hmst-202303310001518715--12-312023Q1假的00015187152023-01-012023-03-3100015187152023-05-05xbrli: 股票00015187152023-03-31iso421:USD00015187152022-12-31iso421:USDxbrli: 股票00015187152022-01-012022-03-310001518715美国通用会计准则：普通股成员2021-12-310001518715US-GAAP：留存收益会员2021-12-310001518715US-GAAP：累积的其他综合收入成员2021-12-3100015187152021-12-310001518715US-GAAP：留存收益会员2022-01-012022-03-310001518715美国通用会计准则：普通股成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：累积的其他综合收入成员2022-01-012022-03-310001518715美国通用会计准则：普通股成员2022-03-310001518715US-GAAP：留存收益会员2022-03-310001518715US-GAAP：累积的其他综合收入成员2022-03-3100015187152022-03-310001518715美国通用会计准则：普通股成员2022-12-310001518715US-GAAP：留存收益会员2022-12-310001518715US-GAAP：累积的其他综合收入成员2022-12-310001518715US-GAAP：留存收益会员2023-01-012023-03-310001518715美国通用会计准则：普通股成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：累积的其他综合收入成员2023-01-012023-03-310001518715美国通用会计准则：普通股成员2023-03-310001518715US-GAAP：留存收益会员2023-03-310001518715US-GAAP：累积的其他综合收入成员2023-03-31hmst: segment0001518715HMST：Three Branch Purchase 会员stprc: ca2023-02-102023-02-10hmst: branch0001518715HMST：Three Branch Purchase 会员stprc: ca2023-02-100001518715US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员2023-03-310001518715HMST：抵押住宅抵押债务成员2023-03-310001518715HMST：抵押商业抵押贷款债务成员2023-03-310001518715US-GAAP：市政债券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公司债务证券会员2023-03-310001518715US-GAAP：美国财政证券会员2023-03-310001518715US-GAAP：机构证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员2022-12-310001518715HMST：抵押住宅抵押债务成员2022-12-310001518715HMST：抵押商业抵押贷款债务成员2022-12-310001518715US-GAAP：市政债券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公司债务证券会员2022-12-310001518715US-GAAP：美国财政证券会员2022-12-310001518715US-GAAP：机构证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：USTreasurynotes证券成员美国公认会计准则：未被指定为套期保值工具 EconomicHedge 成员2023-03-310001518715US-GAAP：USTreasurynotes证券成员美国公认会计准则：未被指定为套期保值工具 EconomicHedge 成员2022-12-31xbrli: pure0001518715HMST：市政债券公司债务证券美国财政部证券机构债券成员2023-03-310001518715HMST：市政债券公司债务证券美国财政部证券机构债券成员2022-12-310001518715HMST：抵押贷款支持证券和抵押贷款债务成员2023-03-310001518715HMST：抵押贷款支持证券和抵押贷款债务成员2022-12-310001518715US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品美国公认会计准则：存款会员2023-03-310001518715US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品美国公认会计准则：存款会员2022-12-310001518715US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品US-GAAP：Notes payable 其他 Payables 会员2023-03-310001518715US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品US-GAAP：Notes payable 其他 Payables 会员2022-12-310001518715US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品2023-03-310001518715US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品2022-12-31HMST：投资组合细分市场0001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：建筑贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：建筑贷款成员2022-12-310001518715US-GAAP：房地产行业成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：房地产行业成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-03-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-12-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：联邦住房贷款银行预付会员US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品2023-03-310001518715US-GAAP：联邦住房贷款银行预付会员US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品2022-12-310001518715US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品US-GAAP：联邦储备银行高级会员2023-03-310001518715US-GAAP：在没有右翼成员的情况下认捐资产作为抵押品US-GAAP：联邦储备银行高级会员2022-12-310001518715STPR: WAHMST：单亲和多家庭居民会员2023-03-310001518715HMST：单亲和多家庭居民会员stprc: ca2023-03-310001518715HMST：多家庭住宅会员stprc: ca2022-12-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2023-01-012023-03-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-01-012023-03-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2023-03-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-01-012023-03-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-01-012023-03-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：房地产行业成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-01-012023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：商业和工业部门成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-01-012023-03-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-01-012023-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2021-12-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-01-012022-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2021-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2022-03-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2021-12-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-01-012022-03-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2021-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2022-03-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2021-12-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-01-012022-03-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-03-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2021-12-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-01-012022-03-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-03-310001518715US-GAAP：房地产行业成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2021-12-310001518715US-GAAP：房地产行业成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：房地产行业成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2021-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-01-012022-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2021-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：商业和工业部门成员2021-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：商业和工业部门成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：商业和工业部门成员2022-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2021-12-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2021-12-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员美国通用会计准则：PassMemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：特别提问会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2023-03-310001518715美国通用会计准则：PassMemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2023-03-310001518715US-GAAP：特别提问会员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员HMST：多家庭住宅会员2023-03-310001518715美国通用会计准则：PassMemberHMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：特别提问会员HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2023-03-310001518715美国通用会计准则：PassMemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2023-03-310001518715US-GAAP：特别提问会员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员HMST：商业房地产建筑会员2023-03-310001518715美国通用会计准则：PassMemberHMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：特别提问会员HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2023-03-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：为应收账款融资已过期 1 至 29 天US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2023-03-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715美国通用会计准则：PassMemberHMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：特别提问会员HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员美国通用会计准则：PassMemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：特别提问会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：为应收账款融资已过期 1 至 29 天US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：为应收账款融资已过期 1 至 29 天HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-03-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员美国通用会计准则：PassMemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：特别提问会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2022-12-310001518715美国通用会计准则：PassMemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2022-12-310001518715US-GAAP：特别提问会员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：多家庭住宅会员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员HMST：多家庭住宅会员2022-12-310001518715美国通用会计准则：PassMemberHMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：特别提问会员HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2022-12-310001518715美国通用会计准则：PassMemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2022-12-310001518715US-GAAP：特别提问会员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：商业房地产建筑会员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员HMST：商业房地产建筑会员2022-12-310001518715美国通用会计准则：PassMemberHMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：特别提问会员HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2022-12-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：为应收账款融资已过期 1 至 29 天US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2022-12-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST：单亲家庭建设到永久调整为信用分析成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715美国通用会计准则：PassMemberHMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：特别提问会员HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员美国通用会计准则：PassMemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：特别提问会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：不合标准的成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：为应收账款融资已过期 1 至 29 天US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715US-GAAP：为应收账款融资已过期 1 至 29 天HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-12-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员美国通用会计准则：Landmember2023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：一对四家庭成员2023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员HMST：非住宅房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：其他非房地产会员2023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：抵押认捐成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员美国通用会计准则：Landmember2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：一对四家庭成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员HMST：非住宅房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：其他非房地产会员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：抵押认捐成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员美国通用会计准则：LandmemberUS-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：一对四家庭成员US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715HMST：非住宅房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：其他非房地产会员US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：抵押认捐成员US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员美国通用会计准则：Landmember2023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员HMST：一对四家庭成员2023-03-310001518715HMST：非住宅房地产会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员HMST：其他非房地产会员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：抵押认捐成员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国通用会计准则：Landmember2023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员HMST：一对四家庭成员2023-03-310001518715HMST：非住宅房地产会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员HMST：其他非房地产会员2023-03-310001518715US-GAAP：抵押认捐成员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-03-310001518715美国通用会计准则：Landmember2023-03-310001518715HMST：一对四家庭成员2023-03-310001518715HMST：非住宅房地产会员2023-03-310001518715HMST：其他非房地产会员2023-03-310001518715US-GAAP：抵押认捐成员2023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员美国通用会计准则：Landmember2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：一对四家庭成员2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员HMST：非住宅房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：其他非房地产会员2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：抵押认捐成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员美国通用会计准则：Landmember2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：一对四家庭成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员HMST：非住宅房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：其他非房地产会员2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：抵押认捐成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员美国通用会计准则：LandmemberUS-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：一对四家庭成员US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715HMST：非住宅房地产会员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST：其他非房地产会员US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：抵押认捐成员US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：非自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：非自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：多家庭住宅会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：多家庭住宅会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：多家庭住宅会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：多家庭住宅会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST: 多家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST: 多家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST: 多家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST: 多家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员2023-03-310001518715HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员2023-03-310001518715HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST: 单亲家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST: 单亲家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：将单一家庭建成常任会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：将单一家庭建成常任会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员US-GAAP：房地产行业成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：房地产行业成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员US-GAAP：房地产行业成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：房地产行业成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：房地产行业成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员US-GAAP：商业贷款成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员US-GAAP：商业和工业部门成员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2023-03-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员2023-03-310001518715US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：非自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：非自有商业房地产会员US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：非自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：非自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：多家庭住宅会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：多家庭住宅会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST: 多家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST: 多家庭建设成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST: 多家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST: 多家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST: 多家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员2022-12-310001518715HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员2022-12-310001518715HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整HMST：商业房地产建筑会员US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST: 单亲家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST: 单亲家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST: 单亲家庭建设成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：将单一家庭建成常任会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：将单一家庭建成常任会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：将单一家庭建成常任会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员US-GAAP：房地产行业成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：房地产行业成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员US-GAAP：房地产行业成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：房地产行业成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：房地产行业成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：自有商业房地产会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员US-GAAP：商业贷款成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715US-GAAP：商业贷款成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715HMST：商业投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员US-GAAP：商业和工业部门成员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整2022-12-310001518715HMST：消费投资组合板块已针对信用分析成员进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期30至59天会员2022-12-310001518715US-GAAP：融资应收账款过期60至89天会员2022-12-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员2022-12-310001518715US-GAAP：金融资产未过期会员2022-12-310001518715HMST：联邦住房管理局退伍军人事务局或小型企业管理局成员2023-03-310001518715HMST：联邦住房管理局退伍军人事务局或小型企业管理局成员2022-12-310001518715US-GAAP：延期付款会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：延期付款会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：延期到期会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：延期到期会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员HMST：延长到期日和降息会员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员HMST：延长到期日和降息会员2022-01-012022-03-310001518715HMST：延期付款和延长到期会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-01-012023-03-310001518715HMST：延期付款和延长到期会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310001518715HMST：延期付款和延长到期会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-01-012023-03-310001518715HMST：延期付款和延长到期会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310001518715HMST：合同利率减免延期付款和延长到期会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-01-012023-03-310001518715HMST：合同利率减免延期付款和延长到期会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310001518715SRT: 单身家庭成员SRT: 最大成员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：合约降息成员2022-01-012022-03-310001518715SRT: 单身家庭成员SRT: 最低成员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员美国公认会计准则：合约降息成员2022-01-012022-03-310001518715SRT: 单身家庭成员US-GAAP：延期付款会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-01-012023-03-310001518715SRT: 单身家庭成员US-GAAP：延期付款会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：延期付款会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310001518715SRT: 单身家庭成员US-GAAP：延期到期会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2023-01-012023-03-310001518715SRT: 单身家庭成员US-GAAP：延期到期会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310001518715HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：延期到期会员US-GAAP：消费者投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：商业投资组合分部成员HMST: Financial asset3089 daysPastDue 会员2023-03-310001518715US-GAAP：商业贷款成员US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员US-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者贷款会员SRT: 单身家庭成员US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者贷款会员SRT: 单身家庭成员HMST: Financial asset3089 daysPastDue 会员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员US-GAAP：消费者贷款会员SRT: 单身家庭成员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者贷款会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整US-GAAP：金融资产未过期会员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者贷款会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整HMST: Financial asset3089 daysPastDue 会员2023-03-310001518715US-GAAP：应收账款的融资等于逾期超过 90 天的成员US-GAAP：消费者贷款会员HMST：对信用分析成员的房屋净值信用额度进行了调整2023-03-310001518715HMST: Financial asset3089 daysPastDue 会员2023-03-310001518715US-GAAP：消费者贷款会员SRT: 单身家庭成员US-GAAP：延期付款会员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：消费者贷款会员SRT: 单身家庭成员US-GAAP：延期到期会员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：消费者贷款会员SRT: 单身家庭成员HMST：延长到期日和降息会员2023-01-012023-03-310001518715HMST：延期付款和延长到期会员US-GAAP：消费者贷款会员SRT: 单身家庭成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：消费者贷款会员SRT: 单身家庭成员HMST：合同利率减免延期付款和延长到期会员2023-01-012023-03-310001518715美国公认会计准则：远期合约成员2023-03-310001518715US-GAAP：利率锁定承诺成员2023-03-310001518715US-GAAP：利率互换成员2023-03-310001518715美国公认会计准则：未来会员2023-03-310001518715美国公认会计准则：CalloPtion会员2023-03-310001518715美国公认会计准则：远期合约成员2022-12-310001518715US-GAAP：利率锁定承诺成员2022-12-310001518715US-GAAP：利率互换成员2022-12-310001518715美国公认会计准则：未来会员2022-12-310001518715美国公认会计准则：CalloPtion会员2022-12-310001518715美国公认会计准则：信用风险主净值安排成员的公平价值集中2023-03-310001518715美国公认会计准则：信用风险主净值安排成员的公平价值集中2022-12-310001518715美国公认会计准则：贷款会员2023-01-012023-03-310001518715美国公认会计准则：贷款会员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：服务合同成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：服务合同成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：其他信贷衍生品会员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：其他信贷衍生品会员2022-01-012022-03-310001518715HMST：利率互换返会员2023-03-310001518715HMST：利率互换返会员2022-12-310001518715美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-03-310001518715美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-12-310001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员2023-03-310001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员2022-12-310001518715美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-01-012023-03-310001518715美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员2023-01-012023-03-310001518715HMST：cremultifamily andsBemberUS-GAAP：商业投资组合分部成员2022-01-012022-03-310001518715HMST：Loan Receivables会员的陈述和担保储备金2022-12-310001518715HMST：Loan Receivables会员的陈述和担保储备金2021-12-310001518715HMST：Loan Receivables会员的陈述和担保储备金2023-01-012023-03-310001518715HMST：Loan Receivables会员的陈述和担保储备金2022-01-012022-03-310001518715HMST：Loan Receivables会员的陈述和担保储备金2023-03-310001518715HMST：Loan Receivables会员的陈述和担保储备金2022-03-310001518715HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员2023-03-310001518715HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员2022-12-310001518715美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310001518715美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310001518715US-GAAP：计量输入预付款率成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：计量输入预付款率成员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：测量输入折扣率会员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：测量输入折扣率会员美国公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：衡量输入固定预付款率成员SRT: 最低成员2023-03-310001518715US-GAAP：衡量输入固定预付款率成员SRT: 最大成员2023-03-310001518715US-GAAP：衡量输入固定预付款率成员SRT：加权平均会员2023-03-310001518715US-GAAP：衡量输入固定预付款率成员SRT: 最低成员2022-12-310001518715US-GAAP：衡量输入固定预付款率成员SRT: 最大成员2022-12-310001518715US-GAAP：衡量输入固定预付款率成员SRT：加权平均会员2022-12-310001518715US-GAAP：测量输入折扣率会员SRT: 最低成员2023-03-310001518715US-GAAP：测量输入折扣率会员SRT: 最大成员2023-03-310001518715US-GAAP：测量输入折扣率会员SRT：加权平均会员2023-03-310001518715US-GAAP：测量输入折扣率会员SRT: 最低成员2022-12-310001518715US-GAAP：测量输入折扣率会员SRT: 最大成员2022-12-310001518715US-GAAP：测量输入折扣率会员SRT：加权平均会员2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅会员HMST: 损失共享关系会员2023-03-310001518715HMST：多家庭住宅会员HMST: 损失共享关系会员2022-12-310001518715HMST: 损失共享关系会员2023-03-310001518715HMST: 损失共享关系会员2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅会员HMST: 损失共享关系会员2023-01-012023-03-310001518715HMST：多家庭住宅会员HMST: 损失共享关系会员2022-01-012022-03-310001518715美国公认会计准则：信用风险成员2023-03-310001518715美国公认会计准则：信用风险成员2022-12-310001518715US-GAAP：美国财政证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：美国财政证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：美国财政证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：美国财政证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：抵押贷款债务住宅会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：抵押贷款债务住宅会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员HMST：抵押贷款债务住宅会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员HMST：抵押贷款债务住宅会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：抵押贷款债务商业会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：抵押贷款债务商业会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715HMST：抵押贷款债务商业会员US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：抵押贷款债务商业会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：市政债券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：市政债券成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：市政债券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：市政债券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公司债务证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公司债务证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公司债务证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公司债务证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：机构证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：机构证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：机构证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：机构证券成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：欧元美元期货成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：欧元美元期货成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：欧元美元期货成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：欧元美元期货成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员美国公认会计准则：远期合约成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员美国公认会计准则：远期合约成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员美国公认会计准则：远期合约成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员美国公认会计准则：远期合约成员2023-03-310001518715美国公认会计准则：CalloPtion会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715美国公认会计准则：CalloPtion会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715美国公认会计准则：CalloPtion会员US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715美国公认会计准则：CalloPtion会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员2023-03-310001518715US-GAAP：利率互换成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：利率互换成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2023-03-310001518715US-GAAP：利率互换成员US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：利率互换成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715US-GAAP：美国财政证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：美国财政证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：美国财政证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：美国财政证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：住宅抵押贷款支持证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：商业抵押贷款支持证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：抵押贷款债务住宅会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：抵押贷款债务住宅会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员HMST：抵押贷款债务住宅会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员HMST：抵押贷款债务住宅会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：抵押贷款债务商业会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：抵押贷款债务商业会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715HMST：抵押贷款债务商业会员US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：抵押贷款债务商业会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：市政债券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：市政债券成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：市政债券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：市政债券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公司债务证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公司债务证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公司债务证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公司债务证券会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：机构证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：机构证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：机构证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：机构证券成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：欧元美元期货成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：欧元美元期货成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：欧元美元期货成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：欧元美元期货成员2022-12-310001518715美国公认会计准则：CalloPtion会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715美国公认会计准则：CalloPtion会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715美国公认会计准则：CalloPtion会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员美国公认会计准则：远期合约成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员美国公认会计准则：远期合约成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员美国公认会计准则：远期合约成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员美国公认会计准则：远期合约成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员2022-12-310001518715US-GAAP：利率互换成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：利率互换成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员2022-12-310001518715US-GAAP：利率互换成员US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：利率互换成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715US-GAAP：可供出售证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员US-GAAP：可供出售证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最低成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员US-GAAP：可供出售证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最大成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员US-GAAP：可供出售证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员SRT：加权平均会员2023-03-310001518715SRT: 单身家庭成员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员SRT: 单身家庭成员US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最低成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员SRT: 单身家庭成员US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最大成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2023-03-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员SRT: 单身家庭成员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员SRT：加权平均会员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最低成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量输入/脱落因子成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最大成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量输入/脱落因子成员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量输入/脱落因子成员SRT：加权平均会员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最低成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量服务成员的输入值2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最大成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量服务成员的输入值2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量服务成员的输入值SRT：加权平均会员2023-03-310001518715US-GAAP：可供出售证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员US-GAAP：可供出售证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最低成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员US-GAAP：可供出售证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最大成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员US-GAAP：可供出售证券会员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员SRT：加权平均会员2022-12-310001518715SRT: 单身家庭成员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员SRT: 单身家庭成员US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最低成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员SRT: 单身家庭成员US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最大成员US-GAAP：公允价值计量常任成员2022-12-310001518715HMST：测量输入隐含的传播成员SRT: 单身家庭成员US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员SRT：加权平均会员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最低成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量输入/脱落因子成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最大成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量输入/脱落因子成员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量输入/脱落因子成员SRT：加权平均会员2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最低成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量服务成员的输入值2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员SRT: 最大成员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量服务成员的输入值2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值计量常任成员US-GAAP：利率锁定承诺成员HMST：测量服务成员的输入值SRT：加权平均会员2022-12-310001518715美国公认会计准则：债务证券会员2022-12-310001518715美国公认会计准则：债务证券会员2023-01-012023-03-310001518715美国公认会计准则：债务证券会员2023-03-310001518715HMST：为投资会员提供的贷款2022-12-310001518715HMST：为投资会员提供的贷款2023-01-012023-03-310001518715HMST：为投资会员提供的贷款2023-03-310001518715美国公认会计准则：债务证券会员2021-12-310001518715美国公认会计准则：债务证券会员2022-01-012022-03-310001518715美国公认会计准则：债务证券会员2022-03-310001518715HMST：为投资会员提供的贷款2021-12-310001518715HMST：为投资会员提供的贷款2022-01-012022-03-310001518715HMST：为投资会员提供的贷款2022-03-310001518715US-GAAP：利率锁定承诺成员2022-12-310001518715US-GAAP：利率锁定承诺成员2021-12-310001518715US-GAAP：利率锁定承诺成员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：利率锁定承诺成员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：利率锁定承诺成员2023-03-310001518715US-GAAP：利率锁定承诺成员2022-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量非经常性会员US-GAAP：公允价值输入三级会员2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量非经常性会员US-GAAP：公允价值输入三级会员2023-01-012023-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量非经常性会员US-GAAP：公允价值输入三级会员2022-03-310001518715US-GAAP：公允价值计量非经常性会员US-GAAP：公允价值输入三级会员2022-01-012022-03-310001518715US-GAAP：持有申报金额的公允价值披露记住2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：持有申报金额的公允价值披露记住HMST：多家庭住宅会员2023-03-310001518715HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：持有申报金额的公允价值披露记住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员2023-03-310001518715HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2023-03-310001518715US-GAAP：持有申报金额的公允价值披露记住2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：持有申报金额的公允价值披露记住HMST：多家庭住宅会员2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员HMST：多家庭住宅会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：持有申报金额的公允价值披露记住HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员2022-12-310001518715HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员US-GAAP：公允价值输入 1 级会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入二级会员HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：公允价值输入三级会员HMST: Ginniemae EarlyBuy Outloans 会员US-GAAP：公允价值公允价值披露的估算记住2022-12-310001518715US-GAAP：联邦储备银行高级会员HMST：Bankterm Funding Program 成员2023-03-310001518715US-GAAP：后续活动成员2023-04-24
美国
证券交易委员会
华盛顿特区 20549
________________________________
表单 10-Q
________________________________
☒根据第 13 或 15 (d) 条提交的季度报告
1934 年的《证券交易法》
在截至的季度中： 2023年3月31日
或者
☐根据第 13 或 15 (d) 条提交的过渡报告
1934 年《证券交易法》
在从 _____ 到 _____ 的过渡时期
委员会文件编号： 001-35424
________________________________
HOMESTREET, INC.
（其章程中规定的注册人的确切姓名）
91-0186600
| | | | | | | | |
| 华盛顿 | | 91-0186600 |
| （公司注册国） | | （美国国税局雇主识别号） |
| 联合街 601 号，2000 套房 | | |
西雅图, 华盛顿 98101 | | 98101 |
| （主要行政办公室地址） | | （邮政编码） |
(206) 623-3050
（注册人的电话号码，包括区号）
根据该法第12（b）条注册的证券：
| | | | | | | | |
| 每个班级的标题 | 交易品种 | 注册的每个交易所的名称 |
| 普通股 | HMST | 纳斯达克全球精选市场 |
用勾号指明注册人是否：（1）在过去的12个月中（或在要求注册人提交此类报告的较短时间内）提交了1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条要求提交的所有报告，以及（2）在过去的90天内是否受到此类申报要求的约束。是的 ☒ 没有 ☐
用勾号指明注册人是否在过去 12 个月（或在要求注册人提交此类文件的较短时间内）以电子方式提交了根据第 S-T 法规 405（本章第 232.405 节）要求提交的所有交互式数据文件。是的 ☒没有 ☐
用勾号指明注册人是大型加速申报人、加速申报人、非加速申报人、小型申报公司还是新兴成长型公司。参见《交易法》第12b-2条中 “大型加速申报人”、“加速申报人”、“小型申报公司” 和 “新兴成长型公司” 的定义：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 大型加速过滤器 | | ☐ | 加速文件管理器 | | ☒
|
| | | | | |
| 非加速文件管理器 | | ☐ | 规模较小的申报公司 | | ☐ |
| | | | | |
| 新兴成长型公司 | | ☐ | | | |
| | | | | |
| 如果是新兴成长型公司，请用复选标记表明注册人是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第13（a）条规定的任何新的或修订后的财务会计准则。 | | ☐
|
用复选标记表明注册人是否为空壳公司（定义见《交易法》第12b-2条）。
是的☐ 没有☒
截至2023年5月5日，注册人普通股的已发行股票数量为 18,774,649.
| | | | | | | | |
| 第一部分 — 财务信息 | |
| |
| 第 1 项 | 财务报表 | |
| |
截至2023年3月31日和2022年12月31日的合并资产负债表 | 3 |
截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度合并损益表 | 4 |
截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度综合收益合并报表 | 5 |
截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度股东权益合并报表 | 6 |
截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度合并现金流量表 | 7 |
合并财务报表附注 | 9 |
| 第 2 项 | 管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析 | 38 |
| 第 3 项 | 关于市场风险的定量和定性披露 | 56 |
| | |
| 第 4 项 | 控制和程序 | 59 |
第二部分 — 其他信息 | |
| 第 1 项 | 法律诉讼 | 59 |
| 第 1A 项 | 风险因素 | 60 |
| 第 2 项 | 未注册的股权证券销售和所得款项的使用 | 61 |
| 第 3 项 | 优先证券违约 | 61 |
| 第 4 项 | 矿山安全披露 | 61 |
| 第 5 项 | 其他信息 | 61 |
| 第 6 项 | 展品 | 62 |
签名 | 63 |
除非我们另有说明或内容另有要求，否则本表格10-Q中提及的 “HomeStreet”、“我们”、“我们” 或 “公司” 统指华盛顿的一家公司HomeStreet, Inc.、HomeStreet 银行（“银行”）以及HomeStreet, Inc.的其他直接和间接子公司。
第一部分
HOMESTREET, INC.和子公司
合并资产负债表
| | | | | | | | | | | | | | |
| | |
| | 2023年3月31日 | | 2022年12月31日 |
| （以千计，共享数据除外） | | （未经审计） | | |
| | | | |
| 资产 | | | | |
现金和现金等价物 | | $ | 377,031 | | | $ | 72,828 | |
投资证券 | | 1,477,004 | | | 1,400,212 | |
待售贷款（“LHFS”） | | 24,253 | | | 17,327 | |
持有的投资贷款（“LHFI”）（扣除信贷损失备抵金）41,500和 $41,500) | | 7,444,882 | | | 7,384,820 | |
| 抵押贷款服务权（“MSR”） | | 109,540 | | | 111,873 | |
| 房舍和设备，净额 | | 55,333 | | | 51,172 | |
| 拥有的其他房地产（“OREO”） | | 1,839 | | | 1,839 | |
| 商誉和其他无形资产 | | 51,862 | | | 29,980 | |
| 其他资产 | | 317,145 | | | 294,709 | |
| 总资产 | | $ | 9,858,889 | | | $ | 9,364,760 | |
| 负债和股东权益 | | | | |
| 负债： | | | | |
| 存款 | | $ | 7,056,603 | | | $ | 7,451,919 | |
| 借款 | | 1,878,000 | | | 1,016,000 | |
| 长期债务 | | 224,492 | | | 224,404 | |
| 应付账款和其他负债 | | 124,800 | | | 110,290 | |
| 负债总额 | | 9,283,895 | | | 8,802,613 | |
| 承付款和意外开支 | | | | |
股东权益： | | | | |
普通股， 不面值，已授权 160,000,000股票；已发行和流通股份， 18,767,811股票和 18,730,380股份 | | 227,293 | | | 226,592 | |
| 留存收益 | | 433,459 | | | 435,085 | |
| 累计其他综合收益（亏损） | | (85,758) | | | (99,530) | |
| 股东权益总额 | | 574,994 | | | 562,147 | |
| 负债和股东权益总额 | | $ | 9,858,889 | | | $ | 9,364,760 | |
见合并财务报表附注
HOMESTREET, INC.和子公司
合并损益表
（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计，股票和每股数据除外） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 利息收入： | | | | | | | |
| 贷款 | $ | 82,538 | | | $ | 52,954 | | | | | |
| 投资证券 | 12,763 | | | 5,966 | | | | | |
| 现金、联邦基金和其他 | 1,750 | | | 108 | | | | | |
利息收入总额 | 97,051 | | | 59,028 | | | | | |
| 利息支出： | | | | | | | |
| 存款 | 29,370 | | | 2,284 | | | | | |
| 借款 | 18,305 | | | 2,198 | | | | | |
利息支出总额 | 47,675 | | | 4,482 | | | | | |
净利息收入 | 49,376 | | | 54,546 | | | | | |
| 信贷损失准备金 | 593 | | | (9,000) | | | | | |
扣除信贷损失准备金后的净利息收入 | 48,783 | | | 63,546 | | | | | |
| 非利息收入： | | | | | | | |
| 贷款发放和销售活动的净收益 | 2,410 | | | 8,274 | | | | | |
| 贷款还本付息收入 | 3,039 | | | 3,304 | | | | | |
| 存款费 | 2,658 | | | 2,075 | | | | | |
| 其他 | 2,083 | | | 1,905 | | | | | |
非利息收入总额 | 10,190 | | | 15,558 | | | | | |
| 非利息支出： | | | | | | | |
| 薪酬和福利 | 29,253 | | | 32,031 | | | | | |
| 信息服务 | 7,145 | | | 7,062 | | | | | |
| 占用率 | 5,738 | | | 6,365 | | | | | |
| 一般、行政和其他 | 10,355 | | | 9,015 | | | | | |
非利息支出总额 | 52,491 | | | 54,473 | | | | | |
| 所得税前收入 | 6,482 | | | 24,631 | | | | | |
| 所得税支出 | 1,424 | | | 4,680 | | | | | |
| 净收入 | $ | 5,058 | | | $ | 19,951 | | | | | |
| | | | | | | |
| 每股净收益： | | | | | | | |
| 基本 | $ | 0.27 | | | $ | 1.02 | | | | | |
稀释 | 0.27 | | | 1.01 | | | | | |
| 加权平均已发行股数： | | | | | | | |
基本 | 18,755,453 | | 19,585,753 | | | | |
稀释 | 18,771,899 | | 19,791,913 | | | | |
见合并财务报表附注
HOMESTREET, INC.和子公司
综合收益合并报表
（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至3月31日的季度 | | | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 净收入 | $ | 5,058 | | | $ | 19,951 | | | | | | | |
| 其他综合收益（亏损）： | | | | | | | | | |
| 可供出售的投资证券（“AFS”）的未实现收益（亏损） | 17,375 | | | (68,187) | | | | | | | |
| 对收入所列净（收益）亏损的重新分类 | (3) | | | (71) | | | | | | | |
| 税前其他综合收益（亏损） | 17,372 | | | (68,258) | | | | | | | |
| 所得税的影响： | | | | | | | | | |
| 投资证券的未实现收益（亏损）AFS | 3,601 | | | (16,172) | | | | | | | |
对收入所列净（收益）亏损的重新分类 | (1) | | | (17) | | | | | | | |
总计 | 3,600 | | | (16,189) | | | | | | | |
| 其他综合收益（亏损） | 13,772 | | | (52,069) | | | | | | | |
| 综合收益总额（亏损） | $ | 18,830 | | | $ | (32,118) | | | | | | | |
见合并财务报表附注
HOMESTREET, INC.和子公司
股东权益综合报表
（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| （以千计，共享数据除外） | 数字
的股份 | | 普通股 | | 已保留
收入 | | 累积的
其他
综合的
收入（亏损） | | 股东权益总额 | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年3月31日的季度 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 余额，2021 年 12 月 31 日 | 20,085,336 | | | $ | 249,856 | | | $ | 444,343 | | | $ | 21,140 | | | $ | 715,339 | | | | | | | | | | | | |
| 净收入 | — | | | — | | | 19,951 | | | — | | | 19,951 | | | | | | | | | | | | |
| 基于股份的薪酬支出 | — | | | 1,076 | | | — | | | — | | | 1,076 | | | | | | | | | | | | |
| 已发行普通股-股票补助 | 104,840 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 其他综合收益（亏损） | — | | | — | | | — | | | (52,069) | | | (52,069) | | | | | | | | | | | | |
普通股申报的股息 ($0.35每股） | — | | | — | | | (7,164) | | | — | | | (7,164) | | | | | | | | | | | | |
回购的普通股 | (1,489,640) | | | (27,214) | | | (48,688) | | | — | | | (75,902) | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 余额，2022 年 3 月 31 日 | 18,700,536 | | | $ | 223,718 | | | $ | 408,442 | | | $ | (30,929) | | | $ | 601,231 | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日的季度 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 余额，2022 年 12 月 31 日 | 18,730,380 | | | $ | 226,592 | | | $ | 435,085 | | | $ | (99,530) | | | $ | 562,147 | | | | | | | | | | | | |
| 净收入 | — | | | — | | | 5,058 | | | — | | | 5,058 | | | | | | | | | | | | |
| 基于股份的薪酬支出 | — | | | 1,016 | | | — | | | — | | | 1,016 | | | | | | | | | | | | |
| 已发行普通股-股票补助 | 50,426 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | | | | | | | | | | |
| 其他综合收益（亏损） | — | | | — | | | — | | | 13,772 | | | 13,772 | | | | | | | | | | | | |
普通股申报的股息 ($0.35每股） | — | | | — | | | (6,684) | | | — | | | (6,684) | | | | | | | | | | | | |
回购的普通股 | (12,995) | | | (315) | | | — | | | — | | | (315) | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 余额，2023 年 3 月 31 日 | 18,767,811 | | | $ | 227,293 | | | $ | 433,459 | | | $ | (85,758) | | | $ | 574,994 | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
见合并财务报表附注
HOMESTREET, INC.和子公司
合并现金流量表
（未经审计）
| | | | | | | | | | | | | |
| 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | |
| | | | | |
| 来自经营活动的现金流： | | | | | |
| 净收入 | $ | 5,058 | | | $ | 19,951 | | | |
| 为将净收益与（用于）经营活动提供的净现金进行对账而进行的调整： | | | | | |
| 信贷损失准备金 | 593 | | | (9,000) | | | |
| 折旧和摊销、场所和设备 | 1,879 | | | 2,593 | | | |
| 溢价和折扣摊销：投资证券、存款、债务 | 49 | | | 999 | | | |
| 经营租赁：付款超过摊销额 | (860) | | | (1,096) | | | |
| 融资租赁的摊销 | 126 | | | 143 | | | |
| 核心存款无形资产的摊销 | 588 | | | 245 | | | |
| 递延贷款费用和成本的摊销 | (189) | | | (322) | | | |
| 基于股份的薪酬支出 | 1,016 | | | 1,076 | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 递延所得税支出（福利） | (4,034) | | | 5,363 | | | |
| LHFS 的起源 | (78,908) | | | (252,102) | | | |
| 出售 LHFS 的收益 | 72,566 | | | 372,464 | | | |
| 净公允价值调整和出售LHFS的收益 | (584) | | | 3,348 | | | |
| MSR 的起源 | (756) | | | (5,492) | | | |
| | | | | |
| MSR 公允价值的变化 | 1,995 | | | (6,878) | | | |
| 服务权的摊销 | 1,554 | | | 1,712 | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 交易证券的净变动 | (43,045) | | | (19,313) | | | |
| 其他资产（增加）减少 | 2,824 | | | 5,972 | | | |
| 应付账款和其他负债增加 (减少) | (11,462) | | | 4,226 | | | |
| 由（用于）经营活动提供的净现金 | (51,590) | | | 123,889 | | | |
| 来自投资活动的现金流： | | | | | |
购买投资证券 | (53,232) | | | (161,016) | | | |
| 出售投资证券的收益 | 4,693 | | | 962 | | | |
投资证券的本金支付 | 32,445 | | | 34,129 | | | |
| 出售奥利奥的收益 | — | | | 952 | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
LHFI 的净增长 | (39,408) | | | (328,288) | | | |
| | | | | |
| 购买房舍和设备 | (855) | | | (1,444) | | | |
| 收购分支机构获得的净现金 | 349,111 | | | — | | | |
| 出售联邦住房贷款银行股票的收益 | 34,840 | | | 16,003 | | | |
| 购买联邦住房贷款银行股票 | (58,726) | | | (25,238) | | | |
| 由（用于）投资活动提供的净现金 | 268,868 | | | (463,940) | | | |
| | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | |
| 来自融资活动的现金流量: | | | | | |
| 存款净额 (减少) 增加 | (768,262) | | | 100,973 | | | |
| | | | | |
| 短期借款变动，净额 | 562,000 | | | 232,000 | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 其他长期借款的收益 | 300,000 | | | — | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 债务发行收益，净额 | — | | | 98,035 | | | |
| 偿还融资租赁本金 | (129) | | | (145) | | | |
| 回购普通股 | — | | | (75,000) | | | |
| | | | | |
| 普通股支付的股息 | (6,684) | | | (7,164) | | | |
| 融资活动提供的净现金 | 86,925 | | | 348,699 | | | |
| 现金和现金等价物的净增加（减少） | 304,203 | | | 8,648 | | | |
| | | | | |
| 现金和现金等价物，年初 | 72,828 | | | 65,214 | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 现金和现金等价物，期末 | $ | 377,031 | | | $ | 73,862 | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 现金流信息的补充披露： | | | | | |
| 在此期间支付的现金用于： | | | | | |
| 利息 | $ | 47,775 | | | $ | 2,691 | | | |
| 联邦和州所得税 | — | | | 4 | | | |
| 非现金活动： | | | | | |
| 租赁资产和租赁负债增加 | 1,031 | | | 2,053 | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 从 LHFI 转移到 LHFS 的贷款，净额 | — | | | 6,731 | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| Ginnie Mae 的贷款被取消了净回购权 | 1,235 | | | 2,402 | | | |
| 回购普通股票奖励股 | 315 | | | 902 | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 收购： | | | | | |
| 获得的贷款 | 20,803 | | | — | | | |
| 房舍、设备和其他资产 | 5,819 | | | — | | | |
| 承担的负债 | 373,547 | | | — | | | |
| 商誉和其他无形资产 | 22,470 | | | — | | | |
见合并财务报表附注
HomeStreet, Inc. 及其子公司
合并财务报表附注（未经审计）
注意 1—重要会计政策摘要：
HomeStreet, Inc. 是一家成立于1921年的华盛顿州公司（“公司”），是一家总部位于华盛顿的多元化金融服务控股公司，其业务主要通过其全资子公司（统称为 “公司”）HomeStreet法定信托和HomeStreet银行（“银行”）以及该银行的子公司大陆托管公司、HS Properties, Inc.、HS Evergreet Corporate Center LLC进行运营，和联合街控股有限责任公司。该公司主要从事商业银行、抵押贷款银行和消费/零售银行活动，主要为美国西部的客户提供服务。
随附的合并财务报表是根据美利坚合众国普遍接受的会计原则（“GAAP”）编制的。合并财务报表包括公司及其全资子公司的账目。合并中取消了所有重要的公司间账户和交易。公司在合并的基础上分配资源和评估财务业绩，因此 一报告部分。在编制合并财务报表时，管理层必须作出估计和假设，这些估计和假设会影响截至财务报表日报告的资产和负债数额、或有资产和负债的披露，以及报告期内报告的收入和支出数额。实际结果可能与这些估计有很大差异。以往各期财务报表中的某些数额已重新分类，以符合当前财务报表的列报方式。
这些未经审计的中期财务报表反映了管理层认为公允报报期业绩所必需的所有调整。除非本10-Q表季度报告中另有披露，否则这些调整属于正常的经常性调整。中期财务报表中的经营业绩不一定表明全年可能出现的预期业绩。中期财务信息应与我们向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的截至2022年12月31日的10-K表年度报告（“2022年10-K表年度报告”）一起阅读。
分支机构收购
2023 年 2 月 10 日，公司完成了对以下各项的收购 三南加州的分支机构，我们假设大约为 $373百万美元存款，购买了大约 $21百万笔贷款。收购会计方法的应用导致记录的商誉为美元12百万美元和一笔无形核心存款11百万。
近期会计发展
2020年3月，财务会计准则委员会（“FASB”）发布了第2020-04号会计准则更新（“ASU”），即参考利率改革（主题848）。该ASU为合约、套期保值关系和其他参考伦敦银行同业拆借利率（“LIBOR”）的交易提供了可选的权宜之计和例外情况，这些交易预计将因参考利率改革而终止。2021 年 1 月，FASB 发布了 ASU 2021-01《参考利率改革（主题 848）》，其中阐明了第 848 主题中适用于受替代利率过渡影响的衍生品的合同修改和对冲会计的某些可选权宜之计和例外情况。2022年12月，财务会计准则委员会发布了亚利桑那州立大学第2022-06号，“参考利率改革（主题848）：推迟主题848的终止日期”，将主题848的终止日期从2022年12月31日推迟到2024年12月31日，之后将不再允许实体适用主题848中的救济。预计这些华硕的采用不会对公司的财务状况或经营业绩产生重大影响。
2022 年 3 月，财务会计准则委员会发布了 ASU 第 2022-02 号，金融工具——信贷损失（主题 326）。该亚利桑那州立大学的修正案取消了债权人对问题债务重组（“TDR”）的会计指导，同时提高了借款人遇到财务困难时债权人对某些贷款再融资和重组的披露要求。此外，修正案要求实体在老式表格中按起始年份披露本期扣除总额。自2022年1月1日起，我们预期通过了亚利桑那州立大学第2022-02号中关于TDR修正案和相关披露改进的部分。此次收购并未对公司的财务状况或经营业绩产生重大影响。我们预期在2023年1月1日采用了ASU 2022-02的老式表格披露要求，该要求对公司的财务状况或经营业绩没有重大影响。
2023 年 3 月，FASB 发布了 ASU 2023-02，“投资——权益法和合资企业（主题 323）：使用比例摊销法对税收抵免结构中的投资进行会计处理。”ASU 2023-02 允许申报实体选择核算其税收股权投资，无论所得税抵免来自哪个税收抵免计划，如果满足某些条件，则使用比例摊销法。ASU 2023-02 对从 2023 年 12 月 15 日之后开始的财政年度和这些财政年度内的过渡期有效。预计ASU 2023-02不会对公司的合并财务报表产生重大影响。
注意 2—投资证券：
下表列出了有关我们的投资证券AFS和持有至到期（“HTM”）的摊销成本基础和公允价值的某些信息：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 |
| （以千计） | 摊销
成本 | | 格罗斯
未实现
收益 | | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 |
| | | | | | | |
| AFS | | | | | | | |
| 抵押贷款支持证券（“MBS”）： | | | | | | | |
| 住宅 | $ | 209,773 | | | $ | 62 | | | $ | (9,177) | | | $ | 200,658 | |
| 商用 | 62,567 | | | — | | | (8,337) | | | 54,230 | |
| 抵押贷款债务（“CMO”）： | | | | | | | |
| 住宅 | 587,455 | | | 56 | | | (34,277) | | | 553,234 | |
| 商用 | 76,777 | | | — | | | (6,000) | | | 70,777 | |
| 市政债券 | 462,261 | | | 294 | | | (48,897) | | | 413,658 | |
| 公司债务证券 | 45,835 | | | — | | | (4,533) | | | 41,302 | |
| 美国国债 | 22,920 | | | — | | | (2,601) | | | 20,319 | |
| 机构债券 | 58,539 | | | — | | | (180) | | | 58,359 | |
| 总计 | $ | 1,526,127 | | | $ | 412 | | | $ | (114,002) | | | $ | 1,412,537 | |
| | | | | | | |
| HTM | | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 市政债券 | $ | 2,423 | | | $ | — | | | $ | (36) | | | $ | 2,387 | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年12月31日 |
| （以千计） | 摊销
成本 | | 格罗斯
未实现
收益 | | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 |
| | | | | | | |
| AFS | | | | | | | |
| MBS： | | | | | | | |
| 住宅 | $ | 207,445 | | | $ | — | | | $ | (10,183) | | | $ | 197,262 | |
| 商用 | 65,411 | | | — | | | (9,362) | | | 56,049 | |
| 首席营销官： | | | | | | | |
| 住宅 | 592,449 | | | 12 | | | (39,422) | | | 553,039 | |
| 商用 | 77,909 | | | — | | | (7,390) | | | 70,519 | |
| 市政债券 | 469,346 | | | 41 | | | (57,839) | | | 411,548 | |
| 公司债务证券 | 46,672 | | | 74 | | | (3,801) | | | 42,945 | |
| 美国国库证券 | 23,005 | | | — | | | (3,071) | | | 19,934 | |
| 机构债券 | 27,499 | | | 8 | | | (29) | | | 27,478 | |
| 总计 | $ | 1,509,736 | | | $ | 135 | | | $ | (131,097) | | | $ | 1,378,774 | |
| | | | | | | |
| HTM | | | | | | | |
市政债券 | $ | 2,441 | | | $ | — | | | $ | (56) | | | $ | 2,385 | |
2023 年 3 月 31 日和 2022 年 12 月 31 日，公司持有 $62百万和美元19分别为数百万种交易证券，包括用作抵押贷款还本付息权经济对冲的美国国债，这些票据按公允价值计值，作为投资证券列入资产负债表。在截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度中，净收益为美元0.6百万美元，净亏损为美元0.7交易证券的百万美元分别记录在服务收入中。
MBS和CMO代表政府赞助的企业（“GSE”）发行的证券。我们投资组合中的大多数MBS和CMO证券均由房利美、Ginnie Mae或房地美担保。市政债券由各市政公司发行的一般债务债券（即由发行人的普通信贷支持）和收入债券（即由抵押品或特定融资项目的收入支持）组成。截至2023年3月31日和2022年12月31日，几乎所有持有的证券，包括市政债券和公司债务证券，都根据国家认可的统计评级机构（如果有）进行了投资评级，如果没有，则根据内部评级。
下表根据个别证券处于未实现亏损状态的时间长短列出了处于未实现亏损状况的投资证券AFS：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 |
| | 少于 12 个月 | | 12 个月或更长时间 | | 总计 |
| （以千计） | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 | | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 | | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 |
| | | | | | | | | | | |
| AFS | | | | | | | | | | | |
| MBS： | | | | | | | | | | | |
住宅 | $ | (6,312) | | | $ | 168,313 | | | $ | (2,865) | | | $ | 22,732 | | | $ | (9,177) | | | $ | 191,045 | |
| 商用 | (194) | | | 3,226 | | | (8,143) | | | 50,990 | | | (8,337) | | | 54,216 | |
| 首席营销官： | | | | | | | | | | | |
| 住宅 | (8,414) | | | 342,128 | | | (25,863) | | | 184,686 | | | (34,277) | | | 526,814 | |
| 商用 | (146) | | | 9,071 | | | (5,854) | | | 61,707 | | | (6,000) | | | 70,778 | |
| 市政债券 | (1,825) | | | 52,931 | | | (47,072) | | | 326,987 | | | (48,897) | | | 379,918 | |
| 公司债务证券 | (1,550) | | | 27,813 | | | (2,983) | | | 13,489 | | | (4,533) | | | 41,302 | |
| 美国国债 | — | | | — | | | (2,601) | | | 20,319 | | | (2,601) | | | 20,319 | |
| 机构债券 | (180) | | | 58,359 | | | — | | | — | | | (180) | | | 58,359 | |
| 总计 | $ | (18,621) | | | $ | 661,841 | | | $ | (95,381) | | | $ | 680,910 | | | $ | (114,002) | | | $ | 1,342,751 | |
| HTM | | | | | | | | | | | |
| 市政债券 | $ | (36) | | | $ | 2,387 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (36) | | | $ | 2,387 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年12月31日 |
| | 少于 12 个月 | | 12 个月或更长时间 | | 总计 |
| （以千计） | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 | | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 | | 格罗斯
未实现
损失 | | 公平
价值 |
| | | | | | | | | | | |
| AFS | | | | | | | | | | | |
| MBS： | | | | | | | | | | | |
| 住宅 | $ | (8,845) | | | $ | 191,398 | | | $ | (1,338) | | | $ | 5,763 | | | $ | (10,183) | | | $ | 197,161 | |
| 商用 | (5,729) | | | 41,416 | | | (3,633) | | | 14,619 | | | (9,362) | | | 56,035 | |
首席营销官： | | | | | | | | | | | |
| 住宅 | (27,789) | | | 498,333 | | | (11,633) | | | 45,689 | | | (39,422) | | | 544,022 | |
| 商用 | (4,787) | | | 56,671 | | | (2,603) | | | 13,848 | | | (7,390) | | | 70,519 | |
| 市政债券 | (44,513) | | | 350,918 | | | (13,326) | | | 46,377 | | | (57,839) | | | 397,295 | |
| 公司债务证券 | (3,801) | | | 32,871 | | | — | | | — | | | (3,801) | | | 32,871 | |
| 美国国债 | — | | | — | | | (3,071) | | | 19,934 | | | (3,071) | | | 19,934 | |
| 机构债券 | (29) | | | 15,970 | | | — | | | — | | | (29) | | | 15,970 | |
| 总计 | $ | (95,493) | | | $ | 1,187,577 | | | $ | (35,604) | | | $ | 146,230 | | | $ | (131,097) | | | $ | 1,333,807 | |
| HTM | | | | | | | | | | | |
| 市政债券 | $ | (56) | | | $ | 2,385 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (56) | | | $ | 2,385 | |
公司对处于未实现亏损状况的AFS证券进行了评估，并确定价值下跌是暂时的，与收购以来市场利率的变化有关。价值的下降与任何发行人或行业特定的信贷事件无关。截至2023年3月31日或2022年12月31日，公司尚未发现其债务证券出现任何预期的信用损失。此外，截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司尚未决定出售其持有的任何债务证券，公司也不认为在收回摊销成本基础之前需要出售此类证券。
下表按合同到期日列出了投资证券AFS和HTM的公允价值以及相关的合同收益率：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2023年3月31日 |
| | 一年之内 | | 一年后
过了五年 | | 五年后
过去十年 | | 之后
十年 | | 总计 |
| （千美元） | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 | | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 | | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 | | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 | | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| AFS | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政债券 | $ | — | | | — | % | | $ | 3,763 | | | 2.02 | % | | $ | 52,312 | | | 3.13 | % | | $ | 357,583 | | | 2.73 | % | | $ | 413,658 | | | 2.78 | % |
公司债务证券 | 4,500 | | | 3.49 | % | | 9,989 | | | 5.99 | % | | 26,813 | | | 4.12 | % | | — | | | — | % | | 41,302 | | | 4.47 | % |
美国国库证券 | — | | | — | % | | — | | | — | % | | 20,319 | | | 1.14 | % | | — | | | — | % | | 20,319 | | | 1.14 | % |
| 机构债券 | 15,472 | | | 4.74 | % | | 42,887 | | | 5.12 | % | | — | | | — | % | | — | | | — | % | | 58,359 | | | 5.02 | % |
| 总计 | $ | 19,972 | | | 4.45 | % | | $ | 56,639 | | | 5.05 | % | | $ | 99,444 | | | 3.00 | % | | $ | 357,583 | | | 2.73 | % | | $ | 533,638 | | | 3.07 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
HTM | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政债券 | $ | — | | | — | % | | $ | 2,387 | | | 1.84 | % | | $ | — | | | — | % | | $ | — | | | — | % | | $ | 2,387 | | | 1.84 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2022年12月31日 |
| | 一年之内 | | 一年后
过了五年 | | 五年后
过去十年 | | 之后
十年 | | 总计 |
| （千美元） | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 | | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 | | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 | | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 | | 公平
价值 | | 加权
平均值
收益率 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
AFS | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
市政债券 | $ | — | | | — | % | | $ | 3,644 | | | 1.96 | % | | $ | 38,977 | | | 3.04 | % | | $ | 368,927 | | | 2.83 | % | | $ | 411,548 | | | 2.84 | % |
公司债务证券 | — | | | — | % | | 15,342 | | | 5.13 | % | | 27,603 | | | 4.25 | % | | — | | | — | % | | 42,945 | | | 4.54 | % |
美国国库证券 | — | | | — | % | | — | | | — | % | | 19,934 | | | 1.11 | % | | — | | | — | % | | 19,934 | | | 1.11 | % |
| 机构债券 | 10,485 | | | 4.74 | % | | 16,993 | | | 4.94 | % | | — | | | — | % | | — | | | — | % | | 27,478 | | | 4.86 | % |
| 总计 | $ | 10,485 | | | 4.74 | % | | $ | 35,979 | | | 4.69 | % | | $ | 86,514 | | | 2.97 | % | | $ | 368,927 | | | 2.83 | % | | $ | 501,905 | | | 3.01 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
HTM | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政债券 | $ | — | | | — | % | | $ | 2,385 | | | 2.04 | % | | $ | — | | | — | % | | $ | — | | | — | % | | $ | 2,385 | | | 2.04 | % |
加权平均收益率是使用每种证券的合同票据根据每种证券的公允价值进行加权计算的。上表中不包括MBS和CMO，因为此类证券不是在单一到期日到期。截至2023年3月31日和2022年12月31日，MBS和CMO的加权平均收益率为 3.15% 和 3.08分别为％。
AFS投资证券的销售情况如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 截至3月31日的季度 |
| （以千计） | | | | | 2023 | | 2022 |
| | | | | | | |
| 收益 | | | | | $ | 4,693 | | | $ | 962 | |
| 总收益 | | | | | 3 | | | 71 | |
| 总损失 | | | | | — | | | — | |
下表汇总了作为抵押品以担保公共存款、借款和法律允许或要求的其他目的的证券的账面价值：
| | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| | | |
| | | |
| 联邦储备银行将确保借款 | $ | 315,244 | | | $ | — | |
| 华盛顿、俄勒冈和加利福尼亚将确保公众存款 | 203,201 | | | 212,806 | |
| | | |
| 其他已质押的证券 | 1,519 | | | 2,011 | |
| 作为抵押品质押的证券总额 | $ | 519,964 | | | $ | 214,817 | |
公司评估了持有质押抵押品的交易对手的信用，并确定这些安排几乎没有信用风险。
投资证券的免税利息收入为美元2.8百万和美元2.7截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度分别为百万美元.
注意事项 3-贷款和信贷质量：
该公司的LHFI分为 二投资组合部分，商业贷款和消费贷款。在每个投资组合板块中，公司根据以下每种贷款类别的风险特征监测和评估信用风险：非自有商业地产（“CRE”）、多户住宅、建筑和土地开发、商业贷款组合板块中的自有CRE和商业商业贷款，以及消费贷款组合板块中的单户住宅和房屋净值和其他贷款。 LHFI 由以下内容组成：
| | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| | | |
| CRE | | | |
| 非业主自住的 CRE | $ | 652,284 | | | $ | 658,085 | |
| 多家庭 | 3,975,654 | | | 3,975,754 | |
| 建筑/土地开发 | 607,559 | | | 627,663 | |
| 总计 | 5,235,497 | | | 5,261,502 | |
| 商业和工业贷款 | | | |
| 业主占领了 CRE | 438,147 | | | 443,363 | |
| 商业业务 | 392,837 | | | 359,747 | |
总计 | 830,984 | | | 803,110 | |
| 消费贷款 | | | |
| 单身家庭 | 1,057,579 | | | 1,009,001 | |
| 房屋净值和其他 | 362,322 | | | 352,707 | |
总计 (1) | 1,419,901 | | | 1,361,708 | |
| LHFI Total | 7,486,382 | | | 7,426,320 | |
| 信用损失备抵金（“ACL”） | (41,500) | | | (41,500) | |
减去 LHFI 的总数 ACL | $ | 7,444,882 | | | $ | 7,384,820 | |
(1) 包括 $5.2百万和美元5.9截至2023年3月31日和2022年12月31日，在发放时已选择公允价值期权的贷款分别为百万笔，因此按公允价值计账，公允价值变动在合并损益表中予以确认。
贷款总额为美元5.7十亿和美元5.2截至2023年3月31日和2022年12月31日，分别承诺了10亿美元，用于获得联邦住房贷款银行（“FHLB”）的借款和总额为美元的贷款562百万和美元497截至2023年3月31日和2022年12月31日，分别承诺向旧金山联邦储备银行（“FRBSF”）借款100万欧元。
信用风险集中度
LHFI主要由位于太平洋西北部、加利福尼亚和夏威夷的房地产担保。截至2023年3月31日，华盛顿州和加利福尼亚州的单户和多户家庭贷款代表了华盛顿州和加利福尼亚州的单户和多户贷款 10% 和 36分别占LHFI总投资组合的百分比。截至2022年12月31日，加利福尼亚州的多户家庭贷款代表了 36占LHFI总投资组合的百分比。
信贷质量
管理层认为，ACL水平适合弥补LHFI投资组合在贷款期限内预期的信贷损失。用作信贷损失估算基础的累积损失率由银行的历史损失经历以及当前和预测时期的八个定性因素组成。
在2023年第一季度，由于产品组合风险构成的变化，历史预期损失率从2022年12月31日开始增加。在2023年第一季度，由于我们的贷款组合表现持续良好，定性因素有所下降。截至2023年3月31日，世界银行预计，在其运营所在市场的两年预测期内，抵押品价值和经济状况将恶化。
除了LHFI的ACL外，公司还为无准备金的贷款承诺单独设立了备抵金，该准备金包含在合并资产负债表上的应付账款和其他负债中。无准备金承付款的备抵额为美元2.22023 年 3 月 31 日和 2022 年 12 月 31 日均为百万人。
银行已选择将应计应收利息排除在ACL的评估之外。LHFI 的应计利息为 $27.6百万和美元26.9截至2023年3月31日和2022年12月31日，分别为百万美元，并在合并资产负债表中的其他资产中列报。
LHFI的ACL和无准备金承付款备抵的活动如下：
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | 截至3月31日的季度 |
| （以千计） | | | | | 2023 | | 2022 |
| | | | | | | |
期初余额 | | | | | $ | 41,500 | | | $ | 47,123 | |
| 信贷损失准备金 | | | | | 589 | | | (9,223) | |
| 净回收额（扣除额） | | | | | (589) | | | 44 |
| 期末余额 | | | | | $ | 41,500 | | | $ | 37,944 | |
| | | | | | | |
对无准备金承付款的补贴： | | | | | | | |
| 期初余额 | | | | | $ | 2,197 | | | $ | 2,404 | |
| 信贷损失准备金 | | | | | 4 | | | 223 | |
| 期末余额 | | | | | $ | 2,201 | | | $ | 2,627 | |
| | | | | | | |
| 信贷损失准备金： | | | | | | | |
| 信贷损失备抵金——贷款 | | | | | $ | 589 | | | $ | (9,223) | |
| 对无准备金承付款的补贴 | | | | | 4 | | | 223 | |
| 总计 | | | | | $ | 593 | | | $ | (9,000) | |
按贷款组合和贷款子类别划分的LHFI的ACL活动如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日的季度 |
| （以千计） | 期初余额 | | 扣款 | | 回收率 | | 规定 | | 期末余额 |
| | | | | | | | | |
| CRE | | | | | | | | | |
| 非业主自住的 CRE | $ | 2,102 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 506 | | | $ | 2,608 | |
| 多家庭 | 10,974 | | | — | | | — | | | (1,187) | | | 9,787 | |
建筑/土地开发 | | | | | | | | | |
| 多户住宅 | 998 | | | — | | | — | | | 347 | | | 1,345 | |
| CRE 施工 | 196 | | | — | | | — | | | 8 | | | 204 | |
| 单户建筑 | 12,418 | | | — | | | — | | | 107 | | | 12,525 | |
| 将单户建筑改为永久性建筑 | 1,171 | | | — | | | — | | | 40 | | | 1,211 | |
| 总计 | 27,859 | | | — | | | — | | | (179) | | | 27,680 | |
| 商业和工业贷款 | | | | | | | | | |
| 业主占领了 CRE | 1,030 | | | — | | | — | | | (120) | | | 910 | |
| 商业业务 | 3,247 | | | (633) | | | 24 | | | 778 | | | 3,416 | |
| 总计 | 4,277 | | | (633) | | | 24 | | | 658 | | | 4,326 | |
| 消费贷款 | | | | | | | | | |
| 单身家庭 | 5,610 | | | — | | | 15 | | | 179 | | | 5,804 | |
| 房屋净值和其他 | 3,754 | | | (50) | | | 55 | | | (69) | | | 3,690 | |
| 总计 | 9,364 | | | (50) | | | 70 | | | 110 | | | 9,494 | |
| ACL 总数 | $ | 41,500 | | | $ | (683) | | | $ | 94 | | | $ | 589 | | | $ | 41,500 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年3月31日的季度 |
| （以千计） | 期初余额 | | 扣款 | | 回收率 | | 规定 | |
期末余额 |
| | | | | | | | | |
| CRE | | | | | | | | | |
| 非业主自住的 CRE | $ | 7,509 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (5,215) | | | $ | 2,294 | |
| 多家庭 | 5,854 | | | — | | | — | | | 2,573 | | | 8,427 | |
| 建筑/土地开发 | | | | | | | | | |
| 多户住宅 | 507 | | | — | | | — | | | (51) | | | 456 | |
| CRE 施工 | 150 | | | — | | | — | | | 34 | | | 184 | |
| 单户建筑 | 6,411 | | | — | | | — | | | 1,324 | | | 7,735 | |
| 将单户建筑改为永久性建筑 | 1,055 | | | — | | | — | | | (65) | | | 990 | |
| 总计 | 21,486 | | | — | | | — | | | (1,400) | | | 20,086 | |
| 商业和工业贷款 | | | | | | | | | |
| 业主占领了 CRE | 5,006 | | | — | | | — | | | (1,470) | | | 3,536 | |
| 商业业务 | 12,273 | | | (11) | | | 24 | | | (5,376) | | | 6,910 | |
| 总计 | 17,279 | | | (11) | | | 24 | | | (6,846) | | | 10,446 | |
| 消费贷款 | | | | | | | | | |
| 单身家庭 | 4,394 | | | — | | | 4 | | | (636) | | | 3,762 | |
| 房屋净值和其他 | 3,964 | | | (33) | | | 60 | | | (341) | | | 3,650 | |
| 总计 | 8,358 | | | (33) | | | 64 | | | (977) | | | 7,412 | |
| ACL 总数 | $ | 47,123 | | | $ | (44) | | | $ | 88 | | | $ | (9,223) | | | $ | 37,944 | |
下表按贷款子类别和风险评级或拖欠状况对商业投资组合细分进行了历史分析。 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2023年3月31日 |
| （以千计） | | 2023 | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 年及之前 | | 旋转 | | 循环任期 | | 总计 |
| 商业投资组合 | | | | | | | | | | | | |
| 非业主自住的 CRE | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | $ | 1,542 | | | $ | 68,246 | | | $ | 68,280 | | | $ | 41,870 | | | $ | 138,583 | | | $ | 302,871 | | | $ | 1,122 | | | $ | — | | | $ | 622,514 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 29,332 | | | — | | | — | | | 29,332 | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 438 | | | — | | | — | | | — | | | 438 | |
| 总计 | | 1,542 | | | 68,246 | | | 68,280 | | | 41,870 | | | 139,021 | | | 332,203 | | | 1,122 | | | — | | | 652,284 | |
| 多家庭 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 15,923 | | | 1,826,992 | | | 1,159,589 | | | 522,497 | | | 238,448 | | | 197,486 | | | — | | | — | | | 3,960,935 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | — | | | 4,892 | | | 2,366 | | | 7,461 | | | — | | | — | | | 14,719 | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | | 15,923 | | | 1,826,992 | | | 1,159,589 | | | 527,389 | | | 240,814 | | | 204,947 | | | — | | | — | | | 3,975,654 | |
| 多户住宅 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | (222) | | | 23,795 | | | 71,396 | | | 14,164 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 109,133 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | | (222) | | | 23,795 | | | 71,396 | | | 14,164 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 109,133 | |
| CRE 施工 | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | — | | | 1,713 | | | 14,416 | | | 3,958 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 20,087 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | | — | | | 1,713 | | | 14,416 | | | 3,958 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 20,087 | |
| 单户建筑 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 22,174 | | | 140,812 | | | 30,374 | | | 10,748 | | | — | | | 74 | | | 117,718 | | | — | | | 321,900 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | 5,732 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 5,732 | |
| 总计 | | 22,174 | | | 140,812 | | | 36,106 | | | 10,748 | | | — | | | 74 | | | 117,718 | | | — | | | 327,632 | |
| 将单户建筑改为永久性建筑 | | | | | | | | | | | | | | |
当前 | | 3,874 | | | 84,818 | | | 54,059 | | | 5,253 | | | 2,186 | | | 517 | | | — | | | — | | | 150,707 | |
逾期未到期： | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
30-59 天 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
60-89 天 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
90 天以上 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | | 3,874 | | | 84,818 | | | 54,059 | | | 5,253 | | | 2,186 | | | 517 | | | — | | | — | | | 150,707 | |
| 业主占领了 CRE | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 3,908 | | | 69,709 | | | 51,178 | | | 42,620 | | | 70,651 | | | 176,851 | | | 2 | | | 1,085 | | | 416,004 | |
| 特别提及 | | — | | | 1,506 | | | 737 | | | — | | | — | | | 12,915 | | | — | | | — | | | 15,158 | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 6,985 | | | — | | | — | | | 6,985 | |
| 总计 | | 3,908 | | | 71,215 | | | 51,915 | | | 42,620 | | | 70,651 | | | 196,751 | | | 2 | | | 1,085 | | | 438,147 | |
| 商业业务 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 15,698 | | | 53,476 | | | 38,338 | | | 45,115 | | | 17,838 | | | 30,257 | | | 152,482 | | | 1,743 | | | 354,947 | |
| 特别提及 | | — | | | 11,612 | | | 3,650 | | | — | | | 3,765 | | | 3,093 | | | 1,935 | | | 190 | | | 24,245 | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | 996 | | | 2,551 | | | 3,955 | | | 4,589 | | | 1,462 | | | 92 | | | 13,645 | |
| 总计 | | 15,698 | | | 65,088 | | | 42,984 | | | 47,666 | | | 25,558 | | | 37,939 | | | 155,879 | | | 2,025 | | | 392,837 | |
商业投资组合总额 | | $ | 62,897 | | | $ | 2,282,679 | | | $ | 1,498,745 | | | $ | 693,668 | | | $ | 478,230 | | | $ | 772,431 | | | $ | 274,721 | | | $ | 3,110 | | | $ | 6,066,481 | |
下表按贷款子类别和拖欠状况对消费者投资组合细分进行了历史分析：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2023年3月31日 |
| （以千计） | | 2023 | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 年及之前 | | 旋转 | | 循环任期 | | 总计 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 消费者投资组合 | | | | | | | | | | | | |
| 单身家庭 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
当前 | | $ | 7,309 | | | $ | 283,042 | | | $ | 283,329 | | | $ | 156,430 | | | $ | 48,645 | | | $ | 272,582 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,051,337 | |
逾期未到期： | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
30-59 天 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 545 | | | 2,020 | | | — | | | — | | | 2,565 | |
60-89 天 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 539 | | | — | | | — | | | 539 | |
90 天以上 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 290 | | | 2,848 | | | — | | | — | | | 3,138 | |
| 总计 | | 7,309 | | | 283,042 | | | 283,329 | | | 156,430 | | | 49,480 | | | 277,989 | | | — | | | — | | | 1,057,579 | |
| 房屋净值和其他 | | | | | | | | | | | | | | | | |
当前 | | 542 | | | 3,693 | | | 601 | | | 197 | | | 114 | | | 1,788 | | | 346,770 | | | 7,379 | | | 361,084 | |
逾期未到期： | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
30-59 天 | | — | | | 10 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 620 | | | 58 | | | 688 | |
60-89 天 | | — | | | 28 | | | 7 | | | — | | | — | | | — | | | 53 | | | 8 | | | 96 | |
90 天以上 | | — | | | 32 | | | — | | | — | | | — | | | 25 | | | 387 | | | 10 | | | 454 | |
| 总计 | | 542 | | | 3,763 | | | 608 | | | 197 | | | 114 | | | 1,813 | | | 347,830 | | | 7,455 | | | 362,322 | |
消费者总投资组合 (1) | | $ | 7,851 | | | $ | 286,805 | | | $ | 283,937 | | | $ | 156,627 | | | $ | 49,594 | | | $ | 279,802 | | | $ | 347,830 | | | $ | 7,455 | | | $ | 1,419,901 | |
| LHFI Total | | $ | 70,748 | | | $ | 2,569,484 | | | $ | 1,782,682 | | | $ | 850,295 | | | $ | 527,824 | | | $ | 1,052,233 | | | $ | 622,551 | | | $ | 10,565 | | | $ | 7,486,382 | |
(1) 包括 $5.2百万笔在发放时选择了公允价值期权的贷款，因此按公允价值结账，公允价值的变化在合并损益表中予以确认。
下表按贷款子类别和风险评级或拖欠状况对商业投资组合细分进行了历史分析： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2022年12月31日 |
| （以千计） | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 | | 2017 年及之前 | | 旋转 | | 循环任期 | | 总计 |
| 商业投资组合 | | | | | | | | | | | | |
| 非业主自住的 CRE | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | $ | 68,301 | | | $ | 68,356 | | | $ | 42,181 | | | $ | 139,760 | | | $ | 87,197 | | | $ | 242,544 | | | $ | 2,016 | | | $ | 786 | | | $ | 651,141 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2,702 | | | 4,242 | | | — | | | — | | | 6,944 | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | | 68,301 | | | 68,356 | | | 42,181 | | | 139,760 | | | 89,899 | | | 246,786 | | | 2,016 | | | 786 | | | 658,085 | |
| 多家庭 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 1,828,568 | | | 1,165,434 | | | 528,077 | | | 221,974 | | | 59,340 | | | 140,126 | | | — | | | — | | | 3,943,519 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | 4,893 | | | 19,834 | | | — | | | 7,508 | | | — | | | — | | | 32,235 | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | | 1,828,568 | | | 1,165,434 | | | 532,970 | | | 241,808 | | | 59,340 | | | 147,634 | | | — | | | — | | | 3,975,754 | |
| 多户住宅 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 18,110 | | | 63,394 | | | 13,613 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 95,117 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | | 18,110 | | | 63,394 | | | 13,613 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 95,117 | |
| CRE 施工 | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 341 | | | 14,348 | | | 3,960 | | | — | | | — | | | 305 | | | — | | | — | | | 18,954 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | | 341 | | | 14,348 | | | 3,960 | | | — | | | — | | | 305 | | | — | | | — | | | 18,954 | |
| 单户建筑 | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 149,133 | | | 50,936 | | | 24,807 | | | 519 | | | — | | | 74 | | | 123,303 | | | — | | | 348,772 | |
| 特别提及 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 不合标准 | | — | | | 6,782 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 6,782 | |
| 总计 | | 149,133 | | | 57,718 | | | 24,807 | | | 519 | | | — | | | 74 | | | 123,303 | | | — | | | 355,554 | |
| 将单户建筑改为永久性建筑 | | | | | | | | | | | | | | |
| 当前 | | 66,034 | | | 76,814 | | | 11,128 | | | 3,268 | | | 794 | | | — | | | — | | | — | | | 158,038 | |
| 逾期未到期： | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 30-59 天 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 60-89 天 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 90 天以上 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 总计 | | 66,034 | | | 76,814 | | | 11,128 | | | 3,268 | | | 794 | | | — | | | — | | | — | | | 158,038 | |
| 业主占领了 CRE | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 70,192 | | | 51,919 | | | 44,778 | | | 71,652 | | | 36,457 | | | 139,691 | | | 3 | | | 1,104 | | | 415,796 | |
| 特别提及 | | — | | | 743 | | | — | | | — | | | 6,179 | | | 13,485 | | | — | | | — | | | 20,407 | |
| 不合标准 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2,149 | | | 5,011 | | | — | | | — | | | 7,160 | |
| 总计 | | 70,192 | | | 52,662 | | | 44,778 | | | 71,652 | | | 44,785 | | | 158,187 | | | 3 | | | 1,104 | | | 443,363 | |
| 商业业务 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 通过 | | 65,566 | | | 42,921 | | | 45,940 | | | 18,594 | | | 13,548 | | | 18,779 | | | 130,427 | | | 2,041 | | | 337,816 | |
| 特别提及 | | — | | | 612 | | | — | | | 3,577 | | | 9 | | | 3,444 | | | 403 | | | — | | | 8,045 | |
| 不合标准 | | — | | | 338 | | | 2,638 | | | 4,449 | | | 2,591 | | | 2,206 | | | 1,563 | | | 101 | | | 13,886 | |
| 总计 | | 65,566 | | | 43,871 | | | 48,578 | | | 26,620 | | | 16,148 | | | 24,429 | | | 132,393 | | | 2,142 | | | 359,747 | |
| 商业投资组合总额 | | $ | 2,266,245 | | | $ | 1,542,597 | | | $ | 722,015 | | | $ | 483,627 | | | $ | 210,966 | | | $ | 577,415 | | | $ | 257,715 | | | $ | 4,032 | | | $ | 6,064,612 | |
下表按贷款子类别和拖欠状况对消费者投资组合细分进行了历史分析：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2022年12月31日 |
| （以千计） | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 | | 2017 年及之前 | | 旋转 | | 循环任期 | | 总计 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 消费者投资组合 | | | | | | | | | | | | |
| 单身家庭 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
当前 | | $ | 273,786 | | | $ | 253,937 | | | $ | 152,773 | | | $ | 49,302 | | | $ | 43,511 | | | $ | 231,277 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,004,586 | |
逾期未到期： | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
30-59 天 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 340 | | | 2,113 | | | — | | | — | | | 2,453 | |
60-89 天 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 258 | | | — | | | — | | | 258 | |
90 天以上 | | — | | | — | | | — | | | 290 | | | 273 | | | 1,141 | | | — | | | — | | | 1,704 | |
| 总计 | | 273,786 | | | 253,937 | | | 152,773 | | | 49,592 | | | 44,124 | | | 234,789 | | | — | | | — | | | 1,009,001 | |
| 房屋净值和其他 | | | | | | | | | | | | | | | | |
当前 | | 4,156 | | | 692 | | | 220 | | | 150 | | | 72 | | | 1,593 | | | 340,567 | | | 4,017 | | | 351,467 | |
逾期未到期： | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
30-59 天 | | — | | | 6 | | | — | | | — | | | — | | | 9 | | | 446 | | | — | | | 461 | |
60-89 天 | | 6 | | | 24 | | | — | | | — | | | — | | | 48 | | | 517 | | | — | | | 595 | |
90 天以上 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 151 | | | 33 | | | — | | | 184 | |
| 总计 | | 4,162 | | | 722 | | | 220 | | | 150 | | | 72 | | | 1,801 | | | 341,563 | | | 4,017 | | | 352,707 | |
消费者总投资组合 (1) | | $ | 277,948 | | | $ | 254,659 | | | $ | 152,993 | | | $ | 49,742 | | | $ | 44,196 | | | $ | 236,590 | | | $ | 341,563 | | | $ | 4,017 | | | $ | 1,361,708 | |
| LHFI Total | | $ | 2,544,193 | | | $ | 1,797,256 | | | $ | 875,008 | | | $ | 533,369 | | | $ | 255,162 | | | $ | 814,005 | | | $ | 599,278 | | | $ | 8,049 | | | $ | 7,426,320 | |
(1) 包括 $5.9百万笔在发放时选择了公允价值期权的贷款，因此按公允价值结账，公允价值的变化在合并损益表中予以确认。
下表按贷款子类别和扣除总额对商业和消费者投资组合细分进行了以往的分析：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2023年3月31日 |
| （以千计） | | 2023 | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 年及之前 | | 旋转 | | 循环任期 | | 总计 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业投资组合 | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业业务 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 扣除总额 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (174) | | | $ | — | | | $ | (459) | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (633) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 消费者投资组合 | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 房屋净值和其他 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 扣除总额 | | — | | | (6) | | | (13) | | | — | | | — | | | — | | | (31) | | | — | | | (50) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| LHFI Total | | $ | — | | | $ | (6) | | | $ | (187) | | | $ | — | | | $ | (459) | | | $ | — | | | $ | (31) | | | $ | — | | | $ | (683) | |
抵押依赖贷款
下表按贷款子类别和抵押品类型列出了抵押依赖贷款的摊销成本基础：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2023年3月31日 | | |
| （以千计） | | 土地 | | 1-4 家庭 | | | | 非住宅房地产 | | 其他非房地产 | | 总计 | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| 商业和工业贷款 | | | | | | | | | | | | | | |
| 业主占领了 CRE | | $ | 972 | | | $ | — | | | | | $ | 2,696 | | | $ | — | | | $ | 3,668 | | | |
商业业务 | | 1 | | | 3,178 | | | | | 562 | | | 777 | | | 4,518 | | | |
总计 | | 973 | | | 3,178 | | | | | 3,258 | | | 777 | | | 8,186 | | | |
| 消费贷款 | | | | | | | | | | | | | | |
单身家庭 | | — | | | 847 | | | | | — | | | — | | | 847 | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
总计 | | — | | | 847 | | | | | — | | | — | | | 847 | | | |
| 抵押依赖贷款总额 | | $ | 973 | | | $ | 4,025 | | | | | $ | 3,258 | | | $ | 777 | | | $ | 9,033 | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2022年12月31日 |
| （以千计） | | 土地 | | 1-4 家庭 | | | | 非住宅房地产 | | 其他非房地产 | | 总计 |
| | | | | | | | | | | | |
| 商业和工业贷款 | | | | | | | | | | | | |
| 业主占领了 CRE | | $ | 1,111 | | | $ | — | | | | | $ | 1,410 | | | $ | — | | | $ | 2,521 | |
商业业务 | | 62 | | | 3,186 | | | | | 562 | | | — | | | 3,810 | |
| 抵押依赖贷款总额 | | 1,173 | | | 3,186 | | | | | 1,972 | | | — | | | 6,331 | |
非应计贷款和逾期贷款
下表显示了贷款的非应计状态：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| （以千计） | | 非累积，无相关 ACL | | 非应计总额 | | 非累积，无相关 ACL | | 非应计总额 |
| | | | | | | | |
| 商业和工业贷款 | | | | | | | | |
| 业主占领了 CRE | | $ | 3,668 | | | $ | 3,668 | | | $ | 2,521 | | | $ | 2,521 | |
| 商业业务 | | 4,518 | | | 4,518 | | | 785 | | | 4,269 | |
总计 | | 8,186 | | | 8,186 | | | 3,306 | | | 6,790 | |
| 消费贷款 | | | | | | | | |
单身家庭 | | 1,071 | | | 3,999 | | | 332 | | | 2,584 | |
| 房屋净值和其他 | | 3 | | | 862 | | | 3 | | | 681 | |
| 总计 | | 1,074 | | | 4,861 | | | 335 | | | 3,265 | |
| 非应计贷款总额 | | $ | 9,260 | | | $ | 13,047 | | | $ | 3,641 | | | $ | 10,055 | |
下表按贷款组合分部和贷款子类别列出了逾期贷款的账龄分析： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 | |
| 逾期未付但仍在累计 | | | | | | | | | |
| （以千计） | 30-59 天 | | 60-89 天 | | 90 天或
更多 | | 不可累积 | | 过去的总数 到期和不可累计 (1) | | 当前 | | 总计
贷款 | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| CRE | | | | | | | | | | | | | | |
| 非业主自住的 CRE | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 652,284 | | | $ | 652,284 | | |
| 多家庭 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 3,975,654 | | | 3,975,654 | | |
建筑/土地开发 | | | | | | | | | | | | | | |
| 多户住宅 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 109,133 | | | 109,133 | | |
| CRE 施工 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 20,087 | | | 20,087 | | |
| 单户建筑 | — | | | — | | | 5,732 | | | — | | | 5,732 | | | 321,900 | | | 327,632 | | |
| 将单户建筑改为永久性建筑 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 150,707 | | | 150,707 | | |
总计 | — | | | — | | | 5,732 | | | — | | | 5,732 | | | 5,229,765 | | | 5,235,497 | | |
| 商业和工业贷款 | | | | | | | | | | | | | | |
| 业主占领了 CRE | — | | | — | | | — | | | 3,668 | | | 3,668 | | | 434,479 | | | 438,147 | | |
| 商业业务 | 50 | | | — | | | — | | | 4,518 | | | 4,568 | | | 388,269 | | | 392,837 | | |
总计 | 50 | | | — | | | — | | | 8,186 | | | 8,236 | | | 822,748 | | | 830,984 | | |
| 消费贷款 | | | | | | | | | | | | | | |
单身家庭 | 4,105 | | | 1,856 | | | 5,527 | | (2) | 3,999 | | | 15,487 | | | 1,042,092 | | | 1,057,579 | | |
| 房屋净值和其他 | 689 | | | 43 | | | — | | | 862 | | | 1,594 | | | 360,728 | | | 362,322 | | |
总计 | 4,794 | | | 1,899 | | | 5,527 | | | 4,861 | | | 17,081 | | | 1,402,820 | | | 1,419,901 | | (3) |
| 贷款总额 | $ | 4,844 | | | $ | 1,899 | | | $ | 11,259 | | | $ | 13,047 | | | $ | 31,049 | | | $ | 7,455,333 | | | $ | 7,486,382 | | |
| % | 0.06 | % | | 0.03 | % | | 0.15 | % | | 0.17 | % | | 0.41 | % | | 99.59 | % | | 100.00 | % | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年12月31日 | | |
| 逾期未付但仍在累计 | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 30-59 天 | | 60-89 天 | | 90 天或
更多 | | 不可累积 | | 过去的总数 到期和不可累计 (1) | | 当前 | | 总计
贷款 | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| CRE | | | | | | | | | | | | | | | |
| 非业主自住的 CRE | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 658,085 | | | $ | 658,085 | | | |
| 多家庭 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 3,975,754 | | | 3,975,754 | | | |
| 建筑/土地开发 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 多户住宅 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 95,117 | | | 95,117 | | | |
| CRE 施工 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 18,954 | | | 18,954 | | | |
| 单户建筑 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 355,554 | | | 355,554 | | | |
| 将单户建筑改为永久性建筑 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 158,038 | | | 158,038 | | | |
总计 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 5,261,502 | | | 5,261,502 | | | |
| 商业和工业贷款 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 业主占领了 CRE | — | | | — | | | — | | | 2,521 | | | 2,521 | | | 440,842 | | | 443,363 | | | |
| 商业业务 | — | | | — | | | — | | | 4,269 | | | 4,269 | | | 355,478 | | | 359,747 | | | |
总计 | — | | | — | | | — | | | 6,790 | | | 6,790 | | | 796,320 | | | 803,110 | | | |
| 消费贷款 | | | | | | | | | | | | | | | |
单身家庭 | 4,556 | | | 1,724 | | | 4,372 | | (2) | 2,584 | | | 13,236 | | | 995,765 | | | 1,009,001 | | | |
| 房屋净值和其他 | 267 | | | 296 | | | — | | | 681 | | | 1,244 | | | 351,463 | | | 352,707 | | | |
总计 | 4,823 | | | 2,020 | | | 4,372 | | | 3,265 | | | 14,480 | | | 1,347,228 | | | 1,361,708 | | (3) | |
| 贷款总额 | $ | 4,823 | | | $ | 2,020 | | | $ | 4,372 | | | $ | 10,055 | | | $ | 21,270 | | | $ | 7,405,050 | | | $ | 7,426,320 | | | |
| % | 0.06 | % | | 0.03 | % | | 0.06 | % | | 0.14 | % | | 0.29 | % | | 99.71 | % | | 100.00 | % | | |
(1) 包括还款由联邦住房管理局保险或由弗吉尼亚州或小型企业管理局 “SBA” 担保的贷款，金额为美元12.3百万和美元10.6截至2023年3月31日和2022年12月31日，分别为百万人。
(2) 如果确定逾期90天或更长时间的联邦住房管理局保险和弗吉尼亚银行担保的单户贷款几乎没有损失风险，则维持应计状态。
(3) 包括美元5.2百万和美元5.9截至2023年3月31日和2022年12月31日，分别有数百万笔贷款，这些贷款在发放时作出了公允价值期权选择，因此按公允价值计账，公允价值的变化在我们的合并损益表中予以确认。
贷款修改
公司为遇到财务困难的借款人提供修改（“MFDB”），其中可能包括延迟支付到期款项、延长票据期限或降低票据利率。在某些情况下，公司可能会批准多种类型的修改。在截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度中，修改的批准并未对ACL产生实质性影响。 下表提供与修改后的贷款有关的信息 在截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度中，向遇到财务困难的借款人提供，按应收融资类别和授予的优惠类型分列：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 严重延迟付款 |
| | 截至2023年3月31日的季度 | | 截至2022年3月31日的季度 | |
| （以千计，百分比除外） | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | | | | | | |
| 单身家庭 | | $ | — | | | — | % | | $ | 153 | | | 0.02 | % | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 任期延长 |
| | 截至2023年3月31日的季度 | | 截至2022年3月31日的季度 | |
| （以千计，百分比除外） | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 单身家庭 | | $ | — | | | — | % | | $ | 37 | | | — | % | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 降低利率和延长期限 |
| | 截至2023年3月31日的季度 | | 截至2022年3月31日的季度 | |
| （以千计，百分比除外） | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 单身家庭 | | $ | — | | | — | % | | $ | 1,110 | | | 0.15 | % | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 重大付款延迟和期限延长 |
| | 截至2023年3月31日的季度 | | 截至2022年3月31日的季度 | |
| （以千计，百分比除外） | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | | |
| 单身家庭 | | $ | 179 | | | 0.02 | % | | $ | 6,397 | | | 0.84 | % | | | |
| 房屋净值和其他 | | — | | | — | % | | 52 | | | 0.02 | % | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 降低利率、大幅延迟还款和延长期限 |
| | 截至2023年3月31日的季度 | | 截至2022年3月31日的季度 | |
| （以千计，百分比除外） | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | 期末摊销成本基础 | | 占应收融资总类别的百分比 | | | |
| 单身家庭 | | $ | — | | | — | % | | $ | 5,762 | | | 0.76 | % | | | |
下表描述了对遇到财务困难的借款人所做的修改所产生的财务影响：
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | |
| | 降低利率 |
| | 截至2023年3月31日的季度 | | 截至2022年3月31日的季度 | | |
| | | | | | |
| 单身家庭 | | — | | 将加权平均合同利率从 4.28% 至 3.25%. | | |
| | | | | | |
| | 严重延迟付款 |
| | 截至2023年3月31日的季度 | | 截至2022年3月31日的季度 | | |
| 单身家庭 | | 向借款人提供延期还款。加权平均值 2.6百分比的贷款余额已资本化并添加到贷款的剩余期限中。 | | 向借款人提供延期还款。加权平均值 0.3百分比的贷款余额已资本化并添加到贷款的剩余期限中。 | | |
| | | | | | |
| 房屋净值和其他 | | — | | 向借款人提供延期还款。加权平均值 6.3百分比的贷款余额已资本化并添加到贷款的剩余期限中。 | | |
| | | | | | |
| | 任期延长 |
| | 截至2023年3月31日的季度 | | 截至2022年3月31日的季度 | | |
| | | | | | |
| 单身家庭 | | 添加了加权平均值 14.2贷款有效期多年，这减少了借款人的每月还款额。 | | 添加了加权平均值 3.2贷款有效期多年，这减少了借款人的每月还款额。 | | |
| 房屋净值和其他 | | — | | 添加了加权平均值 16.1贷款有效期多年，这减少了借款人的每月还款额。 | | |
一旦确定修改后的贷款（或部分贷款）随后被视为无法收回，则注销贷款（或部分贷款）。因此，贷款的摊销成本基础减去无法收回的金额，信贷损失备抵额也按相同金额进行调整。
下表描述了在2022年1月1日至2022年12月31日当天或之后为MFDB的贷款的还款状况：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2023 年 3 月 31 日的付款状态（摊销成本基础） |
| （以千计） | 当前 | | 已过期 30-89 天 | | 逾期已过 90 天以上 |
| | | | | |
| 商业业务 | $ | 1,355 | | | $ | — | | | $ | — | |
| 单身家庭 | 19,006 | | | 1,746 | | | 1,627 | |
| 房屋净值和其他 | 119 | | | — | | | — | |
| 总计 | $ | 20,480 | | | $ | 1,746 | | | $ | 1,627 | |
下表提供了截至2023年3月31日的MFDB在2022年1月1日至2022年12月31日当天或之后出现付款违约的摊销成本基础：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | |
| | 截至2023年3月31日的随后违约的经修改的贷款的摊销成本基础 |
| （以千计） | | 严重延迟付款 | | 任期延长 | | 降低利率和延长期限 | | 重大付款延迟和期限延长 | | 降低利率、大幅延迟还款和延长期限 |
| 单身家庭 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 2,030 | | | $ | 623 | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
注意 4—存款：
存款余额，包括加权平均利率，如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| （千美元） | 金额 | | 加权平均费率 | | 金额 | | 加权平均费率 |
| | | | | | | |
| 无息活期存款 | $ | 1,479,428 | | | — | % | | $ | 1,399,912 | | | — | % |
| 利息承担： | | | | | | | |
| 计息活期存款 | 496,504 | | | 0.34 | % | | 466,490 | | | 0.10 | % |
| 储蓄 | 323,373 | | | 0.06 | % | | 258,977 | | | 0.06 | % |
| 货币市场 | 2,097,055 | | | 1.52 | % | | 2,383,209 | | | 1.22 | % |
| 存款证 | 2,660,243 | | | 3.49 | % | | 2,943,331 | | | 3.07 | % |
| 计息存款总额 | 5,577,175 | | | 2.28 | % | | 6,052,007 | | | 1.98 | % |
| 存款总额 | $ | 7,056,603 | | | 1.79 | % | | $ | 7,451,919 | | | 1.61 | % |
未偿还的存款证到期日如下：
| | | | | |
| （以千计） | 2023年3月31日 |
| |
| 一年之内 | $ | 2,143,208 | |
| 一到两年 | 489,105 | |
| 两到三年 | 15,066 | |
| 三到四年 | 5,202 | |
| 四到五年 | 7,500 | |
| 此后 | 162 | |
| 总计 | $ | 2,660,243 | |
截至2023年3月31日和2022年12月31日，面额超过联邦存款保险公司25万美元限额的存款证总额为美元186百万和美元189分别为百万。有 $885百万和美元1.4截至2023年3月31日和2022年12月31日，经纪存款分别为数十亿美元。
注意 5—衍生品和套期保值活动：
为了降低某些资产和负债（例如单户抵押贷款 LHFS 和 MSR）价值出现重大利率波动的风险，公司利用衍生品作为经济对冲工具. 衍生品的名义金额和公允价值包含在合并资产负债表上的其他资产或应付账款和其他负债中，包括以下内容：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 |
| 名义金额 | | 公允价值衍生品 |
| （以千计） | | | 资产 | | 责任 |
| | | | | |
| 远期销售承诺 | $ | 89,850 | | | $ | 229 | | | $ | (326) | |
| | | | | |
| 利率锁定承诺 | 37,557 | | | 398 | | | (36) | |
| 利率互换 | 239,558 | | | 10,704 | | | (10,705) | |
| 期货 | 7,400 | | | 34 | | | — | |
| 选项 | 58,000 | | | 503 | | | — | |
| 净额结算前的总衍生品 | $ | 432,365 | | | 11,868 | | | (11,067) | |
净额结算调整/现金抵押品 (1) | | | (10,801) | | | (239) | |
| 合并资产负债表上的账面价值 | | | $ | 1,067 | | | $ | (11,306) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年12月31日 |
| 名义金额 | | 公允价值衍生品 |
| （以千计） | | | 资产 | | 责任 |
| | | | | |
| 远期销售承诺 | $ | 51,252 | | | $ | 293 | | | $ | (151) | |
| 利率锁定承诺 | 17,463 | | | 141 | | | (36) | |
| 利率互换 | 236,533 | | | 13,093 | | | (13,093) | |
| 期货 | 23,000 | | | 18 | | | — | |
| 选项 | $ | 14,000 | | | 218 | | | — | |
| 净额结算前的总衍生品 | $ | 342,248 | | | $ | 13,763 | | | $ | (13,280) | |
净额结算调整/现金抵押品 (1) | | | (12,870) | | | 101 | |
| 合并资产负债表上的账面价值 | | | $ | 893 | | | $ | (13,179) | |
(1) 包括收到的净现金抵押品11.0百万和美元12.8截至2023年3月31日和2022年12月31日，分别为百万人。
下表列出了衍生工具的公允价值总额和净账面价值信息：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 公允价值总额 | | 净额结算调整/现金抵押品 (1) | | 账面价值 | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 | | | | | | | | | |
| 衍生资产 | $ | 11,868 | | | $ | (10,801) | | | $ | 1,067 | | | | | |
| 衍生负债 | (11,067) | | | (239) | | | (11,306) | | | | | |
| 截至2022年12月31日 | | | | | | | | | |
| 衍生资产 | $ | 13,763 | | | $ | (12,870) | | | $ | 893 | | | | | |
| 衍生负债 | (13,280) | | | 101 | | | (13,179) | | | | | |
(1) 包括收到的净现金抵押品11.0百万并收到了 $12.8截至2023年3月31日和2022年12月31日，分别为百万人。
公司主净结算协议下使用的抵押品通常是现金，但证券可以根据与某些交易对手的协议使用。与已支付给交易对手的现金抵押品相关的应收款包含在其他资产中。与从交易对手收到的现金抵押品相关的应付账款包含在应付账款和其他负债中。利息是根据从交易对手收到的款项所欠的，我们从支付给交易对手的现金中赚取利息。任何作为抵押品向交易对手质押的证券仍保留在合并资产负债表上。截至2023年3月31日和2022年12月31日，该公司的负债为美元11.0百万和美元12.8从交易对手处收到的现金抵押品分别为百万美元和应收账款0.03百万和美元0.03分别为百万美元支付给交易对手的现金抵押品。
下表列出了经济对冲衍生品在所述期间合并损益表中相应细列项目中确认的净收益（亏损）：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 在非利息收入中确认： | | | | | | | |
贷款发放和销售活动的净收益（亏损）(1) | $ | 78 | | | $ | 4,613 | | | | | |
贷款还本付息收入（亏损） (2) | (730) | | | (9,439) | | | | | |
其他 (3) | (1) | | | 159 | | | | | |
(1)由利率锁定承诺（“IRLC”）和用作待售贷款经济对冲的远期合约组成。
(2)包括利率互换、利率互换、期货、美国国债期权和用作单一家庭MSR经济对冲的远期合约。
(3)与商业银行客户和经纪交易商交易对手签订的利率互换协议的影响。
截至2023年3月31日和2022年12月31日，与商业银行客户和经纪交易商交易对手签署的未平仓利率互换协议的名义金额为美元240百万和美元237分别是百万。
注 6—抵押贷款银行业务：
LHFS 由以下内容组成：
| | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| | | |
| 单身家庭 | $ | 22,690 | | | $ | 14,075 | |
| CRE、多户家庭和 SBA | 1,563 | | | 3,252 | |
| 总计 | $ | 24,253 | | | $ | 17,327 | |
在所示期限内，出售的贷款包括以下内容：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 单身家庭 | $ | 63,473 | | | $ | 323,070 | | | | | |
| CRE、多户家庭和 SBA | 8,750 | | | 49,137 | | | | | |
| 总计 | $ | 72,223 | | | $ | 372,207 | | | | | |
贷款发放和销售活动的收益，包括衍生风险管理工具的影响，包括以下内容：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 单身家庭 | $ | 2,218 | | | $ | 6,169 | | | | | |
| CRE、多户家庭和 SBA | 192 | | | 2,105 | | | | | |
| 总计 | $ | 2,410 | | | $ | 8,274 | | | | | |
该公司为他人提供的贷款组合主要由房利美、房地美和Ginnie Mae发行的在美国政府和机构MBS持有的贷款组成。为他人偿还的贷款的未偿本金余额如下：
| | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| | | |
| 单亲家庭 | $ | 5,424,909 | | | $ | 5,436,899 | |
| CRE、多户家庭和 SBA | 1,917,154 | | | 1,938,484 | |
| 总计 | $ | 7,342,063 | | | $ | 7,375,383 | |
公司已作出陈述和保证，出售的贷款符合某些要求。公司可能是
因贷款发放过程中的缺陷而被要求回购抵押贷款或向贷款购买者提供赔偿，例如
如文件错误、承保错误和判断、评估错误、提前付款违约和欺诈。
以下是公司估计的单户抵押贷款回购损失的负债变动摘要：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 2,232 | | | $ | 1,312 | | | | | |
扣除调整后的增加 (1) | (143) | | | 358 | | | | | |
已实现（亏损）回收额，净额 (2) | (300) | | | (32) | | | | | |
| 期末余额 | $ | 1,789 | | | $ | 1,638 | | | | | |
(1) 包括新贷款销售的增加以及先前出售的贷款的估计未来可能的回购损失的变化。
(2) 包括本金损失和回购贷款的应计利息、“整体” 和解、与索赔人的和解以及某些相关费用。
公司与某些投资者达成协议，预付拖欠贷款的预定本金和利息。在收回可偿还贷款之前，还预付了款项，用于支付拖欠贷款的取消赎回权和收款费用
来自投资者或借款人的金额。$的预付款2.8百万和美元1.6截至2023年3月31日和2022年12月31日，其他资产中分别记录了百万美元。
当公司单方面有权回购其先前出售的Ginnie Mae池贷款（通常是逾期90天以上的贷款）时，公司将贷款余额记录为其他资产和其他负债。截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司已在其合并资产负债表上确认的目前在Ginnie Mae池中的拖欠或违约抵押贷款总额为美元5.7百万和美元6.9分别是百万。
抵押贷款还本付息收入，包括衍生风险管理工具的影响，包括以下内容：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 服务收入，净额： | | | | | | | |
| 服务费和其他 | $ | 6,669 | | | $ | 8,321 | | | | | |
单亲家庭MSR的摊销 (1) | (1,684) | | | (3,425) | | | | | |
| 多户家庭和 SBA MSR 的摊销 | (1,554) | | | (1,712) | | | | | |
总计 | 3,431 | | | 3,184 | | | | | |
风险管理，单一家庭 MSR： | | | | | | | |
假设导致的MSR公允价值的变化 (2) | (311) | | | 10,303 | | | | | |
| 经济套期保值的净收益（亏损） | (81) | | | (10,183) | | | | | |
总计 | (392) | | | 120 | | | | | |
| 贷款还本付息收入 | $ | 3,039 | | | $ | 3,304 | | | | | |
(1) 代表因收集/实现预期现金流和削减而产生的变化。
(2) 主要反映了模型假设的变化，包括预付款速度假设，这些假设主要受抵押贷款利率变化的影响。
以公允价值计量的单一家庭MSR的变化如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 76,617 | | | $ | 61,584 | | | | | |
| 增值和摊销： | | | | | | | |
起源 | 619 | | | 3,916 | | | | | |
购买 | 460 | | | — | | | | | |
摊销 (1) | (1,684) | | | (3,425) | | | | | |
净增量和摊销 | (605) | | | 491 | | | | | |
公允价值假设的变化 (2) | (311) | | | 10,303 | | | | | |
| 期末余额 | $ | 75,701 | | | $ | 72,378 | | | | | |
(1) 代表因收集/实现预期现金流和削减而产生的变化。
(2) 主要反映了模型假设的变化，包括预付款速度假设，这些假设主要受抵押贷款利率变化的影响。
在衡量资本化单一家庭MSR的初始公允价值时使用的关键经济假设如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至3月31日的季度 | | |
（每年费率） (1) | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
固定预付款率（“CPR”） (2) | 11.20 | % | | 9.38 | % | | | | |
| 折扣率 | 9.94 | % | | 8.34 | % | | | | |
(1) 基于加权平均值。
(2) 代表模型中使用的预期寿命平均心肺复苏术。
对于单一家庭MSR，我们使用折现现金流估值技术，该技术利用CPR和折扣率作为重要的不可观察的输入，如下表所示：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| 输入范围 | | 平均值 (1) | | 输入范围 | | 平均值 (1) |
| | | | | | | |
| CPR | 6.34% - 30.01% | | 6.69 | % | | 6.01% - 11.10% | | 8.19 | % |
| 折扣率 | 9.33% - 14.95% | | 10.07 | % | | 9.74% - 16.88% | | 10.66 | % |
(1) 该范围内所有输入的加权平均值。
为了计算单一家庭MSR的价值对关键假设中直接不利变化的假设敏感度，我们计算了CPR和折扣率变化的影响，如下所示：
| | | | | |
| （千美元） | 截至2023年3月31日 |
| |
| 单一家庭 MSR 的公允价值 | $ | 75,701 | |
| 预期加权平均寿命（年） | 8.40 |
| 心肺复苏 | |
| 对公允价值的影响25个基点利率的不利变化 | $ | (941) | |
| 对公允价值的影响50个基点利率的不利变化 | $ | (2,148) | |
| 折扣率 | |
| 增加100个基点对公允价值的影响 | $ | (2,000) | |
| 对公允价值上涨200个基点的影响 | $ | (4,984) | |
按摊销成本或公允价值的较低者衡量的多户住宅和小企业管理局MSR的变化如下：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 期初余额 | $ | 35,256 | | | $ | 39,415 | | | | | |
| 起源 | 137 | | | 1,576 | | | | | |
| 摊销 | (1,554) | | | (1,712) | | | | | |
| 期末余额 | $ | 33,839 | | | $ | 39,279 | | | | | |
注 7—担保和抵押贷款回购责任：
在正常业务过程中，公司通过房利美多家庭委托承保和服务计划（“DUS”®）出售受信用损失分担安排约束的贷款。根据DUS合同条款，公司为房利美提供贷款并与房利美分担损失风险。根据DUS计划，公司和房利美按比例分担损失，公司对每笔贷款的本金余额最多三分之一的损失负责，三分之二的损失由房利美承担。对于通过该计划出售的贷款，根据担保会计指南，将该损失分担安排的负债入账。截至2023年3月31日和2022年12月31日，根据该计划出售的贷款的未偿本金余额总额为美元1.8十亿。公司与该安排相关的准备金负债总额为美元0.62023 年 3 月 31 日和 2022 年 12 月 31 日均为百万人。曾经有 不在截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度中，根据该安排产生的实际亏损。
在正常业务过程中，公司向GSE和其他实体出售住宅抵押贷款。根据这些销售协议的条款，公司已作出陈述和保证，所售贷款符合某些要求。由于贷款发放过程中的缺陷，例如文件错误、承保错误和判断、提前还款违约和欺诈，公司可能被要求回购抵押贷款或向贷款购买者提供赔偿。在服务保留的基础上出售的受这些陈述和担保条款和条件约束的贷款的未偿本金余额总额为美元5.42023 年 3 月 31 日和 2022 年 12 月 31 日均为 10 亿美元。截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司记录了以服务留存额出售的贷款的抵押贷款回购负债
计入合并资产负债表上的应付账款和其他负债的服务释放基准为美元1.8百万和美元2.2分别是百万。
注 8—每股收益：
下表汇总了每股收益的计算：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计，股票和每股数据除外） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 净收入 | $ | 5,058 | | | $ | 19,951 | | | | | |
| | | | | | | |
| 加权平均股数： | | | | | | | |
已发行普通股的基本加权平均数 | 18,755,453 | | | 19,585,753 | | | | | |
| 已发行普通股等价物的摊薄效应 | 16,446 | | | 206,160 | | | | | |
| 摊薄后的加权平均已发行普通股数量 | 18,771,899 | | | 19,791,913 | | | | | |
| 每股净收益： | | | | | | | |
| 每股基本收益 | $ | 0.27 | | | $ | 1.02 | | | | | |
| 摊薄后的每股收益 | 0.27 | | | 1.01 | | | | | |
(1) 某些未归属的限制性股票单位和PSU被排除在截至2023年3月31日的季度摊薄后每股收益（由于其抗摊薄作用）的计算之外。根据加权平均值, 251,821和 13,040未归属的股票单位可转换为股票 截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度中，的普通股分别被排除在外，因为它们的影响本来是反稀释的。
注意 9—公允价值计量：
“公允价值” 一词被定义为在衡量日市场参与者之间在有序交易中出售资产或转移负债而获得的价格。公允价值计量假设出售资产或转移负债的交易发生在资产或负债的主要市场，或者在没有主体市场的情况下，发生在资产或负债的最有利市场。该公司的方法是在制定公允价值衡量标准时最大限度地使用可观测输入，最大限度地减少对不可观察投入的使用。
公允价值层次结构
根据ASC 820建立了三级估值层次结构，用于披露公允价值衡量标准。估值层次结构基于截至衡量日期资产或负债估值的输入的可观察性。金融工具在估值层次结构中的分类是基于对公允价值衡量至关重要的最低投入水平。级别定义如下：
• 第 1 级-申报实体在衡量日期可以获得的相同资产或负债的活跃市场报价（未经调整）。资产或负债的活跃市场是指资产或负债交易的频率和数量足以持续提供定价信息的市场。
• 第 2 级-除第 1 级中包含的报价以外，可以直接或间接观察资产或负债的输入。这包括活跃市场中类似资产和负债的报价以及在金融工具的整个期限内可以观察到的资产或负债的投入。
• 第 3 级-资产或负债的不可观察输入。这些意见反映了公司对市场参与者在对资产或负债进行定价时将使用什么的假设。
公司关于公允价值层次结构各级之间转移的政策是，假设所有转移都发生在报告期结束时。
公允价值估算
公允价值基于市场报价（如果有）。在没有资产或负债的报价的情况下，公司使用估值模型来估算公允价值。这些模型结合了诸如远期收益率曲线、贷款预付款假设、预期损失假设、市场波动率和定价差等输入（如果可用）。该公司认为其估值方法是适当的，与其他市场参与者将使用的估值方法一致。但是，估计不可观察的投入和其他因素不精确可能会导致这些公允价值衡量标准无法反映当前市场交易所实际出售或转让资产或负债的实现金额。
下表汇总了公允价值计量方法，包括重要投入和假设以及定期按公允价值估值的公司资产和负债的分类。
| | | | | | | | | | | | | | |
| 资产/负债类别 | | 估值方法、投入和假设 | | 分类 |
| 投资证券 | | | | |
| 交易证券 | | 公允价值基于活跃市场的报价。 | | 1 级定期公允价值计量。 |
投资证券 AFS
| | 在可用的情况下，使用相同或相似证券的可观察市场价格。 | | 二级定期公允价值计量。 |
| | 如果市场价格不容易获得，则价值基于使用以下重要投入的折现现金流： • 预期的预付款速度 • 估计的信用损失 • 市场流动性调整 | | 第三级定期公允价值计量。 |
| LHFS | | | | |
| 单户贷款，不包括从持有的投资中转出的贷款 | | 公允价值基于可观察的市场数据，包括： • 报价的市场价格（如果有） • 类似贷款的经销商报价 • 远期销售承诺 | | 二级定期公允价值计量。 |
| | 如果不是从可观测的市场投入中得出，则公允价值基于贴现现金流，折现现金流考虑以下投入： • 基准收益率曲线 • 基准收益率曲线的估计折扣利差 • 预期的预付款速度 | | 估计公允价值归类为第 3 级。 |
| 抵押贷款服务权 | | | | |
| 单亲家庭 MSR | | 有关公司如何衡量其单一家族MSR的公允价值，包括关键经济假设以及公允价值对这些假设变化的敏感性的信息，请参阅附注6，抵押银行业务. | | 第三级定期公允价值计量。 |
| 衍生品 | | | | |
| 期货和期权 | | 公允价值以收盘交易所价格为基础。 | | 1 级定期公允价值计量。 |
| 远期销售承诺利率互换 | | 公允价值基于相同或相似工具（如果有）的报价。当没有报价时，公允价值基于内部开发的建模技术，这需要使用多种可观察的市场投入，包括：
• 远期利率
• 利率波动 | | 二级定期公允价值计量。 |
| IRLC | | 公允价值考虑了多个因素，包括：
• 基于二级市场报价的标的贷款的公允价值（如果有）。 • 服务的价值 • 辐射系数 | | 第三级定期公允价值计量。 |
下表列出了定期按公允价值计量的公司资产和负债的公允价值层次结构：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 |
| （以千计） | 公允价值 | | 第 1 级 | | 第 2 级 | | 第 3 级 |
| | | | | | | |
| 资产： | | | | | | | |
| 交易证券-美国国库证券 | $ | 62,044 | | | $ | 62,044 | | | $ | — | | | $ | — | |
| 投资证券 AFS | | | | | | | |
| 抵押贷款支持证券： | | | | | | | |
| 住宅 | 200,658 | | | — | | | 198,694 | | | 1,964 | |
| 商用 | 54,230 | | | — | | | 54,230 | | | — | |
| 抵押贷款债务： | | | | | | | |
| 住宅 | 553,234 | | | — | | | 553,234 | | | — | |
| 商用 | 70,777 | | | — | | | 70,777 | | | — | |
| 市政债券 | 413,658 | | | — | | | 413,658 | | | — | |
| 公司债务证券 | 41,302 | | | — | | | 41,236 | | | 66 | |
| 美国国债 | 20,319 | | | — | | | 20,319 | | | — | |
| 机构债券 | 58,359 | | | — | | | 58,359 | | | — | |
| 单一家庭 LHFS | 22,690 | | | — | | | 22,690 | | | — | |
| 单一家庭 LHFI | 5,231 | | | — | | | — | | | 5,231 | |
| 单户抵押贷款还本付息权 | 75,701 | | | — | | | — | | | 75,701 | |
| 衍生品 | | | | | | | |
| 期货 | 34 | | | 34 | | | — | | | — | |
| 远期销售承诺 | 229 | | | — | | | 229 | | | — | |
| 选项 | 503 | | | 503 | | | — | | | — | |
| 利率锁定承诺 | 398 | | | — | | | — | | | 398 | |
| 利率互换 | 10,704 | | | — | | | 10,704 | | | — | |
| 总资产 | $ | 1,590,071 | | | $ | 62,581 | | | $ | 1,444,130 | | | $ | 83,360 | |
| 负债： | | | | | | | |
| 衍生品 | | | | | | | |
| | | | | | | |
| 远期销售承诺 | $ | 326 | | | $ | — | | | $ | 326 | | | $ | — | |
| | | | | | | |
| 利率锁定承诺 | 36 | | | — | | | — | | | 36 | |
| 利率互换 | 10,705 | | | — | | | 10,705 | | | — | |
| 负债总额 | $ | 11,067 | | | $ | — | | | $ | 11,031 | | | $ | 36 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年12月31日 |
| （以千计） | 公允价值 | | 第 1 级 | | 第 2 级 | | 第 3 级 |
| | | | | | | |
| 资产： | | | | | | | |
| 交易证券-美国国库证券 | $ | 18,997 | | | $ | 18,997 | | | $ | — | | | $ | — | |
| 投资证券 AFS | | | | | | | |
| 抵押贷款支持证券： | | | | | | | |
住宅 | 197,262 | | | — | | | 195,321 | | | 1,941 | |
商用 | 56,049 | | | — | | | 56,049 | | | — | |
| 抵押贷款债务： | | | | | | | |
| 住宅 | 553,039 | | | — | | | 553,039 | | | — | |
| 商用 | 70,519 | | | — | | | 70,519 | | | — | |
| 市政债券 | 411,548 | | | — | | | 411,548 | | | — | |
| 公司债务证券 | 42,945 | | | — | | | 42,877 | | | 68 | |
| 美国国债 | 19,934 | | | — | | | 19,934 | | | — | |
| 机构债券 | 27,478 | | | — | | | 27,478 | | | — | |
| 单一家庭 LHFS | 14,075 | | | — | | | 14,075 | | | — | |
| 单一家庭 LHFI | 5,868 | | | — | | | — | | | 5,868 | |
| 单户抵押贷款还本付息权 | 76,617 | | | — | | | — | | | 76,617 | |
| 衍生品 | | | | | | | |
| 期货 | 18 | | | 18 | | | — | | | — | |
| 选项 | 218 | | | 218 | | | — | | | |
| 远期销售承诺 | 293 | | | — | | | 293 | | | — | |
| | | | | | | |
| 利率锁定承诺 | 141 | | | — | | | — | | | 141 | |
| 利率互换 | 13,093 | | | — | | | 13,093 | | | — | |
| 总资产 | $ | 1,508,094 | | | $ | 19,233 | | | $ | 1,404,226 | | | $ | 84,635 | |
| 负债： | | | | | | | |
| 衍生品 | | | | | | | |
| | | | | | | |
| 远期销售承诺 | $ | 151 | | | $ | — | | | $ | 151 | | | $ | — | |
| | | | | | | |
| 利率锁定承诺 | 36 | | | — | | | — | | | 36 | |
| 利率互换 | 13,093 | | | — | | | 13,093 | | | — | |
| 负债总额 | $ | 13,280 | | | $ | — | | | $ | 13,244 | | | $ | 36 | |
有 不在截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度中，公允价值层次结构各层级之间的转移。
第 3 级定期公允价值衡量标准
公司的三级经常性公允价值衡量标准包括投资证券AFS、单一家庭MSR、选择公允价值期权的单一家庭LHFI、某些作为衍生品记账的单一家族LHFS和利率锁定承诺。有关截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度中单户MSR的公允价值变动和活动的信息，请参阅附注6， 抵押贷款银行业务 这份 10-Q 表季度报告中。
IRLC的公允价值考虑了多个因素，包括履行承诺产生的标的贷款在二级市场的公允价值、与贷款相关还本付息相关的预期未来净现金流（称为还本付息价值）以及承诺不转换为融资贷款的可能性（称为辐射系数）。LHFS上IRLC的公允价值虽然基于市场上可观察到的利率，但在很大程度上取决于贷款的最终到期。在启动利率锁定时，影响因素对个别IRLC公允价值衡量的重要性通常最高，随着结算程序的执行和标的贷款越来越接近融资，影响因素对公允价值衡量的重要性会下降。所采用的辐射系数以历史经验为基础。服务价值受多种因素的影响，包括预付款假设、贴现率、拖欠率、合同规定的服务费、服务成本和潜在的投资组合特征。由于在市场交易中无法观察到这些投入，因此影响系数和服务价值被视为三级投入。IRLC的公允价值下降了
价值取决于下降系数的增加，而价值则随着服务价值的增加而增加。流失系数和服务价值的变化不因其他重大不可观察投入的变动而增加或减少。
公司确认未实现的收益和亏损，从启动IRLC之时到贷款截止时实现的收益或亏损，通常发生在30-90天内。对于失效的IRLC，任何未实现的收益或损失都会被逆转，这通常发生在承诺期结束时。IRLC衍生品确认的收益和亏损通常与报告期内做出的单户利率锁定承诺的数量相关（在调整了估计的影响后），而结算时实现的未实现损益通常与报告期内单户封闭贷款的数量相关。
当贷款的公允价值不是根据可观察的市场投入得出时，公司使用贴现现金流模型来估算某些贷款的公允价值，这些贷款已从持有待售转为用于投资和单一家庭LHFS。估值模型中的关键假设是基准利率曲线的隐含利差。隐含利差在市场上无法直接观察到，它来自第三方的定价，该定价基于来自可比贷款池的市场信息。从持有待售转为持有用于投资的单户贷款的公允价值估算值对基准利率的变化很敏感，基准利率的变化可能会导致公允价值衡量标准显著提高或降低。
公司将某些贷款从持有的待售贷款转为持有的用于投资。这些贷款最初是公司选择公允价值期权的待售贷款。该公司将这些贷款确定为三级经常性资产，因为估值技术包括大量不可观察的投入。选择公允价值期权的投资贷款的持有总额为美元5.2百万和美元5.9截至2023年3月31日和2022年12月31日，分别为百万人。
以下信息提供了用于衡量某些资产公允价值的重要三级不可观察输入：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| |
| （千美元） | 公允价值 | | 估价
技术 | | 显著不可观察
输入 | | 低 | | 高 | | 加权平均值 |
| | | | | | | | | | | |
| 2023年3月31日 | | | | | | | | | | | |
| 投资证券 AFS | $ | 2,030 | | | 收入方针 | | 基准利率曲线的隐含利差 | | 2.00% | | 2.00% | | 2.00% |
| 单一家庭 LHFI | 5,231 | | | 收入方针 | | 基准利率曲线的隐含利差 | | 3.18% | | 5.44% | | 4.02% |
| 锁定利率承诺，净额 | 362 | | | 收入方针 | | 辐射系数 | | 0.07% | | 22.60% | | 9.07% |
| | | | | 服务的价值 | | 0.59% | | 1.19% | | 0.88% |
| 2022年12月31日 | | | | | | | | | | | |
| 投资证券 AFS | $ | 2,009 | | | 收入方针 | | 基准利率曲线的隐含利差 | | 2.00% | | 2.00% | | 2.00% |
| 单一家庭 LHFI | 5,868 | | | 收入方针 | | 基准利率曲线的隐含利差 | | 2.87% | | 5.15% | | 4.14% |
| 锁定利率承诺，净额 | 105 | | | 收入方针 | | 辐射系数 | | 0.10% | | 17.50% | | 6.43% |
| | | | | 服务的价值 | | 0.54% | | 1.11% | | 0.95% |
截至2023年3月31日和2022年12月31日，我们没有LHFS，其中公允价值不是通过大量可观测投入得出的。
下表列出了特定期间某些三级资产的公允价值变动和活动：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | |
| （以千计） | | 期初余额 | | 增补 | | 转账 | | 回报/销售 | | 市值的变化 (1) | | 期末余额 |
| | |
| 截至2023年3月31日的季度 | | | | | | | | | | |
| 投资证券 AFS | | $ | 2,009 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (48) | | | $ | 69 | | | $ | 2,030 | |
| 单一家庭 LHFI | | 5,868 | | | — | | | — | | | (682) | | | 45 | | | 5,231 | |
| 截至2022年3月31日的季度 | | | | | | | | | | |
| 投资证券 AFS | | $ | 2,482 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (48) | | | $ | (127) | | | $ | 2,307 | |
| 单一家庭 LHFI | | 7,287 | | | — | | | — | | | — | | | (306) | | | 6,981 | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
(1) 单一LHFI的公允价值变动记录在合并损益表的其他非利息收入中。
下表显示了三级利率锁定承诺的公允价值变动和活动：
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至3月31日的季度 | | |
| （以千计） | 2023 | | 2022 | | | | |
| | | | | | | |
| 期初余额，净额 | $ | 105 | | | $ | 2,484 | | | | | |
| 已实现/未实现收益（亏损）总额 | 919 | | | (2,177) | | | | | |
| 定居点 | (662) | | | (229) | | | | | |
| 期末余额，净额 | $ | 362 | | | $ | 78 | | | | | |
非经常性公允价值测量
公司持有的某些资产未包含在上表中，而是定期按公允价值计量。这些资产包括某些LHFI和OREO，这些资产按标的抵押品的成本或公允价值减去估计的出售成本中较低者持有。房地产抵押品的估计公允价值通常基于对此类抵押品的内部评估和评估，这些抵押品使用市场方法和收益方法方法。鉴于非经常性衡量的资产微不足道，我们省略了与量化投入相关的披露。
商业地产的公允价值通常基于第三方评估，这些评估考虑了可比房产的近期销售情况，包括其创收特征，进行了调整（通常基于不可观察的输入），以反映市场参与者在分析待购房产时做出的一般假设。公司使用抵押品公允价值技术对某些由房地产抵押的商业LHFI的评估价值进行调整。
公司使用公允价值抵押品技术对某些非房地产抵押的商业LHFI的申报价值以及奥利奥的评估价值进行调整。
住宅物业通常基于未经调整的第三方评估。确定公允价值时考虑的因素包括地理销售趋势、周边可比房产的价值以及房产的状况。
这些调整包括基于抵押贷款类型的管理假设，这些假设可能会增加或减少评估价值。管理调整差异很大，具体取决于每处财产的地点、物理特征和创收潜力。评估时可获得的市场信息的质量和数量可能因时期而异，导致所用不可观察投入的性质和规模发生重大变化。鉴于这些变化，这些不可观察的投入的变化通常不能可靠地表明公允价值将如何逐个时期增加或减少。
下表列出了归类为三级的资产，这些资产在所示期间的入账公允价值发生了变化，以及我们在相应报告期末仍持有的资产：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 公允价值 | | | | | | | | 总收益（亏损） |
| | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日的季度或本季度 | | | | | | | | | |
LHFI (1) | $ | 3,793 | | | | | | | | | $ | (159) | |
| 截至2022年3月31日的季度或本季度 | | | | | | | | | |
LHFI (1) | $ | 904 | | | | | | | | | $ | 10 | |
(1) 代表根据抵押品的公允价值进行调整的贷款的账面价值。
金融工具的公允价值
下表列出了定期按公允价值计量的公司金融工具的账面价值、估计公允价值和公允价值等级制度，但资产和负债除外：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2023年3月31日 |
| （以千计） | 携带
价值 | | 公平
价值 | | 第 1 级 | | 第 2 级 | | 第 3 级 |
| | | | | | | | | |
| 资产： | | | | | | | | | |
| 现金和现金等价物 | $ | 377,031 | | | $ | 377,031 | | | $ | 377,031 | | | $ | — | | | $ | — | |
| 投资证券 HTM | 2,423 | | | 2,387 | | | — | | | 2,387 | | | — | |
| LHFI | 7,439,651 | | | 7,150,665 | | | — | | | — | | | 7,150,665 | |
| | | | | | | | | |
LHFS — 多户家庭和其他 | 1,563 | | | 1,563 | | | — | | | 1,563 | | | — | |
| 抵押贷款服务权——多户家庭和小企业管理局 | 33,839 | | | 38,629 | | | — | | | — | | | 38,629 | |
| 联邦住房贷款银行股票 | 73,191 | | | 73,191 | | | — | | | 73,191 | | | — | |
| 其他资产——GNMA EBO 贷款 | 5,682 | | | 5,682 | | | — | | | — | | | 5,682 | |
| 负债： | | | | | | | | | |
| 存款证 | $ | 2,660,243 | | | $ | 2,634,872 | | | $ | — | | | $ | 2,634,872 | | | $ | — | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 借款 | 1,878,000 | | | 1,881,721 | | | | | 1,881,721 | | | |
| 长期债务 | 224,492 | | | 200,770 | | | — | | | 200,770 | | | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2022年12月31日 |
| （以千计） | 携带
价值 | | 公平
价值 | | 第 1 级 | | 第 2 级 | | 第 3 级 |
| | | | | | | | | |
| 资产： | | | | | | | | | |
| 现金和现金等价物 | $ | 72,828 | | | $ | 72,828 | | | $ | 72,828 | | | $ | — | | | $ | — | |
| 投资证券 HTM | 2,441 | | | 2,385 | | | — | | | 2,385 | | | — | |
| LHFI | 7,378,952 | | | 6,988,363 | | | — | | | — | | | 6,988,363 | |
| | | | | | | | | |
| LHFS — 多户家庭和其他 | 3,252 | | | 3,291 | | | — | | | 3,291 | | | — | |
| 抵押贷款服务权——多户家庭和小企业管理局 | 35,256 | | | 39,792 | | | — | | | — | | | 39,792 | |
| 联邦住房贷款银行股票 | 49,305 | | | 49,305 | | | — | | | 49,305 | | | — | |
| 其他资产-GNMA EBO 贷款 | 6,918 | | | 6,918 | | | — | | | — | | | 6,918 | |
| 负债： | | | | | | | | | |
| 存款证 | $ | 2,943,331 | | | $ | 2,910,301 | | | $ | — | | | $ | 2,910,301 | | | $ | — | |
| 借款 | 1,016,000 | | | 1,014,973 | | | — | | | 1,014,973 | | | — | |
| 长期债务 | 224,404 | | | 202,338 | | | — | | | 202,338 | | | — | |
公允价值期权
在公允价值期权下持有的待售单户贷款最初按公允价值计量，随后公允价值的变化计入收益。此类公允价值变动产生的收益和亏损在非利息收入范围内计入抵押贷款发放和销售活动的净收益。待售贷款公允价值的变化为
主要由贷款融资后的利率变化以及相关服务资产公允价值的变化所驱动, 导致对记录的公允价值进行重新估值调整.使用公允价值期权可以使贷款公允价值的变化更有效地抵消被用作待售贷款经济对冲的衍生工具公允价值的变化。
下表显示了公允价值期权下核算的待售贷款的公允价值总额与未偿本金余额总额之间的差额：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| （以千计） | 公允价值 | | 未付本金余额总额 | | 公允价值减去未付本金总余额 | | 公允价值 | | 未付本金余额总额 | | 公允价值减去未付本金总余额 |
| | | | | | | | | | | |
| 单一家庭 LHFS | $ | 22,690 | | | $ | 22,243 | | | $ | 447 | | | $ | 14,075 | | | $ | 13,914 | | | $ | 161 | |
注意 10—借款：
在2023年第一季度，公司借了美元300根据银行定期融资计划（“BTFP”）来自联邦储备银行（“FRB”）的百万美元。BTFP提供长达一年的固定利率定期借款，这些借款可以预先偿还而不会受到罚款。
截至2023年3月31日，FHLB和FRB BTFP未偿借款的余额、到期日和利率如下：
| | | | | | | | | | | | | | | |
| （千美元） | 金额 | | 加权平均费率 | | | | |
| | | | | | | |
| 一年之内 | $ | 878,000 | | | 4.84 | % | | | | |
| 一到三年 | 450,000 | | | 4.56 | % | | | | |
| 三到五年 | 550,000 | | | 4.35 | % | | | | |
| | | | | | | |
| 总计 | $ | 1,878,000 | | | 4.63 | % | | | | |
注意 11—后续事件：
2023 年 4 月 24 日，董事会批准派发 $ 的股息0.10每股，将于2023年5月24日支付给2023年5月10日的登记股东。
项目2 管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析
管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析应与本报告其他地方和HomeStreet, Inc.中列出的合并财务报表和附注一起阅读。”s 2022 年 10-K 表年度报告。
前瞻性陈述
本10-Q表季度报告中包含的不是历史事实，也不是讨论我们对未来运营或未来财务业绩的预期、信念或看法的陈述，或者我们业务或运营所在市场的财务或其他趋势、长期价值创造、资本管理、波动性降低、收益可靠性、净利率、信贷损失准备金和备抵金、成本削减计划和重组活动的陈述，构成前瞻性陈述1995 年《私人证券诉讼改革法》。
许多前瞻性陈述可以识别为使用诸如 “预期”、“相信”、“可以”、“估计”、“期望”、“打算”、“可能”、“计划”、“潜在”、“应该”、“将” 和 “将” 等词语以及类似的表达方式（或这些术语的否定词）。此类陈述涉及固有的风险和不确定性，其中许多风险和不确定性难以预测，通常超出公司的控制范围，并且受到风险和不确定性的影响，包括但不限于我们在截至2022年12月31日财年的10-K表年度报告中讨论的风险和不确定性，以及下文和本10-Q表季度报告中讨论的风险和不确定性，这些风险和不确定性可能导致实际业绩与预期有很大差异。
尽管我们认为前瞻性陈述中反映的预期是合理的，但我们无法保证未来的业绩、活动水平、业绩或成就。除非法律要求，否则我们没有义务在本10-Q表季度报告发布之日之后更新或澄清任何前瞻性陈述，以反映假设的变化、预期或意想不到的事件的发生、新信息或未来业绩随时间推移或其他原因的变化。提醒读者不要过分依赖这些前瞻性陈述，这些陈述仅在本10-Q表季度报告发布之日适用。
除非另有说明，否则提及 “我们”、“我们” 或 “公司” 是指为财务报告目的而合并的 HomeStreet, Inc. 及其子公司。根据当前事实和情况，知识、意图或信念的陈述反映了我们执行管理团队的特征。
您可以查看本10-Q表季度报告的副本，包括证物以及在美国证券交易委员会网站 (http://www.sec.gov) 上提交的任何附表，其中包含以电子方式向美国证券交易委员会提交的报告、委托书和信息声明以及有关注册人（例如HomeStreet, Inc.）的其他信息。我们的《证券交易法》报告的副本也可在我们的投资者关系网站 http://ir.homestreet.com 上查阅。我们网站上包含或链接的信息未纳入本报告，也不构成本报告的一部分。
关键会计估计
我们已经确定两个估计值至关重要，因为它们要求管理层对本质上不确定的问题做出特别困难、主观和/或复杂的判断，也因为在不同的条件或使用不同的假设下，报告的金额可能会有重大差异。这些政策涉及信贷损失补贴（“ACL”）和单户抵押贷款服务权（“MSR”）的估值。此外，鉴于银行估值的最新趋势，我们将商誉确定为关键的会计问题。
ACL 是根据定量和定性因素计算的，用于估算贷款期限内的信用损失。用于确定定量因素的输入包括基于违约概率和违约损失的历史经验得出的估计值。用于确定定性因素的输入包括当前投资组合特征和运营环境的变化，例如当前和预测的失业率、用于估值抵押贷款的房产的资本化率、租金率和单户家庭定价指数。定性因素还可能包括为解决模型未设想的事项而进行的调整以及用于确定定性因素的假设。尽管我们认为我们确定 ACL 适当级别的方法足以解决可能导致信用损失的各种组成部分，但这些流程及其要素包括可能受到重大变化的特征。信贷相关事件的实际结果与我们的估计之间的任何不利差异都可能需要额外的信贷损失准备金。例如，如果将所有时期的预计失业率下调一个等级，则截至2023年3月31日，ACL金额将增加约800万美元。此灵敏度分析是假设性的，仅用于表明假设变化可能对 ACL 估计值产生的潜在影响。
MSR的估值基于附注6中提出的各种假设——抵押贷款银行业务的财务报表。注6还提供了基于所用假设的灵敏度分析。灵敏度分析是 假设性的，旨在表明假设的变化可能对MSR公允价值的估计产生潜在影响。
该公司的账面上有与已完成的收购相关的商誉，包括在2023年第一季度收购南加州三家分支机构。每年对我们的商誉进行减值评估，如果事件或情况表明存在潜在减值，则更频繁地进行评估。此类评估可能基于多种因素，包括我们普通股的报价、其他银行组织普通股的市场价格、普通股交易倍数和贴现现金流分析。未来的商誉评估可能会导致减值和随之而来的减记，这可能会对我们的财务状况、经营业绩和资本状况产生不利影响。
摘要财务数据
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 季度已结束 | | |
| （以千计，每股数据和 FTE 数据除外） | 2023年3月31日 | | 2022年12月31日 | | 2022年3月31日 | | | | |
| | | | | | | | | |
选择损益表数据： | | | | | | | | | |
| 净利息收入 | $ | 49,376 | | | $ | 55,687 | | | $ | 54,546 | | | | | |
| 信贷损失准备金 | 593 | | | 3,798 | | | (9,000) | | | | | |
| 非利息收入 | 10,190 | | | 9,677 | | | 15,558 | | | | | |
| 非利息支出 | 52,491 | | | 50,420 | | | 54,473 | | | | | |
| 净收入： | | | | | | | | | |
所得税前 | 6,482 | | | 11,146 | | | 24,631 | | | | | |
总计 | 5,058 | | | 8,501 | | | 19,951 | | | | | |
| 每股净收益——摊薄 | 0.27 | | | 0.45 | | | 1.01 | | | | | |
| 选择性能比率： | | | | | | | | | |
| 平均股本回报率——按年计算 | 3.5 | % | | 6.0 | % | | 11.6 | % | | | | |
平均有形资产回报率——按年计算 (1) | 4.1 | % | | 6.4 | % | | 12.2 | % | | | | |
| 平均资产回报率——按年计算 | 0.22 | % | | 0.36 | % | | 1.10 | % | | | | |
效率比 (1) | 87.2 | % | | 76.2 | % | | 77.0 | % | | | | |
| 净利率 | 2.23 | % | | 2.53 | % | | 3.29 | % | | | | |
| 其他数据 | | | | | | | | | |
| 相当于全职的员工 | 920 | | | 913 | | | 962 | | | | | |
(1)平均有形资产回报率和效率比率是非公认会计准则财务指标。有关平均有形资产回报率与最接近的可比公认会计准则财务指标的对账以及效率比率的计算，请参阅本管理层财务状况和经营业绩讨论与分析中其他地方的 “非公认会计准则财务指标”。
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | 截至 |
| （以千计，股票和每股数据除外） | | 2023年3月31日 | | 2022年12月31日 |
| | | | |
| 精选资产负债表数据 | | | | |
| 持有待售贷款 | | $ | 24,253 | | | $ | 17,327 | |
| 持有的投资贷款，净额 | | 7,444,882 | | | 7,384,820 | |
| ACL | | 41,500 | | | 41,500 | |
投资证券 | | 1,477,004 | | | 1,400,212 | |
| 总资产 | | 9,858,889 | | | 9,364,760 | |
| 存款 | | 7,056,603 | | | 7,451,919 | |
借款 | | 1,878,000 | | | 1,016,000 | |
| 长期债务 | | 224,492 | | | 224,404 | |
| 股东权益总额 | | 574,994 | | | 562,147 | |
其他数据： | | | | |
每股账面价值 | | $ | 30.64 | | | $ | 30.01 | |
每股有形账面价值 (1) | | $ | 27.87 | | | $ | 28.41 | |
权益总额占总资产的比例 | | 5.8 | % | | 6.0 | % |
有形普通股权转为有形资产 (1) | | 5.3 | % | | 5.7 | % |
| 期末已发行股份 | | 18,767,811 | | | 18,730,380 | |
贷款与存款比率 | | 106.4 | % | | 99.9 | % |
| | | | |
信用质量： | | | | |
ACL 占贷款总额的比例 (2) | | 0.56 | % | | 0.57 | % |
非应计贷款 ACL | | 318.1 | % | | 412.7 | % |
非应计贷款占贷款总额的比例 | | 0.17 | % | | 0.14 | % |
不良资产占总资产的比例 | | 0.15 | % | | 0.13 | % |
不良资产 | | $ | 14,886 | | | $ | 11,893 | |
监管资本比率： | | | | |
银行 | | | | |
第 1 级杠杆率 | | 8.47 | % | | 8.63 | % |
基于风险的资本总额 | | 12.37 | % | | 12.59 | % |
公司 | | | | |
第 1 级杠杆率 | | 6.92 | % | | 7.25 | % |
基于风险的资本总额 | | 11.16 | % | | 11.53 | % |
(1)每股有形账面价值和有形普通股权与有形资产相比是非公认会计准则财务指标。有关与最接近的可比GAAP财务指标的对账情况，请参阅本管理层财务状况和经营业绩讨论与分析中其他地方的 “非公认会计准则财务指标”。
(2) 该比率不包括联邦住房管理局保险或弗吉尼亚州或小企业管理局担保的余额。
目前的事态发展
我们的财务业绩继续受到短期利率上升的不利影响。我们继续通过促销存款证筹集新的存款，并减少了新的贷款发放额。此外，我们的新贷款发放活动主要集中在浮动利率产品上，例如商业贷款、住宅建筑贷款和房屋净值贷款。
由于成本交易和储蓄存款减少以及整体融资成本增加，我们的净利率在第一季度有所下降。我们预计，随着低成本存款账户迁移到收益更高的替代账户，包括我们提供的促销账户，这些账户将继续减少。我们预计将用成本更高的促销存款账户或批发融资替代方案取代这种迁移。我们预计这些融资成本压力将在短期内持续下去，我们预计我们的净利率将在2023年剩余时间内下降。
2023 年 2 月 10 日，我们完成了对南加州三家分行的收购，从而收购了 3.73 亿美元的存款和 2100 万美元的贷款，并记录了 1100 万美元的核心无形资产和 1200 万美元的商誉。截至2023年3月底，这些分支机构的存款余额总额为3.22亿美元。
管理层对2023年第一季度财务业绩的概述
2023 年第一季度与 2022 年第四季度相比
一般：2023年第一季度，我们的净收入和税前收入分别为510万美元和650万美元，而2022年第四季度分别为850万美元和1,110万美元。税前收入减少了470万美元，这是由于净利息收入减少和非利息支出增加，但部分被信贷损失准备金减少和非利息收入增加所抵消。
所得税：我们在2023年第一季度的有效税率为22.0％，而2022年第四季度为23.7％，法定税率为24.4％。我们的有效税率低于法定税率，这主要是由于税收优惠投资的好处。此外，由于与2022年第四季度相比，我们的税收优惠投资的收益相对于2023年第一季度的税前收入更大，因此我们的有效税率在2023年第一季度有所降低。
净利息收入：下表列出了在所示期间内有关以下方面的信息：（i）来自计息资产的利息收入总额以及由此产生的这些资产的平均收益率；（ii）利息支出总额和我们的计息负债的平均利率；（iii）净利息收入；（iv）净利率利差；（v）净利率：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 季度已结束 |
| | 2023年3月31日 | | 2022年12月31日 |
| （以千计） | 平均值
平衡 | | 利息 | | 平均值
收益率/成本 | | 平均值
平衡 | | 利息 | | 平均值
收益率/成本 |
| | | | | | | | | | | |
| 资产： | | | | | | | | | | | |
| 赚取利息的资产： | | | | | | | | | | | |
贷款 (1) | $ | 7,471,456 | | | $ | 82,790 | | | 4.44 | % | | $ | 7,368,097 | | | $ | 81,007 | | | 4.32 | % |
投资证券 (1) | 1,452,137 | | | 13,733 | | | 3.78 | % | | 1,362,861 | | | 12,597 | | | 3.70 | % |
| FHLB 股票、联邦基金等 | 126,891 | | | 1,750 | | | 5.59 | % | | 159,263 | | | 1,967 | | | 4.88 | % |
赚取利息的资产总额 | 9,050,484 | | | 98,273 | | | 4.35 | % | | 8,890,221 | | | 95,571 | | | 4.24 | % |
| 非利息资产 | 480,221 | | | | | | | 458,175 | | | | | |
总资产 | $ | 9,530,705 | | | | | | | $ | 9,348,396 | | | | | |
| 负债和股东权益： | | | | | | | | | | | |
计息存款： (2) | | | | | | | | | | | |
活期存款 | $ | 430,268 | | | $ | 299 | | | 0.28 | % | | $ | 475,336 | | | $ | 238 | | | 0.20 | % |
货币市场和储蓄 | 2,555,512 | | | 7,353 | | | 1.16 | % | | 2,740,808 | | | 6,832 | | | 0.98 | % |
存款证 | 2,715,921 | | | 21,718 | | | 3.24 | % | | 2,010,895 | | | 11,445 | | | 2.26 | % |
| 总计 | 5,701,701 | | | 29,370 | | | 2.09 | % | | 5,227,039 | | | 18,515 | | | 1.40 | % |
| 借款： | | | | | | | | | | | |
借款 | 1,342,347 | | | 15,340 | | | 4.57 | % | | 1,717,042 | | | 17,163 | | | 3.93 | % |
长期债务 | 224,435 | | | 2,965 | | | 5.28 | % | | 224,345 | | | 2,801 | | | 4.96 | % |
计息负债总额 | 7,268,483 | | | 47,675 | | | 2.64 | % | | 7,168,426 | | | 38,479 | | | 2.12 | % |
| 无息负债： | | | | | | | | | | | |
活期存款 (2) | 1,511,437 | | | | | | | 1,510,744 | | | | | |
其他负债 | 172,252 | | | | | | | 103,276 | | | | | |
负债总额 | 8,952,172 | | | | | | | 8,782,446 | | | | | |
| 股东权益 | 578,533 | | | | | | | 565,950 | | | | | |
| 负债和股东权益总额 | $ | 9,530,705 | | | | | | | $ | 9,348,396 | | | | | |
净利息收入 | | | $ | 50,598 | | | | | | | $ | 57,092 | | | |
| 净利差 | | | | | 1.71 | % | | | | | | 2.12 | % |
| 净利率 | | | | | 2.23 | % | | | | | | 2.53 | % |
(1) 包括应纳税等值调整，主要与截至2023年3月31日和2022年12月31日的季度某些贷款和证券的免税收入分别为120万美元和140万美元有关。在本报告所述期间，联邦法定税率估计为21％。
(2) 截至2023年3月31日和2022年12月31日的季度，包括无息活期存款在内的所有存款成本分别为1.65％和1.09％。
与2022年第四季度相比，2023年第一季度的净利息收入减少了630万美元，这主要是由于我们的净利率从2.53％下降到2.23％。我们的净利率下降是由于计息负债成本增加了52个基点，但部分被计息资产收益率增加11个基点所抵消。由于第一季度贷款发放收益率高于我们现有贷款组合的利率，利率收益资产的收益率有所增加，而且由于定价所依据的指数上涨，可调利率贷款的收益率增加。我们的计息负债支付利率的增加是由于存款成本的增加和借贷成本的增加。我们的借贷成本在第一季度增加了64个基点，存款成本增加了56个基点。计息资产收益率和计息负债支付利率的增加是由于2022年和2023年第一季度市场利率的大幅上涨。
信贷损失准备金： 2023年第一季度记录了60万美元的信贷损失准备金，而2022年第四季度的信贷损失准备金为380万美元。2023 年第一季度的准备金旨在抵消因整个 LHFI 投资组合余额仅增加了 6,000 万美元而实现的净扣除。2022 年第四季度的准备金是由于我们的贷款组合的增长以及与未来房价的预计下跌相关的抵押品定性因素增加了 220 万美元。
非利息收入包括以下内容：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 季度已结束 | | | | | | | | |
| （以千计） | 2023年3月31日 | | 2022年12月31日 | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 非利息收入 | | | | | | | | | | | | | |
贷款发放和销售活动的收益 (1) | | | | | | | | | | | | | |
单身家庭 | $ | 2,218 | | | $ | 1,158 | | | | | | | | | | | |
| CRE、多户家庭和 SBA | 192 | | | 330 | | | | | | | | | | | |
| 贷款还本付息收入 | 3,039 | | | 2,682 | | | | | | | | | | | |
存款费 | 2,658 | | | 2,359 | | | | | | | | | | | |
| 其他 | 2,083 | | | 3,148 | | | | | | | | | | | |
| 非利息收入总额 | $ | 10,190 | | | $ | 9,677 | | | | | | | | | | | |
(1) 可能包括为投资而持有的贷款。
贷款还本付息收入是非利息收入的一部分，包括以下内容：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 季度已结束 | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 2023年3月31日 | | 2022年12月31日 | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 单身家庭服务收入，净额 | | | | | | | | | | | | | | | |
服务费和其他 | $ | 3,923 | | | $ | 3,928 | | | | | | | | | | | | | |
变动-摊销 (1) | (1,684) | | | (1,899) | | | | | | | | | | | | | |
网 | 2,239 | | | 2,029 | | | | | | | | | | | | | |
| 风险管理，单一家庭 MSR： | | | | | | | | | | | | | | | |
假设导致的公允价值变化 (2) | (311) | | | 124 | | | | | | | | | | | | | |
| 经济套期保值的净收益（亏损） | (81) | | | (309) | | | | | | | | | | | | | |
小计 | (392) | | | (185) | | | | | | | | | | | | | |
| 单亲家庭服务收入（亏损） | 1,847 | | | 1,844 | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 商业贷款还本付息收入： | | | | | | | | | | | | | | | |
| 服务费和其他 | 2,746 | | | 2,653 | | | | | | | | | | | | | |
| 资本化 MSR 的摊销 | (1,554) | | | (1,815) | | | | | | | | | | | | | |
总计 | 1,192 | | | 838 | | | | | | | | | | | | | |
| 贷款还本付息收入总额 | $ | 3,039 | | | $ | 2,682 | | | | | | | | | | | | | |
(1)代表因收集/实现预期现金流和削减而产生的变化。
(2)主要反映了模型假设的变化，包括预付款速度假设，这些假设主要受抵押贷款利率变化的影响。
与 2022 年第四季度相比，2023 年第一季度的非利息收入增加，主要是由于待售贷款发放量增加，销售活动的单户贷款收益增加了 110 万美元。
非利息支出包括以下内容：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 季度已结束 | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 2023年3月31日 | | 2022年12月31日 | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 非利息支出 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 薪酬和福利 | $ | 29,253 | | | $ | 25,970 | | | | | | | | | | | | | |
| 信息服务 | 7,145 | | | 8,101 | | | | | | | | | | | | | |
| 占用率 | 5,738 | | | 6,213 | | | | | | | | | | | | | |
| 一般、行政和其他 | 10,355 | | | 10,136 | | | | | | | | | | | | | |
| 非利息支出总额 | $ | 52,491 | | | $ | 50,420 | | | | | | | | | | | | | |
与2022年第四季度相比，2023年第一季度的非利息支出增加了210万美元，这主要是由于薪酬和福利成本的增加，但部分被信息服务成本的降低所抵消。薪酬和福利成本水平的提高是由于福利成本季节性上涨，主要是雇主税和401（k）份补助，以及贷款生产水平下降导致递延成本的降低。第一季度加薪的影响以及收购南加州三家分支机构后增加的员工的影响抵消了第一季度贷款发放业务人员配备减少所带来的好处。信息服务成本下降的主要原因是 2022 年第四季度与更换和维护我们的自动柜员机相关的成本增加。
2023 年第一季度与 2022 年第一季度相比
一般：2023年第一季度，我们的净收入和税前收入分别为510万美元和650万美元，而2022年第一季度分别为2000万美元和2460万美元。税前收入减少了1,810万美元，这是由于净利息收入减少、信贷损失准备金和非利息收入减少，但部分被非利息支出的减少所抵消。
所得税：我们在2023年第一季度的有效税率为22.0％，而2022年第一季度为19.0％，我们的法定税率为24.4％。由于税收优惠投资的好处，我们的有效税率低于法定税率。2022 年第一季度还受益于与该期间股票奖励的授予产生的超额税收优惠相关的所得税减少。2023 年第一季度没有实现这样的收益。
净利息收入：下表列出了在所示期间内有关以下方面的信息：（i）来自计息资产的利息收入总额以及由此产生的这些资产的平均收益率；（ii）利息支出总额和我们的计息负债的平均利率；（iii）净利息收入；（iv）净利率利差；（v）净利率：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至3月31日的季度 |
| | 2023 | | 2022 |
| （以千计） | 平均值
平衡 | | 利息 | | 平均值
收益率/成本 | | 平均值
平衡 | | 利息 | | 平均值
收益率/成本 |
| | | | | | | | | | | |
| 资产： | | | | | | | | | | | |
| 赚取利息的资产： | | | | | | | | | | | |
贷款 (1) | $ | 7,471,456 | | | $ | 82,790 | | | 4.44 | % | | $ | 5,691,316 | | | $ | 53,135 | | | 3.74 | % |
投资证券 (1) | 1,452,137 | | | 13,733 | | | 3.78 | % | | 1,028,971 | | | 6,886 | | | 2.68 | % |
| FHLB 股票、联邦基金等 | 126,891 | | | 1,750 | | | 5.59 | % | | 65,918 | | | 108 | | | 0.65 | % |
赚取利息的资产总额 | 9,050,484 | | | 98,273 | | | 4.35 | % | | 6,786,205 | | | 60,129 | | | 3.55 | % |
| 非利息资产 | 480,221 | | | | | | | 577,384 | | | | | |
总资产 | $ | 9,530,705 | | | | | | | $ | 7,363,589 | | | | | |
| 计息负债： | | | | | | | | | | | |
计息存款： (2) | | | | | | | | | | | |
活期存款 | $ | 430,268 | | | $ | 299 | | | 0.28 | % | | $ | 525,608 | | | $ | 143 | | | 0.11 | % |
货币市场和储蓄 | 2,555,512 | | | 7,353 | | | 1.16 | % | | 3,101,343 | | | 1,121 | | | 0.15 | % |
存款证 | 2,715,921 | | | 21,718 | | | 3.24 | % | | 886,662 | | | 1,020 | | | 0.47 | % |
| 总计 | 5,701,701 | | | 29,370 | | | 2.09 | % | | 4,513,613 | | | 2,284 | | | 0.21 | % |
| 借款： | | | | | | | | | | | |
借款 | 1,342,347 | | | 15,340 | | | 4.57 | % | | 64,557 | | | 91 | | | 0.56 | % |
长期债务 | 224,435 | | | 2,965 | | | 5.28 | % | | 204,553 | | | 2,107 | | | 4.12 | % |
计息负债总额 | 7,268,483 | | | 47,675 | | | 2.64 | % | | 4,782,723 | | | 4,482 | | | 0.38 | % |
| 无息负债： | | | | | | | | | | | |
活期存款 (2) | 1,511,437 | | | | | | | 1,744,220 | | | | | |
其他负债 | 172,252 | | | | | | | 138,048 | | | | | |
负债总额 | 8,952,172 | | | | | | | 6,664,991 | | | | | |
| 股东权益 | 578,533 | | | | | | | 698,598 | | | | | |
| 负债和股东权益总额 | $ | 9,530,705 | | | | | | | $ | 7,363,589 | | | | | |
净利息收入 | | | $ | 50,598 | | | | | | | $ | 55,647 | | | |
| 净利差 | | | | | 1.71 | % | | | | | | 3.17 | % |
| 净利率 | | | | | 2.23 | % | | | | | | 3.29 | % |
(1) 包括应纳税等值调整，主要与截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度某些贷款和证券的免税收入分别为120万美元和110万美元有关。在本报告所述期间，联邦法定税率估计为21％。
(2) 截至2023年3月31日和2022年3月31日的季度，包括无息存款在内的存款成本分别为1.65％和0.15％。
与2022年第一季度相比，2023年第一季度的净利息收入减少了520万美元，这主要是由于我们的净利率下降被利息收益资产平均余额的增加部分抵消。赚取利息的资产的增加是由于贷款发放和投资证券的购买。我们的净利率从2022年第一季度的3.29％下降到2023年第一季度的2.23％，这是由于计息负债的利率增加了226个基点，但被利息收益资产收益率的80个基点部分抵消。在过去15个月中，由于贷款发放收益率高于我们现有贷款组合的利率，利率收益资产的收益率有所增加，而且由于定价所依据的指数上涨，可调利率贷款的收益率增加。我们投资证券收益率的提高主要是由于某些证券的估计寿命延长所产生的收益率进行了调整，以及在过去一年中购买的证券的收益率高于我们现有投资组合的收益率。我们的计息负债支付利率的增加是由于存款成本增加、借贷成本增加以及将高成本借款用作我们资金来源的比例增加。存款支付利率的增加是由于市场利率比上年大幅上升。我们的平均借款额增加了13亿美元，为我们的贷款组合和投资证券的增长提供资金。由于过去15个月市场利率的大幅上升，我们的借贷成本从2022年第一季度的56个基点增加到2023年第一季度的457个基点。
信贷损失准备金： 2023 年第一季度记录了 60 万美元的信贷损失准备金，而 2022 年第一季度我们收回的信贷损失准备金为 900 万美元。2023 年第一季度的信贷损失准备金旨在抵消该季度实现的净扣除。2022 年第一季度我们的信贷损失准备金得以恢复，这要归因于我们的贷款组合表现良好，不良资产水平稳定在较低水平，以及对 COVID-19 对我们贷款组合的估计影响的前景有所改善。
非利息收入由以下内容组成：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | 截至3月31日的季度 | |
| （以千计） | | | | | | | 2023 | | 2022 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 非利息收入 | | | | | | | | | | | | |
贷款发放和销售活动的收益 (1) | | | | | | | | | | | | |
单亲家庭 | | | | | | | | | $ | 2,218 | | | $ | 6,169 | | |
商用 | | | | | | | | | 192 | | | 2,105 | | |
| 贷款还本付息收入 | | | | | | | | | 3,039 | | | 3,304 | | |
存款费 | | | | | | | | | 2,658 | | | 2,075 | | |
| 其他 | | | | | | | | | 2,083 | | | 1,905 | | |
| 非利息收入总额 | | | | | | | | | $ | 10,190 | | | $ | 15,558 | | |
(1) 可能包括为投资而持有的贷款。
贷款还本付息收入， 非利息收入的一部分，包括以下内容：
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | 截至3月31日的季度 |
| （以千计） | | | | | | 2023 | | 2022 |
| | | | | | | | |
| 单身家庭服务收入，净额 | | | | | | | | |
服务费和其他 | | | | | | $ | 3,923 | | | $ | 3,871 | |
变动-摊销 (1) | | | | | | (1,684) | | | (3,425) | |
网 | | | | | | 2,239 | | | 446 | |
| 风险管理，单一家庭 MSR： | | | | | | | | |
假设导致的公允价值变化 (2) | | | | | | (311) | | | 10,303 | |
| 经济套期保值的净收益（亏损） | | | | | | (81) | | | (10,183) | |
小计 | | | | | | (392) | | | 120 | |
| 单亲家庭服务收入（亏损） | | | | | | 1,847 | | | 566 | |
| | | | | | | | |
| 商业贷款还本付息收入： | | | | | | | | |
| 服务费和其他 | | | | | | 2,746 | | | 4,450 | |
| 资本化 MSR 的摊销 | | | | | | (1,554) | | | (1,712) | |
总计 | | | | | | 1,192 | | | 2,738 | |
| 贷款还本付息收入总额 | | | | | | $ | 3,039 | | | $ | 3,304 | |
| | | | | | | | |
(1)代表因收集/实现预期现金流和削减而产生的变化。
(2)主要反映了模型假设的变化，包括预付款速度假设，这些假设主要受抵押贷款利率变化的影响。
与 2022 年第一季度相比，2023 年第一季度的非利息收入减少是由于贷款发放和销售活动的收益减少，但部分被存款费用的增加所抵消。贷款发放和销售活动的收益减少了590万美元，这是由于贷款发放和销售活动的单户家庭收益减少了400万美元，商业房地产和贷款发放和销售活动的商业收益减少了190万美元。单户家庭在贷款发放和销售活动中获得的收益减少是由于抵押贷款利率上升的影响导致利率锁定量减少。商业房地产和贷款发放和销售活动的商业收益的下降主要是由于利率上升导致贷款销售量减少了82％。存款费收入增加60万美元主要是由于提前提款费的增加。
非利息支出包括以下内容：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | 截至3月31日的季度 | | | | |
| （以千计） | | | | | | 2023 | | 2022 | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| 非利息支出 | | | | | | | | | | | | | | |
| 薪酬和福利 | | | | | | | | $ | 29,253 | | | $ | 32,031 | | | | | |
| 信息服务 | | | | | | | | 7,145 | | | 7,062 | | | | | |
| 占用率 | | | | | | | | 5,738 | | | 6,365 | | | | | |
| 一般、行政和其他 | | | | | | | | 10,355 | | | 9,015 | | | | | |
| 非利息支出总额 | | | | | | | | $ | 52,491 | | | $ | 54,473 | | | | | |
与2022年第一季度相比，2023年第一季度的非利息支出减少了200万美元，这主要是由于薪酬和福利成本的降低，但被一般、管理和其他支出的增加部分抵消。薪酬和福利成本减少了280万美元，这主要是由于我们的单户抵押贷款业务贷款发放量减少导致的佣金支出减少、人员配备水平下降和奖金支出减少，2023年第一季度的工资增长以及贷款生产水平下降导致的递延成本减少部分抵消了这一点。一般成本、管理成本和其他成本的增加主要是由于联邦存款保险公司费用增加，这是由于我们扩大了与三家收购分支机构相关的核心存款无形摊销，这部分被2022年第一季度与诉讼活动和法律事务的非经常性费用相关的费用减少所抵消。
财务状况
在2023年第一季度，我们完成了对南加州三家分行的收购，收购了3.73亿美元的存款、2100万美元的贷款、500万美元的固定资产和3.24亿美元的现金，并记录了1100万美元的核心无形存款和1200万美元的商誉。
不包括上述收购的影响，在2023年第一季度，我们的总资产增加了1.21亿美元，这主要是由于现金增加了3.04亿美元，持有的投资贷款增加了3,900万美元，投资证券增加了7700万美元。由于发放了3.25亿美元，持有的投资贷款有所增加，这部分被2.85亿美元的预付款和定期还款所抵消。不包括上述收购的影响，2023年第一季度，由于借款增加，总负债增加了1.08亿美元，但部分被存款的减少所抵消。增加的8.62亿美元借款用于取代成本较高的经纪存款，增加我们在资产负债表上的流动性。存款减少是由于经纪存款证减少了5.61亿美元，非存款证余额减少了3.45亿美元，但与我们的促销产品相关的存款证余额增加了2.53亿美元，部分抵消了这一减少。
信用风险管理
截至2023年3月31日，我们的不良资产与总资产的比率保持在0.15％的低水平，而30天内拖欠的贷款总额与贷款总额的比率为0.41％。该公司在2023年第一季度记录了60万美元的信贷损失准备金，这抵消了因LHFI总投资组合余额仅增加了6000万美元而实现的净扣除额。我们的ACL与LHFI的总体比例从2022年12月31日的0.57％略有下降至2023年3月31日的0.56％。
管理层认为当前的 ACL 水平适合弥补我们 LHFI 投资组合中估计的生命周期损失。下表按产品类型列出了 ACL：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| （以千计） | 金额 | | 费率 (1) | | 金额 | | 费率 (1) |
| | | | | | | |
| CRE | | | | | | | |
| 非业主自住的 CRE | $ | 2,608 | | | 0.40 | % | | $ | 2,102 | | | 0.32 | % |
| 多家庭 | 9,787 | | | 0.25 | % | | 10,974 | | | 0.28 | % |
| 建筑/土地开发 | | | | | | | |
多户住宅 | 1,345 | | | 1.23 | % | | 998 | | | 1.05 | % |
| CRE 施工 | 204 | | | 1.02 | % | | 196 | | | 1.03 | % |
单户建筑 | 12,525 | | | 3.82 | % | | 12,418 | | | 3.51 | % |
将单户建筑改为永久性建筑 | 1,211 | | | 0.80 | % | | 1,171 | | | 0.74 | % |
总计 | 27,680 | | | 0.53 | % | | 27,859 | | | 0.53 | % |
| 商业和工业贷款 | | | | | | | |
| 业主占领了 CRE | 910 | | | 0.21 | % | | 1,030 | | | 0.23 | % |
| 商业业务 | 3,416 | | | 0.88 | % | | 3,247 | | | 0.91 | % |
总计 | 4,326 | | | 0.52 | % | | 4,277 | | | 0.54 | % |
| 消费贷款 | | | | | | | |
| 单身家庭 | 5,804 | | | 0.61 | % | | 5,610 | | | 0.62 | % |
| 房屋净值和其他 | 3,690 | | | 1.02 | % | | 3,754 | | | 1.06 | % |
总计 | 9,494 | | | 0.72 | % | | 9,364 | | | 0.74 | % |
| ACL 总数 | $ | 41,500 | | | 0.56 | % | | $ | 41,500 | | | 0.57 | % |
(1) ACL利率的计算不包括与联邦住房管理局保险或弗吉尼亚州或小企业管理局担保的贷款相关的余额。
流动性和资金来源
流动性风险管理主要旨在确保我们能够维持现金来源，以便在各种市场条件下为运营提供充足资金和履行我们的义务，包括存款人的要求、提取信贷额度以及向任何债权人付款。我们的流动性状况受到市场状况变化、资产负债表构成和风险承受水平的影响。公司已经制定了流动性指导方针和运营计划，详细说明了现金和流动性的来源和用途。
公司的主要流动性来源包括存款、贷款还款和投资证券支付，包括本金和利息、借款以及出售贷款和投资证券的收益。借款包括FHLB的预付款、购买的联邦资金和从其他金融机构借款。此外，公司可能会出售股票或发行长期债务以筹集资金。虽然贷款和投资证券的定期本金还款是相对可预测的资金来源，但存款流入和流出以及贷款和投资证券的预付款在很大程度上受到利率、经济状况和竞争的影响。
公司的合同现金流义务包括存款证到期、短期和长期借款、存款证和借款证的利息、经营租赁以及信息技术相关服务和专业服务的费用。存款证和短期借款的债务通常通过续订这些票据或产生新的存款或使用可用的短期借款来偿还。与租赁和服务相关的利息支付和义务通常由我们的运营产生的现金支付。该公司拥有6400万美元的优先票据，这些票据将于2026年到期，预计将从可用现金或发行新债中偿还。
截至2023年3月31日和2022年12月31日，根据与其他金融机构建立的借款额度，该银行的可用借款能力分别为21亿美元和26亿美元，来自FRBSF的可用借款能力分别为3.97亿美元和3.4亿美元，这两个时期分别为12亿美元。
现金流
在截至2023年3月31日的季度中，现金及现金等价物增加了3.04亿美元，而截至2022年3月31日的季度增加了900万美元，这反映了在2023年第一季度末保持更高水平的资产负债表上现金的决定。我们预计第二季度我们的现金持有量将减少约3亿美元，因为我们认为没有必要在资产负债表上保留如此高的现金水平。由于过剩的流动性会减少公司的收益和回报，因此公司管理其现金状况以最大限度地减少过剩的流动性水平，并且不试图最大限度地提高现金和现金等价物的水平。以下讨论重点介绍了在此期间影响我们现金流的主要活动和交易。
来自经营活动的现金流
公司的运营资产和负债用于支持我们的贷款活动，包括抵押贷款的发放和出售。在截至2023年3月31日的季度中，5200万美元的净现金用于经营活动，主要来自购买交易证券的现金收益和用于为LHFS提供资金的现金，超过了出售贷款的收益。在截至2022年3月31日的季度中，运营活动提供了1.24亿美元的净现金，主要来自出售贷款的现金收益超过了用于资助LHFS的现金。我们认为，来自运营的现金流、可用现金余额以及我们通过短期债务借款产生现金的能力足以满足我们的运营流动性需求。我们目前不知道有任何趋势或需求、承诺、事件或不确定性会导致或合理可能导致我们的流动性以任何实质性方式增加或减少，从而影响我们在未来12个月内或以后的资本需求。
来自投资活动的现金流
该公司的投资活动主要包括AFS投资证券和为投资而持有的贷款。在截至2023年3月31日的季度中，投资活动提供的净现金为2.69亿美元，主要来自收购中获得的净现金，部分被扣除本金还款后的LHFI的发放以及AFS投资证券的购买和FHLB股票净购买所抵消。在截至2022年3月31日的季度中，4.64亿美元的净现金用于投资活动，主要来自扣除本金还款后的LHFI的发放和AFS投资证券的购买。
来自融资活动的现金流量
该公司的融资活动主要与存款和借款净收益有关。在截至2023年3月31日的季度中，融资活动提供了8700万美元的净现金，这主要是由于短期和长期借款的增加被普通股存款和股息的减少部分抵消。在截至2022年3月31日的季度中，融资活动提供了3.49亿美元的净现金，这主要是由于存款的增长、短期借款和次级票据发行收益的增加，但部分被普通股的回购和支付的股息所抵消。
资产负债表外安排
在正常业务过程中，我们是带有资产负债表外风险的金融工具的参与者。这些金融工具（包括发放贷款的承诺和购买贷款的承诺）包含的潜在信用风险超过所附合并财务报表中确认的金额。这些交易旨在（1）满足客户的财务需求，（2）管理我们的信贷、市场或流动性风险，（3）分散我们的资金来源和/或（4）优化资本。
这些承诺包括以下内容：
| | | | | | | | | | | |
| （以千计） | 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
| | | |
| 未使用的消费者投资组合系列 | $ | 553,289 | | | $ | 531,784 | |
商业投资组合系列 (1) | 785,618 | | | 788,108 | |
| 为贷款提供资金的承诺 | 9,323 | | | 46,067 | |
| 总计 | $ | 1,348,230 | | | $ | 1,365,959 | |
(1) 在商业投资组合中，未分配的建筑贷款收益，其中公司有义务为建筑预付资金
截至2023年3月31日和2022年12月31日，分期付款分别为5.12亿美元和5.25亿美元。
资本资源和股息政策
适用于总部位于美国的银行控股公司和联邦保险存款机构的资本规则（“资本规则”）要求公司（合并）和银行（独立）满足特定的资本充足率要求，这些要求在很大程度上涉及量化衡量标准，主要是根据监管会计惯例计算的资本与资产、负债和某些资产负债表外项目的比率。此外，即时纠正措施法规根据资本比率将联邦保险存款机构（例如银行）归入五种资本类别之一：（i）资本充足；（ii）资本充足；（iii）资本不足；（iii）资本不足；（iv）资本严重不足。存款机构的主要联邦监管机构可能会决定，根据某些定性评估，应将存款机构归入低于其资本比率所示的资本类别。在每个连续较低的资本类别中，存款机构都会受到更大的运营限制，并受到其联邦银行监管机构更严格的监管监督。
下表列出了HomeStreet Inc.（合并）和HomeStreet Bank的资本和资本比率，与适用于它们的相应监管要求进行了比较：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2023年3月31日 |
| 实际的 | | 为了最低资本
充足性目的 | | 将归类为
“资本充足” |
| （千美元） | 金额 | | 比率 | | 金额 | | 比率 | | 金额 | | 比率 |
| | | | | | | | | | | |
| HomeStreet, Inc. | | | | | | | | | | | |
一级杠杆资本（占平均资产比例） | $ | 670,326 | | | 6.92 | % | | $ | 387,579 | | | 4.0 | % | | 不是 | | 不是 |
| 普通股一级资本（占风险加权资产） | 610,326 | | | 8.36 | % | | 328,508 | | | 4.5 | % | | 不是 | | 不是 |
| 一级风险资本（至风险加权资产） | 670,326 | | | 9.18 | % | | 438,011 | | | 6.0 | % | | 不是 | | 不是 |
| 基于风险的资本总额（占风险加权资产） | 814,598 | | | 11.16 | % | | 584,015 | | | 8.0 | % | | 不是 | | 不是 |
| 主页街头银行 | | | | | | | | | | | |
一级杠杆资本（占平均资产比例） | $ | 818,536 | | | 8.47 | % | | $ | 386,600 | | | 4.0 | % | | $ | 483,250 | | | 5.0 | % |
| 普通股一级资本（占风险加权资产） | 818,536 | | | 11.71 | % | | 314,473 | | | 4.5 | % | | 454,238 | | | 6.5 | % |
| 一级风险资本（至风险加权资产） | 818,536 | | | 11.71 | % | | 419,297 | | | 6.0 | % | | 559,063 | | | 8.0 | % |
| 基于风险的资本总额（占风险加权资产） | 864,577 | | | 12.37 | % | | 559,063 | | | 8.0 | % | | 698,828 | | | 10.0 | % |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2022年12月31日 |
| 实际的 | | 为了最低资本
充足性目的 | | 将归类为
“资本充足” |
| （千美元） | 金额 | | 比率 | | 金额 | | 比率 | | 金额 | | 比率 |
| | | | | | | | | | | |
| HomeStreet, Inc. | | | | | | | | | | | |
| 一级杠杆资本（占平均资产比例） | $ | 693,112 | | | 7.25 | % | | $ | 382,467 | | | 4.0 | % | | 不是 | | 不是 |
| 普通股一级资本（占风险加权资产） | 633,112 | | | 8.72 | % | | 326,876 | | | 4.5 | % | | 不是 | | 不是 |
| 一级风险资本（至风险加权资产） | 693,112 | | | 9.54 | % | | 435,834 | | | 6.0 | % | | 不是 | | 不是 |
| 基于风险的资本总额（占风险加权资产） | 837,828 | | | 11.53 | % | | 581,112 | | | 8.0 | % | | 不是 | | 不是 |
| 主页街头银行 | | | | | | | | | | | |
| 一级杠杆资本（占平均资产比例） | $ | 822,891 | | | 8.63 | % | | $ | 381,506 | | | 4.0 | % | | $ | 476,883 | | | 5.0 | % |
| 普通股一级资本（占风险加权资产） | 822,891 | | | 11.92 | % | | 310,582 | | | 4.5 | % | | 448,618 | | | 6.5 | % |
| 一级风险资本（至风险加权资产） | 822,891 | | | 11.92 | % | | 414,109 | | | 6.0 | % | | 552,146 | | | 8.0 | % |
| 基于风险的资本总额（占风险加权资产） | 868,993 | | | 12.59 | % | | 552,146 | | | 8.0 | % | | 690,182 | | | 10.0 | % |
| | | | | | | | | | | |
截至上表所列日期，公司超过了适用于其的最低要求资本比率，银行的资本比率也超过了根据即时纠正措施条例获得资本充足的存款机构资格所需的最低资本比率。除了最低资本比率外，HomeStreet Inc.和HomeStreet Bank都必须维持资本保护缓冲区，其中包括比规定的最低水平高出2.5％以上的额外普通股一级资本，以避免限制支付股息、进行股票回购和支付全权奖金。上表中列出的资本充足率所需的资本充足率不包括资本规则的额外资本保护缓冲区，尽管截至指定日期，公司和银行均维持了满足资本保护缓冲要求所必需的资本比率。截至2023年3月31日，公司和银行的资本保护缓冲额分别为3.16％和4.37％。
公司在2023年第一季度支付了每股普通股0.35美元的季度现金分红，2023年4月24日，我们宣布向截至2023年5月10日营业结束时的登记股东支付每股普通股0.10美元的现金分红。我们目前的意图是继续支付季度股息，但是，未来现金分红的金额和申报有待董事会的批准和某些监管限制。
截至2023年3月31日，我们没有关于资本支出的实质性承诺。但是，我们打算利用未来可能出现的机会来发展我们的业务，其中可能包括开设更多办事处或收购补充业务，我们认为这些业务将为我们提供诱人的风险调整后回报。因此，我们可能会寻求获得额外的借款并出售额外的普通股，以筹集用于这些目的可能需要的资金。但是，无法保证，如果需要，我们会按照我们可接受的条件（如果有的话）成功获得额外借款或出售额外的普通股，因为这将取决于市场状况和其他我们无法控制的因素，以及我们未来的经营业绩。
非公认会计准则财务指标
为了补充根据公认会计原则列报的未经审计的简明合并财务报表，我们使用某些非公认会计准则衡量财务业绩。在本10-Q表季度报告中，我们使用了以下非公认会计准则指标：（i）有形普通股和有形资产，因为我们认为这些信息与银行监管机构的处理方式一致，银行监管机构的处理方式不包括无形资产；（ii）效率比率，即非利息支出与净利息收入和非利息收入总和的比率，不包括某些收入或支出项目，不包括已产生和应付的税款华盛顿州，因为此类税不归类为我们认为，将所得税包括在非利息支出中会影响我们的业绩与业务所在州的业务被归类为所得税的公司的可比性。
这些补充绩效指标可能与我们行业中其他公司提供的标题相似的衡量标准有所不同，也可能无法比较。非公认会计准则财务指标不符合公认会计原则，也不是 GAAP 的替代方案。通常，非公认会计准则财务指标是衡量公司业绩的数字指标，要么不包括或包括根据公认会计原则计算和列报的最直接可比指标中通常不排除或包含的金额。非公认会计准则财务指标也可能是公认会计原则或其他适用要求所不要求的财务指标。
我们认为，这些非公认会计准则财务指标与相应的公认会计准则财务指标一起使用，通过提供管理层使用的公认会计原则或其他适用要求未另行要求的其他信息，为我们的业绩提供有意义的补充信息。我们的管理层在评估我们的经营业绩以及规划、预测和分析未来时期时使用这些非公认会计准则财务指标，并认为参考这些指标会使投资者受益。这些非公认会计准则财务指标还有助于将我们的业绩与前几个时期进行比较。我们认为，证券分析师、投资者和其他各方在评估我们行业的公司时经常使用这些衡量标准。应考虑将这些非公认会计准则财务指标作为根据公认会计原则编制的财务指标的补充，而不是替代或优于根据公认会计原则编制的财务指标。在以下信息中，我们在适用的情况下提供了最具可比性的GAAP财务指标与本季度报告中使用的非公认会计准则指标或非公认会计准则财务指标的计算的对账表。
非公认会计准则经营业绩与最接近的可比公认会计原则指标的对账： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至本季度 |
| （以千计，比率和比率除外） | 2023年3月31日 | | | | 2022年12月31日 | | | 2022年3月31日 |
| | | | | | | | |
| 平均有形资产回报率（年化） | | | | | | | | |
平均股东权益 | $ | 578,533 | | | | | $ | 565,950 | | | | $ | 698,598 | |
减去：平均商誉和其他无形资产 | (30,969) | | | | | (30,133) | | | | (31,624) | |
平均有形资产 | $ | 547,564 | | | | | $ | 535,817 | | | | $ | 666,974 | |
| | | | | | | | |
| 净收入 | $ | 5,058 | | | | | $ | 8,501 | | | | $ | 19,951 | |
| 调整（受税影响） | | | | | | | | |
| 核心存款无形资产的摊销 | 459 | | | | | 183 | | | | 191 | |
| 适用于股东的有形收入 | $ | 5,517 | | | | | $ | 8,684 | | | | $ | 20,142 | |
比率 | 4.1 | % | | | | 6.4 | % | | | 12.2 | % |
| | | | | | | | |
| 效率比 | | | | | | | | |
非利息支出 | | | | | | | | |
总计 | $ | 52,491 | | | | | $ | 50,420 | | | | $ | 54,473 | |
调整： | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
华盛顿州税 | (555) | | | | | (597) | | | | (506) | |
调整后的总额 | $ | 51,936 | | | | | $ | 49,823 | | | | $ | 53,967 | |
| | | | | | | | |
总收入 | | | | | | | | |
净利息收入 | $ | 49,376 | | | | | $ | 55,687 | | | | $ | 54,546 | |
非利息收入 | 10,190 | | | | | 9,677 | | | | 15,558 | |
| | | | | | | | |
| 总计 | $ | 59,566 | | | | | $ | 65,364 | | | | $ | 70,104 | |
| | | | | | | | |
| 比率 | 87.2 | % | | | | 76.2 | % | | | 77.0 | % |
| | | | | | | | |
| 上述计算中使用的有效税率 | 22.0 | % | | | | 22.0 | % | | | 22.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| | 截至 | |
| （以千计，共享数据除外） | 2023年3月31日 | | 2022年12月31日 | |
| | | | |
| 每股有形账面价值 | | | | |
股东权益 | $ | 574,994 | | | $ | 562,147 | | |
减去：商誉和其他无形资产 | (51,862) | | | (29,980) | | |
有形股东的权益 | $ | 523,132 | | | $ | 532,167 | | |
已发行普通股 | 18,767,811 | | | 18,730,380 | | |
计算出的金额 | $ | 27.87 | | | $ | 28.41 | | |
| | | | |
| 有形普通股权转换为有形资产 | | | | |
有形股东权益（如上所述） | $ | 523,132 | | | $ | 532,167 | | |
有形资产 | | | | |
总资产 | $ | 9,858,889 | | | $ | 9,364,760 | | |
减去：商誉和其他无形资产 | (51,862) | | | (29,980) | | |
网 | $ | 9,807,027 | | | $ | 9,334,780 | | |
| 比率 | 5.3 | % | | 5.7 | % | |
| | | | |
市场风险管理
市场风险的定义是收入、公允价值计量标准和资本对利率、外币汇率、商品价格和其他相关市场汇率或价格变动的敏感度。我们面临的主要市场风险是价格和利率风险。价格风险的定义是作为分配或管理风险的一部分而产生的资产或负债价值的变化对当前或预期的收益或资本产生的风险。利率风险被定义为利率变动对当前或预期的收益或资本产生的风险。
对公司而言，价格和利率风险源于我们持有的金融工具和头寸。这包括贷款、MSR、投资证券、存款、借款、长期债务和衍生金融工具。由于我们当前业务的性质，我们不受外汇兑换或大宗商品价格风险的影响。我们的房地产贷款组合受到与各个市场的当地经济相关的风险，尤其是包括夏威夷在内的美国西部的区域经济。
计息资产的收益率和计息负债成本之间的差距以及这些资产和负债的相对美元金额是影响净利息收入的主要项目。净利率（利率风险）的变化在很大程度上受到资产和负债的重新定价特征（时机风险）、各种利率（基础风险）、客户期权（期权风险）和收益率曲线形状变化（时间敏感风险）之间的关系。我们管理可供出售的投资证券投资组合，同时保持风险和回报之间的平衡。该公司的融资策略是增加核心存款，同时我们使用批发借款进行有效的补充。
我们使用利率模拟模型估算净利息收入对市场利率变化的敏感度，该模型包括与资产负债表增长水平、存款重新定价特征和多种利率变动情景的预付款率相关的假设。利率敏感度取决于我们的利息收益资产和计息负债的某些重新定价特征，包括资产和负债的到期结构及其在市场利率变化期间的重新定价特征。有效的利率风险管理旨在确保资产和负债在可接受的时间范围内应对利率的变化，从而最大限度地减少利率变动对净利息收入和资本的影响。利率敏感度是衡量某个时间点的资产和负债量之间的差异，这些资产和负债在不同时间范围内会受到重新定价，称为利率敏感度差距。
下表显示了这些不同间隔的灵敏度差距：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 截至2023年3月31日 |
| （以千计） | 3 个月。
或更少 | | 超过
3 个月。
到 6 个月 | | 超过
6 个月。
到 12 个月 | | 超过
12 Mos。
到 3 岁。 | | 超过
3 年了
到 5 岁 | | 超过
5 到 15 岁。 | | 超过
15 年了 | | 非费率-
敏感 | | 总计 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 赚取利息的资产： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 现金和现金等价物 | $ | 377,031 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 377,031 | |
| FHLB 股票 | 23,191 | | | — | | | — | | | 18,000 | | | 22,000 | | | — | | | 10,000 | | | — | | | 73,191 | |
投资证券 (1) | 222,768 | | | 152,983 | | | 148,663 | | | 180,614 | | | 162,795 | | | 542,377 | | | 66,804 | | | — | | | 1,477,004 | |
| LHFS | 24,253 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 24,253 | |
LHFI (1) | 1,304,359 | | | 411,023 | | | 483,234 | | | 1,730,019 | | | 1,927,421 | | | 1,606,739 | | | 23,587 | | | — | | | 7,486,382 | |
总计 | 1,951,602 | | | 564,006 | | | 631,897 | | | 1,928,633 | | | 2,112,216 | | | 2,149,116 | | | 100,391 | | | — | | | 9,437,861 | |
非利息资产 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 421,028 | | | 421,028 | |
| 总资产 | $ | 1,951,602 | | | $ | 564,006 | | | $ | 631,897 | | | $ | 1,928,633 | | | $ | 2,112,216 | | | $ | 2,149,116 | | | $ | 100,391 | | | $ | 421,028 | | | $ | 9,858,889 | |
| 计息负债： | | | | | | | | | | | | | | | | | |
活期存款账户 (2) | $ | 496,504 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 496,504 | |
储蓄账户 (2) | 323,373 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 323,373 | |
货币市场 账户 (2) | 2,097,055 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2,097,055 | |
| 存款证 | 698,182 | | | 609,844 | | | 835,182 | | | 504,171 | | | 12,702 | | | 156 | | | 6 | | | — | | | 2,660,243 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| FHLB 的进展 | 578,000 | | | — | | | — | | | 450,000 | | | 550,000 | | | — | | | — | | | — | | | 1,578,000 | |
| 联邦储备银行借款 | — | | | — | | | 300,000 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 300,000 | |
长期债务 (3) | 61,261 | | | — | | | — | | | — | | | 163,231 | | | — | | | — | | | — | | | 224,492 | |
总计 | 4,254,375 | | | 609,844 | | | 1,135,182 | | | 954,171 | | | 725,933 | | | 156 | | | 6 | | | — | | | 7,679,667 | |
无息负债 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1,604,228 | | | 1,604,228 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 股东权益 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 574,994 | | | 574,994 | |
| 负债和股东权益总额 | $ | 4,254,375 | | | $ | 609,844 | | | $ | 1,135,182 | | | $ | 954,171 | | | $ | 725,933 | | | $ | 156 | | | $ | 6 | | | $ | 2,179,222 | | | $ | 9,858,889 | |
| 利息敏感度差距 | $ | (2,302,773) | | | $ | (45,838) | | | $ | (503,285) | | | $ | 974,462 | | | $ | 1,386,283 | | | $ | 2,148,960 | | | $ | 100,385 | | | | | |
累积利息敏感度差距 | | | | | | | | | | | | | | |
总计 | $ | (2,302,773) | | | $ | (2,348,611) | | | $ | (2,851,896) | | | $ | (1,877,434) | | | $ | (491,151) | | | $ | 1,657,809 | | | $ | 1,758,194 | | | | | |
占总资产的百分比 | (23) | % | | (24) | % | | (29) | % | | (19) | % | | (5) | % | | 17 | % | | 18 | % | | | | |
占累计计息负债的百分比 | 46 | % | | 52 | % | | 52 | % | | 73 | % | | 94 | % | | 122 | % | | 123 | % | | | | |
(1)基于合同到期日、重新定价日期和假设正常摊销和预付款（如适用）的预测本金支付额。
(2)假设100％的计息未到期存款将在三个月或更短的时间内进行重新定价。
(3)基于合同到期日。
如差距表所示，截至2023年3月31日，该公司被认为对责任敏感。我们的净利息收入敏感度分析结果基本保持中立，部分原因是公司已采取措施延长负债期限，包括提高定期存款证水平和利用固定利率定期借款。
计息资产或计息负债组合的变化可以增加或减少净利率，而不会影响利率敏感度。此外，收益资产与其融资负债之间的利差可能有很大差异，而资产和负债的重新定价时机保持不变，从而影响净利息收入。这种特征被称为基础风险。不同的利率环境可能会造成意想不到的变化
未反映在利率敏感度分析中的资产和负债的预付款水平。这些预付款可能会对我们的净利率产生重大影响。由于这些因素，利息敏感度差距分析可能无法准确评估我们受利率变动影响的实际风险。
下表列出了截至2023年3月31日和2022年12月31日在一年时间范围内对我们的净利息收入的估计影响以及投资组合净值的变化。对于所示情景，利率模拟假设市场利率发生即时和持续的变化，资产负债表的构成或规模没有变化。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 截至2023年3月31日 | | 截至2022年12月31日 |
利率的变化 （基点） (1) | | 百分比变化 |
| 净利息收入(2) | | 投资组合净值(3) | | 净利息收入(2) | | 投资组合净值 (3) |
| | | | | | | | |
| +300 | | 1.1 | % | | (32.5) | % | | (3.8) | % | | (36.3) | % |
| +200 | | 1.5 | % | | (20.8) | % | | (1.7) | % | | (24.1) | % |
| +100 | | 1.1 | % | | (10.4) | % | | (0.7) | % | | (12.1) | % |
| -100 | | (1.3) | % | | 7.8 | % | | 0.5 | % | | 10.3 | % |
| -200 | | (3.1) | % | | 13.8 | % | | 0.2 | % | | 18.1 | % |
| -300 | | (5.0) | % | | 16.1 | % | | (0.5) | % | | 22.9 | % |
(1)就我们的模型而言，我们假设利率不会低于零。这个 “下限” 限制了低利率环境中潜在的负利率冲击的影响。
(2)假设资产负债表结构没有变化，这一百分比变化代表了对一年内净利息收入的影响。
(3)假设资产负债表的结构没有变化，该百分比变化代表对权益净现值的影响。
2022年12月31日至2023年3月31日之间利率敏感度的变化反映了更高的市场利率、更平坦的收益率曲线以及整体资产负债表构成变化的影响。仿真模型中做出的某些假设可能无法实现，并且会发生意想不到的事件和情况。我们的模型中不允许使用负利率假设，但是极端利率下降情景下的实际结果可能会导致负利率假设，这可能会导致建模结果本质上不可靠。此外，仿真模型没有考虑到我们未来可能采取的任何行动，以减轻由于利率与预期的变化、实际市场利率水平的变化或对存款的竞争影响而产生的不利影响。
当前的银行环境
包括银行倒闭在内的行业事件导致了对银行业流动性状况的不确定性和担忧。这些失败凸显了保持获得不同资金来源的机会的重要性。市场状况和外部因素可能会不可预测地影响银行业存款的竞争格局。此外，不断上升的利率环境加剧了对流动性的竞争，也加剧了可用流动性以满足融资需求的溢价。对二级资金来源的依赖可能会增加公司的总体融资成本并减少净利息收入。截至2023年3月31日，该公司的可用或有流动性为58亿美元，相当于其总存款的82％，未投保存款水平仅占总存款的14％。该公司认为它有足够的流动性来满足其当前的需求。
第 4 项控制和程序
评估披露控制和程序
公司在管理层的参与下，在首席执行官和首席财务官的监督下，对截至本报告所涉期末我们的披露控制和程序（定义见《交易法》第13a-15（e）条和第15d-15（e）条）的有效性进行了评估。根据该评估，我们的首席执行官兼首席财务官得出结论，我们的披露控制和程序自2023年3月31日起生效。
财务报告内部控制的变化
根据规则13a-15（d）的要求，我们的管理层，包括我们的首席执行官和首席财务官，还对我们的财务报告内部控制进行了评估，以确定在截至2023年3月31日的季度中发生的任何变化是否对我们的财务报告内部控制产生了重大影响或有理由可能对我们的财务报告内部控制产生重大影响。
在截至2023年3月31日的季度中，我们的财务报告内部控制没有发生任何重大影响或合理可能对我们的财务报告内部控制产生重大影响的变化。
第二部分-其他信息
第 1 项法律诉讼
由于我们的业务性质包括收集大量账户、留置权的有效性以及遵守各种州和联邦法律等，因此在我们的正常业务过程中，我们面临各种法律诉讼，涉及取消抵押品赎回权、破产、谴责和静默所有权诉讼以及涉嫌违反法定和监管的行为。在正常业务过程中，我们还面临与就业和其他消费者事务有关的法律诉讼。我们预计这些诉讼总体上不会对我们的业务、财务状况或经营业绩产生重大不利影响。根据目前已知的信息，管理层认为目前没有任何事项会对我们的合并资产负债表、经营业绩或流动性产生重大不利影响，也没有任何合理可能出现此类损失的事项。
第 1A 项风险因素
有关可能对我们的业务、财务状况、流动性、运营业绩和资本状况产生重大不利影响的因素，请参阅公司截至2022年12月31日的10-K表年度报告第一部分第1A项。
第 2 项未注册的股权证券销售和所得款项的使用
出售未注册证券
2023 年第一季度没有出售未注册证券。
第 3 项优先证券违约
不适用。
第 4 项矿山安全披露
不适用。
第 5 项其他信息
不适用。
第 6 项展品
展览索引
| | | | | | | | |
展览
数字 | | 描述 |
| | |
| 10.1 | | HomeStreet, Inc.、HomeStreet Bank 和 Godfrey B. Evans 之间的高管雇佣协议，日期为 2018 年 1 月 25 日 |
| 10.2 | | 2020年7月29日HomeStreet, Inc.、HomeStreet 银行和戈弗雷·埃文斯之间的高管雇佣协议修正案 |
| 10.3 | | HomeStreet, Inc.、HomeStreet Bank 和 Godfrey B. Evans 之间的高管雇佣协议第二修正案，日期为 2022 年 12 月 13 日 |
| 31.1 | | 根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302条对首席执行官进行认证。随函提交。 |
| 31.2 | | 根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302条对首席财务官进行认证。随函提交。 |
32 (1) | | 根据根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906条通过的《美国法典》第18章第1350条对首席执行官和首席财务官进行认证。随函提供。 |
| 101 英寸 | | 内联 XBRL 实例文档 |
| 101.SCH | | 内联 XBRL 分类扩展架构文档 |
| 101.CAL | | 内联 XBRL 分类扩展计算链接库文档 |
| 101.DEF | | 内联 XBRL 分类法扩展标签 Linkbase 文档 |
| 101. 实验室 | | 内联 XBRL 分类扩展演示链接库文档 |
| 101.PRE | | 内联 XBRL 分类法扩展定义 Linkbase 文档 |
| 104 | | 封面交互式数据文件（格式为 Inline XBRL，包含在附录 101 中） |
| | | | | |
| (1) | 就1934年《证券交易法》第18条而言，本附录不应被视为 “已提交”，也不应受该节规定的其他责任。此类证物不应被视为已纳入根据1933年《证券法》或1934年《证券交易法》提交的任何文件中。 |
签名
根据1934年《证券交易法》第13或15（d）条的要求，注册人已正式促成下列签署人于2023年5月10日在华盛顿州西雅图市代表其签署本报告，并获得正式授权。
| | | | | | | | |
| HomeStreet, Inc. |
| | |
| 来自： | /s/Mark K. Mason |
| | 马克·梅森 |
| | 总裁兼首席执行官 |
| | （首席执行官） |
| | | | | | | | |
| HomeStreet, Inc. |
| | |
| 来自： | /s/ 约翰 ·M· 米歇尔 |
| | 约翰·米歇尔 |
| | 执行副总裁兼首席财务官 |
| | （首席财务官） |