23 年第三季度财务业绩 2023 年 10 月 13 日附录 99

税前净收入每股收益企业净投资证券亏损（669美元）（508美元）（0.17美元）全公司法律费用（665美元）（654美元）（0.22美元）23年第三季度财务摘要1参见幻灯片12的附注32-本期的吸收能力。参见幻灯片13的附注1 3 标准化风险——4 现金和有价证券代表HQLA和无抵押的有价证券。本期的估计。见幻灯片13附注2 5 参见幻灯片12的附注1 6 2023年5月1日，摩根大通收购了某些资产并承担了First 的某些负债是指不包括或包括收购第一共和国的相关影响以及随后的相关业务和活动 7 包括员工发行的净影响 8 个重要项目（百万美元，不包括每股收益）资产负债表贷款：平均贷款1.3万亿美元，同比增长5％ Q Ex.FR6，平均贷款为1.2万亿美元，同比增长4％，季度存款为2％：平均存款为2.4万亿美元，同比下降4％，同比下降1％。法国，平均存款为23万亿美元，同比下降6％，季度CET1资本为242B2美元标准化CET1资本比率为14.3％ 2；高级CET1资本比率为14.5％ 2 资本分配的普通股股息为31亿美元或每股1.05美元普通股净回购20亿美元7净派息LTM为35％8损益表23年第三季度净收入为132亿美元每股收益为132亿美元和每股收益为20亿美元 4.33 管理收入为407亿美元支出为218亿美元，管理费用比率为53％ 5 ROTCE1 22％ CET1资本比率2 Std. 14.3％ | Adv. 14.5％总亏损吸收能力2 4960亿美元标准RWA3 1.7万亿美元现金和有价证券4 1.4万亿美元平均贷款1.3万亿美元 1

23 年第 3 季度报告的 FR 影响例如2022 年第二季度净利息收入 22.9 美元 1.5 美元 21.4 美元 0.4 美元 3.8 非利息收入 17.8 0.8 17.1 (0.3) 1.2 管理收入 1 40.7 2.2 38.5 0.1 5.0 支出 21.8 0.9 20.9 0.7 1.7 信贷成本 1.4 (0.3) (0.1) 净收入 13.2 美元 12.1 美元 (0.0 美元) 2.3 适用于普通股股东的净收益 12.7 美元 1.1 美元 1.1 美元 11.6 美元 (0.0) 2.4 美元 4.33 美元 0.36 美元 3.97 0.02 0.85 0.85 ROE2 18% 2% 16% 17% 15% ROTCE2,3 22 2 20 21 18 1,2 53 (1) 54 53 57 备注：NII 不包括市场 4 23.2 $1.5 21.7 $0.2 4.8 不包括市场 4 10.9 0.8 10.2 0.3 0.4 市场收入 6.6-6.6 (0.4) (0.2)管理收入1 40.7 2.2 38.5 0.1 5.0 调整后的支出 5 21.1 美元 0.9 美元 20.2 美元 0.4 美元 1.1 调整后的管理费用比率 1,2,5 52% (1)% 53% 52% 52% 57% exFR $ O/ (U) 23 年第三季度财务业绩 1 23 年第 3 季度税率有效税率：21.4% 管理税率：25.0% 1,6 注意：由于四舍五入，总额可能不相和 1 参见幻灯片 12 的附注 1 2 所有期间的实际数字，未超过/（低于）3 参见幻灯片 12 的附注 2 5 见幻灯片 12 的附注 4 6 反映了应纳税额——第 3 季度应纳税额为 B 23 年第 23 季度净扣除额 1.5 美元 1.4 美元 0.7 美元储备金建设/（发布）(0.1) 1.5 0.8 信贷成本 1.4 美元 2.9 美元 1.5 亿美元，每股数据除外 23 年第三季度净扣除额建行 41% 50% CIB 11% 63% CB 25% 34% AWM 32% 63% 2

Fortress资产负债表注意：由于四舍五入，总额可能无法合计。见幻灯片 13 的附注 1 2 3 4 参见幻灯片 13 的附注 4 5 见幻灯片 12 的附注 3 6 反映适用于普通股的净收益 7 不包括现金流套期保值中的 AOCI 和与结构性票据相关的DVA 8 包括净股票回购和普通股股息 9 主要减少 CET1 资本扣除额第 23 季度第 23 季度基于风险的资本指标1 CET1 资本 242 美元 236 美元 210 14.3% 13.8% 12.5% 14.5 13.0 Basel III 标准化 RWA 1,693 1,707 1,678 美元基于杠杆的资本指标2 Firm SLR 6.0% 5.8% 5.3% 流动性指标3 Firm LCR 112% 112% 113% Bank LCR 123 129165 超额总额 HQLA 252 美元 296 美元 531 HQLA 和未抵押的有价证券 1,386 1,411 1,480 资产负债表指标总资产 (EOP) 3,898 美元 3,868 美元 3,774 美元存款（平均）2,356 2,387 2,445 每股有形账面价值5 82.04 79.90 69.90 4 亿美元，每股数据除外 13.8% 14.3%（14 个基点）) (30 个基点) 75 个基点 11 个基点 4 个基点第二季度净收入 AOCI 资本分配 RWA 其他 23 年第三季度 1,707 1,707 1,693 (5) (3) (5) 23 年第二季度贷款市场风险信用风险 ex贷款 23 年第三季度标准化 CET1 比率 (%) 1 标准化风险加权资产 (B 美元) 1 6 7 8 9 3

75 98 50 55 75 98 当前的标准化 B3E NPR GSIB 附加费加剧了运营风险资本的影响根据提议，尽管我们的系统风险足迹没有变化，但美国 B3E NPR1 225 亿美元与我们的 4.5% 的 GSIB2 附加费（4.5% x 5000亿美元）直接相关。该提案将运营风险所需的资本增加了300亿美元我们估计我们的瑞士银行已经包括了约150亿美元的资本运营风险目前拟议的监管最低限额 SCB4 GSIB = 运营风险资本约450亿美元~150亿美元 5 225亿美元 500亿美元 50亿美元 225亿美元 225亿美元 300亿美元渣打银行监管最低限额 GSIB Capital为B3E添加了RWA SCB 2000亿美元2,500亿美元 3 注意：B3E的影响估计基于我们对截至23年第二季度适用于资产负债表的提案的最好理解，不包括任何补救措施。为便于说明，上面的数字已四舍五入。据估计，超过5000亿美元的RWA影响已四舍五入至5000亿美元。脚注见幻灯片14 摩根大通认为，如此规模的RWA变化需要对SCB和GSIB 4进行相应的调整。

各机构引述的2017年第三季度美国国家公共电台前Post B3E和GSIB NPR Future 1并未说明自2017年以来摩根大通CET1要求的增长的全部情况。展望B3E提案之外，未来趋势是上升的。由于GSIB的提案没有根据增长进行调整，我们预计普通经济增长将带来持续的不利因素摩根大通不同意成本效益分析，并认为增长幅度如此之大是没有根据的？SA-CCR 和 SCB 采用率4 GSIB：3.5 至 4.0% GSIB：4.0 至 4.5% B3E NPR GSIB NPR5 ~ 45% CECL6 在 CCAR GSIB 中逆风 170 亿美元/10% 80 亿美元/4% 500 亿美元/25% 40亿美元/ 2%？？注：为便于说明，上面的数字已四舍五入。脚注见幻灯片 14 3 5

消费者和社区银行1 主要驱动因素/统计数据（B 美元）按企业财务业绩划分的详细信息（例如法国）精选损益表数据（百万美元）主要驱动因素/统计数据（B美元）3 净收入为53亿美元，同比增长22％收入为170亿美元，同比增长19％，这得益于净利息收入增加85亿美元，同比增长7％，这得益于薪酬的增加，包括员工人数增加、技术和营销方面的持续投资以及联邦存款保险公司去年宣布的评估增长，部分被汽车租赁减少所抵消折旧信贷成本为14亿美元，NCO为14亿美元，同比增长7.2亿美元，这主要是由于信用卡服务持续正常化净储备金增加49美元mm反映了3.01亿美元的信用卡服务，主要被房屋贷款净释放的2.5亿美元所抵消 1 见幻灯片12的附注1 2 见幻灯片13的注释3 有关其他脚注，请参阅幻灯片14 CIB CB AWM Corp. Ex。法国：平均贷款同比增长6％，季度同比增长3％平均存款同比下降8％，季度EOP存款同比下降9％，季度增长3％活跃移动客户同比增长9％借记卡和信用卡销售量同比增长8％客户投资资产同比增长21％，除其他外，第三季度持平。FR $ O/ (U) 已报告的 FR 影响 ex.2022 年第二季度收入 18,362 美元 1,355 美元 17,007 美元 605 美元 2,726 美元银行与财富管理2 11,345 1,004 10,341 10,341 1 2,381 住房贷款 1,252 351 901 129 (19) 信用卡服务和汽车 5,765 475 364 Expense2 9,105 583 8,522 246 539 信贷成本 1,446 (2)) 1,448 (6) 919 净扣款 (NCO) 1,399-1,399 148 720 津贴变动 47 (2) 49 (154) 199 净收入 5,895 美元 589 美元 5,307 美元 294 美元 963 美元 23 年第三季度 294 美元 963 美元FR 报告了 FR 影响 ex.2023 年第二季度第 22 季度平均净值 55.5 美元 3.5 美元 52.0 52.0 50.0 ROE 41% 2% 40% 38% 34% 管理费用比率 50 (1) 50 50 56 平均贷款 564.3 94.3 470.0 美元 458.4 442.7 平均存款 1,143.5 66.7 1,076.8 1,174.2 活跃移动客户 (mm) 4 53.2 52.0 48.9 和借记卡信用卡销量 5 426.3 美元 0.5 美元 425.8 美元 423.6 美元 395.8 美元 23 年第 3 季度 exFR 报告了 FR 影响 ex.2023 年第二季度银行与财富管理商业银行业务平均贷款6 19.5 美元至 19.5 美元 19.6 美元 19.6 美元 21.3 商业银行贷款发放 1.3-1.3 1.0 客户投资资产 (EOP) 882.3 140.6 741.7 742.0 615.0 存款保证金 2.92% 2.82% 1.82% 住房贷款平均贷款 264.0 美元 91.1 美元 172.9 美元 176.9 美元贷款发放7 11.0 0.7 10.3 10.1 12.1 第三方抵押贷款服务 (EOP) 637.8 3.0 634.9 601.4 586.7 净扣除/（复苏）利率 (0.02)% 0.01% (0.04)% (0.07)% (0.14)% 信用卡服务和汽车卡服务平均贷款 195.2 美元至 195.2 美元 187 美元.0 $168.1 汽车平均贷款和租赁资产 85.1-85.1 82.1 80.4 汽车贷款和租赁发放 10.2-10.2 12.0 7.5 信用卡服务净扣除率 2.49%-2.49% 2.41% 1.40% 信用卡服务净收入率 9.60-9.60 9.11 9.92 9.92 信用卡服务销售量 5 296.2-296.2 美元 294.0 美元 272.3 6

23 年第三季度第二季度股权 108.0 美元 108.0 美元 103.0 ROE 11% 15% 13% 管理费用比率 63 55 56 comp/Revenue 29 28 28 IB 费用（百万美元）1,717 1,557 1,762 美元平均贷款 232.9 227.3 221.6 平均客户存款 4 638.1 647.5 669.2 商户处理量 5 610.1 600.1 545.4 托管资产（T 美元）29.7 31.6 平均贷款 232.9 227.3 221.6 平均客户存款 4 638.1 647.5 669.2 商户处理量 5 610.1 600.1 545.4 托管资产（T 美元）29.7 30.4 27.2 净扣款/（复苏）利率 6 0.09 0.12 0.04 平均 VaR（百万美元）38 美元 44 美元 53 美元 O/ (U) 23 年第三季度收入 11,730 美元（789 美元）（195 美元）投资银行收入 1,613 119 (100) Payments2 2,094 (357) 55 贷款 291 (8) (32) 银行业务总额 3,998 (32) 246) (77) 固定收益市场 4514 (53) 45 股票市场 2,067 (384) (235) 证券服务 1,212 (9) 102 信用调整及其他 (61) (97) (30) 市场和证券服务总额 7,732 (543) (118) 支出 7,443 549 761 信贷成本 (185) (223) (698) 净收入 3,092 美元（1,000 美元）企业和投资银行1 主要驱动因素/统计数据（B美元）3 净收入为31亿美元，同比下降12％；收入为117亿美元，同比下降2％银行业收入为16亿美元，同比下降6％IB费用同比下降3％，这在很大程度上被较高的债务承保费所抵消。支付收入为2美元。10亿美元，同比增长3％ 不包括反映本期减值的股票投资的净影响，增长12％，这得益于利率上升，部分被存款余额减少所抵消。贷款收入为2.91亿美元，同比下降10％，这得益于留存贷款套期保值的按市值计价亏损，部分被净利息收入的增加所抵消市场收入66亿美元，同比下降3％固定收益市场收入为45亿美元，同比增长1％，这得益于证券化产品和信贷收入的增加，但主要被收入减少所抵消货币和新兴市场股票市场收入为21亿美元，同比下降10％，这是由于与去年第三季度强劲的第三季度证券服务收入12亿美元相比，同比增长9％，受利率上升的推动，部分被存款余额减少所抵消。支出为74亿美元，同比增长11％，主要是由更高的法律费用和工资通胀推动的信贷成本净收益为1.85亿美元净收益2.3亿美元，净储备释放2.3亿美元，受净贷款活动的影响和4500万美元的核心情景NCO变化的推动 1 见附注1幻灯片 12 2 参见幻灯片 13 的附注 3 有关其他脚注，请参阅幻灯片 14 精选损益表数据（百万美元）财务业绩建行 CIB CB AWM Corp. 2 7

商业银行1主要驱动因素/统计数据（B美元）2 净收入为17亿美元，同比增长79％收入为37亿美元，同比增长20％，支付收入为20亿美元，同比增长30％，这得益于利率上升的推动，投资银行和市场收入总额为8.21亿美元，同比增长8％，反映并购交易量增加14亿美元，同比增长15％，这主要是由于包括前台和技术投资在内的员工人数增加，因为以及与交易量相关的支出增加，包括收购新客户的影响 6400万美元NCO的信贷成本为5000万美元，储备金为1400万美元，这得益于最新消息某些商业房地产定价变量在很大程度上被中央情景中的其他变化和净贷款活动的影响所抵消。平均贷款为2440亿美元，同比增长6％，季度增长1％ C&I8同比增长7％，同比持平CRE8同比增长6％，环比增长1％平均存款为2620亿美元，同比下降7％，季度下降5％，这主要是由于非营业性存款减少1见幻灯片12的附注1 其他脚注参见幻灯片 15 财务业绩（例如法国) 精选损益表数据（百万美元）建行 CIB CIB CB AWM Corp. 23 年第三季度除外FR $ O/ (U) 已报告的 FR 影响 ex.2022 年第二季度收入 4,031 美元 366 美元 366 美元 3,665 美元（145 美元）617 中间市场银行 1,876 93 1,783 (85) 417 企业客户银行 1,208-1,208 (21) 156 商业房地产银行 921 273 648 (28) 24 其他 26-26 (11) 20 支出 1,375 18 1,357 57 177 信贷成本 90 26 64 (425) (554)) 净收入 1,935 美元 245 美元 1,690 美元 156 美元 744 美元 23 年第 3 季度FR 报告了 FR 影响 ex.2023年第二季度第三季度平均权益 30.0 美元 1.5 美元 28.5 美元 28.5 美元 25.0 投资回报率 25% 2% 23% 21% 14% 管理费用比率 34 (3) 37 34 39 支付收入（百万美元）3 2,045美元-2,045 2,188美元 1,568 美元投资银行和市场收入，总收入（百万美元）4 821-821 767 761 美元平均贷款5 283.0 39.0 242.2 229.1 平均客户存款 262.1-262.1 275.2 281.3 贷款损失备抵金 4.7 0.6 4.2 4.2 3.1 非应计贷款 0.9-0.9 1.0 0.8 净扣除/（收回）利率 6 0.07% (0.01)% 0.08% 0.07% 0.07% 0.07% 全部/贷款6 1.68 (0.04) 1.72 1.72 1.32 7 8

资产与财富管理1主要驱动因素/统计数据（B美元）2 净收入为11亿美元，同比下降12％收入为46亿美元，同比持平，这得益于强劲的净流入和更高的平均市场水平导致的管理费上涨，但被较低的绩效费用和较低的净利息收入所抵消，支出为31亿美元，同比增长3％，这得益于私人银行顾问团队的持续增长以及摩根大通中国和全球股票资产管理规模的持续增长以及摩根大通中国和环球股票资产管理规模的持续增长受持续净流入和市场水平上升的推动，3.2万亿美元同比增长22％，46万亿美元的客户资产同比增长21％。本季度，资产管理规模长期净流入200亿美元，流动性净流入400亿美元平均贷款为2,110亿美元，同比下降3％，季度持平平均存款为202亿美元，同比下降20％，季度下降5％ 1 见幻灯片12的附注1 2 所有时期的实际数字，未超过/（低于）选定的损益表数据（百万美元）财务业绩（例如法国) 建行 CIB CIB CB AWM Corp. 23 年第三季度报告了 FR 影响 ex.2022 年第二季度收入 5,005 美元 436 美元 4,569 美元（71 美元）30 美元资产管理 2,164-2,164 36 (45) 全球私人银行 2,841 436 2,405 (107) 75 支出 3,138 17 3,121 (42) 93 信贷成本 (13) (31) 18 19 120 净收入 1,417 342 美元 1,075 美元（32 美元）（144 美元）exFR $ O/ (U) 23 年第三季度除外FR 报告了 FR 影响 ex.2023 年第二季度第 22 季度平均权益 17.0 美元 1.0 美元 16.0 美元 16.0 美元 17.0 ROE 32% 6% 26% 27% 28% 税前利润率 38 6 31 32 36 管理的资产（“资产管理规模”）3,186 3,186 3,186 3,186 3,616 美元客户资产 4,644-4,644 4,558 3,823 平均贷款 223.8 13.0 210.8 216.7 平均存款 4,644-4,644 4,558 3,823 平均贷款 223.8 13.0 210.8 216.7 平均存款 202.0-2020.0 211.9 253.0 9

Corporate1 财务业绩（例如FR) 精选损益表数据（百万美元）收入为15亿美元，同比增长18亿美元，净利息收入为20亿美元，而去年同期为7.92亿美元，受利率上升的影响，非利息收入亏损5.06亿美元，而去年同期亏损11亿美元，其中包括6.69亿美元的净投资证券亏损4.56亿美元，增长1.51亿美元同比 1 参见幻灯片 12 的附注 1 建行 CIB CB AWM Corp. 23 年第三季度报告的 FR 影响 ex2022 年第二季度收入 1,558 美元 1,558 美元 1,480 美元 495 美元 1,782 美元净利息收入 1,983 (3) 1,986 219 1,194 非利息收入 (425) 81 (506) 276 588 支出 696 240 456 (134) 151 信贷成本 46-46 289 67 净收入/（亏损）812 美元（99 美元）911 572 1,205 美元FR $ O/ (U) 10

Outlook1 1 参见幻灯片 12 的附注 1、2 和 4 预计 FY2023 净利息收入约为 840 亿美元，取决于市场预计 FY2023 不包括市场的净利息收入约为 890 亿美元，取决于市场 1 预计 FY2023 信用卡服务 NCO 利率约为 2.50% 3 FIRMWIDE 预计 FY2023 调整后的支出约为 840 亿美元，不包括与系统性风险确定相关的联邦存款保险公司特别评估，市场依赖调整后的支出不包括全公司法律费用（年初至今为 13 亿美元）) 2 11

非公认会计准则财务指标附注 1. rat Firmwide 管理基础业绩是非公认会计准则财务指标。公司还根据管理起步的定义审查各业务领域的业绩，在每种情况下，均以公布的美国公认会计原则业绩为依据，并包括某些重新分类，以便在完全应纳税等值的基础上列报公司和每个应申报业务板块的总净收入。因此，获得税收抵免和免税证券的投资收入在管理业绩中列报，其基础与应纳税投资和证券相当。这些财务指标使管理层能够评估应纳税和免税来源的逐年收入的可比性。与免税项目相关的相应所得税影响记录在所得税支出中。这些调整对公司整体或业务领域报告的净收入没有影响。对于一个元素来说。没有与法国管理收入相关的重新分类。请注意这些指标不包括CIB的制裁、费用、佣金和其他收入以及净利息收入。这些指标不包括市场，属于非公认会计准则财务指标。管理层审查这些指标，以评估负债（管理）和存款筹集活动，以及与市场活动相关的任何波动。此外，管理层还根据总收入评估市场的业务业绩，因为收入线之间可能会出现抵消。例如，产生净利息收入的证券可能由按公允价值反映在本金交易收入中的衍生品进行风险管理。管理层认为，这些措施为投资者和分析师提供了分析公司收入趋势的替代衡量标准。有关NII和NIR从报告到不包括市场的对账，请参阅财报发布财务补充文件第29页。有关Markets reven 2022年10-K表格的更多信息。每项非公认会计准则财务指标和可识别的无形资产（TCE除外），请参阅财报第10页。ROTCE exFR在期末使用相同期末除以普通股。截至2023年9月30日、2023年6月30日和2022年9月30日，每股账面价值分别为100.30美元、98.11美元和87.00美元。该公司以及投资者和分析师在4中使用了TCE、ROTCE和TBVPS。调整后的支出和调整后的管理费用比率都是非公认会计准则财务指标。调整后的支出代表非利息支出，不包括截至2023年9月30日、2023年6月30日和2022年9月30日的三个月中分别为6.65亿美元、4.2亿美元和4700万美元的全公司法律费用。在截至2023年9月30日和2023年6月30日的三个月中，不包括法定费用调整后的支出。调整后的支出占管理净收入的百分比。管理层认为，这些信息可以帮助投资者了解这些项目对报告的影响12

其他注意事项 1.反映当前预期信用损失（“CECL”）资本过渡条款。从2022年1月1日起，29亿美元的CECL资本收益将在三年内逐步取消，每年25％。截至2023年9月30日和2023年6月30日，CET1资本和总亏损吸收能力反映了CECL剩余的14亿美元收益；截至2022年9月30日，CET1资本反映了22亿美元的收益。有关更多信息，请参阅截至2023年6月30日的季度期间的第48-53页10-Q表格的资本风险管理以及第86-K页的资本风险管理 2。超额总额——超过了根据LCR规则，在预期的30个日历日内，公司和银行的净现金流出总额所需的净现金流出总额。HQLA和无抵押的有价证券包括期末HQLA，不包括监管机构根据LCR规则对公司和北卡罗来纳州摩根大通银行过剩流动性中包含的超额HQLA合格证券，这些证券不可转让给非银行附属机构LCR。还包括其他期末未抵押的有价证券，例如股票和债务证券。不包括联邦住房贷款银行的借贷能力和联邦储备银行的贴现窗口。有关更多信息，请参阅流动性风险管理第54页——截至2023年6月30日的季度10-Q表季度报告，以及第97-K页的流动性风险管理 3。2023年第一季度，与商业服务收入分享协议相关的向建行分配收入和支出已停止，现在保留在CIB的付款中。对上期数额作了修订, 以符合目前的列报方式4.对2022年第三季度的上期金额进行了修订，以符合当前的列报方式，即使用期末HQLA和期末未抵押的有价证券。先前的陈述使用了普通的公司HQLA（与LCR指标一致）和期末无抵押的有价证券 13

幻灯片上的其他注释 4-7 幻灯片 4 1. 2. 3.运营风险损失估计值计算如下：美联储九季度所有CCAR银行的运营风险损失为1850亿美元，根据总资产按比例分配，并调整为50％，以反映九个季度末之前出现压力峰值的时机。将其应用于摩根大通：1850亿美元 x 17% x 50% = 约150亿美元。呃，B3E制度将使摩根大通跌破2.5％的下限，从而使渣打银行5的美元实际上涨。反映了CET1基于估计的23年第三季度标准化RWA，SCB为2.9％，GSIB为4.5％。幻灯片5 1. 如B3E NPR 2所述，第一类和二类银行控股公司的增资为19％。假设资产负债表持平，基于估计的23年第三季度标准化RWA 3.4。——我们报告说，22年第一季度标准化RWA增长了400亿美元；目前的SCB为2.9％，而建行为2.5％。5该协议包含了短期内更高的B3E RWA的好处——6。幻灯片 6 消费者和社区银行业务 3.所有时期的实际数字，不超过/（低于）4。在过去 90 天内登录过的所有摩根大通移动平台的用户。不包括第一共和国 5.不包括商业卡 6.包括根据PPP发放的贷款的影响。欲了解更多信息，请参阅财报发布财务补充文件7的第13页。截至2023年9月30日、2023年6月30日和2022年9月30日的三个月，全公司抵押贷款发放量分别为130亿美元、130亿美元和152亿美元，幻灯片7企业和投资银行3。所有时期的实际数字，不超过/（低于）4。客户存款和其他第三方负债与支付和证券服务业务有关 5.代表全公司卖家处理量 6。在计算净扣除/（回收）率时，不包括待售贷款和按公允价值计算的贷款 14

幻灯片 8 中的其他说明幻灯片 8 商业银行 2.所有周期的实际数字，而不是大于/（低于）3。2023年第三季度，CIB Markets产品的某些收入从支付重新归类为投资银行。对上期数额作了修订, 以符合目前的列报方式4.包括公司赚取的总收入，这些收入受CB和CIB之间的收入分享安排约束，用于Investme的2022年10-K表格，用于讨论收入分成 5。包括根据PPP发放的贷款的影响。欲了解更多信息，请参阅财报发布财务补充文件6的第20页。在计算净扣除/（恢复）率和贷款损失覆盖率时，不包括待售贷款和按公允价值计算的贷款 7。请注意，法国净扣除额为23年第三季度CB亏损400万美元；由于在总分母中增加了法国贷款，FR对净扣除率的影响为负 8。并且与监管定义不一致 15

前瞻性陈述本演示文稿包含1995年《私人证券诉讼改革法》所指的前瞻性陈述。这些陈述基于摩根大通当前的信念和期望，与截至2022年12月31日止年度的10-K表远期年度报告和截至2023年6月30日的季度10-Q表季度报告中所描述的信念和期望相比已向美国证券交易委员会提交，-web.com/financial-information/sec-Chase & Co. 不承诺更新任何前瞻性陈述。16