目录

美国证券和 交易委员会

华盛顿特区 20549

6-K 表格

外国私人发行人的报告

根据第13a-16条或第15d-16条

1934 年证券交易法

在 2023 年 7 月份

委员会档案编号 001-34919

三井住友金融集团有限公司

（将注册人姓名翻译成英文）

日本东京都千代田区丸之内一丁目1-2号

（主要行政办公室地址）

用复选标记表示注册人是否在表格 20-F 或 40-F 的封面下提交 年度报告：

 20-F 表格 40-F 表格 ☐

这份表格6-K的报告应被视为以引用方式纳入了构成三井住友金融集团一部分的 招股说明书。在F-3表格（文件编号333-273003）上填写的注册声明，并自本报告提交之日起成为该招股说明书 的一部分，但标题下关于我们收益预测的陈述除外，不得被随后提交或提供的文件或报告所取代。 合并收益预测（截至2024年3月31日的财年）。

目录

签名

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使下列签署人 代表其签署本报告，并获得正式授权。

三井住友金融集团有限公司
来自：

/s/ 冈桥纯

姓名： 冈桥纯
标题： 财务会计部总经理

日期：2023 年 7 月 31 日

目录

2023年7月31日

LOGO

三井住友金融集团有限公司

截至2023年6月30日的三个月合并财务业绩

 LOGO

总公司：日本东京都千代田区丸之内1丁目1-2

证券交易所上市：东京证券交易所、名古屋证券交易所、纽约证券交易所

网址： https://www.smfg.co.jp/english/

总裁：Jun 太田

季度证券报告 (Shihanki hokokusho) 发行日期：2023 年 8 月 14 日

投资者会议介绍季度财务业绩：未定期

注：低于一百万日元的金额已向下舍入。

1.合并财务业绩（截至2023年6月30日的三个月）

(1) 经营业绩

（百万日元， 除每股数据和百分比）

普通收入 普通利润 归属于母公司所有者的利润

截至2023年6月30日的三个月

 ¥ 2,273,292 70.7 % ¥ 349,137 (0.2 )% ¥ 248,016 (1.8 )%

截至2022年6月30日的三个月

 1,331,703 39.9 349,674 21.7 252,439 24.2
注意事项： 1. 综合收入：
(a) 截至2023年6月30日的三个月：8682.08亿日元 [121.7%]

(b) 截至2022年6月30日的三个月：3916.25亿日元 [50.4%]

2. 普通收益、普通利润、归属于母公司所有者的利润和综合收益中显示的百分比是与上一财年同期相比的增长（减少）。

每股收益

每股收益

（稀释）

截至2023年6月30日的三个月

 ¥ 185.69 ¥ 185.64

截至2022年6月30日的三个月

 184.14 184.08
(2) 财务状况
（百万日元，百分比除外）
总资产 净资产 净资产比率

截至 6 月 30 日， 2023

 ¥ 284,634,759 ¥ 13,428,381 4.7%

截至2023年3月31日

 270,428,564 12,791,106 4.7
注意事项： 1. 股东权益：

(a) 截至2023年6月30日：截至2023年3月31日，133.13797亿日元 (b)：12,6804.65亿日元

2. 净资产比率 = {（净资产股票收购权 非控股权益）/总资产} X 100

2.普通股分红

（日元）

每股现金分红
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 每年

截至2023年3月31日的财政年度

¥ — ¥ 115.00 ¥ — ¥ 125.00 ¥ 240.00

截至 2024 年 3 月 31 日的财年

—

截至 2024 年 3 月 31 日的财年 （预测）

 125.00 — 125.00 250.00
注：股息预测保持不变。

3.合并收益预测（截至2024年3月31日的财年）

（百万日元，每股数据和百分比除外）

归属于母公司所有者的利润 每股 股收益

截至 2024 年 3 月 31 日的财政年度

 ¥ 820,000 1.8% ¥ 614.86
注意事项： 1.

收益预测保持不变。

2.

归属于母公司所有者的利润中显示的百分比是与上一财年 年度相比的增长（减少）。

3.

截至2023年6月30日，每股预测收益的计算方法是将归属于母公司所有者的预测利润除以 已发行普通股（不包括库存股）数量。

目录

* 注意事项

(1) 在 期间，重要合并子公司没有变化。

(2) 采用了用于编制季度合并财务 报表的特殊会计方法。

注意：有关更多详细信息，请参见第 2 页 1。与摘要信息有关的事项 （备注）。

(3) 会计政策变动、会计估计变更和 重报

(a) 由于适用新的或经修订的会计准则而导致的会计政策变动

 : 没有

(b) 因上述以外的原因而导致的会计政策变动 (a)

 : 没有

(c) 会计估计数的变动

 : 没有

(d) 重报

 : 没有

(4) 已发行股数（普通股）

截至 6 月 30 日， 2023

截至2023年3月31日

(a) 已发行的股票数量（包括库存股）

 1,337,051,194 股 1,374,691,194 股

(b) 库存股数量

 3,423,094 股 30,070,650 股

三个月结束了
2023年6月30日

三个月结束了
2022 年 6 月 30 日

(c) 该期间平均发行的股票数量

 1,335,616,415 股 1,370,881,291 股

[关于季度审查过程的说明]

该报告不在外聘审计员审查程序的范围之内。

本文件包含前瞻性陈述（定义见1995年《美国私人 证券诉讼改革法》），涉及三井住友金融集团有限公司（以下简称 “公司”）及其管理层对公司未来财务状况和 经营业绩的意图、信念或当前预期。在许多情况下（但不是全部），这些陈述包含诸如预期、相信、估计、期望、打算、可能、计划、 概率、风险、项目、应该、寻求、目标、意志等词语。此类前瞻性陈述不能保证未来的表现，涉及 风险和不确定性，实际结果可能与本文包含或视为包含的此类前瞻性陈述所表达或暗示的结果有所不同。可能影响未来业绩的风险和不确定性包括： 日本和全球经济状况和金融市场恶化；公司证券投资组合价值下降；产生巨额信贷相关成本；公司通过子公司、关联公司和联盟合作伙伴成功实施 业务战略的能力；以及随着公司扩大业务范围，面临新的风险。鉴于这些风险和其他风险和不确定性，您不应过度依赖 前瞻性陈述，这些陈述仅代表截至本文件发布之日。公司没有义务更新或修改任何前瞻性陈述。有关可能影响其财务状况、经营业绩和投资者决策的风险和不确定性 的更详细描述，请参阅公司最新的披露文件，例如 20-F表年度报告和其他提交给美国证券交易委员会的文件，以及其财报新闻稿。

目录

三井住友金融集团有限公司

目录

1.

 与摘要信息有关的事项（备注） 2

采用特殊会计方法编制季度合并 财务报表

 2

2.

 合并财务报表 3

(1) 合并资产负债表

 3

(2) 合并损益表和合并综合收益表

 4

(3) 关于持续经营的注意事项

 4

(4) 股东 权益的重大变化

 4

附录：截至2023年6月30日的三个月财务业绩补充信息

- 1 -

目录

三井住友金融集团有限公司

1.与摘要信息有关的事项（备注）

采用特殊会计方法编制季度合并 财务报表

公司和某些国内合并子公司计算税收支出的方法是 将所得税前收入乘以有效税率，该税率是通过对截至2024年3月31日的财年（包括截至2023年6月30日的三个 个月）的预估所得税前收入应用税收影响会计来合理估算的。所得税金额包括递延所得税。

- 2 -

目录

三井住友金融集团有限公司

2.合并财务报表

(1) 合并资产负债表

百万日元
2023年3月31日 2023年6月30日

资产：

银行的现金和应付款

 ¥ 75,913,960 ¥ 76,733,528

购买的电话贷款和账单

 5,684,812 7,789,075

转售协议下的应收款

 5,785,945 8,152,427

证券借款交易下的应收账款

 5,576,612 5,518,587

已购买的金钱债权

 5,558,287 5,361,348

交易资产

 8,751,204 10,364,109

以信托形式存放的资金

 12,957 13,157

证券

 33,213,165 33,787,972

贴现的贷款和账单

 98,404,137 101,282,112

外汇交易

 1,942,764 2,107,576

租赁应收账款和投资资产

 226,302 251,775

其他资产

 13,243,899 16,139,376

有形固定资产

 1,494,527 1,503,111

无形固定资产

 897,848 924,581

净固定福利资产

 704,654 716,342

递延所得税资产

 74,084 86,177

客户在承兑和担保方面的责任

 13,693,771 14,666,286

可能的贷款损失准备金

 (750,369) (762,786)

总资产

 ¥ 270,428,564 ¥ 284,634,759

负债：

存款

 ¥ 158,770,253 ¥ 161,003,648

可转让的存款证

 13,025,555 14,060,196

电话费和账单已售出

 2,569,055 2,135,347

回购协议下的应付账款

 16,772,716 19,931,263

证券借贷交易下的应付账款

 1,521,271 1,344,261

商业票据

 2,349,956 2,005,546

交易负债

 8,066,745 9,866,513

借了钱

 13,674,830 14,129,890

外汇交易

 1,465,847 1,740,216

短期债券

 424,000 630,500

债券

 10,365,003 11,348,640

由于信托账户

 2,413,464 2,408,719

其他负债

 11,923,748 15,253,783

员工奖金储备金

 96,254 37,874

高管奖金储备金

 3,307 —

固定福利负债净额

 35,449 35,656

高管退休金储备金

 1,133 895

积分服务计划预约

 28,659 29,503

存款偿还准备金

 10,845 9,731

利息偿还损失准备金

 128,378 120,257

特别法律规定的储备金

 3,902 4,164

递延所得税负债

 265,354 415,525

土地重估的递延所得税负债

 27,952 27,952

接受和担保

 13,693,771 14,666,286

负债总额

 257,637,458 271,206,377

净资产：

资本存量

 2,342,537 2,342,537

资本盈余

 694,052 694,060

留存收益

 7,423,600 7,308,259

库存股

 (151,798) (17,749)

股东权益总额

 10,308,391 10,327,108

其他证券的未实现净收益（亏损）

 1,373,521 1,645,728

套期保值的递延净收益（亏损）

 (13,293) 24,833

土地重估超额

 35,005 35,056

外币折算调整

 843,614 1,152,645

固定福利计划的累积重新测量

 133,226 128,424

累计其他综合收益总额

 2,372,074 2,986,689

股票收购权

 1,145 1,044

非控股权益

 109,495 113,540

净资产总额

 12,791,106 13,428,381

负债总额和净资产

 ¥ 270,428,564 ¥ 284,634,759

- 3 -

目录

三井住友金融集团有限公司

(2) 合并损益表和合并 综合收益表

（合并收益表）

百万日元

截至6月30日的三个月 2022 2023

普通收入

 ¥ 1,331,703 ¥ 2,273,292

利息收入

 637,403 1,411,067

贷款和折扣的利息

 441,177 869,210

证券的利息和股息

 108,984 128,484

信托费

 1,478 1,845

费用和佣金

 336,330 390,147

交易收入

 4,543 122,789

其他营业收入

 255,237 265,156

其他收入

 96,710 82,286

普通开支

 982,028 1,924,154

利息支出

 205,653 990,570

存款利息

 63,559 383,413

费用和佣金支付

 56,222 60,279

交易损失

 90,643 195,454

其他运营费用

 85,556 69,312

一般和管理费用

 484,021 535,092

其他开支

 59,932 73,445

普通利润

 349,674 349,137

非凡收益

 10 11

非凡损失

 998 1,137

所得税前收入

 348,686 348,012

所得税

 93,962 97,289

利润

 254,724 250,722

归属于非控股权益的利润

 2,284 2,705

归属于母公司所有者的利润

 ¥ 252,439 ¥ 248,016

（综合收益表）
百万日元

截至6月30日的三个月 2022 2023

利润

 ¥ 254,724 ¥ 250,722

其他综合收益（亏损）

 136,901 617,485

其他证券的未实现净收益（亏损）

 (365,102) 267,072

套期保值的递延净收益（亏损）

 71,230 38,081

外币折算调整

 393,295 302,972

重新衡量固定福利计划

 (5,525) (4,818)

关联公司其他综合收益的份额

 43,003 14,178

综合收入总额

 391,625 868,208

归属于母公司所有者的综合收益

 390,357 862,580

归属于非控股权 权益的综合收益

 1,268 5,627

(3) 关于持续经营的注意事项

不适用。

(4) 股东权益的重大变化

不适用。

- 4 -

目录

三井住友金融集团

财务业绩

在三个 个月里

已于 2023 年 6 月 30 日结束

-补充信息-

目录

1.

 经营业绩 合并 未合并 … 1

2.

 利差（国内） 未合并 … 3

3.

 基于《银行法》和《重建法》的不良贷款（NPL） 合并 未合并 … 3

4.

 证券未实现收益（亏损） 合并 未合并 … 4

5.

 存款和贷款 未合并 … 5

6.

 罗伊 合并 … 5

注意事项

1. 合并：三井住友金融集团株式会社的合并数据

2.非合并： 三井住友银行（SMBC）的非合并数据

3.截至2023年6月30日的资本 比率将在固定后公布。

目录

三井住友金融集团

1.经营业绩

合并

（百万日元）

三个月
已结束
2023年6月30日 (A)		 变动 (A)-(B) 三个月
已结束
2022年6月30日 (B)
合并毛利 1 875,389 78,472 796,917

净利息收入

 2 420,497 (11,253) 431,750

信托费

 3 1,845 367 1,478

净费用和佣金

 4 329,867 49,760 280,107

净交易收入

 5 (72,664) 13,435 (86,099)

其他净营业收入

 6 195,844 26,163 169,681
一般和管理费用 7 (535,092) (51,071) (484,021)
关联公司收益（亏损）权益 8 16,870 (15,842) 32,712
合并净业务利润 9 357,167 11,558 345,609
总信贷成本 10 (43,949) (11,848) (32,101)

信贷成本

 11 (53,670) (17,831) (35,839)

注销 笔贷款

 12 (46,541) (19,643) (26,898)

为可能的贷款损失准备金

 13 — 2,285 (2,285)

其他

 14 (7,128) (474) (6,654)
可能的贷款损失准备金逆转后的收益 15 5,724 5,724 —

注销索赔的追回情况

 16 3,996 259 3,737
股票的收益（亏损） 17 41,247 4,412 36,835
其他收入（支出） 18 (5,328) (4,659) (669)
普通利润 19 349,137 (537) 349,674
非凡收益（亏损） 20 (1,125) (138) (987)

处置固定 资产的收益（亏损）

 21 (231) 127 (358)

固定资产减值损失

 22 (631) (2) (629)
所得税前收入 23 348,012 (674) 348,686
所得税 24 (97,289) (3,327) (93,962)
利润 25 250,722 (4,002) 254,724
归属于非控股权益的利润 26 (2,705) (421) (2,284)
归属于母公司所有者的利润 27 248,016 (4,423) 252,439

注意事项：1.小于 100万日元的金额向下舍入。括号中的数字表示损失或减少的金额。

2.合并毛利 =（利息收入-利息支出） + 信托费 +（费用和佣金-费用和佣金支付）

+（交易收入-交易亏损）+（其他 营业收入-其他营业费用）

3.所得税金额包括所得税 递延税。

合并子公司和关联公司数量

2023年6月30日

2023年3月31日

改变
合并子公司 28 182 (2) 184
权益法关联公司 29 313 5 308

- 1 -

目录

三井住友金融集团

SMBC 非合并 （百万日元）
三个月
已结束
2023年6月30日 (A) 		变动 (A)-(B) 三个月
已结束
2022年6月30日 (B)
银行总利润 1 423,261 (48,275) 471,536

净利息收入

 2 240,122 (88,908) 329,030

信托费

 3 784 272 512

净费用和佣金

 4 110,597 6,885 103,712

净交易收入

 5 (133,692) 1,379 (135,071)

其他净营业收入

 6 205,449 32,097 173,352

债券收益（亏损）

 7 (1,227) 31,890 (33,117)
费用（不包括非经常性损失） 8 (242,572) (20,876) (221,696)

人事费用

 9 (102,929) (6,554) (96,375)

非人事开支

 10 (123,105) (13,118) (109,987)

税收

 11 (16,537) (1,204) (15,333)
银行利润（在为可能的贷款损失准备金之前） 12 180,688 (69,151) 249,839
债券收益（亏损） 13 (1,227) 31,890 (33,117)

核心银行业利润 (12-13)

 14 181,916 (101,041) 282,957

不包括取消投资 信托的收益（亏损）

 15 180,973 (72,760) 253,733
为可能的贷款损失准备金准备金 16 — (13,587) 13,587
银行业利润 17 180,688 (82,738) 263,426
非经常性收益（亏损） 18 43,429 27,216 16,213

信贷成本

 19 (13,114) 21,408 (34,522)

可能的贷款 损失准备金逆转后的收益

 20 17,209 17,209 —

注销索赔的追回情况

 21 0 (17) 17

股票的收益（亏损）

 22 37,465 7,905 29,560

股票销售收益

 23 47,316 (211) 47,527

股票销售损失

 24 (1,122) 12,907 (14,029)

股票贬值造成的损失

 25 (8,727) (4,790) (3,937)

其他 非经常性收益（亏损）

 26 1,868 (19,290) 21,158
普通利润 27 224,118 (55,522) 279,640
非凡收益（亏损） 28 (708) (303) (405)

处置固定 资产的收益（亏损）

 29 (141) 79 (220)

固定资产减值损失

 30 (566) (381) (185)
所得税前收入 31 223,410 (55,824) 279,234
所得税 32 (59,736) 10,574 (70,310)
净收入 33 163,673 (45,251) 208,924
总信贷成本 (16+19+20+21) 34 4,095 25,013 (20,918)

为可能的贷款 损失准备金准备金

 35 15,559 1,972 13,587

注销贷款

 36 (12,531) (8,629) (3,902)

为可能的贷款 损失准备金

 37 1,811 31,379 (29,568)

拖欠贷款的销售损失

 38 (582) 41 (623)

特定 海外国家的贷款损失准备金

 39 (161) 267 (428)

追回已注销的索赔

 40 0 (17) 17
注意事项： 1.低于100万日元的金额四舍五入。括号中的数字表示损失或减少的金额。
2.所得税金额包括递延所得税。

- 2 -

目录

三井住友金融集团

2.利差（国内）

三井住友银行非合并

(%)

三个月已结束
2023年6月30日 (A)

三个月

已结束

2022年6月30日 (B)

变动 (A)-(B)

贷款和贴现账单所赚取的利息 (a)

0.82 (0.01) 0.83
存款支付的利息等 (b) 0.00 (0.00) 0.00
利差 (a)-(b) 0.82 (0.01) 0.83
参考：扣除对日本政府的贷款等之后

贷款和贴现账单所赚取的利息 (c)

 0.84 (0.01) 0.85
利差 (c)-(b) 0.84 (0.01) 0.85

3.基于《银行法》和《重建法》的不良贷款 (NPL)

合并

（十亿日元）

2023年6月30日 2023年3月31日
自 2023 年 3 月 31 日起有所变化

破产和准破产贷款

 1 90.3 (2.7) 92.9

可疑贷款

 2 516.0 21.8 494.2

不合标准的贷款

 3 339.6 (1.2) 340.7

逾期贷款（3 个月或更长时间）

 4 30.8 10.8 19.9

重组贷款

 5 308.8 (12.0) 320.8

总计 (A)

 6 945.8 18.0 927.8

普通资产

 7 119,199.9 4,060.6 115,139.3

总计 (B)

 8 120,145.8 4,078.7 116,067.1

(%)

不良贷款率 (A/B)

 9 0.79 (0.01) 0.80

直接削减金额

 181.1 19.6 161.5

三井住友银行 非合并

（十亿日元）

2023年6月30日 2023年3月31日
自 2023 年 3 月 31 日起有所变化

破产和准破产贷款

 10 72.1 (3.4) 75.5

可疑贷款

 11 387.1 11.3 375.8

不合标准的贷款

 12 140.2 4.9 135.2

逾期贷款（3 个月或更长时间）

 13 3.6 (1.8) 5.4

重组贷款

 14 136.5 6.7 129.9

总计 (A)

 15 599.4 12.8 586.6

普通资产

 16 115,808.1 3,275.3 112,532.9

总计 (B)

 17 116,407.5 3,288.1 113,119.4

(%)

不良贷款率 (A/B)

 18 0.51 (0.01) 0.52

直接削减金额

 137.3 14.3 123.0

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目录

三井住友金融集团

4.证券未实现收益（亏损）

合并

（十亿日元）

2023年6月30日 2023年3月31日
资产负债表金额 未实现净收益（亏损）
资产负债表
金额
未实现净收益（亏损）

从 2023 年 3 月 31 日起更改

收益 损失
持有至到期证券 1 199.8 0.1 0.5 0.5 0.3 165.6 (0.4)
其他证券 2 32,952.3 2,301.0 385.9 3,320.7 1,019.7 32,465.0 1,915.1
股票 3 3,729.0 2,348.9 404.1 2,364.9 16.0 3,345.4 1,944.8
债券 4 11,840.6 (51.9) 12.3 13.5 65.4 13,177.5 (64.2)
日本政府债券 5 8,324.6 (30.6) 5.8 1.5 32.2 9,576.3 (36.4)

其他

 6 17,382.7 4.1 (30.5) 942.3 938.2 15,942.1 34.6
外国债券 7 14,296.2 (873.2) (175.9) 26.0 899.2 13,081.5 (697.3)
其他以信托形式持有的资金 8 0.3 — — — — 0.3 —
总计 9 33,152.4 2,301.2 386.4 3,321.2 1,020.0 32,630.9 1,914.8
股票 10 3,729.0 2,348.9 404.1 2,364.9 16.0 3,345.4 1,944.8
债券 11 12,040.4 (51.8) 12.8 13.9 65.7 13,343.1 (64.6)
其他 12 17,383.0 4.1 (30.5) 942.3 938.2 15,942.4 34.6
SMBC 非合并

（十亿日元）

2023年6月30日 2023年3月31日
资产负债表金额 未实现净收益（亏损）
资产负债表
金额
未实现净收益（亏损）

自 2023 年 3 月 31 日起有所变化

收益 损失
持有至到期证券 13 22.3 (0.3) 0.1 — 0.3 22.3 (0.4)
子公司和关联公司的股票 14 4,591.3 5.1 17.4 5.1 — 4,581.9 (12.3)

其他证券

 15 28,410.3 1,743.8 320.6 2,643.8 899.9 28,309.7 1,423.2
股票 16 3,432.8 2,263.5 381.8 2,272.3 8.8 3,062.1 1,881.7

债券

 17 12,021.0 (50.3) 12.1 13.5 63.8 13,346.0 (62.4)
日本政府债券 18 8,324.6 (30.6) 5.8 1.5 32.2 9,576.3 (36.4)

其他

 19 12,956.5 (469.3) (73.1) 358.0 827.3 11,901.6 (396.2)
外国债券 20 10,658.4 (762.5) (145.4) 26.1 788.6 9,709.4 (617.1)
总计 21 33,023.9 1,748.6 338.2 2,648.9 900.2 32,914.0 1,410.4
股票 22 3,729.1 2,264.1 381.8 2,272.9 8.8 3,358.9 1,882.3
债券 23 12,043.3 (50.6) 12.2 13.5 64.1 13,368.3 (62.8)
其他 24 17,251.5 (464.8) (55.7) 362.5 827.3 16,186.8 (409.1)

注意事项： 1. 上面的数字包括可转让的现金存款证，以及银行和受益人对购买的货币索赔中的贷款信托索赔。
2. 未实现的净收益（亏损）是根据截至资产负债表日的证券市场价格来衡量的。
3. 其他证券和其他信托资金按市场价格计量。未实现收益（亏损）表示收购成本（或摊销成本）与资产负债表金额之间的差额。

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目录

三井住友金融集团

5.存款和贷款

SMBC 非合并 （十亿日元）
2023年6月30日 2023 年 3 月 31 日
自 2023 年 3 月 31 日起有所变化

国内存款

 123,907.8 935.6 122,972.2

个人

 58,946.5 1,059.4 57,887.0

注意：上述数字不包括可转让存款证和日本离岸 银行账户。

贴现的贷款和账单

96,207.0

 1,899.6 94,307.4

国内办事处（不包括离岸银行 账户）

60,963.0

 (124.5) 61,087.5

海外办事处和 离岸银行账户

35,244.0

 2,024.1 33,219.9

6.ROE
合并 (%)
三个月已结束
2023 年 6 月 30 日 		三个月已结束
2022年6月30日
改变
投资回报率（分母：股东权益总额）

9.6

 (0.5) 10.1

注意：
（归属于母公司所有者的利润）X（一年中的天数（365 天））/

罗伊

=

（该期间的天数（91 天）） X 100
{（期初股东权益总额）+（期末股东权益总额）}/2

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