | | | 8,448 | |
| 净(冲销)回收 | (2,624) | | | 178 | | | 1,255 | | | (1,046) | | | (2,237) | |
| 规定 | (16,548) | | | 4,986 | | | 1,248 | | | 1,314 | | | (9,000) | |
| 期末余额 | $ | 79,452 | | | $ | 49,672 | | | $ | 51,221 | | | $ | 8,982 | | | $ | 189,327 | |
| | | | | | | | | |
| 结束津贴的方式 | | | | | | | | | |
| 评估方法： | | | | | | | | | |
| 单独评估 | $ | 3,108 | | | $ | — | | | $ | 749 | | | $ | — | | | $ | 3,857 | |
| 集体评估 | $ | 76,344 | | | $ | 49,672 | | | $ | 50,472 | | | $ | 8,982 | | | $ | 185,470 | |
| | | | | | | | | |
按以下方式终止贷款和租赁 | | | | | | | | | |
评估方法： | | | | | | | | | |
| 单独评估 | $ | 77,503 | | | $ | 1,408 | | | $ | 12,973 | | | $ | — | | | $ | 91,884 | |
| 集体评估 | 15,087,262 | | | 3,758,092 | | | 8,258,209 | | | 464,594 | | | 27,568,157 | |
| 期末余额 | $ | 15,164,765 | | | $ | 3,759,500 | | | $ | 8,271,182 | | | $ | 464,594 | | | $ | 27,660,041 | |
贷款和租赁损失准备金增加了#美元。3.1从2023年第三季度的100万美元增加到222.3这主要是由于写字楼物业担保贷款的质量准备金增加，但因净冲销和减少贷款余额所需准备金减少而部分抵消。关于使用CECL方法计算贷款和租赁损失准备的更多信息，请参阅包括用来估计免税额的预测的讨论，请参阅附注 1(j). 经营性质和主要会计政策摘要--为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失拨备合并财务报表附注载于表格10-K“项目8.财务报表和补充数据”。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
一笔贷款被视为依赖抵押品，当借款人遇到财务困难，预计将通过经营或出售抵押品提供大量偿还时，贷款将被单独评估为准备金。下表按抵押品类型汇总了截至以下日期的抵押品依赖型投资贷款：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| 真实 | | 业务 | | | | 真实 | | 业务 | | |
| 属性 | | 资产 | | 总计 | | 属性 | | 资产 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款 | $ | 120,735 | | | $ | — | | | $ | 120,735 | | | $ | 90,485 | | | $ | — | | | $ | 90,485 | |
| 房地产建设和土地 | — | | | — | | | — | | | 1,402 | | | — | | | 1,402 | |
| 商业广告 | — | | | 363 | | | 363 | | | — | | | 434 | | | 434 | |
| *总计 | $ | 120,735 | | | $ | 363 | | | $ | 121,098 | | | $ | 91,887 | | | $ | 434 | | | $ | 92,321 | |
信贷损失准备
信贷损失准备是贷款和租赁损失准备与无资金贷款承诺准备金的组合。未提供资金的贷款承担准备金计入简明综合资产负债表的“应计应付利息及其他负债”内。
下表汇总了所示期间贷款和租赁损失准备金以及无资金筹措的贷款承付款准备金方面的活动：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | |
| 2023年9月30日 | | | | | | |
| 津贴： | | 预留给 | | 总计 | | | | | | |
| 贷款和 | | 无资金来源贷款 | | 津贴： | | | | | | |
| 租赁损失 | | 承付款 | | 信贷损失 | | | | | | |
| (单位：千) | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 219,234 | | | $ | 37,571 | | | $ | 256,805 | | | | | | | |
| 冲销 | (6,695) | | | — | | | (6,695) | | | | | | | |
| 复苏 | 1,758 | | | — | | | 1,758 | | | | | | | |
| 净冲销 | (4,937) | | | — | | | (4,937) | | | | | | | |
| 规定 | 8,000 | | | (8,000) | | | — | | | | | | | |
| 期末余额 | $ | 222,297 | | | $ | 29,571 | | | $ | 251,868 | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 九个月结束 | | |
| 2023年9月30日 | | |
| 津贴： | | 预留给 | | 总计 | | | | | | |
| 贷款和 | | 无资金来源贷款 | | 津贴： | | | | | | |
| 租赁损失 | | 承付款 | | 信贷损失 | | | | | | |
| (单位：千) | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 200,732 | | | $ | 91,071 | | | $ | 291,803 | | | | | | | |
| 冲销 | (48,800) | | | — | | | (48,800) | | | | | | | |
| 复苏 | 3,865 | | | — | | | 3,865 | | | | | | | |
| 净冲销 | (44,935) | | | — | | | (44,935) | | | | | | | |
| 规定 | 66,500 | | | (61,500) | | | 5,000 | | | | | | | |
| 期末余额 | $ | 222,297 | | | $ | 29,571 | | | $ | 251,868 | | | | | | | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | |
| 2022年9月30日 | | | | | | |
| 津贴： | | 预留给 | | 总计 | | | | | | |
| 贷款和 | | 无资金来源贷款 | | 津贴： | | | | | | |
| 租赁损失 | | 承付款 | | 信贷损失 | | | | | | |
| (单位：千) | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 188,705 | | | $ | 95,071 | | | $ | 283,776 | | | | | | | |
| 冲销 | (4,652) | | | — | | | (4,652) | | | | | | | |
| 复苏 | 2,274 | | | — | | | 2,274 | | | | | | | |
| 净冲销 | (2,378) | | | — | | | (2,378) | | | | | | | |
| 规定 | 3,000 | | | — | | | 3,000 | | | | | | | |
| 期末余额 | $ | 189,327 | | | $ | 95,071 | | | $ | 284,398 | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 九个月结束 | | |
| 2022年9月30日 | | |
| 津贴： | | 预留给 | | 总计 | | | | | | |
| 贷款和 | | 无资金来源贷款 | | 津贴： | | | | | | |
| 租赁损失 | | 承付款 | | 信贷损失 | | | | | | |
| (单位：千) | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 200,564 | | | $ | 73,071 | | | $ | 273,635 | | | | | | | |
| 冲销 | (10,685) | | | — | | | (10,685) | | | | | | | |
| 复苏 | 8,448 | | | — | | | 8,448 | | | | | | | |
| 净冲销 | (2,237) | | | — | | | (2,237) | | | | | | | |
| 规定 | (9,000) | | | 22,000 | | | 13,000 | | | | | | | |
| 期末余额 | $ | 189,327 | | | $ | 95,071 | | | $ | 284,398 | | | | | | | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
附注5。止赎资产，净额
下表汇总了截至所示日期扣除估值津贴后的止赎资产：
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 属性类型 | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| | | |
| | | |
| 独栋住宅 | $ | 6,829 | | | $ | 5,022 | |
| | | |
| 拥有的其他房地产合计，净额 | 6,829 | | | 5,022 | |
| 其他止赎资产 | — | | | — | |
| 止赎资产总额，净额 | $ | 6,829 | | | $ | 5,022 | |
下表列出了所示期间内扣除估值津贴后的止赎资产的变动情况：
| | | | | |
| 丧失抵押品赎回权 |
| 资产，净额 |
| (单位：千) |
| 平衡，2022年12月31日 | $ | 5,022 | |
| |
| 从贷款转移到止赎资产 | 15,950 | |
| |
| 损失准备金 | (701) | |
| 与销售相关的减少 | (13,442) | |
| 平衡，2023年9月30日 | $ | 6,829 | |
注：6.商誉和其他无形资产，净额
商誉和其他无形资产产生于企业合并会计取得法。因业务合并而产生并被视为拥有无限年限的商誉及其他无形资产不需摊销，而是每年在报告单位层面进行减值测试，除非发生触发事件，因此需要更新评估。我们的定期年度减值评估在第四季度进行。商誉是指收购价格超过收购的净资产和其他可识别无形资产的公允价值的部分。当商誉的账面价值超过报告单位的公允价值时，就存在减值。减值损失将在简明综合收益表中确认为“非利息支出”的费用，数额与超出的数额相等。
两家知名地区性银行倒闭对银行造成的冲击，导致银行股价在2023年3月大幅下跌，包括我们的股价。这些触发事件表明，与我们的单一报告单位相关的商誉可能会受损，导致我们在2023年第一季度进行商誉减值评估。我们采用市场法，使用公司股票的平均股价和控制溢价来确定报告单位的估计公允价值。控制权溢价是基于管理层利用已完成银行收购的控制权溢价的历史信息作出的判断。因此，由于权益的估计公允价值低于账面价值，我们在2023年第一季度记录了14亿美元的商誉余额的商誉减值费用。这是一项对收益的非现金费用，对我们的监管资本比率、现金流或流动性状况没有影响。
下表列出了所示期间商誉账面金额的变化情况：
| | | | | |
| | 商誉 |
| | (单位：千) |
| 平衡，2022年12月31日 | $ | 1,376,736 | |
| 减损 | (1,376,736) | |
| 平衡，2023年9月30日 | $ | — | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
我们其他有固定寿命的无形资产是CDI和CRI。CDI和CRI在其各自的估计可用年限内摊销，并至少每季度审查减值。摊销费用代表所获得的基础存款或客户关系价值的估计下降。
下表列出了CDI和CRI的变化以及所示期间的相关累计摊销：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| | (单位：千) |
| CDI和CRI总额： | | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 90,800 | | | $ | 133,850 | | | $ | 91,550 | | | $ | 133,850 | |
| 全额摊销部分 | — | | | (42,300) | | | (750) | | | (42,300) | |
| 期末余额 | 90,800 | | | 91,550 | | | 90,800 | | | 91,550 | |
| 累计摊销： | | | | | | | |
| 期初余额 | (64,219) | | | (96,191) | | | (60,169) | | | (88,893) | |
| 摊销费用 | (2,389) | | | (3,649) | | | (7,189) | | | (10,947) | |
| 全额摊销部分 | — | | | 42,300 | | | 750 | | | 42,300 | |
| 期末余额 | (66,608) | | | (57,540) | | | (66,608) | | | (57,540) | |
| 净CDI和CRI，期末 | $ | 24,192 | | | $ | 34,010 | | | $ | 24,192 | | | $ | 34,010 | |
下表列出了截至指定日期我们当前的CDI和CRI的估计未来摊销费用合计：
| | | | | |
| 2023年9月30日 |
| (单位：千) |
| 截至12月31日止的期间： | |
| 2023 | $ | 1,896 | |
| 2024 | 6,404 | |
| 2025 | 4,087 | |
| 2026 | 3,481 | |
| 2027 | 2,876 | |
| 此后 | 5,448 | |
| NET CDI和CRI | $ | 24,192 | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
注7。其他资产
下表显示了截至指定日期的我们其他资产的详细信息：
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 其他资产 | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 力拓投资 | $ | 313,110 | | | $ | 328,555 | |
| BOLI的现金退还价值 | 207,946 | | | 207,797 | |
| 应收利息 | 134,377 | | | 157,109 | |
经营租赁净资产收益率(1) | 121,980 | | | 126,255 | |
| 应收税金 | 89,231 | | | 89,924 | |
| SBIC投资 | 77,830 | | | 62,227 | |
| 没有易于确定的公允价值的股权投资 | 65,129 | | | 63,280 | |
| 预付费用 | 46,019 | | | 26,752 | |
认股权证(2) | 3,807 | | | 4,048 | |
| 公允价值易于确定的股权投资 | 1 | | | 1 | |
| 其他应收款/资产 | 134,378 | | | 148,834 | |
| 其他资产总额 | $ | 1,193,808 | | | $ | 1,214,782 | |
____________________
(1) 参见附注8。租契有关经营租赁ROU资产的更多详细信息。
(2) 请参阅附注10。衍生品为 有关权证的资料。
注8.租契
作为承租人的经营性租赁
我们的租赁费用是我们简明综合收益表中“占用费用”的一个组成部分。下表列出了所示期间的租赁费用构成： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 经营租赁费用： | | | | | | | |
| 固定成本 | $ | 8,580 | | | $ | 8,682 | | | $ | 24,749 | | | $ | 26,203 | |
| 可变成本 | 115 | | | 33 | | | 180 | | | 92 | |
| 短期租赁成本 | 148 | | | 379 | | | 770 | | | 1,122 | |
| 转租收入 | (273) | | | (955) | | | (1,518) | | | (3,108) | |
| 租赁费用净额 | $ | 8,570 | | | $ | 8,139 | | | $ | 24,181 | | | $ | 24,309 | |
下表列出了所示期间与租赁有关的补充现金流量信息： | | | | | | | | | | | |
| 九个月结束 |
| 9月30日， |
| 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 为计量租赁负债所包括的金额支付的现金： | | | |
| 来自经营租赁的经营现金流 | $ | 27,609 | | | $ | 26,643 | |
| 以租赁义务换取的净收益资产： | | | |
| 经营租约 | $ | 20,909 | | | $ | 28,420 | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
下表列出了截至所示日期的补充资产负债表和与经营租赁有关的其他信息： | | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 2023 | | 2022 |
| (千美元) |
| 经营租赁： | | | |
| 经营性租赁使用权资产净额 | $ | 121,980 | | | $ | 126,255 | |
| 经营租赁负债 | $ | 144,027 | | | $ | 148,401 | |
| | | |
| 加权平均剩余租赁年限(年) | 6.5 | | 6.6 |
| 加权平均贴现率 | 2.97 | % | | 2.64 | % |
下表列出了截至所示日期的经营租赁负债的到期日： | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| (单位：千) |
| 截至12月31日止的期间： | |
| 2023 | $ | 7,836 | |
| 2024 | 31,371 | |
| 2025 | 28,274 | |
| 2026 | 23,384 | |
| 2027 | 17,284 | |
| 此后 | 53,077 | |
| 经营租赁负债总额 | 161,226 | |
| 减去：推定利息 | (17,199) | |
| 经营租赁负债现值 | $ | 144,027 | |
作为出租人的经营性租赁
我们通过经营租赁为客户提供设备融资，方便客户购买租赁给客户的设备。根据我们的固定资产会计政策，设备在简明综合资产负债表中显示为“根据经营租赁租赁给他人的设备”，并在租赁期结束时折旧至其估计剩余价值，在简明综合收益表中显示为“租赁设备折旧”。我们收到租赁项下的定期租金收入付款，在简明综合收益表中作为“非利息收入”入账。定期对设备进行损伤测试。不是在截至2023年9月30日和2022年9月30日的9个月内，减值计入了“根据经营租赁租赁给他人的设备”。
下表列出了截至指定日期应收到的经营租赁租金： | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| (单位：千) |
| 截至12月31日止的期间： | |
| 2023 | $ | 9,856 | |
| 2024 | 45,411 | |
| 2025 | 38,580 | |
| 2026 | 33,848 | |
| 2027 | 25,786 | |
| 此后 | 79,739 | |
| 未贴现现金流合计 | $ | 233,220 | |
| |
| |
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注：9。借款和次级债务
借款
下表汇总了我们截至指定日期的借款：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| | | 加权 | | | | 加权 |
| | | 平均值 | | | | 平均值 |
| 天平 | | 费率 | | 天平 | | 费率 |
| (千美元) |
| 银行定期融资计划 | $ | 4,910,000 | | | 4.38 | % | | $ | — | | | — | % |
回购协议(1) | 1,260,743 | | | 8.50 | % | | — | | | — | % |
| 与信贷挂钩的票据 | 123,782 | | | 16.00 | % | | 132,030 | | | 14.56 | % |
| FHLB担保预付款 | — | | | — | % | | 1,270,000 | | | 4.62 | % |
| AFX短期借款 | — | | | — | % | | 250,000 | | | 4.68 | % |
| FHLB无担保隔夜预付款 | — | | | — | % | | 112,000 | | | 4.37 | % |
| | | | | | | |
| 借款总额 | $ | 6,294,525 | | | 5.43 | % | | $ | 1,764,030 | | | 5.36 | % |
___________________
(1)其余额是扣除未摊销发行成本$的净额10.9百万美元和美元4.8累计退出费为百万美元。利率计算不包括发行成本和退出费用的影响。
银行已经建立了有担保和无担保的信贷额度，根据这些额度，银行可以不时地从FHLB、FRBSF和其他金融机构借入定期或隔夜资金。
FHLB有担保的信用额度。截至2023年9月30日，银行已从FHLB获得融资能力为$4.310亿美元，以美元的一揽子留置权为抵押8.510亿美元的合格贷款和18.4上百万的证券。截至2023年9月30日，有不是未清偿余额。截至2022年12月31日，未偿还余额为#美元1.3其中包括一笔隔夜预付款和两笔到期日分别为2023年1月和2023年2月的定期预付款。
FRBSF有担保的信贷额度。该银行在FRBSF有有担保的信贷额度。截至2023年9月30日，世行已获得美元的借款能力。6.510亿美元以留置权为抵押，覆盖美元6.810亿美元的合格贷款和1.510亿美元的证券。截至2023年9月30日和2022年12月31日，有不是未清偿余额。
FRBSF银行定期融资计划。2023年3月，世行参与了FRBSF银行定期融资计划。截至2023年9月30日，世行已获得美元的借款能力。4.9以总额为美元的质押证券的面值为抵押的10亿美元4.9十亿美元。截至2023年9月30日，未偿还余额为美元4.910亿美元，其中包括两笔2024年3月到期的定期预付款。
回购协议。2023年3月，世行签订了一项回购协议，借入了#美元。1.4由本金余额为#美元的贷款抵押的10亿美元2.1十亿美元。在这笔借款中，世行产生了#美元。17.9发行成本和应计金额为百万美元0.4百万美元的退场费。回购协议将用标的贷款的收款偿还。回购协议期限为18个月，利率为8.50首九个月未清偿款项的百分比及8.75过去九个月内未清偿款项的百分比。银行有权在前九个月后偿还回购协议。根据协议条款，储备金账户等于1.5贷款承诺额的%存入第三方银行，用于特定目的。任何剩余资金将在贷款偿付或到期时返还太平洋西部银行。截至2023年9月30日，未偿还借款金额为$1.3以贷款为抵押的10亿美元本金余额2.0十亿美元。
信用挂钩票据。债券分五类发行，每类的利率为SOFR，利差由8.00%至13.25%，加权平均利差为10.682023年9月30日。这些票据与大约1美元的信用风险挂钩。2.512023年9月30日之前购买的单户住宅抵押贷款参考池为10亿。这些票据将于2052年6月27日到期。票据的本金支付仅基于这些贷款实际收取的计划内和计划外本金。这些票据的公允价值为$。123.82023年9月30日，100万人。参见附注12。公允价值期权以获取更多信息。
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联邦基金与商业银行的安排。截至2023年9月30日，该银行的无担保信贷额度为1美元。100.0在资金可用的情况下，与几家代理银行一起购买隔夜资金，总额为100万美元。这些线路每年更新一次，并有不是未使用的承诺费。截至2023年9月30日和2022年12月31日，有不是未清偿余额。世行是AFX的成员之一，通过AFX，它可以隔夜或短期向一批预先批准的商业银行借入或借出资金。资金的可获得性每天都在变化。截至2023年9月30日，有不是未清偿余额。截至2022年12月31日，未偿还余额为$250.0百万美元，其中包括$250.0一百万的隔夜借款。
次级债务
下表汇总了截至所示日期的每一次发行未偿次级债务的条款：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 | | 日期 | | 成熟性 | | 费率指数 |
| 系列 | 天平 | | 费率 (1) | | 天平 | | 费率 (1) | | 已发布 | | 日期 | | (季度重置) (6) |
| (千美元) | | | | | | |
附属票据，净额 (2) | $ | 395,520 | | | 3.25 | % | | $ | 395,134 | | | 3.25 | % | | 4/30/2021 | | 5/1/2031 | | 固定费率(3) |
| 信任V | 10,310 | | | 8.77 | % | | 10,310 | | | 7.84 | % | | 8/15/2003 | | 9/17/2033 | | 3个月期SOFR+3.10 |
| 信托VI | 10,310 | | | 8.72 | % | | 10,310 | | | 7.82 | % | | 9/3/2003 | | 9/15/2033 | | 3个月期SOFR+3.05 |
| 信托CII | 5,155 | | | 8.62 | % | | 5,155 | | | 7.69 | % | | 9/17/2003 | | 9/17/2033 | | 3个月期SOFR+2.95 |
| 信托七 | 61,856 | | | 8.38 | % | | 61,856 | | | 7.16 | % | | 2/5/2004 | | 4/23/2034 | | 3个月期SOFR+2.75 |
| 信托CIII | 20,619 | | | 7.36 | % | | 20,619 | | | 6.46 | % | | 8/15/2005 | | 9/15/2035 | | 3个月期SOFR+1.69 |
| 信任FCCI | 16,495 | | | 7.27 | % | | 16,495 | | | 6.37 | % | | 1/25/2007 | | 3/15/2037 | | 3个月期SOFR+1.60 |
| 信任FCBI | 10,310 | | | 7.22 | % | | 10,310 | | | 6.32 | % | | 9/30/2005 | | 12/15/2035 | | 3个月期SOFR+1.55 |
| 信任CS 2005-1 | 82,475 | | | 7.62 | % | | 82,475 | | | 6.72 | % | | 11/21/2005 | | 12/15/2035 | | 3个月期SOFR+1.95 |
| 信任CS 2005-2 | 128,866 | | | 7.58 | % | | 128,866 | | | 6.36 | % | | 12/14/2005 | | 1/30/2036 | | 3个月期SOFR+1.95 |
| 信任CS 2006-1 | 51,545 | | | 10.45 | % | | 51,545 | | | 6.36 | % | | 2/22/2006 | | 4/30/2036 | | Prime+1.95 |
| 信任CS 2006-2 | 51,550 | | | 7.58 | % | | 51,550 | | | 6.36 | % | | 9/27/2006 | | 10/30/2036 | | 3个月期SOFR+1.95 |
信任CS 2006-3(4) | 27,252 | | | 5.76 | % | | 27,592 | | | 3.66 | % | | 9/29/2006 | | 10/30/2036 | | 3个月期EURIBOR+2.05 |
| 信任CS 2006-4 | 16,470 | | | 10.45 | % | | 16,470 | | | 6.36 | % | | 12/5/2006 | | 1/30/2037 | | Prime+1.95 |
| 信任CS 2006-5 | 6,650 | | | 7.58 | % | | 6,650 | | | 6.36 | % | | 12/19/2006 | | 1/30/2037 | | 3个月期SOFR+1.95 |
| 信任CS 2007-2 | 39,177 | | | 7.58 | % | | 39,177 | | | 6.36 | % | | 6/13/2007 | | 7/30/2037 | | 3个月期SOFR+1.95 |
| 次级债务总额 | 934,560 | | | 5.96 | % | | 934,514 | | | 5.08 | % | | | | | | |
收购折扣(5) | (63,664) | | | | | (67,427) | | | | | | | | | |
| 次级债务净额 | $ | 870,896 | | | | | $ | 867,087 | | | | | | | | | |
___________________
(1) 利率不包括折扣和发行成本的影响。
(2) 扣除未摊销发行成本净额#美元4.5百万美元。
(3)英国利率在2026年5月1日之前是固定的，届时它将改为浮动利率，并按季度基准利率加252基点。
(4) 面值是欧元，面值是欧元25.8百万美元。
(5) 金额代表收购中假设的信托优先证券的公允价值调整。
(6)自2023年7月1日起，利率于2023年6月30日停止LIBOR时过渡至期限SOFR或Prime加相关利差调整作为适用基准。
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注10。--衍生品
本公司在有限程度上利用与客户及对手银行订立的利率掉期合约，以抵销或对冲借贷交易产生的风险。该公司根据“背对背”贷款对冲计划向借款人提供利率掉期，并与交易对手银行进行“收取固定/支付浮动”掉期，以抵消与借款人签订的这些“支付浮动/收取固定”合同。于2023年9月30日，该等抵销对冲合约的名义结余总额为1. 064亿元。本公司亦已对冲欧元的利率风险及外币风险。25.82025年7月，本集团透过综合交叉货币掉期╱利率掉期安排，对冲外币风险，并将以欧洲银行同业拆息为基础的浮动利率工具固定于2. 76%的固定利率。公司的NII模拟分析和MVE建模的结果反映了这些利率/货币掉期的影响，但影响并不重大。截至2022年12月31日止年度及截至2023年9月30日止九个月，我们的上述对冲计划并无变动。 下表列出了截至所示日期，包括在简明综合资产负债表中的衍生工具的美元名义金额和公允价值：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| 概念上的 | | 公平 | | 概念上的 | | 公平 |
| 未被指定为对冲工具的衍生工具 | 金额 | | 价值 | | 金额 | | 价值 |
| (单位：千) |
| 衍生资产： | | | | | | | |
| 利率合约 | $ | 106,357 | | | $ | 6,654 | | | $ | 108,451 | | | $ | 6,013 | |
| 外汇合约 | 37,118 | | | 1,809 | | | 37,029 | | | 1,801 | |
| 利率与经济合同 | 143,475 | | | 8,463 | | | 145,480 | | | 7,814 | |
| 权证资产 | 16,757 | | | 3,807 | | | 18,209 | | | 4,048 | |
| 总计 | $ | 160,232 | | | $ | 12,270 | | | $ | 163,689 | | | $ | 11,862 | |
| | | | | | | |
| 衍生负债： | | | | | | | |
| 利率合约 | $ | 106,357 | | | $ | 6,485 | | | $ | 108,451 | | | $ | 5,825 | |
| 外汇合约 | 37,118 | | | 446 | | | 37,029 | | | 81 | |
| 总计 | $ | 143,475 | | | $ | 6,931 | | | $ | 145,480 | | | $ | 5,906 | |
| | | | | | | |
有关我们的衍生品的更多信息，请参见注1。业务性质和主要会计政策摘要合并财务报表附注载于表格10-K“项目8.财务报表和补充数据”。
注11.承付款和或有事项
下表汇总了截至所示日期的以下承诺：
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 用于发放信贷的贷款承诺 | $ | 5,289,221 | | | $ | 11,110,264 | |
| 备用信用证 | 265,191 | | | 320,886 | |
| 总计 | $ | 5,554,412 | | | $ | 11,431,150 | |
本公司是在正常业务过程中存在表外风险的金融工具的当事人，以满足其客户的融资需求。这些金融工具包括提供信用证和备用信用证的承诺。该等工具在不同程度上涉及超过简明综合资产负债表所确认金额的信贷风险因素。这些工具的合同或名义金额反映了公司参与的程度，特别是特定类别的金融工具。
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提供信贷的承诺是指当客户遵守他们的合同信贷协议，并且客户根据此类协议有合同可供借款时，向我们的客户提供贷款的合同协议。承诺通常有固定的到期日或其他终止条款，可能需要支付费用。由于许多承付款预计将到期而不动用，因此承付款总额不一定代表未来的现金需求。这些承付款的估计损失风险包括在无资金来源的贷款承付款准备金中，数额为#美元。29.62023年9月30日的百万美元和91.12022年12月31日为100万人。
备用信用证是本公司为保证客户向第三方履行义务而出具的有条件承诺。我们提供备用信用证与我们的几个贷款安排和财产租赁义务。大多数担保在签发之日起一年内到期。如果借款人在根据这些安排签发的任何信用证的约束下违约，我们将被要求履行借款人的财务义务，但我们将要求借款人偿还该财务义务。在某些情况下，借款人根据这些安排质押现金和投资证券作为抵押品。
此外，我们还投资于要求出资额不超过合伙协议规定金额的SBIC，以及与CRA相关的贷款池。截至2023年9月30日及2022年12月31日，我们已承诺向该等实体注资合共$76.6百万美元和美元76.9百万美元。
下表列出了截至指定日期，我们向SBIC和CRA相关贷款池提供资本的承诺预计将支付的承诺的年份：
| | | | | |
| 2023年9月30日 |
| (单位：千) |
| 截至12月31日止的期间： | |
| 2023 | $ | 41,422 | |
| 2024 | 35,176 | |
| |
| |
| |
| |
| 总计 | $ | 76,598 | |
法律事务
在我们的正常业务过程中，公司是各种法律行动的一方，我们认为这些法律行动是我们业务运营的附带条件。这种法律行动的结果和最终解决的时机本身就很难预测。管理层认为，根据目前掌握的信息，除应计金额外，并考虑到可能适用的保险，任何由此产生的负债不会对本公司的财务报表或运营产生重大不利影响。任何合理可能的负债范围也不是很大。
附注12。公允价值期权
本公司可选择按公允价值逐项列报财务工具及若干其他项目，而公允价值变动则于盈利中列报。该选择是在最初确认符合条件的金融资产、金融负债或公司承诺或发生某些特定的复议事件时做出的。公允价值选择一经作出，不得以其他方式撤销。公允价值变动计入简明综合收益表的“非利息收入”。然而，债务估值调整的变动在简明综合资产负债表上报告为“累计其他综合(亏损)收入”的一个组成部分。债务估值调整是指因特定工具信用风险的变化而导致的负债公允价值总变动的部分。
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某些债务负债的公允价值选择
本公司已为2022年9月发行的信贷挂钩票据选择公允价值选项。该公司之所以选择公允价值选项，是因为这些风险敞口被认为是结构性票据，即包含嵌入衍生品的金融工具。这些票据与大约1美元的信用风险挂钩。2.51以前购买的单户住宅按揭贷款的参考池为10亿。该批与信贷挂钩票据的本金结余为$。126.12023年9月30日，100万人。信贷挂钩票据于2023年9月30日的账面价值为估计公允价值$。123.8百万美元。
下表列出了在所示期间选择公允价值选择的与信贷挂钩票据的公允价值变动情况：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 与信贷挂钩的票据 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| | (单位：千) |
| 公允价值变动--亏损 | $ | 5,422 | | | $ | — | | | $ | 3,896 | | | $ | — | |
| 公允价值变动--其他全面收益 | $ | (3,050) | | | $ | — | | | $ | (7,107) | | | $ | — | |
下表提供了截至所示日期按公允价值计入的与信贷挂钩的票据的信息：
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 与信贷挂钩的票据 | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| | | |
| 综合资产负债表列报的账面价值 | $ | 123,782 | | | $ | 132,030 | |
| 超过(低于)公允价值的未付本金余额合计 | 2,300 | | | (911) | |
| | | |
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附注13.建议公允价值计量
该公司使用公允价值在经常性基础上计量某些资产和负债，主要是可供出售的证券、衍生品和某些债务负债。对于按成本或公允价值中较低者计量的资产，公允价值计量准则在报告期内可能符合也可能不符合，因此，就披露我们的公允价值计量而言，该等计量被视为“非经常性”。公允价值在非经常性基础上用于调整单独评估的贷款和租赁以及拥有的其他房地产的账面价值，也用于记录某些资产的减值，如商誉、CDI和其他长期资产。
有关用于计量按公允价值记录的资产的估值方法(在ASC主题820项下)，以及用于估计未按公允价值记录的金融工具的公允价值的信息(在ASC主题825项下，经ASU 2016-01和ASU 2018-03修订)，请参阅附注1。业务性质和主要会计政策摘要和附注15。公允价值 测量结果公司合并财务报表10-K表。
本公司亦持有按公允价值使用每股资产净值实际权宜之计以公允价值计量的SBIC投资，而该等投资并不需要归类于公允价值等级。截至2023年9月30日，这些投资的公允价值为77.8百万美元。
下表列出了截至所示日期按公允价值经常性计量和记录的资产和负债的信息：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至公允价值计量 |
| 2023年9月30日 |
| 以循环方式衡量 | 总计 | | 第1级 | | 二级 | | 第三级 |
| (单位：千) |
| 可供出售的证券： | | | | | | | |
| 机构住宅MBS | $ | 2,000,900 | | | $ | — | | | $ | 2,000,900 | | | $ | — | |
| 美国国债 | 664,202 | | | 664,202 | | | — | | | — | |
| 机构商业MBS | 470,894 | | | — | | | 470,894 | | | — | |
| 机构住宅CMO | 417,979 | | | — | | | 417,979 | | | — | |
| 市政证券 | 336,531 | | | — | | | 336,531 | | | — | |
| 公司债务证券 | 285,288 | | | — | | | 282,924 | | | 2,364 | |
| 自有品牌住宅CMO | 148,946 | | | — | | | 148,946 | | | — | |
| 抵押贷款债券 | 105,980 | | | — | | | 105,980 | | | — | |
| 自有品牌商业MBS | 21,653 | | | — | | | 21,653 | | | — | |
| 资产支持证券 | 20,991 | | | — | | | 20,991 | | | — | |
| SBA证券 | 13,808 | | | — | | | 13,808 | | | — | |
| 可供出售的证券总额 | $ | 4,487,172 | | | $ | 664,202 | | | $ | 3,820,606 | | | $ | 2,364 | |
| 公允价值易于确定的股权投资 | $ | 1 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | — | |
衍生品(1): | | | | | | | |
| 认股权证 | 3,807 | | | — | | | — | | | 3,807 | |
| 利率与经济合同 | 8,463 | | | — | | | 8,463 | | | — | |
| 衍生负债 | 6,931 | | | — | | | 6,931 | | | — | |
| 与信贷挂钩的票据 | 123,782 | | | — | | | — | | | 123,782 | |
| | | | | | | |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至公允价值计量 |
| 2022年12月31日 |
| 以循环方式衡量 | 总计 | | 第1级 | | 二级 | | 第三级 |
| (单位：千) |
| 可供出售的证券： | | | | | | | |
| 机构住宅MBS | $ | 2,242,042 | | | $ | — | | | $ | 2,242,042 | | | $ | — | |
| 美国国债 | 670,070 | | | 670,070 | | | — | | | — | |
| 机构商业MBS | 487,606 | | | — | | | 487,606 | | | — | |
| 机构住宅CMO | 457,063 | | | — | | | 457,063 | | | — | |
| 市政证券 | 339,326 | | | — | | | 339,326 | | | — | |
| 公司债务证券 | 311,905 | | | — | | | 311,905 | | | — | |
| 自有品牌住宅CMO | 166,724 | | | — | | | 166,724 | | | — | |
| 抵押贷款债券 | 102,261 | | | — | | | 102,261 | | | — | |
| 自有品牌商业MBS | 26,827 | | | — | | | 26,827 | | | — | |
| 资产支持证券 | 22,413 | | | — | | | 22,413 | | | — | |
| SBA证券 | 17,250 | | | — | | | 17,250 | | | — | |
| 可供出售的证券总额 | $ | 4,843,487 | | | $ | 670,070 | | | $ | 4,173,417 | | | $ | — | |
| 公允价值易于确定的股权投资 | $ | 1 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | — | |
衍生品(1): | | | | | | | |
| 认股权证 | 4,048 | | | — | | | — | | | 4,048 | |
| 利率与经济合同 | 7,814 | | | — | | | 7,814 | | | — | |
| 衍生负债 | 5,906 | | | — | | | 5,906 | | | — | |
| 与信贷挂钩的票据 | 132,030 | | | — | | | — | | | 132,030 | |
| | | | | | | |
____________________
(1)有关衍生工具的资料，请参阅附注10。衍生品.
在截至2023年9月30日的9个月中，36,000从3级权证转移到1级股权投资，公允价值可随时确定，按经常性基础计量。还有一美元3.0在截至2023年9月30日的9个月内，将公司债务证券从2级转移到3级。
下表提供了有关量化输入和假设的信息，这些输入和假设用于确定我们的第三方定价服务为我们的Level 3可供出售的公司债务证券提供的公允价值，这些公允价值是在指定日期以公允价值衡量的：
| | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| 公司债务证券 |
| 输入或 | | 加权 |
| 射程 | | 平均值 |
| 不可观测的输入 | 投入的数量 | | 输入(1) |
| 息差至10年期美国国债 | 4.2% - 6.5% | | 5.3% |
| 贴现率 | 8.8% - 11.1% | | 9.9% |
____________________(1)公司债务证券的其他不可观察到的投入是以工具的相对公允价值加权的。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
下表介绍了在修正的Black-Scholes期权定价模型中用于确定我们的3级权证的公允价值的量化输入和假设的信息，这些公允价值是在所示日期的公允价值基础上按公允价值计量的： | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| 认股权证 |
| | | 加权 |
| 射程 | | 平均值 |
| 不可观测的输入 | 投入的数量 | | 输入(1) |
| 波动率 | 13.8% - 153.8% | | 26.4% |
| 无风险利率 | 4.6% - 5.5% | | 4.8% |
| 剩余寿命假设(以年为单位) | 0.08 - 5.00 | | 3.30 |
____________________
(1)认股权证的其他不可观察到的投入以工具的相对公允价值加权。
下表汇总了我们的Level 3自有品牌可供出售的商业MBS、权证和信用挂钩票据的活动，这些票据在所示期间以公允价值经常性计量：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 公司 | | 权益 | | 与信用挂钩 |
| | | 债务证券 | | 认股权证 | | 备注 |
| | | * | | |
| 平衡，2022年12月31日 | | | $ | — | | | $ | 4,048 | | | $ | 132,030 | |
| 包括在收入中的总额 | | | — | | | (545) | | | 3,896 | |
| 计入其他全面收益的合计 | | | (636) | | | — | | | (7,107) | |
| | | | | | | |
| 发行 | | | — | | | 524 | | | — | |
| 本金支付 | | | — | | | — | | | (5,037) | |
| | | | | | | |
| 从级别2转移 | | | 3,000 | | | — | | | — | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 演习和和解 | | | — | | | (184) | | | — | |
| 转至1级(股权投资 | | | | | | | |
| 可确定的公允价值) | | | — | | | (36) | | | — | |
| 平衡，2023年9月30日 | | | $ | 2,364 | | | $ | 3,807 | | | $ | 123,782 | |
| | | | | | | |
| 本期未实现净收益(亏损)包括在其他 | | | | | | | |
| 季度末持有证券的综合收益 | | | $ | (636) | | | | | |
| | | | | | | |
下表列出了截至所示日期按公允价值非经常性计量的资产：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至公允价值计量 |
| 2023年9月30日 |
| 在非经常性基础上衡量 | 总计 | | 第1级 | | 二级 | | 第三级 |
| (单位：千) |
| 个别评估的贷款和租赁 | $ | 34,343 | | | $ | — | | | $ | 28,234 | | | $ | 6,109 | |
| | | | | | | |
| 奥利奥 | 322 | | | — | | | 322 | | | — | |
| 合计非经常性 | $ | 34,665 | | | $ | — | | | $ | 28,556 | | | $ | 6,109 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至公允价值计量 |
| 2022年12月31日 |
| 在非经常性基础上衡量 | 总计 | | 第1级 | | 二级 | | 第三级 |
| (单位：千) |
| 个别评估的贷款和租赁 | $ | 34,077 | | | $ | — | | | $ | 28,065 | | | $ | 6,012 | |
| 奥利奥 | 47 | | | — | | | 47 | | | — | |
| 合计非经常性 | $ | 34,124 | | | $ | — | | | $ | 28,112 | | | $ | 6,012 | |
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简明合并财务报表附注(未经审计)
下表列出了在所示期间按非经常性基础计量的资产确认损失：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 资产损失 | 9月30日， | | 9月30日， |
| 在非经常性基础上衡量 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 个别评估的贷款和租赁 | $ | 6,108 | | | $ | 5,234 | | | $ | 11,083 | | | $ | 6,892 | |
| | | | | | | |
| 奥利奥 | 16 | | | — | | | 16 | | | — | |
| 总亏损 | $ | 6,124 | | | $ | 5,234 | | | $ | 11,099 | | | $ | 6,892 | |
下表列出了截至所示日期按公允价值非经常性计量的第三级资产的估值方法和不可观察的投入：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2023年9月30日 |
| | | | 估值 | | 看不见 | | 输入或 | | 加权 |
| 资产 | | 公允价值 | | 技术 | | 输入量 | | 射程 | | 平均值 |
| | (千美元) |
| 单独评估 | | | | | | | | | | |
贷款和租赁(1) | | $ | 1,504 | | 贴现现金流 | | 贴现率 | | 9.25% - 9.25% | | 9.25% |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| 单独评估 | | | | | | | | | | |
| 贷款和租赁 | | 4,605 | | 第三方评估 | | 不打折 | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| 非经常性级别3合计 | | $ | 6,109 | | | | | | | | |
____________________
（一） 与2023年9月30日的一笔贷款有关。
下表列出了某些金融工具截至所示日期的账面金额和估计公允价值： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| 携带 | | 估计公允价值 |
| 金额 | | 总计 | | 第1级 | | 二级 | | 第三级 |
| (以千计) |
| 金融资产： | | | | | | | | | |
| 现金和银行到期款项 | $ | 182,261 | | | $ | 182,261 | | | $ | 182,261 | | | $ | — | | | $ | — | |
| 金融机构的生息存款 | 5,887,406 | | | 5,887,406 | | | 5,887,406 | | | — | | | — | |
| 可供出售的证券 | 4,487,172 | | | 4,487,172 | | | 664,202 | | | 3,820,606 | | | 2,364 | |
| 持有至到期的证券 | 2,282,586 | | | 2,013,295 | | | 165,663 | | | 1,844,757 | | | 2,875 | |
| 对FHLB股票的投资 | 17,250 | | | 17,250 | | | — | | | 17,250 | | | — | |
| 持有待售贷款 | 188,866 | | | 188,906 | | | — | | | 188,906 | | | — | |
| 为投资持有的贷款和租赁，净额 | 21,698,649 | | | 19,585,880 | | | — | | | 28,234 | | | 19,557,646 | |
| 公允价值易于确定的股权投资 | 1 | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | |
| 认股权证 | 3,807 | | | 3,807 | | | — | | | — | | | 3,807 | |
| 利率与经济合同 | 8,463 | | | 8,463 | | | — | | | 8,463 | | | — | |
| 维修权 | 701 | | | 701 | | | — | | | — | | | 701 | |
| | | | | | | | | |
| 财务负债： | | | | | | | | | |
| 活期存款、支票存款、货币市场存款和储蓄存款 | 19,483,888 | | | 19,483,888 | | | — | | | 19,483,888 | | | — | |
| 定期存款 | 7,114,793 | | | 7,063,958 | | | — | | | 7,063,958 | | | — | |
| 借款 | 6,294,525 | | | 6,278,804 | | | 4,894,279 | | | — | | | 1,384,525 | |
| 次级债务 | 870,896 | | | 729,712 | | | — | | | 729,712 | | | — | |
| 衍生负债 | 6,931 | | | 6,931 | | | — | | | 6,931 | | | — | |
| | | | | | | | | |
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| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年12月31日 |
| 携带 | | 估计公允价值 |
| 金额 | | 总计 | | 第1级 | | 二级 | | 第三级 |
| (以千计) |
| 金融资产： | | | | | | | | | |
| 现金和银行到期款项 | $ | 212,273 | | | $ | 212,273 | | | $ | 212,273 | | | $ | — | | | $ | — | |
| 金融机构的生息存款 | 2,027,949 | | | 2,027,949 | | | 2,027,949 | | | — | | | — | |
| 可供出售的证券 | 4,843,487 | | | 4,843,487 | | | 670,070 | | | 4,173,417 | | | — | |
| 持有至到期的证券 | 2,269,135 | | | 2,110,472 | | | 171,700 | | | 1,938,772 | | | — | |
| 对FHLB股票的投资 | 34,290 | | | 34,290 | | | — | | | 34,290 | | | — | |
| 持有待售贷款 | 65,076 | | | 65,501 | | | — | | | 65,501 | | | — | |
| 为投资持有的贷款和租赁，净额 | 28,408,397 | | | 26,627,985 | | | — | | | 28,065 | | | 26,599,920 | |
| 公允价值易于确定的股权投资 | 1 | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | |
| 认股权证 | 4,048 | | | 4,048 | | | — | | | — | | | 4,048 | |
| 利率与经济合同 | 7,814 | | | 7,814 | | | — | | | 7,814 | | | — | |
| 维修权 | 633 | | | 633 | | | — | | | — | | | 633 | |
| | | | | | | | | |
| 财务负债： | | | | | | | | | |
| 活期存款、支票存款、货币市场存款和储蓄存款 | 29,198,491 | | | 29,198,491 | | | — | | | 29,198,491 | | | — | |
| 定期存款 | 4,737,843 | | | 4,700,054 | | | — | | | 4,700,054 | | | — | |
| 借款 | 1,764,030 | | | 1,764,037 | | | 882,000 | | | 750,007 | | | 132,030 | |
| 次级债务 | 867,087 | | | 870,534 | | | — | | | 870,534 | | | — | |
| 衍生负债 | 5,906 | | | 5,906 | | | — | | | 5,906 | | | — | |
局限性
公允价值估计是在特定时间点作出的，并基于相关市场信息和有关金融工具的信息。这些估计不反映所得税或因一次性出售公司持有的特定金融工具而可能产生的任何溢价或折扣。由于该公司的部分金融工具不存在市场，公允价值估计是基于管理层认为是对预期未来现金流量、当前经济状况、各种金融工具的风险特征和其他因素的合理判断。该等估计公允价值属主观性质，涉及不确定因素及重大判断事项，因此无法准确厘定。假设的变化可能会对估计产生重大影响。由于公允价值已于2023年9月30日估计，因此在结算或到期时实际实现或支付的金额可能会有很大不同。
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附注14.普通股每股收益
下表列出了所示期间普通股基本净收益和稀释后每股净收益的计算方法：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (千美元，每股数据除外) |
| 基本每股普通股收益： | | | | | | | |
| 净(亏损)收益 | $ | (23,344) | | | $ | 131,616 | | | $ | (1,416,182) | | | $ | 374,104 | |
| 减去：优先股股息 | (9,947) | | | (9,392) | | | (29,841) | | | (9,392) | |
| 普通股股东可获得的净(亏损)收益 | (33,291) | | | 122,224 | | | (1,446,023) | | | 364,712 | |
减去：分配给未归属限制性股票的收益(1) | 374 | | | (2,331) | | | 136 | | | (6,721) | |
| 分配给普通股的净(亏损)收益 | $ | (32,917) | | | $ | 119,893 | | | $ | (1,445,887) | | | $ | 357,991 | |
| | | | | | | |
| 加权平均基本股份和非既得限制性股份 | | | | | | | |
| 已发行股票 | 120,004 | | | 120,342 | | | 120,172 | | | 119,989 | |
| 减去：加权平均未归属限制性股票 | | | | | | | |
| 杰出的 | (1,446) | | | (2,556) | | | (1,922) | | | (2,422) | |
| 加权平均基本流通股 | 118,558 | | | 117,786 | | | 118,250 | | | 117,567 | |
| | | | | | | |
| 普通股每股基本(亏损)收益 | $ | (0.28) | | | $ | 1.02 | | | $ | (12.23) | | | $ | 3.04 | |
| | | | | | | |
| 稀释后每股普通股收益： | | | | | | | |
| 分配给普通股的净(亏损)收益 | $ | (32,917) | | | $ | 119,893 | | | $ | (1,445,887) | | | $ | 357,991 | |
| | | | | | | |
| 加权平均稀释后流通股 | 118,558 | | | 117,786 | | | 118,250 | | | 117,567 | |
| | | | | | | |
| 稀释(亏损)每股普通股收益 | $ | (0.28) | | | $ | 1.02 | | | $ | (12.23) | | | $ | 3.04 | |
________________________
(1) 代表支付给未归属限制性股票持有人的现金股息，扣除没收后的净额，加上未归属限制性股票持有人可获得的未分配收益金额(如果有)。
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注15.与客户签订合同的收入
收入的分类
下表列出了简明综合收益表中披露的利息收入和非利息收入、总收入的构成部分以及与客户签订的合同所产生的相关金额，这些金额属于ASC专题606的范围。从与客户的合同中获得的收入在指定的时间段内。如图所示，基本上我们的所有收入都被明确排除在ASC主题606的范围之外。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年9月30日的三个月 |
| 2023 | | 2022 |
| 总计 | | 来自以下方面的收入 | | 总计 | | 来自以下方面的收入 |
| 已录制 | | 与以下公司签订合同 | | 已录制 | | 与以下公司签订合同 |
| 收入 | | 顾客 | | 收入 | | 顾客 |
| (单位：千) |
| 利息收入总额 | $ | 446,084 | | | $ | — | | | $ | 410,044 | | | $ | — | |
| 非利息收入： | | | | | | | |
| *对存款账户收取手续费 | 4,018 | | | 4,018 | | | 3,608 | | | 3,608 | |
| 包括其他佣金和手续费 | 7,641 | | | 3,974 | | | 10,034 | | | 3,834 | |
| **租赁设备收入增加 | 14,554 | | | — | | | 12,835 | | | — | |
| 出售贷款的净(亏损)收益 | (1,901) | | | — | | | 58 | | | — | |
| 减少证券销售的损失 | — | | | — | | | 86 | | | — | |
| *增加股息和股权投资收益 | 3,837 | | | — | | | 3,228 | | | — | |
| 认股权证(亏损)收入 | (88) | | | — | | | 292 | | | — | |
| LOCOM HFS调整 | 307 | | | — | | | — | | | — | |
| 增加其他收入 | 15,440 | | | 117 | | | 8,478 | | | 359 | |
| **非利息(亏损)收入总额 | 43,808 | | | 8,109 | | | 38,619 | | | 7,801 | |
| 总收入 | $ | 489,892 | | | $ | 8,109 | | | $ | 448,663 | | | $ | 7,801 | |
下表根据收入确认的时间段列出了与客户签订合同的收入： | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 |
| 9月30日， |
| 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 在某个时间点转移的产品和服务 | $ | 3,698 | | | $ | 3,718 | |
| 随时间推移转移的产品和服务 | 4,411 | | | 4,083 | |
| 与客户签订合同的总收入 | $ | 8,109 | | | $ | 7,801 | |
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| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的9个月， |
| 2023 | | 2022 |
| 总计 | | 来自以下方面的收入 | | 总计 | | 来自以下方面的收入 |
| 已录制 | | 与以下公司签订合同 | | 已录制 | | 与以下公司签订合同 |
| 收入 | | 顾客 | | 收入 | | 顾客 |
| (单位：千) |
| 利息收入总额 | $ | 1,503,760 | | | $ | — | | | $ | 1,083,466 | | | $ | — | |
| 非利息收入： | | | | | | | |
| *对存款账户收取手续费 | 11,906 | | | 11,906 | | | 10,813 | | | 10,813 | |
| 包括其他佣金和手续费 | 29,226 | | | 12,528 | | | 32,427 | | | 11,608 | |
| **租赁设备收入增加 | 50,798 | | | — | | | 38,264 | | | — | |
| 出售贷款的净(亏损)收益 | (157,820) | | | — | | | 130 | | | — | |
| 减少证券销售的损失 | — | | | — | | | (1,019) | | | — | |
| 扣除股权投资的股息和(亏损)收益 | 7,593 | | | — | | | (4,050) | | | — | |
| 认股权证(亏损)收入 | (545) | | | — | | | 2,536 | | | — | |
| LOCOM HFS调整 | (11,636) | | | — | | | — | | | — | |
| 增加其他收入 | 22,595 | | | 628 | | | 14,682 | | | 422 | |
| **非利息(亏损)收入总额 | (47,883) | | | 25,062 | | | 93,783 | | | 22,843 | |
| 总收入 | $ | 1,455,877 | | | $ | 25,062 | | | $ | 1,177,249 | | | $ | 22,843 | |
下表根据收入确认的时间段列出了与客户签订合同的收入： | | | | | | | | | | | |
| 九个月结束 |
| 9月30日， |
| 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 在某个时间点转移的产品和服务 | $ | 11,899 | | | $ | 11,415 | |
| 随时间推移转移的产品和服务 | 13,163 | | | 11,428 | |
| 与客户签订合同的总收入 | $ | 25,062 | | | $ | 22,843 | |
合同余额
下表提供了截至指定日期的应收款、合同资产和与客户合同的合同负债的信息： | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| (单位：千) |
| 列入“其他资产”的应收款 | $ | 1,477 | | | $ | 1,403 | |
| | | |
| 合同负债，包括在“应计应付利息和其他负债”中 | $ | 435 | | | $ | 488 | |
合同负债涉及从客户那里收到的预付款，其收入在合同有效期内予以确认。截至2023年9月30日止九个月的合同负债变动，因期初已确认列入合同负债余额的收入如下$53,000.
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
附注16。股东权益
基于股票的薪酬
在2021年5月11日召开的股东年会上，公司股东批准了修订后的PacWest Bancorp 2017年股票激励计划(下称“修订后的2017年计划”)。该公司修订和重新修订的2017年计划允许对高级管理人员、董事、员工和顾问进行基于股票的薪酬奖励，并将持续到2026年12月31日。修订和重申的2017年计划授权授予基于股票的薪酬工具，以发行最多6,650,000股份。截至2023年9月30日，有 2,032,871SH根据修订和重新修订的2017年计划，可供赠予的战区。
限制性股票
限制性股票摊销总额$0.3百万和$9.5百万截至2023年、2023年和2022年9月30日的三个月以及$12.9百万和$26.1百万截至2023年9月30日和2022年9月30日的9个月。这些金额包括在简明综合收益表的“补偿费用”中。截至2023年9月30日，与未归属TRSA和PRSU相关的未确认补偿支出总额为$49.4百万.
基于时间的限制性股票奖励
2023年9月30日，有e 1,380,848SHAr未归属的TRSA的ES未偿还。TRSA通常在以下服务期限内按比例授予三或四年由授予之日起或紧接雇员死亡时。与TRSA相关的补偿支出以授予日相关奖励的公允价值为基础，并使用直线法在授权期内确认。
基于业绩的限制性股票单位
截至2023年9月30日，有656,049已授予的未授权PRSU的单位。PRSU只有在满足与某些财务指标相关的绩效目标的情况下才会授予三年制演出期。PRSU的相关股票在归属之前不被视为已发行和流通股。根据目标数量授予PRSU并最初对其进行费用计算。根据实际业绩最终授予的股票数量将在以下范围内零最高可达200目标的%。
与PRSU相关的补偿支出以授予日相关奖励的公允价值为基础，并使用直线法在归属期间摊销，除非确定：(1)实现财务指标的可能性较小，在这种情况下部分或全部摊销被暂停，或(2)不可能实现财务指标，在这种情况下，先前确认的部分或全部摊销也被撤销并暂停。如果确定有可能实现高于目标的财务措施，摊销将增加到200目标摊销金额的%。年度PRSU费用可能会在三年制业绩期间基于管理层对最终可能归属的股份数量的估计的变化。在PRSU的业绩目标是基于市场状况(如股东总回报)的情况下，如果随后确定业绩目标的实现不太可能或不可能，并且员工继续满足奖励的服务要求，则既不逆转也不暂停摊销。
优先股
截至2023年9月30日，我们4.985亿美元的优先股代表20,530,000存托股份(“存托股份”)，每股占本公司股份的1/40的所有权权益7.75%固定利率重置非累积、不可转换、永久优先股，A系列，面值$0.01每股(“A系列优先股”)，清算优先权为#美元1,000每股A系列优先股(相当于$25.00按存托股份计算)。在监管资本计算中，A系列优先股有资格成为一级资本。A系列优先股是永久性的，没有到期日。
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
A系列优先股的股息不是累积性的，也不是强制性的。如果公司董事会没有就某一股息期宣布派发A系列优先股的股息，则不应被视为在该股息期内派发任何股息或为累积股息，无论董事会是否就未来任何股息期宣布A系列优先股或任何其他类别或系列的股本派发股息，本公司均无义务就该股息期派发任何股息。此外，只要A系列优先股的任何股份仍未发行，除非在最近完成的股息期间，A系列优先股的所有已发行股票的股息已经全部支付或宣布，并已拨出足够支付股息的金额用于支付，否则不得宣布、支付或拨备股息用于支付，也不得宣布、作出或拨备用于支付公司普通股的股息。
附注17。近期发布的会计准则
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| | | | 有效 | | 对财务报表的影响 |
| 标准 | | 描述 | | 日期 | | 或其他重大事项 |
ASU 2022-03，公允价值计量(主题820)：受合同销售限制的股权证券的公允价值计量 | | 这一标准澄清了在以公允价值计量股权证券时不考虑合同销售限制。该标准还澄清，实体不能将合同销售限制确认为单独的会计单位，如对销资产或负债。该标准要求所有持有受合同销售限制的股权证券的实体都要进行新的披露。此外，还允许及早采用。
| | 2024年1月1日 | | 本公司在厘定其权益证券的公允价值时，并不考虑合约销售限制。公司预计这一准则不会对其合并财务报表产生实质性影响。 |
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| | | | 有效 | | 对财务报表的影响 |
| 标准 | | 描述 | | 日期 | | 或其他重大事项 |
ASU 2023-02，投资-权益法和合资企业(主题323)：使用比例摊销法核算税收抵免结构中的投资(新出现问题工作队的共识) | | 这一标准将比例摊销法扩展到对所有税收抵免结构中的投资进行核算。这种会计方法以前只允许低收入住房税收抵免(LIHTC)投资，但现在通过选举，所有符合五个条件的社区开发税收抵免投资报告都可以使用。在新的指导下，报告实体可以在逐个税收抵免计划的基础上做出会计政策选择，而不是针对个人投资或在报告实体层面上。此外，还允许及早采用。
| | 2024年1月1日 | | 该公司正在评估这一准则对其合并财务报表的影响。 |
太平洋银行及其子公司
简明合并财务报表附注(未经审计)
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| | | | 有效 | | 对财务报表的影响 |
| 标准 | | 描述 | | 日期 | | 或其他重大事项 |
ASU 2023-06，信息披露改进-响应美国证券交易委员会的信息披露更新和简化倡议的编纂修正案 | | 本标准对ASC的某些副主题进行了修改，以纳入美国证券交易委员会版本33-10532的某些披露要求。信息披露更新和简化这是2018年发布的。该标准中的修正案应具有前瞻性。禁止及早采用。
| | 每一修正案的生效日期将是美国证券交易委员会从S-X法规或S-K法规中删除相关披露的生效日期。 | | 该公司正在评估这一准则对其合并财务报表的影响。 |
附注18。后续事件
普通股分红
2023年11月1日，公司宣布董事会宣布季度现金股息为$0.01每股普通股。现金股息将于2023年11月27日支付给2023年11月13日收盘时登记在册的股东。
优先股分红
2023年11月1日，公司宣布董事会宣布季度现金股息为$0.4845按存托股份计算。现金股息将于2023年11月28日支付给2023年11月13日收盘时登记在册的股东。
本公司已对2023年9月30日之后发生的事件进行了评估，并得出结论，没有其他后续事件需要在附带的精简综合财务报表中确认。
第二项：管理层对财务状况和经营成果的讨论和分析
前瞻性信息
本10-Q表格包含1995年《私人证券诉讼改革法》所指的有关公司及其子公司的某些“前瞻性陈述”，包括某些计划、战略、目标和预测，还包括关于我们对运营费用、盈利能力、贷款和租赁损失准备、净利差、净利息收入、存款增长、贷款和租赁组合增长和生产、收购、维持资本充足性、流动性、商誉和利率风险管理的预期的陈述。本表格10-Q中包含的所有不具有明显历史性的表述均为前瞻性表述，“预期”、“假设”、“打算”、“相信”、“预测”、“预期”、“估计”、“计划”、“继续”、“将”、“应该”、“展望”和类似表述一般旨在识别前瞻性表述。所有前瞻性陈述(包括有关未来财务和经营业绩以及未来交易及其结果的陈述)都涉及风险、不确定因素和或有事项，其中许多是我们无法控制的，可能会导致实际结果、业绩或成就与预期结果、业绩或成就大不相同。由于各种因素，实际结果可能与此类前瞻性陈述中包含或暗示的结果大不相同，包括但不限于：
•由于利率环境、远期收益率曲线、提供的贷款产品、新发放贷款和租赁的利差、资产或负债组合的变化和/或存款和借款成本的变化而导致的净息差压缩；
•与拟议与加州银行合并有关的风险，除其他外，包括(I)拟议合并可能无法及时完成或根本不能完成的风险；(Ii)未能满足完成拟议合并的条件，包括在合并协议规定的期限内获得PacWest股东和Banc股东的必要批准；(Iii)发生可能导致合并协议或相关投资协议终止的任何事件、变化或其他情况；(Iv)在有必要完成拟议合并的情况下无法获得替代资本；(V)拟议合并的宣布或悬而未决对PacWest和Banc的业务关系、经营结果和总体业务的影响；(Vi)拟议的交易扰乱PacWest和Banc目前的计划和运营的风险；(Vii)拟议的交易可能难以留住PacWest和Banc的客户和员工；(Vii)将管理层的注意力从正在进行的业务运营和机会上转移；和(9)在拟议交易悬而未决期间可能影响当事各方追求某些商业机会或战略交易的能力的某些限制；
•弱于预期的一般业务和经济状况，包括经济衰退，可能会对公司的收入、资产和负债的价值产生不利影响，对贷款和存款增长产生负面影响，并可能影响借款人偿还贷款的能力；
•银行倒闭或其他银行的其他不利事态发展对投资者对银行的稳定性和流动性、存款安全和储户行为的普遍情绪的影响；
•有能力在我们的市场上有效地与其他金融服务提供商竞争；
•美国财政货币政策的不确定性，包括联邦储备委员会的利率政策，以及信贷和资本市场的波动和混乱，可能会对公司的收入及其资产和负债的价值产生不利影响，导致信贷紧缩，并增加股价波动；
•信用质量的变化以及信用质量和现行预期信用损失会计准则对我们的信用损失准备和信用损失准备的影响；
•我们吸引存款和其他资金或流动资金来源的能力，特别是在利率上升或高利率的环境下，以及我们的存款的质量和构成；
•我们有效管理流动性的能力；
•出于战略或监管原因需要增资；
•与我们的信息技术基础设施以及我们的第三方供应商和供应商有关的网络安全风险；
•由于战略或监管原因对我们服务的需求减少，或由于新的租金管制法律等立法变化对我们产品的需求减少；
•我们有能力成功地执行与加强我们的技术基础设施有关的举措，包括面向客户的系统和应用程序；
•立法或监管要求或变化，包括增加资本要求，以及增加政治和监管不确定性；
•我们与业务伙伴、交易对手、服务提供商和其他第三方的互动对我们的声誉和业务的影响；
•气候变化、公共卫生问题、自然或人为灾害的影响，如野火、干旱和地震，所有这些都在加利福尼亚州特别常见；
•营业费用增幅高于预期；
•本行支付给控股公司的股息低于预期；
•我们的风险管理框架和量化模型的有效性；
•法律、合规和监管行动、变化和发展的成本和影响，包括诉讼中不利判决或和解的影响、监管或其他政府查询或调查的发起和解决、和/或监管审查或审查的结果；
•影响我们业务的税收法律或法规变化的影响，包括税务机关不允许享受税收优惠和/或税务申报管辖区或实体分类的变化；以及
•我们成功地管理了上述项目中涉及的风险和我们经审计的合并财务报表中描述的所有其他风险因素，以及本10-Q表和太平洋西部提交给美国证券交易委员会的其他文件中描述的其他风险因素。
本10-Q表格中包含的所有前瞻性陈述均以陈述发表时可获得的信息为基础。我们没有义务(并明确拒绝任何此类义务)更新或改变我们的前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来事件或其他原因，除非法律要求。
概述
PacWest Bancorp是特拉华州的一家公司，是一家根据BHCA注册的银行控股公司，总部设在加利福尼亚州洛杉矶，在科罗拉多州丹佛市设有执行办事处。我们的主要业务是作为我们的全资子公司太平洋西部银行的控股公司。凡提及“太平洋西部银行”或“银行”时，指太平洋西部银行及其全资附属公司。凡提及“我们”、“我们”或“公司”时，指的是太平洋银行及其子公司合并后的名称。当我们提到“PacWest”或“控股公司”时，我们指的是独立的母公司PacWest Bancorp。
世行是一家以关系为基础的社区银行，专注于向小型、中型市场和风险支持的企业提供商业银行和财务管理服务。该银行通过遍布加利福尼亚州、北卡罗来纳州达勒姆和科罗拉多州丹佛市的全方位服务分支机构，以及全国各地的贷款制作办事处，提供广泛的贷款、租赁和存款产品和服务。
在管理我们业务的顶线时，我们关注贷款收益率、存款成本和净息差。在2023年年初至今的基础上，净利息收入占108.7%净收入(净利息收入加上非利息收入)。
截至2023年9月30日，公司总资产为369亿美元，包括221亿美元在贷款和租赁总额中，扣除递延费用，45亿美元可供出售的证券，23亿美元持有至到期的证券，以及59亿美元截至2022年12月31日，金融机构的有息存款总额为412亿美元，其中扣除递延费用后的贷款和租赁总额为287亿美元，可供出售的证券为48亿美元，持有至到期的证券为23亿美元，金融机构的有息存款为20亿美元。这个44亿美元自年终以来总资产减少的主要原因是66亿美元贷款和租赁减少(扣除递延费用后)，主要原因是出售贷款，商誉减少14亿美元，但被39亿美元增加金融机构的生息存款。有关公司在截至2023年6月30日的三个月内的贷款销售的讨论，请参阅“-最近事件”。
截至2023年9月30日，公司总负债为345亿美元，包括总存款266亿美元以及借入的63亿美元相比之下，截至2022年12月31日，总负债为373亿美元，其中包括339亿美元的存款和18亿美元的借款。这个28亿美元自年终以来负债总额减少的主要原因是73亿美元存款减少，但被存款增加部分抵消45亿美元在借款方面，主要是由于2023年3月根据银行定期融资方案进行的49亿美元借款。
截至2023年9月30日，公司股东权益总额为24亿美元相比之下，截至2022年12月31日，这一数字为40亿美元。股东权益自年终以来减少16亿美元，主要是由于截至2023年9月30日的9个月为14.2亿美元，主要原因是2023年第一季度的13.8亿美元商誉减值费用。我们的综合普通股一级资本(CET1)、一级资本和总资本比率增加到11.23%, 13.84%，以及17.83%2023年9月30日主要原因是风险加权资产减少。
最近发生的事件
贷款销售和持有待售贷款
2023年第二季度，我们执行了剥离非核心贷款组合的战略计划，其中包括出售：
•国家建设投资组合，包括26亿美元的贷款和23亿美元的无资金承诺
•贷款机构融资组合，包括21亿美元的贷款和2亿美元的无资金支持的承诺
•公民投资组合的一部分，包括5.21亿美元的贷款和2400万美元的无资金承诺
据报道，贷款人金融投资组合于2023年3月31日持有待售，此次出售减少了第二季度持有待售贷款余额。我们在第二季度记录了与已出售贷款相关的1.71亿美元的贷款公允价值损失调整，以及2023年6月30日报告的持有待售贷款的LOCOM HFS调整。我们还记录了出售的无资金承诺的1.068亿美元的无资金承诺的公允价值亏损调整。我们记录了与出售的公民贷款相关的2,240万美元的公民贷款销售撇账。
截至2023年6月30日，待售贷款余额为4.781亿美元，包括国家建设贷款、贷款机构金融和公民贷款。2023年7月，大约2.85亿美元的国家建设贷款以最小的损益出售。截至2023年9月30日，待售贷款余额为1.889亿美元，几乎全部由贷款人金融贷款组成。
Libor过渡更新
从2023年7月1日起，伦敦银行间同业拆借利率不再以隔夜、一个月、三个月、六个月和十二个月的设置发布。作为公司LIBOR补救计划的一部分，替代参考利率，包括银行业普遍采用的后备指数，已被纳入所有传统的LIBOR合同。截至2023年第三季度，任何剩余的遗留LIBOR合约将在2023年6月30日之后的第一次利率重置日期过渡到适用的替代参考利率。
加州银行公司合并协议
2023年7月25日，太平洋西部银行宣布签署一项最终协议和合并计划(“合并协议”)，据此，太平洋西部银行将与加州银行合并(“银行”，合并后的“合并公司”)(“合并”)。根据合并协议规定的条款和条件，在交易完成时，太平洋西部银行在紧接交易完成前发行和发行的每股普通股(除某些例外情况外)将转换为获得0.6569股银行普通股的权利。此外，在交易结束时，A系列优先股的每股股票将被转换为获得一股新设立的银行系列优先股的权利，该系列优先股具有的权力、优先权和权利，以及作为一个整体而言，对A系列优先股的持有者并无实质性不利的资格、限制和限制。在订立合并协议的同时，Banc与由Warburg Pincus LLC(“Warburg Investors”)管理的基金的联属公司(“Warburg Investors”)及由Centerbridge Partners，L.P.(“Centerbridge Investor”)赞助、管理或建议的若干投资工具(“Centerbridge Investor”及与Warburg Investors，“Investors”的集体合作)订立单独的投资协议，实质上与合并完成同时投资合共4亿美元的Banc普通股及Banc无投票权普通股等值股份，而Banc将向投资者发行认股权证，以购买约1,890万股Banc无投票权股份。普通股等值股票或银行普通股(统称为“股权投资”)。
总部设在加利福尼亚州圣安娜的Banc是加利福尼亚州Banc的母公司，截至2023年9月30日，该公司拥有92.5亿美元的资产，在南加州设有32个办事处，其中包括26个提供全方位服务的分行。与合并相关的是，北卡罗来纳州的加利福尼亚银行将与太平洋西部银行合并，后者将以加州银行的名义成为美联储成员。
这项合并已得到太平洋银行和Banc董事会的批准，截至2023年10月19日已获得所有监管部门的批准，预计将于2023年11月30日左右完成。交易仍受某些成交条件的制约，包括上述股权投资的成交基本上与合并成交同时进行，并须得到每家公司股东的批准。
另请参阅更新后的“风险因素“在本季度报告的表格10-Q第II部分第1A项中披露。
关键绩效指标
除其他因素外，我们的经营业绩通常取决于以下关键业绩指标：
净利息收入水平
净利息收入是指从我们的生息资产赚取的利息除以我们的计息负债所支付的利息。净息差是净利息收入(如果与季度相关，则按年率计算)，以平均可赚取利息的资产的百分比表示。税收等值净利息收入是指根据21%的联邦法定税率，对某些贷款和投资证券的免税利息进行调整后增加的净利息收入。税金等值净息差的计算方法为税金等值净利息收入除以平均生息资产。
净利息收入受到利率变化以及平均生息资产和有息负债数量变化的影响。我们的主要生息资产是贷款和投资证券，我们的主要计息负债是存款和借款。虽然我们的存款余额将根据客户的流动性和现金流、市场状况和竞争压力而波动，但我们试图通过吸引高比例的无息存款来将这些差异的影响降至最低。在2023年期间，我们的净息差受到了负面影响，因为我们增加了经纪存款的使用，以取代非经纪存款的流出。我们的净息差和净利息收入水平已经并将受到2023年第二季度出售三个非核心贷款组合的负面影响。我们目前的首要任务是增加客户存款以取代经纪存款，这将减少我们的利息支出，并减少运营费用，以抵消贷款组合出售导致的预期利息收入下降。
出借和租赁生产
我们积极通过一系列贷款产品寻找新的贷款机会。我们的贷款活动包括房地产抵押贷款、房地产建设和土地贷款、商业贷款和租赁，以及少量消费贷款。我们的商业房地产贷款和房地产建设贷款是由一系列物业类型担保的。我们的商业贷款和租赁组合多种多样，通常包括各种资产担保贷款、设备担保贷款和租赁、用于支持风险投资公司运营的风险资本贷款以及创业和风险支持公司在其生命周期早期不同阶段的运营，以及担保商业贷款。2023年1月，我们宣布将放缓贷款增长，以保存资本和加强资产负债表，包括在2022年第四季度清盘我们的保费融资和多户贷款集团。此外，如上文“最近发生的事件--贷款销售和持有待售贷款在2023年第二季度，我们执行了剥离非核心贷款组合的战略计划，其中包括出售我们的国家建设投资组合、贷款机构金融投资组合和部分公民投资组合。
我们的贷款发放流程强调信用质量。有时，为了增加内部贷款，我们从其他银行购买贷款，如从其他银行购买多户贷款、从第三方贷款人购买私人学生贷款，以及从单户住宅按揭贷款。这些贷款购买帮助我们管理投资组合中的集中度，因为它们使我们贷款组合的地理位置、利率风险、信用风险和产品构成多样化。实现净贷款增长取决于许多因素，包括保持严格的信贷标准，来自其他贷款人的竞争，以及选择预付贷款的借款人。
信贷损失的严重程度
我们在发放和监控我们的贷款和租赁时强调信用质量，我们通过分类贷款和租赁、非应计贷款和租赁以及净冲销来衡量我们的成功。我们保留贷款和租赁的信贷损失准备金，这是贷款和租赁损失准备金和无资金来源的贷款承诺准备金的总和。信贷损失准备金在表内和表外信贷风险需要时计入营业费用。被认为无法收回的贷款和租赁被注销，并从贷款和租赁损失准备中扣除。以前注销的贷款和租赁的收回计入贷款和租赁损失准备。贷款及租赁组合的信贷损失拨备乃根据我们的拨备方法计算，该方法考虑假设的影响，并反映历史经验、管理层认为合理及可支持的经济预测、目前的贷款及租赁组合，以及截至资产负债表日已知的相对信贷风险。对于已产生的和已获得的信用恶化贷款，可以分别计入信用损失准备金，以反映在始发日和购置日之后的信用恶化。
我们定期审查贷款和租赁，以确定借款人运营或抵押品价值变化或其他可能影响我们贷款和租赁收款的因素是否导致信用质量恶化。经济状况的变化，如经济增长率、失业率、通货膨胀率、一般利率水平的上升、房地产价值的下降、大宗商品价格的变化以及借款人业务的不利条件，可能会对借款人产生负面影响，并导致我们对贷款和租赁进行不利分类。分类贷款和租赁的增加通常会导致信贷损失准备金和信贷损失准备金增加。商业房地产市场的任何恶化都可能导致信贷损失拨备的增加，因为我们的贷款集中在商业房地产贷款上。
非利息支出水平
我们的非利息支出包括固定的和可控的管理费用，其中最大的组成部分是补偿和占用费用。它还包括往往根据活动数量而变化的成本，如贷款和租赁生产以及丧失抵押品赎回权的资产的数量和复杂性。我们通过监测效率比率来衡量控制固定成本和可变成本的成功与否，效率比率的计算方法是将非利息费用(减去无形资产摊销、止赎资产净费用(收入)、商誉减值以及收购、整合和重组成本)除以净收入(税额相当的净利息收入加上非利息收入、出售证券的收益(损失)和出售贷款和租赁以外的资产的收益(损失)之和)。
下表列出了我们在指定期间的效率比率的计算方法：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至三个月 | | 九个月结束 |
| | 9月30日， | | 9月30日， |
| 效率比 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| | (千美元) |
| 非利息支出 | $ | 201,103 | | | $ | 195,618 | | | $ | 2,094,543 | | | $ | 546,689 | |
| 更少： | 无形资产摊销 | 2,389 | | | 3,649 | | | 7,189 | | | 10,947 | |
| 止赎资产(收益)费用，净额 | (609) | | | (248) | | | (244) | | | (3,629) | |
| 商誉减值 | — | | | — | | | 1,376,736 | | | — | |
| 收购、整合和重组成本 | 9,925 | | | — | | | 30,833 | | | — | |
| 用于效率比率的非利息费用 | 189,398 | | | 192,217 | | | 680,029 | | | 539,371 | |
| 更少： | 未出资承付款公允价值损失调整 | — | | | — | | | 106,767 | | | — | |
| 用于调整效率比的非利息费用 | $ | 189,398 | | | $ | 192,217 | | | $ | 573,262 | | | $ | 539,371 | |
| | | | | | | | |
| 净利息收入(等值税额) | $ | 130,729 | | | $ | 338,558 | | | $ | 598,421 | | | $ | 979,010 | |
| 非利息收入(亏损) | 43,808 | | | 38,619 | | | (47,883) | | | 93,783 | |
| 净收入 | 174,537 | | | 377,177 | | | 550,538 | | | 1,072,793 | |
| 更少： | 卖出证券所得(损) | — | | | 86 | | | — | | | (1,019) | |
| 用于效率比率的净收入 | 174,537 | | | 377,091 | | | 550,538 | | | 1,073,812 | |
| 更少： | 法律追讨 | (14,500) | | | — | | | (14,500) | | | — | |
| 添加： | 贷款公允价值损失调整 | — | | | — | | | 170,971 | | | — | |
| 用于调整效率比率的净收入 | $ | 160,037 | | | $ | 377,091 | | | $ | 707,009 | | | $ | 1,073,812 | |
| | | | | | | | |
效率比(1) | 108.5 | % | | 51.0 | % | | 123.5 | % | | 50.2 | % |
调整后的能效比(2) | 118.3 | % | | 51.0 | % | | 81.1 | % | | 50.2 | % |
___________________________________
(一)用于效率比的非利息支出除以用于效率比的净收入。
(二)用于调整后效率比的非利息支出除以用于调整后效率比的净收入。
关键会计政策和估算
我们的会计政策是理解管理层对经营结果和财务状况的讨论和分析的基础。我们将关键政策和估计视为那些需要管理层对本质上不确定的事项作出特别困难、主观和/或复杂判断的政策和估计，因为在不同的条件下或使用不同的假设可能会报告有重大不同的金额。这些政策和估计涉及为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失准备、商誉和其他无形资产的账面价值以及递延所得税资产和负债的变现。
我们的重要会计政策和估计载于第7项。管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析包括在我们的10-K表格中。
非GAAP计量
我们使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关公司经营业绩的有意义的补充信息，并加强投资者对该等财务业绩的整体了解。确定这些非GAAP衡量标准的方法可能因公司而异。我们在此表10-Q中使用了以下非GAAP衡量标准：
•平均有形普通股权益回报率、有形普通股权益比率和每股普通股有形账面价值：鉴于这些指标在银行监管机构、投资者和分析师中普遍使用，我们在披露相关GAAP指标的同时，还分别披露了平均股本回报率、股本与资产比率和每股普通股账面价值。下表列出了这些非公认会计准则计量与公认会计准则计量之间的对账情况。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至三个月 | | 九个月结束 |
| | 9月30日， | | 9月30日， |
平均有形普通股权益回报率 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| | (千美元) |
| 净(亏损)收益 | $ | (23,344) | | | $ | 131,616 | | | $ | (1,416,182) | | | $ | 374,104 | |
| | | | | | | | |
| (亏损)所得税前收益 | $ | (26,566) | | | $ | 175,182 | | | $ | (1,551,349) | | | $ | 500,417 | |
| 添加： | 商誉减值 | — | | | — | | | 1,376,736 | | | — | |
| 添加： | 无形资产摊销 | 2,389 | | | 3,649 | | | 7,189 | | | 10,947 | |
| 调整后(亏损)所得税前收益 | (24,177) | | | 178,831 | | | (167,424) | | | 511,364 | |
调整后的所得税(福利)费用(1) | (2,925) | | | 44,529 | | | (64,793) | | | 128,864 | |
| 调整后净(亏损)收益 | (21,252) | | | 134,302 | | | (102,631) | | | 382,500 | |
| 更少： | 优先股股息 | 9,947 | | | 9,392 | | | 29,841 | | | 9,392 | |
| 调整后的净(亏损)收益可用于 | | | | | | | |
| 普通股股东 | $ | (31,199) | | | $ | 124,910 | | | $ | (132,472) | | | $ | 373,108 | |
| | | | | | | | |
| 平均股东权益 | $ | 2,480,710 | | | $ | 4,011,179 | | | $ | 3,060,696 | | | $ | 3,837,609 | |
| 更少： | 平均无形资产 | 25,499 | | | 1,441,689 | | | 476,721 | | | 1,445,332 | |
| 更少： | 平均优先股 | 498,516 | | | 498,516 | | | 498,516 | | | 213,698 | |
| 平均有形普通股权益 | $ | 1,956,695 | | | $ | 2,070,974 | | | $ | 2,085,459 | | | $ | 2,178,579 | |
| | | | | | | | |
平均股本回报率(2) | (3.73) | % | | 13.02 | % | | (61.86) | % | | 13.03 | % |
平均有形普通股权益回报率(3) | (6.33) | % | | 23.93 | % | | (8.49) | % | | 22.90 | % |
___________________________________
(1)将实际税率定为12%.1%和24.9%用于截至2023年、2023年和2022年9月30日的三个月。调整后的实际税率为f 38.7%用于截至2023年9月30日的9个月，用于将商誉减值从税率计算中剔除；有效税率为 25.2% u截至2022年9月30日的9个月的SED。
(2)用年化净(亏损)收益除以平均股东权益。
(3)普通股股东可获得的年化调整后净收益除以平均有形普通股权益。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 调整后的平均回报率 | 9月30日， | | 9月30日， |
| 有形普通股权益 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (千美元) |
| (亏损)所得税前收益 | $ | (26,566) | | | $ | 175,182 | | | $ | (1,551,349) | | | $ | 500,417 | |
| 新增：商誉减值 | — | | | — | | | 1,376,736 | | | — | |
| 新增：无形资产摊销 | 2,389 | | | 3,649 | | | 7,189 | | | 10,947 | |
| 新增：收购、整合和重组成本 | 9,925 | | | — | | | 30,833 | | | — | |
| 较少：合法追偿 | (14,500) | | | — | | | (14,500) | | | — | |
| 新增：贷款公允价值损失调整 | — | | | — | | | 170,971 | | | — | |
| 增列：未出资承付款公允价值 | | | | | | | |
| 损失调整 | — | | | — | | | 106,767 | | | — | |
| 新增：公民贷款销售冲销 | — | | | — | | | 22,446 | | | — | |
| 调整后(亏损)所得税前收益 | (28,752) | | | 178,831 | | | 149,093 | | | 511,364 | |
调整后的所得税(福利)费用 (1) | (3,479) | | | 44,529 | | | 57,699 | | | 128,864 | |
| 调整(亏损)净收益 | (25,273) | | | 134,302 | | | 91,394 | | | 382,500 | |
| 减去：优先股股息 | 9,947 | | | 9,392 | | | 29,841 | | | 9,392 | |
| 调整后的净(亏损)收益可用于 | | | | | | | |
| 普通股股东 | $ | (35,220) | | | $ | 124,910 | | | $ | 61,553 | | | $ | 373,108 | |
| | | | | | | |
| 平均股东权益 | $ | 2,480,710 | | | $ | 4,011,179 | | | $ | 3,060,696 | | | $ | 3,837,609 | |
| 减去：平均无形资产 | 25,499 | | | 1,441,689 | | | 476,721 | | | 1,445,332 | |
| 减去：平均优先股 | 498,516 | | | 498,516 | | | 498,516 | | | 213,698 | |
| 平均有形普通股权益 | $ | 1,956,695 | | | $ | 2,070,974 | | | $ | 2,085,459 | | | $ | 2,178,579 | |
| | | | | | | |
调整后平均有形普通股权益回报率(2) | (7.14) | % | | 23.93 | % | | 3.95 | % | | 22.90 | % |
___________________________________
(1)截至2023年、2023年和2022年9月30日的三个月的12.1%和24.9%的有效税率。截至2023年9月30日的9个月的调整后有效税率为38.7%，以将商誉减值从税率计算中剔除；截至2022年9月30日的9个月的调整后有效税率为25.2%。
(2)普通股股东可获得的年化调整后净收益除以平均有形普通股权益。
| | | | | | | | | | | |
| 有形普通股权益比率和 | 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 每股普通股有形账面价值 | 2023 | | 2022 |
| (千美元，每股数据除外) |
| 股东权益 | $ | 2,399,277 | | | $ | 3,950,531 | |
| 减去：优先股 | 498,516 | | | 498,516 | |
| 总普通股权益 | 1,900,761 | | | 3,452,015 | |
| 减去：无形资产 | 24,192 | | | 1,408,117 | |
| 有形普通股权益 | $ | 1,876,569 | | | $ | 2,043,898 | |
| | | |
| 总资产 | $ | 36,877,833 | | | $ | 41,228,936 | |
| 减去：无形资产 | 24,192 | | | 1,408,117 | |
| 有形资产 | $ | 36,853,641 | | | $ | 39,820,819 | |
| | | |
| 股本与资产比率 | 6.51 | % | | 9.58 | % |
有形普通股权益比率(1) | 5.09 | % | | 5.13 | % |
普通股每股账面价值(2) | $ | 15.84 | | | $ | 28.71 | |
每股普通股有形账面价值 (3) | $ | 15.64 | | | $ | 17.00 | |
| 已发行普通股 | 119,967,984 | | | 120,222,057 | |
_______________________________________
(1)等于有形普通股权益除以有形资产。
(2)除以普通股总股本除以已发行普通股。
(3)减去有形普通股权益除以已发行普通股。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 调整后收益，每股收益 | 9月30日， | | 9月30日， |
| 股票和平均资产回报率 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位为千，每股数据除外) |
| (亏损)所得税前收益 | $ | (26,566) | | | $ | 175,182 | | | $ | (1,551,349) | | | $ | 500,417 | |
| 新增：商誉减值 | — | | | — | | | 1,376,736 | | | — | |
| 新增：收购、整合和重组成本 | 9,925 | | | — | | | 30,833 | | | — | |
| 新增：贷款公允价值损失调整 | — | | | — | | | 170,971 | | | — | |
| 增列：未出资承付款公允价值 | | | | | | | |
| 损失调整 | — | | | — | | | 106,767 | | | — | |
| 新增：公民贷款销售冲销 | — | | | — | | | 22,446 | | | — | |
| 较少：合法追偿 | (14,500) | | | — | | | (14,500) | | | — | |
| 调整后(亏损)所得税前收益 | (31,141) | | | 175,182 | | | 141,904 | | | 500,417 | |
调整后的所得税(福利)费用(1) | (3,768) | | | 43,566 | | | 54,917 | | | 126,313 | |
| 调整(亏损)收益 | (27,373) | | | 131,616 | | | 86,987 | | | 374,104 | |
| 减去：优先股股息 | (9,947) | | | (9,392) | | | (29,841) | | | (9,392) | |
| 普通股股东可获得的调整后(亏损)收益 | (37,320) | | | 122,224 | | | 57,146 | | | 364,712 | |
| 减去：分配给未归属限制性股票的收益 | 374 | | | (2,331) | | | (249) | | | (6,721) | |
| 分配给普通股的调整(亏损)收益 | $ | (36,946) | | | $ | 119,893 | | | $ | 56,897 | | | $ | 357,991 | |
| | | | | | | |
| 加权平均流通股 | $ | 118,558 | | | $ | 117,786 | | | $ | 118,250 | | | $ | 117,567 | |
| | | | | | | |
调整后稀释(亏损)每股普通股收益(2) | $ | (0.31) | | | $ | 1.02 | | | $ | 0.48 | | | $ | 3.04 | |
| | | | | | | |
| 平均资产 | $ | 37,807,758 | | | $ | 40,841,272 | | | $ | 41,187,428 | | | $ | 40,255,665 | |
| | | | | | | |
调整后的平均资产回报率(3) | (0.29) | % | | 1.28 | % | | 0.28 | % | | 1.24 | % |
___________________________________
(一)调整有效税率。F12.1%和24.9%美国截至2023年9月30日和2022年9月30日的三个月的对外债务。调整后的有效税率为38.7%用于截至2023年9月30日的9个月，用于将商誉减值从税率计算中剔除；有效税率为f 25.2% 在截至2022年9月30日的9个月内使用。
(2)扣除分配给普通股的调整后收益除以加权平均流通股。
(3)折合成年率的调整收益除以平均资产。
下表显示了简明合并收益(亏损)报表中显示的非GAAP调整的位置：
| | | | | | | | |
| 非GAAP调整 | | 损益表上的位置 |
| | |
| 法律追讨 | | 其他收入 |
| | |
| 贷款公允价值损失调整 | | (亏损)贷款和租赁销售收益/LOCOM HFS调整 |
| | |
| 公民贷款销售冲销 | | 信贷损失准备金 |
| | |
| 收购、整合和重组成本 | | 收购、整合和重组成本 |
| | |
| 未出资承付款公允价值损失调整 | | 其他费用 |
经营成果
盈利表现
下表列出了所示期间的绩效指标：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (千美元，每股数据除外) |
| 收益摘要： | | | | | | | |
| 利息收入 | $ | 446,084 | | | $ | 410,044 | | | $ | 1,503,760 | | | $ | 1,083,466 | |
| 利息支出 | (315,355) | | | (74,863) | | | (907,683) | | | (115,643) | |
| 净利息收入 | 130,729 | | | 335,181 | | | 596,077 | | | 967,823 | |
| 信贷损失准备金 | — | | | (3,000) | | | (5,000) | | | (14,500) | |
| 非利息收入(亏损) | 43,808 | | | 38,619 | | | (47,883) | | | 93,783 | |
| 运营费用 | (191,178) | | | (195,618) | | | (686,974) | | | (546,689) | |
| 收购、整合和重组成本 | (9,925) | | | — | | | (30,833) | | | — | |
| 商誉减值 | — | | | — | | | (1,376,736) | | | — | |
| | | | | | | |
| (亏损)所得税前收益 | (26,566) | | | 175,182 | | | (1,551,349) | | | 500,417 | |
| 所得税优惠(费用) | 3,222 | | | (43,566) | | | 135,167 | | | (126,313) | |
| 净(亏损)收益 | (23,344) | | | 131,616 | | | (1,416,182) | | | 374,104 | |
| 优先股股息 | (9,947) | | | (9,392) | | | (29,841) | | | (9,392) | |
| 可用于的净(亏损)收益 | | | | | | | |
| 普通股股东 | $ | (33,291) | | | $ | 122,224 | | | $ | (1,446,023) | | | $ | 364,712 | |
| | | | | | | |
| 每个普通股数据： | | | | | | | |
| 稀释(亏损)每股普通股收益 | $ | (0.28) | | | $ | 1.02 | | | $ | (12.23) | | | $ | 3.04 | |
| 普通股每股账面价值 | $ | 15.84 | | | $ | 28.07 | | | | | |
每股普通股有形账面价值(1) | $ | 15.64 | | | $ | 16.11 | | | | | |
| | | | | | | |
| 性能比率： | | | | | | | |
| 平均资产回报率 | (0.24) | % | | 1.28 | % | | (4.60) | % | | 1.24 | % |
平均有形普通股权益回报率(1) | (6.33) | % | | 23.93 | % | | (8.49) | % | | 22.90 | % |
| 净息差(税额等值) | 1.45 | % | | 3.57 | % | | 2.07 | % | | 3.52 | % |
| 平均贷款和租赁收益(等值税额) | 5.54 | % | | 5.12 | % | | 5.95 | % | | 4.82 | % |
| 平均总存款成本 | 2.98 | % | | 0.70 | % | | 2.50 | % | | 0.32 | % |
| 效率比 | 108.5 | % | | 51.0 | % | | 123.5 | % | | 50.2 | % |
| | | | | | | |
| 资本比率(合并)： | | | | | | | |
| 普通股一级资本比率 | 11.23 | % | | 8.56 | % | | | | |
| 一级资本充足率 | 13.84 | % | | 10.46 | % | | | | |
| 总资本比率 | 17.83 | % | | 13.43 | % | | | | |
| 一级杠杆资本比率 | 8.65 | % | | 8.63 | % | | | | |
| 风险加权资产 | $ | 24,129,726 | | | $ | 33,042,173 | | | | | |
_____________________________
(1)见“--非公认会计准则计量”。
2023年第三季度与2022年第三季度相比
2023年第三季度普通股股东可获得的净(亏损)收益为亏损3330万美元，或每股稀释后亏损0.28美元，而2022年第三季度普通股股东可获得的净收益为1.222亿美元，或每股稀释后收益1.02美元。与2022年第三季度相比，普通股股东可获得的净收益减少了1.555亿美元，主要原因是净利息收入减少了2.045亿美元，非利息支出增加了550万美元，但信贷损失准备金减少了300万美元，非利息收入增加了520万美元，所得税支出减少了4680万美元，部分抵消了这一减少。净利息收入的减少主要是由于我们的计息负债的重新定价速度快于我们的计息资产，因为去年利率迅速上升。此外，由于2023年上半年三家银行的关闭导致此类低成本客户存款的外流，我们的计息负债组合显著转变为成本较高的借款和来自低成本客户存款的经纪存款。非利息支出的增加主要是由于保险和评估费用增加了3,110万美元，与客户相关的费用增加了1,430万美元，以及收购、整合和重组成本增加了990万美元，但被薪酬费用减少3,430万美元、其他费用减少760万美元、其他专业服务费用减少510万美元以及贷款费用减少200万美元部分抵消。非利息收入的增加主要是由于2023年第三季度的法律和解收益为1450万美元，而2022年第三季度的法律和解收益为550万美元。所得税支出减少的原因是，与2022年第三季度所得税前收益记录的所得税支出相比，2023年第三季度税前亏损记录的所得税优惠。
截至2023年9月30日的9个月与截至2022年9月30日的9个月
截至2023年9月30日的9个月，普通股股东可获得的净收益为亏损14.5亿美元，或每股稀释后亏损12.23美元，而截至2022年9月30日的9个月，普通股股东可获得的净收益为3.647亿美元，或每股稀释后收益3.04美元。与截至2022年9月30日的9个月相比，普通股股东可获得的净收益减少了18亿美元，主要是由于2023年第一季度录得的13.8亿美元的商誉减值。普通股股东可用净收益的减少也是由于净利息收入减少3.717亿美元，非利息收入减少1.417亿美元，营业费用增加1.403亿美元(不包括13.8亿美元的商誉减值和3080万美元的收购、整合和重组成本的增加)，以及2,040万美元的优先股股息增加，但被信贷损失准备金减少950万美元和所得税支出减少2.615亿美元部分抵消。净利息收入的减少主要是由于我们的计息负债的重新定价速度快于我们的计息资产，因为去年利率迅速上升。此外，我们的计息负债组合在2023年上半年发生了重大变化，因为三家银行的关闭导致低成本客户存款外流，取而代之的是成本较高的借款和经纪存款。非利息收入的减少主要是由于2023年期间出售贷款的亏损增加了1.58亿美元，以及LOCOM HFS对待售贷款的调整增加了1160万美元，但被股息和股权投资收益增加1160万美元以及租赁设备收入增加1250万美元部分抵消。运营费用的增加主要是由于2023年第二季度公允价值亏损调整的1.068亿美元无资金承诺，客户相关费用增加4120万美元(由于收益贷款率上升导致账户分析费用增加)，以及保险和评估费用增加5740万美元(由于评估比率和评估基数增加导致FDIC评估增加)，但被补偿支出减少5770万美元部分抵消。优先股股息的增加是由于我们的优先股于2022年6月发行，而截至2022年9月30日的9个月没有任何股息。所得税支出的减少是由于截至2023年9月30日的9个月的税前亏损记录的所得税收益，而截至2022年9月30日的9个月的所得税前收益记录的所得税支出。
净利息收入
下表汇总了所列期间的平均资产、负债和股东权益的分布，以及在平均生息资产和利息支出上赚取的利息收入和收益，以及在税额等值基础上支付的平均有息负债的利率：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 |
| 2023年9月30日 | | 2022年9月30日 |
| | 利息 | 收益率 | | | 利息 | 收益率 |
| 平均值 | 收入/ | 和 | | 平均值 | 收入/ | 和 |
| 天平 | 费用 | 费率 | | 天平 | 费用 | 费率 |
| (千美元) |
| 资产： | | | | | | | |
贷款和租赁(1)(2)(3)(4) | $ | 22,226,390 | | $ | 310,392 | | 5.54 | % | | $ | 27,038,873 | | $ | 348,639 | | 5.12 | % |
投资证券(2)(4) | 6,919,948 | | 45,326 | | 2.60 | % | | 8,803,349 | | 54,423 | | 2.45 | % |
| 金融机构存款 | 6,645,335 | | 90,366 | | 5.40 | % | | 1,809,809 | | 10,359 | | 2.27 | % |
生息资产总额 (2) | 35,791,673 | | 446,084 | | 4.94 | % | | 37,652,031 | | 413,421 | | 4.36 | % |
| 其他资产 | 2,016,085 | | | | | 3,189,241 | | | |
| 总资产 | $ | 37,807,758 | | | | | $ | 40,841,272 | | | |
| | | | | | | |
| 负债及 | | | | | | | |
| 股东权益： | | | | | | | |
| 利息查询 | $ | 6,983,013 | | 57,237 | | 3.25 | % | | $ | 6,650,477 | | 19,475 | | 1.16 | % |
| 货币市场 | 5,662,980 | | 42,516 | | 2.98 | % | | 10,914,027 | | 31,780 | | 1.16 | % |
| 储蓄 | 1,163,827 | | 10,255 | | 3.50 | % | | 649,574 | | 42 | | 0.03 | % |
| 时间 | 7,801,880 | | 95,974 | | 4.88 | % | | 3,000,187 | | 9,991 | | 1.32 | % |
| 有息存款总额 | 21,611,700 | | 205,982 | | 3.78 | % | | 21,214,265 | | 61,288 | | 1.15 | % |
| 借款 | 6,325,537 | | 94,234 | | 5.91 | % | | 505,482 | | 3,081 | | 2.42 | % |
| 次级债务 | 870,968 | | 15,139 | | 6.90 | % | | 863,719 | | 10,494 | | 4.82 | % |
| 计息负债总额 | 28,808,205 | | 315,355 | | 4.34 | % | | 22,583,466 | | 74,863 | | 1.32 | % |
无息活期存款 | 5,817,488 | | | | | 13,653,177 | | | |
| 其他负债 | 701,355 | | | | | 593,450 | | | |
| 总负债 | 35,327,048 | | | | | 36,830,093 | | | |
| 股东权益 | 2,480,710 | | | | | 4,011,179 | | | |
| 总负债和股东权益 | $ | 37,807,758 | | | | | $ | 40,841,272 | | | |
净利息收入(2) | | $ | 130,729 | | | | | $ | 338,558 | | |
净息差(2) | | | 0.60 | % | | | | 3.04 | % |
净息差(2) | | | 1.45 | % | | | | 3.57 | % |
| | | | | | | |
总存款(5) | $ | 27,429,188 | | $ | 205,982 | | 2.98 | % | | $ | 34,867,442 | | $ | 61,288 | | 0.70 | % |
_____________________
(1)费用包括非权责发生贷款和租赁以及贷款费用。包括与贷款免税利息相关的税额等值调整。
(二)不等值税额。
(3)费用包括贷款保费摊销净额。f 170万美元截至2023年、2023年和2022年9月30日的三个月分别为380万美元。
(4)税收包括以下税额的等值调整2000万美元在截至2023年、2023年和2022年9月30日的三个月里，分别有210万美元与免税贷款收入相关。
包括税额等值调整1000万美元和130万美元 分别截至2023年、2023年和2022年9月30日的三个月，与投资证券的免税利息有关。联邦法定利率使用的是Was 21%.
(五)存款总额为有息存款和无息活期存款之和。总存款成本的计算方法是总存款的年化利息支出除以平均总存款。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 九个月结束 |
| 2023年9月30日 | | 2022年9月30日 |
| | 利息 | 收益率 | | | 利息 | 收益率 |
| 平均值 | 收入/ | 和 | | 平均值 | 收入/ | 和 |
| 天平 | 费用 | 费率 | | 天平 | 费用 | 费率 |
| (千美元) |
| 资产： | | | | | | | |
贷款和租赁(1)(2)(3)(4) | $ | 25,910,694 | | $ | 1,152,393 | | 5.95 | % | | $ | 25,320,430 | | $ | 913,314 | | 4.82 | % |
投资证券(2)(4) | 7,097,438 | | 133,716 | | 2.52 | % | | 9,557,397 | | 164,927 | | 2.31 | % |
| 金融机构存款 | 5,731,733 | | 219,995 | | 5.13 | % | | 2,287,909 | | 16,412 | | 0.96 | % |
生息资产总额 (2) | 38,739,865 | | 1,506,104 | | 5.20 | % | | 37,165,736 | | 1,094,653 | | 3.94 | % |
| 其他资产 | 2,447,563 | | | | | 3,089,929 | | | |
| 总资产 | $ | 41,187,428 | | | | | $ | 40,255,665 | | | |
| | | | | | | |
| 负债及 | | | | | | | |
| 股东权益： | | | | | | | |
| 利息查询 | $ | 6,890,661 | | 159,992 | | 3.10 | % | | $ | 6,752,585 | | 25,067 | | 0.50 | % |
| 货币市场 | 7,049,910 | | 145,748 | | 2.76 | % | | 10,773,700 | | 43,689 | | 0.54 | % |
| 储蓄 | 833,719 | | 14,532 | | 2.33 | % | | 647,613 | | 122 | | 0.03 | % |
| 时间 | 6,815,786 | | 220,391 | | 4.32 | % | | 2,079,177 | | 13,980 | | 0.90 | % |
| 有息存款总额 | 21,590,076 | | 540,663 | | 3.35 | % | | 20,253,075 | | 82,858 | | 0.55 | % |
| 借款 | 7,688,698 | | 324,270 | | 5.64 | % | | 720,939 | | 5,683 | | 1.05 | % |
| 次级债务 | 869,353 | | 42,750 | | 6.57 | % | | 863,648 | | 27,102 | | 4.20 | % |
| 计息负债总额 | 30,148,127 | | 907,683 | | 4.03 | % | | 21,837,662 | | 115,643 | | 0.71 | % |
无息活期存款 | 7,323,673 | | | | | 14,031,727 | | | |
| 其他负债 | 654,932 | | | | | 548,667 | | | |
| 总负债 | 38,126,732 | | | | | 36,418,056 | | | |
| 股东权益 | 3,060,696 | | | | | 3,837,609 | | | |
| 总负债和股东权益 | $ | 41,187,428 | | | | | $ | 40,255,665 | | | |
净利息收入(2) | | $ | 598,421 | | | | | $ | 979,010 | | |
净息差(2) | | | 1.17 | % | | | | 3.23 | % |
净息差(2) | | | 2.07 | % | | | | 3.52 | % |
| | | | | | | |
总存款(5) | $ | 28,913,749 | | $ | 540,663 | | 2.50 | % | | $ | 34,284,802 | | $ | 82,858 | | 0.32 | % |
_____________________
(1)费用包括非权责发生贷款和租赁以及贷款费用。包括与贷款免税利息相关的税额等值调整。
(二)不等值税额。
(3)费用包括贷款保费摊销净额。f 600万美元截至2023年、2023年和2022年9月30日的9个月分别为1,540万美元。
(4)税收包括以下税额的等值调整230万美元和570万美元截至2023年、2023年和2022年9月30日的9个月，分别与免税贷款收入有关。
包括税额等值调整1000万美元和550万美元 截至2023年、2023年和2022年9月30日的9个月，与投资证券的免税利息有关。联邦法定利率使用的是Was 21%.
(五)存款总额为有息存款和无息活期存款之和。总存款成本的计算方法是总存款的年化利息支出除以平均总存款。
2023年第三季度与2022年第三季度相比
与2022年第三季度的3.352亿美元相比，2023年第三季度的净利息收入减少了2.045亿美元，降至1.307亿美元，这主要是由于存款和借款的利息支出增加，但部分被贷款和租赁以及金融机构存款的利息收入增加所抵消。利息支出增加是由于平均计息负债的成本和余额较高。贷款和租赁的利息收入增加，是因为平均余额较高，平均贷款和租赁的收益率较高。2023年第三季度，平均贷款和租赁的税项等值收益率为5.54%，而2022年同期为5.12%。金融机构存款利息收入增加的主要原因是美联储存款利率较高和平均余额较高。
2023年第三季度的税收等值NIM为1.45%，而去年同期为3.57%。NIM税额减少的主要原因是我们从2023年3月下半月开始改变资金组合，以应对银行危机，以提高流动性和保护特许经营权价值。2023年第三季度，平均借款占平均有息负债的百分比为22%，而2022年第三季度为2%。额外的借款主要是短期性质的，这将使我们能够随着经济和市场状况的稳定而随着时间的推移使我们的资金组合正常化。相当于税收的NIM进一步受到存款和借款总成本上升的影响，但贷款和租赁以及金融机构存款的收益率上升部分抵消了这一影响。
2023年第三季平均总存款成本为2.98%，而2022年第三季则为0.70%，主要原因是利率上升及平均存款组合有所改变，原因是成本较低的无到期日存款减少，而成本较高的定期存款增加。
截至2023年9月30日的9个月与截至2022年9月30日的9个月
截至2023年9月30日的9个月的净利息收入为5.961亿美元，比截至2022年9月30日的9个月的9.678亿美元减少了3.717亿美元，这主要是由于存款和借款的利息支出增加，但部分被贷款和租赁以及金融机构存款的利息收入增加所抵消。利息支出增加是由于平均计息负债的成本和余额较高。贷款和租赁的利息收入增加，是因为平均余额较高，平均贷款和租赁的收益率较高。截至2023年9月30日的9个月，平均贷款和租赁的税项等值收益率为5.95%，而2022年同期为4.82%。金融机构存款利息收入增加的主要原因是美联储存款利率较高和平均余额较高。
截至2023年9月30日的9个月，NIM的税额为2.07%，而去年同期为3.52%。NIM税额减少的主要原因是我们从2023年3月下半月开始改变资金组合，以应对银行危机，以提高流动性和保护特许经营权价值。截至2023年9月30日的9个月，平均借款占平均有息负债的百分比为26%，而截至2022年9月30日的9个月的平均借款占平均有息负债的百分比为3%。相当于税收的NIM进一步受到存款和借款总成本上升的影响，但贷款和租赁以及金融机构存款的收益率上升部分抵消了这一影响。
截至2023年9月30日的9个月的平均存款成本为2.50%，而截至2022年9月30日的9个月的平均存款成本为0.32%，这主要是由于利率上升和平均存款组合发生变化，原因是成本较低的无到期存款减少，而成本较高的定期存款增加。
信贷损失准备
下表列出了为投资和持有至到期证券而持有的贷款和租赁的信贷损失准备金的详细情况，以及关于所述期间的信用质量指标的信息：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (千美元) |
| 计提信贷损失准备： | | | | | | | |
| 贷款津贴的增加(减少)和 | | | | | | | |
| 租赁损失 | $ | 8,000 | | | $ | 3,000 | | | $ | 66,500 | | | $ | (9,000) | |
| | | | | | | |
| (减少)为无资金的贷款增加准备金 | | | | | | | |
| 承诺 | (8,000) | | | — | | | (61,500) | | | 22,000 | |
| 贷款相关拨备总额 | $ | — | | | $ | 3,000 | | | $ | 5,000 | | | $ | 13,000 | |
| 持有至到期证券的额外拨备 | — | | | — | | | — | | | 1,500 | |
| 信贷损失准备金总额 | $ | — | | | $ | 3,000 | | | $ | 5,000 | | | $ | 14,500 | |
| | | | | | | |
| 信用质量指标： | | | | | | | |
| | | | | | | |
| 持有的贷款和租赁的净冲销 | | | | | | | |
投资 (1) | $ | 4,937 | | | $ | 2,378 | | | $ | 44,935 | | | $ | 2,237 | |
| | | | | | | |
| 按年计算的平均净撇账 | | | | | | | |
| 贷款和租赁 | 0.09 | % | | 0.03 | % | | 0.23 | % | | 0.01 | % |
| 季度末： | | | | | | | |
| 信贷损失准备 | $ | 251,868 | | | $ | 284,398 | | | | | |
| | | | | | | |
| 持有的贷款和租赁的信贷损失准备 | | | | | | | |
| 招商引资 | 1.15 | % | | 1.03 | % | | | | |
| | | | | | | |
| 为非应计贷款计提信贷损失准备 | | | | | | | |
| 和为投资而持有的租约 | 200.9 | % | | 316.9 | % | | | | |
| 为投资而持有的非应计贷款和租赁 | $ | 125,396 | | | $ | 89,742 | | | | | |
| | | | | | | |
| 为投资而持有的非应计贷款和租赁 | | | | | | | |
| 为投资而持有的贷款和租赁 | 0.57 | % | | 0.32 | % | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
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(一)《见表》--资产负债表分析--为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失准备查看按贷款组合类别、类别和子类别列出的贷款组合的冲销和收回的详细情况。
信贷损失准备计入贷款和租赁损失准备、无资金支持的贷款承诺准备和持有至到期证券的信贷损失准备的收益。我们为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失拨备是基于我们的拨备方法，根据我们的判断，这是一项费用，需要维持足够的信贷损失拨备。有关我们与贷款相关的信贷损失准备方法的更多细节，请参阅“-资产负债表分析”-为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失拨备“包含在此。
2023年第三季度与2022年第三季度相比
信贷损失拨备减少300万美元，原因是2023年第三季度没有拨备，而2023年第三季度的拨备为300万美元。3.0 2022年第三季度的百万美元。2023年第三季度的拨备主要是由于以办公物业为抵押的贷款的定性储备增加，但由于未供资的承诺余额减少而导致未供资的承诺储备减少。2022年第三季度，3.0拨备减少主要是由于经济预测不太有利而需要储备，部分被COVID相关定性储备减少所抵消。
截至2023年9月30日的9个月与截至2022年9月30日的9个月
信贷损失拨备减少950万美元，为2000万美元。5.0 截至二零二三年九月三十日止九个月，14.5 截至2022年9月30日止九个月的净利润为100万美元。二零二三年期间的拨备较低，主要由于贷款及未拨备承担结余较二零二二年减少。
在某些情况下，未来贷款和租赁的信贷损失准备金可能会增加。这种情况的例子包括经济状况和预测恶化、分类和/或批评的贷款和租赁数额增加、净贷款和租赁以及无资金的承付款增长。经济状况和预测的恶化包括经济增长率、失业率、通货膨胀率、利率总水平的变化、房地产价值的变化以及借款人业务的不利条件。见《资产负债表分析》中的进一步讨论-为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失拨备“包含在此。
非利息收入
下表按类别汇总了所示期间的非利息收入：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 非利息收入 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 租赁设备收入 | $ | 14,554 | | | $ | 12,835 | | | $ | 50,798 | | | $ | 38,264 | |
| 其他佣金及费用 | 7,641 | | | 10,034 | | | 29,226 | | | 32,427 | |
| 存款账户手续费 | 4,018 | | | 3,608 | | | 11,906 | | | 10,813 | |
| 出售贷款和租赁的(亏损)收益 | (1,901) | | | 58 | | | (157,820) | | | 130 | |
| 卖出证券所得(损) | — | | | 86 | | | — | | | (1,019) | |
| 股息和股权投资的收益(亏损) | 3,837 | | | 3,228 | | | 7,593 | | | (4,050) | |
| 认股权证(亏损)收入 | (88) | | | 292 | | | (545) | | | 2,536 | |
| LOCOM HFS调整 | 307 | | | — | | | (11,636) | | | — | |
| 其他 | 15,440 | | | 8,478 | | | 22,595 | | | 14,682 | |
| 非利息收入（损失）共计 | $ | 43,808 | | | $ | 38,619 | | | $ | (47,883) | | | $ | 93,783 | |
2023年第三季度与2022年第三季度相比
与2022年第三季度3860万美元的收入相比，2023年第三季度的非利息收入增加了520万美元，达到4380万美元，这主要是由于其他收入增加了700万美元，但其他佣金和手续费减少了240万美元，部分抵消了这一增长。其他收入的增加主要是由于2023年第三季度的法律和解收益为1450万美元，而2022年第三季度的法律和解收益为550万美元。这个其他佣金和手续费减少的主要原因是与贷款有关的手续费和外汇手续费减少。
截至2023年9月30日的9个月与截至2022年9月30日的9个月
在截至2023年9月30日的9个月中，非利息收入减少了1.417亿美元，与截至2022年9月30日的9个月的收入9380万美元相比，非利息收入减少了1.417亿美元，这主要是由于贷款销售损失增加了1.58亿美元，以及LOCOM HFS调整后的1160万美元，部分被租赁设备收入增加1250万美元以及股息和股权投资收益增加1160万美元所抵消。贷款销售亏损增加是因为在截至2023年9月30日的9个月中，销售了61亿美元的贷款，净亏损1.578亿美元，而去年同期销售了6,070万美元的贷款，净收益为13万美元。LOCOM HFS的调整与我们在截至2023年9月30日的9个月内对我们持有的待售贷款进行的成本或市场调整中的较低者有关。股息和收益(亏损)增加主要是由于2023年录得760万美元的收益，而截至2022年9月30日的9个月录得亏损410万美元，主要原因是地缘政治紧张局势和通胀压力导致股市波动。租赁设备收入增加的主要原因是，与2022年期间相比，2023年期间的提前终止租赁收益较高。
非利息支出
下表按类别汇总了指定期间的非利息支出：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 非利息支出 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 补偿 | $ | 71,642 | | | $ | 105,933 | | | $ | 242,999 | | | $ | 300,715 | |
| 保险和评估 | 38,298 | | | 7,159 | | | 75,650 | | | 18,281 | |
| 与客户相关的费用 | 26,971 | | | 12,673 | | | 78,278 | | | 37,076 | |
| 入住率 | 15,293 | | | 15,574 | | | 45,743 | | | 46,042 | |
| 数据处理 | 11,104 | | | 9,568 | | | 33,005 | | | 28,455 | |
| 租赁设备折旧 | 8,333 | | | 8,908 | | | 26,796 | | | 27,031 | |
| 其他专业服务 | 5,597 | | | 10,674 | | | 21,643 | | | 23,354 | |
| 贷款费用 | 4,243 | | | 6,228 | | | 16,012 | | | 18,422 | |
| 无形资产摊销 | 2,389 | | | 3,649 | | | 7,189 | | | 10,947 | |
| 止赎资产收入净额 | (609) | | | (248) | | | (244) | | | (3,629) | |
| 其他 | 7,917 | | | 15,500 | | | 139,903 | | | 39,995 | |
| 总运营费用 | 191,178 | | | 195,618 | | | 686,974 | | | 546,689 | |
| 收购、整合和重组成本 | 9,925 | | | — | | | 30,833 | | | — | |
| 商誉减值 | — | | | — | | | 1,376,736 | | | — | |
| 总非利息支出 | $ | 201,103 | | | $ | 195,618 | | | $ | 2,094,543 | | | $ | 546,689 | |
2023年第三季度与2022年第三季度相比
与2022年第三季度的1.956亿美元相比，2023年第三季度的非利息支出增加了550万美元，达到2.01亿美元，这主要是由于保险和评估费用增加了3110万美元，与客户相关的费用增加了1430万美元，收购、整合和重组成本增加了990万美元，但薪酬费用减少了3430万美元，其他费用减少了760万美元，其他专业服务费用减少了510万美元，贷款费用减少了200万美元。保险和分摊费用增加的原因是FDIC分摊费用增加，这主要是由于收入较低和中介存款水平较高而导致分摊比率较高。与客户有关的支出增加，是由于本公司为其提供盈利信贷的存款客户的第三方付款增加，原因是所提供的盈利信贷利率上升。收购、整合和重组成本的增加是由于与Banc即将合并的相关成本。薪酬支出减少的主要原因是员工人数减少，导致薪金、佣金、奖金和工资税支出减少。其他费用的减少是由于运营和法律和解损失、通信和与员工相关的费用减少。贷款费用的减少是由于与贷款相关的法律费用和贷款准备费用的减少。
截至2023年9月30日的9个月与截至2022年9月30日的9个月
在截至2023年9月30日的9个月中，非利息支出增加了15亿美元，达到21亿美元，而截至2022年9月30日的9个月的非利息支出为5.467亿美元，这主要是由于2023年第一季度发生的13.8亿美元商誉减值费用。不包括商誉减值费用以及收购、整合和重组成本，与截至2022年9月30日的9个月相比，截至2023年9月30日的9个月的运营费用增加了1.403亿美元，达到6.87亿美元。增加的主要原因是其他费用增加了9990万美元，保险和评估费用增加了5740万美元，与客户有关的费用增加了4120万美元，但被补偿费用减少5740万美元部分抵消了。其他支出增加的原因是与2023年第二季度出售的无资金承付款有关的1.068亿美元无资金承付款的公允价值亏损调整。保险和分摊费用增加的原因是FDIC分摊费用增加，这主要是由于收入较低和中介存款水平较高而导致分摊比率较高。与客户有关的支出增加，是由于本公司为其提供盈利信贷的存款客户的第三方付款增加，原因是所提供的盈利信贷利率上升。薪酬支出减少的主要原因是员工人数减少，导致工资、佣金、奖金和工资税支出减少。
所得税
2023年第三季度的实际税率为12.1%相比之下，2022年第三季度的增幅为24.9%。截至2023年9月30日的9个月的实际税率为8.7%，而截至2022年9月30日的9个月的实际税率为25.2%。撇除14亿美元商誉减值，截至2023年9月30日止三个月及九个月的实际所得税率分别为15.9%及21.7%。截至2023年9月30日的三个月和九个月的有效税率低于截至2022年9月30日的三个月和九个月的有效税率，主要是由于2023年不允许的FDIC评估支出和不允许的利息支出较高。该公司联邦和州的混合法定税率为27.6%。
资产负债表分析
可供出售的证券
下表列出了截至指定日期我们可供出售的证券的组成和期限：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| 公平 | | 的百分比 | | 持续时间 | | 公平 | | 的百分比 | | 持续时间 |
| 安全类型 | 价值 | | 总计 | | (单位：年) | | 价值 | | 总计 | | (单位：年) |
| | (千美元) |
| 机构住宅MBS | $ | 2,000,900 | | | 45 | % | | 7.7 | | | $ | 2,242,042 | | | 46 | % | | 7.6 | |
| 美国国债 | 664,202 | | | 15 | % | | 4.3 | | | 670,070 | | | 14 | % | | 4.9 | |
| 机构商业MBS | 470,894 | | | 11 | % | | 4.1 | | | 487,606 | | | 10 | % | | 4.7 | |
| 机构住宅CMO | 417,979 | | | 9 | % | | 4.4 | | | 457,063 | | | 9 | % | | 4.4 | |
| 市政证券 | 336,531 | | | 8 | % | | 5.1 | | | 339,326 | | | 7 | % | | 5.6 | |
| 公司债务证券 | 285,288 | | | 6 | % | | 2.1 | | | 311,905 | | | 7 | % | | 2.7 | |
| 自有品牌住宅CMO | 148,946 | | | 3 | % | | 5.7 | | | 166,724 | | | 4 | % | | 5.6 | |
| 抵押贷款债券 | 105,980 | | | 2 | % | | — | | | 102,261 | | | 2 | % | | — | |
| 自有品牌商业MBS | 21,653 | | | 1 | % | | 2.2 | | | 26,827 | | | 1 | % | | 2.3 | |
| 资产支持证券 | 20,991 | | | — | % | | — | | | 22,413 | | | — | % | | — | |
| SBA证券 | 13,808 | | | — | % | | 3.1 | | | 17,250 | | | — | % | | 2.5 | |
| 可供出售的证券总额 | $ | 4,487,172 | | | 100 | % | | 5.6 | | | $ | 4,843,487 | | | 100 | % | | 5.9 | |
自2022年6月1日起，该公司将23亿美元的市政证券、机构商业MBS、自有品牌商业MBS、美国国债和公司债务证券的公允价值从可供出售转移到持有至到期。转让证券的未实现损失将按照溢价或折价摊销的方式在证券的预期剩余寿命内摊销。
下表显示了截至所示日期，我们大部分可供出售的市政证券组合的地理构成：
| | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| 公平 | | 的百分比 |
| 按州划分的市政证券 | 价值 | | 总计 |
| (千美元) |
| 德克萨斯州 | $ | 116,466 | | | 35 | % |
| 加利福尼亚 | 60,153 | | | 18 | % |
| 俄勒冈州 | 32,914 | | | 10 | % |
| 华盛顿 | 23,603 | | | 7 | % |
| 明尼苏达州 | 20,302 | | | 6 | % |
| 佛罗里达州 | 19,625 | | | 6 | % |
| 特拉华州 | 18,992 | | | 5 | % |
| 威斯康星州 | 11,779 | | | 3 | % |
| 罗德岛 | 10,526 | | | 3 | % |
| 爱荷华州 | 6,789 | | | 2 | % |
| 总共十个最大的州 | 321,149 | | | 95 | % |
| 包括所有其他州 | 15,382 | | | 5 | % |
| 可供出售的市政债券总额 | $ | 336,531 | | | 100 | % |
持有至到期的证券
下表列出了截至指定日期持有至到期日的证券的构成和期限：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 | | |
| 摊销 | | 的百分比 | | 持续时间 | | 摊销 | | 的百分比 | | 持续时间 | | | | | | |
| 安全类型 | 成本 | | 总计 | | (单位：年) | | 成本 | | 总计 | | (单位：年) | | | | | | |
| | (千美元) | | (千美元) | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政证券 | $ | 1,246,249 | | | 55 | % | | 8.6 | | $ | 1,243,443 | | | 55 | % | | 9.0 | | | | | | |
| 机构商业MBS | 432,191 | | | 19 | % | | 6.9 | | 427,411 | | | 19 | % | | 7.5 | | | | | | |
| 自有品牌商业MBS | 349,296 | | | 15 | % | | 6.5 | | 345,825 | | | 15 | % | | 7.1 | | | | | | |
| 美国国债 | 186,308 | | | 8 | % | | 6.9 | | 184,162 | | | 8 | % | | 7.5 | | | | | | |
| 公司债务证券 | 70,042 | | | 3 | % | | 4.6 | | 69,794 | | | 3 | % | | 5.8 | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 持有至到期的证券总额 | $ | 2,284,086 | | | 100 | % | | 7.7 | | $ | 2,270,635 | | | 100 | % | | 8.2 | | | | | | |
下表显示了截至所示日期，我们持有至到期的大部分市政证券投资组合的地理构成：
| | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 |
| 摊销 | | 的百分比 |
| 按州划分的市政证券 | 成本 | | 总计 |
| (千美元) |
| 加利福尼亚 | $ | 309,762 | | | 25 | % |
| 德克萨斯州 | 276,082 | | | 22 | % |
| 华盛顿 | 189,676 | | | 15 | % |
| 俄勒冈州 | 78,677 | | | 6 | % |
| 马里兰州 | 64,736 | | | 5 | % |
| 佐治亚州 | 55,371 | | | 5 | % |
| 科罗拉多州 | 49,018 | | | 4 | % |
| 明尼苏达州 | 35,075 | | | 3 | % |
| 田纳西州 | 30,912 | | | 2 | % |
| 佛罗里达州 | 21,970 | | | 2 | % |
| 总共十个最大的州 | 1,111,279 | | | 89 | % |
| 所有其他州 | 134,970 | | | 11 | % |
| 持有至到期的市政债券总额 | $ | 1,246,249 | | | 100 | % |
为投资而持有的贷款和租赁
下表显示了截至指定日期，按贷款组合细分、类别和子类别划分的用于投资的贷款和租赁的构成(扣除递延费用后)：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| | | 的百分比 | | | | 的百分比 |
贷款和租赁组合 | 天平 | | 总计 | | 天平 | | 总计 |
| (千美元) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | |
| 商业地产 | $ | 2,388,524 | | | 11 | % | | $ | 2,537,629 | | | 9 | % |
| SBA计划 | 607,033 | | | 3 | % | | 621,187 | | | 2 | % |
| 酒店 | 530,751 | | | 2 | % | | 688,015 | | | 2 | % |
| 商业房地产抵押贷款总额 | 3,526,308 | | | 16 | % | | 3,846,831 | | | 13 | % |
| 多户住宅 | 5,279,659 | | | 24 | % | | 5,607,865 | | | 20 | % |
| 住宅抵押贷款 | 2,776,338 | | | 13 | % | | 2,902,088 | | | 10 | % |
| 投资人拥有的住宅 | 2,352,612 | | | 11 | % | | 2,886,828 | | | 10 | % |
| 住宅改造 | 99,574 | | | — | % | | 486,712 | | | 2 | % |
| 其他住宅房地产合计 | 5,228,524 | | | 24 | % | | 6,275,628 | | | 22 | % |
| 房地产抵押贷款总额 | 14,034,491 | | | 64 | % | | 15,730,324 | | | 55 | % |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | |
| 商业广告 | 465,266 | | | 2 | % | | 898,592 | | | 3 | % |
| 住宅 | 2,272,271 | | | 10 | % | | 3,253,580 | | | 11 | % |
房地产建设和土地总量(1) | 2,737,537 | | | 12 | % | | 4,152,172 | | | 14 | % |
| 总房地产 | 16,772,028 | | | 76 | % | | 19,882,496 | | | 69 | % |
| 商业广告： | | | | | | | |
| 出借人融资 | 496,155 | | | 2 | % | | 3,172,814 | | | 11 | % |
| 设备融资 | 774,863 | | | 3 | % | | 908,141 | | | 3 | % |
| 保费融资 | 844,490 | | | 4 | % | | 861,006 | | | 3 | % |
| 其他基于资产的 | 172,385 | | | 1 | % | | 198,248 | | | 1 | % |
| 基于资产的总资产 | 2,287,893 | | | 10 | % | | 5,140,209 | | | 18 | % |
| 股权基金贷款 | 680,722 | | | 3 | % | | 1,356,428 | | | 5 | % |
| 风险贷款 | 783,438 | | | 4 | % | | 676,874 | | | 2 | % |
| 风险资本总额 | 1,464,160 | | | 7 | % | | 2,033,302 | | | 7 | % |
| 有担保的商业贷款 | 291,442 | | | 2 | % | | 347,660 | | | 1 | % |
| 工资保障计划 | 5,803 | | | — | % | | 10,192 | | | — | % |
| 其他贷款 | 705,132 | | | 3 | % | | 750,599 | | | 3 | % |
| 其他商业广告合计 | 1,002,377 | | | 5 | % | | 1,108,451 | | | 4 | % |
| 总商业广告 | 4,754,430 | | | 22 | % | | 8,281,962 | | | 29 | % |
| 消费者 | 394,488 | | | 2 | % | | 444,671 | | | 2 | % |
| 为投资而持有的贷款和租赁总额， | | | | | | | |
| 递延费用净额 | $ | 21,920,946 | | | 100 | % | | $ | 28,609,129 | | | 100 | % |
| | | | | | | |
| 未提供资金的贷款承诺总额 | $ | 5,289,221 | | | | | $ | 11,110,264 | | | |
________________________________
(1)贷款包括截至2023年9月30日的土地和收购开发贷款2.154亿美元，以及截至2022年12月31日的1.535亿美元。
下表列出了截至所示日期，我们持有的用于投资的房地产贷款的地理构成，按前10个州和所有其他州的总和(按本季度末的顺序)：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| | | 的百分比 | | | | 的百分比 |
| 按国家分列的房地产贷款 | 天平 | | 总计 | | 天平 | | 总计 |
| (千美元) |
| 加利福尼亚 | $ | 9,933,153 | | | 59 | % | | $ | 10,832,550 | | | 55 | % |
| 科罗拉多州 | 1,142,281 | | | 7 | % | | 1,029,284 | | | 5 | % |
| 佛罗里达州 | 845,760 | | | 5 | % | | 1,360,163 | | | 7 | % |
| 德克萨斯州 | 839,307 | | | 5 | % | | 933,280 | | | 5 | % |
| 亚利桑那州 | 568,632 | | | 4 | % | | 572,951 | | | 3 | % |
| 华盛顿 | 512,693 | | | 3 | % | | 689,873 | | | 3 | % |
| 内华达州 | 389,871 | | | 2 | % | | 511,485 | | | 3 | % |
| 俄勒冈州 | 349,429 | | | 2 | % | | 442,353 | | | 2 | % |
| 佐治亚州 | 263,394 | | | 2 | % | | 361,577 | | | 2 | % |
| 田纳西州 | 228,495 | | | 1 | % | | 247,926 | | | — | % |
| 总共10个最大的州 | 15,073,015 | | | 90 | % | | 16,981,442 | | | 85 | % |
| 所有其他州 | 1,699,013 | | | 10 | % | | 2,901,054 | | | 15 | % |
| 为投资而持有的房地产贷款总额，扣除递延费用 | $ | 16,772,028 | | | 100 | % | | $ | 19,882,496 | | | 100 | % |
下表列出了所示期间扣除递延费用后为投资而持有的贷款和租赁的前滚情况：
| | | | | |
| 九个月结束 |
为投资而持有的贷款和租赁展期，扣除递延费用后的净额(1) | 2023年9月30日 |
| (单位：千) |
| 期初余额 | $ | 28,609,129 | |
| 新增内容： | |
| 生产 | 739,274 | |
| 支出 | 4,261,716 | |
| 生产和支出总额 | 5,000,990 | |
| 削减： | |
| 收益 | (3,210,116) | |
| 支付费用 | (2,446,509) | |
| 总收益和总收益 | (5,656,625) | |
| 销售额 | (3,286,087) | |
| 转移至止赎资产 | (15,950) | |
| 冲销 | (48,800) | |
| 转移至持有以待出售的贷款 | (3,076,427) | |
| 总减排量 | (12,083,889) | |
| 从为出售而持有的贷款转账 | 394,716 | |
| |
| 净减少 | (6,688,183) | |
| 期末余额 | $ | 21,920,946 | |
| |
加权平均产油率(2) | 8.13 | % |
_______________________________________
(1)包括直接融资租赁，但不包括根据经营租赁租赁给他人的设备。
(2)生产加权平均税率不包括摊销费用，而是在税额等值的基础上提出的合同税率。摊销费用使截至2023年9月30日的9个月的贷款收益率增加了约15个基点。
为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失准备
为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失准备是贷款和租赁损失准备和无资金来源的贷款承诺准备金的组合。贷款和租赁损失准备报告为贷款和租赁的摊余成本基础的减少额，而无资金来源的贷款承诺准备金则计入综合资产负债表中的“应计应付利息和其他负债”。贷款和租赁的摊余成本基础不包括应计应收利息，应计利息列入合并资产负债表上的“其他资产”。综合损益表上的“信贷损失准备”是贷款和租赁损失准备、无资金来源的贷款承诺准备和持有至到期债务证券准备的组合。
根据CECL方法，预期信贷损失反映资产剩余合同期限内的损失，考虑到预付款的影响和关于现金流可收集性的现有信息，包括有关历史经验、当前状况以及对未来事件和情况的合理和可支持的预测的信息。因此，CECL方法在制定信用损失估计时纳入了广泛的信息。
关于使用CECL方法计算用于投资的贷款和租赁的信贷损失准备的更多信息，见附注1。业务性质和主要会计政策摘要综合财务报表附注载于本表格10-K“第8项.财务报表及补充数据”内。
在计算信贷损失准备金时，鉴于经济预测和假设的变化，以及与此类事件造成的经济后果的严重性和持续时间相关的不确定性，我们在估算预期信贷损失的过程中继续考虑了更高的通货膨胀率、不断上升的利率、经济衰退的风险(无论是技术性的还是非技术性的)以及俄乌战争，以及新冠肺炎大流行的任何后续影响。自2020年1月1日CECL实施以来，我们的方法和框架以及4个季度合理和可支持的预测期和2个季度的恢复期保持一致。某些管理假设每季度根据当前的信贷损失预期进行重新评估，而其他假设至少每年进行一次评估和更新。
对于2023年第三季度，我们使用了穆迪2023年9月的基线，S1上行10这是百分位数，以及S3下行90个百分位数的预测情景，用于计算我们的定量成分。这些情景的权重是基于管理层目前对经济预测的预期，承认了近期经济衰退的风险和内在的不确定性。与2023年第二季度相比，经济预测相对一致，对信贷损失拨备造成了微乎其微的影响。
作为我们信贷损失准备方法的一部分，我们一贯在确定整体信贷损失准备时使用定性因素，以计入可能在我们的量化模型中未充分反映的风险。在2021年第一季度，我们增加了基于管理层对各种定性因素的评估的定性部分，如经济状况和附带依赖。这些质量成分主要与某些贷款组合有关，包括酒店、零售和写字楼物业，这些资产受到新冠肺炎疫情的影响更直接，对总体经济状况的改善可能反应较慢。这些行业的业务活动和抵押品估值已经稳定下来，但办公室物业除外，远程工作和灵活/混合工作环境的长期影响仍然存在不确定性。
2023年第三季度，写字楼物业担保贷款的质量调整增加被净冲销以及贷款和无资金承付款余额减少所需准备金减少所抵消，导致没有信贷损失准备金净额。
使用不同的经济预测，无论是基于不同的情景，还是使用多个或单一的情景，或者更新经济预测和情景，都可以改变计算结果。除了经济预测外，还有许多组成部分和假设是信贷损失拨备整体估计的组成部分。作为我们信贷损失准备程序的一部分，我们进行了敏感性分析，以评估某些假设的变化可能如何影响估计的信贷损失准备的影响。有时，这些分析可以提供信息，进一步帮助管理层根据某些假设做出决策。我们使用穆迪提供的各种替代预测情景(包括穆迪S1上升10%和S3下降90%)计算了2023年9月30日ACL的替代值，计算出的数量成分的金额与概率加权多情景预测相差6.34%到26.39%。然而，改变一个假设而不重新评估定量或定性过程中使用的其他假设可能会产生不合理或不适当的结果，因此必须考虑所有假设和信息。从敏感性分析的角度来看，改变主要假设，如经济预测的宏观经济变量投入、合理和可支持的预测期、预付款率、贷款分段、历史损失系数和/或期间等，都将改变信贷损失准备金的数量部分的结果。然后需要从定性的角度对这些结果进行评估，可能需要对定性部分进行进一步调整，以得出合理和适当的信贷损失准备金。
信贷损失准备的确定是复杂的，高度依赖于管理层所作的许多模型、假设和判断。管理层目前对为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失的预期(在信贷损失准备中量化)考虑了假设的影响，并反映了历史信贷经验、被视为合理和可支持的经济预测、当前贷款和租赁构成以及截至资产负债表日已知的相对信贷风险。
管理层认为，信贷损失拨备对于我们的贷款和租赁组合以及相关的无资金支持的贷款承诺中的当前预期信贷损失是适当的，目前分配的信用风险评级和固有损失率于报告日期是合理和适当的。在相同信息的情况下，其他公司有可能在任何时候得出不同的结论，从而对公司的财务报表产生重大影响。
下表列出了截至所示日期为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失准备情况： | | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
信贷损失准备数据 | 2023 | | 2022 |
| (千美元) |
| 贷款和租赁损失准备 | $ | 222,297 | | | $ | 200,732 | |
| 无资金支持的贷款承诺准备金 | 29,571 | | | 91,071 | |
| 信贷损失准备总额 | $ | 251,868 | | | $ | 291,803 | |
| | | |
| 为投资而持有的贷款和租赁的贷款和租赁损失准备 | 1.01 | % | | 0.70 | % |
| | | |
| | | |
| 为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失准备 | 1.15 | % | | 1.02 | % |
| | | |
| | | |
| | | |
下表列出了我们为投资而持有的贷款和租赁的信贷损失准备在所示期间的变化： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
信贷损失准备前滚 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (千美元) |
| 期初余额 | $ | 256,805 | | | $ | 283,776 | | | $ | 291,803 | | | $ | 273,635 | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 信贷损失准备金： | | | | | | | |
| 贷款免税额的增加(减少) | | | | | | | |
| 和租赁损失 | 8,000 | | | 3,000 | | | 66,500 | | | (9,000) | |
| (减少)增加无资金来源的储备金 | | | | | | | |
| 贷款承诺 | (8,000) | | | — | | | (61,500) | | | 22,000 | |
| 信贷损失准备金总额 | — | | | 3,000 | | | 5,000 | | | 13,000 | |
| 贷款和租赁被注销： | | | | | | | |
| 房地产抵押贷款 | (5,757) | | | (2,610) | | | (39,467) | | | (4,323) | |
| 房地产建设和土地 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 商业广告 | (335) | | | (1,522) | | | (7,819) | | | (5,266) | |
| 消费者 | (603) | | | (520) | | | (1,514) | | | (1,096) | |
| 已注销的贷款和租赁总额 | (6,695) | | | (4,652) | | | (48,800) | | | (10,685) | |
| 已冲销的贷款的收回： | | | | | | | |
| 房地产抵押贷款 | 535 | | | 231 | | | 797 | | | 1,699 | |
| 房地产建设和土地 | — | | | 29 | | | — | | | 178 | |
| 商业广告 | 1,199 | | | 1,996 | | | 2,916 | | | 6,521 | |
| 消费者 | 24 | | | 18 | | | 152 | | | 50 | |
| 冲销贷款的总收回额 | 1,758 | | | 2,274 | | | 3,865 | | | 8,448 | |
| 净冲销 | (4,937) | | | (2,378) | | | (44,935) | | | (2,237) | |
| 期末余额 | $ | 251,868 | | | $ | 284,398 | | | $ | 251,868 | | | $ | 284,398 | |
| | | | | | | |
| 年化净冲销至 | | | | | | | |
| 平均贷款和租赁 | 0.09 | % | | 0.03 | % | | 0.23 | % | | 0.01 | % |
下表按贷款组合细分、类别和子类别列出了所示期间的冲销： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
信贷损失拨备冲销 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | |
| 商业地产 | $ | 4,561 | | | $ | 770 | | | $ | 11,525 | | | $ | 2,258 | |
| SBA计划 | 261 | | | 108 | | | 334 | | | 236 | |
| 酒店 | — | | | — | | | — | | | 55 | |
| 商业房地产抵押贷款总额 | 4,822 | | | 878 | | | 11,859 | | | 2,549 | |
| 多户住宅 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 住宅抵押贷款 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 投资人拥有的住宅 | 711 | | | 726 | | | 17,365 | | | 761 | |
| 住宅改造 | 224 | | | 1,006 | | | 10,243 | | | 1,013 | |
| 其他住宅房地产合计 | 935 | | | 1,732 | | | 27,608 | | | 1,774 | |
| 房地产抵押贷款总额 | 5,757 | | | 2,610 | | | 39,467 | | | 4,323 | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 住宅 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 房地产建设和土地总量 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总房地产 | 5,757 | | | 2,610 | | | 39,467 | | | 4,323 | |
| 商业广告： | | | | | | | |
| 出借人融资 | — | | | — | | | 150 | | | — | |
| 设备融资 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 保费融资 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 其他基于资产的 | — | | | 750 | | | — | | | 750 | |
| 基于资产的总资产 | — | | | 750 | | | 150 | | | 750 | |
| 股权基金贷款 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 风险贷款 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 风险资本总额 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 有担保的商业贷款 | 15 | | | 182 | | | 492 | | | 426 | |
| 工资保障计划 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 其他贷款 | 320 | | | 590 | | | 7,177 | | | 4,090 | |
| 其他商业广告合计 | 335 | | | 772 | | | 7,669 | | | 4,516 | |
| 总商业广告 | 335 | | | 1,522 | | | 7,819 | | | 5,266 | |
| 消费者 | 603 | | | 520 | | | 1,514 | | | 1,096 | |
| 总冲销 | $ | 6,695 | | | $ | 4,652 | | | $ | 48,800 | | | $ | 10,685 | |
下表按投资组合细分、类别和子类别列出了所示期间的回收情况： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至三个月 | | 九个月结束 |
| 9月30日， | | 9月30日， |
| 信贷损失追回准备 | 2023 | | 2022 | | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | |
| 商业地产 | $ | — | | | $ | 4 | | | $ | — | | | $ | 1,204 | |
| SBA计划 | 44 | | | 226 | | | 267 | | | 259 | |
| 酒店 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 商业房地产抵押贷款总额 | 44 | | | 230 | | | 267 | | | 1,463 | |
| 多户住宅 | — | | | — | | | — | | | 4 | |
| 住宅抵押贷款 | 16 | | | 1 | | | 19 | | | 232 | |
| 投资人拥有的住宅 | 89 | | | — | | | 102 | | | — | |
| 住宅改造 | 386 | | | — | | | 409 | | | — | |
| 其他住宅房地产合计 | 491 | | | 1 | | | 530 | | | 232 | |
| 房地产抵押贷款总额 | 535 | | | 231 | | | 797 | | | 1,699 | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | 29 | | | — | | | 178 | |
| 住宅 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 房地产建设和土地总量 | — | | | 29 | | | — | | | 178 | |
| 总房地产 | 535 | | | 260 | | | 797 | | | 1,877 | |
| 商业广告： | | | | | | | |
| 出借人融资 | 324 | | | — | | | 324 | | | — | |
| 设备融资 | — | | | — | | | — | | | 163 | |
| 保费融资 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 其他基于资产的 | — | | | — | | | 279 | | | 510 | |
| 基于资产的总资产 | 324 | | | — | | | 603 | | | 673 | |
| 股权基金贷款 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 风险贷款 | 627 | | | 169 | | | 1,149 | | | 659 | |
| 风险资本总额 | 627 | | | 169 | | | 1,149 | | | 659 | |
| 有担保的商业贷款 | 1 | | | 60 | | | 29 | | | 156 | |
| 工资保障计划 | — | | | — | | | — | | | — | |
| 其他贷款 | 247 | | | 1,767 | | | 1,135 | | | 5,033 | |
| 其他商业广告合计 | 248 | | | 1,827 | | | 1,164 | | | 5,189 | |
| 总商业广告 | 1,199 | | | 1,996 | | | 2,916 | | | 6,521 | |
| 消费者 | 24 | | | 18 | | | 152 | | | 50 | |
| 总回收率 | $ | 1,758 | | | $ | 2,274 | | | $ | 3,865 | | | $ | 8,448 | |
存款
下表按账户类型列出了截至指定日期的存款组合构成：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 | | |
| | | 的百分比 | | | | 的百分比 | | 增加 |
| 按帐户类型列出的存款 | 天平 | | 总计 | | 天平 | | 总计 | | (减少) |
| (千美元) |
| 不计息 | $ | 5,579,033 | | | 21 | % | | $ | 11,212,357 | | | 33 | % | | $ | (5,633,324) | |
| 计息： | | | | | | | | | |
| 交易(现在) | 7,038,808 | | | 27 | % | | 7,938,911 | | | 23 | % | | (900,103) | |
| 货币市场 | 5,424,347 | | | 20 | % | | 9,469,586 | | | 28 | % | | (4,045,239) | |
| 储蓄 | 1,441,700 | | | 5 | % | | 577,637 | | | 2 | % | | 864,063 | |
定期存款(1) | 7,114,793 | | | 27 | % | | 4,737,843 | | | 14 | % | | 2,376,950 | |
| 全额计息 | 21,019,648 | | | 79 | % | | 22,723,977 | | | 67 | % | | (1,704,329) | |
| 总存款 | $ | 26,598,681 | | | 100 | % | | $ | 33,936,334 | | | 100 | % | | $ | (7,337,653) | |
_______________________________________
(1)定期存款包括超过25万美元的定期存款9.791亿美元2023年9月30日和2022年12月31日为15亿美元。
在截至2023年9月30日的9个月内，存款总额减少73亿美元或21.6%，至2023年9月30日的266亿美元，主要原因是无息存款减少56亿美元，有息存款减少17亿美元。截至2023年9月30日，无息存款56亿美元，占存款总额的21%；有息存款210亿美元，占存款总额的79%。截至2023年9月30日，该行的即期存款利率为2.97%，高于2022年12月31日的1.71%。
下表按客户类型列出截至指定日期的存款组合构成：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 | | |
| | | 的百分比 | | | | 的百分比 | | 增加 |
| 按客户类型划分的存款 | 天平 | | 总计 | | 天平 | | 总计 | | (减少) |
| (千美元) |
| 不计息 | $ | 5,579,033 | | | 21 | % | | $ | 11,212,357 | | | 33 | % | | $ | (5,633,324) | |
| 计息： | | | | | | | | | |
| 消费者和商业用户： | | | | | | | | | |
| 互惠 | 7,839,052 | | | 30 | % | | 4,191,245 | | | 12 | % | | 3,647,807 | |
| 非互惠 | 7,442,635 | | | 27 | % | | 13,591,940 | | | 40 | % | | (6,149,305) | |
| 中间人 | 5,737,961 | | | 22 | % | | 4,940,792 | | | 15 | % | | 797,169 | |
| 全额计息 | 21,019,648 | | | 79 | % | | 22,723,977 | | | 67 | % | | (1,704,329) | |
| 总存款 | $ | 26,598,681 | | | 100 | % | | $ | 33,936,334 | | | 100 | % | | $ | (7,337,653) | |
下表显示截至指定日期按部门划分的我们存款组合的组成：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 | | |
| | | 的百分比 | | | | 的百分比 | | 增加 |
| 按分部列出的存款 | 天平 | | 总计 | | 天平 | | 总计 | | (减少) |
| (千美元) |
| 社区银行 | $ | 14,631,092 | | | 55 | % | | $ | 17,466,726 | | | 52 | % | | $ | (2,835,634) | |
| 风险银行业务 | 5,662,435 | | | 21 | % | | 11,296,574 | | | 33 | % | | (5,634,139) | |
| 中间人/其他 | 6,305,154 | | | 24 | % | | 5,173,034 | | | 15 | % | | 1,132,120 | |
| 总存款 | $ | 26,598,681 | | | 100 | % | | $ | 33,936,334 | | | 100 | % | | $ | (7,337,653) | |
自.起2023年9月30日，FDIC保险的存款约占81%存款总额的百分比，包括符合直通保险资格的账户，高于48%截至2022年12月31日。即时可用流动资金(资产负债表内流动资金和未使用的借款能力)为167亿美元2023年9月30日，这超过了未投保的存款50亿美元，覆盖率为f 332%相比之下，覆盖率为2023年6月30日的335%。即期可用流动资金也代表63% 占总存款的比例为2023年9月30日。
该行是IntraFi网络的参与者，IntraFi网络是一个提供ICS和CDARS等存款安置服务的网络，以及其他互惠存款网络，这些网络提供符合FDIC保险资格的大额存款产品。截至2023年9月30日，世行已78亿美元互惠存款的比例，而2022年12月31日为42亿美元。
下表列出了截至所示日期FDIC保险限额为250,000美元的定期存款：
| | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 |
| 定期存款 | 天平 | | 天平 |
| (单位：千) |
| 定期存款$250,000及以下 | $ | 6,135,732 | | | $ | 3,198,434 | |
| 定期存款超过25万美元 | 979,061 | | | 1,539,409 | |
| 定期存款总额 | $ | 7,114,793 | | | $ | 4,737,843 | |
下表汇总了截至指定日期的定期存款到期日：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 定期存款 |
| $250,000 | | 完毕 | | |
| 2023年9月30日 | 及以下 | | $250,000 | | 总计 |
| (单位：千) |
| 期限： | | | | | |
| 在三个月或更短时间内到期 | $ | 1,702,850 | | | $ | 350,595 | | | $ | 2,053,445 | |
| 在三个多月到六个月内到期 | 1,509,181 | | | 204,058 | | | 1,713,239 | |
| 在6个多月到12个月内到期 | 2,287,849 | | | 393,895 | | | 2,681,744 | |
| 应在12个月内到期的总额 | 5,499,880 | | | 948,548 | | | 6,448,428 | |
| 将在12个月至24个月内到期 | 629,279 | | | 24,896 | | | 654,175 | |
| 将在24个多月后到期 | 6,573 | | | 5,617 | | | 12,190 | |
| 超过12个月的到期总额 | 635,852 | | | 30,513 | | | 666,365 | |
| 总计 | $ | 6,135,732 | | | $ | 979,061 | | | $ | 7,114,793 | |
客户投资基金
除了存款产品外，我们还通过我们的注册投资顾问子公司PWAM和第三方货币市场扫描产品为精选客户提供非存款现金投资选择。PWAM提供定制的投资咨询和资产管理解决方案。于2023年9月30日，资产负债表外客户投资基金总额为 7亿美元，其中3亿美元由PWAM管理。于2022年12月31日，资产负债表外客户投资基金总额为14亿元，其中9亿元由PWAM管理。
信用质量
不良资产、分类贷款和租赁以及特别提到的贷款和租赁
下表列出了截至指定日期的不良资产、分类贷款和租赁以及特别提及的贷款和租赁的信息：
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 2023 | | 2022 |
| (千美元) |
| 为投资而持有的非应计贷款和租赁 | $ | 125,396 | | | $ | 103,778 | |
| | | |
| 止赎资产，净额 | 6,829 | | | 5,022 | |
| 不良资产总额 | $ | 132,225 | | | $ | 108,800 | |
| | | |
| 用于投资的分类贷款和租赁 | $ | 211,095 | | | $ | 118,271 | |
| 特别提及为投资而持有的贷款和租赁 | $ | 360,131 | | | $ | 566,259 | |
| 为投资而持有的非权责发生制贷款和租赁，到为投资而持有的贷款和租赁 | 0.57 | % | | 0.36 | % |
| 不良资产与为投资和丧失抵押品赎回权持有的贷款和租赁的净额 | 0.60 | % | | 0.38 | % |
| 为投资而持有的非应计贷款和租赁的信贷损失准备 | 200.9 | % | | 281.2 | % |
| 为投资而持有的分类贷款和租赁到为投资而持有的贷款和租赁 | 0.96 | % | | 0.41 | % |
| 特别提及为投资而持有的贷款和租赁，到为投资而持有的贷款和租赁 | 1.64 | % | | 1.98 | % |
为投资而持有的非应计项目贷款和租赁
下表按贷款组合细分和类别列出了截至指定日期，我们为投资和应计贷款和租赁持有的非应计贷款和租赁，逾期30至89天：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | | 2022年12月31日 | | 增加(减少) |
| | | 应计 | | | | 应计 | | | | 应计 |
| | | 和30-89 | | | | 和30-89 | | | | 和30-89 |
| | | 过去的几天 | | | | 过去的几天 | | | | 过去的几天 |
| 非应计项目 | | 到期 | | 非应计项目 | | 到期 | | 非应计项目 | | 到期 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | $ | 31,465 | | | $ | 13 | | | $ | 42,509 | | | $ | 1,047 | | | $ | (11,044) | | | $ | (1,034) | |
| 多户住宅 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 其他住宅 | 88,329 | | | 35,349 | | | 55,893 | | | 95,654 | | | 32,436 | | | (60,305) | |
| 房地产抵押贷款总额 | 119,794 | | | 35,362 | | | 98,402 | | | 96,701 | | | 21,392 | | | (61,339) | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 住宅 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 房地产建设和土地总量 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 商业广告： | | | | | | | | | | | |
| 基于资产 | 363 | | | — | | | 865 | | | — | | | (502) | | | — | |
| 风险投资 | 2,001 | | | — | | | — | | | — | | | 2,001 | | | — | |
| 其他商业广告 | 3,031 | | | 411 | | | 4,345 | | | 385 | | | (1,314) | | | 26 | |
| 总商业广告 | 5,395 | | | 411 | | | 5,210 | | | 385 | | | 185 | | | 26 | |
| 消费者 | 207 | | | 2,254 | | | 166 | | | 1,935 | | | 41 | | | 319 | |
| 为投资而持有的总额 | $ | 125,396 | | | $ | 38,027 | | | $ | 103,778 | | | $ | 99,021 | | | $ | 21,618 | | | $ | (60,994) | |
| | | | | | | | | | | |
在截至2023年9月30日的九个月内，为投资而持有的非应计贷款和租赁辛克尔舒缓2,160万美元至1.254亿美元在2023年9月30日，主要是由于增加了1.139亿美元，抵销面值按本金和其他方式减价，包括出售7160万美元，注销1770万美元，转入权责发生制状态300万美元。截至2023年9月30日，公司关于非应计地位的三项最大贷款关系的账面价值合计为2050万美元并被代表16%占非应计贷款和租赁总额的比例。
累计逾期30-89天的贷款和租赁通常会在不同时期波动。截至2023年9月30日，公民拖欠贷款减少了6100万美元，降至3800万美元。
止赎资产
下表按财产类型列出了截至所示日期的止赎资产(主要是OREO)，扣除估值津贴后的净额：
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 属性类型 | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| | | |
| 独栋住宅 | $ | 6,829 | | | $ | 5,022 | |
| | | |
| | | |
| OREO合计，净额 | 6,829 | | | 5,022 | |
| 其他止赎资产 | — | | | — | |
| 止赎资产总额，净额 | $ | 6,829 | | | $ | 5,022 | |
在截至2023年9月30日的9个月中，止赎资产增加了180万美元至680万美元在2023年9月30日，主要是由于增加了1600万美元，但被1340万美元的销售额部分抵消。
为投资而持有的分类和特别提及的贷款和租赁
下表列出了截至所示日期，我们为投资而持有的贷款和租赁的信用风险评级(扣除递延费用)：
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
贷款和租赁信用风险评级 | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 经过 | $ | 21,349,720 | | | $ | 27,924,599 | |
| 特别提及 | 360,131 | | | 566,259 | |
| 分类 | 211,095 | | | 118,271 | |
| 为投资而持有的贷款和租赁总额，扣除递延费用 | $ | 21,920,946 | | | $ | 28,609,129 | |
| | | |
| | | |
| | | |
分类和特别提及的贷款和租赁因贷款偿还和我们正在进行的积极投资组合管理的降级或升级而在不同时期波动。
在截至2023年9月30日的9个月内，分类贷款的增加是由于利率上升和相关的偿债压力导致多户贷款评级下调所致。在截至2023年9月30日的9个月内，特别提及贷款的减少主要是由于2023年第二季度的贷款销售导致建筑贷款和资产贷款的减少。
下表按贷款组合类别和类别列出了为投资而持有的贷款和租赁的分类和特别提及的信用风险评级类别(扣除递延费用)以及截至所示日期的相关净变化：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | | 增加(减少) |
| | | 特价 | | | | 特价 | | | | 特价 |
| 分类 | | 提到 | | 分类 | | 提到 | | 分类 | | 提到 |
| (单位：千) |
| 房地产抵押贷款： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | $ | 34,018 | | | $ | 127,716 | | | $ | 43,737 | | | $ | 106,493 | | | $ | (9,719) | | | $ | 21,223 | |
| 多户住宅 | 70,809 | | | 45,646 | | | 3,611 | | | 60,330 | | | 67,198 | | | (14,684) | |
| 其他住宅 | 96,208 | | | 46,761 | | | 60,557 | | | 58,063 | | | 35,651 | | | (11,302) | |
| 房地产抵押贷款总额 | 201,035 | | | 220,123 | | | 107,905 | | | 224,886 | | | 93,130 | | | (4,763) | |
| 房地产建设和土地： | | | | | | | | | | | |
| 商业广告 | — | | | — | | | — | | | 91,334 | | | — | | | (91,334) | |
| 住宅 | — | | | 2,640 | | | — | | | 45,155 | | | — | | | (42,515) | |
| 房地产建设和土地总量 | — | | | 2,640 | | | — | | | 136,489 | | | — | | | (133,849) | |
| 商业广告： | | | | | | | | | | | |
| 基于资产 | 2,602 | | | 12,552 | | | 865 | | | 56,836 | | | 1,737 | | | (44,284) | |
| 风险投资 | 2,001 | | | 100,533 | | | 2,753 | | | 127,907 | | | (752) | | | (27,374) | |
| 其他商业广告 | 5,079 | | | 16,036 | | | 6,473 | | | 13,233 | | | (1,394) | | | 2,803 | |
| 总商业广告 | 9,682 | | | 129,121 | | | 10,091 | | | 197,976 | | | (409) | | | (68,855) | |
| 消费者 | 378 | | | 8,247 | | | 275 | | | 6,908 | | | 103 | | | 1,339 | |
| 总计 | $ | 211,095 | | | $ | 360,131 | | | $ | 118,271 | | | $ | 566,259 | | | $ | 92,824 | | | $ | (206,128) | |
监管事项
资本
银行监管机构通过标准化的基于风险的资本准则来衡量资本充足率，这些准则将不同水平的资本（如这些准则所定义的）与风险加权资产和资产负债表外债务进行比较。在2023年9月30日，被认为“资本充足”的银行必须保持最低一级杠杆率为5.00%，最低普通股一级风险资本比率为6.50%，最低一级风险资本比率为8.00%，最低总风险资本比率为10.00%。 监管资本规定限制厘定监管资本金额时可计入之递延税项资产金额。超过计算限额的递延税项资产金额不得计入监管资本。于2023年9月30日，本公司的该等不获拨备金额为5，580万元。不能保证监管资本递延税项资产限额将来不会增加，或本公司不会增加被禁止的递延税项资产。
《巴塞尔协议III》目前要求所有银行组织在最低风险资本要求之上维持2.50%的资本保护缓冲，以避免对资本分配、股票回购和向高管支付酌情奖金的某些限制。资本保护缓冲仅由普通股一级资本组成，适用于三种基于风险的资本比率中的每一种，但不适用于杠杆比率。 自2019年1月1日起，普通股一级、一级和总资本比率（包括资本保护缓冲）的最低要求分别为7.00%、8.50%和10.50%。于2023年9月30日，本公司及本行均符合资本储备缓冲要求。
本公司及本行选择CECL五年监管过渡指引计算监管资本比率，2023年9月30日的比率包括此选择。该监管指引允许实体自CECL过渡调整第一天起将资本影响的100%加回资本，并将信贷亏损拨备随后增加的25%加回资本，直至2021年12月31日。该累计金额现正于二零二二年至二零二四年三年内平均逐步从监管资本中扣除。就以下资本比率而言，截至2023年9月30日的加回介乎0个基点至6个基点。
下表列出了截至所示日期我们的实际资本比率与最低要求比率和资本充足率的比较：
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| | | 最低要求 |
| | | 对于资本 | | 对于资本 | | 为了更好 |
| | | 充分性 | | 守恒 | | 大写 |
| 2023年9月30日 | 实际 | | 目的 | | 缓冲层 | | 分类 |
| PacWest Bancorp合并： | | | | | | | |
| 一级杠杆资本比率 | 8.65% | | 4.00% | | 不适用 | | 不适用 |
| CET1资本比率 | 11.23% | | 4.50% | | 7.00% | | 不适用 |
| 一级资本充足率 | 13.84% | | 6.00% | | 8.50% | | 不适用 |
| 总资本比率 | 17.83% | | 8.00% | | 10.50% | | 不适用 |
| | | | | | | |
| 太平洋西部银行： | | | | | | | |
| 一级杠杆资本比率 | 8.57% | | 4.00% | | 不适用 | | 5.00% |
| CET1资本比率 | 13.72% | | 4.50% | | 7.00% | | 6.50% |
| 一级资本充足率 | 13.72% | | 6.00% | | 8.50% | | 8.00% |
| 总资本比率 | 16.37% | | 8.00% | | 10.50% | | 10.00% |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 最低要求 |
| | | 对于资本 | | 对于资本 | | 为了更好 |
| | | 充分性 | | 守恒 | | 大写 |
| 2022年12月31日 | 实际 | | 目的 | | 缓冲层 | | 分类 |
| PacWest Bancorp合并： | | | | | | | |
| 一级杠杆资本比率 | 8.61% | | 4.00% | | 不适用 | | 不适用 |
| CET1资本比率 | 8.70% | | 4.50% | | 7.00% | | 不适用 |
| 一级资本充足率 | 10.61% | | 6.00% | | 8.50% | | 不适用 |
| 总资本比率 | 13.61% | | 8.00% | | 10.50% | | 不适用 |
| | | | | | | |
| 太平洋西部银行： | | | | | | | |
| 一级杠杆资本比率 | 8.39% | | 4.00% | | 不适用 | | 5.00% |
| CET1资本比率 | 10.32% | | 4.50% | | 7.00% | | 6.50% |
| 一级资本充足率 | 10.32% | | 6.00% | | 8.50% | | 8.00% |
| 总资本比率 | 12.34% | | 8.00% | | 10.50% | | 10.00% |
在截至2023年9月30日的9个月中，公司的合并普通股一级资本充足率(CET1)、一级资本充足率和总资本充足率都有所增加，这主要是由于积极的调整后收益和风险加权资产的减少。在截至2023年9月30日的九个月内，综合一级杠杆率上升，主要原因是主要由于贷款销售导致的平均资产减少。
次级债务
我们通过合并发行或承担了由我们或我们收购的实体建立的信托的次级债务，这些信托反过来又发行了信托优先证券。截至2023年9月30日，次级债的账面价值总计8.709亿美元。于2023年9月30日，信托优先证券中有1.31亿美元计入公司一级资本，7.256亿美元计入二级资本。
普通股分红和次级债利息
作为一家银行控股公司，PacWest在季度和/或累计12个月净收益不足以为股息金额提供资金的任何期间，在宣布和向普通股股东支付股息之前，必须通知FRB并获得FRB的批准，以及其他要求。根据FRB的规定，对次级债务支付的利息被视为股息支付。如果FRB反对，或者直到我们得到FRB的批准，或者我们不再需要根据适用的法规提供通知，我们可能不会支付股息。该公司目前需要获得FRB的批准才能宣布或向股东支付股息。此外，如果公司违约或选择推迟支付其次级债务的利息，它将受到限制，不能支付其A系列优先股和普通股的股息。
优先股股息
公司支付A系列优先股股息的能力取决于银行向控股公司支付股息的能力。本公司及本行未来派发股息的能力须受银行监管规定所规限，包括FRB、FDIC及DFP I所制定的资本规定及政策(视乎情况而定)。如果A系列优先股的股息不符合适用的法律法规，包括适用的FRB资本充足率法规和政策，则不会宣布、支付或拨备用于支付。
A系列优先股的股息不是累积性的，也不是强制性的。如果公司董事会没有就某一股息期宣布派发A系列优先股的股息，则不应被视为在该股息期内派发任何股息或为累积股息，无论董事会是否就未来任何股息期宣布A系列优先股或任何其他类别或系列的股本派发股息，本公司均无义务就该股息期派发任何股息。此外，只要A系列优先股的任何股份仍未发行，除非在最近完成的股息期间，A系列优先股的所有已发行股票的股息已经全部支付或宣布，并已拨出足够支付股息的金额用于支付，否则不得宣布、支付或拨备股息用于支付，也不得宣布、作出或拨备用于支付公司普通股的股息。
流动性
流动性管理
流动性是一种持续的能力，能够适应债务到期日和存款提取，为资产增长和业务运营提供资金，并通过以合理的市场利率不受限制地获得资金来履行合同义务。流动资金管理包括预测资金需求和保持足够的能力，以满足需求并适应因公司业务运营变化或意外事件而引起的资产和负债水平的波动。
我们有一个由高级管理层成员组成的执行管理资产/负债管理委员会(“执行资产负债管理委员会”)，负责管理在实现我们的财务目标的同时满足客户需求的承诺。我们的ALM执行委员会定期开会，审查筹资能力、当前和预测的贷款需求以及投资机会。
我们通过在资产负债表上保持流动资产池来管理我们的流动性，这些流动资产池包括银行到期的现金和应收账款、其他金融机构的有息存款和未质押证券，我们称之为主要流动性。我们还在FHLB和FRBSF的担保信贷额度下维持可用借款能力，我们将其称为我们的二级流动性。
作为FHLB的成员，截至2023年9月30日，世行已从FHLB获得43亿美元的借款能力，截至当日没有任何借款。FHLB的担保信贷额度以85亿美元的某些合格贷款和1840万美元的证券的一揽子留置权为抵押。截至2023年9月30日，根据贴现窗口计划，世行还获得了FRBSF总计65亿美元的借款能力，全部可用；根据世行定期融资计划，世行定期融资计划获得了49亿美元的借款能力，截至当日，该计划已全部借款。FRBSF贴现窗口担保信贷额度以68亿美元合格贷款和15亿美元质押证券的留置权为抵押，而银行定期融资计划信贷额度以市值41亿美元、面值49亿美元的质押证券为抵押。银行定期融资计划根据抵押品面值，为符合条件的政府和政府机构担保证券提供借款能力。
除了与FHLB和FRBSF的担保信贷额度外，世行还根据回购协议安排借入了13亿美元，该协议以20亿美元的贷款抵押品为抵押。银行还维持无担保信贷额度，以便借入隔夜资金，但须视可获得性而定，与几家代理银行的贷款总额为1,000万美元。截至2023年9月30日，没有与这些无担保信贷额度相关的未偿还余额。世行是AFX的成员之一，通过AFX，它可以隔夜或短期向一批预先批准的商业银行借入或借出资金。资金的可获得性每天都在变化。截至2023年9月30日，通过AFX没有未偿还余额。
下表汇总了世界银行在指定日期的一级和二级流动性水平：
| | | | | | | | | | | |
| 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 资产负债表上的主要流动性 | 2023 | | 2022 |
| (千美元) |
| 现金和银行到期款项 | $ | 182,261 | | | $ | 212,273 | |
| 金融机构的生息存款 | 5,887,406 | | | 2,027,949 | |
| 可供出售的证券，按公允价值计算 | 4,487,172 | | | 4,843,487 | |
| 按公允价值持有至到期日的证券 | 2,013,295 | | | 2,110,472 | |
| 减值：可供出售的质押证券，公允价值 | (4,211,914) | | | (1,178,642) | |
| 减去：持有至到期的质押证券，按公允价值计算 | (1,961,320) | | | (1,694,118) | |
| 初级流动资金总额 | $ | 6,396,900 | | | $ | 6,321,421 | |
| | | |
| 基本流动资金占总存款的比率 | 24.0 | % | | 18.6 | % |
| | | | | | | | | | | |
| 二级流动资金--表外 | 9月30日， | | 十二月三十一日， |
| 可用担保借款能力 | 2023 | | 2022 |
| (单位：千) |
| 联邦住房抵押贷款机构的总担保借款能力 | $ | 4,276,406 | | | $ | 5,772,682 | |
| 减去：未偿还担保预付款 | — | | | (1,270,000) | |
| FHLB的可用担保借款能力 | 4,276,406 | | | 4,502,682 | |
| FRBSF的可用担保借款能力 | 6,529,773 | | | 2,456,905 | |
| 二级流动性总额 | $ | 10,806,179 | | | $ | 6,959,587 | |
在截至2023年9月30日的9个月中，公司的主要流动资金增加了7550万美元，至2023年9月30日的64亿美元，这主要是由于金融机构的有息存款增加了39亿美元，但增加了30亿美元的AFS质押证券和2.672亿美元的HTM证券，部分抵消了这一增长。在截至2023年9月30日的9个月内，公司的二级流动资金增加了38亿美元，至2023年9月30日的108亿美元，这主要是由于FRBSF的可用担保借款能力增加了41亿美元，但FHLB的可用担保借款能力减少了2.263亿美元，部分抵消了这一增长。
于2023年首六个月，本公司经历多次流动资金压力事件，导致流动资金水平及融资结构发生重大变化。压力源于两家地区性银行倒闭后的存款外流，在银行业引起连锁反应，并由于本公司与两家倒闭的地区性银行之间的业务状况相似而对本公司造成不利影响。在2023年3月10日至2023年3月17日期间，该公司经历了65亿美元的存款流出，占存款的19%。在2023年5月1日至5月5日期间，公司经历了第二轮大规模的存款外流，在另一家地区性银行倒闭后，又损失了25亿美元的存款总额。
鉴于这些发展，管理层于2023年3月10日启动了公司的应急资金计划，并采取行动阻止存款外流和增强流动性。最终，所有可用的资产都被质押到FHLB和FRBSF的借款额度上。此外，管理层执行了一项14亿美元的回购协议，以之前未质押的贷款为抵押，以进一步增加流动性。此外，管理层利用中介存款作为填补存款缺口的资金来源。尽管管理层意识到更昂贵的经纪存款和借款将导致净利息收入下降，但管理层优先考虑增加流动资金，以应对存款外流和进一步存款外流的可能性。
此外，管理层还采取了其他行动，包括：(1)于2023年5月5日宣布将太平洋西部公司普通股的季度股息从每股0.25美元降至每股0.01美元，(2)增加参加互惠存款计划的客户数量，这将增加他们账户上的联邦存款保险金额(S)，以帮助留住这些客户，(3)为存款产品提供具有竞争力的促销利率，以吸引新客户存款，以及(4)开始重新定位公司的资产负债表和资产/负债到期日概况，将我们27亿美元的贷款人金融贷款组合重新归类为在2023年3月31日持有出售，目的是在2023年第二季度出售该组合，以增加立即可用的流动性。
尽管采取了这些措施，管理层在2023年第二季度采取了其他行动来解决流动性短缺问题，包括：(1)出售26亿美元的国家建设贷款组合，(2)出售5.21亿美元的公民贷款组合，(3)完成21亿美元贷款组合的销售，(4)推出数字账户开户工具，让新客户更容易开设存款账户，以及(5)与第三方供应商合作，于2023年第三季度开始在供应商的在线市场上市PacWest的存款产品。管理层还通过核心客户和经纪渠道(包括长期可赎回经纪存单)增加了资产负债表上的定期存款金额，以增加流动性，并帮助解决资产和负债到期和重新定价方面的时间差异。
于2023年第二季度末，随着非核心贷款组合的出售完成，本公司相信已解决了第一季度末存在的流动性风险，并改善了资本比率。截至2023年6月30日，即时可用流动性(资产负债表内流动性和未使用的借款能力)为179亿美元，超过了53亿美元的无保险存款，覆盖率为335%，而2023年3月31日的覆盖率为153%。截至2023年6月30日，即时可用流动资金也占总存款的64%。
管理层采取的所有上述行动帮助增加了第二季度后期和第三季度的客户存款。截至2023年9月30日，即时可用流动性为167亿美元，超过了50亿美元的无保险存款，覆盖率为332%。截至2023年9月30日，即时可用流动资金也占总存款的63%。然而，截至2023年9月30日，尽管取得了进展，该公司仍未遵守下文概述的所有资金集中流动性指导方针。
由于出售贷款，公司的净利差和整体盈利能力下降，并继续受到成本较高的中介存款和借款水平上升的影响。获得新客户存款，或让现有客户增加在我们的存款余额，是我们业务的主要资金来源，也是公司的首要任务之一。有关我们存款的更多信息和细节，请参阅“-资产负债表分析-存款”。此外，我们用贷款和证券投资组合的现金流为我们的业务提供资金。
如果客户从银行提取资金，我们的存款余额可能会减少。为了应对银行存款余额波动带来的流动性风险，银行在资产负债表内外保持充足的可用流动性水平。
我们使用经纪存款用于流动性管理，这些存款的可用性不确定，并受到竞争市场力量和监管的制约。截至2023年9月30日，经纪存款总额为57亿美元，其中包括17亿美元的无到期经纪账户和41亿美元的经纪定期存款。截至2022年12月31日，经纪存款总额为49亿美元，其中包括26亿美元的无到期经纪账户和23亿美元的经纪定期存款。
我们的流动性政策包括以下指标的指导方针，这些准则受公司的风险偏好声明管辖：资产负债表上的流动性(主要流动性与总存款和借款的比率)，流动性缓冲覆盖率(现金和未质押证券与定义的压力情景下估计的30天现金流出的比率)，流动性压力测试生存地平线(银行的流动性缓冲加上可用的担保借款能力足以抵消定义压力情景下的累计现金流出的天数)，贷款与资金比率(贷款总额除以费用除以存款和借款)，批发融资比率(批发融资除以赚取利息的资产)，以及为衡量和维持流动性而开发的其他指标。截至2023年9月30日，银行并未遵守其所有资金集中流动性指导方针，这主要是由于经纪存款和借款余额相对于总存款和总负债的比例较高。
控股公司流动资金
太平洋银行是世界银行财务实力的来源，也可以是流动性的来源。控股公司的主要流动资金来源包括银行的股息、银行的公司间税收，以及太平洋西部公司筹集资本、发行次级债务和获得外部借款的能力。太平洋银行获得资金用于向股东支付股息、回购普通股以及其他现金需求的能力在很大程度上取决于银行的收益。银行受到某些联邦和州法律法规的限制，这些法规限制了银行通过公司间贷款、垫款或现金股息向控股公司转移资金的能力。PacWest支付股息的能力也受到特拉华州法律、联邦储备委员会和我们次级债务中包含的某些契约的限制。见“--监管事项--优先股股息获取有关A系列优先股股息支付的信息。
截至2023年9月30日，太平洋西部银行拥有2.871亿美元的现金和现金等价物，其中大量现金和现金等价物存放在银行。我们相信，这笔现金，加上银行预期的未来股息，将足以满足控股公司未来12个月的现金流需求。
我们的债务还包括由贷款承诺和备用信用证组成的表外安排，贷款承诺只有一部分预计将获得资金。截至2023年9月30日，我们的贷款承诺和备用信用证分别为53亿美元和2.652亿美元。贷款承诺，其中一部分最终将产生融资贷款，通过提取时的净利息收入和提取之前未使用的承诺费来增加我们的盈利能力。我们管理我们的整体流动性，考虑到有资金和无资金的承诺占我们流动性来源的百分比。我们的流动资金来源，如“-流动资金-流动性管理，“一直以来，预期都足以应付贷款活动的现金需求。有关贷款承诺的进一步资料，请参阅附注11。承付款和或有事项简明合并财务报表附注(未经审计)，载于“项目1.简明综合财务报表(未经审计)”。
项目3.关于市场风险的定量和定性披露
本分析应与标题下的案文结合阅读。关于市场风险的定量和定性披露我们对市场风险和市场敏感财务信息的分析包含前瞻性陈述，并须在第2项开始时披露有关此类前瞻性信息。
市场风险--外汇风险敞口
我们与客户和交易对手银行订立外汇合约，主要是为了抵销或对冲客户因商业交易而产生的外汇风险，我们亦订立交叉货币掉期和外汇合约，以对冲以外币计价的贷款和债务工具的风险。我们已经经历并将继续经历我们净收益的波动，这是与重估某些以美元以外的货币计价的资产和负债余额以及对冲这些风险的衍生品相关的交易收益或亏损的结果。截至2023年9月30日，以外币计价的应收贷款和次级债务的美元名义金额分别为850万美元和2730万美元，用于对冲这些外币敞口的未偿还衍生品的美元名义金额分别为870万美元和2850万美元。我们确认截至2023年9月30日的9个月外币折算净亏损97,000美元，截至2022年9月30日的9个月外币折算净收益210万美元。
资产/负债管理和利率敏感度
利率风险-公司治理
公司董事会监督并根据其风险委员会的建议每年批准风险偏好声明。风险偏好声明规定了利率风险（“IRR”）的“低”、“中”和“高”风险范围，其依据是报告结果与公司资产负债管理政策（“ALCO政策”）中规定的预先设定限额（“IRR限额”）的接近程度。通常，“低”范围表示小于或等于策略限制的50%的测量结果，“中”范围表示策略限制的大约50%至80%的测量结果，并且“高”范围表示大于策略限制的80%的测量结果。
每月，我们使用两种方法衡量内部收益率状况：（i）净利息收入（“NII”）模拟分析及（ii）股本市值（“MVE”）建模。执行资产负债管理（“资产负债管理”）委员会和财务委员会的公司董事会审查这些分析的结果至少每季度。如下文所详述，倘预期利率变动导致我们的模拟权益净现值及╱或净利息收入变动超出我们预先设定的内部回报率限额，则我们可能会调整资产及负债组合，以将我们的利率风险敞口控制在既定限额内。
预先设定的IRR限额由管理层推荐，根据分析审查和监管机构发布的有关其他区域银行使用的IRR限额的可用同行数据确定，并记录在公司的ALCO政策中。ALCO政策每年由执行资产负债管理委员会和董事会财务委员会批准。最近一次董事会委员会的批准是在2023年2月7日的董事会财务委员会会议上。我们相信我们的ALCO政策IRR限额与区域银行业的通行做法一致。过往，内部回报率限额按年并无重大变动，且于截至2022年12月31日止年度及截至2023年9月30日止九个月内，内部回报率限额并无变动。
下表汇总了 截至2022年12月31日及2023年9月30日，我们的ALCO政策中规定的内部回报率限额：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 最大允许降幅 |
| 第1年 | | 第2年 | | |
| 净利息收入 | | 净利息收入 | | |
| 模拟法 | | 模拟法 | | 市场价值 |
| 静态资产负债表 | 分析(NII) | | 分析(NII) | | 股权（MVE） |
| 利率情景： | | | | | |
| 涨跌100个基点 | (7.5) | % | | (10.0) | % | | (15.0) | % |
| 涨跌200个基点 | (10.0) | % | | (12.5) | % | | (20.0) | % |
| 涨跌300个基点 | (15.0) | % | | (15.0) | % | | (25.0) | % |
| 涨跌400个基点 | (20.0) | % | | (20.0) | % | | (30.0) | % |
| | | | | |
我们使用资产负债表模拟模型(“内部收益率模型”)来估计NII和MVE的变化，这些变化将导致截至测量日期的利率的即时和持续变化。这个内部收益率模型评估了当市场利率瞬时和持续上升和下降100、200、300和400个基点时，NII和MVE将发生的变化。这个模型是一种内部收益率管理工具，其结果不一定是我们未来净利息收入的指标。内部收益率模型具有固有的局限性，该模型的结果是基于单一时间点的一组给定的利率变化和假设。
内部收益率模型每月更新一次(1月和7月除外)，内部收益率模型的结果在每次适用的月度或季度会议上报告给公司董事会的执行ALM委员会和财务委员会。从2022年1月到2023年2月，IRR模型的结果都在IRR限制范围内，并反映出总体上“低”的估计利率风险。本公司在2023年3月至5月期间经历的意外存款外流导致本公司的资金组合发生重大变化，约90亿美元的客户存款被提取，取而代之的是对利率更敏感的经纪存款和借款。当资金组合发生转变时，利率风险增加，当我们向公司董事会执行ALM委员会和财务委员会报告2023年3月IRR模型的结果时，管理层注意到某些类别的风险已转移到高风险范围。在接到风险增加的通知后，每个委员会都要求并经常收到管理层关于内部收益率发展的最新情况，委员会成员花了大量时间讨论管理内部收益率的替代战略。2023年6月，管理层立即向委员会报告，内部收益率限制已被违反，这意味着测量到的变化大于内部收益率限制所允许的变化。公司董事会的ALM执行委员会或财务委员会从未批准过不符合管理层或公司董事会风险容忍度的风险概况。
ALCO政策要求管理层在确定IRR限制已被违反且例外情况对公司具有重大意义时，立即通知ALM执行委员会和财务委员会。此外，ALCO政策要求管理层制定计划以纠正政策例外。在2023年3月至5月的银行压力事件期间，管理层不断向ALM执行委员会和财务委员会通报公司面临的内部收益率和流动性压力。如“流动资金管理”一节所述，管理层制定了留住客户和吸引新客户存款的战略计划，并与之前披露的战略一致，开始通过出售某些大型贷款池来重新定位资产负债表。这些行动旨在随着时间的推移改善公司的流动性和内部收益率状况。与加州银行的合并预计还将通过增加资本、减少固定利率资产的数量以及偿还借款和经纪存款来降低合并后机构的利率风险。
利率风险
我们评估了截至2023年9月30日准备的NII模拟模型和MVE模型的结果，如下所示。我们的NII模拟和MVE模型表明，我们的资产负债表是负债敏感的。对负债敏感的内部收益率概况将表明，我们估计的NII和MVE将朝着与现行利率突然持续变化相反的方向变化。
净利息收入模拟
我们使用NII模拟模型来衡量截至2023年9月30日利率的即时和持续变化将在未来12个月内导致的NII估计变化。该模型是一种利率风险管理工具，其结果不一定是我们未来净利息收入的指标。这个模型有内在的局限性，这些结果是基于一组给定的利率变化和某个时间点的假设得出的。我们假设未来12个月我们对利率敏感的总资产或负债的产品组合没有增长或变化，因此，结果反映出利率冲击对静态资产负债表的影响。就本季度而言，2023年9月30日存在的大量现金和借款头寸夸大了NII模拟模型的结果。
这项分析使用2023年9月30日的远期收益率曲线，计算了在加息和降息情景下预测的NII之间的差额。为了达到基本情况，我们将我们在2023年9月30日的资产负债表延长一年，并使用截至2023年9月30日的产品定价对任何在此期间根据合同重新定价或到期的资产和负债重新定价。基于这样的重新定价，我们计算了每种利率情景的估计NII和NIM。
NII模拟模型依赖于许多假设。例如，我们的贷款中有30%是可变利率贷款，26%是混合可调利率抵押贷款，这些贷款被假定根据合同条款重新定价。一些贷款和投资证券包括提前还款机会(嵌入期权)，模拟模型使用提前还款假设来估计这些加速的现金流，并以当前模拟收益率将这些收益再投资。我们的计息存款可以自行决定重新定价，并假定重新定价的利率低于市场利率的变化。截至2023年9月30日的12个月NII模拟模型假设，在利率上升的情况下，计息存款的重新定价为56%，总存款的重新定价为市场利率变化的45%，这取决于利率变化的金额(这通常被称为“存款贝塔系数”)。某些资产负债表属性的影响，如固定利率贷款、可变利率贷款的利率下限，以及无息存款占盈利资产的百分比，影响了我们的假设，从而影响了我们的NII模拟模型的结果。此外，我们假设所有市场利率都有0%的利率下限。可能与我们的假设大相径庭的变化包括贷款和存款增长或收缩、贷款和存款定价、盈利资产或资金来源组合的变化，以及未来资产/负债管理决策，所有这些都可能对我们的净利息收入产生重大影响。
下表使用截至2023年9月30日的静态资产负债表和截至2023年9月30日的远期收益率曲线作为基本情景，预测未来12个月的净利息收入和净息差，其中截至所示日期的利率立即和持续平行上行和下行100、200和300个基点：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 预测 | | | | 预测 | | 预测 |
| 净利息 | | 百分比 | | 净利息 | | 净利息 |
| 2023年9月30日 | 收入 | | 变化 | | 保证金 | | 保证金变动 |
| 静态资产负债表 | (税额等值) | | 从基座 | | (税额等值) | | 从基座 |
| (百万美元) |
| 利率情景： | | | | | | | |
| 上涨300个基点 | $ | 520.8 | | | (10.4)% | | 1.50% | | (0.17)% |
| 上涨200个基点 | $ | 538.4 | | | (7.3)% | | 1.55% | | (0.12)% |
| 上涨100个基点 | $ | 555.9 | | | (4.3)% | | 1.60% | | (0.07)% |
| 基本情况 | $ | 581.1 | | | — | | 1.67% | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 下跌100个基点 | $ | 617.4 | | | 6.2% | | 1.77% | | 0.10% |
| 下跌200个基点 | $ | 654.4 | | | 12.6% | | 1.88% | | 0.21% |
| 下跌300个基点 | $ | 691.1 | | | 18.9% | | 1.99% | | 0.32% |
截至2023年9月30日止九个月，于2023年9月30日，第一年的基本情况税项等值NII总额较2022年12月31日减少6.942亿元或54%至5.811亿元，而于2023年9月30日，基本情况税项等值NIM由12月31日的3.21%减少至1.67%。2022.与2022年12月31日预测的NII和NIM相比，第一年NII和税收等值NIM的减少是由于现行利率上升导致存款和借款的利息支出增加，贷款销售的平均生息资产减少导致利息收入减少，以及与2023年12月31日相比，2023年9月30日的资金组合发生变化，2022年，利息支出增加。无息存款平均余额减少60亿美元，计息存款平均余额减少13亿美元，借款平均余额增加44亿美元。 现行利率和资产负债表构成的这些变化导致预测利息收入减少3.05亿美元，预测利息支出增加3.89亿美元。于2023年9月30日的资产负债表组成自2022年12月31日起的变动乃因应近期的行业事件。
除了平行的利率冲击情景，我们还对各种替代利率向量进行建模。我们建模的最有利的替代利率向量是“逐步下降”情景，它在18个月的期限内对收益率曲线应用平行的斜坡下降。在“逐步减少”的情况下，第一年的税额NII增加了3.1%。我们建模的最不利的替代利率向量是“逐步增长”情景，在这种情景中，利率在18个月的斜坡期内上升。在“渐进式增加”的情况下，第一年税额NII减少2.7%。
截至2023年9月30日，我们有221亿美元的总贷款，其中包括67亿美元或30%的浮动利率条款(不包括下文讨论的混合贷款)。在浮动利率贷款中，57亿元(即85%)包含利率下限拨备，其中56.9亿元的贷款是在下限或以上，而低於下限的贷款只有1,290万元。
截至2023年9月30日，我们还有58亿美元的可变利率混合贷款，占总贷款的26%，这些贷款不会立即重新定价，因为这些贷款在变得可变之前包含一个初始固定利率期限。由于最初的固定利率期限将到期，将从固定利率转换为可变利率的累计混合贷款金额约为1.058亿美元、6.027亿美元和未来一年、两年和三年的17亿美元。
伦敦银行间同业拆借利率于2023年6月30日逐步取消，因此该公司自2021年12月31日起停止发放与伦敦银行同业拆借利率挂钩的贷款。受影响的业务流程主要与我们的可变利率贷款和次级债务有关，这两项贷款都与伦敦银行同业拆借利率挂钩。关于更多信息，见项目7A。“风险因素“截至2022年12月31日的Form 10-K年度报告。
股权的市场价值
我们使用我们的MVE模型来衡量市场利率变化对我们的资产、负债和表外项目的估计现金流净现值的影响，净现值被定义为股权的市场价值。这个模拟模型评估了我们的利率敏感型金融工具的市值在市场利率瞬时和持续上升和下降100、200和300个基点时发生的变化。这一分析为我们的无息存款余额赋予了重大价值。这些预测包括关于现金流和利率的各种假设，其性质具有前瞻性和内在的不确定性。
MVE模型是一种利率风险管理工具，其结果不一定代表我们未来的实际结果。实际结果可能与权益市值表所建议的结果大不相同。贷款提前还款和存款流失、我们盈利资产或资金来源组合的变化，以及未来的资产/负债管理决策等，可能与我们的假设有很大不同。基本情况是通过将各种当前市场贴现率应用于2023年9月30日存在的不同类型资产、负债和表外项目的估计现金流来确定的。
下表显示了截至所示日期的利率情景下股权市值的预计变化：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | 的比率 |
| 预计 | | 美元 | | 百分比 | | 百分比 | | 预计 |
| 市场价值 | | 变化 | | 变化 | | 占总数的 | | 市场价值 |
| 2023年9月30日 | 关于公平的 | | 从基座 | | 从基座 | | 资产 | | 至账面价值 |
| (百万美元) |
利率情景： | | | | | | | | | |
| 上涨300个基点 | $ | 3,038.0 | | | $ | (1,074.0) | | | (26.1) | % | | 8.2 | % | | 126.6 | % |
| 上涨200个基点 | $ | 3,392.0 | | | $ | (720.0) | | | (17.5) | % | | 9.2 | % | | 141.4 | % |
| 上涨100个基点 | $ | 3,744.0 | | | $ | (368.0) | | | (8.9) | % | | 10.2 | % | | 156.0 | % |
基本情况 (1) | $ | 4,112.0 | | | $ | — | | | — | % | | 11.2 | % | | 171.4 | % |
| 下跌100个基点 | $ | 4,492.0 | | | $ | 380.0 | | | 9.2 | % | | 12.2 | % | | 187.2 | % |
| 下跌200个基点 | $ | 4,894.0 | | | $ | 782.0 | | | 19.0 | % | | 13.3 | % | | 204.0 | % |
| 下跌300个基点 | $ | 5,187.0 | | | $ | 1,075.0 | | | 26.1 | % | | 14.1 | % | | 216.2 | % |
____________________________________
（一） 于2023年9月30日及2022年12月31日，预测MVE的基准情况与本公司股东权益总额的比率分别为1. 71及2. 15 MVE方法及截至2023年9月30日的各种假设的应用与2022年12月31日一致。
截至2023年9月30日止九个月，总基本情况预测股本市值由2022年12月31日减少44亿元至2023年9月30日的41亿元。基本情况下预计MVE的减少主要是由于：（1）存款、借款和次级债务的估计市值减少28亿美元;（2）持有至到期投资证券的市值减少3.697亿美元;以及（3）股东权益的账面价值减少15.5亿美元;部分被（4）贷款和租赁的估计市值增加2.909亿美元所抵消。股东权益账面价值的减少主要是由于14.2亿美元的净亏损，主要归因于13.8亿美元的商誉减值费用，3140万美元的普通股现金股息，以及8280万美元的累计其他全面亏损增加。
项目4.控制和程序
截至本报告所述期间结束时，公司管理层在首席执行官和首席财务官的参与下，对公司的披露控制和程序(如1934年《证券交易法》第13a-15(E)条规定的)的有效性进行了评估。根据这项评价，首席执行干事和首席财务官得出结论，截至本报告所述期间结束时，这些披露控制和程序是有效的。
在我们最近一个会计季度，公司对财务报告的内部控制(根据1934年证券交易法规则第13a-15(F)条的定义)没有发生变化，这些变化对公司的财务报告内部控制产生了重大影响，或很可能对其产生重大影响。
第二部分：其他信息
项目1.法律程序
附注11所列资料。承付款和或有事项简明合并财务报表附注(未经审计)在此并入作为参考。
此外，在我们的正常业务过程中，我们参与了各种法律行动，我们认为这些法律行动是我们的业务运作所附带的。这种法律行动的结果和最终解决的时机本身就很难预测。管理层认为，根据我们目前掌握的信息，除应计金额外，任何由此产生的负债，并考虑到可能适用的保险，都不会对公司的财务报表或运营产生重大不利影响。
第1A项。风险因素
有关可能影响本公司经营业绩、财务状况及流动资金的因素的资料，请参阅“风险因素截至2022年12月31日的年度报告Form 10-K以及截至2023年3月31日和2023年6月30日的Form 10-Q季度报告。另请参阅本Form 10-Q季度报告第I部分第2项披露的“前瞻性信息”。
第二项股权证券的未经登记的销售和收益的使用
下表列出了2023年第三季度的股票购买情况：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | 总人数 | | 最大金额 |
| | | | | 购入的股份 | | 股份价值 |
| 总计 | | | | 作为以下内容的一部分 | | 那年五月还没有 |
| 数量 | | 平均值 | | 公开地 | | 被收购 |
| 股票 | | 支付的价格 | | 宣布 | | 在.之下 |
| 购买日期 | 购得(1) | | 每股 | | 计划 | | 计划 |
| (千美元，每股除外) |
2023年7月1日-7月31日 | — | | | $ | — | | | — | | | $ | — | |
2023年8月1日-8月31日 | 24,420 | | | $ | 7.95 | | | — | | | $ | — | |
2023年9月1日-9月30日 | — | | | $ | — | | | — | | | $ | — | |
| 总计 | 24,420 | | | $ | 7.95 | | | — | | | |
__________________________
(1)购买根据员工净结清回购的股份，以偿还因归属公司股票奖励而产生的所得税预扣义务。
第5项：其他信息
贸易安排
在截至2023年9月30日的季度内，无为买卖本公司证券，本公司的董事或高级管理人员中，有六名采用或终止了规则10b5-1或非规则10b5-1的交易安排(各自的定义见S-K规则第408项)。
项目6.展品索引
| | | | | |
| 展品编号 | 描述 |
| 2.1 | 由PacWest Bancorp、加州银行和Cal Merge Sub，Inc.签署的、日期为2023年7月25日的合并协议和计划(2023年7月31日提交的8-K表格的证据2.1，通过此引用并入本文)。 |
| 31.1 | 第302条首席执行官证书(现存档)。 |
| 31.2 | 第302节首席财务官证明(随函存档)。 |
| 32.1 | 第906条首席执行官证书(现存档)。 |
| 32.2 | 第906节首席财务官证明(兹存档)。 |
| | | | | |
| 101 | 按照标准S-T规则第405条以内联XBRL格式化的交互数据文件：(I) 截至2023年9月30日及2022年12月31日的简明综合资产负债表、(Ii) 截至2023年及2022年9月30日止三个月及九个月之简明综合盈利报表、(Iii)、截至二零二三年及二零二二年九月三十日止三个月及九个月之简明综合全面收益（亏损）表、(Iv)、 截至二零二三年及二零二二年九月三十日止三个月及九个月之简明综合股东权益变动表, (v) *截至2023年9月30日和2022年9月30日的9个月现金流量表简明综合报表，以及(Vi)简明合并财务报表附注。(根据S-T条例第406T条)，此信息被视为是为1933年《证券法》第11和12节以及1934年《证券交易法》第18节的目的而提供的，而不是提交的。)(现提交本局)。 |
| 104 | PacWest Bancorp的Form 10-Q季度报告的封面，格式为内联XBRL，载于附件101。 |
*根据S-K条例第601(B)(4)(三)(A)项，定义长期债务持有人权利的文书已被省略。应要求，公司将向美国证券交易委员会提供任何遗漏的时间表或证物的副本。
签名
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)节的要求，注册人已正式授权下列签署人代表其签署本报告。
| | | | | | | | |
| | 太平洋银行 |
| | |
| 日期： | 2023年11月9日 | /S/凯文·L·汤普森 |
| | 凯文·L·汤普森 |
| | 执行副总裁总裁，首席财务官 |
| | (首席财务官) |