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百老汇金融公司公布2023年第二季度业绩

加利福尼亚州洛杉矶——（美国商业资讯）——2023年8月8日——百老汇金融公司 （“百老汇”、“我们” 或 “公司”）（纳斯达克资本市场：BYFC），城市第一银行、全国协会（“银行”，合称 “City First Broadway”）公布的合并净收益为24.3万美元， 或摊薄每股0.00美元 2023年第二季度，而2022年第二季度的合并净收益为190万美元，摊薄每股收益为0.03美元。

与2022年第二季度相比，2023年第二季度净收益下降的主要原因是 信贷损失准备金之前的利息支出增加了400万美元，这足以抵消330万美元的利息收入增长。净收益的下降还归因于2023年第二季度的 信贷损失准备金为76.8万美元，而2022年第二季度收回的信贷损失为57.7万美元，非利息支出增加了23.8万美元。

公司公布了2023年前六个月的合并净收益为180万美元，摊薄每股收益为0.03美元，而2022年前六个月的合并净收益为280万美元，摊薄每股收益为0.04美元。减少的主要原因是2023年前六个月的信贷损失准备金为81万美元，而2022年前六个月的贷款损失准备金 收回了42.9万美元。此外，与2022年前六个月相比，2023年前六个月的非利息支出增加了48.4万美元。与 2022 年前六个月相比，2023 年前六个月净利息收入增加了 33.2 万美元，这部分抵消了这些金额。

2023 年第二季度亮点：


 •
与2022年第二季度相比，2023年第二季度的总利息收入增加了330万美元，即 的38.5％。

•
与2022年12月31日相比，截至2023年6月30日，应收贷款净额增加了5,660万美元，增长了7.4％， 至8.246亿美元。

•
截至2023年6月30日，该银行没有任何非应计贷款或不良资产。

•
与2022年12月31日相比，截至2023年6月30日，总资产增加了4,700万美元，增长了4.0％，达到12亿美元。

首席执行官布莱恩·阿格雷特评论说， “第二季度继续出现重大的经济不利因素，影响了我们的经营业绩和继续加快扩张的努力。自2022年6月初根据美国 美国财政部的紧急资本投资计划（“ECIP”）获得1.5亿美元的优先股以来，我们一直在努力战略性地扩大资产负债表和运营能力，以实现ECIP和使命的交叉贷款目标，并 实现我们作为一家拥有超过2.75亿美元股权的银行的运营规模。这些雄心勃勃的目标需要在基础设施和人员方面进行大量的长期投资，但反过来又将帮助我们创建一家规模更大、利润潜力更大、能够对我们所服务的中低收入社区产生积极影响的金融机构。”

“当然，这些投资与不断变化的银行和经济环境重叠，随着通货膨胀率上升增加了经营 业务的成本，无论是融资成本上涨还是非利息支出（包括留住和吸引高素质人才的成本），银行和经济环境面临的挑战越来越大。此外，美联储 联邦公开市场委员会自2022年3月以来实施的11次加息带来的不确定性增加，这使得贷款发放更具挑战性，因为在整个经济出现任何早期疲软迹象的情况下，我们在承保标准和投资组合管理方面保持谨慎。

但是，我也很高兴地向大家报告，我们在2023年第二季度将贷款组合扩大了6％以上，自2021年4月1日 百老汇和CFBanc Corporation合并以来，贷款组合已增长了40％以上，自去年6月获得ECIP股权资本以来，贷款组合增长了28％。这种增长使City First Broadway能够在合并后的九个季度中每个季度增加总利息收入 ，而不会牺牲我们对信贷质量的承诺或使命。我还很高兴地向大家报告，截至第二季度末，该银行没有任何非应计贷款。”

“展望未来，我们对谨慎持续增长、提高效率和为社区提供更深入服务的奉献精神并没有减弱；我们打算继续明智地增长 并提高盈利能力。在这方面，我们一直在采取新的措施来保留和收集存款，为远期增长提供资金，这些努力极大地减缓了主要发生在2022年最后三个季度的存款迁移。幸运的是，该公司拥有必要的股权资本和流动性来执行其计划并继续满足中低收入社区的迫切需求。

一如既往，我们特别感谢员工的奉献精神以及投资者和合作伙伴的持续支持。这种支持对于我们为社区、客户和更广泛的利益相关者提供服务的能力仍然至关重要。”

净利息收入

2023 年第二季度与 2022 年第二季度相比

2023年第二季度扣除信贷损失准备金前的净利息收入总额为730万美元，比2022年第二季度扣除贷款损失准备金前的净利息收入减少了7.7万美元，即 9.6％。减少的原因是 2023年第二季度的平均借款额与2022年第二季度相比增加了1.545亿美元，2023年第二季度的平均借款利率为4.30％，而2022年第二季度的平均借款利率为0.42％，从而增加了利息支出。借款增加的原因是，与2022年第二季度相比，2023年第二季度的平均存款减少了1.873亿美元，除1740万美元外，平均存款的减少都发生在2023年第二季度开始之前。2023年第二季度的净利息 利润率降至2.52％，而2022年第二季度为3.00％，这主要是由于平均资金成本增加了190个基点，这反映了自2022年3月中旬以来美联储联邦公开市场委员会（“美联储” 或 “FRB”）实施了十次加息，从而提高了存款和借款的利率 直到 2023 年 6 月。基金成本上涨的影响 部分被利息收益资产收益率提高86个基点所抵消，这主要是由于证券、利息赚取的存款以及在较小程度上贷款组合的利率上升。

2023 年前六个月与 2022 年前六个月的比较

截至2023年6月30日的六个月中，扣除信贷损失准备金前的净利息收入为1,550万美元，比截至2022年6月30日的六个月贷款损失准备金1,520万美元前的净利息收入增加了33.2万美元，增长了2.2％。这一增长源于利息收入的增加，主要源于截至2023年6月30日的六个月中 的平均利息收益资产与截至2022年6月30日的六个月相比增长了8190万美元。此外，由于该银行在 证券、计息存款以及在较小程度上贷款组合的利率更高，赚取利息的资产的总利率增加了88个基点。但是，截至2023年6月30日的六个月中，净利率降至2.74％，而截至2022年6月30日的六个月为2.89％，这主要是因为 的平均资金成本增加了148个基点，从截至2022年6月30日的六个月的0.27％增至截至2023年6月30日的六个月的1.76％。资金成本的增加反映了由于联邦储备银行实施的加息，银行 为存款和借款支付的利率更高。

下表列出了所示期间的平均余额、平均收益率和成本以及某些其他信息。所有平均余额均为每日 平均余额。下文列出的收益率包括递延贷款费用的影响，以及摊销或增加到利息收入或支出的折扣和溢价。

   
在截至6月30日的三个月中
  
   
2023
  
2022
  
   
（千美元）
  
   
平均余额
    
利息
    
平均收益率
    
平均余额
    
利息
    
平均收益率
  
资产
                                  
赚取利息的资产：
                                  
赚取利息的存款
  
$
16,615
    
$
167
      
4.02
%
  
$
210,978
    
$
788
      
1.49
%
证券
    
326,051
      
2,183
      
2.68
 %    
199,472
      
796
      
1.60
%
应收贷款 (1)
    
797,550
      
9,098
      
4.56
 %    
657,026
      
6,879
      
4.19
%
FRB 和 FHLB 股票 (2)
    
11,602
      
192
      
6.62
 %    
2,668
      
38
      
5.70
%
赚取利息的资产总额
    
1,151,818
    
$
11,640
      
4.04
 %    
1,070,144
    
$
8,501
      
3.18
%
非利息资产
    
67,173
                      
107,531
                  
总资产
  
$
1,218,991
                    
$
1,177,675
                  
                                                 
负债和股东权益
                                                
计息负债：
                                                
货币市场存款
  
$
115,578
    
$
932
      
3.23
%
  
$
197,751
    
$
194
      
0.39
%
储蓄存款
    
60,826
      
16
      
0.11
 %    
62,458
      
13
      
0.08
%
利息支票和其他活期存款
    
233,872
      
87
      
0.15
 %    
292,248
      
42
      
0.06
%
证书账户
    
153,972
      
514
      
1.34
 %    
199,043
      
100
      
0.20
%
存款总额
    
564,248
      
1,549
      
1.10
 %    
751,500
      
349
      
0.19
%
FHLB 的进展
    
186,664
      
2,141
      
4.59
 %    
39,628
      
85
      
0.86
%
其他借款
    
75,821
      
682
      
3.60
 %    
68,352
      
29
      
0.17
%
借款总额
    
262,485
      
2,823
      
4.30
 %    
107,980
      
114
      
0.42
%
计息负债总额
    
826,733
    
$
4,372
      
2.12
 %    
859,480
    
$
463
      
0.22
%
无息负债
    
113,803
                      
107,771
                  
股东权益
    
278,455
                      
210,424
                  
负债和股东权益总额
  
$
1,218,991
                    
$
1,177,675
                  
 
                                                
净利率利差 (3)
          
$
7,268
      
1.93
%
          
$
8,038
      
2.96
%
净利率利润率 (4)
                    
2.52
%
                    
3.00
%
赚取利息的资产与计息负债的比率
              
139.32
%
                    
124.51
%

(1)
金额扣除递延贷款费用、贷款折扣和在处理中的贷款，包括递延发放成本和贷款保费。
(2)
FHLB 是联邦住房贷款银行。
(3)
净利率利差表示平均计息资产收益率与平均计息负债成本之间的差额。
(4)
净利率利润率代表净利息收入占平均利息收入资产的百分比。

   
在截至6月30日的六个月中
  
   
2023
  
2022
  
   
（千美元）
  
   
平均余额
    
利息
    
平均收益率
    
平均余额
    
利息
    
平均收益率
  
资产
                                  
赚取利息的资产：
                                  
赚取利息的存款
  
$
15,187
    
$
286
      
3.77
%
  
$
215,622
    
$
872
      
0.81
%
证券
    
327,178
      
4,363
      
2.67
 %    
180,220
      
1,347
      
1.49
%
应收贷款 (1)
    
782,101
      
17,633
      
4.51
 %    
655,260
      
14,083
      
4.30
%
FRB 和 FHLB 股票
    
11,175
      
401
      
7.18
 %    
2,668
      
78
      
5.85
%
赚取利息的资产总额
    
1,135,641
    
$
22,683
      
3.99
 %    
1,053,770
    
$
16,380
      
3.11
%
非利息资产
    
67,953
                      
95,848
                  
总资产
  
$
1,203,594
                    
$
1,149,618
                  
 
                                                
负债和股东权益
                                                
计息负债：
                                                
货币市场存款
  
$
125,603
    
$
1,703
      
2.71
%
  
$
202,414
    
$
383
      
0.38
%
储蓄存款
    
61,201
      
29
      
0.09
 %    
64,641
      
21
      
0.06
%
利息支票和其他活期存款
    
237,668
      
164
      
0.14
 %    
261,354
      
81
      
0.06
%
证书账户
    
149,550
      
956
      
1.28
 %    
200,244
      
214
      
0.21
%
存款总额
    
574,022
      
2,852
      
0.99
 %    
728,653
      
699
      
0.19
%
FHLB 的进展
    
165,521
      
3,464
      
4.19
 %    
58,738
      
427
      
1.45
%
其他借款
    
72,973
      
825
      
2.26
 %    
68,185
      
44
      
0.13
%
借款总额
    
238,494
      
4,289
      
3.60
 %    
126,923
      
471
      
0.74
%
计息负债总额
    
812,516
    
$
7,141
      
1.76
 %    
855,576
    
$
1,170
      
0.27
%
无息负债
    
112,281
                      
106,760
                  
股东权益
    
278,797
                      
187,282
                  
负债和股东权益总额
  
$
1,203,594
                    
$
1,149,618
                  
 
                                                
净利率利差 (2)
          
$
15,542
      
2.24
 %            
15,210
      
2.84
%
净利率利润率 (3)
                    
2.74
 %                    
2.89
%
赚取利息的资产与计息负债的比率
              
139.77
 %                    
123.16
%

(1)
金额扣除递延贷款费用、贷款折扣和在处理中的贷款，包括递延发放成本和贷款保费。
(2)
净利率利差表示平均计息资产收益率与平均计息负债成本之间的差额。
(3)
净利率利润率代表净利息收入占平均利息收入资产的百分比。

信用损失准备金

在截至2023年6月30日的三个月中，根据当前预期信用损失（“CECL”）方法，公司记录了7.68万美元的信用损失准备金 ，而在截至2022年6月30日的三个月中，根据先前使用的损失模型，收回的贷款损失准备金为57.7万美元。在截至2023年6月30日的六个月中，公司记录的信用损失准备金 为8.1万美元，而截至2022年6月30日的六个月中，收回的贷款损失准备金为42.9万美元 。截至2023年6月30日的第二季度和六个月中，信贷损失准备金的增加是由于我们的贷款组合增长以及评级为 watch and secial 提及的贷款增加，这需要额外的信用损失准备金。截至2023年6月30日的第二季度和六个月的信贷损失准备金包括分别为8.3万美元和3.7万美元的资产负债表外贷款承诺准备金 。截至2022年6月30日的第二季度和六个月中，贷款损失准备金的回归是由于公司于2022年6月向该银行出资7500万美元，这降低了多户家庭和商业 房地产贷款的集中度，从而降低了与当时用于估计所需贷款和租赁损失准备金（“ALLL”）的定性因素相关的风险。

截至目前，信用损失准备金（“ACL”）增加到 700万美元 2023年6月30日，而截至2022年12月31日为440万美元。增长是由于该银行 自2023年1月1日起实施了CECL方法，该方法使ACL增加了180万美元。此外，该银行在2023年第二季度记录的信贷损失准备金又增加了76.8万美元。CECL方法包括对未来预期损失率的 估计，而以前的ALLL方法没有。

截至2023年6月30日，该银行没有非应计贷款，第二季度贷款拖欠额下降了50％以上，降至不到800万美元。在截至2023年6月30日、2023年6月30日或2022年6月30日的三六个月中，没有记录任何贷款 扣款。

非利息收入

2023年第二季度的非利息收入总额为26万美元，而2022年第二季度的非利息收入为26.1万美元。

2023年前六个月，非利息收入总额为54.9万美元，而去年同期为54.2万美元。 的增长是由于与另一家金融机构签订的收入分享协议产生的7万美元费用，以及与2022年前六个月相比，2023年前六个月的分行服务费用增加了1.4万美元。这些 的增长被2023年前六个月新的市场税收抵免项目减少7.6万美元的管理费部分抵消。

非利息支出

2023年第二季度的非利息支出总额为640万美元，较2022年第二季度的630万美元增长了2.5％。 增加15.5万美元的主要原因是薪酬和福利增加42.7万美元，监管成本为10.1万美元。 专业服务减少了3.51万美元，其他各种运营费用减少了2.2万美元，部分抵消了这些增长。

2023年前六个月，非利息支出总额为1,270万美元，较去年同期的1,220万美元增长了4.0％。增加44.7万美元的主要原因是薪酬和福利增加了55.7万美元，公共关系费用增加了6万美元，贸易组织费用增加了5.5万美元，特拉华州特许经营税增加了4.6万美元，占用费用增加了4.6万美元，监管成本增加了3.8万美元，其他各种运营费用增加了3.7万美元。专业服务减少了210万美元，IT咨询成本 减少了18.2万美元，部分抵消了这些增长。

所得税

所得税的计算方法是将21％的法定联邦所得税税率以及9.75％的加利福尼亚和华盛顿特区合并所得税税率应用于应纳税所得额 。该公司在2023年第二季度记录的所得税支出为9.3万美元，2022年第二季度记录的所得税支出为75.7万美元。税收支出的减少反映了两个 期之间税前收入减少了230万美元。2023年第二季度的有效税率为27.43％，而2022年第二季度的有效税率为29.00％。

在截至2023年6月30日的六个月中，所得税支出为76.7万美元，而截至2022年6月30日的六个月中，所得税支出为110万美元。税收支出的减少反映了两个时期之间税前收入减少了130万美元。截至2023年6月30日的六个月中，有效税率为29.41％，而有效税率为28.32％ 在截至2022年6月30日的六个月中。

资产负债表摘要

与2022年12月31日相比，截至2023年6月30日，总资产增加了4,710万美元，这反映了持有的投资应收贷款增长了5,660万美元， 部分被可供出售证券减少620万美元以及现金及现金等价物减少540万美元所抵消。

截至2023年6月30日，扣除ACL后的投资贷款增加了5,660万美元，达到8.246亿美元，而截至2022年12月31日为7.680亿美元。 的增长主要是由于2023年前六个月发放了9,820万美元的贷款，其中包括3,860万美元的多户家庭贷款、3,660万美元的建筑贷款和2300万美元的其他商业贷款，部分被 贷款回报和4160万美元的还款所抵消。

存款从2022年12月31日的6.869亿美元减少了4,090万美元，至2023年6月30日的6.461亿美元，其中2940万美元的减少发生在2023年第一季度 。存款减少的原因是流动存款（活期、利息支票和货币市场账户）减少了3,670万美元，保险现金Sweep（“ICS”）存款减少了1,780万美元（ICS存款是 银行的货币市场存款账户，超过了联邦存款保险公司与其他银行的保险互惠安排），其他 存款证账户减少了640万美元，部分是储蓄存款190万美元由存款证登记服务增加的2,200万美元所抵消 (”CDARS”) 存款（CDARS存款与ICS存款类似，但涉及存款证，而不是货币市场账户）。存款减少的主要原因是客户 离开银行寻求其他地方的更高利率。截至2023年6月30日，我们的未投保存款，包括关联公司的存款，占我们存款总额的38％，而截至2022年12月31日，这一比例为31％。

借款总额从2022年12月31日的2.058亿美元增加了8,980万美元，至2023年6月30日的2.956亿美元，这主要是由于亚特兰大联邦住房贷款银行（“FHLB”）的预付款净增加了8190万美元，以及根据回购协议出售的额外证券790万美元。

截至2023年6月30日，股东权益为2.773亿美元，占公司总资产的22.5％，而截至2022年12月31日，股东权益为2.795亿美元，占公司总资产的23.60％。2023年1月1日采用CECL后，公司确认留存收益净减少130万美元。由于员工持股计划中未赚取的股份增加了280万美元，股东权益也减少了 。这些减少被年初至今的180万美元净收益和扣除 税后的累计其他综合亏损减少5.4万美元所抵消。截至2023年6月30日，每股账面价值为1.71美元，截至2022年12月31日为1.76美元。

关于百老汇金融公司

百老汇金融公司通过其全资银行子公司City First Bank，National Association开展业务，该协会是南加州和华盛顿特区市场领先的 以社区为导向的银行，为中低收入社区提供服务。我们为消费者、企业和非营利组织 组织提供各种住宅和商业房地产贷款产品、其他贷款产品以及各种存款产品，包括支票、储蓄和货币市场账户、存款证和退休账户。

欢迎股东、分析师和其他寻求有关公司信息的人写信至：百老汇金融公司，投资者关系， 4601 Wilshire Boulevard，150套房，加利福尼亚州洛杉矶，90010，或通过以下电话号码或电子邮件地址联系投资者关系部。

联系人

投资者关系
首席财务官 Brenda J. Battey，(323) 556-3264
Investor.relations@cityfirstbroadway.com

关于前瞻性信息的警示声明
 
本新闻稿包括1995年《美国私人证券 诉讼改革法》安全港条款所指的 “前瞻性陈述”。除本新闻稿中包含的历史事实陈述外，所有陈述均为前瞻性陈述，包括关于我们未来的经营业绩或财务状况、业务战略和计划以及 未来运营和资本配置和结构的管理目标。前瞻性陈述通常包括 “期望”、“估计”、“项目”、“预算”、“预测”、“预期”、 “打算”、“计划”、“可能”、“应该”、“相信”、“预测”、“潜力”、“继续”、“蓄势”、“乐观”、“前景”、“能力”、“展望”、” “向前”、“投资”、“增长”、“改进”、“交付” 和类似的表达，但是 缺少这样的词语或表达并不意味着陈述不是前瞻性的。这些前瞻性陈述存在风险和不确定性，包括下文确定的风险和不确定性，这可能会导致未来的实际业绩与历史业绩或此类陈述所预期或暗示的业绩存在重大差异。读者不应过分依赖这些前瞻性陈述，这些陈述仅代表其日期，如果没有提供日期，则截至本新闻稿发布日期 。除非法律要求，否则我们没有义务更新或修改任何前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来事件还是其他原因。以下因素等 可能导致未来的业绩与历史业绩或本新闻稿中包含的前瞻性声明所显示的业绩存在重大差异：（1）抵押贷款和商业贷款需求水平，受总体经济状况、市场利率水平、税法和贷款市场人口结构等外部因素的影响；（2）利率变化的方向和幅度以及市场利率 利率和我们的利息收益率之间的关系收益资产和我们的计息负债成本；(3) 我们已发生和预计将蒙受的贷款损失的利率和金额、不良资产金额的增加、亏损准备金的水平 以及管理层对贷款可收回性的判断；(4) 贷款和存款业务监管的变化或其他监管行动，无论是全行业还是以我们的运营为重点，包括 资本要求的增加或关于增加贷款损失补贴或进行其他变更的指示我们的业务运营；(5) 立法或监管变革，包括 华盛顿特区现任政府和美联储委员会可能实施的变革；(6) 可能的不利裁决、判决、和解和其他诉讼结果；(7) 当前和潜在的新竞争对手采取的行动；(8) 我们竞争的住宅和商业房地产市场 房地产价值或经济趋势可能出现不利趋势; (9) 经济状况变化的影响; (10) 经济状况变化的影响地缘政治的不确定性；（11）伦敦银行同业拆借利率停止作为 利率基准；（12）COVID-19 或其他健康危机对我们未来财务状况和运营的影响；（13）由于流动性风险、利率风险、未投保存款和加密货币风险的高水平，某些银行倒闭，银行业最近波动的影响；以及（14）其他风险和不确定性。所有这些因素都难以预测，而且超出了我们的控制范围。可能导致业绩 与上述结果存在重大差异的其他因素可以在我们的10-K表年度报告、10-Q表的季度报告、8-K表的最新报告或向美国证券交易委员会提交的其他文件中找到，可在我们的网站 http://www.cityfirstbank.com/node/430 和美国证券交易委员会网站 http://www.sec.gov 上查阅。
 
本新闻稿中的前瞻性陈述仅代表截至其发表之日，除非法律要求，否则我们没有义务，也不打算更新 这些前瞻性陈述以反映本新闻稿发布之日之后发生的事件或情况。提醒您不要过分依赖这些前瞻性陈述， 仅代表截至本新闻稿发布之日。

百老汇金融公司和子公司
精选财务数据和比率（未经审计）
（千美元，每股数据除外）

   
2023年6月30日
    
2022年12月31日
  
精选财务状况数据和比率：
            
现金和现金等价物
  
$
10,742
    
$
16,105
  
按公允价值可供出售的证券
    
322,516
      
328,749
  
为投资而持有的应收贷款
    
831,591
      
772,434
  
信用损失备抵金
    
(6,970
)
    
(4,388
)
为投资而持有的应收贷款，扣除备金
    
824,621
      
768,046
  
总资产
    
1,231,372
      
1,184,293
  
存款
    
646,063
      
686,916
  
根据回购协议出售的证券
    
71,381
      
63,471
  
FHLB 的进展
    
210,268
      
128,344
  
应付票据
    
14,000
      
14,000
  
股东权益总额
    
277,289
      
279,482
  
                 
每股账面价值
  
$
1.71
    
$
1.76
  
权益占总资产的比例
    
22.52
%
    
23.60
%
                 
资产质量比率：
                
非应计贷款占贷款总额的比例
    
0.00
%
    
0.02
%
不良资产占总资产的比例
    
0.00
%
    
0.01
%
贷款总额中信贷损失的备抵金
    
0.84
%
    
0.57
%
不良贷款信贷损失备抵金
    
不适用
      
3047.22
%
                 
不良资产：
                
非应计贷款
  
$
-
    
$
144
  
拖欠了 90 天或更长时间但仍在累积的贷款
    
-
      
-
  
通过取消抵押品赎回权获得的房地产
    
-
      
-
  
不良资产总额
  
$
-
    
$
144
  
                 
拖欠少于 30 天的拖欠贷款
  
$
7,988
    
$
8,253
  
拖欠的贷款拖欠30至89天
  
$
-
    
$
-
  
拖欠超过 90 天的拖欠贷款
  
$
-
    
$
-
  

   
截至6月30日的三个月
      
截至6月30日的六个月
  
选定的运营数据和比率：
  
2023
      
2022
      
2023
      
2022
  
利息收入
  
$
11,772
      
$
8,501
      
$
22,946
      
$
16,380
  
利息支出
    
4,504
        
463
        
7,404
        
1,170
  
净利息收入
    
7,268
        
8,038
        
15,542
        
15,210
  
信贷损失准备金（收回）
    
768
        
(577
)
      
810
        
(429
)
扣除贷款损失准备金后的净利息收入
    
6,500
        
8,615
        
14,732
        
15,639
  
非利息收入
    
260
        
261
        
549
        
542
  
非利息支出
    
(6,421
)
      
(6,266
)
      
(12,673
)
      
(12,226
)
所得税前收入
    
339
        
2,610
        
2,608
        
3,955
  
所得税支出
    
93
        
757
        
767
        
1,120
  
净收入
  
$
246
      
$
1,853
      
$
1,841
      
$
2,835
  
                                            
净收益（亏损）-非控股权益
    
3
        
(1
)
      
25
        
23
  
百老汇金融公司净收入
  
$
243
      
$
1,854
      
$
1,816
      
$
2,812
  
                                            
摊薄后每股普通股收益
  
$
0.00
      
$
0.03
      
$
0.03
      
$
0.04
  
                                          
贷款发放 (1)
  
$
63,983
      
$
49,158
      
$
98,219
      
$
103,863
  
                                           
净回收率占平均贷款的比例
    
(0.00
)%
(2)
    
(0.00
)%
(2)
    
(0.00
)%
(2)
    
(0.00
)%
(2)
平均资产回报率
    
0.08
%
(2)
    
0.63
%
(2)
    
0.31
%
(2)
    
0.49
%
(2)
平均净资产回报率
    
0.35
%
(2)
    
3.52
%
(2)
    
1.32
%
(2)
    
3.03
%
(2)
净利率
    
2.52
%
(2)
    
3.00
%
(2)
    
2.74
%
(2)
    
2.89
%
(2)

(1)
不包括净递延发放成本。
(2)
按年计算