世邦魏理仕全球房地产收益基金

声明

投资公司富达债券

对于你所做的所有承诺^®

纽约州纽约市布罗德街 125 号 10004

数字

315218

09/06/2023

保单编号

制片人编号

652261939

大陆 保险公司

700401

（以下称为承销商）

第 1 项。

宾夕法尼亚州拉德诺 19087

保险条款

富达-毛毯

房舍

过境

伪造或篡改

证券

伪造货币

计算机系统欺诈

语音发起的转账欺诈

无法收回的存款物品

审计费用

承销商的责任还受以下同时签订的 背书条款的约束：

声明

投资公司富达债券

对于你所做的所有承诺^®

纽约州纽约市布罗德街 125 号 10004

索赔通知应发送给承保人，地址为： CNA 索赔报告

考虑到所需的保费，承保人根据申请书和投保人向承保人提供的所有其他 陈述和信息，并根据本保证金的一部分的声明以及本保证金的所有其他条款和条件，同意向被保险人支付以下费用：

1.  员工保险

2.  房舍保险

A. 财产

由于抢劫、入室盗窃、普通法或 法定盗窃、扣押、错放、神秘的无法解释的失踪、损坏、毁坏或被保险人的占有、保管或控制权而直接造成的财产损失，而此类财产则存放或存放在任何地方的任何办公室或场所内。

B. 办公室和设备

任何被保险人办公室内的家具、固定装置、文具、用品、设备、保险箱或金库（但不包括所有 电子数据处理设备）的丢失或损坏（但不包括所有 电子数据处理设备）的损失或损坏，直接原因是抢劫、入室盗窃、普通法或法定盗窃或扣押此类办公室或企图干扰，或者由于抢劫、入室盗窃直接导致任何办公室损失 普通法、普通法或法定盗窃罪、扣留此类职务或企图担任该职务，或通过故意破坏进入任何此类办公室的内部或恶意恶作剧，前提是 被保险人是此类办公室、家具、固定装置、文具、用品、设备、保险箱或金库的所有者，或者对此类损失或损坏承担法律责任，但火灾造成的损失或损坏除外。

3.  过境保险

a. 在装甲机动车中，包括其装载和卸载，

b. 由充当被保险人信使的自然人 监护，或

c. 由运输公司保管，并使用 装甲机动车以外的交通工具运输，但前提是以这种方式运输的受保财产仅限于以下内容：

I. 书面记录，

II. 以注册形式 发行的未经背书或限制性背书的证券，或

三、不支付给持票人的流通票据，这些票据未经背书或严格背书 。

4.  伪造或篡改保险

直接由以下原因造成的损失：

a. 伪造或伪造任何汇票、支票、汇票、 承兑票、存款证、本票、到期汇票、汇票、公共国库订单、信用证、其他书面承诺、支付一定金额的命令或指示，或提取 财产的收据，或

b. 转移、支付或交付任何资金或其他财产，或根据向被保险人发出的任何书面指示、建议或申请，授权或确认资金或其他财产的转移、付款、交付或接收，或根据这些指示、建议 或申请书声称带有被保险人的任何客户、股东或投资公司股票的股东或订阅者的手写签名，或者任何银行机构、股票经纪人或员工，但有哪些指示或应用程序 在客户、股东、股票订阅人、银行机构、股票经纪人或员工不知情和同意的情况下进行伪造或欺诈性材料修改；

5.  扩大伪造覆盖范围

a. 收购、接受或接收、出售或交付、给定价值、扩展 信贷或承担责任，依赖任何原始证券、文件或其他书面文书，这些证券、文件或其他书面票据可以证明：

I. 到 带有伪造或欺诈性材料的改动，

II. 丢失或被盗，或

III. 是假冒的，或

b. 在任何通过或声称将所有权移交给他们的证券、文件或其他书面文书上或与之相关的任何转让、 转让、销售单、委托书、担保、背书或其他义务上以书面形式担保或见证任何签名。

员工、托管人或联邦或州特许存款机构实际拥有和持续实际持有此类证券、文件或其他书面 票据是被保险人依赖此类物品的先决条件。发放或退回此类物品即表示被保险人确认 不再依赖此类物品。

6.  假币保险

7.  人身威胁保险

a. 受到威胁的员工已尽合理努力 通知未参与此类威胁的被保险人官员，以及

b. 被保险人已尽合理努力将此类威胁通知联邦调查局 调查局和当地执法机构。

8.  计算机系统覆盖范围

a. 待转让、支付或交付的财产，

b. 要添加、删除、借记或记入被保险人或 其客户的账户，或

c. 未经授权的账户或拟借记或贷记的虚构账户。

9.  语音发起的交易覆盖范围

直接由向被保险人发起的授权从客户账户中转移股息或赎回投资公司股票收益的语音发起的交易造成的损失，前提是此类语音发起的交易是：

a. 被保险人的员工在被保险人办公室收到 特别授权接收语音发起的交易，

b. 由声称是客户的人制作，以及

c. 该人为使被保险人或客户 蒙受损失或为该人或任何其他人谋取不当的个人经济收益而进行的行为。

10.  存款 承保范围内的无法收藏的物品

直接因被保险人存入客户、股东或订阅者的账户而将任何被证明无法收取的 存款物品存入账户，前提是该账户的存款会导致：

a. 允许的兑换或提款，

b. 待发行的股票，或

c. 待支付的股息，

11.  审计费用覆盖范围

1.  排除

A. 适用于所有保险条款的一般免责条款

该债券不直接或间接涵盖：

(1) 在本保证金全部终止后的三十 (30) 天内未以书面形式向承保人报告损失；

(2) 因美利坚合众国 和加拿大境外的骚乱或内乱造成的损失，或由于军事、海军或篡夺权力、战争或起义造成的任何损失。但是，这种排除不适用于在保险条款3所述情况下在运输中发生的损失，前提是当这种过境开始时，任何代表被保险人行事的人都不知道此类骚乱、内乱、军事、海军或篡夺的权力、战争或起义；

(3) 由于被保险人董事会 或董事会中任何非雇员的成员单独或与他人勾结的不诚实行为造成的损失；

(4) 仅因 被保险人或任何雇员违反任何法律规定的任何法律、规则或法规而造成的损失或任何损失的一部分：

a. 发行、购买或出售证券，

b. 证券交易所或商品交易所的交易或 非处方药市场，

1.  排除（续）

c. 投资公司，或

d. 投资 顾问；

(5) 潜在收入损失，包括但不限于被保险人或被保险人的任何客户未实现的利息和 股息；

(6) 任何 性质的间接或间接损失造成的损失；

(7) 被保险人负有法律责任的任何类型的损失，但因本保证金所涵盖的损失而产生的 补偿性损害赔偿（但不是其倍数）除外；

(8) 因核裂变或核聚变或 放射性的影响而造成的损失；

(9) 因机密信息、材料或 数据被盗而造成的损失；

(10) 被保险人为证实本保证金下是否存在 或损失金额而产生的成本、费用和开支，但前提是这种免责条款不适用于第11条的保险。;

(11) 由于通过电话收到的语音请求或指示而造成的损失， 但是，本免责条款不适用于第 7 条或第 9 条的保险。

B. 适用于除保险条款之外的所有保险条款的特定除外条款 1.

该债券不直接或间接涵盖：

(1) 员工造成的损失，但前提是，本免责条款不适用于保险第 2 条或第 3 条所涵盖的直接由错位、无法解释的神秘失踪或财产损坏或毁坏造成的损失；

(2) 由于威胁而在被保险人办公室以外的地方交出财产而造成的损失 ：

a. 对任何人造成人身伤害，但由任何充当被保险人信使的人 保管的过境财产损失除外，前提是当这种过境开始时，被保险人不知道有任何此类威胁，并进一步规定本免责条款不适用于第7条的保险。， 或

b. 对被保险人的房屋或财产造成损害；

(3) 涉及因任何原因未最终支付的存款项目的损失 但是，该免责条款不适用于第10条的保险。;

(4) 因任何账户 的付款或提款涉及错误存入该账户而造成的损失；

(5) 邮寄期间的财产损失：

(6) 在运输公司保管期间的财产损失， 但是，该免责条款不适用于保险条款3。;

(7) 由于金融或 存款机构、其收款人或其他清算人出于任何原因未能向被保险人支付或交付资金或其他财产而造成的损失，前提是

排除不适用于因抢劫、入室盗窃、扣押、错位、神秘的无法解释的失踪、损坏、破坏或剥夺被保险人拥有、保管或控制而直接造成的财产损失。

1.  排除（续）

C. 适用于除保险条款 1.、4.、5 之外的所有保险条款的除外条款。

该债券不直接或间接涵盖：

(1) 因伪造或任何改动而造成的损失；

(2) 因全部或部分 未偿还或拖欠任何贷款而造成的损失，无论该贷款是出于善意还是通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得的；

(3) 涉及假冒产品的损失，但是，本免责条款不适用于第 5 条或第 6 条的保险。

2.  发现

a. 随后可能导致本 债券所涵盖的损失的事实，或

b. 一项实际或潜在的索赔，其中声称被保险人对 第三方负有责任，无论造成或促成此类损失的一个或多个行为何时发生，即使损失金额不超过适用的免赔额或损失的确切金额或细节可能尚不清楚 。

3.  给承销商的通知-证据-针对 承销商的法律诉讼

a. 被保险人应在可行的最早时刻，在 发现损失后不超过三十 (30) 天，向承保人发出通知。

b. 在发现后六 (6) 个月内，被保险人应向承保人提供正式宣誓的 损失证据，并附上全部细节。

c. 损失证明中列出的证券，如果 随之发行，则应使用证书或债券编号来识别。

d. 在向承保人提交损失证明后的六十 (60) 天之前，或自发现此类损失之日起二十四 (24) 个月届满之后，不得提起追回本保证金下任何损失的法律诉讼。

e. 该债券仅向受保人提供保险。除被保险人外，任何人不得根据该保证金提起索赔、诉讼、 诉讼或法律诉讼。

4.  责任限额/不减少和不累积责任

在本保证金终止之前的所有时候，本保证金应在第3项适用部分规定的限额内继续有效。 的声明，尽管承保人以前可能已经根据本保证金支付或有责任支付任何损失，但前提是，承保人根据本保证金对因以下原因造成的所有损失负有责任：

a. 任何一次入室盗窃、 抢劫或扣押行为，或企图进行这些行为，但没有员工参与或牵连，或

4。责任限额/不减少责任和 不累积责任（续）

b. 任何一人的任何无意或疏忽行为导致 财产损坏、毁坏或放置不当，或

c. 任何一人的所有行为，但上述 a. 中规定的行为除外，或

d. 除上述 a.、b. 或 c. 中规定的伤亡或事件 以外的任何一个伤亡或事件，

i. 以任何方式直接或间接帮助任何其他人或 人的不法行为，或

ii. 允许任何其他人或 人继续进行不法行为

5.  扣除额

6.  法庭费用和律师费

a. 员工承认犯有盗窃或 挪用公款罪，

b. 员工被判犯有盗窃或挪用公款罪， 或

c. 在没有上述 a. 或 b. 的情况下，仲裁小组在 审查承保人和被保险人之间商定的事实陈述后同意，如果雇员受到起诉，则该员工将被判犯有盗窃或挪用公款罪。

6。法庭费用和律师费（续）

7.  财产估值

8.  房屋和家具的估值

9.  证券结算

9。证券结算（续）

根据本节的条款，被保险人对因用承销商赔偿取代 证券而产生的所有损失、成本或开支的赔偿应为：

a. 对于价值小于或等于适用的免赔额的证券，为一 百（100%）；

b. 对于价值超过免赔额但在 适用的责任限额之内的证券，即免赔额占证券价值的百分比；

c. 对于价值大于适用的 责任限额的证券，免赔额和超过适用责任限额的部分占证券价值的百分比。

10.  代位求偿权-分配-追回

11.  被保险人的合作

12.  其他保险

13。其他公司被列为受保公司

如果此处将多家公司或投资公司或其任何组合列为被保险人：

a. 承保人根据本保证金对其中任何一个或多个或全部蒙受的损失或损失的总责任不得超过承保人根据本保证金承担的责任限额，前提是其中任何一方蒙受了所有这些损失。

b. 在本保证书下的所有目的，包括但不限于发出或接收为生效或接受对本保证书的任何修改或终止而需要发出的任何通知或证据，只有第一位被保险人才被视为其他 的独家代理人。在 执行此类和解之前，承保人应 向每家投资公司提供债券及其任何修正案的副本，以及任何其他指定被保险人的每份正式索赔的副本以及每项此类索赔的和解条款通知。

c. 承保人对根据本协议向第一位被保险人支付的任何 款项的正确使用概不负责。

d. 任何被保险人的合伙人、董事、受托人、高级职员 或监管雇员所拥有的知情或发现均构成所有被保险人就本保证金而言，知情或发现。

e. 如果第一位被保险人出于任何原因停止受本 债券的保障，则下一个被保险人随后应被视为本保证金中第一个被指定为被保险人的人。

14。其他办事处或员工-合并、合并或收购或 收购资产或负债-给承销商的通知

如果被保险人（投资公司除外）在本债券生效期间与另一家机构的资产或负债合并或合并，或者购买或收购了另一家机构的资产 或负债，则被保险人不得获得本债券为以下损失提供的保险：

a. 已经发生或将要发生在办公室或场所内，或

b. 已经或将由一名或多名员工造成 ，或

c. 已经或将要产生于所收购的资产或负债，除非被保险人

i. 在该诉讼的拟议生效日期之前，向承销商 发出关于拟议合并、合并或购买或收购资产或负债的书面通知，以及

ii. 获得承销商的书面同意，将本债券提供的部分或全部 承保范围扩大到此类额外风险敞口，以及

iii. 获得此类同意后，向承保人额外支付 溢价。

15。控制权变更——给承销商的通知

a. 转让人和受让人的姓名（如果有表决权的证券是以其他名义注册的，则为 受益所有人的姓名），

b. 转让人和受让人 （或受益所有人）在转让前后拥有的有表决权的证券总数，以及

c. 未偿还的有表决权证券的总数。

16。被保险人提出的陈述

17。终止-取消

17。终止-取消（续）

对于任何员工，保险将终止：

a. 任何合伙人、董事、受托人、高级管理人员或监管人员未与该员工勾结，立即得知该员工在任何时候犯下了任何不诚实的行为，无论是在雇用被保险人还是其他方面，无论该行为是否属于本保证金所涵盖的那种行为，以及是针对 被保险人还是任何其他个人或实体，或

b. 在每位被保险人以及华盛顿特区证券和 交易委员会收到承销商的书面通知后六十（60）天，表示希望终止与该员工的债券。

18。更改或修改

1. 带有相关外围设备和存储组件的计算机，不管 位于何处，

2. 系统和应用软件，

3. 终端设备，以及

4. 以电子方式收集、 传输、处理、存储和检索数据的相关通信网络。

1. 被保险人的官员，

2. 自然人在 INSUREDS 任何 INSUREDS 办事处为被保险人定期服务，并由被保险人通过其工资系统直接获得补偿，并受美国国税局 W-2 表格或其他 国家的同等收入报告计划的约束，被保险人有权控制和指导其在提供此类服务时要实现的结果以及实现此类结果的细节和方式，

3. 在 为被保险人提供法律服务期间，被保险人聘请的律师和该律师的雇员，

4. 雇佣承包商提供的在被保险人的任何办公室或场所为受保人履行文书、场所 维护或保安职责的人，

5. 在本保证金生效日期之前 与被保险人合并或合并的机构的员工，

6. 在任何INSUREDS 办公室学习或履行职责的客座学生，

7. 经与被保险人签订的书面协议 授权作为与此类支票相关的支票或其他会计记录的电子数据处理者提供服务的每个自然人、合伙企业或公司，但前提是该个人、合伙企业或公司实际提供此类服务，而不是：

a. 创建、准备、修改或维护 INSUREDS 计算机 软件或程序，或

b. 作为过户代理人或以任何其他机构身份为被保险人签发支票、汇票 或证券，

8. 被保险人的董事或受托人，但仅限于在被保险人任何官员或雇员的惯常和通常职责范围内行事，或者担任任何正式选举或任命的委员会成员，以审查或审计或保管或接触被保险人的财产，或

9. 投资公司投资顾问、承销商 （分销商）、过户代理人或股东会计记录管理人或管理人的任何合伙人、高级管理人员或员工，其行为属于投资公司高级管理人员或雇员的惯常和通常职责范围，或者担任任何正式当选或任命的审查、审计、保管或访问投资公司财产的委员会成员。

a. 不是投资公司的关联人（定义见1940年《投资公司法》第 2 (a) 条），也不是该投资公司的投资顾问或承销商（分销商）的关联人，或

b. 这是一家银行（定义见1940年《投资 公司法》第2（a）条）。

主席

本政策下的任何受保人，或任何要求获得此类被保险人利益的个人或实体，如果是或成为 特别指定国民或被封锁人员，或者以其他方式受到美国经济或贸易制裁；

在制裁国家或受制裁国家政府提起的任何索赔或诉讼，其中美国经济或贸易制裁禁止与此类索赔或诉讼相关的任何 行动；

由任何受美国经济或贸易制裁的特别指定国民或被封锁人员或任何个人或 实体提起的任何索赔或诉讼；

位于制裁国家或由受制裁国家政府拥有、出租或由其看管、保管或 控制的财产，美国经济或贸易制裁禁止与此类财产有关的任何活动；或

由特别指定国民或 被封锁者或任何因其他原因受到美国经济或贸易制裁的个人或实体拥有、出租或由其照管、保管或控制的财产。

G-145184-A（第 6/03 版）

第 1 页，总共 1 页

仅在政策中未准备好此认可时才完成

或者本政策不会生效

CNA 保险公司

PRO-4144-A

（编辑 01/00）

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