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收入为17亿美元 | 平均普通股回报率 12.4% | 普通股权一级资本 11.3% | ||||||||||||||||||||||||
董事长兼首席执行官迈克尔·奥格雷迪: | ||
“最近银行业的混乱凸显了Northern Trust拥有130年实力和稳定记录的重要性。在市场压力时期,新老客户一直向我们寻求流动性需求,2023 年第一季度也不例外。” “我们本季度的业绩反映出收入同比增长2%,普通股回报率为12.4%。与上一季度相比,支出增长有所放缓,这是因为我们在支出纪律与投资之间取得了平衡,以推动未来的增长。展望未来,我们仍然处于有利地位,可以支持客户的需求,同时成功应对不断变化的宏观经济环境。” | ||
财务摘要和关键指标 | ||||||||||||||||||||
2023 年第一季度相比变化百分比 | ||||||||||||||||||||
(以百万美元计,每股数据除外) | Q1 2023 | Q4 2022 | Q1 2022 | Q4 2022 | Q1 2022 | |||||||||||||||
信托、投资和其他服务费 | $ | 1,063.6 | $ | 1,042.1 | $ | 1,168.4 | 2 | % | (9) | % | ||||||||||
其他非利息收入(亏损)* | 149.8 | (57.6) | 169.3 | N/M | (11) | |||||||||||||||
净利息收入 (FTE**) | 544.4 | 550.0 | 387.7 | (1) | 40 | |||||||||||||||
总收入 (FTE) ** | $ | 1,757.8 | $ | 1,534.5 | $ | 1,725.4 | 15 | % | 2 | % | ||||||||||
非利息支出 | $ | 1,285.6 | $ | 1,323.6 | $ | 1,205.9 | (3) | % | 7 | % | ||||||||||
信贷损失准备金 | 15.0 | 5.0 | 2.0 | N/M | N/M | |||||||||||||||
所得税准备金 | 109.4 | 34.7 | 121.5 | N/M | (10) | |||||||||||||||
全职员工资调整** | 13.2 | 15.5 | 6.7 | (15) | 98 | |||||||||||||||
净收入 | $ | 334.6 | $ | 155.7 | $ | 389.3 | 115 | % | (14) | % | ||||||||||
分配给普通股和潜在普通股的收益 | $ | 315.2 | $ | 148.7 | $ | 370.0 | 112 | % | (15) | % | ||||||||||
普通股摊薄后每股收益 | $ | 1.51 | $ | 0.71 | $ | 1.77 | 113 | % | (15) | % | ||||||||||
普通股平均回报率 | 12.4 | % | 5.9 | % | 14.2 | % | ||||||||||||||
平均资产回报率 | 0.92 | % | 0.42 | % | 0.97 | % | ||||||||||||||
平均资产 | $ | 148,059.9 | $ | 147,803.6 | $ | 162,143.0 | — | % | (9) | % |
北方信托公司2023年第一季度业绩 |
客户资产 | ||||||||||||||||||||
托管/管理资产(AUC/A)和管理的资产是公司信托、投资和其他服务费的驱动力,是非利息收入的最大组成部分。 | ||||||||||||||||||||
截至 | 2023 年 3 月 31 日变化百分比 | |||||||||||||||||||
(以十亿美元计) | 2023年3月31日* | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||||||||
保管/管理的资产 | ||||||||||||||||||||
资产服务 | $ | 13,221.5 | $ | 12,705.5 | $ | 14,513.0 | 4 | % | (9) | % | ||||||||||
财富管理 | 953.3 | 898.5 | 1,031.1 | 6 | (8) | |||||||||||||||
保管/管理的总资产 | $ | 14,174.8 | $ | 13,604.0 | $ | 15,544.1 | 4 | % | (9) | % | ||||||||||
托管资产 (1) | ||||||||||||||||||||
资产服务 | $ | 10,065.6 | $ | 9,712.3 | $ | 10,987.5 | 4 | % | (8) | % | ||||||||||
财富管理 | 947.6 | 892.3 | 1,022.9 | 6 | (7) | |||||||||||||||
托管资产总额 | $ | 11,013.2 | $ | 10,604.6 | $ | 12,010.4 | 4 | % | (8) | % | ||||||||||
管理的资产 | ||||||||||||||||||||
资产服务 | $ | 962.1 | $ | 898.1 | $ | 1,091.6 | 7 | % | (12) | % | ||||||||||
财富管理 | 368.3 | 351.4 | 396.2 | 5 | (7) | |||||||||||||||
管理的总资产 | $ | 1,330.4 | $ | 1,249.5 | $ | 1,487.8 | 6 | % | (11) | % |
信托、投资和其他服务费 | ||||||||||||||||||||
2023 年第一季度相比变化百分比 | ||||||||||||||||||||
(以百万美元计) | Q1 2023 | Q4 2022 | Q1 2022 | Q4 2022 | Q1 2022 | |||||||||||||||
资产服务信托、投资和其他服务费 | ||||||||||||||||||||
托管和资金管理 | $ | 413.6 | $ | 406.3 | $ | 452.7 | 2 | % | (9) | % | ||||||||||
投资管理 | 126.2 | 123.8 | 146.9 | 2 | (14) | |||||||||||||||
证券贷款 | 19.1 | 19.3 | 18.8 | (1) | 1 | |||||||||||||||
其他 | 44.1 | 38.6 | 44.0 | 14 | — | |||||||||||||||
总资产服务 | $ | 603.0 | $ | 588.0 | $ | 662.4 | 3 | % | (9) | % | ||||||||||
财富管理信托、投资和其他服务费 | ||||||||||||||||||||
中央 | $ | 163.6 | $ | 162.2 | $ | 181.7 | 1 | % | (10) | % | ||||||||||
东方 | 119.8 | 117.8 | 134.0 | 2 | (11) | |||||||||||||||
西方 | 91.2 | 89.5 | 101.4 | 2 | (10) | |||||||||||||||
全球家族办公室 (GFO) | 86.0 | 84.6 | 88.9 | 2 | (3) | |||||||||||||||
全方位财富管理 | $ | 460.6 | $ | 454.1 | $ | 506.0 | 1 | % | (9) | % | ||||||||||
合并信托、投资和其他服务费用总额 | $ | 1,063.6 | $ | 1,042.1 | $ | 1,168.4 | 2 | % | (9) | % |
北方信托公司2023年第一季度业绩 |
其他非利息收入 | ||||||||||||||||||||
2023 年第一季度相比变化百分比 | ||||||||||||||||||||
(以百万美元计) | Q1 2023 | Q4 2022 | Q1 2022 | Q4 2022 | Q1 2022 | |||||||||||||||
其他非利息收入 | ||||||||||||||||||||
外汇交易收入 | $ | 53.0 | $ | 65.4 | $ | 80.9 | (19) | % | (35) | % | ||||||||||
国库管理费 | 8.4 | 8.3 | 11.1 | — | (25) | |||||||||||||||
安全佣金和交易收入 | 34.7 | 35.1 | 36.2 | (1) | (4) | |||||||||||||||
其他营业收入 | 46.8 | 47.3 | 41.1 | (1) | 14 | |||||||||||||||
投资安全收益(亏损),净额 | 6.9 | (213.7) | — | N/M | N/M | |||||||||||||||
其他非利息收入总额(亏损) | $ | 149.8 | $ | (57.6) | $ | 169.3 | N/M | (11) | % |
净利息收入 | ||||||||||||||||||||
2023 年第一季度相比变化百分比 | ||||||||||||||||||||
(以百万美元计) | Q1 2023 | Q4 2022 | Q1 2022 | Q4 2022 | Q1 2022 | |||||||||||||||
净利息收入 | ||||||||||||||||||||
利息收入 (FTE*) | $ | 1,468.6 | $ | 1,185.6 | $ | 390.2 | 24 % | N/M | ||||||||||||
利息支出 | 924.2 | 635.6 | 2.5 | 45 | N/M | |||||||||||||||
净利息收入 (FTE*) | $ | 544.4 | $ | 550.0 | $ | 387.7 | (1)% | 40 % | ||||||||||||
平均收益资产 | $ | 135,957 | $ | 133,789 | $ | 149,768 | 2% | (9)% | ||||||||||||
净利率 (FTE*) | 1.62 | % | 1.63 | % | 1.05 | % | (1) | bps | 57 | bps |
北方信托公司2023年第一季度业绩 |
信贷损失准备金 | ||||||||||||||||||||
截至和结束的三个月中, | 2023 年 3 月 31 日变化百分比 | |||||||||||||||||||
(以百万美元计) | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||||||||
信用损失备抵金 | ||||||||||||||||||||
信贷损失的初始补贴 | $ | 200.9 | $ | 195.9 | $ | 184.7 | 3 | % | 9 | % | ||||||||||
信贷损失准备金 | 15.0 | 5.0 | 2.0 | N/M | N/M | |||||||||||||||
净收回额(扣账) | (2.9) | — | 3.2 | N/M | N/M | |||||||||||||||
终止信贷损失补贴 | $ | 213.0 | $ | 200.9 | $ | 189.9 | 6 | % | 12 | % | ||||||||||
津贴分配给: | ||||||||||||||||||||
贷款和租赁 | $ | 159.9 | $ | 144.3 | $ | 136.3 | 11 | % | 17 | % | ||||||||||
未提取的贷款承诺和 备用信用证 | 34.3 | 38.5 | 37.5 | (11) | (8) | |||||||||||||||
债务证券和其他金融资产 | 18.8 | 18.1 | 16.1 | 5 | 17 | |||||||||||||||
终止信贷损失补贴 | $ | 213.0 | $ | 200.9 | $ | 189.9 | 6 | % | 12 | % |
北方信托公司2023年第一季度业绩 |
非利息支出 | ||||||||||||||||||||
2023 年第一季度相比变化百分比 | ||||||||||||||||||||
(以百万美元计) | Q1 2023 | Q4 2022 | Q1 2022 | Q4 2022 | Q1 2022 | |||||||||||||||
非利息支出 | ||||||||||||||||||||
补偿 | $ | 595.2 | $ | 584.3 | $ | 563.9 | 2 | % | 6 | % | ||||||||||
员工福利 | 101.0 | 103.6 | 104.3 | (3) | (3) | |||||||||||||||
外部服务 | 210.8 | 232.9 | 213.4 | (9) | (1) | |||||||||||||||
设备和软件 | 231.7 | 229.4 | 193.5 | 1 | 20 | |||||||||||||||
占用率 | 61.3 | 65.7 | 51.1 | (7) | 20 | |||||||||||||||
其他运营费用 | 85.6 | 107.7 | 79.7 | (21) | 7 | |||||||||||||||
非利息支出总额 | $ | 1,285.6 | $ | 1,323.6 | $ | 1,205.9 | (3) | % | 7 | % | ||||||||||
期末全职同等员工 | 23,800 | 23,600 | 21,700 | 1 | % | 10 | % |
所得税准备金 | ||||||||||||||||||||
2023 年第一季度相比变化百分比 | ||||||||||||||||||||
(以百万美元计) | Q1 2023 | Q4 2022 | Q1 2022 | Q4 2022 | Q1 2022 | |||||||||||||||
净收入 | ||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 444.0 | $ | 190.4 | $ | 510.8 | 133 | % | (13) | % | ||||||||||
所得税准备金 | 109.4 | 34.7 | 121.5 | N/M | (10) | |||||||||||||||
净收入 | $ | 334.6 | $ | 155.7 | $ | 389.3 | 115 | % | (14) | % | ||||||||||
有效税率 | 24.6 | % | 18.2 | % | 23.8 | % | 640 | bps | 80 | bps |
北方信托公司2023年第一季度业绩 |
资本行动 |
资本比率 |
2023年3月31日* | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||
资本比率- 北方信托公司 | 标准化方法 | 高级方法 | 标准化方法 | 高级方法 | 标准化方法 | 高级方法 | 资本充足的比率 | 最低资本比率 | |||||||||||||||||||||
普通股一级资本 | 11.3 | % | 11.7 | % | 10.8 | % | 11.5 | % | 11.4 | % | 12.1 | % | 不适用 | 4.5 | % | ||||||||||||||
第 1 级资本 | 12.3 | 12.7 | 11.8 | 12.5 | 12.4 | 13.2 | 6.0 | 6.0 | |||||||||||||||||||||
总资本 | 14.5 | 14.7 | 13.9 | 14.5 | 13.6 | 14.2 | 10.0 | 8.0 | |||||||||||||||||||||
第 1 级杠杆率 | 7.3 | 7.3 | 7.1 | 7.1 | 6.5 | 6.5 | 不适用 | 4.0 | |||||||||||||||||||||
补充杠杆 | 不适用 | 8.3 | 不适用 | 7.9 | 不适用 | 7.9 | 不适用 | 3.0 |
2023年3月31日* | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||
资本比率- 北方信托公司 | 标准化方法 | 高级方法 | 标准化方法 | 高级方法 | 标准化方法 | 高级方法 | 资本充足的比率 | 最低资本比率 | |||||||||||||||||||||
普通股一级资本 | 12.3 | % | 12.9 | % | 11.6 | % | 12.4 | % | 11.7 | % | 12.6 | % | 6.5 | % | 4.5 | % | |||||||||||||
第 1 级资本 | 12.3 | 12.9 | 11.6 | 12.4 | 11.7 | 12.6 | 8.0 | 6.0 | |||||||||||||||||||||
总资本 | 14.2 | 14.6 | 13.5 | 14.2 | 12.6 | 13.4 | 10.0 | 8.0 | |||||||||||||||||||||
第 1 级杠杆率 | 7.3 | 7.3 | 6.9 | 6.9 | 6.1 | 6.1 | 5.0 | 4.0 | |||||||||||||||||||||
补充杠杆 | 不适用 | 8.3 | 不适用 | 7.7 | 不适用 | 7.4 | 3.0 | 3.0 |
北方信托公司2023年第一季度业绩 |
对账至全额应纳税等价物 |
住处 | ||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||
(百万美元) | 第一 | 第四 | 第三 | 第二 | 第一 | |||||||||||||||
净利息收入 | ||||||||||||||||||||
利息收入——GAAP | $ | 1,455.4 | $ | 1,170.1 | $ | 799.3 | $ | 524.8 | $ | 383.5 | ||||||||||
添加:FTE 调整 | 13.2 | 15.5 | 12.3 | 11.1 | 6.7 | |||||||||||||||
利息收入 (FTE)-非公认会计准则 | $ | 1,468.6 | $ | 1,185.6 | $ | 811.6 | $ | 535.9 | $ | 390.2 | ||||||||||
净利息收入——GAAP | $ | 531.2 | $ | 534.5 | $ | 513.0 | $ | 458.7 | $ | 381.0 | ||||||||||
添加:FTE 调整 | 13.2 | 15.5 | 12.3 | 11.1 | 6.7 | |||||||||||||||
净利息收入 (FTE)-非公认会计准则 | $ | 544.4 | $ | 550.0 | $ | 525.3 | $ | 469.8 | $ | 387.7 | ||||||||||
净利率——GAAP | 1.58 | % | 1.58 | % | 1.54 | % | 1.31 | % | 1.03 | % | ||||||||||
净利率 (FTE)-非公认会计准则 | 1.62 | % | 1.63 | % | 1.58 | % | 1.35 | % | 1.05 | % | ||||||||||
总收入 | ||||||||||||||||||||
总收入-GAAP | $ | 1,744.6 | $ | 1,519.0 | $ | 1,754.8 | $ | 1,768.7 | $ | 1,718.7 | ||||||||||
添加:FTE 调整 | 13.2 | 15.5 | 12.3 | 11.1 | 6.7 | |||||||||||||||
总收入 (FTE)-非公认会计准则 | $ | 1,757.8 | $ | 1,534.5 | $ | 1,767.1 | $ | 1,779.8 | $ | 1,725.4 | ||||||||||
北方信托公司2023年第一季度业绩 |
前瞻性陈述 |
第一季度财报电话会议的网络直播 |
北方信托公司 | ||
(补充合并财务信息) |
损益表数据 | 百分比变化 (1) | |||||||||||||||||||
(百万美元,每股数据除外) | 2023 年第一季度与 | |||||||||||||||||||
Q1 2023 | Q4 2022 | Q1 2022 | Q4 2022 | Q1 2022 | ||||||||||||||||
非利息收入 | ||||||||||||||||||||
信托、投资和其他服务费 | $ | 1,063.6 | $ | 1,042.1 | $ | 1,168.4 | 2 | % | (9) | % | ||||||||||
外汇交易收入 | 53.0 | 65.4 | 80.9 | (19) | (35) | |||||||||||||||
国库管理费 | 8.4 | 8.3 | 11.1 | — | (25) | |||||||||||||||
安全佣金和交易收入 | 34.7 | 35.1 | 36.2 | (1) | (4) | |||||||||||||||
其他营业收入 | 46.8 | 47.3 | 41.1 | (1) | 14 | |||||||||||||||
投资安全收益(亏损),净额 | 6.9 | (213.7) | — | N/M | N/M | |||||||||||||||
非利息收入总额 | 1,213.4 | 984.5 | 1,337.7 | 23 | (9) | |||||||||||||||
净利息收入 | ||||||||||||||||||||
利息收入 | 1,455.4 | 1,170.1 | 383.5 | 24 | N/M | |||||||||||||||
利息支出 | 924.2 | 635.6 | 2.5 | 45 | N/M | |||||||||||||||
净利息收入 | 531.2 | 534.5 | 381.0 | (1) | 39 | |||||||||||||||
总收入 | 1,744.6 | 1,519.0 | 1,718.7 | 15 | 2 | |||||||||||||||
信贷损失准备金 | 15.0 | 5.0 | 2.0 | N/M | N/M | |||||||||||||||
非利息支出 | ||||||||||||||||||||
补偿 | 595.2 | 584.3 | 563.9 | 2 | 6 | |||||||||||||||
员工福利 | 101.0 | 103.6 | 104.3 | (3) | (3) | |||||||||||||||
外部服务 | 210.8 | 232.9 | 213.4 | (9) | (1) | |||||||||||||||
设备和软件 | 231.7 | 229.4 | 193.5 | 1 | 20 | |||||||||||||||
占用率 | 61.3 | 65.7 | 51.1 | (7) | 20 | |||||||||||||||
其他运营费用 | 85.6 | 107.7 | 79.7 | (21) | 7 | |||||||||||||||
非利息支出总额 | 1,285.6 | 1,323.6 | 1,205.9 | (3) | 7 | |||||||||||||||
所得税前收入 | 444.0 | 190.4 | 510.8 | 133 | (13) | |||||||||||||||
所得税准备金 | 109.4 | 34.7 | 121.5 | N/M | (10) | |||||||||||||||
净收入 | $ | 334.6 | $ | 155.7 | $ | 389.3 | 115 | % | (14) | % | ||||||||||
优先股分红 | 16.2 | 4.7 | 16.2 | N/M | — | |||||||||||||||
适用于普通股的净收益 | $ | 318.4 | $ | 151.0 | $ | 373.1 | 111 | % | (15) | % | ||||||||||
分配给参与证券的收益 | 3.2 | 2.3 | 3.1 | 42 | 4 | |||||||||||||||
分配给普通股和潜在普通股的收益 | $ | 315.2 | $ | 148.7 | $ | 370.0 | 112 | (15) | ||||||||||||
每股普通股 | ||||||||||||||||||||
净收入 | ||||||||||||||||||||
基本 | $ | 1.51 | $ | 0.71 | $ | 1.78 | 113 | % | (15) | % | ||||||||||
稀释 | 1.51 | 0.71 | 1.77 | 113 | (15) | |||||||||||||||
平均普通股权益 | $ | 10,396.6 | $ | 10,094.5 | $ | 10,626.3 | 3 | % | (2) | % | ||||||||||
普通股平均回报率 | 12.4 | % | 5.9 | % | 14.2 | % | ||||||||||||||
平均资产回报率 | 0.92 | % | 0.42 | % | 0.97 | % | ||||||||||||||
每股普通股申报的现金分红 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.70 | — | % | 7 | % | ||||||||||
已发行普通股平均值(000 股) | ||||||||||||||||||||
基本 | 208,187 | 208,423 | 208,025 | |||||||||||||||||
稀释 | 208,730 | 208,894 | 208,809 | |||||||||||||||||
已发行普通股(EOP)(000s) | 208,342 | 208,428 | 208,380 |
北方信托公司 | ||
(补充合并财务信息) |
资产负债表 | ||||||||||||||||||||
(以百万美元计) | 百分比变化 (1) | |||||||||||||||||||
2023 年 3 月 31 日 vs. | ||||||||||||||||||||
2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | ||||||||||||||||
资产 | ||||||||||||||||||||
美联储和其他中央银行存款 | $ | 39,220.0 | $ | 39,961.9 | $ | 55,610.2 | (2) | % | (29) | % | ||||||||||
银行应付的计息和存款 (2) | 5,053.3 | 4,926.6 | 5,177.8 | 3 | (2) | |||||||||||||||
联邦基金已售出 | — | 32.0 | — | (100) | N/M | |||||||||||||||
根据转售协议购买的证券 | 1,057.4 | 1,070.3 | 1,031.4 | (1) | 3 | |||||||||||||||
债务证券 | ||||||||||||||||||||
可供出售 | 24,627.5 | 26,699.9 | 36,860.9 | (8) | (33) | |||||||||||||||
持有至到期 | 24,716.2 | 25,036.1 | 21,223.5 | (1) | 16 | |||||||||||||||
交易账户 | 0.1 | 95.2 | 0.4 | (100) | (84) | |||||||||||||||
债务证券总额 | 49,343.8 | 51,831.2 | 58,084.8 | (5) | (15) | |||||||||||||||
贷款和租赁 | 42,369.5 | 42,893.3 | 39,239.1 | (1) | 8 | |||||||||||||||
其他赚取利息的资产 (3) | 2,233.5 | 1,769.4 | 1,292.2 | 26 | 73 | |||||||||||||||
总收益资产 | 139,277.5 | 142,484.7 | 160,435.5 | (2) | (13) | |||||||||||||||
信用损失备抵金 | (176.9) | (161.1) | (152.0) | 10 | 16 | |||||||||||||||
银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4) | 1,429.4 | 1,737.2 | 1,502.0 | (18) | (5) | |||||||||||||||
建筑物和设备 | 481.5 | 500.5 | 486.0 | (4) | (1) | |||||||||||||||
客户安全结算应收账款 | 1,300.5 | 1,698.3 | 2,183.9 | (23) | (40) | |||||||||||||||
善意 | 695.1 | 691.3 | 702.0 | 1 | (1) | |||||||||||||||
其他资产 | 8,100.9 | 8,085.8 | 7,407.6 | — | 9 | |||||||||||||||
总资产 | $ | 151,108.0 | $ | 155,036.7 | $ | 172,565.0 | (3) | % | (12) | % | ||||||||||
负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||
计息存款 | ||||||||||||||||||||
储蓄、货币市场及其他 | $ | 23,183.4 | $ | 31,128.6 | $ | 31,703.7 | (26) | % | (27) | % | ||||||||||
储蓄券和其他时间 | 2,840.1 | 1,981.3 | 846.0 | 43 | N/M | |||||||||||||||
非美国办公室-计息 | 64,290.0 | 65,481.9 | 69,541.5 | (2) | (8) | |||||||||||||||
计息存款总额 | 90,313.5 | 98,591.8 | 102,091.2 | (8) | (12) | |||||||||||||||
购买的联邦资金 | 4,487.3 | 1,896.9 | 0.2 | 137 | N/M | |||||||||||||||
根据回购协议出售的证券 | 362.9 | 567.2 | 329.7 | (36) | 10 | |||||||||||||||
其他借款 | 11,365.1 | 7,592.3 | 3,521.1 | 50 | N/M | |||||||||||||||
高级票据 | 2,769.2 | 2,724.2 | 2,377.5 | 2 | 16 | |||||||||||||||
长期债务 | 2,070.9 | 2,066.2 | 1,106.9 | — | 87 | |||||||||||||||
与利息相关的资金总额 | 111,368.9 | 113,438.6 | 109,426.6 | (2) | 2 | |||||||||||||||
活期存款和其他无息存款 | 23,413.9 | 25,340.3 | 47,538.4 | (8) | (51) | |||||||||||||||
其他负债 | 4,737.4 | 4,998.3 | 4,190.2 | (5) | 13 | |||||||||||||||
负债总额 | 139,520.2 | 143,777.2 | 161,155.2 | (3) | (13) | |||||||||||||||
普通股权 | 10,702.9 | 10,374.6 | 10,524.9 | 3 | 2 | |||||||||||||||
优先股权 | 884.9 | 884.9 | 884.9 | — | — | |||||||||||||||
权益总额 | 11,587.8 | 11,259.5 | 11,409.8 | 3 | 2 | |||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 151,108.0 | $ | 155,036.7 | $ | 172,565.0 | (3) | % | (12) | % |
北方信托公司 | ||
(补充合并财务信息) |
平均资产负债表 | ||||||||||||||||||||
(以百万美元计) | 百分比变化 (1) | |||||||||||||||||||
2023 年第一季度与 | ||||||||||||||||||||
Q1 2023 | Q4 2022 | Q1 2022 | Q4 2022 | Q1 2022 | ||||||||||||||||
资产 | ||||||||||||||||||||
美联储和其他中央银行存款 | $ | 36,641.8 | $ | 32,755.2 | $ | 45,199.5 | 12 | % | (19) | % | ||||||||||
银行应付的计息和存款 (2) | 4,198.7 | 4,186.1 | 4,384.0 | — | (4) | |||||||||||||||
联邦基金已售出 | 19.7 | 14.0 | 0.7 | 41 | N/M | |||||||||||||||
根据转售协议购买的证券 | 1,046.1 | 1,165.5 | 691.6 | (10) | 51 | |||||||||||||||
债务证券 | ||||||||||||||||||||
可供出售 | 25,030.4 | 26,742.4 | 37,496.3 | (6) | (33) | |||||||||||||||
持有至到期 | 25,382.2 | 25,135.3 | 21,308.0 | 1 | 19 | |||||||||||||||
交易账户 | 1.3 | 46.4 | 0.9 | (97) | 49 | |||||||||||||||
债务证券总额 | 50,413.9 | 51,924.1 | 58,805.2 | (3) | (14) | |||||||||||||||
贷款和租赁 | 41,959.4 | 42,329.4 | 39,544.3 | (1) | 6 | |||||||||||||||
其他赚取利息的资产 (3) | 1,677.8 | 1,414.2 | 1,143.1 | 19 | 47 | |||||||||||||||
总收益资产 | 135,957.4 | 133,788.5 | 149,768.4 | 2 | (9) | |||||||||||||||
信用损失备抵金 | (161.5) | (154.6) | (152.0) | 4 | 6 | |||||||||||||||
银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4) | 1,795.9 | 1,773.7 | 2,047.0 | 1 | (12) | |||||||||||||||
建筑物和设备 | 497.3 | 491.0 | 495.1 | 1 | — | |||||||||||||||
客户安全结算应收账款 | 1,098.5 | 1,809.9 | 1,825.5 | (39) | (40) | |||||||||||||||
善意 | 692.3 | 685.8 | 704.2 | 1 | (2) | |||||||||||||||
其他资产 | 8,180.0 | 9,409.3 | 7,454.8 | (13) | 10 | |||||||||||||||
总资产 | $ | 148,059.9 | $ | 147,803.6 | $ | 162,143.0 | — | % | (9) | % | ||||||||||
负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||
计息存款 | ||||||||||||||||||||
储蓄、货币市场及其他 | $ | 27,268.8 | $ | 28,488.7 | $ | 32,329.2 | (4) | % | (16) | % | ||||||||||
储蓄券和其他时间 | 2,360.1 | 1,610.5 | 842.3 | 47 | 180 | |||||||||||||||
非美国办公室-计息 | 62,411.1 | 64,024.0 | 68,199.6 | (3) | (8) | |||||||||||||||
计息存款总额 | 92,040.0 | 94,123.2 | 101,371.1 | (2) | (9) | |||||||||||||||
购买的联邦资金 | 3,653.9 | 2,704.7 | 0.2 | 35 | N/M | |||||||||||||||
根据回购协议出售的证券 | 347.1 | 392.4 | 253.7 | (12) | 37 | |||||||||||||||
其他借款 | 11,324.0 | 7,933.2 | 3,690.7 | 43 | N/M | |||||||||||||||
高级票据 | 2,748.1 | 2,721.5 | 2,442.4 | 1 | 13 | |||||||||||||||
长期债务 | 2,066.3 | 1,718.6 | 1,128.3 | 20 | 83 | |||||||||||||||
与利息相关的资金总额 | 112,179.4 | 109,593.6 | 108,886.4 | 2 | 3 | |||||||||||||||
活期存款和其他无息存款 | 20,145.6 | 22,186.3 | 37,129.1 | (9) | (46) | |||||||||||||||
其他负债 | 4,453.4 | 5,044.3 | 4,616.3 | (12) | (4) | |||||||||||||||
负债总额 | 136,778.4 | 136,824.2 | 150,631.8 | — | (9) | |||||||||||||||
普通股权 | 10,396.6 | 10,094.5 | 10,626.3 | 3 | (2) | |||||||||||||||
优先股权 | 884.9 | 884.9 | 884.9 | — | — | |||||||||||||||
权益总额 | 11,281.5 | 10,979.4 | 11,511.2 | 3 | (2) | |||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 148,059.9 | $ | 147,803.6 | $ | 162,143.0 | — | % | (9) | % |
北方信托公司 | ||
(补充合并财务信息) |
季度趋势数据 | 住处 | ||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元,每股数据除外) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||
第一 | 第四 | 第三 | 第二 | 第一 | |||||||||||||||||||||||||
净收入摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||
信托、投资和其他服务费 | $ | 1,063.6 | $ | 1,042.1 | $ | 1,078.7 | $ | 1,143.4 | $ | 1,168.4 | |||||||||||||||||||
其他非利息收入 | 149.8 | (57.6) | 163.1 | 166.6 | 169.3 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 531.2 | 534.5 | 513.0 | 458.7 | 381.0 | ||||||||||||||||||||||||
总收入 | 1,744.6 | 1,519.0 | 1,754.8 | 1,768.7 | 1,718.7 | ||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 | 15.0 | 5.0 | 0.5 | 4.5 | 2.0 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 1,285.6 | 1,323.6 | 1,229.8 | 1,223.6 | 1,205.9 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 444.0 | 190.4 | 524.5 | 540.6 | 510.8 | ||||||||||||||||||||||||
所得税准备金 | 109.4 | 34.7 | 129.7 | 144.4 | 121.5 | ||||||||||||||||||||||||
净收益 | $ | 334.6 | $ | 155.7 | $ | 394.8 | $ | 396.2 | $ | 389.3 | |||||||||||||||||||
每股普通股 | |||||||||||||||||||||||||||||
净收入-基本 | $ | 1.51 | $ | 0.71 | $ | 1.80 | $ | 1.86 | $ | 1.78 | |||||||||||||||||||
-摊薄 | 1.51 | 0.71 | 1.80 | 1.86 | 1.77 | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股申报的现金分红 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.70 | 0.70 | ||||||||||||||||||||||||
账面价值 (EOP) | 51.37 | 49.78 | 48.68 | 48.87 | 50.51 | ||||||||||||||||||||||||
市场价值 (EOP) | 88.13 | 88.49 | 85.56 | 96.48 | 116.45 | ||||||||||||||||||||||||
财务比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
平均普通股回报率 | 12.4 | % | 5.9 | % | 14.9 | % | 15.7 | % | 14.2 | % | |||||||||||||||||||
平均资产回报率 | 0.92 | 0.42 | 1.07 | 1.03 | 0.97 | ||||||||||||||||||||||||
净利率 (GAAP) | 1.58 | 1.58 | 1.54 | 1.31 | 1.03 | ||||||||||||||||||||||||
净利率 (FTE*) | 1.62 | 1.63 | 1.58 | 1.35 | 1.05 | ||||||||||||||||||||||||
托管/管理资产(以十亿美元计)-期末 | |||||||||||||||||||||||||||||
资产服务 | $ | 13,221.5 | $ | 12,705.5 | $ | 11,954.0 | $ | 12,812.2 | $ | 14,513.0 | |||||||||||||||||||
财富管理 | 953.3 | 898.5 | 868.0 | 921.5 | 1,031.1 | ||||||||||||||||||||||||
托管资产总额/管理 | $ | 14,174.8 | $ | 13,604.0 | $ | 12,822.0 | $ | 13,733.7 | $ | 15,544.1 | |||||||||||||||||||
托管资产(以十亿美元计)-期末 | |||||||||||||||||||||||||||||
资产服务 | $ | 10,065.6 | $ | 9,712.3 | $ | 9,125.5 | $ | 9,771.2 | $ | 10,987.5 | |||||||||||||||||||
财富管理 | 947.6 | 892.3 | 860.8 | 913.0 | 1,022.9 | ||||||||||||||||||||||||
托管资产总额 | $ | 11,013.2 | $ | 10,604.6 | $ | 9,986.3 | $ | 10,684.2 | $ | 12,010.4 | |||||||||||||||||||
管理的资产(以十亿美元计)-期末 | |||||||||||||||||||||||||||||
资产服务 | $ | 962.1 | $ | 898.1 | $ | 873.7 | $ | 950.0 | $ | 1,091.6 | |||||||||||||||||||
财富管理 | 368.3 | 351.4 | 336.2 | 352.8 | 396.2 | ||||||||||||||||||||||||
管理的总资产 | $ | 1,330.4 | $ | 1,249.5 | $ | 1,209.9 | $ | 1,302.8 | $ | 1,487.8 | |||||||||||||||||||
资产质量(百万美元)-期末 | |||||||||||||||||||||||||||||
非应计贷款和租赁 | $ | 48.9 | $ | 45.9 | $ | 76.4 | $ | 89.7 | $ | 100.8 | |||||||||||||||||||
拥有的其他房地产(OREO) | — | — | — | 0.1 | 0.2 | ||||||||||||||||||||||||
非应计资产总额 | $ | 48.9 | $ | 45.9 | $ | 76.4 | $ | 89.8 | $ | 101.0 | |||||||||||||||||||
非应计资产/贷款和租赁以及OREO | 0.12 | % | 0.11 | % | 0.17 | % | 0.22 | % | 0.26 | % | |||||||||||||||||||
扣除总额 | $ | (4.0) | $ | (0.5) | $ | (5.4) | $ | — | $ | (0.1) | |||||||||||||||||||
总回收率 | 1.1 | 0.5 | 0.9 | 5.5 | 3.3 | ||||||||||||||||||||||||
净收回额(扣款) | $ | (2.9) | $ | — | $ | (4.5) | $ | 5.5 | $ | 3.2 | |||||||||||||||||||
平均贷款和租赁的年化净回收率(扣除) | (0.03) | % | — | % | (0.04) | % | 0.05 | % | 0.03 | % | |||||||||||||||||||
分配给:信贷损失备抵金: | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁 | $ | 159.9 | $ | 144.3 | $ | 138.7 | $ | 138.2 | $ | 136.3 | |||||||||||||||||||
未提取的贷款承诺和备用信用证 | 34.3 | 38.5 | 40.7 | 43.5 | 37.5 | ||||||||||||||||||||||||
债务证券和其他金融资产 | 18.8 | 18.1 | 16.5 | 18.2 | 16.1 | ||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁补贴/非应计贷款和租赁 | 3.3 | x | 3.1 | x | 1.8 | x | 1.5 | x | 1.4 | x |