美国

证券交易委员会

华盛顿特区 20549

表单 10-K/A

（第1号修正案）

x 根据 1934 年《证券交易法》第 13 条或 15 (d) 条提交的年度 报告

对于截至2022年12月31日的财年

或者

§ 根据 1934 年《证券交易法》第 13 或 15 (d) 条提交的过渡报告

在从到的过渡期间

委员会文件编号：001-35808

READY 资本公司

（注册人的确切姓名如其章程所示）

根据该法第12（b）条注册的证券：

根据该法第12（g）条注册的证券：无

按照《证券法》第 405 条的定义，用勾号指明注册人是否是经验丰富 的知名发行人。是的x不。

使用勾号指明注册人是否无需根据《交易法》第 13 条或第 15 (d) 条提交报告 。是的。 没有 x

用勾号指明注册人 (1) 在过去 12 个月（或注册人必须提交此类报告的较短期限）中是否已提交了 1934 年《证券交易法》第 13 条或第 15 (d) 条要求提交的所有报告，以及 (2) 在过去 90 天内是否遵守了这些 申报要求。是的x不。

用勾号指明注册人 在过去 12 个月（或注册人必须提交 此类文件的较短时间内）是否以电子方式提交了根据 S-T 法规（本章第 232.405 节）第 405 条要求提交的所有交互式数据文件。是的x不。

用复选标记指明注册人 是大型加速申报人、加速申报人、非加速申报人、小型申报公司还是新兴成长型公司。 参见《交易法》第12b-2条中 “大型加速申报机构”、“加速申报公司”、“小型申报公司” 和 “新兴成长型公司” 的定义。

如果是新兴成长型公司，请用复选标记表明注册人 是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第 13 (a) 条 规定的任何新的或修订后的财务会计准则。§

用勾号指明 注册人是否已就其管理层对编制或发布审计报告的注册公共会计师事务所 根据《萨班斯-奥克斯利法案》（15 U.S.C. 7262 (b)）第 404 (b) 条对财务报告的内部控制 的有效性提交了报告和证明。是的x不。

如果证券是根据该法第 12 (b) 条注册的，请用勾号指明申报中包含的注册人的财务报表是否反映了对先前发布的财务报表错误的更正 。是啊不是x

用勾号指明这些错误 更正中是否有任何是重报，需要对注册人 的任何执行官在相关恢复期内根据§240.10D-1 (b) 获得的基于激励的薪酬进行追回分析。是啊不是x

用勾号指明注册人是否为空壳公司（如《交易法》第 12b-2 条中定义的 ）。是的。没有 x

截至2022年12月30日，即注册人最近完成的财年的最后一个营业日 ，根据纽约证券交易所公布的注册人普通股 股票在2022年12月30日的收盘价，注册人由非关联公司持有的普通股 的总市值约为12.312亿美元。

注明截至最新可行日期，注册人每类 普通股的已发行股票数量：截至2023年4月20日，注册人已发行110,745,658股 股普通股，面值每股0.0001美元。

解释性 注释

Ready Capital Corporation， 在本报告中被称为 “Ready Capital”、“公司”、“我们” 和 “我们的”， 正在向其截至2022年12月31日的10-K表年度报告提交本修正案（本 “修正案”），该修正案最初于2023年2月28日提交给美国证券交易委员会（“SEC”）（“原始 报告”），其唯一目的是包括表格 10-K 第三部分第 10 至 14 项所要求的信息。此前，原始报告中遗漏了这些信息 ，这是根据表格 10-K 的一般指示 G (3)，该指示允许 第三部分中的信息以引用方式纳入我们最终委托书中的 10-K 表格，前提是此类声明是在我们的财政年度结束后 120 天内提交的。我们提交本修正案是为了提供截至2022年12月31日的财年 财年 10-K 表格第三部分所要求的信息，因为公司不打算在 2022 年 12 月 31 日的 120 天内提交包含此类信息的最终委托书。

根据经修订的1934年《证券交易法》（“交易法”）第三部分第 12b-15 条，特此对原 报告第10至14项进行全面修改和重述，特此对原始报告第四部分第15项进行修改和重述，仅重述了我们首席执行官和首席财务官在此提交的新认证的内容。除上述的 或本修正案条款另有明确规定外，没有对原始 报告进行任何其他更改。本修正案不反映原始报告提交后发生的事件，不以任何 方式修改或更新原始报告中包含的披露，也不修改或更新那些可能受到随后 事件影响的披露。因此，本修正案应与原始报告以及我们随后向美国证券交易委员会提交的原始报告的 文件一起阅读。

第三部分

董事会

我们目前的董事会 由九名成员组成。根据纽约证券交易所独立性上市 标准，我们的董事会已确定其六名董事是独立的。我们的章程（“章程”）规定，整个董事会的大多数成员可随时增加或减少董事人数。但是，除非修订我们的章程，否则董事人数不得少于《马里兰州通用公司法》（“MGCL”）要求的最低人数 ，也不得超过 15 人。根据我们的章程 和章程，每位董事的任期直到我们的下一次年度股东大会，直到他或她的继任者正式当选并获得资格，或者直到董事提前辞职、去世或被免职。

提名和公司 治理委员会和董事会在选择候选人 担任董事时会评估许多标准、资格和属性。其中包括候选人的相关经验、技能、多样性（包括性别和种族/民族背景）、 的诚信和独立性。我们力求建立一个代表不同背景和不同工作和生活经历的董事会 ，为与我们的业务以及我们作为 的上市公司地位相关的财务、治理或法律事务提供一系列见解。我们认为，作为一个群体，被提名人带来了各种各样的视角，这有助于提高我们整个董事会的效率 ，也有助于董事会对我们的管理团队进行监督。

我们的董事会成员或执行官之间没有家庭关系 。

下面列出了有关我们每位 董事的信息，包括我们的董事会认为使他们每位 都有资格担任公司董事的经验、资格、素质和技能。

托马斯·E·卡帕斯

Capasse 先生，65 岁， 担任我们的董事会主席、首席执行官兼首席投资官。Capasse 先生是 Waterfall Asset Management, LLC（我们的 “经理”）的经理和 联合创始人。在创立 Waterfall 之前，卡帕斯先生在 1995 年至 1997 年期间管理格林威治资本 主要财务集团，在 1997 年至 2001 年期间管理野村证券，在 2001 年至 2004 年期间管理麦格理证券 。作为 美林证券资产证券集团（1983-1994 年）的创始成员，卡帕斯先生在证券化市场拥有丰富而长期的经验，专注于抵押贷款支持证券（“MBS”）交易 （包括最初的次级抵押贷款和人造住房ABS），并在许多其他资产支持证券化领域拥有经验。卡帕斯先生的职业生涯始于 在迪恩·威特和波士顿银行担任固定收益分析师。Capasse 先生于 1979 年获得鲍登学院经济学文学学士学位 。

Capasse先生完全有资格担任董事 ，这要归因于他在我们公司方面的机构知识以及他在证券化 市场的丰富经验，并且是我们经理的联合创始人。

杰克·罗斯

罗斯先生，65 岁，担任 我们的总裁和董事会成员。罗斯先生是我们经理的联合创始人。罗斯先生还担任非营利组织费恩斯坦医学研究所董事会副主席 。在 2005 年 1 月创立我们的经理之前，罗斯先生是 Licent Capital 的创始人，Licent Capital是一家知识产权证券化的专业经纪人/交易商。从1987年到1999年，罗斯先生受雇于美林证券，在那里他管理房地产金融和澳大利亚证券交易所集团。罗斯先生的职业生涯始于 Drexel Burnham Lambert，在那里他参与了几笔早期的澳大利亚证券交易所的交易，并在 Laventhol & Horwath 开始了他的职业生涯，在那里他担任 的高级审计师。罗斯先生于 1984 年以优异成绩获得宾夕法尼亚大学 沃顿商学院金融学工商管理硕士学位，并于 1978 年以优异成绩获得纽约州立大学 Buffalo 的会计学学士学位。

罗斯先生完全有资格担任董事 ，因为他在证券化市场拥有丰富的经验，也是我们经理的联合创始人。

弗兰克·P·菲利普斯

现年75岁的菲利普斯先生是我们的独立董事之一，自2016年10月起担任董事会成员。2013 年 11 月至 2016 年 10 月，菲利普斯先生担任萨瑟兰资产管理公司的董事会成员，该公司于 2016 年 10 月 与本公司合并，于是菲利普斯先生成为我们的董事会成员。自1995年以来，他一直担任Impac Mortgage Holdings, Inc.（纽约证券交易所代码：IMH）的董事兼审计 委员会主席，并自2013年2月起担任Orchid Island Capital Corp （纽约证券交易所代码：ORC）的董事。从2002年3月到2014年12月，菲利普斯先生担任Primus Guaranty Limited（纽约证券交易所代码：PRS）的董事，从2010年到2014年12月，他担任Fortegra Financial（纽约证券交易所代码：FRF）的董事、审计委员会成员和薪酬委员会主席。从 2005 年 4 月到 2008 年 7 月，菲利普斯先生担任克莱顿控股公司的董事长兼首席执行官。从 1995 年到 2005 年，Filips 先生担任 Radian Group Inc. 的董事长、首席执行官兼董事。菲利普斯先生于 1992 年在 Radian 开始了他的职业生涯，担任高级副总裁 总裁兼首席财务官。1994 年，他被提升为执行副总裁兼首席运营官，1995 年，他 被任命为总裁、首席执行官兼董事。从1975年到1992年，菲利普斯先生在美国国际集团任职，在那里他 担任过多个高管、财务和投资管理职位。菲利普斯先生拥有纽约大学斯特恩商学院的企业金融和国际商务工商管理硕士 学位，并于 1969 年获得罗格斯大学经济学文学学士 学位。

我们认为，Filipps 先生完全有资格担任董事，这要归因于他在上市和私营公司治理方面的经验、财务经验和 知识。

梅雷迪思·马歇尔

马歇尔先生，年龄 57，是我们的独立董事之一，自 2022 年 12 月 1 日起在董事会任职。马歇尔先生是BRP Companies（“BRP”）的联合创始人兼管理合伙人，BRP Companies（“BRP”）是纽约三州地区 以交通为导向的混合用途多户住宅物业的垂直整合所有者、运营商、开发商和经理。马歇尔先生负责执行 BRP 的投资战略，包括交易发起、收购、融资和开发。在共同创立BRP之前， 马歇尔先生曾在Musa Capital Advisors（“Musa Capital”）担任董事总经理。Musa Capital Advisors是一家总部位于纽约市的新兴市场私募股权 和财务咨询公司，负责管理王国控股非洲的独立账户，王国控股是殿下 Alwaleed Bin Talal 在撒哈拉以南非洲的投资机构。在Musa Capital，马歇尔先生在 执行跨境交易方面发挥了重要作用，包括在津巴布韦哈拉雷开发一座混合用途办公大楼和购物中心， 。马歇尔先生还领导了电信和金融服务领域的成功投资。在加入 Musa Capital 之前，马歇尔先生曾在 Wasserstein Perella & Co. 担任高级合伙人。（“Wasserstein”），一家总部位于纽约市的投资 银行公司。在Wasserstein任职期间，马歇尔先生是该公司 电信和媒体、并购业务的重要成员，在那里他协助了超过150亿美元的交易。 Marshall 先生是城市专业人士理事会的创始成员，也是纽约 州经济适用住房协会执行委员会的成员。马歇尔先生还自豪地在纽约房地产理事会、 NYC Enterprise 顾问委员会和公民住房和规划委员会董事会任职。Marshall 先生拥有波士顿大学电气工程理学学士学位 和 哥伦比亚商学院的金融与国际商务工商管理硕士学位。

我们认为，Marshall 先生完全有资格担任董事，因为他在房地产金融和经济适用住房方面的丰富经验。

多米尼克·米尔

Mielle 女士现年 54 岁，是我们的独立董事之一，在我们与安沃思抵押资产公司 的合并交易完成后，她自 2021 年 3 月起在董事会任职。（“安沃思”），在合并交易之前曾在安沃思董事会任职。 从1998年8月到2017年12月，她是Canyon Capital Advisors, LLC（“Canyon”）的合伙人，专注于交通、 科技、零售和消费品领域，专门从事公司和市政债券证券化，并负责 Canyon抵押贷款债务业务的各个方面。在1996年加入Canyon之前，Mielle女士曾在Libra Investments, Inc.担任企业财务部门的助理，负责中间市场公司。在加入 Libra Investments 之前，从 1993 年到 1995 年， Mielle 女士曾在雷曼兄弟担任金融机构集团的分析师，专注于兼并和收购。Mielle 女士拥有斯坦福大学金融学工商管理硕士学位和法国高等商业研究学院（HEC Paris）的管理硕士学位。2017年，她被安永会计师事务所 评为 “对冲基金50大女性” 之一。

我们认为，Mielle 女士完全有资格担任董事，因为她在投资固定收益和领导资本结构优化 和重组方面拥有丰富的经验。

吉尔伯特·内森

内森先生现年43岁，是我们的独立董事之一，在我们完成与Owens Realty Mortgage, Inc.（“ORM”）的合并交易后，自2019年3月起在董事会任职，并在合并交易之前在ORM的董事会任职。自2015年9月以来，他一直担任财务咨询和服务公司Jackson Square Advisors LLC的董事总经理兼董事。

自2018年8月以来，直到 完成对公司的出售，内森先生一直担任中间市场商业 房地产贷款机构欧文斯房地产抵押贷款公司的董事。他还担任Alto Ingredients, Inc（纳斯达克股票代码：ALTO）的董事以及Magnachip 半导体公司（纽约证券交易所代码：MX）的董事会观察员。内森先生目前是 Mission Coal Wind Down Co LLC 的计划管理员和 Cloud Peak Energy 的首席执行官。2018 年 6 月至 2021 年 12 月，内森先生担任 Hercules Offshore, Inc. 的大力神离岸清算信托的董事会成员。他还在 2015 年 11 月至 2017 年 5 月期间担任 BPZ Resources, Inc. 清算信托的清算受托人。从2015年11月到2017年7月，他担任专业金融公司Emergent Capital, Inc.（纽约证券交易所代码：EMG）的董事。 从2013年7月到2015年8月，内森先生曾在投资公司坎德伍德投资集团担任高级分析师，在此之前， 他在2002年至2012年期间担任Restoration Capital Management的负责人。内森先生于 2001 年获得杜兰 大学的管理学学士学位。

我们认为，Nathan 先生凭借其行业技术专长和金融市场知识，完全有资格担任董事。

安德里亚·佩特罗

佩特罗女士现年70岁， 自 2020 年 7 月起担任我们的董事会成员。从2020年3月到2023年2月，我们的 经理聘请Petro女士担任顾问，为商业金融和消费金融领域提供建议，并为Ready Capital营销计划和小企业管理局的业务发展提供支持。2018 年 6 月至 2020 年 2 月，她担任我们经理专业 商业融资组的董事总经理兼集团负责人。Petro女士曾于2000年至2017年在富国银行资本 Finance 工作，担任贷款人融资部和供应链金融 部门的执行副总裁兼集团负责人。从 1992 年到 2000 年，Petro 女士在泛美商业信贷工作，担任高级副总裁和 全国营销经理。佩特罗女士目前是德克萨斯大学麦库姆斯商学院 商学院金融硕士顾问委员会成员，也是担保金融网络（前身为 商业金融协会（“CFA”））的董事会成员。2016 年至 2017 年，她还担任过特许金融分析师的主席。Petro 女士拥有德克萨斯大学麦库姆斯商学院金融学工商管理硕士学位和肯特州立大学主修俄罗斯和苏联研究的 文学学士学位。

我们认为，Petro 女士完全有资格担任董事，因为她在商业金融领域拥有丰富的经验。

J. 米切尔·里斯

Reese 先生现年 63 岁，是我们的独立董事之一，自 2016 年 10 月起担任董事会成员。2013 年 11 月至 2016 年 10 月，里斯先生担任萨瑟兰资产管理公司的董事会成员，该公司于 2016 年 10 月 与本公司合并，随后 Reese 先生成为我们的董事会成员。自2001年6月以来，他一直是Cintra Capital LLC的管理成员。 在创立 Cintra 之前，他曾是凯雷集团的董事总经理。凯雷集团是一家管理着超过 2,200 亿美元的私募股权公司， 他领导了该公司的美国风险投资基金，目前担任清洁服务私人特许经营商 The Maids International的董事。此前，里斯先生曾担任摩根基冈公司的董事总经理，曾在摩根基冈公司的董事会任职 ，曾担任并购集团负责人、投资银行联席主管和公司商业银行 子公司的总裁。他在2002年至2004年期间担任私人控股的专业金融公司牛津金融公司的董事，并于2019年3月至2019年8月担任私人零售商Local Vine, LLC的董事 。他于 1982 年以优异成绩毕业于哈佛学院，获得文学学士学位 ，并于 1986 年获得哈佛商学院工商管理硕士学位。

我们认为，Reese 先生完全有资格担任董事，这要归功于他在金融服务行业的丰富经验、商业领导能力和对金融市场的了解 。

Todd M. Sinai

西奈博士现年53岁，是我们的独立董事之一，自2016年10月起担任董事会成员。2013 年 11 月至 2016 年 10 月，西奈先生担任萨瑟兰资产管理公司的董事会成员，该公司于 2016 年 10 月 与本公司合并，随后，西奈先生成为我们的董事会成员。他是宾夕法尼亚大学沃顿商学院的戴维·B·福特教授，房地产与商业 经济与公共政策教授，自 1997 年起担任该学院教师，自 2019 年起担任房地产系主任。西奈博士在商业房地产和房地产 房地产投资信托、房地产和公共经济学、房地产市场的风险和定价、房地产税收和资本 收益方面具有特殊的专业知识。西奈博士于 1997 年获得麻省理工学院经济学博士学位，并于 1992 年获得耶鲁大学 经济学和数学文学学士学位。

我们认为，西奈博士 凭借其行业技术专长和金融市场知识，完全有资格担任董事。

执行官员

我们由外部管理 ，由我们的经理提供建议。我们依靠我们的经理代表我们提供或获取 开展业务所需的人员和服务。根据我们的管理协议的条款，我们的经理及其关联公司为我们提供管理 团队，包括我们的首席执行官、首席财务官、首席运营官、首席投资官和首席信贷 官以及相应的支持人员。公司的所有高管都是Waterfall或其关联公司的员工。

以下列出了有关我们执行官的某些 信息：

有关 Capasse 先生和罗斯先生的传记，请参阅上面的 “董事会”。

安德鲁·阿尔伯恩

自 2019 年 3 月以来，Ahlborn 先生一直担任 我们的首席财务官。Ahlborn 先生于 2010 年加入我们的经理，并在 2015 年至 2019 年期间担任 Ready Capital 的财务总监。自2011年Ready Capital成立以来，Ahlborn先生一直专注于Ready Capital，自我们成立以来，他在许多重要的企业 交易中发挥了至关重要的作用。在加入我们的经理之前，他曾在安永会计师事务所的金融服务办公室工作。Ahlborn 先生拥有福特汉姆大学加贝利商学院的会计学理学学士学位和哥伦比亚商学院的工商管理硕士 学位。他是纽约的注册会计师。

加里·T·泰勒

泰勒先生自 2019 年 4 月起担任我们的 首席运营官。在加入我们的经理之前，泰勒先生曾在2015年5月至2019年3月期间担任 Newtek Business Credit 的总裁兼首席运营官。从2013年到2015年，泰勒先生在Brevet Capital Management 担任董事总经理，在此之前，他在2007年至2013年期间担任CIT小型企业贷款的首席运营官。在他职业生涯的早期，泰勒先生在金融服务行业担任过 多个职位，包括雷曼兄弟、穆迪投资者服务公司、AT&T 资本公司、 Resolution Trust Corporation、第一芝加哥银行和信托以及大通曼哈顿银行。Taylor 先生以优异成绩获得了佛罗里达农工大学的商业理学学士学位 。

亚当·扎斯默

自 2021 年 7 月以来，Zausmer 先生一直担任 我们的首席信贷官。在 2013 年加入我们的经理之前，Zausmer 先生是摩根大通 商业定期贷款业务的高级承销商。在加入摩根大通之前，他曾在瑞士信贷的信用风险管理团队担任副总裁。 Zausmer 先生的职业生涯始于花旗集团全球共享服务部门的管理助理，后来过渡到 住宅房地产业务，担任高级信用风险分析师。Zausmer 先生于 1999 年获得布法罗大学工商管理理学学士学位 ，并于 2007 年获得纽约大学房地产理学硕士学位。

董事会的组成、会议和委员会

董事会

我们的董事会 负责监督我们的事务。我们的董事会可通过会议和以 书面同意代替会议采取的行动来开展业务。在截至2022年12月31日的年度中，我们的董事会举行了16次会议。在 2022 年（他们任职期间），我们的所有现任董事 都出席了至少 75% 的董事会会议和他们任职的董事会委员会的会议。当时在董事会任职的所有董事都参加了我们的 2022 年年度股东大会 。我们的董事会通过了《公司治理准则》，该准则涉及公司治理的重大问题 ，规定了董事会履行职责的程序（“准则”），指导方针 鼓励和促进每位董事出席董事会的所有预定会议和所有股东会议。

我们的董事会委员会

我们的董事会有 三个常设委员会：审计委员会、薪酬委员会以及提名和公司治理委员会。这些委员会中的每个 都有一份经我们董事会批准的书面章程。每份章程的副本都可以在我们的网站 www.readycapital.com 上找到。

以下列出了与我们的委员会有关的某些 信息：

目前在每个委员会任职的独立董事 以及每个委员会的主要职责描述如下：

审计委员会。 菲利普斯先生（主席）、内森和里斯是审计委员会的现任成员。我们的董事会已确定，根据《纽约证券交易所审计委员会成员上市标准》、《准则》、 和董事会通过的独立性标准的要求，在《准则》（“独立性标准”）、 的允许下，审计委员会的所有 成员都是独立的，符合美国证券交易委员会关于审计委员会成员资格的规则和审计 委员会书面章程的要求。我们的董事会还根据对相关知识水平和业务 经验的定性评估（有关菲利普斯先生、内森先生和里斯先生 各自背景和经验的描述，参见上文 “董事会”），根据纽约证券交易所上市标准的要求 ，菲利普斯先生、内森先生和里斯先生均具有 “财务素养”。此外，我们的董事会已确定，就美国证券交易委员会规则而言，Filipps、Nathan 和 Reese 先生均有资格 成为 “审计委员会财务专家”，并具有纽约证券交易所上市标准所要求的必要会计 或相关财务管理专业知识。除其他外，审计委员会代表董事会 履行董事会与我们的公司会计和报告做法 实践、合并财务报表的质量和完整性、我们对适用法律和监管要求的遵守情况、 外部审计师的业绩、资格和独立性、外部审计师的人员配置、业绩、预算、责任和 资格有关的职责，并通过以下方式审查其政策尊重风险评估和风险管理。审计委员会 还负责与管理层和外部审计师一起审查我们的中期和经审计的财务报表，批准 提交中期和年度财务报表，在进行任何此类认证之前与负责认证我们在 10-K 表上的年度报告或任何10-Q表季度报告的官员会面，并与此类官员一起审查与内部控制设计或运作中任何 重大缺陷有关的披露。审计委员会负责定期与我们的外部审计师讨论 此类审计师对合并财务报表中适用的会计原则 质量的判断，而不仅仅是可接受性。审计委员会的具体职责载于其书面章程 。

薪酬委员会。 西奈先生（主席）、菲利普斯和米尔女士是薪酬委员会的现任成员。我们的董事会已确定 根据纽约证券交易所薪酬委员会成员上市标准 、《指导方针》、《独立性标准》和薪酬委员会书面章程的要求，薪酬委员会的所有成员都是独立的。除其他外，薪酬委员会 负责评估我们经理的业绩，审查根据我们、Sutherland Partners, L.P.（“运营合伙企业”） 和我们的经理之间签订的经修订和重述的管理协议（经自 12 月 6 日修订和重述的管理协议第一修正案修订）应向我们的 经理支付的薪酬和费用，2020 年（“管理协议”），编写薪酬委员会报告，监督 的活动个人和委员会负责管理我们的2013年股权激励计划（“计划”），并与我们的执行官协商，确定根据该计划应支付给经理人员的股权薪酬水平 。 由于管理协议规定我们的经理负责管理我们的事务，因此 作为我们经理的雇员的高级管理人员不会因担任高级管理人员而从我们那里获得现金补偿，但我们会根据首席财务官、首席运营官和首席信贷官在管理 我们事务上花费的时间百分比支付他们的薪酬 的可分配份额。在我们负责支付首席执行官 官的薪酬或任何其他员工福利的范围内，薪酬委员会将审查和批准与首席执行官 官薪酬相关的公司目标和目标，根据这些目标和目的评估首席执行官的绩效，并根据该评估确定首席执行官 官的薪酬水平。薪酬委员会在向 我们的董事会建议根据本计划向我们的经理和经理的关联公司员工支付的奖励水平时，会与我们的经理协商。

根据管理 协议，我们将向经理偿还经理产生的与我们相关的运营费用，包括法律、会计 尽职调查和其他服务。此外，我们可能需要支付我们的款项 按比例计算我们的经理及其关联公司的 运营所需的部分租金、电话、水电费、 办公家具、机械和其他办公室、内部和管理费用。薪酬委员会负责审查我们的经理提供的信息，以支持 确定我们在此类费用中所占份额。薪酬委员会可自行决定将其全部或部分职责 和职责委托给小组委员会。薪酬委员会的具体职责载于其书面章程 。

2022 年，公司聘请 Ferguson Partners Consulting, L.P.（“FPL”）担任薪酬顾问，审查和评估我们的高管 和董事薪酬水平和计划，目标是制定公平、合理、平衡的薪酬计划，使 我们的董事会和执行官的利益与股东的利益紧密结合并反映 市场的当前做法。公司评估了FPL提议在2022年提供的任何服务是否引发了任何利益冲突， 确定没有引发任何利益冲突。下文将进一步讨论FPL为公司提供的服务。请参阅 “高管薪酬 — 薪酬 讨论与分析”。除本文所述外，FPL 在 2022 期间没有向我们或我们的任何关联公司提供其他服务。

提名和公司 治理委员会。里斯先生（主席）、西奈和内森以及米尔女士是提名和企业 治理委员会的现任成员。我们的董事会已确定，根据纽约证券交易所上市标准、指导方针、独立性标准以及提名 和公司治理委员会的书面章程的要求，提名和公司治理委员会 的所有成员都是独立的。除其他外，提名和公司治理委员会负责定期审查 ，就董事会中应具备的资格范围和个人董事会成员资格标准向我们的董事会提出建议，还负责寻找、考虑并向我们的董事会推荐候选人竞选为董事，批准并向全体董事会推荐我们每位董事的任命 。提名和公司治理委员会审查涉及董事会 总体运作和公司治理的事项并提出建议，并每年向董事会推荐董事会各委员会 的候选人。此外，该委员会每年协助评估董事会 的整体业绩和个别董事的业绩，并就此向董事会报告。提名和公司治理委员会的具体职责 载于其书面章程。

公司治理

董事会的角色和风险监督

根据我们的章程和 章程，我们的业务和事务在董事会的指导下进行管理。我们的董事会有责任 制定广泛的公司政策以及我们的整体业绩和方向，但不参与我们的日常运营。 我们的董事会成员通过参加董事会及其委员会的会议， 通过审查提供给他们的分析、报告和其他材料，以及与我们的经理和执行官进行讨论，随时了解我们的业务。

在他们对我们业务风险的监督 方面，我们的董事会和审计委员会会考虑我们的经理就与我们的业务、运营和战略相关的 风险提出的反馈。审计委员会讨论和审查与我们的风险评估和 风险管理有关的政策，包括指导风险评估和风险管理流程、 保险覆盖范围、利率风险管理、交易对手和信用风险、我们的资本可用性以及 再融资风险的指导方针和政策。我们的经理定期向董事会报告我们的杠杆政策、资产发放和收购 流程、任何资产减值和我们作为房地产投资信托基金的资格，以及根据经修订的1940年《投资公司法》，我们是否仍被排除在投资公司 的注册范围之外。我们的董事会成员定期与我们的经理和我们的高管 官员会面，讨论他们对提交董事会批准的事项以及与此类事项相关的 风险的审议。

我们的董事会认为 其组成保护了股东利益，并为我们的经理提供了足够的独立监督。根据纽约证券交易所的标准，我们现任 的大多数董事都是 “独立的”，本修正案的其他部分对此进行了更全面的描述。独立董事 至少每季度与经理人事分开会一次，并且非常积极地监督我们公司的工作。 独立董事监督诸如财务报表的完整性、 经理的评估和薪酬以及董事的甄选和评估等关键事项。

每位独立董事 都有权在董事会会议的议程中添加项目或提出不在该会议议程 上的讨论主题。此外，我们的董事会和每个董事会委员会可以完全公开地联系我们的经理 及其管理人员、员工和其他支持我们的经理根据管理协议向我们提供服务的人员。

我们的董事会认为 ，其多数独立组成以及我们的独立董事所扮演的角色为董事会层面提供了有效的公司治理 ，并对我们的董事会和经理进行了独立监督。我们的董事会认为，当前的 治理结构，加上董事会独立董事部分的运作以及 的整体 公司治理结构，可以在强大而持续的领导与对 业务和事务的独立监督之间取得适当的平衡。

道德守则

我们的董事会已通过 道德守则（“道德守则”）。我们的道德准则适用于我们的高管、董事、员工和独立 承包商以及我们经理的高级职员、董事和员工。除其他外，我们的《道德准则》旨在阻止 的不当行为并促进：

我们的执行官或董事对 道德守则的任何豁免只能由我们的董事会或其某个委员会作出，并且在法律或证券交易所法规要求的范围内，我们会立即在我们的网站 www.readycapital.com 上披露 。

《道德守则》可在我们的网站 www.readycapital.com 上查阅 。

公司治理指导方针

我们的董事会已通过 准则。《准则》涉及的领域包括董事会的组成、职能和责任、 其常设委员会、董事资格标准、获得管理层和独立顾问的机会、董事薪酬、管理层 继任、董事指导和继续教育以及董事会和 委员会的年度绩效评估和审查。该指南可在我们的网站 www.readycapital.com 上查看。

向执行官和董事提供个人贷款

我们遵守适用法律并以与之一致的方式运营 ，禁止以个人贷款的形式向我们的 董事和执行官提供信贷，或为其提供信贷。

董事出席年度股东大会

我们已安排在年度股东大会的同时举行董事会 会议，根据指导方针的规定，我们的政策是鼓励和促进 每位董事出席董事会的所有预定会议和所有股东会议。

与董事会的沟通

股东或其他 利益相关方可以与我们的董事、董事会委员会、我们的独立董事 整体或我们的董事会进行书面沟通。任何此类通信均可通过美国邮件或 隔夜送达方式发送给我们的董事会，并应转交给我们在位于美国大道 1251 号 50 楼 Ready Capital Corporation 的秘书，纽约州纽约 10020 号 ，他会将其转发给预定收件人。任何此类通信都可以匿名进行。 但是，未经请求的广告、会议邀请或促销材料，由我们的秘书自行决定， 无需转发给董事。

独立董事执行会议

在董事会任职的独立董事 打算在董事会每一次定期会议结束时举行执行会议。我们董事会的这些执行会议将由审计委员会主席主持。

公司治理审查

在监督我们的公司 政策以及整体业绩和方向时，我们的董事会以其认为符合我们公司和股东的长期最大利益的方式运作 。在根据这些原则运作时，我们的董事会定期审查我们的公司治理 结构，并考虑任何变更是否必要或可取。作为本次审查的一部分，我们的董事会已提名两名 女性董事和一名自称代表性不足的少数族裔的男性董事参加下届年度股东大会 的选举，并通过了多项公司治理准则，以更好地协调我们的董事和某些高管 官员的利益与股东的利益，包括我们的董事和某些执行官的最低股权所有权指导方针。

违法行为第 16 (a) 条报告

董事会成员、 公司执行官和持有我们 10% 以上普通股、面值每股0.0001美元（“普通股 股票”）的人员须遵守《交易法》第 16 (a) 条的报告要求，该条要求他们向 提交报告，说明他们在表格 3 上对公司证券的所有权和表格 4 上公司证券的交易或 5。仅根据其对收到的此类表格副本的审查以及公司高管 高管和董事的书面陈述，公司认为，在截至2022年12月31日的财年中，所有此类申报人在该年度和该年度都遵守了第 16 (a) 条申报要求 ，但以下情况除外：Julius W. Erving II 先生没有及时提交初次报告就一项交易在表格 3 和表格 4 上。欧文先生随后提交了 必要的表格 3 和表格 4。

企业责任

Ready Capital 采取行动 来考虑我们的活动如何影响当地和全球社区中的人们。Ready Capital 认识到，我们需要在环境、社会和治理（“ESG”）方面承担企业责任，以帮助建立 可持续的未来。尽管商业企业努力脱颖而出，但企业已经接受了为更美好 世界做出贡献的挑战，采用了包含 ESG 思维方式的愿景。作为股东的信托人，Ready Capital承诺 采取必要措施创造积极影响，同时创造稳定的回报并保护股东的经济 和声誉利益。考虑到这些目标，Ready Capital通过了一项环境、社会和治理政策（“ESG 政策”）。ESG政策涉及Ready Capital的运营 公司进入和开展的特定业务、机会和业务，旨在补充我们的外部经理Waterfall的ESG政策。

环保

Ready Capital 认识到我们的 日常运营和员工对我们周围世界的直接影响，我们致力于通过限制我们的环境足迹来尽自己的一份力量。 我们在业务运营中实施了环境控制，遵循一般的企业可持续发展惯例，例如 通过节能产品减少能耗，通过回收利用进行废物管理，通过过滤饮水机使用水。 我们确保遵守所有适用的当地法律，并寻找可以进一步改进的机会。

社交

人力资本对任何组织都至关重要 。我们在德克萨斯州、佛罗里达州、路易斯安那州、新泽西州、纽约 以及主要位于美国东南部的多个分支机构拥有大约 600 名员工。我们通过旨在促进和鼓励绩效、诚信和包容性的文化，努力吸引和留住 具有特殊技能的员工。Ready Capital 了解营造一个让员工感到安全、受到保护、受到鼓励和赋权的工作场所的必要性。我们 相信我们已经实施了适当的框架来实现这些目标。我们的企业政策推动了对多元化 和包容性的承诺。我们相信做出这样的承诺是正确的做法，它增强了我们帮助客户实现 财务目标的能力。我们欢迎符合条件的候选人，为所有员工提供学习、发展和成长的机会， 不因种族、民族、肤色、性别、国籍、年龄、宗教、社会经济背景、性 取向或身体能力进行歧视。我们对多元化和包容性的承诺植根于三个指导原则：（1）当出现、分析、理解和尊重不同的观点时，我们的 组织就会得到增强；（2）当一个人能够与各行各业的其他人进行建设性互动时， 与不断变化但日益相互关联的世界进行积极接触，我们的体验就会得到增强。我们相信，当我们的员工接触多个视角时，他们会成功并发展 。我们坚决支持尊重其成员独特性的文化。

治理

Ready Capital 的业务和事务由 由其高管和员工以及经理的员工在首席执行官的指导和董事会 的监督下进行。总体而言，董事会通过其委员会监督管理层并以有助于确保最大诚信承诺为股东的长期 利益服务的方式行事。董事会的组成反映了Ready Capital 对性别、种族、民族和年龄以及我们董事的专业领域、行业经验、 和地理位置的多元化的承诺。在董事会的指导下，管理层努力为所有员工提供必要的培训工具，以便 能够继续承诺遵守最高的道德、道德和法律商业行为标准。根据这项承诺、 和公司对开放沟通的鼓励，ESG 政策 (1) 为员工以及公司承包商、 分包商和代理商提供了举报严重不当行为的途径；(2) 规定保护他们因善意举报 严重不当行为而受到报复。公司及其子公司的所有高管、董事和员工都有责任 防范和举报任何可疑或不道德的相关行为，这些行为可能使公司或其人员承担民事或刑事 责任。

我们的 ESG 承诺包括：

1 注意：准备确认。

治理

有关我们治理政策和程序的 的详细描述，请参阅 “公司治理” 部分其他部分的讨论。

股东外联和参与

我们认为 与股东建立长期关系并保持他们的信任是公司的关键目标，我们认识到 倾听和理解他们对我们业务的看法的价值。我们全年开展股东宣传，与 主要机构股东进行对话和会面，努力主动解决对他们来说重要的问题。我们的管理层定期向董事会提供 有关这些讨论和股东反馈的最新信息。我们的董事会在监督公司战略、制定治理和 ESG 实践以及评估高管薪酬做法时，会考虑股东 和其他利益相关者的观点。例如，根据从股东参与活动中收到的反馈 ，在过去的两年中，我们进一步加强了公司治理，任命了两名女性董事和一名少数股东 董事，每位董事都被提名参加下届年度股东大会的选举，并采用了某些最佳实践， 例如独立董事以及担任我们高管的经理的某些员工的最低股权所有权准则 官员，一项禁止我们进行套期保值交易的政策指定了执行官、董事、员工和其他人员， 制定了一个薪酬框架，该框架将为根据管理协议报销薪酬的高管（包括我们的首席财务官、 首席信贷官和首席运营官）的年度现金激励 奖金薪酬引入客观的公司和个人绩效指标。参见 “高管薪酬——薪酬讨论与分析——2022 年高管 薪酬策略”。在2020年年会上，我们还让股东有机会表明 我们是否应该每隔一、两年或三年就指定执行官的薪酬进行一次咨询投票。根据股东表达的 偏好以及其他因素，我们的董事会决定每年就高管 薪酬进行咨询投票。

董事会薪酬

我们仅向那些根据纽约证券交易所上市标准独立的董事支付作为董事的服务报酬 。在截至2022年12月31日的年度中，每位 独立董事每年获得85,000美元的现金董事费和价值11万美元的限制性普通股权 股票的年度股权奖励，按担任董事的时间按比例分配。此外，审计委员会主席每年获得20,000美元的现金预留金，担任非主席职务的审计委员会成员额外获得10,000美元的现金预留金。薪酬 委员会主席额外获得了 15,000 美元的现金预留金，担任非主席职务的薪酬委员会成员额外获得了 7,500 美元 的现金预留金。提名和公司治理委员会额外获得10,000美元的现金预留金，担任非主席的提名和公司治理委员会成员额外获得5,000美元的现金预留金。 我们向所有董事会成员报销了他们出席董事会及其委员会全体会议 所产生的差旅费。

根据该计划，我们的独立董事 通常也有资格获得限制性股票单位（“RSU”）、限制性普通股、期权和其他基于股权的 股权奖励。

2022 年董事薪酬

下表汇总了 我们的独立董事在 2022 年获得的年度薪酬。

⁽¹⁾2022 年向独立董事支付的年度董事会费用和年度主席 费。

⁽²⁾2022 年授予的奖励的总授予日期公允价值 基于授予日的股票价格，并根据 FASB ASC 主题 718 计算。限制性 普通股在一年内按季度等额分期归属。限制性普通股 股票的未归属股票的股息将与公司普通股的股息相同和同时支付。

⁽³⁾欧文先生从 2022 年 9 月 27 日起辞去董事会职务 。

⁽⁴⁾马歇尔先生被任命为 董事会成员，自 2022 年 12 月 1 日起生效。

为了协调 我们的独立董事和股东的利益，我们通过了独立董事以及某些 执行官的股票所有权准则，要求这些人获得公司的大量股权所有权。请参阅 “公司治理——最低 股权所有权指南”。

薪酬讨论与分析

本薪酬讨论 和分析描述了我们的薪酬目标和政策，包括与我们的指定执行官在截至 2022 年 12 月 31 日止年度收到的薪酬有关的薪酬。在截至2022年12月31日的年度中，我们的指定执行官（“指定高管 高管”）是我们的首席执行官兼首席投资官托马斯·卡帕斯、我们的总裁杰克·罗斯、我们的首席财务官安德鲁 Ahlborn、我们的首席运营官加里·泰勒和我们的首席信贷官亚当·扎斯默。

概述

根据管理协议，我们由我们的经理 管理。根据管理协议，我们向经理支付管理费和激励分配， ，然后根据管理我们事务所花费的时间百分比，向经理偿还了 (i) 我们的首席财务官、首席运营官、 和首席信贷官薪酬中可分配的份额，以及 (ii) 我们的经理雇用的主要专职为我们服务的其他人员的薪酬中可分配的份额。有关根据管理协议付款的详细信息，请参阅 “某些关系和相关交易——管理协议”。

我们的指定执行官 是我们的经理或其关联公司的员工，不因担任执行官而从我们那里获得现金补偿。 我们不向经理支付或报销我们的经理及其关联公司向我们的首席执行官、总裁或首席投资官支付的任何部分薪酬。

我们有责任向 我们的经理偿还支付给我们的首席财务官、首席信贷官和首席运营官的薪酬，他们专门负责我们的事务 。根据该计划，我们的薪酬委员会还不时向我们的某些指定执行官发放基于股票的长期奖励。这些奖项旨在支持我们的目标，即使 指定执行官的利益与股东的利益保持一致，促进我们的长期业绩和价值创造，并留住这些对我们的增长和长期成功至关重要的人 。下文讨论了我们和我们的经理的薪酬策略以及我们在截至2022年12月31日的业绩年度中向经理偿还的名称执行官的薪酬 。

2022 年高管薪酬战略

在我们的2022年年度股东大会上，我们的股东投出的选票中约有85％ 支持我们关于高管薪酬的按薪咨询投票。 薪酬委员会不断审查和评估我们与薪酬理念 和目标以及竞争性市场惯例相关的高管薪酬实践。作为薪酬委员会评估我们的薪酬 战略的一部分，薪酬委员会在 2021 年决定，建议我们的经理对我们根据管理协议报销薪酬的执行官（包括我们的首席财务官、首席信贷官和首席运营官）的薪酬采取更加公式化的 方法是适当的。公司聘请FPL作为独立薪酬 顾问，协助制定2022年年度现金激励奖金计划和2022年绩效年度的长期股权 补助金的客观绩效标准，这些补助金已于2023年2月发放给这些高管。FPL 多次与经理会面 ，讨论指导原则、竞争市场趋势、同行群体薪酬做法和其他薪酬注意事项。

年度现金激励计划

薪酬 委员会侧重于激励性薪酬，使高管薪酬与我们的整体绩效保持一致，薪酬委员会 建议，我们的董事会和经理批准了2022年年度现金激励奖金计划框架， 为个人高管 官员和整个公司的高管薪酬与客观绩效标准提供了一种公式化的方法。

根据2022年的年度现金激励 奖金计划，我们的首席财务官、首席运营官和首席信贷官有机会根据上述标准的实现水平获得门槛、 目标或最高激励现金奖励金额。是否达到 门槛、目标或最高奖金等级将由薪酬委员会根据上述标准 的完成情况（包括自由裁量部分）和每个标准的权重来确定。

长期股权奖励

薪酬 委员会认为，基于股权的激励是激励和奖励公司长期业绩和 价值创造的有效手段。此外，基于股权的激励措施适当地使管理层的利益与股东的利益保持一致。 2021 年 2 月，根据对我们的股权薪酬计划的全面审查，薪酬委员会修改了我们的股权 薪酬计划，纳入了与公司实现预定义的 绩效指标相关的基于绩效的股权奖励。薪酬委员会确定，有关绩效 年度的长期股权奖励将包括基于绩效的股票奖励，以及基于时间的奖励，后者要求实现基于市场的 绩效指标，包括相对于高管薪酬 同行群体的股本回报率和总股东回报率（TSR），以三年累计为衡量。此外，长期股权奖励包括 的机会等级，这些等级决定了执行官实际获得的奖励金额。由于 这些修改，我们的长期股权补偿计划包括以下功能：

高管薪酬同行小组

用于评估和确定 Ahlborn、Taylor 和 Zausmer 先生总薪酬的高管薪酬 同行群体（“同行群体”）如下所示 。每个组成公司都是内部管理的公司，重点是抵押贷款融资，符合薪酬委员会批准的规模 参数（市值和企业总价值为公司 市值和企业总价值的0.3倍至3.0倍）。

2022 年绩效年度的高管薪酬

设置高管薪酬

我们的指定执行官 是我们经理的员工，由我们的经理及其关联公司根据与我们的经理及其关联公司达成的薪酬安排 获得报酬。我们的经理与薪酬委员会和董事会就这些指定执行官的薪酬理念、 流程和结构进行磋商，薪酬委员会审查我们根据管理协议向经理报销的经理（包括我们的首席财务官、首席信贷官和首席运营官）的 薪酬中的可分配份额。与我们的薪酬策略一致，我们的经理的薪酬 理念是力求使其专业人员的利益与包括我们在内的投资者和投资者在其管理的工具（ ）中的利益保持一致。

现金补偿

薪酬委员会侧重于激励性薪酬，使高管薪酬与我们的整体绩效保持一致， 薪酬委员会建议了2022年年度现金激励 奖金计划框架，该框架为将高管薪酬与目标绩效标准保持一致提供了一种公式化的方法， 适用于个人执行官和整个公司。2022 年的年度现金激励奖金计划包括 以下绩效标准，用于评估公司业绩以及Ahlborn、Taylor 和 Zausmer 先生的业绩，我们根据管理协议向经理报销他们的工资：

2022 年年度现金奖励指标 和权重

2022 年年度现金奖励绩效 目标

*千美元

2022 年年度现金奖励机会 和支付

根据2022年的年度现金激励 奖金计划，Ahlborn、Taylor和Zausmer先生都有机会根据上述 标准的实现水平获得门槛（基本工资的75％）、目标（基本工资的150％ ）或最高（基本工资的300％）激励现金奖励金额。是否达到任何门槛、目标或最高奖金水平将由薪酬委员会根据上述标准（包括自由裁量部分）的实现情况以及每个标准的权重来确定。2022 年支付的实际奖金 如下所述。

*Ahlborn、Taylor 和Zausmer先生分别获得了年度现金奖励计划可自由支配部分的100％、77％和91％。根据他在2022年的表现，阿尔伯恩先生还获得了45,348美元的全权奖金。

2022 年的实际现金补偿

在截至 2022 年 12 月 31 日的年度内，根据管理协议的条款，我们向经理偿还了专门处理我们事务的 Ahlborn、Taylor 和 Zausmer 先生的现金补偿。

对于我们的经理及其关联公司向我们的首席执行官 官员 Capasse 先生或我们的总裁 Ross 先生支付的任何现金薪酬，我们不向我们的经理支付或补偿 。虽然这些人将必要的时间用于我们的事务，以使 我们的公司能够有效运营我们的业务，但他们也向我们的经理及其关联公司管理或 建议的其他实体提供管理和其他服务。作为无报销的指定执行官，Capasse 和 Ross 先生直接从我们的经理及其关联公司获得薪水形式的报酬 。我们的经理向Capasse和Ross先生 支付的薪酬部分来自我们支付给经理的管理费和激励分配，部分来自我们的经理及其关联公司作为资产管理者的正常运营过程中产生的各种其他收入来源 。Capasse 和 Ross 先生也是我们经理及其关联公司的 股权持有人，因此，他们对我们的经理及其关联公司 从这些实体过去、现在和未来的投资和业务中获得的利润和亏损感兴趣。我们的经理及其关联公司的利润和亏损每年都不同 ，向我们的经理及其关联公司的股权持有人（包括Capasse先生和Ross 先生）分配此类利润与他们可能向我们的经理提供的支持我们业务的服务无关。

管理协议 不要求将我们支付给经理的管理费或激励分配的任何特定金额或百分比的 分配给我们的无偿指定执行官。但是，为了说明我们的经理向这些指定高管 官员支付的与管理费和激励分配相关的薪酬，我们的经理估计，Capasse 和罗斯先生的总薪酬约占我们在 2022 年向经理支付的 管理费和激励分配的7％。我们的经理估计，在这笔金额中，大约 100% 是固定的（即年基本工资）。

股权补偿

薪酬委员会 已发放并可能不时颁发基于股权的奖励，旨在使我们的经理以及 支持我们的经理根据管理协议向我们提供服务的 我们的经理和经理关联公司的人员与 的股东利益保持一致，允许我们的经理和经理人员以及经理的关联公司通过以下方式分享为股东创造 的价值股票增值和分红。这些基于股权的奖励一旦发放，通常将受旨在提高留存率和为我们取得强劲业绩的归属要求的约束 。这些奖项进一步为我们提供了灵活性 ，使我们的经理能够吸引、激励和留住有才华的人。我们通过了该计划，规定发行 基于股票的奖励，包括股票期权、普通股限制性股票、幻影股、股息等值权利、限制性 有限合伙人利润权益（“LTIP 单位”）和Ready Capital Corporation （或我们的运营合伙企业）发行的其他限制性有限合伙单位，以及其他基于股权的奖励。

我们的董事会已将 在计划下的管理职责委托给薪酬委员会。作为计划管理人， 薪酬委员会有权向我们的经理、董事和高级管理人员以及支持我们的经理和经理的关联公司的员工和其他人员 颁发奖励， 并决定奖励将采取何种形式以及奖励的条款和条件。

从历史上看，作为薪酬 计划的一部分，我们没有根据该计划向我们的首席执行官兼首席投资官或总裁授予任何奖励。相反，根据管理协议的条款，我们以 普通股的形式向经理支付激励分配的50％，而作为我们经理的股权持有人，此类高管在激励分配中拥有我们向经理 支付的普通股的权益。作为股权补偿计划的一部分，我们已向向我们提供服务的经理 的其他人员发放了某些奖励，包括艾尔伯恩先生、泰勒先生和扎斯默尔先生，详见下文 “-股权补助金”。

薪酬 委员会将继续审查和评估我们与 薪酬理念和目标相关的高管薪酬做法以及竞争性市场惯例，并将酌情对薪酬计划进行修改或向我们的 董事会提出修改建议。公司聘请了FPL作为其独立薪酬 顾问，以协助评估我们截至2022年12月31日的业绩年度的股权薪酬计划 以及我们2023年的整体薪酬计划。FPL 向我们提供的服务仅限于与薪酬相关的服务。 FPL 分析了指导原则、竞争市场趋势、同行群体薪酬惯例、薪酬策略和其他 薪酬注意事项。

股权补助

2021 年业绩年度的股权补助（于 2022 年发放）

2022 年 2 月， 薪酬委员会批准根据本计划向我们的某些员工以及 支持我们的经理根据我们的管理协议向我们提供服务的经理 及其关联公司发放 434,391 股限制性普通股和 RSU（这反映了在基于绩效的股权奖励中按 “目标” 支付百分比归属）， ，包括艾尔伯恩先生、泰勒先生还有 Zausmer。2022 年 2 月，我们的董事会批准了薪酬 委员会关于向Ahlborn、Taylor和Zausmer先生发放长期股权奖励的建议，这些奖励涉及截至2021年12月31日的 年度的业绩，包括基于绩效的 股票奖励的具体绩效指标、权重和机会水平，如下所述。在确定Ahlborn、Taylor和Zausmer先生的长期股权奖励时， 薪酬委员会侧重于上述 “—设定高管 薪酬” 中描述的衡量标准和因素。基于这些考虑，薪酬委员会批准了截至2021年12月31日止年度业绩的以下长期股权奖励 ，但须遵守下述前瞻性归属标准：

(1) 2022年2月12日授予， 奖励的50％由基于时间的限制性普通股组成，50％的奖励由基于绩效的限制性股票组成， 有资格归属，如下所述。该金额中包含的基于绩效的奖励数量反映了按照 “目标” 支付百分比赋予的奖励数量，如下表所示。

2021 年年底基于绩效的股票奖励的关键条款 （于 2022 年授予）

关于就截至2021年12月31日的年度业绩向Ahlborn、Taylor和Zausmer先生授予的长期 股权奖励（ 于2022年授予），此类奖励中有50％是限制性普通股，在三年内按等额分期归属，仅基于 的持续工作或服务。所有基于时间的奖励（既得奖励和非既得奖励）均支付股息。

此类 奖励的其余 50% 是基于绩效的 RSU。这些基于绩效的股票奖励仍处于风险之中，可能会被没收，前提是 实现年化可分配投资回报率指标（50% 权重）和相对于薪酬委员会指定的同行群体 的业绩（在上文 “—2022年高管薪酬战略” 下披露）的业绩， 在自2022年1月1日起至2020年12月31日的绩效期内均为 24。与基于绩效的股权奖励相关的应付股息只有在满足基于绩效的归属条件且此类奖励 已获得和归属的情况下才能支付。

2022 年业绩年度的股权补助（于 2023 年发放）

2023 年 2 月， 薪酬委员会批准根据本计划向我们的某些员工以及 支持我们的经理根据我们的管理协议向我们提供服务的经理 及其关联公司 人员（这反映了在基于绩效的股权奖励中按 “目标” 支付百分比归属）的限制性普通股和限制性股票， ，包括艾尔伯恩先生、泰勒先生还有 Zausmer。2023 年 2 月，我们的董事会批准了薪酬 委员会关于向Ahlborn、Zausmer和Taylor先生发放长期股权奖励的建议，这些奖励涉及截至2022年12月31日的 年度的业绩，包括基于绩效的 股票奖励的具体绩效指标、权重和机会水平，如下所述。在确定Ahlborn、Taylor和Zausmer先生的长期股权奖励时， 薪酬委员会侧重于上述 “—设定高管 薪酬” 中描述的衡量标准和因素。基于这些考虑，薪酬委员会批准了截至2022年12月31日止年度业绩的以下长期股权奖励 ，但须遵守下述前瞻性归属标准：

(1) 2023年2月12日颁发， 奖励的50％由基于时间的限制性普通股组成，50％的奖励由基于绩效的限制性股票单位组成， 有资格根据在3年的 绩效期内相对股东总回报率和可分配 ROE 指标（均加权相等）进行归属。该金额中包含的基于绩效的奖励数量反映了按照 “目标” 支付 百分比进行授予。

套期保值和质押交易政策

我们禁止我们的指定高管 高管、董事、员工、合伙人和独立承包商以及我们经理的高级职员、雇员和关联公司 参与涉及我们的证券（包括由我们或我们的子公司发行、可兑换或可兑换 证券的任何证券）的套期保值交易。禁止的套期保值交易包括使用看跌期权、 看涨期权、预付可变远期合约、股票互换、卖空、项圈和交易所基金等金融工具。这可以防止此类人在不承担所有权的全部风险和回报的情况下继续 拥有我们的证券，这可能会导致这些人的目标与其他股东不一致。自2023年1月起，我们还禁止我们的执行官和独立董事 质押通过归属公司授予的股权奖励或向持有此类普通股的账户 借款获得的任何普通股。

股票所有权准则

提名和公司 治理委员会认为，我们的独立董事和某些执行官的股票所有权对于 非常重要，这样才能进一步协调这些个人的利益与我们股东的利益，并期望这些人获得公司的大量 股权（“公司股权”）。我们的董事会通过了独立董事的最低股权所有权准则 ，要求每位独立董事维持市值 等于或大于该独立董事年度现金剩余额倍数的普通股的最低数量（不包括预付金 费用中代表担任委员会主席额外报酬的任何部分）。2023 年 1 月，董事会批准将年度 现金预留金的倍数从三倍增加到五。这些强制性所有权准则旨在制定明确的标准，鼓励 独立董事继续投资于我们的股价表现。

2021 年 2 月，我们的提名 和公司治理委员会在考虑了从某些股东那里收到的关于对我们的执行官适用股票所有权准则的反馈后，认为对我们的某些指定的 执行官（例如我们的首席财务官、首席运营官和首席信贷官）采用最低持股准则是适当的，他们是我们的经理 的员工，专门负责我们的事务，以及我们经理的某些其他员工向我们提供服务。因此， 我们采用了最低股权所有权指导方针，要求我们的首席财务官、首席运营官和首席信贷官 维持市值等于或大于已命名 执行官基本工资三倍的最低普通股数量，还要求我们经理的某些其他向我们提供服务的员工维持 拥有市场的普通股的最低数量价值等于或大于该人两倍的倍数基本工资。

就所有权准则而言 ，股票所有权包括我们的任何类别的股权证券，无论是直接持有还是间接持有。出于实现股票所有权准则的目的，限制性 普通股和未归属的限制性股票单位的未归属股份不包括在内。自 2023 年 1 月起， 受准则约束的每位个人都有五年的时间来满足 各自的要求并遵守准则。

提名和公司 治理委员会审查了截至2022年12月31日我们的独立董事和指定执行官以及受这些 准则约束的其他人员的持股情况，并确定这些人之所以遵守这些强制性所有权准则，要么是因为拥有必要数量的股份，要么是因为个人在允许的时间内达到所需的 所有权水平。

薪酬委员会报告

薪酬委员会 对我们的经理以及我们的董事和高级职员、支持我们的经理根据管理协议向我们提供服务并管理本计划的 经理及其关联公司的员工和其他人员进行评估和确定股权奖励薪酬。 薪酬委员会在确定本计划下向我们的经理、 我们的执行官以及支持我们的经理根据 《管理协议》向我们提供服务的经理及其关联公司的其他人员时，会与我们的经理协商。尽管我们的管理层对我们的财务报告流程（包括高管薪酬的披露 ）负有主要责任，但薪酬委员会已与管理层审查并讨论了本修正案中规定的薪酬讨论与分析 。薪酬委员会认为，薪酬讨论与分析公平地代表了薪酬委员会在高管薪酬方面的理念、 意图和行动。薪酬委员会建议我们的 董事会将薪酬讨论和分析纳入本修正案，以便向美国证券交易委员会提交。

托德·西奈，主席

弗兰克·P·菲利普斯

多米尼克·米尔

根据《证券法》或《交易法》，上述薪酬委员会 报告不得被视为 (i) “索取材料” 或 “已提交” 或 (ii) 以任何一般性声明提及方式纳入我们向美国证券交易委员会提交的任何文件中，除非我们特别以 以引用方式纳入此类报告。

薪酬摘要表

下表 列出了我们在截至 2022 年、2021 年 12 月 31 日和 2020 年 12 月 31 日的财政年度向经理报销的指定执行官（Ahlborn、Zausmer 和 Taylor 先生）的薪酬。在截至2022年12月31日的财年中，除了Ahlborn、Taylor和Zausmer先生之外，我们没有支付 ，也没有偿还支付给我们指定执行官的任何薪酬。

2022 年基于计划的奖励的拨款

下表汇总了 有关在 2022 财年向我们的指定执行官授予的所有基于计划的奖励的某些信息。所有股票奖励都是根据该计划授予的 。

2022 财年年终杰出股票奖

下表列出了每位指定高管 官员在 2022 财年末持有的所有未偿股权奖励的 某些信息。

在 2022 财年归属的股票

终止或控制权变更后的潜在付款

我们的指定执行官 是我们的经理或经理的关联公司的员工，因此我们没有义务在他们离职后向他们支付任何形式的补偿 。

该计划规定，如果 出现 “控制权变更”（如本计划中定义的那样），薪酬委员会应酌情采取其认为必要的任何 行动，以维护每位受赠方在本计划（包括每个 的适用奖励协议下的权利）下的权利，使该受赠方的权利与此类事件发生之前存在的 权利基本成正比，包括但不限于调整授予的股份、期权或其他奖励的数量、 和股票种类或就先前根据计划授予的任何期权或权利进行分配的其他财产，以及与任何补助金相关的 行使价、购买价格和基于绩效的标准。

薪酬比率

2015 年 8 月，SEC 实施了《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》的规定，该条款要求美国上市公司 披露其首席执行官薪酬与中位员工薪酬的比率。如前所述，我们 不向经理支付或报销我们的经理及其关联公司向首席执行官 官员 Thomas E. Capasse 支付的任何部分薪酬。因此，公司无法计算和提供卡帕斯先生的薪酬比率。

薪酬委员会联锁和内部参与

根据《交易法》的规则和条例 ，没有薪酬 委员会互锁关系，也没有内部人士参与薪酬决定。

普通股 股票的实益所有权

除非另有说明，否则下表列出了截至2023年4月21日的有关我们普通股实益所有权的 信息，即 (i) 我们所知 是我们 5% 或以上普通股的受益所有人 (ii) 我们的指定执行官，(iii) 我们的董事，(iv) 我们的所有 集团董事和执行官。实益所有权包括受益所有人拥有唯一 或共同投票权或投资权的任何股份，以及受益所有人有权在该日期后 60 天内通过行使期权或其他权利获得的任何股份 。除非另有规定，否则以下百分比基于截至2023年4月21日的111,676,111股已发行普通股 ，其中包括930,453股限制性普通股。

除非另有说明，否则 所有股份均直接拥有，并且指定的人拥有唯一的投票权和投资权。除非下表 的脚注中指明，否则下表所列股东的营业地址是其主要执行办公室地址，纽约州纽约州 美洲大道1251号，50楼，10020。

* 表示小于 。

根据股权补偿计划获准发行 的证券

下表显示了 截至2022年12月31日有关该计划的某些信息：

导演独立性

该准则规定，根据纽约证券交易所上市标准的要求， 在我们董事会任职的大多数董事必须是独立的。包括纽约证券交易所独立标准在内的独立性 标准可在我们的网站 www.readycapital.com 上查看。根据对所有相关事实和情况的审查，我们的董事会明确确定，根据纽约证券交易所上市标准和独立标准，我们的九名董事中有六名——弗兰克 P. Filips、Meredith Marshall、Dominique Marshall、Dominique Marshall、Gilbert E. Nathan、J. Mitchel Reese 和 Todd M. Sinai ——有资格成为独立董事 。

审查、批准或批准与相关 人员的交易

我们制定了关联方交易 政策，规定了审查、批准和监督涉及我们和 “关联人” （董事和执行官或其直系亲属，或拥有我们已发行股本5％或以上的股东）的交易的程序。 此外，我们的道德准则包含一项利益冲突政策，禁止我们的董事、高级管理人员和员工参与 参与任何涉及我们大多数董事确定的实际利益冲突的交易。此外，我们 不会从我们的经理担任投资顾问的某些其他基金和管理账户购买或发行的任何资产 ，也不会在未经我们大多数董事会（包括我们大多数独立董事）的同意 或由我们的经理或经理的关联公司管理的任何实体中购买任何资产，也不会向任何此类实体出售任何资产。请参阅 “某些关系和相关 交易——利益冲突和关联方交易”。

利益冲突和关联方交易

管理协议

我们与经理签订了管理层 协议，该协议在 ZAIS Financial 于 2016 年 10 月 31 日完成合并后生效，并于 2020 年 12 月 6 日进一步修订 。管理协议与我们的合并前的管理协议基本相似。

管理协议 描述了经理向我们提供的服务以及此类服务的补偿。经理负责 管理公司的日常运营，接受公司 董事会的指导和监督。根据管理协议的条款，我们的经理将获得按季度计算和支付的管理费，其拖欠额相当于公司股东权益（定义见管理协议）的1.5％，超过5亿美元的股东权益每年1.00％，超过5亿美元的股东权益每年1.00％。2020年12月6日，我们、运营方 合伙企业和经理签署了一项管理协议修正案，规定在2021年3月19日 与安沃思合并生效后的前整四个季度中，每季度经理的基本管理费将减少1,000,000美元。

正如在与ZAIS Financial合并交易有关的 联合委托书招股说明书中披露的那样，根据我们的运营伙伴关系 的合伙协议，我们的经理，即我们运营合作伙伴关系中A类特殊单位的持有人，有权获得 激励分配，按季度拖欠分配，金额不少于零，等于 (i) (A) 15% 和 (B) 乘积之间的差额在 四轮滚动计算中，我们的运营合作伙伴关系的核心收益（x）（如下所述）之间的差异季度基准和本季度激励分配之前，以及（y）（1）我们所有发行的普通股或运营单位每股发行价格（不重复计算）的加权平均值 乘以已发行普通股（包括本计划授予的任何限制性普通股和任何其他普通股 股票标的奖励）和运营单位（（不重复计算）在该季度以及（2）8％，以及（ii）已支付的任何激励分配的总和 就前四个季度的前三个季度向我们的经理支付任何激励分配；但是， ，除非最近完成的12个日历季度的累计核心收益大于零 ，或者自ZAIS Financial合并截止日期 以来完成的日历季度数，以较低者为准，否则任何日历季度均不支付激励分配。

激励分配 应在每个季度结束后的30天内计算，此类计算应立即交付给我们公司。在A类特殊单位持有人向我们公司提交载有该季度激励分配的 计算方法的书面声明后的五个工作日内， 我们有义务自行决定以现金支付50％的现金和50％的普通股或运营单位的激励分配。除某些例外情况外，我们的经理在向我们的经理发行此类普通股或私募股权单位之日起 之前不得出售或以其他方式处置 以普通股或私募股为单位发放的任何部分激励分配 。用于确定 激励分配中应付股票数量的普通股价格是此类股票在董事会批准激励分配之前的最后一个交易日的收盘价。

为了确定 应支付给我们经理的激励分配，核心收益是根据我们的运营合作伙伴关系协议定义的 ，其定义方式与我们在10-K表年度报告第 7 项 中描述的可分配收益（以前称为核心收益）的定义类似。“管理层对财务状况和经营业绩的讨论与分析——非公认会计准则财务指标”，但有以下额外调整，其中（i）进一步排除在外：（a） 激励分配，（b）非现金股权薪酬支出（如果有），（c）SBC贷款的未实现损益（不只是MBS和 抵押贷款还本付息权），（d）折旧和摊销（在我们的范围内）取消任何财产的抵押品赎回权），以及（e）根据美国公认会计原则和某些其他非现金费用的变更 进行的一次性事件我们的经理和我们的独立董事，在获得大多数独立董事 批准后，(ii) 将销售MBS和已终止的 业务的任何已实现收益或亏损加回去，这些收益或亏损不在我们的10-K表年度报告中 “第 7 项” 中描述的可分配收益的定义之外。“管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析——非公认会计准则财务指标”。

管理协议 可以每年在我们至少三分之二的独立董事投赞成票后终止，或者由我们普通股中至少大多数已发行股份（我们的高级 管理团队成员和经理关联公司持有的股票除外）的 持有人投票终止，其依据是：(i) 我们的经理表现不令人满意，对我们公司造成重大损害 ，或 (ii)) 认定应支付给我们的经理的管理费或激励分配不公平 ，但须遵守我们的规定经理有权通过接受至少三分之二的独立董事同意的减少管理 费用或激励分配来防止因不公平费用而被解雇。对于任何此类解雇，我们必须提前 180 天向我们的经理发出通知。此外，在无故终止的情况下，管理协议规定 ，我们将向经理支付解雇费，等于我们的经理 在离职之日前的 24 个月内赚取的平均年度基本管理费的三倍，该费用在终止之日之前最近完成的 财季结束时计算，除非内部化。此外，如果在我们有义务向经理支付解雇费的情况下终止了管理协议 ，则我们的运营合伙企业 应在解雇的同时回购 A 类特殊单位，其金额等于解雇前 24 个月内 为A类特殊单位支付或应付的激励分配的年平均金额 的三倍，截至该终止日期计算截止日期之前最近完成的财政季度终止。 这些规定可能会增加我们公司终止管理协议的成本，并对我们无故解雇经理的能力产生不利影响。

根据管理协议， 我们将向经理偿还经理产生的与我们相关的运营费用，包括法律、会计尽职调查 和其他服务。此外，我们可能需要按比例支付经理及其关联公司运营所需的租金、电话、水电费、办公家具、机械、 和其他办公室、内部和管理费用。

我们可能会参与内部化 交易，实现自我管理，如果发生这种情况，某些关键员工可能不会成为我们的员工，而是可能仍然是我们经理或其关联公司的 员工。因此，无法有效管理内部化交易可能会导致我们 承担超额成本，并在披露控制和程序或财务报告的内部控制方面存在缺陷。 此类缺陷可能会导致我们产生额外的成本，而我们管理层的注意力可能会转移到最有效的 管理我们的投资上。此外，如果我们的经理赞助的其他计划将我们的经理内部化，则我们的经理的关键人员 （也是其他赞助计划的关键人员）将成为另一个计划的员工，并且将不再可供我们使用 。任何此类关键人员的流失都可能对我们执行业务计划某些方面的能力产生不利影响。此外， 在任何内部化交易中，我们预计我们将需要支付对价，以补偿经理 内部化所产生的费用，我们将与经理进行真诚协商，并需要获得至少大多数 独立董事的批准。如果无故终止管理协议的条件得到满足并且我们选择终止 管理协议，则此类对价可能会超过应付给我们的经理 的终止费金额。

资产分配

由于我们与经理及其关联公司的关系，我们面临利益冲突 。Andrew Ahlborn、Gary Taylor 和 Adam Zausmer 分别受雇于我们的经理 ，分别担任我们的首席财务官、首席运营官和首席信贷官，他们是 专门为我们服务，我们经理的七名会计专业人员也专门为我们服务。除了我们的 ReadyCap 发起和收购子公司 、GMFS、LLC 子公司、Knight Capital, LLC 子公司、Red Stone 及其关联公司 和 Mosaic 子公司雇用自己的员工外，我们没有自己的员工。此外，我们希望我们的首席执行官 官、首席财务官、首席运营官、首席信贷官、总裁、投资组合经理和经理的任何其他适当的 人员将把必要的时间用于我们的事务，使我们能够有效运营 业务。我们的经理和高级管理人员在他们对我们的职责与他们对我们的经理 及其关联公司的职责和利益之间可能存在冲突。我们的经理无需为我们的 运营投入特定的时间或任何特定个人的服务。我们的经理管理或向其他客户提供服务，我们与其他客户竞争经理的 资源和支持。我们的经理及其高级管理人员和人员从事其他业务活动的能力可能会减少他们花在为我们提供建议上花费的 时间。

在分配适合我们和我们经理及其关联公司的其他客户的资产时也可能存在冲突 。我们的经理管理一系列基金 和数量有限的独立账户，这些账户专注于一系列资产支持证券（“ABS”）和其他信贷策略。 这些其他基金或独立账户都没有将中英国际银行的贷款作为其主要业务策略。

为了解决因我们与经理或其关联公司的关系而产生的某些潜在的 冲突，我们的经理在附带信协议中同意， 在管理协议生效期间，除非我们的经理 事先获得批准，否则它及其任何关联公司都不会 (i) 赞助或管理我们作为主要投资策略将涉及中英银行抵押贷款的投资者参与的任何额外投资 工具大多数董事会成员（包括我们的大多数独立成员）董事），或 (ii) 收购 资产投资组合，其中大部分（按价值或未付本金余额（“UPB”）计算）是代表其他投资工具 的中英银行抵押贷款（收购SBC ABS除外），除非我们首先获得了投资机会，并且董事会的大部分 成员（包括我们的大多数独立董事）决定不收购此类资产。

附带协议 不涵盖在市场上收购的SBC ABS和非房地产抵押贷款，我们可能会与 经理及其关联公司的其他现有客户、我们的经理管理的其他专注于一系列资产证券和其他信贷策略的基金以及单独的 管理账户竞争，以及我们的经理及其关联公司的未来客户收购SBC ABS、非房地产担保贷款和资产组合 其中大部分（按价值或UPB计算）是中英银行的贷款，以及收购其他不是 SBC 的目标资产涉及中英银行 贷款。

无论我们的投资组合表现如何，我们都将向经理支付大量 管理费。我们的经理有权获得基本管理费，这不是 基于绩效指标或目标，这可能会减少其投入时间和精力寻找为我们的投资组合提供有吸引力的 风险调整后回报的资产的动机。这反过来可能会损害我们向股东进行分配的能力，也可能损害普通股的市场 价格。

管理协议是关联方 谈判达成的，其条款（包括应付费用）可能不如与非关联第三方谈判 那样对我们有利。

与经理共同投资

2022 年 7 月 15 日，我们 完成了对 Waterfall Atlas Anchor Feeder, LLC 的投资 1.250 亿美元的承诺，该公司投资于由我们的经理管理的 Waterfall Atlas 主基金 A、LP 和 Waterfall Atlas 主基金 B, LP（“基金”）。作为我们承诺的交换，我们有权获得基金普通合伙人收到的任何附带利息 分配的15％，这样，在基金的生命周期内，我们获得的内部回报率 为基金内部回报率的1.5％。这些基金通过与当地运营合作伙伴收购 各种房地产类型的不良和增值房地产，专注于商业房地产股权。截至2022年12月31日，我们已向基金捐赠了3660万美元的现金，剩余承诺为8,840万美元。如上文 “公司治理——审查、批准或批准与关联人的交易” 中所述，未经董事会 多数成员（包括多数成员）的同意，我们不会从我们的经理担任投资顾问的某些其他基金和托管账户中购买 的任何资产，也不会向任何此类实体出售任何资产我们的独立董事。因此，我们对基金的投资得到了包括大多数独立董事在内的大多数董事会的审查和批准。

董事和 高管责任的赔偿和限制

马里兰州法律允许马里兰州 公司在其章程中纳入一项条款，取消其董事和高级管理人员对公司及其股东 的金钱损害赔偿责任，但因以下原因产生的责任除外：(1) 实际获得金钱、财产或服务中的不正当利益或利润 或 (2) 由最终判决确定的主动和故意的不诚实行为。我们的章程包含 这样的条款，该条款在马里兰州法律允许的最大范围内取消了我们董事和高级管理人员的责任。

我们已经与每位董事和执行官签订了赔偿 协议，规定在马里兰州 法律允许的最大范围内提供赔偿。

独立注册会计师事务所费用

下表汇总了 就德勤会计师事务所提供的专业服务向我们收取的总费用（包括相关费用）。

审计委员会的 章程规定，审计委员会应审查和预先批准公司外部审计师提供的所有审计和非审计 服务的聘用费和条款，并评估其对外部审计师独立性的影响。 提供给我们的所有审计和税务服务均经过审计委员会的审查和预先批准，该委员会得出结论，Deloitte & Touche LLP 提供 此类服务符合维护该公司在行使 审计职能方面的独立性。

第四部分

对第 15 项这一部分的答复以引用方式纳入了原始报告中的 并入本第 1 号修正案。

* 先前 已提交。

** 根据 法规 S-K 第 601 项，本附录 正在提供而不是归档，不得视为已以提及方式纳入任何文件。

*** 根据法规 S-K 第 601 (b) (2) 项，某些附表已被省略。应美国证券交易委员会的要求，Ready Capital同意向美国证券交易委员会补充提供任何遗漏的附表的副本。

没有。

签名

根据1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条的要求 ，注册人已正式要求下列签署人代表其签署10-K表年度报告 的第1号修正案，并经其正式授权。

READY 资本公司