詹妮弗·柴尔德 | ||
高级副总裁、投资者关系总监 | ||
(312) 444-3290 或 jennifer.childe@ntrs.com | ||
格蕾丝·希金斯 | ||
投资者关系第二副总裁 | ||
(847) 946-9113 或 grace.higgins@ntrs.com |
目录 | |||||||||||
1 | 7 | ||||||||||
财务摘要 | 资产负债表组合趋势 | ||||||||||
2 | 8 | ||||||||||
损益表 | 利率趋势 | ||||||||||
3 | 9 | ||||||||||
净收入趋势 | 资产质量 | ||||||||||
4 | 10 | ||||||||||
费用详情 | 信托资产 | ||||||||||
5 | 11 | ||||||||||
资产负债表 (EOP) | 与 FTE 和解 | ||||||||||
6 | 12 | ||||||||||
资产负债表趋势 | 与 FTE 的对账(比率) |
北方信托公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财务摘要 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元,每股信息除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利能力: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,556.4 | $ | 1,492.2 | $ | 1,209.3 | $ | 1,545.3 | $ | 1,336.0 | 净收入 | $ | 389.3 | $ | 396.2 | $ | 394.8 | $ | 155.7 | $ | 334.6 | $ | 331.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,489.9 | 1,428.9 | 1,141.0 | 1,490.6 | 1,282.4 | 分配给普通股和潜在股的收益 | 370.0 | 388.3 | 375.4 | 148.7 | 315.2 | 323.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 6.68 | $ | 6.66 | $ | 5.48 | $ | 7.16 | $ | 6.16 | 每股基本收益 | $ | 1.78 | $ | 1.86 | $ | 1.80 | $ | 0.71 | $ | 1.51 | $ | 1.56 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.64 | 6.63 | 5.46 | 7.14 | 6.14 | 摊薄后的每股收益 | 1.77 | 1.86 | 1.80 | 0.71 | 1.51 | 1.56 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
35 | % | — | % | (18 | %) | 31 | % | (14 | %) | 摊薄后每股收益比上年增长 | 4 | % | 8 | % | — | % | (63 | %) | (15 | %) | (16 | %) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.2 | % | 14.9 | % | 11.2 | % | 13.9 | % | 12.7 | % | 普通股平均回报率 | 14.2 | % | 15.7 | % | 14.9 | % | 5.9 | % | 12.4 | % | 12.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.27 | % | 1.27 | % | 0.88 | % | 0.99 | % | 0.88 | % | 平均资产回报率 | 0.97 | % | 1.03 | % | 1.07 | % | 0.42 | % | 0.92 | % | 0.91 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
33.3 | % | 32.4 | % | 27.1 | % | 31.5 | % | 26.6 | % | 利润率(税前)(FTE) (1) | 30.0 | % | 31.0 | % | 30.4 | % | 13.4 | % | 26.0 | % | 25.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
25.9 | % | 24.4 | % | 19.7 | % | 23.8 | % | 19.6 | % | 利润率(税后)(FTE)(1) | 22.6 | % | 22.3 | % | 22.3 | % | 10.1 | % | 19.0 | % | 18.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.3 | % | 72.0 | % | 75.9 | % | 78.2 | % | 71.6 | % | 非利息收入占总收入 (FTE) (1) | 77.5 | % | 73.6 | % | 70.3 | % | 64.2 | % | 69.0 | % | 70.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
62.5 | % | 63.1 | % | 65.1 | % | 67.1 | % | 65.1 | % | 信托费用占总收入 (FTE) (1) | 67.7 | % | 64.2 | % | 61.0 | % | 67.9 | % | 60.5 | % | 61.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
20.5 | % | 23.2 | % | 25.7 | % | 23.1 | % | 24.4 | % | 有效税率(美国公认会计原则) | 23.8 | % | 26.7 | % | 24.7 | % | 18.2 | % | 24.6 | % | 24.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
22.1 | % | 24.5 | % | 27.2 | % | 24.5 | % | 26.3 | % | 有效税率 (FTE) (1) | 24.8 | % | 28.2 | % | 26.4 | % | 24.4 | % | 26.8 | % | 26.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资本比率:(2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
标准化方法 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.9 | % | 12.7 | % | 12.8 | % | 11.9 | % | 10.8 | % | 普通股一级资本 | 11.4 | % | 10.5 | % | 10.1 | % | 10.8 | % | 11.3 | % | 11.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14.1 | % | 14.5 | % | 13.9 | % | 12.9 | % | 11.8 | % | 第 1 级资本 | 12.4 | % | 11.5 | % | 11.1 | % | 11.8 | % | 12.3 | % | 12.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.1 | % | 16.3 | % | 15.6 | % | 14.1 | % | 13.9 | % | 总资本 | 13.6 | % | 12.6 | % | 12.2 | % | 13.9 | % | 14.4 | % | 14.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.0 | % | 8.7 | % | 7.6 | % | 6.9 | % | 7.1 | % | 第 1 级杠杆率 | 6.5 | % | 6.7 | % | 7.0 | % | 7.1 | % | 7.3 | % | 7.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
高级方法 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
13.7 | % | 13.2 | % | 13.4 | % | 13.2 | % | 11.5 | % | 普通股一级资本 | 12.1 | % | 11.6 | % | 11.4 | % | 11.5 | % | 11.7 | % | 13.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
15.0 | % | 15.0 | % | 14.5 | % | 14.3 | % | 12.5 | % | 第 1 级资本 | 13.2 | % | 12.7 | % | 12.5 | % | 12.5 | % | 12.7 | % | 14.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.9 | % | 16.8 | % | 15.9 | % | 15.3 | % | 14.5 | % | 总资本 | 14.2 | % | 13.7 | % | 13.5 | % | 14.5 | % | 14.7 | % | 16.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.0 | % | 8.7 | % | 7.6 | % | 6.9 | % | 7.1 | % | 第 1 级杠杆率 | 6.5 | % | 6.7 | % | 7.0 | % | 7.1 | % | 7.3 | % | 7.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7.0 | % | 7.6 | % | 8.6 | % | 8.2 | % | 7.9 | % | 补充杠杆 (3) (4) | 7.9 | % | 7.6 | % | 7.7 | % | 7.9 | % | 8.3 | % | 8.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股信息/比率: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1.94 | $ | 2.60 | $ | 2.80 | $ | 2.80 | $ | 2.90 | 每股普通股申报的现金分红 | $ | 0.70 | $ | 0.70 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
29 | % | 39 | % | 51 | % | 39 | % | 47 | % | 股息支付率 | 40 | % | 38 | % | 42 | % | 106 | % | 50 | % | 48 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 83.59 | $ | 106.24 | $ | 93.14 | $ | 119.61 | $ | 88.49 | 每股市值(期末) | $ | 116.45 | $ | 96.48 | $ | 85.56 | $ | 88.49 | $ | 88.13 | $ | 74.14 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.6 | 16.0 | 17.1 | 16.8 | 14.4 | 股价占收益的倍数 | 16.2 | 13.1 | 11.7 | 14.4 | 15.0 | 13.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(基于过去四个季度的摊薄后每股收益) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 43.95 | $ | 46.82 | $ | 51.87 | $ | 53.58 | $ | 49.78 | 每股普通股账面价值(期末) | $ | 50.51 | $ | 48.87 | $ | 48.68 | $ | 49.78 | $ | 51.37 | $ | 51.94 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 完全应纳税等价物(FTE)。在全职基础上列报是一种不被普遍接受的会计原则财务衡量标准。有关更多详细信息,请参阅第 12 页的全额应纳税等值对账——比率。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 在向美国证券交易委员会提交10-Q表之前,本季度的资本比率被认为是初步的。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 自2018年1月1日起,公司和银行的最低补充杠杆率为3%。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 从2020年4月1日到2021年4月1日,美联储发布了临时补充杠杆率(SLR)减免,要求北方信托将美国国债余额排除在SLR之外。有关SLR的进一步讨论,请参阅北方信托公司第三支柱的披露。 |
北方信托公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
损益表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元,每股信息除外) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
第二季度 | 改变 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产服务信托、投资和其他服务费 | $ | 621.2 | $ | 642.7 | $ | (21.5) | (3) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
WM 信托、投资和其他服务费 | 475.1 | 500.7 | (25.6) | (5) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
费用总额 | 1,096.3 | 1,143.4 | (47.1) | (4) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
外汇交易收入 | 50.1 | 77.6 | (27.5) | (35) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
国库管理费 | 7.9 | 10.6 | (2.7) | (24) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
安全佣金和交易收入 | 36.1 | 32.8 | 3.3 | 10 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他营业收入 | 55.2 | 45.6 | 9.6 | 21 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
投资安全收益(亏损),净额 | — | — | — | N/M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 1,245.6 | 1,310.0 | (64.4) | (5) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 (FTE) (1) | 1,748.1 | 535.9 | 1,212.2 | N/M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 1,223.5 | 66.1 | 1,157.4 | N/M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 (FTE) (1) | 524.6 | 469.8 | 54.8 | 12 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 (FTE) (1) | 1,770.2 | 1,779.8 | (9.6) | (1) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 | (15.5) | 4.5 | (20.0) | N/M | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
补偿 | 604.5 | 546.5 | 58.0 | 11 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
员工福利 | 101.4 | 119.6 | (18.2) | (15) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
外部服务 | 230.9 | 213.1 | 17.8 | 8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
设备和软件 | 229.3 | 203.5 | 25.8 | 13 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
占用率 | 53.8 | 51.0 | 2.8 | 6 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营费用 | 112.0 | 89.9 | 22.1 | 25 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 1,331.9 | 1,223.6 | 108.3 | 9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(FTE)(1) | 453.8 | 551.7 | (97.9) | (18) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金 | 108.9 | 144.4 | (35.5) | (25) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
应纳税等值调整 | 13.1 | 11.1 | 2.0 | 17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
税收总额 (FTE) (1) | 122.0 | 155.5 | (33.5) | (22) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益 | $ | 331.8 | $ | 396.2 | $ | (64.4) | (16) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
优先股的分红 | $ | 4.7 | $ | 4.7 | $ | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
分配给参与证券的收益 | 3.4 | 3.2 | 0.2 | 6 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
分配给普通股和潜在普通股的收益 | 323.7 | 388.3 | (64.6) | (17) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
每股收益-基本 | $ | 1.56 | $ | 1.86 | $ | (0.30) | (16) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
每股收益-摊薄 | $ | 1.56 | $ | 1.86 | $ | (0.30) | (16) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均基本股数 (000 股) | 207,639 | 208,384 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
摊薄后平均股数(000 股) | 207,816 | 208,878 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末流通股数(000s) | 207,004 | 208,387 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
N/M-没意义 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 全额应纳税等价物 (FTE)。在全职基础上列报是一种不被普遍接受的会计原则财务衡量标准。有关更多详细信息,请参阅第 11 页的全额应纳税等价物对账。 |
北方信托公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收入趋势 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元,每股信息除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,173.1 | $ | 2,211.5 | $ | 2,321.6 | $ | 2,487.3 | $ | 2,496.3 | 资产服务信托、投资和其他服务费 | $ | 662.4 | $ | 642.7 | $ | 603.2 | $ | 588.0 | $ | 603.0 | $ | 621.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,580.6 | 1,640.6 | 1,673.4 | 1,873.8 | 1,936.3 | WM 信托、投资和其他服务费 | 506.0 | 500.7 | 475.5 | 454.1 | 460.6 | 475.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,753.7 | 3,852.1 | 3,995.0 | 4,361.1 | 4,432.6 | 费用总额 | 1,168.4 | 1,143.4 | 1,078.7 | 1,042.1 | 1,063.6 | 1,096.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
307.2 | 250.9 | 290.4 | 292.6 | 288.6 | 外汇交易收入 | 80.9 | 77.6 | 64.7 | 65.4 | 53.0 | 50.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
51.8 | 44.5 | 45.4 | 44.3 | 39.3 | 国库管理费 | 11.1 | 10.6 | 9.3 | 8.3 | 8.4 | 7.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
98.3 | 103.6 | 133.2 | 140.2 | 136.2 | 安全佣金和交易收入 | 36.2 | 32.8 | 32.1 | 35.1 | 34.7 | 36.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
127.5 | 145.5 | 194.0 | 243.9 | 191.3 | 其他营业收入 | 41.1 | 45.6 | 57.3 | 47.3 | 46.8 | 55.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1.0) | (1.4) | (0.4) | (0.3) | (214.0) | 投资安全收益(亏损),净额 | — | — | (0.3) | (213.7) | 6.9 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4,337.5 | 4,395.2 | 4,657.6 | 5,081.8 | 4,874.0 | 非利息收入总额 | 1,337.7 | 1,310.0 | 1,241.8 | 984.5 | 1,213.4 | 1,245.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,663.9 | 1,710.7 | 1,477.6 | 1,418.3 | 1,932.8 | 净利息收入 (FTE) (1) | 387.7 | 469.8 | 525.3 | 550.0 | 544.4 | 524.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,001.4 | 6,105.9 | 6,135.2 | 6,500.1 | 6,806.8 | 总收入 (FTE) (1) | 1,725.4 | 1,779.8 | 1,767.1 | 1,534.5 | 1,757.8 | 1,770.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(14.5) | (14.5) | 125.0 | (81.5) | 12.0 | 信贷损失准备金 | 2.0 | 4.5 | 0.5 | 5.0 | 15.0 | (15.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,806.9 | 1,859.0 | 1,947.1 | 2,011.0 | 2,248.0 | 补偿 | 563.9 | 546.5 | 553.3 | 584.3 | 595.2 | 604.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
356.7 | 355.2 | 387.7 | 431.4 | 437.4 | 员工福利 | 104.3 | 119.6 | 109.9 | 103.6 | 101.0 | 101.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
739.4 | 774.5 | 763.1 | 849.4 | 880.3 | 外部服务 | 213.4 | 213.1 | 220.9 | 232.9 | 210.8 | 230.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
582.2 | 612.1 | 673.5 | 736.3 | 838.8 | 设备和软件 | 193.5 | 203.5 | 212.4 | 229.4 | 231.7 | 229.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
201.1 | 212.9 | 230.1 | 208.7 | 219.1 | 占用率 | 51.1 | 51.0 | 51.3 | 65.7 | 61.3 | 53.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
330.6 | 329.8 | 346.7 | 299.1 | 359.3 | 其他运营费用 | 79.7 | 89.9 | 82.0 | 107.7 | 85.6 | 112.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4,016.9 | 4,143.5 | 4,348.2 | 4,535.9 | 4,982.9 | 非利息支出总额 | 1,205.9 | 1,223.6 | 1,229.8 | 1,323.6 | 1,285.6 | 1,331.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,999.0 | 1,976.9 | 1,662.0 | 2,045.7 | 1,811.9 | 所得税前收入(FTE)(1) | 517.5 | 551.7 | 536.8 | 205.9 | 457.2 | 453.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
401.4 | 451.9 | 418.3 | 464.8 | 430.3 | 所得税准备金 | 121.5 | 144.4 | 129.7 | 34.7 | 109.4 | 108.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
41.2 | 32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 应纳税等值调整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
442.6 | 484.7 | 452.7 | 500.4 | 475.9 | 税收总额 (FTE) (1) | 128.2 | 155.5 | 142.0 | 50.2 | 122.6 | 122.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,556.4 | $ | 1,492.2 | $ | 1,209.3 | $ | 1,545.3 | $ | 1,336.0 | 净收益 | $ | 389.3 | $ | 396.2 | $ | 394.8 | $ | 155.7 | $ | 334.6 | $ | 331.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 6.68 | $ | 6.66 | $ | 5.48 | $ | 7.16 | $ | 6.16 | 每股收益-基本 | $ | 1.78 | $ | 1.86 | $ | 1.80 | $ | 0.71 | $ | 1.51 | $ | 1.56 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.64 | 6.63 | 5.46 | 7.14 | 6.14 | 每股收益-摊薄 | 1.77 | 1.86 | 1.80 | 0.71 | 1.51 | 1.56 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
224,488 | 215,601 | 209,008 | 208,899 | 208,867 | 摊薄后平均股数(000 股) | 208,809 | 208,878 | 208,889 | 208,894 | 208,730 | 207,816 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 46.4 | $ | 46.4 | $ | 56.2 | $ | 41.8 | $ | 41.8 | 优先股息 (2) | $ | 16.2 | $ | 4.7 | $ | 16.2 | $ | 4.7 | $ | 16.2 | $ | 4.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 全额应纳税等价物 (FTE)。在全职基础上列报是一种不被普遍接受的会计原则财务衡量标准。有关更多详细信息,请参阅第 11 页的全额应纳税等价物对账。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 2020年优先股股息包括1150万美元,这与2020年第一季度赎回的公司C系列非累积永久优先股的赎回金额与其账面价值之间的差额有关。 |
北方信托公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信托、投资和其他服务费用详情 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 资产服务 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,501.1 | $ | 1,549.3 | $ | 1,586.1 | $ | 1,818.8 | $ | 1,700.1 | 托管和资金管理 | $ | 452.7 | $ | 433.8 | $ | 407.3 | $ | 406.3 | $ | 413.6 | $ | 427.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
436.8 | 445.7 | 511.1 | 443.5 | 555.1 | 投资管理 | 146.9 | 148.4 | 136.0 | 123.8 | 126.2 | 134.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
102.0 | 87.2 | 88.0 | 76.7 | 81.4 | 证券贷款 | 18.8 | 21.6 | 21.7 | 19.3 | 19.1 | 21.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
133.2 | 129.3 | 136.4 | 148.3 | 159.7 | 其他 | 44.0 | 38.9 | 38.2 | 38.6 | 44.1 | 38.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,173.1 | $ | 2,211.5 | $ | 2,321.6 | $ | 2,487.3 | $ | 2,496.3 | 资产服务信托、投资和其他服务费用总额 | $ | 662.4 | $ | 642.7 | $ | 603.2 | $ | 588.0 | $ | 603.0 | $ | 621.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 607.8 | $ | 619.3 | $ | 607.3 | $ | 698.7 | $ | 692.6 | 中央 | $ | 181.7 | $ | 177.4 | $ | 171.3 | $ | 162.2 | $ | 163.6 | $ | 166.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
401.7 | 422.2 | 442.1 | 509.3 | 504.0 | 东方 | 134.0 | 128.1 | 124.1 | 117.8 | 119.8 | 124.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
320.0 | 330.9 | 337.7 | 380.2 | 382.1 | 西方 | 101.4 | 98.7 | 92.5 | 89.5 | 91.2 | 93.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
251.1 | 268.2 | 286.3 | 285.6 | 357.6 | 全球家族办公室 | 88.9 | 96.5 | 87.6 | 84.6 | 86.0 | 91.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,580.6 | $ | 1,640.6 | $ | 1,673.4 | $ | 1,873.8 | $ | 1,936.3 | WM 信托、投资和其他服务费用总额 | $ | 506.0 | $ | 500.7 | $ | 475.5 | $ | 454.1 | $ | 460.6 | $ | 475.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
北方信托公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产负债表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
改变 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | 6/30/2023 | 6/30/2022 | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美联储和其他中央银行存款 | $ | 42,675.1 | $ | 37,867.5 | $ | 4,807.6 | 13 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行应付的计息和存款 (1) | 4,625.8 | 5,354.6 | (728.8) | (14) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
联邦基金已售出 | — | 10.0 | (10.0) | N/M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根据转售协议购买的证券 | 1,228.9 | 1,171.8 | 57.1 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 | 24,264.4 | 35,017.9 | (10,753.5) | (31) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期 | 26,006.3 | 20,112.6 | 5,893.7 | 29 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易账户 | 0.1 | 0.4 | (0.3) | (86) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券总额 | 50,270.8 | 55,130.9 | (4,860.1) | (9) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁 | 43,546.7 | 41,207.8 | 2,338.9 | 6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他赚取利息的资产 (2) | 2,694.8 | 1,442.1 | 1,252.7 | 87 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收益资产 | 145,042.1 | 142,184.7 | 2,857.4 | 2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用损失备抵金 | (170.2) | (154.7) | (15.5) | 10 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (3) | 1,803.7 | 2,357.6 | (553.9) | (23) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
建筑物和设备 | 473.6 | 476.6 | (3.0) | (1) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户安全结算应收账款 | 431.3 | 2,284.7 | (1,853.4) | (81) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | 698.8 | 690.0 | 8.8 | 1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 8,473.2 | 9,947.4 | (1,474.2) | (15) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 156,752.5 | $ | 157,786.3 | $ | (1,033.8) | (1) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄、货币市场及其他 | $ | 23,535.5 | $ | 30,857.0 | $ | (7,321.5) | (24) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄券和其他时间 | 3,327.0 | 785.0 | 2,542.0 | N/M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非美国办事处-计息 | 65,014.7 | 69,951.1 | (4,936.4) | (7) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 | 91,877.2 | 101,593.1 | (9,715.9) | (10) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
购买的联邦资金 | 9,344.5 | 389.2 | 8,955.3 | N/M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根据回购协议出售的证券 | 988.1 | 799.4 | 188.7 | 24 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他借款 (4) | 12,382.0 | 3,514.9 | 8,867.1 | N/M | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
高级票据 | 2,729.5 | 3,305.8 | (576.3) | (17) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 2,061.5 | 1,094.1 | 967.4 | 88 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
与利息相关的资金总额 | 119,382.8 | 110,696.5 | 8,686.3 | 8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款和其他无息存款 | 21,326.4 | 32,081.5 | (10,755.1) | (34) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他负债 | 4,407.6 | 3,938.6 | 469.0 | 12 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 145,116.8 | 146,716.6 | (1,599.8) | (1) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权 | 10,750.8 | 10,184.8 | 566.0 | 6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股权 | 884.9 | 884.9 | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益总额 | 11,635.7 | 11,069.7 | 566.0 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 156,752.5 | $ | 157,786.3 | $ | (1,033.8) | (1) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 银行到期应付利息和存入银行的计息部分包括银行的现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分,如我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表所示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 其他利息收益资产包括某些社区发展投资、某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和联邦储备股票,以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中,在合并资产负债表上归类为其他资产的货币市场投资。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 银行和其他中央银行存款的现金和到期现金包括美联储和其他中央银行存款的无息部分,如我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表中所示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 其他借款主要包括芝加哥联邦住房贷款银行的预付款。 |
北方信托公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产负债表趋势 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
周期平均值 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 资产 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 23,899 | $ | 18,511 | $ | 27,904 | $ | 39,028 | $ | 36,249 | 美联储和其他中央银行存款 | $ | 45,200 | $ | 36,691 | $ | 30,549 | $ | 32,755 | $ | 36,642 | $ | 34,380 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,023 | 5,997 | 5,401 | 5,780 | 4,193 | 银行应付的计息和存款 (2) | 4,384 | 4,228 | 3,977 | 4,186 | 4,199 | 4,573 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
21 | 13 | 2 | — | 6 | 联邦基金已售出 | 1 | 2 | 5 | 14 | 20 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,478 | 835 | 1,253 | 1,067 | 1,071 | 根据转售协议购买的证券 | 692 | 1,149 | 1,271 | 1,166 | 1,046 | 1,239 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
35,240 | 38,016 | 40,643 | 38,987 | 32,060 | 可供出售 | 37,496 | 35,677 | 28,483 | 26,742 | 25,030 | 24,512 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14,258 | 11,650 | 14,353 | 20,617 | 22,970 | 持有至到期 | 21,308 | 20,244 | 25,127 | 25,135 | 25,382 | 25,053 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 | 1 | 1 | 1 | 12 | 交易账户 | 1 | — | — | 46 | 1 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
49,499 | 49,667 | 54,997 | 59,605 | 55,042 | 债务证券总额 | 58,805 | 55,921 | 53,610 | 51,924 | 50,414 | 49,565 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32,029 | 31,053 | 33,499 | 37,208 | 41,031 | 贷款和租赁 | 39,544 | 40,747 | 41,466 | 42,329 | 41,959 | 42,365 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
783 | 1,034 | 1,077 | 1,186 | 1,248 | 其他赚取利息的资产 (3) | 1,143 | 1,163 | 1,269 | 1,414 | 1,678 | 1,990 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
113,731 | 107,109 | 124,133 | 143,873 | 138,839 | 总收益资产 | 149,768 | 139,902 | 132,147 | 133,789 | 135,957 | 134,116 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(126) | (111) | (178) | (173) | (154) | 信用损失备抵金 | (152) | (156) | (154) | (155) | (162) | (177) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,534 | 2,394 | 2,603 | 2,286 | 2,070 | 银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4) | 2,047 | 2,559 | 1,903 | 1,774 | 1,796 | 1,843 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
439 | 426 | 509 | 503 | 489 | 建筑物和设备 | 495 | 488 | 481 | 491 | 497 | 482 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,002 | 1,070 | 1,358 | 1,530 | 1,722 | 客户安全结算应收账款 | 1,826 | 1,588 | 1,667 | 1,810 | 1,099 | 593 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
643 | 683 | 695 | 707 | 692 | 善意 | 704 | 694 | 686 | 686 | 692 | 697 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4,725 | 5,981 | 7,691 | 7,637 | 8,894 | 其他资产 | 7,455 | 9,010 | 9,673 | 9,409 | 8,180 | 8,346 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 122,947 | $ | 117,551 | $ | 136,811 | $ | 156,363 | $ | 152,552 | 总资产 | $ | 162,143 | $ | 154,084 | $ | 146,402 | $ | 147,804 | $ | 148,060 | $ | 145,900 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 15,149 | $ | 16,578 | $ | 23,396 | $ | 28,339 | $ | 30,205 | 储蓄、货币市场及其他 | $ | 32,329 | $ | 30,968 | $ | 29,089 | $ | 28,489 | $ | 27,269 | $ | 22,961 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
871 | 868 | 1,266 | 887 | 1,060 | 储蓄券和其他时间 | 842 | 792 | 986 | 1,611 | 2,360 | 3,036 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
58,557 | 54,885 | 60,486 | 69,713 | 65,031 | 非美国办事处-计息 | 68,200 | 63,901 | 64,057 | 64,024 | 62,411 | 62,046 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
74,577 | 72,331 | 85,149 | 98,940 | 96,296 | 计息存款总额 | 101,371 | 95,661 | 94,133 | 94,123 | 92,040 | 88,044 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,763 | 1,267 | 981 | 191 | 1,408 | 购买的联邦资金 | — | 923 | 1,968 | 2,705 | 3,654 | 7,070 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
525 | 339 | 218 | 232 | 434 | 根据回购协议出售的证券 | 254 | 597 | 490 | 392 | 347 | 468 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7,496 | 7,753 | 6,401 | 5,050 | 5,464 | 其他借款 (5) | 3,691 | 4,187 | 5,991 | 7,933 | 11,324 | 12,133 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,704 | 2,389 | 3,234 | 2,856 | 2,756 | 高级票据 | 2,442 | 2,885 | 2,970 | 2,722 | 2,748 | 2,761 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,297 | 1,139 | 1,189 | 1,166 | 1,259 | 长期债务 | 1,128 | 1,096 | 1,088 | 1,719 | 2,066 | 2,070 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
278 | 278 | 278 | 218 | — | 浮动利率资本债务 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
88,638 | 85,495 | 97,450 | 108,653 | 107,616 | 与利息相关的资金总额 | 108,886 | 105,348 | 106,638 | 109,594 | 112,179 | 112,545 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
20,527 | 17,456 | 23,362 | 31,144 | 29,296 | 活期存款和其他无息存款 | 37,129 | 33,733 | 24,356 | 22,186 | 20,146 | 17,555 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,553 | 3,952 | 4,806 | 4,870 | 4,558 | 其他负债 | 4,616 | 4,096 | 4,473 | 5,044 | 4,453 | 4,351 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
112,718 | 106,903 | 125,618 | 144,666 | 141,471 | 负债总额 | 150,632 | 143,177 | 135,467 | 136,824 | 136,778 | 134,451 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9,347 | 9,705 | 10,307 | 10,812 | 10,197 | 普通股权 | 10,626 | 10,022 | 10,051 | 10,095 | 10,397 | 10,564 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
882 | 943 | 886 | 885 | 885 | 优先股权 | 885 | 885 | 885 | 885 | 885 | 885 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
10,229 | 10,648 | 11,193 | 11,697 | 11,081 | 股东权益总额 | 11,511 | 10,907 | 10,936 | 10,979 | 11,282 | 11,449 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 122,947 | $ | 117,551 | $ | 136,811 | $ | 156,363 | $ | 152,552 | 负债和股东权益总额 | $ | 162,143 | $ | 154,084 | $ | 146,402 | $ | 147,804 | $ | 148,060 | $ | 145,900 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 由于四舍五入,总和可能不相等。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 银行到期应付利息和存入银行的计息部分包括银行的现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分,如我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表所示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 其他利息收益资产包括某些社区发展投资、某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和联邦储备股票,以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中,在合并资产负债表上归类为其他资产的货币市场投资。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 银行和其他中央银行存款的现金和到期现金包括美联储和其他中央银行存款的无息部分,如我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表中所示。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 其他借款主要包括芝加哥联邦住房贷款银行的预付款。 |
北方信托公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产负债表组合趋势 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
周期平均值 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 资产 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
19.4 | % | 15.7 | % | 20.4 | % | 25.0 | % | 23.8 | % | 美联储和其他中央银行存款 | 27.9 | % | 23.8 | % | 20.9 | % | 22.2 | % | 24.7 | % | 23.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4.9 | 5.1 | 3.9 | 3.7 | 2.7 | 银行应付的计息和存款 (2) | 2.7 | 2.7 | 2.7 | 2.8 | 2.8 | 3.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | — | — | — | — | 联邦基金已售出 | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.2 | 0.7 | 0.9 | 0.7 | 0.7 | 根据转售协议购买的证券 | 0.4 | 0.7 | 0.9 | 0.8 | 0.7 | 0.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
28.7 | 32.3 | 29.7 | 24.9 | 21.0 | 可供出售 | 23.1 | 23.2 | 19.5 | 18.1 | 16.9 | 16.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
11.6 | 9.9 | 10.5 | 13.2 | 15.1 | 持有至到期 | 13.1 | 13.1 | 17.2 | 17.0 | 17.1 | 17.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | — | — | — | — | 交易账户 | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
40.3 | 42.3 | 40.2 | 38.1 | 36.1 | 债务证券总额 | 36.3 | 36.3 | 36.6 | 35.1 | 34.0 | 34.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
26.1 | 26.4 | 24.5 | 23.8 | 26.9 | 贷款和租赁 | 24.4 | 26.4 | 28.3 | 28.6 | 28.3 | 29.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.6 | 0.9 | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 其他赚取利息的资产 (3) | 0.7 | 0.8 | 0.9 | 1.0 | 1.1 | 1.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
92.5 | 91.1 | 90.7 | 92.0 | 91.0 | 总收益资产 | 92.4 | 90.8 | 90.3 | 90.5 | 91.8 | 91.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | 信用损失备抵金 | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.1 | 2.0 | 1.9 | 1.5 | 1.4 | 银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4) | 1.3 | 1.7 | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 建筑物和设备 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.8 | 0.9 | 1.0 | 1.0 | 1.1 | 客户安全结算应收账款 | 1.1 | 1.0 | 1.1 | 1.2 | 0.7 | 0.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.5 | 0.6 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 善意 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.8 | 5.1 | 5.6 | 4.9 | 5.8 | 其他资产 | 4.6 | 5.8 | 6.6 | 6.4 | 5.5 | 5.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 总资产 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.3 | % | 14.1 | % | 17.1 | % | 18.1 | % | 19.8 | % | 储蓄、货币市场及其他 | 19.9 | % | 20.1 | % | 19.9 | % | 19.3 | % | 18.4 | % | 15.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.7 | 0.7 | 0.9 | 0.6 | 0.7 | 储蓄券和其他时间 | 0.5 | 0.5 | 0.7 | 1.1 | 1.6 | 2.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
47.6 | 46.7 | 44.2 | 44.6 | 42.6 | 非美国办事处-计息 | 42.1 | 41.5 | 43.8 | 43.3 | 42.2 | 42.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60.7 | 61.5 | 62.2 | 63.3 | 63.1 | 计息存款总额 | 62.5 | 62.1 | 64.3 | 63.7 | 62.2 | 60.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.2 | 1.1 | 0.7 | 0.1 | 0.9 | 购买的联邦资金 | — | 0.6 | 1.3 | 1.8 | 2.5 | 4.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.4 | 0.3 | 0.2 | 0.1 | 0.3 | 根据回购协议出售的证券 | 0.2 | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.1 | 6.6 | 4.7 | 3.2 | 3.6 | 其他借款 (5) | 2.3 | 2.7 | 4.1 | 5.4 | 7.6 | 8.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.4 | 2.0 | 2.4 | 1.8 | 1.8 | 高级票据 | 1.5 | 1.9 | 2.0 | 1.8 | 1.9 | 1.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.1 | 1.0 | 0.9 | 0.7 | 0.8 | 长期债务 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 1.2 | 1.4 | 1.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.1 | — | 浮动利率资本债务 | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.1 | 72.7 | 71.2 | 69.5 | 70.5 | 与利息相关的资金总额 | 67.2 | 68.4 | 72.8 | 74.1 | 75.8 | 77.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.7 | 14.8 | 17.1 | 19.9 | 19.2 | 活期存款和其他无息存款 | 22.9 | 21.9 | 16.6 | 15.0 | 13.6 | 12.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.9 | 3.4 | 3.5 | 3.1 | 3.0 | 其他负债 | 2.8 | 2.7 | 3.1 | 3.4 | 3.0 | 3.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
91.7 | 90.9 | 91.8 | 92.5 | 92.7 | 负债总额 | 92.9 | 92.9 | 92.5 | 92.6 | 92.4 | 92.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7.6 | 8.3 | 7.5 | 6.9 | 6.7 | 普通股权 | 6.6 | 6.5 | 6.9 | 6.8 | 7.0 | 7.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.7 | 0.8 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 优先股权 | 0.5 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.3 | 9.1 | 8.2 | 7.5 | 7.3 | 股东权益总额 | 7.1 | 7.1 | 7.5 | 7.4 | 7.6 | 7.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 负债和股东权益总额 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 由于四舍五入,总和可能不相等。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 银行到期应付利息和存入银行的计息部分包括银行的现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分,如我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表所示。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 其他利息收益资产包括某些社区发展投资、某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和联邦储备股票,以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中,在合并资产负债表上归类为其他资产的货币市场投资。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 银行和其他中央银行存款的现金和到期现金包括美联储和其他中央银行存款的无息部分,如我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表中所示。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 其他借款主要包括芝加哥联邦住房贷款银行的预付款。 |
北方信托公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率趋势(FTE(1)基础) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
周期平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入(经FTE调整后)是一项非公认会计准则财务指标,包括对贷款和证券全额应纳税等值基础的调整。第11页和第12页分别提供了按公认会计原则计算的净利息收入、净利率和净利差与以全职员工为基础的净利息收入、净利率和净利差(每一项均为非公认会计准则财务指标)的对账情况。净利率的计算方法是将年化净利息收入除以平均赚取利息的资产。净利差按所得利率(年化利息收入除以平均利息收入资产)与产生的利率(年化利息支出除以平均利息相关基金)之间的差额计算。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 收益资产 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.87 | % | 0.98 | % | 0.10 | % | 0.03 | % | 1.30 | % | 美联储和其他中央银行存款 | 0.16 | % | 0.65 | % | 1.76 | % | 3.15 | % | 4.17 | % | 4.65 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.16 | % | 1.21 | % | 0.41 | % | 0.16 | % | 1.11 | % | 银行应付的计息和存款 (2) | 0.24 | % | 0.62 | % | 1.45 | % | 2.18 | % | 2.72 | % | 2.82 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.18 | % | 2.73 | % | 1.37 | % | 0.41 | % | 3.22 | % | 联邦基金已售出 | 0.45 | % | 0.75 | % | 2.79 | % | 3.91 | % | 4.79 | % | 5.25 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.22 | % | 2.10 | % | 0.31 | % | 0.33 | % | 9.68 | % | 根据转售协议购买的证券 (4) | 0.50 | % | 2.47 | % | 9.51 | % | 22.24 | % | 48.80 | % | 92.09 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.13 | % | 2.51 | % | 1.77 | % | 1.28 | % | 1.91 | % | 可供出售 | 1.30 | % | 1.55 | % | 2.10 | % | 3.02 | % | 3.80 | % | 4.17 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.08 | % | 0.94 | % | 0.59 | % | 0.80 | % | 1.26 | % | 持有至到期 | 0.94 | % | 1.11 | % | 1.38 | % | 1.54 | % | 1.64 | % | 1.80 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.19 | % | 3.29 | % | 3.27 | % | 1.59 | % | 3.84 | % | 交易账户 | 10.09 | % | 5.40 | % | 23.60 | % | 3.54 | % | 7.63 | % | 42.53 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.83 | % | 2.14 | % | 1.46 | % | 1.11 | % | 1.64 | % | 债务证券总额 | 1.17 | % | 1.39 | % | 1.76 | % | 2.30 | % | 2.72 | % | 2.97 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.45 | % | 3.74 | % | 2.32 | % | 1.92 | % | 3.28 | % | 贷款和租赁 | 1.97 | % | 2.53 | % | 3.64 | % | 4.86 | % | 5.60 | % | 6.06 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5.01 | % | 3.56 | % | 3.63 | % | 3.43 | % | 4.03 | % | 其他赚取利息的资产 (3) | 2.69 | % | 4.07 | % | 3.92 | % | 5.14 | % | 4.67 | % | 5.04 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.08 | % | 2.36 | % | 1.35 | % | 1.00 | % | 2.11 | % | 总收益资产 | 1.06 | % | 1.54 | % | 2.44 | % | 3.52 | % | 4.38 | % | 5.23 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息基金 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.54 | % | 0.97 | % | 0.20 | % | 0.05 | % | 0.74 | % | 储蓄、货币市场及其他 | 0.04 | % | 0.24 | % | 0.94 | % | 1.83 | % | 2.35 | % | 2.67 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.90 | % | 1.86 | % | 1.30 | % | 0.55 | % | 1.68 | % | 储蓄券和其他时间 | 0.51 | % | 0.58 | % | 1.61 | % | 2.86 | % | 3.70 | % | 4.23 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.50 | % | 0.57 | % | (0.03) | % | (0.11) | % | 0.56 | % | 非美国办事处-计息 | (0.12) | % | 0.02 | % | 0.65 | % | 1.70 | % | 2.50 | % | 2.90 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.52 | % | 0.68 | % | 0.06 | % | (0.06) | % | 0.63 | % | 计息存款总额 | (0.06) | % | 0.10 | % | 0.75 | % | 1.76 | % | 2.49 | % | 2.89 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.82 | % | 2.05 | % | 0.22 | % | (0.19) | % | 2.43 | % | 购买的联邦资金 | 0.05 | % | 1.22 | % | 2.00 | % | 3.14 | % | 4.45 | % | 4.97 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.48 | % | 1.89 | % | 0.47 | % | 0.07 | % | 20.94 | % | 根据回购协议出售的证券 (4) | 0.49 | % | 4.01 | % | 20.72 | % | 59.59 | % | 135.62 | % | 234.39 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.00 | % | 2.34 | % | 0.71 | % | 0.28 | % | 2.31 | % | 其他借款 | 0.35 | % | 0.80 | % | 2.36 | % | 3.95 | % | 4.83 | % | 5.17 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.13 | % | 3.04 | % | 2.24 | % | 1.69 | % | 3.36 | % | 高级票据 | 1.59 | % | 2.65 | % | 3.79 | % | 5.18 | % | 5.79 | % | 6.14 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.47 | % | 3.36 | % | 2.24 | % | 1.81 | % | 3.49 | % | 长期债务 | 1.94 | % | 2.47 | % | 3.41 | % | 5.19 | % | 5.73 | % | 5.89 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.72 | % | 2.98 | % | 1.52 | % | 0.78 | % | — | % | 浮动利率资本债务 | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.79 | % | 0.96 | % | 0.21 | % | 0.02 | % | 0.92 | % | 与利息相关的资金总额 | 0.01 | % | 0.25 | % | 1.07 | % | 2.30 | % | 3.34 | % | 4.36 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.29 | % | 1.40 | % | 1.14 | % | 0.98 | % | 1.19 | % | 净利差 | 1.05 | % | 1.29 | % | 1.37 | % | 1.22 | % | 1.04 | % | 0.87 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.46 | % | 1.60 | % | 1.19 | % | 0.99 | % | 1.39 | % | 净利率 | 1.05 | % | 1.35 | % | 1.58 | % | 1.63 | % | 1.62 | % | 1.57 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 完全应纳税的等价物。FTE调整基于21%的联邦所得税税率,其中税率根据适用的州所得税进行了调整,扣除了相关的联邦税收优惠。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 银行到期应付利息和存入银行的计息部分包括银行的现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分,如我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表所示。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 其他利息收益资产包括某些社区发展投资、某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和联邦储备股票,以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中,在合并资产负债表上归类为其他资产的货币市场投资。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 包括截至2023年6月30日的三个月,根据主净额结算安排进行的资产负债表净额结算的影响约为213亿美元,截至2023年6月30日的六个月为157亿美元。不包括净额结算的影响,截至2023年6月30日的三个月,根据转售协议购买的证券的平均利率约为5.06%,截至2023年6月30日的六个月为4.92%。不包括净额结算的影响,截至2023年6月30日的三个月,根据回购协议出售的证券的平均利率约为5.04%,截至2023年6月30日的六个月为4.88%。 |
北方信托公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产质量 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 153.8 | $ | 138.2 | $ | 124.4 | $ | 259.9 | $ | 184.7 | 信贷损失的初始补贴 | $ | 184.7 | $ | 189.9 | $ | 199.9 | $ | 195.9 | $ | 200.9 | $ | 213.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | — | 13.7 | — | — | 累积效果调整 (1) | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(14.5) | (14.5) | 125.0 | (81.5) | 12.0 | 信贷损失准备金 | 2.0 | 4.5 | 0.5 | 5.0 | 15.0 | (15.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(扣款)追回款项 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(10.1) | (6.5) | (9.7) | (0.7) | (6.0) | 扣款 | (0.1) | — | (5.4) | (0.5) | (4.0) | (0.8) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9.0 | 7.2 | 6.5 | 7.0 | 10.2 | 回收率 | 3.3 | 5.5 | 0.9 | 0.5 | 1.1 | 0.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1.1) | 0.7 | (3.2) | 6.3 | 4.2 | 净(扣除)回收额 | 3.2 | 5.5 | (4.5) | — | (2.9) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 138.2 | $ | 124.4 | $ | 259.9 | $ | 184.7 | $ | 200.9 | 终止信贷损失补贴 | $ | 189.9 | $ | 199.9 | $ | 195.9 | $ | 200.9 | $ | 213.0 | $ | 197.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配给:信贷损失备抵金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 112.6 | $ | 104.5 | $ | 190.7 | $ | 138.4 | $ | 144.3 | 贷款和租赁 | $ | 136.3 | $ | 138.2 | $ | 138.7 | $ | 144.3 | $ | 159.9 | $ | 152.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
25.6 | 19.9 | 61.1 | 34.1 | 38.5 | 未提取的贷款承诺和备用信用证 | 37.5 | 43.5 | 40.7 | 38.5 | 34.3 | 26.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | — | 8.1 | 12.2 | 18.1 | 债务证券和其他金融资产 | 16.1 | 18.2 | 16.5 | 18.1 | 18.8 | 19.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 138.2 | $ | 124.4 | $ | 259.9 | $ | 184.7 | $ | 200.9 | 信贷损失备抵总额 | $ | 189.9 | $ | 199.9 | $ | 195.9 | $ | 200.9 | $ | 213.0 | $ | 197.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 32,029 | $ | 31,053 | $ | 33,499 | $ | 37,208 | $ | 41,031 | 平均未偿贷款和租约 | $ | 39,544 | $ | 40,747 | $ | 41,466 | $ | 42,329 | $ | 41,959 | $ | 42,365 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | % | — | % | (0.01) | % | 0.02 | % | 0.01 | % | 与贷款相关的年化净(扣除)回收率为 | 0.03 | % | 0.05 | % | (0.04) | % | — | % | (0.03) | % | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均贷款和租约 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 32,490 | $ | 31,410 | $ | 33,760 | $ | 40,481 | $ | 42,893 | 期末贷款和未偿租约 | $ | 39,239 | $ | 41,208 | $ | 43,992 | $ | 42,893 | $ | 42,370 | $ | 43,547 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.35 | % | 0.33 | % | 0.56 | % | 0.34 | % | 0.34 | % | 分配给贷款的信贷损失补贴 | 0.35 | % | 0.34 | % | 0.32 | % | 0.34 | % | 0.38 | % | 0.35 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
以及租赁占贷款和租赁总额的比例 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非应计资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 109.3 | $ | 83.6 | $ | 131.7 | $ | 122.3 | $ | 45.9 | 非应计贷款和租赁 | $ | 100.8 | $ | 89.7 | $ | 76.4 | $ | 45.9 | $ | 48.9 | $ | 47.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.4 | 3.2 | 0.7 | 3.0 | — | 拥有的其他房地产(OREO) | 0.2 | 0.1 | — | — | — | 0.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 117.7 | $ | 86.8 | $ | 132.4 | $ | 125.3 | $ | 45.9 | 非应计资产总额 | $ | 101.0 | $ | 89.8 | $ | 76.4 | $ | 45.9 | $ | 48.9 | $ | 47.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.36 | % | 0.28 | % | 0.39 | % | 0.31 | % | 0.11 | % | 贷款和租赁以及OREO的非应计资产 | 0.26 | % | 0.22 | % | 0.17 | % | 0.11 | % | 0.12 | % | 0.11 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非应计贷款和租赁补贴 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.0x | 1.3x | 1.4x | 1.1x | 3.1x | 贷款和租赁 | 1.4x | 1.5x | 1.8x | 3.1x | 3.3x | 3.2x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 2020年1月1日通过亚利桑那州立大学2016-13年度后,北方信托将信贷损失补贴增加了1,370万美元,并进行了相应的累积效应调整,使扣除税后的留存收益减少了1,010万美元。 |
北方信托公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理和保管的资产 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以十亿美元计) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 管理的资产 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 790.8 | $ | 917.5 | $ | 1,057.5 | $ | 1,191.0 | $ | 898.1 | 资产服务 | $ | 1,091.6 | $ | 950.0 | $ | 873.7 | $ | 898.1 | $ | 962.1 | $ | 989.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
403.3 | 483.8 | 551.7 | 626.6 | 485.0 | 股票 | 582.8 | 479.1 | 444.1 | 485.0 | 515.1 | 535.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
105.3 | 114.6 | 120.1 | 132.6 | 107.1 | 固定收益证券 | 122.8 | 114.8 | 103.1 | 107.1 | 107.3 | 108.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
132.4 | 156.1 | 198.8 | 236.2 | 157.7 | 现金和其他资产 | 208.8 | 186.8 | 164.4 | 157.7 | 171.8 | 176.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
149.8 | 163.0 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 证券借贷抵押品 | 177.2 | 169.3 | 162.1 | 148.3 | 167.9 | 168.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 278.6 | $ | 313.8 | $ | 347.8 | $ | 416.1 | $ | 351.4 | 财富管理 | $ | 396.2 | $ | 352.8 | $ | 336.2 | $ | 351.4 | $ | 368.3 | $ | 376.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
130.9 | 167.0 | 182.0 | 229.9 | 186.3 | 股票 | 218.1 | 185.0 | 171.0 | 186.3 | 197.0 | 205.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
73.0 | 79.2 | 84.7 | 83.5 | 79.4 | 固定收益证券 | 81.6 | 80.1 | 79.5 | 79.4 | 80.3 | 79.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
74.6 | 67.5 | 81.1 | 102.7 | 85.7 | 现金和其他资产 | 96.5 | 87.7 | 85.7 | 85.7 | 91.0 | 91.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.1 | 0.1 | — | — | — | 证券借贷抵押品 | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,069.4 | $ | 1,231.3 | $ | 1,405.3 | $ | 1,607.1 | $ | 1,249.5 | 管理的总资产 | $ | 1,487.8 | $ | 1,302.8 | $ | 1,209.9 | $ | 1,249.5 | $ | 1,330.4 | $ | 1,365.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 534.2 | $ | 650.8 | $ | 733.7 | $ | 856.5 | $ | 671.3 | 股票 | $ | 800.9 | $ | 664.1 | $ | 615.1 | $ | 671.3 | $ | 712.1 | $ | 740.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
178.3 | 193.8 | 204.8 | 216.1 | 186.5 | 固定收益证券 | 204.4 | 194.9 | 182.6 | 186.5 | 187.6 | 188.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
207.0 | 223.6 | 279.9 | 338.9 | 243.4 | 现金和其他资产 | 305.3 | 274.5 | 250.1 | 243.4 | 262.8 | 267.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
149.9 | 163.1 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 证券借贷抵押品 | 177.2 | 169.3 | 162.1 | 148.3 | 167.9 | 168.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
托管资产/管理 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 9,490.5 | $ | 11,311.6 | $ | 13,653.1 | $ | 15,183.2 | $ | 12,705.5 | 资产服务 | $ | 14,513.0 | $ | 12,812.2 | $ | 11,954.0 | $ | 12,705.5 | $ | 13,221.5 | $ | 13,483.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
634.8 | 738.8 | 879.4 | 1,065.6 | 898.5 | 财富管理 | 1,031.1 | 921.5 | 868.0 | 898.5 | 953.3 | 995.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 10,125.3 | $ | 12,050.4 | $ | 14,532.5 | $ | 16,248.8 | $ | 13,604.0 | 托管资产总额/管理 | $ | 15,544.1 | $ | 13,733.7 | $ | 12,822.0 | $ | 13,604.0 | $ | 14,174.8 | $ | 14,478.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
托管资产 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 6,971.0 | $ | 8,497.8 | $ | 10,387.7 | $ | 11,554.8 | $ | 9,712.3 | 资产服务 | $ | 10,987.5 | $ | 9,771.2 | $ | 9,125.5 | $ | 9,712.3 | $ | 10,065.6 | $ | 10,295.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,043.0 | 3,866.6 | 4,751.0 | 5,404.3 | 4,312.8 | 股票 | 5,062.5 | 4,272.7 | 3,939.7 | 4,312.8 | 4,546.1 | 4,739.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,700.2 | 3,102.3 | 3,742.6 | 3,997.5 | 3,252.1 | 固定收益证券 | 3,768.9 | 3,378.8 | 3,157.1 | 3,252.1 | 3,366.8 | 3,394.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,078.0 | 1,365.9 | 1,707.2 | 1,957.4 | 1,999.1 | 现金和其他资产 | 1,978.9 | 1,950.4 | 1,866.6 | 1,999.1 | 1,984.8 | 1,993.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
149.8 | 163.0 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 证券借贷抵押品 | 177.2 | 169.3 | 162.1 | 148.3 | 167.9 | 168.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 622.9 | $ | 735.7 | $ | 875.1 | $ | 1,057.5 | $ | 892.3 | 财富管理 | $ | 1,022.9 | $ | 913.0 | $ | 860.8 | $ | 892.3 | $ | 947.6 | $ | 989.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
336.5 | 432.0 | 542.9 | 644.8 | 497.9 | 股票 | 615.2 | 512.8 | 469.3 | 497.9 | 545.0 | 589.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
122.2 | 134.3 | 128.3 | 142.1 | 134.0 | 固定收益证券 | 140.5 | 135.0 | 131.6 | 134.0 | 134.6 | 130.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
164.1 | 169.3 | 203.9 | 270.6 | 260.4 | 现金和其他资产 | 267.2 | 265.2 | 259.9 | 260.4 | 268.0 | 269.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.1 | 0.1 | — | — | — | 证券借贷抵押品 | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 7,593.9 | $ | 9,233.5 | $ | 11,262.8 | $ | 12,612.3 | $ | 10,604.6 | 托管的资产总额 | $ | 12,010.4 | $ | 10,684.2 | $ | 9,986.3 | $ | 10,604.6 | $ | 11,013.2 | $ | 11,284.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产分配: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 3,379.5 | $ | 4,298.6 | $ | 5,293.9 | $ | 6,049.1 | $ | 4,810.7 | 股票 | $ | 5,677.7 | $ | 4,785.5 | $ | 4,409.0 | $ | 4,810.7 | $ | 5,091.1 | $ | 5,328.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,822.4 | 3,236.6 | 3,870.9 | 4,139.6 | 3,386.1 | 固定收益证券 | 3,909.4 | 3,513.8 | 3,288.7 | 3,386.1 | 3,501.4 | 3,524.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,242.1 | 1,535.2 | 1,911.1 | 2,228.0 | 2,259.5 | 现金和其他资产 | 2,246.1 | 2,215.6 | 2,126.5 | 2,259.5 | 2,252.8 | 2,262.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
149.9 | 163.1 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 证券借贷抵押品 | 177.2 | 169.3 | 162.1 | 148.3 | 167.9 | 168.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
备忘录 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 83.5 | $ | 94.2 | $ | 114.0 | $ | 144.9 | $ | 119.9 | WM 全球家族办公室资产管理规模 | $ | 136.6 | $ | 121.9 | $ | 117.1 | $ | 119.9 | $ | 126.2 | $ | 128.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
405.5 | 474.1 | 600.7 | 742.6 | 614.9 | WM 全球家族办公室 AUC | 720.8 | 642.2 | 598.4 | 614.9 | 660.0 | 694.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
北方信托公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
对账至全额应纳税等价物 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Northern Trust在完全应纳税等值(FTE)的基础上提出某些财务指标,这是一项非公认的会计原则(GAAP)。管理层认为,FTE的列报可以更清楚地说明这些财务指标,以供比较。 净利息收入(FTE)——非公认会计准则和净利率(FTE)——Non-GAAP和其他FTE指标包括免税收入的等值税调整,符合行业惯例。调整基于联邦所得税税率,其中税率根据适用的州所得税进行了调整,扣除了相关的联邦税收优惠。当调整为全职雇员时,应纳税、非应税和部分应纳税资产的收益率是可比的;但是,对全职税基准的调整对净收入没有影响。以下是在FTE基础上列出的财务指标的对账表。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,321.4 | $ | 2,499.9 | $ | 1,643.5 | $ | 1,406.5 | $ | 2,877.7 | 利息收入——GAAP | $ | 383.5 | $ | 524.8 | $ | 799.3 | $ | 1,170.1 | $ | 1,455.4 | $ | 1,735.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
41.2 | 32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 添加:FTE 调整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,362.6 | 2,532.7 | 1,677.9 | 1,442.1 | 2,923.3 | 利息收入 (FTE)-非公认会计准则 | 390.2 | 535.9 | 811.6 | 1,185.6 | 1,468.6 | 1,748.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,622.7 | 1,677.9 | 1,443.2 | 1,382.7 | 1,887.2 | 净利息收入——GAAP | 381.0 | 458.7 | 513.0 | 534.5 | 531.2 | 511.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
41.2 | 32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 添加:FTE 调整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,663.9 | 1,710.7 | 1,477.6 | 1,418.3 | 1,932.8 | 净利息收入 (FTE)-非公认会计准则 | 387.7 | 469.8 | 525.3 | 550.0 | 544.4 | 524.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5,960.2 | 6,073.1 | 6,100.8 | 6,464.5 | 6,761.2 | 总收入-GAAP | 1,718.7 | 1,768.7 | 1,754.8 | 1,519.0 | 1,744.6 | 1,757.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
41.2 | 32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 添加:FTE 调整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,001.4 | 6,105.9 | 6,135.2 | 6,500.1 | 6,806.8 | 总收入 (FTE)-非公认会计准则 | 1,725.4 | 1,779.8 | 1,767.1 | 1,534.5 | 1,757.8 | 1,770.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,957.8 | 1,944.1 | 1,627.6 | 2,010.1 | 1,766.3 | 所得税前收入——GAAP | 510.8 | 540.6 | 524.5 | 190.4 | 444.0 | 440.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
41.2 | 32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 添加:FTE 调整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,999.0 | 1,976.9 | 1,662.0 | 2,045.7 | 1,811.9 | 所得税前收入 (FTE)-非公认会计准则 | 517.5 | 551.7 | 536.8 | 205.9 | 457.2 | 453.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
401.4 | 451.9 | 418.3 | 464.8 | 430.3 | 所得税准备金——GAAP | 121.5 | 144.4 | 129.7 | 34.7 | 109.4 | 108.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
41.2 | 32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 添加:FTE 调整 | 6.7 | 11.1 | 12.3 | 15.5 | 13.2 | 13.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
442.6 | 484.7 | 452.7 | 500.4 | 475.9 | 所得税准备金(FTE)——非公认会计准则 | 128.2 | 155.5 | 142.0 | 50.2 | 122.6 | 122.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
北方信托公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
对账至全额应纳税等价物 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Northern Trust在完全应纳税等值(FTE)的基础上提出某些财务指标,这是一项非公认的会计原则(GAAP)。管理层认为,FTE的列报可以更清楚地说明这些财务指标,以供比较。 净利息收入(FTE)——非公认会计准则和净利率(FTE)——Non-GAAP和其他FTE指标包括免税收入的等值税调整,符合行业惯例。调整基于联邦所得税税率,其中税率根据适用的州所得税进行了调整,扣除了相关的联邦税收优惠。当调整为全职雇员时,应纳税、非应税和部分应纳税资产的收益率是可比的;但是,对全职税基准的调整对净收入没有影响。以下是在FTE基础上列报的财务比率的对账表。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | 第 1 季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | % | 32.0 | % | 26.7 | % | 31.1 | % | 26.1 | % | 利润率(税前)-GAAP (1) | 29.7 | % | 30.6 | % | 29.9 | % | 12.5 | % | 25.4 | % | 25.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
33.3 | % | 32.4 | % | 27.1 | % | 31.5 | % | 26.6 | % | 利润率(税前)(FTE)-Non-GAAP (1) | 30.0 | % | 31.0 | % | 30.4 | % | 13.4 | % | 26.0 | % | 25.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
26.1 | % | 24.6 | % | 19.8 | % | 23.9 | % | 19.8 | % | 利润率(税后)-GAAP (2) | 22.7 | % | 22.4 | % | 22.5 | % | 10.2 | % | 19.2 | % | 18.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
25.9 | % | 24.4 | % | 19.7 | % | 23.8 | % | 19.6 | % | 利润率(税后)(FTE)-Non-GAAP (2) | 22.6 | % | 22.3 | % | 22.3 | % | 10.1 | % | 19.0 | % | 18.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
20.5 | % | 23.2 | % | 25.7 | % | 23.1 | % | 24.4 | % | 有效税率——GAAP (3) | 23.8 | % | 26.7 | % | 24.7 | % | 18.2 | % | 24.6 | % | 24.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
22.1 | % | 24.5 | % | 27.2 | % | 24.5 | % | 26.3 | % | 有效税率 (FTE)-非公认会计准则 (3) | 24.8 | % | 28.2 | % | 26.4 | % | 24.4 | % | 26.8 | % | 26.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.8 | % | 72.4 | % | 76.3 | % | 78.6 | % | 72.1 | % | 非利息收入占总收入的比例-GAAP (4) | 77.8 | % | 74.1 | % | 70.8 | % | 64.8 | % | 69.5 | % | 70.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.3 | % | 72.0 | % | 75.9 | % | 78.2 | % | 71.6 | % | 非利息收入占总收入 (FTE)-Non-GAAP (4) | 77.5 | % | 73.6 | % | 70.3 | % | 64.2 | % | 69.0 | % | 70.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
63.0 | % | 63.4 | % | 65.5 | % | 67.5 | % | 65.6 | % | 信托费用占总收入的比例-GAAP (5) | 68.0 | % | 64.6 | % | 61.5 | % | 68.6 | % | 61.0 | % | 62.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
62.5 | % | 63.1 | % | 65.1 | % | 67.1 | % | 65.1 | % | 信托费用占总收入 (FTE)-非公认会计准则 (5) | 67.7 | % | 64.2 | % | 61.0 | % | 67.9 | % | 60.5 | % | 61.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.25 | % | 1.37 | % | 1.11 | % | 0.96 | % | 1.15 | % | 净利差——GAAP (6) | 1.03 | % | 1.25 | % | 1.33 | % | 1.17 | % | 1.00 | % | 0.83 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.29 | % | 1.40 | % | 1.14 | % | 0.98 | % | 1.19 | % | 净利差 (FTE)-非公认会计准则 (6) | 1.05 | % | 1.29 | % | 1.37 | % | 1.22 | % | 1.04 | % | 0.87 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.43 | % | 1.57 | % | 1.16 | % | 0.96 | % | 1.36 | % | 净利率——GAAP (7) | 1.03 | % | 1.31 | % | 1.54 | % | 1.58 | % | 1.58 | % | 1.53 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.46 | % | 1.60 | % | 1.19 | % | 0.99 | % | 1.39 | % | 净利率 (FTE)-非公认会计准则 (7) | 1.05 | % | 1.35 | % | 1.58 | % | 1.63 | % | 1.62 | % | 1.57 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 利润率(税前)的计算方法是将所得税前的收入除以总收入。全职员工的利润率(税前)的计算方法是将全职员工的所得税前收入除以全职雇员基础上的总收入。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 利润率(税后)的计算方法是将净收入除以总收入。以全职员工为基础的利润率(税后)是通过将净收入除以全职员工的总收入来计算的。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 有效税率的计算方法是将所得税准备金除以所得税前的收入。以全职雇员为基础的有效税率的计算方法是将全职收入基础上的所得税准备金除以以全职雇员为基础的所得税前收入。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 非利息收入占总收入的计算方法是将非利息收入除以总收入。在 FTE 基础上,非利息收入占总收入的比率是通过在 FTE 基础上将非利息收入除以总收入计算得出的。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 信托费用占总收入的计算方法是将信托、投资和其他服务费用总额除以总收入。在 FTE 基础上,信托费用占总收入的比率是通过将信托、投资和其他服务费用总额除以 FTE 为基础的总收入计算得出的。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6) | 净利差按所得利率(年化利息收入除以平均利息收入资产)与产生的利率(年化利息支出除以平均利息相关基金)之间的差额计算。以全职雇员为基础的净利差按所得利率(按全职雇员计算的年化利息收入除以平均利息收入资产)与产生的利率(年化利息支出除以平均利息相关基金)之间的差额计算。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(7) | 净利率的计算方法是将年化净利息收入除以平均赚取利息的资产。以全职员工为基础的净利息利润率是通过以全职员工为基础的年化净利息收入除以平均利息收入资产计算得出的。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||