| 9月30日 | 十二月三十一日 | ||||||||||
| 2023 | 2022 | ||||||||||
| 资产 | （未经审计） | （已审计） | |||||||||
| 流动资产： | |||||||||||
| 现金和现金等价物 | $ | 252,578 | $ | 309,793 | |||||||
| 限制性现金 | 26,280 | 22,539 | |||||||||
费用和其他应收账款（包括截至2023年9月30日和2022年12月31日分别为50,934美元和49,427美元的关联方应收账款） | 67,460 | 59,219 | |||||||||
| 贷款和证券投资 | 249 | 1,007 | |||||||||
预付费用和其他流动资产（包括截至2023年9月30日和2022年12月31日分别为18,395美元和18,783美元的关联方资产） | 27,353 | 27,258 | |||||||||
| 应收所得税 | 4,073 | — | |||||||||
| 流动资产总额 | 377,993 | 419,816 | |||||||||
| 限制性现金 | 5,320 | 4,744 | |||||||||
费用和其他应收账款（包括截至2023年9月30日和2022年12月31日分别为34,980美元和38,332美元的关联方应收账款） | 35,393 | 38,774 | |||||||||
| 贷款和证券投资 | 665,405 | 462,969 | |||||||||
| 权益法和其他投资 | 26,550 | 25,894 | |||||||||
| 使用权资产 | 54,587 | 61,077 | |||||||||
| 财产和设备，净额 | 40,680 | 31,663 | |||||||||
| 善意 | 10,945 | — | |||||||||
| 无形资产 | 3,189 | — | |||||||||
| 预付费用和其他资产 | 145 | 142 | |||||||||
| 非流动资产总额 | 842,214 | 625,263 | |||||||||
| 总资产 | $ | 1,220,207 | $ | 1,045,079 | |||||||
| 负债和股东权益 | |||||||||||
| 流动负债： | |||||||||||
| 应付账款 | $ | 1,299 | $ | 1,739 | |||||||
应计费用和其他负债（包括截至2023年9月30日和2022年12月31日分别为668美元和636美元的关联方负债） | 29,332 | 49,496 | |||||||||
| 经营租赁负债——当前 | 6,213 | 8,530 | |||||||||
| 担保借款-当前 | 44,193 | 61,829 | |||||||||
| 应付所得税-当前 | 591 | 6,424 | |||||||||
| 流动负债总额 | 81,628 | 128,018 | |||||||||
| 非流动负债： | |||||||||||
| 认股权证责任 | 5,163 | 1,400 | |||||||||
| 循环信贷额度 | 100,000 | 15,000 | |||||||||
| 担保借款——非流动 | 227,356 | 77,802 | |||||||||
| 经营租赁负债——非当期 | 41,116 | 49,097 | |||||||||
| 应付所得税-非当期 | 18,261 | 7,771 | |||||||||
| 递延所得税负债，净额-非流动 | 581 | 568 | |||||||||
| 非流动负债总额 | 392,477 | 151,638 | |||||||||
| 负债总额 | 474,105 | 279,656 | |||||||||
截至2023年9月30日，可赎回的可转换优先股，无面值，已授权8,000,000股，已发行和流通6,000,000股；截至2023年9月30日，清算优先权总额为15万美元。 | 74,250 | — | |||||||||
| 股东权益： | |||||||||||
截至2023年9月30日和2022年12月31日，A类普通股，无面值，已授权8,000,000股，已发行和流通的股票分别为561,622,225股和508,377,199股。 | — | — | |||||||||
截至2023年9月30日和2022年12月31日，B类普通股，无面值，已授权的200亿股，已发行和流通的股票分别为151,827,730股和174,934,392股。 | — | — | |||||||||
| 额外的实收资本 | 1,060,166 | 968,432 | |||||||||
| 累计其他综合收益（亏损） | 3,985 | (713) | |||||||||
| 累计赤字 | (528,219) | (414,199) | |||||||||
| 帕加亚科技有限公司股东权益合计 | 535,932 | 553,520 | |||||||||
| 非控股权益 | 135,920 | 211,903 | |||||||||
| 股东权益总额 | 671,852 | 765,423 | |||||||||
| 总负债、可赎回可转换优先股和股东权益 | $ | 1,220,207 | $ | 1,045,079 | |||||||
| 截至9月30日的三个月 | 截至9月30日的九个月 | ||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
| 收入 | |||||||||||||||||||||||
费用收入（包括截至2023年9月30日和2022年9月30日的三个月的关联方收入分别为157,590美元和171,300美元，以及截至2023年9月30日和2022年9月30日的九个月的459,581美元和492,300美元） | $ | 201,447 | $ | 185,614 | $ | 562,386 | $ | 507,241 | |||||||||||||||
| 其他收入 | |||||||||||||||||||||||
| 利息收入 | 10,375 | 13,666 | 30,965 | 43,127 | |||||||||||||||||||
| 投资收益（亏损）(1) | (65) | 4,675 | 656 | 5,670 | |||||||||||||||||||
| 总收入和其他收入 | 211,757 | 203,955 | 594,007 | 556,038 | |||||||||||||||||||
| 制作成本 | 128,792 | 129,115 | 374,462 | 326,375 | |||||||||||||||||||
| 研究和开发 | 18,039 | 38,643 | 56,833 | 127,379 | |||||||||||||||||||
| 销售和营销 | 11,339 | 26,579 | 40,197 | 90,229 | |||||||||||||||||||
| 一般和行政 | 53,425 | 73,790 | 157,567 | 236,863 | |||||||||||||||||||
| 总成本和运营费用 | 211,595 | 268,127 | 629,059 | 780,846 | |||||||||||||||||||
营业收入（亏损） | 162 | (64,172) | (35,052) | (224,808) | |||||||||||||||||||
其他收入（亏损），净额 | (47,260) | 3,233 | (131,135) | 9,846 | |||||||||||||||||||
| 所得税前亏损 | (47,098) | (60,939) | (166,187) | (214,962) | |||||||||||||||||||
所得税支出（福利） | (1,158) | 6,065 | 10,515 | 25,604 | |||||||||||||||||||
| 包括非控股权益在内的净亏损 | (45,940) | (67,004) | (176,702) | (240,566) | |||||||||||||||||||
| 减去：归属于非控股权益的净收益（亏损） | (24,188) | 7,785 | (62,682) | 27,757 | |||||||||||||||||||
| 归属于Pagaya科技有限公司的净亏损 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (268,323) | |||||||||||||||
| 每股数据： | |||||||||||||||||||||||
| 归属于帕加亚科技有限公司股东的净亏损 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (268,323) | |||||||||||||||
| 减去：分配给参与证券的未分配收益 | — | — | — | (12,205) | |||||||||||||||||||
| 归属于Pagaya科技有限公司普通股股东的净亏损 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (280,528) | |||||||||||||||
| 归属于Pagaya Technologies Ltd的每股净亏损： | |||||||||||||||||||||||
基本版和摊薄版 (2) | $ | (0.03) | $ | (0.11) | $ | (0.16) | $ | (0.73) | |||||||||||||||
| 加权平均已发行股数： | |||||||||||||||||||||||
基本版和摊薄版 (2) | 728,563,796 | 679,431,901 | 715,411,921 | 381,831,895 | |||||||||||||||||||
| 截至9月30日的三个月 | 截至9月30日的九个月 | ||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
| 包括非控股权益在内的净亏损 | $ | (45,940) | $ | (67,004) | $ | (176,702) | $ | (240,566) | |||||||||||||||
| 其他综合收益： | |||||||||||||||||||||||
| 可供出售证券的未实现收益，净额 | 5,084 | — | 27,911 | — | |||||||||||||||||||
| 包括非控股权益在内的综合损失 | $ | (40,856) | $ | (67,004) | $ | (148,791) | $ | (240,566) | |||||||||||||||
| 减去：归属于非控股权益的综合收益（亏损） | (21,126) | 7,785 | (39,469) | 27,757 | |||||||||||||||||||
| 归属于Pagaya科技有限公司的综合亏损 | $ | (19,730) | $ | (74,789) | $ | (109,322) | $ | (268,323) | |||||||||||||||
| 可赎回可转换优先股 | 普通股 （A 类和 B 类） | 额外的实收资本 | 累计其他综合收益（亏损） | 留存收益（累计赤字） | 帕加亚科技有限公司股东权益（赤字） | 非控股权益 | 股东权益总额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金额 | 股票 (1) | 金额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2023 年 6 月 30 日 | 60,000,000 | $ | 74,250 | 708,909,068 | $ | — | $ | 1,027,687 | $ | 1,963 | $ | (506,467) | $ | 523,183 | $ | 179,940 | $ | 703,123 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期权时发行普通股 | 2,075,050 | — | 1,108 | 1,108 | 1,108 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 归属限制性股票后发行普通股 | 602,816 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行与收购 Darwin Homes, Inc. 有关的普通股 | 128,182 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 根据股权融资购买协议发行普通股 | 1,734,839 | 3,793 | 3,793 | 3,793 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 | 23,177 | 23,177 | 23,177 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 逆转与业务合并和PIPE投资相关的发行成本 | 4,401 | 4,401 | 4,401 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后的VIE的权益缴款 | — | 3,942 | 3,942 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后VIE中权益的资本回报 | — | (26,836) | (26,836) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他综合收益（亏损） | 2,022 | 2,022 | 3,062 | 5,084 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益（亏损） | (21,752) | (21,752) | (24,188) | (45,940) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2023 年 9 月 30 日 | 60,000,000 | $ | 74,250 | 713,449,955 | $ | — | $ | 1,060,166 | $ | 3,985 | $ | (528,219) | $ | 535,932 | $ | 135,920 | $ | 671,852 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可赎回可转换优先股 | 普通股 （A 类和 B 类） | 额外的实收资本 | 累计其他综合收益（亏损） | 留存收益（累计赤字） | 帕加亚科技有限公司股东权益（赤字） | 非控股权益 | 股东权益总额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金额 | 股票 (1) | 金额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2022 年 12 月 31 日 | — | $ | — | 683,311,591 | $ | — | $ | 968,432 | $ | (713) | $ | (414,199) | $ | 553,520 | $ | 211,903 | $ | 765,423 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使认股权证时发行普通股 | 195,655 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期权时发行普通股 | 6,464,223 | — | 2,538 | 2,538 | 2,538 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 归属限制性股票后发行普通股 | 3,433,719 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股的发行，扣除750美元的发行成本 | 60,000,000 | 74,250 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 | 62,868 | 62,868 | 62,868 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 逆转与业务合并和PIPE投资相关的发行成本 | 4,401 | 4,401 | 4,401 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行与收购 Darwin Homes, Inc. 有关的普通股 | 18,309,928 | — | 18,134 | 18,134 | 18,134 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 根据股权融资购买协议发行普通股 | 1,734,839 | 3,793 | 3,793 | 3,793 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 认股权证的重新分类 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 投资的重新分类 | (1,881) | (1,881) | 18,341 | 16,460 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后的VIE的权益缴款 | — | 19,235 | 19,235 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后VIE中权益的资本回报 | — | (55,749) | (55,749) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他综合收益（亏损） | 6,579 | 6,579 | 4,872 | 11,451 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益（亏损） | (114,020) | (114,020) | (62,682) | (176,702) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2023 年 9 月 30 日 | 60,000,000 | $ | 74,250 | 713,449,955 | $ | — | $ | 1,060,166 | $ | 3,985 | $ | (528,219) | $ | 535,932 | $ | 135,920 | $ | 671,852 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可赎回可转换优先股 | 普通股 | 额外的实收资本 | 累计其他综合收益（亏损） | 留存收益（累计赤字） | 帕加亚科技有限公司股东权益（赤字） | 非控股权益 | 股东权益总额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金额 | 股票 (1) | 金额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2022 年 6 月 30 日 | 653,914,375 | $ | — | $ | 878,255 | $ | — | $ | (305,412) | $ | 572,843 | $ | 172,193 | $ | 745,036 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使认股权证时发行普通股 | 21,170,017 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期权时发行普通股 | 5,573,732 | 1,034 | 1,034 | 1,034 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 归属限制性股票后发行普通股 | 91,655 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行与承诺股相关的普通股 | 46,536 | 1,000 | 1,000 | 1,000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 | 67,092 | 67,092 | 67,092 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后的VIE的权益缴款 | — | 63,466 | 63,466 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后VIE中权益的资本回报 | — | (16,894) | (16,894) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益（亏损） | (74,789) | (74,789) | 7,785 | (67,004) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2022 年 9 月 30 日 | — | $ | — | 680,796,315 | $ | — | $ | 947,381 | $ | — | $ | (380,201) | $ | 567,180 | $ | 226,550 | $ | 793,730 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可赎回可转换优先股 | 普通股 | 额外的实收资本 | 累计其他综合收益（亏损） | 留存收益（累计赤字） | 帕加亚科技有限公司股东权益（赤字） | 非控股权益 | 股东权益总额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金额 | 股票 (1) | 金额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2021 年 12 月 31 日 | 406,399,029 | $ | 307,047 | 194,345,791 | $ | — | $ | 113,170 | $ | — | $ | (111,878) | $ | 1,292 | $ | 176,060 | $ | 177,352 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使认股权证时发行普通股 | 21,170,017 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期权时发行普通股 | 15,606,239 | 1,480 | 1,480 | 1,480 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 归属限制性股票后发行普通股 | 96,326 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行与承诺股相关的普通股 | 46,536 | 1,000 | 1,000 | 1,000 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
发行与业务合并和PIPE投资相关的普通股，扣除57,400美元的发行成本 | (406,399,029) | (307,047) | 449,531,406 | 581,359 | 581,359 | 581,359 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 | 229,797 | 229,797 | 229,797 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 认股权证的重新分类 | 20,575 | 20,575 | 20,575 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后的VIE的权益缴款 | — | 92,988 | 92,988 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后VIE中权益的资本回报 | — | (70,255) | (70,255) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益（亏损） | (268,323) | (268,323) | 27,757 | (240,566) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2022 年 9 月 30 日 | — | $ | — | 680,796,315 | $ | — | $ | 947,381 | $ | — | $ | (380,201) | $ | 567,180 | $ | 226,550 | $ | 793,730 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至9月30日的九个月 | |||||||||||
| 2023 | 2022 | ||||||||||
| 来自经营活动的现金流 | |||||||||||
| 净亏损包括非控股权益 | $ | (176,702) | $ | (240,566) | |||||||
| 为将净收益（亏损）与经营活动中使用的净现金进行对账而进行的调整： | |||||||||||
| 权益法收益（亏损） | (655) | (5,670) | |||||||||
| 折旧和摊销 | 13,161 | 4,077 | |||||||||
| 基于股份的薪酬 | 57,312 | 223,007 | |||||||||
| 担保责任的公允价值调整 | 3,763 | (9,408) | |||||||||
| 注销资本化软件 | 1,935 | — | |||||||||
| 发行与承诺股相关的普通股 | — | 1,000 | |||||||||
| 可供出售债务证券的减值损失 | 115,644 | 10,706 | |||||||||
| 与发放估值补贴相关的税收优惠 | (1,162) | — | |||||||||
| 外汇收益 | (302) | — | |||||||||
| 经营资产和负债的变化： | |||||||||||
| 费用和其他应收账款 | (7,666) | (31,832) | |||||||||
| 递延所得税资产，净额 | — | (2,820) | |||||||||
| 递延所得税负债，净额 | 13 | — | |||||||||
| 预付费用和其他资产 | 1,812 | (18,530) | |||||||||
| 使用权资产 | 6,435 | 2,322 | |||||||||
| 应付账款 | (374) | (9,097) | |||||||||
| 应计费用和其他负债 | (16,682) | 23,250 | |||||||||
| 经营租赁责任 | (6,433) | (6,204) | |||||||||
| 应收/应付所得税 | 529 | 21,885 | |||||||||
| 用于经营活动的净现金 | (9,372) | (37,880) | |||||||||
| 来自投资活动的现金流 | |||||||||||
| 出售/到期/预付款的收益： | |||||||||||
| 贷款和证券投资 | 134,101 | 88,538 | |||||||||
| 短期存款 | — | 5,020 | |||||||||
| 权益法和其他投资 | — | 453 | |||||||||
| 从 Darwin Homes, Inc. 收购的现金和限制性现金 | 1,608 | — | |||||||||
| 购买以下商品的付款： | |||||||||||
| 贷款和证券投资 | (436,242) | (261,806) | |||||||||
| 财产和设备 | (15,555) | (18,266) | |||||||||
| 权益法和其他投资 | — | (5,749) | |||||||||
| 用于投资活动的净现金 | (316,088) | (191,810) | |||||||||
| 来自融资活动的现金流 | |||||||||||
| 出售与业务合并和PIPE Investment相关的普通股的收益，扣除发行成本 | — | 291,872 | |||||||||
| 担保借款的收益 | 314,276 | 94,094 | |||||||||
| 从非控股权益获得的收益 | 19,235 | 92,988 | |||||||||
| 循环信贷额度的收益 | 110,000 | 26,000 | |||||||||
| 行使股票期权的收益 | 2,538 | 1,480 | |||||||||
| 向非控股权益进行分配 | (39,321) | (70,255) | |||||||||
| 向循环信贷额度支付的款项 | (25,000) | (26,000) | |||||||||
| 为担保借款支付的款项 | (182,358) | (18,245) | |||||||||
| 以股份为基础的薪酬结算，以满足预扣税款的要求 | (650) | — | |||||||||
| 股权融资购买协议中发行普通股的收益 | 3,793 | — | |||||||||
| 发行可赎回可转换优先股的收益，扣除发行成本 | 74,250 | — | |||||||||
| 融资活动提供的净现金 | 276,763 | 391,934 | |||||||||
| 汇率变动对现金、现金等价物和限制性现金的影响 | (4,201) | — | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金的净增加（减少） | (52,898) | 162,244 | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金，期初 | 337,076 | 204,575 | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金，期末 | $ | 284,178 | $ | 366,819 | |||||||
| 合并财务状况表中的现金、现金等价物和限制性现金与上述现金流量表中显示的金额的对账： | |||||||||||
| 现金和现金等价物 | $ | 252,578 | $ | 327,896 | |||||||
| 限制性现金-当前 | 26,280 | 34,161 | |||||||||
| 限制性现金-非流动现金 | 5,320 | 4,762 | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金总额 | $ | 284,178 | $ | 366,819 | |||||||