附录 99.1
新闻发布
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/73124/000007312423000155/ntrs_logoxwhitea.jpg
www.northerntru
投资者联系人：詹妮弗·柴尔德 | 312-444-3290 | Jennifer.Childe@ntrs.com 媒体联系人：道格·霍尔特 | 312-662-8315 | Doug.Holt@ntrs.com



北方信托公司报告第二季度
净收入为3.318亿美元，摊薄后每股普通股收益为1.56美元
芝加哥，2023年7月19日——北方信托公司今天公布的第二季度摊薄后每股普通股净收入为1.56美元，而2023年第一季度为1.51美元，2022年第二季度为1.86美元。净收入为3.318亿美元，上一季度为3.346亿美元，去年同期为3.962亿美元。
2023 年第二季度的业绩包括以下内容：
•3,870万美元的税前遣散费相关费用（税后2920万美元）。
•与注销对客户能力的投资有关的2560万美元税前费用（税后1,930万美元）。
董事长兼首席执行官迈克尔·奥格雷迪：
“Northern Trust第二季度的业绩反映了我们每项业务的增长、生产率举措的稳步进展以及谨慎的资本管理。与上一季度相比，我们的信托费用和收入有所增长；使支出（不包括值得注意的项目）得到良好的控制；使普通股回报率处于目标区间的中间；并向股东返还了2.57亿美元。在我们进入下半年之际，我们将保持警惕，努力发展和深化我们的客户特许经营权，同时提高运营模式的效率。”
财务摘要和关键指标
2023 年第二季度变动百分比
（以百万美元计，每股数据除外）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
信托、投资和其他服务费$1,096.3 $1,063.6 $1,143.4 3 %(4)%
其他非利息收入（亏损）149.3 149.8 166.6 —(10)
净利息收入 (FTE*)524.6 544.4 469.8 (4)12 
总收入 (FTE*)$1,770.2 $1,757.8 $1,779.8 1 %(1)%
非利息支出$1,331.9 $1,285.6 $1,223.6 4 %9 %
（释放）信贷损失准备金(15.5)15.0 4.5 N/MN/M
所得税准备金108.9 109.4 144.4 —(25)
全职培训调整*13.1 13.2 11.1 (1)17 
净收入$331.8 $334.6 $396.2 (1)%(16)%
分配给普通股和潜在普通股的收益$323.7 $315.2 $388.3 3 %(17)%
普通股摊薄后每股收益$1.56 $1.51 $1.86 3 %(16)%
普通股平均回报率12.4 %12.4 %15.7 %
平均资产回报率0.91 %0.92 %1.03 %
平均资产$145,899.6 $148,059.9 $154,084.1 (1)%(5)%
N/M-没意义
(*) 以全额应纳税等值物（FTE）为基础列报的净利息收入和总收入是非普遍接受的会计原则财务衡量标准，便于资产收益率的分析。有关更多详细信息，请参阅 “与全额应纳税等值的对账” 部分。

北方信托公司2023年第二季度业绩
客户资产
托管/管理资产（AUC/A）和管理的资产是公司信托、投资和其他服务费的驱动力，是非利息收入的最大组成部分。
截至
2023 年 6 月 30 日变动百分比
（以十亿美元计）2023年6月30日*2023年3月31日2022年6月30日2023年3月31日2022年6月30日
保管/管理的资产
资产服务$13,483.5 $13,221.5 $12,812.2 2 %5 %
财富管理995.4 953.3 921.5 4 8 
保管/管理的总资产$14,478.9 $14,174.8 $13,733.7 2 %5 %
托管资产 (1)
资产服务$10,295.7 $10,065.6 $9,771.2 2 %5 %
财富管理989.1 947.6 913.0 4 8 
托管资产总额$11,284.8 $11,013.2 $10,684.2 2 %6 %
管理的资产
资产服务$989.8 $962.1 $950.0 3 %4 %
财富管理376.0 368.3 352.8 2 7 
管理的总资产$1,365.8 $1,330.4 $1,302.8 3 %5 %
(1) 托管资产是托管/管理资产的一部分。
(*) 在向美国证券交易委员会提交10-Q表之前，本季度的客户资产被视为初步资产。
信托、投资和其他服务费
2023 年第二季度变动百分比
（以百万美元计）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
资产服务信托、投资和其他服务费
托管和资金管理$427.4 $413.6 $433.8 3 %(1)%
投资管理134.1 126.2 148.4 6 (10)
证券贷款21.5 19.1 21.6 13 — 
其他38.2 44.1 38.9 (14)(2)
总资产服务$621.2 $603.0 $642.7 3 %(3)%
财富管理信托、投资和其他服务费
中央$166.0 $163.6 $177.4 2 %(6)%
东方124.1 119.8 128.1 4 (3)
西方93.7 91.2 98.7 3 (5)
全球家族办公室 (GFO)91.3 86.0 96.5 6 (5)
全方位财富管理$475.1 $460.6 $500.7 3 %(5)%
合并信托、投资和其他服务费用总额$1,096.3 $1,063.6 $1,143.4 3 %(4)%
资产服务和财富管理信托、投资和其他服务费用受到一个月和四分之一的滞后资产价值的影响。
资产服务信托、投资和其他服务费用总额环比增长，比上一季度有所下降。
▪ 托管费和基金管理费连续增加，这主要是由于新业务、交易量增加和市场有利所致。托管费和基金管理费与去年同期相比有所下降，这主要是由于市场不利。
▪ 投资管理费连续增加，主要是由于资产流入和有利的市场。投资管理费比上一季度有所下降，这主要是由于资产外流和不利的市场。
▪ 其他费用连续下降，主要是由于上一季度与季节性福利支付服务相关的费用。
财富管理信托、投资和其他服务费用总额环比增长，比上一季度有所下降。
•该地区（中部、东部和西部）的费用连续增长，这主要是由于有利的市场。这些地区的费用比上一季度有所下降，这主要是由于不利的市场和与产品相关的资产外流。
•在净流入的推动下，GFO的费用连续增加。GFO的费用比上一季度有所下降，这主要是由于市场不利。
2
北方信托公司2023年第二季度业绩
其他非利息收入
2023 年第二季度变动百分比
（以百万美元计）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
其他非利息收入
外汇交易收入$50.1 $53.0 $77.6 (5)%(35)%
国库管理费7.9 8.4 10.6 (4)(24)
安全佣金和交易收入36.1 34.7 32.8 4 10 
其他营业收入55.2 46.8 45.6 18 21 
投资安全收益（亏损），净额— 6.9 — N/MN/M
其他非利息收入总额（亏损）$149.3 $149.8 $166.6 —%(10)%
N/M-没意义
外汇交易收入与去年同期相比有所下降，这主要是由于客户交易量减少以及外汇互换活动的不利影响。
与上一季度相比，证券佣金和交易收入有所增加，这主要是由于债券承销推荐费的增加。
其他营业收入连续增长，主要是由于非交易外汇收入以及银行和信贷相关服务费的增加。与上一季度相比，其他营业收入有所增加，这主要是由于补充薪酬计划的市值增加、非交易外汇收入的增加以及银行和信贷相关服务费用的增加，部分被与Visa Inc. B类普通股相关的现有互换协议相关的支出增加所抵消。
净利息收入
2023 年第二季度变动百分比
（以百万美元计）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
净利息收入
利息收入 (FTE*)$1,748.1 $1,468.6 $535.9 19 %N/M
利息支出1,223.5 924.2 66.1 32N/M
净利息收入 (FTE*)$524.6 $544.4 $469.8 (4)%12 %
平均收益资产$134,116 $135,957 $139,902 (1)%(4)%
净利率 (FTE*)1.57 %1.62 %1.35 %(5)bps22 bps
(*) 以全职员工身份列报的利息收入、净利息收入和净利率是促进资产收益率分析的非公认会计原则财务指标。有关更多详细信息，请参阅 “与全额应纳税等价物的对账” 部分。
bps-基点
全职员工净利息收入连续下降，这主要是由于平均收益资产减少，但平均利率的提高部分抵消了这一点。与上一季度相比，全职员工的净利息收入有所增加，这主要是由于平均利率的提高，但平均收益资产的下降部分抵消了这一点。
按全职员工计算的净利率连续下降，这主要是由于资产负债表组合的不利变化，但平均利率的提高部分抵消了这一点。按全职员工计算的净利率比上一季度有所增加，这主要是由于平均利率上升，但不利的资产负债表组合变化部分抵消了这一点。
平均收益资产连续下降，与去年同期相比有所下降，这主要是由于客户存款减少，但短期借贷活动的增加部分抵消了这一点。
3
北方信托公司2023年第二季度业绩
信贷损失准备金
截至和结束的三个月中，
2023 年 6 月 30 日变动百分比
（以百万美元计）2023年6月30日2023年3月31日2022年6月30日2023年3月31日2022年6月30日
信用损失备抵金
信贷损失的初始补贴$213.0 $200.9 $189.9 6 %12 %
（释放）信贷损失准备金(15.5)15.0 4.5 N/MN/M
净收回额（扣账） — (2.9)5.5 (98)(101)
终止信贷损失补贴$197.5 $213.0 $199.9 (7)%(1)%
津贴分配给：
贷款和租赁$152.5 $159.9 $138.2 (5)%10 %
未提取的贷款承诺和
备用信用证		26.0 34.3 43.5 (24)(40)
债务证券和其他金融资产19.0 18.8 18.2 1 5 
终止信贷损失补贴$197.5 $213.0 $199.9 (7)%(1)%
N/M-没意义
Q2 2023
本季度信贷储备的释放主要是由于集体评估的储备金减少，这主要是由于某些商业和机构贷款以及某些商业房地产（CRE）贷款的信贷质量改善，但对CRE市场，尤其是Office CRE经济压力增加的预期部分抵消了这一点。集体评估的储备金涉及具有相似风险特征的集合金融资产。
Q1 2023
上一季度的准备金主要是由于集体评估的储备金增加，这得益于CRE投资组合规模和期限的增长，主要是多户住宅物业，但商业和机构领域信贷质量的改善部分抵消了这一点。
Q2 2022
上一季度的准备金主要是由于按集体计算的储备金增加，但被上一季度的回收部分抵消。与前一时期相比，集体基准储备金的增加主要是由当时的市场状况和更高的衰退风险推动的，但主要是CRE以及商业和机构投资组合中信贷质量的改善部分抵消了这一点。
4
北方信托公司2023年第二季度业绩
非利息支出
2023 年第二季度变动百分比
（以百万美元计）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
非利息支出
补偿$604.5 $595.2 $546.5 2 %11 %
员工福利101.4 101.0 119.6 — (15)
外部服务230.9 210.8 213.1 10 8 
设备和软件229.3 231.7 203.5 (1)13 
占用率53.8 61.3 51.0 (12)6 
其他运营费用112.0 85.6 89.9 31 25 
非利息支出总额$1,331.9 $1,285.6 $1,223.6 4 %9 %
期末全职同等员工23,500 23,800 22,500 (1)%4 %
薪酬支出连续增加，上一季度薪酬支出增加，这主要是由于3,670万美元的遣散费和更高的工资，但激励措施的减少部分抵消了这一点。
与上一季度相比，员工福利支出有所下降，这主要是由于上一季度收取了2,030万美元的养老金结算费用。
外部服务支出连续增长，去年同期主要是由于技术服务的增加。
设备和软件支出与去年同期相比有所增加，这主要是由于摊销额增加以及持续的技术投资推动的软件成本增加。
入住费用连续下降，这主要是由于与提前退出租赁相关的上季度收取了980万美元的费用。
其他运营支出连续增长，去年同期主要是由于注销对客户能力的投资而产生了2560万美元的费用。
所得税准备金
2023 年第二季度变动百分比
（以百万美元计）Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
净收入
所得税前收入$440.7 $444.0 $540.6 (1)%(18)%
所得税准备金108.9 109.4 144.4 —(25)
净收入$331.8 $334.6 $396.2 (1)%(16)%
有效税率24.7 %24.6 %26.7 %10 bps(200)bps
bps-基点
有效税率与上一季度相比有所下降，这主要是由于国际业务的净税收影响降低。
5
北方信托公司2023年第二季度业绩
资本行动
公司在本季度通过分红和股票回购向普通股股东返还了约2.571亿美元。在本季度，公司向普通股股东宣布了总额为1.578亿美元的现金分红。该公司回购了1,361,828股普通股，其中包括为履行与股票薪酬相关的预扣税义务而预扣的14,596股股票，总成本为9,930万美元（平均每股价格为72.91美元）。该公司还宣布在本季度向优先股股东派发总额为470万美元的现金分红。
资本比率
截至2023年6月30日，北方信托公司及其主要子公司北方信托公司的资本比率保持强劲，超过了适用的美国监管要求下归类为 “资本充足” 的最低要求。
下表提供了根据巴塞尔协议三分阶段实施要求确定的北方信托公司和北方信托公司的资本比率以及所需的最低资本比率。

2023年6月30日*2023年3月31日2022年6月30日
资本比率-
北方信托公司		标准化方法高级方法标准化方法高级方法标准化方法高级方法资本充足的比率最低资本比率
普通股一级资本11.3 %13.0 %11.3 %11.7 %10.5 %11.6 %不适用4.5 %
第 1 级资本12.3 14.1 12.3 12.7 11.5 12.7 6.06.0 
总资本14.4 16.3 14.4 14.7 12.6 13.7 10.08.0 
第 1 级杠杆率7.4 7.4 7.3 7.3 6.7 6.7 不适用4.0 
补充杠杆不适用8.3 不适用8.3 不适用7.6 不适用3.0 
2023年6月30日*2023年3月31日2022年6月30日
资本比率-
北方信托公司		标准化方法高级方法标准化方法高级方法标准化方法高级方法资本充足的比率最低资本比率
普通股一级资本12.1 %14.3 %12.3 %12.9 %11.0 %12.3 %6.5 %4.5 %
第 1 级资本12.1 14.3 12.3 12.9 11.0 12.3 8.0 6.0 
总资本13.9 16.2 14.2 14.6 11.9 13.1 10.0 8.0 
第 1 级杠杆率7.4 7.4 7.3 7.3 6.3 6.3 5.0 4.0 
补充杠杆不适用8.2 不适用8.3 不适用7.2 3.0 3.0 
(*) 在向美国证券交易委员会提交10-Q表之前，本季度的资本比率被认为是初步的。
6
北方信托公司2023年第二季度业绩
对账至全额应纳税等价物
下表列出了根据公认会计原则编制的利息收入、净利息收入、净利率和总收入与以全职为基础的此类衡量标准的对账情况，后者是非公认的会计财务指标。净利率的计算方法是将年化净利息收入除以平均赚取利息的资产。管理层认为，这种列报方式更清楚地说明了这些财务指标，便于比较。根据全职雇员薪酬基准进行调整后，应纳税、非应税和部分应纳税资产的收益率是可比的；但是，对全职税基准的调整对净收入没有影响。
住处
20232022
（百万美元）第二第一第四第三第二
净利息收入
利息收入——GAAP$1,735.0 $1,455.4 $1,170.1 $799.3 $524.8 
添加：FTE 调整13.1 13.2 15.5 12.3 11.1 
利息收入 (FTE)-非公认会计准则$1,748.1 $1,468.6 $1,185.6 $811.6 $535.9 
净利息收入——GAAP$511.5 $531.2 $534.5 $513.0 $458.7 
添加：FTE 调整13.1 13.2 15.5 12.3 11.1 
净利息收入 (FTE)-非公认会计准则$524.6 $544.4 $550.0 $525.3 $469.8 
净利率——GAAP1.53 %1.58 %1.58 %1.54 %1.31 %
净利率 (FTE)-非公认会计准则1.57 %1.62 %1.63 %1.58 %1.35 %
总收入
总收入-GAAP$1,757.1 $1,744.6 $1,519.0 $1,754.8 $1,768.7 
添加：FTE 调整13.1 13.2 15.5 12.3 11.1 
总收入 (FTE)-非公认会计准则$1,770.2 $1,757.8 $1,534.5 $1,767.1 $1,779.8 

7
北方信托公司2023年第二季度业绩
前瞻性陈述
本新闻稿可能包括构成1995年《私人证券诉讼改革法》安全港条款所指的 “前瞻性陈述” 的陈述。前瞻性陈述通常由诸如 “相信”、“期望”、“预期”、“打算”、“估计”、“项目”、“可能”、“计划”、“目标”、“目标”、“策略” 等词语或未来或条件动词来识别，例如 “可能”、“将”、“应该”、“会” 和 “可能”。前瞻性陈述包括与历史事实相关的陈述，与北方信托的财务业绩和前景、资本充足率、股息政策和股票回购计划、会计估计和假设、包括补贴水平在内的信贷质量、未来养老金计划缴款、有效税率、预期支出水平、或有负债、收购、战略、市场和行业趋势以及对会计声明和立法影响的预期有关的陈述。这些陈述基于Northern Trust当前对未来事件或未来业绩的信念和预期，涉及难以预测且可能发生变化的风险和不确定性。这些声明还基于对许多重要因素的假设，包括Northern Trust最新的10-K表年度报告以及向美国证券交易委员会提交的其他文件中讨论的因素，所有这些都可以在Northern Trust的网站上查阅。我们提醒您不要过分依赖任何前瞻性陈述，因为实际结果可能与前瞻性陈述所表达或暗示的结果存在重大差异。北方信托没有义务更新其前瞻性陈述。
第二季度财报电话会议网络直播
Northern Trust的第二季度财报电话会议将于2023年7月19日进行网络直播。
现场电话会议将于美国东部时间上午 9:00 进行，可在北方信托的网站上访问，网址为：
https://www.northerntrust.com/about-us/investor-relations
直播活动结束后，将在Northern Trust的网站上提供现场电话会议的录音，为期约四周。参与者需要 Windows Media 或 Adobe Flash该财报也可以在北方信托的网站上查阅。
关于北方信托
Northern Trust Corporation（纳斯达克股票代码：NTRS）是为企业、机构、富裕家庭和个人提供财富管理、资产服务、资产管理和银行业务的领先提供商。Northern Trust 于 1889 年在芝加哥成立，业务遍及全球，在美国25个州和华盛顿特区设有办事处，并在加拿大、欧洲、中东和亚太地区的22个地点设有办事处。截至2023年6月30日，北方信托托管/管理的资产为14.5万亿美元，管理的资产为1.4万亿美元。130 多年来，Northern Trust 凭借卓越的服务、金融专业知识、诚信和创新赢得了行业领导者的荣誉。在 northerntrust.com 上访问我们。在 Twitter @NorthernTrust 上关注我们或者在 LinkedIn 上关注北方信托公司。
Northern Trust Corporation，总部：伊利诺伊州芝加哥南拉萨尔街 50 号 60603 美国，在美国注册成立有限责任公司。全球法律和监管信息可在 https://www.northerntrust.com/terms-and-conditions 找到。

8
北方信托公司
（补充合并财务信息）
损益表数据 
百分比变化 (1)
（百万美元，每股数据除外）
2023 年第二季度 vs.
Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
非利息收入
信托、投资和其他服务费$1,096.3 $1,063.6 $1,143.4 3 %(4)%
外汇交易收入50.1 53.0 77.6 (5)(35)
国库管理费7.9 8.4 10.6 (4)(24)
安全佣金和交易收入36.1 34.7 32.8 4 10 
其他营业收入55.2 46.8 45.6 18 21 
投资安全收益（亏损），净额— 6.9 — N/MN/M
非利息收入总额1,245.6 1,213.4 1,310.0 3 (5)
净利息收入
利息收入1,735.0 1,455.4 524.8 19 N/M
利息支出1,223.5 924.2 66.1 32 N/M
净利息收入511.5 531.2 458.7 (4)12 
总收入1,757.1 1,744.6 1,768.7 1 (1)
（释放）信贷损失准备金(15.5)15.0 4.5 N/MN/M
非利息支出
补偿604.5 595.2 546.5 2 11 
员工福利101.4 101.0 119.6 — (15)
外部服务230.9 210.8 213.1 10 8 
设备和软件229.3 231.7 203.5 (1)13 
占用率53.8 61.3 51.0 (12)6 
其他运营费用112.0 85.6 89.9 31 25 
非利息支出总额1,331.9 1,285.6 1,223.6 4 9 
所得税前收入440.7 444.0 540.6 (1)(18)
所得税准备金108.9 109.4 144.4 —(25)
净收入$331.8 $334.6 $396.2 (1)%(16)%
优先股分红4.7 16.2 4.7 (71)—
适用于普通股的净收益$327.1 $318.4 $391.5 3 %(16)%
分配给参与证券的收益3.4 3.2 3.2 6 6 
分配给普通股和潜在普通股的收益$323.7 $315.2 $388.3 3 (17)
每股普通股
净收入
基本$1.56 $1.51 $1.86 3 %(16)%
稀释1.56 1.51 1.86 3 (16)
平均普通股权益$10,563.8 $10,396.6 $10,022.1 2 %5 %
普通股平均回报率12.4 %12.4 %15.7 %
平均资产回报率0.91 %0.92 %1.03 %
每股普通股申报的现金分红$0.75 $0.75 $0.70 — %7 %
已发行普通股平均值（000 股）
基本207,639 208,187208,384
稀释207,816 208,730208,878
已发行普通股（EOP）（000s）207,004 208,342208,387
(1) 百分比的计算基于实际余额，而不是补充合并财务信息中列出的四舍五入金额。
N/M-没意义
EOP-期末
9
北方信托公司
（补充合并财务信息）
损益表数据
（百万美元，每股数据除外）六个月
20232022
百分比变化 (1)
非利息收入
信托、投资和其他服务费$2,159.9 $2,311.8 (7)%
外汇交易收入103.1 158.5 (35)
国库管理费16.3 21.7 (25)
安全佣金和交易收入70.8 69.0 3 
其他营业收入102.0 86.7 18 
投资安全收益（亏损），净额6.9 — N/M
非利息收入总额2,459.0 2,647.7 (7)
净利息收入
利息收入3,190.4 908.3 N/M
利息支出2,147.7 68.6 N/M
净利息收入1,042.7 839.7 24 
总收入3,501.7 3,487.4 — 
（释放）信贷损失准备金(0.5)6.5 N/M
非利息支出
补偿1,199.7 1,110.4 8 
员工福利202.4 223.9 (10)
外部服务441.7 426.5 4 
设备和软件461.0 397.0 16 
占用率115.1 102.1 13 
其他运营费用197.6 169.6 17 
非利息支出总额2,617.5 2,429.5 8 
所得税前收入884.7 1,051.4 (16)
所得税准备金218.3 265.9 (18)
净收入$666.4 $785.5 (15)%
优先股分红
20.9 20.9 — 
适用于普通股的净收益$645.5 $764.6 (16)%
分配给参与证券的收益6.6 6.3 5 
分配给普通股和潜在普通股的收益$638.9 $758.3 (16)%
每股普通股
净收入
基本$3.07 $3.64 (16)%
稀释3.07 3.63 (16)
平均普通股权益$10,480.6 $10,322.6 2 %
普通股平均回报率12.4 %14.9 %
平均资产回报率0.91 %1.00 %
每股普通股申报的现金分红$1.50 $1.40 7 %
已发行普通股平均值（000 股）
基本207,911 208,205 
稀释208,271 208,844 
已发行普通股（EOP）（000s）207,004 208,387 
(1) 百分比计算基于实际余额，而不是补充合并财务信息中显示的四舍五入金额。
N/M-没意义
EOP-期末
10
北方信托公司
（补充合并财务信息）
资产负债表
（以百万美元计） 
百分比变化 (1)
2023 年 6 月 30 日 vs.
2023年6月30日2023年3月31日2022年6月30日2023年3月31日2022年6月30日
资产
美联储和其他中央银行存款$42,675.1 $39,220.0 $37,867.5 9 %13 %
银行应付的计息和存款 (2)
4,625.8 5,053.3 5,354.6 (8)(14)
联邦基金已售出— — 10.0 N/MN/M
根据转售协议购买的证券1,228.9 1,057.4 1,171.8 16 5 
债务证券
可供出售24,264.4 24,627.5 35,017.9 (1)(31)
持有至到期26,006.3 24,716.2 20,112.6 5 29 
交易账户0.1 0.1 0.4 (2)(86)
债务证券总额50,270.8 49,343.8 55,130.9 2 (9)
贷款和租赁43,546.7 42,369.5 41,207.8 3 6 
其他赚取利息的资产 (3)
2,694.8 2,233.5 1,442.1 21 87 
总收益资产145,042.1 139,277.5 142,184.7 4 2 
信用损失备抵金(170.2)(176.9)(154.7)(4)10 
银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4)
1,803.7 1,429.4 2,357.6 26 (23)
建筑物和设备473.6 481.5 476.6 (2)(1)
客户安全结算应收账款431.3 1,300.5 2,284.7 (67)(81)
善意698.8 695.1 690.0 1 1 
其他资产8,473.2 8,100.9 9,947.4 5 (15)
总资产$156,752.5 $151,108.0 $157,786.3 4 %(1)%
负债和股东权益
计息存款
储蓄、货币市场及其他$23,535.5 $23,183.4 $30,857.0 2 %(24)%
储蓄券和其他时间3,327.0 2,840.1 785.0 17 N/M
非美国办公室-计息65,014.7 64,290.0 69,951.1 1 (7)
计息存款总额91,877.2 90,313.5 101,593.1 2 (10)
购买的联邦资金9,344.5 4,487.3 389.2 108 N/M
根据回购协议出售的证券988.1 362.9 799.4 172 24 
其他借款 (5)
12,382.0 11,365.1 3,514.9 9 N/M
高级票据2,729.5 2,769.2 3,305.8 (1)(17)
长期债务2,061.5 2,070.9 1,094.1 — 88 
与利息相关的资金总额119,382.8 111,368.9 110,696.5 7 8 
活期存款和其他无息存款21,326.4 23,413.9 32,081.5 (9)(34)
其他负债4,407.6 4,737.4 3,938.6 (7)12 
负债总额145,116.8 139,520.2 146,716.6 4 (1)
普通股权10,750.8 10,702.9 10,184.8 — 6 
优先股权884.9 884.9 884.9 — — 
权益总额11,635.7 11,587.8 11,069.7 — 5 
负债和股东权益总额$156,752.5 $151,108.0 $157,786.3 4 %(1)%
(1) 百分比的计算基于实际余额，而不是补充合并财务信息中列出的四舍五入金额。
(2) 银行应收和存入银行的计息包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表中列报的银行现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分。
(3) 其他利息收益资产包括某些社区发展投资、某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和联邦储备股票，以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中，在合并资产负债表上归类为其他资产的货币市场投资。
(4) 银行和其他中央银行存款的现金和到期现金包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中列报的合并资产负债表中列报的美联储和其他中央银行存款的无息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥联邦住房贷款银行的预付款。
11
北方信托公司
（补充合并财务信息）
平均资产负债表
（以百万美元计）
百分比变化 (1)
2023 年第二季度 vs.
Q2 2023Q1 2023Q2 2022Q1 2023Q2 2022
资产
美联储和其他中央银行存款$34,380.4 $36,641.8 $36,691.1 (6)%(6)%
银行应付的计息和存款 (2)
4,573.4 4,198.7 4,227.6 9 8 
联邦基金已售出2.9 19.7 2.2 (85)30 
根据转售协议购买的证券1,238.6 1,046.1 1,149.3 18 8 
债务证券
可供出售24,511.8 25,030.4 35,676.6 (2)(31)
持有至到期25,053.3 25,382.2 20,244.3 (1)24 
交易账户0.2 1.3 0.4 (84)(49)
债务证券总额49,565.3 50,413.9 55,921.3 (2)(11)
贷款和租赁42,365.4 41,959.4 40,747.0 1 4 
其他赚取利息的资产 (3)
1,990.4 1,677.8 1,163.0 19 71 
总收益资产134,116.4 135,957.4 139,901.5 (1)(4)
信用损失备抵金(176.6)(161.5)(155.8)9 13 
银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4)
1,842.5 1,795.9 2,559.1 3 (28)
建筑物和设备481.8 497.3 487.7 (3)(1)
客户安全结算应收账款592.7 1,098.5 1,587.8 (46)(63)
善意697.0 692.3 693.8 1 — 
其他资产8,345.8 8,180.0 9,010.0 2 (7)
总资产$145,899.6 $148,059.9 $154,084.1 (1)%(5)%
负债和股东权益
计息存款
储蓄、货币市场及其他$22,961.2 $27,268.8 $30,967.5 (16)%(26)%
储蓄券和其他时间3,036.1 2,360.1 792.3 29 N/M
非美国办公室-计息62,046.3 62,411.1 63,900.7 (1)(3)
计息存款总额88,043.6 92,040.0 95,660.5 (4)(8)
购买的联邦资金7,070.0 3,653.9 922.8 93 N/M
根据回购协议出售的证券467.8 347.1 596.7 35 (22)
其他借款 (5)
12,132.6 11,324.0 4,186.7 7 190 
高级票据2,761.1 2,748.1 2,885.1 — (4)
长期债务2,069.7 2,066.3 1,096.4 — 89 
与利息相关的资金总额112,544.8 112,179.4 105,348.2 — 7 
活期存款和其他无息存款17,555.1 20,145.6 33,733.3 (13)(48)
其他负债4,351.0 4,453.4 4,095.6 (2)6 
负债总额134,450.9 136,778.4 143,177.1 (2)(6)
普通股权10,563.8 10,396.6 10,022.1 2 5 
优先股权884.9 884.9 884.9 — — 
权益总额11,448.7 11,281.5 10,907.0 1 5 
负债和股东权益总额$145,899.6 $148,059.9 $154,084.1 (1)%(5)%
(1) 百分比的计算基于实际余额，而不是补充合并财务信息中列出的四舍五入金额。
(2) 银行应收和存入银行的计息包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表中列报的银行现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分。
(3) 其他利息收益资产包括某些社区发展投资、某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和联邦储备股票，以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中，在合并资产负债表上归类为其他资产的货币市场投资。
(4) 银行和其他中央银行存款的现金和到期现金包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中列报的合并资产负债表中列报的美联储和其他中央银行存款的无息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥联邦住房贷款银行的预付款。
12
北方信托公司
（补充合并财务信息）
季度趋势数据 住处
（百万美元，每股数据除外）20232022
第二第一第四第三第二
净收入摘要
信托、投资和其他服务费 $1,096.3 $1,063.6 $1,042.1 $1,078.7 $1,143.4 
其他非利息收入149.3 149.8 (57.6)163.1 166.6 
净利息收入 511.5 531.2 534.5 513.0 458.7 
总收入 1,757.1 1,744.6 1,519.0 1,754.8 1,768.7 
（释放）信贷损失准备金 (15.5)15.0 5.0 0.5 4.5 
非利息支出1,331.9 1,285.6 1,323.6 1,229.8 1,223.6 
所得税前收入440.7 444.0 190.4 524.5 540.6 
所得税准备金108.9 109.4 34.7 129.7 144.4 
净收益 $331.8 $334.6 $155.7 $394.8 $396.2 
每股普通股
净收入-基本$1.56 $1.51 $0.71 $1.80 $1.86 
-摊薄1.56 1.51 0.71 1.80 1.86 
每股普通股申报的现金分红0.75 0.75 0.75 0.75 0.70 
账面价值 (EOP)51.94 51.37 49.78 48.68 48.87 
市场价值 (EOP)74.14 88.13 88.49 85.56 96.48 
财务比率
平均普通股回报率12.4 %12.4 %5.9 %14.9 %15.7 %
平均资产回报率0.91 0.92 0.42 1.07 1.03 
净利率 (GAAP)1.53 1.58 1.58 1.54 1.31 
净利率 (FTE*)1.57 1.62 1.63 1.58 1.35 
托管/管理资产（以十亿美元计）-期末
资产服务$13,483.5 $13,221.5 $12,705.5 $11,954.0 $12,812.2 
财富管理995.4 953.3 898.5 868.0 921.5 
托管资产总额/管理$14,478.9 $14,174.8 $13,604.0 $12,822.0 $13,733.7 
托管资产（以十亿美元计）-期末
资产服务$10,295.7 $10,065.6 $9,712.3 $9,125.5 $9,771.2 
财富管理989.1 947.6 892.3 860.8 913.0 
托管资产总额$11,284.8 $11,013.2 $10,604.6 $9,986.3 $10,684.2 
管理的资产（以十亿美元计）-期末
资产服务$989.8 $962.1 $898.1 $873.7 $950.0 
财富管理376.0 368.3 351.4 336.2 352.8 
管理的总资产$1,365.8 $1,330.4 $1,249.5 $1,209.9 $1,302.8 
资产质量（百万美元）-期末
非应计贷款和租赁$47.1 $48.9 $45.9 $76.4 $89.7 
拥有的其他房地产（OREO）0.3 — — — 0.1 
非应计资产总额$47.4 $48.9 $45.9 $76.4 $89.8 
非应计资产/贷款和租赁以及OREO0.11 %0.12 %0.11 %0.17 %0.22 %
扣除总额$(0.8)$(4.0)$(0.5)$(5.4)$— 
总回收率 0.8 1.1 0.5 0.9 5.5 
净收回额（扣款）$— $(2.9)$— $(4.5)$5.5 
平均贷款和租赁的年化净回收率（扣除）— %(0.03)%— %(0.04)%0.05 %
分配给：信贷损失备抵金：
贷款和租赁$152.5 $159.9 $144.3 $138.7 $138.2 
未提取的贷款承诺和备用信用证26.0 34.3 38.5 40.7 43.5 
债务证券和其他金融资产19.0 18.8 18.1 16.5 18.2 
贷款和租赁补贴/非应计贷款和租赁3.2 x3.3 x3.1 x1.8 x1.5 x
(*) 以全职员工身份列报的净利率是一种非公认的会计原则财务指标，有助于资产收益率的分析。有关更多详细信息，请参阅 “与全额应纳税等价物的对账” 部分。
13