百分比 | |||||||||||||||||||||||
截至6月30日的三个月 | 好评/ | ||||||||||||||||||||||
(以千计) | 2023 | 2022 | (不利) | ||||||||||||||||||||
净利息收入 | $383,606 | $333,421 | 15.1 | % | |||||||||||||||||||
非利息收入 | 32,255 | 49,430 | (34.7) | ||||||||||||||||||||
营业收入 | 415,861 | 382,851 | 8.6 | ||||||||||||||||||||
非利息支出 | 110,582 | 102,720 | (7.7) | ||||||||||||||||||||
税前、拨备前净收入 | $305,279 | $280,131 | 9.0 | ||||||||||||||||||||
百分比 | |||||||||||||||||||||||
6月30日, | 增加/ | ||||||||||||||||||||||
(以百万计) | 2023 | 2022 | (减少) | ||||||||||||||||||||
贷款和租赁 | $41,862 | $36,635 | 14.3 | % | |||||||||||||||||||
存款 | 18,349 | 20,501 | (10.5) | ||||||||||||||||||||
AUA /AUM(资产负债表外) | 2,757 | 2,266 | 21.7 |
百分比 | |||||||||||||||||||||||
截至6月30日的三个月 | 好评/ | ||||||||||||||||||||||
(以千计) | 2023 | 2022 | (不利) | ||||||||||||||||||||
净利息收入 | $75,421 | $49,558 | 52.2 | % | |||||||||||||||||||
非利息收入 | 23,023 | 26,552 | (13.3) | ||||||||||||||||||||
营业收入 | 98,444 | 76,110 | 29.3 | ||||||||||||||||||||
非利息支出 | 42,643 | 37,540 | (13.6) | ||||||||||||||||||||
税前净收入 | $55,801 | $38,570 | 44.7 | ||||||||||||||||||||
百分比 | |||||||||||||||||||||||
6月30日, | 增加/ | ||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 2023 | 2022 | (减少) | ||||||||||||||||||||
账户数量(千个) | 3,177 | 3,077 | 3.2 | % | |||||||||||||||||||
存款 | $8,208 | $7,778 | 5.5 | ||||||||||||||||||||
关联投资账户(资产负债表外) | 4,123 | 3,277 | 25.8 | ||||||||||||||||||||
总占地面积 | $12,331 | $11,055 | 11.5 |
百分比 | |||||||||||||||||||||||
截至6月30日的三个月 | 好评/ | ||||||||||||||||||||||
(以千计) | 2023 | 2022 | (不利) | ||||||||||||||||||||
净利息收入 | $204,455 | $179,287 | 14.0 | % | |||||||||||||||||||
非利息收入 | 28,877 | 30,798 | (6.2) | ||||||||||||||||||||
营业收入 | 233,332 | 210,085 | 11.1 | ||||||||||||||||||||
非利息支出 | 108,880 | 107,366 | (1.4) | ||||||||||||||||||||
税前、拨备前净收入 | $124,452 | $102,719 | 21.2 | ||||||||||||||||||||
6月30日, | 百分比 | ||||||||||||||||||||||
(以百万计) | 2023 | 2022 | 增加 | ||||||||||||||||||||
贷款 | $9,739 | $8,965 | 8.6 | % | |||||||||||||||||||
存款 | 23,875 | 23,873 | — | ||||||||||||||||||||
AUA(资产负债表外) | 7,848 | 7,536 | 4.1 |
韦伯斯特金融公司 财务摘要精选(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||
在截至的三个月之时或之内 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以千计,每股数据除外) | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | ||||||||||||||||||||||||
收入和绩效比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 234,968 | $ | 221,004 | $ | 244,751 | $ | 233,968 | $ | 182,311 | |||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 | 230,806 | 216,841 | 240,588 | 229,806 | 178,148 | ||||||||||||||||||||||||
摊薄后每股普通股收益 | 1.32 | 1.24 | 1.38 | 1.31 | 1.00 | ||||||||||||||||||||||||
平均资产回报率(年化) | 1.23 | % | 1.22 | % | 1.40 | % | 1.38 | % | 1.10 | % | |||||||||||||||||||
平均有形普通股股东权益回报率(按年计算)(1) | 18.12 | 17.66 | 19.93 | 18.62 | 14.50 | ||||||||||||||||||||||||
普通股股东的平均权益回报率(按年计算) | 11.38 | 10.94 | 12.54 | 11.78 | 9.09 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入占总收入的百分比 | 13.28 | 10.62 | 14.50 | 17.10 | 19.90 | ||||||||||||||||||||||||
资产质量: | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁的信贷损失备抵金 | $ | 628,911 | $ | 613,914 | $ | 594,741 | $ | 574,325 | $ | 571,499 | |||||||||||||||||||
不良资产 | 222,215 | 186,551 | 206,136 | 211,627 | 250,242 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁的信贷损失备抵/贷款和租赁总额 | 1.22 | % | 1.21 | % | 1.20 | % | 1.20 | % | 1.25 | % | |||||||||||||||||||
净扣除额/平均贷款和租赁(按年计算) | 0.16 | 0.20 | 0.17 | 0.25 | 0.09 | ||||||||||||||||||||||||
不良贷款和租赁/贷款和租赁总额 | 0.42 | 0.36 | 0.41 | 0.44 | 0.54 | ||||||||||||||||||||||||
不良资产/贷款和租赁总额加上OREO | 0.43 | 0.37 | 0.41 | 0.44 | 0.55 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁/不良贷款和租赁的信贷损失备抵金 | 287.35 | 331.81 | 291.84 | 274.12 | 230.88 | ||||||||||||||||||||||||
其他比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
有形资产 (1) | 7.62 | % | 7.55 | % | 7.79 | % | 7.70 | % | 8.12 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股权 (1) | 7.23 | 7.15 | 7.38 | 7.27 | 7.68 | ||||||||||||||||||||||||
1 级基于风险的资本 (2) | 11.17 | 10.93 | 11.23 | 11.35 | 11.65 | ||||||||||||||||||||||||
基于风险的资本总额 (2) | 13.26 | 12.99 | 13.25 | 13.38 | 13.91 | ||||||||||||||||||||||||
普通股一级风险资本 (2) | 10.66 | 10.42 | 10.71 | 10.80 | 11.09 | ||||||||||||||||||||||||
股东权益/总资产 | 11.18 | 11.08 | 11.30 | 11.33 | 11.83 | ||||||||||||||||||||||||
净利率 | 3.35 | 3.66 | 3.74 | 3.54 | 3.28 | ||||||||||||||||||||||||
效率比 (1) | 42.20 | 41.64 | 40.27 | 41.17 | 45.25 | ||||||||||||||||||||||||
股权和股票相关: | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股权 | $ | 7,995,747 | $ | 8,010,315 | $ | 7,772,207 | $ | 7,542,431 | $ | 7,713,809 | |||||||||||||||||||
普通股每股账面价值 | 46.15 | 45.85 | 44.67 | 43.32 | 43.82 | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股的有形账面价值 (1) | 29.69 | 29.47 | 29.07 | 27.69 | 28.31 | ||||||||||||||||||||||||
普通股收盘价 | 37.75 | 39.42 | 47.34 | 45.20 | 42.15 | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股申报的股息 | 0.40 | 0.40 | 0.40 | 0.40 | 0.40 | ||||||||||||||||||||||||
已发行和流通的普通股 | 173,261 | 174,712 | 174,008 | 174,116 | 176,041 | ||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值——基本 | 172,739 | 172,766 | 172,522 | 173,868 | 175,845 | ||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值——摊薄 | 172,803 | 172,883 | 172,699 | 173,944 | 175,895 | ||||||||||||||||||||||||
(1) 参见第19页开头的 “与GAAP财务指标的对账” 部分。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(2) 2023年6月30日为初步数据,其余期间为实际值。 | |||||||||||||||||||||||||||||
韦伯斯特金融公司 合并资产负债表(未经审计) | |||||||||||||||||
(以千计) | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 6月30日 2022 | ||||||||||||||
资产: | |||||||||||||||||
银行的现金和应付款 | $ | 283,623 | $ | 201,683 | $ | 294,482 | |||||||||||
计息存款 | 1,077,136 | 2,232,388 | 607,323 | ||||||||||||||
证券: | |||||||||||||||||
可供出售 | 7,759,341 | 7,798,977 | 8,638,358 | ||||||||||||||
持有至到期日,净额 | 6,943,784 | 7,063,223 | 6,547,998 | ||||||||||||||
证券总额,净额 | 14,703,125 | 14,862,200 | 15,186,356 | ||||||||||||||
持有待售贷款 | 10,963 | 210,724 | 388 | ||||||||||||||
贷款和租赁: | |||||||||||||||||
商用 | 21,217,411 | 20,775,337 | 18,520,595 | ||||||||||||||
商业地产 | 20,661,071 | 20,513,738 | 18,141,670 | ||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 8,140,182 | 8,001,563 | 7,223,728 | ||||||||||||||
消费者 | 1,607,384 | 1,635,885 | 1,760,750 | ||||||||||||||
贷款和租赁总额 | 51,626,048 | 50,926,523 | 45,646,743 | ||||||||||||||
贷款和租赁的信贷损失备抵金 | (628,911) | (613,914) | (571,499) | ||||||||||||||
贷款和租赁,净额 | 50,997,137 | 50,312,609 | 45,075,244 | ||||||||||||||
联邦住房贷款银行和联邦储备银行股票 | 407,968 | 584,724 | 329,424 | ||||||||||||||
房舍和设备,净额 | 426,310 | 431,432 | 449,578 | ||||||||||||||
商誉和其他无形资产,净额 | 2,852,117 | 2,861,310 | 2,729,551 | ||||||||||||||
人寿保险单的现金退保价值 | 1,239,077 | 1,233,994 | 1,228,484 | ||||||||||||||
递延所得税资产,净额 | 377,588 | 315,525 | 269,790 | ||||||||||||||
应计应收利息和其他资产 | 1,663,199 | 1,597,806 | 1,424,401 | ||||||||||||||
总资产 | $ | 74,038,243 | $ | 74,844,395 | $ | 67,595,021 | |||||||||||
负债和股东权益: | |||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||
需求 | $ | 11,157,390 | $ | 12,007,387 | $ | 13,576,152 | |||||||||||
健康储蓄账户 | 8,206,844 | 8,272,507 | 7,777,786 | ||||||||||||||
计息检查 | 8,775,975 | 8,560,750 | 9,547,749 | ||||||||||||||
货币市场 | 16,189,678 | 14,203,858 | 10,884,656 | ||||||||||||||
储蓄 | 7,131,587 | 7,723,198 | 8,736,712 | ||||||||||||||
存款证 | 4,743,204 | 3,855,406 | 2,554,102 | ||||||||||||||
经纪存款证 | 2,542,854 | 674,373 | — | ||||||||||||||
存款总额 | 58,747,532 | 55,297,479 | 53,077,157 | ||||||||||||||
根据回购协议和其他借款协议出售的证券 | 243,580 | 306,154 | 1,743,782 | ||||||||||||||
联邦住房贷款银行预付款 | 4,310,371 | 8,560,461 | 2,510,810 | ||||||||||||||
长期债务 (1) | 1,052,258 | 1,071,413 | 1,076,559 | ||||||||||||||
应计费用和其他负债 | 1,404,776 | 1,314,594 | 1,188,925 | ||||||||||||||
负债总额 | 65,758,517 | 66,550,101 | 59,597,233 | ||||||||||||||
优先股 | 283,979 | 283,979 | 283,979 | ||||||||||||||
普通股股东权益 | 7,995,747 | 8,010,315 | 7,713,809 | ||||||||||||||
股东权益总额 | 8,279,726 | 8,294,294 | 7,997,788 | ||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 74,038,243 | $ | 74,844,395 | $ | 67,595,021 | |||||||||||
韦伯斯特金融公司 合并收益表(未经审计) | ||||||||||||||||||||||||||
截至6月30日的三个月 | 截至6月30日的六个月 | |||||||||||||||||||||||||
(以千计,每股数据除外) | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||
利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁的利息和费用 | $ | 771,973 | $ | 431,538 | $ | 1,488,329 | $ | 777,814 | ||||||||||||||||||
证券的利息和股息 | 161,002 | 82,202 | 275,558 | 145,728 | ||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 421 | 7 | 437 | 33 | ||||||||||||||||||||||
利息收入总额 | 933,396 | 513,747 | 1,764,324 | 923,575 | ||||||||||||||||||||||
利息支出: | ||||||||||||||||||||||||||
存款 | 251,466 | 12,459 | 401,670 | 19,858 | ||||||||||||||||||||||
借款 | 98,101 | 14,628 | 183,542 | 22,809 | ||||||||||||||||||||||
利息支出总额 | 349,567 | 27,087 | 585,212 | 42,667 | ||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 583,829 | 486,660 | 1,179,112 | 880,908 | ||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 | 31,498 | 12,243 | 78,247 | 201,088 | ||||||||||||||||||||||
扣除贷款和租赁损失准备金后的净利息收入 | 552,331 | 474,417 | 1,100,865 | 679,820 | ||||||||||||||||||||||
非利息收入: | ||||||||||||||||||||||||||
存款服务费 | 45,418 | 51,385 | 90,854 | 99,212 | ||||||||||||||||||||||
贷款和租赁相关费用 | 20,528 | 27,907 | 43,533 | 50,586 | ||||||||||||||||||||||
财富和投资服务 | 7,391 | 11,244 | 13,978 | 21,841 | ||||||||||||||||||||||
抵押银行活动 | 129 | 102 | 188 | 530 | ||||||||||||||||||||||
人寿保险保单的现金退保价值增加 | 6,293 | 8,244 | 13,021 | 14,976 | ||||||||||||||||||||||
出售投资证券时的(亏损),净额 | (48) | — | (16,795) | — | ||||||||||||||||||||||
其他收入 | 9,663 | 22,051 | 15,361 | 37,823 | ||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 89,374 | 120,933 | 160,140 | 224,968 | ||||||||||||||||||||||
非利息支出: | ||||||||||||||||||||||||||
薪酬和福利 | 173,305 | 187,656 | 346,505 | 371,658 | ||||||||||||||||||||||
占用率 | 20,254 | 51,593 | 40,425 | 70,208 | ||||||||||||||||||||||
技术和设备 | 51,815 | 41,498 | 96,181 | 96,899 | ||||||||||||||||||||||
市场营销 | 5,160 | 3,441 | 8,636 | 6,950 | ||||||||||||||||||||||
专业和外部服务 | 29,385 | 15,332 | 61,819 | 69,423 | ||||||||||||||||||||||
无形资产摊销 | 9,193 | 8,802 | 18,690 | 15,189 | ||||||||||||||||||||||
贷款锻炼费用 | 574 | 732 | 1,180 | 1,412 | ||||||||||||||||||||||
存款保险 | 13,723 | 6,748 | 26,046 | 11,970 | ||||||||||||||||||||||
其他开支 | 40,680 | 42,425 | 77,074 | 74,303 | ||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 344,089 | 358,227 | 676,556 | 718,012 | ||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 297,616 | 237,123 | 584,449 | 186,776 | ||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 62,648 | 54,812 | 128,477 | 21,212 | ||||||||||||||||||||||
净收入 | 234,968 | 182,311 | 455,972 | 165,564 | ||||||||||||||||||||||
优先股分红 | (4,162) | (4,163) | (8,325) | (7,594) | ||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 | $ | 230,806 | $ | 178,148 | $ | 447,647 | $ | 157,970 | ||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值——摊薄 | 172,803 | 175,895 | 172,839 | 161,785 | ||||||||||||||||||||||
普通股每股收益: | ||||||||||||||||||||||||||
基本 | $ | 1.32 | $ | 1.00 | $ | 2.57 | $ | 0.97 | ||||||||||||||||||
稀释 | 1.32 | 1.00 | 2.57 | 0.97 | ||||||||||||||||||||||
韦伯斯特金融公司 五季度合并收益表(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以千计,每股数据除外) | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | ||||||||||||||||||||||||
利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁的利息和费用 | $ | 771,973 | $ | 716,356 | $ | 642,784 | $ | 525,960 | $ | 431,538 | |||||||||||||||||||
证券的利息和股息 | 161,002 | 114,556 | 100,804 | 91,569 | 82,202 | ||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 421 | 16 | 5 | 40 | 7 | ||||||||||||||||||||||||
利息收入总额 | 933,396 | 830,928 | 743,593 | 617,569 | 513,747 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 251,466 | 150,204 | 81,202 | 37,492 | 12,459 | ||||||||||||||||||||||||
借款 | 98,101 | 85,441 | 60,016 | 29,074 | 14,628 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出总额 | 349,567 | 235,645 | 141,218 | 66,566 | 27,087 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 583,829 | 595,283 | 602,375 | 551,003 | 486,660 | ||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 | 31,498 | 46,749 | 43,000 | 36,531 | 12,243 | ||||||||||||||||||||||||
扣除贷款和租赁损失准备金后的净利息收入 | 552,331 | 548,534 | 559,375 | 514,472 | 474,417 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||
存款服务费 | 45,418 | 45,436 | 48,453 | 50,807 | 51,385 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁相关费用 | 20,528 | 23,005 | 25,632 | 26,769 | 27,907 | ||||||||||||||||||||||||
财富和投资服务 | 7,391 | 6,587 | 7,017 | 11,419 | 11,244 | ||||||||||||||||||||||||
抵押银行活动 | 129 | 59 | 89 | 86 | 102 | ||||||||||||||||||||||||
人寿保险保单的现金退保价值增加 | 6,293 | 6,728 | 6,543 | 7,718 | 8,244 | ||||||||||||||||||||||||
出售投资证券时的(亏损),净额 | (48) | (16,747) | (4,517) | (2,234) | — | ||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 9,663 | 5,698 | 18,962 | 19,071 | 22,051 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 89,374 | 70,766 | 102,179 | 113,636 | 120,933 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和福利 | 173,305 | 173,200 | 177,979 | 173,983 | 187,656 | ||||||||||||||||||||||||
占用率 | 20,254 | 20,171 | 20,174 | 23,517 | 51,593 | ||||||||||||||||||||||||
技术和设备 | 51,815 | 44,366 | 44,202 | 45,283 | 41,498 | ||||||||||||||||||||||||
市场营销 | 5,160 | 3,476 | 5,570 | 3,918 | 3,441 | ||||||||||||||||||||||||
专业和外部服务 | 29,385 | 32,434 | 26,489 | 21,618 | 15,332 | ||||||||||||||||||||||||
无形资产摊销 | 9,193 | 9,497 | 8,240 | 8,511 | 8,802 | ||||||||||||||||||||||||
贷款锻炼费用 | 574 | 606 | 606 | 580 | 732 | ||||||||||||||||||||||||
存款保险 | 13,723 | 12,323 | 6,578 | 8,026 | 6,748 | ||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 40,680 | 36,394 | 58,552 | 44,635 | 42,425 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 344,089 | 332,467 | 348,390 | 330,071 | 358,227 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 297,616 | 286,833 | 313,164 | 298,037 | 237,123 | ||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 62,648 | 65,829 | 68,413 | 64,069 | 54,812 | ||||||||||||||||||||||||
净收入 | 234,968 | 221,004 | 244,751 | 233,968 | 182,311 | ||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | (4,162) | (4,163) | (4,163) | (4,162) | (4,163) | ||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 | $ | 230,806 | $ | 216,841 | $ | 240,588 | $ | 229,806 | $ | 178,148 | |||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值——摊薄 | 172,803 | 172,883 | 172,699 | 173,944 | 175,895 | ||||||||||||||||||||||||
普通股每股收益: | |||||||||||||||||||||||||||||
基本 | $ | 1.32 | $ | 1.24 | $ | 1.38 | $ | 1.31 | $ | 1.00 | |||||||||||||||||||
稀释 | 1.32 | 1.24 | 1.38 | 1.31 | 1.00 | ||||||||||||||||||||||||
韦伯斯特金融公司 按完全税收等值计算的合并平均余额、利息、收益率和利率以及净利率(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至6月30日的三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | 平均值 平衡 | 利息 | 收益率/利率 | 平均值 平衡 | 利息 | 收益率/利率 | |||||||||||||||||||||||||||||
资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁 | $ | 51,184,715 | $ | 782,557 | 6.06 | % | $ | 44,120,698 | $ | 436,462 | 3.92 | % | |||||||||||||||||||||||
投资证券 (1) | 14,780,257 | 116,027 | 2.99 | 15,165,514 | 85,958 | 2.22 | |||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房贷款和联邦储备银行股票 | 513,559 | 6,675 | 5.21 | 262,695 | 2,072 | 3.16 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息存款 | 3,528,824 | 45,008 | 5.05 | 488,870 | 980 | 0.79 | |||||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 96,537 | 421 | 1.74 | 18,172 | 7 | 0.15 | |||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产总额 | 70,103,892 | $ | 950,688 | 5.32 | % | 60,055,949 | $ | 525,479 | 3.46 | % | |||||||||||||||||||||||||
非利息资产 | 6,128,636 | 6,016,193 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 76,232,528 | $ | 66,072,142 | |||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | $ | 11,375,059 | $ | — | — | % | $ | 13,395,942 | $ | — | — | % | |||||||||||||||||||||||
健康储蓄账户 | 8,250,766 | 3,090 | 0.15 | 7,812,313 | 1,125 | 0.06 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息支票、货币市场和储蓄 | 31,768,511 | 178,707 | 2.26 | 29,486,846 | 10,165 | 0.14 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款证和经纪存款 | 7,173,552 | 69,669 | 3.90 | 2,684,914 | 1,169 | 0.17 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | 58,567,888 | 251,466 | 1.72 | 53,380,015 | 12,459 | 0.09 | |||||||||||||||||||||||||||||
根据回购协议和其他借款协议出售的证券 | 215,874 | 63 | 0.11 | 1,064,304 | 2,677 | 1.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房贷款银行预付款 | 6,724,139 | 88,556 | 5.21 | 1,156,449 | 3,164 | 1.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 (1) | 1,061,526 | 9,482 | 3.68 | 1,077,395 | 8,787 | 3.38 | |||||||||||||||||||||||||||||
借款总额 | 8,001,539 | 98,101 | 4.87 | 3,298,148 | 14,628 | 1.79 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 66,569,427 | $ | 349,567 | 2.10 | % | 56,678,163 | $ | 27,087 | 0.19 | % | |||||||||||||||||||||||||
无息负债 | 1,267,803 | 1,268,461 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 67,837,230 | 57,946,624 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股 | 283,979 | 283,979 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益 | 8,111,319 | 7,841,539 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益总额 | 8,395,298 | 8,125,518 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 76,232,528 | $ | 66,072,142 | |||||||||||||||||||||||||||||||
等值税净利息收入 | 601,121 | 498,392 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:税收等值调整 | (17,292) | (11,732) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | $ | 583,829 | $ | 486,660 | |||||||||||||||||||||||||||||||
净利率 | 3.35 | % | 3.28 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 为了计算平均收益率/利率和保证金,不包括投资证券的未结算交易以及可供出售证券和优先固定利率票据套期保值的未实现收益(亏损)余额。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
韦伯斯特金融公司 按完全税收等值计算的合并平均余额、利息、收益率和利率以及净利率(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至6月30日的六个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | 平均值 平衡 | 利息 | 收益率/利率 | 平均值 平衡 | 利息 | 收益率/利率 | |||||||||||||||||||||||||||||
资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁 | $ | 50,642,963 | $ | 1,508,100 | 5.93 | % | $ | 40,039,437 | $ | 785,879 | 3.91 | % | |||||||||||||||||||||||
投资证券 (1) | 14,707,157 | 222,001 | 2.89 | 14,298,347 | 153,227 | 2.12 | |||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房贷款和联邦储备银行股票 | 486,617 | 11,585 | 4.80 | 214,792 | 2,893 | 2.72 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息存款 | 2,221,119 | 55,404 | 4.96 | 643,210 | 1,433 | 0.44 | |||||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 50,838 | 437 | 1.72 | 18,046 | 33 | 0.36 | |||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产总额 | 68,108,694 | $ | 1,797,527 | 5.21 | % | 55,213,832 | $ | 943,465 | 3.40 | % | |||||||||||||||||||||||||
非利息资产 | 6,176,650 | 5,257,642 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 74,285,344 | $ | 60,471,474 | |||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | $ | 11,999,028 | $ | — | — | % | $ | 12,335,504 | $ | — | — | % | |||||||||||||||||||||||
健康储蓄账户 | 8,271,493 | 6,117 | 0.15 | 7,786,035 | 2,212 | 0.06 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息支票、货币市场和储蓄 | 30,816,229 | 301,755 | 1.97 | 26,915,923 | 15,184 | 0.11 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款证和经纪存款 | 5,607,711 | 93,798 | 3.37 | 2,614,989 | 2,462 | 0.19 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | 56,694,461 | 401,670 | 1.43 | 49,652,451 | 19,858 | 0.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
根据回购协议和其他借款协议出售的证券 | 563,517 | 7,890 | 2.78 | 822,017 | 3,634 | 0.88 | |||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房贷款银行预付款 | 6,201,884 | 156,682 | 5.02 | 586,857 | 3,220 | 1.09 | |||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 (1) | 1,066,859 | 18,970 | 3.67 | 987,353 | 15,955 | 3.36 | |||||||||||||||||||||||||||||
借款总额 | 7,832,260 | 183,542 | 4.68 | 2,396,227 | 22,809 | 1.93 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 64,526,721 | $ | 585,212 | 1.82 | % | 52,048,678 | $ | 42,667 | 0.16 | % | |||||||||||||||||||||||||
无息负债 | 1,452,640 | 1,010,331 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 65,979,361 | 53,059,009 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股 | 283,979 | 260,183 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益 | 8,022,004 | 7,152,282 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益总额 | 8,305,983 | 7,412,465 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 74,285,344 | $ | 60,471,474 | |||||||||||||||||||||||||||||||
等值税净利息收入 | 1,212,315 | 900,798 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:税收等值调整 | (33,203) | (19,890) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | $ | 1,179,112 | $ | 880,908 | |||||||||||||||||||||||||||||||
净利率 | 3.50 | % | 3.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 为了计算平均收益率/利率和保证金,不包括投资证券的未结算交易以及可供出售证券和优先固定利率票据套期保值的未实现收益(亏损)余额。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
韦伯斯特金融公司五季度贷款和租赁(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁(实际): | |||||||||||||||||||||||||||||
商业非抵押贷款 | $ | 19,499,160 | $ | 19,014,810 | $ | 18,663,164 | $ | 17,807,234 | $ | 16,628,317 | |||||||||||||||||||
资产抵押贷款 | 1,718,251 | 1,760,527 | 1,821,642 | 1,803,719 | 1,892,278 | ||||||||||||||||||||||||
商业地产 | 20,661,071 | 20,513,738 | 19,619,145 | 18,862,619 | 18,141,670 | ||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 8,140,182 | 8,001,563 | 7,963,420 | 7,617,955 | 7,223,728 | ||||||||||||||||||||||||
消费者 | 1,607,384 | 1,635,885 | 1,697,055 | 1,732,348 | 1,760,750 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁 | 51,626,048 | 50,926,523 | 49,764,426 | 47,823,875 | 45,646,743 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁的信贷损失备抵金 | (628,911) | (613,914) | (594,741) | (574,325) | (571,499) | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁,净额 | $ | 50,997,137 | $ | 50,312,609 | $ | 49,169,685 | $ | 47,249,550 | $ | 45,075,244 | |||||||||||||||||||
贷款和租赁(平均): | |||||||||||||||||||||||||||||
商业非抵押贷款 | $ | 19,220,435 | $ | 18,670,917 | $ | 18,024,771 | $ | 16,780,780 | $ | 15,850,507 | |||||||||||||||||||
资产抵押贷款 | 1,756,051 | 1,790,992 | 1,780,874 | 1,811,073 | 1,851,956 | ||||||||||||||||||||||||
商业地产 | 20,518,355 | 19,970,326 | 19,234,292 | 18,503,077 | 17,756,151 | ||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 8,067,349 | 7,995,327 | 7,819,415 | 7,384,704 | 6,905,509 | ||||||||||||||||||||||||
消费者 | 1,622,525 | 1,667,630 | 1,715,513 | 1,750,044 | 1,756,575 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁 | $ | 51,184,715 | $ | 50,095,192 | $ | 48,574,865 | $ | 46,229,678 | $ | 44,120,698 | |||||||||||||||||||
韦伯斯特金融公司 五季度不良资产和逾期贷款和租赁(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | ||||||||||||||||||||||||
不良贷款和租赁: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业非抵押贷款 | $ | 109,279 | $ | 86,537 | $ | 89,416 | $ | 80,002 | $ | 112,006 | |||||||||||||||||||
资产抵押贷款 | 9,450 | 9,450 | 20,046 | 25,115 | 25,862 | ||||||||||||||||||||||||
商业地产 | 47,972 | 35,832 | 41,580 | 49,054 | 49,935 | ||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 26,751 | 25,096 | 25,613 | 25,563 | 27,213 | ||||||||||||||||||||||||
消费者 | 25,417 | 28,105 | 27,136 | 29,782 | 32,514 | ||||||||||||||||||||||||
不良贷款和租赁总额 | $ | 218,869 | $ | 185,020 | $ | 203,791 | $ | 209,516 | $ | 247,530 | |||||||||||||||||||
其他拥有和收回的房地产资产: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业非抵押贷款 | $ | 2,152 | $ | 153 | $ | 78 | $ | — | $ | — | |||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 662 | 662 | 2,024 | 2,024 | 2,558 | ||||||||||||||||||||||||
消费者 | 532 | 716 | 243 | 87 | 154 | ||||||||||||||||||||||||
拥有和收回的其他房地产资产总额 | $ | 3,346 | $ | 1,531 | $ | 2,345 | $ | 2,111 | $ | 2,712 | |||||||||||||||||||
不良资产总额 | $ | 222,215 | $ | 186,551 | $ | 206,136 | $ | 211,627 | $ | 250,242 |
逾期未到 30-89 天: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业非抵押贷款 | $ | 32,074 | $ | 9,645 | $ | 20,248 | $ | 17,440 | $ | 6,006 | |||||||||||||||||||
资产抵押贷款 | — | — | 5,921 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
商业地产 | 1,970 | 17,115 | 26,147 | 6,050 | 25,587 | ||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 10,583 | 10,710 | 11,385 | 12,577 | 10,781 | ||||||||||||||||||||||||
消费者 | 6,718 | 6,110 | 9,194 | 9,656 | 9,275 | ||||||||||||||||||||||||
逾期未付款的总天数 30-89 天 | $ | 51,345 | $ | 43,580 | $ | 72,895 | $ | 45,723 | $ | 51,649 | |||||||||||||||||||
逾期 90 天或更长时间且正在累积 | 29 | 602 | 770 | 711 | 8 | ||||||||||||||||||||||||
逾期贷款和租赁总额 | $ | 51,374 | $ | 44,182 | $ | 73,665 | $ | 46,434 | $ | 51,657 |
贷款和租赁信贷损失备抵的五个季度的变化(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | ||||||||||||||||||||||||
关于贷款和租赁的ACL,期初余额 | $ | 613,914 | $ | 594,741 | $ | 574,325 | $ | 571,499 | $ | 569,371 | |||||||||||||||||||
通过亚利桑那州立大学第 2022-02 号 | — | 5,873 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
规定 | 35,249 | 37,821 | 40,649 | 31,352 | 11,728 | ||||||||||||||||||||||||
扣款: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业投资组合 | 21,945 | 26,410 | 21,499 | 31,356 | 18,757 | ||||||||||||||||||||||||
消费者投资组合 | 1,085 | 1,098 | 1,193 | 1,453 | 896 | ||||||||||||||||||||||||
扣款总额 | 23,030 | 27,508 | 22,692 | 32,809 | 19,653 | ||||||||||||||||||||||||
回收率: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业投资组合 | 1,024 | 1,574 | 895 | 1,413 | 7,765 | ||||||||||||||||||||||||
消费者投资组合 | 1,754 | 1,413 | 1,564 | 2,870 | 2,288 | ||||||||||||||||||||||||
总回收率 | 2,778 | 2,987 | 2,459 | 4,283 | 10,053 | ||||||||||||||||||||||||
净扣除额总额 | 20,252 | 24,521 | 20,233 | 28,526 | 9,600 | ||||||||||||||||||||||||
关于贷款和租赁、期末余额的ACL | $ | 628,911 | $ | 613,914 | $ | 594,741 | $ | 574,325 | $ | 571,499 | |||||||||||||||||||
关于无准备金贷款承诺、期末余额的ACL | 22,366 | 26,051 | 27,707 | 25,329 | 20,149 | ||||||||||||||||||||||||
ACL 总数,期末余额 | $ | 651,277 | $ | 639,965 | $ | 622,448 | $ | 599,654 | $ | 591,648 |
在截至的三个月之时或之内 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以千计,每股数据除外) | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | ||||||||||||||||||||||||
效率比: | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | $ | 344,089 | $ | 332,467 | $ | 348,390 | $ | 330,071 | $ | 358,227 | |||||||||||||||||||
减去:丧失抵押品赎回权的房地产活动 | (432) | (262) | (80) | (393) | (358) | ||||||||||||||||||||||||
无形资产摊销 | 9,193 | 9,497 | 8,240 | 8,511 | 8,802 | ||||||||||||||||||||||||
经营租赁折旧 | 1,639 | 1,884 | 2,021 | 2,115 | 2,425 | ||||||||||||||||||||||||
战略举措和其他 (1) | — | — | 143 | 11,617 | (152) | ||||||||||||||||||||||||
与合并有关 | 40,840 | 29,373 | 45,790 | 25,536 | 66,640 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | $ | 292,849 | $ | 291,975 | $ | 292,276 | $ | 282,685 | $ | 280,870 | |||||||||||||||||||
净利息收入 | $ | 583,829 | $ | 595,283 | $ | 602,375 | $ | 551,003 | $ | 486,660 | |||||||||||||||||||
增加:等值税调整 | 17,292 | 15,911 | 13,991 | 13,247 | 11,732 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 89,374 | 70,766 | 102,179 | 113,636 | 120,933 | ||||||||||||||||||||||||
其他收入 (2) | 5,035 | 4,311 | 4,814 | 11,186 | 3,805 | ||||||||||||||||||||||||
减去:经营租赁折旧 | 1,639 | 1,884 | 2,021 | 2,115 | 2,425 | ||||||||||||||||||||||||
出售投资证券时的(亏损),净额 | (48) | (16,747) | (4,517) | (2,234) | — | ||||||||||||||||||||||||
其他 (3) | — | — | — | 2,548 | — | ||||||||||||||||||||||||
收入 | $ | 693,939 | $ | 701,134 | $ | 725,855 | $ | 686,643 | $ | 620,705 | |||||||||||||||||||
效率比 | 42.20% | 41.64% | 40.27% | 41.17% | 45.25% | ||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股股东权益回报率: | |||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 234,968 | $ | 221,004 | $ | 244,751 | $ | 233,968 | $ | 182,311 | |||||||||||||||||||
减去:优先股分红 | 4,162 | 4,163 | 4,163 | 4,162 | 4,163 | ||||||||||||||||||||||||
增加:受税影响的无形资产摊销 | 7,262 | 7,503 | 6,510 | 6,724 | 6,954 | ||||||||||||||||||||||||
调整后收入 | $ | 238,068 | $ | 224,344 | $ | 247,098 | $ | 236,530 | $ | 185,102 | |||||||||||||||||||
调整后收入,按年计算 | $ | 952,272 | $ | 897,376 | $ | 988,392 | $ | 946,120 | $ | 740,408 | |||||||||||||||||||
平均股东权益 | $ | 8,395,298 | $ | 8,215,676 | $ | 7,960,900 | $ | 8,090,044 | $ | 8,125,518 | |||||||||||||||||||
减去:平均优先股 | 283,979 | 283,979 | 283,979 | 283,979 | 283,979 | ||||||||||||||||||||||||
平均商誉和其他无形资产 | 2,856,581 | 2,849,673 | 2,716,981 | 2,725,200 | 2,733,827 | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股股东的平均权益 | $ | 5,254,738 | $ | 5,082,024 | $ | 4,959,940 | $ | 5,080,865 | $ | 5,107,712 | |||||||||||||||||||
平均有形普通股股东权益回报率 | 18.12% | 17.66% | 19.93% | 18.62% | 14.50% |
在截至的三个月之时或之内 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以千计,每股数据除外) | 6月30日 2023 | 3月31日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | ||||||||||||||||||||||||
有形资产: | |||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | $ | 8,279,726 | $ | 8,294,294 | $ | 8,056,186 | $ | 7,826,410 | $ | 7,997,788 | |||||||||||||||||||
减去:商誉和其他无形资产 | 2,852,117 | 2,861,310 | 2,713,446 | 2,721,040 | 2,729,551 | ||||||||||||||||||||||||
有形股东权益 | $ | 5,427,609 | $ | 5,432,984 | $ | 5,342,740 | $ | 5,105,370 | $ | 5,268,237 | |||||||||||||||||||
总资产 | $ | 74,038,243 | $ | 74,844,395 | $ | 71,277,521 | $ | 69,052,566 | $ | 67,595,021 | |||||||||||||||||||
减去:商誉和其他无形资产 | 2,852,117 | 2,861,310 | 2,713,446 | 2,721,040 | 2,729,551 | ||||||||||||||||||||||||
有形资产 | $ | 71,186,126 | $ | 71,983,085 | $ | 68,564,075 | $ | 66,331,526 | $ | 64,865,470 | |||||||||||||||||||
有形资产 | 7.62% | 7.55% | 7.79% | 7.70% | 8.12% | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股权: | |||||||||||||||||||||||||||||
有形股东权益 | $ | 5,427,609 | $ | 5,432,984 | $ | 5,342,740 | $ | 5,105,370 | $ | 5,268,237 | |||||||||||||||||||
减去:优先股 | 283,979 | 283,979 | 283,979 | 283,979 | 283,979 | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股股东权益 | $ | 5,143,630 | $ | 5,149,005 | $ | 5,058,761 | $ | 4,821,391 | $ | 4,984,258 | |||||||||||||||||||
有形资产 | $ | 71,186,126 | $ | 71,983,085 | $ | 68,564,075 | $ | 66,331,526 | $ | 64,865,470 | |||||||||||||||||||
有形普通股权 | 7.23% | 7.15% | 7.38% | 7.27% | 7.68% | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股的有形账面价值: | |||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股股东权益 | $ | 5,143,630 | $ | 5,149,005 | $ | 5,058,761 | $ | 4,821,391 | $ | 4,984,258 | |||||||||||||||||||
已发行普通股 | 173,261 | 174,712 | 174,008 | 174,116 | 176,041 | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股的有形账面价值 | $ | 29.69 | $ | 29.47 | $ | 29.07 | $ | 27.69 | $ | 28.31 | |||||||||||||||||||
核心存款: | |||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 58,747,532 | $ | 55,297,479 | $ | 54,054,340 | $ | 54,008,887 | $ | 53,077,157 | |||||||||||||||||||
减去:存款证 | 4,743,204 | 3,855,406 | 2,729,332 | 2,311,484 | 2,554,102 | ||||||||||||||||||||||||
经纪存款证 | 2,542,854 | 674,373 | 1,431,617 | 258,110 | — | ||||||||||||||||||||||||
核心矿床 | $ | 51,461,474 | $ | 50,767,700 | $ | 49,893,391 | $ | 51,439,293 | $ | 50,523,055 |
截至2023年6月30日的三个月 | ||||||||
调整后的ROATCE: | ||||||||
净收入 | $ | 234,968 | ||||||
减去:优先股分红 | 4,162 | |||||||
增加:受税影响的无形资产摊销 | 7,262 | |||||||
与兼并有关,受税收影响 | 29,947 | |||||||
调整后收入 | $ | 268,015 | ||||||
调整后收入,按年计算 | $ | 1,072,060 | ||||||
平均股东权益 | $ | 8,395,298 | ||||||
减去:普通优先股 | 283,979 | |||||||
平均商誉和其他无形资产 | 2,856,581 | |||||||
有形普通股股东的平均权益 | $ | 5,254,738 | ||||||
调整后的平均有形普通股股东权益回报率 | 20.40 | % | ||||||
调整后的投资回报率: | ||||||||
净收入 | $ | 234,968 | ||||||
增加:与合并有关,受税收影响 | 29,947 | |||||||
调整后收入 | $ | 264,915 | ||||||
调整后收入,按年计算 | $ | 1,059,660 | ||||||
平均资产 | $ | 76,232,528 | ||||||
调整后的平均资产回报率 | 1.39 | % |
调整后对账的公认会计原则: | ||||||||||||||||||||
截至2023年6月30日的三个月 | ||||||||||||||||||||
(以百万计,每股数据除外) | 税前收入 | 普通股股东可获得的净收入 | 摊薄后每股 | |||||||||||||||||
已报告(GAAP) | $ | 297.6 | $ | 230.8 | $ | 1.32 | ||||||||||||||
合并相关费用 | 40.8 | 29.9 | 0.18 | |||||||||||||||||
调整后(非公认会计准则) | $ | 338.4 | $ | 260.7 | $ | 1.50 |