洛杉矶--(美国商业资讯)--2023年4月20日--国泰银行的控股公司国泰通用银行（“公司”、“我们” 或 “我们的”）（纳斯达克股票代码：CATY）今天公布了截至2023年3月31日的第一季度未经审计的财务业绩。该公司报告称，2023年第一季度的净收入为9,600万美元，合每股1.32美元。
财务业绩
| 三个月已结束 | |||||
| （未经审计） | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | ||
| 净收入 |
9,600 万美元 |
9,760 万美元 |
7500 万美元 |
||
| 普通股每股基本收益 |
$1.32 |
$1.33 |
$1.00 |
||
| 摊薄后的每股普通股收益 |
$1.32 |
$1.33 |
$0.99 |
||
| 平均资产回报率 |
1.76% |
1.77% |
1.46% |
||
| 股东权益总额的平均回报率 |
15.39% |
15.73% |
12.44% |
||
| 效率比 |
40.25% |
37.97% |
40.52% |
||
第一季度亮点
“2023年第一季度，我们的存款总额增加了1.436亿美元，按年计算增长了3.1％，达到186亿美元。我们已准备好在这些充满挑战的时刻开展业务，以满足我们 客户的财务需求。” 公司总裁兼首席执行官Chang M. Liu评论道。
损益表审查
2023 年第一季度与 2022 年第四季度比较
2023年第一季度的净收入为9,600万美元，与2022年第四季度的净收入为9,760万美元相比，减少了160万美元，下降了1.6％。2023年第一季度的净收入包括300万美元 的注销，相当于Signature Bank债务证券的每股注销0.03美元。2023 年第一季度的摊薄后每股收益为 1.32 美元，而 2022 年第四季度的摊薄后每股收益为 1.33 美元。
截至2023年3月31日的季度，平均股东权益回报率为15.39％，平均资产回报率为1.76％，而2022年第四季度 的平均股东权益回报率为15.73％，平均资产回报率为1.77％。
扣除信贷损失准备金前的净利息收入
2023年第一季度，扣除信贷损失准备金前的净利息收入减少了940万美元，下降了4.7％，至1.924亿美元，而2022年第四季度为2.08亿美元。下降的主要原因是存款利息支出增加 ，但被贷款和证券收入的增加所抵消。
2023年第一季度的净利率为3.74％，而2022年第四季度的净利率为3.87％。
2023年第一季度，平均计息资产的收益率为5.54％，平均计息负债的资金成本为2.46％，计息存款成本为2.40％。相比之下，2022 年第四季度 季度，平均计息资产的收益率为 5.06%，平均计息负债的资金成本为 1.66%，计息存款成本为 1.59%。 计息资产平均收益率的增加主要是由于贷款和证券利率的提高。净利差，定义为平均计息资产的收益率与平均 计息负债的资金成本之间的差额，2023 年第一季度为 3.08%，而 2022 年第四季度为 3.40%。
信贷损失准备金
该公司在2023年第一季度记录的信贷损失准备金为810万美元，而2022年第四季度为140万美元。截至2023年3月31日，包括贷款 损失准备金和无准备金贷款承诺准备金在内的信贷损失准备金增加了330万美元，至1.585亿美元，占贷款总额的0.87％，而截至2022年12月31日，为1.552亿美元，占贷款总额的0.85％。
| 三个月已结束 | |||||||||
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||
| （以千计）（未经审计） | |||||||||
| 扣款： | |||||||||
| 商业贷款 |
$ |
3,911 |
$ |
860 |
$ |
221 |
|
||
| 房地产贷款 (1) |
|
3,990 |
|
2,094 |
|
— |
|
||
| 分期付款和其他贷款 |
|
6 |
|
37 |
|
— |
|
||
| 扣款总额 |
|
7,907 |
|
2,991 |
|
221 |
|
||
| 回收率： | |||||||||
| 商业贷款 |
|
511 |
|
356 |
|
359 |
|
||
| 建筑贷款 |
|
— |
|
— |
|
6 |
|
||
| 房地产贷款 (1) |
|
2,540 |
|
99 |
|
146 |
|
||
| 总回收率 |
|
3,051 |
|
455 |
|
511 |
|
||
| 净扣除额/（回收额） |
$ |
4,856 |
$ |
2,536 |
$ |
(290 |
) |
||
| (1) 房地产贷款包括商业抵押贷款、住宅抵押贷款和股权额度。 | |||||||||
非利息收入
2023年第一季度的非利息收入，包括存款服务费、信用证佣金、证券收益（亏损）、财富管理费和其他费用收入来源的收入，为1,420万美元， 与2022年第四季度的1,210万美元相比增长了220万美元，增长了18.2％。增长的主要原因是与2022年第四季度相比，股票证券的未实现收益增加了580万美元，部分抵消了Signature Bank可供出售证券的300万美元。
非利息支出
2023年第一季度的非利息支出增加了200万美元，增长了2.5％，达到8,320万美元，而2022年第四季度为8,120万美元。2023年第一季度非利息支出的增加主要是由于 的工资和员工福利增加了310万美元，联邦存款保险公司存款保险评估费用增加了110万美元，这在一定程度上抵消了与2022年第四季度相比 季度减少的140万美元的营销费用。效率比率定义为非利息支出除以贷款损失准备金前的净利息收入加上非利息收入之和，在2023年第一季度为40.3％，而2022年第四季度为38.0％。
所得税
2023 年第一季度的有效税率为 16.8%，而 2022 年第四季度的有效税率为 25.7%。有效税率包括替代能源投资和低收入住房税收抵免的影响。
资产负债表审查
截至2023年3月31日，贷款总额为183.2亿美元，较2022年12月31日的182.5亿美元增加了6,330万美元，增长了0.3％。与2022年12月31日相比的增长主要是由于 住宅抵押贷款增加了1.313亿美元，增长了2.5％，商业抵押贷款增加了1.231亿美元，即1.4％，这在一定程度上被商业贷款减少1.657亿美元（5.0％）以及房屋净值贷款减少了2590万美元（8.0％）所抵消。
截至2023年3月31日与2022年12月31日和2022年3月31日相比，截至2023年3月31日的贷款余额和构成如下所示：
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||
| （以千计）（未经审计） | |||||||||||
| 商业贷款 |
$ |
3,153,039 |
|
$ |
3,318,778 |
|
$ |
3,125,151 |
|
||
| 住宅抵押贷款 |
|
5,384,220 |
|
|
5,252,952 |
|
|
4,834,782 |
|
||
| 商业抵押贷款 |
|
8,916,766 |
|
|
8,793,685 |
|
|
8,401,742 |
|
||
| 股票额度 |
|
298,630 |
|
|
324,548 |
|
|
398,851 |
|
||
| 房地产建筑贷款 |
|
558,967 |
|
|
559,372 |
|
|
631,740 |
|
||
| 分期付款和其他贷款 |
|
5,717 |
|
|
4,689 |
|
|
6,091 |
|
||
| 贷款总额 |
$ |
18,317,339 |
|
$ |
18,254,024 |
|
$ |
17,398,357 |
|
||
| 贷款损失备抵金 |
|
(144,884 |
) |
|
(146,485 |
) |
|
(145,786 |
) |
||
| 未摊销的递延贷款费用 |
|
(5,872 |
) |
|
(6,641 |
) |
|
(4,679 |
) |
||
| 贷款总额，净额 |
$ |
18,166,583 |
|
$ |
18,100,898 |
|
$ |
17,247,892 |
|
||
截至2023年3月31日，存款总额为186.5亿美元，较2022年12月31日的185.1亿美元增加了1.436亿美元，增长了0.8％。
截至2023年3月31日与2022年12月31日和2022年3月31日相比，截至2023年3月31日的存款余额和构成如下：
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | ||||||
| （以千计）（未经审计） | ||||||||
| 无息活期存款 |
$ |
3,748,719 |
$ |
4,168,989 |
$ |
4,398,779 |
||
| 现在存款 |
|
2,354,195 |
|
2,509,736 |
|
2,435,725 |
||
| 货币市场存款 |
|
3,014,500 |
|
3,812,724 |
|
5,113,385 |
||
| 储蓄存款 |
|
891,061 |
|
1,000,460 |
|
1,156,727 |
||
| 定期存款 |
|
8,640,397 |
|
7,013,370 |
|
4,955,645 |
||
| 存款总额 |
$ |
18,648,872 |
$ |
18,505,279 |
$ |
18,060,261 |
||
资产质量审查
截至2023年3月31日，非应计贷款总额为7,360万美元，较2022年12月31日的6,890万美元增加了470万美元，增长了6.8％。
截至2023年3月31日，贷款损失备抵额为1.449亿美元，资产负债表外无准备金信贷承诺备抵额为1,360万美元。备抵代表管理层估计的金额，足于 吸收贷款组合固有的预期信贷损失，包括无准备金的信贷承诺。截至2023年3月31日，贷款损失备抵占期末贷款总额的0.79％，占不良贷款的167.81％。截至2022年12月31日， 的可比比率为期末贷款总额的0.80％，不良贷款的182.12％。
截至2023年3月31日，与2022年12月31日和2022年3月31日相比，不良资产和问题债务重组的变化如下所示：
|
（千美元）（未经审计） |
2023年3月31日 | 2022年12月31日 | % 变化 | 2022年3月31日 | % 变化 | ||||||||||||
|
不良资产 |
|||||||||||||||||
|
累积逾期 90 天或更长时间的贷款 |
$ |
12,756 |
|
$ |
11,580 |
|
10 |
|
$ |
300 |
|
4,152 |
|
||||
|
非应计贷款： |
|||||||||||||||||
|
建筑贷款 |
|
— |
|
|
— |
|
— |
|
|
— |
|
— |
|
||||
|
商业抵押贷款 |
|
40,218 |
|
|
34,096 |
|
18 |
|
|
38,095 |
|
6 |
|
||||
|
商业贷款 |
|
22,079 |
|
|
25,772 |
|
(14 |
) |
|
36,282 |
|
(39 |
) |
||||
|
住宅抵押贷款 |
|
11,283 |
|
|
8,978 |
|
26 |
|
|
11,956 |
|
(6 |
) |
||||
|
分期付款和其他贷款 |
|
— |
|
|
8 |
|
(100 |
) |
|
— |
|
— |
|
||||
|
非应计贷款总额 |
$ |
73,580 |
|
$ |
68,854 |
|
7 |
|
$ |
86,333 |
|
(15 |
) |
||||
|
不良贷款总额 |
|
86,336 |
|
|
80,434 |
|
7 |
|
|
86,633 |
|
— |
|
||||
|
拥有的其他房地产 |
|
4,067 |
|
|
4,067 |
|
— |
|
|
4,067 |
|
— |
|
||||
|
不良资产总额 |
$ |
90,403 |
|
$ |
84,501 |
|
7 |
|
$ |
90,700 |
|
— |
|
||||
|
累积陷入困境的债务重组 (TDR)1 |
$ |
— |
|
$ |
15,145 |
|
(100 |
) |
$ |
12,994 |
|
(100 |
) |
||||
|
|
|||||||||||||||||
|
贷款损失备抵金 |
$ |
144,884 |
|
$ |
146,485 |
|
(1 |
) |
$ |
145,786 |
|
(1 |
) |
||||
|
期末未偿贷款总额 |
$ |
18,317,339 |
|
$ |
18,254,024 |
|
— |
|
$ |
17,398,357 |
|
5 |
|
||||
|
|
|||||||||||||||||
|
期末不良贷款的贷款损失备抵金 |
|
167.81 |
% |
|
182.12 |
% |
|
168.28 |
% |
||||||||
|
期末贷款损失占贷款总额的备抵金 |
|
0.79 |
% |
|
0.80 |
% |
|
0.84 |
% |
||||||||
|
|
|||||||||||||||||
|
1本期TDR是根据亚利桑那州立大学2022-02年度的新指导方针报告的。 |
|||||||||||||||||
截至2023年3月31日，不良资产与总资产的比率为0.4％，而截至2022年12月31日为0.4％。截至2023年3月31日，不良资产总额增加了590万美元，增幅7.0％，至9,040万美元，而截至2022年12月31日为8,450万美元，这主要是由于非应计贷款增加了470万美元，增长了6.9％，逾期90天或更长时间的应计贷款增加了120万美元，增长了10.2％。
资本充足率审查
截至2023年3月31日，根据巴塞尔协议三资本规则计算，公司的一级风险资本比率为12.42％，基于风险的总资本比率为13.94％，一级杠杆资本比率为10.27％，继续将公司 归入 “资本充足” 类别，监管目的定义为一级风险资本比率等于或大于 8% 的机构，即基于风险的资本总额比率等于或大于 10%，且一级杠杆资本比率等于或大于 5%。截至2022年12月31日，公司的一级风险资本比率为12.21％，基于风险的总资本比率为13.73％，一级杠杆资本比率为10.08％。
电话会议
国泰通用银行将于太平洋时间今天，即2023年4月20日星期四下午 3:00 举行电话会议，讨论其2023年第一季度的财务业绩。分析师和投资者可以拨号参加 问答环节。要接听电话，请拨打 1-833-816-1377 并参考会议代码 10177602。本次电话会议所附的演示文稿和网络直播可在我们的网站www.cathaygeneralbancorp.com 上观看，网络直播的重播将在活动结束后的24小时内存档一年。
关于国泰万通银行
国泰通用银行是一家上市公司（纳斯达克股票代码：CATY），是加利福尼亚州特许银行国泰银行的控股公司。国泰银行成立于1962年，提供广泛的金融服务，目前在美国加利福尼亚州、纽约州、华盛顿州、德克萨斯州、伊利诺伊州、马萨诸塞州、马里兰州、内华达州和新泽西州设有60多家分行。在海外，它在香港设有分支机构，在北京、上海、 和台北设有代表处。要了解有关国泰银行的更多信息，请访问 www.cathaybank.com。国泰通用银行的网站是 www.cathaygeneralbancorp.com。此类网站上提供的信息未包含在本新闻稿中。
前瞻性陈述
根据1995年《私人证券诉讼改革法》关于管理层对未来业绩和事件的信念、预测和假设的适用条款，本新闻稿中除历史事实陈述外，均为前瞻性陈述。这些前瞻性陈述可能包括但不限于 “目标”、“预期”、“相信”、“可以”、“继续”、“可以”、“估计”、 “期望”、“希望”、“打算”、“可能”、“可能”、“将” 等词语 “应该”、“将” 以及这些词和类似表达方式的变体。前瞻性陈述基于 的估计、信念、预测和管理假设，不能保证未来的业绩。这些前瞻性陈述受某些风险和不确定性的影响，这些风险和不确定性可能导致实际业绩与我们的历史经验和目前的预期或预测存在重大差异 。此类风险和不确定性及其他因素包括但不限于与当地、区域、国家 和国际商业、市场和经济状况和事件有关或产生的不利事态发展或条件，以及它们可能对我们、我们的客户和我们的业务、资产和负债产生的影响；可能的贷款损失和扣除准备金； 贷款活动的信用风险以及资产或信贷质量的恶化；广泛的法律法规和监管我们可能包括银行监管机构未来可能采取的监管行动；合规成本增加 以及与监管变化（包括实施《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》）相关的其他风险；实施巴塞尔协议三资本标准带来的更高的资本要求； 遵守《银行保密法》和其他洗钱法规和法规；潜在的商誉减值；流动性风险；利率波动；与收购和扩张相关的风险我们进入 新市场的业务；通货膨胀和通货紧缩；房地产市场状况和房地产抵押品的价值；我们从包括税收优惠项目在内的投资和融资中产生预期回报的能力；环境 负债；我们与大型竞争对手竞争的能力；我们留住关键人员的能力；成功管理声誉风险；自然灾害、公共卫生危机和地缘政治事件；亚洲的总体经济或商业 状况，以及国泰银行设有的其他地区运营；我们信息系统的故障、中断或安全漏洞；我们使系统适应技术变化的能力；风险管理流程和 策略；法律诉讼的不利结果；我们的章程和章程中可能影响公司收购的某些条款；会计准则或税法法规的变化；市场混乱和波动； 法律法规、监管机构以及我们的资本结构对股息和其他分配的限制；发行优先股；必要时成功筹集额外资金，从而稀释普通股持有人的权益 ；其他金融机构的稳健性；以及总体竞争、经济、政治和市场状况及波动。
国泰通用银行截至2022年12月31日止年度的10-K表年度报告（尤其是第1A项）、向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的其他报告以及国泰通用银行不时向美国证券交易委员会提交的 其他文件中进一步描述了这些因素和其他因素。未来任何时期的实际业绩也可能与本新闻稿中讨论的过去业绩有所不同。鉴于这些风险和不确定性，提醒读者不要 过分依赖任何前瞻性陈述。任何前瞻性陈述仅代表其发表之日，除非法律要求，否则我们没有义务更新或审查任何前瞻性 陈述，以反映声明发表之日之后发生的情况、事态发展或事件，或反映意外事件的发生。
|
国泰万通银行 |
||||||||||||
|
合并财务摘要 |
||||||||||||
|
（未经审计） |
||||||||||||
| 三个月已结束 | ||||||||||||
| （千美元，每股数据除外） | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||
| 财务业绩 | ||||||||||||
| 扣除信贷损失准备金前的净利息收入 |
$ |
192,435 |
|
$ |
201,814 |
|
$ |
159,191 |
|
|||
| 信贷损失准备金 |
|
8,100 |
|
|
1,400 |
|
|
8,643 |
|
|||
| 扣除信贷损失准备金后的净利息收入 |
|
184,335 |
|
|
200,414 |
|
|
150,548 |
|
|||
| 非利息收入 |
|
14,244 |
|
|
12,088 |
|
|
20,232 |
|
|||
| 非利息支出 |
|
83,186 |
|
|
81,224 |
|
|
72,697 |
|
|||
| 所得税支出前的收入 |
|
115,393 |
|
|
131,278 |
|
|
98,083 |
|
|||
| 所得税支出 |
|
19,386 |
|
|
33,677 |
|
|
23,055 |
|
|||
| 净收入 |
$ |
96,007 |
|
$ |
97,601 |
|
$ |
75,028 |
|
|||
| 普通股每股净收益 | ||||||||||||
| 基本 |
$ |
1.32 |
|
$ |
1.33 |
|
$ |
1.00 |
|
|||
| 稀释 |
$ |
1.32 |
|
$ |
1.33 |
|
$ |
0.99 |
|
|||
| 每股普通股支付的现金分红 |
$ |
0.34 |
|
$ |
0.34 |
|
$ |
0.34 |
|
|||
| 选定的比率 | ||||||||||||
| 平均资产回报率 |
|
1.76 |
% |
|
1.77 |
% |
|
1.46 |
% |
|||
| 股东权益总额的平均回报率 |
|
15.39 |
% |
|
15.73 |
% |
|
12.44 |
% |
|||
| 效率比 |
|
40.25 |
% |
|
37.97 |
% |
|
40.52 |
% |
|||
| 股息支付率 |
|
25.63 |
% |
|
25.45 |
% |
|
34.01 |
% |
|||
| 收益分析（全额应纳税等价物） | ||||||||||||
| 赚取利息的资产总额 |
|
5.54 |
% |
|
5.06 |
% |
|
3.53 |
% |
|||
| 计息负债总额 |
|
2.46 |
% |
|
1.66 |
% |
|
0.38 |
% |
|||
| 净利差 |
|
3.08 |
% |
|
3.40 |
% |
|
3.15 |
% |
|||
| 净利率 |
|
3.74 |
% |
|
3.87 |
% |
|
3.26 |
% |
|||
| 资本比率 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||
| 基于风险的一级资本比率 |
|
12.42 |
% |
|
12.21 |
% |
|
12.36 |
% |
|||
| 基于风险的总资本比率 |
|
13.94 |
% |
|
13.73 |
% |
|
13.96 |
% |
|||
| 一级杠杆资本比率 |
|
10.27 |
% |
|
10.08 |
% |
|
10.11 |
% |
|||
| 国泰万通银行 | ||||||||||||
|
简明的合并资产负债表 |
||||||||||||
|
（未经审计） |
||||||||||||
| （以千计，股票和每股数据除外） | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||
| 资产 | ||||||||||||
| 银行的现金和应付款 |
$ |
252,048 |
|
$ |
195,440 |
|
$ |
138,979 |
|
|||
| 短期投资和计息存款 |
|
881,282 |
|
|
966,962 |
|
|
1,119,105 |
|
|||
| 可供出售的证券（截至2023年3月31日摊销成本为1,672,440美元，截至2022年12月31日摊销成本为1,622,173美元，截至2022年3月31日摊销成本为1,284,863美元） |
|
1,541,250 |
|
|
1,473,348 |
|
|
1,219,541 |
|
|||
| 贷款 |
|
18,317,339 |
|
|
18,254,024 |
|
|
17,398,357 |
|
|||
| 减去：贷款损失备抵金 |
|
(144,884 |
) |
|
(146,485 |
) |
|
(145,786 |
) |
|||
| 未摊销的递延贷款费用，净额 |
|
(5,872 |
) |
|
(6,641 |
) |
|
(4,679 |
) |
|||
| 贷款，净额 |
|
18,166,583 |
|
|
18,100,898 |
|
|
17,247,892 |
|
|||
| 股权证券 |
|
27,011 |
|
|
22,158 |
|
|
27,740 |
|
|||
| 联邦住房贷款银行股票 |
|
17,250 |
|
|
17,250 |
|
|
17,250 |
|
|||
| 拥有的其他房地产，净额 |
|
4,067 |
|
|
4,067 |
|
|
4,067 |
|
|||
| 经济适用房投资和替代能源伙伴关系，净额 |
|
316,475 |
|
|
327,128 |
|
|
289,430 |
|
|||
| 房舍和设备，净额 |
|
93,204 |
|
|
94,776 |
|
|
98,795 |
|
|||
| 客户对承兑汇票的责任 |
|
6,547 |
|
|
2,372 |
|
|
6,753 |
|
|||
| 应计应收利息 |
|
82,420 |
|
|
82,428 |
|
|
60,056 |
|
|||
| 善意 |
|
375,696 |
|
|
375,696 |
|
|
375,706 |
|
|||
| 其他无形资产，净额 |
|
5,564 |
|
|
5,757 |
|
|
7,512 |
|
|||
| 使用权资产-经营租赁 |
|
29,906 |
|
|
29,627 |
|
|
32,045 |
|
|||
| 其他资产 |
|
232,298 |
|
|
250,069 |
|
|
221,699 |
|
|||
| 总资产 |
$ |
22,031,601 |
|
$ |
21,947,976 |
|
$ |
20,866,570 |
|
|||
| 负债和股东权益 | ||||||||||||
| 存款 | ||||||||||||
| 无息活期存款 |
$ |
3,748,719 |
|
$ |
4,168,989 |
|
$ |
4,398,779 |
|
|||
| 计息存款： | ||||||||||||
| 现在存款 |
|
2,354,195 |
|
|
2,509,736 |
|
|
2,435,725 |
|
|||
| 货币市场存款 |
|
3,014,500 |
|
|
3,812,724 |
|
|
5,113,385 |
|
|||
| 储蓄存款 |
|
891,061 |
|
|
1,000,460 |
|
|
1,156,727 |
|
|||
| 定期存款 |
|
8,640,397 |
|
|
7,013,370 |
|
|
4,955,645 |
|
|||
| 存款总额 |
|
18,648,872 |
|
|
18,505,279 |
|
|
18,060,261 |
|
|||
| 联邦住房贷款银行的预付款 |
|
360,000 |
|
|
485,000 |
|
|
20,000 |
|
|||
| 经济适用房投资的其他借款 |
|
22,481 |
|
|
22,600 |
|
|
23,108 |
|
|||
| 长期债务 |
|
119,136 |
|
|
119,136 |
|
|
119,136 |
|
|||
| 未获录取 |
|
6,547 |
|
|
2,372 |
|
|
6,753 |
|
|||
| 租赁负债——经营租赁 |
|
32,599 |
|
|
32,518 |
|
|
35,403 |
|
|||
| 其他负债 |
|
299,627 |
|
|
307,031 |
|
|
179,679 |
|
|||
| 负债总额 |
|
19,489,262 |
|
|
19,473,936 |
|
|
18,444,340 |
|
|||
| 股东权益 |
|
2,542,339 |
|
|
2,474,040 |
|
|
2,422,230 |
|
|||
| 负债和权益总额 |
$ |
22,031,601 |
|
$ |
21,947,976 |
|
$ |
20,866,570 |
|
|||
| 普通股每股账面价值 |
$ |
35.12 |
|
$ |
34.01 |
|
$ |
32.26 |
|
|||
| 已发行普通股数量 |
|
72,390,694 |
|
|
72,742,151 |
|
|
75,078,258 |
|
|||
| 国泰万通银行 | |||||||||||
|
简明合并运营报表 |
|||||||||||
|
（未经审计） |
|||||||||||
| 三个月已结束 | |||||||||||
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||
| （以千计，股票和每股数据除外） | |||||||||||
| 利息和股息收入 | |||||||||||
| 应收贷款，包括贷款费用 |
$ |
261,179 |
|
$ |
243,324 |
|
$ |
166,094 |
|||
| 投资证券 |
|
11,764 |
|
|
10,181 |
|
|
4,828 |
|||
| 联邦住房贷款银行股票 |
|
304 |
|
|
329 |
|
|
261 |
|||
| 在银行存款 |
|
12,139 |
|
|
9,954 |
|
|
763 |
|||
| 利息和股息收入总额 |
|
285,386 |
|
|
263,788 |
|
|
171,946 |
|||
| 利息支出 | |||||||||||
| 定期存款 |
|
64,174 |
|
|
34,352 |
|
|
6,060 |
|||
| 其他存款 |
|
23,817 |
|
|
23,048 |
|
|
5,128 |
|||
| 联邦住房贷款银行的预付款 |
|
2,598 |
|
|
2,484 |
|
|
143 |
|||
| 长期债务 |
|
1,443 |
|
|
1,228 |
|
|
1,424 |
|||
| 短期借款 |
|
919 |
|
|
862 |
|
|
— |
|||
| 利息支出总额 |
|
92,951 |
|
|
61,974 |
|
|
12,755 |
|||
| 扣除信贷损失准备金前的净利息收入 |
|
192,435 |
|
|
201,814 |
|
|
159,191 |
|||
| 信贷损失准备金 |
|
8,100 |
|
|
1,400 |
|
|
8,643 |
|||
| 扣除信贷损失准备金后的净利息收入 |
|
184,335 |
|
|
200,414 |
|
|
150,548 |
|||
| 非利息收入 | |||||||||||
| 股票证券的净收益/（亏损） |
|
4,853 |
|
|
(966 |
) |
|
5,974 |
|||
| 债务证券亏损，净额 |
|
(3,000 |
) |
|
— |
|
|
— |
|||
| 信用证佣金 |
|
1,570 |
|
|
1,584 |
|
|
1,556 |
|||
| 存管服务费 |
|
1,832 |
|
|
1,530 |
|
|
1,671 |
|||
| 财富管理费 |
|
3,897 |
|
|
3,942 |
|
|
4,354 |
|||
| 其他营业收入 |
|
5,092 |
|
|
5,998 |
|
|
6,677 |
|||
| 非利息收入总额 |
|
14,244 |
|
|
12,088 |
|
|
20,232 |
|||
| 非利息支出 | |||||||||||
| 工资和员工福利 |
|
38,226 |
|
|
35,093 |
|
|
35,475 |
|||
| 入住费用 |
|
5,504 |
|
|
5,658 |
|
|
5,613 |
|||
| 计算机和设备费用 |
|
4,285 |
|
|
3,842 |
|
|
2,956 |
|||
| 专业服务费用 |
|
7,406 |
|
|
7,529 |
|
|
6,697 |
|||
| 数据处理服务费用 |
|
3,724 |
|
|
3,368 |
|
|
2,909 |
|||
| 联邦存款保险公司和国家评估 |
|
3,155 |
|
|
2,038 |
|
|
1,802 |
|||
| 营销费用 |
|
774 |
|
|
2,171 |
|
|
947 |
|||
| 其他不动产自有开支 |
|
50 |
|
|
34 |
|
|
71 |
|||
| 低收入住房投资的摊销和 替代能源伙伴关系 |
|
15,594 |
|
|
14,594 |
|
|
8,287 |
|||
| 核心存款无形资产的摊销 |
|
250 |
|
|
1,168 |
|
|
224 |
|||
| 收购、整合和重组成本 |
|
— |
|
|
— |
|
|
3,936 |
|||
| 其他运营费用 |
|
4,218 |
|
|
5,729 |
|
|
3,780 |
|||
| 非利息支出总额 |
|
83,186 |
|
|
81,224 |
|
|
72,697 |
|||
| 所得税支出前的收入 |
|
115,393 |
|
|
131,278 |
|
|
98,083 |
|||
| 所得税支出 |
|
19,386 |
|
|
33,677 |
|
|
23,055 |
|||
| 净收入 |
$ |
96,007 |
|
$ |
97,601 |
|
$ |
75,028 |
|||
| 普通股每股净收益： | |||||||||||
| 基本 |
$ |
1.32 |
|
$ |
1.33 |
|
$ |
1.00 |
|||
| 稀释 |
$ |
1.32 |
|
$ |
1.33 |
|
$ |
0.99 |
|||
| 每股普通股支付的现金分红 |
$ |
0.34 |
|
$ |
0.34 |
|
$ |
0.34 |
|||
| 已发行普通股基本平均值 |
|
72,533,239 |
|
|
73,130,500 |
|
|
75,331,976 |
|||
| 摊薄后的平均已发行普通股 |
|
72,899,662 |
|
|
73,467,401 |
|
|
75,719,375 |
|||
| 国泰万通银行 | ||||||||||||||
|
平均余额 — 选定的合并财务信息 |
||||||||||||||
|
（未经审计） |
||||||||||||||
| 三个月已结束 | ||||||||||||||
| （以千计） | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||||
| 赚取利息的资产 | 平均 余额 | 平均收益率/利率(1) | 平均值 余额 |
平均收益率/利率(1) | 平均值 余额 |
平均收益率/利率(1) | ||||||||
| 贷款 (1) |
$ |
18,245,488 |
5.81 |
% |
$ |
18,117,692 |
5.33 |
% |
$ |
16,939,787 |
3.98 |
% |
||
| 应税投资证券 |
|
1,548,841 |
3.08 |
% |
|
1,493,472 |
2.70 |
% |
|
1,174,245 |
1.67 |
% |
||
| FHLB 股票 |
|
17,276 |
7.14 |
% |
|
17,250 |
7.57 |
% |
|
17,250 |
6.14 |
% |
||
| 在银行存款 |
|
1,070,188 |
4.60 |
% |
|
1,052,161 |
3.75 |
% |
|
1,650,702 |
0.19 |
% |
||
| 赚取利息的资产总额 |
$ |
20,881,793 |
5.54 |
% |
$ |
20,680,575 |
5.06 |
% |
$ |
19,781,984 |
3.53 |
% |
||
| 计息负债 | ||||||||||||||
| 计息活期存款 |
$ |
2,354,531 |
1.12 |
% |
$ |
2,514,877 |
0.78 |
% |
$ |
2,400,010 |
0.08 |
% |
||
| 货币市场存款 |
|
3,378,257 |
2.05 |
% |
|
4,350,804 |
1.63 |
% |
|
4,815,578 |
0.38 |
% |
||
| 储蓄存款 |
|
938,485 |
0.10 |
% |
|
1,064,019 |
0.09 |
% |
|
1,076,690 |
0.07 |
% |
||
| 定期存款 |
|
8,225,215 |
3.16 |
% |
|
6,403,334 |
2.13 |
% |
|
5,289,313 |
0.46 |
% |
||
| 计息存款总额 |
$ |
14,896,488 |
2.40 |
% |
$ |
14,333,034 |
1.59 |
% |
$ |
13,581,591 |
0.33 |
% |
||
| 其他借入资金 |
|
321,522 |
4.44 |
% |
|
358,840 |
3.70 |
% |
|
43,143 |
1.34 |
% |
||
| 长期债务 |
|
119,136 |
4.91 |
% |
|
119,136 |
4.09 |
% |
|
119,136 |
4.85 |
% |
||
| 计息负债总额 |
|
15,337,146 |
2.46 |
% |
|
14,811,010 |
1.66 |
% |
|
13,743,870 |
0.38 |
% |
||
| 无息活期存款 |
|
3,958,533 |
|
4,337,065 |
|
4,360,392 |
||||||||
| 存款和其他借入资金总额 |
$ |
19,295,679 |
$ |
19,148,075 |
$ |
18,104,262 |
||||||||
| 平均资产总额 |
$ |
22,098,431 |
$ |
21,917,339 |
$ |
20,864,531 |
||||||||
| 平均权益总额 |
$ |
2,530,719 |
$ |
2,461,524 |
$ |
2,445,412 |
||||||||
| (1) 收益率和所得利息包括净贷款费用。非应计贷款包含在平均余额中。 | ||||||||||||||
|
国泰万通银行 |
|
GAAP 与非 GAAP 的对账 |
|
精选的合并财务信息 |
|
（未经审计） |
公司使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关公司业绩的补充信息。有形资产和有形资产与有形资产的比率是非公认会计准则财务指标。有形权益和 有形资产分别代表股东权益和总资产，已减去商誉和其他无形资产。鉴于此类衡量标准和比率的使用在银行业更为普遍，而且银行监管机构和分析师使用此类衡量标准和比率，公司已将其纳入下文以供讨论。
| 截至 | ||||||||||||
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | ||||||||||
| 股东权益 | (a) |
$ |
2,542,339 |
|
$ |
2,474,040 |
|
$ |
2,422,230 |
|
||
| 减去：善意 |
|
(375,696 |
) |
|
(375,696 |
) |
|
(375,706 |
) |
|||
| 其他无形资产 (1) |
|
(5,564 |
) |
|
(5,757 |
) |
|
(7,512 |
) |
|||
| 有形资产 | (b) |
$ |
2,161,079 |
|
$ |
2,092,587 |
|
$ |
2,039,012 |
|
||
| 总资产 | (c) |
$ |
22,031,601 |
|
$ |
21,947,976 |
|
$ |
20,866,570 |
|
||
| 减去：善意 |
|
(375,696 |
) |
|
(375,696 |
) |
|
(375,706 |
) |
|||
| 其他无形资产 (1) |
|
(5,564 |
) |
|
(5,757 |
) |
|
(7,512 |
) |
|||
| 有形资产 | (d) |
$ |
21,650,341 |
|
$ |
21,566,523 |
|
$ |
20,483,352 |
|
||
| 已发行普通股数量 | (e) |
|
72,390,694 |
|
|
72,742,151 |
|
|
75,078,258 |
|
||
| 股东权益总额与总资产比率 | (a)/(c) |
|
11.54 |
% |
|
11.27 |
% |
|
11.61 |
% |
||
| 有形资产与有形资产的比率 | (b)/(d) |
|
9.98 |
% |
|
9.70 |
% |
|
9.95 |
% |
||
| 每股有形账面价值 | (b)/(e) |
$ |
29.85 |
|
$ |
28.77 |
|
$ |
27.16 |
|
||
| 三个月已结束 | ||||||||||||
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | ||||||||||
| 净收入 |
$ |
96,007 |
|
$ |
97,601 |
|
$ |
75,028 |
|
|||
| 加：其他无形资产的摊销 (1) |
|
192 |
|
|
1,191 |
|
|
250 |
|
|||
| 摊销调整的税收影响 (2) |
|
(57 |
) |
|
(353 |
) |
|
(74 |
) |
|||
| 有形净收入 | (f) |
$ |
96,142 |
|
$ |
98,439 |
|
$ |
75,204 |
|
||
| 有形普通股回报率 (3) | (f)/(b) |
|
17.80 |
% |
|
18.82 |
% |
|
14.75 |
% |
||
| (1)包括核心存款无形资产和抵押贷款服务 | ||||||||||||
| (2) 适用了 29.65% 的法定税率。 | ||||||||||||
| (3)按年计算 | ||||||||||||
陈恒威
(626) 279-3652