附录 99.1
Janover Inc. Nasdaq：JNVR 4万亿美元以上商业贷款市场支持人工智能的数字市场
免责声明前瞻性陈述本通讯包括基于公司当前预期和对未来事件的预测的前瞻性陈述。除历史事实陈述外，本来文中包含的所有陈述，包括有关我们未来运营的任何陈述，均为前瞻性陈述。“相信”、“可能”、“将”、“估计”、“继续”、“预期”、“打算”、“预期”、“可能”、“将”、“项目”、“计划”、“可能”、“可能”、“可能” 等词语旨在识别1995年《私人证券诉讼改革法》中定义的前瞻性陈述。本通讯中包含的前瞻性陈述基于对公司当前运营环境的了解，并可能因可能影响公司运营、对公司平台的需求和总体经济活动的各种重要因素以及公司无法控制的其他因素而发生变化。截至本演示文稿发布之日。除非法律要求，否则我们没有义务更新或修改任何前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来事件还是其他原因。投资者明白，对证券的投资涉及高度风险。可能向投资者提供的任何预测、预测或估计纯粹是推测性的，不能依靠来表明通过这项投资可能获得的实际结果；任何此类预测、预测和估计都基于假设，这些假设可能会发生变化，并且不受公司或其管理层的控制。投资者可能会损失全部投资。鉴于这些风险、不确定性和假设，您不应过分依赖这些具有前瞻性的陈述，这些陈述仅代表截至本演示文稿发布之日。尽管我们认为我们的预期是基于合理的假设，但我们无法保证我们的期望会实现。Janover Inc.（“公司”）准备了此处包含的信息，以帮助潜在投资者对公司进行自己的评估，但并不声称包含所有信息，也不声称包含潜在或现有投资者可能想要的所有信息。在所有情况下，利益相关方都应就这些问题以及与投资公司有关的所有其他事项进行自己的尽职调查。本公司对这些信息的准确性或完整性不作任何陈述或保证，对于本信息或在评估公司过程中向接收者传送的任何其他书面或口头通信中包含的信息的任何陈述（明示或暗示）或任何遗漏，公司概不承担任何责任。这不是买入或卖出证券的要约。
超过2亿美元的商业贷款申请（过去 12 个月超过 400 亿美元）超过 6 亿美元在已完成的交易中，过去 12 个月我们网站上的曝光量超过 8 500 万次 4 0 0 多家独特的银行、信用合作社和贷款机构注册了年初至今世界级团队的员工、顾问和董事会成员来自：AI 24/7/365 用户——面对与借款人和贷款人互动的自主人工智能。支持人工智能的商业贷款市场我们让商业贷款的借款人和贷款人顺畅无阻。100k+ 全日制借款人申请人 400 万以上全日制用户
Marcelo Lemos Director ▪ 在信息技术、制造和工程领域拥有丰富的背景 ▪ Lemos 先生曾在多家公司担任高级管理人员和董事会成员等职务，从《财富》全球2000强实体到小型科技初创公司 ▪ Marcelo的早期职业生涯始于固体推进剂火箭发动机领域，最终，他成为了达索系统美洲公司的董事总经理兼董事会成员，领导由 1,000 多名工程师组成的团队 ▪ 投资咨询和基金 Colarion LLC 的管理成员总部位于阿拉巴马州伯明翰的专注于金融领域的经理 ▪ 位于北卡罗来纳州夏洛特的美国证券交易委员会注册投资咨询公司 JHH Wealth 的首席投资官 ▪ 2001 年开始关注摩根士丹利股票研究小组的金融行业 ▪ 特许金融分析师兼普林斯顿大学毕业生 Sam Haskell，CFA 董事 ▪ 美因茨生物医学（纳斯达克股票代码：MYNZ）首席财务官 ▪ 在成长阶段的科技公司工作了 30 年的经验金融科技公司 Greenbox POS（纳斯达克股票代码：GBOX）的董事兼审计委员会主席 ▪ 前 ▪生物检测系统和分子诊断领域的控股公司PositiveID的董事长兼首席执行官 ▪ 美国注册会计师协会会员 William Caragol 董事会长 Amb内德·西格尔董事 ▪ 在 2007 年至 2009 年期间担任美国驻巴哈马联邦大使 ▪ 作为住宅和商业房地产的开发商、所有者和经理拥有 30 年的创业经验 ▪ 多学科的国际商业管理咨询公司 Siegel 集团总裁 ▪ Amb.西格尔是Wildes & Weinberg Bruce Rosenbloom律师事务所的法律顾问，他是一位注册会计师认证的企业家，有着经营多家与多户住宅和商业地产融资、但无罪融资、房地产、科技、咨询以及管理和营销服务相关的多家企业的承保、发放和咨询青年总统组织多个分会董事会成员 (YPO)，《福布斯》房地产委员会成员，On Deck Prop tech 和 Scale Fellow 参与了哈佛商学院首届 “利用金融科技发展和竞争” 以及 OPM 6 0 Blake Janover PetMed Express, Inc.（纳斯达克股票代码：PETS）创始人、董事长兼首席执行官领导团队 B 董事会首席财务官兼财务总监 2001-2022 年 PetMed Express, Inc.（纳斯达克股票代码：PETS）临时首席执行官 2001-2022 年执行的财务策略导致：-年收入从 1000 万美元增长 2001财年至2022财年的2.73亿美元，在2021财年达到3.09亿美元的峰值。-盈利能力从净亏损300万美元增加到同期净收入为2100万美元，在202财年达到3100万美元的峰值 1。-股价从2001年的低点每股0.25美元升至2021年的历史最高每股57美元，回报率为22,700％，20年的复合年增长率为31％。-以季度股息和股票回购计划的形式向股东返还约3.2亿美元——前高级审计会计师在德勤
总可寻址市场 1.抵押银行家协会发布的《商业/多户抵押贷款未偿债务报告》2023年第一季度。2.Nareit研究报告2019年7月 “估算商业房地产市场的规模” 3.Reonomy www.reonomy.com/ 房地产/商业-房地产/美国/1 46万亿美元未偿还的商业抵押贷款 1 20万亿美元未偿还的公寓楼贷款 1 16万亿美元商业房地产价值 2 5500万商业地产数量 3 46万亿美元600万美元Janover Inc.封闭贷款商业抵押贷款总额商业抵押贷款机会巨大。
Janover Inc. 是一个支持人工智能的b2b金融科技市场，将商业借款人和贷款人与人联系起来。我们是商业借款人和贷款人之间的媒人。每次贷款到期时，我们都会收取费用。商业模式优化的平台成本结构全面的贷款人数据 AI 支持、集中执行
商业房地产是一个巨大的市场。引入订阅前的年度潜在交易收入 6830 亿美元 1 CRE Originations 2022 年 1220 亿美元 2 小企业管理局发起 80 亿美元以上 3 潜在市场总额 1. https://www.mpamag.com/us/specialty/commercial/commercial-房地产-贷款-创下-第二高-创纪录/442782#: ~: text=comme rcial real Estate (CRE) 抵押贷款，抵押银行家协会 (MBA)。2.小企业管理局批准的 sba7a、SBA 504 和小企业管理局小额贷款：https://www.sba.gov/sites/sbagov/files/2022 -2022 年 12 月_SBA-AFR_R02-508.pdf 3.假设根据2022年的贷款发放估计，平均交易费用为1％。
Pr obl em商业贷款不像住房贷款那样是同质的。有成千上万种可能的贷款结果。这是一个长尾问题，有成千上万的发起人... 借款人要多几个数量级。寻找合适的贷款人或借款人的过程非常摩擦。商业借款人和贷款人之间的无摩擦联系。Solu to io n 1。贷款人可以轻松接触借款人。2.借款人可以轻松获得贷款产品。3.每个人都能获得更低的摩擦、更透明的交易。... 在一个以用户体验为中心的专有技术平台中，该平台由一流的数据以及可扩展且经济实惠的客户获取提供支持。让我们来看看你提交的活跃交易和贷款申请。欢迎回来，艾伦！商业贷款分散且过时。
采用曲线已加速。费率上涨造成了干扰。银行倒闭和降级引起了恐惧。现在是出击的时候了。我们的数字化——第一个商业贷款市场得益于市场的混乱和新的消费者行为。
我们有不公平的优势。竞争优势——我们拥有强大的内容营销机器——我们以数字方式汇总需求——我们不需要购买潜在客户——我们不需要向 “造雨者” 支付巨额佣金。成本优势——专有收购策略——数字生态系统和市场可显著增加团队中的一个人可以产生的产出。-人工智能支持提高了每位员工的工作效率网络效应-每个加入的借款人都会使网络对每个贷款人更有价值。-每个加入的贷款机构都会使网络对每个借款人更有价值。-每个加入的贷款机构都会使网络对每个借款人更有价值。客户获取
当前的人工智能能力... 今天。聊天室 A.我。将改变每个行业，而且速度会比你想象的要快。”-百度前首席科学家、Coursera SMS Voice GPT-4的联合创始人安德鲁·吴将非常出色，以至于会让很多人倒闭。-OpenAI 首席执行官山姆·奥特曼发送电子邮件 365 全天候智能销售支持、线索、决策、客户服务等
每季度报告一次，但要着眼长远 “如果你以长期为导向，客户利益和股东利益就会保持一致。” ——杰夫·贝佐斯通过客户价值实现长期股东价值。
招聘——流入销售额（我们仍未触及每月潜在客户）——明星员工——领导力执行战略——发展我们的小企业管理局团队战略并购机会主义并购：Proptech投资下降77％1，银行和商业房地产承受压力，资本市场脱节 1. https://commercialobserver.com/2023/04/proptech-风险投资——融资——2023年初/合作伙伴开发新的销售渠道和平台合作伙伴关系，并与贷款机构进行更深层次的整合。AI 持续快速开发工具，以增强客户体验，同时提高每位员工的工作效率。内容引擎网络效果扩展自然入站和营销。改善我们市场双方的产品和数据。
贷款机构已完成的贷款自成立以来，我们以80％的复合年增长率完成贷款的贷款机构数量有所增加，而且还在加速。我们已经完成了与... Arbor 房地产信托基金 Bravo Capital Byline 银行剑桥储蓄启动银行合作信用合作社 CoreVest CreditBench 东美银行联邦信用合作社 Greystone Lima One LMF 商业路德·伯班克储蓄银行 SM Newtek 红星抵押贷款团聚资本 S3 Capital Sabal Capital Sabal Capital Security Bank 卖家融资 ServisFirst Bank Silverhill Financial Southstate Bank Trust Bank Trust Capital 西方银行 Westerra CU 伍德福雷斯特国家银行弗拉格勒银行美国银行Bancorp South Legacy Bank Velocity 抵押贷款锡安银行里奇菲尔德——布卢明顿信用合作社总统银行 Readycap Stearns Bank 等
• 股票代码：JNVR • 交易所：纳斯达克 • 股价（2023 年 5 月 9 日）：1. 32 美元 • 已发行股票（2023 年 1 月 9 日）：1,000 万股 • 市值：1,300 万美元 • 现金及现金等价物（2023 年 6 月 30 日）：190 万美元* • 长期债务（2023 年 6 月 30 日）：0 美元 • 内幕所有权：59% 关键统计数据 *不包括净额500万美元 2023年7月通过首次公开募股筹集的资金
janover.co 欲了解更多信息，请联系：Crescendo Communications, LLC 克莱斯勒大厦 405 号列克星敦大厦 9 楼 9034 号套房，纽约州 10174 电话：212-671-1020 电子邮件：JNVR @crescendo-ir.com
附录 blake@janover.co janover.co
强劲的再融资市场与住宅不同，多户住宅和商业的再融资市场将非常强劲。
认识 “艾伦”。他正在为自己的公寓楼寻找贷款。艾伦·米勒 30-单元公寓楼密苏里州蓝泉市 01 初始贷款选择艾伦会见了当地银行，后者向他提供了贷款报价。这与他们在过去 25 年中向他提供的所有其他贷款报价非常相似。02 在线研究艾伦想知道是否有更好的选择。他做了一些研究，登陆了我们的一个网站，在那里他学到了很多东西。03 贷款查询艾伦决定回答几个问题并通过我们的门户网站提交贷款查询。只需不到 2 分钟。04 贷款匹配我们的软件立即启动并将艾伦与资本市场顾问或合伙人进行匹配，开始信息收集流程，并帮助他安排最优惠的交易。05 贷款结算艾伦获得的交易比他在当地银行的交易要好，贷款人获得了新客户，Janover 直接获得贷款人的补偿。借款人之旅
我们从移动设备开始。Pr odu ct（借款人视图）01 便捷的贷款处理 02 整理好的文件 03 贷款人门户 04 交易摘要
令人惊叹的贷款摘要（OM）我们的软件可以处理应用程序的关键要素，并立即生成贷款人喜欢的精美贷款摘要。Pr odu ct（全局视图）
Pr odu ct（Global View）算法借款人和贷款人配对贷款人与适合其信贷箱的借款人进行匹配，从而大大缩短了他们评估申请所需的时间。
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最大的细分市场。那不是 —— 有人在说这个。各机构正在争夺所有1000万美元以上的贷款，但每年有数十万笔小额贷款来自高度分散的市场。
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