展品99.2


2023年第三季度收益结果
  
   
   
季度财务补充资料
页面
   
合并财务汇总
1
综合财务指标、比率和统计数据
2
合并和美国银行补充财务信息
3
综合平均普通股权益和监管资本信息
4
机构证券损益表信息、财务指标和比率
5
财富管理损益表信息、财务指标和比率
6
财富管理财务信息和统计数据
7
投资管理损益表信息、财务指标和比率
8
投资管理、财务信息和统计数据
9
综合贷款和贷款承诺
10
综合贷款和贷款承诺信贷损失准备
11
美国公认会计原则对非公认会计原则计量的定义
12
绩效指标和术语的定义
13 - 14
补充数量细节和计算
15 - 16
法律公告
17


合并财务汇总
                                                
(未经审计，百万美元)
                                                
                                                 
                                                 
                                                 
    
截至的季度
  
百分比变化自：
  
九个月结束
  
百分比
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
变化
净收入
                                                
机构证券
  
$
5,669
    
$
5,654
    
$
5,817
      
--
      
(3
%)
  
$
18,120
    
$
19,593
      
(8
%)
财富管理
    
6,404
      
6,660
      
6,120
      
(4
%)
    
5
%
    
19,623
      
17,791
      
10
%
投资管理
    
1,336
      
1,281
      
1,168
      
4
%
    
14
%
    
3,906
      
3,914
      
--
  
段间剔除
    
(136
)
    
(138
)
    
(119
)
    
1
%
    
(14
%)
    
(402
)
    
(379
)
    
(6
%)
净收入(1)
  
$
13,273
    
$
13,457
    
$
12,986
      
(1
%)
    
2
%
  
$
41,247
    
$
40,919
      
1
%
                                                                 
信贷损失准备金
  
$
134
    
$
161
    
$
35
      
(17
%)
    
*
    
$
529
    
$
193
      
174
%
                                                                 
非利息支出
                                                                
机构证券
  
$
4,377
    
$
4,580
    
$
4,167
      
(4
%)
    
5
%
  
$
13,673
    
$
13,476
      
1
%
财富管理
    
4,654
      
4,915
      
4,460
      
(5
%)
    
4
%
    
14,371
      
13,005
      
11
%
投资管理
    
1,095
      
1,111
      
1,052
      
(1
%)
    
4
%
    
3,329
      
3,321
      
--
  
段间剔除
    
(132
)
    
(122
)
    
(116
)
    
(8
%)
    
(14
%)
    
(372
)
    
(371
)
    
--
  
非利息支出(1)(2)
  
$
9,994
    
$
10,484
    
$
9,563
      
(5
%)
    
5
%
  
$
31,001
    
$
29,431
      
5
%
                                                                 
未计提所得税准备的收入
                                                                
机构证券
  
$
1,199
    
$
977
    
$
1,626
      
23
%
    
(26
%)
  
$
4,068
    
$
5,967
      
(32
%)
财富管理
    
1,709
      
1,681
      
1,649
      
2
%
    
4
%
    
5,102
      
4,743
      
8
%
投资管理
    
241
      
170
      
116
      
42
%
    
108
%
    
577
      
593
      
(3
%)
段间剔除
    
(4
)
    
(16
)
    
(3
)
    
75
%
    
(33
%)
    
(30
)
    
(8
)
    
*
  
未计提所得税准备的收入
  
$
3,145
    
$
2,812
    
$
3,388
      
12
%
    
(7
%)
  
$
9,717
    
$
11,295
      
(14
%)
                                                                 
适用于摩根士丹利的净收入
                                                                
机构证券
  
$
912
    
$
759
    
$
1,274
      
20
%
    
(28
%)
  
$
3,149
    
$
4,586
      
(31
%)
财富管理
    
1,320
      
1,308
      
1,253
      
1
%
    
5
%
    
4,004
      
3,715
      
8
%
投资管理
    
179
      
127
      
107
      
41
%
    
67
%
    
440
      
498
      
(12
%)
段间剔除
    
(3
)
    
(12
)
    
(2
)
    
75
%
    
(50
%)
    
(23
)
    
(6
)
    
*
  
适用于摩根士丹利的净收入
  
$
2,408
    
$
2,182
    
$
2,632
      
10
%
    
(9
%)
  
$
7,570
    
$
8,793
      
(14
%)
适用于摩根士丹利普通股股东的收益
  
$
2,262
    
$
2,049
    
$
2,494
      
10
%
    
(9
%)
  
$
7,147
    
$
8,427
      
(15
%)
                                                                 
                                                                 

备注：
-
不包括递延现金薪酬计划(DCP)按市值计价的收益和亏损的公司净收入为：第三季度：134.75亿美元，第二季度：133.43亿美元，第三季度：132.22亿美元，第三季度：411.82亿美元，第三季度：423.11亿美元。
-
不包括DCP的公司薪酬支出为：第三季度：59.92亿美元，第二季度：60.84亿美元，第三季度：57.33亿美元，第三季度：182.93亿美元，第三季度：183.43亿美元。
-
结束语是本演示文稿不可分割的一部分。有关美国GAAP对非GAAP衡量标准的定义、绩效指标和术语的定义、补充量化详细信息和计算以及法律通知，请参阅第12-17页。

1

综合财务指标、比率和统计数据
                                             
(未经审计)
                                                
    
截至的季度
  
百分比变化自：
  
九个月结束
  
百分比
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
变化
                                                 
财务指标：
                                                
                                                 
基本每股收益
  
$
1.39
    
$
1.25
    
$
1.49
      
11
%
    
(7
%)
  
$
4.37
    
$
4.95
      
(12
%)
稀释后每股收益
  
$
1.38
    
$
1.24
    
$
1.47
      
11
%
    
(6
%)
  
$
4.33
    
$
4.88
      
(11
%)
                                                                 
平均普通股权益回报率
    
10.0
%
    
8.9
%
    
10.7
%
                    
10.5
%
    
11.9
%
        
平均有形普通股权益回报率
    
13.5
%
    
12.1
%
    
14.6
%
                    
14.2
%
    
16.1
%
        
                                                                 
普通股每股账面价值
  
$
55.08
    
$
55.24
    
$
54.46
                    
$
55.08
    
$
54.46
          
每股普通股有形账面价值
  
$
40.53
    
$
40.79
    
$
39.93
                    
$
40.53
    
$
39.93
          
                                                                 
财务比率：
                                                                
                                                                 
税前毛利率
    
24
%
    
21
%
    
26
%
                    
24
%
    
28
%
        
薪酬和福利占净收入的百分比
    
45
%
    
47
%
    
43
%
                    
45
%
    
43
%
        
非薪酬支出占净收入的百分比
    
31
%
    
31
%
    
30
%
                    
30
%
    
29
%
        
企业费用效率比 (1)
    
75
%
    
78
%
    
74
%
                    
75
%
    
72
%
        
实际税率
    
22.6
%
    
21.0
%
    
21.4
%
                    
20.9
%
    
21.1
%
        
                                                                 
统计数据：
                                                                
                                                                 
期末已发行普通股(百万股)
    
1,642
      
1,659
      
1,694
      
(1
%)
    
(3
%)
                        
平均已发行普通股(百万股)
                                                                
基本信息
    
1,624
      
1,635
      
1,674
      
(1
%)
    
(3
%)
    
1,635
      
1,704
      
(4
%)
稀释
    
1,643
      
1,651
      
1,697
      
--
      
(3
%)
    
1,653
      
1,725
      
(4
%)
                                                                 
全球员工
    
80,710
      
82,006
      
81,567
      
(2
%)
    
(1
%)
                        
                                                                 
                                                                 

结束语是本演示文稿不可分割的一部分。有关美国GAAP对非GAAP衡量标准的定义、绩效指标和术语的定义、补充量化详细信息和计算以及法律通知，请参阅第12-17页。

2

合并和美国银行补充财务信息
                                                           
(未经审计，百万美元)
                                                         
                                                               
                                                               
                                                               
   
截至的季度
  
百分比变化自：
    
九个月结束
  
百分比
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
    
2023年9月30日
  
2022年9月30日
   变化
                                                               
合并资产负债表
                                                             
                                                               
总资产
  
$
1,169,013
    
$
1,164,911
    
$
1,160,029
      
--
      
1
%
                          
贷款(1)
  
$
224,957
    
$
224,276
    
$
218,448
      
--
      
3
%
                          
存款
  
$
345,458
    
$
348,511
    
$
338,123
      
(1
%)
    
2
%
                          
长期未偿债务
  
$
242,843
    
$
243,820
    
$
216,361
      
--
      
12
%
                          
长期未偿债务到期日(未来12个月)
  
$
21,514
    
$
22,326
    
$
18,755
      
(4
%)
    
15
%
                          
                                                                         
平均流动性资源
  
$
307,367
    
$
310,724
    
$
308,001
      
(1
%)
    
--
                            
                                                                         
普通股权益
  
$
90,461
    
$
91,636
    
$
92,261
      
(1
%)
    
(2
%)
                          
减去：商誉和无形资产
    
(23,900
)
    
(23,973
)
    
(24,613
)
    
--
      
(3
%)
                          
有形普通股权益
  
$
66,561
    
$
67,663
    
$
67,648
      
(2
%)
    
(2
%)
                          
                                                                         
优先股权益
  
$
8,750
    
$
8,750
    
$
8,750
      
--
      
--
                            
                                                                         
美国银行补充财务信息
                                                                       
总资产
  
$
388,098
    
$
385,596
    
$
371,165
      
1
%
    
5
%
                          
贷款
  
$
209,135
    
$
209,065
    
$
204,889
      
--
      
2
%
                          
投资证券组合(2)
  
$
114,780
    
$
119,289
    
$
123,007
      
(4
%)
    
(7
%)
                          
存款
  
$
339,927
    
$
342,522
    
$
331,943
      
(1
%)
    
2
%
                          
                                                                         
地区收入
                                                                       
美洲
  
$
10,268
    
$
10,394
    
$
10,094
      
(1
%)
    
2
%
    
 $      31,453
      
 $      30,220
        
4%
EMEA(欧洲、中东、非洲)
    
1,479
      
1,500
      
1,392
      
(1
%)
    
6
%
    
            4,716
      
            5,381
        
(12%)
亚洲
    
1,526
      
1,563
      
1,500
      
(2
%)
    
2
%
    
            5,078
      
            5,318
        
(5%)
合并净收入
  
$
13,273
    
$
13,457
    
$
12,986
      
(1
%)
    
2
%
    
 $      41,247
      
 $      40,919
        
1%
                                                                         
                                                                         

结束语是本演示文稿不可分割的一部分。有关美国GAAP对非GAAP衡量标准的定义、绩效指标和术语的定义、补充 量化详细信息和计算以及法律通知，请参阅第12-17页。

3

综合平均普通股权益和监管资本信息
                                      
(未经审计，以十亿美元计)
                                                
                                                 
                                                 
                                                 
   
截至的季度
  
百分比变化自：
  
九个月结束
  
百分比
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
变化
                                                 
平均普通股权益
                                                
机构证券
  
$
45.6
    
$
45.6
    
$
48.8
      
--
      
(7
%)
  
$
45.6
    
$
48.8
      
(7
%)
财富管理
    
28.8
      
28.8
      
31.0
      
--
      
(7
%)
    
28.8
      
31.0
      
(7
%)
投资管理
    
10.4
      
10.4
      
10.6
      
--
      
(2
%)
    
10.4
      
10.6
      
(2
%)
父级
    
6.0
      
6.8
      
2.5
      
(12
%)
    
140
%
    
6.3
      
4.3
      
47
%
坚定
  
$
90.8
    
$
91.6
    
$
92.9
      
(1
%)
    
(2
%)
  
$
91.1
    
$
94.7
      
(4
%)
                                                                 
                                                                 
                                                                 
监管资本
                                                                
                                                                 
普通股一级资本
  
$
69.1
    
$
69.9
    
$
67.9
      
(1
%)
    
2
%
                        
一级资本
  
$
77.7
    
$
78.4
    
$
76.4
      
(1
%)
    
2
%
                        
                                                                 
标准化方法
                                                                
风险加权资产
  
$
444.8
    
$
449.8
    
$
457.9
      
(1
%)
    
(3
%)
                        
普通股一级资本比率
    
15.5
%
    
15.5
%
    
14.8
%
                                        
一级资本充足率
    
17.5
%
    
17.4
%
    
16.7
%
                                        
                                                                 
高级方法
                                                                
风险加权资产
  
$
430.0
    
$
441.9
    
$
447.8
      
(3
%)
    
(4
%)
                        
普通股一级资本比率
    
16.1
%
    
15.8
%
    
15.2
%
                                        
一级资本充足率
    
18.1
%
    
17.8
%
    
17.1
%
                                        
                                                                 
杠杆型资本
                                                                
第1级杠杆率
    
6.7
%
    
6.7
%
    
6.6
%
                                        
补充杠杆率
    
5.5
%
    
5.5
%
    
5.4
%
                                        
                                                                 
                                                                 

结束语是本演示文稿不可分割的一部分。有关美国GAAP对非GAAP衡量标准的定义、绩效指标和术语的定义、补充量化详细信息和计算以及法律通知，请参阅第12-17页。

4

机构证券
                                                
损益表信息、财务指标和比率
                                             
(未经审计，百万美元)
                                                
                                                 
                                                 
   
截至的季度
  
百分比变化自：
  
九个月结束
  
百分比
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
变化
收入：
                                                
                                                 
咨询
  
$
449
    
$
455
    
$
693
      
(1
%)
    
(35
%)
  
$
1,542
    
$
2,235
      
(31
%)
权益
    
237
      
225
      
218
      
5
%
    
9
%
    
664
      
624
      
6
%
固定收益
    
252
      
395
      
366
      
(36
%)
    
(31
%)
    
1,054
      
1,124
      
(6
%)
承销
    
489
      
620
      
584
      
(21
%)
    
(16
%)
    
1,718
      
1,748
      
(2
%)
投资银行业务
    
938
      
1,075
      
1,277
      
(13
%)
    
(27
%)
    
3,260
      
3,983
      
(18
%)
                                                                 
权益
    
2,507
      
2,548
      
2,459
      
(2
%)
    
2
%
    
7,784
      
8,593
      
(9
%)
固定收益
    
1,947
      
1,716
      
2,181
      
13
%
    
(11
%)
    
6,239
      
7,604
      
(18
%)
其他
    
277
      
315
      
(100
)
    
(12
%)
    
*
      
837
      
(587
)
    
*
  
                                                                 
净收入
    
5,669
      
5,654
      
5,817
      
--
      
(3
%)
    
18,120
      
19,593
      
(8
%)
                                                                 
信贷损失准备金
    
93
      
97
      
24
      
(4
%)
    
*
      
379
      
150
      
153
%
                                                                 
薪酬和福利
    
2,057
      
2,215
      
1,948
      
(7
%)
    
6
%
    
6,637
      
6,602
      
1
%
非补偿费用
    
2,320
      
2,365
      
2,219
      
(2
%)
    
5
%
    
7,036
      
6,874
      
2
%
非利息支出总额
    
4,377
      
4,580
      
4,167
      
(4
%)
    
5
%
    
13,673
      
13,476
      
1
%
                                                                 
未计提所得税准备的收入
    
1,199
      
977
      
1,626
      
23
%
    
(26
%)
    
4,068
      
5,967
      
(32
%)
适用于摩根士丹利的净收入
  
$
912
    
$
759
    
$
1,274
      
20
%
    
(28
%)
  
$
3,149
    
$
4,586
      
(31
%)
                                                                 
税前毛利率
    
21
%
    
17
%
    
28
%
                    
22
%
    
30
%
        
薪酬和福利占净收入的百分比
    
36
%
    
39
%
    
34
%
                    
37
%
    
34
%
        
非薪酬支出占净收入的百分比
    
41
%
    
42
%
    
38
%
                    
39
%
    
35
%
        
                                                                 
平均普通股权益回报率
    
7
%
    
6
%
    
10
%
                    
8
%
    
12
%
        
平均有形普通股权益回报率(1)
    
7
%
    
6
%
    
10
%
                    
8
%
    
12
%
        
                                                                 
交易VaR(日均95%/单日VaR)
  
$
48
    
$
52
    
$
61
                                          
                                                                 
                                                                 

结束语是本演示文稿不可分割的一部分。有关美国GAAP对非GAAP衡量标准的定义、绩效指标和术语的定义、补充 量化详细信息和计算以及法律通知，请参阅第12-17页。

5

财富管理
                                                
损益表信息、财务指标和比率
                                               
(未经审计，百万美元)
                                                
                                                 
                                                 
   
截至的季度
  
百分比变化自：
  
九个月结束
  
百分比
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
变化
收入：
                                                
资产管理
  
$
3,629
    
$
3,452
    
$
3,389
      
5
%
    
7
%
  
$
10,463
    
$
10,525
      
(1
%)
事务性的
    
678
      
869
      
616
      
(22
%)
    
10
%
    
2,468
      
1,542
      
60
%
净利息收入
    
1,952
      
2,156
      
2,004
      
(9
%)
    
(3
%)
    
6,266
      
5,291
      
18
%
其他
    
145
      
183
      
111
      
(21
%)
    
31
%
    
426
      
433
      
(2
%)
净收入(1)
    
6,404
      
6,660
      
6,120
      
(4
%)
    
5
%
    
19,623
      
17,791
      
10
%
                                                                 
信贷损失准备金
    
41
      
64
      
11
      
(36
%)
    
*
      
150
      
43
      
*
  
                                                                 
薪酬和福利(1)
    
3,352
      
3,503
      
3,171
      
(4
%)
    
6
%
    
10,332
      
9,191
      
12
%
非补偿费用
    
1,302
      
1,412
      
1,289
      
(8
%)
    
1
%
    
4,039
      
3,814
      
6
%
非利息支出总额
    
4,654
      
4,915
      
4,460
      
(5
%)
    
4
%
    
14,371
      
13,005
      
11
%
                                                                 
未计提所得税准备的收入
    
1,709
      
1,681
      
1,649
      
2
%
    
4
%
    
5,102
      
4,743
      
8
%
适用于摩根士丹利的净收入
  
$
1,320
    
$
1,308
    
$
1,253
      
1
%
    
5
%
  
$
4,004
    
$
3,715
      
8
%
                                                                 
税前毛利率
    
27
%
    
25
%
    
27
%
                    
26
%
    
27
%
        
薪酬和福利占净收入的百分比
    
52
%
    
53
%
    
52
%
                    
53
%
    
52
%
        
非薪酬支出占净收入的百分比
    
20
%
    
21
%
    
21
%
                    
21
%
    
21
%
        
                                                                 
平均普通股权益回报率
    
18
%
    
18
%
    
16
%
                    
18
%
    
16
%
        
平均有形普通股权益回报率(2)
    
35
%
    
34
%
    
30
%
                    
35
%
    
30
%
        
                                                                 
                                                                 

备注：
-
不包括DCP的财富管理净收入为：第三季度：65.47亿美元，第二季度：65.78亿美元，第三季度：62.73亿美元，第三季度：195.83亿美元，第三季度：187.55亿美元。
-
不包括DCP的财富管理薪酬支出为：第三季度：34亿美元，第二季度：33.96亿美元，第三季度：32.57亿美元，第三季度：101.54亿美元，第三季度：98.36亿美元。
-
结束语是本演示文稿不可分割的一部分。有关美国GAAP对非GAAP衡量标准的定义、 绩效指标和术语的定义、补充量化详细信息和计算以及法律通知，请参阅第12-17页。

6

财富管理
                              
金融信息和统计数据
                              
(未经审计，以十亿美元计)
                              
                               
                               
   
截至的季度
  
百分比变化自：
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
                               
财富管理指标
                              
                               
客户总资产
  
$
4,798
    
$
4,885
    
$
4,134
      
(2
%)
    
16
%
净新增资产
  
$
35.7
    
$
89.5
    
$
64.8
      
(60
%)
    
(45
%)
美国银行贷款
  
$
145.8
    
$
144.7
    
$
145.7
      
1
%
    
--
  
保证金及其他贷款 (1)
  
$
23.1
    
$
21.7
    
$
24.3
      
6
%
    
(5
%)
存款(2)
  
$
340
    
$
343
    
$
332
      
(1
%)
    
2
%
年化加权平均存款成本
                                        
期间结束
    
2.86
%
    
2.53
%
    
0.93
%
                
期间平均值
    
2.69
%
    
2.32
%
    
0.56
%
                
                                         
顾问主导的渠道
                                        
                                         
顾问主导的客户资产
  
$
3,755
    
$
3,784
    
$
3,305
      
(1
%)
    
14
%
                                         
收费客户资产
  
$
1,857
    
$
1,856
    
$
1,628
      
--
      
14
%
基于费用的资产流动
  
$
22.5
    
$
22.7
    
$
16.7
      
(1
%)
    
35
%
基于费用的资产占顾问主导的客户资产的百分比
    
49
%
    
49
%
    
49
%
                
                                         
自定向通道
                                        
                                         
自我导向的客户资产
  
$
1,043
    
$
1,101
    
$
829
      
(5
%)
    
26
%
日平均收入交易(000)
    
735
      
765
      
805
      
(4
%)
    
(9
%)
自我导向的家庭(百万)
    
8.1
      
8.1
      
7.8
      
--
      
4
%
                                         
工作场所频道
                                        
                                         
股票计划未归属资产
  
$
377
    
$
402
    
$
312
      
(6
%)
    
21
%
股票计划参与者数量(百万)
    
6.6
      
6.5
      
6.2
      
2
%
    
6
%
                                         
                                         

结束语是本演示文稿不可分割的一部分。有关美国GAAP对非GAAP衡量标准的定义、绩效指标和术语的定义、补充 量化详细信息和计算以及法律通知，请参阅第12-17页。

7

投资管理
                                                
损益表信息、财务指标和比率
                                        
(未经审计，百万美元)
                                                
                                                 
                                                 
   
截至的季度
  
百分比变化自：
  
九个月结束
  
百分比
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
变化
收入：
                                                
资产管理及相关费用
  
$
1,312
    
$
1,268
    
$
1,269
      
3
%
    
3
%
  
$
3,828
    
$
3,961
      
(3
%)
基于绩效的收入和其他
    
24
      
13
      
(101
)
    
85
%
    
*
      
78
      
(47
)
    
*
  
净收入
    
1,336
      
1,281
      
1,168
      
4
%
    
14
%
    
3,906
      
3,914
      
--
  
                                                                 
薪酬和福利
    
526
      
544
      
495
      
(3
%)
    
6
%
    
1,638
      
1,645
      
--
  
非补偿费用
    
569
      
567
      
557
      
--
      
2
%
    
1,691
      
1,676
      
1
%
非利息支出总额
    
1,095
      
1,111
      
1,052
      
(1
%)
    
4
%
    
3,329
      
3,321
      
--
  
                                                                 
未计提所得税准备的收入
    
241
      
170
      
116
      
42
%
    
108
%
    
577
      
593
      
(3
%)
适用于摩根士丹利的净收入
  
$
179
    
$
127
    
$
107
      
41
%
    
67
%
  
$
440
    
$
498
      
(12
%)
                                                                 
税前毛利率
    
18
%
    
13
%
    
10
%
                    
15
%
    
15
%
        
薪酬和福利占净收入的百分比
    
39
%
    
42
%
    
42
%
                    
42
%
    
42
%
        
非薪酬支出占净收入的百分比
    
43
%
    
44
%
    
48
%
                    
43
%
    
43
%
        
                                                                 
平均普通股权益回报率
    
7
%
    
5
%
    
4
%
                    
6
%
    
6
%
        
平均有形普通股权益回报率(1)
    
98
%
    
70
%
    
56
%
                    
80
%
    
87
%
        
                                                                 
                                                                 

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8

投资管理
                                                
金融信息和统计数据
                                                 
(未经审计，以十亿美元计)
                                                
                                                 
                                                 
   
截至的季度
  
百分比变化自：
  
九个月结束
  
百分比
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
变化
                                                 
                                                 
管理或监管的资产(AUM)(1)
                                                
                                                 
按资产类别划分的净流量
                                                
权益
  
$
(5.5
)
  
$
(5.3
)
  
$
(3.9
)
    
(4
%)
    
(41
%)
  
$
(12.9
)
  
$
(18.8
)
    
31
%
固定收益
    
(2.1
)
    
(5.0
)
    
(5.0
)
    
58
%
    
58
%
    
(9.1
)
    
(11.5
)
    
21
%
替代方案和解决方案
    
0.8
      
11.4
      
7.0
      
(93
%)
    
(89
%)
    
13.9
      
10.5
      
32
%
长期净流量
    
(6.8
)
    
1.1
      
(1.9
)
    
*
      
*
      
(8.1
)
    
(19.8
)
    
59
%
                                                                 
流动资金和覆盖服务
    
5.7
      
9.7
      
(32.5
)
    
(41
%)
    
*
      
29.3
      
(29.3
)
    
*
  
                                                                 
净流量合计
  
$
(1.1
)
  
$
10.8
    
$
(34.4
)
    
*
      
97
%
  
$
21.2
    
$
(49.1
)
    
*
  
                                                                 
按资产类别管理或监管的资产
                                                                
权益
  
$
272
    
$
289
    
$
249
      
(6
%)
    
9
%
                        
固定收益
    
163
      
165
      
171
      
(1
%)
    
(5
%)
                        
替代方案和解决方案
    
472
      
482
      
405
      
(2
%)
    
17
%
                        
管理或监管下的长期资产
  
$
907
    
$
936
    
$
825
      
(3
%)
    
10
%
                        
                                                                 
流动资金和覆盖服务
    
481
      
476
      
454
      
1
%
    
6
%
                        
                                                                 
管理或监管的总资产
  
$
1,388
    
$
1,412
    
$
1,279
      
(2
%)
    
9
%
                        
                                                                 
                                                                 

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9

综合贷款和贷款承诺
                              
(未经审计，以十亿美元计)
                              
                               
                               
   
截至的季度
  
百分比变化自：
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
                               
机构证券
                              
                               
贷款：
                              
公司
  
$
18.0
    
$
17.8
    
$
14.3
      
1
%
    
26
%
有担保贷款安排
    
41.8
      
41.2
      
38.3
      
1
%
    
9
%
商业和住宅房地产
    
11.4
      
12.1
      
11.8
      
(6
%)
    
(3
%)
以证券为基础的贷款和其他
    
7.4
      
8.1
      
7.8
      
(9
%)
    
(5
%)
                                         
贷款总额
    
78.6
      
79.2
      
72.2
      
(1
%)
    
9
%
                                         
贷款承诺
    
128.7
      
127.1
      
119.7
      
1
%
    
8
%
                                         
机构证券贷款和贷款承诺
  
$
207.3
    
$
206.3
    
$
191.9
      
--
      
8
%
                                         
                                         
财富管理
                                        
                                         
贷款：
                                        
以证券为基础的贷款和其他
  
$
87.0
    
$
87.6
    
$
93.0
      
(1
%)
    
(6
%)
住宅房地产
    
58.9
      
57.1
      
52.8
      
3
%
    
12
%
                                         
贷款总额
    
145.9
      
144.7
      
145.8
      
1
%
    
--
  
                                         
贷款承诺
    
19.1
      
18.8
      
16.9
      
2
%
    
13
%
                                         
财富管理贷款和贷款承诺
  
$
165.0
    
$
163.5
    
$
162.7
      
1
%
    
1
%
                                         
合并贷款和 贷款承诺(1)
  
$
372.3
    
$
369.8
    
$
354.6
      
1
%
    
5
%
                                         
                                         

结束语是本演示文稿不可分割的一部分。有关美国GAAP对非GAAP衡量标准的定义、绩效指标和术语的定义、补充量化详细信息和计算以及法律通知，请参阅第12-17页。

10

综合贷款和贷款承诺
                        
截至2023年9月30日的信贷损失准备(ACL)
                        
(未经审计，百万美元)
                        
                         
                         
   
贷款和贷款承诺
    
ACL (1)
    
ACL%
    
第三季度拨备
  
   
(毛)
                    
贷款：
                        
持有以供投资(HFI)
                        
                         
公司
  
$
7,181
    
$
248
      
3.5
%
  
$
(6
)
有担保贷款安排
    
39,119
      
154
      
0.4
%
    
(1
)
商业和住宅房地产
    
8,389
      
426
      
5.1
%
    
84
  
其他
    
3,039
      
17
      
0.6
%
    
3
  
机构证券(简写为HFI)
  
$
57,728
    
$
845
      
1.5
%
  
$
80
  
                                 
财富管理-HFI
    
146,167
      
312
      
0.2
%
    
43
  
                                 
持有以供投资
  
$
203,895
    
$
1,157
      
0.6
%
  
$
123
  
                                 
持有待售
    
14,230
                          
                                 
公允价值
    
7,558
                          
                                 
贷款总额
    
225,683
      
1,157
              
123
  
                                 
贷款承诺
    
147,800
      
569
      
0.4
%
    
11
  
                                 
综合贷款和贷款承诺
  
$
373,483
    
$
1,726
            
$
134
  
                                 
                                 

结束语是本演示文稿不可分割的一部分。有关美国GAAP对非GAAP衡量标准的定义、绩效指标和术语的定义、补充量化详细信息和计算以及法律通知，请参阅第12-17页。

11

美国公认会计原则对非公认会计原则计量的定义
     
(a)
本公司使用美国公认会计原则(美国公认会计原则)编制合并财务报表。摩根士丹利可能会不时在其收益发布、收益电话会议、财务报告和其他方面。美国证券交易委员会将“非GAAP财务指标”定义为对历史或未来财务业绩、财务状况或现金流的数字指标， 受到有效排除的调整的影响，或包括根据美国公认会计原则计算和列报的最直接可比计量的金额。摩根士丹利披露的所有非公认会计准则财务指标作为附加信息提供给分析师、投资者和其他利益相关者，以便为他们提供更大的透明度，或提供一种替代方法来评估我们的财务状况、经营业绩、或预期的监管资本要求。这些衡量标准不符合或替代美国GAAP，可能与其他公司使用的非GAAP财务衡量标准不同或不一致。我们还将对其进行一般定义或提出根据美国GAAP计算和列报的最直接可比财务指标，同时协调我们参考的非GAAP财务指标与此类可比美国GAAP财务指标之间的差异。此外， 除了以下注释外，还请参阅该公司截至2022年12月31日的Form 10-K年度报告(2022年Form 10-K)。
(b)
以下是公司认为对分析师、投资者和其他利益相关者有用的非GAAP财务指标，以实现经营业绩和资本充足率的可比性。这些措施的计算方法如下：
 
-  
平均有形普通股权益回报率是指适用于摩根士丹利普通股股东的年化收益占平均有形普通股权益的百分比。
 
-  
分部平均普通股权益回报率和平均有形普通股权益回报率代表摩根士丹利适用于每个分部的本季度的全年净收入或年化净收入，减去优先股息分部分配，除以每个分部的平均普通股权益和平均有形普通股权益。对普通股权益的分部调整以得出分部平均有形普通股权益一般在年初设定，并将在整个 年度保持不变，直到下一次年度重置，除非发生重大业务变化(例如收购或处置)。
 
-  
有形普通股权益是指普通股权益减去商誉和无形资产，减去某些抵押贷款的维护权扣除。
 
-  
每股普通股有形账面价值是指有形普通股权益除以期末已发行普通股 。
 
-  
不包括DCP的净收入是根据按市值计价的损益对与某些员工递延现金薪酬计划相关的经济对冲的影响进行调整后的净收入。
 
-  
不包括DCP的薪酬支出是指根据与投资业绩挂钩的某些递延 现金薪酬计划相关的影响进行调整的薪酬。

12

绩效指标和术语的定义
   
我们的收益发布、收益电话会议、财务演示和其他 通信还可能包括我们认为对我们、分析师、投资者和其他利益相关者有用的某些指标，因为这些指标提供了关于我们的财务状况和经营业绩的进一步透明度，或提供了一种评估 我们财务状况和经营业绩的额外手段。
   
第1页：
(a)
信贷损失准备金是指为投资和无资金来源的贷款承诺而持有的贷款的信贷损失准备金。
(b)
适用于摩根士丹利的净收益为净收益减去适用于不可赎回的非控股权益的净收益 。
(c)
适用于摩根士丹利普通股股东的收益为适用于摩根士丹利的净收入减去 优先股息。
   
第2页：
(a)
平均普通股权益回报率是指适用于摩根士丹利普通股股东的年化收益占平均普通股权益的百分比。
(b)
每股普通股账面价值代表普通股权益除以期末已发行普通股。
(c)
每股普通股有形账面价值是指有形普通股权益除以期末已发行普通股 。
(d)
税前利润率百分比表示扣除所得税拨备前的收入占净收入的百分比 。
(e)
公司费用效率比率表示总的非利息费用占净收入的百分比。
   
第3页：
(a)
流动资金主要由母公司及其主要营运附属公司持有，由优质流动资产(HQLA)及银行现金存款(“流动资金”)组成。流动资金资源总额由我们根据以下组成部分积极管理： 无担保债务到期日概况；资产负债表规模和构成；压力环境下的资金需求，包括或有现金流出；法人、地区和部门流动资金要求 要求；监管要求；以及抵押品要求。平均流动资金资源指截至2023年9月30日、2023年6月30日和2022年9月30日的三个月的平均每日余额。
(b)
公司在计算有形普通股权益时使用的商誉和无形余额是扣除某些抵押贷款偿还权的净额。
(c)
美国银行指的是该公司在美国运营的子公司摩根士丹利银行、北卡罗来纳州私人银行和摩根士丹利私人银行，不包括银行子公司之间的余额以及母公司和附属公司的存款。
(d)
公司整个地区的收入反映了公司在管理基础上的综合净收入。关于净收入的地理方法的进一步讨论 在公司2022年Form 10-K合并财务报表的附注23中披露。
   
第4页：
(a)
公司对业务部门的平均普通股权益的归属是基于所需资本框架，这是一种内部资本充足率衡量标准。该框架是基于风险和基于杠杆的资本衡量标准，它与公司的监管资本进行比较，以确保公司在吸收了适用的压力事件的潜在损失后，在某个时间点保持 数额的持续经营资本。所需的资本框架基于公司的监管资本要求 。该公司将其总平均普通股权益与分配给其业务部门的平均普通股权益金额之和之间的差额定义为母普通股权益。分配给业务部门的资本额 一般在年初确定，并将在全年保持不变，直到下一次年度重置为止，除非发生重大业务变化 (例如收购或处置)。该公司继续根据不断变化的监管要求的影响，酌情评估其所需的资本框架。有关该框架的进一步讨论，请参阅公司2022年Form 10-K中的“管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析--流动性和资本资源--监管要求”。
(b)
公司基于风险的资本比率是根据(I)计算信用风险和市场风险加权资产(RWA)的标准化方法(“标准化方法”)和(Ii)计算信用风险、市场风险和操作风险RWA的适用高级方法( “高级方法”)中的每一个来计算的。有关监管资本和比率的计算以及相关监管要求的信息，请参阅公司2022年Form 10-K中的“管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析-流动性和资本资源-监管要求”。
(c)
补充杠杆率代表一级资本除以总补充杠杆敞口。
   
第5页：
(a)
机构证券股权和固定收益净收入包括交易、净利息收入(利息收入减去利息支出)、资产管理、佣金和手续费、投资和其他可直接归因于这些业务的收入。
(b)
税前利润率百分比表示扣除所得税拨备前的收入占净收入的百分比 。
(c)
VaR代表投资组合价值的未实现损失，如果投资组合在一天内保持不变，公司的交易头寸平均每100个交易日预计不会超过 五次。关于VaR计算和公司VaR方法局限性的进一步讨论，在公司2022年10-K表格中包含的“关于风险的定量和定性披露”中披露。
   
第6页：
(a)
财富管理部门的交易收入包括投资银行、交易和佣金以及手续费收入。
(b)
净利息收入代表利息收入减去利息支出。
(c)
财富管理部门的其他收入包括投资和其他收入。
(d)
税前利润率百分比表示扣除所得税拨备前的收入占净收入的百分比 。

13

绩效指标和术语的定义
   
我们的收益发布、收益电话会议、财务演示和其他通信也可能包括我们认为对我们、分析师、投资者和其他利益相关者有用的某些指标，因为这些指标提供了关于我们的财务状况和经营业绩的进一步透明度或额外的评估手段 。
   
第7页：
(a)
客户资产是指Wealth Management为其提供服务的资产，包括财务顾问主导的经纪、托管、管理和投资咨询服务；自主式经纪服务；金融和财富规划服务；工作场所服务，包括股票计划管理和 退休计划服务。
(b)
净新增资产是指客户流入，包括股息和利息，以及资产收购，减去客户 流出，不包括业务合并/剥离活动以及费用和佣金的影响。
(c)
保证金和其他贷款是指保证金贷款安排，允许客户以符合条件的证券的 价值借款，以及其他贷款，包括向非银行实体发放基于无目的证券的贷款。
(d)
存款反映了来自财富管理客户的负债和美国银行子公司的其他资金来源。存款包括扫码存款、储蓄及其他存款和定期存款。
(e)
年化加权平均存款成本指各种存款产品的年化加权平均成本总和，不包括相关对冲衍生品的影响。存款期末成本是根据截至2023年9月30日、2023年6月30日和2022年9月30日的余额和利率计算的。期间平均值是根据该期间的每日平均存款余额和利率计算的。
(f)
顾问主导的客户资产是指分配了财富管理代表 的帐户中的客户资产。
(g)
基于费用的客户资产表示客户账户中的资产金额，其中服务的付款基础是根据这些资产计算的费用。
(h)
基于费用的资产流动包括新的基于费用的净资产(包括资产收购)、净账户转账、 股息、利息和客户费用，不包括机构现金管理相关活动。有关收费资产流动中包括的流入和流出的说明，请参阅2022年10-K表格中的收费客户资产。
(i)
自我导向的客户资产代表不受顾问领导的活动帐户。活跃账户被定义为拥有至少25美元资产的 。
(j)
日均收益交易(DART)表示一段时间内的自营交易总额除以该期间的交易天数 。
(k)
自我导向户数表示至少包括一个帐户且具有 自我导向客户资产的家庭总数。参与我们的一个或多个财富管理渠道的个人家庭或参与者被包括在每个相应的渠道统计中。
(l)
工作场所渠道资产包括针对公司、其高管和员工的股权薪酬解决方案。股票计划未归属资产代表上市公司证券在期末的市场价值。
(m)
股票计划参与者代表工作场所 渠道中具有既得和/或未既得股票计划资产的总账户。在多个计划中拥有帐户的个人被算作每个计划的参与者。
   
第8页：
(a)
资产管理及相关费用指管理和行政费用、分配费用和基于业绩的费用，而不是附带权益的形式。资产管理及相关费用是指公司综合损益表中报告的资产管理。
(b)
基于业绩的收入和其他包括附带权益形式的基于业绩的费用、投资收益和亏损、对冲种子资本和某些员工递延薪酬计划的收益和亏损、净利息和其他收入。业绩收益和其他是指公司合并损益表中报告的投资、投资银行业务、交易、净利息和其他收入。
(c)
税前利润率百分比表示扣除所得税拨备前的收入占净收入的百分比 。
   
第9页：
(a)
投资管理替代方案和解决方案资产类别包括基金的基金、房地产、私募股权和信贷策略、多资产投资组合以及定制独立账户投资组合中的产品。
(b)
投资管理净流量包括新的承诺、投资或再投资、扣除客户赎回的净额、基金投资期后的资本回报和未进行再投资的股息，不包括基金从承诺期向投资资本期过渡的影响。
(c)
叠加服务是指使用被动敞口工具来获得、抵消或替代基金所持标的资产以外的特定投资组合敞口的投资策略。
(d)
管理或监管的总资产不包括少数股权资产的份额，这些少数股权资产代表投资管理业务部门在第三方资产管理公司管理的资产中所占的比例份额，我们持有这些资产的投资按权益法入账。
   
第10页和第11页：
(a)
企业贷款包括关系贷款和事件驱动型贷款，通常由循环信用额度、定期贷款和过渡性贷款组成。
(b)
担保贷款工具包括提供给客户的贷款，这些贷款主要由贷款担保，而贷款又以各种资产作抵押，包括住宅房地产、商业房地产、公司和金融资产。
(c)
以证券为基础的贷款和其他贷款包括发放给销售和交易客户的融资以及在二级市场购买的企业贷款。
(d)
机构证券借贷承诺主要包括企业借贷活动。

14

补充数量细节和计算


第1页：
(1)
以下阐述了与DCP相关的投资的按市值计价损益对净收入的影响，以及与DCP相关的薪酬费用影响：

     
3Q23
      
2Q23
      
3Q22
    
23年第3季度
    
3Q22年初
  
净收入
  
$
13,273
    
$
13,457
    
$
12,986
    
$
41,247
    
$
40,919
  
对DCP按市值计价的调整
    
202
      
(114
)
    
236
      
(65
)
    
1,392
  
调整后净收入--非公认会计准则
  
$
13,475
    
$
13,343
    
$
13,222
    
$
41,182
    
$
42,311
  
                                         
补偿费用
  
$
5,935
    
$
6,262
    
$
5,614
    
$
18,607
    
$
17,438
  
对DCP按市值计价的调整
    
57
      
(178
)
    
119
      
(314
)
    
905
  
调整后的薪酬费用--非公认会计原则
  
$
5,992
    
$
6,084
    
$
5,733
    
$
18,293
    
$
18,343
  

-
递延现金薪酬奖励的薪酬支出根据奖励的名义价值 计算，并根据员工选择的参考投资的公允价值变化进行调整。薪酬支出在与递延奖励的每个 单独归属部分相关的归属期间内确认。
-
公司作为本金直接投资于金融工具和其他投资，以经济地对冲这些递延现金薪酬计划下的某些债务。此类投资的公允价值变动，扣除融资成本后，计入净收入，并计入财富管理业务部门的交易收入。尽管参考投资公允价值的变化引起的薪酬支出的变化通常会被净收益中确认的投资公允价值的变化所抵消，公司投资损益的即时确认与归属期间相关薪酬支出的延期确认之间通常存在时间差异。尽管这种时间差异对公司在任何个别时期的所得税拨备前收益可能不是实质性的，这可能会影响财富管理业务部门在某些时期报告的比率和运营指标，因为这可能会对净收入和薪酬支出产生重大影响。

(2)
按类别划分的固定非利息支出如下：

     
3Q23
      
2Q23
      
3Q22
    
23年第3季度
    
3Q22年初
  
薪酬和福利(a)
  
$
5,935
    
$
6,262
    
$
5,614
    
$
18,607
    
$
17,438
  
                                         
非补偿费用：
                                        
经纪手续费、结算及汇兑手续费
    
855
      
875
      
847
      
2,611
      
2,607
  
信息处理和通信
    
947
      
926
      
874
      
2,788
      
2,560
  
专业服务
    
759
      
767
      
755
      
2,236
      
2,217
  
入住率和设备
    
456
      
471
      
429
      
1,367
      
1,286
  
市场营销和业务发展
    
191
      
236
      
215
      
674
      
610
  
其他
    
851
      
947
      
829
      
2,718
      
2,713
  
非补偿费用总额
    
4,059
      
4,222
      
3,949
      
12,394
      
11,993
  
非利息支出总额
  
$
9,994
    
$
10,484
    
$
9,563
    
$
31,001
    
$
29,431
  

 
(a)
该公司在2023年第二季度记录了3.08亿美元的遣散费，与员工的行动相关，业务部门的业绩报告如下：机构证券2.07亿美元，财富管理7800万美元，投资管理2300万美元。

第2页：
(1)
截至2023年9月30日的季度和9个月，公司业绩包括与整合相关的税前支出分别为6800万美元和2.44亿美元，其中财富管理业务部门分别报告了4300万美元和1.71亿美元，投资管理业务部门分别报告了2500万美元和7300万美元。
   
第3页：
(1)
 包括为投资而持有的贷款(扣除津贴后)、为出售而持有的贷款，也包括以公允价值计入资产负债表上交易资产的贷款。
(2)
 截至2023年9月30日、2023年6月30日和2022年9月30日，美国银行投资证券组合包括持有至到期的投资证券分别为540亿美元、549亿美元和574亿美元。
   
第5页：
(1)
 机构证券平均有形普通股权益是指经调整以不包括商誉和无形资产的平均普通股权益，扣除可允许的抵押贷款偿还权扣除。调整如下：3Q23：471 mm；2Q23：471 mm；3Q22：576 mm；3Q23 YTD：471 mm；3Q22 YTD：576 mm
   
第6页：
(1)
 以下阐述了与DCP相关的投资的按市值计价损益对净收入的影响，以及与DCP相关的薪酬费用影响：

     
3Q23
      
2Q23
      
3Q22
    
23年第3季度
    
3Q22年初
  
净收入
  
$
6,404
    
$
6,660
    
$
6,120
    
$
19,623
    
$
17,791
  
对DCP按市值计价的调整
    
143
      
(82
)
    
153
      
(40
)
    
964
  
调整后净收入--非公认会计准则
  
$
6,547
    
$
6,578
    
$
6,273
    
$
19,583
    
$
18,755
  
                                         
补偿费用
  
$
3,352
    
$
3,503
    
$
3,171
    
$
10,332
    
$
9,191
  
对DCP按市值计价的调整
    
48
      
(107
)
    
86
      
(178
)
    
645
  
调整后的薪酬费用--非公认会计原则
  
$
3,400
    
$
3,396
    
$
3,257
    
$
10,154
    
$
9,836
  

(2)
 财富管理平均有形普通股权益是指经调整以扣除商誉和无形资产后的平均普通股权益，扣除可允许的抵押贷款偿还权扣除。调整如下：23季度：14,075 mm；23季度：14,075 mm；22季度：14,746 mm；23季度：14,075 mm；22季度：14,746 mm

15


补充数量细节和计算
 

第7页：
(1)
财富管理其他贷款包括在截至2023年9月30日、2023年6月30日和2022年9月30日的期间内，基于非银行实体的非目的证券贷款分别为20亿美元、20亿美元和30亿美元。
(2)
 截至2023年9月30日、2023年6月30日和2022年9月30日的季度，财富管理存款分别为3400亿美元、3430亿美元和3320亿美元，不包括摩根士丹利以外的第三方持有的表外存款分别为0、0和80亿美元。存款总额详情如下：

     
3Q23
      
2Q23
      
3Q22
  
券商清收存款
  
$
143
    
$
158
    
$
228
  
其他存款
    
197
      
185
      
104
  
资产负债表存款总额
    
340
      
343
      
332
  
表外存款
    
-
      
-
      
8
  
总存款
  
$
340
    
$
343
    
$
340
  

第8页：
(1)
投资管理平均有形普通股权益是指经调整后的平均普通股权益 不包括商誉和无形资产，扣除允许的抵押贷款偿还权扣除。调整如下：3Q23：9,687 mm；2Q23：9,687 mm；3Q22：9,815 mm；3Q23 YTD：9,687 mm； 3Q22 YTD：9,815 mm
   
第9页：
(1)
 2023年第二季度，我们的零售市政和企业固定收益业务(FIMS)与我们的参数零售 定制解决方案业务合并。这一预期变化的影响是60亿美元的期末资产管理从固定收益资产类别转移到替代和解决方案资产类别。
   
第10页：
(1)
在截至2023年9月30日、2023年6月30日和2022年9月30日的季度里，投资管理公司反映的贷款余额分别为4.31亿美元、3.86亿美元和4.52亿美元。
   
第11页：
(1)
截至2023年9月30日的季度，贷款和贷款承诺的津贴结转如下：

                   
   
体制性
证券
    
财富
管理
    
总计
  
贷款
                  
                   
信贷损失准备(ACL)
                  
期初余额-2023年6月30日
  
$
812
    
$
269
    
$
1,081
  
净冲销
    
(39
)
    
-
      
(39
)
规定
    
80
      
43
      
123
  
其他
    
(8
)
    
-
      
(8
)
期末余额-2023年9月30日
  
$
845
    
$
312
    
$
1,157
  
                         
                         
贷款承诺
                        
                         
信贷损失准备(ACL)
                        
期初余额-2023年6月30日
  
$
538
    
$
24
    
$
562
  
净冲销
    
-
      
-
      
-
  
规定
    
13
      
(2
)
    
11
  
其他
    
(4
)
    
-
      
(4
)
期末余额-2023年9月30日
  
$
547
    
$
22
    
$
569
  
                         
                         
贷款和贷款承诺
                        
                         
信贷损失准备(ACL)
                        
期初余额-2023年6月30日
  
$
1,350
    
$
293
    
$
1,643
  
净冲销
    
(39
)
    
-
      
(39
)
规定
    
93
      
41
      
134
  
其他
    
(12
)
    
-
      
(12
)
期末余额-2023年9月30日
  
$
1,392
    
$
334
    
$
1,726
  

16

法律公告





本财务补充资料包含财务、统计和与业务相关的信息，以及业务和细分市场趋势。
这些信息应与公司于2023年10月18日发布的第三季度收益新闻稿一并阅读。


17