独立注册会计师事务所报告书 |
1-3 |
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管理层对财务报告内部控制的评价 |
4 – 5 | |||
合并财务报表 |
||||
合并财务状况报表 |
6 | |||
合并损益表 |
7 | |||
综合全面收益表(损益表) |
8 | |||
合并股东权益变动表 |
9 | |||
合并现金流量表 |
10 –11 | |||
合并财务报表附注 |
12 – 76 |
• | 作为与定性一般储备因数相关调整的依据的数据。 |
• | 管理层将贷款排除在定性一般储备因数计算之外的决定。 |
• | 管理层对与定性一般储备因素相关的定性和定量结论以及由此产生的津贴分配的审查。 |
• | 评价数据输入的完整性和准确性,作为与定性一般储备金因数有关的调整的基础。 |
• | 从定性总准备金计算中剔除的贷款的评估,以确定分类的适当性。 |
• | 评价管理层判断的合理性,涉及对确定定性一般储备因数和由此产生的津贴分配所使用的数据进行定性和定量评估。我们的评估考虑了确认和不确认来自内部和外部来源的证据、贷款组合业绩和第三方数据的权重,以及管理层的假设是否在一段时间内一直适用。 |
/s/Greg L.McKee | /s/Phillip R.Branch | |||
格雷格·L·麦基 | 菲利普·R·布兰奇 | |||
总裁兼首席执行官 | 财务主管兼首席财务官 |
2020 |
2019 |
|||||||
资产 |
||||||||
现金和银行到期款项 |
$ | $ | ||||||
在其他银行的有息存款 |
||||||||
出售的联邦基金 |
— | |||||||
可供出售的证券,按公允价值计算 |
||||||||
贷款,扣除贷款损失准备金#美元后的净额 |
||||||||
银行房舍、家具、固定装置和设备、净网 |
||||||||
拥有的其他房地产,净额 |
||||||||
应计应收利息 |
||||||||
寿险现金退保额 |
||||||||
递延税项资产 |
||||||||
可识别无形资产净额 |
||||||||
其他资产 |
||||||||
总资产 |
$ | $ | ||||||
负债和股东权益 |
||||||||
存款 |
||||||||
无息存款 |
$ | $ | ||||||
计息存款 |
||||||||
总存款 |
||||||||
根据回购协议出售的证券 |
||||||||
联邦住房贷款银行(FHLB)预付款 |
— | |||||||
应计应付利息 |
||||||||
应付递延补偿 |
||||||||
其他负债 |
||||||||
总负债 |
||||||||
股东权益 |
||||||||
普通股,$ 面值,授权 |
||||||||
额外实收资本 |
||||||||
累计其他综合收益(亏损),扣除税金(费用)收益净额(美元) |
( |
) | ||||||
留存收益 |
||||||||
股东权益总额 |
||||||||
总负债和股东权益 |
$ | $ | ||||||
2020 |
2019 |
2018 |
||||||||||
利息收入 |
||||||||||||
贷款利息和手续费 |
$ | $ | $ | |||||||||
证券利息 |
||||||||||||
应税 |
||||||||||||
免税 |
||||||||||||
其他利益 |
||||||||||||
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利息收入总额 |
||||||||||||
利息支出 |
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存款 |
||||||||||||
其他借款资金 |
||||||||||||
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|||||||
利息支出总额 |
||||||||||||
|
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|||||||
净利息收入 |
||||||||||||
贷款损失准备金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
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|||||||
计提贷款损失拨备后的净利息收入 |
||||||||||||
非利息收入 |
||||||||||||
存款账户手续费 |
||||||||||||
其他服务费及收费 |
||||||||||||
证券销售净收益 |
||||||||||||
其他收入 |
||||||||||||
|
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|||||||
非利息收入总额 |
||||||||||||
非利息支出 |
||||||||||||
薪金和员工福利 |
||||||||||||
入住费 |
||||||||||||
设备费用 |
||||||||||||
其他费用 |
||||||||||||
|
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|||||||
非利息支出总额 |
||||||||||||
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|||||||
所得税前收入 |
||||||||||||
所得税费用 |
||||||||||||
|
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|||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
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|||||||
每股净收益-基本 |
$ | $ | $ | |||||||||
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每股净收益-稀释后 |
$ | $ | $ | |||||||||
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加权平均流通股 |
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基本信息 |
||||||||||||
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|||||||
稀释 |
||||||||||||
|
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2020 |
2019 |
2018 |
||||||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
其他综合收益(亏损) |
||||||||||||
可供出售证券的未实现持有损益 |
( |
) | ||||||||||
所得税效应 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
|
|
|
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|
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|||||||
未实现净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
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|
|||||||
净收入中包含的收益的重新分类调整 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
所得税效应 |
||||||||||||
|
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|
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|||||||
包括在净收入中的净收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
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|||||||
其他全面收益(亏损)合计 |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
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|
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|||||||
综合收益(亏损) |
$ | $ | $ | ( |
) | |||||||
|
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数 的股份 已发布 |
普普通通 股票 |
其他内容 实缴 资本 |
累计 其他 全面 收益(亏损) |
留用 收益 |
总计 |
|||||||||||||||||||
余额,2018年1月1日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
净收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期权 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票补偿费用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他综合亏损,净额 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
余额,2018年12月31日 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
净收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
因收购而发行的普通股 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票补偿费用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,净额 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
余额,2019年12月31日 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
净收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期权 |
||||||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
被没收的限制性股票 |
( |
) | ( |
) | — | |||||||||||||||||||
股票补偿费用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,净额 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
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|
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|||||||||||||
平衡,2020年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
|
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2020 |
2019 |
2018 |
||||||||||
经营活动现金流 |
||||||||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
将净收入与经营活动提供的现金净额进行调整 |
||||||||||||
折旧及摊销 |
||||||||||||
投资证券溢价摊销和折价增加净额 |
||||||||||||
股票补偿费用 |
||||||||||||
贷款损失准备金 |
||||||||||||
出售证券的收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
BOLI死亡抚恤金收益 |
— | ( |
) | — | ||||||||
出售固定资产收益 |
( |
) | — | — | ||||||||
出售所拥有的其他房地产的净收益 |
( |
) | ( |
) | — | |||||||
递延所得税费用 |
||||||||||||
对拥有的其他房地产进行减记 |
— | — | ||||||||||
应计应收利息(增加)减少 |
( |
) | ||||||||||
增加现金退还价值人寿保险 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
(减少)应计应付利息增加 |
( |
) | ||||||||||
递延赔偿负债增加 |
||||||||||||
其他经营性资产和负债净变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
经营活动提供的净现金 |
||||||||||||
投资活动的现金流 |
||||||||||||
催缴、偿付和可供出售证券的到期日收益 |
||||||||||||
出售可供出售证券所得款项 |
||||||||||||
出售FHLB股票的收益 |
— | — | ||||||||||
购买可供出售的投资证券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
出售的联邦基金减少(增加) |
( |
) | — | |||||||||
死亡抚恤金来自银行拥有的人寿保险 |
— | — | ||||||||||
购买银行房舍、家具、固定装置和设备 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
出售银行房舍、家具、固定装置及设备所得款项 |
— | |||||||||||
出售所拥有的其他房地产的收益 |
2020 |
2019 |
2018 |
||||||||||
在其他银行的有息存款净减少(增加) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
收购业务时支付的现金净额 |
— | ( |
) | — | ||||||||
购买FHLB股票 |
( |
) | — | ( |
) | |||||||
贷款净增加 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
投资活动提供的净现金(由) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
融资活动的现金流 |
||||||||||||
存款净增量 |
$ | $ | $ | |||||||||
联邦基金购置额净减少 |
— | — | ( |
) | ||||||||
根据回购协议出售的证券净增加(减少) |
( |
) | ||||||||||
行使股票期权所得收益 |
— | |||||||||||
支付给股东的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
FHLB预付款净增(减)增 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
融资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ||||||||||
现金净增(减)和银行应缴款项 |
( |
) | ||||||||||
现金和银行到期,年初 |
||||||||||||
现金和银行到期,年终 |
$ | $ | $ | |||||||||
现金流量信息的补充披露 |
||||||||||||
支付的现金 |
||||||||||||
利息 |
$ | $ | $ | |||||||||
所得税 |
$ | $ | $ | |||||||||
非现金披露 |
||||||||||||
为收购业务而发行普通股 |
$ | — | $ | $ | — | |||||||
因丧失抵押品赎回权而获得的房地产 |
$ | $ | $ | |||||||||
注1。 |
业务性质和重要会计政策摘要 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
2020 | 2019 | 2018 | ||||||||||
基本加权平均流通股 |
||||||||||||
股票期权的稀释效应 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
稀释加权平均流通股 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
每股净收益-基本 |
$ | $ | $ | |||||||||
每股净收益-稀释后 |
$ | $ | $ |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注1。 |
续 |
注:2. |
业务合并 |
购买价格: |
||||||||
向普通股股东发行的股票 |
||||||||
每股收购价 |
$ | |||||||
|
|
|||||||
已支付股票的价值 |
$ | |||||||
支付的现金代价 |
||||||||
为零碎股份支付的现金 |
||||||||
|
|
|||||||
购买总价 |
$ | |||||||
收购的净资产: |
||||||||
交易日的股东权益 |
$ | |||||||
由于收购资产和假定负债的公允价值调整,净资产增加(减少): |
||||||||
有价证券 |
( |
) | ||||||
贷款,包括持有以供出售的贷款 |
( |
) | ||||||
房舍和设备 |
( |
) | ||||||
无形资产 |
||||||||
其他资产 |
( |
) | ||||||
存款 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
收购的总净资产 |
||||||||
|
|
|||||||
合并产生的商誉 |
$ | |||||||
|
|
注:2. |
续 |
现金和现金等价物 |
$ | |||
可供出售的投资证券 |
||||
贷款 |
||||
房舍和设备 |
||||
无形资产 |
||||
其他资产 |
||||
|
|
|||
总资产 |
||||
存款 |
||||
借款 |
||||
其他负债 |
||||
|
|
|||
总负债 |
$ | |||
|
|
注:3. |
投资证券 |
2020 |
摊销 成本 |
毛 未实现 收益 |
毛 未实现 损失 |
公允价值 |
||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||
美国的义务 |
||||||||||||||||
政府机构 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||
其他有价证券 |
— | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
注:3. |
续 |
2019 |
摊销 成本 |
毛 未实现 收益 |
毛 未实现 损失 |
公允价值 |
||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||
美国的义务 |
||||||||||||||||
政府机构 |
$ | $ | — | $ | $ | |||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
2020年12月31日 |
少于12个月 |
2个月或以上 |
总计 |
|||||||||||||||||||||
证券说明 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
$ |
||||||||||||||||
州、县、市 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
总计 |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
$ |
||||||||||||||||
注:3. |
续 |
2019年12月31日 |
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
|||||||||||||||||||||
证券说明 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
美国的义务 |
||||||||||||||||||||||||
政府机构 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
摊销成本 |
公允价值 |
|||||||
证券AFS |
||||||||
在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | ||||||
在一年到五年后到期 |
||||||||
在五年到十年后到期 |
||||||||
十年后到期 |
||||||||
住房抵押贷款支持证券 |
||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||
总计 |
$ | $ | ||||||
注:3. |
续 |
2020 |
2019 |
2018 |
||||||||||
已实现毛利 |
$ | $ | $ | |||||||||
已实现亏损总额 |
||||||||||||
已实现净收益 |
$ | $ | $ | |||||||||
注:4. |
联邦住房贷款银行股票 |
注5。 |
未购买贷款 |
2020 |
2019 |
|||||||
房地产: |
||||||||
土地开发建设 (1) |
$ | $ | ||||||
农田 |
||||||||
1-4个家庭抵押贷款 |
||||||||
商业地产 |
||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||
商业贷款: |
||||||||
商业和工业贷款 (2) |
||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
||||||||
商业贷款总额 |
||||||||
消费贷款: |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他消费贷款 |
||||||||
消费贷款总额 |
||||||||
总贷款总额 |
||||||||
非劳动收入 |
( |
) | ( |
) | ||||
贷款损失拨备 |
( |
) | ( |
) | ||||
贷款,净额 |
$ | $ | ||||||
(1) | 由于2020年贷款风险特征的变化,重新分类到其他贷款类别。 |
(2) | 包括购买力平价贷款$ |
注5。 |
续 |
截至2019年12月31日的未偿还余额 |
$ | |||
本金加法 |
||||
本金减少 |
( |
) | ||
截至2020年12月31日的未偿还余额 |
$ | |||
注5。 |
续 |
2020 | 2019 | |||||||
房地产: |
||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | ||||||
农田 |
||||||||
1-4个家庭抵押贷款 |
||||||||
商业地产 |
||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||
商业贷款: |
||||||||
商业和工业贷款 |
||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
||||||||
商业贷款总额 |
||||||||
消费贷款: |
||||||||
其他消费贷款 |
||||||||
消费贷款总额 |
||||||||
非权责发生制贷款总额 |
$ | $ | ||||||
注5。 |
续 |
贷款 30-89天 逾期 |
贷款 90%或更多 日数 逾期付款 |
过去总计 到期贷款 |
当前 贷款 |
总计 贷款 |
应计 贷款 90%或更多 日数 逾期付款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
农田 |
— | |||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
||||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商业贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
注5。 |
续 |
贷款 30-89天 逾期 |
贷款 90%或更多 日数 逾期付款 |
过去合计 到期贷款 |
当前 贷款 |
总计 贷款 |
应计 贷款 90%或更多 日数 逾期付款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
农田 |
||||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
||||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商业贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
注5。 |
续 |
2020 | 未付 校长 天平 |
录下来 投资 不带 津贴 |
录下来 投资 使用 津贴 |
总计 录下来 投资 |
相关 津贴 |
平均值 录下来 投资 |
||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
业务: |
||||||||||||||||||||||||
工商业 |
||||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
注5。 |
续 |
2019 | 未付 校长 天平 |
录下来 投资 不带 津贴 |
录下来 投资 使用 津贴 |
总计 录下来 投资 |
相关 津贴 |
平均值 录下来 投资 |
||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
业务: |
||||||||||||||||||||||||
工商业 |
||||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
注5。 |
续 |
数 银行贷款的比例 |
录下来 投资 |
|||||||
截至2018年1月1日的总数 |
$ | |||||||
由于以下原因而减少: |
||||||||
本金还款 |
( |
) | ||||||
截至2018年12月31日的总数 |
||||||||
由于以下原因而减少: |
||||||||
本金还款 |
( |
) | ||||||
截至2019年12月31日的总数 |
||||||||
由于以下原因而减少: |
||||||||
本金还款 |
( |
) | ||||||
截至2020年12月31日的总数 |
$ | |||||||
注5。 |
续 |
注5。 |
续 |
注5。 |
续 |
满意 1,2,3,4 |
特殊 提一下 5,6 |
不合标准 7 |
疑团 8 |
损失 9 |
总计 贷款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
注5。 |
续 |
满意 1,2,3,4 |
特殊 提一下 5,6 |
不合标准 7 |
疑团 8 |
损失 9 |
总计 贷款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
||||||||||||||||
农田 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
1-4个家庭抵押贷款 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— |
|||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— |
|||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
— |
|||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
注6. |
购入贷款 |
2020 |
2019 |
|||||||
房地产: |
||||||||
土地开发建设 |
$ |
$ |
||||||
农田 |
||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||
商业地产 |
||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||
商业贷款: |
||||||||
商业和工业贷款 |
||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
||||||||
商业贷款总额 |
||||||||
消费贷款: |
||||||||
其他消费贷款 |
||||||||
消费贷款总额 |
||||||||
总贷款总额 |
||||||||
购入贷款总额 |
$ |
$ |
||||||
注6. |
续 |
贷款 30-89天 逾期付款 |
贷款 90%或更多 日数 逾期付款 |
过去总计 到期贷款 |
当前 贷款 |
总计 贷款 |
应计 贷款 90%或更多 日数 逾期付款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
1-4个家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | — | |||||||||||||||||
注6. |
续 |
贷款 30-89天 逾期 |
贷款 90%或更多 日数 逾期 |
过去总计 到期贷款 |
当前 贷款 |
总计 贷款 |
应计 贷款 90%或更多 日数 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
1-4个家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | — | |||||||||||||||||
注6. |
续 |
1,2,3,4 |
5,6 |
7 |
8 |
9 |
贷款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
||||||||||||||||
农田 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
1-4个家庭抵押贷款 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地产贷款总额 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商业贷款总额 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— |
|||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消费贷款总额 |
— |
|||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
贷款总额 |
$ |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
$ |
|||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
注6. |
续 |
满意 1,2,3,4 |
特殊 提一下 5,6 |
不合标准 7 |
疑团 8 |
损失 9 |
总计 贷款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
||||||||||||||||
农田 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||||
1-4个家庭抵押贷款 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地产贷款总额 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商业贷款总额 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消费贷款总额 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
贷款总额 |
$ |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
注6. |
续 |
2020 |
2019 |
|||||||
房地产: |
||||||||
土地开发建设 |
$ |
$ |
||||||
1-4个家庭抵押贷款 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
房地产贷款总额 |
||||||||
商业贷款: |
||||||||
商业和工业贷款 |
— |
|||||||
|
|
|
|
|||||
商业贷款总额 |
— |
|||||||
PCD贷款总额 |
$ |
$ |
||||||
|
|
|
|
购买的信贷总额和恶化的贷款 | ||||
合同要求的本金 |
$ | |||
不可增生差 |
( |
) | ||
|
|
|||
预计将收集现金流 |
||||
可增加产量 |
( |
) | ||
|
|
|||
公允价值 |
$ | |||
|
|
注6. |
续 |
2019年10月1日 | ||||
在收购日期: |
||||
合同要求的本金 |
$ | |||
|
|
|||
不可增生差 |
( |
) | ||
预计将收集现金流 |
||||
|
|
|||
可增加产量 |
( |
) | ||
|
|
|||
公允价值 |
$ |
注7. |
贷款损失拨备 |
注7. |
续 |
2020 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
贷款损失准备金 |
( |
) | ||||||||||||||
冲销 |
||||||||||||||||
恢复 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
净冲销 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津贴分配给: |
||||||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2019 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
贷款损失准备金 |
||||||||||||||||
冲销 |
||||||||||||||||
恢复 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
净冲销 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津贴分配给: |
||||||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
注7. |
续 |
2018 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 |
总计 |
||||||||||||
期初余额 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
贷款损失准备金(冲销) |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||
冲销 |
||||||||||||||||
恢复 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
净冲销 |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津贴分配给: |
||||||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2020 |
房地产 |
业务 贷款 |
消费者 |
总计 |
||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
|||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||
在信用质量恶化的情况下收购 |
— |
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
2019 |
房地产 |
业务 贷款 |
消费者 |
总计 |
||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
|||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||
在信用质量恶化的情况下收购 |
— |
— |
||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
注7. |
续 |
2020 | 2019 | 2018 | ||||||||||
房地产: |
||||||||||||
土地开发建设 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | |||||
农田 |
— | |||||||||||
1-4个家庭抵押贷款 |
||||||||||||
商业地产 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
房地产贷款总额 |
( |
) | ||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||
商业和工业贷款 |
||||||||||||
商业贷款总额 |
||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||
其他消费贷款 |
||||||||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||
净冲销总额(回收) |
$ | $ | $ | ( |
) | |||||||
注8。 |
银行房舍、家具、固定装置和设备 |
2020 |
2019 |
|||||||
土地和建筑物 |
$ | $ | ||||||
家具、固定装置和设备 |
||||||||
减去累计折旧 |
||||||||
总计 |
$ | $ | ||||||
2020年12月31日 |
2019年12月31日 |
|||||||
(单位:千) |
||||||||
经营租赁成本 |
$ | $ | ||||||
短期租赁成本 |
||||||||
可变租赁成本 |
— | |||||||
$ | $ | |||||||
注8。 |
续 |
2020年12月31日 |
||||
到期租赁付款: |
||||
一年内 |
$ | |||
一年后但在两年内 |
||||
两年后,但在三年内 |
||||
三年后,但在四年内 |
||||
四年后,但在五年内 |
||||
五年后 |
||||
未贴现现金流合计 |
||||
现金流贴现 |
||||
租赁总负债 |
$ | |||
注:9. |
商誉和其他无形资产 |
总计 |
||||
2018年12月31日的余额 |
$ | |||
从特许收购中获得商誉的补充 |
||||
2019年12月31日的余额 |
||||
租赁收购商誉的计价期间调整 |
( |
) | ||
2020年12月31日的余额 |
$ | |||
注:9. |
续 |
2020 |
2019 |
|||||||
岩心矿藏无形 |
$ | $ | ||||||
累计摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||
有限寿命无形资产总额 |
$ | $ | ||||||
截至二零一一年十二月三十一日止的一年, |
金额 |
|||
2021 |
$ | |||
2022 |
||||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
此后 |
||||
$ | ||||
注10。 |
存款 |
2020 |
2019 |
|||||||
非利息 轴承 |
$ | $ | ||||||
现在和货币市场账户 |
||||||||
储蓄存款 |
||||||||
定期存款,25万美元或更多 |
||||||||
其他定期存款 |
||||||||
总计 |
$ | $ | ||||||
注10。 |
续 |
截至二零一一年十二月三十一日止的一年, |
金额 |
|||
2021 |
$ | |||
2022 |
||||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
|
|
|||
$ | ||||
|
|
注11. |
联邦住房贷款银行预付款 |
注12。 |
其他收入和其他费用 |
其他收入 |
2020 | 2019 | 2018 | |||||||||
博利保险 |
$ | $ | $ | |||||||||
按揭贷款发放收入 |
||||||||||||
其他收入 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
其他收入合计 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
其他运营费用 |
2020 | 2019 | 2018 | |||||||||
广告 |
$ | $ | $ | |||||||||
办公用品 |
||||||||||||
专业费用 |
||||||||||||
联邦存款保险公司和国家评估 |
||||||||||||
电话费 |
||||||||||||
邮资和运费 |
( |
) | ||||||||||
收款费用 |
||||||||||||
其他损失 |
||||||||||||
借记卡/自动取款机费用 |
||||||||||||
旅行和会议 |
||||||||||||
其他费用 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
其他费用合计 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
注13。 |
所得税 |
2020 |
2019 |
2018 |
||||||||||
当期应付(福利) |
||||||||||||
联邦制 |
$ | $ | $ | ( |
) | |||||||
状态 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
( |
) | |||||||||||
递延税费 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
所得税费用 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
2020 |
2019 |
2018 |
||||||||||
基于法定税率的联邦税收 |
$ | $ | $ | |||||||||
州所得税,扣除联邦福利后的净额 |
||||||||||||
免税 投资兴趣 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
与银行拥有的人寿保险相关的收入 |
( |
) | — | — | ||||||||
其他,净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
所得税费用 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
注13。 |
续 |
2020 |
2019 |
|||||||
递延税项资产 |
||||||||
贷款损失拨备 |
$ | $ | ||||||
递延赔偿责任 |
||||||||
净营业亏损结转 |
||||||||
拥有的其他房地产 |
||||||||
收购公允价值调整 |
||||||||
证券未实现亏损 可供出售 |
— | |||||||
其他 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总计 |
||||||||
递延税项负债 |
||||||||
房舍和设备 |
||||||||
证券未实现收益 可供出售 |
— | |||||||
岩心矿藏无形 |
||||||||
其他 |
— | |||||||
|
|
|
|
|||||
总计 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
递延税金净资产 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
注14. |
公民控股公司财务信息汇总 |
2020 |
2019 |
|||||||
资产 |
||||||||
现金 (1) |
$ | $ | ||||||
对银行子公司的投资 (1) |
||||||||
其他资产 (1) |
||||||||
总资产 |
$ | $ | ||||||
负债 |
||||||||
其他负债 |
$ | $ | ||||||
股东权益 |
||||||||
总负债和股东权益 |
$ | $ | ||||||
(1) |
在合并中完全或部分消除。 |
注14. |
续 |
2020 |
2019 |
2018 |
||||||||||
利息收入 (1) |
$ | $ | $ | |||||||||
其他收入 |
||||||||||||
来自银行子公司的股息 (1) |
||||||||||||
银行子公司未分配收益损益中的权益 (1) |
( |
) | ||||||||||
其他收入 |
||||||||||||
其他收入合计 |
||||||||||||
其他费用 |
||||||||||||
所得税前收入 |
||||||||||||
所得税优惠 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
(1) |
在整合中消除。 |
注14. |
续 |
2020 |
2019 |
2018 |
||||||||||
经营活动现金流 |
||||||||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
将净收入与经营活动提供的现金净额进行调整 |
||||||||||||
本行未分配(盈利)亏损中的权益 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
股票补偿费用 |
||||||||||||
其他资产增加 |
( |
) | ||||||||||
经营活动提供的净现金 |
||||||||||||
投资活动的现金流 |
||||||||||||
收购活动中支付的现金净额 |
$ | $ | ( |
) | $ | — | ||||||
用于投资活动的净现金 |
( |
) | — | |||||||||
融资活动的现金流 |
||||||||||||
支付给股东的股息 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||
股票期权收益 |
||||||||||||
用于融资活动的净现金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
现金净增(减) |
( |
) | ||||||||||
现金,年初 |
||||||||||||
年终现金 |
$ | $ | $ | |||||||||
注15。 |
关联方交易 |
注:16。 |
失衡 资产负债表金融工具、承诺、或有和风险集中 |
注:16。 |
续 |
注17。 |
福利计划 |
注:18。 |
监管事项 |
注:18。 |
续 |
• | 制定一项新要求,将普通股一级资本与总风险加权资产的比率维持在不低于 |
• | 将最低杠杆率提高到 |
• | 将基于风险的最低一级资本比率从 |
• | 将基于风险的最低总资本比率维持在 |
注:18。 |
续 |
实际 | 最低资本 要求必须满足 资本充足 |
最低资本 须符合的规定 充分地 大写 |
||||||||||||||||||||||
金额 | 比率 | 金额 | 比率 | 金额 | 比率 | |||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一级风险资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
总风险资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
费城公民银行 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一级风险资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
总风险资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一级风险资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
总风险资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
费城公民银行 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一级风险资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
总风险资本比率 |
% | % | % |
注19。 |
金融工具的公允价值 |
1级 | 相同资产或负债的活跃市场报价; | |||
二级 | 类似资产和负债的活跃市场报价以及该资产或负债的可观察到的投入;或 | |||
3级 | 不可观察的输入,例如贴现现金流模型或估值。 |
注19。 |
续 |
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观测 输入量 |
意义重大 看不见的 输入量 |
||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | 总计 | |||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
州、县、市 |
— | — | ||||||||||||||
其他有价证券 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | — | $ | $ | — | $ | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观测 输入量 |
意义重大 看不见的 输入量 |
||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | 总计 | |||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
州、县、市 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | — | $ | $ | — | $ | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
注19。 |
续 |
注19。 |
续 |
在非活跃状态下 市场正在等待 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观测 输入量 |
意义重大 看不见的 输入量 |
||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | 总计 | |||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||
不良贷款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
$ | — | $ | — | $ | $ | |||||||||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||
不良贷款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
$ | — | $ | — | $ | $ | |||||||||||
注19。 |
续 |
携载 价值 |
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观测 输入量 |
意义重大 看不见的 输入量 |
总计 公平 价值 |
||||||||||||||||
2020 |
(1级) |
(2级) |
(3级) |
|||||||||||||||||
金融资产 |
||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
|||||||||||||
银行的有息存款 |
— |
— |
||||||||||||||||||
出售的联邦基金 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||
有价证券 可供出售 |
— |
— |
||||||||||||||||||
净贷款 |
— |
— |
||||||||||||||||||
金融负债 |
||||||||||||||||||||
存款 |
— |
|||||||||||||||||||
根据回购协议出售的证券 |
— |
— |
||||||||||||||||||
联邦住房贷款 |
— |
|||||||||||||||||||
银行预付款 |
— |
— |
携载 价值 |
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观测 输入量 |
意义重大 看不见的 输入量 |
总计 公平 价值 |
||||||||||||||||
2019 |
(1级) |
(2级) |
(3级) |
|||||||||||||||||
金融资产 |
||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
|||||||||||||
银行的有息存款 |
— |
— |
||||||||||||||||||
出售的联邦基金 |
— |
— |
||||||||||||||||||
有价证券 可供出售 |
— |
— |
||||||||||||||||||
净贷款 |
— |
— |
||||||||||||||||||
金融负债 |
||||||||||||||||||||
存款 |
— |
|||||||||||||||||||
根据回购协议出售的证券 |
— |
— |
注:20。 |
基于股票的薪酬 |
注:20。 |
续 |
董事计划 |
||||||||
数 的 股票 |
加权 平均值 锻炼 价格 |
|||||||
截至2018年1月1日未偿还 |
$ | |||||||
授与 |
||||||||
练习 |
( |
) | ||||||
过期 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
截至2018年12月31日未偿还 |
$ | |||||||
授与 |
||||||||
练习 |
||||||||
过期 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
截至2019年12月31日未偿还 |
$ | |||||||
授与 |
||||||||
练习 |
( |
) | ||||||
过期 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
截至2020年12月31日未偿还 |
$ | |||||||
|
|
|
|
|||||
可在以下地点行使的期权: |
||||||||
2020年12月31日 |
$ | |||||||
|
|
|
|
注:20。 |
续 |
行权价格区间 |
选项 出类拔萃 |
加权 平均价格 |
加权平均 生命还在继续 | |||||||
$ |
||||||||||
$ |
||||||||||
总计 |
$ | |||||||||
• | 对利率走势的预期,包括联邦储备委员会(Federal Reserve Board)可能采取的行动,以应对不断变化的经济状况; |
• | 资产质量和贷款需求的不利变化,以及贷款损失拨备和拖欠抵押贷款丧失抵押品赎回权的能力可能不足; |
• | 本公司所经营的银行业整体及特定市场的业务状况出现不利变化的风险,包括但不限于因以下情况而造成的负面影响和干扰: 新冠肺炎 大流行; |
• | 广泛的监管,立法和监管环境的变化,通过增加运营费用和监管执法行动、索赔或诉讼的可能性对公司和银行产生负面影响; |
• | 来自其他金融机构的竞争加剧,以及无法实现我们的业务战略的风险; |
• | 影响我们业务运营的事件,包括我们风险管理框架的有效性、我们估计的准确性、我们对第三方供应商的依赖、安全漏洞和潜在欺诈的风险以及技术进步的影响; |
• | 我们有能力维持充足的资本,并在需要时筹集额外资本; |
• | 我们有能力维持充足的流动资金以开展业务和履行义务; |
• | 影响我们有效竞争和实现战略的能力的事件,例如无法实现我们的收购、分支机构增加以及新产品和服务所预期的收入增长的风险,我们控制费用的能力,以及我们吸引和留住技术人才的能力; |
• | 对我们的声誉造成不利影响的事件,以及由此对我们的业务运营造成的潜在不利影响; |
• | 持有我们普通股所产生的风险,如波动性和交易量、我们支付股息的能力、对股票所有权的监管限制,以及我们的管理文件中可能使另一方更难控制我们的条款;以及 |
• | 其他风险详见 时间到时间 |
平均余额 | 收入/支出 | 平均产量/比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020 | 2019 | 2018 | 2020 | 2019 | 2018 | 2020 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||||||||||||||
贷款: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款,扣除未赚取款项后的净额 (1) |
$ | 622,309 | $ | 560,888 | $ | 417,624 | $ | 30,980 | $ | 29,427 | $ | 20,287 | 4.98 | % | 5.25 | % | 4.86 | % | ||||||||||||||||||
投资证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应税 |
498,016 | 388,490 | 376,392 | 7,837 | 7,993 | 8,345 | 1.57 | % | 2.06 | % | 2.22 | % | ||||||||||||||||||||||||
免税 |
69,591 | 78,843 | 107,906 | 2,027 | 2,423 | 3,445 | 2.91 | % | 3.07 | % | 3.19 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
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|||||||||||||||||||
总投资证券 |
567,607 | 467,333 | 484,298 | 9,864 | 10,416 | 11,790 | 1.74 | % | 2.23 | % | 2.43 | % | ||||||||||||||||||||||||
出售的联邦基金和其他 |
45,305 | 50,666 | 9,253 | 250 | 854 | 157 | 0.55 | % | 1.69 | % | 1.70 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
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|
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|
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|||||||||||||||||||
生息资产总额 (1)(2) |
1,235,221 | 1,078,887 | 911,175 | 41,094 | 40,697 | 32,234 | 3.33 | % | 3.77 | % | 3.54 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
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|||||||||||||||||||
非盈利性资产 |
101,292 | 85,683 | 69,971 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 |
$ | 1,336,513 | $ | 1,164,570 | $ | 981,146 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
存款: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息的活期存款。 (3) |
$ | 449,828 | $ | 381,635 | $ | 325,192 | $ | 3,062 | $ | 3,468 | $ | 1,131 | 0.68 | % | 0.91 | % | 0.35 | % | ||||||||||||||||||
储蓄 |
93,886 | 79,886 | 79,281 | 111 | 130 | 113 | 0.12 | % | 0.16 | % | 0.14 | % | ||||||||||||||||||||||||
时间 |
231,832 | 274,597 | 191,836 | 3,351 | 5,226 | 1,536 | 1.45 | % | 1.90 | % | 0.80 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
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|
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|||||||||||||||||||
总存款 |
775,546 | 736,118 | 596,309 | 6,524 | 8,824 | 2,780 | 0.84 | % | 1.20 | % | 0.47 | % | ||||||||||||||||||||||||
借入资金 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
192,017 | 121,951 | 116,787 | 871 | 1,976 | 1,648 | 0.45 | % | 1.62 | % | 1.41 | % | ||||||||||||||||||||||||
长期借款 |
— | — | — | — | — | — | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
借款资金总额 |
192,017 | 121,951 | 116,787 | 871 | 1,976 | 1,648 | 0.45 | % | 1.62 | % | 1.41 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
有息负债总额: (3) |
967,563 | 858,069 | 713,096 | 7,395 | 10,800 | 4,428 | 0.76 | % | 1.26 | % | 0.62 | % | ||||||||||||||||||||||||
无息负债 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 |
236,881 | 192,672 | 164,682 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他负债 |
14,294 | 17,534 | 10,208 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 |
117,775 | 96,295 | 93,160 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
总负债与股东权益 |
$ | 1,336,513 | $ | 1,164,570 | $ | 981,146 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
利差 |
2.56 | % | 2.51 | % | 2.92 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
净息差 |
$ | 33,699 | $ | 29,897 | $ | 27,806 | 2.72 | % | 2.77 | % | 3.05 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
较少 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税额等值调整 |
565 | 654 | 906 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 33,134 | $ | 29,243 | $ | 26,900 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
(1) |
活期存款账户的透支不包括在平均交易量计算中,因为它们不被公司视为可产生利息的资产。它们包含在 “非盈利性 资产“余额以上。 |
(2) |
表1中的盈利资产不包括联邦住房贷款银行的股息支付股票。 |
(3) |
活期存款不包括在平均交易量计算中,因为它们不是有息负债。它们包含在 非利息 承担上述责任部分。 |
(单位:千) | ||||||||||||
2020 | 2019 | 2018 | ||||||||||
平均生息资产 |
$ | 1,235,221 | $ | 1,078,887 | $ | 911,175 | ||||||
平均计息负债 |
967,563 | 858,069 | 713,096 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
净平均生息资产 |
$ | 267,658 | $ | 220,818 | $ | 198,079 | ||||||
|
|
|
|
|
|
(单位:千) | ||||||||||||||||||||||||
2020年与2019年相比有所变化 | 2019年:与2018年相比有所变化 | |||||||||||||||||||||||
卷 | 率 | 总计 | 卷 | 率 | 总计 | |||||||||||||||||||
利息收入 |
||||||||||||||||||||||||
贷款 |
$ | 3,222 | (1,669 | ) | $ | 1,553 | $ | 6,959 | $ | 2,181 | $ | 9,140 | ||||||||||||
应税证券 |
2,253 | (2,454 | ) | (201 | ) | 268 | (620 | ) | (352 | ) | ||||||||||||||
免税证券 |
(284 | ) | (67 | ) | (351 | ) | (928 | ) | (94 | ) | (1,022 | ) | ||||||||||||
出售的联邦基金和其他 |
(90 | ) | (514 | ) | (604 | ) | 703 | (6 | ) | 697 | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
利息收入总额 |
$ | 5,101 | $ | (4,704 | ) | $ | 397 | $ | 7,002 | $ | 1,461 | $ | 8,463 | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
利息支出 |
||||||||||||||||||||||||
有息活期存款 |
$ | 620 | (1,026 | ) | (406 | ) | $ | 196 | $ | 2,141 | 2,337 | |||||||||||||
储蓄存款 |
23 | (42 | ) | (19 | ) | 1 | 16 | 17 | ||||||||||||||||
定期存款 |
(814 | ) | (1,061 | ) | (1,875 | ) | 663 | 3,027 | 3,690 | |||||||||||||||
短期借款 |
1,135 | (2,241 | ) | (1,106 | ) | 73 | 255 | 328 | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
利息支出总额 |
$ | 964 | $ | (4,370 | ) | (3,406 | ) | $ | 933 | $ | 5,439 | 6,372 | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
净利息收入 |
$ | 4,137 | $ | (334 | ) | $ | 3,803 | $ | 6,070 | $ | (3,979 | ) | $ | 2,091 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
• | 经过健全、周密的资信分析后发放贷款; |
• | 妥善记录所有贷款; |
• | 从投资组合中剔除定价过低、风险较高或难以管理且成本高昂的贷款; |
• | 寻求与客户的良好关系; |
• | 避免过度集中贷款;以及 |
• | 保留 非应计项目 通过积极的催收政策将贷款降至最低。 |
十二月三十一号, | ||||||||||||||||||||
2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | ||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
$ | 472,094 | $ | 357,789 | $ | 285,420 | $ | 267,767 | $ | 253,581 | ||||||||||
房地产-建筑业 |
48,831 | 81,197 | 41,134 | 25,923 | 23,793 | |||||||||||||||
房地产--抵押贷款 |
117,584 | 122,014 | 88,747 | 95,925 | 97,812 | |||||||||||||||
消费者 |
13,748 | 16,075 | 14,021 | 15,990 | 19,466 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
贷款总额 |
$ | 652,257 | $ | 577,075 | $ | 429,322 | $ | 405,605 | $ | 394,652 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1年 或更少 |
1 - 5 年数 |
5岁以上 年数 |
总计 | |||||||||||||
商业、金融和农业 |
$ | 69,949 | $ | 305,828 | $ | 96,317 | $ | 472,094 | ||||||||
房地产-建筑业 |
10,457 | 33,946 | 4,428 | $ | 48,831 | |||||||||||
房地产--抵押贷款 |
20,330 | 76,059 | 21,195 | $ | 117,584 | |||||||||||
消费者 |
5,202 | 8,065 | 481 | $ | 13,748 | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
贷款总额 |
$ | 105,938 | $ | 423,898 | $ | 122,421 | $ | 652,257 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
1 - 5 年数 |
超过5个 年数 |
|||||||
固定费率 |
$ | 487,792 | $ | 75,479 | ||||
可变利率 |
39,569 | 49,417 | ||||||
|
|
|
|
|||||
贷款总额 |
$ | 527,361 | $ | 124,896 | ||||
|
|
|
|
2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | ||||||||||||||||
年初余额 |
$ | 3,755 | $ | 3,372 | $ | 3,019 | $ | 3,903 | $ | 6,474 | ||||||||||
已注销的贷款 |
||||||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
272 | 176 | 35 | 166 | 2,397 | |||||||||||||||
房地产-建筑业 |
37 | — | 74 | 112 | — | |||||||||||||||
房地产--抵押贷款 |
304 | 46 | 133 | 57 | 179 | |||||||||||||||
消费者 |
104 | 138 | 146 | 102 | 65 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
总冲销 |
717 | 360 | 388 | 437 | 2,641 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
已收回冲销 |
||||||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
65 | 91 | 219 | 2 | 18 | |||||||||||||||
房地产-建筑业 |
43 | 18 | 19 | 14 | 18 | |||||||||||||||
房地产--抵押贷款 |
61 | 14 | 81 | 16 | 24 | |||||||||||||||
消费者 |
43 | 47 | 88 | 64 | 75 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
总回收率 |
212 | 170 | 407 | 96 | 135 | |||||||||||||||
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净贷款冲销 |
505 | 190 | (19 | ) | 341 | 2,506 | ||||||||||||||
计入运营费用的附加费用 |
1,485 | 573 | 334 | (543 | ) | (65 | ) | |||||||||||||
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年终余额 |
$ | 4,735 | $ | 3,755 | $ | 3,372 | $ | 3,019 | $ | 3,903 | ||||||||||
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年终未赚取贷款净额 |
$ | 652,256 | $ | 577,067 | $ | 429,277 | $ | 406,605 | $ | 394,051 | ||||||||||
年终津贴与贷款比率 |
0.73 | % | 0.65 | % | 0.79 | % | 0.74 | % | 0.99 | % | ||||||||||
平均贷款-扣除未赚取贷款后的净额 |
$ | 622,805 | $ | 561,483 | $ | 418,136 | $ | 395,217 | $ | 409,367 | ||||||||||
净贷款冲销与平均贷款比率 |
0.08 | % | 0.03 | % | 0.00 | % | 0.09 | % | 0.61 | % |
十二月三十一号, | ||||||||||||||||||||
2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | ||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
$ | 3,576 | $ | 2,692 | $ | 2,295 | $ | 1,550 | $ | 2,139 | ||||||||||
房地产-建筑业 |
267 | 192 | 139 | 120 | 402 | |||||||||||||||
房地产--抵押贷款 |
653 | 566 | 417 | 821 | 770 | |||||||||||||||
消费者 |
239 | 305 | 521 | 528 | 592 | |||||||||||||||
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总计 |
$ | 4,735 | $ | 3,755 | $ | 3,372 | $ | 3,019 | $ | 3,903 | ||||||||||
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十二月三十一号, | ||||||||||||||||||||
2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | ||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
72.38 | % | 62.00 | % | 66.48 | % | 66.02 | % | 64.25 | % | ||||||||||
房地产-建筑业 |
7.49 | % | 14.07 | % | 9.58 | % | 6.39 | % | 6.03 | % | ||||||||||
房地产--抵押贷款 |
18.03 | % | 21.14 | % | 20.67 | % | 23.65 | % | 24.78 | % | ||||||||||
消费者 |
2.11 | % | 2.79 | % | 3.27 | % | 3.94 | % | 4.93 | % | ||||||||||
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|||||||||||
100.00 | % | 100.00 | % | 100.00 | % | 100.00 | % | 100.00 | % | |||||||||||
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截止到十二月三十一号, | ||||||||||||||||||||
2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | ||||||||||||||||
本金余额 |
||||||||||||||||||||
非应计项目 |
$ | 8,484 | $ | 12,026 | $ | 9,839 | $ | 7,582 | $ | 8,879 | ||||||||||
累计逾期90天或以上的贷款 |
14 | 274 | 73 | 807 | 206 | |||||||||||||||
问题债务重组 |
2,113 | 2,495 | 2,782 | 3,047 | 3,288 | |||||||||||||||
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|||||||||||
不良贷款总额 |
$ | 10,611 | $ | 14,795 | $ | 12,694 | $ | 11,436 | $ | 12,373 | ||||||||||
|
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|||||||||||
未记录的非权责发生制贷款收入 |
$ | 395 | $ | 555 | $ | 429 | $ | 413 | $ | 652 | ||||||||||
不良贷款占贷款的百分比 |
1.63 | % | 2.56 | % | 2.96 | % | 2.82 | % | 3.14 | % | ||||||||||
拥有的其他房地产 |
$ | 3,073 | $ | 3,552 | $ | 3,440 | $ | 3,980 | $ | 4,443 | ||||||||||
奥利奥占贷款的百分比 |
0.47 | % | 0.62 | % | 0.80 | % | 0.98 | % | 1.13 | % | ||||||||||
按不良贷款的百分比计提的拨备 |
44.62 | % | 25.38 | % | 26.56 | % | 26.40 | % | 31.54 | % |
十二月三十一号, | ||||||||||||
2020 | 2019 | 2018 | ||||||||||
商业、金融和农业 |
$ | 6,659 | $ | 10,296 | $ | 9,153 | ||||||
房地产--抵押贷款 |
1,016 | 839 | 1,152 | |||||||||
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|||||||
贷款总额 |
$ | 7,675 | $ | 11,135 | $ | 10,305 | ||||||
|
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2020 | 2019 | 2018 | ||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||
美国政府机构 |
$ | 11,870 | $ | 97,400 | $ | 99,366 | ||||||
抵押贷款支持证券 |
560,033 | 308,310 | 259,742 | |||||||||
州、县和市的义务 |
100,823 | 59,724 | 105,591 | |||||||||
其他证券 |
500 | — | — | |||||||||
|
|
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|||||||
可供出售的证券总额 |
$ | 673,226 | $ | 465,434 | $ | 464,699 | ||||||
|
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1年或以下 | 1至5年 | 5至10年 | 超过10年 | |||||||||||||||||||||||||||||
实际 天平 |
平均值 产率 |
实际 天平 |
平均值 产率 |
实际 天平 |
平均值 产率 |
实际 天平 |
平均值 产率 |
|||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美国政府机构 |
$ | — | — | $ | — | — | $ | 6,903 | 2.31 | % | $ | 4,967 | 1.74 | % | ||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 (1) |
— | — | 4,749 | 2.50 | % | 19,857 | 1.34 | % | 535,427 | 0.14 | % | |||||||||||||||||||||
州、县和市 (2) |
— | — | 3,594 | 3.26 | % | 13,635 | 2.68 | % | 83,594 | 2.50 | % | |||||||||||||||||||||
其他证券 |
— | — | — | — | — | — | 500 | — | ||||||||||||||||||||||||
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可供销售总额 |
$ | — | — | $ | 8,343 | 2.83 | % | $ | 40,395 | 1.96 | % | $ | 624,488 | 0.47 | % | |||||||||||||||||
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(1) |
本行项目中包括的抵押贷款支持证券的到期日以最终到期日为基础。 |
(2) |
平均收益率是在税收当量的基础上计算的,边际联邦所得税税率为21%,州税率为5%。 |
2020 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||||||||
平均值 天平 |
平均值 率 |
平均值 天平 |
平均值 率 |
平均值 天平 |
平均值 率 |
|||||||||||||||||||
不计息 |
$ | 236,881 | $ | 192,672 | $ | 164,682 | ||||||||||||||||||
生息需求 |
449,828 | 0.68 | % | 381,635 | 0.91 | % | 325,192 | 0.35 | % | |||||||||||||||
储蓄 |
93,886 | 0.12 | % | 79,886 | 0.16 | % | 79,281 | 0.14 | % | |||||||||||||||
定期存款 |
231,832 | 1.44 | % | 274,597 | 1.90 | % | 191,836 | 0.80 | % | |||||||||||||||
|
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|
|||||||||||||
$ | 1,012,427 | 0.84 | % | $ | 928,790 | 1.20 | % | $ | 760,991 | 0.47 | % | |||||||||||||
|
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截至2020年12月31日。 | ||||
3个月或更短时间 |
$ | 16,789 | ||
3至12个月 |
35,167 | |||
1年至3年 |
11,166 | |||
超过3年 |
8,222 | |||
|
|
|||
$ | 71,344 | |||
|
|
截止到十二月三十一号, | ||||||||||||
2020 | 2019 | 2018 | ||||||||||
短期借款 |
||||||||||||
年终余额 |
$ | 221,272 | $ | 170,410 | $ | 107,966 | ||||||
加权平均费率 |
0.39 | % | 1.05 | % | 1.20 | % | ||||||
最高月末余额 |
$ | 265,177 | $ | 181,347 | $ | 140,115 | ||||||
年初至今平均余额 |
$ | 192,017 | $ | 121,951 | $ | 116,787 | ||||||
加权平均费率 |
0.45 | % | 1.62 | % | 1.41 | % |
2020 | %的更改 从19年开始 |
2019 | %的更改 从18年开始 |
2018 | ||||||||||||||||
非利息收入 |
||||||||||||||||||||
存款账户手续费 |
$ | 3,352 | -24.04 | % | $ | 4,413 | -3.27 | % | $ | 4,562 | ||||||||||
其他营业收入 |
7,108 | 33.23 | % | 5,335 | 32.12 | % | 4,038 | |||||||||||||
|
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|||||||||||
非利息收入总额 |
$ | 10,460 | 7.30 | % | $ | 9,748 | 13.35 | % | $ | 8,600 | ||||||||||
|
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|||||||||||
非利息支出 |
||||||||||||||||||||
薪金和员工福利 |
$ | 17,476 | 17.42 | % | $ | 14,883 | 2.43 | % | $ | 14,530 | ||||||||||
占用费用,包括设备 |
7,360 | 40.32 | % | 5,245 | -8.46 | % | 5,730 | |||||||||||||
其他运营费用 |
8,590 | 15.61 | % | 7,430 | 0.35 | % | 7,404 | |||||||||||||
|
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|||||||||||
非利息支出总额 |
$ | 33,426 | 21.29 | % | $ | 27,558 | -0.38 | % | $ | 27,664 | ||||||||||
|
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2020 | 2019 | |||||||||||||||||||||||
平均值 天平 |
增加/ (减少) 金额 |
百分比 | 平均值 天平 |
增加/ (减少) 金额 |
百分比 | |||||||||||||||||||
资金用途 |
||||||||||||||||||||||||
贷款,扣除非劳动收入后的净额 |
$ | 622,309 | $ | 61,421 | 10.95 | % | $ | 560,888 | $ | 142,752 | 34.14 | % | ||||||||||||
应税证券 |
498,016 | 109,526 | 28.19 | % | 388,490 | 12,098 | 3.21 | % | ||||||||||||||||
免税证券 |
69,591 | (9,252 | ) | -11.73 | % | 78,843 | (29,063 | ) | -26.93 | % | ||||||||||||||
出售的联邦基金和其他 |
45,305 | (5,361 | ) | -10.58 | % | 50,666 | 41,413 | 447.56 | % | |||||||||||||||
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|||||||||||||
总用途 |
$ | 1,235,221 | $ | 156,334 | 14.49 | % | $ | 1,078,887 | $ | 167,200 | 17.95 | % | ||||||||||||
|
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|||||||||||||
资金来源 |
||||||||||||||||||||||||
无息存款 |
$ | 236,881 | $ | 44,209 | 22.95 | % | $ | 192,672 | $ | 27,990 | 17.00 | % | ||||||||||||
计息需求和 |
||||||||||||||||||||||||
储蓄存款 |
543,714 | 82,193 | 17.81 | % | 461,521 | 57,048 | 14.10 | % | ||||||||||||||||
定期存款 |
231,832 | (42,765 | ) | -15.57 | % | 274,597 | 82,761 | 43.14 | % | |||||||||||||||
短期借款 |
10,318 | 8,835 | 595.75 | % | 1,483 | (19,996 | ) | -93.10 | % | |||||||||||||||
商业回购 |
181,699 | 57,355 | 46.13 | % | 124,344 | 29,036 | 30.47 | % | ||||||||||||||||
长期债务 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
总来源 |
$ | 1,204,444 | $ | 149,827 | 14.21 | % | $ | 1,054,617 | $ | 176,839 | 19.36 | % | ||||||||||||
|
|
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|
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十二月三十一号, | ||||||||||||
2020 | 2019 | 2018 | ||||||||||
一级资本 |
||||||||||||
股东权益 |
$ | 119,548 | $ | 112,800 | $ | 83,866 | ||||||
减去:无形资产 |
(13,502 | ) | (13,856 | ) | (3,150 | ) | ||||||
较少:与NOL相关的DTA |
(267 | ) | (1,000 | ) | — | |||||||
加/减:证券未实现亏损/(收益) |
(4,139 | ) | 789 | 14,975 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
一级资本总额 |
$ | 101,640 | $ | 98,733 | $ | 95,691 | ||||||
|
|
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|
|
|
|||||||
总资本 |
||||||||||||
一级资本 |
$ | 101,640 | $ | 98,733 | $ | 95,691 | ||||||
贷款损失允许拨备 |
4,735 | 3,755 | 3,372 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
总资本 |
$ | 106,375 | $ | 102,488 | $ | 99,063 | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
风险加权资产 |
$ | 809,754 | $ | 712,154 | $ | 549,828 | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
平均资产(第四季) |
$ | 1,406,885 | $ | 1,185,397 | $ | 963,820 | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
第1级杠杆率 |
7.22 | % | 8.33 | % | 9.93 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
普通股一级资本比率 |
7.22 | % | 8.33 | % | 9.93 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
一级风险资本比率 |
12.55 | % | 13.86 | % | 17.40 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
总风险资本比率 |
13.14 | % | 14.39 | % | 18.02 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
内部对利息敏感 | ||||||||
90天 | 一年 | |||||||
利率敏感型资产总额 |
$ | 206,190 | $ | 305,309 | ||||
对利率敏感的负债总额 |
258,994 | 140,107 | ||||||
|
|
|
|
|||||
净缺口 |
$ | (52,804 | ) | $ | 165,202 | |||
|
|
|
|
2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 此后 | 携载 价值 |
公允价值 | |||||||||||||||||||||||||
贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 91,241 | $ | 85,106 | $ | 88,745 | $ | 100,155 | $ | 122,545 | $ | 75,479 | $ | 563,271 | $ | 557,032 | ||||||||||||||||
平均国际费率 |
4.74 | % | 3.48 | % | 4.63 | % | 5.14 | % | 4.01 | % | 4.00 | % | 4.35 | % | ||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 12,223 | $ | 7,700 | $ | 4,469 | $ | 13,150 | $ | 2,027 | $ | 49,417 | $ | 88,986 | $ | 88,986 | ||||||||||||||||
平均国际费率 |
3.52 | % | 4.63 | % | 3.88 | % | 4.57 | % | 4.49 | % | 4.62 | % | 4.42 | % | ||||||||||||||||||
投资证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 0 | $ | 5,375 | $ | 228 | $ | 240 | $ | 2,501 | $ | 664,882 | $ | 673,226 | $ | 678,749 | ||||||||||||||||
平均国际费率 |
0.00 | % | 2.41 | % | 1.80 | % | 1.99 | % | 3.89 | % | 0.56 | % | 2.30 | % | ||||||||||||||||||
浮动汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 25,468 | $ | 25,468 | $ | 25,468 | ||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
0.98 | % | 0.98 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 736,611 | $ | 48,684 | $ | 17,603 | $ | 13,069 | $ | 3,189 | $ | 819,156 | $ | 820,487 | ||||||||||||||||||
平均国际费率 |
0.67 | % | 1.67 | % | 1.42 | % | 2.04 | % | 0.68 | % | 1.16 | % | ||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他内部承担的负债 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 221,272 | $ | 221,272 | $ | 221,272 | ||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
0.39 | % | 0.39 | % |
2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 此后 | 携载 价值 |
公允价值 | |||||||||||||||||||||||||
贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 90,909 | $ | 85,660 | $ | 48,416 | $ | 110,943 | $ | 83,211 | $ | 60,129 | $ | 479,268 | $ | 475,595 | ||||||||||||||||
平均国际费率 |
4.95 | % | 4.77 | % | 4.87 | % | 5.00 | % | 5.25 | % | 4.33 | % | 4.67 | % | ||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 25,758 | $ | 14,582 | $ | 3,049 | $ | 3,274 | $ | 10,345 | $ | 37,036 | $ | 94,044 | $ | 94,044 | ||||||||||||||||
平均国际费率 |
5.30 | % | 3.99 | % | 4.97 | % | 4.90 | % | 4.91 | % | 5.47 | % | 5.68 | % | ||||||||||||||||||
投资证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 345 | $ | 10,000 | $ | 53,481 | $ | 25,566 | $ | 5,722 | $ | 370,320 | $ | 465,434 | $ | 464,383 | ||||||||||||||||
平均国际费率 |
3.13 | % | 1.75 | % | 1.92 | % | 1.80 | % | 2.08 | % | 2.41 | % | 2.42 | % | ||||||||||||||||||
浮动汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 60,157 | $ | 60,157 | $ | 60,157 | ||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
1.58 | % | 1.58 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 591,785 | $ | 59,641 | $ | 27,709 | $ | 15,912 | $ | 15,279 | $ | 710,326 | $ | 710,195 | ||||||||||||||||||
平均国际费率 |
0.93 | % | 1.99 | % | 2.61 | % | 2.37 | % | 2.74 | % | 0.78 | % | ||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
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平均国际费率 |
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其他内部承担的负债 |
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固定费率 |
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平均国际费率 |
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浮动汇率 |
$ | 170,410 | $ | 170,410 | $ | 170,410 | ||||||||||||||||||||||||||
平均国际费率 |
1.10 | % | 1.10 | % |
1-90天 | 91 - 365 日数 |
1-5年 | 超过5年 | 总计 | ||||||||||||||||
生息资产 |
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贷款 |
$ | 84,899 | $ | 117,177 | $ | 423,500 | $ | 16,372 | $ | 641,948 | ||||||||||
投资证券 |
95,823 | 188,132 | 233,317 | 157,552 | 674,824 | |||||||||||||||
银行账户到期计息 |
25,468 | — | — | — | 25,468 | |||||||||||||||
出售的联邦基金 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||
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计息资产总额 |
$ | 206,190 | $ | 305,309 | $ | 656,817 | $ | 173,924 | $ | 1,342,240 | ||||||||||
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计息负债 |
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有息活期存款 |
$ | 11,387 | $ | 34,161 | $ | 182,189 | $ | 45,547 | $ | 273,284 | ||||||||||
储蓄和货币市场存款 |
158,263 | — | 224,953 | 204,498 | 587,714 | |||||||||||||||
定期存款 |
44,717 | 105,946 | 82,917 | — | 233,580 | |||||||||||||||
短期借款 |
44,627 | — | 117,764 | 58,882 | 221,273 | |||||||||||||||
长期借款 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||
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计息负债总额 |
$ | 258,994 | $ | 140,107 | $ | 607,823 | $ | 308,927 | $ | 1,315,851 | ||||||||||
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速率敏感间隙 |
$ | (52,804 | ) | $ | 165,202 | $ | 48,994 | $ | (135,003 | ) | $ | 26,389 | ||||||||
速率敏感型累积缺口 |
(52,804 | ) | 112,398 | 161,392 | 26,389 | — | ||||||||||||||
累计缺口占总收益资产的百分比 |
-3.93 | % | 8.37 | % | 12.02 | % | 1.97 | % |
2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | |||||||||||||||||||
公民控股公司 |
100.00 | 113.57 | 105.68 | 100.38 | 109.57 | 109.57 | ||||||||||||||||||
纳斯达克市场指数 |
100.00 | 108.87 | 141.13 | 137.12 | 187.44 | 271.64 | ||||||||||||||||||
晨星地区性银行 |
100.00 | 128.37 | 151.66 | 133.74 | 162.97 | 144.00 |
格雷格·麦基 总裁兼首席执行官 菲利普·R·布兰奇 首席财务官高级副总裁 马克·泰勒 高级副总裁、首席运营官、信托官 雷·斯通 高级副总裁兼首席信贷官 莱代尔·雷诺兹 高级副总裁兼首席信息官 利兹·欧文 高级副总裁、 人力资源,首席风险官 埃尔迪斯·钱尼(Erdis Chaney) 副总裁、高级存款官 杰基·海斯特 副总裁兼市场营销官 达雷尔·贝茨 副总裁,收藏品经理 让·T·富尔顿 副总裁兼内部审计师 布拉德·科普兰 副总裁、分公司经理 马克·马库尔 副总裁兼贷款审查官 鲍勃·波西 美国副总统 迈克·钱德勒 美国副总统 斯泰西·阿诺德 副总裁、合规官 塔贝塔·卡尔弗特 副总裁,BSA官员 约书亚·沙利文 副总裁、高级信用分析师 阿什利·皮布尔斯 副总裁,存款服务总监 萨默维克 助理副总裁、助理信托干事 米奇·佩登(Mitch Peden) 助理副总裁,信息服务经理 |
帕姆·加勒特 网络服务管理器 帕特·斯托克斯 助理副总裁兼运营官 斯科特·刘易斯 助理副总裁、信息安全官 萨姆·马尔斯 助理副总裁,信贷员 肖恩·柯克兰(Shon Kirkland) 助理副总裁、安全官员/ 设施经理 查尔斯·威尔克森 助理副总裁,贷款运营官 格雷格·杰克逊 会计干事 里根·詹金斯 会计干事 黛博拉·拉德 物品处理主任 桑德拉·柯蒂斯 出纳助理、出纳管理员 特米卡三胞胎 助理出纳、电子服务主任 格兰特·科曼斯 协助副总裁、分公司经理 杰米·肖茨 副总裁,评估审查官 迦太基分会 比利·库克 美国副总统 托尼娅·多曼(Tonya Dorman) 存款业务干事 塞巴斯托波尔分公司 康妮·科曼斯 分会会长 联合和迪凯特分会 苏珊·布朗 存款业务干事 科斯丘斯科分部 特蕾莎·帕特森 副总裁、分公司经理 |
Scooba和DeKalb分支 雷吉·摩尔 副总裁助理、分公司经理 简·怀特 分支机构运营干事 林木分枝 劳万达·麦考恩 存款运营官 路易斯维尔分行 李小龙 市场总裁-温斯顿县 林恩·格雷厄姆 分行运营官助理副总裁 斯塔克维尔分行 朗达·埃德蒙森 副总裁助理、分公司经理 柯林斯维尔分行 迈克·谢尔比 副总裁、分公司经理 子午线Eastgate和Broadmoor分支机构 杰伊·海因斯 区域商业银行副总裁 塔玛拉·霍普森 存款业务干事 哈蒂斯堡分行 查德·希尔 副总裁、分公司经理 塔米·麦卡尔平 商业贷款组合经理 Flowood分支机构 乔治·伽蒙三世 麦德龙杰克逊总裁 科里·巴斯 助理副总裁兼会计官 里奇兰分部 丹尼尔·韦伯 援助副总裁 |
比洛克西雪松湖和Lemoyne树枝 特拉维斯·摩尔 区域商业银行副总裁 布兰登·舍伍德 地区性商业贷款机构 塔米·沃伦 助理副总裁,按揭贷款官 凯蒂·汉考克 副总裁、分公司经理 帕特里克·里奇 商业贷款人副总裁 曼迪·道森 库务署管理主任 按揭贷款部 夏琳·杜威(Charlene Deweese) 助理副总裁,按揭贷款官 牛津分会 格兰特·布恩 牛津市主席 马里恩·博伊德 区域商业银行副总裁 梅格·史密斯 分支机构运营干事 帕斯卡古拉分公司 格雷戈里·E·克罗宁 墨西哥湾沿岸总统 福特金赛 副总裁、高级信贷官 帕姆·林赛 副行长、高级银行官员 波莱特·罗伯茨 副总裁、高级运营官 琥珀·托马斯 商业贷款人副总裁 朱利叶斯·博斯科三世 贷款合规官 帕姆·皮尔斯 人力资源管理员 特蕾莎·詹金斯 社区零售员 |
海洋温泉分会 梅丽莎·凯萨 社区零售员 莎伦·韦策尔(Sharon Wetzel) 副总裁、信息技术官 里根·布里德利 商业贷款人副总裁 托马斯·格雷厄姆 副总裁,抵押贷款官 |
唐·富尔顿 已退休 W.G.Yates&Sons建筑公司。 唐纳德·L·基尔戈尔 特别助理总检察长 密西西比州 大卫·A·金 东主 费城汽车公司 赫伯特·A·金 土木工程师 King Engineering Associates,Inc. 亚当·马尔斯 业务经理 火星,火星,火星 格雷戈里·E·克罗宁 墨西哥湾沿岸总统 公民控股公司和公民银行 |
克雷格·邓根,医学博士 医师 经络胃肠病学公共图书馆 格雷格·L·麦基 总裁兼首席执行官 公民控股公司和公民银行 大卫·P·韦伯 律师 Baker,Donelson,Bearman,Caldwell&Berkowitz,PC 简·克罗斯怀特 执行副总裁 威廉姆斯兄弟公司 特雷尔·E·温斯特德 执行副总裁 摩尔普斯森林集团 |
赫伯特·A·金 主席 格雷格·L·麦基 总裁兼首席执行官 马克·泰勒 秘书 菲利普·R·布兰奇 财务主管兼首席财务官 格雷戈里·E·克罗宁 墨西哥湾沿岸总统 |
费城总部 主街521号 费城,密西西比州39350 601.656.4692 西区分行 西毕架街912号 费城,密西西比州39350 601.656.4692 北区分行 山核桃大道802号 费城,密西西比州39350 601.656.4692 东区分行 东大街599号 费城,密西西比州39350 601.656.4692 联合分公司 银行街502号 联合,MS 39365 601.774.9231 斯塔克维尔分行 201号12号高速公路西 密西西比州斯塔克维尔,邮编:39759 662.323.1420 迦太基总部 西大街301号 密西西比州迦太基,邮编:39051 601.257.4525 碧洛克西雪松湖 波普斯渡船路1830号 密西西比州比洛克西,邮编:39532 228.594.6913 牛津分会 东街西斯克大道902号 牛津,密西西比州38655 |
柯林斯维尔分行 歌连维尔道9065号 密西西比州柯林斯维尔,邮编:39325 601.626.7608 Flowood分支机构 湖畔大道2845号247号 弗洛伍德,MS 39232 601.992.7688 塞巴斯托波尔分公司 松树街24号 密西西比州塞巴斯托波尔,邮编:39359 601.625.7447 德卡尔布分支机构 大街176号 密西西比州迪卡尔布,邮编:39328 601.743.2115 科斯丘斯科分部 杰克逊北街775号 密西西比州科斯丘斯科,邮编:39090 662.289.4356 斯科巴分行 16号高速公路东段27597号 斯科巴,MS 39358 662.476.8431 子午线东门 1825号39号高速公路北段 子午线,MS 39301 601.693.8367 哈蒂斯堡分行 98号高速公路6222号 密西西比州哈蒂斯堡,邮编:39402 601.264.4425 湾港分公司 12008号高速公路49号高速公路 密西西比州湾港,邮编:39503 |
迪凯特分部 南15号高速公路15330号 邮编:MS 39327 601.635.2321 林木分枝 林地大道北 森林,MS 39074 601.469.3424 路易斯维尔-主要分支机构 东大街100号 密苏里州路易斯维尔,邮编:39339 662.773.6261 诺沙帕特分公司 东大街45号 诺沙帕特,MS 39346 662.724.4261 路易斯维尔-工业部 南教堂街803号 密苏里州路易斯维尔,邮编:39339 662.773.6261 比洛克西·勒穆因大道 勒穆因大道15309号 密西西比州比洛克西,邮编:39532 228.207.2343 子午线宽阔地带 493号高速公路5015号 子午线。MS 39305 601.581.1541 里奇兰分部 320号51号高速公路北段 密西西比州里奇兰,邮编:39157 601.519.4020 帕斯卡古拉分公司 杰克逊大道1519号 密西西比州帕斯卡古拉,邮编:39567 |
海洋温泉分会 比恩维尔大道2702号 密西西比州海洋温泉,邮编:39564 互联网与手机银行 Http.//www.thecitisensbank Phila.com |
电话出纳员 1.800.397.0344 |