季度主要统计数据 | 1 | ||||
年初至今的关键统计数据 | 2 | ||||
合并资产负债表 | 4 | ||||
贷款和租赁构成 | 5 | ||||
存款构成 | 6 | ||||
合并季度平均资产负债表 | 7 | ||||
合并季度净利率——利息收入/支出 | 8 | ||||
合并季度净利率——收益率 | 9 | ||||
精选季度损益表数据 | 10 | ||||
季度抵押贷款银行非利息收入 | 11 | ||||
季度信贷储备分析 | 12 | ||||
季度净扣除分析 | 13 | ||||
季度非应计贷款和租赁 (NAL) 和不良资产 (NPA) | 14 | ||||
季度应计逾期贷款和租约 | 15 | ||||
现行监管标准(巴塞尔协议III)下的季度资本和其他资本数据 | 16 | ||||
季度普通股摘要、非监管资本和其他数据 | 17 | ||||
年初至今合并平均资产负债表 | 18 | ||||
年初至今合并净利率——利息收入/支出 | 19 | ||||
年初至今合并净利率-收益率 | 20 | ||||
选定的年初至今损益表数据 | 21 | ||||
年初至今抵押贷款银行业非利息收入 | 22 | ||||
年初至今信用储备分析 | 23 | ||||
年初至今净扣除分析 | 24 | ||||
年初至今的非应计贷款和租赁 (NAL) 和不良资产 (NPA) | 25 | ||||
非公认会计准则财务指标的对账 | 25 | ||||
三个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元计,每股数据除外) | 9月30日 | 6月30日 | 9月30日 | 百分比变化与 | ||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2023 | 2022 | 2Q23 | 3Q22 | ||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 (1) | $ | 1,379 | $ | 1,357 | $ | 1,412 | 2 | % | (2) | % | ||||||||||||||||||||||
FTE 调整 | (11) | (11) | (8) | — | (38) | |||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 1,368 | 1,346 | 1,404 | 2 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 | 99 | 92 | 106 | 8 | (7) | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 509 | 495 | 498 | 3 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 1,090 | 1,050 | 1,053 | 4 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 688 | 699 | 743 | (2) | (7) | |||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金 | 136 | 134 | 146 | 1 | (7) | |||||||||||||||||||||||||||
所得税后的收入 | 552 | 565 | 597 | (2) | (8) | |||||||||||||||||||||||||||
归属于非控股权益的收益 | 5 | 6 | 3 | (17) | 67 | |||||||||||||||||||||||||||
归属于亨廷顿的净收益 | 547 | 559 | 594 | (2) | (8) | |||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | 37 | 40 | 29 | (8) | 28 | |||||||||||||||||||||||||||
适用于普通股的净收益 | $ | 510 | $ | 519 | $ | 565 | (2) | % | (10) | |||||||||||||||||||||||
普通股每股净收益——摊薄 | $ | 0.35 | $ | 0.35 | $ | 0.39 | — | % | (10) | % | ||||||||||||||||||||||
每股普通股申报的现金分红 | 0.155 | 0.155 | 0.155 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
期末每股普通股的有形账面价值 | 7.12 | 7.33 | 6.40 | (3) | 11 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股平均值——基本 | 1,448 | 1,446 | 1,443 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
普通股平均值——摊薄 | 1,468 | 1,466 | 1,465 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
期末已发行普通股 | 1,448 | 1,448 | 1,443 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
平均资产回报率 | 1.16 | % | 1.18 | % | 1.31 | % | ||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益平均回报率 | 12.4 | 12.7 | 13.9 | |||||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股股东权益回报率 (2) | 19.5 | 19.9 | 21.9 | |||||||||||||||||||||||||||||
净利率 (1) | 3.20 | 3.11 | 3.42 | |||||||||||||||||||||||||||||
效率比 (3) | 57.0 | 55.9 | 54.4 | |||||||||||||||||||||||||||||
有效税率 | 19.7 | 19.3 | 19.7 | |||||||||||||||||||||||||||||
平均总资产 | $ | 186,599 | $ | 190,746 | $ | 179,557 | (2) | 4 | ||||||||||||||||||||||||
平均收益资产 | 170,948 | 174,909 | 164,024 | (2) | 4 | |||||||||||||||||||||||||||
平均贷款和租约 | 120,784 | 121,345 | 116,964 | — | 3 | |||||||||||||||||||||||||||
平均存款总额 | $ | 148,150 | $ | 145,559 | $ | 146,008 | 2 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
平均核心存款 (4) | 143,110 | 140,736 | 141,691 | 2 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||
亨廷顿股东的平均权益 | 18,741 | 18,844 | 18,317 | (1) | 2 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益总额平均值 | 16,256 | 16,359 | 16,150 | (1) | 1 | |||||||||||||||||||||||||||
有形普通股股东的平均权益 | 10,568 | 10,662 | 10,413 | (1) | 1 | |||||||||||||||||||||||||||
期末总资产 | 186,650 | 188,505 | 179,402 | (1) | 4 | |||||||||||||||||||||||||||
期末亨廷顿股东权益总额 | 18,483 | 18,788 | 17,136 | (2) | 8 | |||||||||||||||||||||||||||
NCO占平均贷款和租赁的百分比 | 0.24 | % | 0.16 | % | 0.15 | % | ||||||||||||||||||||||||||
NAL 比率 | 0.49 | 0.42 | 0.51 | |||||||||||||||||||||||||||||
NPA 比率 (5) | 0.52 | 0.46 | 0.53 | |||||||||||||||||||||||||||||
期末贷款和租赁损失备抵额(ALL)占贷款和租赁总额的百分比 | 1.83 | 1.80 | 1.79 | |||||||||||||||||||||||||||||
期末信贷损失备抵额(ACL)占贷款和租赁总额的百分比 | 1.96 | 1.93 | 1.89 | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股一级风险资本比率 (6) | 10.10 | 9.82 | 9.27 | |||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股权/有形资产比率 (7) | 5.70 | 5.80 | 5.32 |
截至9月30日的九个月 | 改变 | ||||||||||||||||||||||
(以百万美元计,每股数据除外) | 2023 | 2022 | 金额 | 百分比 | |||||||||||||||||||
净利息收入 (1) | $ | 4,154 | $ | 3,833 | $ | 321 | 8 | % | |||||||||||||||
FTE 调整 | (31) | (22) | (9) | (41) | |||||||||||||||||||
净利息收入 | 4,123 | 3,811 | 312 | 8 | |||||||||||||||||||
信贷损失准备金 | 276 | 198 | 78 | 39 | |||||||||||||||||||
非利息收入 | 1,516 | 1,482 | 34 | 2 | |||||||||||||||||||
非利息支出 | 3,226 | 3,124 | 102 | 3 | |||||||||||||||||||
所得税前收入 | 2,137 | 1,971 | 166 | 8 | |||||||||||||||||||
所得税准备金 | 414 | 371 | 43 | 12 | |||||||||||||||||||
所得税后的收入 | 1,723 | 1,600 | 123 | 8 | |||||||||||||||||||
归属于非控股权益的收益 | 15 | 7 | 8 | 114 | |||||||||||||||||||
归属于亨廷顿的净收益 | 1,708 | 1,593 | 115 | 7 | |||||||||||||||||||
优先股分红 | 106 | 85 | 21 | 25 | |||||||||||||||||||
适用于普通股的净收益 | $ | 1,602 | $ | 1,508 | $ | 94 | 6 | % | |||||||||||||||
普通股每股净收益——摊薄 | $ | 1.09 | $ | 1.03 | $ | 0.06 | 6 | % | |||||||||||||||
每股普通股申报的现金分红 | 0.465 | 0.465 | — | — | |||||||||||||||||||
普通股平均值——基本 | 1,446 | 1,441 | 5 | — | |||||||||||||||||||
普通股平均值——摊薄 | 1,468 | 1,464 | 4 | — | |||||||||||||||||||
平均资产回报率 | 1.22 | % | 1.20 | % | |||||||||||||||||||
普通股股东权益平均回报率 | 13.2 | 12.3 | |||||||||||||||||||||
普通股有形股东权益的平均回报率 (2) | 20.8 | 19.1 | |||||||||||||||||||||
净利率 (1) | 3.24 | 3.15 | |||||||||||||||||||||
效率比 (3) | 56.2 | 58.0 | |||||||||||||||||||||
有效税率 | 19.4 | 18.8 | |||||||||||||||||||||
平均总资产 | $ | 187,419 | $ | 177,917 | $ | 9,502 | 5 | % | |||||||||||||||
平均收入资产 | 171,663 | 162,560 | 9,103 | 6 | |||||||||||||||||||
平均贷款和租约 | 120,851 | 114,039 | 6,812 | 6 | |||||||||||||||||||
平均存款总额 | 146,625 | 144,656 | 1,969 | 1 | |||||||||||||||||||
平均核心存款 (4) | 141,648 | 140,890 | 758 | 1 | |||||||||||||||||||
亨廷顿股东的平均权益 | 18,607 | 18,534 | 73 | — | |||||||||||||||||||
普通股平均股东权益总额 | 16,197 | 16,367 | (170) | (1) | |||||||||||||||||||
有形普通股股东的平均权益 | 10,496 | 10,754 | (258) | (2) | |||||||||||||||||||
NCO占平均贷款和租赁的百分比 | 0.20 | % | 0.08 | % | |||||||||||||||||||
NAL 比率 | 0.49 | 0.51 | |||||||||||||||||||||
NPA 比率 (5) | 0.52 | 0.53 |
9月30日 | 十二月三十一日 | ||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2022 | 百分比变化 | ||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||
银行的现金和应付款 | $ | 1,602 | $ | 1,796 | (11) | % | |||||||||||
联邦储备银行的计息存款 | 9,833 | 4,908 | 100 | ||||||||||||||
银行的计息存款 | 258 | 214 | 21 | ||||||||||||||
交易账户证券 | 121 | 19 | 537 | ||||||||||||||
可供出售证券 | 21,863 | 23,423 | (7) | ||||||||||||||
持有至到期证券 | 16,148 | 17,052 | (5) | ||||||||||||||
其他证券 | 718 | 854 | (16) | ||||||||||||||
持有待售贷款 | 603 | 529 | 14 | ||||||||||||||
贷款和租赁 (1) | 120,853 | 119,523 | 1 | ||||||||||||||
贷款和租赁损失备抵金 | (2,208) | (2,121) | (4) | ||||||||||||||
净贷款和租赁 | 118,645 | 117,402 | 1 | ||||||||||||||
银行自有的人寿保险 | 2,757 | 2,753 | — | ||||||||||||||
应计收入和其他应收账款 | 1,496 | 1,573 | (5) | ||||||||||||||
房舍和设备 | 1,096 | 1,156 | (5) | ||||||||||||||
善意 | 5,561 | 5,571 | — | ||||||||||||||
服务权和其他无形资产 | 718 | 712 | 1 | ||||||||||||||
其他资产 | 5,231 | 4,944 | 6 | ||||||||||||||
总资产 | $ | 186,650 | $ | 182,906 | 2 | % | |||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||
负债 | |||||||||||||||||
存款 (2) | $ | 148,867 | $ | 147,914 | 1 | % | |||||||||||
短期借款 | 681 | 2,027 | (66) | ||||||||||||||
长期债务 | 12,822 | 9,686 | 32 | ||||||||||||||
其他负债 | 5,750 | 5,510 | 4 | ||||||||||||||
负债总额 | 168,120 | 165,137 | 2 | ||||||||||||||
股东权益 | |||||||||||||||||
优先股 | 2,484 | 2,167 | 15 | ||||||||||||||
普通股 | 15 | 14 | 7 | ||||||||||||||
资本盈余 | 15,363 | 15,309 | — | ||||||||||||||
减少库存股,按成本计算 | (91) | (80) | (14) | ||||||||||||||
累计其他综合收益(亏损) | (3,622) | (3,098) | (17) | ||||||||||||||
留存收益 | 4,334 | 3,419 | 27 | ||||||||||||||
亨廷顿股东权益总额 | 18,483 | 17,731 | 4 | ||||||||||||||
非控股权益 | 47 | 38 | 24 | ||||||||||||||
权益总额 | 18,530 | 17,769 | 4 | ||||||||||||||
负债和权益总额 | $ | 186,650 | $ | 182,906 | 2 | % | |||||||||||
已授权的普通股(面值为0.01美元) | 2,250,000,000 | 2,250,000,000 | |||||||||||||||
已发行普通股 | 1,448,075,093 | 1,443,068,036 | |||||||||||||||
已发行国库股票 | 7,391,874 | 6,322,052 | |||||||||||||||
优先股、授权股 | 6,617,808 | 6,617,808 | |||||||||||||||
已发行优先股 | 882,500 | 557,500 |
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按类型划分的期末余额: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | 49,422 | 41 | % | $ | 49,834 | 41 | % | $ | 50,039 | 42 | % | $ | 48,121 | 41 | % | $ | 46,724 | 40 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 11,365 | 10 | 11,750 | 10 | 12,132 | 10 | 12,138 | 10 | 12,137 | 10 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
施工 | 1,303 | 1 | 1,416 | 1 | 1,255 | 1 | 1,502 | 1 | 1,739 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 | 12,668 | 11 | 13,166 | 11 | 13,387 | 11 | 13,640 | 11 | 13,876 | 12 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租赁融资 | 5,161 | 4 | 5,143 | 4 | 5,244 | 4 | 5,252 | 4 | 5,093 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 67,251 | 56 | 68,143 | 56 | 68,670 | 57 | 67,013 | 56 | 65,693 | 56 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 23,427 | 19 | 23,138 | 19 | 22,472 | 19 | 22,226 | 19 | 21,816 | 18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽车 | 12,724 | 11 | 12,819 | 11 | 13,187 | 11 | 13,154 | 11 | 13,430 | 11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | 10,118 | 8 | 10,135 | 8 | 10,166 | 8 | 10,375 | 9 | 10,440 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 5,937 | 5 | 5,640 | 5 | 5,404 | 4 | 5,376 | 4 | 5,436 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 1,396 | 1 | 1,350 | 1 | 1,280 | 1 | 1,379 | 1 | 1,332 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 53,602 | 44 | 53,082 | 44 | 52,509 | 43 | 52,510 | 44 | 52,454 | 44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | $ | 120,853 | 100 | % | $ | 121,225 | 100 | % | $ | 121,179 | 100 | % | $ | 119,523 | 100 | % | $ | 118,147 | 100 | % |
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按业务部门划分的期末余额: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者和区域银行业务 | $ | 66,202 | 55 | % | $ | 65,374 | 54 | % | $ | 64,387 | 53 | % | $ | 64,080 | 54 | % | $ | 63,603 | 54 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业银行 | 54,451 | 45 | 55,672 | 46 | 56,599 | 47 | 55,304 | 46 | 54,320 | 46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财政部/其他 | 200 | — | 179 | — | 193 | — | 139 | — | 224 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | $ | 120,853 | 100 | % | $ | 121,225 | 100 | % | $ | 121,179 | 100 | % | $ | 119,523 | 100 | % | $ | 118,147 | 100 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按业务分部划分的平均余额: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者和区域银行业务 | $ | 65,738 | 55 | % | $ | 64,782 | 54 | % | $ | 64,209 | 54 | % | $ | 63,836 | 54 | % | $ | 63,468 | 55 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业银行 | 54,873 | 45 | 56,375 | 46 | 55,919 | 46 | 54,789 | 46 | 53,067 | 45 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财政部/其他 | 173 | — | 188 | — | 292 | — | 282 | — | 429 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | $ | 120,784 | 100 | % | $ | 121,345 | 100 | % | $ | 120,420 | 100 | % | $ | 118,907 | 100 | % | $ | 116,964 | 100 | % |
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按类型划分的存款总额: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款——无息 | $ | 31,666 | 21 | % | $ | 33,340 | 23 | % | $ | 36,789 | 25 | % | $ | 38,242 | 26 | % | $ | 40,762 | 28 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款——计息 | 39,822 | 27 | 40,387 | 27 | 39,827 | 28 | 43,136 | 29 | 43,673 | 30 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场存款 | 42,996 | 29 | 40,534 | 28 | 37,276 | 26 | 36,082 | 24 | 33,811 | 23 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄和其他国内存款 | 17,350 | 12 | 18,294 | 12 | 19,546 | 13 | 20,357 | 14 | 21,274 | 15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
核心存款证 (1) | 12,372 | 8 | 10,314 | 7 | 6,981 | 5 | 4,324 | 3 | 2,115 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
核心存款总额 | 144,206 | 97 | 142,869 | 97 | 140,419 | 97 | 142,141 | 96 | 141,635 | 97 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他25万美元或以上的国内存款 | 446 | — | 381 | — | 282 | — | 220 | — | 186 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可转让存款、经纪存款和其他存款 | 4,215 | 3 | 4,778 | 3 | 4,577 | 3 | 5,553 | 4 | 4,492 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 148,867 | 100 | % | $ | 148,028 | 100 | % | $ | 145,278 | 100 | % | $ | 147,914 | 100 | % | $ | 146,313 | 100 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
核心存款总额: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | $ | 61,379 | 43 | % | $ | 61,450 | 43 | % | $ | 61,132 | 44 | % | $ | 64,107 | 45 | % | $ | 65,151 | 46 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者 | 82,827 | 57 | 81,419 | 57 | 79,287 | 56 | 78,034 | 55 | 76,484 | 54 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
核心存款总额 | $ | 144,206 | 100 | % | $ | 142,869 | 100 | % | $ | 140,419 | 100 | % | $ | 142,141 | 100 | % | $ | 141,635 | 100 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按业务部门划分的存款总额: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者和区域银行业务 | $ | 108,183 | 73 | % | $ | 106,502 | 72 | % | $ | 105,339 | 72 | % | $ | 105,064 | 71 | % | $ | 104,716 | 72 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业银行 | 36,023 | 24 | 36,459 | 25 | 34,660 | 24 | 36,807 | 25 | 36,487 | 25 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财政部/其他 | 4,661 | 3 | 5,067 | 3 | 5,279 | 4 | 6,043 | 4 | 5,110 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 148,867 | 100 | % | $ | 148,028 | 100 | % | $ | 145,278 | 100 | % | $ | 147,914 | 100 | % | $ | 146,313 | 100 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均余额: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
核心存款总额: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | $ | 62,070 | 43 | % | $ | 61,304 | 44 | % | $ | 63,423 | 45 | % | $ | 65,128 | 46 | % | $ | 65,278 | 46 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者 | 81,040 | 57 | 79,432 | 56 | 77,654 | 55 | 75,568 | 54 | 76,414 | 54 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
核心存款总额 | $ | 143,110 | 100 | % | $ | 140,736 | 100 | % | $ | 141,077 | 100 | % | $ | 140,696 | 100 | % | $ | 141,692 | 100 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按业务部门划分的平均存款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者和区域银行业务 | $ | 106,300 | 72 | % | $ | 104,593 | 71 | % | $ | 104,151 | 71 | % | $ | 103,820 | 71 | % | $ | 105,174 | 72 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业银行 | 36,673 | 25 | 35,752 | 25 | 36,288 | 25 | 36,260 | 25 | 35,880 | 25 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财政部/其他 | 5,177 | 3 | 5,214 | 4 | 5,705 | 4 | 5,592 | 4 | 4,954 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 148,150 | 100 | % | $ | 145,559 | 100 | % | $ | 146,144 | 100 | % | $ | 145,672 | 100 | % | $ | 146,008 | 100 | % |
季度平均余额 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | 百分比变化与 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | 2Q23 | 3Q22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
联邦储备银行的计息存款 | $ | 9,286 | $ | 11,052 | $ | 6,101 | $ | 4,615 | $ | 3,204 | (16) | 190 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
银行的计息存款 | 261 | 229 | 249 | 305 | 260 | 14 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
证券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易账户证券 | 128 | 34 | 21 | 29 | 24 | 276 | 433 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售证券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应税 | 19,834 | 20,920 | 21,368 | 20,467 | 21,677 | (5) | (9) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
免税 | 2,807 | 2,745 | 2,640 | 2,706 | 2,917 | 2 | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售证券总数 | 22,641 | 23,665 | 24,008 | 23,173 | 24,594 | (4) | (8) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期证券-应税 | 16,356 | 16,762 | 16,977 | 17,022 | 17,188 | (2) | (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他证券 | 859 | 1,263 | 886 | 857 | 804 | (32) | 7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
证券总额 | 39,984 | 41,724 | 41,892 | 41,081 | 42,610 | (4) | (6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 633 | 559 | 450 | 637 | 986 | 13 | (36) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁:(2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 49,448 | 50,194 | 49,028 | 47,505 | 46,029 | (1) | 7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 11,624 | 12,062 | 12,282 | 12,179 | 11,974 | (4) | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
施工 | 1,331 | 1,280 | 1,400 | 1,676 | 1,697 | 4 | (22) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 | 12,955 | 13,342 | 13,682 | 13,855 | 13,671 | (3) | (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
租赁融资 | 5,050 | 5,155 | 5,209 | 5,080 | 4,981 | (2) | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 67,453 | 68,691 | 67,919 | 66,440 | 64,681 | (2) | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 23,278 | 22,765 | 22,327 | 22,011 | 21,552 | 2 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
汽车 | 12,747 | 12,927 | 13,245 | 13,284 | 13,514 | (1) | (6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | 10,108 | 10,154 | 10,258 | 10,417 | 10,431 | — | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 5,813 | 5,478 | 5,366 | 5,408 | 5,454 | 6 | 7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 1,385 | 1,330 | 1,305 | 1,347 | 1,332 | 4 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 53,331 | 52,654 | 52,501 | 52,467 | 52,283 | 1 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 120,784 | 121,345 | 120,420 | 118,907 | 116,964 | — | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收益资产 | 170,948 | 174,909 | 169,112 | 165,545 | 164,024 | (2) | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行的现金和应付款 | 1,559 | 1,639 | 1,598 | 1,650 | 1,697 | (5) | (8) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商誉和其他无形资产 | 5,722 | 5,734 | 5,759 | 5,771 | 5,781 | — | (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他资产 | 10,576 | 10,638 | 10,568 | 10,458 | 10,154 | (1) | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁损失备抵金 | (2,206) | (2,174) | (2,143) | (2,132) | (2,099) | (1) | (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 186,599 | $ | 190,746 | $ | 184,894 | $ | 181,292 | $ | 179,557 | (2) | % | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息存款: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款——计息 | $ | 39,757 | $ | 39,772 | $ | 40,654 | $ | 42,705 | $ | 42,038 | — | % | (5) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场存款 | 41,445 | 38,753 | 37,301 | 34,390 | 34,058 | 7 | 22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄和其他国内存款 | 17,774 | 18,826 | 19,877 | 20,831 | 21,439 | (6) | (17) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
核心存款证 (3) | 11,348 | 8,820 | 5,747 | 2,926 | 2,040 | 29 | 456 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他25万美元或以上的国内存款 | 406 | 320 | 252 | 198 | 193 | 27 | 110 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可转让存款、经纪存款和其他存款 | 4,634 | 4,502 | 4,815 | 4,777 | 4,124 | 3 | 12 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 | 115,364 | 110,993 | 108,646 | 105,827 | 103,892 | 4 | 11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 859 | 5,242 | 4,371 | 545 | 2,609 | (84) | (67) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 13,772 | 16,252 | 11,047 | 12,650 | 8,251 | (15) | 67 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 129,995 | 132,487 | 124,064 | 119,022 | 114,752 | (2) | 13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款——无息 | 32,786 | 34,566 | 37,498 | 39,845 | 42,116 | (5) | (22) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他负债 | 5,028 | 4,796 | 5,056 | 4,929 | 4,340 | 5 | 16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 167,809 | 171,849 | 166,618 | 163,796 | 161,208 | (2) | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亨廷顿股东权益总额 | 18,741 | 18,844 | 18,231 | 17,458 | 18,317 | (1) | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股权益 | 49 | 53 | 45 | 38 | 32 | (8) | 53 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
权益总额 | 18,790 | 18,897 | 18,276 | 17,496 | 18,349 | (1) | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 | $ | 186,599 | $ | 190,746 | $ | 184,894 | $ | 181,292 | $ | 179,557 | (2) | % | 4 | % |
季度利息收入/支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||
联邦储备银行的计息存款 | $ | 127 | $ | 141 | $ | 71 | $ | 46 | $ | 19 | |||||||||||||||||||
银行的计息存款 | 4 | 5 | 5 | 5 | 2 | ||||||||||||||||||||||||
证券: | |||||||||||||||||||||||||||||
交易账户证券 | 1 | 1 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
可供出售证券: | |||||||||||||||||||||||||||||
应税 | 259 | 252 | 232 | 198 | 165 | ||||||||||||||||||||||||
免税 | 37 | 33 | 29 | 28 | 25 | ||||||||||||||||||||||||
可供出售证券总数 | 296 | 285 | 261 | 226 | 190 | ||||||||||||||||||||||||
持有至到期证券-应税 | 99 | 102 | 102 | 100 | 95 | ||||||||||||||||||||||||
其他证券 | 19 | 11 | 10 | 9 | 7 | ||||||||||||||||||||||||
证券总额 | 415 | 399 | 373 | 335 | 292 | ||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 10 | 8 | 7 | 8 | 13 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 776 | 746 | 686 | 613 | 515 | ||||||||||||||||||||||||
商业地产: | |||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 225 | 217 | 207 | 185 | 144 | ||||||||||||||||||||||||
施工 | 28 | 26 | 26 | 28 | 21 | ||||||||||||||||||||||||
商业地产 | 253 | 243 | 233 | 213 | 165 | ||||||||||||||||||||||||
租赁融资 | 73 | 71 | 68 | 66 | 63 | ||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 1,102 | 1,060 | 987 | 892 | 743 | ||||||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 213 | 200 | 190 | 183 | 174 | ||||||||||||||||||||||||
汽车 | 145 | 134 | 129 | 125 | 120 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | 195 | 187 | 181 | 172 | 143 | ||||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 73 | 63 | 58 | 61 | 59 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 40 | 39 | 36 | 36 | 32 | ||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 666 | 623 | 594 | 577 | 528 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 1,768 | 1,683 | 1,581 | 1,469 | 1,271 | ||||||||||||||||||||||||
总收益资产 | $ | 2,324 | $ | 2,236 | $ | 2,037 | $ | 1,863 | $ | 1,597 | |||||||||||||||||||
负债 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息存款: | |||||||||||||||||||||||||||||
活期存款——计息 | $ | 199 | $ | 167 | $ | 132 | $ | 102 | $ | 42 | |||||||||||||||||||
货币市场存款 | 327 | 255 | 172 | 75 | 25 | ||||||||||||||||||||||||
储蓄和其他国内存款 | 6 | 6 | 3 | 2 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
核心存款证 (3) | 119 | 83 | 43 | 10 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
其他25万美元或以上的国内存款 | 4 | 2 | 2 | 1 | — | ||||||||||||||||||||||||
可转让存款、经纪存款和其他存款 | 58 | 57 | 54 | 45 | 23 | ||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 | 713 | 570 | 406 | 235 | 92 | ||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 17 | 74 | 60 | 10 | 22 | ||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 215 | 235 | 153 | 147 | 71 | ||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 945 | 879 | 619 | 392 | 185 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | $ | 1,379 | $ | 1,357 | $ | 1,418 | $ | 1,471 | $ | 1,412 |
季度平均利率 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
全额应税等值基准 (1) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||
联邦储备银行的计息存款 | 5.45 | % | 5.12 | % | 4.65 | % | 3.99 | % | 2.39 | % | |||||||||||||||||||
银行的计息存款 | 6.59 | 7.79 | 8.50 | 5.72 | 3.31 | ||||||||||||||||||||||||
证券: | |||||||||||||||||||||||||||||
交易账户证券 | 4.98 | 4.92 | 5.37 | 5.45 | 4.12 | ||||||||||||||||||||||||
可供出售证券: | |||||||||||||||||||||||||||||
应税 | 5.22 | 4.82 | 4.34 | 3.87 | 3.06 | ||||||||||||||||||||||||
免税 | 5.08 | 4.87 | 4.40 | 4.21 | 3.39 | ||||||||||||||||||||||||
可供出售证券总数 | 5.20 | 4.83 | 4.35 | 3.91 | 3.09 | ||||||||||||||||||||||||
持有至到期证券-应税 | 2.43 | 2.42 | 2.41 | 2.34 | 2.21 | ||||||||||||||||||||||||
其他证券 | 9.22 | 3.47 | 4.35 | 4.15 | 3.21 | ||||||||||||||||||||||||
证券总额 | 4.15 | 3.82 | 3.56 | 3.26 | 2.74 | ||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 6.42 | 6.05 | 5.85 | 5.42 | 4.98 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁:(2) | |||||||||||||||||||||||||||||
商业: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 6.15 | 5.87 | 5.60 | 5.06 | 4.37 | ||||||||||||||||||||||||
商业地产: | |||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 7.55 | 7.14 | 6.73 | 5.93 | 4.72 | ||||||||||||||||||||||||
施工 | 8.30 | 7.96 | 7.40 | 6.54 | 4.95 | ||||||||||||||||||||||||
商业地产 | 7.63 | 7.22 | 6.80 | 6.01 | 4.75 | ||||||||||||||||||||||||
租赁融资 | 5.60 | 5.45 | 5.25 | 5.02 | 4.95 | ||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 6.39 | 6.10 | 5.82 | 5.25 | 4.50 | ||||||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 3.66 | 3.51 | 3.41 | 3.33 | 3.23 | ||||||||||||||||||||||||
汽车 | 4.51 | 4.17 | 3.94 | 3.74 | 3.53 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | 7.66 | 7.42 | 7.14 | 6.57 | 5.43 | ||||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 4.96 | 4.59 | 4.42 | 4.45 | 4.29 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 11.67 | 11.59 | 11.18 | 10.38 | 9.55 | ||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 4.97 | 4.74 | 4.57 | 4.37 | 4.02 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 5.76 | 5.51 | 5.27 | 4.86 | 4.28 | ||||||||||||||||||||||||
总收益资产 | 5.39 | 5.13 | 4.89 | 4.46 | 3.86 | ||||||||||||||||||||||||
负债 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息存款: | |||||||||||||||||||||||||||||
活期存款——计息 | 1.98 | 1.68 | 1.32 | 0.94 | 0.40 | ||||||||||||||||||||||||
货币市场存款 | 3.12 | 2.64 | 1.87 | 0.86 | 0.29 | ||||||||||||||||||||||||
储蓄和其他国内存款 | 0.15 | 0.11 | 0.07 | 0.03 | 0.02 | ||||||||||||||||||||||||
核心存款证 (3) | 4.17 | 3.78 | 3.01 | 1.42 | 0.10 | ||||||||||||||||||||||||
其他25万美元或以上的国内存款 | 3.78 | 3.27 | 2.45 | 1.31 | 0.35 | ||||||||||||||||||||||||
可转让存款、经纪存款和其他存款 | 4.93 | 5.07 | 4.56 | 3.74 | 2.25 | ||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 | 2.45 | 2.06 | 1.52 | 0.88 | 0.35 | ||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 7.60 | 5.70 | 5.56 | 7.71 | 3.31 | ||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 6.27 | 5.79 | 5.52 | 4.66 | 3.40 | ||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 2.88 | 2.66 | 2.02 | 1.31 | 0.64 | ||||||||||||||||||||||||
净利差 | 2.51 | 2.47 | 2.87 | 3.15 | 3.22 | ||||||||||||||||||||||||
无息基金对保证金的影响 | 0.69 | 0.64 | 0.53 | 0.37 | 0.20 | ||||||||||||||||||||||||
净利率 | 3.20 | % | 3.11 | % | 3.40 | % | 3.52 | % | 3.42 | % |
商业贷款衍生品影响 | |||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | 季度平均利率 | ||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
全额应税等值基准 (1) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
商业贷款 (2) (4) | 7.09 | % | 6.82 | % | 6.42 | % | 5.68 | % | 4.62 | % | |||||||||||||||||||
商业贷款衍生品的影响 | (0.70) | (0.72) | (0.60) | (0.43) | (0.12) | ||||||||||||||||||||||||
商业总额——据报道 | 6.39 | % | 6.10 | % | 5.82 | % | 5.25 | % | 4.50 | % | |||||||||||||||||||
平均1个月伦敦银行同业拆借利率 | 5.09 | % | 4.62 | % | 3.89 | % | 2.46 | % | |||||||||||||||||||||
平均的 SOFR | 5.23 | % | 4.97 | % | 4.50 | % | 3.61 | % | 2.14 | % |
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元计,每股数据除外) | 9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | ||||||||||||||||||||||||
2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||
利息收入 | $ | 2,313 | $ | 2,225 | $ | 2,028 | $ | 1,854 | $ | 1,589 | |||||||||||||||||||
利息支出 | 945 | 879 | 619 | 392 | 185 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 1,368 | 1,346 | 1,409 | 1,462 | 1,404 | ||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 | 99 | 92 | 85 | 91 | 106 | ||||||||||||||||||||||||
扣除信贷损失准备金后的净利息收入 | 1,269 | 1,254 | 1,324 | 1,371 | 1,298 | ||||||||||||||||||||||||
存款账户的服务费 | 97 | 87 | 83 | 89 | 93 | ||||||||||||||||||||||||
银行卡和付款处理收入 | 103 | 102 | 93 | 96 | 96 | ||||||||||||||||||||||||
资本市场费用 | 49 | 57 | 59 | 83 | 73 | ||||||||||||||||||||||||
信托和投资管理服务 | 62 | 68 | 62 | 61 | 60 | ||||||||||||||||||||||||
抵押银行收入 | 27 | 33 | 26 | 25 | 26 | ||||||||||||||||||||||||
租赁收入 | 32 | 25 | 26 | 35 | 29 | ||||||||||||||||||||||||
保险收入 | 31 | 30 | 34 | 31 | 28 | ||||||||||||||||||||||||
出售贷款的收益 | 2 | 8 | 3 | 2 | 15 | ||||||||||||||||||||||||
银行自有的人寿保险收入 | 18 | 16 | 16 | 15 | 13 | ||||||||||||||||||||||||
证券销售的净(亏损)收益 | — | (5) | 1 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
其他非利息收入 | 88 | 74 | 109 | 62 | 65 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 509 | 495 | 512 | 499 | 498 | ||||||||||||||||||||||||
人事成本 | 622 | 613 | 649 | 630 | 614 | ||||||||||||||||||||||||
外部数据处理和其他服务 | 149 | 148 | 151 | 147 | 145 | ||||||||||||||||||||||||
装备 | 65 | 64 | 64 | 67 | 60 | ||||||||||||||||||||||||
净入住率 | 67 | 54 | 60 | 61 | 63 | ||||||||||||||||||||||||
市场营销 | 29 | 32 | 25 | 22 | 24 | ||||||||||||||||||||||||
专业服务 | 27 | 21 | 16 | 21 | 18 | ||||||||||||||||||||||||
存款和其他保险费用 | 25 | 23 | 20 | 14 | 15 | ||||||||||||||||||||||||
无形资产的摊销 | 12 | 13 | 13 | 13 | 13 | ||||||||||||||||||||||||
租赁融资设备折旧 | 6 | 8 | 8 | 9 | 11 | ||||||||||||||||||||||||
其他非利息支出 | 88 | 74 | 80 | 93 | 90 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 1,090 | 1,050 | 1,086 | 1,077 | 1,053 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 688 | 699 | 750 | 793 | 743 | ||||||||||||||||||||||||
所得税准备金 | 136 | 134 | 144 | 144 | 146 | ||||||||||||||||||||||||
所得税后的收入 | 552 | 565 | 606 | 649 | 597 | ||||||||||||||||||||||||
归属于非控股权益的收益 | 5 | 6 | 4 | 4 | 3 | ||||||||||||||||||||||||
归属于亨廷顿的净收益 | 547 | 559 | 602 | 645 | 594 | ||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | 37 | 40 | 29 | 28 | 29 | ||||||||||||||||||||||||
适用于普通股的净收益 | $ | 510 | $ | 519 | $ | 573 | $ | 617 | $ | 565 | |||||||||||||||||||
普通股平均值——基本 | 1,448 | 1,446 | 1,443 | 1,443 | 1,443 | ||||||||||||||||||||||||
普通股平均值——摊薄 | 1,468 | 1,466 | 1,469 | 1,468 | 1,465 | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股 | |||||||||||||||||||||||||||||
净收入-基本 | $ | 0.35 | $ | 0.36 | $ | 0.40 | $ | 0.43 | $ | 0.39 | |||||||||||||||||||
净收益-摊薄 | 0.35 | 0.35 | 0.39 | 0.42 | 0.39 | ||||||||||||||||||||||||
宣布的现金分红 | 0.155 | 0.155 | 0.155 | 0.155 | 0.155 | ||||||||||||||||||||||||
收入-全额应纳税等价物 (FTE) | |||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | $ | 1,368 | $ | 1,346 | $ | 1,409 | $ | 1,462 | $ | 1,404 | |||||||||||||||||||
FTE 调整 | 11 | 11 | 9 | 9 | 8 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入 (1) | 1,379 | 1,357 | 1,418 | 1,471 | 1,412 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 509 | 495 | 512 | 499 | 498 | ||||||||||||||||||||||||
总收入 (1) | $ | 1,888 | $ | 1,852 | $ | 1,930 | $ | 1,970 | $ | 1,910 |
三个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | 百分比变化与 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | 2Q23 | 3Q22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净来源和二次营销收入 | $ | 18 | $ | 23 | $ | 16 | $ | 16 | $ | 25 | (22) | % | (28) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款还本付息净收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款还本付息收入 | 24 | 23 | 23 | 22 | 22 | 4 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资本化服务摊销 | (13) | (12) | (10) | (11) | (14) | (8) | 7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
营业收入 | 11 | 11 | 13 | 11 | 8 | — | 38 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR 估值调整 (1) | 38 | 15 | (12) | 2 | 17 | 153 | 124 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR套期保值导致的(亏损)收益 | (38) | (15) | 9 | (4) | (24) | (153) | (58) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净管理科学回报风险管理 | — | — | (3) | (2) | (7) | — | 100 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款服务净收入总额 | $ | 11 | $ | 11 | $ | 10 | $ | 9 | $ | 1 | — | % | 1,000 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他 | (2) | (1) | — | — | — | (100) | (100) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押银行收入 | $ | 27 | $ | 33 | $ | 26 | $ | 25 | $ | 26 | (18) | % | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款发放量 | $ | 2,020 | $ | 2,504 | $ | 1,412 | $ | 1,719 | $ | 2,491 | (19) | % | (19) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
待售抵押贷款发放量 | 1,195 | 1,239 | 809 | 889 | 1,339 | (4) | (11) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已服务的第三方抵押贷款 (2) | 32,965 | 32,712 | 32,496 | 32,354 | 31,988 | 1 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款服务权 (2) | 547 | 505 | 485 | 494 | 486 | 8 | 13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR 占投资者服务投资组合的百分比 (2) | 1.66 | % | 1.55 | % | 1.49 | % | 1.53 | % | 1.52 | % | 7 | % | 9 | % |
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
期初贷款和租赁损失备抵金 | $ | 2,177 | $ | 2,142 | $ | 2,121 | $ | 2,110 | $ | 2,074 | |||||||||||||||||||
贷款和租赁扣款 | (131) | (92) | (99) | (97) | (83) | ||||||||||||||||||||||||
收回先前扣除的贷款和租约 | 58 | 43 | 42 | 47 | 39 | ||||||||||||||||||||||||
净贷款和租赁扣除额 | (73) | (49) | (57) | (50) | (44) | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁损失准备金 | 104 | 84 | 78 | 61 | 80 | ||||||||||||||||||||||||
期末贷款和租赁损失备抵金 | 2,208 | 2,177 | 2,142 | 2,121 | 2,110 | ||||||||||||||||||||||||
期初对无准备金贷款承诺的补贴 | 165 | 157 | 150 | 120 | 94 | ||||||||||||||||||||||||
为无准备金的贷款承诺编列经费 | (5) | 8 | 7 | 30 | 26 | ||||||||||||||||||||||||
期末无准备金贷款承诺补贴 | 160 | 165 | 157 | 150 | 120 | ||||||||||||||||||||||||
期末信贷损失备抵总额 | $ | 2,368 | $ | 2,342 | $ | 2,299 | $ | 2,271 | $ | 2,230 | |||||||||||||||||||
贷款和租赁损失备抵额(ALLL)占以下百分比: | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 1.83 | % | 1.80 | % | 1.77 | % | 1.77 | % | 1.79 | % | |||||||||||||||||||
非应计贷款和租赁 (NaL) | 373 | 427 | 402 | 373 | 351 | ||||||||||||||||||||||||
不良资产(NPA) | 348 | 391 | 371 | 357 | 336 | ||||||||||||||||||||||||
信用损失准备金总额 (ACL) 占以下百分比: | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 1.96 | % | 1.93 | % | 1.90 | % | 1.90 | % | 1.89 | % | |||||||||||||||||||
非应计贷款和租赁 (NaL) | 400 | 459 | 431 | 400 | 371 | ||||||||||||||||||||||||
不良资产(NPA) | 373 | 420 | 398 | 382 | 355 |
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
信贷损失备抵的分配 | |||||||||||||||||||||||||||||
商用 | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | 973 | $ | 994 | $ | 967 | $ | 939 | $ | 914 | |||||||||||||||||||
商业地产 | 483 | 442 | 440 | 433 | 450 | ||||||||||||||||||||||||
租赁融资 | 48 | 47 | 50 | 52 | 50 | ||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 1,504 | 1,483 | 1,457 | 1,424 | 1,414 | ||||||||||||||||||||||||
消费者 | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 200 | 194 | 176 | 187 | 178 | ||||||||||||||||||||||||
汽车 | 143 | 144 | 151 | 141 | 118 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | 115 | 119 | 118 | 105 | 126 | ||||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 151 | 145 | 144 | 143 | 127 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 95 | 92 | 96 | 121 | 147 | ||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 704 | 694 | 685 | 697 | 696 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁损失备抵总额 | 2,208 | 2,177 | 2,142 | 2,121 | 2,110 | ||||||||||||||||||||||||
对无准备金贷款承诺的补贴 | 160 | 165 | 157 | 150 | 120 | ||||||||||||||||||||||||
信用损失备抵总额 | $ | 2,368 | $ | 2,342 | $ | 2,299 | $ | 2,271 | $ | 2,230 |
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
按贷款和租赁类型分列的净扣除(回收额): | |||||||||||||||||||||||||||||
商业: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | 32 | $ | 20 | $ | 16 | $ | 9 | $ | 16 | |||||||||||||||||||
商业地产 | 11 | 7 | 18 | 7 | (3) | ||||||||||||||||||||||||
租赁融资 | 2 | — | (5) | 5 | 2 | ||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 45 | 27 | 29 | 21 | 15 | ||||||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 1 | 1 | — | — | (1) | ||||||||||||||||||||||||
汽车 | 4 | 3 | 5 | 3 | 3 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | — | — | (1) | — | (2) | ||||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 3 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 20 | 16 | 22 | 24 | 27 | ||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 28 | 22 | 28 | 29 | 29 | ||||||||||||||||||||||||
净扣除额总额 | $ | 73 | $ | 49 | $ | 57 | $ | 50 | $ | 44 | |||||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||
净扣除(回收额)-年化百分比: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 0.26 | % | 0.15 | % | 0.13 | % | 0.08 | % | 0.14 | % | |||||||||||||||||||
商业地产 | 0.35 | 0.23 | 0.51 | 0.20 | (0.07) | ||||||||||||||||||||||||
租赁融资 | 0.12 | — | (0.37) | 0.40 | 0.17 | ||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 0.27 | 0.16 | 0.17 | 0.13 | 0.10 | ||||||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 0.01 | 0.01 | 0.01 | (0.01) | (0.02) | ||||||||||||||||||||||||
汽车 | 0.14 | 0.10 | 0.14 | 0.12 | 0.07 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | (0.01) | (0.02) | (0.02) | (0.04) | (0.07) | ||||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 0.16 | 0.13 | 0.18 | 0.15 | 0.17 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 6.09 | 5.17 | 6.37 | 7.08 | 8.09 | ||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 0.21 | 0.17 | 0.21 | 0.22 | 0.22 | ||||||||||||||||||||||||
净扣除额占平均贷款和租赁的百分比 | 0.24 | % | 0.16 | % | 0.19 | % | 0.17 | % | 0.15 | % |
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
非应计贷款和租赁(NaL): | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | 314 | $ | 267 | $ | 273 | $ | 288 | $ | 288 | |||||||||||||||||||
商业地产 | 102 | 75 | 86 | 92 | 110 | ||||||||||||||||||||||||
租赁融资 | 14 | 15 | 14 | 18 | 30 | ||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 75 | 73 | 81 | 90 | 94 | ||||||||||||||||||||||||
汽车 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | 82 | 75 | 74 | 76 | 75 | ||||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
非应计贷款和租赁总额 | 592 | 510 | 533 | 569 | 602 | ||||||||||||||||||||||||
其他房地产,净额 | 14 | 18 | 20 | 11 | 11 | ||||||||||||||||||||||||
其他 NPA (1) | 28 | 29 | 25 | 14 | 14 | ||||||||||||||||||||||||
不良资产总额 | $ | 634 | $ | 557 | $ | 578 | $ | 594 | $ | 627 | |||||||||||||||||||
非应计贷款和租赁占贷款和租赁总额的百分比 | 0.49 | % | 0.42 | % | 0.44 | % | 0.48 | % | 0.51 | % | |||||||||||||||||||
NPA 比率 (2) | 0.52 | 0.46 | 0.48 | 0.50 | 0.53 | ||||||||||||||||||||||||
(NPA+90 天)/(贷款+奥利奥) (3) | 0.66 | 0.60 | 0.63 | 0.67 | 0.72 |
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
不良资产,期初 | $ | 557 | $ | 578 | $ | 594 | $ | 627 | $ | 682 | |||||||||||||||||||
新的不良资产 | 252 | 188 | 237 | 251 | 119 | ||||||||||||||||||||||||
恢复到累积状态 | (23) | (34) | (73) | (84) | (42) | ||||||||||||||||||||||||
扣款 | (62) | (42) | (54) | (54) | (39) | ||||||||||||||||||||||||
付款 | (85) | (118) | (124) | (144) | (89) | ||||||||||||||||||||||||
销售 | (5) | (15) | (2) | (2) | (4) | ||||||||||||||||||||||||
不良资产,期末 | $ | 634 | $ | 557 | $ | 578 | $ | 594 | $ | 627 |
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
累积贷款和过期 90 天以上的租约: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | — | $ | 7 | $ | 12 | $ | 23 | $ | 29 | |||||||||||||||||||
租赁融资 | 7 | 12 | 10 | 9 | 18 | ||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款(不包括美国政府担保的贷款) | 22 | 18 | 20 | 21 | 17 | ||||||||||||||||||||||||
汽车 | 8 | 6 | 7 | 9 | 6 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | 19 | 18 | 18 | 15 | 12 | ||||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 2 | 2 | 2 | 3 | 2 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 3 | 3 | 2 | 2 | 3 | ||||||||||||||||||||||||
总额,不包括美国政府担保的贷款 | 61 | 66 | 71 | 82 | 87 | ||||||||||||||||||||||||
加:由美国政府担保的贷款 | 102 | 103 | 114 | 125 | 136 | ||||||||||||||||||||||||
应计贷款和逾期 90 天以上的租赁总额,包括由美国政府担保的贷款 | $ | 163 | $ | 169 | $ | 185 | $ | 207 | $ | 223 | |||||||||||||||||||
比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
不包括美国政府担保的贷款,占贷款和租赁总额的百分比 | 0.05 | % | 0.05 | % | 0.06 | % | 0.07 | % | 0.07 | % | |||||||||||||||||||
由美国政府担保,占贷款和租赁总额的百分比 | 0.08 | 0.08 | 0.09 | 0.10 | 0.12 | ||||||||||||||||||||||||
包括美国政府担保的贷款,占贷款和租赁总额的百分比 | 0.14 | 0.14 | 0.15 | 0.17 | 0.19 | ||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
普通股一级风险资本比率:(1) | |||||||||||||||||||||||||||||
亨廷顿股东权益总额 | $ | 18,483 | $ | 18,788 | $ | 18,758 | $ | 17,731 | $ | 17,136 | |||||||||||||||||||
监管资本调整: | |||||||||||||||||||||||||||||
CECL 过渡金额 (2) | 219 | 219 | 219 | 328 | 328 | ||||||||||||||||||||||||
股东优先股权和相关盈余 | (2,494) | (2,494) | (2,494) | (2,177) | (2,177) | ||||||||||||||||||||||||
累计其他综合亏损 | 3,622 | 3,006 | 2,755 | 3,098 | 3,276 | ||||||||||||||||||||||||
扣除税后的商誉和其他无形资产 | (5,605) | (5,620) | (5,636) | (5,663) | (5,675) | ||||||||||||||||||||||||
季度普通股摘要、非监管资本和其他数据 | (14) | (14) | (14) | (27) | (29) | ||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | 14,211 | 13,885 | 13,588 | 13,290 | 12,859 | ||||||||||||||||||||||||
季度普通股摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 2,494 | 2,494 | 2,494 | 2,177 | 2,177 | ||||||||||||||||||||||||
6月30日 | 16,705 | 16,379 | 16,082 | 15,467 | 15,036 | ||||||||||||||||||||||||
3月31日 | 1,383 | 1,394 | 1,395 | 1,424 | 1,441 | ||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日 | 1,758 | 1,767 | 1,779 | 1,682 | 1,637 | ||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 3,141 | 3,161 | 3,174 | 3,106 | 3,078 | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股申报的现金分红 | $ | 19,846 | $ | 19,540 | $ | 19,256 | $ | 18,573 | $ | 18,114 | |||||||||||||||||||
已发行普通股(百万股) | $ | 140,664 | $ | 141,432 | $ | 142,335 | $ | 141,940 | $ | 138,759 | |||||||||||||||||||
平均值-基本 | 10.10 | % | 9.82 | % | 9.55 | % | 9.36 | % | 9.27 | % | |||||||||||||||||||
平均值-摊薄 | |||||||||||||||||||||||||||||
结局 | 9.43 | 9.01 | 8.79 | 8.60 | 8.51 | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股的有形账面价值 (1) | 11.88 | 11.58 | 11.30 | 10.90 | 10.84 | ||||||||||||||||||||||||
非监管资本 | 14.11 | 13.82 | 13.53 | 13.09 | 13.05 | ||||||||||||||||||||||||
9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||||
6月30日 | 7.33 | 7.50 | 7.43 | 6.93 | 6.66 |
商誉和其他无形资产 | 其他无形资产的递延所得税负债 (1) | 有形资产总额 | 优先股 | 有形普通股权总额 | |||||||||||||||||||||||||
2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 0.155 | $ | 0.155 | $ | 0.155 | $ | 0.155 | $ | 0.155 | |||||||||||||||||||
商誉和其他无形资产 | |||||||||||||||||||||||||||||
其他无形资产的递延所得税负债 (1) | 1,448 | 1,446 | 1,443 | 1,443 | 1,443 | ||||||||||||||||||||||||
有形资产总额 | 1,468 | 1,466 | 1,469 | 1,468 | 1,465 | ||||||||||||||||||||||||
有形资产/有形资产比率 | 1,448 | 1,448 | 1,444 | 1,443 | 1,443 | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股权/有形资产比率 | $ | 7.12 | $ | 7.33 | $ | 7.32 | $ | 6.82 | $ | 6.40 | |||||||||||||||||||
员工人数(平均相当于全职员工) | 提供全方位服务的国内分支机构数量 (2) | 自动柜员机数量 | (1) 与其他无形资产相关的递延所得税负债按21%的税率计算。 | (2) 包括地区银行和亨廷顿私人银行办事处。 | |||||||||||||||||||||||||
亨廷顿银行股份有限公司 | 2023 | 2023 | 2023 | 2022 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||
年初至今合并平均资产负债表 | |||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | $ | 18,483 | $ | 18,788 | $ | 18,758 | $ | 17,731 | $ | 17,136 | |||||||||||||||||||
年初至今平均余额 (1) | (5,716) | (5,728) | (5,741) | (5,766) | (5,775) | ||||||||||||||||||||||||
截至9月30日的九个月 | 33 | 35 | 38 | 41 | 43 | ||||||||||||||||||||||||
改变 | 12,800 | 13,095 | 13,055 | 12,006 | 11,404 | ||||||||||||||||||||||||
(百万美元金额) | (2,484) | (2,484) | (2,484) | (2,167) | (2,167) | ||||||||||||||||||||||||
金额 | $ | 10,316 | $ | 10,611 | $ | 10,571 | $ | 9,839 | $ | 9,237 | |||||||||||||||||||
百分比 | $ | 186,650 | $ | 188,505 | $ | 189,070 | $ | 182,906 | $ | 179,402 | |||||||||||||||||||
资产 | (5,716) | (5,728) | (5,741) | (5,766) | (5,775) | ||||||||||||||||||||||||
联邦储备银行的计息存款 | 33 | 35 | 38 | 41 | 43 | ||||||||||||||||||||||||
银行的计息存款 | $ | 180,967 | $ | 182,812 | $ | 183,367 | $ | 177,181 | $ | 173,670 | |||||||||||||||||||
证券: | 7.07 | % | 7.16 | % | 7.12 | % | 6.78 | % | 6.57 | % | |||||||||||||||||||
交易账户证券 | 5.70 | 5.80 | 5.77 | 5.55 | 5.32 | ||||||||||||||||||||||||
可供出售证券: | |||||||||||||||||||||||||||||
应税 | 19,826 | 20,200 | 20,198 | 20,007 | 19,997 | ||||||||||||||||||||||||
免税 | 1,001 | 1,001 | 1,001 | 1,032 | 1,032 | ||||||||||||||||||||||||
可供出售证券总数 | 1,631 | 1,641 | 1,668 | 1,695 | 1,715 |
商业: | |||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 商业地产: | ||||||||||||||||||||||
商用 | 2023 | 2022 | 施工 | 商业地产 | |||||||||||||||||||
租赁融资 | |||||||||||||||||||||||
商业总额 | $ | 8,825 | $ | 4,629 | $ | 4,196 | 91 | % | |||||||||||||||
消费者: | 246 | 200 | 46 | 23 | |||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | |||||||||||||||||||||||
汽车 | 61 | 33 | 28 | 85 | |||||||||||||||||||
房屋净值 | |||||||||||||||||||||||
房车和船用 | 20,702 | 22,509 | (1,807) | (8) | |||||||||||||||||||
其他消费者 | 2,731 | 2,887 | (156) | (5) | |||||||||||||||||||
消费者总数 | 23,433 | 25,396 | (1,963) | (8) | |||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 16,696 | 16,336 | 360 | 2 | |||||||||||||||||||
总收益资产 | 1,003 | 841 | 162 | 19 | |||||||||||||||||||
银行的现金和应付款 | 41,193 | 42,606 | (1,413) | (3) | |||||||||||||||||||
商誉和其他无形资产 | 548 | 1,086 | (538) | (50) | |||||||||||||||||||
所有其他资产 | |||||||||||||||||||||||
贷款和租赁损失备抵金 | |||||||||||||||||||||||
总资产 | 49,559 | 44,641 | 4,918 | 11 | |||||||||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||
计息存款: | 11,987 | 11,635 | 352 | 3 | |||||||||||||||||||
活期存款——计息 | 1,336 | 1,777 | (441) | (25) | |||||||||||||||||||
货币市场存款 | 13,323 | 13,412 | (89) | (1) | |||||||||||||||||||
储蓄和其他国内存款 | 5,137 | 4,938 | 199 | 4 | |||||||||||||||||||
核心存款证 (3) | 68,019 | 62,991 | 5,028 | 8 | |||||||||||||||||||
NM | |||||||||||||||||||||||
其他25万美元或以上的国内存款 | 22,793 | 20,536 | 2,257 | 11 | |||||||||||||||||||
可转让存款、经纪存款和其他存款 | 12,971 | 13,512 | (541) | (4) | |||||||||||||||||||
计息存款总额 | 10,173 | 10,406 | (233) | (2) | |||||||||||||||||||
短期借款 | 5,554 | 5,293 | 261 | 5 | |||||||||||||||||||
长期债务 | 1,341 | 1,301 | 40 | 3 | |||||||||||||||||||
计息负债总额 | 52,832 | 51,048 | 1,784 | 3 | |||||||||||||||||||
活期存款——无息 | 120,851 | 114,039 | 6,812 | 6 | |||||||||||||||||||
所有其他负债 | 171,663 | 162,560 | 9,103 | 6 | |||||||||||||||||||
负债总额 | 1,598 | 1,672 | (74) | (4) | |||||||||||||||||||
亨廷顿股东权益总额 | 5,738 | 5,660 | 78 | 1 | |||||||||||||||||||
非控股权益 | 10,594 | 10,092 | 502 | 5 | |||||||||||||||||||
权益总额 | (2,174) | (2,067) | (107) | (5) | |||||||||||||||||||
负债和权益总额 | $ | 187,419 | $ | 177,917 | $ | 9,502 | 5 | % | |||||||||||||||
NM-没意义 | |||||||||||||||||||||||
(1) 金额包括与相应资产和负债类别相关的套期保值和风险管理活动的影响。 | |||||||||||||||||||||||
(2) 包括非应计贷款和租赁。 | $ | 40,058 | $ | 41,467 | $ | (1,409) | (3) | % | |||||||||||||||
(3) 包括25万美元或以上的消费者存款证。 | 39,181 | 33,512 | 5,669 | 17 | |||||||||||||||||||
亨廷顿银行股份有限公司 | 18,818 | 21,480 | (2,662) | (12) | |||||||||||||||||||
年初至今合并净利率——利息收入/支出 (1) (2) | 8,659 | 2,274 | 6,385 | (未经审计) | |||||||||||||||||||
年初至今利息收入/支出 | 326 | 244 | 82 | 34 | |||||||||||||||||||
截至9月30日的九个月 | 4,650 | 3,522 | 1,128 | 32 | |||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 111,692 | 102,499 | 9,193 | 9 | |||||||||||||||||||
资产 | 3,478 | 3,139 | 339 | 11 | |||||||||||||||||||
联邦储备银行的计息存款 | 13,700 | 7,401 | 6,299 | 85 | |||||||||||||||||||
银行的计息存款 | 128,870 | 113,039 | 15,831 | 14 | |||||||||||||||||||
证券: | 34,933 | 42,157 | (7,224) | (17) | |||||||||||||||||||
交易账户证券 | 4,960 | 4,158 | 802 | 19 | |||||||||||||||||||
可供出售证券: | 168,763 | 159,354 | 9,409 | 6 | |||||||||||||||||||
应税 | 18,607 | 18,534 | 73 | — | |||||||||||||||||||
免税 | 49 | 29 | 20 | 69 | |||||||||||||||||||
可供出售证券总数 | $ | 18,656 | $ | 18,563 | $ | 93 | 1 | ||||||||||||||||
持有至到期证券-应税 | $ | 187,419 | $ | 177,917 | $ | 18,911 | 5 | % |
商用 | |||||||||||
施工 | |||||||||||
商业地产 | 2023 | 2022 | |||||||||
租赁融资 | |||||||||||
商业总额 | $ | 339 | $ | 29 | |||||||
消费者: | 14 | 3 | |||||||||
住宅抵押贷款 | |||||||||||
汽车 | 2 | 1 | |||||||||
房屋净值 | |||||||||||
房车和船用 | 743 | 378 | |||||||||
其他消费者 | 99 | 66 | |||||||||
消费者总数 | 842 | 444 | |||||||||
贷款和租赁总额 | 303 | 251 | |||||||||
总收益资产 | 40 | 18 | |||||||||
负债 | 1,187 | 714 | |||||||||
计息存款: | 25 | 33 | |||||||||
活期存款——计息 | |||||||||||
货币市场存款 | |||||||||||
储蓄和其他国内存款 | 2,208 | 1,343 | |||||||||
核心存款证 (3) | |||||||||||
其他25万美元或以上的国内存款 | 649 | 335 | |||||||||
可转让存款、经纪存款和其他存款 | 80 | 54 | |||||||||
计息存款总额 | 729 | 389 | |||||||||
短期借款 | 212 | 185 | |||||||||
长期债务 | 3,149 | 1,917 | |||||||||
计息负债总额 | |||||||||||
净利息收入 | 603 | 478 | |||||||||
(1) 假设税率为21%的全额应纳税等值(FTE)收入和支出。有关 FTE 调整的信息,请参阅第 21 页。 | 408 | 347 | |||||||||
(2) 金额包括与相应资产和负债类别相关的套期保值和风险管理活动的影响。 | 563 | 360 | |||||||||
(3) 包括25万美元或以上的消费者存款证。 | 194 | 166 | |||||||||
亨廷顿银行股份有限公司 | 115 | 90 | |||||||||
年初至今合并净利率-收益率 | 1,883 | 1,441 | |||||||||
(未经审计) | 5,032 | 3,358 | |||||||||
年初至今平均利率 | $ | 6,597 | $ | 4,137 | |||||||
截至9月30日的九个月 | |||||||||||
全额应税等值基准 (1) | |||||||||||
资产 | $ | 498 | $ | 56 | |||||||
联邦储备银行的计息存款 | 754 | 37 | |||||||||
银行的计息存款 | 15 | 3 | |||||||||
证券: | 245 | 2 | |||||||||
交易账户证券 | 8 | — | |||||||||
可供出售证券: | 169 | 30 | |||||||||
应税 | 1,689 | 128 | |||||||||
免税 | 151 | 36 | |||||||||
可供出售证券总数 | 603 | 140 | |||||||||
持有至到期证券-应税 | 2,443 | 304 | |||||||||
其他证券 | $ | 4,154 | $ | 3,833 |
商用 | |||||||||||
施工 | |||||||||||
商业地产 | 2023 | 2022 | |||||||||
租赁融资 | |||||||||||
商业总额 | 5.12 | % | 0.84 | % | |||||||
消费者: | 7.60 | 1.85 | |||||||||
住宅抵押贷款 | |||||||||||
汽车 | 4.98 | 3.75 | |||||||||
房屋净值 | |||||||||||
房车和船用 | 4.79 | 2.24 | |||||||||
其他消费者 | 4.79 | 3.04 | |||||||||
消费者总数 | 4.79 | 2.33 | |||||||||
贷款和租赁总额 | 2.42 | 2.05 | |||||||||
总收益资产 | 5.37 | 2.83 | |||||||||
负债 | 3.84 | 2.23 | |||||||||
计息存款: | 6.13 | 4.00 | |||||||||
活期存款——计息 | |||||||||||
货币市场存款 | |||||||||||
储蓄和其他国内存款 | 5.88 | 3.97 | |||||||||
核心存款证 (3) | |||||||||||
其他25万美元或以上的国内存款 | 7.14 | 3.80 | |||||||||
可转让存款、经纪存款和其他存款 | 7.88 | 4.04 | |||||||||
计息存款总额 | 7.21 | 3.83 | |||||||||
短期借款 | 5.44 | 4.95 | |||||||||
长期债务 | 6.10 | 4.01 | |||||||||
计息负债总额 | |||||||||||
净利差 | 3.53 | 3.10 | |||||||||
无息基金对保证金的影响 | 4.20 | 3.44 | |||||||||
净利率 | 7.40 | 4.62 | |||||||||
商业贷款衍生品影响 | 4.67 | 4.19 | |||||||||
(未经审计) | 11.49 | 9.21 | |||||||||
年初至今平均利率 | 4.76 | 3.77 | |||||||||
截至9月30日的九个月 | 5.52 | 3.91 | |||||||||
全额应税等值基准 (1) | 5.14 | % | 3.40 | % | |||||||
商业贷款 (2) (4) | |||||||||||
商业贷款衍生品的影响 | |||||||||||
商业总额——据报道 | 1.66 | % | 0.18 | % | |||||||
平均1个月伦敦银行同业拆借利率 | 2.57 | 0.15 | |||||||||
平均的 SOFR | 0.11 | 0.02 | |||||||||
(1) 全额应纳税等值 (FTE) 收益率是假设税率为21%计算的。有关 FTE 调整的信息,请参阅第 21 页。 | 3.79 | 0.10 | |||||||||
(2) 包括非应计贷款和租赁的影响。 | 3.27 | 0.24 | |||||||||
(3) 包括25万美元或以上的消费者存款证。 | 4.85 | 1.14 | |||||||||
(4) 收益率/利率不包括与相应资产和负债类别相关的套期保值和风险管理活动的影响。 | 2.02 | 0.17 | |||||||||
亨廷顿银行股份有限公司 | 5.80 | 1.52 | |||||||||
选定的年初至今损益表数据 | 5.87 | 2.51 | |||||||||
(未经审计) | 2.53 | 0.36 | |||||||||
截至9月30日的九个月 | 2.61 | 3.04 | |||||||||
改变 | 0.63 | 0.11 | |||||||||
(以百万美元计,每股数据除外) | 3.24 | % | 3.15 | % |
金额 | |||||||||||
百分比 | |||||||||||
利息收入 | |||||||||||
利息支出 | |||||||||||
NM | 2023 | 2022 | |||||||||
净利息收入 | 6.77 | % | 3.93 | % | |||||||
信贷损失准备金 | (0.67) | 0.08 | |||||||||
扣除信贷损失准备金后的净利息收入 | 6.10 | % | 4.01 | % | |||||||
存款账户的服务费 | 1.24 | % | |||||||||
银行卡和付款处理收入 | 4.90 | % | 0.99 | % |
证券销售的净(亏损)收益 | 其他非利息收入 | ||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 2023 | 2022 | 人事成本 | 外部数据处理和其他服务 | |||||||||||||||||||
装备 | $ | 6,566 | $ | 4,115 | $ | 2,451 | 60 | % | |||||||||||||||
净入住率 | 2,443 | 304 | 2,139 | 市场营销 | |||||||||||||||||||
专业服务 | 4,123 | 3,811 | 312 | 8 | |||||||||||||||||||
存款和其他保险费用 | 276 | 198 | 78 | 39 | |||||||||||||||||||
无形资产的摊销 | 3,847 | 3,613 | 234 | 6 | |||||||||||||||||||
租赁融资设备折旧 | 267 | 295 | (28) | (9) | |||||||||||||||||||
其他非利息支出 | 298 | 278 | 20 | 7 | |||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 165 | 169 | (4) | (2) | |||||||||||||||||||
所得税前收入 | 192 | 188 | 4 | 2 | |||||||||||||||||||
所得税准备金 | 86 | 119 | (33) | (28) | |||||||||||||||||||
所得税后的收入 | 83 | 91 | (8) | (9) | |||||||||||||||||||
归属于非控股权益的收益 | 95 | 86 | 9 | 10 | |||||||||||||||||||
归属于亨廷顿的净收益 | 13 | 55 | (42) | (76) | |||||||||||||||||||
优先股分红 | 50 | 41 | 9 | 22 | |||||||||||||||||||
适用于普通股的净收益 | (4) | — | (4) | (100) | |||||||||||||||||||
普通股平均值——基本 | 271 | 160 | 111 | 69 | |||||||||||||||||||
普通股平均值——摊薄 | 1,516 | 1,482 | 34 | 2 | |||||||||||||||||||
每股普通股 | 1,884 | 1,771 | 113 | 6 | |||||||||||||||||||
净收入-基本 | 448 | 463 | (15) | (3) | |||||||||||||||||||
净收益-摊薄 | 193 | 202 | (9) | (4) | |||||||||||||||||||
宣布的现金分红 | 181 | 185 | (4) | (2) | |||||||||||||||||||
收入-完全应纳税等值金额 (FTE) | 86 | 69 | 17 | 25 | |||||||||||||||||||
净利息收入 | 64 | 56 | 8 | 14 | |||||||||||||||||||
FTE 调整 | 68 | 53 | 15 | 28 | |||||||||||||||||||
净利息收入 (1) | 38 | 40 | (2) | (5) | |||||||||||||||||||
非利息收入 | 22 | 36 | (14) | (39) | |||||||||||||||||||
总收入 (1) | 242 | 249 | (7) | (3) | |||||||||||||||||||
NM-没意义 | 3,226 | 3,124 | 102 | 3 | |||||||||||||||||||
(1) 在全额应纳税等值(FTE)的基础上,假设税率为21%。 | 2,137 | 1,971 | 166 | 8 | |||||||||||||||||||
亨廷顿银行股份有限公司 | 414 | 371 | 43 | 12 | |||||||||||||||||||
年初至今抵押贷款银行业非利息收入 | 1,723 | 1,600 | 123 | 8 | |||||||||||||||||||
(未经审计) | 15 | 7 | 8 | 114 | |||||||||||||||||||
截至9月30日的九个月 | 1,708 | 1,593 | 115 | 7 | |||||||||||||||||||
改变 | 106 | 85 | 21 | 25 | |||||||||||||||||||
(百万美元金额) | $ | 1,602 | $ | 1,508 | $ | 94 | 6 | % | |||||||||||||||
金额 | 1,446 | 1,441 | 5 | — | |||||||||||||||||||
百分比 | 1,468 | 1,464 | 4 | — | |||||||||||||||||||
净来源和二次营销收入 | |||||||||||||||||||||||
抵押贷款还本付息净收入 | $ | 1.11 | $ | 1.05 | $ | 0.06 | 6 | % | |||||||||||||||
贷款还本付息收入 | 1.09 | 1.03 | 0.06 | 6 | |||||||||||||||||||
资本化服务的摊销 | 0.465 | 0.465 | — | — | |||||||||||||||||||
营业收入 | |||||||||||||||||||||||
MSR 估值调整 (1) | $ | 4,123 | $ | 3,811 | $ | 312 | 8 | % | |||||||||||||||
因MSR套期保值而产生的(亏损)收益 | 31 | 22 | 9 | 41 | |||||||||||||||||||
Net MSR 风险管理 | 4,154 | 3,833 | 321 | 8 | |||||||||||||||||||
抵押贷款服务净收入总额 | 1,516 | 1,482 | 34 | 2 | |||||||||||||||||||
所有其他 | $ | 5,670 | $ | 5,315 | $ | 355 | 7 | % |
抵押贷款服务权 (2) | MSR 占投资者服务投资组合的百分比 (2) | ||||||||||||||||||||||
NM-没意义 | 2023 | 2022 | (1) 该期间公允价值的变化代表了扣除资本化服务摊销后的MSR估值调整。 | (2) 期末。 | |||||||||||||||||||
亨廷顿银行股份有限公司 | $ | 57 | $ | 89 | $ | (32) | (36) | % | |||||||||||||||
年初至今信用储备分析 | |||||||||||||||||||||||
(未经审计) | 70 | 66 | 4 | 6 | |||||||||||||||||||
截至9月30日的九个月 | (35) | (45) | 10 | 22 | |||||||||||||||||||
(百万美元金额) | 35 | 21 | 14 | 67 | |||||||||||||||||||
期初贷款和租赁损失备抵金 | 41 | 112 | (71) | (63) | |||||||||||||||||||
贷款和租赁扣款 | (44) | (105) | 61 | 58 | |||||||||||||||||||
收回先前扣除的贷款和租约 | (3) | 7 | (10) | — | |||||||||||||||||||
净贷款和租赁扣除额 | 32 | 28 | 4 | 14 | |||||||||||||||||||
贷款和租赁损失准备金 | (3) | 2 | (5) | 期末贷款和租赁损失备抵金 | |||||||||||||||||||
期初对无准备金贷款承诺的补贴 | $ | 86 | $ | 119 | $ | (33) | (28) | % | |||||||||||||||
为无准备金的贷款承诺编列经费 | $ | 5,936 | $ | 8,738 | $ | (2,802) | (32) | % | |||||||||||||||
期末无准备金贷款承诺补贴 | 3,243 | 4,121 | (878) | (21) | |||||||||||||||||||
期末信贷损失备抵总额 | 32,965 | 31,988 | 977 | 3 | |||||||||||||||||||
贷款和租赁损失备抵额(ALLL)占以下百分比: | 547 | 486 | 61 | 13 | |||||||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 1.66 | % | 1.52 | % | 0.14 | % | 9 | % |
亨廷顿银行股份有限公司 | |||||||||||
年初至今净扣除分析 | 2023 | 2022 | |||||||||
(未经审计) | $ | 2,121 | $ | 2,030 | |||||||
截至9月30日的九个月 | (322) | (216) | |||||||||
(百万美元金额) | 143 | 145 | |||||||||
按贷款和租赁类型分列的净扣除(回收额): | (179) | (71) | |||||||||
商业: | 266 | 151 | |||||||||
商业和工业 | 2,208 | 2,110 | |||||||||
商业地产 | $ | 150 | $ | 77 | |||||||
租赁融资 | 10 | 43 | |||||||||
商业总额 | 160 | 120 | |||||||||
消费者: | $ | 2,368 | $ | 2,230 | |||||||
住宅抵押贷款 | |||||||||||
汽车 | 1.83 | % | 1.79 | % | |||||||
房屋净值 | 373 | 351 | |||||||||
房车和船用 | 348 | 336 | |||||||||
其他消费者 | |||||||||||
消费者总数 | 1.96 | % | 1.89 | % | |||||||
净扣除额总额 | 400 | 371 | |||||||||
截至9月30日的九个月 | 373 | 355 |
商业地产 | |||||||||||
租赁融资 | 2023 | 2022 | |||||||||
商业总额 | |||||||||||
消费者: | |||||||||||
住宅抵押贷款 | $ | 68 | $ | (11) | |||||||
汽车 | 36 | 1 | |||||||||
房屋净值 | (3) | 4 | |||||||||
房车和船用 | 101 | (6) | |||||||||
其他消费者 | |||||||||||
消费者总数 | 2 | (2) | |||||||||
净扣除额占平均贷款的百分比 | 12 | 3 | |||||||||
亨廷顿银行股份有限公司 | (1) | (5) | |||||||||
年初至今的非应计贷款和租赁 (NAL) 和不良资产 (NPA) | 7 | 6 | |||||||||
(未经审计) | 58 | 75 | |||||||||
9月30日 | 78 | 77 | |||||||||
(百万美元金额) | $ | 179 | $ | 71 | |||||||
非应计贷款和租赁 (NAL): | |||||||||||
2023 | 2022 | ||||||||||
商业和工业 | |||||||||||
商业地产 | |||||||||||
租赁融资 | 0.18 | % | (0.03) | % | |||||||
住宅抵押贷款 | 0.37 | 0.01 | |||||||||
汽车 | (0.08) | 0.11 | |||||||||
房屋净值 | 0.20 | (0.01) | |||||||||
房车和船用 | |||||||||||
非应计贷款和租赁总额 | 0.01 | (0.01) | |||||||||
其他房地产,净额 | 0.13 | 0.03 | |||||||||
其他 NPA (1) | (0.02) | (0.06) | |||||||||
不良资产总额 (2) | 0.16 | 0.16 | |||||||||
非应计贷款和租赁占贷款和租赁总额的百分比 | 5.88 | 7.72 | |||||||||
NPA 比率 (3) | 0.20 | 0.20 | |||||||||
截至9月30日的九个月 | 0.20 | % | 0.08 | % |
恢复到累积状态 | |||||||||||
扣款 | 2023 | 2022 | |||||||||
付款 | |||||||||||
销售 | $ | 314 | $ | 288 | |||||||
不良资产,期末 (3) | 102 | 110 | |||||||||
(1) 其他不良资产包括某些减值证券和/或待售非应计贷款。 | 14 | 30 | |||||||||
(2) 非应计问题债务重组贷款包含在不良资产总余额中。 | 75 | 94 | |||||||||
(3) 不良资产除以贷款和租赁总额、拥有的其他不动产净额和其他不良贷款。 | 4 | 4 | |||||||||
亨廷顿银行股份有限公司 | 82 | 75 | |||||||||
非公认会计准则财务指标的对账 | 1 | 1 | |||||||||
(未经审计) | 592 | 602 | |||||||||
亨廷顿认为,某些非公认会计准则财务指标有助于理解亨廷顿的经营业绩。下表提供了可比的GAAP财务指标,以及与可比的GAAP财务指标的对账情况。 | 14 | 11 | |||||||||
三个月已结束 | 28 | 14 | |||||||||
9月30日 | $ | 634 | $ | 627 | |||||||
6月30日 | 0.49 | % | 0.51 | % | |||||||
9月30日 | 0.52 | 0.53 |
百分比变化与 | |||||||||||
(百万美元金额) | 2023 | 2022 | |||||||||
拨备前净收入 (PPNR) | $ | 594 | $ | 750 | |||||||
总收入 (GAAP) | 677 | 504 | |||||||||
FTE 调整 | (130) | (180) | |||||||||
总收入 (FTE) (a) | (158) | (97) | |||||||||
减去:证券净额(亏损)/收益 | (327) | (341) | |||||||||
总收入(FTE),不包括证券和重要项目的净收益/(亏损)(b) | (22) | (9) | |||||||||
非利息支出 (GAAP) (c) | $ | 634 | $ | 627 |
Three Months Ended | ||||||||||||||||||||||||||||||||
September 30, | June 30, | September 30, | Percent Changes vs. | |||||||||||||||||||||||||||||
(dollar amounts in millions) | 2023 | 2023 | 2022 | 2Q23 | 3Q22 | |||||||||||||||||||||||||||
Pre-Provision Net Revenue (PPNR) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Total revenue (GAAP) | $ | 1,877 | $ | 1,841 | $ | 1,902 | ||||||||||||||||||||||||||
FTE adjustment | 11 | 11 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||
Total revenue (FTE) (a) | 1,888 | 1,852 | 1,910 | |||||||||||||||||||||||||||||
Less: net (loss)/gain on securities | — | (5) | — | |||||||||||||||||||||||||||||
Total revenue (FTE), excluding net gain/(loss) on securities and notable items (b) | 1,888 | 1,857 | 1,910 | |||||||||||||||||||||||||||||
Noninterest expense (GAAP) (c) | 1,090 | 1,050 | 1,053 | |||||||||||||||||||||||||||||
Less: Notable items | 15 | — | 10 | |||||||||||||||||||||||||||||
Noninterest expense, excluding notable items (d) | 1,075 | 1,050 | 1,043 | |||||||||||||||||||||||||||||
PPNR (a-c) | 798 | 802 | 857 | — | % | (7) | % | |||||||||||||||||||||||||
PPNR, adjusted (b-d) | 813 | 807 | 867 | 1 | % | (6) | % | |||||||||||||||||||||||||