| 3月31日 | 十二月三十一日 | ||||||||||
| 2023 | 2022 | ||||||||||
| 资产 | （未经审计） | （已审计） | |||||||||
| 流动资产： | |||||||||||
| 现金和现金等价物 | $ | 289,387 | $ | 309,793 | |||||||
| 限制性现金 | 22,542 | 22,539 | |||||||||
费用和其他应收账款（包括分别为2023年3月31日和2022年12月31日的49,295美元和49,427美元的关联方应收账款） | 58,469 | 59,219 | |||||||||
| 贷款和证券投资 | 3,274 | 1,007 | |||||||||
预付费用和其他流动资产（包括截至2023年3月31日和2022年12月31日分别为16,369美元和18,783美元的关联方资产） | 25,550 | 27,258 | |||||||||
| 流动资产总额 | 399,222 | 419,816 | |||||||||
| 限制性现金 | 4,833 | 4,744 | |||||||||
费用和其他应收账款（包括截至2023年3月31日和2022年12月31日分别为39,169美元和38,332美元的关联方应收账款） | 39,869 | 38,774 | |||||||||
| 贷款和证券投资 | 503,892 | 462,969 | |||||||||
| 权益法和其他投资 | 26,881 | 25,894 | |||||||||
| 使用权资产 | 59,170 | 61,077 | |||||||||
| 财产和设备，净额 | 34,126 | 31,663 | |||||||||
| 善意 | 9,782 | — | |||||||||
| 无形资产 | 4,471 | — | |||||||||
| 预付费用和其他资产 | 114 | 142 | |||||||||
| 非流动资产总额 | 683,138 | 625,263 | |||||||||
| 总资产 | $ | 1,082,360 | $ | 1,045,079 | |||||||
| 负债和股东权益 | |||||||||||
| 流动负债： | |||||||||||
| 应付账款 | $ | 2,738 | $ | 1,739 | |||||||
应计费用和其他负债（包括截至2023年3月31日和2022年12月31日分别为692美元和636美元的关联方负债） | 27,513 | 49,496 | |||||||||
| 经营租赁负债——当前 | 7,988 | 8,530 | |||||||||
| 担保借款-当前 | 45,807 | 61,829 | |||||||||
| 应付所得税-当前 | 11,675 | 6,424 | |||||||||
| 流动负债总额 | 95,721 | 128,018 | |||||||||
| 非流动负债： | |||||||||||
| 认股权证责任 | 1,210 | 1,400 | |||||||||
| 循环信贷额度 | 95,000 | 15,000 | |||||||||
| 担保借款——非流动 | 118,430 | 77,802 | |||||||||
| 经营租赁负债——非当期 | 46,399 | 49,097 | |||||||||
| 应付所得税-非当期 | 8,637 | 7,771 | |||||||||
| 递延所得税负债，净额-非流动 | 523 | 568 | |||||||||
| 非流动负债总额 | 270,199 | 151,638 | |||||||||
| 负债总额 | 365,920 | 279,656 | |||||||||
| 股东权益（赤字）： | |||||||||||
| 额外的实收资本 | 1,004,346 | 968,432 | |||||||||
| 累计其他综合收益（亏损） | (1,259) | (713) | |||||||||
| 累计赤字 | (475,170) | (414,199) | |||||||||
| 帕加亚科技有限公司股东权益合计 | 527,917 | 553,520 | |||||||||
| 非控股权益 | 188,523 | 211,903 | |||||||||
| 股东权益总额 | 716,440 | 765,423 | |||||||||
| 负债和股东权益总额 | $ | 1,082,360 | $ | 1,045,079 | |||||||
| 截至3月31日的三个月 | |||||||||||
| 2023 | 2022 | ||||||||||
| 收入 | （未审核） | ||||||||||
费用收入（包括截至2023年3月31日和2022年3月31日的三个月中关联方收入分别为153,793美元和158,324美元） | $ | 175,254 | $ | 158,325 | |||||||
| 其他收入 | |||||||||||
| 利息收入 | 10,397 | 12,209 | |||||||||
| 投资收益（亏损）(1) | 987 | — | |||||||||
| 总收入和其他收入 | 186,638 | 170,534 | |||||||||
| 成本和运营费用 | |||||||||||
| 制作成本 | 125,057 | 92,280 | |||||||||
| 研究和开发 | 21,131 | 23,626 | |||||||||
| 销售和营销 | 14,300 | 13,046 | |||||||||
| 一般和行政 | 51,126 | 51,594 | |||||||||
| 总成本和运营费用 | 211,614 | 180,546 | |||||||||
| 营业收入（亏损） | (24,976) | (10,012) | |||||||||
| 其他收入（亏损），净额 | (66,980) | 313 | |||||||||
| 所得税前收入（亏损） | (91,956) | (9,699) | |||||||||
| 所得税支出（福利） | 6,667 | (186) | |||||||||
| 包括非控股权益在内的净亏损 | (98,623) | (9,513) | |||||||||
| 减去：归属于非控股权益的净收益（亏损） | (37,652) | 8,759 | |||||||||
| 归属于Pagaya科技有限公司的净亏损 | $ | (60,971) | $ | (18,272) | |||||||
| 每股数据： | |||||||||||
| 归属于帕加亚科技有限公司的净亏损 | $ | (60,971) | $ | (18,272) | |||||||
| 减去：分配给参与证券的未分配收益 | — | (5,984) | |||||||||
| 净亏损归因于Pagaya技术有限公司 | $ | (60,971) | $ | (24,256) | |||||||
| 归属于Pagaya Technologies Ltd的每股净亏损： | |||||||||||
| 基本版和摊薄版 (2) | $ | (0.09) | $ | (0.12) | |||||||
| 加权平均已发行股数： | |||||||||||
| 基本版和摊薄版 (2) | 711,070,368 | 204,605,121 | |||||||||
| 截至3月31日的三个月 | |||||||||||
| 2023 | 2022 | ||||||||||
| （未审核） | |||||||||||
| 包括非控股权益的净收益（亏损） | $ | (98,623) | $ | (9,513) | |||||||
| 其他综合收益（亏损）： | |||||||||||
| 可供出售证券的未实现收益（亏损），净额 | 15,792 | — | |||||||||
| 包括非控股权益在内的综合收益（亏损） | (82,831) | (9,513) | |||||||||
| 减去：归属于非控股权益的综合收益（亏损） | (21,314) | — | |||||||||
| 归属于Pagaya Technologies Ltd的综合收益（亏损） | $ | (61,517) | $ | (9,513) | |||||||
| 可赎回可转换优先股 | 普通股 | 额外的实收资本 | 累计其他综合收益（亏损） | 留存收益（累计赤字） | 帕加亚科技有限公司股东权益（赤字） | 非控股权益 | 股东权益总额 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金额 | 股票 (1) | 金额 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2021 年 12 月 31 日 | 406,399,029 | $ | 307,047 | 194,345,791 | $ | — | $ | 113,170 | $ | — | $ | (111,878) | $ | 1,292 | $ | 176,060 | $ | 177,352 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期权时发行普通股 | 7,082,231 | 208 | 208 | 208 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 | 16,635 | 16,635 | 16,635 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后的VIE的权益缴款 | — | 8,547 | 8,547 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后VIE中权益的资本回报 | — | (29,658) | (29,658) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益（亏损） | (18,272) | (18,272) | 8,759 | (9,513) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2022 年 3 月（未审核） | 406,399,029 | $ | 307,047 | 201,428,023 | $ | — | $ | 130,013 | $ | — | $ | (130,150) | $ | (137) | $ | 163,708 | $ | 163,571 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可赎回可转换优先股 | 普通股 （A 类和 B 类） | 额外的实收资本 | 累计其他综合收益（亏损） | 留存收益（累计赤字） | 帕加亚科技有限公司股东权益（赤字） | 非控股权益 | 股东权益总额 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票 (1) | 金额 | 股票 (1) | 金额 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2022 年 12 月 31 日 | — | $ | — | 683,311,591 | $ | — | $ | 968,432 | $ | (713) | $ | (414,199) | $ | 553,520 | $ | 211,903 | $ | 765,423 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使认股权证时发行普通股 | 195,655 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 行使股票期权时发行普通股 | 2,059,317 | 484 | 484 | 484 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 归属限制性股票后发行普通股 | 324,948 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 | 17,296 | 17,296 | 17,296 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行与收购 Darwin Homes, Inc. 有关的普通股 | 18,181,746 | 18,134 | 18,134 | 18,134 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后的VIE的权益缴款 | — | 10,128 | 10,128 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 合并后VIE中权益的资本回报 | — | (12,194) | (12,194) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他综合收益（亏损） | (546) | (546) | 16,338 | 15,792 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益（亏损） | (60,971) | (60,971) | (37,652) | (98,623) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 余额 — 2023 年 3 月 31 日 | — | $ | — | 704,073,257 | $ | — | $ | 1,004,346 | $ | (1,259) | $ | (475,170) | $ | 527,917 | $ | 188,523 | $ | 716,440 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至3月31日的三个月 | |||||||||||
| 2023 | 2022 | ||||||||||
| 来自经营活动的现金流 | （未审核） | ||||||||||
| 净亏损包括非控股权益 | $ | (98,623) | $ | (9,513) | |||||||
| 为将净收益（亏损）与经营活动中使用的净现金进行对账而进行的调整： | |||||||||||
| 权益法收益（亏损） | (987) | — | |||||||||
| 折旧和摊销 | 3,516 | 477 | |||||||||
| 基于股份的薪酬 | 16,367 | 16,635 | |||||||||
| 担保责任的公允价值调整 | (190) | 469 | |||||||||
| 注销资本化软件 | 1,549 | — | |||||||||
| 可供出售债务证券的减值损失 | 68,347 | — | |||||||||
| 经营资产和负债的变化： | |||||||||||
| 费用和其他应收账款 | (345) | (1,220) | |||||||||
| 递延所得税资产，净额 | — | (3,513) | |||||||||
| 递延所得税负债，净额 | (45) | — | |||||||||
| 预付费用和其他资产 | 3,528 | 43 | |||||||||
| 使用权资产 | 2,197 | 1,852 | |||||||||
| 应付账款 | 999 | (6,709) | |||||||||
| 应计费用和其他负债 | (22,573) | (1,350) | |||||||||
| 经营租赁责任 | (3,530) | (2,473) | |||||||||
| 应缴所得税 | 6,117 | 2,479 | |||||||||
| 用于经营活动的净现金 | (23,673) | (2,823) | |||||||||
| 来自投资活动的现金流 | |||||||||||
| 出售/到期/预付款的收益： | |||||||||||
| 贷款和证券投资 | 25,985 | 27,313 | |||||||||
| 短期存款 | — | 5,020 | |||||||||
| 权益法和其他投资 | — | — | |||||||||
| 从 Darwin Homes, Inc. 收购的现金和限制性现金 | 1,608 | — | |||||||||
| 购买以下商品的付款： | |||||||||||
| 贷款和证券投资 | (121,732) | (73,991) | |||||||||
| 财产和设备 | (5,526) | (1,513) | |||||||||
| 权益法和其他投资 | — | (747) | |||||||||
| 用于投资活动的净现金 | (99,665) | (43,918) | |||||||||
| 来自融资活动的现金流量 | |||||||||||
| 担保借款的收益 | 82,031 | 53,337 | |||||||||
| 从非控股权益获得的收益 | 10,128 | 8,547 | |||||||||
| 循环信贷额度的收益 | 100,000 | — | |||||||||
| 行使股票期权的收益 | 484 | 208 | |||||||||
| 向非控股权益进行分配 | (12,194) | (29,658) | |||||||||
| 向循环信贷额度发放的款项 | (20,000) | — | |||||||||
| 对担保借款的分配 | (57,425) | (1,860) | |||||||||
| 延期发行成本的付款 | — | (1,532) | |||||||||
| 融资活动提供的净现金 | 103,024 | 29,042 | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金净增加 | (20,314) | (17,699) | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金，期初 | 337,076 | 204,575 | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金，期末 | $ | 316,762 | $ | 186,876 | |||||||
| 合并财务状况表中的现金、现金等价物和限制性现金与上述现金流量表中显示的金额的对账： | |||||||||||
| 现金和现金等价物 | $ | 289,387 | $ | 183,504 | |||||||
| 限制性现金-当前 | 22,542 | — | |||||||||
| 限制性现金-非流动现金 | 4,833 | 3,372 | |||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金总额 | $ | 316,762 | $ | 186,876 | |||||||