| 23 财年 | |||||
| 网络音量 | 预计将在80亿美元至82亿美元之间 | ||||
| 总收入和其他收入 | 预计在8亿美元至8.25亿美元之间 | ||||
| 调整后 EBITDA | 预计将在6500万美元至7500万美元之间 | ||||
| 截至9月30日的三个月 | 截至9月30日的九个月 | ||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
| 收入 | |||||||||||||||||||||||
| 费用收入 | $ | 201,447 | $ | 185,614 | $ | 562,386 | $ | 507,241 | |||||||||||||||
| 其他收入 | |||||||||||||||||||||||
| 利息收入 | 10,375 | 13,666 | 30,965 | 43,127 | |||||||||||||||||||
| 投资收益（亏损） | (65) | 4,675 | 656 | 5,670 | |||||||||||||||||||
| 总收入和其他收入 | 211,757 | 203,955 | 594,007 | 556,038 | |||||||||||||||||||
| 生产成本 | 128,792 | 129,115 | 374,462 | 326,375 | |||||||||||||||||||
| 研究和开发 (1) | 18,039 | 38,643 | 56,833 | 127,379 | |||||||||||||||||||
| 销售和市场营销 (1) | 11,339 | 26,579 | 40,197 | 90,229 | |||||||||||||||||||
| 一般和行政 (1) | 53,425 | 73,790 | 157,567 | 236,863 | |||||||||||||||||||
| 总成本和运营费用 | 211,595 | 268,127 | 629,059 | 780,846 | |||||||||||||||||||
营业收入（亏损） | 162 | (64,172) | (35,052) | (224,808) | |||||||||||||||||||
其他收入（亏损），净额 | (47,260) | 3,233 | (131,135) | 9,846 | |||||||||||||||||||
| 所得税前亏损 | (47,098) | (60,939) | (166,187) | (214,962) | |||||||||||||||||||
所得税支出（福利） | (1,158) | 6,065 | 10,515 | 25,604 | |||||||||||||||||||
| 包括非控股权益在内的净亏损 | (45,940) | (67,004) | (176,702) | (240,566) | |||||||||||||||||||
| 减去：归属于非控股权益的净收益（亏损） | (24,188) | 7,785 | (62,682) | 27,757 | |||||||||||||||||||
| 归属于Pagaya科技有限公司的净亏损 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (268,323) | |||||||||||||||
| 每股数据： | |||||||||||||||||||||||
| 归属于帕加亚科技有限公司股东的净亏损 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (268,323) | |||||||||||||||
| 减去：分配给参与证券的未分配收益 | — | — | — | (12,205) | |||||||||||||||||||
| 归属于帕加亚科技有限公司普通股股东的净亏损 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (280,528) | |||||||||||||||
| 每股净亏损： | |||||||||||||||||||||||
基本版和摊薄版 (2) | $ | (0.03) | $ | (0.11) | $ | (0.16) | $ | (0.73) | |||||||||||||||
非公认会计准则调整后净收益（亏损）(3) | $ | 14,296 | $ | (14,440) | $ | 4,167 | $ | (28,981) | |||||||||||||||
| 非公认会计准则调整后的每股净收益（亏损）： | |||||||||||||||||||||||
基本型 (2) | $ | 0.02 | $ | (0.02) | $ | 0.01 | $ | (0.08) | |||||||||||||||
稀释后 (2) | $ | 0.02 | $ | (0.02) | $ | 0.01 | $ | (0.08) | |||||||||||||||
| 加权平均已发行股数（A类和B类）： | |||||||||||||||||||||||
基本型 (2) | 728,563,796 | 679,431,901 | 715,411,921 | 381,831,895 | |||||||||||||||||||
稀释后 (2) | 796,392,671 | 964,179,889 | 738,147,927 | 666,968,467 | |||||||||||||||||||
| 截至9月30日的三个月 | 截至9月30日的九个月 | ||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
| 研究和开发 | $ | 3,467 | $ | 16,208 | $ | 8,915 | $ | 71,687 | |||||||||||||||
| 销售和营销 | 3,469 | 15,645 | 10,979 | 54,534 | |||||||||||||||||||
| 一般和行政 | 13,801 | 28,449 | 37,418 | 92,022 | |||||||||||||||||||
| 总计 | $ | 20,737 | $ | 60,302 | $ | 57,312 | $ | 218,243 | |||||||||||||||
| 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | ||||||||||
| 资产 | （未经审计） | （已审计） | |||||||||
| 流动资产： | |||||||||||
| 现金和现金等价物 | $ | 252,578 | $ | 309,793 | |||||||
| 限制性现金 | 26,280 | 22,539 | |||||||||
| 费用和其他应收账款 | 67,460 | 59,219 | |||||||||
| 贷款和证券投资 | 249 | 1,007 | |||||||||
| 预付费用和其他流动资产 | 27,353 | 27,258 | |||||||||
| 应收所得税 | 4,073 | — | |||||||||
| 流动资产总额 | 377,993 | 419,816 | |||||||||
| 限制性现金 | 5,320 | 4,744 | |||||||||
| 费用和其他应收账款 | 35,393 | 38,774 | |||||||||
| 贷款和证券投资 | 665,405 | 462,969 | |||||||||
| 权益法和其他投资 | 26,550 | 25,894 | |||||||||
| 使用权资产 | 54,587 | 61,077 | |||||||||
| 财产和设备，净额 | 40,680 | 31,663 | |||||||||
| 善意 | 10,945 | — | |||||||||
| 无形资产 | 3,189 | — | |||||||||
| 预付费用和其他资产 | 145 | 142 | |||||||||
| 非流动资产总额 | 842,214 | 625,263 | |||||||||
| 总资产 | $ | 1,220,207 | $ | 1,045,079 | |||||||
| 负债和股东权益 | |||||||||||
| 流动负债： | |||||||||||
| 应付账款 | $ | 1,299 | $ | 1,739 | |||||||
| 应计费用和其他负债 | 29,332 | 49,496 | |||||||||
| 经营租赁负债——当前 | 6,213 | 8,530 | |||||||||
| 担保借款-当前 | 44,193 | 61,829 | |||||||||
| 应付所得税-当前 | 591 | 6,424 | |||||||||
| 流动负债总额 | 81,628 | 128,018 | |||||||||
| 非流动负债： | |||||||||||
| 认股权证责任 | 5,163 | 1,400 | |||||||||
| 循环信贷额度 | 100,000 | 15,000 | |||||||||
| 担保借款——非流动 | 227,356 | 77,802 | |||||||||
| 经营租赁负债——非当期 | 41,116 | 49,097 | |||||||||
| 应付所得税-非当期 | 18,261 | 7,771 | |||||||||
| 递延所得税负债，净额-非流动 | 581 | 568 | |||||||||
| 非流动负债总额 | 392,477 | 151,638 | |||||||||
| 负债总额 | 474,105 | 279,656 | |||||||||
| 可赎回的可转换优先股 | 74,250 | — | |||||||||
| 股东权益： | |||||||||||
| 额外的实收资本 | 1,060,166 | 968,432 | |||||||||
| 累计其他综合收益（亏损） | 3,985 | (713) | |||||||||
| 累计赤字 | (528,219) | (414,199) | |||||||||
| 帕加亚科技有限公司股东权益合计 | 535,932 | 553,520 | |||||||||
| 非控股权益 | 135,920 | 211,903 | |||||||||
| 股东权益总额 | 671,852 | 765,423 | |||||||||
| 总负债、可赎回可转换优先股和股东权益 | $ | 1,220,207 | $ | 1,045,079 | |||||||
| 截至9月30日的九个月 | |||||||||||
| 2023 | 2022 | ||||||||||
| 来自经营活动的现金流 | |||||||||||
| 净亏损包括非控股权益 | $ | (176,702) | $ | (240,566) | |||||||
| 为将净收益（亏损）与经营活动中使用的净现金进行对账而进行的调整： | |||||||||||
| 权益法收益（亏损） | (655) | (5,670) | |||||||||
| 折旧和摊销 | 13,161 | 4,077 | |||||||||
| 基于股份的薪酬 | 57,312 | 223,007 | |||||||||
| 担保责任的公允价值调整 | 3,763 | (9,408) | |||||||||
| 发行与承诺股相关的普通股 | — | 1,000 | |||||||||
| 可供出售债务证券的减值损失 | 115,644 | 10,706 | |||||||||
| 注销资本化软件 | 1,935 | — | |||||||||
| 与发放估值补贴相关的税收优惠 | (1,162) | — | |||||||||
| 外汇收益 | (302) | — | |||||||||
| 经营资产和负债的变化： | |||||||||||
| 费用和其他应收账款 | (7,666) | (31,832) | |||||||||
| 递延所得税资产，净额 | — | (2,820) | |||||||||
| 递延所得税负债，净额 | 13 | — | |||||||||
| 预付费用和其他资产 | 1,812 | (18,530) | |||||||||
| 使用权资产 | 6,435 | 2,322 | |||||||||
| 应付账款 | (374) | (9,097) | |||||||||
| 应计费用和其他负债 | (16,682) | 23,250 | |||||||||
| 经营租赁责任 | (6,433) | (6,204) | |||||||||
| 应收/应付所得税 | 529 | 21,885 | |||||||||
| 用于经营活动的净现金 | (9,372) | (37,880) | |||||||||
| 来自投资活动的现金流 | |||||||||||
| 出售/到期/预付款的收益： | |||||||||||
| 贷款和证券投资 | 134,101 | 88,538 | |||||||||
| 短期存款 | — | 5,020 | |||||||||
| 权益法和其他投资 | — | 453 | |||||||||
| 从 Darwin Homes, Inc. 收购的现金和限制性现金 | 1,608 | — | |||||||||
| 购买以下商品的付款： | |||||||||||
| 贷款和证券投资 | (436,242) | (261,806) | |||||||||
| 财产和设备 | (15,555) | (18,266) | |||||||||
| 权益法和其他投资 | — | (5,749) | |||||||||
| 用于投资活动的净现金 | (316,088) | (191,810) | |||||||||
| 来自融资活动的现金流 | |||||||||||
| 出售与业务合并和PIPE Investment相关的普通股的收益，扣除发行成本 | — | 291,872 | |||||||||
| 担保借款的收益 | 314,276 | 94,094 | |||||||||
| 从非控股权益获得的收益 | 19,235 | 92,988 | |||||||||
| 循环信贷额度的收益 | 110,000 | 26,000 | |||||||||
| 行使股票期权的收益 | 2,538 | 1,480 | |||||||||
| 向非控股权益进行分配 | (39,321) | (70,255) | |||||||||
| 向循环信贷额度支付的款项 | (25,000) | (26,000) | |||||||||
| 为担保借款支付的款项 | (182,358) | (18,245) | |||||||||
| 以股份为基础的薪酬结算，以满足预扣税款的要求 | (650) | — | |||||||||
| 股权融资购买协议中发行普通股的收益 | 3,793 | — | |||||||||
| 发行可赎回可转换优先股的收益，扣除发行成本 | 74,250 | — | |||||||||
| 融资活动提供的净现金 | 276,763 | 391,934 | |||||||||
| 汇率变动对现金、现金等价物和限制性现金的影响 | (4,201) | — | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金的净增加（减少） | (52,898) | 162,244 | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金，期初 | 337,076 | 204,575 | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金，期末 | $ | 284,178 | $ | 366,819 | |||||||
| 截至9月30日的三个月 | 截至9月30日的九个月 | ||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
| 归属于Pagaya科技有限公司的净亏损 | $ | (21,752) | $ | (74,789) | $ | (114,020) | $ | (268,323) | |||||||||||||||
| 调整后排除了以下内容： | |||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 | 20,737 | 60,302 | 57,312 | 223,007 | |||||||||||||||||||
| 担保责任的公允价值调整 | 1,328 | (3,000) | 3,763 | (9,408) | |||||||||||||||||||
| 某些投资的减值损失 | 9,130 | — | 39,778 | — | |||||||||||||||||||
| 注销资本化软件 | 305 | — | 1,935 | — | |||||||||||||||||||
| 重组费用 | 484 | — | 5,450 | — | |||||||||||||||||||
| 与交易相关的费用 | 2,472 | — | 4,497 | — | |||||||||||||||||||
| 非经常性费用 | 1,592 | 3,047 | 5,452 | 25,743 | |||||||||||||||||||
| 调整后净收益（亏损） | $ | 14,296 | $ | (14,440) | $ | 4,167 | $ | (28,981) | |||||||||||||||
| 调整后排除了以下内容： | |||||||||||||||||||||||
| 利息支出 | 9,918 | 243 | 19,932 | 3,420 | |||||||||||||||||||
| 所得税支出（福利） | (1,158) | 6,065 | 10,515 | 25,604 | |||||||||||||||||||
| 折旧和摊销 | 5,205 | 2,929 | 13,189 | 4,077 | |||||||||||||||||||
| 调整后 EBITDA | $ | 28,261 | $ | (5,203) | $ | 47,803 | $ | 4,120 | |||||||||||||||
| 截至9月30日的三个月 | 截至9月30日的九个月 | ||||||||||||||||||||||
| 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
| 费用收入减去生产成本 (FRLPC)： | |||||||||||||||||||||||
| 费用收入 | $ | 201,447 | $ | 185,614 | $ | 562,386 | $ | 507,241 | |||||||||||||||
| 生产成本 | 128,792 | 129,115 | 374,462 | 326,375 | |||||||||||||||||||
| 费用收入减去生产成本 (FRLPC) | $ | 72,655 | $ | 56,499 | $ | 187,924 | $ | 180,866 | |||||||||||||||
| 费用收入减去生产成本利润率（FRLPC 利润率）： | |||||||||||||||||||||||
| 费用收入减去生产成本 (FRLPC) | $ | 72,655 | $ | 56,499 | $ | 187,924 | $ | 180,866 | |||||||||||||||
| 网络容量（以百万计） | 2,112 | 1,924 | 5,919 | 5,521 | |||||||||||||||||||
| 费用收入减去生产成本利润率（FRLPC 利润率） | 3.4 | % | 2.9 | % | 3.2 | % | 3.3 | % | |||||||||||||||