机密投资者演讲 投资者演讲 2023 年 6 月

2 免责声明 (1) 此次收购需获得适用的监管部门批准、Minden 股东的批准和其他惯例成交条件。私募不以收购的完成为条件。 本演示文稿仅由我们根据我们自己的信息以及来自公共和行业来源的信息编写，仅供参考。此 演示文稿不构成任何司法管辖区任何人提出的出售或购买要约的邀请，也不构成该人提出购买任何证券的要约。 提出此类要约或邀约是非法的。美国证券交易委员会和任何其他监管机构均未批准或不赞成我们的证券，也未透露本陈述的准确性或 充分性。任何与此相反的陈述都是刑事犯罪。我们的普通股不是我们银行子公司的存款账户，也没有由联邦存款保险公司或任何其他政府机构投保 。 前瞻性陈述 本演示文稿包括属于或可能被视为 “前瞻性陈述” 的陈述。在某些情况下，这些前瞻性陈述可以通过 使用前瞻性术语来识别，包括 “相信”、“估计”、“预期”、“预期”、“计划”、“打算”、“可能”、“可能”、“将”、“应该”、“br}” “大约”、“潜在”、“预期”，或者在每种情况下，他们的否定词或其他变体或类似术语，尽管并非所有前瞻性陈述都包含这些词语。我们在此发表的任何或全部前瞻性陈述都可能不正确。 就其本质而言，前瞻性陈述涉及风险和不确定性，因为它们与未来事件、竞争动态以及银行、监管和 其他发展有关，并且取决于可能发生也可能不会发生（或可能发生的时间比预期更长或更短）的预期情况。它们可能受我们可能做出的不准确假设的影响，也可能受到已知或未知的风险和不确定性的影响，包括我们在10-K表年度报告 项目1A——风险因素下讨论的风险和不确定性，该风险和不确定性由我们随后向美国证券交易委员会提交的文件更新。前瞻性陈述仅代表其发表之日 。尽管我们认为本演示文稿中包含的每份前瞻性陈述都有合理的依据，但我们提醒您，前瞻性陈述并不能保证未来的业绩，财务状况和流动性以及我们运营所在的 行业的发展可能与本演示文稿中包含的前瞻性陈述存在重大差异。 此外，即使我们的经营业绩、财务状况和流动性以及我们运营所在行业的发展与本演示文稿中包含的前瞻性陈述一致，它们也可能无法预测未来时期的业绩或发展。我们在本演示文稿中发表的任何前瞻性陈述仅代表截至此类陈述的相应日期，除非法律要求，否则我们没有义务更新此类陈述以反映本演示之日之后的事件或 情况。 Non-GAAP 财务指标 本演示文稿包含补充财务信息，这些信息由不符合 美利坚合众国普遍接受的会计原则（“GAAP”）的方法确定。我们的管理层在分析业绩时使用这些非公认会计准则指标。不应将这些指标视为公认会计原则基础衡量标准的 替代品，也不应将其视为根据公认会计原则确定的经营业绩的替代品。管理层认为， 有形普通股权（“TCE”）、每股有形账面价值（“TBV”）和平均有形普通股回报率（“ROATCE”）的列报提供了有用的补充信息，对于正确理解我们的财务 状况和业绩至关重要。非公认会计准则指标未根据公认会计原则进行正式定义，其他实体使用的计算方法可能与我们使用的方法不同。作为 对公认会计准则财务指标的补充，我们的管理层认为，这些非公认会计准则财务指标有助于投资者比较金融机构的财务状况和运营业绩 ，因为此类非公认会计准则指标在行业中盛行。此处提供了我们的非公认会计准则财务指标与大多数 直接可比的GAAP指标的对账情况。

百万分之三百万美元 资产负债表 3/31/2023 总资产 2,072 美元贷款总额 1,777 存款 1,707 有形普通股权 161 TCE /TA 7.8% NPA /资产 0.53% 季度截止：6 个月2023 年 3 月 31 日结束 $ 百万美元 3/31/2023 年净收益 3.2 美元净利息 m 利润率 3.04% 3.26% 效率比 67% 58% ROAA 0.68% ROATCE 8.1% 10.8% # 分支机构名称地址 存款在 6/30/22 ($M) 1 总部和米尼奥拉 80 纽约州米尼奥拉东杰里科收费公路 146 美元 2 花园城市公园 2131 杰里科收费公路，纽约州花园城市公园 837 3 法拉盛 138-29 第 39 大道 29 4 纽约州森林山奥斯汀街 71-15 号 35 纽约布鲁克林日落公园 5512 纽约州 25 6 Bowery 109 Bowery，纽约 84 7 Midtown 600 5Ave，纽约州纽约市 17 楼 181 8 Freehold 4400 新泽西州弗里霍尔德 9 号公路 13 9 Hauppauge (2) 410 Motor Parkway，纽约州哈帕克—— • 该银行成立于 2009 年，总部位于纽约州米尼奥拉 • 该银行于 2012 年由我们现任 {领导的集团进行了资本重组 br} 董事长兼首席执行官迈克尔·普奥罗和我们 董事会现任成员 • 于 2022 年 5 月成功完成首次公开募股和纳斯达克上市 • 为纽约市长岛西部的客户提供差异化的消费和商业银行服务 各行政区和 新泽西州弗里霍尔德 • 商业银行中心最近于 2023 年 5 月 22 日在纽约州 Hauppauge 开业 • 在 2012 年至 2018 年执行了一项有机战略，主要专注于 不合格的抵押贷款利基住宅贷款业务 • 成功完成了两笔并购交易，于 2019 年收购了唐人街 联邦储蓄银行，2021 年收购了萨沃伊银行 • 成功的经验丰富的银行家团队和来自 地方、地区和国家金融机构的银行团队 • 良好的盈利记录；汉诺威非常专注 围绕高效的操作平台和分支机构网络。 来源：标准普尔全球市场情报；美国证券交易委员会文件。 注意：汉诺威的财政年度截至9月30日。 (1) 不包括PPP贷款。(2) 2023年开放，截至联邦存款保险公司2022年6月30日存款数据，没有存款。 公司背景和财务快照关键指标和银行业足迹 3/31/23 21B 总资产 3/31/23 18B 净贷款 3/31/23 17B 存款总额 3/31/23 42% LTM Loan Growth (1)

4 362 $501 650 849 852 1,485 1,840 1,840 2,072 Corporate Timeline ✓ 2020 年 10 月，我们发行了 2,500 万美元的次级票据，以 支持收购 Savoy。 产品被评为投资 grade ✓ 2020 年底，我们成立了一家由 Michael Locorriere 领导的 市政银行业务业务，他拥有 30 多年 的银行和政府经验 。他之前曾在最近 的一家合并竞争对手中担任 的执行副总裁兼市政 银行业务总董事 ✓ 收购萨沃伊于 于 2020 年宣布并于 2021 年完成，我们 收购了总资产 6.484 亿美元，贷款总额为 5.731 亿美元，存款总额为 3.402 亿美元 2017 2018 2019 2020 2021 年总额增长资产 ($mm) ✓ 2017 年之前，在我们的单一分支机构 所在地开展的有机贷款发放 和存款收集活动 ✓ 在我们进入 2016 年和 2017 年时，我们 修改了我们的战略计划将重点放在 其他融资渠道上，包括从产品和新地点出发 的角度 ✓ 2017 年 3 月和 6 月，我们 分别在纽约州皇后区森林山和米尼奥拉设立了办事处 ✓ 我们的合并资产总额在 2017 年增长到 超过5亿美元 ✓ 2018 年我们宣布 收购唐人街联邦 储蓄银行、联邦安全局（CFSB）和 于2019年完成了该交易。 ✓ 我们收购了总资产1.413亿美元，贷款总额为9,360万美元 ，存款总额为1.088亿美元， 以及位于 曼哈顿和纽约布鲁克林的三家分行（随后关闭的 之一） 的交易帮助我们 增强和分散了我们的资金 形象，进一步提高了我们在纽约市的知名度 br} ✓ 2019 年 2 月，该银行进一步扩展到新纽约州皇后县 ，在纽约 法拉盛设有从头分行 2022 ✓ 2022 年 2 月，我们启动了 qtly 现金分配，每年 0.10 美元 {✓br} ✓ 2022 年 5 月，我们宣布 并完成了首次公开募股，发行了 1,466,250 股普通股，每股 ✓ 2022 年 3 月，我们在新泽西州弗里霍尔德开设了一家 新分支机构 。它于2023年5月开业注意：截至9月30日，2016年至2022年的总资产，因为汉诺威的财政年度结束于9月30日。2023年是截至2023年3月31日的期间。✓

5 名汉诺威年龄 多年银行业经验 年份起始于 汉诺威 Michael P. Puorro 首席执行官兼董事长 64 30 + 2012 McClelland Wilcox 总裁 51 20 + 2021 Lance P. Burke Exec。副总裁兼首席财务官 44 20 + 2021 Kevin Corbett 高管副总裁兼首席信贷官 63 35 + 2020 Alice Rouse Exec。副总裁兼首席风险官 57 25 + 2017 Michael Locorriere 高管副总裁兼首席市政官 54 20 + 2020 Lisa A. Diiorio 第一高级副总裁兼首席会计官 59 30+ 2016 汉诺威高管团队 注意：在整个演讲中，除非另有说明，否则提及 “汉诺威” 可能是指控股公司或银行。

6 商业战略 创建差异化社区银行 有机增长 战略 收购 专注于为股东创造价值 • 建立为纽约市 都会区和长岛的客户和中小型企业提供服务的首屈一指的社区银行特许经营权 • 继续按资本为我们的地理足迹中的当地经济提供服务侧重于个性化 服务，即实现规模经济的能力大于小型经济的能力社区银行以及比大型区域银行提供 更好、响应更快的服务的能力 • 专注于通过利基贷款领域实现贷款组合的多元化，以产生适当的风险调整后回报 • 将利基贷款重点放在：住宅房地产、商业房地产和多户家庭 抵押贷款承保组合的平均贷款价值比为 56% 分散贷款 投资组合 br} 利基细分市场 • 存款和财资管理产品和服务补充了利基贷款focus • 在 Michael Locorriere 领导的努力下，于 2020 年成立了市政银行业务，有可能以成本 的有效利率产生大量存款 • 该举措与精简分行的高效方法一致 补充 lending 工作和 多元化 Funding Funding 。• 由于收购萨沃伊，商业银行能力显著扩大，特别关注 小型企业客户和小型企业管理局 (SBA) 贷款 • 利用收购 Savoy并扩大在纽约市市场的影响力 • 继续在传统银行业和部分非银行目标中进行谨慎且具有商业吸引力的收购

7 559 720 $708 1,107 1,614 1,782 $17 140 105 559 720 725 1,247 1,624 1,787 $400 1,200 1,600 $2,400 1,400 650 835 1,345 1,830 1,830 $140 $140 550 649 852 1,485 849 1,485 $400 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,840 1,485 1,600 美元 2,400 468 650 665 665 美元1,165 1,528 1,707 美元 200 美元 400 美元 600 美元 1,000 美元 1,200 1,400 1,600 美元 15.14 美元 18.92 美元 21.96 美元 5.00 美元 10.00 美元 15.00 美元 20.00 美元强劲的每股 TBV 和资产负债表增长 注意：汉诺威的财年截至9月第 30 个 。以百万美元计。注意：从 2018 年 9 月到 2023 年 3 月 31 日计算的复合年增长率。 每股有形账面价值 贷款总额（百万美元）存款总额（百万美元） 总资产（百万美元） 收购 Savoy 已完成

8 $9.1 11.3 $7.5 $15.1 34.9 27.1 9月18日9月19日9月20日9月22日YTD 强大而高效的盈利能力 3.30% 3.30% 3.29% 4.18% 3.77% 3.68% 3.39% 3.34% 3.34% 3.44% 9 月 18 日 9 月 19 日 9 月 20 日 9 月 21 日 2023 年 9 月 22 日年初至今 HNVR Peers 成功在 Branch-Lite 运营模式中保持强劲的盈利指标 来源：标准普尔全球市场情报；美国证券交易委员会文件。注意：2023 年年初至今 = 截至 2023 年 3 月 31 日的 6 个月期间的年化数据。 注意：汉诺威的财政年度截至9月30日。同行包括主要的交易所交易银行和旧货店，最近一个季度的总资产在10亿至30亿美元之间，不包括合并目标和共同体。拨备前净收入是一项非公认会计准则衡量标准。 净收益（百万美元）净利率（%） ROAA 和 ROAE（%）准备金前净收入（百万美元） 1.6% 1.6% 0.9% 1.4% 1.5% PPNR /Avg.资产： '23 年初至今每个分支（百万美元） HNVR $2.1 Peers $2.0 '23 YTD 每个分支（M 美元） HNVR $3.4 Peers $1.4 $4.6 $8.1 $10.9 $17.1 2.3% 0.58% 0.95% 1.55% 0.95% 0.92% 0.95% 0.92% 0.92% 9.9% 9% 12.7% 6.6% 11.5% 16.1% 9.64% 9 月 18 日 9 月 19 日 9 月 20 日 2023 年 9 月 22 日YTD ROAA ROAE

9 高额保险存款 被保险存款，包括全额 抵押的市政存款，约占存款总额的84％，截至2023年3月31日，153 270 374 432 435 484 443 562 $0 100 200 300 $300 $400 500 $600 承诺增长 市政存款余额 资产负债表流动性 证券投资组合构成 • 证券截至2023年3月31日，投资组合为1,610万美元 — AFS 证券/公允价值 o 1160万美元公司债券 o 20万美元住宅 MBS — HTM securities /amorn。成本 o 170 万美元住宅 MBS 商用 MBS 260 万美元 截至 2023 年 3 月 31 日，我们资本充足，流动性高 ，我们期待在最近几个季度扩大 核心银行团队和探索 新举措方面进行的 前瞻性投资实现丰厚的回报。这些关键、可扩展的 机会将推动我们的增长，最大限度地提高我们对寻求与卓越服务的 银行业务关系的零售和商业客户的吸引力 。 2% 72% 10% 16% 美国 GSE 住宅 MBS — AFS 公司债券 — AFS 美国 GSE 商业 MBS — HTM • 2023 年 3 月 31 日， 累积的其他 综合收益 包括 AFS 证券的未实现亏损 120 万美元 仅代表 有形 普通股权的 0.6% （例如AOCI) 在 同期 （自 2021 年 3 月以来的州和政治存款总额） 未投保 16% 被保险人 84%

十大投资亮点 来源：标准普尔全球市场情报；美国证券交易委员会文件。 注意：所有数据均按财政年度列报；汉诺威的财政年度截至9月30日。数据截至2023年3月31日。 • 最近的市场整合导致长岛和 大纽约市都会区缺乏资产规模低于50亿美元的银行。 • 自 2020 年 6 月以来，三州地区已有 16 笔银行交易，其中 11 笔涉及 总资产低于50亿美元的目标。 高度 特许经营稀缺性 Value • 自2014年以来，新 纽约市的住宅抵押贷款业务一直高度关注不合规贷款。随着Savoy的加入，该公司在小企业管理局和小型企业 商业银行平台中获得了利基市场。 • 汉诺威的市政存款银行业务与众不同，因为它专注于长期关系 ，这种关系通常定价波动性较小，尤其是在利率上升的环境中。 Niche Lending & 融资专业知识 推动定价能力 • 在盈利和业务投资方面有良好的记录。汉诺威高度关注 的盈利能力以及高效的运营平台和分支网络。 • 相对于分支机构数量，公司的资产、贷款、存款和收入水平远高于同行 。管理层认为，从长远来看，持续关注运营效率将使盈利水平高于平均水平 。 高效、盈利 且可扩展 商业模式 • 自2016年以来，汉诺威的累计净扣除额为140万美元，相当于该时期内 平均贷款的17个基点。 • 截至2023年3月31日，非应计贷款总额为1,030万美元，占贷款总额的0.58％。 • 截至2023年3月31日，汉诺威的储备金占汉诺威发放的贷款的0.95％。 纪律严明 承保和 高质量 资产负债表 • 汉诺威的高管团队由董事长兼首席执行官迈克尔·普奥罗领导，在并购交易和收盘后的整合工作方面拥有丰富的经验 。 • 2019年8月，公司完成了对CFSB的收购，并成功发展了以前的CFSB deposit 特许经营权。 • 2021 年 5 月，公司完成了 Savoy 的合并，这是一家总资产约 6.5 亿美元的单一分行 商业银行，位于纽约。该交易显著实现了收入和贷款结构的多元化，同时 提高了盈利能力，并利用了萨沃伊在商业和小企业管理局贷款方面的专业知识。 展示了 整合 并购交易的能力

11 $221.6 76.8 HNVR Peers $259.0 108.9 HNVR Peers Niche Lending & Branch-Lite 模式推动利润率超高 3.3% 3.3% 3.8% 3.7% 3.3% 3.3% 3.3% 3.3% 3.3% 3.3% 4% 3.4% HNVR Peers 5.1% 5.3% 5.1% 5.0% 5.0% 4.6% 5.2% HNVR Peers 贷款净利率收益率 ✓ 我们的许多业务领域都专注于提供 专业贷款和将产品存入我们市场中的特定客户 群体。 ✓ 我们专注于在我们运营的 选定领域提供专业知识和优质服务。 ✓ 自2014年以来，我们的住宅抵押贷款业务一直高度关注纽约市的不合规贷款。 ✓ 通过 Savoy，我们收购了一家利基的 SBA 和小型企业 商业银行业务。 ✓ 我们的市政存款银行业务与众不同，因为我们 专注于长期关系，我们的客户本质上不是 交易性的。 ✓ 我们的贷款收益率一直高于同行。 ✓ 低存款成本加上小企业管理局的贷款增长推动了净利率的扩张。 ✓ 从历史上看，这使我们在净利率方面的表现超过了同行 。 213.4 90.8 美元 HNVR Peers 8.1 美元 4.6 美元 HNVR Peers 每个办公室的净贷款总额每个办公室的总存款 每个办公室的总资产 $2.0 HNVR Peers 截至2023年3月31日的六个月； 盈利数据 年化 来源：全球市场情报；美国证券交易委员会文件。2023 年年初至今 = 截至 2023 年 3 月 31 日的 6 个月期间的年化数据。 注意：汉诺威的财政年度截至9月30日。同行包括主要的交易所交易银行和旧货店，最近一个季度的总资产在10亿至30亿美元之间，不包括合并目标和共同体。每个分支的指标不包括最近开放的 Hauppauge 分支，总共有 8 个 HNVR 分支。

12 559 720 美元 708 1,107 1,614 1,782 美元 17 140 美元 10 美元 55 559 720 725 1,247 1,624 1,787 美元 0 400 美元 1,200 1,200 1,600 美元 2,400 美元 2,400 美元 2,400 美元总贷款（例如PPP）PPP贷款 • 贷款活动：贷款总额为17.9亿美元，净增4,060万美元（年化增长9.3％） — 公司目前的贷款渠道约为1.91亿美元，约84％是 利基住宅、传统的C&I和SBA以及美国农业部 的贷款机会。 — 由办公空间担保的贷款约占总贷款组合的 的3.0％（

13 $82 $192 219 $179 $50 100 $150 200 $250 665 $1,165 1,528 $0 200 400 $600 $600 $1,200 1,200 1,400 1,600 1,800 非计息存款 1% IB 需求、储蓄和 定期存款 73% 特许经营 增长核心存款 • 聘请了首席市政官和支持人员来启动我们的市政银行业务，该业务已将市政 存款余额从2020年12月31日的7,430万美元增加到2023年3月31日的4.497亿美元，加权平均率为3.59％； • 实施了核心处理器IT转换导致平台具有一整套商业存款账户 功能；并且 • 降低了批发融资水平（定义为联邦住房贷款银行（“FHLB”）借款、经纪存款和Qwick Rate 账户）。 无息存款 存款 11% IB 需求、 储蓄和 MMDA 64% 定期 存款构成的多元化 存款增长 (mm) 截至 2012 年 9 月 30 日 17 亿美元 截至 2023 年 3 月 31 日 54 美元百万

14 通过严格的政策和程序管理资产质量 注意：年度数据代表9月30日财年末数据。2023 年年初至今 = 截至 2023 年 3 月 31 日的 6 个月期间的年化数据。 信用哲学 信用承保 和管理 • 管理层利用牢固的当地社区关系以及与联邦和 纽约银行监管机构合作的经验，创建了一家强调强大信贷质量的银行。 • 截至2023年3月31日，信用风险评级为特别提及或低于标准的贷款总额为2520万美元，而截至2022年9月30日，为3,260万美元。 • 截至2023年3月31日，非应计贷款总额为1,030万美元，占贷款总额的0.58％，管理层 认为公司的所有非应计贷款都得到了很好的抵押，没有为这些贷款提取任何具体准备金 。 • 公司一直在谨慎地与受 COVID-19 疫情负面影响的借款人合作，同时管理信用风险并确认为贷款损失提供适当的备抵金。 • 截至2023年3月31日的6个月中，净扣除额为39.7万美元，占平均贷款的0.02％； 中包括在收购萨沃伊银行时获得的两笔已购买的信用减值贷款，总额为40.7万美元。 • 截至2023年3月31日，1,490万美元的贷款损失准备金，占汉诺威发放的贷款的0.95％， 管理层根据对多种信贷和 经济因素的广泛审查，认为这是足够的。 0.00% 0.00% 0.26% 0.15% 0.64% 0.73% 0.00% 0.50% 1.00% 1.50% 9 月 18 日 9 月 19 日 9 月 20 日 2023 年 9 月 22 日不良资产/总资产净扣账/平均贷款 0.00% 0.00% 0.00% 0.07% 0.03% 0.01% 0.02% (0.20%) 0.00% 0.10% 9 月 17 日 9 月 19 日 9 月 20 日 9 月 21 日 2023 年 9 月 22 日年初至今

15 附录

16 2016 排名机构 存款 （百万美元） 1 2,695 2 $3,344 3 2,926 4 3,009 5 3,412 6 2,714 7 2,260 8 $2,609 9 1,838 10 1,392 纽约地铁社区银行的重大整合提供 增长机会 来源：美国证券交易委员会文件；标准普尔全球市场情报。注意：百万美元。 (1) 纽约市管理局在给定年份收购的银行占截至去年12月31日总资产低于50亿美元的机构数量的百分比。 (2) 按资产规模排名的机构。包括截至2016年12月31日总资产低于50亿美元的银行。 纽约市收购的银行百分比 (1) 2016 年纽约市 MSA 前 20 家银行 (2) 在过去 5 年中，纽约 55% 的银行 (1) 经过整合 2016 年排名机构 存款 ($br} 11 $1,167 12 $1,113 13 695 14 946 15 835 16 777 17 746 18 661 19 618 718 718 718 518 518 73 4.1% 8.7% 9.1% 24.3% 10.7% 18.2% 2016 2017 2018 2019 2020 2022 按资产规模排名的被收购机构 长岛大幅整合

17 1.03% 1.27% 3.53% 3.97% 4.05% 4.53% 5.38% 5.94% 洛杉矶 芝加哥 费城 迈阿密 华盛顿 波士顿 纽约市 亚特兰大 休斯顿 5.0 6.2 6.2 6.3 6.4 7.8 9.5 13.2 20.0 波士顿 亚特兰大 迈阿密 华盛顿 达拉斯 芝加哥 洛杉矶 纽约市 452 509 563 633 804 857 3,851 3,851 波士顿 波士顿 旧金山 } 费城 芝加哥 南达科他州苏福尔斯 犹他州盐湖城 洛杉矶 达拉斯 纽约市 0.9 1.0 1.1 1.1 1.2 2.3 2.8 3.0 4.2 新泽西州 北卡罗来纳州 俄亥俄州 宾夕法尼亚州 伊利诺伊州 纽约 德克萨斯州 纽约 MSA — 美国领先的银行市场 来源：标准普尔全球市场情报；美国证券交易委员会文件；美国人口普查。注意：截至2018年的小型企业数据。 (1) 在 2022 年人口最多的十个 MSA 中名列前茅。 人口 (mm) 预计人口增长 ('22'27) 小型企业 (mm) 存款 (十亿美元) 人口最多 MSA 第 4 位增长最快的 MSA (1) 按州最大存款市场 (MSA) 排名第四的小型企业

注意：所有数据均按财年列报；汉诺威的财政年度截至9月30日 。18 非公认会计准则对账 每股普通股有形账面价值 截至 9 月 30 日， 非公认会计准则对账表 2022 2021 2020 2018 每股普通股账面价值 24.62 23.69 美元18.69 美元 17.28 美元减去：商誉和其他无形资产（2.66 美元）（2.69 美元）（3.53 美元）（0.46 美元）每股普通股有形账面价值 0.00 美元 21.96 21.00 美元 18.49 美元 18.23 美元16.92 $15.14 普通股股东权益 180522 美元172,584 美元122,529 美元 78,043 美元71,950 54,230 美元减去：商誉和其他无形资产 (19,530) (19,567) (19,648) (1,948) (1,923) (1,508) 0 有形普通股股东权益 160,992 美元 102,881 762 762 54,230 美元总资产 2,071,720 1,840,058 1,484,641 848,606 848,836 649,963 减去：商誉和其他无形资产 (19,530) (19,567) (19,648) (1,923) (1,508) 0 有形资产 2,052,190 1,420,491 1,464,993 847,328 649,963 有形普通股比率 7.84% 8.41% 8.96% 8.31% 8.34%

19 Non-GAAP Reconciliation ROATCE / Pre-Provision Net Revenue/Average Assets As of or For the As of or For the Non-GAAP Reconciliation Table Three Months Ended Six Months Ended As of or For the Years Ended September 30, ROATCE / Pre-Provision Net Revenue/Average Assets March 31, 2023 March 31, 2023 2022 2021 2020 2019 2018 (dollars in thousands) Net Income $3,209 $8,547 $23,556 $10,851 $4,974 $8,085 $4,601 Average Common Stockholders’ Equity $179,910 $177,894 $145,977 $94,072 $74,976 $63,588 $46,545 Less: Average Goodwill and Other Intangible Assets (19,541) (19,551) (19,608) (7,672) (1,549) (492) - Average Tangible Common Stockholders’ Equity $160,369 $158,343 $126,369 $86,400 $73,427 $63,096 $46,545 Return on Average Common Stockholders'Equity 7.24% 9.64% 16.14% 11.53% 6.63% 12.71% 9.89% Return on Average Tangible Common Stockholders' Equity 8.12% 10.83% 18.64% 12.56% 6.77% 12.81% 9.89% Net Interest Income $29,188 $61,254 $41,708 $27,122 $22,421 $18,221 Non-Interest Income 3,167 8,872 3,349 1,364 4,770 2,733 Non-Interest Expense (18,838) (35,181) (30,005) (21,022) (15,887) (11,880) Pre-Provision Net Revenue $13,517 $34,945 $15,052 $7,464 $11,304 $9,074 Pre-Provision Net Revenue (annualized) $27,108 $34,945 $15,052 $7,464 $11,304 $9,074 Average Assets $1,858,540 $1,522,374 $1,092,934 $852,054 $697,866 $567,220 Pre-Provision Net Revenue/Average Assets 1.46% 2.30% 1.38% 0.88% 1.62% 1.60%