| 根据1934年《证券交易法》第12(B)或(G)条作出的注册声明 |
| 根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的年度报告 |
| 根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告 |
| 根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的空壳公司报告 |
| 每个班级的标题 |
交易 符号 |
各交易所名称 在其上注册的 | ||
| * | 不用于交易，但仅与美国存托股票在纽约证券交易所上市有关。 |
| 大型数据库加速的文件管理器 | ☐ | ☒ | 非加速文件管理器 | ☐ | ||||||
| 新兴市场和成长型公司 | ||||||||||
| † | 新的或修订的财务会计准则是指财务会计准则委员会在2012年4月5日之后发布的对其会计准则编纂的任何更新。 |
☒ |
* | 其他客户：☐ | ||||||
| * | ☐ |
引言 |
1 |
|||||
前瞻性陈述 |
3 |
|||||
第一部分 |
4 |
|||||
| 第1项。 |
董事、高级管理人员和顾问的身份 |
4 |
||||
| 第二项。 |
报价统计数据和预期时间表 |
4 |
||||
| 第三项。 |
关键信息 |
4 |
||||
| 第四项。 |
关于该公司的信息 |
59 |
||||
| 项目4A。 |
未解决的员工意见 |
102 |
||||
| 第五项。 |
经营和财务回顾与展望 |
102 |
||||
| 第6项。 |
董事、高级管理人员和员工 |
123 |
||||
| 第7项。 |
大股东及关联方交易 |
135 |
||||
| 第8项。 |
财务信息 |
136 |
||||
| 第9项。 |
报价和挂牌 |
138 |
||||
| 第10项。 |
附加信息 |
138 |
||||
| 第11项。 |
关于市场风险的定量和定性披露 |
149 |
||||
| 第12项。 |
除股权证券外的其他证券说明 |
150 |
||||
第II部 |
152 |
|||||
| 第13项。 |
违约、拖欠股息和拖欠股息 |
152 |
||||
| 第14项。 |
对担保持有人的权利和收益的使用作出实质性修改 |
152 |
||||
| 第15项。 |
控制和程序 |
152 |
||||
| 项目16A。 |
审计委员会财务专家 |
153 |
||||
| 项目16B。 |
道德准则 |
154 |
||||
| 项目16C。 |
首席会计师费用及服务 |
154 |
||||
| 项目16D。 |
豁免审计委员会遵守上市标准 |
154 |
||||
| 项目16E。 |
发行人及关联购买人购买股权证券 |
154 |
||||
| 项目16F。 |
更改注册人的认证会计师 |
155 |
||||
| 项目16G。 |
公司治理 |
155 |
||||
| 项目16H。 |
煤矿安全信息披露 |
156 |
||||
第三部分 |
157 |
|||||
| 第17项。 |
财务报表 |
157 |
||||
| 第18项。 |
财务报表 |
157 |
||||
| 第19项。 |
展品 |
157 |
||||
签名 |
162 |
|||||
| • | “美国存托股份”是指我们的美国存托股份，每一股代表五股A类普通股； |
| • | 个人投资者在某一时间点的贷款余额余额是指个人投资者在我们平台上历史上投资的贷款余额余额。拖欠180天或更长时间的贷款通常被视为 冲销 未计入未清偿余额计算的； |
| • | 某一特定期间的交易服务费平均费率是将该期间我们收到的交易服务费总额除以同期我们平台上的贷款总额得出的。对于个人投资者提供的贷款，我们向借款人收取交易服务费，用于为他们与投资者牵线搭桥的服务，以及我们在贷款生命周期内提供的其他服务。对于机构融资合作伙伴提供的贷款，交易服务费从第三方担保公司收取，如果适用，向机构融资合作伙伴收取，用于我们在借款人介绍和初步信用评估方面的服务，以及我们在贷款生命周期内提供的其他服务； |
| • | “中国”或“中华人民共和国”是指人民Republic of China，仅就本年度报告而言，不包括香港、澳门和台湾； |
| • | “拖欠率”指逾期15天至29天、30天至59天、60天至89天、90天至119天、120天至149天和150天至179天的贷款未偿还本金余额占本平台截至该日未偿还本金余额总额的百分比。拖欠180天或更长时间的贷款通常被视为 冲销 并且不包括在拖欠率计算中； |
| • | “个人投资者”是指历史上通过我们的平台投资的个人投资者。自2019年10月起，我们停止在我们的平台上为个人投资者提供资金的新贷款提供便利； |
| • | “投资交易”是指投资者在我们的平台上进行的投资交易的总数。投资者对一笔贷款的投资计入一笔投资交易； |
| • | 某一时间点的“唯一借款人”数量是指在该时间点之前，我们平台上的贷款已获得融资的累计借款人数量； |
| • | 在某一特定期间内，我们平台上的贷款获得融资的借款人总数； |
| • | “普通股”是指我们的A类和B类普通股，每股票面价值0.00001美元； |
| • | “人民币”、“人民币”是指中国的法定货币； |
| • | “美元”、“美元”、“美元”和“美元”是指美国的法定货币； |
| • | “葡萄酒拖欠率”是指(I)葡萄酒中所有拖欠贷款的本金总额，减去(Ii)同一葡萄酒中所有贷款的逾期收回本金总额，然后除以(Iii)该葡萄酒中所有贷款的初始本金总额。在本年度报告中，在特定时间段内促成的贷款被称为葡萄酒。拖欠180天或以上的贷款将计入葡萄酒拖欠率；以及 |
| • | “我们”、“我们”、“我们的公司”、“我们的”和“信也科技”是指信也科技集团、其子公司、可变利益实体及其各自的子公司。 |
| • | 我们的使命和战略； |
| • | 我们未来的业务发展、财务状况和经营业绩； |
| • | 中国在线消费金融平台市场的预期增长； |
| • | 我们对我们的产品和服务的需求和市场接受度的期望； |
| • | 我们对与机构融资伙伴和借款人的关系的期望； |
| • | 我们行业的竞争； |
| • | 中国等地的一般经济和商业情况；以及 |
| • | 与我们行业相关的政府政策和法规。 |
第1项。 |
董事、高级管理人员和顾问的身份 |
第二项。 |
报价统计数据和预期时间表 |
第三项。 |
关键信息 |
A. |
选定的财务数据 |
截至2013年12月31日的一年， |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 (1) |
2019 |
2020 (2) |
||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(单位：万人，除每股外，美国存托股份数据均为每股收益和每股收益) |
||||||||||||||||||||||||
| 全面收益/(亏损)数据精选： |
||||||||||||||||||||||||
| 营业收入： |
||||||||||||||||||||||||
| 贷款便利化服务费 |
911,448 | 2,843,287 | 2,919,234 | 3,310,875 | 1,908,851 | 292,544 | ||||||||||||||||||
| 便利化后服务费 |
126,823 | 668,819 | 922,797 | 1,200,373 | 672,981 | 103,139 | ||||||||||||||||||
| 担保收入 |
— | — | — | — | 3,386,032 | 518,932 | ||||||||||||||||||
| 净利息收入 (3) |
41,789 | 31,377 | 256,108 | 1,106,669 | 1,113,337 | 170,626 | ||||||||||||||||||
| 其他收入 |
170,403 | 491,400 | 376,915 | 344,840 | 481,886 | 73,852 | ||||||||||||||||||
| 对IRF投资者的预期可自由支配付款的变化 |
— | (107,660 | ) | 68,619 | — | — | — | |||||||||||||||||
| 净收入 |
1,250,463 | 3,927,223 | 4,543,673 | 5,962,757 | 7,563,087 | 1,159,093 | ||||||||||||||||||
| 运营费用： |
||||||||||||||||||||||||
| 发货和维修费 |
(349,852 | ) | (890,160 | ) | (875,905 | ) | (1,164,716 | ) | (1,315,496 | ) | (201,609 | ) | ||||||||||||
| 发端和维修费用关联方 |
(38,297 | ) | (84,362 | ) | (109,666 | ) | (43,494 | ) | (10,104 | ) | (1,549 | ) | ||||||||||||
| 销售和市场营销费用 |
(352,952 | ) | (788,291 | ) | (710,754 | ) | (720,333 | ) | (482,859 | ) | (74,001 | ) | ||||||||||||
截至2013年12月31日的一年， |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 (1) |
2019 |
2020 (2) |
||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(单位：万人，除每股外，美国存托股份数据均为每股收益和每股收益) |
||||||||||||||||||||||||
| 一般和行政费用 |
(123,160 | ) | (423,795 | ) | (383,388 | ) | (435,816 | ) | (461,116 | ) | (70,669 | ) | ||||||||||||
| 研发费用 |
(114,648 | ) | (164,869 | ) | (317,965 | ) | (390,585 | ) | (370,175 | ) | (56,732 | ) | ||||||||||||
| 质量保证承诺的信用损失 |
— | — | — | — | (2,007,968 | ) | (307,735 | ) | ||||||||||||||||
| 应收贷款拨备 (3) |
(34,705 | ) | (46,586 | ) | (192,749 | ) | (299,504 | ) | (463,175 | ) | (70,985 | ) | ||||||||||||
| 应收账款和其他应收账款准备金 |
— | — | (106,652 | ) | (261,882 | ) | (144,661 | ) | (22,170 | ) | ||||||||||||||
| 总运营费用 |
(1,013,614 | ) | (2,398,063 | ) | (2,697,079 | ) | (3,316,330 | ) | (5,255,554 | ) | (805,450 | ) | ||||||||||||
| 其他收入/(支出) (4) |
312,908 | (171,542 | ) | 774,063 | 210,053 | 116,469 | 17,850 | |||||||||||||||||
| 扣除所得税费用前利润 |
549,757 | 1,357,618 | 2,620,657 | 2,856,480 | 2,424,002 | 371,493 | ||||||||||||||||||
| 所得税费用 |
(48,267 | ) | (274,711 | ) | (151,206 | ) | (481,962 | ) | (455,421 | ) | (69,796 | ) | ||||||||||||
| 净利润 |
501,490 | 1,082,907 | 2,469,451 | 2,374,518 | 1,968,581 | 301,697 | ||||||||||||||||||
| 减去：应占净利润/(亏损) 非控制性 利益股东 |
— | (76 | ) | 377 | 1,668 | (4,119 | ) | (631 | ) | |||||||||||||||
| 将A、B和C系列可转换可赎回优先股增值至赎回价值 |
(562,022 | ) | (3,073,471 | ) | — | — | — | — | ||||||||||||||||
| 信也科技集团普通股股东应占净(亏)利 |
(60,532 | ) | (1,990,488 | ) | 2,469,074 | 2,372,850 | 1,972,700 | 302,328 | ||||||||||||||||
| 信也科技集团应占综合收入总额 |
440,992 | 1,182,917 | 2,512,367 | 2,384,960 | 1,897,238 | 290,763 | ||||||||||||||||||
| 用于计算每股净收益的普通股加权平均数 |
||||||||||||||||||||||||
| 基本信息 |
665,000,000 | 779,804,270 | 1,498,780,165 | 1,525,814,189 | 1,477,162,991 | 1,477,162,991 | ||||||||||||||||||
| 稀释 |
665,000,000 | 779,804,270 | 1,599,592,231 | 1,552,423,060 | 1,491,325,420 | 1,491,325,420 | ||||||||||||||||||
| 普通股股东应占净收益/每股亏损 |
||||||||||||||||||||||||
| 净(亏损)/每股收益-基本 |
(0.09 | ) | (2.55 | ) | 1.65 | 1.56 | 1.34 | 0.20 | ||||||||||||||||
| 净(亏损)/每股收益-稀释 |
(0.09 | ) | (2.55 | ) | 1.54 | 1.53 | 1.32 | 0.20 | ||||||||||||||||
| 每美国存托股份净收益/(亏损) (5) |
||||||||||||||||||||||||
| 净(亏损)/每美国存托股份收入-基本 |
(0.46 | ) | (12.76 | ) | 8.24 | 7.78 | 6.68 | 1.02 | ||||||||||||||||
| 净(亏损)/每美国存托股份收益-稀释 |
(0.46 | ) | (12.76 | ) | 7.72 | 7.64 | 6.61 | 1.01 | ||||||||||||||||
| (1) | 2018年1月1日，我们采用了新的收入指导ASC主题606“与客户的合同收入”，使用了适用于截至2018年1月1日尚未完成的合同的修改后的追溯方法。2018年1月1日之后报告期的结果显示在ASC主题606下，而上一期间的金额不会进行调整，并继续按照我们的历史会计方法在ASC主题605下报告。 |
| (2) | 2020年1月1日，我们采用了ASC主题326，金融工具信用损失计量或“CECL”，使用了修改的追溯方法，以前的期间继续按照我们的历史会计方法报告。在通过ASC主题326后，与担保合同有关的预期信贷损失应与根据ASC主题460核算的随时待命担保责任分开记录，并在此基础上进行记录。当我们从潜在风险中解脱出来时，担保合同中的现成部分被系统地确认为担保收入。 |
| (3) | 我们历来在财务报表项目“净利息收入(费用)和贷款拨备损失”中列报利息收入、利息支出和应收贷款准备金。2019年，我们将应收贷款准备2.995亿元从营业收入中的“利息净收入(费用)和贷款拨备损失”重新分类为营业费用中的“应收贷款准备”。已重新分类以符合本期财务报表列报的应收贷款拨备金额于截至2016年12月31日、2017年及2018年12月31日止年度分别为人民币3470万元、人民币4660万元及人民币19270万元。 |
| (4) | 下表列出了我们其他收入/(支出)的细目： |
截至2013年12月31日的一年， |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(单位：万人) |
||||||||||||||||||||||||
| 其他收入/(支出) |
||||||||||||||||||||||||
| 从质量保证中获益 |
99,961 |
5,885 |
510,894 |
98,405 |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 金融担保衍生工具的已实现收益/(损失) |
31,999 |
169,103 |
(157,244 |
) |
31,444 |
— |
— |
|||||||||||||||||
| 金融担保衍生品的公允价值变动 |
146,653 |
(383,061 |
) |
272,057 |
(56,287 |
) |
— |
— |
||||||||||||||||
| 出售附属公司的收益 |
20,611 |
— |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 其他收入，净额 |
13,684 |
36,531 |
148,356 |
136,491 |
116,469 |
17,850 |
||||||||||||||||||
| 其他收入/(支出)总额 |
312,908 |
(171,542 |
) |
774,063 |
210,053 |
116,469 |
17,850 |
|||||||||||||||||
| (5) | 每股美国存托股份相当于五股A类普通股。 |
截至12月31日， |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(单位：万人) |
||||||||||||||||||||||||
| 精选综合资产负债表和数据： |
||||||||||||||||||||||||
| 现金和现金等价物 |
404,678 |
1,891,131 |
1,616,164 |
2,324,542 |
2,632,174 |
403,398 |
||||||||||||||||||
| 受限现金 (1) |
802,887 |
2,392,573 |
3,677,557 |
3,686,203 |
3,484,227 |
533,981 |
||||||||||||||||||
| 短期投资 |
260,000 |
1,958,910 |
1,694,660 |
114,560 |
1,970,958 |
302,063 |
||||||||||||||||||
| 应收质量保证 |
286,812 |
1,152,769 |
2,064,366 |
3,649,642 |
1,121,554 |
171,886 |
||||||||||||||||||
| 投资 |
2,428 |
12,234 |
167,501 |
952,833 |
950,515 |
145,673 |
||||||||||||||||||
| 合同资产 |
— |
— |
112,103 |
20,555 |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 金融担保衍生资产 |
167,291 |
— |
56,287 |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 总资产 |
2,147,291 |
8,603,663 |
13,142,467 |
18,304,456 |
14,882,185 |
2,280,795 |
||||||||||||||||||
截至12月31日， |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(单位：万人) |
||||||||||||||||||||||||
| 支付给平台客户 |
421,659 |
1,113,966 |
905,034 |
684,630 |
103,453 |
15,855 |
||||||||||||||||||
| 应支付的质量保证 |
473,704 |
2,062,844 |
3,819,379 |
4,776,153 |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 递延收入 |
162,896 |
265,094 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 质量保证承诺的预期信用损失 |
— |
— |
— |
— |
2,390,501 |
366,360 |
||||||||||||||||||
| 递延担保收入 |
— |
— |
— |
— |
1,259,396 |
193,011 |
||||||||||||||||||
| 向投资者支付准备金准备基金投资者 |
— |
107,660 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 合同责任 |
— |
— |
165,469 |
55,728 |
3,447 |
528 |
||||||||||||||||||
| 金融担保衍生负债 |
— |
215,770 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 总负债 |
1,375,069 |
4,921,475 |
7,156,729 |
10,292,976 |
6,451,855 |
988,790 |
||||||||||||||||||
| 夹层总股本 |
1,210,645 |
— |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 股东权益合计/(亏损) |
(438,423 |
) |
3,682,188 |
5,985,738 |
8,011,480 |
8,430,330 |
1,292,005 |
|||||||||||||||||
| (1) | 下表列出了受限现金的细目： |
截至12月31日， |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(单位：万人) |
||||||||||||||||||||||||
| 受限现金： |
||||||||||||||||||||||||
| 质量保证承诺和质量保证基金 |
329,549 |
1,058,617 |
2,414,449 |
1,473,749 |
1,671,785 |
256,212 |
||||||||||||||||||
| 投资者储备基金 |
51,679 |
175,215 |
17,971 |
41,958 |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 从投资者和借款人那里收到的现金 |
421,659 |
1,113,966 |
905,034 |
684,630 |
103,453 |
15,854 |
||||||||||||||||||
| 通过合并信托收到的尚未分配的现金 |
— |
44,775 |
303,667 |
799,646 |
482,285 |
73,913 |
||||||||||||||||||
| 短期借款抵押品 |
— |
— |
26,000 |
251,853 |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 第三方托管账户 |
— |
— |
10,436 |
44,367 |
701,673 |
107,536 |
||||||||||||||||||
| 保证金的指定账户 |
— |
— |
— |
390,000 |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 从借款人那里收到的现金将分配给融资合作伙伴 |
— |
— |
— |
— |
225,031 |
34,488 |
||||||||||||||||||
| 验资账户持有的现金 |
— |
— |
— |
— |
300,000 |
45,978 |
||||||||||||||||||
| 受限现金总额 |
802,887 |
2,392,573 |
3,677,557 |
3,686,203 |
3,484,227 |
533,981 |
||||||||||||||||||
截至12月31日， |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(单位：万人) |
||||||||||||||||||||||||
| 数据摘要：综合现金流量数据： |
||||||||||||||||||||||||
| 经营活动提供的(用于)现金净额 |
1,088,227 |
3,409,451 |
1,884,956 |
(215,522 |
) |
2,206,909 |
338,224 |
|||||||||||||||||
| 净现金(用于投资活动)/由投资活动提供 |
(684,112 |
) |
(2,450,800 |
) |
(1,447,013 |
) |
(828,219 |
) |
1,041,496 |
159,616 |
||||||||||||||
| 融资活动提供的/(用于)的现金净额 |
438,701 |
2,132,933 |
530,097 |
1,749,512 |
(3,091,279 |
) |
(473,759 |
) | ||||||||||||||||
| 汇率变动对现金、现金等价物和限制性现金的影响 |
2,493 |
(15,445 |
) |
41,977 |
11,253 |
(51,470 |
) |
(7,889 |
) | |||||||||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金净增加 |
845,309 |
3,076,139 |
1,010,017 |
717,024 |
105,656 |
16,192 |
||||||||||||||||||
| 年初现金、现金等价物和限制性现金 |
362,256 |
1,207,565 |
4,283,704 |
5,293,721 |
6,010,745 |
921,187 |
||||||||||||||||||
| 年终现金、现金等价物和限制性现金 |
1,207,565 |
4,283,704 |
5,293,721 |
6,010,745 |
6,116,401 |
937,379 |
||||||||||||||||||
B. |
资本化和负债化 |
C. |
提供和使用收益的原因 |
D. |
风险因素 |
| • | 驾驭不断变化的监管环境； |
| • | 扩大在我们平台上服务的借款人和机构融资合作伙伴的基础； |
| • | 维持我们的信用标准； |
| • | 提升我们的风险管理能力； |
| • | 提高我们的运营效率； |
| • | 继续扩展我们的技术基础设施，以支持我们平台的增长和更高的交易量； |
| • | 扩大我们的贷款产品范围； |
| • | 运营不会受到整个行业，特别是我们公司的负面宣传的负面影响； |
| • | 维护我们平台的安全以及在我们平台上提供和使用的信息的机密性； |
| • | 培育充满活力的消费金融生态系统； |
| • | 吸引、留住和激励优秀员工；以及 |
| • | 在诉讼中为自己辩护，并反对监管、知识产权、隐私或其他索赔。 |
| • | 吾等与招商银行订立托管账户安排，借款人及个人投资者的资金由其管理的托管账户存入及结算。托管账户安排于2020年3月到期。自2019年10月起停止接受个人投资者的新投资以来，我们没有与其他商业银行寻求新的托管账户安排，截至2021年3月31日，个人投资者在我们平台上投资的未偿还贷款余额为零。2019年末和2020年，招商银行托管账户中的资金被转移到由第三方支付公司管理的第三方支付系统。这家第三方支付公司相对于托管银行，在过渡期内帮助我们处理借款人和个人投资者之间的还款和结算，这可能被视为违反了《暂行办法》中关于网络借贷信息中介机构必须为个人投资者和借款人的资金在合格银行设立托管账户的要求，并对我们进行行政处罚，包括但不限于罚款、警告信、整改令、公开批评通知、备案 不遵守规定 符合公共信用记录制度的行为，并依法给予其他处罚。见“第四项.公司信息-B.业务概述-规章制度-网络消费金融服务相关规定-网络借贷信息中介机构管理办法”； |
| • | 对于商业银行等机构融资伙伴提供的贷款组合，我们不再直接向借款人收取任何费用。取而代之的是，我们开始主要向第三方担保公司收取费用，如果适用的话，还向我们的机构融资伙伴收取费用； |
| • | 我们要求借款人在贷款申请中选择一种贷款收益的指定许可用途，例如消费金融、交通、医疗费用、房屋改善；以及 |
| • | 我们采取了几项措施来识别大学生，并试图阻止他们在我们的平台上借钱。然而，我们不能保证这些措施能够识别我们平台上的所有大学生。 |
| • | 我们对我们平台上贷款的总借款成本的计算可能会受到相关政府部门的质疑，被认为不符合相关规章制度； |
| • | 我们在手机应用和微信公众号上展示金融产品，包括商业银行提供的存款产品和证券基金销售公司提供的货币市场基金和共同基金。用户一键即可进入银行、证券基金销售公司的销售网页。我们于2020年12月停止为商业银行向用户提供存款产品提供便利，也于2021年3月停止为用户提供购买证券投资基金的渠道。但是，在未向当地证监会分支机构备案并取得相关基金销售业务资格的情况下，可能被监管部门视为从事基金销售推广和提供基金账户备案核查服务，这将被视为违反《基金销售监管办法》。详情见“第四项公司资料-B.业务概览-规章制度-有关财富管理的规定”；及 |
| • | 我们通过可变利益实体之一及其子公司上海紫河和上海二旭与机构融资合作伙伴的合作，已经并可能继续使我们面临更多的监管不确定性。见“项目3.关键信息-D.风险因素-与我们业务相关的风险-我们与机构融资合作伙伴的合作可能使我们面临监管不确定性，由于我们与机构融资合作伙伴的合作，我们可能需要获得额外的政府批准或许可证”和“项目3.关键信息-D.风险因素-与我们的业务相关的风险-监管限制机构融资合作伙伴接受信用增强可能会对我们的业务和获得资金产生不利影响。” |
| • | 借款人可能不会发现我们产品的条款，如成本和信用额度，具有竞争力或吸引力； |
| • | 未能准确预测市场需求，及时提供满足市场需求的产品和服务； |
| • | 使用我们平台的借款人和机构融资合作伙伴可能不喜欢、不认为有用或不同意任何更改； |
| • | 我们平台上的缺陷、错误或故障； |
| • | 对我们的贷款产品或我们的平台的表现或效果的负面宣传； |
| • | 监管部门认为新产品、服务或平台变更不符合适用于我们的中国法律、法规或规则；以及 |
| • | 竞争对手推出或预期推出的竞争产品。 |
| • | 维护我们平台的质量和可靠性； |
| • | 在我们的平台上为借款人和机构融资合作伙伴提供卓越的体验； |
| • | 加强和改进我们的信用评估和风险定价模型； |
| • | 有效管理和解决借款人和机构融资合作伙伴的投诉；以及 |
| • | 有效保护借款人和机构融资伙伴的个人信息和隐私。 |
| • | 难以吸收和整合被收购企业的业务、人员、系统、数据、技术、权利、平台、产品和服务； |
| • | 收购的技术、产品或业务无法达到预期的收入、盈利、生产率或其他效益水平； |
| • | 难以留住、培训、激励和整合关键人员； |
| • | 将管理层的时间和资源从我们的日常运营中转移出来； |
| • | 难以在合并后的组织内维持统一的标准、控制程序和政策； |
| • | 与被收购企业的客户、员工和供应商保持关系的困难； |
| • | 进入我们之前经验有限或没有经验的市场的风险； |
| • | 监管风险，包括与现有监管机构保持良好关系或收到任何必要的 关门前 或结束后的审批，以及接受新的监管机构的监督，对被收购的企业进行监督； |
| • | 承担包含对我们不利的条款、要求我们许可或放弃知识产权或增加我们的责任风险的合同义务； |
| • | 未能成功地进一步开发所获得的技术； |
| • | 收购前被收购企业活动的责任，包括知识产权侵权索赔、违法、商事纠纷、税务责任以及其他已知和未知的责任； |
| • | 对我们正在进行的业务的潜在干扰；以及 |
| • | 与战略投资或收购相关的意外成本和未知风险及负债。 |
| • | 影响我们、我们的用户或我们的行业的监管发展； |
| • | 在线消费金融行业的状况； |
| • | 宣布与我们或竞争对手的产品和服务质量有关的研究和报告； |
| • | 其他网络消费金融平台的经济表现或市场估值的变化； |
| • | 本公司季度经营业绩的实际或预期波动以及预期业绩的变化或修订； |
| • | 证券研究分析师财务估计的变动； |
| • | 我们或我们的竞争对手宣布新的产品和服务提供、收购、战略关系、合资企业或资本承诺； |
| • | 高级管理层的增任或离职； |
| • | 对我们、我们的管理层或我们的行业不利的负面宣传； |
| • | 人民币对美元汇率的波动； |
| • | 解除或终止 锁定 或对我们已发行的普通股或美国存托凭证的其他转让限制；以及 |
| • | 额外普通股或美国存托凭证的销售或预期潜在销售。 |
| • | 未及时向保管人提供会议通知及相关表决材料； |
| • | 我们已通知托管人，我们不希望授予全权委托； |
| • | 我们已通知保存人，对会议表决的事项有很大的反对意见； |
| • | 会议表决事项可能对股东产生重大不利影响； |
| • | 会议上以举手表决的方式进行表决。 |
| • | 《交易法》中要求向美国证券交易委员会提交季度报告的规则 10-Q 或表单上的当前报告8-K; |
| • | 《交易法》中规范就根据《交易法》登记的证券征求委托书、同意书或授权的章节； |
| • | 《交易法》中要求内部人士提交其股票所有权和交易活动的公开报告的条款，以及从短期内进行的交易中获利的内部人士的责任；以及 |
| • | FD规则下重大非公开信息发行人的选择性披露规则。 |
第四项。 |
关于该公司的信息 |
A. |
公司的历史与发展 |
B. |
业务概述 |
| • | 通过我们的在线平台积累的历史信用数据； |
| • | 我们从申请者申请贷款时的行为中收集的行为数据，例如申请者的位置或使用多种设备访问我们的平台； |
| • | 在《公共部门会计准则》下运作的组织所保存的个人身份信息； |
| • | 从潜在借款人那里收集的背景信息，如教育水平和婚姻状况； |
| • | 由中国人民银行下属的征信中心保存的个人征信信息，经借款人授权进入我们的平台访问；以及 |
| • | 欺诈案件清单和数据库。 |
| • | 还款历史记录 |
| • | 个人身份信息 |
| • | 教育 |
| • | 消费行为 |
| • | 社交网络行为 |
| • | 信用报告 |
| • | 互联网行为，例如访问我们网站的历史记录和完成贷款申请所花费的时间 |
| • | 欺诈记录 |
| • | 数据科学 |
| • | 安防 |
| • | 稳定性 |
| • | 可伸缩性 |
| • | 自动化 |
| • | 在线广告 |
| • | 在线合作伙伴关系 |
| • | 搜索引擎营销 |
C. |
组织结构 |
| (1) | 北京拍拍融信目前有四个股东：张军，我们的 联合创始人 还有董事，铁证Li，我们的联合创始人， 副主席和总裁，胡红辉，我们的联合创始人 还有董事，还有顾少峰，我们的联合创始人， 董事长和首席创新官，分别持有北京拍拍融信13.22%、4.81%、12.85%和69.12%的股权。 |
| (2) | 上海紫河目前有四个股东：张军我们 联合创始人 还有董事，铁证Li，我们的联合创始人， 副主席和总裁，胡红辉，我们的联合创始人 还有董事，少峰谷，我们的联合创始人， 董事长和首席创新官，分别持有上海紫河25%的股权。 |
| (3) | 上海乐道目前有两名股东：Li铁证的家族亲属陈立中和胡红辉的家族亲属蒋业军，分别持有上海乐道50%的股权。 |
| (4) | 上海年桥目前有两名股东：顾少峰的家族亲属顾周浩和张军的家族亲属陈秀萌，分别持有上海年桥50%的股权。 |
| (5) | 成都优高目前有两名股东：我们的两名员工徐伊宁和费苗，分别持有成都优高50%的股权。 |
| • | 对北京派牌荣新、上海紫河、上海乐道、上海年桥、成都优高及其子公司实行有效控制； |
| • | 获得北京拍牌荣新、上海紫河、上海乐道、上海年桥、成都优高及其各自子公司的基本全部经济利益；以及 |
| • | 在中国法律允许的范围内，拥有独家选择权购买北京拍拍融信、上海紫河、上海乐道、上海年桥、成都友高及其各自附属公司的全部或部分股权。 |
| • | 上海广建、北京拍拍融信的股权结构符合中国现行法律、法规； |
| • | 上海漫银、上海资河的股权结构符合中国现行法律、法规； |
| • | 上海漫银、上海年桥的股权结构符合中国现行法律、法规； |
| • | 上海漫银、上海乐道的股权结构符合中国现行法律、法规； |
| • | 上海漫银、成都友高的股权结构符合中国现行法律、法规； |
| • | 受中国法律管辖的上海广建、上海上湖(仅关于经营协议和独家技术咨询和服务协议)、北京拍拍融信、北京拍拍融信和上海PPDAI股东(仅关于独家技术咨询和服务协议)之间的合同安排在中国法律下有效、具有约束力和可强制执行，不会也不会导致违反中国现行有效的适用法律或法规； |
| • | 受中国法律管辖的上海曼音、上海紫河和上海紫河股东之间的合同安排在中国法律下是有效的、具有约束力的和可执行的，不会也不会导致任何违反中国现行有效的适用法律或法规的行为； |
| • | 受中国法律管辖的上海漫银、上海年桥和上海年桥股东之间的合同安排在中国法律下是有效的、具有约束力的和可执行的，不会也不会导致任何违反中国现行有效的适用法律或法规的行为； |
| • | 受中国法律管辖的上海漫音、上海乐道和上海乐道股东之间的合同安排在中国法律下是有效的、具有约束力的和可执行的，不会也不会导致违反中国现行有效的适用法律或法规；以及 |
| • | 受中国法律管辖的上海漫音、成都优高及成都优高股东之间的合同安排在中国法律下有效、具有约束力及可强制执行，且不会也不会导致违反任何现行有效的适用中国法律或法规。 |
D. |
财产、厂房和设备 |
项目4A。 |
未解决的员工意见 |
第5项。 |
经营和财务回顾与展望 |
A. |
经营业绩 |
| • | 中国的整体经济增长， |
| • | 对世界银行的影响和发展 新冠肺炎 大流行， |
| • | 人均可支配收入， |
| • | 利率的波动， |
| • | 发展中国网络消费金融行业的监管环境， |
| • | 移动互联网普及率的增长，包括智能移动设备的普及。 |
因以下原因拖欠 |
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15-29 日数 |
30-59 日数 |
60-89 日数 |
90-119 日数 |
120-149 日数 |
150-179 日数 |
|||||||||||||||||||
| 2018年3月31日 |
0.87 | % | 2.10 | % | 2.43 | % | 3.83 | % | 2.29 | % | 1.89 | % | ||||||||||||
| 2018年6月30日 |
0.83 | % | 1.21 | % | 1.05 | % | 0.98 | % | 1.60 | % | 2.03 | % | ||||||||||||
| 2018年9月30日 |
1.03 | % | 1.77 | % | 1.49 | % | 1.29 | % | 1.06 | % | 1.02 | % | ||||||||||||
| 2018年12月31日 |
0.92 | % | 1.63 | % | 1.41 | % | 1.45 | % | 1.44 | % | 1.34 | % | ||||||||||||
| 2019年3月31日 |
0.80 | % | 1.61 | % | 1.45 | % | 1.29 | % | 1.31 | % | 1.20 | % | ||||||||||||
| 2019年6月30日 |
0.86 | % | 1.42 | % | 1.37 | % | 1.19 | % | 1.26 | % | 1.21 | % | ||||||||||||
| 2019年9月30日 |
0.90 | % | 1.50 | % | 1.35 | % | 1.31 | % | 1.17 | % | 1.20 | % | ||||||||||||
| 2019年12月31日 |
1.34 | % | 2.40 | % | 1.86 | % | 1.76 | % | 1.62 | % | 1.53 | % | ||||||||||||
| 2020年3月31日 |
1.34 | % | 3.03 | % | 2.33 | % | 2.44 | % | 2.64 | % | 2.17 | % | ||||||||||||
| 2020年6月30日 |
0.71 | % | 1.36 | % | 1.70 | % | 2.00 | % | 2.75 | % | 2.38 | % | ||||||||||||
| 2020年9月30日 |
0.46 | % | 0.72 | % | 0.74 | % | 0.90 | % | 1.07 | % | 1.43 | % | ||||||||||||
| 2020年12月31日 |
0.35 | % | 0.55 | % | 0.48 | % | 0.52 | % | 0.49 | % | 0.55 | % | ||||||||||||
| (1) | 我们于2018年促成的贷款的葡萄酒拖欠率为7.04%，计算方法为适用年份的每笔贷款开始后第12个月末的季度葡萄酒拖欠率的数量加权平均值。 |
| (2) | 我们在2019年促成的贷款的葡萄酒违约率为6.68%，计算方法是在适用年份的每笔贷款开始后第12个月末的季度葡萄酒违约率的数量加权平均值。 |
| (3) | 截至2020年12月31日，我们在前三个季度协助的贷款的葡萄酒违约率为2.17%，按截至2020年12月31日的季度葡萄酒违约率的数量加权平均计算。由于2020年期间提供便利的贷款继续老化，2020年期酒的拖欠率(按适用年份的每笔贷款开始后第12个月底的季度期酒拖欠率的数量加权平均值计算)可能不同于截至2020年12月31日的2.17%的期酒拖欠率。 |
账面上的月份 |
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古董酒 |
第二位 |
第三名 |
第四 |
第五名 |
第六 |
第七 |
第八 |
第九 |
第十 |
第十一 |
第12位 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2018Q1 |
1.37 | 2.20 | 2.99 | 3.67 | 4.32 | 4.86 | 5.23 | 5.50 | 5.66 | 5.74 | 5.77 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2018Q2 |
1.87 | 3.12 | 4.39 | 5.46 | 6.33 | 6.99 | 7.47 | 7.80 | 7.99 | 8.08 | 8.13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2018Q3 |
1.45 | 2.51 | 3.53 | 4.39 | 5.09 | 5.59 | 5.97 | 6.28 | 6.50 | 6.64 | 6.72 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2018Q4 |
1.43 | 2.49 | 3.55 | 4.42 | 5.18 | 5.76 | 6.20 | 6.54 | 6.81 | 7.01 | 7.16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2019Q1 |
1.34 | 2.38 | 3.45 | 4.36 | 5.13 | 5.75 | 6.22 | 6.65 | 6.99 | 7.25 | 7.43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2019Q2 |
1.33 | 2.34 | 3.31 | 4.18 | 5.05 | 5.82 | 6.44 | 6.98 | 7.34 | 7.50 | 7.52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2019Q3 |
1.02 | 2.16 | 3.42 | 4.55 | 5.64 | 6.45 | 6.92 | 7.13 | 7.20 | 7.20 | 7.15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2019Q4 |
0.83 | 2.07 | 3.37 | 4.45 | 5.12 | 5.50 | 5.68 | 5.79 | 5.83 | 5.80 | 5.73 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2020Q1 |
0.81 | 1.73 | 2.46 | 2.97 | 3.35 | 3.59 | 3.71 | 3.78 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2020Q2 |
0.44 | 0.92 | 1.34 | 1.65 | 1.90 | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2020Q3 |
0.41 | 0.81 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2013年12月31日的年度， |
||||||||||||||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 (1) |
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人民币 |
% |
人民币 |
% |
人民币 |
美元 |
% |
||||||||||||||||||||||
(除百分比外，以千为单位) |
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| 营业收入： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款便利化服务费 |
2,919,234 | 64.2 | 3,310,875 | 55.5 | 1,908,851 | 292,544 | 25.2 | |||||||||||||||||||||
| 便利化后服务费 |
922,797 | 20.3 | 1,200,373 | 20.1 | 672,981 | 103,139 | 8.9 | |||||||||||||||||||||
| 担保收入 |
— | — | — | — | 3,386,032 | 518,932 | 44.8 | |||||||||||||||||||||
| 净利息收入 (2) |
256,108 | 5.6 | 1,106,669 | 18.6 | 1,113,337 | 170,626 | 14.7 | |||||||||||||||||||||
| 其他收入 |
376,915 | 8.3 | 344,840 | 5.8 | 481,886 | 73,852 | 6.4 | |||||||||||||||||||||
| 预期向受投资者储备基金保障的投资者支付的酌情付款的变动 |
68,619 | 1.5 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||
| |
|
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|
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|
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|||||||||||||||
| 净收入 |
4,543,673 | 100.0 | 5,962,757 | 100.0 | 7,563,087 | 1,159,093 | 100.0 | |||||||||||||||||||||
| |
|
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|
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|
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| 运营费用： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 发货和维修费 |
(875,905 | ) | (19.3 | ) | (1,164,716 | ) | (19.5 | ) | (1,315,496 | ) | (201,609 | ) | (17.4 | ) | ||||||||||||||
| 发端和维修费用关联方 |
(109,666 | ) | (2.4 | ) | (43,494 | ) | (0.7 | ) | (10,104 | ) | (1,549 | ) | (0.1 | ) | ||||||||||||||
| 销售和市场营销费用 |
(710,754 | ) | (15.6 | ) | (720,333 | ) | (12.1 | ) | (482,859 | ) | (74,001 | ) | (6.4 | ) | ||||||||||||||
| 一般和行政费用 |
(383,388 | ) | (8.4 | ) | (435,816 | ) | (7.3 | ) | (461,116 | ) | (70,669 | ) | (6.1 | ) | ||||||||||||||
| 研发费用 |
(317,965 | ) | (7.0 | ) | (390,585 | ) | (6.6 | ) | (370,175 | ) | (56,732 | ) | (4.9 | ) | ||||||||||||||
| 质量保证承诺的信用损失 |
— | — | — | — | (2,007,968 | ) | (307,735 | ) | (26.5 | ) | ||||||||||||||||||
| 应收贷款拨备 (2) |
(192,749 | ) | (4.2 | ) | (299,504 | ) | (5.0 | ) | (463,175 | ) | (70,985 | ) | (6.1 | ) | ||||||||||||||
| 应收账款和其他应收账款准备金 |
(106,652 | ) | (2.3 | ) | (261,882 | ) | (4.4 | ) | (144,661 | ) | (22,170 | ) | (1.9 | ) | ||||||||||||||
| |
|
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|
|
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|
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|
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|
|
|
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|||||||||||||||
| 总运营费用 |
(2,697,079 | ) | (59.4 | ) | (3,316,330 | ) | (55.6 | ) | (5,255,554 | ) | (805,450 | ) | (69.5 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||
| 其他收入 (3) |
774,063 | 17.0 | 210,053 | 3.5 | 116,469 | 17,850 | 1.5 | |||||||||||||||||||||
| |
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|
|
|
|
|
|
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| 扣除所得税费用前利润 |
2,620,657 | 57.7 | 2,856,480 | 47.9 | 2,424,002 | 371,493 | 32.1 | |||||||||||||||||||||
| |
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| 所得税费用 |
(151,206 | ) | (3.3 | ) | (481,962 | ) | (8.1 | ) | (455,421 | ) | (69,796 | ) | (6.0 | ) | ||||||||||||||
| |
|
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|
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| 净利润 |
2,469,451 | 54.3 | 2,374,518 | 39.8 | 1,968,581 | 301,697 | 26.0 | |||||||||||||||||||||
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| (1) | 2020年1月1日，我们采用了ASC主题326，金融工具信用损失计量或“CECL”，使用了修改的追溯方法，以前的期间继续按照我们的历史会计方法报告。在通过ASC主题326后，与担保合同有关的预期信贷损失应与根据ASC主题460核算的随时待命担保责任分开记录，并在此基础上进行记录。当我们从潜在风险中解脱出来时，担保合同中的现成部分被系统地确认为担保收入。 |
| (2) | 我们历来在财务报表项目“净利息收入(费用)和贷款拨备损失”中列报利息收入、利息支出和应收贷款准备金。2019年，我们将应收贷款准备2.995亿元从营业收入中的“利息净收入(费用)和贷款拨备损失”重新分类为营业费用中的“应收贷款准备”。截至2018年12月31日止年度，已重新分类以符合本期财务报表列报的应收贷款拨备金额为人民币1.927亿元。 |
| (3) | 下表列出了我们其他收入的细目： |
截至2013年12月31日的年度， |
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2018 |
2019 |
2020 |
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人民币 |
% |
人民币 |
% |
人民币 |
美元 |
% |
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(除百分比外，以千为单位) |
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| 其他收入： |
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| 从质量保证中获益 |
510,894 | 11.2 | 98,405 | 1.6 | — | — | — | |||||||||||||||||||||
| 金融担保衍生工具的已实现收益/(损失) |
(157,244 | ) | (3.5 | ) | 31,444 | 0.5 | — | — | — | |||||||||||||||||||
| 金融担保衍生品的公允价值变动 |
272,057 | 6.0 | (56,287 | ) | (0.9 | ) | — | — | — | |||||||||||||||||||
| 其他收入，净额 |
148,356 | 3.3 | 136,491 | 2.3 | 116,469 | 17,850 | 1.5 | |||||||||||||||||||||
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| 其他收入合计 |
774,063 | 17.0 | 210,053 | 3.5 | 116,469 | 17,850 | 1.5 | |||||||||||||||||||||
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截至2013年12月31日， |
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2018 |
2019 |
2020 |
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人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
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(单位：千) |
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| 资产： |
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| 现金和现金等价物 |
1,616,164 | 2,324,542 | 2,632,174 | 403,398 | ||||||||||||
| 受限现金 |
3,677,557 | 3,686,203 | 3,484,227 | 533,981 | ||||||||||||
| 短期投资 |
1,694,660 | 114,560 | 1,970,958 | 302,063 | ||||||||||||
| 应收质量保证 |
2,064,366 | 3,649,642 | 1,121,554 | 171,886 | ||||||||||||
| 投资 |
167,501 | 952,833 | 950,515 | 145,673 | ||||||||||||
| 合同资产 |
112,103 | 20,555 | — | — | ||||||||||||
| 金融担保衍生资产 |
56,287 | — | — | — | ||||||||||||
| 应收账款，扣除应收账款信用损失准备后的净额 |
812,042 | 882,305 | 863,906 | 132,399 | ||||||||||||
| 总资产 |
13,142,467 | 18,304,456 | 14,882,185 | 2,280,795 | ||||||||||||
| 负债和股东权益 |
||||||||||||||||
| 负债： |
||||||||||||||||
| 支付给平台客户 |
905,034 | 684,630 | 103,453 | 15,855 | ||||||||||||
| 应支付的质量保证 |
3,819,379 | 4,776,153 | — | — | ||||||||||||
| 递延担保收入 |
— | — | 1,259,396 | 193,011 | ||||||||||||
| 质量保证承诺的预期信用损失 |
— | — | 2,390,501 | 366,360 | ||||||||||||
| 合同责任 |
165,469 | 55,728 | 3,447 | 528 | ||||||||||||
| 应付给合并信托投资者的资金 |
1,505,909 | 3,660,483 | 1,661,841 | 254,688 | ||||||||||||
| 总负债 |
7,156,729 | 10,292,976 | 6,451,855 | 988,790 | ||||||||||||
| |
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| 股东权益总额 |
5,985,738 | 8,011,480 | 8,430,330 | 1,292,005 | ||||||||||||
| |
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截至2013年12月31日， |
||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
|||||||||||||
(单位：千) |
||||||||||||||||
| 受限现金： |
||||||||||||||||
| 质量保证承诺和质量保证基金 |
2,414,449 | 1,473,749 | 1,671,785 | 256,212 | ||||||||||||
| 投资者储备基金 |
17,971 | 41,958 | — | — | ||||||||||||
| 从投资者和借款人那里收到的现金 |
905,034 | 684,630 | 103,453 | 15,854 | ||||||||||||
| 通过合并信托收到的尚未分配的现金 |
303,667 | 799,646 | 482,285 | 73,913 | ||||||||||||
| 短期借款抵押品 |
26,000 | 251,853 | — | — | ||||||||||||
| 第三方托管账户 |
10,436 | 44,367 | 701,673 | 107,536 | ||||||||||||
| 保证金的指定账户 |
— | 390,000 | — | — | ||||||||||||
| 从借款人那里收到的现金将分配给融资合作伙伴 |
— | — | 225,031 | 34,488 | ||||||||||||
| 验资账户持有的现金 |
— | — | 300,000 | 45,978 | ||||||||||||
| |
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| 受限现金总额 |
3,677,557 | 3,686,203 | 3,484,227 | 533,981 | ||||||||||||
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B. |
流动性与资本资源 |
截至2013年12月31日的年度， |
||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 |
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(单位：千) |
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| 汇总合并现金流数据： |
||||||||||||||||
| 经营活动提供的(用于)现金净额 |
1,884,956 | (215,522 | ) | 2,206,909 | 338,224 | |||||||||||
| 净现金(用于投资活动)/由投资活动提供 |
(1,447,013 | ) | (828,219 | ) | 1,041,496 | 159,616 | ||||||||||
| 融资活动提供的/(用于)的现金净额 |
530,097 | 1,749,512 | (3,091,279 | ) | (473,759 | ) | ||||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金净增加 |
1,010,017 | 717,024 | 105,656 | 16,192 | ||||||||||||
| 年初现金、现金等价物和限制性现金 |
4,283,704 | 5,293,721 | 6,010,745 | 921,187 | ||||||||||||
| 年终现金、现金等价物和限制性现金 |
5,293,721 | 6,010,745 | 6,116,401 | 937,379 | ||||||||||||
C. |
研发、专利和许可证等。 |
D. |
趋势信息 |
E. |
失衡 板材布置 |
F. |
合同义务的表格披露 |
总计 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2024年之后 |
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人民币 |
美元 |
人民币 |
美元 |
人民币 |
美元 |
人民币 |
美元 |
人民币 |
美元 |
人民币 |
美元 |
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(单位：千) |
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| 经营租赁义务 |
45,282 | 6,940 | 34,203 | 5,242 | 11,079 | 1,698 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
G. |
安全港 |
第6项。 |
董事、高级管理人员和员工 |
A. |
董事和高级管理人员 |
| 董事及行政人员 |
年龄 |
职位/头衔 | ||
| 邵凤谷 |
42 | 董事会主席、首席创新官 | ||
| 铁证Li |
36 | 董事会副主席总裁 | ||
| 张军 |
43 | 董事 | ||
| 胡红辉 |
43 | 董事 | ||
| 德良豪 |
47 | 董事 | ||
| 黎智英 |
64 | 独立董事 | ||
| 冰香 |
58 | 独立董事 | ||
| 冯章 |
45 | 首席执行官 | ||
| 徐佳元 |
40 | 首席财务官 | ||
| 王玉祥 |
41 | 首席技术官和首席产品官 |
B. |
补偿 |
| 名字 |
普通股 潜在的 授予期权 |
行权价格 (美元/股) |
批地日期 |
有效期届满日期 | ||||
| 邵凤谷 |
* | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | ||||
| 铁证Li |
* | 0.007 | 2014年1月29日 | 2019年1月28日 | ||||
| * | 0.030 | 2015年4月1日 | 2020年3月31日 | |||||
| * | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
| * | 1.4 | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||||
| * | 0.654 | 2019年1月28日 | 2024年1月27日 | |||||
| 张军 |
* | 0.007 | 2014年1月29日 | 2019年1月28日 | ||||
| * | 0.030 | 2015年4月1日 | 2020年3月31日 | |||||
| * | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
| * | 0.320 | 2017年2月1日 | 2022年1月31日 | |||||
| * | 1.4 | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||||
| 胡红辉 |
* | 0.007 | 2014年1月29日 | 2019年1月28日 | ||||
| * | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
| 德良豪 |
* | 0.126 | 2016年9月7日 | 2022年9月6日 | ||||
| * | 1.4 | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||||
| * | 0.330 | 2020年4月6日 | 2022年4月6日 | |||||
| 冯章 |
* | 0.028 | 2015年5月24日 | 2020年5月23日 | ||||
| * | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
| * | 0.320 | 2017年2月1日 | 2022年1月31日 | |||||
| 徐佳元 |
* | 0.030 | 2015年5月5日 | 2020年5月4日 | ||||
| * | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
| * | 0.320 | 2017年2月1日 | 2022年1月31日 | |||||
| * | 0.330 | 2020年4月6日 | 2025年4月5日 | |||||
| 王玉祥 |
* | 0.030 | 2015年6月15日 | 2020年6月14日 | ||||
| * | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
| * | 0.320 | 2017年2月1日 | 2022年1月31日 | |||||
| 作为一个整体的其他受赠人 |
62,376,525 | 从0.0001起 至1.4 |
从2012年7月1日至2012年7月1日 2020年4月6日 |
自2018年6月30日起 至2025年4月5日 |
| * | 不到我们总流通股的1%。 |
| 名字 |
A类普通股和普通股 基础股票：限制性股票 获奖单位 |
* |
* | |||
| 铁证Li |
* | 2020年10月6日 | 2025年10月5日 | |||
| 冯章 |
* | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||
| * | 2019年1月28日 | 2024年1月27日 | ||||
| * | 2020年4月6日 | 2025年4月5日 | ||||
| * | 2020年10月6日 | 2025年10月5日 | ||||
| 徐佳元 |
* | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||
| * | 2019年1月28日 | 2024年1月27日 | ||||
| * | 2020年4月6日 | 2025年4月5日 | ||||
| * | 2020年10月6日 | 2025年10月5日 |
| 名字 |
A类普通股和普通股 基础股票：限制性股票 获奖单位 |
* |
* | |||
| 王玉祥 |
* | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||
| * | 2019年1月28日 | 2024年1月27日 | ||||
| * | 2020年4月6日 | 2025年4月5日 | ||||
| * | 2020年10月6日 | 2025年10月5日 | ||||
| 作为一个整体的其他受赠人 |
57,769,660 | 自2018年2月1日起 至2021年3月2日 |
自2023年1月31日起 至2026年3月1日 |
| * | 不到我们总流通股的1%。 |
C. |
董事会惯例 |
| • | 任命独立审计师和 前置审批 所有审计和非审计 允许由独立审计师执行的服务； |
| • | 与独立审计师一起审查任何审计问题或困难以及管理层的回应； |
| • | 与管理层和独立审计师讨论年度经审计的财务报表； |
| • | 审查我们的会计和内部控制政策和程序的充分性和有效性，以及为监测和控制重大财务风险敞口而采取的任何步骤； |
| • | 审查和批准所有拟议的关联方交易； |
| • | 分别定期与管理层和独立审计员举行会议；以及 |
| • | 监督遵守我们的商业行为和道德准则，包括审查我们程序的充分性和有效性，以确保适当的合规。 |
| • | 审查批准或建议董事会批准我们的首席执行官和其他高管的薪酬； |
| • | 审查并建议董事会就我们的薪酬进行决定 非员工 董事； |
| • | 定期审查和批准任何激励性薪酬或股权计划、计划或类似安排； |
| • | 只有在考虑到与个人独立于管理层有关的所有因素之后，才能选择薪酬顾问、法律顾问或其他顾问。 |
| • | 遴选、推荐股东选举或者董事会任命的被提名人； |
| • | 每年与董事会一起审查董事会目前的组成，包括独立性、知识、技能、经验和多样性等特点； |
| • | 就董事会会议的频率和结构提出建议，并监督董事会各委员会的运作；以及 |
| • | 定期就公司管治的法律及实务的重大发展及我们遵守适用法律及法规的情况向董事会提供意见，并就公司管治的所有事项及须采取的任何补救行动向董事会提出建议。 |
| • | 召开股东周年大会和临时股东大会； |
| • | 宣布分红和分配； |
| • | 任命军官，确定军官的任期； |
| • | 行使本公司借款权力，将本公司财产抵押； |
| • | 批准转让本公司股份，包括将该等股份登记在本公司会员名册内。 |
D. |
员工 |
截至2020年12月31日。 |
||||||||
员工人数减少。 |
占总数的% |
|||||||
| 功能： |
||||||||
| 运营 |
847 | 27.7 | % | |||||
| 风险管理 |
736 | 24.0 | % | |||||
| 研究与开发 |
674 | 22.0 | % | |||||
| 销售和市场营销 |
568 | 18.5 | % | |||||
| 一般事务和行政事务 |
239 | 7.8 | % | |||||
| |
|
|
|
|||||
| 员工总数 |
3,064 | 100.0 | % | |||||
| |
|
|
|
|||||
E. |
股份所有权 |
| • | 我们的每一位董事和行政人员；以及 |
| • | 实益持有本公司全部已发行普通股5%以上的每一位主要股东。 |
截至2021年3月31日实益拥有的普通股 |
||||||||||||||||
A类 普通 股票 |
B类 普通 股票 |
百分比： 总计 普通 共享† |
百分比： 集料 投票 电源†† |
|||||||||||||
| 董事和高管**： |
||||||||||||||||
| 邵凤谷 (1) |
22,109,660 | 394,818,900 | 29.4 | % | 63.6 | % | ||||||||||
| 铁证Li (2) |
9,165,650 | 27,987,900 | 2.6 | % | 4.6 | % | ||||||||||
| 张军 (3) |
11,866,000 | 77,009,800 | 6.3 | % | 12.5 | % | ||||||||||
| 胡红辉 (4) |
8,600,000 | 54,883,400 | 4.5 | % | 8.9 | % | ||||||||||
| 德良豪 |
* | — | * | * | ||||||||||||
| 黎智英 |
— | — | — | — | ||||||||||||
| 冰香 |
— | — | — | — | ||||||||||||
| 冯章 |
* | — | * | * | ||||||||||||
| 徐佳元 |
* | — | * | * | ||||||||||||
| 王玉祥 |
* | — | * | * | ||||||||||||
| 所有董事和高级管理人员作为一个整体 |
76,451,385 | 554,700,000 | 44.4 | % | 89.6 | % | ||||||||||
| 主要股东和销售股东： |
||||||||||||||||
| PPD投资有限公司 (5) |
22,109,660 | 394,818,900 | 29.4 | % | 63.6 | % | ||||||||||
| 海鹰中国动力基金 (6) |
109,287,130 | — | 7.7 | % | 0.9 | % | ||||||||||
| Metallica控股有限公司 (7) |
8,550,000 | 77,009,800 | 6.0 | % | 12.4 | % | ||||||||||
| Sig中国投资大师基金III，有限责任公司 (8) |
85,691,995 | — | 6.0 | % | 0.7 | % | ||||||||||
| 艾玛-奥利弗控股有限公司 (9) |
8,600,000 | 54,883,400 | 4.5 | % | 8.9 | % | ||||||||||
| ** | 除黎智英和向炳翔外，我们董事和高管的办公地址均为上海市浦东新区丹桂路999号G1栋，邮编：201203，人民Republic of China。吉米·Y·赖的营业地址是4521 Turnberry Ct.普莱诺，德克萨斯州，75024，美国。兵翔的营业地址是北京市东城区东方广场东二座20楼，邮编：中国。 |
| † | 对于本栏所包括的每个个人和集团，所有权百分比的计算方法是将该个人或集团实益拥有的股份数量除以已发行股份总数与该个人或集团在2021年3月31日后60天内行使期权、认股权证或其他权利时有权获得的股份数量之和。截至2021年3月31日止已发行普通股总数为1,417,427,284股，包括(I)836,427,284股A类普通股及(Ii)581,000,000股B类普通股。 |
| †† | 对于本栏包括的每个个人和集团，投票权百分比的计算方法是将该个人或集团实益拥有的投票权除以我们所有A类和B类普通股作为一个类别的投票权。A类普通股的每位持有人有权每股一票，而我们的B类普通股的每位持有人有权就提交给他们表决的所有事项每股有二十票。我们的B类普通股可以随时由持有者在A 一对一 |
| (1) | 代表(I)由在英属维尔京群岛注册成立的公司PPD Investment Limited直接持有的394,818,900股B类普通股，及(Ii)由PPD Investment Limited直接持有的4,421,932股美国存托凭证，相当于22,109,660股A类普通股。顾少峰先生为PPD Investment Limited的唯一股东及唯一董事。PPD投资有限公司的注册地址是英属维尔京群岛托尔托拉路镇邮政信箱3469号海滨大道日内瓦广场。 |
| (2) | 代表(I)于英属维尔京群岛注册成立的Happyariel Holding Limited直接持有的27,987,900股B类普通股；(Ii)1,728,130股美国存托凭证，相当于由Happyariel Holding Limited直接持有的8,640,650股A类普通股；及(Iii)Li先生于二零二一年三月三十一日后行使购股权时可购买的525,000股A类普通股。Li铁正先生为幸福控股有限公司唯一股东及唯一董事。Happyariel Holding Limited的注册地址是英属维尔京群岛托尔托拉路镇邮编3469号海滨大道日内瓦广场。 |
| (3) | 代表(I)77,009,800股由在英属维尔京群岛注册成立的公司Metallica Holding Limited直接持有的B类普通股；(Ii)1,550,000股美国存托凭证，相当于7,750,000股A类普通股，由Metallica Holding Limited直接持有；(Iii)663,200股美国存托凭证，相当于3,316,000股A类普通股，由张军先生直接持有；及(Iv)Metallica Holding Limited可于2021年3月31日后60天内行使购股权后购买的800,000股A类普通股。张晓军先生为Metallica Holding Limited的唯一股东及唯一董事。Metallica Holding Limited的注册地址是英属维尔京群岛托尔托拉路镇邮政信箱3469号海滨大道日内瓦广场。 |
| (4) | 代表(I)54,883,400股在英属维尔京群岛注册成立的公司Emma O&Oliver Holding Limited直接持有的B类普通股，及(Ii)1,720,000股美国存托凭证，相当于8,600,000股A类普通股，由Emma O&Oliver Holding Limited直接持有。胡红辉先生为爱玛安理控股有限公司的唯一股东及唯一董事。Emma&Oliver Holding Limited的注册地址为英属维尔京群岛托尔托拉路镇海滨大道日内瓦广场邮政信箱3469号。 |
| (5) | 代表(I)由在英属维尔京群岛注册成立的公司PPD Investment Limited直接持有的394,818,900股B类普通股，及(Ii)由PPD Investment Limited直接持有的4,421,932股美国存托凭证，相当于22,109,660股A类普通股。顾少峰先生为PPD Investment Limited的唯一股东及唯一董事。顾少峰先生为PPD Investment Limited的唯一股东及唯一董事。PPD投资有限公司的注册地址是英属维尔京群岛托尔托拉路镇邮政信箱3469号海滨大道日内瓦广场。 |
| (6) | 代表21,857,426股美国存托凭证，相当于由海鹰中国动态基金直接持有的109,287,130股A类普通股。金龙环球资产管理有限公司根据投资管理协议为海鹰中国活力基金的投资管理人，因此拥有酌情投票权及出售109,287,130股A类普通股。海鹰中国动态基金的注册办事处是大开曼群岛卡马纳湾Nexus Way 89号， KY1-9009， 开曼群岛。金龙环球资产管理有限公司的营业地址为4004-05, 香港中环皇后大道183号中远大厦40楼 |
| (7) | 代表(I)77,009,800股由在英属维尔京群岛注册成立的公司Metallica Holding Limited直接持有的B类普通股，(Ii)1,550,000股美国存托凭证，相当于7,750,000股A类普通股，由Metallica Holding Limited直接持有，及(Iii)Metallica Holding Limited可于2021年3月31日后60天内行使购股权时购买的800,000股A类普通股。张晓军先生为Metallica Holding Limited的唯一股东及唯一董事。Metallica Holding Limited的注册地址是英属维尔京群岛托尔托拉路镇邮政信箱3469号海滨大道日内瓦广场。 |
| (8) | 代表2,044,179股美国存托凭证，相当于10,220,895股A类普通股，以及由特拉华州有限责任合伙企业SIG中国投资总基金III直接持有的75,471,100股A类普通股。SIG Asia Investment，LLLP为特拉华州有限责任合伙企业，根据一项投资管理协议为SIG中国投资总基金III，LLLP的投资经理，因此拥有酌情投票权及出售85,691,995股A类普通股。此外，根据一项投资管理协议，特拉华州的高地资本管理公司是SIG Asia Investment，LLLP的投资管理人，因此拥有投票和处置85,691,995股A类普通股的酌情决定权。阿瑟·丹奇克作为SIG亚洲投资有限责任公司的总裁，以及高地资本管理公司的副总裁，也可能被视为对SIG中国投资总基金持有的股份拥有投资自由裁量权。Dantchik先生对这些股份不承担任何此类投资酌处权或受益人所有权。SIG中国投资大师基金的注册地址是美国特拉华州威尔明顿市奥兰治街1201号商业中心1号，715室。 |
| (9) | 代表(I)54,883,400股在英属维尔京群岛注册成立的公司Emma O&Oliver Holding Limited直接持有的B类普通股，及(Ii)1,720,000股美国存托凭证，相当于8,600,000股A类普通股，由Emma O&Oliver Holding Limited直接持有。胡红辉先生为爱玛安理控股有限公司的唯一股东及唯一董事。Emma&Oliver Holding Limited的注册地址为英属维尔京群岛托尔托拉路镇海滨大道日内瓦广场邮政信箱3469号。 |
第7项。 |
大股东及关联方交易 |
A. |
大股东 |
B. |
关联方交易 |
第8项。 |
财务信息 |
A. |
合并报表和其他财务信息 |
| • | 案件编号：654482/2018年(纽约州最高法院纽约县，2018年9月10日立案)(“Huang案”)；Ravindra Vora诉PPDAI集团等人， |
| • | 案件编号：654777/2018年(纽约州最高法院纽约县，2018年9月27日提起诉讼)(“沃拉案”)；赖诉PPDAI集团等人。 |
| • | 案件编号 2018年-cv-06716 |
| • | 案件编号 2：2019-cv-00168 |
B. |
重大变化 |
第9项。 |
报价和挂牌 |
A. |
优惠和上市详情 |
B. |
规划和分配 |
C. |
市场 |
D. |
出售股东 |
E. |
稀释 |
F. |
发行债券的开支 |
第10项。 |
附加信息 |
A. |
股本 |
B. |
组织章程大纲及章程细则 |
| • | 转让书提交我行，并附上与之相关的普通股证书以及我公司董事会可能合理要求的其他证据，以证明转让人有权进行转让； |
| • | 转让文书仅适用于一类股份； |
| • | 如有需要，转让文书已加盖适当印花； |
| • | 转让给联名持有人的，普通股转让给的联名持有人人数不超过四人； |
| • | 我们已就此向吾等支付纽约证券交易所厘定须支付的最高金额或本公司董事不时要求的较低金额的费用。 |
| • | 该系列的名称； |
| • | 该系列股票的数量； |
| • | 股息权、股息率、转换权、投票权； |
| • | 赎回和清算优先权的权利和条款。 |
| • | 授权我们的董事会发行一个或多个系列的优先股，并指定这些优先股的价格、权利、优惠、特权和限制，而不需要我们的股东进一步投票或采取任何行动；以及 |
| • | 限制股东要求和召开股东大会的能力。 |
| • | 增加我们的股本，按决议规定的数额分为若干类别和数额的股份； |
| • | 合并并将我们的全部或任何股本分成比我们现有股份更大的股份； |
| • | 细分 我们的现有股份或任何该等股份成为较小数额的股份，但在分拆中，就每一减少股份而支付的款额与未支付的款额(如有的话)之间的比例，须与衍生该减少股份的股份的比例相同；或 |
| • | 注销于决议案通过当日尚未被任何人认购或同意认购的任何股份，并将本公司的股本金额减去如此注销的股份金额。 |
| • | 无须向公司注册处处长提交股东周年申报表； |
| • | 不需要打开其成员登记册以供检查； |
| • | 无需召开年度股东大会； |
| • | 可以发行流通股、无记名股票或者无票面价值的股票； |
| • | 可获得不征收任何未来税收的承诺(这种承诺通常首先给予20年)； |
| • | 可在另一法域继续登记，并在开曼群岛撤销登记； |
| • | 可注册为存续期有限的公司；及 |
| • | 可注册为独立的投资组合公司。 |
| • | 成员的名称和地址，每个成员持有的股份的说明，每个成员的股份支付或同意视为已支付的金额，以及关于每个成员持有的股份是否根据我们的公司章程具有投票权的确认，如果是，这种投票权是否有条件； |
| • | 任何人的姓名列入注册纪录册成为会员的日期；及 |
| • | 任何人不再是会员的日期。 |
C. |
材料合同 |
D. |
外汇管制 |
E. |
税收 |
| • | 这种额外的分配和/或收益将在美国股东持有美国存托凭证或普通股的期间按比例分配； |
| • | 分配给本课税年度以及在我们是PFIC的第一个课税年度之前的美国持有期内的任何课税年度的该等金额，或 前PFIC 年度，将按普通收入纳税； |
| • | 分配给以前每个课税年度的该等款额，但 前PFIC 将按该年度的最高税率缴税；以及 |
| • | 一般适用于少缴税款的利息收费，将对上一个课税年度的税款征收，但 前PFIC 年。 |
F. |
股息和支付代理人 |
G. |
专家发言 |
H. |
展出的文件 |
I. |
子公司信息 |
第11项。 |
关于市场风险的定量和定性披露 |
第12项。 |
除股权证券外的其他证券说明 |
A. |
债务证券 |
B. |
认股权证和权利 |
C. |
其他证券 |
D. |
美国存托股份 |
| 服务 |
费用 | |||
| • | 发行美国存托凭证(例如，交存A类普通股后发行美国存托股份，因股票价格变动而发行A股 美国存托股份(S)到班级 |
每美国存托股份最高5美分 | ||
| • | 美国存托凭证的取消(例如，在存入财产发生变化时，为交付交存财产而取消美国存托凭证 美国存托股份(S)到班级 |
每个取消的美国存托股份最高5美分 | ||
| • | 分配现金股利或其他现金分配(例如，在出售权利和其他权利时) | 每持有美国存托股份最高5美分 | ||
| • | 根据(I)股票分红或其他免费股票分配，或(Ii)行使购买额外美国存托凭证的权利而分配美国存托凭证 | 每持有美国存托股份最高5美分 | ||
| • | 分销美国存托凭证以外的证券或购买额外美国存托凭证的权利(例如，在 衍生品) |
每持有美国存托股份最高5美分 | ||
| • | 美国存托股份服务 | 在开户银行建立的适用记录日期持有的美国存托股份，最高5美分 | ||
| • | 税收(包括适用的利息和罚款)和其他政府收费； |
| • | 在股份登记册上登记A类普通股时可能不时收取的登记费，并适用于在存入和提取时分别以托管人、托管银行或任何代名人的名义转让A类普通股； |
| • | 某些电报、电传和传真的传输和交付费用； |
| • | 开户银行兑换外币发生的费用和手续费； |
| • | 开户银行因遵守外汇管制条例和适用于A类普通股、美国存托凭证和美国存托凭证的其他监管要求而发生的费用和开支；以及 |
| • | 开户银行、托管人或任何被指定人因偿付或交付存放财产而发生的费用和开支。 |
第13项。 |
违约、拖欠股息和拖欠股息 |
第14项。 |
对担保持有人的权利和收益的使用作出实质性修改 |
| • | 约7,410万美元用于股票回购； |
| • | 约9,510万美元用于股息分配； |
| • | 约2000万美元，用于收购和/或投资于补充我们业务的技术、解决方案和/或业务；以及 |
| • | 约7,500万美元用于一般企业用途。 |
第15项。 |
控制和程序 |
项目16A。 |
审计委员会财务专家 |
项目16B。 |
道德准则 |
项目16C。 |
首席会计师费用及服务 |
2019 |
2020 |
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(人民币‘000元) |
(美元‘000)* |
(人民币‘000元) |
(美元‘000)* |
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| 审计费 (1) |
9,570 | 1,375 | 8,800 | 1,349 | ||||||||||||
| 审计相关费用 (2) |
— | — | — | — | ||||||||||||
| 税费 (3) |
— | — | — | — | ||||||||||||
| 所有其他费用 (4) |
— | — | 378 | 58 | ||||||||||||
| * | 美元金额是根据相应的人民币金额折算的，汇率为人民币6.5250元=1.00美元，这是美国联邦储备委员会(Federal Reserve Board)发布的H.10统计数据中规定的2020年12月31日中午买入汇率。 |
| (1) | “审计费”是指在过去两个会计年度中，总会计师为审计注册人年度财务报表而提供的专业服务或通常由会计师提供的与该两个会计年度的法定和监管文件或业务有关的服务的总费用。 |
| (2) | “审计相关费用”是指总会计师在过去两个会计年度每年为担保和相关服务收取的费用总额，这些费用与注册人财务报表的审计或审查业绩合理相关，没有在上文脚注(1)中报告。 |
| (3) | “税费”是指总会计师在过去两个会计年度内每年为税务合规、税务咨询和税务筹划提供的专业服务所收取的总费用。 |
| (4) | “所有其他费用”是指在过去两个会计年度中，除脚注(1)至(3)中报告的服务外，总会计师每年为总会计师提供的产品和服务收取的费用总额。 |
项目16D。 |
豁免审计委员会遵守上市标准 |
项目16E。 |
发行人及关联购买人购买股权证券 |
| 期间 |
总人数： 购买美国存托凭证 |
平均价格 按美国存托股份付费 |
所有美国存托凭证的总数 作为该计划的一部分购买了该产品 公开宣布的新计划 |
大约美元的价值 的美国存托凭证 根据该计划购买 |
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| 2020年4月 |
1,862,404 | 1.74 | 1,862,404 | 37,626,282 | ||||||||||||
| 2020年5月 |
1,693,200 | 1.60 | 1,693,200 | 34,913,340 | ||||||||||||
| 2020年6月 |
4,751,800 | 1.71 | 4,751,800 | 26,787,002 | ||||||||||||
| 2020年7月 |
6,529,722 | 2.03 | 6,529,722 | 13,555,515 | ||||||||||||
| 2020年8月 |
2,082,712 | 2.20 | 2,082,712 | 8,941,328 | ||||||||||||
| |
|
|
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|
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|||||||||
| 总计 |
16,919,838 |
— |
16,919,838 |
— |
||||||||||||
| |
|
|
|
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| 期间 |
总人数： 购买美国存托凭证 |
平均价格 按美国存托股份付费 |
所有美国存托凭证的总数 作为该计划的一部分购买了该产品 公开宣布的新计划 |
大约美元的价值 的美国存托凭证 根据该计划购买 |
||||||||||||
| 2020年9月 |
2,778,900 | 1.74 | 2,778,900 | 55,186,115 | ||||||||||||
| 2020年10月 |
2,420,900 | 2.06 | 2,420,900 | 50,265,583 | ||||||||||||
| 2020年11月 |
1,445,900 | 2.09 | 1,445,900 | 47,133,000 | ||||||||||||
| 2020年12月 |
2,291,836 | 2.28 | 2,291,836 | 41,908,361 | ||||||||||||
| 2021年1月 |
813,200 | 3.17 | 813,200 | 39,533,372 | ||||||||||||
| 2021年2月 |
— | — | — | — | ||||||||||||
| 2021年3月 |
— | — | — | — | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
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| 总计 |
9,750,736 |
— |
9,750,736 |
— |
||||||||||||
| |
|
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项目16F。 |
更改注册人的认证会计师 |
项目16G。 |
公司治理 |
项目16H。 |
煤矿安全信息披露 |
第17项。 |
财务报表 |
第18项。 |
财务报表 |
第19项。 |
展品 |
| 展品 数 |
文件说明 | |
| 1.1 | 第四次修订和重新修订的注册人组织备忘录和章程(通过引用附件3.2并入本文，以完成表格上的注册声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 1.2* | 2019年11月6日变更名称的公司注册证书 | |
| 2.1 | 注册人的美国存托凭证样本(在此引用附件44.3以填写表格上的注册声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 2.2 | 登记人普通股证书样本(在此引用附件)4.2以表格形式填写登记声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 2.3 | 美国存托凭证的登记人、托管人和持有人之间于2017年11月14日签订的存管协议(通过引用附件4.3并入本文，以提供表格上的登记声明 S-8(档号： 333-224011),于2018年3月29日提交给美国证券交易委员会) | |
| 2.4 | 证券说明书(参考2020年4月30日提交的20-F表格(文件编号001-38269)附件2.4并入本文) | |
| 4.1 | 注册人2017年度股权激励计划(参照附表10.2并入，以表格形式填写注册说明书 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.2 | 注册人第三次修订和重订的股票期权计划(通过引用表格注册说明书的附件10.1并入本文F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.3 | 登记人与其执行人员之间的雇用协议(通过引用表格登记声明的附件10.3并入本文F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.4 | 注册人与其董事和高级管理人员之间的赔偿协议(通过引用附件10.4并入本文，以便在表格上填写注册声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.5 | 北京荣盛与北京拍拍融信股东于2014年1月23日签订的《重新设定股权质押协议》的英译本(本文参考附表10.5并入，以表格形式填写登记声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 展品 数 |
文件说明 | |
| 4.6 | 北京繁荣、北京拍拍融信、北京拍拍融信股东于2014年1月23日签订的《北京繁荣、北京拍拍融信、北京拍拍融信股东重订经营协议书》英译本(参考附表10.6并入，以表格形式填写登记说明书 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.7 | 北京拍拍融信股东于2014年1月23日授予的授权委托书英译本(参考附件10.7并入，以表格形式填写登记声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.8 | 北京繁荣、上海PPDai和北京拍拍融信于2015年2月9日修订和重新签署的《独家技术咨询和服务协议》的英译本(在此引用附件10.8以提供表格上的注册声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.9 | 北京盛世、北京拍拍融信、北京拍拍融信股东于2014年1月23日签订的《重新订立的期权协议》的英文译本(本文参考附表10.9并入，以表格形式填写登记声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.10 | 上海广建、北京拍牌融信、北京兴盛与北京拍牌融信股东于2017年6月30日签订的《股权质押协议》英译本(参考附件10.10合并，以表格形式填写登记声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.11 | 2017年6月30日上海广建、上海上湖、北京派荣信、北京派荣信与北京派荣信股东签订的《营业协议书》英译本(参考附表10.11并入，以表格形式填写登记声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.12 | 北京拍拍融信股东于2017年6月30日授予的授权委托书英译本(在此参考附件10.11的展示并入)，以完成表格上的登记声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.13 | 上海广建、上海上湖、北京繁荣、上海PPDai、北京拍拍融信于2017年6月30日签订的《独家技术咨询与服务协议》英译本(参考附件10.13并入，以表格形式填写注册声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.14 | 上海广建、北京繁荣、北京拍拍融信与北京拍拍融信股东于2017年6月30日签订的购股权协议英文译本(本文参考附件10.14并入，以表格形式填写登记声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.15 | 注册人与新鸿基地产(正大)有限公司于2017年10月30日签订的认购协议(在此引用附件10.15合并，以提供表格上的注册声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 展品 数 |
文件说明 | |
| 4.16 | 上海广建与北京拍拍融信股东于2018年3月21日签订的《贷款协议》的英译本(在此引用附件44.16编制年度报告表格 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.17 | 上海广建、北京拍牌融信、北京盛世与北京拍牌融信股东于2018年3月21日签订的《重定股权质押协议》英译本(合并于此，以提供年度报告格式) 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.18 | 2018年3月21日上海广建、上海上湖、北京拍拍融信、北京拍拍融信与北京拍拍融信股东签订的《重新开业经营协议书》英译本(参照附表44.18并入，以编制年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.19 | 北京拍拍融信股东于2018年3月21日授予的重新授权委托书的英译本(引用附件419合并，以完成年度报告表格 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.20 | 2018年3月21日上海广建、上海上湖、北京繁荣、上海PPDai、北京拍拍融信重新签订的《独家技术咨询与服务协议》的英译本(结合于此，以表4.20形式提交年度报告 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.21 | 上海广建、北京繁荣、北京拍拍融信与北京拍拍融信股东于2018年3月21日签订的重新订立的期权协议的英文译本(在此引用附件4.21以编制年度报告表格 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.22 | 上海漫银与上海紫河股东于2018年3月21日签订的《上海漫银与上海紫河股东借款协议》英译本(本文参考附件44.22并入，以提供年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.23 | 上海曼银、上海紫河与上海紫河股东于2018年3月21日签订的《上海曼银、上海紫河与上海紫河股东股权质押协议》英文译本(本文参考附件4.23并入，以提供年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.24 | 上海漫银、上海紫河与上海紫河股东于2018年3月21日签订的《上海漫银、上海紫河与上海紫河股东之间的经营协议》的英译本(参考附件44.24并入，以编制年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.25 | 上海资合股东于2018年3月21日授予的授权委托书英译本(参照附件44.25合并，以编制年度报告表格 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.26 | 上海漫银与上海紫河于2018年3月21日签订的《独家技术咨询与服务框架协议》英译本(在此引用附件44.26以提供年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 展品 数 |
文件说明 | |
| 4.27 | 上海漫银、上海紫河与上海紫河股东于2018年3月21日签订的独家期权协议的英文译本(在此引用附件44.27以编制年度报告表格 20-F(档号： 001-38269),2017年4月27日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.28 | 上海漫银与上海乐道股东于2019年1月14日签订的《上海漫银与上海乐道股东借款协议》的英译本(在此引用附件44.28以提供年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.29 | 上海漫银、上海乐道和上海乐道股东于2019年1月14日签订的股权质押协议的英文译本(本文引用附件4.29以提供年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.30 | 上海漫银、上海乐道与上海乐道股东于2019年1月14日签订的《上海漫银、上海乐道及上海乐道股东之间的经营协议》英译本(参考附件4.30并入，以提供年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.31 | 上海乐道股东于2019年1月14日授予的授权委托书的英译本(引用附件44.31合并，以完成年度报告表格 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.32 | 上海漫银与上海乐道于2019年1月14日签订的《独家技术咨询与服务框架协议》英译本(在此引用附件44.32作为年度报告的格式 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.33 | 上海漫银、上海乐道和上海乐道股东于2019年1月14日订立的独家看涨期权协议的英文译本(在此引用附件4.33以提供年度报告表格 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.34 | 上海漫银与上海年桥股东于2018年11月29日签订的《上海漫银与上海年桥股东借款协议》英译本(本文参考附件4.34并入，以提供年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.35 | 上海漫银、上海年桥和上海年桥股东于2018年11月29日签订的《上海漫银、上海年桥和上海年桥股东股权质押协议》的英译本(在此引用附件4.35以提供年度报告格式 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.36 | 上海漫银、上海年桥与上海年桥股东于2018年11月29日签订的《上海漫银、上海年桥及上海年桥股东经营协议》英译本(本文引用附件44.36编制年度报表 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.37 | 上海年桥股东于2018年11月29日授予的授权委托书英译本(本文引用附件44.37编制年度报告表格 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 展品 数 |
文件说明 | |
| 4.38 | 上海漫银与上海年桥于2018年11月29日签订的《独家技术咨询与服务框架协议》英译本(在此引用附件44.38作为年度报告的格式 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.39 | 上海漫银、上海年桥和上海年桥股东于2018年11月29日订立的独家看涨期权协议的英文译本(在此引用附件44.39以提供年度报告表格 20-F(档号： 001-38269),于2019年4月25日提交给美国证券交易委员会) | |
| 4.40* | 上海漫银与成都优高股东于2020年9月15日签订的贷款协议英译本 | |
| 4.41* | 上海漫银、成都优高与成都优高股东于2020年9月15日签订的股权质押协议英译本 | |
| 4.42* | 上海漫音、成都优高与成都优高股东于2020年9月15日签订的《经营协议》英译本 | |
| 4.43* | 成都优高股东于2020年9月15日授予的授权委托书英译本 | |
| 4.44* | 上海漫音与成都优高于2020年9月15日签订的《独家技术咨询与服务框架协议》英译本 | |
| 4.45* | 上海漫音、成都优高与成都优高股东于2020年9月15日签订的独家看涨期权协议英文译本 | |
| 8.1* | 注册人的主要附属公司和综合关联实体 | |
| 11.1 | 注册人的商业行为和道德准则(通过引用附件99.1并入本文，以便在表格上填写注册声明 F-1(档号： 333-220954),经修订，最初于2017年10月13日提交给美国证券交易委员会) | |
| 12.1* | 首席执行干事根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302节颁发的证书 | |
| 12.2* | 首席财务官根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302节所作的证明 | |
| 13.1** | 首席执行官根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906节颁发的证书 | |
| 13.2** | 首席财务官根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906节所作的证明 | |
| 15.1* | 独立注册会计师事务所普华永道中天律师事务所同意 | |
| 15.2* | 经京天律师事务所、恭诚律师事务所(上海)同意 | |
| 101.INS* | 内联XBRL实例文档-此实例文档不显示在交互数据文件中，因为其XBRL标记未嵌入内联XBRL文档中 | |
| 101.Sch* | 内联XBRL分类扩展架构文档 | |
| 101.卡尔* | 内联XBRL分类扩展计算链接库文档 | |
| 101.定义* | 内联XBRL分类扩展定义Linkbase文档 | |
| 101.实验所* | 内联XBRL分类扩展标签Linkbase文档 | |
| 101.前期* | 内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase文档 | |
| 104 | 封面交互数据文件(嵌入内联XBRL文档中) | |
| * | 随函存档 |
| ** | 随信提供 |
| 信也科技集团 | ||||
| 发信人： | /s/张峰 | |||
| 姓名： | 冯章 | |||
| 标题： | 首席执行官 | |||
| 页面 | ||||
| 独立注册会计师事务所报告 |
F-2 |
|||
| 截至2019年12月31日和2020年12月31日的合并资产负债表 |
F-5 |
|||
| 截至2018年12月31日、2019年和2020年12月31日的综合全面收益表 |
F-7 |
|||
| 截至2018年12月31日、2019年12月31日和2020年12月31日的综合股东权益变动表 |
F-9 |
|||
| 截至2018年、2018年、2019年和2020年12月31日的合并现金流量表 |
F-12 |
|||
| 合并财务报表附注 |
F-14 |
|||
| · 应收账款 |
人民币8.639亿元，扣除信用损失准备净额1.887亿元 | |
| ·应收 质量保证 |
11.216亿元，扣除信用损失准备净额2.235亿元 | |
| · 应收贷款 |
23.549亿元，扣除信用损失准备净额3.82亿元 | |
| · 预计质量保证承诺的信用损失 |
23.905亿元人民币 | |
截至2013年12月31日， |
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注意事项 |
2019 |
2020 |
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人民币 |
人民币 |
美元 注2(F) |
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| 资产 |
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| 现金和现金等价物 |
2(i) | |||||||||||||
| 限制性现金(包括人民币合并信托的限制性现金) |
2(j) | |||||||||||||
| 短期投资 |
2(k) | |||||||||||||
| 应收账款，扣除信用损失准备后的应收账款人民币 |
7 | |||||||||||||
| 应收质量保证金，扣除信用损失准备后的应收质量保证金 |
2(t) | |||||||||||||
| 财产、设备和软件，净额 |
5 | |||||||||||||
| 使用权资产 |
16 | |||||||||||||
| 无形资产 |
6 | |||||||||||||
| 商誉 |
||||||||||||||
| 应收贷款净额人民币应收贷款信用损失准备净额 |
3 | |||||||||||||
| 投资 |
2(m) | |||||||||||||
| 递延税项资产 |
11 | |||||||||||||
| 合同资产 |
7 | — | — | |||||||||||
| 预付费用及其他资产(包括人民币合并信托的预付费用及其他资产 |
4 | |||||||||||||
| |
|
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|||||||||
| 总资产 |
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| |
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| 负债和股东权益： |
||||||||||||||
| 支付给平台客户(包括支付给综合可变利息实体(VIE)的平台客户和VIE的子公司，而不向本公司追索人民币 分别截至2019年12月31日和2020年12月31日) |
||||||||||||||
| 应付质量保证(包括综合VIE和VIE子公司的应付质量保证，无需向本公司追索人民币 |
2(t) | — | — | |||||||||||
| 递延担保收入(包括综合VIE及VIE附属公司的递延担保收入，且无追索权 |
2(t) | — | ||||||||||||
| 质量保证承诺的预期信用损失(包括综合VIE和VIE的子公司的质量保证承诺的预期信用损失，而不向本公司追索) |
2(t) | — | ||||||||||||
| 应付工资和福利(包括合并VIE和VIE子公司的工资和福利应付，不向本公司追索人民币 |
8 | |||||||||||||
| 应缴税款(包括合并VIE及VIE子公司的应付税款，不向本公司追索)人民币 |
||||||||||||||
| 短期借款(包括综合VIE和VIE子公司的短期借款，不向本公司追索人民币 |
15 | — | — | |||||||||||
| 应付给合并信托投资者的资金(包括应付给人民币合并信托投资者的资金 |
3 | |||||||||||||
| 合同负债(包括合并后的VIE及其子公司对公司无追索权的合同负债)人民币 |
2(u) | |||||||||||||
截至2013年12月31日， |
||||||||||||||
注意事项 |
2019 |
2020 |
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人民币 |
人民币 |
美元 注2(F) |
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| 负债与股东权益(续) |
||||||||||||||
| 应付关联方款项(包括应付合并VIE及VIE子公司关联方而不向本公司追索的款项)人民币 |
10 | |||||||||||||
| 租赁负债(包括合并VIE及VIE子公司对本公司无追索权的租赁负债)人民币 |
16 | |||||||||||||
| 递延税项负债(包括综合VIE及VIE附属公司对本公司无追索权的递延税项负债)人民币 |
11 | |||||||||||||
| 应计费用和其他负债(包括合并VIE和VIE子公司的应计费用和其他负债)，不向本公司追索人民币 |
9 | |||||||||||||
| |
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|
|
|
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| 总负债 |
||||||||||||||
| |
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|
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| 承付款和或有事项 |
17 | |||||||||||||
| 信也科技集团股东权益： |
||||||||||||||
| A类普通股(美元 |
12 | |||||||||||||
| B类普通股(美元 |
12 | |||||||||||||
| 其他内容 已缴费 资本 |
||||||||||||||
| 库存股( |
12 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||
| 法定储备金 |
2(啊) | |||||||||||||
| 累计其他综合收益 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||
| 留存收益 |
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| |
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| 信也科技集团股东权益合计 |
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| |
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| 非控制性 利息 |
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| 股东权益总额 |
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| |
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| 总负债和股东权益 |
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| |
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|
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截至2013年12月31日止年度， |
||||||||||||||||||
注意事项 |
2018 |
2019 |
2020 |
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人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 注2(F) |
|||||||||||||||
| 营业收入： |
||||||||||||||||||
| 贷款便利化服务费 |
2(u) | |||||||||||||||||
| 便利化后服务费 |
2(u) | |||||||||||||||||
| 担保收入 |
2(t) | — | — | |||||||||||||||
| 净利息收入 |
2(o) | |||||||||||||||||
| 其他收入 |
2(u) | |||||||||||||||||
| 预期支付予投资者储备基金投资者的酌情付款的变动 |
2(u) | — | — | — | ||||||||||||||
| |
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| 净收入 |
||||||||||||||||||
| |
|
|
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| 运营费用： |
||||||||||||||||||
| 发货和维修费 |
2(v) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
| 发端和维修费用关联方 |
2(v) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
| 销售和市场营销费用 |
2(w) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
| 一般和行政费用 |
2(x) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
| 研发费用 |
2(y) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
| 质量保证承诺的信用损失 |
2(t) | — | — | ( |
) | ( |
) | |||||||||||
| 应收贷款拨备 |
3 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
| 应收账款和其他应收账款准备金 |
7 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 总运营费用 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
| 其他收入 |
||||||||||||||||||
| 从质量保证中获益 |
2(t) | — | — | |||||||||||||||
| 金融担保衍生品的已实现损益 |
2(广告) | ( |
) | — | — | |||||||||||||
| 金融担保衍生品的公允价值变动 |
2(广告) | ( |
) | — | — | |||||||||||||
| 其他收入，净额 |
2(K)、2(Ab) | |||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
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| 扣除所得税费用前利润 |
||||||||||||||||||
| 所得税费用 |
11 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
| |
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| 净利润 |
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| 应占净亏损(利润) 非控制性 利益股东 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
| |
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| 信也科技集团普通股股东应占净利润 |
||||||||||||||||||
| |
|
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|
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|||||||||||
截至2013年12月31日止年度， |
||||||||||||||||||
注意事项 |
2018 |
2019 |
2020 |
|||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 注2(F) |
|||||||||||||||
| 净利润 |
||||||||||||||||||
| 外币折算调整，扣除零税净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
| |
|
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| 综合收益总额 |
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| |
|
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|
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| 可归因于以下各项的全面亏损(收益)总额 非控制性 利益股东 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
| |
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| 信也科技集团普通股股东应占综合收益合计 |
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| |
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| 用于计算每股净利润的普通股加权平均数 |
||||||||||||||||||
| 基本信息 |
||||||||||||||||||
| 稀释 |
||||||||||||||||||
| 信也科技集团普通股股东应占每股净利润 |
||||||||||||||||||
| 基本信息 |
||||||||||||||||||
| 稀释 |
||||||||||||||||||
| 信也科技集团普通股股东应占美国存托股份每股净利润(美国存托股份一股相当于五股普通股) |
||||||||||||||||||
| 基本信息 |
||||||||||||||||||
| 稀释 |
||||||||||||||||||
注意事项 |
已发行普通股 |
库存股 |
法定 保留 |
保留 收益 (累计 赤字) |
非- 控管 利息 |
总计 股东的 股权 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分享 |
金额 |
其他内容 已缴费 资本 |
分享 |
金额 |
积累和其他 全面 收入 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至2017年12月31日的余额 |
— | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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|
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| 会计变更的累积影响 |
|
2 |
(u) |
— | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 为基于股份的薪酬计划发行普通股 |
12 | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股回购 |
12 | — | — | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 |
13 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬计划的执行 |
13 | — | — | ( |
) | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利润 |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外币折算调整 |
— | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 注资来自 非控制性 利息 |
— | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 拨入法定储备金 |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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| 截至2018年12月31日的余额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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注意事项 |
已发行普通股 |
库存股 |
保留 收益 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分享 |
金额 |
其他内容 已缴费 资本 |
分享 |
金额 |
积累和其他 全面 收入 |
法定 保留 |
非- 控管 利息 |
总计 股东的 股权 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至2018年12月31日的余额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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|
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| 为基于股份的薪酬计划发行普通股 |
12 | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股回购 |
12 | — | — | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 |
13 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬计划的执行 |
13 | — | — | ( |
) | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利润 |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 支付给股东的股息 |
— | — | — | — | — | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外币折算调整 |
— | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 拨入法定储备金 |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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| 截至2019年12月31日的余额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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注意事项 |
已发行普通股 |
库存股 |
保留 收益 |
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分享 |
金额 |
其他内容 已缴费 资本 |
分享 |
金额 |
积累和其他 全面 收入 |
法定 保留 |
非- 控管 利息 |
总计 股东的 股权 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
人民币 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至2019年12月31日的余额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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| 会计变更的累积影响 |
2 | (b) | — | — | — | — | — | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股回购 |
12 | — | — | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬 |
13 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基于股份的薪酬计划的执行 |
13 | — | — | ( |
) | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利润 |
— | — | — | — | — | — | — | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 支付给股东的股息 |
— | — | — | — | — | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外币折算调整 |
— | — | — | — | — | ( |
) | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 拨入法定储备金 |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 注资来自 非控制性 利息 |
— | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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| 截至2020年12月31日的余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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截至2013年12月31日止年度， |
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2018 |
2019 |
2020 |
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人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 注2(F) |
|||||||||||||||||
| 经营活动的现金流： |
||||||||||||||||||||
| 净利润 |
||||||||||||||||||||
| 调整以调节净利润和净现金 由经营活动提供(用于)： |
||||||||||||||||||||
| 应收贷款拨备 |
||||||||||||||||||||
| 应收账款和其他应收账款准备金 |
||||||||||||||||||||
| 折旧及摊销 |
||||||||||||||||||||
| 摊销 使用权 |
— | |||||||||||||||||||
| 公允价值变动 短期 投资 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
| 关于投资的准备金 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 处置投资的损失(收益) |
— | ( |
) | |||||||||||||||||
| 投资公允价值变动 |
— | |||||||||||||||||||
| 贷款投资净收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 基于股份的薪酬 |
||||||||||||||||||||
| 无形资产减值准备 |
— | |||||||||||||||||||
| 经营性资产和负债变动情况： |
||||||||||||||||||||
| 应收账款 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 应收质量保证 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| 金融担保、衍生资产和酌情支付 |
( |
) | ||||||||||||||||||
| 递延税项资产 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| 相关部分的应付金额 y |
( |
) | ||||||||||||||||||
| 合同资产 |
( |
) | ||||||||||||||||||
| 预付费用和其他资产 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| 支付给平台客户 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 应支付的质量保证 |
||||||||||||||||||||
| 递延担保收入 |
— |
— |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||
| 质量保证承诺的预期信用损失 |
— |
— |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||
| 应支付的工资和福利 |
( |
) | ||||||||||||||||||
| 应缴税金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| 合同责任 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 应付相关部分的金额 IES |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
| 租赁负债 |
— | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||
| 递延税项负债 |
||||||||||||||||||||
| 应计费用和其他负债 |
||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 提供的现金净额 (用于) 经营活动 |
( |
) | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 投资活动产生的现金流： |
||||||||||||||||||||
| 本集团发起及持有的催收贷款 |
||||||||||||||||||||
| 本集团发起及持有的贷款投资 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 可转换贷款的投资 |
— | ( |
) | |||||||||||||||||
| 出售投资所得收益 |
— | |||||||||||||||||||
| 购买投资 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 短期投资收益 |
||||||||||||||||||||
| 购买短期投资 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 购置财产、设备和软件 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 无形资产的收购 |
( |
) | — | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 投资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 融资活动的现金流： |
||||||||||||||||||||
| 从投资者那里收到的现金--合并信托 |
||||||||||||||||||||
| 支付给投资者的现金--合并信托 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 为回购合并信托的优先受益人支付的现金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| 从短期借款收到的现金 |
||||||||||||||||||||
| 偿还短期借款 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 支付股息的现金 |
— | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||
| 普通股回购 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 行使基于股份的薪酬计划所得收益 |
||||||||||||||||||||
| 注资来自 非控制性 利息 |
— | |||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 现金净额 用于( 由以下人员提供) 融资活动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 汇率变动对现金、现金等价物和限制性现金的影响 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金净增加 |
||||||||||||||||||||
| 年初现金、现金等价物和限制性现金 |
||||||||||||||||||||
| 年终现金、现金等价物和限制性现金 |
||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
截至2013年12月31日止年度， |
||||||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||
人民币 |
人民币 |
人民币 |
美元 注2(F) |
|||||||||||||||||
| 补充披露现金投资和融资活动 |
||||||||||||||||||||
| 为利息支付的现金，包括支付给合并信托投资者的利息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 缴纳所得税的现金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 补充披露 非现金 投融资活动 |
||||||||||||||||||||
| 应支付购买财产、设备和软件的费用 |
||||||||||||||||||||
| 购买无形资产应付款项 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 用于回购普通股的应付款项 |
— | |||||||||||||||||||
| 实施股份薪酬计划应收账款 |
||||||||||||||||||||
截至2013年12月31日， |
||||||||||||
2019 |
2020 |
|||||||||||
美元 |
||||||||||||
人民币 |
人民币 |
注2(F) |
||||||||||
| 现金和现金等价物 |
||||||||||||
| 受限现金 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 现金总额、现金等价物和限制性现金 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
名字 |
百分比 的 直接或 间接 所有权 |
日期 成立为法团 |
地点： 成立为法团 |
|||||||||
| 附属公司 |
||||||||||||
| 信也科技(香港)有限公司(“信也科技香港”) |
% | |||||||||||
| 北京盛世投资咨询有限公司(“北京盛世”) |
% | |||||||||||
| 上海光健信息技术有限公司(“上海光健”) |
% | |||||||||||
| 上海上湖信息技术有限公司(“上海上湖”) 上海曼音信息技术有限公司(“上海曼音”) |
% | |||||||||||
| 海南上湖信息技术有限公司(“海南上湖”) |
% | |||||||||||
| 合并后的VIE |
||||||||||||
| 北京拍牌融信投资咨询有限公司。 (“北京拍拍融信”) |
% * |
|||||||||||
| 上海紫河信息技术有限公司。 (“上海自河”) |
% * |
|||||||||||
| 上海年桥科技有限公司。 (“上海年桥”) |
% * |
|||||||||||
| 上海乐道科技有限公司。 (“上海乐道”) |
% * |
|||||||||||
| 成都友高信息技术有限公司。 (“成都有高”) |
% * |
|||||||||||
| 合并后的VIE主要子公司 |
||||||||||||
| 上海PPDAI金融信息服务有限公司(“上海PPDai”) |
% * |
|||||||||||
| 上海尔旭信息技术有限公司。 (“上海二旭”) |
% * |
|||||||||||
| 福建省智运融资性担保有限公司(“福建省”) |
% * |
|||||||||||
* |
通过合同关系控制 |
| 2019年12月31日 | CECL：采用 影响 |
2020年1月1日 | ||||||||||
| 资产 |
||||||||||||
| 应收质量保证 |
( |
) | ||||||||||
| 应收贷款 |
( |
) | ||||||||||
| 应收账款 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 资产减少 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 负债 |
||||||||||||
| 应支付的质量保证 |
* | |||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 负债增加 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 留存收益 |
||||||||||||
| 税前 留存收益减少 |
( |
) | ||||||||||
| 税收效应 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 留存收益净减少 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||
* |
在采用ASC 326后，应付质量保证被分离为递延担保收入人民币 |
| 截至2013年12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 现金和现金等价物 |
||||||||
| 受限现金 |
||||||||
| 短期投资 |
— | |||||||
| 应收账款 |
||||||||
| 应收质量保证 |
||||||||
| 财产、设备和软件，净额 |
||||||||
| 无形资产 |
— | |||||||
| 使用权资产 |
||||||||
| 贷款和应收款，扣除应收贷款信用损失准备金后的净额 |
||||||||
| 投资 |
||||||||
| 递延税项资产 |
||||||||
| 合同资产 |
||||||||
| 预付费用和其他资产 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总资产 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 支付给平台客户 |
||||||||
| 应支付的质量保证 |
||||||||
| 递延担保收入 |
— | |||||||
| 质量保证承诺的预期信用损失 |
— | |||||||
| 应支付的工资和福利 |
||||||||
| 应缴税金 |
||||||||
| 短期借款 |
||||||||
| 合同责任 |
||||||||
| 递延税项负债 |
||||||||
| 租赁负债 |
||||||||
| 应付相关部分的金额 y |
||||||||
| 应计费用和其他负债 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总负债 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 截至2013年12月31日止年度， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
| 净收入 |
||||||||||||
| 净利润 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 经营活动提供的净现金 |
||||||||||||
| 用于投资活动(由其提供)的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 用于融资活动(由其提供)的现金净额 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金净减(增) |
( |
) | ||||||||||
| 年初现金、现金等价物和限制性现金 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 年终现金、现金等价物和限制性现金 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| (i) | 质保现金是指本集团在新质保计划下通过指定银行账户管理的现金。除了向投资者支付受质量保证保护的违约贷款外，这些资金没有其他用途。截至2019年12月31日和2020年12月31日，与质量保证义务相关的限制性现金分别为人民币1,473,749元和人民币1,671,785元。 |
| (Ii) | 托管账户中持有的现金，由本集团和机构融资合作伙伴共同管理。截至2019年12月31日、2019年12月31日和2020年12月31日，本集团和机构融资合伙人管理的限制性现金分别为人民币44,367元和人民币701,673元。 |
| (Iii) | 通过合并信托收到的尚未分配的现金。截至2019年12月31日和2020年12月31日，与尚未派发现金相关的限制性现金分别为人民币79.9646元和人民币482,285元。 |
| (Iv) | 本集团一家子公司名下的验资账户中持有的现金 成立于2020年12月。 作为实收资本。截至2019年12月31日和2020年12月31日，与验资账户相关的限制性现金分别为零和人民币30万元。 |
| (v) | 从借款人收到的尚未支付给机构供资伙伴的现金。截至2019年12月31日及2020年12月31日，与尚未支付的现金相关而持有的限制性现金分别为零和人民币225,031元。 |
| (Vi) | 由于结算时间滞后，从投资者或借款人那里收到的尚未支付的现金。截至2019年12月31日和2020年12月31日，与尚未支付的现金相关的限制性现金分别为人民币684,630元和人民币103,453元。 |
| (Vii) | 现金存放于本集团一间附属公司名下的指定账户，作为机构融资伙伴的保证金。截至2019年12月31日、2019年12月31日和2020年12月31日，与保证金相关的限制性现金分别为人民币39万元和零。 |
| (Viii) | 持有作为本集团附属公司短期借款抵押品的现金。截至2019年12月31日和2020年12月31日，作为抵押品的限制性现金分别为人民币251,853元和零。 |
| (Ix) | 投资者储备基金中的现金，以保护相关投资者免受某些投资项目的损失。此类投资项目于2019年到期，截至2019年12月31日作为限制性现金持有的人民币41,958元于2020年结算。 |
截至2013年12月31日， |
||||||||
2019 |
2020 |
|||||||
| 权益法投资 |
||||||||
| 非适销品 股权投资 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||
| 第一级：投入 | 第2级：输入 | 第三级：投入 | 按公允价值计算的余额 | |||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | 人民币 | |||||||||||||
| 资产 |
||||||||||||||||
| 短期投资 |
||||||||||||||||
| --理财产品 |
— | — | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 2020年12月31日 |
||||||||||||||||
| 第一级：投入 | 第2级：输入 | 第三级：投入 | 按公允价值计算的余额 | |||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | 人民币 | |||||||||||||
| 资产 |
||||||||||||||||
| 短期投资 |
||||||||||||||||
| --理财产品 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 在过去几年里 12月31日， |
||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 向上调整 |
— | |||||||||||
| 向下调整(包括减值) |
— | — | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 未实现收益合计 损失(损失) ES ) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 截至12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 初始成本基础 |
||||||||
| 向上调整 |
||||||||
| 向下调整(包括减值) |
— | ( |
) | |||||
| |
|
|
|
|||||
| 期末总账面价值 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 截至2013年12月31日止年度， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
| 利息收入 |
||||||||||||
| 减去：利息支出 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净利息收入 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 类别 |
预计使用寿命 |
剩余价值 | ||
| 办公家具和设备 |
- 5 年份 |
|||
| 计算机和电子设备 |
- 5 年份 |
|||
| 租赁权改进 |
||||
| 软件 |
- 5 年份 |
| 在截至2011年12月31日的五年中， | ||||||||
| 2018 | 2019 | |||||||
| 期初余额 |
||||||||
| 新出具的担保和质量保证义务的公允价值 |
||||||||
| 解除保证书和质量保证金在还款时支付 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 或有负债 |
||||||||
| 年内派息 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 年内的复苏情况 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 期末余额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延担保收入： | 截至2011年12月31日的第一年， | |||
| 2020 | ||||
| 采用ASC主题326时的期初余额(附注2(B)) |
||||
| 新写的保函和质量保证义务 |
||||
| 解除保证书和质量保证金在还款时支付 |
( |
) | ||
| 终止P2P保证和质量保证义务** |
( |
) | ||
| |
|
|||
| 期末余额 |
||||
| |
|
|||
| 质量保证承诺的预期信用损失： | 截至2011年12月31日的第一年， | |||
| 2020 | ||||
| 采用ASC主题326时的期初余额(附注2(B)) |
||||
| 担保合同信用损失准备 |
||||
| 年内派息 |
( |
) | ||
| 年内的复苏情况 |
||||
| 终止P2P保证和质量保证义务** |
( |
) | ||
| |
|
|||
| 期末余额 |
||||
| |
|
|||
| * | 2020年3月，由于本集团决定终止与网络借贷信息中介的业务关系，导致担保相关应收账款和负债减少，本公司提前为一家P2P融资伙伴偿还了到期前的所有未偿还贷款余额。对收益或损失的总体影响是微不足道的。 |
| 在截至2011年12月31日的五年中， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 应收质量保证 |
||||||||
| 应收质量保证计提信用损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 应收质量保证，净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 1-89 日数逾期 |
90-119 日数 p AST DUE |
120-149 日数 p AST DUE |
150-179 日数 p AST DUE |
过去的合计 到期 |
当前 | 总质量 保证 应收账款 |
||||||||||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 重复借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 重复借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 在截至2011年12月31日的五年中， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 期初余额 |
||||||||
| 采用ASC 326的影响(附注2(B)) |
||||||||
| 信贷损失准备金/(冲销) |
( |
) | ||||||
| 核销 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 期末余额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 截至2018年12月31日止年度 | ||||||||||||
| 正如所报道的那样 | 不包括的金额 AASC的采纳率 主题：606 |
政策变化的影响范围 | ||||||||||
| 贷款便利化服务费 |
||||||||||||
| 便利化后服务费 |
||||||||||||
| 其他收入 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| • |
该集团运营着一个平台，使借款人和投资者能够交换信息； |
| • |
该集团收集借款人的信息，进行信用评估，并为借款人和投资者牵线搭桥； |
| • |
一旦借款人和投资者匹配，本集团负责在借款人和投资者之间收集和转移资金； |
| • |
本集团亦会在借款人违约时为投资者提供催收服务； |
| • |
借款人除支付本金和利息外，还须按月支付交易服务费和质量保证缴费/担保费。在提前还款的情况下，借款人有义务全额支付尚未支付的交易服务费和质量保证缴费。 |
| 截至12月31日止年度， | ||||||||||||||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||||||||||||||
| 有质量的 保证 保护 |
没有质量 保证 保护 |
有质量的 保证 保护 |
没有质量 保证 保护 |
有质量的 保证 保护 |
没有质量 保证 保护 |
|||||||||||||||||||
| 贷款便利化服务费 |
||||||||||||||||||||||||
| 便利化后服务费 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他收入 |
||||||||||||||||||||||||
| -投资管理费 |
— | |||||||||||||||||||||||
| -借款人推荐费 |
— | |||||||||||||||||||||||
| --其他 |
||||||||||||||||||||||||
| 预期支付予投资者储备基金投资者的酌情付款的变动 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 截至2013年12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 贷款 |
||||||||
| 应收贷款信用损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 应收贷款净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 截至2013年12月31日止年度， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
| 期初余额 |
||||||||||||
| 采用ASC 326的影响(附注2(B)) |
— | — | ||||||||||
| 应收贷款拨备 |
||||||||||||
| 本期核销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 期末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 1-89 日数逾期 |
90-119 日数 p AST DUE |
120-149 日数 p AST DUE |
150-179 日数 p AST DUE |
过去合计 到期 |
当前 | 贷款总额 应收账款 |
||||||||||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 重复借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 重复借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 截至2013年12月31日， | ||||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||||
| 受限现金 |
||||||||||
| 贷款和其他应收账款 |
||||||||||
| |
|
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|||||||
| 总资产 |
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| |
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| 应付给合并信托投资者的资金 |
||||||||||
| 应缴税金 |
||||||||||
| 总负债 |
||||||||||
| |
|
|
|
|||||||
| 截至2013年12月31日止年度， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
| 净收入 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 净利润 |
— | — | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 用于经营活动的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 投资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 用于融资活动(由其提供)的现金净额 |
( |
) | ||||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金净减(增) |
( |
) | ||||||||||
| 年初现金、现金等价物和限制性现金 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 年末现金、现金等价物和限制性现金 年 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
截至2013年12月31日， |
||||||||||||||||
2019 |
2020 |
|||||||||||||||
| 体制性 供资 伙伴 |
集团 |
体制性 供资 伙伴 |
集团 |
|||||||||||||
| 投资本金 |
||||||||||||||||
| 应计利息/剩余利息 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 截至2013年12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 证券保证金 1 |
||||||||
| 预付租金和其他押金 |
||||||||
| 预付在线营销费用 |
||||||||
| 预付款 |
||||||||
| 可转换贷款 2 |
— | |||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
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| |
|
|
|
|||||
| 1 | 这些余额是应某些机构供资伙伴的要求预留的担保存款，存放在机构供资伙伴的存款账户中。 |
| 2 | 2019年，集团同意授予人民币 或“QP” “)，由本集团一名前雇员创立的第三方公司。连同贷款协议，本集团同意借出若干金额为人民币的设备 |
| 截至2013年12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 计算机和电子设备 |
||||||||
| 办公家具和设备 |
||||||||
| 租赁权改进 |
||||||||
| 软件 |
||||||||
| 总计 |
||||||||
| 减去：累计折旧和摊销 1 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 财产、设备和软件，净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 1 | 截至2018年、2019年和2020年12月31日止年度的折旧及摊销费用为人民币 |
| 截至2013年12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 小额贷款许可证 |
||||||||
| 融资担保许可证 1 |
— | |||||||
| 保理 许可证 |
||||||||
| 融资租赁 许可证 |
||||||||
| 保险经纪牌照 2 |
— | |||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| 减去：累计摊销和减值 |
( |
) | — | |||||
| |
|
|
|
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| 无形资产 |
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| |
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|
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| 1 | 集团于2018年收购了中怡盛金融担保有限公司。这些收购达到了“单一或类似资产门槛”，根据ASC主题805，不被视为业务组合，而被视为资产收购。2019年，中怡盛金融担保有限公司相关金融担保许可证被吊销，因此计提全额减值。 |
| 2 | 集团于2020年收购汝南国际保险经纪有限公司。这些收购达到了“单一或类似资产门槛”，根据ASC主题805，不被视为业务组合，而被视为资产收购。 |
| 截至2013年12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 应收账款 |
||||||||
| 应收账款信用损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 应收账款净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
1-89天 逾期 |
90-119 日数 p AST到期 |
120-149 日数 p AST到期 |
150-179 日数 p AST到期 |
过去的合计 到期 |
当前 | 客户合计 应收账款 |
||||||||||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 重复借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 重复借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 在截至2011年12月31日的五年中， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||||||
| 期初余额 |
— | |||||||||||
| 采用ASC 606的影响(附注2(U)) |
— | — | ||||||||||
| 采用ASC 326的影响(附注2(B)) |
— | — | ||||||||||
| 应收账款准备 |
||||||||||||
| 本期 核销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 期末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 截至12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 投资项目的投资管理费 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 在结束的五年中 12月31日， |
||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 期初余额 |
||||||||
| 投资管理费的确认 |
||||||||
| 合同购置成本的确认 |
— | |||||||
| 投资项目到期结算 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 合同履行后结算 |
( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 期末余额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 截至12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 应付给机构供资合作伙伴的资金 * |
||||||||
| 应计营销费用 |
||||||||
| 应计托收手续费 |
||||||||
| 应计技术服务费用 |
||||||||
| 应计支付渠道费用 |
||||||||
| 应计专业服务费 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| |
|
|
|
|||||
| * | 应付余额主要包括从借款人收到的资金，但由于结算时间滞后，尚未转给机构供资伙伴。 |
| 在截至2011年12月31日的五年中， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
| 数据采集服务费(一) |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
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| (i) | PPCredit数据服务(上海)有限公司(以下简称PPCredit)由集团创始人于2016年4月成立，提供数据采集服务。本集团自PPCredit成立以来，主要使用PPCredit作为数据提供者。这项服务的价格是根据其他市场参与者收取的价格确定的。 |
| 截至12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| PPCredit |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 在截至2011年12月31日的五年中， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
| 当期所得税支出 |
||||||||||||
| 递延所得税费用 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 在截至2011年12月31日的五年中， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
| 法定税率 |
% | % | % | |||||||||
| 研发税收抵免 |
( |
)% | ( |
)% | ( |
)% | ||||||
| 免税期的影响 |
( |
)% | ( |
)% | ( |
)% | ||||||
| 更改估值免税额 |
— | % | % | |||||||||
| 不可免赔额 费用 |
% | % | % | |||||||||
| 预提税金 |
— | — | % | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 有效所得税率 |
% | % | % | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 在截至2011年12月31日的五年中， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
| 免税期效应 |
||||||||||||
| 每股净利润效应 |
||||||||||||
| -基本 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| -稀释 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 截至2013年12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 递延税项资产： |
||||||||
| 交易手续费收入确认的时间差异 |
— | |||||||
| 应收账款和应收贷款拨备 |
||||||||
| 累计净亏损--结转 |
||||||||
| 应付工资和福利及其他暂时性差额 |
||||||||
| 质量保证义务 |
— | |||||||
| 更少： 估值 津贴 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项资产总额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项负债： |
||||||||
| 质量保证义务 |
( |
) | — | |||||
| 企业合并和资产收购产生的无形资产 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 投资者储备基金 |
( |
) | — | |||||
| 合并信托的未实现收益 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 其他应税暂时性差额 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 未分配收益预扣税 |
— | ( |
) | |||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项负债总额 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 在截至2011年12月31日的五年中， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
| 在年初 |
||||||||||||
| 本年度新增项目 |
||||||||||||
| 本年度冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 在年底 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 选项 杰出的 |
加权 平均值 行使价格 |
加权 平均值 剩余 合同生命周期 |
集料 内在价值 |
|||||||||||||
| 美元 | 美元 | |||||||||||||||
| 截至2018年12月31日未偿还 |
||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||
| 授与 |
— | — | ||||||||||||||
| 取消/没收 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
| 已锻炼 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
| 截至2019年12月31日未偿还 |
||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||
| 已归属，预计将于2019年12月31日归属 |
||||||||||||||||
| 自2019年12月31日起可行使 |
||||||||||||||||
| 授与 |
— | — | ||||||||||||||
| 取消/没收 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
| 过期 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
| 已锻炼 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
| 截至2020年12月31日未偿还 |
||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||
| 已归属，预计于2020年12月31日归属 |
||||||||||||||||
| 自2020年12月31日起可行使 |
||||||||||||||||
| 已授予期权 2018年 |
已授予期权 2019年 |
已授予期权 2020年 |
||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
无风险利率 |
% | % | % | |||||||||
预期寿命(年) |
||||||||||||
预期股息收益率 |
% | % | % | |||||||||
预期波动率 |
% | % | % | |||||||||
多次锻炼 |
||||||||||||
| 两个RSU的数量 | 加权的- 平均值授予日期按公允价值计算 |
|||||||
| 美元 | ||||||||
未归属于2018年12月31日 |
||||||||
授与 |
||||||||
既得 |
( |
) | ||||||
取消/没收 |
( |
) | ||||||
未归属于2019年12月31日 |
||||||||
授与 |
||||||||
既得 |
( |
) | ||||||
取消/没收 |
( |
) | ||||||
未归属于2020年12月31日 |
||||||||
| 截至2013年12月31日止年度， | ||||||||||||
| 2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | ||||||||||
基本每股净利润计算： |
||||||||||||
分子： |
||||||||||||
信也科技集团普通股股东应占净利润 |
||||||||||||
分母： |
||||||||||||
已发行普通股加权平均数-基本 |
||||||||||||
信也科技集团普通股股东应占每股净利--基础 |
||||||||||||
稀释每股净利润计算： |
||||||||||||
分子： |
||||||||||||
信也科技集团普通股股东应占净利润 |
||||||||||||
分母： |
||||||||||||
已发行普通股加权平均数-基本 |
||||||||||||
按库存股方法行使已发行股票期权时可发行的普通股 |
||||||||||||
按库存股方法归属已发行的限制性股份单位时可发行的普通股 |
||||||||||||
已发行普通股加权平均数-摊薄 |
||||||||||||
信也科技集团普通股股东应占每股净利润-摊薄 |
||||||||||||
| 在过去几年里 12月31日， |
||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 租赁费： |
||||||||
| 摊销 使用权 |
||||||||
| 租赁负债利息 |
||||||||
| 12个月内短期租约的开支 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总租赁成本 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 在过去几年里 12月31日， |
||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 其他信息： |
||||||||
| 为计量租赁负债所包括的金额支付的现金： |
||||||||
| 经营租赁付款 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 截至12月31日， | ||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 加权平均剩余租期 |
||||||||
| 经营租约 |
||||||||
| 加权平均贴现率 |
||||||||
| 经营租约 |
% | % | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 在过去几年里 12月31日， |
||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 期初余额 |
||||||||
| 对额外租赁合同的承认 |
||||||||
| 使用权资产摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 期末余额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 在过去几年里 12月31日， |
||||||||
| 2019 | 2020 | |||||||
| 人民币 | 人民币 | |||||||
| 期初余额 |
||||||||
| 对额外租赁合同的承认 |
||||||||
| 租赁负债利息 |
||||||||
| 租赁款 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 期末余额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 自.起 2020年12月31日 |
||||
| 人民币 | ||||
| 2020 |
||||
| 2021 |
||||
| 2022 |
||||
| |
|
|||
| 未贴现的租赁付款总额 |
||||
| 更少： 归罪于 利息 |
( |
) | ||
| |
|
|||
| 租赁总负债 |
||||
| |
|
|||
截至2013年12月31日， |
||||||||||||
2019 |
2020 |
|||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 美元 注2(F) |
||||||||||
| 资产 |
||||||||||||
| 现金和现金等价物 |
||||||||||||
| 预付费用和其他资产 |
||||||||||||
| 对附属公司的投资和对附属公司的垫款 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总资产 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 负债与股东权益 |
||||||||||||
| 应计费用和其他负债 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总负债 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 股东权益： |
||||||||||||
| A类普通股(美元 |
||||||||||||
| B类普通股(美元 |
||||||||||||
| 其他内容 已缴费 资本 |
||||||||||||
| 库存股( |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 法定储备金 |
||||||||||||
| 累计其他综合收益 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 留存收益 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 股东权益总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总负债和股东权益 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
截至2013年12月31日止年度， |
||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | 美元 注2(F) |
|||||||||||||
| 运营费用 |
||||||||||||||||
| 销售和市场营销费用 |
( |
) | — | |||||||||||||
| 一般和行政费用 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 经营利润 |
||||||||||||||||
| 其他收入，净额 |
||||||||||||||||
| 附属公司的利润份额 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 净利润 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 普通股股东应占净利润 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
截至2013年12月31日止年度， |
||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||
| 人民币 | 人民币 | 人民币 | 美元 注2(F) |
|||||||||||||
| 现金净额 用于( 由以下人员提供) 经营活动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 投资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ||||||||||||||
| 用于融资活动的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
| 汇率变动对现金、现金等价物和限制性现金的影响 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金净减少 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金--年初 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 现金、现金等价物和限制性现金 现金端 年份的 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||