附录 99.1







RAI 401K 储蓄计划

财务报表和补充附表

2022年12月31日和2021年12月31日

（附独立注册会计师事务所的报告）




 


RAI 401K 储蓄计划


目录


 
页数
   
独立注册会计师事务所的报告
1–2
   
财务报表：
  
   
截至2022年12月31日和2021年12月31日可用于支付福利的净资产报表
3
   
截至2022年12月31日和2021年12月31日止年度可用于支付福利的净资产变动表
4
   
财务报表附注
5–11
   
补充时间表：
  
   
附表 H，第 4a 行 — 截至2022年12月31日止年度的拖欠参与者缴款表
               12
附表 H，第 4i 行 — 截至2022年12月31日的资产表（年底持有）
13

注意：
上面列出的补充附表之所以被省略，是因为1974年《雇员退休收入保障法》规定的劳工部报告和披露细则和条例 没有要求补充附表的条件。







独立注册会计师事务所的报告


RAI 员工福利委员会
RAI 401k 储蓄计划：

对财务报表的意见

我们已经审计了随附的截至2022年12月31日和2021年12月31日的RAI 401k储蓄计划（以下简称 “计划”）的可用净资产报表，以及截至该日止年度可用于支付福利的 净资产变动报表和相关附注（统称为财务报表）。我们认为，根据美利坚合众国普遍接受的会计原则，财务报表在所有重大方面公允列报了截至2022年12月31日和2021年12月31日可用于支付该计划 福利的净资产以及截至该日止年度可用于支付福利的净资产的变化。

意见依据

这些财务报表由计划管理层负责。我们的责任是根据我们的审计对计划的财务报表发表意见。我们是 一家在上市公司会计监督委员会（美国）（PCAOB）注册的公共会计师事务所，根据美国联邦证券法和适用规则 以及证券交易委员会和PCAOB的规定，我们必须在本计划方面保持独立。

我们根据PCAOB的标准进行了审计。这些标准要求我们计划和进行审计，以获得合理的保证，确定 财务报表是否存在因错误或欺诈造成的重大错报。

我们的审计包括执行程序，评估财务报表重大错报的风险，无论是错误还是欺诈所致，以及执行 应对这些风险的程序。此类程序包括在测试的基础上审查有关财务报表中数额和披露事项的证据。我们的审计还包括评估管理层使用的会计原则和作出的重大估计 ，以及评估财务报表的总体列报方式。我们认为，我们的审计为我们的意见提供了合理的依据。


补充信息

截至2022年12月31日止年度的拖欠参与者缴款和资产（在年底持有）的补充附表（统称为 补充信息）已通过与计划财务报表审计同时执行的审计程序。补充信息由计划管理层负责。我们的审计程序包括 确定补充信息是否与财务报表或基础会计和其他记录相符（如适用），以及执行程序测试 补充信息中提供的信息的完整性和准确性。在就补充信息形成意见时，我们评估了补充信息（包括其形式和内容）的列报是否符合劳工部根据1974年《员工退休收入保障法》制定的 报告和披露规章制度。我们认为，就整个财务报表而言，补充信息在所有重大方面都是公允的。


/s/ Mayer Hoffman McCann P.C.

自 2022 年以来，我们一直担任该计划的审计员。

2023年6月22日
佛罗里达州圣彼得堡



RAI 401K 储蓄计划
 
可用于支付福利的净资产表
 
2022年12月31日和2021年12月31日




2022
2021
资产：
            
公允价值投资
  
$
1,810,623,329
    
$
2,227,539,916
  
                 
应收账款：
                
雇主缴款
    
2,065,168
      
2,094,788
  
经纪人对出售证券的应付款
    
4,033,598
      
363,505
  
利息和股息
    
2,542,343
      
2,555,409
  
参与者应收票据
    
15,742,648
      
17,437,633
  
应收款总额
    
24,383,757
      
22,451,335
  
总资产
    
1,835,007,086
      
2,249,991,251
  
                 
负债：
                
应计管理费用
    
78,143
      
122,376
  
应向经纪人支付购买的证券的款项
    
1,372,174
      
54,456
  
负债总额
    
1,450,317
      
176,832
  
可用于支付福利的净资产
  
$
1,833,556,769
    
$
2,249,814,419
  


见随附的财务报表附注。

3

RAI 401K 储蓄计划
 
可用于支付福利的净资产变动表
 
截至2022年12月31日和2021年12月31日的年度

   
2022
    
2021
  
新增内容：
            
投资收益：
            
投资公允价值净增值
  
$
—
    
$
207,825,460
  
利息和股息
    
40,242,981
      
71,118,645
  
总投资收入
    
40,242,981
      
278,944,105
  
参与者应收票据的利息收入
    
817,765
      
947,528
  
                 
捐款：
                
雇主缴款
    
38,387,610
      
41,939,405
  
参与者缴款
    
46,039,776
      
50,618,492
  
参与者展期缴款
    
3,146,367
      
4,376,548
  
捐款总额
    
87,573,753
      
96,934,445
  
新增总数
    
128,634,499
      
376,826,078
  
                 
扣除额：
                
投资公允价值净折旧
    
321,604,471
      
—
  
向参与者支付的福利
    
222,833,597
      
288,842,233
  
行政开支
    
454,081
      
408,647
  
扣除总额
    
544,892,149
      
289,250,880
  
可用于支付养恤金的净资产增加（减少）
    
(416,257,650
)
    
87,575,198
  
年初可用于支付养恤金的净资产
    
2,249,814,419
      
2,162,239,221
  
年底可用于支付养恤金的净资产
  
$
1,833,556,769
    
$
2,249,814,419
  


见随附的财务报表附注。


4


RAI 401K 储蓄计划

财务报表附注

2022年12月31日和2021年12月31日


(1)
计划描述

以下对RAI 401k储蓄计划（简称该计划）的描述仅供一般信息之用。参与者应参阅计划 文件，更全面地描述该计划的条款。


 (a)
普通的

该计划是一项自愿固定缴款退休计划，适用于Reynolds American Inc.（简称RAI或公司）或计划文件中定义的参与公司之一的合格员工。RAI 是计划赞助商。RAI 员工福利委员会被称为计划管理员，负责控制和管理该计划的运营和管理。富达投资机构 运营公司和富达工作场所服务有限责任公司是该计划的记录保存者。富达管理信托公司，简称富达，是该计划的受托人。该计划受经修订的1974年《员工 退休收入保障法》（简称ERISA）条款的约束。


 (b)
贡献

参与者缴款

每位参与者可以选择 (i) 按计划文件中的定义向本计划缴纳非奖金薪酬的1％至50％，作为税前缴款和/或Roth 缴款，以代替当期现金补偿支付的同等金额和/或 (ii) 将奖金薪酬的1％至50％作为同等金额的税前缴款和/或罗斯缴款代替 向本计划缴款作为当期现金奖励补偿支付。税前和/或罗斯缴款是通过工资扣除来缴纳的。如果参与者未指定选择缴款是税前 缴款还是罗斯缴款，则捐款被视为税前缴款。如果参与者未做出此类选择，则该参与者被视为 (i) 获准的税前缴款工资扣除额等于 参与者非奖金薪酬的6％，以及 (ii) 批准的税前缴款工资扣除额等于奖金薪酬的10％。参与者可以随时为 非奖金薪酬或奖金薪酬选择不同的缴费百分比（包括 0%）。此类税前和/或罗斯缴款的前 6% 被称为符合匹配条件的缴款，有资格获得雇主配套缴款，如下所示。

除非参与者另有选择，否则作为税前缴款向本计划缴纳的非奖金薪酬百分比应自动增加一个百分点 个百分点 个百分点，自代表参与者缴纳第一笔缴款之日起至少六 (6) 个月后以及随后的每年 4 月 1 日生效st；前提是该百分比不得增加到计划管理员不时自行决定指定的参与者非奖金薪酬的规定水平以上 。

参与者可以在税后基础上向本计划缴款，代替税前缴款和/或与税前缴款和/或罗斯缴款结合使用，方法是授权 (i) 税后缴款占非奖金薪酬的1％至50％；前提是税前、罗斯和税后缴款（A）的合并薪酬百分比为 至少为 1% 和 a 最高为50％，（B）在任何情况下均不得超过参与者的税后补偿金额。

5


RAI 401K 储蓄计划

财务报表附注

2022年12月31日和2021年12月31日


雇主缴款

对于RAI员工和某些参与公司，如计划文件所定义，相应的参与公司为根据RAI赞助的雷诺兹美国退休计划累积福利的参与者缴纳的匹配缴款额为{ br} 参与者符合匹配条件的缴款的50％，对未根据RAI赞助的雷诺兹美国退休计划累积福利的参与者缴纳的匹配缴款的100％。此外，相应的参与公司向符合条件的RAI员工的账户缴纳相当于该类 参与者合格薪酬的3％至9％的退休金补助金，具体取决于符合条件的参与者截至2006年1月1日的雇用日期、年龄和服务年限。 于2015年6月13日成为RAI雇员的洛里拉德烟草公司前雇员账户的退休补助金等于该参与者符合条件的薪酬的3％。

对于ASC员工，根据计划文件的定义，ASC按参与者符合匹配条件的缴款的100％进行对等缴款。此外，ASC向符合条件的澳大利亚证券交易委员会员工的账户缴纳 退休金补助金，相当于每位此类参与者符合条件的薪酬的3％或6％，具体取决于符合条件的参与者的雇用或调动日期。

对于圣达菲员工，如计划文件所定义，圣达菲按参与者符合匹配条件的缴款的100％进行对等缴款。此外， Santa Fe向符合条件的圣达菲员工的账户缴纳的退休金补助金等于每位此类参与者符合条件的薪酬的3％。


 (c)
参与者账户

将参与者的缴款以及相应参与公司的缴款和计划收益的分配存入每位参与者的账户，并从 中扣除参与者的提款、计划损失和管理费用分配。分配基于计划文档中定义的参与者缴款、账户余额或薪酬。参与者 有权获得的福利是参与者的既得账户可以提供的福利。


 (d)
授予

参与者的缴款和收入立即归属。雇主缴款及其向参与者账户缴纳的收入在 在公司及其参与的子公司、关联公司服务满24个月后，或发生计划文件中定义的某些事件时，以较早者为准。


 (e)
投资期权

计划投资以参与者为导向。加入本计划后，参与者可以以1％的增量直接向多个投资基金选项或富达管理的 自管经纪账户缴款。参与者可以随时通过电话或安全的互联网网站更改或转让其投资选择。

6


RAI 401K 储蓄计划

财务报表附注

2022年12月31日和2021年12月31日



 (f)
参与者应收票据

参与者可以从其账户中借款至少1,000美元，最多可从其既得账户余额的50％中较低者中扣除前12个月的最高未偿贷款 余额或50,000美元，并受计划文件中某些限制的限制。通常，贷款期限不得超过五年，但转让的某些贷款将持续有效，直到还清 或根据贷款工具的条款违约。贷款由参与人账户余额担保，利率与计划管理人确定的现行利率相当。贷款通过 工资扣除来偿还。参与者可以继续通过电子支付偿还贷款，以防止解雇后出现违约。


 (g)
补助金的支付

服务终止后，参与者有权获得等于参与者在其账户中的既得权益价值的一次性款项，或者，如果由 参与者选择，则有权获得根据计划文件中规定的规则计算的每月分期付款。服务终止后也可一次性发放部分款项。


 (h)
开支

除非公司选择直接支付，否则管理本计划的费用由本计划支付。与购买或出售投资相关的费用分别包含在成本中或从收益中扣除。直接费用和支出，包括归因于特定投资基金的投资经理费，可以从该投资基金中收取。 受托人、审计师、一般计划记录保存和法律费用等管理费用可以直接从本计划中支付，并分配到参与者账户。


 (i)
没收
没收用于减少雇主未来的缴款。根据计划文件的定义，如果参与者在连续五年中断服务 年之前被重新雇用，则可以恢复某些没收资产。在截至2022年12月31日和2021年12月31日的年度中，没收的非既得账户分别减少了703,709美元和532,840美元。截至2022年12月31日和2021年12月31日，没收的 账户总额分别为674,559美元和433,576美元。

(2)
重要会计政策摘要


(a)
会计基础

本计划所附财务报表是根据美国公认的会计原则使用应计制编制的。


 (b)
投资估值和收入确认

投资按公允价值估值。关于公允价值计量的讨论，见附注3。证券的购买和销售按交易日记录。利息收入 按应计制入账。股息在除息日入账。


 (c)
参与者应收票据的估值

参与者应收票据按摊销成本加上应计利息计值。
7


RAI 401K 储蓄计划

财务报表附注

2022年12月31日和2021年12月31日



 (d)
估算值的使用

根据美国公认的会计原则编制财务报表要求管理层做出估算和假设，这些估计和假设会影响 报告的资产、负债及其变化以及或有资产和负债的披露。实际结果可能与这些估计有所不同。该计划利用了各种投资工具。一般而言， 投资证券面临各种风险，例如利率、信贷和整体市场波动。由于与某些投资证券相关的风险水平， 投资证券的价值有可能在短期内发生变化，这种变化可能会对财务报表中报告的金额产生重大影响。


 (e)
补助金的支付

补助金在支付时入账。

(3)
公允价值测量

资产和负债的公允价值是通过使用公允价值层次结构确定的，该层次结构将市场参与者基于从独立于申报实体的来源获得的市场数据 的假设与申报实体自己基于现有最佳信息对市场参与者假设的假设区分开来。

公允价值是指在衡量日期，在市场参与者之间有序交易中出售资产或为转移负债而获得的价格， 本质上是退出价格。

公允价值层次结构的三个层次描述如下：

级别 1 —
投入是申报实体在计量日有能力进入的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
   
第 2 级 —
输入不包括在第 1 级中可以直接或间接观察到的资产或负债的报价。对于 基本上是资产或负债的完整期限，2 级输入必须是可观察的。
   
第 3 级 —
输入是不可观察的，反映了申报实体自己对市场参与者在为资产或负债进行定价时将使用的假设的假设。

公允价值层次结构中资产或负债的公允价值计量水平基于对公允价值 衡量有重要意义的所有输入中的最低水平。所使用的估值技术需要最大限度地利用可观测的投入，尽量减少对不可观测投入的使用。

以下表格在公允价值层次结构中按级别列出了截至2022年12月31日和2021年12月31日该计划按公允价值计算的资产：



8


RAI 401K 储蓄计划

财务报表附注

2022年12月31日和2021年12月31日


   
截至2022年12月31日按公允价值计算的资产
   
总计
  
第 1 级
   第 2 级  
第 3 级
                                 
共同/集体信托基金
  
$
550,147,554
    
$
—
     $ 550,147,554    
$
—
  
货币市场基金
    
124,636
      
124,636
       —      
—
  
共同基金
    
635,312,319
      
635,312,319
       —      
—
  
参与者自管经纪账户
    
104,760,303
      
104,760,303
       —      
—
  
BAT 股票基金：
                                
BAT 美国存托股票
    
133,554,110
      
133,554,110
       —      
—
  
富达货币市场基金
    
8,589
      
8,589
       —      
—
  
BAT 股票基金总额
    
133,562,699
      
133,562,699
       —      
—
  
稳定价值集体信托基金
    
386,715,818
      
—
       386,715,818      
—
  
                                 
按公允价值计算的投资总额
  
$
1,810,623,329
    
$
873,759,957
     $ 936,863,372    
$
—
  



   
截至2021年12月31日按公允价值计算的资产
   
总计
  
第 1 级
  第 2 级  
第 3 级
共同/集体信托基金
  
$
702,419,017
    
$
—
     $ 702,419,017    
$
—
  
货币市场基金
    
145,102
      
145,102
       —      
—
  
共同基金
    
871,453,244
      
871,453,244
       —      
—
  
参与者自管经纪账户
    
140,140,225
      
140,140,225
       —      
—
  
BAT 股票基金：
                    
         
BAT 美国存托股票
    
128,888,823
      
128,888,823
       —      
—
  
富达货币市场基金
    
2,448,287
      
2,448,287
       —      
—
  
BAT 股票基金总额
    
131,337,110
      
131,337,110
       —      
—
  
稳定价值集体信托基金
    
382,045,218
      
—
       382,045,218      
—
  
                                 
按公允价值计算的投资总额
  
$
2,227,539,916
    
$
1,143,075,681
     $ 1,084,464,235    
$
—
  

以下是用于以公允价值计量的资产的估值方法的描述：

普通/集体信托基金 — 这些基金使用基金管理人提供和公布的净资产价值（称为资产净值）进行估值。资产净值是当前公允价值交易的 基础。资产净值基于基金拥有的标的资产的价值减去其负债，然后除以已发行股票的数量。该计划有能力在估值日按资产净值赎回其对 基金的投资。没有任何重大限制、赎回条款或持有期会限制本计划或参与者按资产净值进行交易的能力。参与者交易可能每天发生。如果 本计划启动大规模撤资，发行人保留要求提前 3 天通知的权利。

9


RAI 401K 储蓄计划

财务报表附注

2022年12月31日和2021年12月31日


货币市场基金和共同基金 — 按交易个别证券的活跃市场公布的收盘价估值。

参与者自管经纪账户 — 该账户主要由共同基金和普通股组成，其估值以交易个别证券的活跃 市场公布的收盘价计算。

英美烟草股票基金——英美烟草公司股票基金的公允价值基于英美烟草公司美国存托股票和用于满足日常流动性需求的富达货币市场基金中持有的资金 的年终收盘价合计。这两只证券的估值均基于年底该计划持有的活跃市场股票的报价进行估值。BAT 股票基金在单位化基础上进行跟踪， 允许参与者进行每日交易结算。

稳定价值集体信托基金 — 此选项由稳定价值的集体信托基金组成，该基金按集体信托单位的净资产价值估值。 净资产价值被称为资产净值，是当前按公允价值进行交易的基础。资产净值基于基金拥有的标的资产的价值减去其负债，然后除以已发行股票的数量。该基金的 资产净值是每天计算的，净投资收益以及已实现和未实现的投资收益不是分配的，而是再投资并反映在基金的净资产价值中。没有任何重大限制、 赎回条款或持有期会限制计划或参与者以资产净值进行交易的能力。参与者交易可能每天发生。如果计划启动全面赎回，发行人保留要求提前12个月发出通知的权利，以确保证券清算有序进行。

在截至2022年12月31日和2021年12月31日的年度中，公允价值层次结构方法没有变化，也没有在公允价值 层次结构内各级之间转移资产。

(4)
关联方交易和利益方交易

Fidelity Brokeragelink、富达货币市场基金和富达退休货币市场基金内的某些投资由富达管理，因此，这些 交易符合利益交易当事方的资格。在截至2022年12月31日和2021年12月31日的年度中，向富达支付的管理费分别为10,154美元和19,559美元。

BAT股票基金，称为基金，是作为该计划参与者的投资选择提供的。由于 RAI 是计划发起人和 BAT 的全资子公司， 这些交易符合利益交易的当事方。截至2022年12月31日和2021年12月31日止年度的基金分红分别为9,246,849美元和10,491,633美元。截至2022年12月31日，该基金以每股39.98美元的价格持有3,340,523股股票，截至2021年12月31日， 以每股37.41美元的价格持有3,445,304股股票。

(5)
非豁免利益相关方交易

在截至2022年12月31日的年度中，公司发现参与者缴款的延迟汇款为249美元。逾期汇款已于 2022 年 8 月 向该计划提供资金。与捐款有关的4美元收益损失已于2023年5月存入信托基金。

在截至2021年12月31日的年度中，公司没有发现任何参与者缴款的延迟汇款。

10


RAI 401K 储蓄计划

财务报表附注

2022年12月31日和2021年12月31日


(6)
所得税状况

该计划获得了2020年6月8日的最新决定信，美国国税局（简称国税局）在信中表示，该计划的设计符合 的《美国国税法》的适用要求。自收到这封决定信以来，该计划已经过修订。公司认为，该计划目前的设计和运营符合《美国国税法》的适用的 要求，该计划和相关信托继续免税。因此，该计划的财务报表中没有列入所得税准备金。

美国公认的会计原则要求计划管理层评估本计划采取的税收立场，如果该计划采取了 的不确定立场，经美国国税局审查后很可能无法维持，则计划管理层必须评估本计划采取的税收立场，并确认纳税义务（或资产）。计划管理层分析了该计划采取的税收立场，得出的结论是，截至2022年12月31日， 不存在需要确认负债（或资产）或在财务报表中披露的不确定税收立场。该计划需要接受税收司法管辖区的例行审计；但是，目前 没有对任何正在进行的纳税期进行审计。计划管理人认为，在2019年之前的几年中，它不再需要接受所得税审查。

(7)
计划终止

尽管计划管理员没有表示任何意图，但根据该计划，计划管理员有权随时停止缴款，并有权在符合ERISA规定的前提下终止缴款并终止该计划 。如果本计划终止，该计划规定，净资产将分配给参与者，其金额等于他们各自在这些资产中的权益。

(8)
后续事件

自2023年1月1日起，该计划经过重申，纳入了先前的计划修正案，修改了该计划的死亡受益人条款，阐明了转入参与公司的 参与者的计划依据，反映了某些法律允许或要求的某些变更，并对计划进行其他行政、澄清和一致性修改。

计划管理层评估了从可用于支付福利的净资产报表发布之日到2023年6月22日（财务 报表发布之日）的后续事件，并确定没有其他项目需要披露。

11



RAI 401K 储蓄计划
 
附表 H，第 4a 行 — 拖欠参与者缴款表
截至2022年12月31日的财年

 
参与者缴款
                
 
延迟转入计划
  
构成非豁免违禁交易的总额
    
                 
完全合计
 
如果晚了，请在此处查看
      
捐款
  
捐款
  
已更正于
 
参与者贷款
  
捐款
  
外部已更正
  
待更正
  
VFCP 和 PTE
 
还款包括在内：√
  
未更正
  
VFCP
  
在 VFCP 中
  
2002-51
$
249   
$
—    
$
249   
$
—    
$
—    
                   
                   
                   
                   
                   
见随附的独立注册会计师事务所的报告。
        


12

RAI 401K 储蓄计划
 
附表 H，第 4i 行 — 资产表（年底持有）
 
2022年12月31日

问题身份
  
成熟度
  
成本**
  
票面价值或
的数量
单位
  
当前值
单位化公司股票基金：
                    
    * BAT 股票基金-BAT 美国存托股票
            3,340,523
     $ 133,554,110
 
                             
共同基金：
                        
   
PIMCO 收入 A
            
2,016,612
      
20,871,930
  
   
Vanguard 道达尔国际股票
            
258,158
      
28,763,919
  
   
JOHCM GLB EM OPS 是
            
966,726
      
9,976,611
  
   
Vanguard 总股票基金
            
4,221,098
      
282,940,196
  
   
TRP GLOBAL GLOBAL
            
1,106,165
      
33,749,106
  
   
PIMCO 总回报基金
            
2,782,616
      
23,540,929
  
   
Vanguard 债券市场指数基金
            
2,676,965
      
25,377,630
  
   
道奇和考克斯国际股票
            
632,993
      
27,288,332
  
   
摩根大通纪律股票基金 R6 类
            
6,064,020
      
176,948,106
  
   
PIF DVRSD REAL AST I
            
532,324
      
5,855,560
  
   
共同基金总额
                    
635,312,319
  
现金管理账户：
                        
   
货币市场基金：
                        
 
* BAT 股票基金-富达货币市场基金
            
8,589
      
8,589
  
 
* 富达退休货币市场基金
            
124,636
      
124,636
  
   
货币市场基金总额
                    
133,225
  
                             
自管经纪账户
            
104,875,667
      
104,760,303
  
                             
普通/集体投资信托：
                        
   
BTC Lifepath IDX 退休 M
            
4,946,041
      
62,094,080
  
   
BTC Lifepath IDX 2025 M
            
5,017,855
      
67,328,075
  
   
BTC Lifepath IDX 2030 M
            
4,747,349
      
66,971,808
  
   
BTC Lifepath IDX 2035 M
            
4,128,798
      
61,059,549
  
   
BTC Lifepath IDX 2040 M
            
4,374,789
      
67,367,383
  
   
BTC Lifepath IDX 2045 M
            
4,321,943
      
68,530,017
  
   
BTC Lifepath IDX 2050 M
            
4,245,712
      
68,214,588
  
   
BTC Lifepath IDX 2055 M
            
1,827,206
      
29,391,337
  
   
BTC Lifepath IDX 2060 M
            
666,526
      
10,716,010
  
   
BTC Lifepath IDX 2065 M
            
178,682
      
2,101,528
  
   
RTHCHD US SMCP CR 2
            
3,333,802
      
46,373,179
  
   
富国银行稳定回报基金 W（利息收入基金）
            
6,343,437
      
386,715,818
  
   
普通/集体投资信托总额
                    
936,863,372
  
   
投资总额
                    
1,810,623,329
  
    * 来自参与者的应收票据（1,330笔贷款，利率不等）                        
    从 4.25% 到 8.00% 不等，到期日从 2023 年 1 月 1 日到 11/28/2037 不等）。
                     15,742,648  
   
总资产
                  
$
1,826,365,977
  
                             
  *
表示利益相关方。
                        
 
**
参与者导向的投资不需要成本信息，因此不包括在内。
      

见独立注册会计师事务所的随附报告。                


13