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目录
美国
证券交易委员会
华盛顿特区 20549
___________________________
表单 10-Q
____________________________________________________________________
（Mark One）
☒根据1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条提交的季度报告
在截至的季度期间 2023年6月30日
或者
☐根据1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条提交的过渡报告
在从到的过渡期内
委员会档案编号 0-25346
___________________________
ACI WORLDWIDE, INC.
（注册人的确切姓名如其章程所示）
___________________________
特拉华47-0772104
（公司或组织的州或其他司法管辖区）（美国国税局雇主识别号）
2811 Ponce de Leon BlvdPH 1Coral Gables，佛罗里达33134
（主要行政办公室地址）（邮政编码）
(305) 894-2200
（注册人的电话号码，包括区号）
______________________________________________________
用勾号指明注册人 (1) 是否在过去 12 个月内（或在要求注册人提交此类报告的较短时间内）提交了 1934 年《证券交易法》第 13 条或第 15 (d) 条要求提交的所有报告，以及 (2) 在过去的 90 天内是否受到此类申报要求的约束。是的☒ 不 ☐
用复选标记指明注册人是否在过去 12 个月内（或在要求注册人提交此类文件的较短时间内）以电子方式提交了根据 S-T 法规第 405 条要求提交的所有交互式数据文件。是的☒ 不 ☐
用复选标记表明注册人是大型加速申报人、加速申报人、非加速申报人、小型申报公司还是新兴成长型公司。参见《交易法》第12b-2条中 “大型加速申报人”、“加速申报人”、“小型申报公司” 和 “新兴成长型公司” 的定义。（勾选一个）：
大型加速过滤器☒加速过滤器☐
非加速过滤器☐规模较小的申报公司☐
新兴成长型公司☐
如果是新兴成长型公司，请用复选标记表明注册人是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第13（a）条规定的任何新的或修订后的财务会计准则。☐
用复选标记表明注册人是否为空壳公司（定义见《交易法》第12b-2条）。是的 ☐ 不是☒
截至 2023 年 8 月 1 日，有 108,595,441注册人已发行普通股的股份。
根据该法第12（b）条注册或待注册的证券。
每个班级的标题交易品种注册的每家交易所的名称
普通股，面值0.005美元ACIW纳斯达克全球精选市场


目录
目录
页面
第一部分 — 财务信息
第 1 项
财务报表（未经审计）
截至2023年6月30日和2022年12月31日的简明合并资产负债表
3
截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月和六个月的简明合并运营报表
4
截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月和六个月的简明合并综合收益（亏损）报表
5
截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月和六个月的简明合并股东权益报表
7
截至2023年6月30日和2022年6月30日止六个月的简明合并现金流量表
8
简明合并财务报表附注
9
第 2 项
管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
22
第 3 项
关于市场风险的定量和定性披露
38
第 4 项
控制和程序
38
第二部分 — 其他信息
第 1 项
法律诉讼
39
第 1A 项
风险因素
39
第 2 项
未注册的股权证券销售和所得款项的使用
39
第 3 项
优先证券违约
39
第 4 项
矿山安全披露
40
第 5 项
其他信息
40
第 6 项
展品
41
签名
42

2
目录
第一部分-财务信息
第 1 项。财务报表
ACI WORLDWIDE, INC.和子公司
简明的合并资产负债表
（未经审计，以千计，股票和每股金额除外）
2023年6月30日2022年12月31日
资产
流动资产
现金和现金等价物
$132,391 $124,981 
扣除备抵后的应收账款3,464和 $3,779，分别地
350,094 403,781 
结算资产
453,276 540,667 
预付费用
35,563 28,010 
其他流动资产
57,177 17,366 
流动资产总额1,028,501 1,114,805 
非流动资产
应计应收账款，净额
269,051 297,818 
财产和设备，净额
44,998 52,499 
经营租赁使用权资产
34,544 40,031 
软件，网络
114,451 129,109 
善意
1,226,026 1,226,026 
无形资产，净额
212,260 228,698 
递延所得税，净额
74,403 53,738 
其他非流动资产
64,656 67,171 
总资产$3,068,890 $3,209,895 
负债和股东权益
流动负债
应付账款
$48,137 $47,997 
和解负债
452,864 539,087 
员工薪酬
40,837 45,289 
长期债务的当前部分74,294 65,521 
递延收入
69,352 58,303 
其他流动负债
96,382 102,645 
流动负债总额781,866 858,842 
非流动负债
递延收入24,503 23,233 
长期债务991,829 1,024,351 
递延所得税，净额37,294 40,371 
经营租赁负债29,394 33,910 
其他非流动负债31,478 36,001 
负债总额1,896,364 2,016,708 
承付款和意外开支
股东权益
优先股; $0.01面值； 5,000,000授权股份； 不2023年6月30日和2022年12月31日发行的股票
— — 
普通股；$0.005面值； 280,000,000授权股份； 140,525,0552023年6月30日和2022年12月31日发行的股票
702 702 
额外的实收资本704,096 702,458 
留存收益1,234,440 1,273,458 
库存股，按成本计算， 31,929,614和 32,456,227股票分别为2023年6月30日和2022年12月31日的股票
(655,660)(665,771)
累计其他综合亏损(111,052)(117,660)
股东权益总额1,172,526 1,193,187 
负债总额和股东权益$3,068,890 $3,209,895 
所附附附注是简明合并财务报表不可分割的一部分。
3
目录
ACI WORLDWIDE, INC. 和子公司
简明合并运营报表
（未经审计，以千计，每股金额除外）
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
2023202220232022
收入
软件即服务和平台即服务
$209,676 $206,978 $414,606 $401,540 
执照
44,671 64,314 63,002 124,599 
保养
51,391 50,562 101,494 101,980 
服务
17,587 18,571 33,899 35,386 
总收入
323,325 340,425 613,001 663,505 
运营费用
收入成本 (1)
181,343 179,333 359,897 345,619 
研究和开发
35,265 40,642 72,383 78,449 
销售和营销
33,289 35,391 68,724 69,999 
一般和行政
31,472 28,362 62,854 54,237 
折旧和摊销
31,436 32,240 62,975 63,078 
运营费用总额
312,805 315,968 626,833 611,382 
营业收入（亏损）10,520 24,457 (13,832)52,123 
其他收入（支出）
利息支出
(19,909)(11,784)(38,801)(22,678)
利息收入
3,458 3,051 6,963 6,210 
其他，净额
(4,092)2,006 (7,487)4,256 
其他收入总额（支出）(20,543)(6,727)(39,325)(12,212)
所得税前收入（亏损）(10,023)17,730 (53,157)39,911 
所得税支出（福利）(3,313)4,388 (14,139)11,079 
净收益（亏损）$(6,710)$13,342 $(39,018)$28,832 
普通股每股收益（亏损）
基本
$(0.06)$0.12 $(0.36)$0.25 
稀释$(0.06)$0.12 $(0.36)$0.25 
已发行普通股的加权平均值
基本108,455 114,669 108,306 114,976 
稀释108,455 115,205 108,306 115,649 

(1) 收入成本不包括折旧费用，但包括购买和开发的转售软件的摊销。

所附附附注是简明合并财务报表不可分割的一部分。
4
目录
ACI WORLDWIDE, INC.和子公司
综合收益（亏损）的简明合并报表
（未经审计，以千计）
 
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
2023202220232022
净收益（亏损）$(6,710)$13,342 $(39,018)$28,832 
其他综合收益（亏损）：
外币折算调整2,990 (12,620)6,608 (14,720)
其他综合收益总额（亏损）2,990 (12,620)6,608 (14,720)
综合收益（亏损）$(3,720)$722 $(32,410)$14,112 

所附附附注是简明合并财务报表不可分割的一部分。
5
目录
ACI WORLDWIDE, INC. 和 子公司
简明的股东权益合并报表
（未经审计，以千计，股票金额除外）
截至2023年6月30日的三个月
普通股额外
实收资本		留存收益国库股累积其他
综合损失		总计
截至2023年3月31日的余额$702 $701,040 $1,241,150 $(661,223)$(114,042)$1,167,627 
净亏损— — (6,710)— — (6,710)
其他综合收入— — — — 2,990 2,990 
基于股票的薪酬
— 5,414 — — — 5,414 
根据股票计划发行和没收的净股票
— (2,358)— 5,882 — 3,524 
回购预扣税的股票补偿奖励
— — — (319)— (319)
截至2023年6月30日的余额$702 $704,096 $1,234,440 $(655,660)$(111,052)$1,172,526 
截至2022年6月30日的三个月
普通股额外
实收资本		留存收益国库股累积其他
综合损失		总计
截至 2022 年 3 月 31 日的余额$702 $685,354 $1,146,771 $(506,513)$(101,647)$1,224,667 
净收入— — 13,342 — — 13,342 
其他综合损失— — — — (12,620)(12,620)
基于股票的薪酬
— 6,800 — — — 6,800 
根据股票计划发行和没收的净股票
— (1,580)— 2,867 — 1,287 
回购 924,240普通股
— — — (24,847)— (24,847)
回购预扣税的股票补偿奖励
— — — (265)— (265)
截至2022年6月30日的余额$702 $690,574 $1,160,113 $(528,758)$(114,267)$1,208,364 
所附附附注是简明合并财务报表不可分割的一部分。
6
目录
ACI WORLDWIDE, INC. 和 子公司
简明的股东权益合并报表
（未经审计，以千计，股票金额除外）
截至2023年6月30日的六个月
普通股
额外
实收资本
留存收益国库股
累积其他
综合损失
总计
截至2022年12月31日的余额$702 $702,458 $1,273,458 $(665,771)$(117,660)$1,193,187 
净亏损— — (39,018)— — (39,018)
其他综合收入— — — — 6,608 6,608 
基于股票的薪酬
— 10,715 — — — 10,715 
根据股票计划发行和没收的净股票
— (9,077)— 13,431 — 4,354 
回购预扣税的股票补偿奖励
— — — (3,320)— (3,320)
截至2023年6月30日的余额$702 $704,096 $1,234,440 $(655,660)$(111,052)$1,172,526 
截至2022年6月30日的六个月
普通股
额外
实收资本
留存收益
国库股
累积其他
综合损失
总计
截至2021年12月31日的余额$702 $688,313 $1,131,281 $(475,972)$(99,547)$1,244,777 
净收入— — 28,832 — — 28,832 
其他综合损失
— — — — (14,720)(14,720)
基于股票的薪酬
— 14,758 — — — 14,758 
根据股票计划发行和没收的净股票
— (12,497)— 15,723 — 3,226 
回购 2,055,488普通股
— — — (62,707)— (62,707)
回购预扣税的股票补偿奖励
— — — (5,802)— (5,802)
截至2022年6月30日的余额$702 $690,574 $1,160,113 $(528,758)$(114,267)$1,208,364 
所附附附注是简明合并财务报表不可分割的一部分。
7
目录
ACI WORLDWIDE, INC.和子公司
简明的合并现金流量表
（未经审计，以千计）
截至6月30日的六个月
20232022
来自经营活动的现金流：
净收益（亏损）$(39,018)$28,832 
调整净收益（亏损）与经营活动产生的净现金流量：
折旧
13,091 11,008 
摊销
49,884 52,721 
经营租赁使用权资产的摊销
6,491 5,489 
递延债务发行成本的摊销
2,492 2,299 
递延所得税
(22,641)(6,385)
股票薪酬支出
10,715 14,758 
其他
311 1,124 
运营资产和负债的变化：
应收款
81,856 (14,040)
应付账款
(1,954)(1,319)
应计员工薪酬
(4,628)(10,201)
递延收入
12,700 5,532 
其他流动和非流动资产和负债
(51,791)(22,055)
来自经营活动的净现金流量
57,508 67,763 
来自投资活动的现金流：
购买财产和设备
(4,576)(3,657)
购买软件和发行权
(15,021)(10,738)
来自投资活动的净现金流量
(19,597)(14,395)
来自融资活动的现金流：
发行普通股的收益
1,426 1,962 
行使股票期权的收益
2,869 1,397 
回购预扣税的股票补偿奖励(3,320)(5,802)
回购普通股
— (62,707)
循环信贷额度的收益
55,000 60,000 
偿还循环信贷额度
(45,000)(20,000)
偿还信贷协议的期限部分
(34,081)(21,219)
其他债务的付款或收益，净额(11,830)(9,369)
偿还债务发行成本(2,160)— 
结算资产和负债净减少(24,087)(4,575)
来自融资活动的净现金流量
(61,183)(60,313)
汇率波动对现金的影响5,427 (1,062)
现金和现金等价物的净减少(17,845)(8,007)
期初的现金和现金等价物，包括结算存款214,672 184,142 
期末现金和现金等价物，包括结算存款$196,827 $176,135 
将现金和现金等价物与合并资产负债表进行对账
现金和现金等价物$132,391 $118,953 
结算存款64,436 57,182 
现金和现金等价物总额，包括结算存款$196,827 $176,135 
补充现金流信息
缴纳的所得税
$33,907 $18,467 
支付的利息
$36,102 $20,296 
所附附附注是简明合并财务报表不可分割的一部分。
8
目录

ACI WORLDWIDE, INC. 和 子公司
简明合并财务报表附注
（未经审计）
1. 简明合并财务报表
未经审计的简明合并财务报表包括ACI Worldwide, Inc. 及其全资子公司（统称 “公司”）的账目。所有公司间余额和交易均已清除。截至2023年6月30日以及截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月和六个月的简明合并财务报表未经审计，反映了所有正常的经常性调整，管理层认为，这些调整是在所有重大方面公允列报中期财务状况和经营业绩所必需的。截至2022年12月31日的简明合并资产负债表来自经审计的财务报表。

此处包含的简明合并财务报表应与公司于2023年3月1日提交的截至2022年12月31日财年的10-K表年度报告中包含的合并财务报表及其附注一起阅读。截至2023年6月30日的三个月和六个月的业绩不一定代表未来可能取得的业绩。

根据美国普遍接受的会计原则（“美国公认会计原则”）编制简明合并财务报表要求管理层做出判断、估计和假设，这些判断、估计和假设会影响在简明合并财务报表发布之日报告的资产和负债金额以及或有资产和负债的披露以及报告期内报告的收入和支出金额。这些估计和假设受到管理层应用会计政策以及当前经济环境中不确定性的影响。实际结果可能与这些估计值不同。

其他流动负债
其他流动负债的组成部分列于下表（以千计）：
2023年6月30日2022年12月31日
经营租赁负债$10,317 $11,218 
供应商资助的许可证8,915 13,525 
应计利息9,103 9,067 
应付特许权使用费2,654 3,726 
其他65,393 65,109 
其他流动负债总额$96,382 $102,645 

结算资产和负债
个人和企业使用信用卡或借记卡或通过自动清算所（“ACH”）付款结算对公司的各种Biller客户的债务。公司为信用卡或借记卡处理商的应付金额和应付给客户的抵消额创建应收账款。确认资金已收到后，公司将向客户偿还债务。由于时间关系，在某些情况下，公司可能（1）将资金存入由公司控制并以公司名义开立的银行账户，但到当天结束时尚未支付给客户，从而导致公司账面上有结算存款；（2）在收到信用卡或借记卡处理商的资金之前向其客户支付资金，从而产生净结算应收账款。

资产负债表外结算账户
公司还与某些Biller客户签订协议，代表他们处理付款资金。当处理ACH或自动柜员机网络支付交易时，将启动一项交易，从指定的来源账户中提取资金并将其存入结算账户，该账户是为公司客户的利益而设立的信托账户。启动同步交易，将资金从结算账户转移到预期的目标账户。这些 “背靠背” 的交易旨在同时结算，通常是隔夜结算，因此公司在将资金发送到目的地的同时从来源收到资金。但是，由于交易是与各种金融机构进行的，因此可能存在时间差异，从而产生浮动余额。这些资金存放在账户中，是为了客户的利益，该账户与公司的公司资产是分开的。由于公司不拥有资金的所有权，因此这些结算账户不包含在公司的资产负债表中。公司有权从基金余额中获得利息。这些结算账户上收取的利息是
9
目录
在公司确定其客户费用结构时考虑在内，代表公司提供的服务付款的一部分。截至2023年6月30日和2022年12月31日，结算资金金额为美元317.0百万和美元328.7分别是百万。

公允价值
公司信贷协议的公允价值近似浮动利率（公允价值层次结构的第二级）产生的账面价值。公司根据二级投入来衡量其优先票据的公允价值，其中包括报价的市场价格和类似证券的利差。公司的公允价值 5.7502026年到期的优先票据（“2026年票据”）的百分比为美元392.0百万和美元390.0截至2023年6月30日和2022年12月31日，分别为百万人。

由于到期时间短（公允价值层次结构的第二级），现金和现金等价物的公允价值近似于账面价值。

善意
根据 “会计准则编纂” (“ASC”) 350, 无形资产-商誉及其他，公司每年使用10月1日的余额对商誉进行减值评估，或者当有证据表明事件或情况变化表明资产的账面金额可能无法收回时，对商誉进行减值评估。公司在申报单位层面评估商誉，并已将其运营部门（银行、商户和账单）确定为申报单位。截至2023年6月30日，该公司的商誉余额为美元1.2分配了十亿美元671.7百万美元给银行，$137.3百万元给商人，$417.0百万给比勒斯。

商誉的可回收性使用贴现现金流模型来衡量，该模型包含与所涉风险相称的贴现率。在缺乏可用的交易市场证据来确定公允价值的情况下，使用折扣现金流模型是减值测试中的常见做法。根据2022年10月1日的年度减值测试，计算出的公允价值大大超过了所有申报单位的当前账面价值，并且在随后的期间没有减值迹象。

权益法投资
2019年7月，该公司投资了美元18.3百万换一个 30% 印度一家支付技术和服务公司的非控股财务权益。公司根据ASC 323使用权益法对这笔投资进行了核算， 投资-权益法和合资企业。该公司以四分之一的延迟时间记录其在投资中的收益和亏损份额。因此，该公司记录的投资额为 $18.8百万和美元17.9百万，分别包含在截至2023年6月30日和2022年12月31日的简明合并资产负债表中的其他非流动资产中。

2. 收入
根据ASC 606的规定， 与客户签订合同的收入，收入在向客户转让承诺产品和/或服务的控制权后予以确认，该金额反映了公司为换取这些产品和服务而预计获得的对价。收入在扣除从客户那里收取的任何税款后予以确认，然后汇给政府当局。参见注释 10， 细分信息，以获取更多信息，包括根据主要解决方案类别对收入进行分类。

应收账款总额表示已开票金额和将在未来开票的收入金额（即应计应收款）。应计应收账款包括服务、软件即服务（“SaaS”）和平台即服务（“PaaS”）在本期获得但在下一个时期内开具账单的收入，以及根据具有延长付款期限的多年期软件许可协议应付的款项，公司无条件地有权开具发票并在开具发票后收到付款。

10
目录
净应收账款总额包括以下各项（以千计）：
2023年6月30日2022年12月31日
已收账款$161,656 $218,611 
可疑账款备抵金(3,464)(3,779)
已计账应收款，净额158,192 214,832 
当期应计应收账款，净额191,902 188,949 
长期应计应收账款，净额269,051 297,818 
应计应收账款总额，净额460,953 486,767 
应收账款总额，净额$619,145 $701,599 

截至2023年6月30日，没有客户占公司合并应收账款余额的10％以上。一位客户解释了 10.1截至2022年12月31日，占公司合并应收账款余额的百分比。

递延收入包括在记录相关收入之前客户应付或收到的软件许可证、维护、服务和/或 SaaS 和 PaaS 服务的金额。

递延收入的变化如下（以千计）：
余额，2022 年 12 月 31 日
$81,536 
收入递延65,853 
确认递延收入(53,349)
外币折算(185)
余额，2023 年 6 月 30 日
$93,855 

分配给剩余履约义务的收入是指将在未来各期确认的合同收入，其中包括递延收入和将在未来各期开具发票和确认为收入的金额。这不包括：
•将来将从容量过剩中确认的收入，这些容量过剩记为基于使用量的特许权使用费。
•SaaS和PaaS收入来自可变对价，这些对价将根据 “发票权” 的实际权宜之计予以确认或符合分配目标。

分配给剩余履约义务的收入为美元684.0截至 2023 年 6 月 30 日，百万美元，公司预计将确认其中约 50% 在接下来的 12几个月，之后剩下的时间。

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月和六个月中，公司从前期履行的履约义务中确认的收入并不大。
3. 资产剥离
企业网上银行解决方案

2022年6月7日，该公司宣布了一项最终协议，以美元的价格将其企业网上银行解决方案相关资产和负债剥离给One Equity Partners（“OEP”）100.0百万，包括净营运资金调整。此次出售包括员工和客户合同以及技术资产和知识产权，并于2022年9月1日结束。

公司确认收益为 $38.5在截至2022年9月30日的三个月中，已售出百万美元。在截至2023年6月30日的三个月中，公司根据最终协议确认了最终收盘后调整的亏损0.5百万。

公司和OEP还签订了过渡服务协议（“TSA”），根据该协议，公司将在预计不超过的迁移期内继续代表OEP履行某些职能 18月。TSA旨在补偿公司提供此类职能的直接费用，而这些职能已不再为公司带来收入。
11
目录
4。债务
截至2023年6月30日，该公司的资金为美元115.0百万，美元558.6百万，以及 $400.0其循环信贷额度、定期贷款和优先票据分别为百万美元，最高不超过美元383.5经修订的信贷协议循环信贷额度部分下的百万笔未使用借款，最高不超过美元1.5信用证协议下的百万笔未使用借款。实际可用的未使用借款金额根据协议条款而有所不同。

信贷协议
2019年4月5日，公司及其全资子公司ACI Worldwide Corp. 和ACI Payments, Inc. 与贷款人签订了第二份经修订和重述的信贷协议（“信贷协议”），作为贷款人的行政代理人，北卡罗来纳州美国银行签署了经修订的2017年2月24日公司现有协议。

2022年5月5日，公司和美国银行签订了伦敦银行同业拆借利率过渡修正案（“修正案”），将伦敦银行同业拆借利率参考利率替换为有担保隔夜融资利率（“SOFR”）参考利率。该修正案没有导致信贷协议的其他条款或条件发生变化。

2023年4月28日，公司和美国银行签订了2023年延期修正案，以延长信贷额度的期限 一年截至 2025 年 4 月 5 日。 所有其他术语保持不变。

信贷协议包括 (a) 五年 $500.0百万美元优先有担保循环信贷额度（“循环信贷额度”），包括 (1) 签发备用信用证和 (2) 摇摆贷款，(b) a 五年 $279.0百万美元优先有担保定期贷款额度（“初始定期贷款”）和（c）a 五年 $500.0百万延迟提款定期贷款（连同初始定期贷款、“定期贷款”，以及初始定期贷款和循环信贷额度，即 “信贷额度”）。信贷协议还允许公司申请可选的增量定期贷款和增加循环承诺。

由公司选择，信贷额度下的借款按年利率计息，其利率等于（a）参照行政代理人公开宣布的最优惠利率中最高者确定的基准利率，（2）联邦基金有效利率加上1％的1/2，或（3）参照经一定调整后的一个月利率内美元存款资金成本确定的SOFR利率额外费用，再加上 1％或（b）SOFR利率，该利率参照与此类借款相关的利息期内美元存款的资金成本确定，并根据某些额外成本进行调整，外加适用的利润率。根据适用的合并总杠杆比率的计算，信贷额度下借款的适用利润率介于两者之间 0.25% 至 1.25相对于基准利率借款的百分比及介于 1.25% 和 2.25相对于SOFR利率借款的百分比。利息按月支付。截至2023年6月30日，信贷额度的有效利率为 7.20%.

公司还必须支付 (a) 与循环信贷额度下未使用承付款相关的承诺费，按季度拖欠支付；(b) 信用证费用，金额等于循环信贷额度下SOFR利率借款的适用利率，按年度拖欠支付；(c) 签发信函的惯例预付费用，金额等于循环信贷额度下的SOFR利率借款的适用利率信贷费和代理费。

高级票据
2018 年 8 月 21 日，该公司完成了 $400.0以百万美元发行2026年票据，发行价格为 100转售给合格机构买家的私募本金的百分比。2026年票据的年利率为 5.750％，每半年在每年的2月15日和8月15日拖欠一次。2026年票据将于2026年8月15日到期。
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截至2023年6月30日，未偿债务的到期日如下（以千计）：
截至12月31日的财政年度
2023 年的剩余时间$38,950 
202477,900 
2025556,798 
2026400,000 
2027— 
此后— 
总计$1,073,648 

截至2023年6月30日，在此期间，该公司始终遵守其金融债务契约。

债务总额包括以下各项（以千计）：
2023年6月30日2022年12月31日
定期贷款$558,648 $592,729 
循环信贷额度115,000 105,000 
5.750% 优先票据，2026 年 8 月到期
400,000 400,000 
债务发行成本(7,525)(7,857)
债务总额1,066,123 1,089,872 
减去：定期贷款的当期部分77,900 69,906 
减去：债务发行成本的当期部分(3,606)(4,385)
长期债务总额$991,829 $1,024,351 

透支设施
2019年，公司和ACI Payments, Inc.与北卡罗来纳州美国银行签订了未承诺透支额度。该透支额度按联邦基金有效利率加上其利率计息 2.250百分比基于公司的平均未偿余额和透支发生的频率。根据信贷协议的条款，透支额度充当担保贷款，为账单支付结算过程中可能出现的时间差异提供额外的融资机制。透支机制的未偿金额包含在简明合并资产负债表中的其他流动负债中。截至 2023 年 6 月 30 日，有 $75.0百万可用和 不透支贷款的未付金额。截至2022年12月31日，有 不透支贷款的未付金额。

其他
该公司为某些内部使用软件的多年许可协议提供资金。就简明合并现金流量表而言，这些安排在执行后被视为非现金投资和融资活动。截至2023年6月30日，美元3.6这些协议的未偿还额为百万美元，所有这些都包含在简明合并资产负债表中的其他流动负债中。截至2022年12月31日，美元9.3这些协议尚有百万未付款，其中 $5.8百万和美元3.5百万美元分别包含在其他流动负债和其他非流动负债中.
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5. 软件和其他无形资产
公司在每个资产负债表日需要摊销的软件资产的账面金额和累计摊销额如下（以千计）：
2023年6月30日2022年12月31日
总账面金额累计摊销净余额总账面金额累计摊销净余额
供内部使用的软件$453,419 $(338,968)$114,451 $454,171 $(325,062)$129,109 

内部使用软件的摊销额是使用直线法计算的，估计使用寿命通常为 三到 八年。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月中记录的内部使用软件摊销费用总额为美元16.0百万和美元17.1分别为百万。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中记录的内部使用软件摊销费用总额为美元33.0百万和美元33.8分别为百万。这些软件摊销费用金额反映在简明合并运营报表中的折旧和摊销中。

转售软件的摊销额是使用 (a) 当前总收入与预计从该软件获得的当前和未来总收入的比率或 (b) 一般剩余估计使用寿命内的直线法中取较高者计算的 五到 十年。截至2022年6月30日的六个月中记录的转售摊销费用软件总额为美元0.7百万。转售软件已在2022年第一季度全部摊销，因此， 不截至2022年6月30日的三个月或截至2023年6月30日的三个月和六个月中记录的摊销费用。软件摊销费用金额反映在简明合并运营报表中的收入成本中。

公司在每个资产负债表日需要摊销的其他无形资产的账面金额和累计摊销额如下（以千计）：
2023年6月30日2022年12月31日
总账面金额累计摊销净余额总账面金额累计摊销净余额
客户关系$446,472 $(236,125)$210,347 $444,749 $(219,057)$225,692 
商标和商品名称21,844 (19,931)1,913 21,678 (18,672)3,006 
其他无形资产总额$468,316 $(256,056)$212,260 $466,427 $(237,729)$228,698 

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月中记录的其他无形资产摊销费用共计美元8.5百万和美元9.1分别为百万。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中记录的其他无形资产摊销费用共计美元16.9百万和美元18.3分别是百万。

根据截至2023年6月30日的资本化无形资产，未来财年的估计摊销费用金额如下（以千计）：
截至12月31日的财政年度软件摊销其他无形资产摊销
2023 年的剩余时间$29,158 $16,940 
202441,545 29,448 
202528,550 20,989 
202612,057 20,989 
20271,774 20,725 
此后1,367 103,169 
总计$114,451 $212,260 

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6. 基于股票的薪酬计划
员工股票购买计划
在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中，根据2017年员工股票购买计划发行的股票总计 65,770和 70,242，分别地。

股票期权
股票期权活动摘要如下：
的数量
股份		加权平均值
行使价 ($)		加权平均值
剩余合同
期限（年）		聚合内在价值
In-the-money
期权 ($)
截至 2022 年 12 月 31 日，未兑现1,221,219 $19.00 
已锻炼(150,199)19.10 
已过期(4,614)19.63 
截至 2023 年 6 月 30 日的未偿还款项1,066,406 $18.98 2.20$8,530,772 
自2023年6月30日起可行使1,066,406 $18.98 2.20$8,530,772 

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中，行使的股票期权的总内在价值为美元0.8百万和美元1.1分别是百万。有 不在截至2023年6月30日或2022年6月30日的六个月内授予的股票期权。

绩效份额奖励
在截至2023年6月30日的六个月中，根据公司的2020年股权和激励性薪酬计划，公司发放了具有股东总回报乘数的绩效股票奖励。这些绩效奖励是根据在指定时间段内取得的成就而获得的，不得少于 一年并且通常是 三年业绩期，与（i）净收入增长和（ii）公司确定的业绩期内净调整后息税折旧摊销前利润率相关的业绩目标，股东总回报乘数不超过正负 20%。最多 200绩效份额的百分比可以在实现绩效目标（包括乘数）后获得。管理层每季度评估实现门槛绩效目标的可能性（如果有的话），以及预期的实现水平，以确定要记录在合并财务报表中的薪酬支出金额。
非既得股东总回报奖励（“TSR”）摘要如下：
的数量
股份		加权平均值
授予日期公允价值
截至 2022 年 12 月 31 日为非归属1,011,881 $39.21 
已授予233,404 26.94 
被没收(112,661)41.08 
支付率的变化(427,685)30.01 
截至2023年6月30日，尚未归属704,939 $40.43 

截至2023年6月30日，2020年授予的股东总回报由员工赚取。但是，绩效目标没有实现， 不股票已发行。

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在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中授予的TSR的公允价值是在授予之日使用蒙特卡罗模拟模型估算的，根据ASC 718可以接受， 补偿-股票补偿，使用以下加权平均假设：
截至6月30日的六个月
20232022
预期寿命（年）2.93.1
无风险利率3.6 %1.5 %
预期波动率37.1 %40.0 %
预期股息收益率— — 

限制性股份单位
非既得限制性股票单位奖励（“RSU”）摘要如下：
的数量
股份		加权平均值
授予日期公允价值
截至 2022 年 12 月 31 日为非归属1,184,024 $30.73 
已授予1,453,429 24.76 
既得(438,542)30.08 
被没收(273,607)29.24 
截至2023年6月30日，尚未归属1,925,304 $26.59 

在截至2023年6月30日的六个月中，共有 438,542RSU 已归属。该公司扣留了 127,898这些股份用于支付员工在最低工资预扣税中所占的部分。

截至2023年6月30日，未确认的补偿费用为美元45.5百万和美元12.6百万分别与非既得RSU和TSR有关，公司预计将在加权平均期内确认这些股份 2.5年和 2.0年份，分别是。

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月中，公司记录的根据ASC 718确认的股票薪酬支出为美元5.4百万和美元6.8分别为百万美元，相应的税收优惠为美元1.0百万和美元0.9分别为百万。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中，公司根据ASC 718确认的股票薪酬支出为美元10.7百万和美元14.8分别为百万美元，相应的税收优惠为美元2.0百万和美元2.1分别是百万。
7. 普通股和库存股
2005年，董事会批准了一项股票回购计划，授权公司在市场和商业条件允许的情况下收购其普通股并定期批准为该计划提供额外资金。2023 年 2 月 24 日，董事会批准回购不超过美元的公司普通股200.0百万，代替先前批准的剩余购买金额。

该公司做到了 不在截至2023年6月30日的六个月内回购该计划下的任何股份。根据该计划，该公司迄今已回购 57,981,733股票价格约为 $926.2百万。截至2023年6月30日，股票回购计划下批准购买的最大剩余金额为美元200.0百万。

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8. 每股收益（亏损）
每股基本收益（亏损）根据ASC 260计算， 每股收益，基于已发行普通股的加权平均数。摊薄后的每股收益（亏损）是根据已实现业绩目标的股票期权、RSU和某些意外可发行股票的摊薄效应调整后的基本加权平均流通普通股计算得出的。

下表核对了用于计算基本和摊薄后每股收益的加权平均股票金额（以千计）：
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
2023202220232022
加权平均已发行股数：
基本加权平均已发行股份108,455 114,669 108,306 114,976 
增加：股票期权和限制性股票单位的摊薄效应— 536 — 673 
摊薄后的加权平均已发行股数108,455 115,205 108,306 115,649 

摊薄后的每股收益（亏损）的计算不包括 3.7百万和 2.2在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月中，分别有100万份购买股票、RSU和意外可发行股票的期权，因为它们的作用将是反稀释作用。摊薄后的每股收益（亏损）的计算不包括 3.1百万和 2.0在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中，分别有100万份购买股票、RSU和意外可发行股票的期权，因为它们的作用将是反稀释作用。

截至2023年6月30日和2022年12月31日，已发行普通股为 108,595,441和 108,068,828，分别地。
9. 其他，网络
其他，净额主要包括外币交易的收益和亏损。其他，净值为 $4.1百万美元支出和 $2.0截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月中，收入分别为百万美元。其他，净额为 $7.5百万美元支出和 $4.3截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中，收入分别为百万美元。
10. 细分信息
公司根据其运营部门、银行、商户和账单报告财务业绩，并分析分部调整后的息税折旧摊销前利润作为衡量分部盈利能力的指标。

该公司的首席执行官也是首席运营决策者（“CODM”）。CODM与其他高级管理人员一道，将审查重点放在合并财务信息和基于经营业绩（包括收入和分部调整后息税折旧摊销前利润）与公司运营分开的每个分部的资源分配上。尚未汇总任何运营部门以形成可报告的分部。

银行。 ACI 为全球大中型银行提供零售银行、实时、数字和其他支付服务的支付解决方案。这些解决方案改变了银行复杂的支付环境，以加快上市时间，降低成本，为跨渠道的客户提供一致的体验，同时使他们能够预防欺诈活动并快速做出反应。此外，它们使银行能够满足不同实时支付方案的要求，并快速创建差异化产品以满足消费者、企业和商家的需求。

商人。 ACI对全球商家的支持包括1级和2级商家、仅限在线的商家和支付服务提供商、独立销售组织、增值经销商以及为他们提供服务的收购方。这些客户在各种垂直领域开展业务，包括日用百货、杂货、酒店、餐饮、运输等。该公司的解决方案为商家提供了一个安全的全渠道支付平台，使他们能够独立于第三方支付提供商。他们还为仅限在线的商家提供安全的解决方案，为消费者提供便捷无缝的购物方式。

比勒斯。 在账单领域，ACI为消费金融、保险、医疗保健、高等教育、公用事业、政府和抵押贷款类别的公司提供电子账单出示和支付（“EBPP”）服务。这些解决方案使这些客户能够支持多种支付选项，并提供便捷的消费者支付体验，从而提高消费者忠诚度并增加收入。

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收入根据客户归因于可报告的细分市场。通过以下三种方法之一将费用归因于可报告的细分市场：（1）该分部的直接成本，（2）根据单个项目的时间跟踪可以归因的人工成本，或（3）分配的成本。分配的成本通常是与营销和销售相关的活动。

分部调整后的息税折旧摊销前利润是向CODM报告的衡量标准，目的是就资源分配做出决策和评估公司各部门的业绩，因此，分部调整后的息税折旧摊销前利润是根据ASC 280列报的， 分部报告。分部调整后息税折旧摊销前利润定义为扣除利息、所得税支出（收益）、折旧和摊销（“EBITDA”）以扣除其他净收入（支出）的经营收益（亏损）。

公司和未分配的支出包括全球设施和信息技术成本以及长期产品路线图支出，以及未分配给应报告的细分市场的企业管理成本。管理费用与人力资源、财务、法律、会计和并购活动有关。管理层评估分部业绩时，不考虑这些成本以及折旧和摊销以及股票薪酬。

以下是公司在指定时期内应申报分部的精选财务数据（以千计）：
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
2023202220232022
收入
银行$117,507 $141,946 $205,547 $274,144 
商人36,508 36,534 71,289 77,536 
比勒斯169,310 161,945 336,165 311,825 
总收入$323,325 $340,425 $613,001 $663,505 
分部调整后的息税折旧摊销前
银行$51,622 $70,160 $76,303 $134,874 
商人9,911 7,749 16,455 22,462 
比勒斯31,229 28,324 60,870 54,681 
折旧和摊销(31,436)(32,240)(62,975)(63,729)
股票薪酬支出(5,414)(6,800)(10,715)(14,758)
公司支出和未分配费用(45,392)(42,736)(93,770)(81,407)
利息，净额(16,451)(8,733)(31,838)(16,468)
其他，净额(4,092)2,006 (7,487)4,256 
所得税前收入（亏损）$(10,023)$17,730 $(53,157)$39,911 

资产不分配给部门，公司的CODM不使用离散资产信息评估运营部门。

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以下是按主要解决方案类别划分的公司在指定期间内应报告的细分市场的收入（以千计）：
截至2023年6月30日的三个月
银行商人比勒斯总计
主要解决方案类别
账单支付$— $— $169,310 $169,310 
数字商业银行742 — — 742 
商家付款— 36,508 — 36,508 
欺诈管理12,153 — — 12,153 
实时付款26,499 — — 26,499 
发行和收购78,113 — — 78,113 
总计$117,507 $36,508 $169,310 $323,325 
截至2022年6月30日的三个月
银行商人比勒斯总计
主要解决方案类别
账单支付$— $— $161,945 $161,945 
数字商业银行12,097 — — 12,097 
商家付款— 36,534 — 36,534 
欺诈管理7,552 — — 7,552 
实时付款24,212 — — 24,212 
发行和收购98,085 — — 98,085 
总计$141,946 $36,534 $161,945 $340,425 
截至2023年6月30日的六个月
银行商人比勒斯总计
主要解决方案类别
账单支付$— $— $336,165 $336,165 
数字商业银行1,591 — — 1,591 
商家付款— 71,289 — 71,289 
欺诈管理21,508 — — 21,508 
实时付款45,897 — — 45,897 
发行和收购136,551 — — 136,551 
总计$205,547 $71,289 $336,165 $613,001 
截至2022年6月30日的六个月
银行商人比勒斯总计
主要解决方案类别
账单支付$— $— $311,825 $311,825 
数字商业银行25,585 — — 25,585 
商家付款— 77,536 — 77,536 
欺诈管理15,329 — — 15,329 
实时付款46,139 — — 46,139 
发行和收购187,091 — — 187,091 
总计$274,144 $77,536 $311,825 $663,505 

如注3所述， 资产剥离，该公司剥离了其企业网上银行解决方案资产，这些资产包含在
数字商业银行解决方案类别。
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截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
2023202220232022
银行
软件即服务和平台即服务$9,742 $13,985 $18,991 $27,937 
执照42,885 62,942 59,201 117,381 
保养47,624 46,744 93,966 94,087 
服务17,256 18,275 33,389 34,739 
总计$117,507 $141,946 $205,547 $274,144 
商人
软件即服务和平台即服务$30,648 $31,058 $59,498 $61,825 
执照1,786 1,372 3,801 7,218 
保养3,743 3,808 7,480 7,846 
服务331 296 510 647 
总计$36,508 $36,534 $71,289 $77,536 
比勒斯
软件即服务和平台即服务$169,286 $161,935 $336,117 $311,778 
执照— — — — 
保养24 10 48 47 
服务— — — — 
总计$169,310 $161,945 $336,165 $311,825 

以下是公司在指定时期内按地理位置划分的收入（以千计）：
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
2023202220232022
收入
美国$205,199 $209,459 $406,468 $408,774 
其他118,126 130,966 206,533 254,731 
总计$323,325 $340,425 $613,001 $663,505 

以下是公司在所述期间按地理位置划分的长期资产（以千计）：
2023年6月30日2022年12月31日
长期资产
美国$1,233,695 $1,286,505 
其他732,291 754,847 
总计$1,965,986 $2,041,352 

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月和六个月中，没有一个客户占公司合并收入的10％以上。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中，美国以外没有其他国家占公司合并收入的10％以上。
11. 所得税

在截至2023年6月30日的三个月和六个月中，该公司的有效税率为 33% 和 27分别为%。该公司报告了截至2023年6月30日的三个月和六个月的税前亏损税收优惠，外国实体确认的收益为美元24.3百万和美元17.1分别是百万。

在截至2022年6月30日的三个月和六个月中，该公司的有效税率为 25% 和 28分别为%。该公司报告了截至2022年6月30日的三个月和六个月的税前收入的税收支出，外国实体确认的收益为美元27.4百万和美元58.3分别是百万。

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由于发生重大和不寻常或不常见的项目，例如股票薪酬的归属或外币损益，公司的有效税率可能会每季度波动。公司的有效税率也可能由于其递延所得税资产或负债估值的变化或税法、法规、会计原则或其解释的变化而波动。此外，公司有时会受到其运营司法管辖区的税务机关对其所得税申报表的审查。公司定期评估这些检查产生不利结果的可能性，以确定其所得税准备金是否充足。

截至2023年6月30日和2022年12月31日，不确定税收状况的未确认税收优惠金额为美元26.4百万，不包括相关的利息负债和罚款 $0.6百万。

该公司认为，在未来12个月内，未确认的税收优惠总额有可能减少约美元4.6百万，这是由于各种审计的解决和诉讼时效的到期。
12. 承付款和或有开支
法律诉讼
2021 年 4 月，在对公司付款处理系统进行测试期间，与该公司的一位抵押贷款服务客户相关的ACH文件被无意中传输到ACH网络。该公司立即采取了纠正措施，并发布了撤销ACH文件，恢复了受影响的账户。

该公司被指定为被告 七据称代表抵押贷款账户因无意中ACH文件传输而受到影响的消费者向各联邦法院提起的集体诉讼。该公司通过设立 $ 来解决这些诉讼5.0百万美元的资金，其中将支付给集体成员，并用于支付律师费和管理费用。额外资金总计 $1.5在某些情况下，可能需要确定百万美元。

无意中传输的ACH文件也导致美国消费者金融保护局（“CFPB”）和所有50个州、哥伦比亚特区和某些美国领土的州检察长以及其中大多数司法管辖区的汇款监管机构进行了调查。该公司以美元和解了CFPB的调查25.0百万加上各种承诺。 该公司正在着手签订原则上与州汇款监管机构和总检察长达成和解协议，总金额为美元20.0百万加上各种承诺。 该公司认为，CPFB和国家承诺不会对其产生不利影响。

该公司预计，保险将为几乎所有的和解付款和费用（包括律师费）提供资金，但须遵守适用保单的保留限额和其他条款。

截至2023年6月30日，公司在随附的简明合并资产负债表中记录了应付给CFPB的款项及其保险公司的应收账款，这些款项分别包含在其他流动负债和其他流动资产中，金额为美元25.0百万和解。在季度末之后，向CFPB支付了款项，并从保险公司那里收到了资金。用于潜在的国家和汇款监管机构和解的资金已由保险公司存入银行的托管账户，将在和解协议完成后支付。

公司不时受到其他索赔、诉讼和调查。尽管公司认为目前悬而未决的事项都不太可能对其产生重大不利影响，但无法保证这些问题或未来事项。
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第 2 项。管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
前瞻性陈述
该报告包含基于当前预期的前瞻性陈述，这些陈述涉及许多风险和不确定性。通常，前瞻性陈述与历史或当前事实并不严格相关，可能包括诸如 “相信”、“将”、“期望”、“预期”、“打算” 之类的词语或短语，以及具有类似影响的单词和短语。前瞻性陈述是根据经修订的1995年《私人证券诉讼改革法》的安全港条款作出的。

本报告中的前瞻性陈述包括但不限于有关未来运营、业务战略、业务环境、关键趋势的陈述，以及在每种情况下，与预期财务和其他收益相关的陈述。其中许多因素对于决定我们未来的实际业绩至关重要。事实证明，本报告中任何或所有前瞻性陈述都可能不正确。它们可能基于不准确的假设，也可能没有考虑到已知或未知的风险和不确定性。因此，无法保证任何前瞻性陈述。未来的实际业绩可能与任何前瞻性陈述中表达或暗示的业绩存在重大差异，我们的业务、财务状况和经营业绩可能会受到重大不利影响。此外，除非法律要求，否则我们不承担在本报告发布之日之后更新任何前瞻性陈述的任何义务。

本报告中所有前瞻性陈述均受我们在向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的文件中讨论的风险因素的明确限制。本报告中的警示性陈述明确限定了我们所有的前瞻性陈述。可能导致实际业绩与前瞻性陈述中表达或暗示的结果不同的因素包括但不限于我们在截至2022年12月31日财年的10-K表年度报告第1部分第1A项以及本表格10-Q第2部分第1A项中讨论的风险因素。

以下讨论应与截至2022年12月31日财年的10-K表年度报告以及本10-Q表中包含的财务报表和相关附注一起阅读。截至2023年6月30日的三个月和六个月的业绩不一定代表未来可能取得的业绩。

全球经济与通货膨胀
自2022年以来，全球经济经历了高通胀、利率上升和国内生产总值压力。尽管我们认为我们的业务具有弹性，通常可以抵御异常高的通货膨胀水平，但通货膨胀压力对我们的财务业绩产生了一些影响。具体而言，通货膨胀影响了我们与比勒板块相关的交换成本。

概述
ACI Worldwide 为全球 6,000 多家组织提供数字支付支持。超过1,000家最大的银行和中介机构以及成千上万的全球商户每天依靠ACI执行14万亿美元的支付和证券。此外，许多组织都在使用我们的电子账单出示和支付服务。通过我们在客户本地、通过公共云或ACI的私有云交付的全套软件解决方案，我们提供实时、即时的支付功能，并实现业界最完整的全渠道支付体验。

我们的产品直接销售和支持，也可以通过覆盖三个地理区域的分销网络进行销售和支持：美洲；欧洲、中东和非洲（“EMEA”）；以及亚太地区。每个地区都有一支全球协调的销售队伍，并辅之以当地的独立经销商和/或分销商网络。我们的产品和解决方案在全球范围内被银行和中介机构、商家和计费机构使用，例如第三方电子支付处理商、支付协会、交换机交换机以及各种交易生成端点，包括自动柜员机、商户销售点（“POS”）终端、银行分行、手机、平板电脑、企业和互联网商务网站。因此，我们的业务和经营业绩受到诸如信息技术支出水平、数字支付增长率、强制性监管变化、金融服务行业客户数量和类型的变化以及经济增长和购买习惯等趋势的影响。我们的产品以 ACI Worldwide 品牌销售。

我们的大部分收入来自国内业务，我们相信我们在国际市场上有很大的增长机会，在美国国内也有持续扩张的机会。完善我们的全球基础设施是推动我们增长的关键组成部分。我们还继续在罗马尼亚的蒂米什瓦拉、印度的浦那和班加罗尔维持专业中心，以及南非开普敦和美国多个地点等关键运营中心。
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目前影响我们战略和运营的关键趋势包括：
增加数字支付交易量。 在现金数字化、世界各国的金融普惠努力、物联网、电子商务的快速增长和实时支付的采用的推动下，数字支付的采用继续加速。随着越来越多的人、政府和企业采用数字支付，COVID-19 进一步加速了这种增长——这种变化可能会持续下去。我们通过向旧系统无法处理增加的交易量的客户许可新系统、向现有客户出售容量升级以及通过我们基于平台的解决方案的可扩展性来利用交易量的增长。

采用实时支付。 消费者和企业的期望继续推动支付世界向更实时的交付方向发展。新的数据丰富的 ISO 20022 报文传送格式支持了这一点，该格式为银行及其客户带来了更大的价值。我们看到拥有现有计划的全球参与者正在努力扩大容量，以应对交易量增长和新的支付方式。包括印度、英国、澳大利亚、马来西亚、新加坡、泰国和北欧在内的成熟市场继续加速创新，尤其是在叠加服务和跨境连接方面。美国正在通过Zelle、TCH实时支付和计划中的FedNow服务推动实时支付的采用。我们看到中东的实时支付也取得了成功，因为他们已经开始将其支付系统从传统的支付类型更新到现代的数字和实时世界。ACI广泛的软件产品组合、经验以及与万事达卡、微软和Mindgate Solutions的战略合作伙伴关系继续使我们成为实时支付领域的领导者，有助于推动全球组织的无缝连接、提高安全性和端到端现代化。

采用云技术。 ACI 已经认识到行业在从传统本地基础设施向公共云过渡过程中的技术转折点，我们正在为客户的云战略提供支持。公有云和私有云技术创新使金融服务生态系统能够加速创新，确保可扩展性和弹性，同时随着时间的推移改善运营经济性。当银行和中介机构、商家和账单商寻求将其系统过渡到使用云技术时，我们的投资和合作伙伴关系，如我们在Microsoft Azure上的产品支持和初始优化所示，使我们能够在今天和将来利用这些云技术优势，同时保持ACI在性能、弹性和可扩展性方面的基本基础。

支付情报、欺诈和合规。 实时支付的加速采用增加了全行业合作打击欺诈的紧迫性。随着诈骗威胁成为发行和接收机构更加关注的问题，消费者面临的挑战是越来越多的摩擦，以防止账户被接管，犯罪分子成功地说服消费者在无意中将交易推向他们完全控制的、使用虚假或合成身份创建的账户，或者在合法账户持有人同意或不经合法账户持有人同意的情况下干脆地 “借用” 账户。监管机构开始在消费者和金融机构之间就损失提起诉讼，发行银行和收款银行之间就报销责任提起诉讼。银行和中介机构、商家和账单商正在寻求降低风险的解决方案，同时改善客户体验、保护利润并确保收入来源，尤其是新产品和产品。我们继续看到，先进的机器学习和网络情报能力有机会阻止犯罪分子并实现顺畅的合法业务。

全方位商务。 越来越多的购物者通过各种渠道浏览、购买和退回商品，包括店内、在线和移动设备。COVID-19 加速了这一趋势，导致非接触式支付、点击提货和路边收款的增加。各行各业的商家，包括杂货店、加油店和便利店，都被要求提供无缝体验，包括过道支付、自助终端、移动应用程序支付、二维码支付、电子商务、传统和移动POS、店内在线提货 (BOPIS) 和购买店内在线退货 (BORIS)。我们相信，为商家提供工具以提供无缝、安全、个性化的体验，从而提高忠诚度和满意度，提高转化率，同时保护消费者数据和防止欺诈，这是很好的机会。

申请付款 (RfP)。 世界各地的市场都在推出一种名为付款申请（RfP）的创新支付服务。这项技术在不同的市场有不同的名称：在印度收款，在欧洲申请 2 付款，在英国申请付款 (RTP)，或在美国申请付款 (RfP)。RfP 在消费者与账单者或商家之间提供安全的消息传递，账单者或商家可以通过使用可信应用程序（很可能是银行应用程序）向消费者请求付款。RfP主要在实时支付的基础上实施，如上所述，随着世界各国制定和推出实时支付计划，实时支付将继续发展和繁荣。鉴于我们的实时支付软件、我们与银行、商家和账单方的关系以及全球实时连接，ACI在提供这种叠加服务方面处于独特的地位。

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与我们的业务有关的其他几个因素可能对我们每年的经营业绩产生重大影响。例如，管理收入确认时间的会计规则很复杂，可能很难估计我们何时会确认给定交易产生的收入。客户的信誉以及控制权转让或接受我们产品的时间等因素可能会导致与某一时期内产生的销售相关的收入被推迟并在以后的时期予以确认。对于延期服务收入的安排，相关的直接和增量成本也可以延期。此外，尽管我们的大多数合同都以美元计价，但我们的很大一部分销售额和一些费用是以美国以外国家的当地货币进行的。给定时期内货币汇率的波动可能导致确认该时期的收益或损失。

我们继续寻求通过有机来源、合作伙伴关系、联盟和收购实现增长的方法。我们不断寻找潜在的收购，以改善我们解决方案的广度或提供进入新市场的机会。作为收购战略的一部分，我们寻找具有战略意义、能够融入我们的运营环境并能提高我们的财务业绩的收购候选人。

资产剥离
2022年9月1日，我们以1.001亿美元的价格向One Equity Partners（“OEP”）出售了与企业网上银行解决方案相关的资产和负债，其中包括净营运资金调整。此次出售包括员工和客户合同以及技术资产和知识产权。

在截至2022年12月31日的年度中，该公司确认此次出售的收益为3,850万美元。在截至2023年6月30日的三个月中，公司根据最终协议确认了50万美元的最终收盘后调整亏损。

公司和OEP还签订了过渡服务协议（“TSA”），根据该协议，公司将在预计不超过18个月的迁移期内继续代表OEP履行某些职能。TSA旨在补偿公司提供此类职能的直接费用，而这些职能已不再为公司带来收入。

待办事项
待办事项包括：
•承诺积压，包括 (1) 合同收入，这些收入将在未来一段时间内（已签订合同但未确认）从已执行合同中规定的软件许可费、维护费、服务费以及SaaS和PaaS费用（包括ASC 606规定的可变对价估算值）中确认， 与客户签订合同的收入）并包含在这些合同的交易价格中，其中包括递延收入和将在未来时期开具发票并确认为收入的金额，以及（2）已执行合同中规定的软件许可费、维护费、服务费以及SaaS和PaaS费用的预计未来收入。
•续约积压，包括假设的合同续订产生的预计未来收入，前提是我们认为相关收入将在相应的积压期内得到确认。

我们历来根据已执行合同中的自动续订条款以及我们在客户续订率方面的历史经验，将假设续订量纳入积压估算中。

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我们的 60 个月积压估计值是根据以下关键假设得出的：
•假设许可证安排将在承诺期限结束时续订，或者按照合同中规定的续订选项进行续订，费率与历史经验一致。如果许可证安排包括延长付款期限，则续订估算值将根据重要融资部分的影响进行调整。
•对于承诺的维护期限少于承诺的许可期限的合同，则假定维护费在许可期限内存在。
•假设SaaS和PaaS安排将在承诺期限结束时续订，续订速度与我们的历史经验一致。
•假设以美元以外货币申报的合同的外币汇率在60个月的积压期内保持不变。
•假设我们的定价政策和做法在60个月的积压期内保持不变。

在计算我们 60 个月的积压估计值时，特别未考虑以下各项：
•预计我们的客户的交易、账户或处理量会增加。
•经常性费用可选年度上调或按通货膨胀率增加。
•除了 SaaS 和 PaaS 安排外，假设服务项目在 60 个月的积压期内不会续订。
•整合活动对我们的市场和/或客户的潜在影响。

我们每年都会审查客户续订体验。本次审查和后续更新的影响可能导致在计算60个月积压估计数时使用的续订假设发生修订。如果确定有必要对续订假设进行重大修订，则为了便于比较，将对以往各期进行调整。

下表列出了我们截至2023年6月30日、2023年3月31日和2022年12月31日按可报告的细分市场分列的60个月积压估计值（单位：百万）。美元金额反映了截至每个期末的外币汇率。这是一项非公认会计准则财务指标，旨在提供跨会计期的可比性。我们认为，这项措施为投资者和其他人了解和评估我们的财务业绩提供了有用的信息。
2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日
银行$2,207 $2,154 $2,095 
商人810 821 810 
比勒斯3,396 3,395 3,390 
总计$6,413 $6,370 $6,295 
2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日
已承诺$2,192 $2,266 $2,338 
续订4,221 4,104 3,957 
总计$6,413 $6,370 $6,295 

如上所述，对未来财务业绩的估计需要大量判断，并且基于几项假设。由于管理层无法控制的原因，这些假设可能不准确或错误。例如，我们的客户可能出于多种原因尝试重新谈判或终止合同，包括合并、财务状况变化或客户所在行业或地理位置的经济状况的总体变化。我们还可能在客户合同中规定的产品或服务的开发或交付方面遇到延迟，这可能导致实际续订率和金额与历史经验有所不同。外币汇率的变化也可能影响未来各期确认的收入金额。因此，无法保证积压估计数中包含的金额会产生规定的收入，也无法保证实际收入将在相应的60个月内产生。此外，由于承诺积压的某些组成部分和所有续订积压预估值都是运营指标，因此估算值无需接受与合同但未确认的承诺积压工作相同的内部审查或控制。
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操作结果
下表列出了简明的合并运营报表，以及我们简明合并运营报表中所列项目与总收入的百分比关系（以千计）：
截至2023年6月30日的三个月期限与截至2022年6月30日的三个月期相比
截至6月30日的三个月
20232022
金额占总数的百分比
收入		$ 更改
vs 2022		% 变化
vs 2022		金额占总数的百分比
收入
收入：
软件即服务和平台即服务$209,676 65 %$2,698 1 %$206,978 61 %
执照44,671 14 %(19,643)(31)%64,314 19 %
保养51,391 16 %829 2 %50,562 15 %
服务17,587 5 %(984)(5)%18,571 5 %
总收入323,325 100 %(17,100)(5)%340,425 100 %
运营费用：
收入成本181,343 56 %2,010 1 %179,333 53 %
研究和开发35,265 11 %(5,377)(13)%40,642 12 %
销售和营销33,289 10 %(2,102)(6)%35,391 10 %
一般和行政31,472 10 %3,110 11 %28,362 8 %
折旧和摊销31,436 10 %(804)(2)%32,240 9 %
运营费用总额312,805 97 %(3,163)(1)%315,968 92 %
营业收入（亏损）10,520 3 %(13,937)(57)%24,457 8 %
其他收入（支出）：
利息支出(19,909)(6)%(8,125)69 %(11,784)(3)%
利息收入3,458 1 %407 13 %3,051 1 %
其他，净额(4,092)(1)%(6,098)(304)%2,006 1 %
其他收入总额（支出）(20,543)(6)%(13,816)205 %(6,727)(1)%
所得税前收入（亏损）(10,023)(3)%(27,753)(157)%17,730 7 %
所得税支出（福利）(3,313)(1)%(7,701)(176)%4,388 1 %
净收益（亏损）$(6,710)(2)%$(20,052)(150)%$13,342 6 %

收入
截至2023年6月30日的三个月，总收入与2022年同期相比下降了1710万美元，下降了5％。
•此次剥离导致截至2023年6月30日的三个月的总收入减少了1,130万美元。
•外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的三个月中，总收入与2022年同期相比减少了40万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的三个月的总收入与2022年同期相比下降了540万美元，下降了2％。

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软件即服务（“SaaS”）和平台即服务（“PaaS”）收入
该公司的SaaS安排允许客户以订阅方式在单租户云环境中使用某些软件解决方案（无需拥有软件）。该公司的PaaS安排允许客户以订阅或消费为基础在多租户云环境中使用某些软件解决方案（无需占有软件）。SaaS和PaaS收入中包括我们的客户为使用我们的Biller解决方案而支付的费用。账单相关费用可以由我们的客户支付，也可以由他们的客户直接支付，可能是标的交易金额的百分比、每笔已执行交易的固定费用或每位注册客户的月费。SaaS和PaaS成本包括支付卡交换费、应付给银行的金额和支付卡处理费，这些费用包含在简明合并运营报表中的收入成本中。SaaS和PaaS安排产生的所有不符合单独履约义务待遇的费用，包括设置费、实施或定制服务以及产品支持服务，均包含在SaaS和PaaS收入中。

在截至2023年6月30日的三个月中，SaaS和PaaS的收入与2022年同期相比增长了270万美元，增长了1％。
•此次剥离导致截至2023年6月30日的三个月中，SaaS和PaaS的收入减少了630万美元。
•经剥离影响调整后，截至2023年6月30日的三个月中，SaaS和PaaS收入与2022年同期相比增加了900万美元，增长了4％。
•这一增长主要是由截至2023年6月30日的三个月中与2022年同期相比的交易量增加以及自2022年6月30日以来的新客户上线所推动的。

许可证收入
客户根据多年期、基于时间的软件许可协议购买使用ACI软件的权利，该协议期限各不相同，但通常为五年。根据这些安排，软件安装在客户所在地（即本地）。这些协议中规定了容量限制，通常基于客户的交易量。ACI使用衡量工具来监控客户处理的交易数量，如果超过合同规定的限额，则会对超额收取额外费用。在整个协议期限内，容量超限可能会在不同的时间发生，具体取决于产品、客户规模以及客户交易量增长的重要性。视具体情况而定，在协议期限内可能会出现多次超额或不发生超额的情况。

许可证收入中包括许可证和容量费，这些费用在协议生效时或按年支付（初始许可费）。许可证收入还包括根据协商的客户付款条款（月度许可费）按季度或按月支付的许可证和容量费用。公司在为延长付款期限的软件许可安排开具账单之前确认收入，如果融资部分影响很大，则根据融资部分的影响进行调整。

在截至2023年6月30日的三个月中，许可证收入与2022年同期相比下降了1,960万美元，下降了31％。
•某些外币兑美元走强的影响导致截至2023年6月30日的三个月中，许可证收入与2022年同期相比增加了70万美元。
•经外汇影响调整后，截至2023年6月30日的三个月中，许可证收入与2022年同期相比减少了2,030万美元，下降了31％。
•与2022年同期相比，在截至2023年6月30日的三个月中，许可证续订时间以及新许可协议的相对规模，推动了这一下降。

维护收入
维护收入包括标准维护和高级维护，以及客户因提供产品支持服务而从客户那里收到的任何合同后支持费用。

在截至2023年6月30日的三个月中，维护收入与2022年同期相比增加了80万美元，增长了2％。
•此次剥离使截至2023年6月30日的三个月的维护收入减少了290万美元。
•外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的三个月中，维护收入与2022年同期相比减少了80万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的三个月的维护收入与2022年同期相比增加了450万美元，增长了10％。
•这一增长主要是由2022年6月30日之后产品支持费的年度通货膨胀率上涨所推动的。
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服务收入
服务收入包括通过实施服务和其他专业服务赚取的费用。实施服务包括产品安装、产品配置和自定义软件修改（“CSM”）。其他专业服务包括商业咨询、技术咨询、现场支持服务、CSM、产品教育和测试服务。这些服务包括新客户实施以及现有客户向新产品或现有产品新版本的迁移。

在截至2023年6月30日的三个月中，服务收入与2022年同期相比下降了100万美元，下降了5％。
•此次剥离导致截至2023年6月30日的三个月的服务收入减少了210万美元。
•外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的三个月中，服务收入与2022年同期相比减少了30万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的三个月中，服务收入与2022年同期相比增长了140万美元，增长了9％。
•与2022年同期相比，这一增长主要是由截至2023年6月30日的三个月中项目相关工作的时间和规模所推动的。

运营费用
截至2023年6月30日的三个月，总运营支出与2022年同期相比减少了320万美元，下降了1％。
•在截至2023年6月30日的三个月中，与剥离相关的运营支出减少了650万美元。
•截至2023年6月30日的三个月，总运营支出包括760万美元的成本削减策略、50万美元的重大交易相关支出、70万美元的首席执行官过渡费用和120万美元的欧洲数据中心迁移费用，而2022年同期的剥离交易相关费用为140万美元，欧洲数据中心迁移费用为130万美元。
•外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的三个月中，总运营支出与2022年同期相比减少了160万美元。
•经剥离、重大交易相关支出和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的三个月的总运营支出与2022年同期相比减少了240万美元，下降了1％。

收入成本
收入成本包括提供SaaS和PaaS服务的成本、第三方特许权使用费、购买和开发的转售软件的摊销、维护我们的软件产品的成本以及在客户现场交付、安装和支持软件所需的成本。SaaS 和 PaaS 服务成本包括支付卡交换费、应付给银行的金额和支付卡处理费。维护成本包括与为客户提供升级、24 小时服务台、上线后（远程）支持以及对先前安装在客户所在地的软件的生产型支持相关的工作量。服务成本包括人力资源成本和其他杂费，例如上线前和上线后支持所需的差旅和培训。此类工作包括项目管理、交付、产品定制和实施、安装支持、咨询、配置和现场支持。

与2022年同期相比，在截至2023年6月30日的三个月中，收入成本增加了200万美元，增长了1％。
•在截至2023年6月30日的三个月中，与剥离相关的收入成本减少了600万美元。
•外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的三个月中，与2022年同期相比，收入成本减少了80万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的三个月中，收入成本与2022年同期相比增加了880万美元，增长了5％。
•增长的主要原因是人事和相关费用、支付卡交换和处理费以及云计算费分别增加450万美元、230万美元和200万美元。
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研究和开发
研发（“研发”）费用主要是与新产品的开发、现有产品的改进以及与新操作系统版本和几代硬件的兼容性相关的人力资源成本。

在截至2023年6月30日的三个月中，研发费用与2022年同期相比减少了540万美元，下降了13％。
•在截至2023年6月30日的三个月中，与剥离相关的研发费用减少了50万美元。
•外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的三个月中，研发费用与2022年同期相比减少了30万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的三个月中，研发费用与2022年同期相比减少了460万美元，下降了11％。
•减少的主要原因是人事和相关费用以及专业费用分别减少了290万美元和170万美元。

销售和营销
销售和营销既包括与向现有和潜在客户销售我们的产品相关的成本，也包括与推广公司及其产品以及衡量客户未来需求和满意度所需的研究工作相关的成本。销售成本主要是与向特定地区和/或行业内的现有和潜在客户许可我们的产品和服务以及管理与客户账户的整体关系所花费的工作相关的人力资源和差旅成本。销售成本还包括与协助分销商努力在各自的本地市场上销售我们的产品和服务相关的成本。营销成本包括推广公司及其产品、进行或收购市场研究以帮助公司更好地了解客户对我们产品的需求即将发生的变化所产生的成本，以及与衡量客户对公司、我们的产品和人员的看法相关的成本。

在截至2023年6月30日的三个月中，销售和营销费用与2022年同期相比减少了210万美元，下降了6％。
•外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的三个月中，销售和营销费用与2022年同期相比减少了20万美元。
•经外币影响调整后，截至2023年6月30日的三个月中，销售和营销费用与2022年同期相比减少了190万美元，下降了5％。
•下降的主要原因是广告和专业费用、差旅和娱乐费用以及人事和相关费用降低。

一般和行政
一般和管理费用主要是人力资源成本，包括高管薪金和福利、人事管理成本以及法律、行政、人力资源、财务和会计等公司支持职能的成本。

在截至2023年6月30日的三个月中，一般和管理费用与2022年同期相比增加了310万美元，增长了11％。
•截至2023年6月30日的三个月中，一般和管理费用包括760万美元的成本削减策略、50万美元的重大交易相关费用、70万美元的首席执行官过渡费用和120万美元的欧洲数据中心迁移费用，而2022年同期的重大交易相关支出为270万美元。
•外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的三个月中，一般和管理费用与2022年同期相比减少了20万美元。
•经重大交易相关支出和外币影响调整后，截至2023年6月30日的三个月中，一般和管理费用与2022年同期相比减少了400万美元，下降了16％。
•减少的主要原因是人事和相关费用减少。

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折旧和摊销
在截至2023年6月30日的三个月中，折旧和摊销与2022年同期相比减少了80万美元，下降了2％。

其他收入和支出
截至2023年6月30日的三个月中，利息支出与2022年同期相比增加了810万美元，增长了69％，这主要是由于利率上升。

利息收入包括客户在延期付款期限下支付的归因于重要融资部分的软件许可费部分。截至2023年6月30日的三个月中，利息收入与2022年同期相比增加了40万美元，增长了13％。

其他，净额主要包括外币交易收益和亏损。另外，截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月，净支出分别为410万美元和200万美元的收入。

所得税
参见注释 11， 所得税，请参阅本表格10-Q第一部分中未经审计的简明合并财务报表，以获取更多信息。

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操作结果
下表列出了简明的合并运营报表，以及我们简明合并运营报表中所列项目与总收入的百分比关系（以千计）：

截至2023年6月30日的六个月期限与截至2022年6月30日的六个月期相比
截至6月30日的六个月
20232022
金额占总数的百分比
收入		$ 更改
vs 2022		% 变化
vs 2022		金额占总数的百分比
收入
收入：
软件即服务和平台即服务$414,606 67 %$13,066 3 %$401,540 61 %
执照63,002 10 %(61,597)(49)%124,599 19 %
保养101,494 17 %(486)— %101,980 15 %
服务33,899 6 %(1,487)(4)%35,386 5 %
总收入613,001 100 %(50,504)(8)%663,505 100 %
运营费用：
收入成本359,897 59 %14,278 4 %345,619 52 %
研究和开发72,383 12 %(6,066)(8)%78,449 12 %
销售和营销68,724 11 %(1,275)(2)%69,999 11 %
一般和行政62,854 10 %8,617 16 %54,237 8 %
折旧和摊销62,975 10 %(103)— %63,078 10 %
运营费用总额626,833 102 %15,451 3 %611,382 93 %
营业收入（亏损）(13,832)(2)%(65,955)(127)%52,123 7 %
其他收入（支出）：
利息支出(38,801)(6)%(16,123)71 %(22,678)(3)%
利息收入6,963 1 %753 12 %6,210 1 %
其他，净额(7,487)(1)%(11,743)(276)%4,256 1 %
其他收入总额（支出）(39,325)(6)%(27,113)222 %(12,212)(1)%
所得税前收入（亏损）(53,157)(8)%(93,068)(233)%39,911 6 %
所得税支出（福利）(14,139)(2)%(25,218)(228)%11,079 2 %
净收益（亏损）$(39,018)(6)%$(67,850)(235)%$28,832 4 %

收入
截至2023年6月30日的六个月中，总收入与2022年同期相比下降了5,050万美元，下降了8％。
•此次剥离导致截至2023年6月30日的六个月的总收入减少了2350万美元。
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月中，总收入与2022年同期相比减少了550万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的六个月中，总收入与2022年同期相比下降了2150万美元，下降了3％。

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软件即服务（“SaaS”）和平台即服务（“PaaS”）收入
在截至2023年6月30日的六个月中，SaaS和PaaS的收入与2022年同期相比增长了1,310万美元，增长了3％。
•此次剥离导致截至2023年6月30日的六个月中，SaaS和PaaS收入减少了1,360万美元。
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月中，SaaS和PaaS收入与2022年同期相比减少了110万美元。
•经剥离和外币影响调整后，截至2023年6月30日的六个月中，SaaS和PaaS的收入与2022年同期相比增长了2780万美元，增长了7％。
•这一增长主要是由截至2023年6月30日的六个月中与2022年同期相比的交易量增加以及自2022年6月30日以来的新客户上线所推动的。

许可证收入
在截至2023年6月30日的六个月中，许可证收入与2022年同期相比下降了6160万美元，下降了49％。
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月中，许可收入与2022年同期相比减少了150万美元。
•经外汇影响调整后，截至2023年6月30日的六个月中，许可证收入与2022年同期相比减少了6,010万美元，下降了49％。
•下降是由许可证续订时间以及截至2023年6月30日的六个月中与2022年同期相比新许可协议的相对规模所推动的。

维护收入
在截至2023年6月30日的六个月中，维护收入与2022年同期相比减少了50万美元。
•此次剥离使截至2023年6月30日的六个月的维护收入减少了580万美元。
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月中，维护收入与2022年同期相比减少了220万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的六个月的维护收入与2022年同期相比增加了750万美元，增长了8％。
•这一增长主要是由2022年6月30日之后产品支持费的年度通货膨胀率上涨所推动的。

服务收入
在截至2023年6月30日的六个月中，服务收入与2022年同期相比下降了150万美元，下降了4％。
•此次剥离导致截至2023年6月30日的六个月的服务收入减少了400万美元
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月中，服务收入与2022年同期相比减少了70万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的六个月中，服务收入与2022年同期相比增加了320万美元，增长了11％。
•与2022年同期相比，这一增长主要是由截至2023年6月30日的六个月中项目相关工作的时间和规模所推动的。

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运营费用
截至2023年6月30日的六个月中，总运营支出与2022年同期相比增加了1,550万美元，增长了3％。
•在截至2023年6月30日的六个月中，与剥离相关的运营支出减少了1,370万美元。
•截至2023年6月30日的六个月的总运营支出包括1,590万美元的成本削减策略、260万美元的重大交易相关支出、180万美元的首席执行官过渡费用和220万美元的欧洲数据中心迁移费用，而2022年同期的欧洲数据中心迁移费用为180万美元，剥离交易相关支出为140万美元。
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月的总运营支出与2022年同期相比减少了540万美元。
•经剥离、重大交易相关支出和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的六个月中，总运营支出与2022年同期相比增加了1,530万美元，增长了3％。

收入成本
与2022年同期相比，在截至2023年6月30日的六个月中，收入成本增加了1,430万美元，增长了4％。
•在截至2023年6月30日的六个月中，与剥离相关的收入成本减少了1,270万美元。
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月中，与2022年同期相比，收入成本减少了240万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的六个月中，收入成本与2022年同期相比增加了2940万美元，增长了9％。
•增长主要是由于上涨所致 的支付卡交换和手续费、人事和相关费用以及云计算费 分别为1,530万美元、980万美元和490万美元。

研究和开发
在截至2023年6月30日的六个月中，研发费用与2022年同期相比减少了610万美元，下降了8％。
•在截至2023年6月30日的六个月中，与剥离相关的研发费用减少了100万美元。
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月中，研发费用与2022年同期相比减少了100万美元。
•经剥离和外币的影响调整后，截至2023年6月30日的六个月中，研发费用与2022年同期相比减少了410万美元，下降了5％。
•减少的主要原因是专业人员费用和人事及相关费用分别减少了280万美元和130万美元。

销售和营销
在截至2023年6月30日的六个月中，销售和营销费用与2022年同期相比减少了130万美元，下降了2％。
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月中，销售和营销费用与2022年同期相比减少了90万美元。
•经外币影响调整后，截至2023年6月30日的六个月中，销售和营销费用与2022年同期相比减少了40万美元。

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一般和行政
在截至2023年6月30日的六个月中，一般和管理费用与2022年同期相比增加了860万美元，增长了16％。
•截至2023年6月30日的六个月中，一般和管理费用包括1,590万美元的成本削减战略、260万美元的重大交易相关费用、180万美元的首席执行官过渡费用以及220万美元的欧洲数据中心迁移费用，而与2022年同期实施的成本削减战略相关的重大交易相关支出为320万美元。
•某些外币兑美元贬值的影响导致截至2023年6月30日的六个月中，一般和管理费用与2022年同期相比减少了80万美元。
•经重大交易相关支出和外币影响调整后，截至2023年6月30日的六个月中，一般和管理费用与2022年同期相比减少了990万美元，下降了20％。
•减少的主要原因是人事和相关费用以及专业和其他法律费用分别减少了890万美元和100万美元。

折旧和摊销
在截至2023年6月30日的六个月中，折旧和摊销与2022年同期相比减少了10万美元。

其他收入和支出
截至2023年6月30日的六个月中，利息支出与2022年同期相比增加了1,610万美元，增长了71％，这主要是由于利率上升。

截至2023年6月30日的六个月中，利息收入与2022年同期相比增加了80万美元，增长了12％。

其他，净额主要包括外币交易损益。另外，截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月中，净支出分别为750万美元和430万美元的收入。

所得税
参见注释 11， 所得税，请参阅本表格10-Q第一部分中未经审计的简明合并财务报表，以获取更多信息。

分部业绩
参见注释10， 细分信息，请参阅本表格10-Q第一部分中未经审计的简明合并财务报表，以获取有关分部的更多信息。

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以下是我们应申报的分部在指定期间的精选财务数据（以千计）：
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
2023202220232022
收入
银行$117,507 $141,946 $205,547 $274,144 
商人36,508 36,534 71,289 77,536 
比勒斯169,310 $161,945 336,165 311,825 
总收入$323,325 $340,425 $613,001 $663,505 
分部调整后的息税折旧摊销前
银行$51,622 $70,160 $76,303 $134,874 
商人9,911 7,749 16,455 22,462 
比勒斯31,229 28,324 60,870 54,681 
折旧和摊销(31,436)(32,240)(62,975)(63,729)
股票薪酬支出(5,414)(6,800)(10,715)(14,758)
公司支出和未分配费用(45,392)(42,736)(93,770)(81,407)
利息，净额(16,451)(8,733)(31,838)(16,468)
其他，净额(4,092)2,006 (7,487)4,256 
所得税前收入（亏损）$(10,023)$17,730 $(53,157)$39,911 

由于资产剥离，截至2023年6月30日的三个月中，银行分部调整后的息税折旧摊销前利润减少了470万美元。不包括资产剥离，截至2023年6月30日的三个月中，银行分部调整后的息税折旧摊销前利润与2022年同期相比减少了1,380万美元，这是由于收入减少了1,310万美元，主要与许可证收入减少有关，现金运营支出增加了70万美元。

由于现金运营支出减少了220万美元，截至2023年6月30日的三个月中，商户板块调整后的息税折旧摊销前利润与2022年同期相比增加了220万美元。

截至2023年6月30日的三个月，比勒斯分部调整后的息税折旧摊销前利润与2022年同期相比增加了290万美元，这要归因于收入增加了740万美元，但被主要用于支付卡交换和其他手续费的450万美元现金运营支出增加所抵消。

由于资产剥离，截至2023年6月30日的六个月中，银行分部调整后的息税折旧摊销前利润减少了980万美元。不包括资产剥离，截至2023年6月30日的六个月中，银行分部调整后的息税折旧摊销前利润与2022年同期相比减少了4,880万美元，这是由于收入减少了4,500万美元，主要与许可收入减少有关，现金运营支出增加了380万美元。

在截至2023年6月30日的六个月中，商户板块调整后的息税折旧摊销前利润与2022年同期相比减少了600万美元，这是由于收入减少了620万美元，但被现金运营支出减少的20万美元所抵消。

截至2023年6月30日的六个月中，比勒斯分部调整后的息税折旧摊销前利润与2022年同期相比增加了620万美元，这要归因于收入增加了2430万美元，但被主要用于支付卡交换和其他手续费的现金运营支出增加的1,810万美元所抵消。
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流动性和资本资源
普通的
我们的主要流动性需求是：（i）为正常运营费用提供资金；（ii）满足未偿债务的利息和本金需求；（iii）为收购、资本支出和租赁付款提供资金。我们相信，在未来12个月及以后，利用我们的运营产生的现金流、现金和现金等价物以及循环信贷额度下的可用借款，这些需求将得到满足。

现金和现金等价物由高流动性投资组成，原始到期日为三个月或更短。截至2023年6月30日，我们拥有1.324亿美元的现金及现金等价物，其中3,780万美元由我们的外国子公司持有。如果我们在美国的业务需要这些资金，我们可能会被要求累计并缴纳外国和美国各州的所得税以汇回这些资金。截至2023年6月30日，只有我们印度外国子公司的收益可以无限期地再投资。所有其他外国实体的收益不再无限期地再投资。我们还对与外国子公司相关的外部账面/税基差额进行永久再投资。这些外部基础差异可以通过出售外国子公司以及其他各种事件来逆转，截至2023年6月30日，所有这些事件都不太可能。

可用流动性
下表列出了我们在指定日期的可用流动性（以千计）：
2023年6月30日2022年12月31日
现金和现金等价物$132,391 $124,981 
循环信贷额度下的可用性383,500 393,500 
总流动性$515,891 $518,481 

该公司和全资子公司ACI Payments, Inc. 与北卡罗来纳州美国银行维持7,500万美元的未承诺透支额度。根据信贷协议的条款，该透支额度作为担保贷款，为账单支付结算过程中可能出现的时间差异提供额外的融资机制。截至2023年6月30日，7,500万美元已全部到位。

股票回购计划
我们的董事会批准了一项股票回购计划，授权公司在市场和商业条件允许的情况下收购其普通股，并定期为该计划批准额外资金。2023年2月24日，董事会批准回购公司不超过2亿美元的普通股，以取代先前批准的剩余收购金额。

在截至2023年6月30日的六个月中，我们没有回购该计划下的任何股票。根据该计划，迄今为止，我们已经以约9.262亿美元的价格回购了57,981,733股股票。截至2023年6月30日，股票回购计划下批准购买的最大剩余金额约为2亿美元。参见注释 7， 普通股和库存股，请参阅本表格10-Q第一部分中未经审计的简明合并财务报表，以获取更多信息。

现金流
下表列出了所示期间的汇总现金流量数据（以千计）：
截至6月30日的六个月
20232022
提供者（使用者）的净现金：
经营活动$57,508 $67,763 
投资活动(19,597)(14,395)
筹资活动(61,183)(60,313)

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来自经营活动的现金流
运营现金流的主要来源是向客户收取的现金，用于购买和续订许可的软件产品和各种服务，包括软件和平台即服务、维护和其他专业服务。我们对运营现金流的主要用途包括员工支出、税收、利息支付和租赁设施。
截至2023年6月30日的六个月中，经营活动提供的现金流与2022年同期相比减少了1,030万美元。我们本年度的运营现金流减少的主要原因是所得税缴纳额增加了1,540万美元，这是基于上一年度税前收入的增加，由于利率上升而增加了1,580万美元的利息支付，以及截至2023年6月30日的六个月的净亏损，与2022年同期的净收入相比，客户收据收款增加了9,590万美元，部分抵消了前一年的年终应收账款余额增加的9,590万美元。

由于多种因素，我们来自经营活动的现金流可能会在不同时期内波动，包括：计费时间，通常在第三和第四季度与销售时间相比会更高，并且会因许可证续订时间而异；收款将落后于账单较高的季度；利率波动和半年度优先票据利息支付导致的利息时间和金额；所得税和其他付款；以及我们的经营业绩。

来自投资活动的现金流
投资活动产生的现金流变化主要与我们收购和投资支持我们增长的资本和其他资产（包括战略收购）的时间有关。
在2023年的前六个月中，我们使用了1,960万美元的现金购买了软件、财产和设备，而2022年同期为1,440万美元。

来自融资活动的现金流
来自融资活动的现金流变化主要涉及与我们的债务工具和其他债务相关的借款和还款、股票回购以及与员工股票计划相关的净收益。

在2023年的前六个月中，我们偿还了3,410万美元的定期贷款、1180万美元的其他债务还款和220万美元的债务发行成本。此外，由于处理时间，我们使用330万美元回购股票补偿奖励，用于回购预扣税款的股票薪酬奖励，并使用2,410万美元用于结算资产和负债。根据经修订的2017年员工股票购买计划，我们获得了1,000万美元的循环信贷额度的净收益，以及行使股票期权和发行普通股的430万美元收益。在2022年的前六个月中，我们偿还了2,120万美元的定期贷款和940万美元的其他债务。此外，由于处理时间，我们使用6,270万美元回购普通股，580万美元用于回购基于股票的预扣税补偿奖励，460万美元用于结算资产和负债。根据经修订的2017年员工股票购买计划，我们的循环信贷额度净收益为4,000万美元，并从行使股票期权和发行普通股中获得340万美元的收益。
合同义务和商业承诺
在截至2023年6月30日的六个月中，截至2022年12月31日的财年，我们在10-K表第7项中披露的合同义务和商业承诺没有重大变化。
关键会计估计
简明合并财务报表的编制要求我们做出估算和假设，这些估计和假设会影响报告的资产、负债、收入和支出金额以及或有资产和负债的相关披露。我们的估计基于历史经验和其他我们认为在这种情况下是适当和合理的假设。我们不断评估在编制简明合并财务报表时使用的估计和假设的适当性。实际结果可能与这些估计不同。

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反映我们更重要的估计、判断和假设的会计政策，我们认为这些政策对于帮助充分理解和评估我们报告的财务业绩最为重要，包括以下内容：
•收入确认
•无形资产和商誉
•业务合并
•股票薪酬
•所得税会计

在截至2023年6月30日的六个月中，我们的关键会计政策和估算没有重大变化。有关我们关键会计政策和估算的更完整讨论，请参阅我们截至2022年12月31日财年的10-K表年度报告第二部分第7项中包含的管理层对财务状况和经营业绩的讨论与分析。
第 3 项。关于市场风险的定量和定性披露
不包括利率变动、通货膨胀压力和全球金融市场不确定性的影响，在截至2023年6月30日的六个月中，我们的市场风险没有实质性变化。我们在世界各地开展业务，因此面临与外币汇率波动相关的市场风险。美元是我们收入合约计价的最大单一货币。外币兑美元价值的任何下跌都会导致我们的产品和服务对潜在的外国客户来说更加昂贵。在我们的商品和服务已经出售的情况下，收取应收账款可能更加困难。此外，在收入合同以美元计价且运营费用以当地货币支付的司法管辖区，美元价值的任何下跌都将对营业利润率产生不利影响。有时，我们会签订以该国当地货币计价的收入合同，主要是在澳大利亚、加拿大、英国、其他欧洲国家、巴西、印度和新加坡。这种做法可以作为自然的对冲工具，为在这些地点发生的当地货币支出提供资金。我们尚未进行任何外币套期保值交易。我们不购买或持有任何用于投机或套利的衍生金融工具。

我们的现金投资政策的主要目标是在不显著增加风险的情况下保留本金。如果我们根据截至2023年6月30日的现金投资和这些投资的利率将类似的现金投资维持一年，则假设有效利率上升或下降10％，每年的利息收入将增加或减少10万美元。

截至2023年6月30日，我们的未偿债务约为11亿美元，信贷额度下未偿债务为6.736亿美元，2026年票据为4亿美元。我们的信贷额度采用浮动利率，截至2023年6月30日，浮动利率为7.20％。我们的2026年票据是固定利率的长期债务，利率为5.750％。假设有效利率提高或降低10％，与信贷额度相关的利息支出将增加或减少约490万美元。
第 4 项。控制和程序
披露控制和程序
管理层在首席执行官和首席财务官的监督和参与下，对截至本报告所涉期末我们的披露控制和程序（定义见经修订的1934年《证券交易法》（“交易法”）第13a-15（e）条和第15d-15（e）条）的有效性。根据该评估，首席执行官和首席财务官得出结论，我们的披露控制和程序自2023年6月30日起生效。

财务报告内部控制的变化
在截至2023年6月30日的季度中，我们对财务报告的内部控制（定义见《交易法》第13a-15（f）条）没有发生任何变化，这些变化对我们的财务报告内部控制产生重大影响或有理由可能对我们的财务报告内部控制产生重大影响。

38
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第二部分 — 其他信息
第 1 项。法律诉讼
参见注释 12， 承付款和或有开支，请参阅本表格10-Q第一部分中未经审计的简明合并财务报表，以获取有关法律诉讼的更多信息。
第 1A 项。风险因素
截至2022年12月31日的财年，我们在10-K表第1A项中披露的风险因素没有重大变化。其他风险和不确定性，包括我们目前不知道或我们目前认为不重要的风险和不确定性，也可能对我们的业务、财务状况和/或经营业绩产生不利影响。
第 2 项。未注册的股权证券销售和所得款项的使用
发行人购买股票证券
下表提供了有关我们在截至2023年6月30日的三个月中回购普通股的信息：
时期的总数
购买的股票		平均价格
每股支付		股票总数
作为其中的一部分购买
公开宣布的计划		大概的美元价值
可能还会成为的股票
根据该计划购买
2023 年 4 月 1 日至 2023 年 4 月 30 日— $— — $200,000,000 
2023 年 5 月 1 日至 2023 年 5 月 31 日9,813 (1)23.89 — 200,000,000 
2023 年 6 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日3,593 (1)23.66 — 200,000,000 
总计13,406 $23.83 — 

(1)根据我们的 2016 年和 2020 年股权和绩效激励计划，我们授予了 RSU。根据每项安排，股票的发行无需向员工支付直接费用。在截至2023年6月30日的三个月中，有107,198股限制性股票归属。我们扣留了其中13,406股股份，用于支付适用的最低工资预扣额中员工的部分。

2005年，我们的董事会批准了一项股票回购计划，授权我们在市场和商业条件允许的情况下收购普通股并定期为该计划批准额外资金，目的是使用现有的现金和现金等价物为这些回购提供资金。2023年2月24日，董事会批准回购公司不超过2亿美元的普通股，以取代先前批准的剩余收购金额。截至2023年6月30日，股票回购计划下批准购买的最大剩余金额约为2亿美元。

我们无法保证我们将回购的股票的确切数量。回购的股票恢复为已授权但未发行的普通股的状态。2005年3月，我们的董事会批准了1934年《证券交易法》第10b5-1条下的一项计划，以促进现有股票回购计划下普通股的回购。根据我们的规则10b5-1计划，我们已将回购的时间和金额的权力下放给了无法获得公司内幕信息的独立经纪商。第10b5-1条允许我们在由于自我施加的交易封锁期而通常无法进入市场的时候通过独立经纪人购买股票，例如本财季结束之前的时段至发布季度财报后的三个工作日。

39
目录
第 3 项。优先证券违约
不适用。
第 4 项。矿山安全披露
不适用。
第 5 项。其他信息

规则 10b5-1 计划
公司没有董事或高级职员 采用、已修改或 终止截至2023年6月30日的三个月内，根据规则10b5-1的交易安排或非规则10b5-1的交易安排。

将事项提交证券持有人表决
正如先前在最初的表格8-K中报告的那样，在年会上，对未来有关指定执行官薪酬的咨询投票频率进行了不具约束力的咨询投票。在向股东提供的期权（每年、每两年或每三年）中，赞成每年举行此类咨询投票的选票最多，这也是公司董事会向股东推荐的频率。鉴于这些结果，并根据公司董事会先前的建议和决定，我们将继续每年就高管薪酬举行不具约束力的咨询投票，直到下一次就股东对高管薪酬的投票频率进行必要的投票。
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目录
第 6 项。展品
以下列出了作为本10-Q表季度报告的一部分提交的证物：
展品编号
描述
3.01(1)
ACI Worldwide, Inc. 重述的公司注册证书
3.02(2)
ACI Worldwide, Inc. 经修订和重述的公司章程
4.01(3)
普通股证表格 (P)
10.01(4)*
ACI Worldwide, Inc. 与 Thomas Warsop 之间的遣散协议的形式
10.02(5)*
ACI Worldwide, Inc. 与 Thomas Warsop 之间的控制权变更雇佣协议表格
10.03(6)*
ACI Worldwide, Inc. 2020年股权和激励薪酬计划，经修订和重述，自2023年6月1日起生效
10.04(7)
作为贷款人管理代理人的ACI Worldwide, Inc.、ACI Worldwide Corp.、ACI Payments, Inc.和北卡罗来纳州美国银行之间的延期协议，日期为2023年4月28日
10.05(8)*
公司 2020 年股权和激励性薪酬计划的董事限制性股份单位奖励协议表格
10.06(8)*
公司2020年股权和激励性薪酬计划的限制性股份单位奖励协议表格
10.07(8)*
公司2020年股权和激励性薪酬计划的绩效股份奖励协议表格
31.01
根据根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302条通过的美国证券交易委员会第13a-14条对首席执行官进行认证
31.02
根据根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302条通过的美国证券交易委员会第13a-14条对首席财务官进行认证
32.01**
根据根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906条通过的《美国法典》第18章第1350条对首席执行官进行认证
32.02**
根据根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906条通过的《美国法典》第18条第1350节对首席财务官进行认证
101.INS
XBRL 实例文档-实例文档未出现在交互式数据文件中，因为其 XBRL 标签嵌入在行内 XBRL 文档中。
101.SCH
XBRL 分类扩展架构
101.CAL
XBRL 分类扩展计算链接库
101.LAB
XBRL 分类法扩展标签 Linkbase
101.PRE
XBRL 分类扩展演示文稿链接库
101.DEF
XBRL 分类法扩展定义链接库
104
封面交互式数据文件（格式为 Inline XBRL，包含在附录 101 中）
____________
* 表示构成管理合同、补偿计划或安排的证物。
** 就1934年《证券交易法》第18条而言，该认证不被视为 “已提交”，也不受该节规定的其他责任约束。此类认证不会被视为以提及方式纳入1933年《证券法》或1934年《证券交易法》规定的任何文件中，除非公司以提及方式明确将其纳入。

(P)纸质展览
(1)参照注册人于2017年8月17日提交的表格8-K的最新报告附录3.1纳入此处。
(2)参照注册人于2022年4月1日提交的8-K表格最新报告的附录3.1纳入此处。
(3)参照注册人S-1表格上的第33-88292号注册声明附录4.01纳入此处。
(4)参照注册人于2023年5月31日提交的8-K表格最新报告的附录10.1纳入此处。
(5)参照注册人于2023年5月31日提交的8-K表格最新报告的附录10.2纳入此处。
(6)参照注册人于2023年4月18日提交的委托书附录B纳入此处。
(7)参照注册人于2023年5月4日提交的8-K表格最新报告的附录10.1纳入此处。
(8)随函提交。
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目录
签名

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使经正式授权的下列签署人代表其签署本报告。
ACI WORLDWIDE, INC.
（注册人）
日期：2023 年 8 月 3 日
来自：
/s/ S科特W.B埃伦斯
斯科特·W·贝伦斯
执行副总裁、首席财务官兼首席会计官
（首席财务官）

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