1 Q2-23 Financial Highlights2 Q2-23 业务板块亮点2,3 (B) 个人银行全球财富和投资管理全球银行全球市场尾注见第 10 页。由于四舍五入，总金额可能不一致。1 收入，扣除利息支出。2 除非另有说明，否则财务摘要和业务板块要点与去年同期进行了比较。除非另有说明，否则贷款和存款余额按平均值显示。3 公司以完全应纳税等值 (FTE) 为基础报告其四个业务部门和所有其他业务部门的经营业绩。4 代表根据多个关系因素（例如与其直接存款挂钩）估计为客户主要账户的消费者支票账户的百分比。5 包括回购以抵消根据股票薪酬计划授予的股票。6 来源：Dealoo 截至2023年7月1日，gic。7 每股普通股的有形账面价值以及平均有形普通股股东权益回报率代表非公认会计准则财务指标。欲了解更多信息，请参阅第19页。• 净收入增长了19％，至74亿美元，摊薄每股收益为0.88美元，而 Q2-22 的净收入为62亿美元，摊薄每股收益为0.73美元 • 扣除利息支出的收入增长了11％，达到252亿美元——净利息收入（NII）增长了17亿美元，达到142亿美元（143亿美元全职员工）（C），这主要是由于利息增加带来的收益利率和贷款增长 — 110亿美元的非利息收入增加了7.95亿美元，增长了8％，原因是销售和交易收入的增加足以抵消较低的服务费用以及投资和经纪业务费用 • 11亿美元的信贷损失准备金增加了6.02亿美元——净储备金增加2.56亿美元，而 Q2-22 (D) 的净储备金释放额为4,800万美元——净扣除额与去年相比增加了8.69亿美元，仍低于疫情前的水平 • 非利息支出增加了7.65亿美元，增长了5％，达到160亿美元，这得益于对特许经营权的人员和技术投资以及联邦存款保险公司运营杠杆的增加；为6％（A）；效率比率为64％ • 平均贷款和租赁余额增长320亿美元，增长3％，达到1.0万亿美元在商业贷款稳健增长以及信用卡余额增加的带动下 • 平均存款余额从 Q1-23 下降了180亿美元，下降了1％，降至1.9万亿美元；从 Q2-22 下降了1370亿美元，下降了7％ • 全球平均流动性来源为8,670亿美元（E）• 11.6％（标准化）的普通股比率比Q1-23（F）增加了23个基点；通过普通股分红和股票回购向股东返还了23亿美元 es5 • 每股普通股账面价值上涨7％，至32.05美元；每股普通股的有形账面价值上涨10％，至23.237美元 • 普通股平均回报率股东权益比率为11.2％；平均有形普通股股东权益回报率为15.5％ 7 • 净收入为11亿美元 • 销售和交易收入增长3％，至43亿美元，包括净借记估值调整（DVA）亏损1.02亿美元；固定收益货币和大宗商品（FICC）收入增长7％，至27亿美元；股票收入下降2％，至16亿美元 • 不包括净DVA（G），销售和交易收入增长10％至16亿美元 44亿美元；FICC收入增长18％，至28亿美元；股票收入下降2％，至16亿美元 • 第二季度交易亏损为零23 来自董事长兼首席执行官布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）：“我们实现了公司历史上最强劲的季度和上半年净收入期之一。我们业务的持续有机客户增长和客户活动补充了更高的利率带来的有益影响，使收入增长了11％。我们继续看到健康的美国经济增长放缓，就业市场充满弹性。所有业务都表现良好，市场份额有所改善，尤其是在我们的销售和贸易以及投资银行业务方面。强劲的资产负债表和充足的流动性使我们能够继续投资我们的特许经营权，为利益相关者创造长期价值。” • 净收入为9.78亿美元 • 受市场估值提高和净客户流为正的推动，客户余额为3.6万亿美元，增长8％ • 自 Q2-22 以来强劲的经纪业务流量近1000亿美元 • 客户活动 — Q2-23 中美林和私人银行新增了超过 12,000 个新关系 — 资产管理规模余额为 1.5 万亿美元，增长了 1,200 亿美元；美元 Q2-23 中的资产管理规模为140亿美元——平均贷款和租赁余额为2190亿美元相对持平 • 净收入为27亿美元 • 全球交易服务收入为29亿美元，增长5.42亿美元，增长23％ • 投资银行费用总额（不包括自营）增长7％ • 投资银行费用排名第二6 • 客户活动——平均贷款和租赁余额为3,830亿美元，增长60亿美元，增长2％——截至2023年5月，年初至今增加了1,100多名新客户，同时深化了与现有客户的关系 • 净收入为29亿美元 • 收入为105亿美元，增长15％ • 平均存款为1万亿美元，下降7％；比疫情前高出40％水平 • 3,070亿美元的平均贷款和租赁增加了170亿美元，增长了6％ • 信用卡/借记卡总支出为2260亿美元，增长了3％ • 客户活动 — 在 Q2-23 中净增加了约15.7万个消费者支票账户；连续第18个季度实现增长 — 创纪录的3630万个消费者支票账户，其中92％是主要账户 4 — 创纪录的3,870亿美元消费者投资资产增长了23％；创纪录的3,870亿美元消费者投资资产增长了23％；10%，自 Q2-22 以来创纪录的460亿美元客户流——创纪录的数字登录量超过30亿，增长11％；数字销售占总销售额的51％美国银行报告 Q2-23 净收入为74亿美元；每股收益为0.88美元，同比增长21％，收入增长11％ 1，这得益于净利息收入增长14％，达到142亿美元2 连续第八个季度营业杠杆（A）；CET1比率为11.6％

2 美国银行财务亮点截至三个月的财务亮点（以十亿美元计，每股数据除外）2023 年 6 月 30 日 3/31 2023 年 6 月 30 日扣除利息支出总收入 25.2 26.3 22.7 信贷损失准备金 1.1 0.9 0.5 非利息支出 16.0 16.2 15.3 税前收入 8.0 9.1 6.9 准备金前收入1 (H) 9.2 7.4 所得税支出 0.6 0.9 0.6 净收入 7.4 6.2 摊薄后每股收益为0.88 0.94美元0.73美元1 税前，拨备前收入代表非公认会计准则财务指标。有关更多信息，请参见第 19 页。首席财务官阿拉斯泰尔·博思威克（Alastair Borthwick）表示：“我们的重点仍然是通过深化现有客户关系、建立新的关系和提高运营杠杆作用来有机发展我们的业务。我们在第二季度再次这样做，连续第八个季度产生了运营杠杆率。我们实现了强劲的收入和利润增长，净收入比 Q2-22 增长了19％。“资产质量和美国消费者的整体健康状况仍然强劲。总损失率仍低于疫情前的水平。我们的资产负债表保持强劲，监管资本为1900亿美元，CET1比率比我们目前的最低要求高出近120个基点。资本实力使我们能够通过股息和股票回购向股东返还超过23亿美元，我们宣布计划在 Q3-23 中将季度普通股股息提高9％，但须经董事会批准。这些结果证明了我们负责任的增长战略的坚定价值。”普通股一级资本 171.8 美元 171.8 美元 175.6 美元 180.1 美元 184.4 美元 190.1 10.5% 11.0% 11.4% 11.6% 普通股一级资本普通股一级资本比率 2022 年第二季度 2022 年第四季度 2023 年第二季度净收入 6.2 美元 7.1 美元 7.4 2022 年第四季度 2023 年第二季度聚焦净收入和普通股一级资本 (B 美元) 1 标准化方法下的普通股一级资本比率。1

3 消费者银行1,2 财务业绩截至三个月的财务业绩（百万美元）2023 年 6 月 30 日 3/31 2023 年 6 月 30 日总收入 2 $10,524 $10,706 9,136 信贷损失准备金 1,267 1,089 350 非利息支出 5,453 5,473 4959 税前收入 3,804 4,144 3,827 所得税支出 951 1,036 938 净收入 2,853 3,838 美元 89 业务亮点 (B) 截至三个月（以十亿美元计）2023 年 6 月 30 日 3/31 2023 年 6 月 30 日平均存款 1,006.3 1,026.2 1,078.0 平均贷款和租赁 306.7 303.8 289.6 消费者投资资产 (EOP) 3 386.8 354.9 315.2 活跃的手机银行用户 (MM) 37.3 36.3 34.2 金融中心数量 3,887 3,892 3,984 效率比 52% 51% 54% 平均分配资本回报率 27 30 29 消费者信用卡总余额 44.4 91.8 81.0 信用卡/借记卡支出总额 226.1 20.5 风险调整后利润率 7.8% 8.7% 9.9% 1 除非另有说明，否则与去年同期的比较。2 收入，扣除了利息支出。3 消费者投资资产包括客户经纪资产、存款平仓余额、美国银行、北卡罗来纳州经纪存单和个人银行业的资产管理规模。4消费者信用卡投资组合包括个人银行和GWIM。5 代表根据多个关系因素（例如，与其直接存款挂钩）估算为客户主账户的消费者支票账户的百分比。6 截至2023年5月。包括消费者、小型企业和GWIM的客户。7 家庭采用率是指截至2023年5月在90天内有消费银行登录活动的家庭。• 29亿美元的净收入下降了1％，原因是准备金和非利息支出的增加抵消了强劲的收入增长——38亿美元的税前收入（H）下降了1％——营业杠杆（A）连续第9个季度增长了21％；比率提高至52％ • 105亿美元的收入增长了15％，这要归因于更高的收入推动了NII的增加利率和贷款余额，部分被服务费的减少所抵消 • 13亿美元的信贷损失准备金增加了9.17亿美元 — Q2-23 中净储备金增加4.48亿美元 (D)，主要受信用卡贷款增长的推动 — 在信用卡的推动下，8.19亿美元的净扣除额增加了3.17亿美元 • 55亿美元的非利息支出增长了10％，这主要是由于对员工的持续投资和包括消费者监管事务在内的诉讼费用增加1 4 (B) • 平均存款减少了720亿美元，下降了7％，并保持在1万亿美元以上，占支票账户存款的57％；92％的主要账户5 • 3,070亿美元的平均贷款和租赁增加了170亿美元，增长了6％ • 创纪录的信用卡/借记卡总支出增长了60亿美元，增长了3％，信贷增长了1％，借记增长了3％ • 创纪录的3,870亿美元消费者投资资产3增长了720亿美元，增长了23％，这得益于创纪录的460亿美元新客户流量客户和更高的市场估值——创纪录的370万个消费者投资账户，增长10％ • 注册Preferred Rewards的客户总数为1,040万人，上升6％，年化留存率为99％ 持续强劲的数字使用量持续1 • 活跃的家庭7中有创纪录的74％7 • 创纪录的4600万活跃数字银行用户，增长7％，约300万 • 数字销售额约为180万，增长8％ • 创纪录的31亿次活跃Zelle® 用户发送和接收了创纪录的3.03亿笔交易，价值创纪录的910亿美元，同比分别增长27％和25％ • 客户预订了约87.1万次数字预约持续业务领导力 • 在美国零售存款估计值中排名第一 (a) •排名第一的网上银行和手机银行功能 (b) • 排名第一的小企业贷款机构 (c) • 北美最佳银行 (d) • 美国最佳消费数字银行 (e) • 美国最佳中小型企业银行 (f) • 获J.D. Power认证，客户财务健康支持——银行与支付 (g) • 美国零售银行建议客户满意度排名第一 (h) 参见页面 11 供商业领袖资料来源。

4 全球财富与投资管理1,2 截至三个月的财务业绩（百万美元）2023 年 6 月 30 日 3/31 2023 年 6 月 30 日总收入 2 5,242 美元 5,315 美元 5,433 信贷损失准备金 13 25 33 非利息支出 3,925 497 3,875 税前收入 1,304 1,223 1,525 所得税支出 326 306 374 净收入 978 917 美元商业亮点 (B) 截至三个月（以十亿美元计）6/30/2023 年 3 月 31 日 2023 年 6 月 30 日平均存款 295.4 314.0 美元 363.9 美元平均贷款和租赁 218.6 221.4 219.3 客户总余额 (EOP) 3,635.2 3,367.1 资产管理规模流量 14.3 15.31.0 税前利润率 25% 23% 28% 平均分配资本回报率 21 20 26 1 除非另有说明，否则与去年同期进行比较。2 收入，扣除利息支出。3 数字活跃的美林主要家庭（企业内可投资资产超过25万美元）的百分比。不包括股票计划和仅限银行业务的家庭。4 数字活跃的私人银行核心关系的百分比（总余额超过300万美元）。包括第三方活动，不包括不可撤销的仅限信托的关系、机构慈善关系和现有关系。持续的商业领导力 • 在《福布斯》州内最佳财富顾问（2023年）、最佳女性财富顾问（2023年）、州内最佳女性财富顾问（2023年）、州内最佳团队（2023年）和最佳下一代顾问（2023年）中排名第一 • 在财务规划的 “40岁以下40名顾问” 榜单中排名第一（2023年）• Celent模范财富经理奖（2023年）（2023年）2023) • 个人信托资产管理规模排名第一 (i) •《家族财富报告》(j) 最佳全国私人银行和全球私人银行 (k) 的北美最佳用途技术和最佳数字客户服务 (l) • 北美最佳转账/继任规划私人银行和最佳数字化私人银行 (m) • 最佳开户和入职技术 (k) 商业领导力来源见第 11 页。• 9.78 亿美元的净收入下降了 15% — 税前利润率 25% — 强劲的自然客户活动 • 由于股票和固定收益市场平均水平下降以及交易量降低推动了资产管理和经纪费，收入下降了52亿美元降低 • 39亿美元的非利息支出增长了1％，该业务的投资，包括战略招聘，主要被收入相关激励措施的减少所抵消 Business Highlights1 (B) • 受市场估值提高和正净客户流的推动，3.6 万亿美元的客户余额增长了 8% — Q2-23 的资产管理规模为 140 亿美元 — 平均存款为 2950 亿美元，下降了 19% — 平均贷款和租赁为 219 亿美元，与 Q2-22 Merrill Wealth Management Highlights1 持平客户活动和顾问参与度 — 客户余额为3.1万亿美元 — 资产管理规模余额为1.2万亿美元 —Q2-23 中约有 11,100 个家庭净新增，比 Q2-22 增长了近 2.5 倍；创纪录的第二季度强劲数字使用量持续——83% 的美林家庭3在整个企业中都活跃了数字化——顾问/客户数字通信的持续强劲；约 42 万个家庭交换了大约 160 万条安全消息 — 创纪录的 79% 的家庭注册了 eDelivery；生成了大约 33.5 万份规划报告，增长了 31%；56% 的客户在过去 24 个月中收到了规划报告，高于去年同期的 37% — 74% 的合格支票通过自动渠道存入 — 64% 的符合条件的银行和第二季度通过数字入职开设的经纪账户高于去年同期的29％客户参与度——客户余额为5,780亿美元——资产管理规模余额为3,450亿美元——Q2-23 中约有960个净新关系，增长了46％美国银行私人银行亮点1持续强劲的数字使用——创纪录的92％的客户4是通过自动渠道存入的合格支票——客户继续利用我们数字能力的便利性和有效性：▪ Zelle® 交易量增长了38％ ▪ 数字钱包交易量增长了42％

5 Global Banking1,2,3 截至三个月的财务业绩（以百万美元计）2023 年 6 月 30 日 3/31 2023 年 6 月 30 日总收入 2,3 6,462 美元 6,203 美元 5,006 信贷损失准备金 9 (237) 157 非利息支出 2,819 2,940 2,799 税前收入 3,634 3500 2,050 所得税支出 981 945 53 美元净收入 2,653 2,505 美元 7 商业亮点2 (B) 截至三个月（以十亿美元计）2023 年 6 月 30 日 3/31 2023 年 6 月 30 日平均存款 497.5 492.6 美元 509.3 平均贷款和租赁 383.1 381.0 377.2 公司代理费用总额（不包括自营）2 1.2 1.2 1.1 环球银行 IB 费用2 0.7 0.7 0.7 商业贷款收入 2.7 2.3 2.0 全球交易服务收入 2.9 3.1 2.4 效率比 44% 47% 56% 平均分配资本回报率 22 21 14 1 除非另有说明，否则与去年同期的比较。2 全球银行和全球市场在投资银行、贷款发放活动以及销售和交易活动的某些交易经济学中所占份额。3 扣除利息支出后的收入。• 净收入为27亿美元增长了76％——税前收入增长了36亿美元 77% — 税前、拨备前收入 (H) 为36亿美元，增长了65％ •65亿美元的收入增长了29％，这主要是由于 Q2-22 中NII增加、租赁收入增加以及没有与杠杆融资头寸相关的按市值计价的亏损；部分被收益信贷利率提高导致的财务服务费用减少所抵消 • 900万美元的信贷损失准备金比上一年减少了1.48亿美元（D）• 28亿美元的非利息支出增长了1％，原因是该业务的持续投资，包括 2022 年的技术和战略招聘，大部分被以下因素所抵消 Q2-22Q2-22 中某些监管事项的支出未获认可 • 全球最具创新力的银行 — 2023 年，北美最具创新力的银行 (n) • 世界最佳数字银行、世界最佳融资银行、北美最佳数字银行、北美最佳中小型企业银行、北美最佳可持续金融银行 (m) • 北美最佳支付和收款银行 (o) • 北美最佳支付和收款银行奖现金管理 — 2023 年，适用于 CashPro Mobile、CashPro 预测和CashPro API (p) • 全球最佳供应链融资银行 (q) • 2022 年美国大型企业银行和现金管理质量、份额和卓越奖 (r) • 与 73% 的全球《财富》500强；95% 的美国《财富》1000 强 (2022) 的关系参见第 11 页，了解商业领导力来源。持续强劲的数字使用量1 • 商业、企业和商业银行客户（CashPro 和 BA360 平台）有 75% 的数字活跃客户（截至 2023 年 5 月）• 创纪录的季度 CashPro App 活跃用户增长了 27%，创纪录的每季度 CashPro 应用程序支付批准价值为 20% • 以数字方式上传的符合条件的信用监控文件的季度百分比为 39%（截至 2023 年 5 月）商业亮点1,2 (B) • 公司投资银行费用总额（不包括自营）为12亿美元增加了8400万美元，增长了7％ • 平均存款为4,980亿美元，减少了120亿美元，下降了2％ • 3,830亿美元的平均贷款和租赁增加了60亿美元，增长了2％

6 Global Markets1,2,3,6 截至三个月的财务业绩（百万美元）2023 年 6 月 30 日 3/31 2023 年 6 月 30 日总收入 2,3 $4,871 $5,626 净收入 DVA (102) 14 158 总收入（不包括 DVA 净额）2,3,4 4,973 美元 5,612 美元 4,344 美元信贷损失准备金 (4) (53) 8 非利息支出 3,3,4 349 3,351 3,109 税前收入 1,526 2,328 1,385 所得税支出 420 640 367 净收入 1,106 1,688 1,018 美元净收入（不包括净增值税）4 1,184 美元 1,677 898 美元商业亮点2 (B) 截至三个月截至2023 年 3 月 31 日 6/30/2022 年平均总资产 877.5 866 美元.7 与交易相关的平均资产 621.1 626.0 606.1 平均贷款和租赁 128.5 125.0 114.4 销售和交易收入2 4.3 5.1 4.2 销售和交易收入（不包括净DVA）2,4 (G) 4.4 5.1 全球市场 IB 费用2 0.5 0.5 效率比 69% 60% 69% 除非另有说明，否则与去年同期的比较。2 Global Banking 以及 Global Markets 在投资银行、贷款发放活动以及销售和交易活动的某些交易经济学中所占的份额。3 扣除利息支出后的收入。4 收入和净收入（不包括净DVA）是非公认会计准则财务指标。有关更多信息，请参见第 10 页的尾注 G。5 VaR 模型使用基于三年历史数据的历史仿真方法和相当于 99% 置信水平的预期短缺方法。Q2-23、Q1-23 和 Q2-22 的平均变动率分别为7.6亿美元、1.09亿美元和1.18亿美元。6 包括和不包括净DVA在内的全球市场同期变化的解释相同。• 11亿美元的净收入增加了8,800万美元，增长了9％——不包括净DVA，12亿美元的净收入增长了32％ 4 • 49亿美元的收入增长了8％，这主要是由于销售额和交易量的增加收入以及 Q2-22 中没有与杠杆融资头寸相关的按市值计价亏损 • 非利息支出增加了 33 亿美元 8%，受业务投资（包括人员和技术以及与活动相关的支出）的推动，部分被 Q2-22 中某些监管事项未确认的支出所抵消 • 平均 VaR 为 7600 万美元5 商业亮点1,2,6 (B) • 销售和交易收入增长 43 亿美元 — 固定收益、货币和大宗商品 (FICC) 收入增长了 7%，达到27亿美元，这得益于货币交易表现强劲、新兴市场利率, 担保融资, 以及信贷和抵押贷款交易的改善产品，部分被大宗商品疲软所抵消 — 股票收入下降了2％，至16亿美元，这主要是受衍生品交易表现疲软的推动，但部分被客户融资活动的增加所抵消 • 不包括净DVA，44亿美元的销售和交易收入增长了10％（G）——FICC收入为28亿美元增长了18％——股票收入下降了2％其他亮点 • 700位研究分析师涵盖了近3600家公司，1,200多家公司债券发行人 57个经济体和25个行业继续营业领导力 • 全球最佳市场银行 (m) • 北美最佳可持续金融银行 (m) • 美洲衍生品年度最佳银行和美洲股票衍生品、外汇衍生品、利率衍生品和大宗商品衍生品之家 • 大宗商品衍生品公司和美洲ESG融资机构 (t) • 年度最佳CLO安排商、年度最佳贷款二级交易柜台、年度最佳CLO Tranche交易台，Best CLO Research House (u) • 股票创意生成领域全美销售团队排名第一 (v) • 市政排名第一债券承销商 (w) • 排名第二的全球研究公司 (v) 有关商业领导力的来源，请参阅第 11 页。

7 所有其他1,2 财务业绩截至三个月的财务业绩（百万美元）2023 年 6 月 30 日 3/31 2023 6/30/2022 总收入 2 美元 (1,767) 美元 (1,458) 美元 (1,286) 信贷损失准备金 (160) 107 (25) 非利息支出 492 407 531 税前亏损 (2,099) (1,972) (1,792) 所得税支出 (收益) (1,917) (1,865) (1,474) 净收入（亏损）美元（182）美元（107）美元（318）1 除非另有说明，否则将与去年同期进行比较。2 收入，扣除利息支出。注意：所有其他主要包括资产和负债管理（ALM）活动、清算业务和某些未以其他方式分配给业务部门的费用。ALM活动包括利率和外币风险管理活动，这些活动几乎所有业绩都分配给了我们的业务部门。• 1.82亿美元的净亏损包括可供出售（AFS）债务证券销售的1.97亿美元税前亏损 • 本季度的公司有效税率（ETR）总额为8％——不包括任何离散的税收优惠和经常性的ESG税收抵免优惠，ETR将约为26％

8 Credit Quality1 亮点截至三个月的三个月（以百万美元计）2023 年 6 月 31 日 2023 年 6 月 30 日信贷损失准备金 1,125 931 523 美元净扣除率 869 807 571 净扣除率2 0.33% 0.23% 期末不良贷款和租赁 4,126 3,918 4,164 美元不良贷款和租赁比率 0.39% 0.38% 0.38% 41% 贷款和租赁损失备抵金 12,950 美元 12,514 11,973 贷款和租赁损失备抵比率3 1.24% 1.20% 1.17% 1 除非另有说明，否则与去年同期的比较。2 净扣除率按年化净额计算扣除额除以该期间的平均未偿贷款和租赁。3 贷款和租赁损失备抵比率的计算方法是贷款和租赁损失备抵除以期末未偿贷款和租赁。注：比率不包括公允价值期权下核算的贷款。扣除额 • 8.69 亿美元的净扣除总额比 Q1-23 增加了6200万美元——消费者净扣除额为 7.2 亿美元，比 Q1-23 增加了6700万美元，这主要是由于信用卡损失增加 — Q2-23 的信用卡损失率为 2.60%，Q1-23 为 2.21% — 信用卡损失率仍低于 Q4-19 疫情前的 3.03% — 商业净扣除额为 1.49 亿美元，比 Q1-23 减少了 500 万美元 • ratio2 为 0.33%，较上升了 1 个基点，仍低于疫情前的水平 • 准备金 Q1-23信贷损失为11亿美元 — Q2-23 (D) 净储备金增加2.56亿美元，这主要是由信用卡贷款增长推动的 • 贷款和租赁损失备抵额为130亿美元，占贷款和租赁总额的1.24％3 — 143亿美元的准备金总额包括14亿美元的无准备金承诺 • 不良贷款（NPL）从 Q1-23 增加了2.08亿美元，达到41亿美元——占消费者的 61% 不良贷款按合同规定是现行的 • 商业储备金批评利用敞口为215亿美元，比23年第一季度增加了17亿美元，主要由商业房地产驱动

9 资产负债表、流动性和资本亮点（每股数据除外，以十亿美元计，除非另有说明，否则期末）(B) 截至2023年6月30日的三个月 3/31 2023 6/30/2022 年末资产负债表总资产 3,122.6 3,194.7 3,111.6 贷款和租赁总额 1,051.2 1,046.4 1,030.8 各业务领域的贷款和租赁总额 1,041.7 1,036.6 1,019.8 9 存款总额 1,877.2 1,910.4 1,984.3 平均资产负债表总资产 3,175.4 3,096.1 3,157.9 平均贷款和租赁 1,046.6 1,041.4 1,014.9 平均存款 1,875.4 1,893.6 2,012.1 资金和流动性长期债务 286.1 美元 283.9 美元 275.7 全球流动性来源，平均 (E) 867 854 984 股票普通股股东权益 254.9 美元 251.8 美元 240.0 普通股比率 8.2% 7.9% 7.7% 有形普通股股东权益1 184.8 $181.6 $169.8 有形普通股比率1 6.1% 5.8% 5.6% 每股已发行普通股 7.95 7.97 8.04 每股普通股账面价值 32.05 31.58 29.87 美元每股普通股有形账面价值1 23.23 22.78 21.13 监管资本 (F) CET1 资本 190.1 美元 184.4 美元 171.8 美元标准化方法风险加权资产 1,638 1,622 1,638 美元 CET1 比率 11.6% 11.4% 10.5% 高级方法风险加权资产 1,436 1,427 1,407 美元 CET1 比率 13.2% 12.9% 12.2% 补充杠杆补充杠杆率 (SLR) 6.0% 6.0% 5.5% 1 代表非公认会计准则财务指标。有关对账信息，请参阅第 19 页。

10 尾注截至三个月（百万美元）2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 6 月 30 日销售和交易收入固定收益、货币和大宗商品 2,667 美元 3,440$ 2,500 股票 1,618 1,627 1,653 总销售和交易收入 4,285 美元 5,067 美元 4,153 固定收益、货币和大宗商品 2,764 美元 3,429 美元 340 股票 1,623 1,624 1,655 销售和交易总收入（不包括净借方估值调整）4,387 美元 5,053 美元 3,995 A 运营杠杆按同比计算扣除利息支出后的年度收入变动百分比，减去非利息支出的百分比变化。B 我们提供了管理层在评估合并和/或分部业绩时使用的某些关键财务和非财务绩效指标 (KPI)。我们认为这些信息很有用，因为它为管理层和投资者提供了有关基本运营业绩和趋势的信息。关键绩效指标显示在第9页的资产负债表、流动性和资本亮点以及每个细分市场的细分页面上。C 我们还在全职员工的基础上衡量NII，这是一项非公认会计准则财务指标。FTE 基准是用于经营业务的绩效衡量标准，管理层认为它为投资者提供了有关利率的有意义的信息，以供比较。我们认为，这种列报可以比较来自应纳税和免税来源的金额，并且符合行业惯例。截至2023年6月30日、2023年3月31日和2022年6月30日的三个月，按全职员工计算，NII分别为143亿美元、146亿美元和125亿美元。截至2023年6月30日、2023年3月31日和2022年6月30日的三个月，全职员工的调整分别为1.35亿美元、1.34亿美元和1.03亿美元。D Reserve Build（或发放）的计算方法是从该期间确认的信贷损失准备金中减去该期间的净扣除额。期末信贷损失备抵金或准备金反映了根据该期间记录的净扣除额调整后的期初备抵金加上该期间确认的信贷损失准备金和其他估值账户。E Global Liquidity Sources（GLS）包括现金和高质量、流动性、未抵押的证券，包括美国政府证券、美国机构证券、美国机构抵押贷款支持证券、一组精选的非美国政府和超国家证券以及其他投资级证券，随时可以满足融资需求。它不包括美联储折扣窗口或联邦住房贷款银行的借贷能力。法律实体之间的流动性转移可能受到某些监管和其他限制。F 截至2023年6月30日的监管资本比率为初步数据。该公司报告了标准化方法和高级方法下的监管资本比率。资本充足率是根据标准化或高级方法中较低的方法与各自的监管资本比率要求进行评估的。根据标准化方法，该公司的约束比率是所列所有时期的普通股一级比率。G 下表包括全球市场的销售和交易收入，不包括净DVA，这是一项非公认会计准则财务指标。我们认为，列报不包括该项目的衡量标准很有用，因为此类衡量标准为评估我们业务的基本运营业绩和趋势提供了更多信息，可以更好地比较同期经营业绩。1 在截至2023年6月30日、2023年3月31日和2022年6月30日的三个月中，DVA净收益（亏损）分别为1.02亿美元、1400万美元和1.58亿美元，FICC的DVA净收益（亏损）分别为 (970万美元)、1100万美元和1.6亿美元，股票的DVA净收益（亏损）分别为（500）万美元、3美元分别为百万美元和 (2) 百万美元。（百万美元）2023 年第二季度个人银行全球银行业税前收入 3,804 美元 3,634 信贷损失准备金 1,267 9 税前、拨备前收入 5,071 美元 3,643 2023 年第一季度个人银行全球银行业税前收入 4,144 美元 3,500 美元信贷损失准备金 1,089 (237) 税前、拨备前收入 5,233 美元 2022 年第二季度个人银行业全球银行业税前收入 3,263 美元 827$ 2,050 信贷损失准备金 350 157 税前，拨备前收入 4,177 美元 2,207 美元，税前准备金收入 (PTPI)合并层面和分部层面都是非公认会计准则财务指标，计算方法是调整相应实体的税前收入以增加信贷损失准备金。管理层认为，PTPI（包括合并层面和分部层面）是一项有用的财务衡量标准，因为它可以评估公司在信贷周期内创造收益以弥补信贷损失的能力，并通过隔离信贷损失准备金的影响，为比较公司在不同时期之间的经营业绩提供了额外的依据，信贷损失准备金在不同时期之间可能有很大差异。有关与 GAAP 财务指标的对账，请参阅 Total company 第 19 页，细分市场见下文。

11 (a) 根据联邦存款保险公司2022年6月30日的存款数据估算的美国零售存款。(b) Javelin 2023 在线和手机银行记分卡。(c) 联邦存款保险公司，23年第一季度。(d)《全球金融》，2023年3月。(e)《全球金融》，2022年8月。(f)《全球金融》，2022年12月。(g) J.D. Power 2023 Financial Health Support CertificationSM 基于使用客户调查和最佳实践验证超越客户体验基准。欲了解更多信息，请访问 jdpower.com/awards。(h) J.D. Power 2023 美国零售银行建议满意度研究。欲了解更多信息，请访问 jdpower.com/awards。(i) 行业 Q1-23 联邦存款保险公司电话报告。(j)《2023年家庭财富报告》。(k) 2023年全球私人银行创新奖。(l) PWM，2023。(m)《欧洲货币》，2023年。(n)《全球金融》，2023年。(o) 2023年全球金融财资和现金管理奖。(p) Celent，2023。(q) 2023年全球金融贸易与供应链金融奖。(r) 格林威治，2023年。(s) GlobalCapital，2022。(t) IFR，2022。(u) DealCatalyst，2022 年。(v)《机构投资者》，2022年。(w) Refinitiv，2023年年初至今。商业领导力来源

12 联系信息和投资者电话会议邀请投资者电话会议信息首席执行官布莱恩·莫伊尼汉和首席财务官阿拉斯泰尔·博思威克将在美国东部时间今天上午8点30分的电话会议上讨论2023年第二季度的财务业绩。演示文稿和支持材料可在美国银行投资者关系网站 https://investor.bankofamerica.com 上查阅。如需仅限收听的电话会议，请拨打 1.877.200.4456（美国）或 1.785.424.1732（国际）。会议 ID 是 79795。请在通话开始前 10 分钟拨打电话。投资者可以通过访问投资者关系网站或在美国东部时间7月18日中午至7月28日晚上 11:59 致电1.800.934.4850（美国）或1.402.220.1178（国际）来观看电话会议的重播。投资者可以联系人：Lee McEntire，美国银行电话：1.980.388.6780 lee.mcentire@bofa.com Jonathan G. Blum，美国银行（固定收益）电话：1.212.449.3112 jonathan.blum@bofa.com 美国银行是世界领先的金融机构之一，为个人消费者、中小型市场企业和大公司提供全方位的银行、投资、资产管理以及其他金融和风险管理产品和服务。该公司在美国提供无与伦比的便利，为大约6800万消费者和小型企业客户提供服务，拥有约3,900个零售金融中心、约15,000台自动柜员机和屡获殊荣的数字银行，拥有约5700万经过验证的数字用户。美国银行是财富管理、企业和投资银行业务以及各种资产类别交易领域的全球领导者，为世界各地的企业、政府、机构和个人提供服务。美国银行通过一套创新、易于使用的在线产品和服务，为大约400万个小型企业家庭提供行业领先的支持。该公司通过遍布美国、其领土和超过 35 个国家的业务为客户提供服务。美国银行股票（纽约证券交易所代码：BAC）在纽约证券交易所上市。前瞻性陈述美国银行公司（以下简称 “公司”）及其管理层可能会发表某些构成1995年《私人证券诉讼改革法》所指的 “前瞻性陈述” 的陈述。这些陈述与历史或当前事实并不严格相关，可以从这一事实来识别。前瞻性陈述通常使用诸如 “预期”、“目标”、“期望”、“希望”、“估计”、“打算”、“计划”、“目标”、“相信”、“继续” 之类的词语或其他类似的表达方式或未来或条件动词，例如 “将”、“可能”、“可能”、“应该” 和 “可以”。前瞻性陈述代表公司当前对其未来业绩、收入、流动性、净利息收入、信贷损失准备金、支出、效率比率、资本衡量标准、策略、存款、资产、未来业务和经济状况以及其他未来事项的预期、计划或预测。这些陈述不能保证未来的业绩或业绩，涉及某些已知和未知的风险、不确定性和假设，这些风险难以预测，通常是公司无法控制的。实际结果和结果可能与这些前瞻性陈述中表达或暗示的结果和结果存在重大差异。记者可以联系人：美国银行比尔·哈尔丁电话：1.916.724.0093 william.halldin@bofa.com Christopher Feeney，美国银行电话：1.980.386.6794 christopher.feeney@bofa.com

13 您不应过分依赖任何前瞻性陈述，并应考虑以下不确定性和风险，以及第 1A 项下更全面地讨论的风险和不确定性。公司2022年10-K表年度报告以及公司随后向美国证券交易委员会提交的任何文件中的风险因素：公司因未决或未来的诉讼和监管调查、诉讼和执法行动而可能作出的判决、命令、和解、处罚、罚款和声誉损害，包括我们参与和执行与2019年冠状病毒病（COVID-19）疫情相关的政府计划，例如处理失业救济金加利福尼亚州和其他某些州；公司未来的负债可能超过其记录的负债以及诉讼、监管和政府行动可能造成的损失范围；公司可能面临来自参与抵押贷款证券化的一方或多方的更多索赔；公司解决陈述和担保回购及相关索赔的能力；与伦敦银行同业拆借利率和其他参考利率终止相关的风险，包括增加的支出和诉讼以及套期保值策略的有效性；非美国司法管辖区的金融稳定和增长率的不确定性，这些司法管辖区在偿还主权债务方面可能面临困难的风险，以及金融市场、货币和贸易面临的相关压力，以及公司承受的此类风险，包括直接、间接和运营风险；美国和全球利率、通货膨胀、货币汇率、经济状况、贸易政策和紧张局势（包括关税）的影响，以及潜在的地缘政治不稳定；利率、通货膨胀、宏观经济、银行和监管环境对公司资产、业务、财务状况和经营业绩的影响；影响美国或全球银行业的不利事态发展的影响，包括可能导致经济和市场波动持续或恶化的银行倒闭和流动性问题，以及监管对策；由于经济变化，未来的信贷损失可能高于目前预期假设、客户行为、美国或全球经济状况的不利发展以及其他不确定性，包括供应链中断、通货膨胀压力和劳动力短缺对经济状况和我们业务的影响；与公司信用风险集中相关的潜在损失；公司实现支出目标的能力以及对收入、净利息收入、信贷损失准备金、净扣款、有效税率、贷款增长或其他预测的预期；不利变化公司对主要信用评级机构的信用评级；无法进入资本市场或维持存款或借贷成本；对公司某些资产和负债的公允价值和其他会计价值的估计（须进行减值评估）；会计准则变更或在适用这些准则时假设的估计或实际影响；监管资本和流动性要求的内容、时间和影响的不确定性；吸收亏损总额的不利变化的影响容量要求、压力资本缓冲要求和/或具有全球系统重要性的银行附加费；联邦储备系统理事会的行动对公司资本计划的潜在影响；所得税法律法规变更或解释的影响；实施和遵守美国和国际法律、法规和监管解释的影响，包括但不限于复苏和清算规划要求、联邦存款保险公司的评估、沃尔克规则、信托标准、衍生品监管以及《冠状病毒援助、救济和经济安全法》以及任何类似或相关的规章制度；公司或第三方的运营或安全系统或基础设施出现故障、中断或违反，包括网络攻击或活动所致；与气候变化的过渡和物理影响相关的风险；我们实现环境、社会和治理目标和承诺的能力或影响公司的任何变更总体可持续性战略或承诺；未来联邦政府关闭以及联邦政府债务限额或财政、货币或监管政策变化的不确定性的影响；广泛的突发卫生事件或疫情的出现或持续，包括 COVID-19 疫情的规模和持续时间及其对美国和/或全球金融市场状况和我们的业务、运营业绩、财务状况和前景的影响；自然灾害、极端天气事件、军事状况和前景的影响冲突 (包括俄罗斯/乌克兰冲突, 这种冲突的可能扩大和潜在的地缘政治后果), 恐怖主义或其他地缘政治事件; 以及其他事项.前瞻性陈述仅代表其发表之日，公司没有义务更新任何前瞻性陈述以反映前瞻性陈述发表之日后出现的情况或事件的影响。“美国银行” 和 “BofA Securities” 是美国银行公司全球银行和全球市场部门使用的营销名称。贷款、其他商业银行活动和某些金融工具的交易由美国银行公司的银行附属公司在全球范围内进行，包括美国银行，北卡罗来纳州联邦存款保险公司成员。证券和金融工具的交易、战略咨询和其他投资银行活动由美国银行公司（“投资银行关联公司”）或其他附属公司的投资银行子公司在全球范围内进行，包括在美国的美银证券公司、美林证券专业清算公司和美林、皮尔斯、芬纳和史密斯公司，它们都是注册的经纪交易商和SIPC的成员，以及，在其他司法管辖区，由当地注册的实体提供。BofA Securities, Inc. 和美林证券专业清算公司在美国商品期货交易委员会注册为期货佣金交易商，并且是NFA的成员。投资银行关联公司提供的投资产品：没有联邦存款保险公司投保·可能贬值·不是银行担保。美国银行公司的经纪交易商不是银行，是独立于其银行附属公司的法人实体。经纪交易商的义务不是其银行关联公司的义务（除非另有明确说明），这些银行关联公司对经纪交易商出售、发行或推荐的证券不承担任何责任。上述规定也适用于其他非银行关联公司。欲了解更多美国银行新闻，包括分红公告和其他重要信息，请访问美国银行新闻编辑室 https://newsroom.bankofamerica.com。www.bankofamerica.com

本期信息是初步的，基于演示时可用的公司数据。14 美国银行公司及其子公司精选财务数据（以百万计，每股数据除外）截至2023年6月30日的六个月 2023年第二季度2023年第二季度2022年第二季度汇总损益表2022年净利息收入28,606美元 24,016 美元 14,158 美元 12,444 美元非利息收入 22,849 21,900 美元 39 11,810 10,244 扣除利息支出后的总收入 51,455 455 45,916 25,197 26,258 22,688 信贷损失准备金 2,056 553 1125 931 523 非利息支出 32,276 30,592 16,038 16,238 15,273 所得税前收入 17,123 14,771 8,034 9,089 6,892 所得税支出 1,554 1,457 626 928 645 净收入 15,569 美元 13,314 美元 7,408 美元 8,161 美元 6,247 优先股股息 811 782 306 505 315 净收入适用于普通股股东的收入 14,758 美元 12,532 美元 7,102 美元 7,656 美元 5,932 已发行和流通的普通股平均值 8,053.5 8,129.3 8,0489 8,065.9 8,121.6 已发行和流通的摊薄普通股平均值 8,162.6 8,182.3 8,163.1 总资产负债表总计现金及现金等价物 308,239 美元 240,014 美元 385,140 美元 230,484 美元 207,338 债务证券总额 811,046 960,709 771,355 851,177 945,927 贷款和租赁总额 1,043,994 994 1,046,608 1,041,486 2,743,776 总收入资产 2,722,43,776 2,943 2,671,426 2,707,090 总资产 3,135,879 3,182,640 3,175,358 3,096,058 3,157,855 存款总额 1,884,451 2,028,852 1,853 1,893,649 2,079 普通股股东权益 251,456 248,855 239,523 股东权益总额 279,853 268,750 282,425 277,252 268,197 绩效比率回报平均资产 1.00% 0.84% 0.94% 1.07% 0.79% 普通股股东权益平均回报率 11.84 10.48 11.21 12.48 9.93 平均有形普通股股东权益回报率 (1) 16.42 14.78 15.49 14.05 每股普通股信息收益 1.83 1.53 0.88 0.94 0.73 已支付的股息 0.44 0.42 0.22 0.73 22 0.21 账面价值 32.05 29.87 32.05 31.58 29.87 有形账面价值 (1) 23.23 21.13 23.23 22.78 21.13 期末资产负债表摘要 2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 6 月 30 日现金和现金总额等价物 373,553 美元 376,218 美元 198,002 债务证券总额 756,158 797,005 932,910 贷款和租赁总额 1,051,224 1,046,406 1,030,766 总收入资产 2,724,500 2,778,481 2,633 3,194,657 3,111,606 存款总额 1,877,209 910,402 1,984,349 普通股股东权益 254,922 251,799 239,984 股东权益总额 283,319 280,196 269,118 股普通股发行和流通量 7,953.6 7,972.4 8,0352 截至2023年第二季度的六个月 2023 年第二季度 2022 年信贷质量 2022 年总净费用-offs 1,676 美元 963 美元 869 美元 807 美元 571 净扣除额占平均未偿贷款和租赁的百分比 (2) 0.33% 0.33% 0.32% 0.23% 0.23% 信贷损失准备金 2,056 美元 553 美元 1,125 美元 931 美元 523 2023 年 3 月 31 日 2022 年 6 月 30 日不良贷款、租赁和丧失抵押品赎回权的房产总额 (3) 4,277 美元 4$ 4,083$ 4,326 不良贷款、租赁和丧失抵押品赎回权的房产占贷款、租赁和丧失抵押品赎回权的房产总额的百分比 (3) 0.41% 0.39% 0.42% 贷款和租赁损失备抵金 12,950 美元 12,514 美元 11,973 贷款补贴和租赁损失占未偿贷款和租赁总额的百分比 (2) 1.24% 1.20% 1.17% 有关脚注，见第15页。

本期信息为初步信息，基于演示时可用的公司数据。15 美国银行公司及其子公司精选财务数据（续）（百万美元）资本管理 2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 6 月 30 日监管资本指标 (4)：普通股一级资本 190,113 美元 184,432 美元 171,754 普通股一级资本比率——标准化方法 11.6% 11.4% 1 资本比率——高级方法 13.2 12.9 12.2 一级杠杆比率 7.1 7.1 6.5 补充杠杆比率 6.0 6.0 5.5 期末总权益与期末资产总额的比率 9.1 8.8 8.6 普通股比率 8.2 7.9 7.7 有形资产比率 (5) 7.0 6.7 6.5 有形普通股股东权益比率 (5) 6.1 5.8 5.6 (1) 平均有形普通股股东权益回报率和每股普通股有形账面价值是非公认会计准则财务指标。我们认为，使用利用有形股权的比率可以提供更多有用的信息，因为它们可以衡量那些可以产生收入的资产。每股有形账面价值提供了有关普通股已发行有形资产水平的更多有用信息。参见第 19 页的 GAAP 财务指标对账。(2) 比率不包括公允价值期权下记账的贷款。按季度列报的扣款比率按年计算。(3) 余额不包括逾期消费信用卡贷款、由联邦住房管理局为还款提供保险的房地产担保的消费贷款和个人保险的长期备用协议（全额保险住房贷款），以及一般而言，其他非房地产担保的消费和商业贷款，以及持有待出售或按公允价值期权核算的不良贷款。(4) 监管资本比率为 2023 年 6 月 30 日是初步数据。美国银行公司报告了标准化方法和高级方法下的监管资本比率。资本充足率是根据标准化或高级方法中较低的方法与各自的监管资本比率要求进行评估的。该公司的约束比率是标准化方法下所有期间的普通股一级比率。（5）有形权益比率等于期末有形股东权益除以期末有形资产。有形普通股权益比率等于期末有形普通股股东权益除以期末有形资产。有形股东权益和有形资产是非公认会计准则财务指标。我们认为，使用利用有形股权的比率可以提供更多有用的信息，因为它们可以衡量那些可以产生收入的资产。参见第 19 页的 GAAP 财务指标对账。

本期信息为初步信息，基于演示时可用的公司数据。16 美国银行公司及其子公司按业务领域分列的季度业绩以及所有其他（百万美元）2023 年第二季度个人银行 GWIM Global Banking Global Markets 所有其他总收入，扣除利息支出 10,524 美元 5,242 美元 6,462 美元 4,871 美元（1,767）信贷损失准备金 1,267 13 9 (4) (160) 非利息支出 5,453 3,925 2,819 3,349 492 净收入（亏损）2,853 978 2,653 1,106 (182) 平均分配回报率资本 (1) 27% 21% 22% 10% n/m 资产负债表平均贷款和租赁总额 306,662 美元 218,604 美元 383,058 美元 128,539 美元 9,745 存款总额 1,006,337 295,380 49,533 332 42,881 42,881 分配资本 (1) 42,000 18,500 49,500 n/m 季度末贷款和租赁总额 306,500 美元 9,735 美元 219,208 美元 381,609 美元 131,128 美元 9,544 存款总额 1,004,482 292,526 492,734 33,049 549 2023 年第一季度个人银行 GWIM Global Banking Global Markets 所有其他总收入，扣除利息支出 10,706 美元 5,315 美元 6,203 美元 5,626 美元（1,458）信用损失准备金，089 25 (237) (53) 107 非利息支出 5,473 4,067 4,067 2,940 3,351 407 净收入（亏损）3,108 917 2,555 1,688 (107) 平均分配资本回报率 (1) 30% 20% 21% 15% n/m 资产负债表平均贷款和租赁总额 303,772 美元 221,448 美元 381,009 美元 125,046 美元 10,077 存款总额 1,026,242 314,019 492,577 36,109 24,702 分配资本 (1) 42,000 18,500 49,250 450 n/m 季度末贷款和租赁总额 304,480 美元 217,804 美元 383,491 美元 130,804 美元 9,827 存款总额 1,044,768 301,471 495 33,690 2022 年第二季度个人银行业 G445,590 WIM Global银行全球市场所有其他扣除利息支出后的总收入 9,136 美元 5,433 美元 5,006 美元 4,502 美元 (1,286) 信贷损失准备金 350 33 157 8 (25) 非利息支出 4,959 3,875 2,799 3,109 531 净收入 2,889 1,151 1,507 1,018 (318) 平均分配资本回报率 (1) 29% 26% 14% 10% n/m 资产负债表平均贷款和租赁总额 289,595 美元 219,277 美元 377,248 美元 114,375 美元 14,391 存款总额 1,078,020 363,943 509 192 19,663 分配资本 (1) 40,000 17,500 44,500 n/m 季度末贷款和租赁总额 294,570 美元 221,705385,376 美元 118,290 美元 10,825 存款总额1,077,215 347,991 4991 499714 40,055 19,374 (1) 平均分配资本回报率按净收入计算，经资金成本和收益抵免以及与无形资产相关的某些支出除以平均分配资本。其他公司可能以不同的方式定义或计算这些衡量标准。n/m = 没有意义公司在完全应纳税等值（FTE）的基础上报告其四个业务部门和所有其他业务部门的运营业绩。

本期信息为初步信息，基于演示时可用的公司数据。17 美国银行公司及其子公司按业务领域划分的年初至今业绩以及所有其他（百万美元）截至2023年6月30日的六个月个人银行 GWIM Global Banking Global Markets 所有其他总收入，扣除利息支出 21,230 美元 10,557 美元 12,665 美元 10,497 美元（3,225）信贷损失准备金 2,356 38 (228) (57) (53) 非利息支出 10,926 7,992 5,759 6,700 899 净收益（亏损）5,961 1,895 5,208 2,794 (289) 回报平均分配资本 (1) 29% 21% 21% 12% n/m 资产负债表平均贷款和租赁总额 305,225 美元 220,018 美元 382,039 美元 126,802 美元 9,910 存款总额 1,016,234 304,648 49,069 34,658 33,842 分配资本 (1) 42,000 18,500 49,500 n/m 期末贷款和租赁总额 (1) 42,000 18,500 49,500 n/m 期末贷款和租赁总额 309,735 美元 219,208 美元 381,609 美元 131,128 美元 9,544 存款总额 1,004,482 292,526 492,734 33,049 548 截至2022年6月30日的六个月个人银行 GWIM Global Banking Global Markets 所有其他总收入，扣除利息支出 17,949 美元 10,909 美元 10,200 美元 9,794 美元 (2,727) 信贷损失准备金 298 (8) 322 13 (72) 非利息支出 9,880 7,890 5,482 6,226 1,114 净收入 5,867 2,285 3,231 2,613 (682) 平均分配资本回报率 (1) 30% 26% 15% n/m 资产负债表平均贷款和租赁总额 286,846 美元 215,130 美元 368,078 美元 111,478 美元 92 美元 14,896 存款总额 1,067,120 374,365 524,502 42,784 20,081 分配资本 (1) 40,000 17,500 44,500 42,500 n/m 期末贷款和租赁总额 294,570 美元 221,705 美元 385,376 美元 118,290 美元 10,825 存款总额 1,077,215 347,991 4991 40,055 19,055 74 (1) 平均回报率分配资本按净收入计算，根据资金成本和收益抵免额以及与无形资产相关的某些支出进行调整，除以平均分配资本。其他公司可能以不同的方式定义或计算这些衡量标准。n/m = 没有意义

本期信息为初步信息，基于演示时可用的公司数据。18 美国银行公司及其子公司补充财务数据（百万美元）截至2023年6月30日的六个月2023年第二季度 2023年第二季度 2022FTE 基础数据 (1) 2023 2022 年净利息收入 28,875 美元 24,225 美元 14,293 美元 14,547 美元，扣除利息支出 51,724 46,125 美元总收入 51,724 46,125 美元 25,332 26,392 22,791 净利息收益率 2.13% 1.77% 2.06% 2.20% 1.86% 效率比 62.40 66.32 63.31 61.53 67.01 其他数据 2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 6 月 30 日金融中心数量——美国 3,887 3,892 3,984 品牌自动柜员机数量——美国 15,335 15,407 15,730 员工 215,546 217,059 209,824 (1) FTE 基础是一项非公认会计准则财务指标。FTE 基准是管理层在经营业务时使用的绩效衡量标准，管理层认为这种衡量标准可以为投资者提供有关利率的有意义的信息，以供比较。公司认为，这种列报方式可以比较来自应纳税和免税来源的金额，并且符合行业惯例。净利息收入包括截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月的2.69亿美元和2.09亿美元的全职员工调整，2023年第二和第一季度的1.35亿美元和1.34亿美元以及2022年第二季度的1.03亿美元。

本期信息是初步的，基于演示时可用的公司数据。19 公司根据以下利用有形股权（非公认会计准则财务指标）的比率评估其业务。有形权益是减去商誉和无形资产（不包括抵押贷款还本付息权）的股东权益或普通股股东权益，扣除相关的递延所得税负债（“调整后” 的股东权益或普通股股东权益）。平均有形普通股股东权益回报率衡量公司适用于普通股股东的净收入占调整后普通股股东平均权益的百分比。有形普通股权益比率等于调整后的期末普通股股东权益除以有形资产总额（总资产减去商誉和无形资产（不包括抵押贷款还本付息权），扣除相关的递延所得税负债）。平均有形股东权益回报率衡量公司的净收入占调整后平均股东权益总额的百分比。有形权益比率等于调整后的期末股东权益除以有形资产总额。每股普通股的有形账面价值等于调整后的期末普通股股东权益除以期末已发行普通股。这些衡量标准用于评估公司对股权的使用。此外，盈利能力、关系和投资模型都使用平均有形股东权益回报率作为支持我们整体增长目标的关键指标。请参阅下表，了解截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月以及截至2023年6月30日、2023年3月31日和2022年6月30日的三个月中，这些非公认会计准则财务指标与公认会计准则定义的最密切相关的财务指标的对账情况。公司认为，使用这些非公认会计准则财务指标可以进一步清楚地了解其运营业绩和趋势。其他公司可能以不同的方式定义或计算补充财务数据。美国银行公司及其子公司与公认会计准则财务指标的对账（百万美元，每股信息除外）截至2023年6月30日的六个月 2023年第二季度2023年第二季度2022年第二季度对账所得税前收入与税前、准备金前收入17,123美元 14,771 美元 8,034 美元 9,089 美元 6,892 信用损失准备金 2,056 553 1,125 931 523 税前，拨备前收入 19,179 美元 15,324 美元 9,159 美元 10,020 美元 7,415 平均股东权益与平均有形资产的对账股东权益和平均有形普通股股东权益股东权益 279,853 美元 268,750 美元 282,425 美元 277,252 美元 268,197 Goodwill (69,022) (69,022) (69,022) (69,022) (69,022) 无形资产（不包括抵押贷款还本付息权）(2,058) (2,136) (2,049) (2,168) (2,168) (2,168) (2,168) (2,168) (2,168) (2,168) (2,168) (2,168) (2,168) (2,168) 27) 相关的递延所得税负债 897 927 895 899 926 有形股东权益 209,670 美元 198,519 美元 212,249 美元 207,061 美元 197,974 美元优先股 (28,397) (28,397) (28,674) 有形普通股股东权益 181,273 美元 170,954 美元 183,852 美元 178,664 美元 169，300 期末股东权益与期末有形股东权益和期末有形普通股股东权益的对账 283,319 美元 269,118 美元 283,319 美元 280,196 美元 269,118 Goodwilly (69,021) (69,022) (69,022) 无形资产（不包括抵押贷款还本付息权）(2,036) (2,036) (218) 114) (2,036) (2,055) (2,114) 相关的递延所得税负债 890 920 890 895 920 有形股东权益 213,152 美元 198,902 美元 210,014 美元 198,902 优先股 (28,397) (28,397) (28,397) (29,134)有形普通股股东权益 184,755 美元 169,768 美元 184,755 美元 181,617 美元 169,768 期末资产与期末有形资产的对账资产 3,122,633 美元 3,122,606 美元 3,194,657 美元 3,1111,606 Goodwill (69,022) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,021) (69,022) (69,022) 无形资产（不包括抵押贷款还本付息权）(2,036) (2,036) (2,055) (2,114) 相关的递延所得税负债 890 920 890 895 920 有形资产 3,052,466 美元 3,052,475 美元 3,041,390 美元每股普通股账面价值 3,041,390 股票普通股股东权益 254 美元，922 美元 239,984 美元 254,922 美元 251,799 美元 239,984 已发行和流通的期末普通股 7,953.6 8,0352 8,952 每股普通股账面价值 32.05 美元 29.87 美元 32.05 美元 31.58 美元 29.87 每股普通股有形账面价值有形普通股股东权益 184,755 美元 169,768 美元 184,755 美元 1,617 美元 169,768 美元已发行和流通的期末普通股 7,953.6 8,0352 7,953.6 7,972.4 8,0352 普通股每股有形账面价值 23.23 美元 21.13 美元 22.23 美元 22.78 美元 21.13 美元