处理媒体问题
		与供应商合作
		第三方申请背书
15		利益冲突
		您可以采取的措施来帮助防止冲突或出现利益冲突
		与供应商和其他交易对手保持距离交易
		遵守公司关于家庭成员的政策
		禁止贿赂和回扣
		小心礼物
		注意个人福利
		以合乎道德的方式捐赠
		以合乎道德的方式进行投资
		为竞争对手工作可能会危及公司

		外部董事职位
		谨慎对待外部职位
		保护企业机会
		保护公司的名称、声誉和资产
21		处理信息：保护个人和机密信息
		遵守披露要求
		尊重受版权保护的材料
		保持完整和准确的记录
		将通信系统和服务用于业务
		社交媒体

24		伦理与法律
		了解并遵守法律
		正确管理资产
		识别和举报欺诈和盗窃行为
		提醒：举报任何非法或不道德的行为
26		最后一句话
		其他政策
		更多有用信息

为什么道德很重要

本节 概述了《守则》的目的、适用范围以及根据《守则》处理具体问题和疑虑的方法，包括与会计和审计事务有关的问题和疑虑。

工作场所的道德规范

本节说明宏利的价值观 如何指导公司运营的各个方面。本守则所适用的每个人都有义务熟悉并警惕本准则对我们的适用情况 日常操作。

业务关系中的道德规范

本节讨论的关键问题包括我们与客户互动中的公平和诚实、遵守适用法律以及向政府官员赠送礼物或其他有价值物品时可能出现的特殊问题 。此外，本 部分还包括游说和竞选财务问题、某些反垄断问题以及媒体调查的处理方式。

利益冲突

《守则》中涉及的主要问题之一是如何严格避免实际的利益冲突。本节介绍在各种情况下可能出现的潜在冲突，包括：

●

赠送和接受礼物和招待；

●

参与可能使员工、高级职员、董事、代理人、代表或其家人受益的公司交易；

●

雇用家庭成员；以及

●

外部就业。

该部分还涉及内幕消息的处理、禁止投机性 交易和内幕交易、保护公司机会以及正确使用公司名称。

处理信息

本节讨论了避免不当或未经授权披露公司信息或公司收到的信息的必要性，以确保 我们的利益以及申请人、保单持有人、索赔人、借款人、员工、临时工作人员、代表、投资者和其他相关方的隐私得到保护。本节还阐述了我们维护准确的 记录以及遵守披露和知识产权法的责任。最后，讨论了公司通信系统的使用，包括电子邮件、电话和互联网接入，以及禁止通过社交媒体、互联网聊天室和其他电子手段未经授权披露公司信息。

伦理与法律

本节讨论了 了解和遵守所有适用的法律、规章和条例的必要性，包括全面和真实地配合内部和外部调查以及遵守内部控制的义务。还强调了 举报欺诈、盗窃和其他不诚实行为的责任。

最后一句话

本节强调了适当的行为和良好的判断力对于维护宏利良好声誉的重要性。与道德相关的公司政策也在此处列出 。

向您的经理或设施管理部门报告安全问题。

保护员工免受伤害或职业病是公司的一项重要持续承诺。所有员工都有责任立即向您的经理或您所在地区的设施管理层报告事故、潜在危险和其他问题，从而帮助 确保公司遵守健康、安全和环境法律法规。

如需更多指导，请参阅《全球健康与安全政策》。

确保您的 工作场所安全

保护公司财产和资产。保护个人和公司的财产和资产至关重要。

向经理或安全人员报告丢失、滥用或盗窃。

虽然 宏利采取了物理和网络安全措施，但我们都必须参与安全流程。如果您知道任何可能导致公司或个人财产丢失、滥用或被盗的情况或事件，请立即向 经理或安全人员报告。

结社自由

员工 结社自由受到保护。《行为准则》的解释或适用不得干涉员工自组织、组建、加入或协助劳工组织的权利，

通过他们选择的代表进行集体谈判，或者为了集体谈判或其他互助或保护的目的参与其他协调一致的活动，或者 避免参与此类活动。

尽管公司坚信与工作相关的问题最好通过内部渠道而不是社交 媒体渠道来解决，但本政策中没有任何内容旨在干预、限制或阻止员工就工资、工时或其他雇佣条款和条件进行沟通。

人权

尊重和促进人权。宏利 致力于尊重和促进国际公认的人权。我们努力在业务决策、运营以及与客户、员工、股东和其他人的关系中尊重和促进人权。您 可以在我们的网站上阅读有关我们人权声明的更多信息。

人口贩运和奴隶制

帮助根除人口贩运和 相关活动。宏利致力于尽自己的一份力量来帮助消除人口贩运，并严格禁止董事、高级职员、员工、分包商、分包商雇员和代理人从事与人口贩运有关的 活动。除其他外，禁止的活动包括参与

用于性贩运、促成商业性行为、使用武力、欺诈或胁迫使某人遭受非自愿奴役，或者威胁对某人或他人造成严重伤害，从该人或他人那里获取劳动。

我们以《联合国工商业与人权指导原则》、《联合国世界人权宣言》以及国际劳工组织（ILO）关于童工形式、强迫劳动、结社自由、组织和集体谈判权以及消除就业和职业歧视的核心公约等标准为指导。

与业务合作伙伴相关的期望

业务合作伙伴应遵守我们的道德标准。我们希望我们的业务合作伙伴遵守与我们自身一致的道德商业行为， 致力于与我们的合作伙伴合作以实现这一共同目标。这些期望包括我们的合作伙伴的道德行为、禁止贿赂和腐败以及承诺根除人口贩运。

如需更多指导，请参阅《宏利供应商行为准则》。

遵守当地法律、规章和法规。要成为专业人士，我们必须遵守我们的企业道德商业行为标准，同时欣赏我们开展业务的国家和社区的文化和商业习俗。我们必须确保遵守我们开展业务所在司法管辖区的适用法律、规章和法规。

在政府和政治交往中要小心

关于政府 和政治交往的指南。在与政府机构和代表打交道时，我们必须特别谨慎地负责任地使用我们的公司立场。在政治进程方面尤其如此。在向联邦、省、州或地方政府或国有企业的任何雇员或代表提供娱乐、膳食、象征性礼物、小费和其他有价值物品时，或者接受联邦、省、州或地方政府或国有企业的任何雇员或代表提供的此类贵重物品时，我们必须遵守所有适用的法律和法规。

礼物、招待、慈善捐赠或费用支付。为公职人员或公共实体或代表公职人员或公共实体提供礼物、招待、慈善捐款、 或支付费用受复杂的 管辖

一系列法规，因司法管辖区而异。在为 公职人员或公共实体或代表 公职人员或公共实体支付任何支出之前，您必须联系您的细分市场首席法务官或细分市场首席合规官以获得明确批准。这包括但不限于差旅、赞助和会议支出。对于具有政府关系职能的细分市场 ，您还应征得政府关系部的同意。禁止向政府官员、党内官员或国有企业雇员赠送价值显著的礼物。在上报给 细分市场首席法务官或细分市场首席合规官后，如果对《守则》是否允许赠送或支出仍有疑虑，则必须将此事上报给全球首席合规官。

未经适当授权，管理人员和员工不得以公司发言人的身份代表自己。尽管公司 对影响其运营的地方和国家问题发表了看法，但未经适当授权，高级管理人员和员工不能以公司发言人的身份代表自己。有关授权是否得到适当的问题，必须向全球首席合规官提出 。

个人政治捐款。公司尊重并支持

每个人都有权参与政治进程。但是，公司不会为任何个人的任何政治捐款提供报销，包括购买晚宴等政治筹款活动的门票。这些都要由员工亲自处理。同样，如果个人选择自愿支持 政治竞选活动，则他们必须在下班后、周末或休假期间这样做，而不是在正常工作时间内这样做。

另请记住，许多 司法管辖区都有禁令，例如美国的 Pay to Play 规则，可能要求对政治捐款和其他活动进行预先批准。如果您在这方面有任何疑问，请 咨询您的细分市场首席合规官。

公司的总体政策是，它不会做出任何政治贡献。

代表公司付款需要获得批准。除非法律允许并得到细分市场首席法务官或 细分市场首席合规官或 细分市场首席合规官以及政府关系负责人的批准，否则任何董事、高级管理人员、员工或公司代表均不得代表公司向任何政党、组织、委员会、候选人或公职人员，或与任何政治核心小组、大会或选举有关的付款。根据适用法律，禁止的公司捐款和支出包括捐赠公司资金、使用公司设施、 （包括办公空间和设备），以及向候选人的竞选委员会捐赠公司员工的服务。

未经特别授权，不得代表公司进行游说活动。除非您事先获得分部首席法务官和政府关系主管（如果有该职位）的特别授权，否则您不得代表公司参与任何 游说活动。

严禁未经批准向公职人员支付或转让任何有价值的东西。此外，除非适用法律允许并得到细分市场首席法务官或分部 首席合规官以及政府关系负责人（如果有职位）批准，否则任何官员或雇员都不得向任何外国公职人员（包括国有企业或政党的雇员）支付或授权任何有价值的款项。在上报给细分市场首席法务官、分部首席合规官或政府关系主管后，如果仍有疑问 《守则》是否允许支出，则必须将此事上报给全球首席合规官。

与行业团体和其他组织合作

负责任地与行业团体和其他机构共享信息。加入商业组织可以提高个人、公司、 和我们行业的效率。公司鼓励加入此类组织，尤其是那些努力改善行业的组织。

这是这些 会员资格的正常部分

共享汇总、统计和政策信息。但是，我们需要确保不交换可能危及公司竞争地位的机密 公司信息。

与竞争对手互动时，请寻求细分法律部门的建议。 此外，公司受许多司法管辖区的反垄断法和贸易监管法的约束。通常，这些法律禁止与任何竞争对手就定价、客户、产品、服务、 政策、承保标准、区域分配或抵制或拒绝与任何第三方打交道进行讨论、协议或谅解。其职责使他们与竞争公司的代表接触的公司代表必须特别谨慎。如果竞争对手在公司代表在场的情况下提出 敏感信息，则必须尽一切合理努力终止谈话，公司代表必须立即向细分市场法 部门报告事件。在参与与竞争对手的任何信息交流，包括任何统计调查时，应征求细分法律部门的意见。

处理媒体问题

请向传播 部门咨询媒体问题。媒体在帮助公众了解宏利及其产品和服务方面发挥着重要作用。每个细分市场或地理位置的传播部门负责向媒体传达公司 的官方立场。你必须引导所有媒体

向这些部门询问。

与供应商合作

通过公平竞争选择供应商。 宏利在与供应商的所有交易中都致力于公平竞争。向所有潜在供应商清晰统一地传达公司的要求非常重要。根据绩效、竞争力、 价格、可靠性和声誉来选择供应商。

您不得向供应商暗示或暗示公司的赞助取决于供应商成为客户或 供应商是否继续从公司采购。

第三方申请背书

宏利的第三方认可需要获得高级官员的批准。如果第三方（例如关联供应商、供应商、供应商赞助合作伙伴或 任何其他实体或个人）要求您使用公司名称或您作为公司代表的职位来认可产品或服务，或者要求使用任何公司品牌或徽标，则您必须获得 执行领导团队 (ELT) 级别的相关高级官员的批准并聘请品牌 (Brand@manulife.com) 以获得所有必要的批准。

与供应商和其他交易对手保持距离交易

注意供应商和交易对手关系可能存在的利益冲突。您不得以任何方式参与 公司与供应商之间的协议，这些协议中您或您的直系亲属拥有权益，或者可能为您或您的任何家庭成员带来任何个人利益或利益。此外，在未获得报告链中主管 （必须至少为 AVP 级别）的明确书面授权并更新您的利益冲突披露问卷之前，您不得参与可能使您或您的直系亲属受益的与供应商、供应商、客户或其他业务关系有关的交易或其他 业务决策。只有在咨询合规部门并确定不存在实际利益冲突之后，主管才可以批准这种关系。

遵守公司关于家庭成员的政策

避免在招聘、调动或管理家庭成员时出现 利益冲突。在某些情况下，雇用、调动或管理家庭成员可能会导致利益冲突、串通的可能性、不道德的就业行为以及出现 特殊待遇。家庭成员所处的职位不得赋予他们在任何情况下对其他家庭成员的直接或间接监督权。必须与合规部门协商避免或管理任何潜在的冲突。

业务领域必须意识到内部的家庭成员关系。某些已确定的 业务部门和工作职能中的家庭成员可能会造成串通和理论上的欺诈活动的出现和/或可能性。业务领域必须意识到这些情况，以确保采取适当的控制措施来降低这种风险。

家庭成员的定义。就该法典而言，家庭成员包括：配偶（定义为福利目的）、家庭伴侣、重要的 其他人、子女、孙子、兄弟姐妹、父母、祖父母、阿姨、叔叔、侄女、侄子、堂兄弟、亲戚关系以及同居或同居/亲戚关系。如需更多指导，请参阅全球招聘政策。

造成利益冲突的亲密个人 关系的披露要求。同事之间的亲密个人关系也可能造成利益冲突或出现特殊待遇的表象。员工与经理之间建立的任何亲密的个人 关系，或者任何处于实际或感知的权力或影响力地位，或者可以就其绩效或职业生涯提供意见的人员，都应立即报告给员工 关系或其人力资源业务合作伙伴，以便采取控制措施（包括但不限于更改报告渠道），以避免实际的利益冲突。

禁止贿赂和回扣

严格的贿赂和回扣

禁止。宏利不允许不公平的商业行为，例如贿赂、回扣或保险回扣 （通常回扣是一种回扣，定义为将部分保费或保费佣金返还给被保险人或其他诱因，让他们与特定保险公司开展业务）。在我们开展业务的所有地方，这些做法都违反了 公司的政策。

小心礼物

提供礼物 和招待是商业伙伴中常见的礼遇。但是，提供、索取或接受礼物、招待、小费或其他福利可能会被误认为是不当付款。因此，必须遵循以下准则 。

公司高管、员工及其家庭成员的规定。高级管理人员和员工或其家庭成员不得从任何第三方收到与高级管理人员或员工参与任何公司交易有关的金钱或任何有价值的物品 ，包括就业或未来业务的承诺。除公司工资、奖金、养老金 或福利外，高管薪酬可能受法律管制，需要部门负责人的批准。

公司高管须遵守的其他规则。除非保单或合同是在高级管理人员任命之前起草并生效的，否则公司高管不得根据任何保单或保险合同应向公司支付的保费或对价的佣金或其他 补偿有任何兴趣。除了下文所述的规则外， 董事、高级管理人员或员工不得向公司与之有或可能有商业往来的任何人赠送或接受任何礼物或形式的礼物、酬金或招待，前提是 可以合理地将礼物或招待视为企图影响接受者的判断。例如，董事、高级管理人员或员工绝不应向现任或潜在的商业伙伴或客户索要礼物、酬金或共享商业招待来换取某种结果，或者在董事、高级管理人员或员工的判断可能受到影响的情况下。这也适用于任何形式的慈善捐款。当前或 潜在的商业伙伴或客户所做的任何慈善捐款都必须是适当的。

礼物、酬金、慈善捐款或招待的适用性。如果 礼物、酬金、慈善捐款或招待的适用性值得怀疑，则员工必须咨询其细分市场首席合规官和/或法务官。上报给细分市场主管后，在上报给 细分市场首席法务官之后，如果对《守则》是否允许赠与或支出还有任何疑虑，则必须将此事上报给全球首席合规官。此外，宏利董事应将 的询问转交给宏利总法律顾问。宏利子公司的非管理层董事应咨询该实体的总法律顾问或持股人

类似的立场。

公共 官员。向包括国有企业和政党雇员在内的公职人员提供的礼物、酬金或招待内容载于标题为 “在政府和政治交往中谨慎行事” 的章节。

保险客户或潜在客户。在我们运营的许多司法管辖区，礼品或娱乐（包括促销品）都受保险和年金产品销售的反返佣和激励法的约束。有关适用这些法律的问题，请直接向您的细分市场合规官提出。

销售和相关活动。专门的规章制度适用于我们运营的许多司法管辖区的销售活动。例如，在美国， FINRA规则管理涉及注册代表或经纪交易商的礼物的接收和赠送。有关这些销售相关规章制度适用性的问题，请联系您的细分市场合规官。

与外聘审计员打交道。宏利的任何雇员均不得向外聘审计师赠送或接受任何礼物或贵重物品。首席财务官在2021年3月15日的一份备忘录中概述了其他指导方针 。

注意个人福利

您或您的家庭成员的个人利益可能会造成利益冲突。如果您或您的家庭成员因您在公司的职位而获得个人 福利，则可能会出现利益冲突。所有此类个人福利，包括公司提供的贷款和债务担保，都必须

在公司的商业行为准则和道德认证以及利益冲突披露 问卷中披露，并由公司批准。除非法律特别允许，否则禁止向执行官提供个人贷款。

参与投资 需要披露的决定。宏利的董事、高级管理人员和员工不得推荐或参与任何涉及他们或其任何家庭成员拥有经济利益的实体的公司投资决策，除非 已向其报告链中的主管（必须至少为高级副总裁级别）以及所有参与投资批准程序各个阶段的人员适当披露了此类权益的存在。此外，与任何其他潜在的 利益冲突一样，主管必须咨询其细分市场的相关合规人员，并确定不存在实际的利益冲突。宏利董事和公司高管还应查看宏利董事和高级管理人员利益冲突规则 。

以合乎道德的方式捐赠

根据社区投资标准评估的慈善捐款。投资于我们所服务的社区是我们推动社会影响力的重要方式。 除了符合《守则》其他地方概述的要求外，还会对所有向慈善、非营利组织或类似组织提供的社区投资捐款进行审查，以确保它们符合我们的 价值观。

以合乎道德的方式进行投资

禁止在持有MNP的情况下交易宏利证券 。董事、高级管理人员和员工必须严格遵守所有影响投资的法律和法规。这是不道德的

董事、高级管理人员和雇员在持有尚未公开披露的有关公司的重要 信息时买入或卖出宏利证券，或者除非法律允许，否则将尚未公开披露的重大信息告知他人是非法的。此外，如果您知道另一家公司的 证券的投资意向或任何尚未公开披露的有关该公司的重大信息，则买入或卖出该公司的证券是不道德的，也可能是非法的。

投资时要注意利益冲突。董事、高级管理人员和员工还必须谨慎行事，如果他们希望投资一个他们知道与宏利有业务往来的商业实体或宏利已经投资的商业实体，则他们可能陷入利益冲突。

不要在宏利证券中投机 。为了遵守适用法律并确保不会出现不当内幕交易的感觉，宏利禁止其董事、高级管理人员和员工对宏利证券进行投机。 投机行为包括购买或出售宏利证券，意图在相对较短的时间内转售或回购，预计此类证券的市场价格会上涨或下跌，买入或卖出 衍生品，例如宏利证券的看跌期权或看涨期权，以及卖空宏利证券。

与《保险公司法》相关的其他指南 （加拿大）。此外，直接或间接卖空宏利证券或买入或卖出宏利证券的看跌期权或看涨期权或其他衍生品的公司董事、高级管理人员和内部人士可能是

根据《保险公司法》（加拿大）的规定，有责任赔偿遭受损失的个人， 有责任补偿公司因交易而获得的任何利益或好处。

禁止在归属和付款之前通过股权奖励获利。禁止在公司归属和支付之前将股权奖励货币化。

有关 更多信息，请参阅宏利内幕交易政策。有关处理内幕消息和/或公司证券或衍生品交易的更多问题，请查阅宏利内幕交易和举报政策。

有些员工可能还需要遵守企业层面的道德规范。此外，作为一家全球金融机构，政府监管机构、业务合作伙伴 和客户期望宏利采用和执行法规和标准，以积极解决员工个人投资与我们业务投资活动之间的冲突。因此，某些直接或 间接参与宏利投资业务或有权访问某些敏感投资信息的员工必须遵守某些业务层面的道德守则。

企业层面的道德守则适用于员工及其家庭成员。这些企业层面的道德守则规定了披露义务，并限制了员工和员工家庭成员对宏利和非宏利证券的个人投资活动。这些义务和限制包括但不限于： 在某些个人证券交易中获得宏利的批准，向宏利提供

获取个人持有的证券和交易信息，对使用某些经纪公司的限制以及 对某些个人投资活动的限制。

为竞争对手工作可能会危及公司

禁止为竞争对手工作。任何宏利高级管理人员或雇员均不得为任何与公司竞争的组织工作，也不得与公司建立利益冲突关系 。这包括担任董事、高级管理人员、受托人、合伙人、员工、顾问或代理人。

向全球职能合规办公室报告所有 外部雇佣或商业活动。员工必须向全球职能合规办公室提交利益冲突披露 问卷，向全球职能合规办公室报告所有外部雇佣或商业活动。员工仍有义务更新其利益冲突披露问卷，并在情况发生变化时将其提交给全球合规部。

宏利或其子公司董事指南。宏利或其子公司的董事将遵守自己与外部业务关系有关的政策 。

外部董事职位

在接受之前，请先报告所有潜在的 外部董事职位。员工必须向全球职能合规办公室报告他们希望接受的任何外部董事职位。虽然许多外部董事职位不构成利益冲突，也可能不需要 批准，但有些外部董事职位

可能会造成潜在冲突和/或需要批准。因此，在接受外部董事职位之前， 员工必须向全球职能合规办公室报告潜在董事职位以供审查。

已审查外部董事职位是否存在潜在的利益冲突 。合规职能部门审查所有潜在的董事职位，以确认董事职位不构成利益冲突，并确认已获得适当的批准。

谨慎对待外部职位

外部职位不能阻碍 你的表现、判断力或造成利益冲突。外部工作或对外部组织的财务参与可能会导致利益冲突，这可能会干扰您客观、全职地关注宏利工作的能力，或者可能损害公司的声誉。根据适用法律，您不得从事任何其他工作或担任任何公民、慈善、政府或政治立场，这些职位会妨碍您的业绩或您的 判断力，以符合公司的最大利益或会造成利益冲突。只要您的 情况发生变化，您仍有义务更新您的利益冲突披露调查问卷，并将其提交给全球职能合规部。

保护企业机会

保护 企业机会。本守则所适用的个人不得：本守则所适用的个人不得：(a) 从通过使用公司财产、信息或 职位发现的机会中受益；(b) 使用公司财产、信息或职位谋取个人利益；

以及 (c) 在与公司的关系期限内与公司竞争。您有责任在 公司有责任在机会出现时促进其合法利益。

保护公司的名称、声誉和资产

公司名称仅用于授权的公司业务。宏利这个名字只能用于授权的公司业务，切勿用于个人 活动。在追求个人、政治或 非营利活动，除非您事先获得您所在细分市场主管 合规官的批准。

关于公司的陈述必须诚实准确。保护公司声誉的一个重要方法是 在讨论公司时发表声明时始终保持诚实和准确。有关公司、其代表、员工、产品或服务的虚假信息或陈述可能会损害公司的声誉。您不得以印刷品、电子媒体或当面形式对公司、其员工或代表或其产品和服务作出虚假的书面或口头陈述。

对那些有权访问或控制公司交易和资产的人的指南。受托 访问或控制公司交易和资产的每位董事、高级管理人员、员工、代表或其他合伙人必须确保个人代表公司对资产的每次使用、收购或处置都是在管理层的一般或特定授权下进行的，并以合理的详细信息准确、公平地记录在公司的账簿和记录中。

知识产权。在您受雇或向 公司提供服务的过程中或与之相关的过程中，您可能会参与知识产权的创造、开发或发明（如适用）。知识产权包括但不限于：想法、概念、方法、流程、发明、机密信息和 商业秘密、著作作品、商标、服务标志、营销材料和设计。所有此类知识产权和相关的全球知识产权，例如版权和专利，都将归公司所有（并且 在不属于公司所有的范围内，特此将转让给公司）。您同意，您有责任与本公司合作并提供一切必要的协助，以确保所有这些 知识产权和相关权利成为（或仍然是）宏利的专有财产，包括向宏利提供可能要求的转让、豁免和其他文件。

保护公司资产。我们都有责任保护公司资产。公司 向您提供的所有文件、记录、数据、设备和其他有形财产，或以其他方式获得或出示的与您在公司任职有关的所有文件、记录、数据、设备和其他有形财产，应始终是或仍然是公司的财产。除非得到经理的特别批准，否则公司时间、财产和服务，包括文具、 计算机和邮件服务等资产，不得用于个人活动，除非公司政策允许。个人活动包括慈善事业。未经许可，您不得移除或借用公司 的财产。您应向您的经理、细分市场合规官、分部法律部门、部门人力资源部或通过道德热线举报任何滥用公司资产的情况。

公司，必须获得您的细分市场首席法务官或细分市场首席合规官或其 指定人员的授权。

与监管机构和执法部门沟通。本《行为准则》中的任何内容均不应被解释为禁止与任何 监管机构或执法部门进行沟通，无论是自愿还是为了回应监管或执法部门的调查。请注意，提供 信息的监管机构可能会限制发布从某些监管机构收到的某些信息。这方面的任何问题都可以联系全球首席合规官或通过道德热线提出。也可以匿名向道德热线举报。

当您离开公司时，机密信息将保存在公司手中。即使在 您与公司的雇用、提供服务或在公司的职位安排（如适用）结束后，您仍有责任保护个人和机密信息。在这方面，当您离开公司时，您不得以任何形式保留访问或随身携带任何公司文件或机密信息。

遵守披露要求

宏利必须及时、广泛地披露其财务状况和业务活动，不要对公司未来业绩的前景过于乐观。公司通过授权发言人或 授权文件进行此类披露。披露的关键原则是：

•

所有材料都必须及时广泛传播。

•

披露必须充分、公平，

易于理解且准确，避免对公司及其财务状况进行任何虚假陈述。

•

无论是在好时期，还是在坏时期，都必须始终如一地进行披露。

•

应平等对待所有合法的信息请求。

员工必须将来自 金融界、股东和媒体的所有询问转交给授权发言人。

有关更多指导，请参阅《披露政策和披露政策指南》。

尊重受版权保护的材料

注意版权规则。版权 法律保护您作为宏利雇员或代表在工作过程中使用的许多材料。一些例子包括计算机软件、书籍、音频、视频、音乐和多媒体录音、贸易期刊、漫画、报纸和 杂志、数字图像和照片。外部顾问制作的演示幻灯片、培训材料、管理模型和问题解决框架也可能有版权。未经版权所有者或授权代理人的许可，以印刷或数字格式复制、共享、发布、复制、 分发或修改受版权保护的材料是非法的。

遵守 版权并遵守许可协议。您还必须遵守办公室计算机和您控制的网络计算机存储区域上安装的软件的版权。您不得以违反该软件许可协议的 方式复制、安装或以其他方式使用该软件。

保持完整和准确的记录

关于保存完整和准确记录的指南。公司需要完整而准确的记录来履行其法律和财务义务并妥善管理其 业务。所有公司账簿、财务报告、支出账目、时间表、管理记录和其他类似文件都必须准确、诚实地填写，并符合公司程序。禁止就公司的任何交易或公司任何资产的处置进行虚假、虚构、 误导性或不恰当的条目，任何董事、高级职员、员工、代表或其他同伙都不得参与任何要求或考虑进行虚假、虚构、误导性或不当条目的 交易。您应对自己创建或维护的任何报告或记录的准确性和完整性负责。禁止未公开或未记录的资产、 负债、收入或支出。

遵守公司的记录管理政策。此外，所有董事、高级职员、员工、 代表和其他员工都必须遵守公司的记录管理政策。这些政策描述了文档和记录（无论是印刷形式还是电子形式）必须保存多长时间，以促进公司的持续运营并满足财务、法律和监管部门的保留要求。这些政策还为妥善处置已在规定期限内保存的记录提供了指导。根据这些 政策，如果发生诉讼或政府调查，请咨询您的部门法律部门。

将通信系统和服务用于业务

公司通信系统仅用于商业用途。公司通信系统，包括公司 拥有或租赁的所有计算机和电信设备，以及公司使用的所有远程计算服务，包括互联网，以及公司的电子邮件和电子邮件地址，旨在用于商业目的。

员工必须使用公司认可的系统。员工必须以专业的方式使用通信系统和设备，不得从事任何不符合本准则的活动 。公司业务必须使用公司批准的系统和网络以及公司批准的远程访问程序进行。

偶尔个人使用公司通信系统有限公司。

如果不符合以下条件，则允许个人偶尔使用公司通信系统：

•

干扰用户的工作表现；

•

分散他人对工作职责的注意力；

•

对公司系统或流程的运行造成不当影响；或

•

违反本准则或任何其他公司政策的任何规定。

使用公司通信系统的规则。 所有公司通信系统（包括但不限于电子邮件、即时消息、协作消息、语音邮件以及这些系统上的数据）均为公司的财产。根据规定，授权人员可以定期检查这些 系统以纠正网络问题

符合监管要求或其他要求和/或确保其得到正确使用和安全。您不能指望在这些系统上发送、接收或存储的通信会有任何 个人隐私。

新兴技术使用指南。新兴技术， ，例如新的生成式人工智能 (AI) 工具，在各个领域提供了令人兴奋的机会和用例。虽然使用新创建的技术和服务可能具有巨大的价值，但需要对我们团队的使用情况进行审查，以确保 我们的机密和专有信息得到适当的管理。该公司通过访问 请求流程管理对生成式人工智能和机器学习 (ML) 的访问。请与您的经理交谈，并遵循内部流程进行任何与新兴技术相关的工作。

不允许在公司通信系统上招揽或分发与工作无关的材料。公司通信系统仅用于商业用途 ，不供员工索取或分发与工作无关的信息。除了造成潜在的利益冲突外，在 工作时间内分发与工作无关的材料还会降低工作效率，并可能带来安全或欺诈问题。任何例外情况都必须得到细分市场首席合规官和/或法律官的批准。

禁止在工作场所进行非法赌博。切勿将公司通信系统用于赌博。公司禁止在 工作场所进行非法赌博。这包括但不限于在体育彩池、抽奖、纸牌和骰子游戏等赛事的结果上投注金钱或其他贵重物品。任何绘画、竞赛、

或类似活动必须获得人力资源、法律和/或全球合规部门的批准，以确保此类活动不构成非法赌博。

社交媒体

社交媒体的使用。宏利及其子公司 认识到，社交媒体是一种重要的工具，可用于使用越来越多的平台和应用程序（例如Facebook、WeChat、 WhatsApp、LinkedIn和Twitter）在互动讨论中与他人建立联系、共享信息和推进业务目标。同时，使用社交媒体可能会对公司的机密信息、声誉和品牌构成风险，并可能危及公司对适用法律、法规和 商业规则的遵守。

员工对自己在网上发布的内容负责。通过社交媒体发布的帖子/通信已经或可能公开， 它们可能很难或不可能撤销。员工对自己在网上发布的内容负责，并且必须遵守公司的电子通信标准，该标准为授权的商业和个人社交媒体使用提供了指导。 请注意，社交媒体的付费赞助被视为雇佣/商业活动之外，必须通过提交利益冲突披露问卷并寻求批准向全球职能合规办公室报告。

社交媒体监控。请注意，公司监控社交媒体网站，以了解公司、我们的业务和同事的讨论。

其他指导。如需更多指导，请参阅全球社交媒体政策。