50% 至 55% 13% > 55% 至 60% 37% > 60% 8% 03.31.23：低 LTV 住宅抵押贷款投资组合 11 Resi。抵押贷款：按地域分配。抵押贷款：由LTV分配的138亿美元Resi。未偿抵押贷款平均贷款43.4万美元平均贷款额* 51%LTV* ▪ 住宅抵押贷款（SFR + HELOC）：截至23年3月31日的138亿美元贷款运营商。▪ 主要来自华美银行的分行。▪ 23年第一季度发放量：8亿美元，同比增长16％，同比增长26％。▪ 房地产贷款运营商增长：环比增长3％，同比增长19％。▪ SFR：O/8亿美元贷款截至33.31.23。▪ HELOC：20亿美元贷款 O/S + 35亿美元未支付的承诺：截至23年3月31日总额为55亿美元。▪ 利用率：截至23年3月31日为36％，而截至12.31日为39％。▪ 82％处于第一留置权头寸的承诺。* 第一和第二留置权的合并生命周期价值；没有承诺。平均规模基于SFR的贷款操作系统和HELOC的承诺。*地理分布基于住宅抵押贷款的承诺规模。SoCal 40% NorCal 16% 纽约 27% 西澳大利亚州 7% TX 2% 其他 8%

消费者 180 亿美元 33% 国有和公共机构 45 亿美元 8% 经纪人 37 亿美元 7% 中国 16 亿美元 3% 香港 14 亿美元 3% 商业 255 亿美元 46% 03.31.23：颗粒状、多元化存款基础 12 ▪ 总存款：截至23年3月3日，同比下降2％，同比下降0.4％。▪ 粒状存款，按细分市场进行多元化。▪ 超过55万个存款账户. ▪ 商业存款账户平均规模：约37.5万美元。▪ 平均消费者存款账户规模：约40,000美元。▪ 国内存款：截至31.23亿美元国内存款：525亿美元。▪ 已保险或其他抵押品：296亿美元（56％）。▪ 国内未投保存款比率从22年12月31日的50％提高至23年3月3日的44％。▪ 通过使用全额保险的转账计划，在23年第一季度扩大了客户联邦存款保险公司的保险覆盖范围。房地产投资与管理私募股权酒店和酒店其他商业存款行业及细分市场通用制造与批发，2％；医疗保健服务，2％；非耐用消费品，2％；媒体与娱乐，2％；科技与电信，2％；货运、分销和物流，2％；食品生产与分销，2％；破产与信托，2％。截至23年3月31日的存款：按细分市场或行业占存款总额的百分比房地产交易服务7％3％2％2％14％14％截至23年3月31日的存款总额为547亿美元耐用品和电子产品

13.1美元8.8美元1.0美元5.9美元AFS债务证券：截至23年3月31日的公允价值为63亿美元，较截至12.31日的60亿美元增长了4％。▪ 未实现亏损总额：7.71亿美元，占摊销成本的11％。已经通过AOCI反映在股权（扣除税后5.43亿美元）上。▪ 截至03.31.23的期限：4年。▪ 收益率：加权平均收益率：截至03.31.23的3.25％。固定利率为70％。▪ 23年第一季度购买：主要是短期商业票据和美国国债，混合收益率为4.6％。HTM债务证券：截至23年3月31日，摊销成本为30亿美元，环比基本保持不变。2022 年第 1 季度从 AFS 转移到 HTM。公司有意也有能力持有这些资产直至到期。▪ 未实现亏损总额：4.91亿美元，占摊销成本的16％，公允价值为25亿美元。由于从AFS转移，其中一部分已经包含在AOCI中并反映在股权中。▪ 截至03.31.23的期限：8年。▪ 收益率：加权平均收益率：截至03.31.231.23美元。99％固定利率。03.31.23：证券投资组合与流动性管理 13 ▪ 截至03.31.23的现金和现金等价物从35美元增长了70％，至59亿美元截至1231.22亿英镑。增长是对近期银行业波动的回应；反映了东西方保守的流动性管理做法。主要资金来自银行定期融资计划的45亿美元借款，费用为4.37％。净利息收入的盈余和对净利息收入的贡献。▪ 截至31.23日，借款能力、现金和现金等价物从截至12.31.23的264亿美元（占未投保存款总额的99％）增至306亿美元（占未投保存款总额的99％）。截至03.31.23（十亿美元）的借贷能力、现金及现金等价物306亿美元联邦住房贷款银行容量未质押债务证券 AFS 现金和现金等价物联邦储备委员会能力

2.7% 2.4% 0.3% C&I CRE Resi. 抵押贷款和消费者 0.3% 0.1% 0.2% C&I CRE Resi. 抵押贷款和消费者 03.31.23：稳健稳定的资产质量指标 14 非应计贷款 OREO 和其他不良贷款分类贷款 HFI 特别提及贷款 HFI 非应计比率 HFI投资组合（截至03.31.23）nPAS/贷款总资产批评比率 HFI投资组合（截至03.31.23）批评贷款/贷款 HFI ▪ 不良资产：环比下降6％，至截至03.31.23的9.3亿美元（占资产的0.14％），从1亿美元（0.截至12.31.22年，占资产的16％。▪ 批评贷款比率：截至31.23年，HFI的贷款比率环比增长1个基点至1.87％，而截至12.31.22年的HFI贷款为1.86％。▪ 逾期30-89天的应计贷款：截至31.23年的5500万美元（占贷款的0.11％）从截至12.31.22的6.2亿美元（占贷款的0.13％）下降到期30-89％ HFI) 和 0.15% 截至 03.31.22。0.15% 0.14% 0.16% 0.16% 0.14% 03.31.22 09.30.22 09.30.22 03.30.22 03.30.22 1.0% 0.9% 0.9% 0.9% 1.0% 1.0% 1.0% 1.9% 1.9% 1.9% 03.31.22 06.30.22 12.31.22 31.23

8 美元 $13.5 $27 $20 20 $8 $ (7) 70 $10 $1 -0.09% $ (25) $ i n m io n s 0.08% -0.06% 0.06% 0.08% 0.01% -0.09% $ (25) 2Q22 4Q22 3Q22 3Q22 3Q22 3Q22 3Q22 1Q22 第一季度 23：贷款损失补贴和信贷成本补贴覆盖率 $ i n m ill n io 的准备金信用损失和净扣除额HFI代表持有以投资为目的的款项。按投资组合划分的 ALLL 构成：$ i n m ill io n s；ra ti o i s a llo a n c e c o v e ra g e b y p o rt fo lio all by Loan Portfolio：C&I（例如PPP）CRE抵押贷款和消费者总额：596美元合计：1.24％总计：620美元合计：1.27％ ▪ 所有贷款覆盖范围：截至23年3月31日为1.27％，而截至12.31.22为1.24％。▪ ALL覆盖范围反映了当前的宏观经济前景和信贷模型驱动因素。▪ ASU 2022-02年采用了ASU 2022-02，取消了TDR会计，导致ALL增加了600万美元 ▪。23年第一季度的净扣除额为100万美元，占平均贷款的年化0.01％，而22年第四季度的年化扣除额为0.08％。▪ 23年第一季度的信贷损失准备金：2000万美元，而22年第四季度的2,500万美元。5465美元563美元583美元 596 620 1.25％ 1.21％ 1.23％ 1.24％1.27% 1.00% $400 03.31.22 06.30.22 12.31.22 12.31.22 12.31.22 ALL ALL/Loans HFI 372 376 2.38% 2.42% 182 189 0.96% 0.97% 42 55 0.31% 0.39% 12.31.22 12.31.22 03.31.23 信用损失准备净扣除率 (ann)

23 年第 1 季度：损益表摘要 16 * 按类别分列的非利息收入详情见幻灯片 21。** 参见附录和公司收益新闻稿中公认会计原则与非公认会计准则财务指标的对账情况。*** 根据美国金融服务局债务证券的注销进行了调整的所得税支出。评论 ▪ 报告的每股收益与调整后的每股收益：倒闭银行次级债务减值损失产生的每股收益为-0.05美元：1000万美元（税前）或710万美元（税后）。▪ 净利息收入：6亿澳元，环比-1％。▪ 客户驱动的费用收入：6,630万美元，高于同比660万美元。▪ 债务清偿成本：在23年第一季度，预付了3亿美元的回购协议税收抵免和其他投资的摊销率为6.74％。▪ 税收抵免和其他投资的摊销：23年第一季度为1000万美元，而2022年第四季度为6500万美元：环比变异反映了在给定时期内结束的投资的影响。▪ 估算税收抵免摊销额根据年底前完成并投入使用的1.5亿美元税收抵免投资，23年第二季度为2500万美元，2023财年为1.45亿美元。▪ 税率：23年第一季度有效税率为23.5％。2022 财年的有效税率为 20%。▪ 2023 财年的有效税率预计约为 20%。2023 财年第 1 季度对比 22 季度第 4 季度以百万美元计，每股数据除外 1Q23 4Q22 $ 变动百分比净利息收入为 599.9 美元 605.5 美元 (5.6) -1% 费用收入和贷款净收益* 66.3 66.0 0.3 0.5% 其他非利息收入 3.7 (1.1) 4.8 236% 总计 adj. 非利息收入** 70.0 美元 64.9$ 5.1 8% 调整后总收入** 669.9 美元 670.4$ (0.5) 0% 调整后非利息支出** 204.0 美元 192.1$ 11.9 6% 债务清偿成本 3.9-3.9 NM 税收抵免和其他摊销投资 + 核心存款无形资产 10.6 65.0 (54.4) -84% 非利息支出总额 218.4 美元 257.1 美元 (38.7) -15% 信贷损失准备金 20.0 美元 25.0 美元 (5.0) -20% 调整后所得税支出*** 102.0 51.6 50.4 98% 调整后净收益** 329.5 美元 336.8 美元 (7.3) -2% 调整后摊薄每股收益** 2.32 美元 2.37 美元税后 (0.05) -2% 注销 AFS 债务担保 (7.1)-(7.1) NM 报告的 GAAP 净收入为 322.4 美元 336.8 美元 (14.4) -4% 报告的 GAAP 摊薄后每股收益为 2.27 美元 2.37 美元 (0.10) -4% 有效税率 (GAAP) 23.5% 13.3% 10.2%

14.3 15.0 15.3 15.5 15.4 16.6 18.6 18.9 19.2 11.4 12.0 13.2 13.5 42.1 44.6 46.9 47.6 47.6 1Q22 3Q22 4Q22 43.9 23.9 22.4 19.7 12.3 12.4 12.2 11.3 9.6 9.7 9.9 8.2 8.2 9.4 8.1 12.1 54.0 54.1 54.1 55.0 55.0 55.0 55.0 22年第二季度22年第三季度22第二季度第二季度：平均资产负债表：Growth & Mix 17 ▪ 23年第一季度平均贷款增长：同比增长1％（+5.43亿美元）。投资组合变化：住宅抵押贷款（+3.35亿美元）、CRE（+3.12亿美元）、C&I（-9.5万美元）。▪ 23年第一季度AEA增长：环比增长2％，反映了贷款增长以及现金和现金等价物的增加。23年第一季度，贷款占AEA的78％，而22年第四季度为79％。▪ 23年第一季度平均存款额环比基本保持不变。▪ 存款证的增长（+30亿美元）反映了农历新年成功的分行存款活动。▪ 其他存款类别的下降反映了客户在利率上升的环境中寻求更高的收益率，也反映了3月中旬银行业的混乱。▪ AvgDDA：23年第一季度为平均存款的36％，而2022年第四季度为平均存款的39％。$ i n b bill io n s的平均贷款和环比变化 +5% +24% +6% LQA 平均贷款总额增长 C&I CRE 住宅抵押贷款总额和其他消费者平均存款和环比变动平均值收益资产（“AEA”）组合和贷款存款比率 LQA 平均存款总额增长MMDA IB Checking & Saving Time $ i n b bill io n s -1% 0% +1% +1% +7% +20% 19% 17% 16% 85% 6% L/D：78% L/D：87% L/D：87% L/D：88% 1Q22 2Q22 3Q22 4Q2 22 2023 年第一季度贷款/AEA Securities 等/AEA IB 现金及等价物/AEA Avg贷款/存款比率

23年第一季度：净利息收入和净利率 18 ▪ 23年第一季度NII：6亿美元，同比下降1％。NIM：3.96%，Q-o-q。▪ NII 的变化反映了第一季度（90 天）与第四季度（92 天）的对比。与日数持平，AEA环比增长了2％，足以抵消NIM收缩的2个基点。▪ 由IB基金成本上涨和融资组合变化推动的NIM的变化，部分被资产收益率的扩大所抵消。收益率和利率的变化反映了本季度基准利率的上升、浮动利率贷款组合的资产敏感度以及客户对更高存款利率的偏好。▪ 在利率下降时对资产负债表进行套期保值以保持NII：23年第一季度没有增加。2023 年 4 月增加了5亿美元。2022 年，增加了32.5亿美元的掉期和套利。到期日从2025年到2027年不等。收益率、利率和资产负债表组合环比变化对NIM的影响 $ i n m ill io n 的净利息收入 (“NII”) 和净利率 (“NIM”) 22 年第 4 季度 NIM +0.42% +0.10% 2022 年第四季度 NIM：3.98% 其他 AEA 收益率增加 -0.45% IB 融资成本增加 -0.09% 融资组合转移 416 473 552 美元 605.5 美元 605.5 美元 600 2.87% 3.23% 3.68% 3.98% 3.96% 0.29% 2.35% 3.82% 4.68% 1Q22 3Q22 3Q22 4Q22 1Q23 NII NIM Avg联邦基金利率

3.42% 4.11% 5.07% 5.93% 6.27% Total CRE 3.63% 3.95% 4.75% 5.59% 6.14% 0.22% 2.46% 3.98% 4.61% 1Q22 3Q22 4Q22 1Q22 1Q22 1Q23 平均贷款收益率 21% 18% 27% 28% 6% 2Q23：贷款收益率：按投资组合划分的平均和现货 19 年贷款息率 * C&I 现货利率不包括PPP、信用卡、存款透支和小额融资。平均。相对于伦敦银行同业拆借利率的贷款收益率03.31.22 06.30.22 固定期内总固定利率和混合利率：39％。变量：固定利率期内的伦敦银行同业拆借利率或SOFR利率混合固定利率变量：最优惠利率变量：按指数利率划分的所有其他利率贷款投资组合（03.31.23）09.30.22 C&I：87％浮动利率。CRE总额：64％*浮动利率SFR：固定利率期混合利率为44％，固定利率为41％。HELOC：100% 基于最优惠的浮动利率投资组合。平均。贷款收益率：23年第一季度的平均收益率：6.14％，包括平均票面利率的6.11％加上其他收益率调整的0.03％。截至03.31.23，息票即期利率为6.21％。12.31.22 03.31.23 *其中有43％的人签订了客户层面的利率衍生品合约。客户的还本付息受到保护，EWBC 在其资产负债表上保留浮动利率贷款的好处。3.36% 4.27% 5.59% 6.76% 7.15% C&I* 4.03% 4.04% 4.16% 4.31% 4.49% SFR 4.22% 5.20% 6.68% 8.18% 8.72% HELOC

1/1/2022 4/1/2022 7/1/2022 10/1/2023 0.10% 0.17% 0.171% 1.606% 0.17% 0.30% 0.74% 2.49% 0.00% 1.50% 2.00% 2.50% 3.00% 4.50% 4.00% 4.50% 5.00% 4.50% 5.00% 1Q22 2Q22 3Q22 4Q22 4Q22 2Q22 4Q22 第一季度目标联邦基金利率第一季度：存款成本：平均值和现货20相对于目标联邦基金利率的平均存款成本存款即期利率与贷款息率的对比即期利率和累积Beta*DDA MMDA IB支票和储蓄时间累计beta*截至03.31.23对比联邦基金目标利率：自12.31.21年以来为39％。截至03.31.23的累计beta*与联邦基金的目标利率：自12.31.21年以来为57％。截至03.31.23的累计beta*与联邦基金的目标利率：自12.31.21以来为58％。* Beta代表03.31.23和12.31.21之间的指标变化，除以03.31.23和12.31.21之间联邦基金目标利率的变化。03.31.22 06.30.22 09.30.22 平均存款成本平均存款成本 23年第一季度平均存款成本：5美元 50 亿美元（以十亿美元计）12.31.22 19.7 36% 11.3 20% 8.9 17% 15.1 27% 03.31.23 0.11% 0.32% 0.74% 1.93% 存款总额即期利率 0.20% 0.55% 1.24% 2.85% IB 存款即期利率 3.55% 4.19% 5.10% 6.92% 6.21% 贷款利率总额费率

23年第一季度：非利息收入详情 ▪ 非利息收入总额：23年第一季度为6000万美元。不包括债务证券注销（1,000万美元），调整后的非利息收入**在23年第一季度为7,000万美元，高于22年第四季度的6500万美元。▪ 费用收入和贷款销售净收益：23年第一季度为6,630万美元，高于同比660万美元。▪ 贷款费用和财富管理的环比增长。▪ 客户驱动的外汇收入环比增长被不利的MTM变化所抵消. ▪ 利率合约和其他衍生品收入为260万美元，而2022年第四季度的亏损为60万美元。环比增长320万美元归因于客户驱动的收入增长以及按市值计价调整的有利变化。21 份利率合约 (“IRC”) 和其他衍生收益明细（百万美元）2022 年第 4Q2 季度收入 3.5 美元 4.0 美元 5.0 美元 MTM 7.6 (4.6) (2.4) 总计 11.1 美元 (0.6) 2.6 美元* 费用收入不包括与 IRC 和 IRC 相关的 MTM 调整其他衍生工具；证券销售净收益；其他投资收入和其他收入。费用收入*和贷款销售净收益 $ i n n m ill io n s 20.3 22.1 21.7 19.4 19.3 20.6 12.7 12.7 6.1 6.1 3.5 4.0 5.0 66.0 66.0 66.0 66.0 66.0 66.0 66.0 66.3 1Q22 2Q22 第一季度贷款销售收益 IRC 收入财富管理费用外汇收益贷款费用存款账户费用** 参见附录和公司收益新闻稿中公认会计原则与非公认会计准则财务指标的对账情况。

23 年第 1 季度：运营费用和效率 22 调整后的非利息支出* i i n m ill io n 的总收入和调整后的效率比率* ▪ 23 年第 1 季度非利息支出：2.18 亿美元。▪ 23 年第 1 季度调整后的非利息支出*：2.04 亿美元，同比增长 6%，这主要是受季节性薪酬和员工福利支出增加的推动。▪ 23 年第 1 季度调整后的效率比率*为 30.5%，vs 22 年第 4 季度为 28.7%。▪ 持续实现行业领先的运营效率。▪ 预计全年运营杠杆率为正。* 参见附录中的 GAAP 与非 GAAP 财务指标的对账情况在公司的财报新闻稿中。$ i n m ill io n s 495 670 660 660 35.3% 30.5% 1Q22 4Q22 1Q23 总收入调整后的效率比率* 116 120 130 15 16 11 11 11 13 18 24 32 29 175 美元192 $204 1Q22 4Q22 1Q22 1Q23 所有其他与存款相关的费用计算机软件和数据处理占用和设备 Comp 和员工福利

管理展望：截至22年12月31日，2023年全年 23* PPP贷款为9,900万美元。在 FY2022 中，与 PPP 贷款相关的收入为 730 万美元。** 参见附录和公司收益新闻稿中公认会计原则与非公认会计准则财务指标的对账情况。收益驱动因素2023财年的预期与2022财年业绩的比较之前的展望2022年实际期末贷款 ▪ 同比增长5％至7％。购买力平价影响不大。▪ 以个位数的高百分比增长。481 亿美元（例如购买力平价*) 同比增长 17%（例如PPP*) 净利息收入 ▪ 同比增长16％至18％。购买力平价影响无关紧要。▪ 同比增长在20％的低区间内。20亿美元（例如PPP*) 同比增长38％（例如PPP*) Adj. 非利息支出**（例如税收抵免投资和核心存款无形摊销；不包括债务清偿成本）▪ 同比增长8％至9％。▪ 同比增长10％至11％。同比增加7.44亿美元 +11％ 信贷项目 ▪ 1亿至1.2亿美元之间的信贷损失准备金。▪ 扣除总额与最近的扣除总额一致经验，前提是宏观经济状况保持稳定。▪ 扣除总额与最近的扣除总额一致。2022 财年的总扣除率为 0.08%。2022 财年的净扣除率为 0.04%。税收项目（本展望中提到的税收抵免投资和摊销不包括低收入住房税收抵免）▪ 预计2023财年约有1.5亿美元的税收抵免投资将完成并投入使用；2023财年的税收抵免摊销额约为1.45亿美元，包括23年第二季度的约2500万美元。▪ GAAP有效税率：约20％。▪ 预计约1.5亿美元的税收抵免投资将在2023年完成并投入使用。财年有效税率：20% 税收抵免投资：1.29亿美元税收抵免摊销：1.13亿美元利率 ▪ 联邦基金在8月和11月分别降息25个基点，到年底联邦基金的目标利率将达到4.50％。▪ 截至31.23的远期利率曲线。▪ 到4月23日，联邦基金的峰值目标利率为5.00％。联邦基金在23年第四季度降息了25个基点。截至12.31.22年，联邦基金的目标利率从12.31.21的0.25％提高至4.50％。

附录

附录：GAAP 至非公认会计准则对账 25 EAST WEST BANCORP, INC.以及子公司公认会计原则与非公认会计准则对账（千美元）（未经审计）公司使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关公司业绩的补充信息。调整后的效率比率等于调整后的非利息支出除以调整后的收入。调整后的税前准备金前盈利率等于调整后的总收入减去调整后的非利息支出，除以平均总资产。调整后的收入不包括AFS债务证券的注销。调整后的非利息支出不包括税收抵免和其他投资的摊销、核心存款无形资产的摊销和回购协议的消灭成本。管理层认为，下文列出的指标和比率使财务报表用户可以清楚地了解公司的持续业绩，并允许与前几期进行比较。(1) 截至2023年3月31日的年化三个月2022年3月31日扣除信贷损失准备金前的净利息收入 (a) 599,861 美元 605,507 美元 415,613 美元非利息收入总额 59,978 64,927 79,743 总收入 (b) 659,839 美元 670,434 美元 495,356 非利息收入 59,978 64,927 79,743 加：注销 AFS 债务担保 10,000 — — 调整后非利息收入 (c) 69,978 64,927 79,743 调整后收入 (a) + (c) = (d) 美元 669,839 美元 670,434 美元 495,356 非利息支出总额 (e) 218,447 美元 257,110 美元 189,450 美元减去：税收抵免和其他投资的摊销 (10,110) (64,605) (13,900) 摊销的核心存款无形资产 (441) (381) (511) 回购协议的消灭成本 (3,872) — 调整后的非利息支出 (f) 204,024 美元 192,124 美元 175,039 美元效率比率 (e)/(b) 33.11% 38.35% 38.25% 调整后的效率率 (f)/(d) 30.46% 调整后的非利息支出 35.34% 税收，准备金前收入 (d)-(f)) = (g) 美元 465,815 美元 478,310 美元 320,317 美元平均总资产 (h) 65,113,604 美元 64,252,730 美元 61,758,048 美元调整后的税前、准备金前盈利率 (1) (g)/(h) 2.90% 2.95% 2.10% 调整后非利息支出/平均资产 (1) (f)/(h) 1.27% 1.19% 1.15%

附录：GAAP 至非公认会计准则对账 26 EAST WEST BANCORP, INC.以及子公司公认会计原则与非公认会计准则对账（千美元）（未经审计）公司使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关公司业绩的补充信息。TCE和TCE比率是非公认会计准则财务指标。TCE和有形资产分别代表股东权益和总资产，已减去商誉和其他无形资产。鉴于此类衡量标准和比率的使用在银行业更为普遍，并且银行监管机构和分析师使用此类衡量标准和比率，公司已将其纳入下文以供讨论。公司使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关公司业绩的补充信息。TCE和TCE比率是非公认会计准则财务指标。TCE和有形资产分别代表股东权益和总资产，已减去商誉和其他无形资产。鉴于此类衡量标准和比率的使用在银行业更为普遍，并且银行监管机构和分析师使用此类衡量标准和比率，公司将其纳入下文以供讨论。(1) 包括核心存款无形资产和抵押贷款服务资产。2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日股东权益 (a) 6,309,331 美元 5,984,612 美元 5,703,456 美元减去：商誉 (465,697) (465,697) (465,697) 其他无形资产 (1) (7,201) (7,998) (9,044) TCE (b) 5,836,433 美元 5,510,917 美元 5,228,715 总资产 (c) 67,244,898 美元 64,112,150 美元 62,241,456 美元减去：商誉 (465,697) (465,697) (465,697) 其他无形资产 (1) (7,998) (9,044) 有形资产 (d) 66,772,000 美元 63,638,455 美元股票 61,766,715 美元合计持有人权益与资产比率 (a)/(c) 9.38% 9.33% 9.16% TCE 比率 (b)/(d) 8.74% 8.66% 8.47%

附录：GAAP 至非公认会计准则对账 27 EAST WEST BANCORP, INC.子公司公认会计原则与非公认会计准则对账（千美元）（未经审计）平均TCE收益等于有形净收益除以平均TCE。调整后的平均TCE回报率等于调整后的有形净收入除以平均TCE。有形净收入不包括核心存款无形资产和抵押贷款服务资产摊销的税后影响。调整后的有形净收入不包括有形净收益调整和AFS债务证券注销的税后影响。鉴于此类衡量标准和比率的使用在银行业更为普遍，银行监管机构和分析师使用此类衡量标准和比率，公司将其纳入下文以供讨论。（1）包括核心无形存款和抵押贷款服务资产。（2）在截至2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日的三个月中，适用的法定税率分别为29.29％、29.37％和28.77％。(3) 按年计算。截至2023年3月31日的三个月 2022年12月31日2022年3月31日净收入 (e) 322,439 美元 336,763 美元 237,652 增加：核心存款无形资产摊销 441 381 511 抵押贷款还本付息资产摊销 356 329 392 摊销调整的税收影响 (2) (233) (209) (260) 有形净收益 (f) 323,003 美元 7,264 美元 238,295 增加：注销 AFS 债务担保 10,000 — — 注销的税收影响 (2) (2,929) — 调整后的有形净收益 (g) 330,074 美元 337,264 美元 238,295 美元平均股东权益 (h) 6,183,324 美元 5,834,623 美元减:平均商誉 (465,697) (465,697) (465,697) 平均其他无形资产 (1) (7,696) (8,378) (9,207) 平均 TCE (i) 5,709,931 美元 5,367,748 美元 5,367,711 普通股平均回报率 (3) (e)/(h) 21.15% 22.90% 16.50% TCE (3) (f))/(i) 22.94% 24.96% 18.00% 调整后的平均回报率 TCE (3) (g)/(i) 23.44% 24.96% 18.00%

附录：GAAP 至非公认会计准则对账 28 EAST WEST BANCORP, INC.以及子公司公认会计原则与非公认会计准则对账（千美元）（未经审计）2023年第一季度，公司记录了AFS债务证券的税前减值注销额为1,000万美元。管理层认为，对调整后的净收益、调整后的摊薄后每股普通股收益、调整后的平均资产回报率和调整后的平均普通股回报率进行调整后的计算结果可以让财务报表用户清楚地了解公司的持续业绩，并允许与前几个时期进行比较。(1) 截至2023年3月31日的三个月的适用法定税率为29.29。(2) 按年计算。截至2023年3月31日的三个月 2022年12月31日净收益 (a) 322,439 美元 336,763 美元 237,652 加上：注销 AFS 债务担保 10,000 — 注销的税收影响 (1) (2,929) — 调整后净收益 (b) 329,510 美元 336,763 美元 237,652 美元摊薄后已发行股票的加权平均数 141,452 913 142,138 143,223 摊薄后每股收益 2.27 美元 2.37 美元 1.66 加：注销 AFS 债务担保 0.05 — — 调整后的摊薄后每股收益 2.32 美元 2.37 美元 1.66 美元平均总资产 (c) 65,113,604 美元 64,252,730 美元 61,758,048 美元平均股东权益 (d) 6,183,324 美元 5,834 美元623$ 5,842,615 平均资产回报率 (2) (a)/(c) 2.01% 2.08% 1.56% 调整后的平均资产回报率 (2) (b)/(c) 2.05% 2.08% 1.56% 普通股平均回报率 (2) (a)/(d) 21.15% 22.90% 16.50%