|
巴克莱
PLC
|
|
(注册人)
|
|
作者:/s/
Garth Wright
--------------------------------
|
|
Garth
Wright
|
|
助理
秘书
|
|
C. S. Venkatakrishnan,集团首席执行官,
评论道
“在市场喜忧参半的背景下,我们在第三季度实现了11.0%的RoTE,
因为我们继续管理良好的信贷,在
成本上保持纪律并保持强劲的资本状况,普通股
一级股票(CET1)比率为14.0%。我们看到
有更多机会通过成本效益和
在整个集团内部进行严格的资本配置来提高股东的回报。我们将在 23 财年业绩中提供
投资者最新情况,其中包括列出我们的
资本配置优先事项以及修订后的财务
目标”
|
●
|
323 年第 3 季度集团的 RotE
为 11.0%,第 323 季度年初至今为 12.5%。英国巴克莱银行2023年第三季度的投资回报率为21.0%,年初至今的第三季度
为20.6%
|
●
|
谨慎的风险管理,2023年第三季度年初至今的贷款损失率 (LLR)
为43个基点
|
●
|
强劲的资产负债表,CET1比率为14.0%
|
●
|
123上半年宣布的每股分配总额为7.5便士:
2.7便士的股息现已支付,并完成了
7.5亿英镑的股票回购
|
|
收入
|
税前利润
|
应占利润
|
成本收入比率
|
LLR
|
Rote
|
EPS
|
每股 TNAV
|
CET1 比率
|
Q323
|
63 亿英镑
|
19 亿英镑
|
13 亿英镑
|
63%
|
42bps
|
11.0%
|
8.3p
|
316p
|
14.0%
|
年初至今第 323 季度
|
198亿英镑
|
64 亿英镑
|
44 亿英镑
|
61%
|
43bps
|
12.5%
|
28.2p
|
●
|
Group RotE为11.0%,税前利润
为19亿英镑(322财年季度:20亿英镑)。不包括
上一年超额发行证券1,2的影响:
|
||
|
-
|
集团收入同比下降2%
至63亿英镑:
|
|
|
|
-
|
英国巴克莱银行
的收入下降了2%,至19亿英镑,这主要是由财富管理和
投资(WM&I)向消费者、信用卡和支付(CC&P)转移的影响。
不包括转账,受利率上升带来的净利息收入增长的推动,巴克莱英国的收入增长了
1% 3,其中包括
持续的结构性对冲收入,部分被存款和抵押贷款的产品
动态所抵消
|
|
|
-
|
企业和投资银行(CIB)
的收入下降了6%,至31亿英镑,
反映了全球市场的客户活动减少(而FICC在 Q3224 中创下了创纪录的业绩)
和投资银行费用,这足以抵消去年因更高的利率和
杠杆融资贷款的公允价值亏损而增加的企业
收入
|
|
|
-
|
CC&P
的收入增长了9%,达到14亿英镑,这反映了
美国信用卡余额的增加以及英国巴克莱银行转账
WM&I 的好处
|
|
-
|
集团总运营支出同比下降4%
至39亿英镑,原因是通货膨胀、业务
增长和投资被效率节省
以及较低的诉讼和行为费用所抵消
|
|
●
|
信用减值费用为4亿英镑,LLR
为42个基点
|
||
●
|
CET1比率为14.0%,
风险加权资产(RWA)为3,419亿英镑,每股有形
净资产价值(TNAV)为316便士
|
1
|
表示根据巴克莱银行于2018年和2019年向美国证券交易委员会提交的
F-3表格上的
美国上架注册声明下的证券超额发行。财务业绩对账见第 5 页
,其中不包括上一年超额发行证券的影响。
|
2
|
322 年季度证券超额发行的影响:收入减少5亿英镑
,诉讼和
行为费用减少5亿英镑。
|
3
|
WM&I 转账对收入的影响在
323 年第三季度约为 6000 万英镑。
|
4
|
2022年第三季度FICC在全球
市场中创下了创纪录的第三季度业绩。涵盖期间涵盖 Q114-Q323。2016 年第 1 季度重新分段后,未重报 2014 年之前的数据
。
|
●
|
Group RoTE为12.5%(年初至今为止的32年季度:10.9%),税前利润
为64亿英镑(年初至今第3季度:57亿英镑)。
|
|
●
|
不包括前一年
超额发行证券的影响1:
|
|
|
-
|
集团收入为198亿英镑,
同比增长5%
|
|
-
|
集团总运营支出为120亿英镑,同比增长2%
。成本:
收入比率为61%,因为该集团实现了正成本:
收入为3%
|
●
|
信用减值费用为13亿英镑,
LLR为43个基点,美国信用卡的拖欠额与
疫情前的经历一致
|
|
●
|
在法定基础上:
|
|
|
-
|
集团收入为198亿英镑,
同比增长3%
|
|
-
|
集团总运营支出为120亿英镑,同比下降6%
|
●
|
成本:目标是2023年60年代低点的成本:收入
比率百分比,投资增长
,同时朝着集团低于
60% 的中期目标迈进。另外,集团正在评估降低
结构性成本的行动,以帮助推动未来的回报,这可能会导致
在423年季度产生重大额外费用
|
●
|
回报:目标是2023年投资回报率超过 10% 的
,不包括任何此类结构性成本
行动
|
●
|
减值:预计
整个周期的LLR为50-60个基点
|
●
|
巴克莱英国净利率(NIM):现在
预计到2023年将在3.05%至3.10%之间。指导方针对存款余额的水平和组合以及利率预期的进一步
变化很敏感
|
●
|
Capital:预计将继续在
13-14% 的CET1比率目标区间内运营
|
●
|
资本回报:资本
分配政策包括累进式普通股息,
酌情补充股票回购
|
1
|
322 年初至今证券超额发行的影响:3亿英镑
的收入收益和10亿英镑的诉讼和开展
费用。
|
巴克莱集团业绩
|
九个月结束了
|
|
三个月结束了
|
||||
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
英国巴克莱
|
5,795
|
5,289
|
10
|
|
1,873
|
1,916
|
(2)
|
企业
和投资银行
|
10,220
|
10,792
|
(5)
|
|
3,082
|
2,821
|
9
|
消费者、
信用卡和付款
|
3,944
|
3,213
|
23
|
|
1,360
|
1,244
|
9
|
巴克莱国际
|
14,164
|
14,005
|
1
|
|
4,442
|
4,065
|
9
|
总公司
|
(179)
|
(139)
|
(29)
|
|
(57)
|
(30)
|
(90)
|
总收入
|
19,780
|
19,155
|
3
|
|
6,258
|
5,951
|
5
|
运营成本
|
(11,979)
|
(11,209)
|
(7)
|
|
(3,949)
|
(3,939)
|
|
诉讼和行为
|
(32)
|
(1,518)
|
98
|
|
-
|
339
|
|
总运营费用
|
(12,011)
|
(12,727)
|
6
|
|
(3,949)
|
(3,600)
|
(10)
|
其他净收入/(支出)
|
7
|
(4)
|
|
|
9
|
(1)
|
|
减值前利润
|
7,776
|
6,424
|
21
|
|
2,318
|
2,350
|
(1)
|
信用减值费用
|
(1,329)
|
(722)
|
(84)
|
|
(433)
|
(381)
|
(14)
|
税前利润
|
6,447
|
5,702
|
13
|
|
1,885
|
1,969
|
(4)
|
税费
|
(1,257)
|
(1,072)
|
(17)
|
|
(343)
|
(249)
|
(38)
|
税后利润
|
5,190
|
4,630
|
12
|
|
1,542
|
1,720
|
(10)
|
非控股权益
|
(39)
|
(23)
|
(70)
|
|
(9)
|
(2)
|
|
其他股票工具持有人
|
(766)
|
(620)
|
(24)
|
|
(259)
|
(206)
|
(26)
|
应占利润
|
4,385
|
3,987
|
10
|
|
1,274
|
1,512
|
(16)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
12.5%
|
10.9%
|
|
|
11.0%
|
12.5%
|
|
有形股东的平均权益(十亿英镑)
|
47.0
|
48.8
|
|
|
46.5
|
48.6
|
|
成本:收入比率
|
61%
|
66%
|
|
|
63%
|
60%
|
|
贷款损失率 (bps)
|
43
|
23
|
|
|
42
|
36
|
|
每股基本收益
|
28.2p
|
24.2p
|
|
|
8.3p
|
9.4p
|
|
基本加权平均股数 (m)
|
15,564
|
16,503
|
(6)
|
|
15,405
|
16,148
|
(5)
|
期末股票数量 (m)
|
15,239
|
15,888
|
(4)
|
|
15,239
|
15,888
|
(4)
|
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
截至 30.09.22
|
资产负债表和资本
管理1
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
按摊销成本计算的贷款和预付款
|
405.4
|
398.8
|
413.7
|
按摊销成本减值覆盖率计算的贷款和预付款
|
1.4%
|
1.4%
|
1.4%
|
总资产
|
1,591.7
|
1,513.7
|
1,726.9
|
按摊销成本存款
|
561.3
|
545.8
|
574.4
|
每股有形资产净值
|
316p
|
295p
|
286p
|
普通股权一级比率
|
14.0%
|
13.9%
|
13.8%
|
普通股权一级资本
|
48.0
|
46.9
|
48.6
|
风险加权资产
|
341.9
|
336.5
|
350.8
|
英国杠杆率
|
5.0%
|
5.3%
|
5.0%
|
英国杠杆敞口
|
1,202.4
|
1,130.0
|
1,232.1
|
|
|
|
|
资金和流动性
|
|
|
|
集团流动资金池(十亿英镑)
|
335.0
|
318.0
|
325.8
|
流动性覆盖率2
|
159%
|
156%
|
156%
|
净稳定资金比率3
|
138%
|
137%
|
|
贷款:存款比率
|
72%
|
73%
|
72%
|
1
|
有关如何计算资本、RWA 和杠杆的更多信息,请参阅第 32 至第 36 页
。
|
2
|
流动性覆盖率现在按平均值显示,
基于过去 12 个即期月末比率的平均值。之前的
时期的 LCR 比较已更新,以确保
的一致性。
|
3
|
代表最近四个现货季度末
头寸的平均值。
|
|
|
|
|
||||
三个月结束了
|
30.09.23
|
|
30.09.22
|
|
|
||
|
法定
|
|
法定
|
证券超额发行的影响
|
不包括证券超额发行的影响
|
|
|
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
% 变化
|
英国巴克莱
|
1,873
|
|
1,916
|
-
|
1,916
|
|
(2)
|
企业
和投资银行
|
3,082
|
|
2,821
|
(466)
|
3,287
|
|
(6)
|
消费者、
信用卡和付款
|
1,360
|
|
1,244
|
-
|
1,244
|
|
9
|
巴克莱国际
|
4,442
|
|
4,065
|
(466)
|
4,531
|
|
(2)
|
总公司
|
(57)
|
|
(30)
|
-
|
(30)
|
|
(90)
|
总收入
|
6,258
|
|
5,951
|
(466)
|
6,417
|
|
(2)
|
运营成本
|
(3,949)
|
|
(3,939)
|
-
|
(3,939)
|
|
|
诉讼
和行为
|
-
|
|
339
|
503
|
(164)
|
|
|
总运营费用
|
(3,949)
|
|
(3,600)
|
503
|
(4,103)
|
|
4
|
其他净收入/(支出)
|
9
|
|
(1)
|
-
|
(1)
|
|
|
减值前利润
|
2,318
|
|
2,350
|
37
|
2,313
|
|
|
信用减值费用
|
(433)
|
|
(381)
|
-
|
(381)
|
|
(14)
|
税前利润
|
1,885
|
|
1,969
|
37
|
1,932
|
|
(2)
|
应占利润
|
1,274
|
|
1,512
|
29
|
1,483
|
|
(14)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
有形股东的平均权益(十亿英镑)
|
46.5
|
|
48.6
|
|
48.6
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
11.0%
|
|
12.5%
|
|
12.2%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
九个月结束了
|
30.09.23
|
|
30.09.22
|
|
|
||
|
法定
|
|
法定
|
证券超额发行的影响
|
不包括证券超额发行的影响
|
|
|
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
% 变化
|
英国巴克莱
|
5,795
|
|
5,289
|
-
|
5,289
|
|
10
|
企业
和投资银行
|
10,220
|
|
10,792
|
292
|
10,500
|
|
(3)
|
消费者、
信用卡和付款
|
3,944
|
|
3,213
|
-
|
3,213
|
|
23
|
巴克莱国际
|
14,164
|
|
14,005
|
292
|
13,713
|
|
3
|
总公司
|
(179)
|
|
(139)
|
-
|
(139)
|
|
(29)
|
总收入
|
19,780
|
|
19,155
|
292
|
18,863
|
|
5
|
运营成本
|
(11,979)
|
|
(11,209)
|
-
|
(11,209)
|
|
(7)
|
诉讼
和行为
|
(32)
|
|
(1,518)
|
(966)
|
(552)
|
|
94
|
总运营费用
|
(12,011)
|
|
(12,727)
|
(966)
|
(11,761)
|
|
(2)
|
其他净收入/(支出)
|
7
|
|
(4)
|
-
|
(4)
|
|
|
减值前利润
|
7,776
|
|
6,424
|
(674)
|
7,098
|
|
10
|
信用减值费用
|
(1,329)
|
|
(722)
|
-
|
(722)
|
|
(84)
|
税前利润
|
6,447
|
|
5,702
|
(674)
|
6,376
|
|
1
|
应占利润
|
4,385
|
|
3,987
|
(552)
|
4,539
|
|
(3)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
有形股东的平均权益(十亿英镑)
|
47.0
|
|
48.8
|
|
48.8
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
12.5%
|
|
10.9%
|
|
12.4%
|
|
|
●
|
巴克莱银行实现税前利润64.47亿英镑(年初至今第三季度:
57.02亿英镑),RoTe为12.5%(322年年初至今:10.9%),
每股收益(EPS)为28.2便士(2022年同期:24.2便士)
|
|
●
|
该集团在各业务和
地区的收入状况各不相同,包括在
美国占有重要地位。
美元兑英镑的平均升值对收入
和利润产生了积极影响,并对信用减值费用和
总运营费用产生了不利影响
|
|
●
|
集团收入增长了3%
,至197.8亿英镑,这主要归因于更高的利率环境带来的净收益
,包括持续的结构性套期保值收入,以及
美国信用卡余额的增加,但部分抵消了去年与
证券超额发行和全球市场收入减少相关的套期保值安排收入以及
投资银行费用
|
|
●
|
集团总运营支出降至120.11亿英镑
(年初至今为止第 322 季度:127.27 亿英镑)
|
|
|
-
|
不包括诉讼和行为费在内的集团运营费用增至119.79亿英镑(年初至今第三季度:112.09亿英镑),这反映了业务增长的影响,包括收购美国信用卡的Gap投资组合
和英国巴克莱银行的肯辛顿抵押贷款公司(KMC)收购
,以及对弹性和控制力的投资。
集团通货膨胀的影响在很大程度上被效率
的节省所抵消。集团产生了1.19亿英镑的结构性成本行动
(322 年同期:7800万英镑),主要与正在进行的英国巴克莱银行
转型计划有关
|
|
-
|
诉讼和行为指控减少
至3200万英镑(年初至今为止第322年季度:15.18亿英镑)。上一年
年的费用包括与
超额发行证券相关的9.66亿英镑成本、与CC&P遗留贷款组合相关的2.82亿英镑客户补救费用
以及与设备结算相关的1.65亿英镑
1
|
●
|
信用减值费用为13.29亿英镑(年初至今第三季度:
7.22亿英镑),其中
美国信用卡的拖欠与疫情前的经验一致。
总覆盖率保持强劲,为1.4%(2022年12月:
1.4%)
|
|
●
|
有效税率(ETR)为19.5%(年初至今第三季度:
18.8%)。
上一年度包括当年和前几年
产生的税收优惠,但由于英国银行附加费率从 8% 降至
3%,
向下调整集团英国递延所得税资产的影响部分抵消了这些优惠
|
|
●
|
应占利润为43.85亿英镑(年初至今为止的第322年季度:
39.87亿英镑)
|
|
●
|
受2022年12月以来CIB内部交易活动增加的推动,总资产增至15.917亿英镑(2022年12月
:15.137亿英镑)。存款
的增长进一步增强了
集团的流动资金池
|
|
●
|
每股净资产净值上涨
至316便士(2022年12月:295便士),因为
每股收益为28.2便士,
2022财年宣布的股票回购和123上半年业绩的影响被该期间支付的股息和净负储备变动部分抵消
|
英国巴克莱银行实现了20.6%的RoTE,这得益于更高的利率环境以及对我们向下一代数字化
消费银行转型的持续投资
。充满挑战的环境持续存在,
客户行为推动了NIM前景和
余额的下降。
|
●
|
税前利润增长16%,至23亿英镑,
RoTE为20.6%(年初至今第32季度:18.7%)
|
|
●
|
总收入增长了10%,达到57.95亿英镑。
净利息
收入增长了13%,至48.56亿英镑,
NIM为3.15%(年初至今第三季度:2.78%),原因是更高的利率和
相关的结构性对冲收益超过了抵押贷款利润率
压力、存款量减少和对储蓄收益的追求,这些产品动态趋势在323季度有所增加。
费用、佣金和其他
净收入下降了6%,至9.39亿英镑,其中包括
WM&I 向
CC&P 转移的影响
|
|
|
-
|
个人银行
收入增长了11%,达到36.62亿英镑,这得益于
更高的利率,部分被抵押贷款利润率
的压缩以及与更广泛的市场趋势和生活成本压力一致的往来账户存款量减少所抵消
|
|
-
|
Barclaycard Consumer UK
的收入下降了12%,至7.22亿英镑,原因是
的客户支出量的增加被还款后的
利息贷款余额减少和持续的谨慎风险管理所抵消
|
|
-
|
商业银行
的收入增长了22%,达到14.11亿英镑,这得益于更高的利率,但由于还款的继续,政府
计划贷款的减少以及与更广泛的市场趋势一致
存款量的减少部分抵消
|
●
|
由于通货膨胀的影响,
总运营
支出增长了2%,达到32.28亿英镑,但由
WM&I 向CC&P的转移部分抵消。持续节省的效率继续被
再投资于我们的转型计划,以支持
期间成本收入比率的进一步改善
|
|
●
|
信用减值费用增至2.67亿英镑(年初至今第三季度:1.29亿英镑),这得益于更新的宏观经济情景,这反映了在
利率上升和房价指数(HPI)疲软的背景下,年初至今
GDP和失业前景有所改善。英国
信用卡30天和90天拖欠额分别保持在0.9%(322年季度:1.0%)和
0.2%(322年季度:0.3%)的低位。英国信用卡总覆盖率
为6.3%(2022年12月:7.6%)
|
1
|
指与美国证券交易委员会和商品期货
交易委员会(CFTC)就其对使用未经授权的设备进行商业通信的调查
达成的和解
。
|
●
|
按摊销成本向客户提供的贷款和预付款
基本稳定在2049亿英镑(2022年12月
:2051亿英镑),
主要反映了上半年收购KMC和抵押贷款的情况,这足以抵消商业银行中对
政府计划贷款的偿还
|
|
●
|
按摊销成本计算的客户存款下降了6%,至2432亿英镑。主要是
是由个人和商业银行经常账户余额减少所致,这反映了更广泛的市场趋势。贷款:存款比率
提高到 92%(2022 年 12 月
:87%)
|
|
|
-
|
同比平均余额导致净利息收入存款效应大于期末
余额
|
●
|
RWA 稳定在732亿英镑(2022年12月
:731亿英镑),其中包括
抵押贷款组合资本亏损(LGD)模型更新导致的减少
,部分被收购
KMC 所抵消
|
巴克莱国际的RotE
为11.4%。尽管
银行业的费用池减少了,
Global Markets的客户活动也减少了,但CIB的RoTE为11.5%,这反映了收入多元化和投资于可持续
增长所带来的好处。CC&P实现了10.6%的RoTE,这反映了
对该业务的持续投资,从而实现了余额增长和
收入的增加,但部分被更高的减值
费用所抵消。
|
●
|
税前利润增长10%,至45.8亿英镑,RoTE为
11.4%(年初至今第三季度:11.5%),
反映CIB的RotE为11.5%(年初至今第三季度:11.9%),CC&P的RoTE为10.6%(322年年初至今:8.9%)
|
||
●
|
巴克莱国际在
个业务和地区的收入状况各不相同,包括在
美国占有重要地位。
美元兑英镑的平均升值对收入
和利润产生了积极影响,并对信用减值费用和
总运营费用产生了不利影响
|
||
●
|
总收入增至141.64亿英镑(年初至今为止的第322年季度:140.05亿英镑)
|
||
|
-
|
CIB 收益
下降了5%,至102.2亿英镑,其中不包括去年与
超额发行证券相关的套期保值安排的影响1
|
|
|
|
-
|
Global Markets
的收入下降了18%,至60.63亿英镑。FICC
的收入下降了13%,至41.21亿英镑,这得益于
宏观反映了较低的市场波动性和客户活动,
的强劲信贷表现部分抵消。股票
收益下降了28%,至19.42亿英镑,这得益于
衍生品收入下降的推动,这反映了股票
市场状况的波动性较小。不包括超额发行
证券的影响,股票收益下降了20%
|
|
|
-
|
投资银行
费用下降了16%,至14.5亿英镑,这是由于
咨询和债务资本的费用池减少
markets2,
被股票资本
市场的改善部分抵消
|
|
|
-
|
在公司内部,交易银行
的收入增长了31%,达到22.72亿英镑,这得益于更高的利率环境下存款利润率的提高
。公司贷款
收入增至4.35亿英镑(年初至今为止第32季度:亏损1.03亿英镑),这主要是由于
套期保值成本降低以及杠杆融资
贷款的公允价值亏损不重演,扣除上一年相关套期保值的按市值收益
|
|
-
|
CC&P
收入增长了23%,达到39.44亿英镑
|
|
|
|
-
|
国际信用卡和消费银行
的收入增长了28%,达到26.25亿英镑,这反映了
更高的信用卡余额和利润率的提高,包括222年季度对Gap
投资组合的收购
|
|
|
-
|
Private Bank
的收入增长了21%,达到8.84亿英镑,这要归因于英国巴克莱银行
WM&I的转让、客户余额的增长以及
利润率的提高
|
|
|
-
|
在商户收购增长的推动下,支付收入稳定在4.35亿英镑(年初至今第三季度:4.31亿英镑),
部分被利润压缩所抵消
|
●
|
总运营
支出下降了8%,至85.59亿英镑,
(不包括诉讼和
行为)增长了9%,至85.19亿英镑,
反映了对该业务的投资
|
||
|
-
|
CIB 总运营
支出下降了11%,至61.92亿英镑。
不包括诉讼和行为费在内的运营费用增长了6%,达到62.01亿英镑,这反映了
对人才和技术的投资以及通货膨胀的影响,
部分被效率节省所抵消
|
|
|
-
|
CC&P 总运营
支出增长了4%,达到23.67亿英镑。
不包括诉讼和行为费在内的运营费用增长了17%,达到23.18亿英镑,这得益于支持增长的投资支出增加,主要是营销
和合伙成本,包括收购 Gap 投资组合、
从英国巴克莱银行转移WM&I以及通货膨胀的影响,
部分被效率节省所抵消
|
1
|
年初至今第三季度包括与套期保值
安排相关的2.92亿英镑收入收益,以管理
撤销要约中与证券超额发行相关的风险。
|
2
|
数据来源:2023年1月1日至9月30日期间的Dealogic。
|
●
|
信用减值费用为10.37亿英镑(年初至今为止第322年季度:6.05亿英镑)
|
|
|
-
|
CIB 的信用减值费用为零英镑(年初至今第 322 季度:7800万英镑),这得益于单一姓名费用,被信用保护的
好处和更新的宏观经济
情景所抵消
|
|
-
|
CC&P信用减值费用增加
至10.37亿英镑(322财年同期:5.27亿英镑),其中
美国信用卡的拖欠额与疫情前的经验一致,
的30天和90天拖欠额分别为2.7%(322年季度:2.0%)和1.3%(322年季度:
0.8%)。美国信用卡总覆盖率为9.7%
(2022年12月:8.1%)
|
●
|
RWA增至2592亿英镑(2022年12月
:2548亿英镑),原因是
自422年季度以来CIB内部交易活动增加,英镑兑美元走强的影响部分抵消了
|
|
|
-
|
RWA 自 2023 年 6 月以来基本稳定,其中不包括
美元兑英镑现货升值的影响
|
●
|
税前亏损为4.33亿英镑(年初至今为止的第322年季度:4.46亿英镑)
|
●
|
总收入为1.79亿英镑(年初至今第三季度:1.39亿英镑),主要是
反映了对冲会计和国库项目。去年
包括
英国数据中心出售和回租所得的一次性收益8600万英镑,以及
出售巴克莱银行在Absa Group
Limited的股权所产生的7400万英镑的出售亏损
|
●
|
总运营费用降至2.24亿英镑(年初至今第三季度:2.93亿英镑),这主要是由诉讼和行为费用降低所致
|
●
|
RWA 为 95 亿英镑(2022 年 12 月
:86 亿英镑)
|
●
|
巴克莱银行于2023年9月15日支付了每股2.7便士的半年股息,并完成了上半年业绩中宣布的7.5亿英镑的股票回购
,使总资本回报率相当于每股约7.5便士
|
●
|
巴克莱银行致力于在强劲的
资本状况、为股东提供总现金回报和
对该业务的投资之间保持平衡。考虑到这些目标和集团的收益
展望,巴克莱银行支付累进式普通
股息。董事会还将继续酌情补充
普通股息,包括回购股票
|
●
|
CET1比率上升至14.0%(2022年12月:13.9%)
,因为CET1资本增加了11亿英镑,达到480亿英镑(2022年12月
:469亿英镑),这被RWA的54亿英镑增加至3,419亿英镑(2022年12月:
3365亿英镑)部分抵消:
54亿英镑至3,419亿英镑(2022年12月:
3365亿英镑):
|
|
|
-
|
与
期间产生的应占利润相比,增长了约130个基点
|
|
-
|
下降约60个基点,这得益于股东回报,包括2023年9月支付的每股2.7便士的
中期股息以及
根据22财年和123财年业绩宣布的13亿英镑股票回购。
它还包括 23 财年股息的应计款项
|
|
-
|
因其他资本流动而下降约30个基点,包括2023年1月1日与国际财务报告准则第9号过渡性救济相关的监管变更的影响
、收购KMC的影响以及其他
监管资本扣除的影响
|
|
-
|
下降约30个基点,原因是RWA增加了74亿英镑
,这主要是由于自2022年12月以来
CIB内部的交易活动增加
|
|
-
|
自2022年12月以来,由于外汇波动
,RWA减少了32亿英镑,但由于货币
折算准备金减少而导致的CET1资本减少的4亿英镑
,这在很大程度上抵消了这笔减少
|
●
|
英国杠杆率降至5.0%(2022年12月:5.3%)
,这主要是由于杠杆敞口增加了724亿英镑,达到12.024亿英镑(2022年12月:11.30亿英镑)。这在很大程度上
是由自2022年12月以来CIB内部的交易活动增加所推动的
|
●
|
在
期间,流动性和资金状况保持强劲稳定。在存款增长的推动下,流动资金池增至3,350亿英镑(2022年12月:3180亿英镑)。
流动资金池的构成较为保守,81% 持有现金和
存款存放在中央银行中,其余主要持有
高质量政府债券,按公允价值持有或
套期保值
|
●
|
多元而稳定的存款特许经营支持了资金和流动性头寸的实力。存款总额增至
5613亿英镑(2022年12月:5458亿英镑)
|
●
|
平均流动性
覆盖率 (LCR) 仍大大高于 100%
监管要求,为159%(2022年12月:156%),相当于
盈余1156亿英镑(2022年12月:
1144亿英镑)
|
●
|
平均净额
稳定资金比率为138%(2022年12月:137%),
相当于1658亿英镑(2022年12月:1556亿英镑)的盈余
,高于监管要求的100%
|
●
|
未偿还的批发资金(不包括回购协议)为
1864 亿英镑(2022 年 12 月:1840 亿英镑)
|
●
|
年初至今,该集团向巴克莱
PLC(母公司)发行了相当于120亿英镑的
自有资金和合格负债(MREL)工具的最低要求。该集团拥有强劲的MREL
头寸,比率为33.4%,超过了
监管要求的29.6%,外加保密的、专门针对机构
的审慎监管局(PRA)缓冲区
|
●
|
KMC收购:
2023年3月1日,巴克莱银行完成了对英国专业抵押贷款机构KMC的收购,其中包括总额为22亿英镑的抵押贷款组合,RWA的影响为8亿英镑
|
|
●
|
私人银行和巴克莱英国财富
业务的合并:
2023年5月1日,WM&I从英国巴克莱银行转移到CC&P,
合并了私人银行和财富管理业务。
此次合并旨在改善客户和客户体验,
创造业务协同效应:
|
|
|
-
|
转让的业务包括约280亿英镑的投资资产,
产生的年化收入约为2亿英镑
|
1
|
表示过去 12 个现货月底
比率的平均值。
|
2
|
代表过去四个现货季度末
比率的平均值。
|
英国巴克莱
|
九个月结束了
|
|
三个月结束了
|
||||
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
净利息收入
|
4,856
|
4,293
|
13
|
|
1,578
|
1,561
|
1
|
净费用、佣金和其他收入
|
939
|
996
|
(6)
|
|
295
|
355
|
(17)
|
总收入
|
5,795
|
5,289
|
10
|
|
1,873
|
1,916
|
(2)
|
运营成本
|
(3,240)
|
(3,152)
|
(3)
|
|
(1,058)
|
(1,069)
|
1
|
诉讼和行为
|
12
|
(28)
|
|
|
9
|
(3)
|
|
总运营费用
|
(3,228)
|
(3,180)
|
(2)
|
|
(1,049)
|
(1,072)
|
2
|
其他净开支
|
-
|
(1)
|
|
|
-
|
(1)
|
|
减值前利润
|
2,567
|
2,108
|
22
|
|
824
|
843
|
(2)
|
信用减值费用
|
(267)
|
(129)
|
|
|
(59)
|
(81)
|
27
|
税前利润
|
2,300
|
1,979
|
16
|
|
765
|
762
|
|
应占利润
|
1,580
|
1,403
|
13
|
|
531
|
549
|
(3)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
20.6%
|
18.7%
|
|
|
21.0%
|
22.1%
|
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
10.2
|
10.0
|
|
|
10.1
|
9.9
|
|
成本:收入比率
|
56%
|
60%
|
|
|
56%
|
56%
|
|
贷款损失率 (bps)
|
16
|
8
|
|
|
10
|
14
|
|
净利率
|
3.15%
|
2.78%
|
|
|
3.04%
|
3.01%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
截至 30.09.22
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
|
204.9
|
205.1
|
205.1
|
|
|
|
|
总资产
|
299.9
|
313.2
|
316.8
|
|
|
|
|
客户按摊销成本存款
|
243.2
|
258.0
|
261.0
|
|
|
|
|
贷款:存款比率
|
92%
|
87%
|
86%
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
73.2
|
73.1
|
73.2
|
|
|
|
|
期末分配的有形资产
|
10.1
|
10.1
|
10.1
|
|
|
|
|
对英国巴克莱银行的分析
|
九个月结束了
|
|
三个月结束了
|
||||
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
总收入分析
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
个人银行业务
|
3,662
|
3,311
|
11
|
|
1,165
|
1,212
|
(4)
|
英国巴克莱银行消费者银行
|
722
|
824
|
(12)
|
|
238
|
283
|
(16)
|
商业银行
|
1,411
|
1,154
|
22
|
|
470
|
421
|
12
|
总收入
|
5,795
|
5,289
|
10
|
|
1,873
|
1,916
|
(2)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用减值(费用)/释放分析
|
|
|
|
|
|
|
|
个人银行业务
|
(205)
|
(47)
|
|
|
(85)
|
(26)
|
|
英国巴克莱银行消费者银行
|
(89)
|
42
|
|
|
29
|
2
|
|
商业银行
|
27
|
(124)
|
|
|
(3)
|
(57)
|
95
|
信用减值费用总额
|
(267)
|
(129)
|
|
|
(59)
|
(81)
|
27
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
截至 30.09.22
|
|
|
|
|
分析按摊销成本向客户提供的贷款和预付款
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
个人银行业务
|
172.3
|
169.7
|
168.7
|
|
|
|
|
英国巴克莱银行消费者银行
|
9.6
|
9.2
|
9.0
|
|
|
|
|
商业银行
|
23.0
|
26.2
|
27.4
|
|
|
|
|
按摊销成本向客户提供的贷款和预付款总额
|
204.9
|
205.1
|
205.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
按摊销成本分析客户存款
|
|
|
|
|
|
|
|
个人银行业务
|
186.1
|
195.6
|
197.3
|
|
|
|
|
英国巴克莱银行消费者银行
|
-
|
-
|
-
|
|
|
|
|
商业银行
|
57.1
|
62.4
|
63.7
|
|
|
|
|
按摊销成本计算的客户存款总额
|
243.2
|
258.0
|
261.0
|
|
|
|
|
巴克莱国际
|
九个月结束了
|
|
三个月结束了
|
||||
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
净利息收入
|
4,739
|
3,462
|
37
|
|
1,655
|
1,497
|
11
|
净交易收入
|
5,158
|
6,540
|
(21)
|
|
1,461
|
1,328
|
10
|
净费用、佣金和其他收入
|
4,267
|
4,003
|
7
|
|
1,326
|
1,240
|
7
|
总收入
|
14,164
|
14,005
|
1
|
|
4,442
|
4,065
|
9
|
运营成本
|
(8,519)
|
(7,818)
|
(9)
|
|
(2,816)
|
(2,776)
|
(1)
|
诉讼和行为
|
(40)
|
(1,436)
|
97
|
|
(10)
|
396
|
|
总运营费用
|
(8,559)
|
(9,254)
|
8
|
|
(2,826)
|
(2,380)
|
(19)
|
其他净收入
|
12
|
23
|
(48)
|
|
3
|
10
|
(70)
|
减值前利润
|
5,617
|
4,774
|
18
|
|
1,619
|
1,695
|
(4)
|
信用减值费用
|
(1,037)
|
(605)
|
(71)
|
|
(358)
|
(295)
|
(21)
|
税前利润
|
4,580
|
4,169
|
10
|
|
1,261
|
1,400
|
(10)
|
应占利润
|
3,149
|
3,219
|
(2)
|
|
848
|
1,136
|
(25)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
11.4%
|
11.5%
|
|
|
9.2%
|
11.6%
|
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
37.0
|
37.2
|
|
|
36.8
|
39.1
|
|
成本:收入比率
|
60%
|
66%
|
|
|
64%
|
59%
|
|
贷款损失率 (bps)
|
77
|
43
|
|
|
78
|
62
|
|
净利率
|
5.90%
|
4.78%
|
|
|
5.98%
|
5.58%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
截至 30.09.22
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
|
130.8
|
133.7
|
137.0
|
|
|
|
|
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款
|
10.3
|
8.7
|
11.0
|
|
|
|
|
按摊销成本计算的债务证券
|
36.4
|
27.2
|
36.2
|
|
|
|
|
按摊销成本计算的贷款和预付款
|
177.5
|
169.6
|
184.2
|
|
|
|
|
交易投资组合资产
|
155.4
|
133.8
|
126.3
|
|
|
|
|
衍生金融工具资产
|
280.4
|
301.7
|
415.7
|
|
|
|
|
通过收益
报表按公允价值计算的金融资产
|
238.3
|
210.5
|
244.7
|
|
|
|
|
现金抵押品和结算余额
|
136.0
|
107.7
|
163.3
|
|
|
|
|
其他资产
|
285.5
|
258.0
|
257.2
|
|
|
|
|
总资产
|
1,273.1
|
1,181.3
|
1,391.4
|
|
|
|
|
按摊销成本存款
|
318.2
|
287.6
|
313.2
|
|
|
|
|
衍生金融工具负债
|
268.3
|
288.9
|
394.2
|
|
|
|
|
贷款:存款比率
|
56%
|
59%
|
59%
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
259.2
|
254.8
|
269.3
|
|
|
|
|
期末分配的有形资产
|
37.1
|
36.8
|
38.8
|
|
|
|
|
对巴克莱国际的分析
|
|
|
|
|
|
|
|
企业和投资银行
|
九个月结束了
|
|
三个月结束了
|
||||
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
净利息收入
|
2,021
|
1,401
|
44
|
|
700
|
606
|
16
|
净交易收入
|
5,294
|
6,532
|
(19)
|
|
1,503
|
1,344
|
12
|
净费用、佣金和其他收入
|
2,905
|
2,859
|
2
|
|
879
|
871
|
1
|
总收入
|
10,220
|
10,792
|
(5)
|
|
3,082
|
2,821
|
9
|
运营成本
|
(6,201)
|
(5,834)
|
(6)
|
|
(2,015)
|
(2,043)
|
1
|
诉讼和行为
|
9
|
(1,134)
|
|
|
7
|
498
|
(99)
|
总运营费用
|
(6,192)
|
(6,968)
|
11
|
|
(2,008)
|
(1,545)
|
(30)
|
其他净收入
|
3
|
-
|
|
|
2
|
-
|
|
减值前利润
|
4,031
|
3,824
|
5
|
|
1,076
|
1,276
|
(16)
|
信用减值(费用)/释放
|
-
|
(78)
|
|
|
20
|
(46)
|
|
税前利润
|
4,031
|
3,746
|
8
|
|
1,096
|
1,230
|
(11)
|
应占利润
|
2,728
|
2,910
|
(6)
|
|
721
|
1,015
|
(29)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
11.5%
|
11.9%
|
|
|
9.2%
|
11.9%
|
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
31.7
|
32.5
|
|
|
31.5
|
34.0
|
|
成本:收入比率
|
61%
|
65%
|
|
|
65%
|
55%
|
|
贷款损失率 (bps)
|
-
|
7
|
|
|
(6)
|
13
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
截至 30.09.22
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
|
87.9
|
90.5
|
93.6
|
|
|
|
|
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款
|
9.6
|
8.1
|
10.2
|
|
|
|
|
按摊销成本计算的债务证券
|
36.3
|
27.2
|
36.2
|
|
|
|
|
按摊销成本计算的贷款和预付款
|
133.8
|
125.8
|
140.0
|
|
|
|
|
交易投资组合资产
|
155.3
|
133.7
|
126.1
|
|
|
|
|
衍生金融工具资产
|
280.4
|
301.6
|
415.5
|
|
|
|
|
通过收益
报表按公允价值计算的金融资产
|
238.2
|
210.5
|
244.6
|
|
|
|
|
现金抵押品和结算余额
|
135.2
|
106.9
|
162.6
|
|
|
|
|
其他资产
|
237.2
|
222.6
|
220.6
|
|
|
|
|
总资产
|
1,180.1
|
1,101.1
|
1,309.4
|
|
|
|
|
按摊销成本存款
|
236.9
|
205.8
|
229.5
|
|
|
|
|
衍生金融工具负债
|
268.3
|
288.9
|
394.2
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
219.2
|
215.9
|
230.6
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
九个月结束了
|
|
三个月结束了
|
||||
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
总收入分析
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
FICC
|
4,121
|
4,719
|
(13)
|
|
1,147
|
1,546
|
(26)
|
股票
|
1,942
|
2,709
|
(28)
|
|
675
|
246
|
|
全球市场
|
6,063
|
7,428
|
(18)
|
|
1,822
|
1,792
|
2
|
咨询
|
422
|
571
|
(26)
|
|
80
|
150
|
(47)
|
股票资本市场
|
181
|
126
|
44
|
|
62
|
42
|
48
|
债务资本市场
|
847
|
1,038
|
(18)
|
|
233
|
341
|
(32)
|
投资银行费用
|
1,450
|
1,735
|
(16)
|
|
375
|
533
|
(30)
|
企业贷款
|
435
|
(103)
|
|
|
172
|
(181)
|
|
交易银行
|
2,272
|
1,732
|
31
|
|
713
|
677
|
5
|
企业
|
2,707
|
1,629
|
66
|
|
885
|
496
|
78
|
总收入
|
10,220
|
10,792
|
(5)
|
|
3,082
|
2,821
|
9
|
对巴克莱国际的分析
|
|
|
|
|
|
|
|
消费者、信用卡和支付
|
九个月结束了
|
|
三个月结束了
|
||||
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
净利息收入
|
2,718
|
2,061
|
32
|
|
955
|
891
|
7
|
净手续费、佣金、交易和其他收入
|
1,226
|
1,152
|
6
|
|
405
|
353
|
15
|
总收入
|
3,944
|
3,213
|
23
|
|
1,360
|
1,244
|
9
|
运营成本
|
(2,318)
|
(1,984)
|
(17)
|
|
(801)
|
(733)
|
(9)
|
诉讼和行为
|
(49)
|
(302)
|
84
|
|
(17)
|
(102)
|
83
|
总运营费用
|
(2,367)
|
(2,286)
|
(4)
|
|
(818)
|
(835)
|
2
|
其他净收入
|
9
|
23
|
(61)
|
|
1
|
10
|
(90)
|
减值前利润
|
1,586
|
950
|
67
|
|
543
|
419
|
30
|
信用减值费用
|
(1,037)
|
(527)
|
(97)
|
|
(378)
|
(249)
|
(52)
|
税前利润
|
549
|
423
|
30
|
|
165
|
170
|
(3)
|
应占利润
|
421
|
309
|
36
|
|
127
|
121
|
5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
10.6%
|
8.9%
|
|
|
9.6%
|
9.5%
|
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
5.3
|
4.7
|
|
|
5.3
|
5.1
|
|
成本:收入比率
|
60%
|
71%
|
|
|
60%
|
67%
|
|
贷款损失率 (bps)
|
297
|
150
|
|
|
321
|
211
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
截至 30.09.22
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
|
42.9
|
43.2
|
43.4
|
|
|
|
|
总资产
|
93.0
|
80.2
|
82.0
|
|
|
|
|
按摊销成本存款
|
81.3
|
81.8
|
83.7
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
39.9
|
38.9
|
38.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
九个月结束了
|
|
三个月结束了
|
||||
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
总收入分析
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
国际信用卡和消费银行
|
2,625
|
2,053
|
28
|
|
890
|
824
|
8
|
私人银行
|
884
|
729
|
21
|
|
331
|
270
|
23
|
付款
|
435
|
431
|
1
|
|
139
|
150
|
(7)
|
总收入
|
3,944
|
3,213
|
23
|
|
1,360
|
1,244
|
9
|
总公司
|
九个月结束了
|
|
三个月结束了
|
||||
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
|
30.09.23
|
30.09.22
|
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
|
£m
|
£m
|
% 变化
|
净利息收入
|
(25)
|
76
|
|
|
14
|
10
|
40
|
净费用、佣金和其他收入
|
(154)
|
(215)
|
28
|
|
(71)
|
(40)
|
(78)
|
总收入
|
(179)
|
(139)
|
(29)
|
|
(57)
|
(30)
|
(90)
|
运营成本
|
(220)
|
(239)
|
8
|
|
(75)
|
(94)
|
20
|
诉讼和行为
|
(4)
|
(54)
|
93
|
|
1
|
(54)
|
|
总运营费用
|
(224)
|
(293)
|
24
|
|
(74)
|
(148)
|
50
|
其他净额(支出)/收入
|
(5)
|
(26)
|
81
|
|
6
|
(10)
|
|
减值前的亏损
|
(408)
|
(458)
|
11
|
|
(125)
|
(188)
|
34
|
信用减值(费用)/释放
|
(25)
|
12
|
|
|
(16)
|
(5)
|
|
税前亏损
|
(433)
|
(446)
|
3
|
|
(141)
|
(193)
|
27
|
可归因损失
|
(344)
|
(635)
|
46
|
|
(105)
|
(173)
|
39
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
(0.2)
|
1.6
|
|
|
(0.4)
|
(0.4)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
截至 30.09.22
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
|
|
|
总资产
|
18.7
|
19.2
|
18.7
|
|
|
|
|
风险加权资产
|
9.5
|
8.6
|
8.2
|
|
|
|
|
期末分配的有形资产
|
1.0
|
(0.2)
|
(3.5)
|
|
|
|
|
巴克莱集团
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
净利息收入
|
3,247
|
3,270
|
3,053
|
|
2,741
|
3,068
|
2,422
|
2,341
|
|
2,230
|
净费用、佣金和其他收入
|
3,011
|
3,015
|
4,184
|
|
3,060
|
2,883
|
4,286
|
4,155
|
|
2,930
|
总收入
|
6,258
|
6,285
|
7,237
|
|
5,801
|
5,951
|
6,708
|
6,496
|
|
5,160
|
运营成本
|
(3,949)
|
(3,919)
|
(4,111)
|
|
(3,748)
|
(3,939)
|
(3,682)
|
(3,588)
|
|
(3,514)
|
英国银行税
|
-
|
-
|
-
|
|
(176)
|
-
|
-
|
-
|
|
(170)
|
诉讼和行为
|
-
|
(33)
|
1
|
|
(79)
|
339
|
(1,334)
|
(523)
|
|
(92)
|
总运营费用
|
(3,949)
|
(3,952)
|
(4,110)
|
|
(4,003)
|
(3,600)
|
(5,016)
|
(4,111)
|
|
(3,776)
|
其他净收入/(支出)
|
9
|
3
|
(5)
|
|
10
|
(1)
|
7
|
(10)
|
|
13
|
减值前利润
|
2,318
|
2,336
|
3,122
|
|
1,808
|
2,350
|
1,699
|
2,375
|
|
1,397
|
信用减值(费用)/释放
|
(433)
|
(372)
|
(524)
|
|
(498)
|
(381)
|
(200)
|
(141)
|
|
31
|
税前利润
|
1,885
|
1,964
|
2,598
|
|
1,310
|
1,969
|
1,499
|
2,234
|
|
1,428
|
税(收费)/积分
|
(343)
|
(353)
|
(561)
|
|
33
|
(249)
|
(209)
|
(614)
|
|
(104)
|
税后利润
|
1,542
|
1,611
|
2,037
|
|
1,343
|
1,720
|
1,290
|
1,620
|
|
1,324
|
非控股权益
|
(9)
|
(22)
|
(8)
|
|
(22)
|
(2)
|
(20)
|
(1)
|
|
(27)
|
其他股票工具持有人
|
(259)
|
(261)
|
(246)
|
|
(285)
|
(206)
|
(199)
|
(215)
|
|
(218)
|
应占利润
|
1,274
|
1,328
|
1,783
|
|
1,036
|
1,512
|
1,071
|
1,404
|
|
1,079
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
11.0%
|
11.4%
|
15.0%
|
|
8.9%
|
12.5%
|
8.7%
|
11.5%
|
|
9.0%
|
有形股东的平均权益(十亿英镑)
|
46.5
|
46.7
|
47.6
|
|
46.7
|
48.6
|
49.0
|
48.8
|
|
48.0
|
成本:收入比率
|
63%
|
63%
|
57%
|
|
69%
|
60%
|
75%
|
63%
|
|
73%
|
贷款损失率 (bps)
|
42
|
37
|
52
|
|
49
|
36
|
20
|
15
|
|
(3)
|
每股基本收益
|
8.3p
|
8.6p
|
11.3p
|
|
6.5p
|
9.4p
|
6.4p
|
8.4p
|
|
6.4p
|
基本加权平均股数 (m)
|
15,405
|
15,523
|
15,770
|
|
15,828
|
16,148
|
16,684
|
16,682
|
|
16,985
|
期末股票数量 (m)
|
15,239
|
15,556
|
15,701
|
|
15,871
|
15,888
|
16,531
|
16,762
|
|
16,752
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表和资本
管理2
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
|
339.6
|
337.4
|
343.6
|
|
343.3
|
346.3
|
337.2
|
325.8
|
|
319.9
|
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款
|
11.5
|
10.9
|
11.0
|
|
10.0
|
12.5
|
12.5
|
11.4
|
|
9.7
|
按摊销成本计算的债务证券
|
54.3
|
53.1
|
48.9
|
|
45.5
|
54.8
|
46.1
|
34.5
|
|
31.8
|
按摊销成本计算的贷款和预付款
|
405.4
|
401.4
|
403.5
|
|
398.8
|
413.7
|
395.8
|
371.7
|
|
361.5
|
按摊销成本减值覆盖率计算的贷款和预付款
|
1.4%
|
1.4%
|
1.4%
|
|
1.4%
|
1.4%
|
1.4%
|
1.5%
|
|
1.6%
|
总资产
|
1,591.7
|
1,549.7
|
1,539.1
|
|
1,513.7
|
1,726.9
|
1,589.2
|
1,496.1
|
|
1,384.3
|
按摊销成本存款
|
561.3
|
554.7
|
555.7
|
|
545.8
|
574.4
|
568.7
|
546.5
|
|
519.4
|
每股有形资产净值
|
316p
|
291p
|
301p
|
|
295p
|
286p
|
297p
|
294p
|
|
291p
|
普通股权一级比率
|
14.0%
|
13.8%
|
13.6%
|
|
13.9%
|
13.8%
|
13.6%
|
13.8%
|
|
15.1%
|
普通股权一级资本
|
48.0
|
46.6
|
46.0
|
|
46.9
|
48.6
|
46.7
|
45.3
|
|
47.3
|
风险加权资产
|
341.9
|
336.9
|
338.4
|
|
336.5
|
350.8
|
344.5
|
328.8
|
|
314.1
|
英国杠杆率
|
5.0%
|
5.1%
|
5.1%
|
|
5.3%
|
5.0%
|
5.1%
|
5.0%
|
|
5.2%
|
英国杠杆敞口
|
1,202.4
|
1,183.7
|
1,168.9
|
|
1,130.0
|
1,232.1
|
1,151.2
|
1,123.5
|
|
1,137.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资金和流动性
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
集团流动资金池(十亿英镑)
|
335.0
|
330.7
|
333.0
|
|
318.0
|
325.8
|
342.5
|
319.8
|
|
291.0
|
流动性覆盖率3
|
159%
|
157%
|
157%
|
|
156%
|
156%
|
157%
|
159%
|
|
160%
|
净稳定资金比率4
|
138%
|
139%
|
139%
|
|
137%
|
|
|
|
|
|
贷款:存款比率
|
72%
|
72%
|
73%
|
|
73%
|
72%
|
70%
|
68%
|
|
70%
|
1
|
重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标,以反映
证券超额发行的影响。
|
2
|
有关如何计算资本、RWA 和杠杆的更多信息,请参阅第 32 至第 36 页
。
|
3
|
流动性覆盖率基于过去 12 个即期月末比率的平均值。为了保持一致性,已更新前一时期的LCR比较数据
。
|
4
|
代表最近四个现货季度末
头寸的平均值。
|
英国巴克莱
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
净利息收入
|
1,578
|
1,660
|
1,618
|
|
1,600
|
1,561
|
1,393
|
1,339
|
|
1,313
|
净费用、佣金和其他收入
|
295
|
301
|
343
|
|
370
|
355
|
331
|
310
|
|
386
|
总收入
|
1,873
|
1,961
|
1,961
|
|
1,970
|
1,916
|
1,724
|
1,649
|
|
1,699
|
运营成本
|
(1,058)
|
(1,090)
|
(1,092)
|
|
(1,108)
|
(1,069)
|
(1,085)
|
(998)
|
|
(1,202)
|
英国银行税
|
-
|
-
|
-
|
|
(26)
|
-
|
-
|
-
|
|
(36)
|
诉讼和行为
|
9
|
5
|
(2)
|
|
(13)
|
(3)
|
(16)
|
(9)
|
|
(5)
|
总运营费用
|
(1,049)
|
(1,085)
|
(1,094)
|
|
(1,147)
|
(1,072)
|
(1,101)
|
(1,007)
|
|
(1,243)
|
其他净收入/(支出)
|
-
|
-
|
-
|
|
1
|
(1)
|
-
|
-
|
|
(1)
|
减值前利润
|
824
|
876
|
867
|
|
824
|
843
|
623
|
642
|
|
455
|
信用减值(费用)/释放
|
(59)
|
(95)
|
(113)
|
|
(157)
|
(81)
|
-
|
(48)
|
|
59
|
税前利润
|
765
|
781
|
754
|
|
667
|
762
|
623
|
594
|
|
514
|
应占利润
|
531
|
534
|
515
|
|
474
|
549
|
458
|
396
|
|
420
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
|
204.9
|
206.8
|
208.2
|
|
205.1
|
205.1
|
205.9
|
207.3
|
|
208.8
|
总资产
|
299.9
|
304.8
|
308.6
|
|
313.2
|
316.8
|
318.8
|
317.2
|
|
321.2
|
客户按摊销成本存款
|
243.2
|
249.8
|
254.3
|
|
258.0
|
261.0
|
261.5
|
260.3
|
|
260.6
|
贷款:存款比率
|
92%
|
90%
|
90%
|
|
87%
|
86%
|
85%
|
85%
|
|
85%
|
风险加权资产
|
73.2
|
73.0
|
74.6
|
|
73.1
|
73.2
|
72.2
|
72.7
|
|
72.3
|
期末分配的有形资产
|
10.1
|
10.1
|
10.3
|
|
10.1
|
10.1
|
9.9
|
10.1
|
|
10.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
21.0%
|
20.9%
|
20.0%
|
|
18.7%
|
22.1%
|
18.4%
|
15.6%
|
|
16.8%
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
10.1
|
10.2
|
10.3
|
|
10.2
|
9.9
|
10.0
|
10.1
|
|
10.0
|
成本:收入比率
|
56%
|
55%
|
56%
|
|
58%
|
56%
|
64%
|
61%
|
|
73%
|
贷款损失率 (bps)
|
10
|
17
|
20
|
|
27
|
14
|
-
|
9
|
|
(10)
|
净利率
|
3.04%
|
3.22%
|
3.18%
|
|
3.10%
|
3.01%
|
2.71%
|
2.62%
|
|
2.49%
|
对英国巴克莱银行的分析
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
总收入分析
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
个人银行业务
|
1,165
|
1,244
|
1,253
|
|
1,229
|
1,212
|
1,077
|
1,022
|
|
983
|
英国巴克莱银行消费者银行
|
238
|
237
|
247
|
|
269
|
283
|
265
|
276
|
|
352
|
商业银行
|
470
|
480
|
461
|
|
472
|
421
|
382
|
351
|
|
364
|
总收入
|
1,873
|
1,961
|
1,961
|
|
1,970
|
1,916
|
1,724
|
1,649
|
|
1,699
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用减值(费用)/释放分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
个人银行业务
|
(85)
|
(92)
|
(28)
|
|
(120)
|
(26)
|
(42)
|
21
|
|
8
|
英国巴克莱银行消费者银行
|
29
|
(35)
|
(83)
|
|
(12)
|
2
|
84
|
(44)
|
|
114
|
商业银行
|
(3)
|
32
|
(2)
|
|
(25)
|
(57)
|
(42)
|
(25)
|
|
(63)
|
信用减值(费用)/发放总额
|
(59)
|
(95)
|
(113)
|
|
(157)
|
(81)
|
-
|
(48)
|
|
59
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分析按摊销成本向客户提供的贷款和预付款
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
个人银行业务
|
172.3
|
173.3
|
173.6
|
|
169.7
|
168.7
|
167.1
|
166.5
|
|
165.4
|
英国巴克莱银行消费者银行
|
9.6
|
9.3
|
9.0
|
|
9.2
|
9.0
|
8.8
|
8.4
|
|
8.7
|
商业银行
|
23.0
|
24.2
|
25.6
|
|
26.2
|
27.4
|
30.0
|
32.4
|
|
34.7
|
按摊销成本向客户提供的贷款和预付款总额
|
204.9
|
206.8
|
208.2
|
|
205.1
|
205.1
|
205.9
|
207.3
|
|
208.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
按摊销成本分析客户存款
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
个人银行业务
|
186.1
|
191.1
|
194.3
|
|
195.6
|
197.3
|
197.0
|
196.6
|
|
196.4
|
英国巴克莱银行消费者银行
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
商业银行
|
57.1
|
58.7
|
60.0
|
|
62.4
|
63.7
|
64.5
|
63.7
|
|
64.2
|
按摊销成本计算的客户存款总额
|
243.2
|
249.8
|
254.3
|
|
258.0
|
261.0
|
261.5
|
260.3
|
|
260.6
|
巴克莱国际
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
净利息收入
|
1,655
|
1,730
|
1,354
|
|
1,465
|
1,497
|
1,029
|
936
|
|
955
|
净交易收入
|
1,461
|
1,278
|
2,419
|
|
1,169
|
1,328
|
2,766
|
2,446
|
|
789
|
净费用、佣金和其他收入
|
1,326
|
1,432
|
1,509
|
|
1,228
|
1,240
|
1,321
|
1,442
|
|
1,766
|
总收入
|
4,442
|
4,440
|
5,282
|
|
3,862
|
4,065
|
5,116
|
4,824
|
|
3,510
|
运营成本
|
(2,816)
|
(2,747)
|
(2,956)
|
|
(2,543)
|
(2,776)
|
(2,537)
|
(2,505)
|
|
(2,160)
|
英国银行税
|
-
|
-
|
-
|
|
(133)
|
-
|
-
|
-
|
|
(134)
|
诉讼和行为
|
(10)
|
(33)
|
3
|
|
(67)
|
396
|
(1,319)
|
(513)
|
|
(84)
|
总运营费用
|
(2,826)
|
(2,780)
|
(2,953)
|
|
(2,743)
|
(2,380)
|
(3,856)
|
(3,018)
|
|
(2,378)
|
其他净收入
|
3
|
6
|
3
|
|
5
|
10
|
5
|
8
|
|
3
|
减值前利润
|
1,619
|
1,666
|
2,332
|
|
1,124
|
1,695
|
1,265
|
1,814
|
|
1,135
|
信用减值费用
|
(358)
|
(275)
|
(404)
|
|
(328)
|
(295)
|
(209)
|
(101)
|
|
(23)
|
税前利润
|
1,261
|
1,391
|
1,928
|
|
796
|
1,400
|
1,056
|
1,713
|
|
1,112
|
应占利润
|
848
|
953
|
1,348
|
|
625
|
1,136
|
783
|
1,300
|
|
818
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
|
130.8
|
126.6
|
131.0
|
|
133.7
|
137.0
|
126.7
|
113.9
|
|
106.4
|
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款
|
10.3
|
9.7
|
9.8
|
|
8.7
|
11.0
|
11.3
|
10.2
|
|
8.4
|
按摊销成本计算的债务证券
|
36.4
|
35.2
|
30.8
|
|
27.2
|
36.2
|
29.3
|
20.7
|
|
19.0
|
按摊销成本计算的贷款和预付款
|
177.5
|
171.5
|
171.6
|
|
169.6
|
184.2
|
167.3
|
144.8
|
|
133.8
|
交易投资组合资产
|
155.4
|
165.1
|
137.7
|
|
133.8
|
126.3
|
126.9
|
134.1
|
|
146.9
|
衍生金融工具资产
|
280.4
|
264.9
|
256.6
|
|
301.7
|
415.7
|
343.5
|
288.8
|
|
261.5
|
通过收益
报表按公允价值计算的金融资产
|
238.3
|
232.2
|
245.0
|
|
210.5
|
244.7
|
209.3
|
203.8
|
|
188.2
|
现金抵押品和结算余额
|
136.0
|
123.9
|
125.5
|
|
107.7
|
163.3
|
128.5
|
132.0
|
|
88.1
|
其他资产
|
285.5
|
268.8
|
275.0
|
|
258.0
|
257.2
|
275.1
|
255.5
|
|
225.6
|
总资产
|
1,273.1
|
1,226.4
|
1,211.4
|
|
1,181.3
|
1,391.4
|
1,250.6
|
1,159.0
|
|
1,044.1
|
按摊销成本存款
|
318.2
|
305.0
|
301.6
|
|
287.6
|
313.2
|
307.4
|
286.1
|
|
258.8
|
衍生金融工具负债
|
268.3
|
254.5
|
246.7
|
|
288.9
|
394.2
|
321.2
|
277.2
|
|
256.4
|
贷款:存款比率
|
56%
|
56%
|
57%
|
|
59%
|
59%
|
54%
|
51%
|
|
52%
|
风险加权资产
|
259.2
|
254.6
|
255.1
|
|
254.8
|
269.3
|
263.8
|
245.1
|
|
230.9
|
期末分配的有形资产
|
37.1
|
36.7
|
36.8
|
|
36.8
|
38.8
|
38.0
|
35.6
|
|
33.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
9.2%
|
10.3%
|
14.5%
|
|
6.4%
|
11.6%
|
8.4%
|
14.8%
|
|
9.9%
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
36.8
|
37.1
|
37.1
|
|
38.9
|
39.1
|
37.3
|
35.1
|
|
32.9
|
成本:收入比率
|
64%
|
63%
|
56%
|
|
71%
|
59%
|
75%
|
63%
|
|
68%
|
贷款损失率 (bps)
|
78
|
63
|
94
|
|
75
|
62
|
49
|
28
|
|
7
|
净利率
|
5.98%
|
5.85%
|
5.87%
|
|
5.71%
|
5.58%
|
4.41%
|
4.15%
|
|
4.14%
|
1
|
重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标,以反映
证券超额发行的影响。
|
对巴克莱国际的分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
企业和投资银行
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
净利息收入
|
700
|
856
|
465
|
|
548
|
606
|
410
|
385
|
|
432
|
净交易收入
|
1,503
|
1,353
|
2,437
|
|
1,201
|
1,344
|
2,738
|
2,450
|
|
774
|
净费用、佣金和其他收入
|
879
|
953
|
1,074
|
|
827
|
871
|
885
|
1,103
|
|
1,426
|
总收入
|
3,082
|
3,162
|
3,976
|
|
2,576
|
2,821
|
4,033
|
3,938
|
|
2,632
|
运营成本
|
(2,015)
|
(1,984)
|
(2,202)
|
|
(1,796)
|
(2,043)
|
(1,870)
|
(1,921)
|
|
(1,562)
|
英国银行税
|
-
|
-
|
-
|
|
(126)
|
-
|
-
|
-
|
|
(128)
|
诉讼和行为
|
7
|
(1)
|
3
|
|
(55)
|
498
|
(1,314)
|
(318)
|
|
(59)
|
总运营费用
|
(2,008)
|
(1,985)
|
(2,199)
|
|
(1,977)
|
(1,545)
|
(3,184)
|
(2,239)
|
|
(1,749)
|
其他净收入
|
2
|
1
|
-
|
|
2
|
-
|
-
|
-
|
|
1
|
减值前利润
|
1,076
|
1,178
|
1,777
|
|
601
|
1,276
|
849
|
1,699
|
|
884
|
信用减值释放/(费用)
|
20
|
13
|
(33)
|
|
(41)
|
(46)
|
(65)
|
33
|
|
73
|
税前利润
|
1,096
|
1,191
|
1,744
|
|
560
|
1,230
|
784
|
1,732
|
|
957
|
应占利润
|
721
|
798
|
1,209
|
|
454
|
1,015
|
579
|
1,316
|
|
695
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
|
87.9
|
84.8
|
89.2
|
|
90.5
|
93.6
|
86.5
|
79.5
|
|
73.4
|
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款
|
9.6
|
9.0
|
9.2
|
|
8.1
|
10.2
|
10.0
|
9.4
|
|
7.6
|
按摊销成本计算的债务证券
|
36.3
|
35.1
|
30.7
|
|
27.2
|
36.2
|
29.3
|
20.7
|
|
19.0
|
按摊销成本计算的贷款和预付款
|
133.8
|
128.9
|
129.1
|
|
125.8
|
140.0
|
125.8
|
109.6
|
|
100.0
|
交易投资组合资产
|
155.3
|
165.0
|
137.6
|
|
133.7
|
126.1
|
126.7
|
134.0
|
|
146.7
|
衍生金融工具资产
|
280.4
|
264.8
|
256.5
|
|
301.6
|
415.5
|
343.4
|
288.7
|
|
261.5
|
通过收益
报表按公允价值计算的金融资产
|
238.2
|
232.1
|
244.9
|
|
210.5
|
244.6
|
209.2
|
203.8
|
|
188.1
|
现金抵押品和结算余额
|
135.2
|
122.5
|
124.7
|
|
106.9
|
162.6
|
127.7
|
131.2
|
|
87.2
|
其他资产
|
237.2
|
224.6
|
230.3
|
|
222.6
|
220.6
|
237.2
|
222.5
|
|
195.8
|
总资产
|
1,180.1
|
1,137.9
|
1,123.1
|
|
1,101.1
|
1,309.4
|
1,170.0
|
1,089.8
|
|
979.3
|
按摊销成本存款
|
236.9
|
225.5
|
221.0
|
|
205.8
|
229.5
|
229.5
|
214.7
|
|
189.4
|
衍生金融工具负债
|
268.3
|
254.5
|
246.7
|
|
288.9
|
394.2
|
321.2
|
277.1
|
|
256.4
|
风险加权资产
|
219.2
|
216.5
|
216.8
|
|
215.9
|
230.6
|
227.6
|
213.5
|
|
200.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
9.2%
|
10.0%
|
15.2%
|
|
5.4%
|
11.9%
|
7.1%
|
17.1%
|
|
9.7%
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
31.5
|
31.8
|
31.8
|
|
33.7
|
34.0
|
32.7
|
30.8
|
|
28.7
|
成本:收入比率
|
65%
|
63%
|
55%
|
|
77%
|
55%
|
79%
|
57%
|
|
66%
|
贷款损失率 (bps)
|
(6)
|
(4)
|
10
|
|
13
|
13
|
20
|
(12)
|
|
(29)
|
净利率
|
3.65%
|
3.98%
|
3.95%
|
|
3.73%
|
3.56%
|
2.88%
|
2.52%
|
|
2.67%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总收入分析
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
FICC
|
1,147
|
1,186
|
1,788
|
|
976
|
1,546
|
1,529
|
1,644
|
|
546
|
股票
|
675
|
563
|
704
|
|
440
|
246
|
1,411
|
1,052
|
|
501
|
全球市场
|
1,822
|
1,749
|
2,492
|
|
1,416
|
1,792
|
2,940
|
2,696
|
|
1,047
|
咨询
|
80
|
130
|
212
|
|
197
|
150
|
236
|
185
|
|
287
|
股票资本市场
|
62
|
69
|
50
|
|
40
|
42
|
37
|
47
|
|
158
|
债务资本市场
|
233
|
273
|
341
|
|
243
|
341
|
281
|
416
|
|
511
|
投资银行费用
|
375
|
472
|
603
|
|
480
|
533
|
554
|
648
|
|
956
|
企业贷款
|
172
|
168
|
95
|
|
(128)
|
(181)
|
(47)
|
125
|
|
176
|
交易银行
|
713
|
773
|
786
|
|
808
|
677
|
586
|
469
|
|
453
|
企业
|
885
|
941
|
881
|
|
680
|
496
|
539
|
594
|
|
629
|
总收入
|
3,082
|
3,162
|
3,976
|
|
2,576
|
2,821
|
4,033
|
3,938
|
|
2,632
|
1
|
重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标,以反映
证券超额发行的影响。
|
对巴克莱国际的分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
消费者、信用卡和支付
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
净利息收入
|
955
|
874
|
889
|
|
918
|
891
|
619
|
551
|
|
522
|
净手续费、佣金、交易和其他收入
|
405
|
404
|
417
|
|
368
|
353
|
464
|
335
|
|
356
|
总收入
|
1,360
|
1,278
|
1,306
|
|
1,286
|
1,244
|
1,083
|
886
|
|
878
|
运营成本
|
(801)
|
(763)
|
(754)
|
|
(747)
|
(733)
|
(667)
|
(584)
|
|
(598)
|
英国银行税
|
-
|
-
|
-
|
|
(7)
|
-
|
-
|
-
|
|
(6)
|
诉讼和行为
|
(17)
|
(32)
|
-
|
|
(12)
|
(102)
|
(5)
|
(195)
|
|
(25)
|
总运营费用
|
(818)
|
(795)
|
(754)
|
|
(766)
|
(835)
|
(672)
|
(779)
|
|
(629)
|
其他净收入
|
1
|
5
|
3
|
|
3
|
10
|
5
|
8
|
|
2
|
减值前利润
|
543
|
488
|
555
|
|
523
|
419
|
416
|
115
|
|
251
|
信用减值费用
|
(378)
|
(288)
|
(371)
|
|
(287)
|
(249)
|
(144)
|
(134)
|
|
(96)
|
税前利润/(亏损)
|
165
|
200
|
184
|
|
236
|
170
|
272
|
(19)
|
|
155
|
应占利润/(亏损)
|
127
|
155
|
139
|
|
171
|
121
|
204
|
(16)
|
|
123
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
|
42.9
|
41.7
|
41.8
|
|
43.2
|
43.4
|
40.2
|
34.4
|
|
33.0
|
总资产
|
93.0
|
88.5
|
88.3
|
|
80.2
|
82.0
|
80.6
|
69.2
|
|
64.8
|
按摊销成本存款
|
81.3
|
79.5
|
80.6
|
|
81.8
|
83.7
|
77.9
|
71.4
|
|
69.4
|
风险加权资产
|
39.9
|
38.1
|
38.2
|
|
38.9
|
38.7
|
36.2
|
31.6
|
|
30.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效衡量标准
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
9.6%
|
11.8%
|
10.5%
|
|
13.0%
|
9.5%
|
17.8%
|
(1.5)%
|
|
11.7%
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
5.3
|
5.3
|
5.3
|
|
5.2
|
5.1
|
4.6
|
4.3
|
|
4.2
|
成本:收入比率
|
60%
|
62%
|
58%
|
|
60%
|
67%
|
62%
|
88%
|
|
72%
|
贷款损失率 (bps)
|
321
|
255
|
332
|
|
245
|
211
|
132
|
145
|
|
105
|
净利率
|
8.88%
|
8.25%
|
8.42%
|
|
8.40%
|
8.41%
|
6.68%
|
6.56%
|
|
6.29%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总收入分析
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
国际信用卡和消费银行
|
890
|
835
|
900
|
|
860
|
824
|
691
|
538
|
|
552
|
私人银行
|
331
|
295
|
258
|
|
285
|
270
|
245
|
214
|
|
200
|
付款
|
139
|
148
|
148
|
|
141
|
150
|
147
|
134
|
|
126
|
总收入
|
1,360
|
1,278
|
1,306
|
|
1,286
|
1,244
|
1,083
|
886
|
|
878
|
总公司
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
损益表信息
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
净利息收入
|
14
|
(120)
|
81
|
|
(324)
|
10
|
-
|
66
|
|
(38)
|
净费用、佣金和其他收入
|
(71)
|
4
|
(87)
|
|
293
|
(40)
|
(132)
|
(43)
|
|
(11)
|
总收入
|
(57)
|
(116)
|
(6)
|
|
(31)
|
(30)
|
(132)
|
23
|
|
(49)
|
运营成本
|
(75)
|
(82)
|
(63)
|
|
(97)
|
(94)
|
(60)
|
(85)
|
|
(152)
|
英国银行税
|
-
|
-
|
-
|
|
(17)
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
诉讼和行为
|
1
|
(5)
|
-
|
|
1
|
(54)
|
1
|
(1)
|
|
(3)
|
总运营费用
|
(74)
|
(87)
|
(63)
|
|
(113)
|
(148)
|
(59)
|
(86)
|
|
(155)
|
其他净收入/(支出)
|
6
|
(3)
|
(8)
|
|
4
|
(10)
|
2
|
(18)
|
|
11
|
减值前的亏损
|
(125)
|
(206)
|
(77)
|
|
(140)
|
(188)
|
(189)
|
(81)
|
|
(193)
|
信用减值(费用)/释放
|
(16)
|
(2)
|
(7)
|
|
(13)
|
(5)
|
9
|
8
|
|
(5)
|
税前亏损
|
(141)
|
(208)
|
(84)
|
|
(153)
|
(193)
|
(180)
|
(73)
|
|
(198)
|
可归因损失
|
(105)
|
(159)
|
(80)
|
|
(63)
|
(173)
|
(170)
|
(292)
|
|
(159)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
资产负债表信息
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
总资产
|
18.7
|
18.5
|
19.1
|
|
19.2
|
18.7
|
19.8
|
19.9
|
|
19.0
|
风险加权资产1
|
9.5
|
9.3
|
8.8
|
|
8.6
|
8.2
|
8.6
|
11.0
|
|
11.0
|
期末分配的有形权益1
|
1.0
|
(1.5)
|
0.2
|
|
(0.2)
|
(3.5)
|
1.1
|
3.6
|
|
5.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
绩效
衡量标准1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均分配的有形资产(十亿英镑)
|
(0.4)
|
(0.6)
|
0.2
|
|
(2.4)
|
(0.4)
|
1.7
|
3.6
|
|
5.1
|
1
|
重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标,以反映
证券超额发行的影响。
|
利润和余额
|
||||||
|
截至 23 年 9 月 30 日的九个月
|
截至 2022 年 9 月 30 日的九个月
|
||||
|
净利息收入
|
平均客户资产
|
净利率
|
净利息收入
|
平均客户资产
|
净利率
|
|
£m
|
£m
|
%
|
£m
|
£m
|
%
|
英国巴克莱
|
4,856
|
206,338
|
3.15
|
4,293
|
206,308
|
2.78
|
企业
和投资银行
|
1,582
|
54,770
|
3.86
|
1,241
|
54,960
|
3.02
|
消费者、
信用卡和付款
|
2,718
|
42,674
|
8.52
|
2,061
|
37,481
|
7.35
|
巴克莱国际
|
4,300
|
97,444
|
5.90
|
3,302
|
92,441
|
4.78
|
巴克莱集团
|
9,156
|
303,782
|
4.03
|
7,595
|
298,749
|
3.40
|
其他1
|
414
|
|
|
236
|
|
|
巴克莱集团净利息收入总额
|
9,570
|
|
|
7,831
|
|
|
1
|
其他包括来自巴克莱
国际和总部市场的净利息收入,包括对冲
会计。
|
季度分析
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
Q422
|
Q322
|
净利息收入
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
英国巴克莱
|
1,578
|
1,660
|
1,618
|
1,600
|
1,561
|
企业
和投资银行
|
491
|
540
|
551
|
556
|
529
|
消费者、
信用卡和付款
|
955
|
874
|
889
|
918
|
891
|
巴克莱国际
|
1,446
|
1,414
|
1,440
|
1,474
|
1,420
|
巴克莱集团
|
3,024
|
3,074
|
3,058
|
3,074
|
2,981
|
|
|
|
|
|
|
平均客户资产
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
英国巴克莱
|
205,693
|
207,073
|
206,241
|
204,941
|
205,881
|
企业
和投资银行
|
53,290
|
54,417
|
56,612
|
59,146
|
58,891
|
消费者、
信用卡和付款
|
42,678
|
42,503
|
42,840
|
43,319
|
42,019
|
巴克莱国际
|
95,968
|
96,920
|
99,452
|
102,465
|
100,910
|
巴克莱集团
|
301,661
|
303,993
|
305,693
|
307,406
|
306,791
|
|
|
|
|
|
|
净利率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
英国巴克莱
|
3.04
|
3.22
|
3.18
|
3.10
|
3.01
|
企业
和投资银行
|
3.65
|
3.98
|
3.95
|
3.73
|
3.56
|
消费者、
信用卡和付款
|
8.88
|
8.25
|
8.42
|
8.40
|
8.41
|
巴克莱国际
|
5.98
|
5.85
|
5.87
|
5.71
|
5.58
|
巴克莱集团
|
3.98
|
4.06
|
4.06
|
3.97
|
3.85
|
|
总曝光量
|
|
减值补贴
|
||||||
|
第 1 阶段
|
第 2 阶段
|
第 3 阶段
|
总计
|
|
第 1 阶段
|
第 2 阶段
|
第 3 阶段
|
总计
|
截至 30.09.23
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
零售抵押贷款
|
149,754
|
17,865
|
1,466
|
169,085
|
|
57
|
105
|
105
|
267
|
零售信用卡
|
7,755
|
2,280
|
201
|
10,236
|
|
161
|
367
|
117
|
645
|
零售其他
|
6,913
|
1,171
|
305
|
8,389
|
|
58
|
133
|
155
|
346
|
公司贷款1
|
54,223
|
8,744
|
1,759
|
64,726
|
|
193
|
211
|
361
|
765
|
英国总计
|
218,645
|
30,060
|
3,731
|
252,436
|
|
469
|
816
|
738
|
2,023
|
零售抵押贷款
|
4,467
|
353
|
709
|
5,529
|
|
6
|
32
|
327
|
365
|
零售信用卡
|
23,695
|
3,641
|
1,471
|
28,807
|
|
381
|
1,161
|
1,170
|
2,712
|
零售其他
|
3,175
|
349
|
263
|
3,787
|
|
20
|
36
|
88
|
144
|
企业贷款
|
60,455
|
5,041
|
805
|
66,301
|
|
90
|
177
|
245
|
512
|
Total the World 其他地区
|
91,792
|
9,384
|
3,248
|
104,424
|
|
497
|
1,406
|
1,830
|
3,733
|
按摊销成本计算的贷款和预付款总额
|
310,437
|
39,444
|
6,979
|
356,860
|
|
966
|
2,222
|
2,568
|
5,756
|
债务证券
|
51,116
|
3,237
|
-
|
54,353
|
|
21
|
23
|
-
|
44
|
按摊销成本计算的贷款和预付款总额,包括债务
证券
|
361,553
|
42,681
|
6,979
|
411,213
|
|
987
|
2,245
|
2,568
|
5,800
|
资产负债表外贷款承诺和财务担保
合同2
|
383,040
|
25,419
|
1,264
|
409,723
|
|
173
|
336
|
45
|
554
|
共计 3,4
|
744,593
|
68,100
|
8,243
|
820,936
|
|
1,160
|
2,581
|
2,613
|
6,354
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净曝光率
|
|
覆盖率
|
||||||
|
第 1 阶段
|
第 2 阶段
|
第 3 阶段
|
总计
|
|
第 1 阶段
|
第 2 阶段
|
第 3 阶段
|
总计
|
截至 30.09.23
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
零售抵押贷款
|
149,697
|
17,760
|
1,361
|
168,818
|
|
-
|
0.6
|
7.2
|
0.2
|
零售信用卡
|
7,594
|
1,913
|
84
|
9,591
|
|
2.1
|
16.1
|
58.2
|
6.3
|
零售其他
|
6,855
|
1,038
|
150
|
8,043
|
|
0.8
|
11.4
|
50.8
|
4.1
|
公司贷款1
|
54,030
|
8,533
|
1,398
|
63,961
|
|
0.4
|
2.4
|
20.5
|
1.2
|
英国总计
|
218,176
|
29,244
|
2,993
|
250,413
|
|
0.2
|
2.7
|
19.8
|
0.8
|
零售抵押贷款
|
4,461
|
321
|
382
|
5,164
|
|
0.1
|
9.1
|
46.1
|
6.6
|
零售信用卡
|
23,314
|
2,480
|
301
|
26,095
|
|
1.6
|
31.9
|
79.5
|
9.4
|
零售其他
|
3,155
|
313
|
175
|
3,643
|
|
0.6
|
10.3
|
33.5
|
3.8
|
企业贷款
|
60,365
|
4,864
|
560
|
65,789
|
|
0.1
|
3.5
|
30.4
|
0.8
|
Total the World 其他地区
|
91,295
|
7,978
|
1,418
|
100,691
|
|
0.5
|
15.0
|
56.3
|
3.6
|
按摊销成本计算的贷款和预付款总额
|
309,471
|
37,222
|
4,411
|
351,104
|
|
0.3
|
5.6
|
36.8
|
1.6
|
债务证券
|
51,095
|
3,214
|
-
|
54,309
|
|
-
|
0.7
|
-
|
0.1
|
按摊销成本计算的贷款和预付款总额,包括债务
证券
|
360,566
|
40,436
|
4,411
|
405,413
|
|
0.3
|
5.3
|
36.8
|
1.4
|
资产负债表外贷款承诺和财务担保
合同2
|
382,867
|
25,083
|
1,219
|
409,169
|
|
-
|
1.3
|
3.6
|
0.1
|
共计 3,4
|
743,433
|
65,519
|
5,630
|
814,582
|
|
0.2
|
3.8
|
31.7
|
0.8
|
1
|
包括商业银行,其总风险敞口为159亿英镑,减值备抵为4.45亿英镑。这
包括第一阶段101亿英镑风险敞口的1.1亿英镑减值补贴、44亿英镑的第二阶段风险敞口的8200万英镑和第三阶段14亿英镑风险敞口的2.53亿英镑
。除此之外,英国
公司贷款的总覆盖率为0.7%。
|
2
|
不包括按公允价值计提的153亿英镑
的贷款承诺和财务担保。
|
3
|
上表
中未包含的其他减值金融资产包括现金抵押品和结算余额、通过其他综合收益计入公允价值的
金融资产以及其他资产。它们的总风险敞口为
2163亿英镑,减值备抵为1.65亿英镑。这
包括2,151亿英镑第一阶段风险敞口的2000万英镑减值补贴、10亿英镑第二阶段风险敞口的900万英镑和1.36亿英镑的第三阶段风险敞口1.36亿英镑
。
|
4
|
扣除总额13.29亿英镑的
减值费用后,年化贷款损失率为43个基点。
|
|
总曝光量
|
|
减值补贴
|
||||||
|
第 1 阶段
|
第 2 阶段
|
第 3 阶段
|
总计
|
|
第 1 阶段
|
第 2 阶段
|
第 3 阶段
|
总计
|
截至 31.12.22
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
零售抵押贷款
|
145,821
|
17,735
|
1,481
|
165,037
|
|
21
|
49
|
58
|
128
|
零售信用卡
|
7,119
|
2,569
|
251
|
9,939
|
|
127
|
493
|
137
|
757
|
零售其他
|
8,202
|
1,197
|
293
|
9,692
|
|
72
|
138
|
145
|
355
|
公司贷款1
|
55,187
|
12,528
|
2,008
|
69,723
|
|
317
|
264
|
360
|
941
|
英国总计
|
216,329
|
34,029
|
4,033
|
254,391
|
|
537
|
944
|
700
|
2,181
|
零售抵押贷款
|
7,851
|
465
|
933
|
9,249
|
|
8
|
24
|
356
|
388
|
零售信用卡
|
22,669
|
3,880
|
1,129
|
27,678
|
|
331
|
1,127
|
818
|
2,276
|
零售其他
|
5,268
|
271
|
427
|
5,966
|
|
28
|
28
|
163
|
219
|
企业贷款
|
56,704
|
4,290
|
564
|
61,558
|
|
144
|
160
|
182
|
486
|
Total the World 其他地区
|
92,492
|
8,906
|
3,053
|
104,451
|
|
511
|
1,339
|
1,519
|
3,369
|
按摊销成本计算的贷款和预付款总额
|
308,821
|
42,935
|
7,086
|
358,842
|
|
1,048
|
2,283
|
2,219
|
5,550
|
债务证券
|
41,724
|
3,805
|
-
|
45,529
|
|
9
|
33
|
-
|
42
|
按摊销成本计算的贷款和预付款总额,包括债务
证券
|
350,545
|
46,740
|
7,086
|
404,371
|
|
1,057
|
2,316
|
2,219
|
5,592
|
资产负债表外贷款承诺和财务担保
合同2
|
372,945
|
30,694
|
1,180
|
404,819
|
|
245
|
315
|
23
|
583
|
共计 3,4
|
723,490
|
77,434
|
8,266
|
809,190
|
|
1,302
|
2,631
|
2,242
|
6,175
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
净曝光率
|
|
覆盖率
|
||||||
|
第 1 阶段
|
第 2 阶段
|
第 3 阶段
|
总计
|
|
第 1 阶段
|
第 2 阶段
|
第 3 阶段
|
总计
|
截至 31.12.22
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
零售抵押贷款
|
145,800
|
17,686
|
1,423
|
164,909
|
|
-
|
0.3
|
3.9
|
0.1
|
零售信用卡
|
6,992
|
2,076
|
114
|
9,182
|
|
1.8
|
19.2
|
54.6
|
7.6
|
零售其他
|
8,130
|
1,059
|
148
|
9,337
|
|
0.9
|
11.5
|
49.5
|
3.7
|
公司贷款1
|
54,870
|
12,264
|
1,648
|
68,782
|
|
0.6
|
2.1
|
17.9
|
1.3
|
英国总计
|
215,792
|
33,085
|
3,333
|
252,210
|
|
0.2
|
2.8
|
17.4
|
0.9
|
零售抵押贷款
|
7,843
|
441
|
577
|
8,861
|
|
0.1
|
5.2
|
38.2
|
4.2
|
零售信用卡
|
22,338
|
2,753
|
311
|
25,402
|
|
1.5
|
29.0
|
72.5
|
8.2
|
零售其他
|
5,240
|
243
|
264
|
5,747
|
|
0.5
|
10.3
|
38.2
|
3.7
|
企业贷款
|
56,560
|
4,130
|
382
|
61,072
|
|
0.3
|
3.7
|
32.3
|
0.8
|
Total the World 其他地区
|
91,981
|
7,567
|
1,534
|
101,082
|
|
0.6
|
15.0
|
49.8
|
3.2
|
按摊销成本计算的贷款和预付款总额
|
307,773
|
40,652
|
4,867
|
353,292
|
|
0.3
|
5.3
|
31.3
|
1.5
|
债务证券
|
41,715
|
3,772
|
-
|
45,487
|
|
-
|
0.9
|
-
|
0.1
|
按摊销成本计算的贷款和预付款总额,包括债务
证券
|
349,488
|
44,424
|
4,867
|
398,779
|
|
0.3
|
5.0
|
31.3
|
1.4
|
资产负债表外贷款承诺和财务担保
合同2
|
372,700
|
30,379
|
1,157
|
404,236
|
|
0.1
|
1.0
|
1.9
|
0.1
|
共计 3,4
|
722,188
|
74,803
|
6,024
|
803,015
|
|
0.2
|
3.4
|
27.1
|
0.8
|
1
|
包括商业银行,其总风险敞口为181亿英镑,减值备抵为5.19亿英镑。这
包括第一阶段105亿英镑风险敞口的1.49亿英镑减值补贴、60亿英镑的第二阶段风险敞口的1.21亿英镑和第三阶段16亿英镑风险敞口的2.49亿英镑
。除此之外,英国
公司贷款的总覆盖率为0.8%。
|
2
|
不包括按公允价值计入的149亿英镑
的贷款承诺和财务担保。
|
3
|
上表
中未包含的其他减值金融资产包括现金抵押品和结算余额、通过其他综合收益计入公允价值的
金融资产以及其他资产。它们的总风险敞口为1,801亿英镑,减值准备金为1.63亿英镑。这
包括第一阶段1.784亿英镑风险敞口的1000万英镑减值备抵额、15亿英镑第二阶段风险敞口的900万英镑和1.44亿英镑的第三阶段风险敞口的1.44亿英镑
。
|
4
|
在扣除12.2亿英镑的
减值费用后,年化贷款损失率为30个基点。
|
|
|
第 2 阶段
|
|
|
|||
截至 30.09.23
|
第 1 阶段
|
未逾期
|
|
>已过期 30 天
|
总计
|
第 3 阶段
|
总计
|
总曝光量
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
零售抵押贷款
|
154,221
|
15,417
|
1,935
|
866
|
18,218
|
2,175
|
174,614
|
零售信用卡
|
31,450
|
5,226
|
386
|
309
|
5,921
|
1,672
|
39,043
|
零售其他
|
10,088
|
1,313
|
125
|
82
|
1,520
|
568
|
12,176
|
企业贷款
|
114,678
|
13,556
|
153
|
76
|
13,785
|
2,564
|
131,027
|
总计
|
310,437
|
35,512
|
2,599
|
1,333
|
39,444
|
6,979
|
356,860
|
|
|
|
|
|
|
|
|
减值补贴
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
63
|
92
|
23
|
22
|
137
|
432
|
632
|
零售信用卡
|
542
|
1,180
|
158
|
190
|
1,528
|
1,287
|
3,357
|
零售其他
|
78
|
121
|
21
|
27
|
169
|
243
|
490
|
企业贷款
|
283
|
367
|
13
|
8
|
388
|
606
|
1,277
|
总计
|
966
|
1,760
|
215
|
247
|
2,222
|
2,568
|
5,756
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净曝光率
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
154,158
|
15,325
|
1,912
|
844
|
18,081
|
1,743
|
173,982
|
零售信用卡
|
30,908
|
4,046
|
228
|
119
|
4,393
|
385
|
35,686
|
零售其他
|
10,010
|
1,192
|
104
|
55
|
1,351
|
325
|
11,686
|
企业贷款
|
114,395
|
13,189
|
140
|
68
|
13,397
|
1,958
|
129,750
|
总计
|
309,471
|
33,752
|
2,384
|
1,086
|
37,222
|
4,411
|
351,104
|
|
|
|
|
|
|
|
|
覆盖率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
零售抵押贷款
|
-
|
0.6
|
1.2
|
2.5
|
0.8
|
19.9
|
0.4
|
零售信用卡
|
1.7
|
22.6
|
40.9
|
61.5
|
25.8
|
77.0
|
8.6
|
零售其他
|
0.8
|
9.2
|
16.8
|
32.9
|
11.1
|
42.8
|
4.0
|
企业贷款
|
0.2
|
2.7
|
8.5
|
10.5
|
2.8
|
23.6
|
1.0
|
总计
|
0.3
|
5.0
|
8.3
|
18.5
|
5.6
|
36.8
|
1.6
|
截至 31.12.22
|
|
|
|
|
|
|
|
总曝光量
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
零售抵押贷款
|
153,672
|
15,990
|
1,684
|
526
|
18,200
|
2,414
|
174,286
|
零售信用卡
|
29,788
|
5,731
|
284
|
434
|
6,449
|
1,380
|
37,617
|
零售其他
|
13,470
|
1,232
|
104
|
132
|
1,468
|
720
|
15,658
|
企业贷款
|
111,891
|
16,552
|
159
|
107
|
16,818
|
2,572
|
131,281
|
总计
|
308,821
|
39,505
|
2,231
|
1,199
|
42,935
|
7,086
|
358,842
|
|
|
|
|
|
|
|
|
减值补贴
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
29
|
53
|
11
|
9
|
73
|
414
|
516
|
零售信用卡
|
458
|
1,334
|
100
|
186
|
1,620
|
955
|
3,033
|
零售其他
|
100
|
118
|
22
|
26
|
166
|
308
|
574
|
企业贷款
|
461
|
401
|
13
|
10
|
424
|
542
|
1,427
|
总计
|
1,048
|
1,906
|
146
|
231
|
2,283
|
2,219
|
5,550
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净曝光率
|
|
|
|
|
|
|
|
零售抵押贷款
|
153,643
|
15,937
|
1,673
|
517
|
18,127
|
2,000
|
173,770
|
零售信用卡
|
29,330
|
4,397
|
184
|
248
|
4,829
|
425
|
34,584
|
零售其他
|
13,370
|
1,114
|
82
|
106
|
1,302
|
412
|
15,084
|
企业贷款
|
111,430
|
16,151
|
146
|
97
|
16,394
|
2,030
|
129,854
|
总计
|
307,773
|
37,599
|
2,085
|
968
|
40,652
|
4,867
|
353,292
|
|
|
|
|
|
|
|
|
覆盖率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
零售抵押贷款
|
-
|
0.3
|
0.7
|
1.7
|
0.4
|
17.1
|
0.3
|
零售信用卡
|
1.5
|
23.3
|
35.2
|
42.9
|
25.1
|
69.2
|
8.1
|
零售其他
|
0.7
|
9.6
|
21.2
|
19.7
|
11.3
|
42.8
|
3.7
|
企业贷款
|
0.4
|
2.4
|
8.2
|
9.3
|
2.5
|
21.1
|
1.1
|
总计
|
0.3
|
4.8
|
6.5
|
19.3
|
5.3
|
31.3
|
1.5
|
计算ECL时使用的宏观经济变量
|
|||||
截至 30.09.23
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
2027
|
基线
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
英国国内生产总值1
|
0.4
|
0.4
|
1.4
|
2.0
|
2.0
|
英国失业率2
|
4.1
|
4.4
|
4.3
|
4.5
|
4.8
|
英国 HPI3
|
(5.8)
|
(2.7)
|
1.9
|
3.8
|
7.3
|
英国银行利率
|
5.1
|
5.9
|
5.2
|
4.7
|
4.4
|
美国国内生产总值1
|
2.0
|
0.9
|
1.7
|
1.8
|
1.8
|
美国失业率4
|
3.6
|
4.3
|
4.4
|
4.4
|
4.4
|
美国 HPI5
|
0.9
|
1.9
|
3.1
|
3.1
|
3.1
|
美国联邦基金利率
|
5.2
|
4.9
|
4.1
|
3.8
|
3.8
|
|
|
|
|
|
|
缺点 2
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
0.2
|
(4.2)
|
(2.1)
|
2.5
|
2.1
|
英国失业率2
|
4.2
|
6.9
|
8.4
|
7.8
|
7.2
|
英国 HPI3
|
(6.4)
|
(20.5)
|
(17.9)
|
(1.2)
|
10.2
|
英国银行利率
|
5.1
|
7.8
|
7.6
|
6.4
|
5.2
|
美国国内生产总值1
|
1.8
|
(3.9)
|
(1.9)
|
2.6
|
2.3
|
美国失业率4
|
3.8
|
7.8
|
9.7
|
8.8
|
7.4
|
美国 HPI5
|
0.6
|
(4.2)
|
(3.8)
|
0.7
|
5.2
|
美国联邦基金利率
|
5.3
|
6.9
|
6.8
|
5.4
|
4.4
|
|
|
|
|
|
|
缺点 1
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
0.3
|
(1.9)
|
(0.3)
|
2.2
|
2.0
|
英国失业率2
|
4.1
|
5.7
|
6.3
|
6.2
|
6.0
|
英国 HPI3
|
(6.1)
|
(11.9)
|
(8.4)
|
1.3
|
8.8
|
英国银行利率
|
5.1
|
6.8
|
6.4
|
5.6
|
4.9
|
美国国内生产总值1
|
1.9
|
(1.5)
|
(0.1)
|
2.2
|
2.1
|
美国失业率4
|
3.7
|
6.1
|
7.0
|
6.6
|
5.9
|
美国 HPI5
|
0.8
|
(1.2)
|
(0.4)
|
1.9
|
4.2
|
美国联邦基金利率
|
5.3
|
5.9
|
5.3
|
4.8
|
4.1
|
|
|
|
|
|
|
Upside 2
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
0.8
|
4.0
|
3.3
|
2.8
|
2.4
|
英国失业率2
|
4.0
|
3.7
|
3.5
|
3.6
|
3.6
|
英国 HPI3
|
(3.2)
|
9.4
|
6.2
|
4.4
|
6.0
|
英国银行利率
|
4.7
|
3.6
|
2.6
|
2.5
|
2.5
|
美国国内生产总值1
|
2.3
|
3.9
|
3.2
|
2.8
|
2.8
|
美国失业率4
|
3.5
|
3.4
|
3.6
|
3.6
|
3.6
|
美国 HPI5
|
2.6
|
5.0
|
5.2
|
4.9
|
4.9
|
美国联邦基金利率
|
4.9
|
3.5
|
2.9
|
2.8
|
2.8
|
|
|
|
|
|
|
Upside 1
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
0.6
|
2.2
|
2.4
|
2.4
|
2.2
|
英国失业率2
|
4.1
|
4.0
|
3.9
|
4.0
|
4.2
|
英国 HPI3
|
(4.5)
|
3.2
|
4.0
|
4.1
|
6.6
|
英国银行利率
|
4.9
|
4.8
|
3.9
|
3.5
|
3.4
|
美国国内生产总值1
|
2.2
|
2.4
|
2.5
|
2.3
|
2.3
|
美国失业率4
|
3.6
|
3.9
|
4.0
|
4.0
|
4.0
|
美国 HPI5
|
1.7
|
3.5
|
4.1
|
4.0
|
4.0
|
美国联邦基金利率
|
5.1
|
4.3
|
3.6
|
3.4
|
3.3
|
1
|
经季节性调整后的年度平均实际国内生产总值变化。
|
2
|
英国16年以上的平均失业率。
|
3
|
年底英国HPI的变化=哈利法克斯所有房屋,所有买家指数,
与去年年底相比的变化。
|
4
|
16 年以上的美国平民平均失业率。
|
5
|
年底美国HPI的变化 = FHFA房价指数,相对于去年年底
。
|
截至 30.06.23
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
2027
|
基线
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
英国国内生产总值1
|
0.3
|
0.9
|
1.6
|
1.8
|
1.9
|
英国失业率2
|
4.1
|
4.4
|
4.2
|
4.2
|
4.2
|
英国 HPI3
|
(6.1)
|
(1.3)
|
2.0
|
4.3
|
5.7
|
英国银行利率
|
4.8
|
4.6
|
3.9
|
3.8
|
3.5
|
美国国内生产总值1
|
1.1
|
0.7
|
2.0
|
2.0
|
2.0
|
美国失业率4
|
3.8
|
4.6
|
4.6
|
4.6
|
4.6
|
美国 HPI5
|
(0.7)
|
3.6
|
2.4
|
2.7
|
2.7
|
美国联邦基金利率
|
5.0
|
3.7
|
3.0
|
2.8
|
3.0
|
|
|
|
|
|
|
缺点 2
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
(0.5)
|
(5.0)
|
(0.4)
|
2.5
|
1.9
|
英国失业率2
|
4.4
|
7.8
|
8.3
|
7.7
|
7.1
|
英国 HPI3
|
(10.2)
|
(20.5)
|
(17.7)
|
5.6
|
8.2
|
英国银行利率
|
5.5
|
8.0
|
7.3
|
6.1
|
4.8
|
美国国内生产总值1
|
0.5
|
(4.8)
|
(0.3)
|
2.8
|
2.1
|
美国失业率4
|
4.5
|
8.7
|
9.6
|
8.5
|
7.0
|
美国 HPI5
|
(1.8)
|
(3.7)
|
(4.2)
|
2.6
|
4.8
|
美国联邦基金利率
|
5.7
|
7.0
|
6.5
|
5.1
|
4.2
|
|
|
|
|
|
|
缺点 1
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
(0.1)
|
(2.1)
|
0.6
|
2.2
|
1.9
|
英国失业率2
|
4.2
|
6.1
|
6.2
|
5.9
|
5.6
|
英国 HPI3
|
(8.1)
|
(11.3)
|
(8.2)
|
5.0
|
7.0
|
英国银行利率
|
5.2
|
6.1
|
5.6
|
4.8
|
4.1
|
美国国内生产总值1
|
0.8
|
(2.0)
|
0.8
|
2.4
|
2.0
|
美国失业率4
|
4.1
|
6.7
|
7.1
|
6.5
|
5.8
|
美国 HPI5
|
(1.2)
|
(0.1)
|
(0.9)
|
2.7
|
3.8
|
美国联邦基金利率
|
5.2
|
4.9
|
4.5
|
4.3
|
3.8
|
|
|
|
|
|
|
Upside 2
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
1.2
|
4.1
|
3.2
|
2.6
|
2.3
|
英国失业率2
|
3.9
|
3.6
|
3.5
|
3.6
|
3.6
|
英国 HPI3
|
0.4
|
10.6
|
4.8
|
4.2
|
3.8
|
英国银行利率
|
4.4
|
3.3
|
2.5
|
2.5
|
2.5
|
美国国内生产总值1
|
2.2
|
3.9
|
3.0
|
2.8
|
2.8
|
美国失业率4
|
3.4
|
3.5
|
3.6
|
3.6
|
3.6
|
美国 HPI5
|
2.5
|
5.5
|
4.6
|
4.5
|
4.5
|
美国联邦基金利率
|
4.7
|
3.2
|
2.2
|
2.0
|
2.0
|
|
|
|
|
|
|
Upside 1
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
0.8
|
2.5
|
2.4
|
2.2
|
2.1
|
英国失业率2
|
4.0
|
4.0
|
3.9
|
3.9
|
3.9
|
英国 HPI3
|
(2.9)
|
4.5
|
3.4
|
4.3
|
4.7
|
英国银行利率
|
4.6
|
4.0
|
3.1
|
3.0
|
3.0
|
美国国内生产总值1
|
1.6
|
2.3
|
2.5
|
2.4
|
2.4
|
美国失业率4
|
3.6
|
4.1
|
4.1
|
4.1
|
4.1
|
美国 HPI5
|
0.9
|
4.6
|
3.5
|
3.6
|
3.6
|
美国联邦基金利率
|
4.8
|
3.4
|
2.6
|
2.5
|
2.5
|
1
|
经季节性调整后的年度平均实际国内生产总值变化。
|
2
|
英国16年以上的平均失业率。
|
3
|
年底英国HPI的变化=哈利法克斯所有房屋,所有买家指数,
与去年年底相比的变化。
|
4
|
16 年以上的美国平民平均失业率。
|
5
|
年底美国HPI的变化 = FHFA房价指数,相对于去年年底
。
|
截至 31.12.22
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
基线
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
英国国内生产总值1
|
3.3
|
(0.8)
|
0.9
|
1.8
|
1.9
|
英国失业率2
|
3.7
|
4.5
|
4.4
|
4.1
|
4.2
|
英国 HPI3
|
8.4
|
(4.7)
|
(1.7)
|
2.2
|
2.2
|
英国银行利率
|
1.8
|
4.4
|
4.1
|
3.8
|
3.4
|
美国国内生产总值1
|
1.8
|
0.5
|
1.2
|
1.5
|
1.5
|
美国失业率4
|
3.7
|
4.3
|
4.7
|
4.7
|
4.7
|
美国 HPI5
|
11.2
|
1.8
|
1.5
|
2.3
|
2.4
|
美国联邦基金利率
|
2.1
|
4.8
|
3.6
|
3.1
|
3.0
|
|
|
|
|
|
|
缺点 2
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
3.3
|
(3.4)
|
(3.8)
|
2.0
|
2.3
|
英国失业率2
|
3.7
|
6.0
|
8.4
|
8.0
|
7.4
|
英国 HPI3
|
8.4
|
(18.3)
|
(18.8)
|
(7.7)
|
8.2
|
英国银行利率
|
1.8
|
7.3
|
7.9
|
6.6
|
5.5
|
美国国内生产总值1
|
1.8
|
(2.7)
|
(3.4)
|
2.0
|
2.6
|
美国失业率4
|
3.7
|
6.0
|
8.5
|
8.1
|
7.1
|
美国 HPI5
|
11.2
|
(3.1)
|
(4.0)
|
(1.9)
|
4.8
|
美国联邦基金利率
|
2.1
|
6.6
|
6.9
|
5.8
|
4.6
|
|
|
|
|
|
|
缺点 1
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
3.3
|
(2.1)
|
(1.5)
|
1.9
|
2.1
|
英国失业率2
|
3.7
|
5.2
|
6.4
|
6.0
|
5.8
|
英国 HPI3
|
8.4
|
(11.7)
|
(10.6)
|
(2.8)
|
5.2
|
英国银行利率
|
1.8
|
5.9
|
6.1
|
5.3
|
4.6
|
美国国内生产总值1
|
1.8
|
(1.1)
|
(1.1)
|
1.7
|
2.1
|
美国失业率4
|
3.7
|
5.1
|
6.6
|
6.4
|
5.9
|
美国 HPI5
|
11.2
|
(0.7)
|
(1.3)
|
0.2
|
3.6
|
美国联邦基金利率
|
2.1
|
5.8
|
5.4
|
4.4
|
3.9
|
|
|
|
|
|
|
Upside 2
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
3.3
|
2.8
|
3.7
|
2.9
|
2.4
|
英国失业率2
|
3.7
|
3.5
|
3.4
|
3.4
|
3.4
|
英国 HPI3
|
8.4
|
8.7
|
7.5
|
4.4
|
4.2
|
英国银行利率
|
1.8
|
3.1
|
2.6
|
2.5
|
2.5
|
美国国内生产总值1
|
1.8
|
3.3
|
3.5
|
2.8
|
2.8
|
美国失业率4
|
3.7
|
3.3
|
3.3
|
3.3
|
3.3
|
美国 HPI5
|
11.2
|
5.8
|
5.1
|
4.5
|
4.5
|
美国联邦基金利率
|
2.1
|
3.6
|
2.9
|
2.8
|
2.8
|
|
|
|
|
|
|
Upside 1
|
|
|
|
|
|
英国国内生产总值1
|
3.3
|
1.0
|
2.3
|
2.4
|
2.1
|
英国失业率2
|
3.7
|
4.0
|
3.9
|
3.8
|
3.8
|
英国 HPI3
|
8.4
|
1.8
|
2.9
|
3.3
|
3.2
|
英国银行利率
|
1.8
|
3.5
|
3.3
|
3.0
|
2.8
|
美国国内生产总值1
|
1.8
|
1.9
|
2.3
|
2.2
|
2.2
|
美国失业率4
|
3.7
|
3.8
|
4.0
|
4.0
|
4.0
|
美国 HPI5
|
11.2
|
3.8
|
3.3
|
3.4
|
3.4
|
美国联邦基金利率
|
2.1
|
3.9
|
3.4
|
3.0
|
3.0
|
1
|
经季节性调整后的年度平均实际国内生产总值变化。
|
2
|
英国16年以上的平均失业率。
|
3
|
年底英国HPI的变化=哈利法克斯所有房屋,所有买家指数,
与去年年底相比的变化。
|
4
|
16 年以上的美国平民平均失业率。
|
5
|
年底美国 HPI = FHFA 房价指数,相对于上年年底
|
情景概率权重
|
Upside 2
|
Upside 1
|
基线
|
缺点 1
|
缺点 2
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
截至 30.09.23
|
|
|
|
|
|
情景概率权重
|
12.3
|
24.4
|
41.5
|
15.1
|
6.7
|
截至 30.06.23
|
|
|
|
|
|
情景概率权重
|
13.0
|
24.7
|
40.2
|
15.2
|
6.9
|
截至 31.12.22
|
|
|
|
|
|
情景概率权重
|
10.9
|
23.1
|
39.4
|
17.6
|
9.0
|
资本比率1,2
|
截至 30.09.23
|
截至 30.06.23
|
截至 31.12.22
|
CET1
|
14.0%
|
13.8%
|
13.9%
|
T1
|
17.5%
|
17.9%
|
17.9%
|
监管资本总额
|
20.0%
|
20.5%
|
20.8%
|
MREL 比率占总数 RWA 的百分比
|
33.4%
|
32.9%
|
33.5%
|
|
|
|
|
自有资金和符合条件的负债
|
£m
|
£m
|
£m
|
资产负债表中不包括非控股权益的总权益
|
68,315
|
67,669
|
68,292
|
减去:其他股票工具(认定为 AT1 资本)
|
(11,857)
|
(13,759)
|
(13,284)
|
调整可预见普通股股息的留存收益
|
(497)
|
(622)
|
(787)
|
调整可预见回购
股票的留存收益
|
(223)
|
-
|
-
|
调整可预见的其他股权
优惠券的留存收益
|
(45)
|
(39)
|
(37)
|
|
|
|
|
其他监管调整和扣除额
|
|
|
|
额外值调整 (PVA)
|
(1,630)
|
(1,800)
|
(1,726)
|
商誉和无形资产
|
(8,243)
|
(8,584)
|
(8,224)
|
依赖未来盈利能力的递延所得税资产,不包括
临时差异
|
(1,480)
|
(1,372)
|
(1,500)
|
与现金流损益相关的公允价值储备
套期保值
|
6,421
|
7,992
|
7,237
|
预期亏损超过减值
|
(292)
|
(228)
|
(119)
|
自有
信贷产生的按公允价值计算的负债损益
|
(142)
|
(116)
|
(620)
|
固定福利养老基金资产
|
(2,960)
|
(2,995)
|
(3,430)
|
机构直接和间接持有的自有 CET1 工具
|
(20)
|
(20)
|
(20)
|
国际财务报告准则第9号过渡安排下的调整
|
290
|
206
|
700
|
其他监管调整
|
321
|
308
|
396
|
CET1 Capital
|
47,958
|
46,640
|
46,878
|
|
|
|
|
AT1 Capital
|
|
|
|
资本工具和相关的股票溢价账户
|
11,857
|
13,759
|
13,284
|
其他监管调整和扣除额
|
(60)
|
(60)
|
(60)
|
AT1 Capital
|
11,797
|
13,699
|
13,224
|
|
|
|
|
T1 Capital
|
59,755
|
60,339
|
60,102
|
|
|
|
|
T2 Capital
|
|
|
|
资本工具和相关的股票溢价账户
|
8,126
|
8,212
|
9,000
|
由
子公司发行的合格 T2 资本(包括少数股权)
|
757
|
769
|
1,095
|
信用风险调整(减值超过预期
亏损)
|
58
|
71
|
35
|
其他监管调整和扣除额
|
(160)
|
(160)
|
(160)
|
监管资本总额
|
68,536
|
69,231
|
70,072
|
|
|
|
|
减去:子公司
发行的不符合条件的 T2 资本(包括少数股权)
|
(757)
|
(769)
|
(1,095)
|
符合条件的负债
|
46,477
|
42,559
|
43,851
|
|
|
|
|
自有资金和符合条件的
负债总额3
|
114,256
|
111,021
|
112,828
|
|
|
|
|
RWA 总数
|
341,868
|
336,946
|
336,518
|
1
|
CET1、T1 和 T2 Capital 以及 RWA 是应用经 CRR II 修订的 CRR 的
过渡安排计算的。此
包括国际财务报告准则第9号过渡安排和对
CRR II 不合规资本工具的扩展。
|
2
|
与评估巴克莱集团AT1证券的转换触发因素有关,满负荷的CET1比率为13.9%,
的CET1资本为477亿英镑和3,418亿英镑的RWA
,计算时没有适用经CRR II修订的
CRR的过渡安排。
|
3
|
截至2023年9月30日,集团的MREL要求(不包括PRA缓冲区
)是持有1011亿英镑的自有资金和符合条件的
负债,相当于RWA的29.6%。集团仍高于其
MREL 监管要求,包括 PRA 缓冲区
|
CET1 Capital 中的运动
|
截至 23 年 9 月 30 日的三个月
|
截至 23 年 9 月 30 日的九个月
|
|
£m
|
£m
|
开通 CET1 Capital
|
46,640
|
46,878
|
|
|
|
期内归属于股东的利润
|
1,533
|
5,151
|
与衍生负债相关的自有信用
|
-
|
8
|
已支付和预计的普通股股息
|
(298)
|
(920)
|
已购买和可预见的股票回购
|
(750)
|
(1,250)
|
已支付和预见的其他股权息票
|
(267)
|
(774)
|
增加
收益产生的留存监管资本
|
218
|
2,215
|
|
|
|
股票计划的净影响
|
120
|
(36)
|
通过其他综合收益准备金计入的公允价值
|
(157)
|
(82)
|
货币折算储备
|
810
|
(363)
|
其他储备
|
(16)
|
(36)
|
其他符合条件的储备金增加/(减少)
|
757
|
(517)
|
|
|
|
储备金内部的养老金重新计量
|
(51)
|
(527)
|
固定福利养老基金资产扣除
|
35
|
470
|
养老金的净影响
|
(16)
|
(57)
|
|
|
|
额外值调整 (PVA)
|
170
|
96
|
商誉和无形资产
|
341
|
(19)
|
依赖未来盈利能力的递延所得税资产,不包括
因暂时差异产生的递延所得税资产
|
(108)
|
20
|
预期亏损超过减值
|
(64)
|
(173)
|
国际财务报告准则第9号过渡安排下的调整
|
84
|
(410)
|
其他监管调整
|
(64)
|
(75)
|
由于调整和
扣除而导致的监管资本增加/(减少)
|
359
|
(561)
|
|
|
|
关闭 CET1 Capital
|
47,958
|
47,958
|
●
|
宣布了13亿英镑的股票回购以及22财年和123财年的业绩
|
●
|
已支付和预计将支付9亿英镑的普通股股息,这反映了
2023年半年已支付的4亿英镑股息和2023财年股息的应计5亿英镑
|
●
|
已支付并预计将有8亿英镑的股权票息
|
●
|
自 2022 年 12 月以来英镑兑美元走强
导致货币折算储备减少了 4 亿英镑
|
●
|
《国际财务报告准则第9号》的过渡性减免减少了4亿英镑,这主要是因为
适用于2020年之前的减值费用的减免从2022年的25%降至2023年的0%
,以及适用于2020年后减值费用的减免从2022年的75%降至2023年的50%
2022年。
|
按风险类型和业务划分的 RWA
|
|||||||||||||
|
信用风险1
|
|
交易对手方信用风险
|
|
市场风险
|
|
运营风险
|
RWA 总数
|
|||||
|
STD
|
IRB
|
|
STD
|
IRB
|
结算风险
|
CVA
|
|
STD
|
IMA
|
|
|
|
截至 30.09.23
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
英国巴克莱
|
11,731
|
49,928
|
|
160
|
-
|
-
|
90
|
|
215
|
-
|
|
11,054
|
73,178
|
企业和投资银行
|
38,869
|
69,467
|
|
17,983
|
21,784
|
123
|
3,108
|
|
17,542
|
23,253
|
|
27,093
|
219,222
|
消费者、信用卡和支付
|
28,613
|
3,987
|
|
191
|
51
|
-
|
42
|
|
2
|
535
|
|
6,527
|
39,948
|
巴克莱国际
|
67,482
|
73,454
|
|
18,174
|
21,835
|
123
|
3,150
|
|
17,544
|
23,788
|
|
33,620
|
259,170
|
总公司
|
4,116
|
6,213
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
|
(809)
|
9,520
|
巴克莱集团
|
83,329
|
129,595
|
|
18,334
|
21,835
|
123
|
3,240
|
|
17,759
|
23,788
|
|
43,865
|
341,868
|
截至 30.06.23
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
英国巴克莱
|
8,377
|
52,867
|
|
245
|
-
|
-
|
124
|
|
374
|
-
|
|
11,054
|
73,041
|
企业和投资银行
|
33,567
|
75,880
|
|
17,551
|
20,687
|
454
|
2,841
|
|
16,179
|
22,251
|
|
27,093
|
216,503
|
消费者、信用卡和支付
|
26,306
|
4,484
|
|
202
|
51
|
-
|
63
|
|
3
|
424
|
|
6,527
|
38,060
|
巴克莱国际
|
59,873
|
80,364
|
|
17,753
|
20,738
|
454
|
2,904
|
|
16,182
|
22,675
|
|
33,620
|
254,563
|
总公司
|
2,584
|
7,567
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
|
(809)
|
9,342
|
巴克莱集团
|
70,834
|
140,798
|
|
17,998
|
20,738
|
454
|
3,028
|
|
16,556
|
22,675
|
|
43,865
|
336,946
|
截至 31.12.22
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
英国巴克莱
|
6,836
|
54,752
|
|
167
|
-
|
-
|
72
|
|
233
|
-
|
|
11,023
|
73,083
|
企业和投资银行
|
35,738
|
75,413
|
|
16,814
|
21,449
|
80
|
3,093
|
|
13,716
|
22,497
|
|
27,064
|
215,864
|
消费者、信用卡和支付
|
27,882
|
3,773
|
|
214
|
46
|
-
|
61
|
|
-
|
388
|
|
6,559
|
38,923
|
巴克莱国际
|
63,620
|
79,186
|
|
17,028
|
21,495
|
80
|
3,154
|
|
13,716
|
22,885
|
|
33,623
|
254,787
|
总公司
|
2,636
|
6,843
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
|
(831)
|
8,648
|
巴克莱集团
|
73,092
|
140,781
|
|
17,195
|
21,495
|
80
|
3,226
|
|
13,949
|
22,885
|
|
43,815
|
336,518
|
1
|
与递延所得税资产相关的98亿英镑信用风险RWA,
已从IRB重新归类为STD,对总额没有影响
RWA。
|
RWA 的运动分析
|
信用风险
|
交易对手方信用风险
|
市场风险
|
运营风险
|
RWA 总数
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
正在打开 RWA(截至 31.12.22)
|
213,873
|
41,996
|
36,834
|
43,815
|
336,518
|
图书尺寸
|
(1,047)
|
1,901
|
4,749
|
50
|
5,653
|
收购和出售
|
688
|
-
|
-
|
-
|
688
|
图书质量
|
1,466
|
(6)
|
-
|
-
|
1,460
|
模型更新
|
(2,600)
|
-
|
-
|
-
|
(2,600)
|
方法和政策
|
2,740
|
583
|
-
|
-
|
3,323
|
外汇走势1
|
(2,196)
|
(942)
|
(36)
|
-
|
(3,174)
|
RWA 总移动量
|
(949)
|
1,536
|
4,713
|
50
|
5,350
|
收盘 RWA(截至 30.09.23)
|
212,924
|
43,532
|
41,547
|
43,865
|
341,868
|
1
|
外汇走势不包括外汇
交易所对模拟市场风险或运营风险的影响。
|
●
|
CIB内部的账面大小减少了10亿英镑,但部分被CC&P内部信用卡余额的增加所抵消
|
●
|
图书质量 RWA 增加了15亿英镑,这主要是由于
风险参数的变化和巴克莱银行内部HPI的更新
UK
|
●
|
模型更新减少了26亿英镑,这主要是由抵押贷款组合的资本
LGD 模型更新推动的,以反映
COVID 疫情期间和之后
收回量的大幅下降
|
●
|
方法和政策增加了27亿英镑,这主要是由重新调整后模型调整(PMA)所推动的
,以应对IRB路线图的变化。
|
●
|
由于外汇波动,减少了22亿英镑
,这主要是由于自
2022 年 12 月以来英镑兑美元走强
|
●
|
账面规模增加了19亿英镑,这主要是由于自2022年12月以来CIB内部的
交易活动增加
|
●
|
账面规模增加了47亿英镑,这主要是由于自2022年12月以来CIB内部的
交易活动增加
|
杠杆比率1,2
|
截至 30.09.23
|
截至 30.06.23
|
截至 31.12.22
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
英国杠杆比率3
|
5.0%
|
5.1%
|
5.3%
|
T1 Capital
|
59,755
|
60,339
|
60,102
|
英国杠杆敞口
|
1,202,417
|
1,183,703
|
1,129,973
|
英国的平均杠杆率
|
4.6%
|
4.8%
|
4.8%
|
T1 资本平均值
|
58,661
|
60,176
|
60,865
|
英国的平均杠杆敞口
|
1,262,290
|
1,261,094
|
1,280,972
|
1
|
资本和杠杆率衡量标准是应用经CRR
II修订的CRR
过渡安排计算得出的。
|
2
|
满负荷的英国杠杆率为4.9%,
T1资本为595亿英镑,杠杆敞口为12.021亿英镑。满负荷的
英国平均杠杆率为4.6%,
T1资本为584亿英镑,杠杆敞口为12.620亿英镑。满负荷的
英国杠杆比率是在不适用经CRR II修订的CRR的过渡性
安排的情况下计算的。
|
3
|
尽管杠杆比率以T1资本表示,但
75%的最低要求以及G-SII ALRB和CCLB
必须仅用CET1资本来支付。CET1持有的资本为63亿英镑,而G-SII的ALRB为0.53%,而持有的CCLB为36亿英镑,而
为0.3%的CCLB为36亿英镑。
|
简明合并损益表(未经审计)
|
||
|
截至 23 年 9 月 30 日的九个月
|
截至 2022 年 9 月 30 日的九个月
|
|
£m
|
£m
|
总收入
|
19,780
|
19,155
|
不包括诉讼和行为的运营费用
|
(11,979)
|
(11,209)
|
诉讼和行为
|
(32)
|
(1,518)
|
运营费用
|
(12,011)
|
(12,727)
|
其他净收入/(支出)
|
7
|
(4)
|
减值前利润
|
7,776
|
6,424
|
信用减值费用
|
(1,329)
|
(722)
|
税前利润
|
6,447
|
5,702
|
税费
|
(1,257)
|
(1,072)
|
税后利润
|
5,190
|
4,630
|
|
|
|
可归因于:
|
|
|
母公司的股权持有人
|
4,385
|
3,987
|
其他股票工具持有人
|
766
|
620
|
母公司的股权持有人总数
|
5,151
|
4,607
|
非控股权益
|
39
|
23
|
税后利润
|
5,190
|
4,630
|
|
|
|
每股收益
|
|
|
每股普通股的基本收益
|
28.2p
|
24.2p
|
简明合并资产负债表(未经审计)
|
||
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
资产
|
£m
|
£m
|
中央银行的现金和余额
|
262,800
|
256,351
|
现金抵押品和结算余额
|
140,844
|
112,597
|
按摊销成本计算的债务证券
|
54,309
|
45,487
|
按摊销成本向银行提供的贷款和预付款
|
11,534
|
10,015
|
按摊销成本向客户提供的贷款和预付款
|
339,570
|
343,277
|
反向回购协议和其他类似的有抵押贷款
|
1,424
|
776
|
交易投资组合资产
|
155,374
|
133,813
|
通过收益
报表按公允价值计算的金融资产
|
241,142
|
213,568
|
衍生金融工具
|
282,144
|
302,380
|
通过其他综合
收入按公允价值计算的金融资产
|
72,638
|
65,062
|
对联营企业和合资企业的投资
|
909
|
922
|
商誉和无形资产
|
8,265
|
8,239
|
当前税收资产
|
109
|
385
|
递延所得税资产
|
6,766
|
6,991
|
其他资产
|
13,893
|
13,836
|
总资产
|
1,591,721
|
1,513,699
|
|
|
|
负债
|
|
|
银行按摊销成本存款
|
28,501
|
19,979
|
客户按摊销成本存款
|
532,791
|
525,803
|
现金抵押品和结算余额
|
129,032
|
96,927
|
回购协议和其他类似的有担保借款
|
41,254
|
27,052
|
已发行的债务证券
|
102,794
|
112,881
|
次级负债
|
11,220
|
11,423
|
交易投资组合负债
|
67,189
|
72,924
|
以公允价值指定的金融负债
|
326,448
|
271,637
|
衍生金融工具
|
268,634
|
289,620
|
当前纳税负债
|
734
|
580
|
递延所得税负债
|
16
|
16
|
其他负债
|
14,133
|
15,597
|
负债总额
|
1,522,746
|
1,444,439
|
|
|
|
股权
|
|
|
已筹集的股本和股票溢价
|
4,257
|
4,373
|
其他储备
|
(2,124)
|
(2,192)
|
留存收益
|
54,325
|
52,827
|
归属
母公司普通股东的股东权益
|
56,458
|
55,008
|
其他股票工具
|
11,857
|
13,284
|
不包括非控股权益的总权益
|
68,315
|
68,292
|
非控股权益
|
660
|
968
|
总净值
|
68,975
|
69,260
|
|
|
|
负债和权益总额
|
1,591,721
|
1,513,699
|
简明合并权益变动表
(未经审计)
|
|||||||
|
已筹集的股本和股票溢价
|
其他股票工具
|
其他储备
|
留存收益
|
总计
|
非控股权
权益1
|
总净值
|
截至2023年9月30日的九个月
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
截至 2023 年 1 月 1 日的余额
|
4,373
|
13,284
|
(2,192)
|
52,827
|
68,292
|
968
|
69,260
|
税后利润
|
-
|
766
|
-
|
4,385
|
5,151
|
39
|
5,190
|
货币折算变动
|
-
|
-
|
(363)
|
-
|
(363)
|
-
|
(363)
|
通过其他综合收益准备金计入的公允价值
|
-
|
-
|
(82)
|
-
|
(82)
|
-
|
(82)
|
现金流套期保值
|
-
|
-
|
816
|
-
|
816
|
-
|
816
|
退休金重新测算
|
-
|
-
|
-
|
(527)
|
(527)
|
-
|
(527)
|
自己的积分
|
-
|
-
|
(469)
|
-
|
(469)
|
-
|
(469)
|
该期间的总综合收益
|
-
|
766
|
(98)
|
3,858
|
4,526
|
39
|
4,565
|
员工股票计划及其套期保值
|
52
|
-
|
-
|
407
|
459
|
-
|
459
|
其他股票工具的发行和赎回
|
-
|
(1,426)
|
-
|
(41)
|
(1,467)
|
(312)
|
(1,779)
|
已支付的其他股票工具息票
|
-
|
(766)
|
-
|
-
|
(766)
|
-
|
(766)
|
授予员工股份计划
|
-
|
-
|
(2)
|
(494)
|
(496)
|
-
|
(496)
|
已支付的股息
|
-
|
-
|
-
|
(1,210)
|
(1,210)
|
(39)
|
(1,249)
|
回购股份
|
(168)
|
-
|
168
|
(1,027)
|
(1,027)
|
-
|
(1,027)
|
其他动作
|
-
|
(1)
|
-
|
5
|
4
|
4
|
8
|
截至 2023 年 9 月 30 日的余额
|
4,257
|
11,857
|
(2,124)
|
54,325
|
68,315
|
660
|
68,975
|
截至2023年9月30日的三个月
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
截至 2023 年 7 月 1 日的余额
|
4,325
|
13,759
|
(4,457)
|
54,042
|
67,669
|
876
|
68,545
|
税后利润
|
-
|
259
|
-
|
1,274
|
1,533
|
9
|
1,542
|
货币折算变动
|
-
|
-
|
810
|
-
|
810
|
-
|
810
|
通过其他综合收益准备金计入的公允价值
|
-
|
-
|
(157)
|
-
|
(157)
|
-
|
(157)
|
现金流套期保值
|
-
|
-
|
1,571
|
-
|
1,571
|
-
|
1,571
|
退休金重新测算
|
-
|
-
|
-
|
(51)
|
(51)
|
-
|
(51)
|
自己的积分
|
-
|
-
|
25
|
-
|
25
|
-
|
25
|
该期间的总综合收益
|
-
|
259
|
2,249
|
1,223
|
3,731
|
9
|
3,740
|
员工股票计划及其套期保值
|
14
|
-
|
-
|
36
|
50
|
-
|
50
|
其他股票工具的发行和赎回
|
-
|
(1,926)
|
-
|
(33)
|
(1,959)
|
(219)
|
(2,178)
|
已支付的其他股票工具息票
|
-
|
(259)
|
-
|
-
|
(259)
|
-
|
(259)
|
授予员工股份计划
|
-
|
-
|
2
|
(10)
|
(8)
|
-
|
(8)
|
已支付的股息
|
-
|
-
|
-
|
(417)
|
(417)
|
(9)
|
(426)
|
回购股份
|
(82)
|
-
|
82
|
(524)
|
(524)
|
-
|
(524)
|
其他动作
|
-
|
24
|
-
|
8
|
32
|
3
|
35
|
截至 2023 年 9 月 30 日的余额
|
4,257
|
11,857
|
(2,124)
|
54,325
|
68,315
|
660
|
68,975
|
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
其他储备
|
£m
|
£m
|
货币折算储备
|
4,409
|
4,772
|
通过其他综合收益准备金计入的公允价值
|
(1,642)
|
(1,560)
|
现金流套期保值准备金
|
(6,419)
|
(7,235)
|
自己的信用储备
|
(2)
|
467
|
其他储备金和库存股
|
1,530
|
1,364
|
总计
|
(2,124)
|
(2,192)
|
1
|
在第323年季度,发布了与9%
永久计息资本债券相关的赎回通知,结果
4000万英镑在2023年10月11日赎回之前从非控股权益转移到
次级负债。
此项目显示在其他权益
工具的发行和赎回中。
|
测量
|
定义
|
贷款:存款比率
|
按摊销成本计算的贷款和预付款总额除以按摊销成本计算的
存款总额。
|
应占利润
|
归属于母公司普通股东的税后利润。
|
期末有形资产是指:
|
|
期末有形股东权益(适用于巴克莱
集团)
|
归属于母公司普通股东的股东权益,扣除无形资产和
商誉后进行了调整
|
期末分配的有形股权(适用于企业)
|
分配的有形权益按每项业务RWA的13.5%(2022年:13.5%)计算,
根据资本扣除进行调整,不包括商誉和无形
资产,反映了巴克莱集团用于
资本规划目的的假设。总部分配的有形权益
代表巴克莱集团的有形
股东权益与分配给
企业的金额之间的差额。
|
平均有形资产是指:
|
|
有形股东平均权益(巴克莱
集团)
|
按上个月期末
有形股东权益和当月期末
有形股东权益的平均值计算。该期间有形股东的平均权益
是该时期内
月平均值的平均值。
|
平均分配的有形权益(适用于企业)
|
按上个月期末
分配的有形资产和当月期末
分配的有形权益的平均值计算。该期间的平均分配有形资产
是该
期间内月平均值的平均值。
|
有形资产收益率 (RoTE) 是指:
|
|
平均有形股东权益回报率(适用于巴克莱
集团)
|
年化集团应占利润,占平均
有形股东权益的比例。计算的组成部分
已包含在第 41 页至第 42 页中。
|
平均分配有形资产回报率(适用于
企业)
|
年化业务应占利润,占该企业平均分配有形权益的比例。
计算的组成部分已包含在
第 41 页至第 43 页中。
|
不包括诉讼和行为的运营费用
|
衡量总运营支出的指标,不包括诉讼和
行为费用。
|
运营成本
|
衡量总运营支出的指标,不包括诉讼和
行为费用和英国银行税。
|
成本:收入比率
|
总运营费用除以总收入。
|
贷款损失率
|
以基点报价,表示减值费用总额
除以资产负债表日
按摊销成本持有的贷款和预付款总额。
|
净利率
|
年化净利息收入除以平均
客户资产总和。计算的组成部分已包含在第 23 页上
。
|
每股有形资产净值
|
计算方法是将股东权益(不包括
非控股权益和其他权益工具)减去
商誉和无形资产,除以已发行的普通
股的数量。计算的组成部分已包含在
第 44 页上。
|
业绩指标,不包括
证券超额发行的影响
|
通过将超额发行
证券的影响排除在业绩指标之外计算得出。
计算的组成部分已包含在第 44 页上。
|
减值前利润
|
通过扣除信用减值费用或
税前利润的释放来计算。
|
|
截至 23 年 9 月 30 日的九个月
|
|||||
|
英国巴克莱
|
企业和投资银行
|
消费者、信用卡和支付
|
巴克莱国际
|
总公司
|
巴克莱集团
|
平均有形资产回报率
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
应占利润/(亏损)
|
1,580
|
2,728
|
421
|
3,149
|
(344)
|
4,385
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
平均净值
|
14.0
|
31.7
|
6.2
|
37.9
|
3.6
|
55.5
|
平均商誉和无形资产
|
(3.8)
|
-
|
(0.9)
|
(0.9)
|
(3.8)
|
(8.5)
|
平均有形资产
|
10.2
|
31.7
|
5.3
|
37.0
|
(0.2)
|
47.0
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形资产回报率
|
20.6%
|
11.5%
|
10.6%
|
11.4%
|
n/m
|
12.5%
|
|
截至 2022 年 9 月 30 日的九个月
|
|||||
|
英国巴克莱
|
企业和投资银行
|
消费者、信用卡和支付
|
巴克莱国际
|
总公司
|
巴克莱集团
|
平均有形资产回报率
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
应占利润/(亏损)
|
1,403
|
2,910
|
309
|
3,219
|
(635)
|
3,987
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
平均净值
|
13.6
|
32.5
|
5.6
|
38.1
|
5.2
|
56.9
|
平均商誉和无形资产
|
(3.6)
|
-
|
(0.9)
|
(0.9)
|
(3.6)
|
(8.1)
|
平均有形资产
|
10.0
|
32.5
|
4.7
|
37.2
|
1.6
|
48.8
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形资产回报率
|
18.7%
|
11.9%
|
8.9%
|
11.5%
|
n/m
|
10.9%
|
巴克莱集团
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
应占利润
|
1,274
|
1,328
|
1,783
|
|
1,036
|
1,512
|
1,071
|
1,404
|
|
1,079
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
平均股东权益
|
55.1
|
55.4
|
55.9
|
|
54.9
|
56.8
|
57.1
|
56.9
|
|
56.1
|
平均商誉和无形资产
|
(8.6)
|
(8.7)
|
(8.3)
|
|
(8.2)
|
(8.2)
|
(8.1)
|
(8.1)
|
|
(8.1)
|
有形股东的平均权益
|
46.5
|
46.7
|
47.6
|
|
46.7
|
48.6
|
49.0
|
48.8
|
|
48.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形股东权益回报率
|
11.0%
|
11.4%
|
15.0%
|
|
8.9%
|
12.5%
|
8.7%
|
11.5%
|
|
9.0%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
英国巴克莱
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
应占利润
|
531
|
534
|
515
|
|
474
|
549
|
458
|
396
|
|
420
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
平均分配权益
|
14.0
|
14.2
|
13.9
|
|
13.7
|
13.5
|
13.6
|
13.7
|
|
13.6
|
平均商誉和无形资产
|
(3.9)
|
(4.0)
|
(3.6)
|
|
(3.5)
|
(3.6)
|
(3.6)
|
(3.6)
|
|
(3.6)
|
平均分配的有形资产
|
10.1
|
10.2
|
10.3
|
|
10.2
|
9.9
|
10.0
|
10.1
|
|
10.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
21.0%
|
20.9%
|
20.0%
|
|
18.7%
|
22.1%
|
18.4%
|
15.6%
|
|
16.8%
|
1
|
重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标,以反映
证券超额发行的影响。
|
巴克莱国际
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
应占利润
|
848
|
953
|
1,348
|
|
625
|
1,136
|
783
|
1,300
|
|
818
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
平均分配权益
|
37.6
|
38.0
|
38.1
|
|
39.9
|
40.1
|
38.2
|
36.0
|
|
33.8
|
平均商誉和无形资产
|
(0.8)
|
(0.9)
|
(1.0)
|
|
(1.0)
|
(1.0)
|
(0.9)
|
(0.9)
|
|
(0.9)
|
平均分配的有形资产
|
36.8
|
37.1
|
37.1
|
|
38.9
|
39.1
|
37.3
|
35.1
|
|
32.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
9.2%
|
10.3%
|
14.5%
|
|
6.4%
|
11.6%
|
8.4%
|
14.8%
|
|
9.9%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
企业和投资银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
应占利润
|
721
|
798
|
1,209
|
|
454
|
1,015
|
579
|
1,316
|
|
695
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
平均分配权益
|
31.5
|
31.8
|
31.8
|
|
33.7
|
34.0
|
32.7
|
30.8
|
|
28.7
|
平均商誉和无形资产
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
平均分配的有形资产
|
31.5
|
31.8
|
31.8
|
|
33.7
|
34.0
|
32.7
|
30.8
|
|
28.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
9.2%
|
10.0%
|
15.2%
|
|
5.4%
|
11.9%
|
7.1%
|
17.1%
|
|
9.7%
|
消费者、信用卡和支付
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
应占利润/(亏损)
|
127
|
155
|
139
|
|
171
|
121
|
204
|
(16)
|
|
123
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
十亿英镑
|
|
十亿英镑
|
平均分配权益
|
6.1
|
6.2
|
6.3
|
|
6.2
|
6.1
|
5.5
|
5.2
|
|
5.1
|
平均商誉和无形资产
|
(0.8)
|
(0.9)
|
(1.0)
|
|
(1.0)
|
(1.0)
|
(0.9)
|
(0.9)
|
|
(0.9)
|
平均分配的有形资产
|
5.3
|
5.3
|
5.3
|
|
5.2
|
5.1
|
4.6
|
4.3
|
|
4.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
分配的有形资产的平均回报率
|
9.6%
|
11.8%
|
10.5%
|
|
13.0%
|
9.5%
|
17.8%
|
(1.5)%
|
|
11.7%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标,以反映
证券超额发行的影响。
|
每股有形资产净值
|
截至 30.09.23
|
截至 31.12.22
|
截至 30.09.22
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
不包括非控股权益的总权益
|
68,315
|
68,292
|
67,034
|
其他股票工具
|
(11,857)
|
(13,284)
|
(13,270)
|
商誉和无形资产
|
(8,265)
|
(8,239)
|
(8,371)
|
归属于母公司普通股东
的有形股东权益
|
48,193
|
46,769
|
45,393
|
|
|
|
|
|
m
|
m
|
m
|
已发行股票
|
15,239
|
15,871
|
15,888
|
|
|
|
|
|
p
|
p
|
p
|
每股有形资产净值
|
316
|
295
|
286
|
业绩指标,不包括
证券超额发行的影响
|
||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
巴克莱集团
|
Q323
|
Q223
|
Q123
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
法定应占利润
|
1,274
|
1,328
|
1,783
|
|
1,036
|
1,512
|
1,071
|
1,404
|
|
1,079
|
证券超额发行的净影响
|
-
|
-
|
-
|
|
-
|
29
|
(341)
|
(240)
|
|
(38)
|
应占利润,不包括
证券超额发行的影响
|
1,274
|
1,328
|
1,783
|
|
1,036
|
1,483
|
1,412
|
1,644
|
|
1,117
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
有形股东的平均权益(十亿英镑)
|
46.5
|
46.7
|
47.6
|
|
46.7
|
48.6
|
49.0
|
48.8
|
|
48.0
|
平均有形股东权益回报率,不包括
证券超额发行的影响
|
11.0%
|
11.4%
|
15.0%
|
|
8.9%
|
12.2%
|
11.5%
|
13.5%
|
|
9.3%
|
1
|
重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标,以反映
证券超额发行的影响。
|
三个月结束了
|
30.09.23
|
|
30.09.22
|
|
|
||
|
法定
|
|
法定
|
证券超额发行的影响
|
不包括证券超额发行的影响
|
|
|
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
% change
|
收入
|
|
|
|
|
|
|
|
企业和投资银行
|
3,082
|
|
2,821
|
(466)
|
3,287
|
|
(6)
|
其中:
|
|
|
|
|
|
|
|
FICC
|
1,147
|
|
1,546
|
-
|
1,546
|
|
(26)
|
股票
|
675
|
|
246
|
(466)
|
712
|
|
(5)
|
全球
市场
|
1,822
|
|
1,792
|
(466)
|
2,258
|
|
(19)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总运营费用
|
|
|
|
|
|
|
|
企业和投资银行
|
(2,008)
|
|
(1,545)
|
503
|
(2,048)
|
|
2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
九个月结束了
|
30.09.23
|
|
30.09.22
|
|
|
||
|
法定
|
|
法定
|
证券超额发行的影响
|
不包括证券超额发行的影响
|
|
|
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
% change
|
收入
|
|
|
|
|
|
|
|
企业和投资银行
|
10,220
|
|
10,792
|
292
|
10,500
|
|
(3)
|
其中:
|
|
|
|
|
|
|
|
FICC
|
4,121
|
|
4,719
|
-
|
4,719
|
|
(13)
|
股票
|
1,942
|
|
2,709
|
292
|
2,417
|
|
(20)
|
全球
市场
|
6,063
|
|
7,428
|
292
|
7,136
|
|
(15)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总运营费用
|
|
|
|
|
|
|
|
企业和投资银行
|
(6,192)
|
|
(6,968)
|
(966)
|
(6,002)
|
|
(3)
|
值得注意的物品
|
|
|
|
|
截至 23 年 9 月 30 日的九个月
|
截至 2022 年 9 月 30 日的九个月
|
|||
£m
|
税前利润
|
应占利润
|
税前利润
|
应占利润
|
法定
|
6,447
|
4,385
|
5,702
|
3,987
|
证券超额发行的净影响
|
-
|
-
|
(674)
|
(552)
|
传统贷款组合的客户补救成本
|
-
|
-
|
(282)
|
(228)
|
在全行业范围内原则上达成和解
美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会对设备进行了调查
|
-
|
-
|
(165)
|
(165)
|
其他诉讼和行为
|
(32)
|
(13)
|
(105)
|
(98)
|
结构性成本行动
|
(119)
|
(91)
|
(78)
|
(64)
|
重新衡量英国的双重征税协定
|
-
|
-
|
-
|
(346)
|
不包括重要物品的影响
|
6,598
|
4,489
|
7,006
|
5,440
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截至 23 年 9 月 30 日的三个月
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三个月已于 2022 年 9 月 30 日结束
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£m
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税前利润
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应占利润
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税前利润
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应占利润
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法定
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1,885
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1,274
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1,969
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1,512
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证券超额发行的净影响
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-
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-
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37
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29
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传统贷款组合的客户补救成本
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-
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-
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(101)
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(81)
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其他诉讼和行为
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-
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9
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(63)
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(60)
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结构性成本行动
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(50)
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(38)
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(22)
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(18)
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不包括重要物品的影响
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1,935
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1,303
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2,118
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1,642
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结果时间表1
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日期
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2023 年全年业绩和年度报告
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2024 年 2 月 20 日
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百分比变化3
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汇率2
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30.09.23
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30.06.23
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31.12.22
|
30.09.22
|
|
30.06.23
|
31.12.22
|
30.09.22
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期末——美元/英镑
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1.22
|
1.27
|
1.21
|
1.12
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(4)%
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1%
|
9%
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年初至今平均值-美元/英镑
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1.24
|
1.23
|
1.24
|
1.26
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1%
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-
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(2)%
|
3 个月平均值-美元/英镑
|
1.27
|
1.25
|
1.17
|
1.18
|
|
2%
|
9%
|
8%
|
期末——欧元/英镑
|
1.15
|
1.16
|
1.13
|
1.14
|
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(1)%
|
2%
|
1%
|
年初至今平均值-欧元/英镑
|
1.15
|
1.14
|
1.17
|
1.18
|
|
1%
|
(2)%
|
(3)%
|
3 个月平均值-欧元/英镑
|
1.16
|
1.15
|
1.15
|
1.17
|
|
1%
|
1%
|
(1)%
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股票价格数据
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Barclays PLC (p)
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158.94
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153.38
|
158.52
|
144.30
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巴克莱集团股份数量 (m) 4
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15,239
|
15,556
|
15,871
|
15,888
|
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欲了解更多信息,请联系
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投资者关系
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媒体关系
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Marina Shchukina +44 (0) 20 7116 2526
|
Tom Hoskin +44 (0) 20 7116 4755
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有关巴克莱银行的更多信息可以在我们的
网站上找到:home.barclays
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注册办事处
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1 丘吉尔广场,伦敦,E14 5HP,英国。电话:+44 (0) 20 7116 1000。公司编号:48839。
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注册商
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Equiniti,Aspect House,Spencer Road,Lancing,西萨塞克斯郡,BN99 6DA,英国。
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电话:+44 (0) 371 384 2055(英国和国际电话
号码)5。
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美国存托凭证 (ADR)
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EQ 共享所有者服务
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邮政信箱 64504
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||||||||
明尼苏达州圣保罗 55164-0504
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||||||||
美利坚合众国
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||||||||
shareowneronline.com
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免费电话号码:+1 800-990-1135
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在美国境外 +1 651-453-2128
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交付 ADR 证书和隔夜邮件
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EQ Shareowner Services,1110 Centre Pointe Curve,套房 101,
门多塔高地,明尼苏达州 55120-4100,美国。
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1
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请注意,这些日期是临时的,可能会更改
。
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2
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上面显示的平均汇率来自当年的每日即期汇率
。
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3
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此更改是对英镑报告信息的影响。
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4
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截至2023年9月30日的152.39亿股股票数量
与2023年10月2日题为 “自有股份交易” 的公告中提及的152.2亿股不同,因为2023年9月28日和29日执行的股票
回购交易分别直到2023年10月2日和3日才结算。
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5
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线路的开放时间为周一至周五上午 8:30 至下午 5:30(英国时间),不包括英格兰和威尔士的
英国公共假期。
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