附件10.29“确定的某些信息”[***]被排除在展览之外，因为它既不是实质性的，也是注册人视为私人或机密的信息类型。贷款和担保协议的第一修正案本《贷款和担保协议第一修正案》(以下简称《修正案》)于2023年1月6日由(I)加利福尼亚州的硅谷银行(“银行”)和(Ii)特拉华州的SI-bone公司(“借款人”)签订。摘要A.银行和借款人已于2021年8月12日订立该特定贷款及担保协议(“现有贷款协议”；经不时修订、重述、修订及重述、修改或补充的现有贷款协议)。银行已为贷款协议允许的目的向借款人提供信贷。借款人已要求银行修改贷款协议，以便对贷款协议进行某些修改，如本文中更全面地阐述的那样。D.银行已同意修改贷款协议的某些条款，但仅限于根据下列条款、条件和依据作出的陈述和保证的范围。因此，考虑到前述陈述和其他良好和有价值的对价，现协议如下：1.本协议各方同意如下：1.定义使用但未在本修正案中定义的大写术语应具有贷款协议中赋予它们的含义。2.贷款协议的修订。2.1本合同附件A载有一份经修改的贷款协议的干净副本。2.2附件B显示了根据本修正案对现有贷款协议文本的删除(包括, 在这种附件B所包括的范围内，每个附表或附件(见现有贷款协议的附表或附件)均由删除线文本表示，而插入的文本则以加粗、双下划线的文本表示。3.申述及保证。为了促使银行签订本修正案，借款人特此向银行作出如下陈述和担保：3.1在本修正案生效后，(A)贷款文件中所包含的陈述和担保在本修正案生效之日在所有重要方面都是真实、准确和完整的(除非该陈述和担保涉及较早的日期，其中

(B)未发生违约事件，且违约事件仍在继续；3.2借款人有权执行和交付本修正案，并履行受本修正案影响的贷款协议项下的义务；3.3在生效日期向银行交付的借款人组织文件保持真实、准确和完整，未被修改、补充或重述，并且正在并继续完全有效；3.4借款人签署和交付本修正案，以及借款人履行受本修正案影响的贷款协议项下的义务，均已获得正式授权；3.5借款人执行和交付本修正案，以及借款人履行受本修正案影响的贷款协议下的义务，不会也不会违反(A)对借款人具有约束力或影响的任何法律或法规，(B)对借款人具有约束力的任何合同限制，(C)任何法院或其他政府或公共机构或当局或其分支对借款人具有约束力的任何命令、判决或法令，或(D)已获得借款人的组织文件，或适用的同意或豁免；3.6借款人签立和交付本修正案，以及借款人履行受本修正案影响的贷款协议下的义务，不需要任何对借款人具有约束力的命令、同意、批准、许可证、授权或确认，或向任何政府或公共机构或当局或其分支提交、记录或登记或豁免；3.7本修正案已由借款人正式签立和交付，是借款人的具有约束力的义务，可根据其条款对借款人强制执行, 除此外，可执行性可能受到破产、破产、重组、清算、暂停执行或其他类似的普遍适用法律以及与债权人权利有关或影响债权人权利的衡平原则的限制。4.更新的完美证书。借款人已提交与本修正案有关的日期为本修订日期的最新完美证书(“最新完美证书”)，该最新完美证书将在各方面取代在生效日期向银行交付的该特定完美证书。借款人和银行承认并同意，贷款协议中对“完美证书”的所有提及在下文中应被视为对更新后的完美证书的引用。5.融合。本修正案和贷款文件代表了关于这一主题的全部协议，并取代了先前的谈判或协议。双方就本修正案和贷款文件的主题达成的所有事先协议、谅解、陈述、保证和谈判均合并到本修正案和贷款文件中。6.对口单位。本修正案可在任何数量的副本中执行，所有这些副本加在一起应被视为构成同一文书。7.实效性。作为本修正案生效和银行有义务进行进一步信贷延期的先决条件，在本修正案之前或同时，银行应收到下列文件，每份文件的形式和实质内容均令银行满意：7.1本修正案的每一方当事人均已正式签立并交付给银行；7.2由借款人的正式授权人员签署的证书中所证明的，截至该证书的日期为真实和完整的副本, 对于以下每一项：(I)在该证书日期有效的借款人的管理文件；(Ii)借款人的决议

授权签立和交付本修正案、与本修正案相关的所有文件、借款人履行本修正案所拟进行的所有交易，以及(Iii)一份现职证书，该证书提供每一位应被授权的个人的姓名和签名样本；7.3一份由借款人的国务秘书认证的借款人的良好信誉证书，以及借款人有资格从事银行所要求的业务的每个司法管辖区，日期不早于本修正案日期前三十(30)天；7.4偿还在紧接第一修正案生效日期之前尚未偿还的构成定期贷款垫款(定义见现有贷款协议)的所有债务；7.5银行要求的UCC和借款人的其他留置权查询的核证副本(截至最近日期)，银行应获得该副本，并附上书面证据(包括任何UCC终止声明)，证明在任何此类搜索中显示的留置权(I)将在本修正案之前或与本修正案相关的情况下终止，或(Ii)将构成允许留置权；7.6借款人的最新完美证书；7.7借款人支付本行与本修正案相关的法律费用和开支；7.8本行为实施本修正案的条款而合理要求的其他文件。8.依法治国。本修正案及任何基于、引起或与本修正案及据此拟进行的交易有关的索赔、争议、争议或诉因(不论是在合同、侵权行为或其他方面)均应受加利福尼亚州法律管辖并按照加利福尼亚州法律解释, 不执行任何选择或冲突法律规定或规则(无论是加利福尼亚州或任何其他司法管辖区)。[签名页面如下。]

兹证明，本修正案自上文第一次写明之日起已正式签署并交付，特此声明。银行：借款人：硅谷银行SI-bone，Inc.姓名：马克·戴维斯姓名：马克·戴维斯姓名：高级副总裁姓名：安舒尔·马赫什瓦里

EXHIBIT A [随身带着。]

贷款及担保协议本贷款及担保协议(“协议”)的生效日期为硅谷银行、加州一家公司(“银行”)与本协议附表一所列借款人(“借款人”)之间的生效日期。双方约定如下：1.贷款及付款条件1.1定期贷款预付款。(A)可获得性。在符合本协议的条款和条件的情况下，银行应在第一修正案生效日或前后向借款人提供一(1)笔原始本金金额的定期贷款预付款(“定期贷款预付款”)，用于(I)对截至第一修正案生效日未偿还的定期贷款预付款(在第一修正案生效日之前的协议中定义的)进行再融资，(Ii)满足最后付款(根据第一修正案生效日期之前的协议中的定义)，这是关于定期贷款垫款(在第一修正案生效日期之前在协议中定义)，以及(Iii)此后用于营运资本目的。银行和借款人承认并同意，在第一修正案生效日期之前，借款人就最终付款(如第一修正案生效日期前的协议中所定义)应计和欠银行的金额为27万4990美元和88/100美元(274,990.88美元)。(全部或部分)偿还后，定期贷款垫款不得转借。此外，在借款人和银行商定的适用提款期内的任何时间，借款人可以要求银行向借款人提供总额高达1500万美元(15,000,000美元)的额外定期贷款预付款(“未承诺手风琴”)。银行拥有唯一和绝对的自由裁量权, 可以批准或拒绝借款人根据未承诺手风琴提出的任何此类定期贷款预付款请求。如果且仅当银行自行决定同意根据未承诺手风琴向借款人提供任何额外的定期贷款垫款时，每笔此类定期贷款垫款均应被视为本协议项下的“定期贷款垫款”并添加到其定义中；但未承诺手风琴项下的任何垫款的条款应在本协议双方签订的本协议修正案中概述。(B)还款。借款人应偿还本合同附件一所列定期贷款预付款。定期贷款垫款项下的所有未偿还本金和应计及未付利息，以及与该等定期贷款垫款有关的所有其他未偿还债务，均于定期贷款到期日到期并全额支付。(C)准许提前还款。借款人有权选择预付全部但不少于全部定期贷款预付款，条件是借款人(I)至少在预付款前五(5)个工作日向银行递交其选择预付定期贷款预付款的书面通知，以及(Ii)在预付款之日支付(A)未偿还本金加上与定期贷款预付款有关的应计和未付利息，(B)适用的预付款费用(如果有)，(C)最后付款，和(D)所有其他款项，如有，这笔款项应已到期并就定期贷款预付款支付，包括任何逾期款项的违约率利息。(D)提速时强制预付。如果在违约事件发生后和持续期间，银行加速了定期贷款预付款, 借款人应立即向银行支付一笔金额相当于(I)所有未偿还本金加上定期贷款预付款的应计和未付利息，(Ii)适用的预付款(如果有)，(Iii)最后付款，以及(Iv)应就定期贷款预付款到期并应支付的所有其他款项(如有)的总和，包括任何逾期贷款的违约率利息。1.1.一条旋转线。

(A)可获得性。在遵守本协议的条款和条件并扣除准备金的情况下，银行应在借款人提出不超过可用金额的要求时，在周转线下提供垫款。在周转线下借入的款项可以按照本合同附表一所列的方式预付或偿还。(B)终止；偿还。循环生产线在循环生产线到期日终止，届时所有垫款的未偿还本金、其应计和未付利息以及与循环生产线有关的所有其他未偿债务应立即到期并支付。1.1B超支。如果在任何时候，任何垫款的未偿还本金总额超过(I)周转线或(Ii)借款基数中较小的一个，借款人应立即以现金向银行支付超出部分(超出部分，称为“超支”)。在不限制借款人偿还银行任何超支的义务的情况下，在银行的唯一选择下，借款人应根据要求就任何超支的未偿还金额支付银行利息，年利率等于适用于预付款的利率加3%(3.0%)。1.2支付信贷延期的利息。(A)利息支付。(I)垫款。每笔预付款本金的利息应按本合同附表一所列支付。(2)定期贷款垫款。每笔定期贷款预付款的未偿还本金的利息应按本合同附表一所列的规定支付。(B)利率。(I)垫款。除第1.2(C)款另有规定外，任何预付款的未偿还本金应计入本合同附表一所列利息。(2)定期贷款垫款。符合第1.2(C)节的规定, 定期贷款预付款的未偿还本金应计入本合同附表一所列利息。(Iii)全保率。尽管本协议中有任何相反的条款，如果在任何时候适用于任何债务的利率低于零%(0.0%)，则就本协议的所有目的而言，该利率应被视为零%(0.0%)。(C)违约率。违约事件发生后，在违约事件持续期间，未清偿债务的年利率应比适用于该债务的利率(“违约率”)高出3%(3.0%)，除非银行自行决定增加或不增加。借款人根据贷款文件(包括但不限于银行费用)应支付的费用和支出到期未支付的，应计息，直至支付利率等于债务适用的最高利率为止。支付或接受第1.2(C)节规定的增加的利率不是及时付款的允许替代方案，并且不应构成对任何违约事件的放弃或以其他方式损害或限制银行的任何权利或补救措施。(D)调整利率。根据最优惠利率的变化，适用于贷款文件项下任何应付金额的利率的每一次变化，应在最优惠利率的任何变化的生效日期生效，并在这种变化的范围内生效。(E)利息计算。利息应按本合同附表一所列的方式计算。在计算利息时，任何信用延期的日期应包括在内，而付款日期应不包括在内；但是，如果任何信用延期在同一天偿还，, 该日应计入该信用证展期的利息计算中。

1.3费用和开支。借款人应向银行支付：(A)预付款费用。在本合同项下到期的预付款费用，应在适用的预付款日期全额赚取且不可退还；但如果借款人通过银行的另一项信贷安排对定期贷款预付款进行再融资，银行应免除预付款费用；(B)最后付款。在本协议项下到期的最终付款，应在该日期全额赚取且不可退还，但为免生疑问，根据本原始协议关于原始定期贷款垫款的条款到期的最终付款应按比例计提，并仅应支付至根据第1.1(A)条第一修正案生效日期或前后偿还此类原始定期贷款垫款之日；(C)循环额度承诺费。自第一修正案生效之日起全额赚取的承诺费，如本协议附表一所列，不予退还；及(D)终止费。在本协议终止或循环线到期日之前因任何原因终止循环线时，除支付当时所欠的任何其他金额外，还应支付相当于15万美元(150,000美元)的终止费，这笔终止费应自该日起全额赚取且不可退还；但如果以银行提供的新贷款取代本协议项下的信贷安排，则不应收取终止费；(E)银行费用。在第一修正案生效日期之前及之后发生的所有银行支出，到期日(或，如果没有规定到期日，应银行要求)。借款人已经向银行支付了与第一修正案有关的7.5万美元(7.5万美元)的诚信保证金(“诚信保证金”), 启动银行的尽职调查审查程序。自生效之日起，诚信保证金将用于银行支出。除非本协议另有规定或银行另有书面规定，否则借款人无权根据本协议获得任何信贷、回扣或偿还银行根据本协议赚取的任何费用，即使本协议有任何终止或银行在本协议项下发放贷款和垫款的义务被暂停或终止。银行可根据第1.4(C)节的条款扣除借款人根据本第1.3条所欠的金额。银行应向借款人发出书面通知，说明根据第1.3节条款所作的扣减。1.4付款；付款的应用；账户的借记。(A)借款人根据任何贷款文件进行的所有付款(包括预付款)应在下午12：00之前以美元即期可用资金支付，不得抵销、反索偿或扣除。到期日的太平洋时间。下午12：00后收到的本金和/或利息太平洋时间被认为是在下一个营业日开业时收到的。如果付款日期不是营业日，则付款应在下一个营业日到期，并且应继续累加额外费用或利息(视情况而定)，直至支付为止。(B)受本协议的付款条款和第8.4条的约束, 银行有权以其合理的酌情决定权决定与债务有关的所有付款的顺序和方式。当本协议其他地方未规定任何此类分配或应用时，借款人无权指定银行应将借款人要求支付给银行的任何付款或银行以其他方式收到的任何付款的顺序或账户。(C)银行可借记指定存款账户的本金和利息或借款人在本协议项下到期时欠银行的任何其他款项的本金和利息(或如果该账户内资金不足，或如果违约事件已经发生并仍在继续，则借款人在银行的任何其他账户)的借方。这些借记不应构成抵销。1.5情况的变化。

(A)成本增加。如果法律的任何变更：(I)对银行的资产、在银行账户上的存款、或为银行账户提供的预付款、贷款或其他信贷征收、修改或视为适用的任何准备金、特别存款、强制贷款、保险费或类似要求；(Ii)对银行的贷款、贷款本金、信用证、承诺书、贷款本金、贷款本金、承诺书、承付款等征收任何税项(不包括(A)补偿税、(B)项(B)至(D)项所述的税项，以及(C)相关所得税)。或其他债务，或其存款、准备金、其他负债或资本，或(Iii)对银行施加影响本协议或银行所作信贷延期的任何其他条件、成本或支出(税项除外)，而上述任何一项的结果应是增加银行进行、转换、继续或维持任何信贷延期(或维持其作出任何此类信贷延期的义务)的成本，或减少银行在本协议项下收到或应收的任何款项(不论本金、利息或任何其他金额)，根据银行的书面要求，借款人应立即向银行支付额外的一笔或多笔款项，以补偿银行因此而产生的额外费用或减少的费用。(B)资本要求。如果银行确定任何影响银行资本或流动性要求的法律变更，已经或将会由于本协议、循环额度、任何定期贷款安排或银行进行的信贷扩展而将银行资本回报率降低到低于银行本可以实现的水平(考虑到银行关于资本充足率和流动性的政策)，则应银行不时提出书面要求, 借款人应立即向银行支付额外的一笔或多笔款项，以补偿银行遭受的任何此类减记。(C)请求的延误。银行未能或延迟根据第1.5条要求赔偿，并不构成放弃银行要求赔偿的权利；但借款人须在银行通知借款人法律变更导致成本增加或减少之日前九(9)个月以上，根据第(A)款赔偿银行所发生的任何增加的成本或减少的成本(但如果引起此类成本增加或减少的法律变更具有追溯力，则九(9)个月的期限应延长至包括追溯效力期限)。1.6个税种。(A)免税付款。除适用法律另有规定外，借款人根据任何贷款文件承担的任何义务或因此而支付的任何款项均不得扣除或扣缴任何税款。如果任何适用法律(根据借款人在商业上合理的酌情决定权确定)要求借款人从任何此类付款中扣除或扣缴任何税款，则(I)借款人有权进行此类扣除或扣缴，(Ii)借款人应根据适用法律及时向有关政府当局支付已扣除或扣缴的全部金额，以及(Iii)如果该税种为补偿税，借款人应支付的金额应根据需要增加，以便在进行此类扣除或扣缴后(包括适用于根据第1.6节应支付的额外金额的此类扣除和扣缴)，银行收到的金额等于如果没有进行此类扣除或扣缴时将收到的金额。(B)借款人缴付其他税项。在不限制以上(A)款的规定的情况下, 借款人应根据适用法律，及时向有关政府主管部门缴纳其他税款。(C)税收赔偿。在不限制上述(A)和(B)款规定的情况下，借款人应在提出要求后十(10)天内，赔偿银行应付或支付的、或被要求扣留或扣除的任何补偿税(包括根据本第1.6节应支付的金额征收或主张的或可归因于此的补偿税)的全部金额，以及由此产生或与此相关的任何合理费用，无论这些补偿税是否由相关政府当局正确或合法地征收或主张。银行向借款人交付的此类付款或债务的金额证明，在没有明显错误的情况下，应是决定性的。(D)付款证据。借款人根据第1.6条向政府当局缴纳税款后，应在切实可行范围内尽快向银行提交一份经认证的收据副本

由该政府当局出具的证明该项付款的申报表副本，报告该项付款或银行合理满意的其他付款证据的申报表副本。(E)银行的地位。如果银行(包括任何受让人或继承人)有权对根据任何贷款文件支付的款项免除或减少预扣税，则银行应在借款人合理要求的一个或多个时间向借款人交付借款人合理要求的正确填写和签署的文件，以允许在不扣缴或降低预扣费率的情况下进行此类付款。此外，如果借款人合理要求，银行应提供适用法律规定或借款人合理要求的其他文件，以使借款人能够确定银行是否受到备用扣缴或信息报告要求的约束。在不限制上述一般性的情况下，银行应提供适用的IRS表格W-9、IRS表格W-8BEN-E、IRS表格W-8ECI或IRS表格W-8IMY中的任何一种，以及任何适用的支持文件或证书。如果银行未能遵守FATCA的适用报告要求(包括《国税法》第1471(B)或1472(B)节中的要求，视情况而定)，根据任何贷款文件向银行支付的款项将被FATCA征收美国联邦预扣税, 银行应在法律规定的时间和借款人合理要求的时间向借款人交付适用法律规定的文件(包括国内收入法第1471(B)(3)(C)(I)条规定的文件)和借款人合理要求的其他文件，以便借款人履行其在FATCA项下的义务，并确定银行是否履行了FATCA项下的义务，或确定扣除和扣留此类付款的金额(如果有)。仅为前一句的目的，“FATCA”应包括在本协定日期之后对FATCA所作的任何修正。(F)某些退款的处理。如果银行根据其善意行使的唯一裁量权确定，它已收到根据第1.6条赔偿的任何税款的退款(包括根据第1.6条支付的额外金额)，则它应向借款人支付相当于该退款的金额(但仅限于根据第1.6条就导致该退款的税款所支付的赔偿款项)，扣除银行所有自付费用(含税)，且不含利息(相关政府当局就退款支付的任何利息除外)。借款人应银行的要求，向银行偿还根据本(F)款支付的款项(加上相关政府当局施加的任何罚款、利息或其他费用)，如果银行被要求向该政府当局偿还该等款项。即使本款(F)有任何相反规定, 在任何情况下，银行都不会被要求根据本(F)款向借款人支付任何款项，而如果没有扣除、扣留或以其他方式征收导致此类退款的税款，并且从未支付过与此类税款有关的赔偿付款或额外金额，则银行的税后净额将使银行处于较不利的税后净状况。本(F)段不得解释为要求银行向借款人或任何其他人士提供其纳税申报表(或任何其他与其税务有关的其认为保密的信息)。1.7借款程序。(A)垫款。在事先满足本协议规定的预付款的所有其他适用条件的前提下(预付款必须不迟于下午12：00满足)。如需获得预付款，借款人(通过管理人正式授权的个人)应在下午12：00前通知银行(通知不得撤销)。预付款的融资日期为太平洋时间。通知应通过银行的网上银行程序发出，但如果借款人未使用银行的网上银行程序，则该通知应采用银行可接受的书面格式，并由授权签字人签署。借款人应通过电子邮件或银行网上银行程序向银行提交此类报告和信息，包括但不限于应收账款账龄报告, 银行可能合理地要求。银行应已收到令人满意的证据，证明董事会已批准该授权签字人可提供此类通知并要求垫款(该要求可通过事先交付借款决议或证明董事会批准的秘书证书来视为满足)。(B)定期贷款垫款。在事先满足本协议规定的定期贷款预付款的所有其他适用条件的前提下(必须不迟于下午12：00满足。

如需取得定期贷款预付款，借款人应于下午12：00前通知银行(通知不可撤销)。太平洋时间关于融资日期的定期贷款预付款。该通知应通过电子邮件或电话发出，借款人应将一份由授权签字人签署的填妥的付款/预付款表格与任何此类通知一起以电子邮件方式提交给银行。银行可以依赖银行合理地相信是授权签字人的人发出的任何电话通知。借款人将赔偿银行因该合理信念或依赖而遭受的任何损失。银行应已收到令人满意的证据，证明董事会已批准该授权签字人可提供该等通知并要求该定期贷款预付款(该要求可视为已事先交付借款决议或证明该董事会批准的秘书证书即已满足)。(C)银行应将信贷延期的收益贷记指定存款账户。银行可根据授权签字人的指示根据本协议提供垫款和定期贷款垫款，如果此类垫款或定期贷款垫款是履行到期债务所必需的，则银行可在没有指示的情况下提供此类垫款和定期贷款垫款。2.授信条件2.1初次授信前的条件。银行进行初始信用证延期的义务受制于银行应已收到银行满意的形式和实质的文件，以及银行合理地认为必要或适当的其他事项的完成情况，包括, 但不限于：(A)正式签署的贷款文件；(B)与美国银行签署的正式签署的控制协议；(C)借款人及其子公司的经营文件和借款人的长期有效证书，由特拉华州国务卿和借款人有资格开展业务的每个其他司法管辖区的国务卿(或同等机构)认证，每种情况下的日期不早于生效日期前三十(30)天；(D)借款人的负责人或秘书正式签署的关于借款人(I)经营文件和(Ii)借款决议的证书；(E)Solar Capital的正式签立的还款信函；(F)证明(I)借款人对Solar Capital的债务担保留置权将被终止和(Ii)证明该留置权已经或将与初始信贷延期同时终止的文件和/或文件，包括但不限于任何融资报表和/或控制协议；(G)截至最近日期在特拉华州中央档案室提交的查询融资声明的核证副本，并附有书面证据(包括任何UCC终止声明)，证明任何此类融资声明中表明的留置权构成了允许留置权，或已经或将终止或解除与初始信贷延期有关的留置权；。(H)正式签立的借款人完美证书；。(I)一份正式签立的业主同意书，同意借款人在加利福尼亚州圣克拉拉101号套房471 El Camino Real的租赁地点；。(J)借款人大律师的法律意见，日期为生效日期；。(K)关于初始预付款，一份完整的借款基础证书；。

(L)完成对初始预付款的初步审计；(M)令银行满意的证据，证明本合同第5.8条要求的保险单和背书完全有效，并提供适当的证据，表明应支付的贷款人损失和以银行为受益人的附加保险条款或背书；和(N)支付本合同第1.3条规定的当时应支付的费用和银行费用。2.2所有信用延期的前提条件。银行有义务进行每一次信贷延期，包括初始信贷延期，但前提条件如下：(A)收到借款人的信贷延期请求以及第1.7条所要求并符合的相关材料和文件；(B)本协议中的陈述和担保在任何信贷延期请求之日和每一次信贷延期的资金日期在所有重要方面都应真实和正确；但是，该重要性限定符不适用于文本中已因重要性而有保留或修改的任何陈述和担保；此外，明确提及特定日期的陈述和担保应在截至该日期的所有重要方面真实和正确，并且不会发生任何违约或违约事件，并且不会因信贷延期而继续发生或产生任何违约或违约事件。每一次信贷延期是借款人在该日的陈述和保证，即本协议中的陈述和保证在所有重要方面保持真实和正确；但是，如果此类重要性限定词不适用于已经因文本中的重要性而受到限制或修改的任何陈述和保证；并提供, 此外，明确提及特定日期的陈述和保证应在截至该日期的所有重要方面真实和正确；以及(C)不应发生重大不利变化。2.3《公约》交付。(A)借款人应将根据本协议要求交付给银行的每一项物品交付给银行，作为任何信贷延期的先决条件。在银行收到任何此类物品之前进行的信用证延期不应构成银行放弃借款人交付此类物品的义务，在没有所需物品的情况下进行任何信贷延期应由银行全权酌情决定。3.设定担保物权3.1担保物权的授予。(A)借款人特此向银行授予抵押品及其所有收益和产品的持续担保权益，并向银行质押抵押品，无论抵押品位于何处，无论抵押品位于何处，无论现在拥有还是以后获得或产生，以确保所有债务的支付和全部履行。(B)借款人确认以前已经或将来可能与银行签订银行服务协议。无论任何银行服务协议的条款如何，借款人同意借款人根据该协议欠银行的任何金额应被视为本协议项下的债务，借款人和银行的意图是以本协议授予的抵押品上的最优先完善的担保权益来担保所有此类债务(受允许留置权的约束)。3.2授权提交财务报表。借款人特此授权银行在不通知借款人的情况下，在银行认为必要或适当的所有司法管辖区内提交抵押品融资声明，以完善或保护银行在本协议项下的权益或权利，包括通知抵押品的任何处置, 借款人或任何其他人违反本协议的条款，应被视为侵犯了银行在本守则下的权利。这样的融资报表可以表明抵押品

3.3终止。如果本协议终止，银行在抵押品上的留置权将继续，直到全额现金偿还债务(早期赔偿义务除外)。在以全额现金支付债务(初期赔偿义务除外)后，在银行进行信贷延期的义务终止时，银行应立即终止其在抵押品上的担保权益，并且所有权利应自动归还给借款人，并且银行应应借款人的要求并自负费用，迅速向借款人提交终止该等留置权的书面证据以及终止该留置权所需的任何其他合理必要的文件。如果(A)除银行服务外的所有债务(初期赔偿义务除外)全部得到履行，并且(B)本协议终止，银行应在借款人提供银行在商业上合理的酌情决定权下可接受的现金抵押品(如果有)时终止本协议授予的担保权益。如果此类银行服务由未偿还信用证组成，借款人应向银行提供至少相当于(I)所有以美元计价的信用证面值的15%(105.0%)和(Ii)以外币计价的所有此类信用证面值的15%(115.0%)的现金抵押品，在每种情况下，外加与此相关而到期或估计到期的所有利息、手续费和费用。担保与该等信用证有关的所有义务。4.陈述和担保借款人陈述和担保如下：4.1到期组织, 授权；权力和权威。(A)借款人及其每一附属公司均在其各自的成立管辖区内妥为存在并作为注册组织信誉良好，并有资格及获发牌照经营业务，且在任何其他司法管辖区均具良好信誉，而在该等司法管辖区内，根据其各自业务的经营或其对财产的拥有权，其资格须符合资格，但如不符合上述规定，则不能合理地预期不会对借款人的业务或营运造成重大不利影响。(B)完美证书上所列有关借款人及其子公司的所有信息在所有重要方面都是真实和正确的(有一项理解并同意，借款人可以在第一修正案生效日期之后，在本协议中一个或多个具体条款允许的范围内，不时更新完美证书中的某些信息，并且完美证书应被视为已更新，只要向银行提供了该允许更新的通知)。(C)借款人及其子公司签署、交付和履行其所属一方的贷款文件已得到正式授权，且不(I)与借款人或任何此类子公司的任何组织文件相冲突，(Ii)违反、抵触、构成违约或违反任何实质性适用法律，(Iii)违反、冲突或违反任何适用的命令、令状、判决、强制令、法令、任何政府当局的决定或裁决，借款人或其任何子公司或其任何财产或资产可能受其约束或影响，(Iv)要求采取任何行动，提交、登记或限定，或获得政府批准, 任何政府当局(已取得且完全有效的政府批准除外)，或(V)与借款人或其任何附属公司受其约束的任何重大协议相抵触、违反、构成违约或违约，或导致或允许终止或加速借款人或其任何附属公司，或已取得适用同意或豁免。借款人或其任何附属公司均不会根据其为缔约一方或受其约束的任何重大协议而违约，而该等重大协议可合理预期会对借款人或其任何附属公司的业务或营运(整体而言)产生重大不利影响。4.2抵押品。(A)此处授予的担保权益在任何时候都是并将继续是抵押品上完善的担保权益的第一优先权(受允许留置权的限制)。借款人对其声称根据本合同授予留置权的抵押品的每一项都有良好的所有权、权利和转移的权力，不受任何和所有留置权的影响，允许的留置权除外。

(B)借款人在银行或银行关联公司以外的任何银行或金融机构没有抵押品账户，但向银行提交的完善性证书中所述的抵押品账户除外，且借款人已采取必要行动，在根据第5.9(A)节的条款要求完美无缺的范围内，给予银行完美的担保权益。这些账户是账户债务人真实存在的义务。(C)抵押品不在任何第三方受托保管人手中(如仓库)，除非完美证书另有规定或依照第6.2节的允许(在正常业务过程中使用的笔记本电脑和其他便携式电子物品除外)。除完美证书规定或第6.2节允许的地点外，担保品的任何组件均不得在其他地点进行维护(在正常业务过程中使用的笔记本电脑和其他便携式电子物品除外)。(D)所有存货在所有重要方面均属良好和适销对路的品质，没有重大缺陷。(E)借款人拥有或有权在其业务中合理必要的范围内使用目前经营的业务所使用的所有知识产权、许可证和其他无形资产，但如不拥有或不拥有该等资产的使用权，则合理地预计不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响，且据借款人所知，此类资产不会与有效的知识产权、许可证相抵触, 或任何其他人的无形资产，只要这种冲突可以合理地预期会对借款人的业务或经营产生重大不利影响。(F)除非完美证书上注明(根据本协议不时更新)或已根据第5.11(B)节向银行发出通知，否则借款人不是任何受限许可的一方，也不受其约束。4.3应收账款。(A)对于最近借款基数报表中所列的每个账户，在申请和提供相关垫款之日，该账户应为合格账户。(B)所有证明合资格账目的发票、文书及其他文件所载的所有陈述及所有未付余额，均属并须真实无误，而所有该等发票、文书及其他文件，以及所有借款人簿册，在各方面均属真确，且各方面均属其所声称者。每个合格账户的基础或产生的所有销售和其他交易应在所有实质性方面遵守所有适用法律。借款人不知道任何账户债务人的任何实际或迫在眉睫的破产程序，该账户债务人的账户在任何借款基础报表中都是合格账户。据借款人所知，与所有合格账户有关的所有文件、文书和协议上的所有签名和背书都是真实的，所有这些文件、文书和协议都可以根据其条款合法执行。4.4诉讼。除在《第一修正案》生效日期前后交付的完美性证书上所述以及根据第5.3节向银行披露的情况外，没有任何行动、调查或程序待决，或据任何负责官员所知, 借款人或其任何子公司以书面形式威胁或针对借款人或其任何子公司进行威胁，合理地预计可能导致个别或总计超过75万美元(75万美元)的债务。4.5财务报表；财务状况。借款人及其任何附属公司的所有综合财务报表以提交财务报表储存库或以其他方式提交给银行的方式交付给银行，在所有重要方面均公平地反映借款人的综合财务状况和借款人截至其日期及所涵盖期间的综合经营业绩，但如属未经审计的财务报表，则须遵守正常的年终调整和没有脚注披露。自最近提交财务报表储存库或以其他方式提交给银行的财务报表之日起，借款人的综合财务状况没有出现任何实质性恶化。

4.6偿付能力。借款人综合资产的公平可出售价值(包括商誉减去处置成本)超过借款人负债的公允价值；借款人在本协议中的交易后不会留下不合理的小额资本；借款人和借款人及其各附属公司(作为一个整体)有能力在到期时偿还债务(包括贸易债务)。4.7法规遵从性。借款人不是“投资公司”，也不是“投资公司”根据1940年修订后的“投资公司法”而“控制”的公司。借款人不作为其提供保证金股票信贷的重要活动之一(根据联邦储备理事会第X、T和U条例)。借款人及其子公司(A)在所有实质性方面遵守所有适用法律，(B)没有违反任何可合理预期会对借款人的业务或运营产生重大不利影响的适用法律。借款人及其各子公司已适当遵守环境法，且其各自的设施、业务、资产、财产、承租权、不动产和设备均符合环境法，但不能合理地预期不遵守环境法会对借款人的业务或运营产生重大不利影响的情况除外；根据该等环境法，借款人或其任何附属公司或与其各自的设施、业务、资产、财产、承租权、不动产或设备有关的不符合规定传票、通知或命令尚未发出。借款人及其附属公司已取得借款人或其任何附属公司的所有同意、批准和授权，作出所有声明或备案，并发出所有通知。, 所有必要的政府机构，以继续其目前开展的各自业务，除非无法获得、作出或提交该业务，否则合理地预计不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响。4.8子公司；投资。除许可投资外，借款人不拥有任何股票、合伙企业或其他所有权权益或其他股权证券。4.9纳税申报单和付款；养恤金缴款。(A)借款人及其各附属公司已及时提交或提交所有规定的纳税申报表及报告延期，而借款人及其各附属公司已就借款人及其各附属公司所欠的所有外国、联邦、州及地方税、评税、存款及供款及时支付或提交延期，但以下情况除外：(I)只要符合公认会计原则所需的储备金或其他适当拨备已为此而迅速提起并勤奋地进行，或(2)此类税款、评税、存款和捐款单独或合计不超过50,000美元(50,000美元)。借款人并不知悉任何就借款人或其附属公司之前任何课税年度提出的任何申索或调整，可能导致借款人或其任何附属公司合计超过50,000美元(50,000美元)的额外税款到期及支付。(B)借款人及其各附属公司已按照其条款支付为所有现有的养恤金、利润分享和递延补偿计划提供资金所需的所有款项，且借款人或其任何附属公司均未退出参与，也未允许部分或完全终止, 或允许发生与任何此类计划有关的任何其他事件，而该事件可合理地预期会导致借款人或其任何子公司的任何重大责任，包括对养老金福利担保公司或其继承人或任何其他政府当局的任何责任。4.10全面披露。在提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的任何报告、证书或书面声明中，借款人或其任何子公司的任何书面陈述、担保或其他声明，连同提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的所有此类书面报告、书面证书和书面声明，在提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的任何报告、证书或书面声明中，均未包含任何对重大事实的不真实陈述，或遗漏了作出报告所含陈述所需的重大事实。无误导性的证书或书面声明(银行承认，借款人或其任何附属公司真诚并基于合理假设提供的预测和预测不被视为事实，该等预测和预测所涵盖的一段或多段时期的实际结果可能与预测或预测的结果不同)。

4.11制裁。借款人及其任何子公司都不是：(A)违反任何制裁；或(B)被制裁的人。借款人或其任何附属公司，或据借款人所知，其董事、高级人员、雇员、代理人或联营公司：(I)经营任何业务或从事任何交易或与任何受制裁人士进行交易，包括向任何受制裁人士或为任何受制裁人士的利益作出或接受任何资金、货品或服务的任何贡献；(Ii)进行或以其他方式从事与依据任何制裁而被冻结的任何财产或财产权益有关的任何交易；(Iii)从事或合谋从事任何交易，以规避或避免，或旨在规避或避免，或试图违反任何制裁中规定的任何禁令；或(Iv)以其他方式从事任何可能导致银行违反任何制裁的交易。5.平权契诺借款人应履行下列所有义务：5.1使用收益。使信用延期的收益仅用于以下用途：(A)用于第一修正案生效日期之前发生的信用延期，(I)作为营运资本，(Ii)为其一般业务目的提供资金，或(Iii)偿还和偿还Solar Capital，而不是用于个人、家庭、家庭或农业目的，以及(B)用于在第一修正案生效日期或之后发生的信用延期，(X)作为营运资本，(Y)为其一般业务目的提供资金, 或(Z)偿还构成定期贷款垫款的所有债务(如第一修正案生效日期之前的协议所界定)，而该等债务在紧接第一修正案生效日期之前尚未清偿。5.2政府遵守规定。(A)维持其及其所有附属公司在其各自成立司法管辖区的合法存在(只限于附属公司，第6.3节所准许的除外)和良好声誉，并在每个司法管辖区维持资格，而在每个司法管辖区内，未能符合资格将合理地预期会对借款人的业务或营运产生重大不利影响。借款人应遵守，并要求各子公司在所有重要方面遵守其须受其约束的所有重大法律、条例和法规。(B)获得借款人及其每一子公司履行其所属贷款文件项下义务所需的所有政府批准，包括向银行授予抵押品担保权益。应银行要求，借款人应立即向银行提供任何此类政府批准的复印件。5.3财务报表、报告。通过提交给财务报表储存库交付给银行：(A)借款基础报表。仅当预付款未清偿或借款人要求时，借款基础报表(以及与之相关的任何时间表，包括银行合理要求的关于借款人账户的任何其他信息)：(I)不迟于每个星期的星期五，当精简期限无效时，(Ii)在每个月结束后三十(30)天内，当精简期限生效时，以及(Iii)每次申请垫款时；(B)应收账款信息。仅当预付款未付或借款人要求预付款时, 在每个月结束后三十(30)天内，(I)按发票日期分列的每月应收账款账龄，(Ii)按发票日期分列的每月应付款账龄，以及未清偿或未结清的支票登记簿(如有)，(Iii)应收账款账龄(按发票日期分列)、交易报告、递延收入报告和总账的月度对账；(C)季度财务报表。不迟于借款人会计年度前三个会计季度的最后一天后四十五(45)天，公司以银行合理接受的形式编制涵盖借款人及其子公司在该季度的业务的合并和合并资产负债表和损益表(“季度财务报表”)；但年终季度财务报表应不迟于借款人每个会计年度最后一天后九十(90)天交付；

(D)合规声明。在借款人前三个财政季度的最后一天后四十五(45)天内(不迟于借款人每个财政年度的最后一天后九十(90)天内)，连同第5.3(C)节中规定的声明，一份正式填写的合规声明，确认截至该月底，借款人完全遵守本协议的所有条款和条件，并列出表明遵守本协议规定的财务契约和银行可能合理要求的其他信息的计算结果；(E)年度业务预算和财务预测。借款人在每个财政年度结束后三十(30)天内，以及任何重大更新或修订后三十(30)天内，(1)借款人当时财政年度的年度经营预算(包括按月列出的损益表、资产负债表和现金流量表)和(2)董事会批准的本财政年度(按季度)的年度财务预测，以及在编制此类年度财务预测时使用的任何重大相关业务预测；(F)经审计的年度财务报表。一旦可用，无论如何在借款人财政年度结束后180天内，根据公认会计准则编制的经审计的综合财务报表将始终如一地适用，并一致适用银行合理接受的独立注册会计师事务所对财务报表的无保留意见；(G)美国证券交易委员会的备案文件。如果借款人或其任何子公司在申请后五(5)个工作日内受到《交易法》规定的报告要求的约束, 借款人和/或其任何子公司或任何担保人向美国证券交易委员会、继承美国证券交易委员会任何或所有职能的任何政府当局或任何国家证券交易所提交的所有定期报告和其他报告、委托书和其他材料的通知和副本，或视情况分发给其股东。根据本条款要求交付的文件(只要任何此类文件包括在以其他方式提交给美国证券交易委员会的材料中)可以电子方式交付，如果这样交付，应被视为已在借款人或其任何子公司在互联网上借款人或其任何子公司的网站上发布此类文件或提供指向该文件的链接之日交付；但是，借款人应在张贴任何此类文件后五(5)个工作日内(可以通过电子邮件)以书面形式通知银行；(H)证券持有人和次级债务持有人报告。在交付后五(5)个工作日内，向借款人的证券持有人或任何次级债务持有人(仅以证券持有人或次级债务持有人的身份，而不是以任何其他角色)提供的所有重要报表、报告和通知的副本；(I)受益所有权信息。对完美证书第14节中所列受益所有权信息的任何更改，应立即发出书面通知。借款人理解并承认，银行依赖此类真实、准确和最新的实益所有权信息来履行银行的监管义务，以获得, 核实和记录有关其法人客户受益所有人的信息；(J)法律行动通知。在意识到任何针对借款人或其任何子公司的法律行动、调查或程序悬而未决或以书面形式威胁时，立即发出书面通知(否则未在第一修正案生效日期左右交付的完美证书上披露)，该等诉讼、调查或程序可能导致借款人或其任何子公司单独或总计75万美元(750000美元)或更多的损害或费用；(K)侵权索赔通知。如果借款人获得的商业侵权索赔的价值可合理预期超过50万美元(500,000美元)，借款人应立即以由借款人签署的书面形式通知银行其一般细节，并在银行提出要求的情况下，以书面形式向银行授予对其及其收益的担保权益，所有这些都符合本协议的条款，且书面形式和实质应合理地令银行满意；(L)政府文件。在借款人发出或收到后五(5)个工作日内，借款人或借款人收到所有重要信件、报告、文件和其他文件的副本

其任何子公司与任何政府当局就遵守或维持政府批准或适用法律，在每一种情况下，合理地可以预期对任何政府批准对借款人的业务产生实质性影响的材料；(M)注册组织。如果借款人在生效之日不是注册组织，但后来成为注册组织，则应及时通知银行，并向银行提供借款人的组织识别号；(N)默认。就违约或违约事件的发生及时发出书面通知；及(O)其他信息。根据银行的合理要求，及时、不时地提供有关借款人或其任何子公司或遵守任何贷款文件条款的其他财务信息。借款人提交合规性报表或任何其他财务报表时，如依据本第5.3节向财务报表储存库提交或以其他方式提交给银行，应被视为借款人表示：(I)截至该合规性报表或其他财务报表的日期，其中所载的信息和计算在所有重要方面都是真实和正确的；(Ii)在该提交的合规期结束时，借款人完全遵守所有要求的契诺，但该合规性报表或其他财务报表(视情况而定)中所注明的除外。除该合规声明或其他财务报表(视情况而定)中另有说明外；(3)截至提交材料之日，未发生或仍在继续的违约事件, (Iv)除第4款中的特定日期所作的任何陈述或担保外，所有陈述和担保在提交之日在所有重要方面都保持真实和正确，除非在该合规性声明或其他财务报表(视情况而定)中注明，(V)截至提交之日，借款人及其每家子公司已及时提交所有所需的纳税申报单和报告，并且借款人已及时支付借款人所欠的所有外国、联邦、州和地方税、评估、押金和缴费，除非第4.9节的条款另有允许，(Vi)截至提交日期，借款人或其任何附属公司未被征收任何留置权或就借款人之前未向银行发出书面通知的未支付员工工资或福利提出任何索赔。5.4应收账款。(A)与账目有关的附表及文件。只有在预付款未付或借款人要求预付款时，借款人才应按照第5.3(B)节的规定，以银行的标准表格向银行提交交易报告和托收时间表；但借款人不执行和交付不影响或限制银行对借款人所有账户的留置权和其他权利，银行不根据特定账户预付款或放贷也不影响或限制银行对其留置权和其他权利。如果银行要求，借款人应向银行提供所有合同、订单、发票和其他类似单据的复印件(或应银行要求的正本)，以及任何货物的装运指示、交货收据、提单和其他交货证据，这些货物的出售或处置产生了此类账户。此外，应银行要求，借款人应向银行交付所有票据的正本。, 动产纸、担保协议、担保和其他证明或保护任何账户的文件和财产，其形式与收到的相同，并附有所有必要的背书和所有贷方备忘录的副本。(B)争议。借款人应及时通知银行与账户有关的所有争议或索赔，这些争议或索赔持续超过三十(30)天，且涉及的总金额超过20万美元(200,000美元)。借款人可免除(全部或部分)、妥协或清偿任何少于全额付款的款项，或同意履行上述任何规定，只要(I)借款人在正常业务过程中以商业上合理的方式真诚地进行独立交易，并在向银行提供的定期报告中向银行报告；(Ii)没有违约事件发生且仍在继续；以及(Iii)在考虑到所有此类折扣、和解和宽恕后，不得超支。(C)收取帐目。在第一修正案生效之日起六十(60)天内，借款人应指示账户债务人将账户的所有收益交付或转移到锁箱账户或类似账户

银行指定的其他“冻结账户”(即“现金抵押品账户”)。无论违约事件是否已经发生并仍在继续，借款人应立即向现金抵押品账户交付所有付款和账户收益。根据第5.4(D)节，银行有权保留准备金，现金抵押品账户中收到的所有金额应(I)在流动期未生效时，用于立即减少循环额度下的债务(除非银行在发生违约事件时自行决定不如此使用此类金额)，或(Ii)当流动期生效时，银行每天将其转入借款人在银行的运营账户。借款人特此授权银行将银行合理确定为账户收益的任何金额转移到现金抵押品账户(前提是银行没有义务这样做，而且这种补贴在任何情况下都不能免除借款人在本合同项下的义务)。(D)储备金。尽管本协议中有任何相反的条款，但在违约或违约事件发生时，银行可以持有账户的任何收益和现金抵押品账户中未适用于上文第5.4(C)节规定的债务的任何金额(包括以其他方式要求转入借款人在银行的运营账户的金额)，作为准备金应用于任何债务，无论该等债务当时是否到期和应支付。(E)返回。如果违约事件没有发生并且仍在继续，如果任何账户债务人向借款人退还任何库存，借款人应立即(I)确定归还的原因, (Ii)根据借款人的惯常商业惯例，向账户债务人发出适当金额的信贷备忘录，及(Iii)应银行的要求，向银行提供该信贷备忘录的副本。如果在违约事件发生后和任何违约事件持续期间发生任何试图退货的情况，借款人应将退回的库存托管给银行，并立即通知银行退回库存。(F)核查；确认；信用质量；通知。银行可随时(I)以借款人或银行的名义或银行选择的其他名称，直接向各自的账户债务人核实和确认账户的有效性、金额和其他与账户有关的事项，并通知任何账户债务人银行在该账户中的担保权益和/或(Ii)对任何账户债务人进行信用检查，以批准任何该等账户债务人的信贷。(G)不承担任何法律责任。对于因出售或以其他方式处置而产生账户的任何货物的任何短缺、不符之处、损坏或遗失或毁坏，或在结算、未能结算、托收或未能收取任何账户时发生的任何错误、行为、遗漏或延误，或因善意地结算少于全部金额的任何账户，银行概不负责，也不应被视为对产生账户的任何合同或协议下借款人的任何义务负责。然而，本条款并不免除银行对自身严重疏忽或故意不当行为的责任。5.5收益的汇出。除第5.4(C)节和第7.1节另有规定外，实物交付, 以原始形式向银行处置任何抵押品所产生的所有收益，借款人在收到抵押品后不迟于下一个营业日收到抵押品，该抵押品将用于(A)违约事件发生之前，根据本合同第5.4(C)条的条款，以及(B)在违约事件发生之后和持续期间，根据本合同第8.4条的条款；但如果没有违约事件发生并且仍在继续，借款人没有义务将借款人在公平交易中善意处置的破旧或陈旧设备的销售收益汇入银行，总购买价格为10万美元(100,000美元)或更少(就任何财政年度的所有此类交易而言)。借款人同意不会将抵押品收益与借款人的任何其他资金或财产混为一谈，但会将这些收益与其他资金和财产分开持有，并以银行的明示信托形式持有。第5.5节中的任何内容都不限制本协议其他部分对抵押品处置的限制。5.6税；养老金。(A)及时提交，并要求其每一家子公司及时提交(除非获得有效延期)所有必要的纳税申报单和报告并及时支付，并要求其每一家子公司及时支付或延期支付借款人及其每一家子公司所欠的所有外国、联邦、州和地方税、评税、存款和缴款，但(根据下列条款提出争议的任何税款的延期支付除外)

根据本协议第4.9(A)条的规定，并应应要求向银行交付证明此类付款的适当凭证，并支付并要求其每一家子公司支付所有必要的金额，以根据其条款为所有现有的养老金、利润分享和递延补偿计划提供资金。(B)借款人或其任何子公司推迟支付超过50,000美元(50,000美元)的任何有争议的税款，(I)以书面形式通知银行诉讼程序的开始和任何实质性的进展，以及(Ii)提交保证书或采取任何其他必要步骤，以防止征收此类有争议的税款的政府当局对“允许留置权”以外的任何抵押品获得留置权。5.7获得抵押品；账簿和记录。在合理的时间内，银行或其代理人有权在五(5)个工作日内发出通知(如果违约事件已经发生且仍在继续，则无需通知)，有权检查抵押品，并有权审核和复制借款人的账簿。初次审核应在《第一修正案》生效之日起九十(90)天内完成，借款人应配合银行及时完成。此后，(I)当精简期限生效时，此类检查和审计的频率不应超过每十二(12)个月一次，除非违约事件已经发生并正在继续，在这种情况下，此类检查和审核应按银行确定的必要次数进行，以及(Ii)当精简期限未生效时，此类检查和审核的频率不得超过每六(6)个月一次(或按银行自行决定的条件所允许的频率)，除非违约事件已经发生并正在继续, 在这种情况下，此类检查和审计应按世行确定的必要频率进行。上述检查和审计应由借款人承担费用，费用为每人每天1000美元(1000美元)(或代表银行当时的标准收费的较高金额)，外加合理的自付费用。如果借款人和银行提前超过八(8)天安排审计，并且借款人在不到八(8)天书面通知银行的情况下取消、寻求或重新安排审计，则借款人(在不限制银行的任何权利或补救措施的情况下)应向银行支付2000美元(2,000美元)的费用，外加银行为补偿银行取消或重新安排审计的预期成本和支出而产生的任何自付费用。5.8保险。(A)按照银行的合理要求，为借款人所在行业和地区的公司投保风险和金额标准的业务和抵押品。保险单的形式应包括财务稳健、信誉良好的保险公司，这些保险公司不是借款人的关联公司，其金额应合理地令银行满意。(B)所有财产保单应有贷款人的应付损失背书，表明银行为贷款人损失收款人。所有责任保险单应注明或有背书注明银行为附加被保险人。对于为任何抵押品提供保险的任何此类保险，银行应被指定为贷款人、损失收款人和/或附加被保险人。(C)确保根据任何财产政策支付的收益，由银行选择支付给银行作为债务。尽管有上述规定，(A)只要违约事件没有发生并且仍在继续, 借款人有权选择在任何一年内，对所有意外伤害保险项下的所有损失，将任何意外伤害保险的总收益最高可达100万美元(1,000,000美元)，用于更换或修复被毁或损坏的财产；但任何该等被替换或修复的财产(I)的价值应与被替换或修复的抵押品相同或相似，以及(Ii)应被视为银行已被授予优先担保权益的抵押品，以及(B)在违约事件发生后和违约事件持续期间，根据该意外事故保险单应支付的所有款项应由银行选择支付给银行。(D)应银行要求，借款人应提交经核证的保险单副本和所有保费支付的证据。第5.86.5节所要求的任何此类保险的每个提供人应通过在其签发的一份或多份保单上背书，或通过向银行提供的独立票据，同意在实质性更改或取消任何此类保单或保单之前，提前二十(20)天(或如果因未支付保费而取消，则提前十(10)天)书面通知银行。

如果借款人未能按照第5.8节的要求获得保险，或未能向第三方和银行支付任何金额或提供任何所需的付款证明，银行可支付全部或部分此类款项或获得第5.8节所要求的此类保单，并根据银行认为审慎的保单采取任何行动。5.9个账户。(A)维持借款人、其任何附属公司及任何担保人在银行或银行联营公司(借款人境外附属公司除外)的所有营运帐户、存款帐户及超额现金，借款人的境外附属公司可维持与银行以外的第三方的帐户，但此等帐户的总值须受第6.11节(统称“准许的外国附属公司帐户”)的条款所规限。(B)除上述规定外，借款人、借款人的任何附属公司和任何担保人应从银行获得任何商业信用卡、信用证、外汇合同和现金管理服务，但定义为“允许负债”部分(G)所允许的(I)第三方信用卡除外；(Ii)借款人的境外子公司可与银行以外的第三方保持前述银行服务，(Iii)在银行在境外地点没有此类服务的情况下，借款人及其子公司可与银行以外的第三方维持前述外国银行服务，以及(Iv)借款人可维持并允许存在与银行以外的第三方在正常业务过程中使用的在线支付处理机。(C)除第(A)项的限制外，借款人在银行或银行附属公司以外的任何银行或金融机构设立任何抵押品账户前，应提前五(5)天向银行发出书面通知。对于借款人随时维护的每个抵押品账户, 借款人应促使开立抵押品账户的适用银行或金融机构(银行除外)签署并交付关于该抵押品账户的控制协议或其他适当文书，以完善银行在该抵押品账户中的留置权，该条款规定，未经银行事先书面同意，不得终止控制协议。上一句的规定不适用于(I)专门用于支付给借款人员工或为借款人员工的利益支付工资、工资税和其他员工工资和福利的存款账户，并由借款人指定给银行；(Ii)允许的外国子公司账户。5.10财务契约(净收入)。当财务契约计量期间生效时，借款人应在每个日历季度的最后一天实现净收入(根据GAAP在后续六(6)个月的基础上计量)，每季度测试一次，金额等于或高于借款人与银行商定的水平，借款人特此同意：(I)应以银行可接受的形式和实质记录在本协议修正案中，该修正案应不迟于从2月28日开始的每年2月28日执行，2024如果借款人未能在每年2月28日或之前对本协议进行此类修改以重置此类契约水平，则属于本协议项下的即时且不可治愈的违约事件；(Ii)应基于借款人按照本条例第5.3(E)节向银行提交的预测，并为银行在商业上合理的酌情决定权所接受，借款人2024财政年度的预测显示年度净收入不低于[***]美元。即使本协议有任何相反规定，如果财务契约计量期间在2024年1月1日至2024年2月28日之间的任何时间点发生，则借款人截至2023年12月31日期间的净收入(根据公认会计准则按后续六(6)个月计算)应进行测试，且该净收入不得低于[***]美元。5.11知识产权保护。(A)(I)采取商业上合理的努力，保护、捍卫和维护借款人及其各子公司知识产权的有效性和可执行性，但如不这样做将不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响，或此类知识产权不具有实质性价值，则不在此限；(Ii)及时以书面形式向银行通报侵权行为或任何其他可合理预期会对借款人及其各子公司具有重大价值的知识产权产生重大不利影响的事件；以及(Iii)未经银行书面同意，不得放弃、没收或向公众提供借款人或任何附属公司的任何知识产权资料。

(B)在进入任何受限许可证或受其约束后三十(30)天内向银行发出书面通知(公众可购买的场外软件除外)。借款人应根据银行的要求采取商业上合理的步骤，以获得任何人的同意或放弃，此人的同意或豁免对于(I)任何此类受限许可被视为“抵押品”以及银行对其拥有担保权益是必要的，否则可能会受到法律或任何此类受限许可条款的限制或禁止，无论是现在存在的还是将来签订的，以及(Ii)银行有能力在任何抵押品清算的情况下，根据银行在本协议和其他贷款文件下的权利和补救措施处置此类抵押品。5.12诉讼合作。自本协议之日起至本协议终止期间，银行可免费向银行、借款人及其管理人员、员工和代理人以及借款人的账簿和记录提供，只要银行认为有合理必要起诉或抗辩银行就任何抵押品或与借款人有关的任何第三方诉讼或诉讼。5.13保留。5.14子公司的组建或收购。尽管且不限制本协议第6.3条和第6.7条中包含的负面契诺，借款人或任何担保人在生效日期(包括但不限于根据分部)后组成任何子公司或收购任何子公司时，借款人和担保人应(A)促使该新子公司向银行提供本协议的联名书，以成为本协议项下的共同借款人或担保人(由银行自行决定), 连同银行满意的所有形式和实质的文件(包括足以授予银行对构成抵押品的新成立或收购的子公司的资产的优先留置权(受允许的留置权的约束))，(B)向银行提供适当的证书、权力和融资报表，质押(I)以银行合理满意的形式和实质在该新子公司中的所有直接或实益所有权权益；以及(C)以银行满意的形式和实质向银行提供所有其他文件，包括一份或多份银行满意的律师意见，银行认为这对于上述适用文件的执行和交付是适当的。根据本第5.14节签署或签发的任何文件、协议或票据应为贷款文件。5.15库存；退货。保持所有库存处于良好和适销对路的状态，没有材料缺陷。借款人和其账户债务人之间的退还和津贴应遵循借款人在生效日期存在的习惯做法。借款人应及时通知银行所有涉及超过25万美元(250,000美元)的退货、追回、争议和索赔(以任何一次退货、追回、争议或索赔计算，且不是在此时总计)。5.16进一步保证。签署任何其他文书，并采取银行合理要求的进一步行动，以完善、保护、确保或继续银行对抵押品的留置权，或影响本协议的目的。5.17制裁。(A)不，也不允许其任何子公司今后从事第4.11节所述的任何活动；。(B)不，也不允许其任何子公司, (C)确保义务收益不被用于违反任何制裁；以及(D)向银行提供银行全权酌情不时要求的任何证明或其他证据，以确认每个此等人士遵守本第5.17节。此外，在本协议生效期间，已经实施并将始终如一地实施合理的程序，以确保第4.11节中的陈述和保证在本协议生效期间保持真实和正确。5.18结算后债务。(A)尽快，但无论如何不迟于第一修正案生效日期后三十(30)天，借款人应向银行提交令银行满意的证据，证明本条款第5.8条所要求的保险单和背书完全有效，并提供适当的证据，表明贷款人应支付的损失和以银行为受益人的其他保险条款或背书。

(B)尽快，但无论如何不迟于第一修正案生效日期后五(5)天，借款人应向银行提交一份与美国银行正式签署的控制协议。6.负契诺借款人未经银行事先书面同意，不得进行下列任何行为：6.1处分。转让、出售、租赁、转让、转让或以其他方式处置(包括但不限于根据一个部门)(统称为“转让”)或允许其任何子公司转让其全部或任何部分业务或财产，但以下情况除外：(A)在正常业务过程中转移库存；(B)在借款人的合理判断下，不再在经济上可行地维护或在借款人的正常业务过程中使用的陈旧、过剩或陈旧的设备；(C)包括允许留置权和允许投资；(D)包括出售或发行本协议第6.2条允许的借款人的任何股票、合伙企业、会员资格或其他所有权权益或其他股权证券；(E)包括借款人或其子公司以本协议或其他贷款文件条款不禁止的方式使用或转移资金或现金等价物，包括但不限于现金返还或退还客户付款；(F)借款人或其附属公司在正常业务过程中使用财产的非排他性许可，以及依据界定的允许留置权(H)部分许可的其他许可；。(G)不超过10万美元(100美元)的其他转让。, 于任何十二(12)个月期间；及(H)借款人将收取不少于支付或应付予借款人或其附属公司的其他转让代价(固定或或有)的75%(75%)的现金收益的其他转让。为免生疑问，(A)出售任何许可可转换债务、(B)出售任何认股权证交易、(C)购买任何债券对冲交易或(D)借款人履行其在任何许可可转换债务、任何认股权证交易或任何债券对冲交易(包括任何债券对冲交易或认股权证交易的结算或终止)项下的责任，均不构成转让。6.2业务、管理、控制或业务地点的变更。(A)从事或允许其任何附属公司从事借款人目前从事的业务以外的任何业务，或该附属公司(视情况而定)或与之合理相关的任何业务；(B)清算或解散其任何附属公司，或允许其任何附属公司清算或解散(除非该附属公司的资产转移给借款人)；(C)在任何关键人员离开借款人后的七(7)个工作日内，没有通知银行任何关键人员离开或停止受雇于借款人；(D)允许、允许或忍受任何控制权的变化；(E)在未提前至少十(10)天书面通知银行的情况下，(I)增加任何新的办事处或营业地点，包括仓库(除非该等新的办事处或营业地点的借款人的资产或财产少于20万美元(200,000美元))，或交付个别或总计超过20万美元(200美元)的抵押品的任何部分, 或(F)未提前至少二十(20)天书面通知银行：(I)更改其组织管辖权；(Ii)更改其组织结构或类型；(Iii)更改其法定名称；或(Iv)更改由其组织管辖区分配的任何组织编号(如有)。如果借款人打算增加任何包含超过20万美元(200,000美元)借款人资产或财产的新办公室或营业地点(包括仓库)，则借款人应促使任何该等新办公室或营业地点(包括仓库)的房东签署并交付一份房东同意，其形式和实质合理地令银行满意。如果借款人打算单独或合计将价值超过20万美元(200,000美元)的抵押品的任何部分交付给受托保管人，而银行和该受托保管人还不是管理抵押品和借款人打算交付抵押品的地点的受托保管协议的当事方，则借款人应促使该受托保管人以银行合理满意的形式和实质签署并交付受托保管协议。为免生疑问，借款人或其附属公司的任何海外地点，均无须业主或受托保管人豁免。6.3合并或收购。合并或合并，或允许其任何子公司与任何其他人合并或合并，或收购或允许其任何子公司收购另一人的全部或几乎所有股票、合伙、会员资格或其他所有权权益或其他股权或财产(包括但不限于成立任何子公司或依据分部)，除非(I)借款人(A)

已遵守本协议项下适用于预付款的通知要求，以及(B)在交易完成之前或同时，所有债务均以现金全额支付，且银行根据本协议向借款人放贷的所有义务均已终止，和/或(Iii)允许收购。一家子公司可以合并或合并为另一家子公司或借款人。6.4负债。产生、招致、承担或对任何债务承担责任，或允许任何子公司这样做，但允许债务除外。6.5产权负担。设立、产生、允许或容受在其任何财产上存在任何留置权，或转让或转让任何获得收入的权利，包括出售任何账户，或允许其任何子公司这样做，在上述每种情况下，除允许留置权外，允许任何抵押品不受本协议授予的优先担保权益的约束(允许留置权除外)，或与任何人订立直接或间接禁止借款人或任何子公司转让或具有禁止借款人或任何子公司转让效果的任何协议、文件、票据或其他安排，抵押、质押、授予对任何借款人或任何子公司的知识产权的担保权益，或对借款人或任何子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保权益，或对借款人或任何子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保权益，或对借款人或子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保，或对借款人或子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保权益，或对借款人或子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保权益，或对借款人或子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保权益，或对借款人或子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保权益，或对借款人或子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保权益，或对借款人或其子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保权益，或对借款人或其子公司的知识产权进行抵押、质押、授予担保6.6维持抵押品账户。除依照第5.9(A)节的条款外，维持任何抵押品账户。6.7分销；投资。(A)支付任何股息或作出任何分发或付款，或赎回、退出或购买任何股额、合伙、会员资格或其他所有权权益或其他权益证券, 但借款人可(I)根据该等可转换证券的条款或以其他方式将其任何可转换证券转换为其他证券，(Ii)只以普通股或股权支付股息，(Iii)根据股票回购协议回购前雇员、高级人员、董事或顾问的股票，或根据借款人附例中的优先购买权回购前雇员、高级职员、董事或顾问的股票，只要在回购时并不存在失责事件，以及在任何该等回购生效后不会存在；以每一会计年度回购总额不超过50万美元(50万美元)为条件：(4)以现金分派代替发行零碎股份；但每一财政年度所有此类支付的总额不得超过20万美元(20万美元)，(V)根据董事会批准的员工股票期权的行使，向前任或现任雇员、高级管理人员、顾问或董事分发股权证券，(Vi)支付与借款人或其任何子公司的任何允许收购有关的费用，(A)收到或接受向借款人或其任何子公司返还构成购买价格对价一部分的借款人的股票或股权，以解决赔偿索赔要求，或由于购买价格调整(包括盈利或类似义务)和(B)根据法律要求的评估权向股权持有人支付或分配；(Vii)根据任何股东权利计划分配权利或按照任何股东权利计划的条款以象征性代价赎回该等权利，及。(Viii)为免生疑问。, 借款人的子公司应被允许直接或间接向其他子公司或借款人支付股息或分派，或(B)直接或间接进行任何投资(包括但不限于成立任何子公司)，或允许其任何子公司这样做。尽管有前述规定，或本协议有任何相反规定，为免生疑问，本第6.7节不应禁止(I)持有者根据管辖该等许可可转换债务的契约条款，转换(包括转换后的任何现金支付)，或就任何许可可转换债务支付任何本金或溢价，或就任何许可可转换债务支付任何利息；但前一句只允许在满足与借款人普通股的股票价格有关的条件后，就与赎回允许可转换债券有关的任何回购支付本金，前提是该赎回条件已得到满足；此外，在(A)转换或赎回任何许可可换股债券时应付的现金总额(不包括就该等准许可换股债券支付任何所需的利息，以及不包括支付任何现金以代替在转换时到期的零碎股份)超过其本金总额及(B)该等转换或赎回并不触发或对应构成许可赎回价差协议的债券对冲交易的相应部分的行使或提早平仓或结算

关于该等许可可转换债务(为免生疑问，包括没有构成与该许可可转换债务有关的许可认购价差协议的债券对冲交易的情况)，第(I)款不允许支付该等超额现金(任何该等支付，即“现金超额支付”)；及(Ii)按照管限任何许可呼叫扩展协议的协议的条款，就该等许可呼叫扩展协议所规定的任何付款(为免生疑问，包括支付购买该等协议的有关溢价)或规定提早解除或交收该等协议的任何规定；但借款人(或其关联公司)选择“现金结算”(或实质上等值条款)作为“结算方法”(或实质等值条款)(包括行使及/或提早平仓或结算)(包括行使及/或提早平仓或结算)下的“结算方法”(或实质等值条款)而在权证交易下需要支付现金的情况下，本条第(Ii)款不允许支付该等现金。尽管如上所述，借款人可以通过交付借款人的普通股和/或不同系列的允许可转换债务(该系列债券在管理允许可转换债务的契约下的类似日期之后到期，且不需要在类似日期之前按计划摊销本金或按计划支付本金)的方式回购、交换或诱导转换允许可转换债务，并且(Ii)具有对借款人(由借款人善意确定的)商业上合理的条款、条件和契诺(任何此类允许可转换债务系列, “再融资可转换债务”)及/或支付现金(X)以代替任何零碎股份，(Y)就该等许可可转换债务的应计及未付利息及(Z)额外现金，金额不超过借款人实质上同时发行借款人普通股及/或再融资可转换债务所获得的收益，加上借款人根据紧接以下但书的相关行使或提早解除或终止相关的许可认购价差协议而收到的现金收益净额(如有)；只要在如此购回、交换或转换的许可可换股债务的相关交收日期之前或之后，或在商业上合理的时间段之前或之后，借款人应(为免生疑问，应根据本第7.7节获准)行使或解除或提前终止(无论是以现金、股票或其任何组合)与如此购回、交换或转换的许可可换股债务相对应的部分许可催缴价差协议(如有)。6.8与关联公司的交易。直接或间接与借款人的任何关联公司订立或允许存在任何重大交易，但以下情况除外：(A)在借款人的正常业务过程中进行的交易，其条款对借款人的优惠程度不低于与非关联人士进行的公平和合理的交易；(B)向当时借款人的现有投资者出售借款人的股权证券与董事会进行的真正股权融资有关，但此项出售不得导致违反第6.2节中的控制权变更规定, (C)借款人投资者的债务融资，只要所有该等债务均构成次级债务；。(D)经董事会批准的借款人高级职员及其他雇员的合理及惯常补偿安排及福利计划；。(E)就在正常业务过程中支付予董事会成员的费用及成本作出合理及惯常补偿安排；及。(F)根据本文“准许投资”定义(G)及/或(H)条所述及准许的投资类型。6.9次级债务。除非受任何次级债务约束的附属债务、债权人间协议或其他类似协议的条款明确允许：(A)对此类次级债务作出或允许任何付款；(B)修订任何文件中与此类次级债务有关的任何条款，使其数额增加，或(C)规定更早或更多的本金、利息或其他付款，或在违反该等附属债务、债权人间协议或其他类似协议的条款的情况下，对其对银行的债务产生不利影响。6.10合规性。(A)根据经修订的《1940年投资公司法》成为“投资公司”或由“投资公司”控制的公司，或作为其重要活动之一而进行信贷扩展以购买或持有保证金股票(一如联邦储备系统理事会U规例所界定者)，或将任何信贷扩展的收益用作该目的；(B)(I)未能满足ERISA的最低资金要求，(Ii)允许发生ERISA中定义的可报告事件或被禁止的交易，(Iii)未能遵守联邦公平劳动标准法，或(Iv)违反任何其他法律或法规，如果前述第(I)至(Iv)款, 或(C)退出或允许任何附属公司退出参与、允许部分或全部终止或允许

发生与目前的任何养老金、利润分享和递延补偿计划有关的任何其他事件，而有理由预计该事件将导致借款人承担任何重大责任，包括对养恤金福利担保公司或其继承人或任何其他政府当局的任何重大责任。6.11境外子公司持有的现金及现金等价物。借款人的所有外国子公司在每个日历月的五(5)个工作日内持有的现金和现金等价物的总价值超过250万美元(2500,000美元)。6.12外国子公司持有的资产价值。借款人境外子公司拥有的资产总值不得超过借款人及其子公司所有资产总值的20%。6.13允许可转换债券的赎回。在满足与借款人普通股股价相关的条件后，对任何允许的可转换债务行使任何赎回权，除非该赎回条件得到满足。7.违约事件下列任何一项均构成本协议项下的违约事件(“违约事件”)：7.1付款违约。借款人未能(A)在到期日支付任何信用展期的本金或利息，或(B)在债务到期和应付后三(3)个工作日内支付任何其他债务(这三(3)个工作日的治疗期不适用于在循环额度到期日或定期贷款到期日到期的付款), 除非逾期付款是由于银行在指定存款账户中存有足够的资金时未能自动借记此类付款(或如果指定存款账户中的资金不足，或如果违约事件已经发生并仍在继续，则为借款人在银行的任何其他账户)。在治愈期内，未能支付或支付本合同第(B)款规定的任何款项不属于违约事件(但在治愈期内不会进行信用延期)；7.2《公约》违约。(A)借款人未能或忽略履行第5节中的任何义务(第5.2节(政府合规)、第5.12节(诉讼合作)、第5.15节(库存、退货)和第5.16节(进一步保证)除外)，或违反第6节中的任何公约；或(B)借款人未能或忽略履行、保持或遵守本协议或任何贷款文件中包含的任何其他条款、条款、条件、契诺或协议，并且对于该等其他条款、条款、条件、契诺或协议中可以补救的任何违约(本第6.11节规定的违约除外)，未能在违约发生后十(10)天内治愈；但是，如果违约的性质不能在十(10)天内治愈，或者借款人在努力尝试后不能在十(10)天内治愈，而且这种违约很可能在合理的时间内治愈，则借款人应有额外的期限(在任何情况下不得超过三十(30)天)来尝试治愈该违约，并且在该合理期限内未能治愈违约不应被视为违约事件(但在该治愈期限内不得延长信用额度)。除其他事项外，本节规定的治愈期不适用, 适用于必须在上文(A)款规定的某些或任何契诺的日期前履行、完成或测试的财务契诺或任何其他契诺；7.3重大不利变化。发生重大不利变化；7.4扣押；征税；限制经营。(A)(I)受托人或类似程序寻求扣押借款人或任何附属公司价值超过20万美元(200,000美元)的任何资金的送达程序文件，或(Ii)任何政府当局针对借款人或其任何附属公司的任何资产提交的超过20万美元(200,000美元)的留置权或征费通知，以及根据本条第(I)和(Ii)款的规定

未在事件发生后十五(15)天内解除或暂停(无论是通过保函或其他方式)；但在任何十五(15)天的治疗期内不得延长信用额度；或(B)(I)借款人或其任何附属公司的资产价值超过20万美元(200,000美元)的任何重要部分被受托人或接管人扣押、征收或管有，或(Ii)任何法院命令禁止、限制或阻止借款人或其任何附属公司开展其全部或任何重要部分业务；7.5破产。(A)借款人或借款人及其子公司(作为一个整体)在其债务(包括贸易债务)到期时无力偿付或以其他方式破产；(B)借款人或其任何子公司启动破产程序；或(C)针对借款人或其任何子公司启动破产程序，并且在四十五(45)天内未被解除或中止(但在(A)款所述任何条件存在时和/或在任何破产程序被驳回之前，不得进行信贷延期)；7.6其他协议。根据借款人、借款人的任何子公司或任何担保人与第三方或多方当事人达成的任何协议，(A)借款人的任何违约(在适用的宽限期和/或救助期之后)导致该第三方或这些第三方有权加速偿还个别或总计超过50万美元(500,000美元)的任何债务；或(B)借款人、借款人的任何子公司或担保人的任何违约或违约，其结果可合理地预期对借款人、借款人的任何子公司产生重大不利影响。, 或任何担保人的业务或经营(作为整体)7.7判决；处罚。任何政府当局应向借款人或其任何子公司支付一笔或多笔罚款、罚款或最终判决、命令或法令，金额分别或合计至少50万美元(500,000美元)(不在独立第三方保险的承保范围内，有关责任已被保险公司接受)，且这些罚款、罚款或最终判决、命令或法令不得在进入、评估或发布后十(10)天内解除、清偿或支付，或在执行后解除、清偿或支付，或暂停上诉，或该等判决在任何该等暂缓执行期限届满前未予撤销、履行或支付(前提是在该等罚款、罚金、判决、命令或法令撤销、清偿、支付或暂缓执行之前，不会作出任何信贷延期)；7.8失实陈述。借款人或其任何子公司或为借款人或其任何子公司行事的任何负责人故意在本协议、任何贷款文件或交付给银行的任何书面文件中作出任何现在或以后的陈述、担保或其他声明，或诱使银行签订本协议或任何贷款文件，且该等陈述、担保、或其他陈述在作出时在任何重大方面都是不正确的(银行同意并承认，借款人或其任何子公司真诚并基于合理假设提供的预测和预测不被视为事实，该等预测和预测所涵盖的一个或多个时期的实际结果可能与预测或预测的结果不同)；7.9次级债务。如：(A)任何文件、文书, 任何证明任何次级债务的文件、文书或协议应因任何理由被撤销、失效或以其他方式停止完全有效，而效力(按照该文件、文书或协议的条款除外)或任何人(银行除外)应违反该协议或以任何方式对其有效性或可执行性提出异议，或否认其在该协议下有任何进一步的责任或义务；(B)根据任何证明任何次级债务的文件、文书或协议发生违约或违约事件(无论如何定义)，而该违约或违约事件不得在任何适用的宽限期内得到纠正或免除；或(C)债务因任何原因应从属于或不具有适用的从属协议或债权人间协议所设想的优先权；7.10留置权优先权。银行对抵押品的担保权益的完备性或优先权存在重大损害(除非这种不履行是由于银行的重大疏忽或故意不当行为造成的)；7.11担保。(A)对任何义务的任何担保因任何理由而终止或停止完全有效(由于按照该担保的条款终止除外)；。(B)任何担保人。

(C)本协议第7.3、7.4、7.5、7.6、7.7或7.8节所述的任何情况发生于任何担保人(受本协议适用的补救措施和宽限期的限制)，(D)任何担保人的死亡、清算、清盘或终止存在；或(E)银行对担保人提供的抵押品的留置权的完善或优先权方面的重大损害或此类抵押品的价值；或7.12政府批准。任何政府批准应已(A)被撤销、撤销、暂停、以不利方式修改或在正常过程中不再续期一段时间，或(B)受政府当局的任何决定的制约，该决定指定就任何此类政府批准的续期申请举行听证会，或可能导致政府当局采取上述(A)款所述的任何行动，而该决定或此类撤销、撤销、暂停、修改或不续期(I)造成或可合理地预期造成重大不利变化，或(Ii)对借款人或其任何附属公司在任何适用司法管辖区持有该等政府批准的法律资格造成重大不利影响，而该等撤销、撤销、暂停、修改或不续期可合理预期会对借款人或其任何附属公司在任何其他司法管辖区持有对借款人业务运作有重大影响的任何政府批准的地位或法律资格产生重大不利影响。8.银行的权利和补救8.1权利和补救。在违约事件发生和持续期间，银行可以不经通知或要求, 采取下列任何或全部行动：(A)宣布所有立即到期和应付的债务(但如果发生第7.5节所述的违约事件，则所有债务立即到期和应支付，无需银行采取任何行动)；(B)停止根据本协议或借款人与银行之间的任何其他协议为借款人的利益垫款或提供信贷；(C)要求借款人(I)将现金存入银行，金额至少等于(A)任何以美元计价的信用证面值总额的105%(105.0%)未支取，和(B)任何以外币计价的信用证面值总额的115%(115.0%)的美元等值未支取(在每种情况下，加上银行与此相关到期或估计到期的所有利息、手续费和费用)，担保与该等信用证有关的所有义务，作为该等信用证项下任何未来提款的抵押品担保，借款人应立即存入并支付该等金额，以及(Ii)预先支付任何信用证剩余期限内预定支付或应付的所有信用证费用；(D)终止任何外汇合同(理解并同意：(I)银行没有义务交付借款人根据任何外汇合同约定收取的货币，银行可以通过在银行认为适当的银行间市场购买或出售货币来弥补任何外汇合同的风险；(Ii)借款人应对所有损失、损害、费用承担责任, 银行因借款人未能履行其在任何外汇合同下的义务或执行任何外汇合同而产生的保证金义务和支出；及(Iii)银行不对借款人因承保借款人违约而获得的任何外汇合同的价值收益负责；(E)核实金额、要求支付和履行，并收集任何账户和一般无形资产，直接与账户债务人就银行认为合适的条款和顺序解决或调整争议和索赔，并将银行在该等资金中的担保权益通知欠借款人的任何人；(F)支付任何款项并作出其认为必要或合理的任何行动，以保护抵押品和/或其在抵押品上的担保权益。如果银行要求，借款人应组装抵押品，并按银行指定的方式提供抵押品。银行可以进入抵押品所在的场所，接管和保留抵押品的任何部分，并支付、购买、抗辩或妥协任何看似优先的留置权

或高于其担保权益，并支付所发生的一切费用。借款人授予银行免费进入和占用其任何房产的许可证，以行使银行的任何权利或补救措施；(G)对任何义务适用(I)借款人的余额和存款，或(Ii)银行因借款人的信用或账户而持有的金额；(H)运输、回收、回收、储存、完工、维护、维修、准备出售、广告出售和出售抵押品。仅在违约事件发生时和违约持续期间，银行被授予非排他性、免版税许可或其他权利，免费使用借款人的标签、专利、版权、面具作品、任何名称、商业秘密、商业名称、商标和广告材料的使用权，或与抵押品有关的任何类似财产，用于完成制作、销售广告和销售任何抵押品，并在与银行根据本条款8.1条行使其权利有关的情况下，借款人在所有许可证和所有特许经营协议下的权利符合银行的利益；(I)根据任何管制协议或规定控制任何抵押品的类似协议，对在银行开立的任何账户“持有”及/或交付排他性控制通知、任何权利令或其他指示或指示；(J)要求并收取对借款人账簿的管有；及(K)行使银行根据贷款文件或法律或衡平法可享有的一切权利和补救，包括根据守则或任何适用法律提供的所有补救(包括根据守则或任何适用法律的条款处置抵押品)。8.2授权书。借款人特此不可撤销地指定银行为其真实合法的事实代理人, (A)只有在违约事件发生后和持续期间，方可行使：(I)在任何支票、付款票据或其他形式的付款或抵押上背书借款人的姓名；(Ii)在任何帐户的发票或提单上签署借款人的姓名；或在帐户债务人的汇票上签署借款人的姓名；(Iii)要求、收取、起诉和免除任何账户债务人的到期款项，直接与账户债务人就账户争议和索赔进行和解和调整，并就任何抵押品的任何诉讼、索赔、案件或法律程序进行妥协、起诉或抗辩(包括在任何破产案件中以银行或借款人的名义提出索赔或表决索赔，由银行选择)；(Iv)根据借款人的保险单提出、结算和调整所有索赔；(V)支付、抗辩或解决抵押品中或对抵押品的任何留置权、押记、产权负担、担保权益或其他债权，或基于其作出的任何判决，或以其他方式采取任何行动以终止或解除抵押品；及(Vi)在守则允许的情况下将抵押品转移至银行或第三方名下；及(B)不论是否发生违约事件，在完善或继续完善银行对抵押品的担保权益所需的任何文件上签署借款人的姓名。事实上，银行前述作为借款人代理人的委任，以及银行的所有权利和权力，连同利息，在所有债务(初期赔偿义务除外)全部以现金全额偿付之前，是不可撤销的, 银行没有进一步的义务进行信贷延期，贷款文件已被终止。银行不会因行使该授权书而招致任何责任，亦无义务行使上述任何权利及补救办法。8.3保护性付款。如果借款人未能获得第5.8条要求的保险，或未能就此支付任何保险费，或未能支付借款人根据本协议或任何其他贷款文件有义务支付的任何其他金额或可能需要保存抵押品的任何其他金额，银行可购买此类保险或支付此类款项，银行支付的所有金额均为银行费用，并立即到期和应付，按适用于债务的当时最高利率计息，并由抵押品担保。银行将尽合理努力在获得保险时或之后的合理时间内向借款人提供银行获得此类保险的通知。银行的任何付款都不被视为同意在未来进行类似的付款，或者银行放弃任何违约事件。8.4付款和收益的运用。如果违约事件已经发生并仍在继续，银行有权以任何顺序将其拥有的任何资金，无论是来自借款人账户余额、付款、因收集账户或以其他方式处置抵押品而变现的收益，或以其他方式，以银行自行决定的顺序用于债务。任何盈余都应支付给

借款人或其他合法享有权利的人；借款人仍应对银行的任何不足之处负责。在违约事件发生后和持续期间，如果银行在商业上合理的酌情决定权下，直接或间接与任何买方在任何抵押品销售中达成延期付款或其他信贷交易，银行应有权在任何时候选择按购买价格的本金金额减少债务，或将债务的减少推迟到银行实际收到现金后再进行。8.5银行对抵押品的责任。根据《守则》第9-207条或其他规定，银行对其拥有或控制的抵押品的保管、保管和实物保存的唯一责任应是以与银行处理由类似票据或利益组成的自身财产相同的方式处理抵押品。借款人承担抵押品灭失、损坏或灭失的一切风险。8.6无豁免；补救措施累积。银行在任何时候或任何时候未能要求借款人严格履行本协议或任何其他贷款文件的任何规定，不应放弃、影响或削弱银行此后要求严格履行和遵守本协议或任何其他贷款文件的任何权利。本协议项下的任何放弃，除非由批准放弃的一方签署，然后仅对放弃的特定情况和目的有效，否则无效。银行在本协议和其他贷款文件下的权利和补救措施是累积的。银行拥有本守则、法律或衡平法规定的所有权利和补救措施。银行行使一项权利或救济不是一种选择，并不排除银行行使本协议项下的任何其他救济或法律或衡平法上的其他救济, 而且，银行对任何违约事件的放弃并不是持续的放弃。银行推迟行使任何补救措施不是放弃、选举或默许。8.7要求豁免。借款人放弃要求、违约或退票通知、付款和不付款通知、任何违约通知、到期不付款、解除、妥协、结算、延期或续订借款人所持有的帐户、单据、票据、动产票据和担保。9.通知本协议或任何其他贷款文件的任何一方的所有通知、同意、请求、批准、要求或其他通信必须是书面的，并应被视为已有效送达、发出或交付：(A)在实际收到之前和三(3)个工作日后，要求收到美国邮件的头等舱、挂号信或挂号信回执，并预付适当的邮资；(B)在通过电子邮件发送时；(C)寄存于信誉良好的隔夜快递员后的一(1)个工作日，且所有费用均已预付；或(D)如由信使亲手递送，则所有邮件均应寄往被通知的一方，并发送至下列地址或电子邮件地址；但(B)条款中，如果此类通知、同意、请求、批准、要求或其他通信不是在收件人的正常营业时间内发送的，则应被视为在收件人的下一个营业日开业时发送。银行或借款人可以更改其邮寄或电子邮件地址，方法是按照第9条的规定向另一方发出书面通知。如果借款人：SI-bone，Inc.471 El Camino Real，Suite 101 Santa Clara，CA 95050, 首席财务官电子邮件：lfrancis@si-bone.com；Anshul.Mahehwari@si-bone.com，带一份副本(不应构成通知)：Cooley LLP 55 Hudson Yards New York，New York，10001-2157电子邮件：Patrick Flanagan电子邮件：pflanagan@Cooley.com

电子邮件：mdavis@svb.com电子邮件：mdavis@svb.com电子邮件：mdavis@svb.com(不构成通知)：DLA Piper LLP(美国)401 B Street，Suite 1700 San Diego，California 92101电子邮件：Matt Schwartz，Esq.电子邮件：matt.schwartz@us.dlapiper.com 10.法律选择、地点和陪审团审判豁免；司法参考除非贷款文件中另有明确规定，否则加州法律适用贷款文件，而不考虑要求适用另一个司法管辖区法律的冲突法律原则。借款人和银行各自不可撤销和无条件地服从加利福尼亚州圣克拉拉县的州法院和联邦法院的专属管辖权；但是，本协议中的任何规定不得被视为阻止银行在任何其他司法管辖区就贷款文件提起诉讼或采取其他法律行动，或以抵押品或任何其他担保变现义务，或执行对银行有利的判决或其他法院命令。借款人在任何此类法院提起的任何诉讼或诉讼中明确、不可撤销且无条件地事先提交并同意该司法管辖权，借款人在此不可撤销且无条件地在适用法律允许的最大范围内放弃其可能基于缺乏个人管辖权、不适当的地点或法院不方便而提出的任何反对意见，并在此不可撤销且无条件地同意给予该法院认为适当的法律或衡平法救济。借款人特此放弃面交送达在该诉讼或诉讼中发出的传票、投诉及其他法律程序文件，并同意送达该等传票、投诉, 和其他处理可以通过挂号信或挂号信寄往借款人在本协议第9节中规定的地址或借款人随后根据本协议第9条提供的地址进行，这样做的服务应被视为在借款人实际收到邮件后或在美国邮件中存入三(3)天后完成，适当的邮资已预付。在适用法律允许的最大范围内，借款人和银行均放弃对因本协议、贷款文件或本协议项下的任何预期交易而引起或基于本协议的任何索赔或诉讼理由进行陪审团审判的权利，包括合同、侵权行为、违反义务和所有其他索赔。本免责声明是本协议双方签订本协议的重要诱因。本协议的每一方当事人都已与其律师一起审查了本弃权声明。在不以任何方式限制双方同意放弃各自的陪审团审判权利的情况下，如果上述放弃陪审团审判的权利不可执行，双方同意，他们之间在任何时候产生的任何和所有任何性质的纠纷或争议，应通过提交由双方共同选择的私人法官(如果他们不能达成一致，则由圣克拉拉县主审法官，加州高等法院)根据《加州民事诉讼法典》第638条(如果争议属于联邦法院的专属管辖权，则根据联邦法律的类似规定)在加利福尼亚州圣克拉拉县开庭，没有陪审团；双方特此服从该法院的管辖权。提交诉讼应依据并符合《加州民事诉讼法典》第638至645.1条的规定, 包括在内。除其他外，私人法官有权给予临时救济，包括但不限于进入临时限制令、发布初步和永久禁令以及指定接管人。所有此类程序都应对公众关闭并保密，所有与此有关的记录应永久密封。如果在任何纠纷过程中，一方当事人希望寻求临时救济，但当时尚未根据司法参考程序指定法官，则该当事人可向加利福尼亚州圣克拉拉县高级法院提出申请

为了这样的解脱。根据适用于司法程序的证据规则，在私人法官面前进行诉讼的方式应与在法庭上进行的方式相同。当事各方有权获得证据开示，其进行方式应与根据适用于司法程序的证据开示规则在法院进行的方式相同。私人法官应监督证据开示，并可以与初审法院法官相同的方式执行适用于司法程序的所有证据开示规则和命令。双方同意，选定或指定的私人法官有权决定诉讼或诉讼中的所有问题，无论是事实问题还是法律问题，并应根据《加州民事诉讼法典》第644(A)条报告有关决定的声明。本款规定不限制任何当事人在任何时候行使自助救济、抵押品止赎或获得临时救济的权利。私家法官还应裁定与本款的适用性、解释和可执行性有关的所有问题。本第10款在本协议终止和所有债务偿还后继续有效。11.总则11.1在周转线到期日或定期贷款到期日之前终止；存续。本协议中作出的所有契诺、陈述和保证应继续完全有效，直到本协议根据其条款终止，所有义务(早期赔偿义务除外)均已履行。只要借款人已履行义务(不包括初期的赔偿义务，以及根据其条款在本协议终止和所有债务偿还后仍继续存在的任何其他义务, 以及根据本协议第3.1节以现金抵押的银行服务协议项下的任何债务)，借款人可在循环额度到期日和定期贷款到期日之前终止本协议，在书面终止通知发出后三(3)个工作日生效。尽管本协议终止并偿还了所有债务，但本协议中明确规定的在本协议终止和所有债务偿还后仍继续存在的义务仍应继续有效。11.2继任者和受让人。本协议对每一方的继承人和允许的受让人具有约束力，并为他们的利益服务。未经银行事先书面同意，借款人不得转让或转让本协议或本协议项下的任何权利或义务(可由银行全权酌情决定给予或拒绝)，借款人任何其他转让或转让的尝试均无效。银行有权在未征得借款人同意或通知借款人的情况下，出售、转让、转让、谈判或授予参与本协议和其他贷款文件项下银行义务、权利和利益的全部或任何部分或任何利益。尽管有上述规定，或本协议有任何相反规定，只要没有违约事件发生且仍在继续，银行不得将其在贷款文件中的权益转让给下列任何人：(A)借款人的竞争对手，无论是作为运营公司或对该运营公司有表决权控制权的直接或间接母公司，或(B)秃鹫基金或不良债务基金。11.3赔偿。(A)一般弥偿。借款人应赔偿、保护和持有银行及其关联公司和合伙人、董事、高级管理人员、员工、代理人、受托人、管理人、经理, 银行及其关联公司的顾问和代表(每个人为“受保障人”)不会对以下各项造成损害：因下列原因而产生、与之相关或由于下列原因而产生的一切损失、索赔、损害赔偿、债务和相关费用(包括银行开支以及任何受保障人的律师的合理费用、收费和支出)(统称为“索赔”)：(I)本协议、任何其他贷款文件或本协议或由此预期的任何协议或文书的签立或交付，或双方履行本协议或本协议项下各自的义务，或完成本协议或本协议所预期的交易；(Ii)任何信贷扩展或其所得收益的使用或拟议用途；(Iii)借款人或其任何附属公司所拥有或经营的任何物业上或从中实际或据称存在或泄漏的危险物质，或以任何方式与借款人或其任何附属公司有关的任何环境责任；或(Iv)与上述任何事项有关的任何实际或预期的索偿、诉讼、调查或程序，不论该等索偿、诉讼、调查或法律程序是基于合约、侵权或任何其他理论，不论是否由第三方或借款人提出，亦不论任何受补偿人是否为该等索偿的一方；但如该等损失、申索、损害赔偿、法律责任或有关开支是由具司法管辖权的法院以最终裁定的方式裁定，则就任何受弥偿人而言，不得获得上述弥偿。

以及由于该受补偿人的严重疏忽或故意行为不当而导致的不可上诉的判决。根据本第11.3条规定到期的所有款项，应在要求支付后立即支付。(B)免除相应损害赔偿等。在适用法律允许的最大范围内，借款人不得根据任何责任理论，对因本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、本协议或本协议预期的任何交易、任何信贷延期或其收益的使用而产生的、与本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书相关的、或因本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书而产生的、与本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书有关的任何利润损失，根据任何责任理论，主张并放弃对任何受补偿人的任何索赔。因意外接收人使用其通过电信、电子或其他信息传输系统分发的与本协议或其他贷款文件相关的任何信息或其他材料，或因此或由此预期的交易而造成的任何损害，受赔人不承担任何责任。本第11.3款在本协议终止和所有债务偿还后继续有效，直至与索赔、损失和费用有关的所有诉讼时效法规均已生效。11.4关键时刻。时间对于履行本协定规定的所有义务至关重要。11.5规定的可分割性。在确定任何条款的可执行性时，本协议的每一条款均可与其他所有条款分开。11.6书面修订；弃权；融合。对任何贷款文件的任何声称的修改或修改，或放弃、解除或终止任何贷款文件下的任何义务，除非且仅限于以下范围，否则无效。, 在本合同各方签署的书面文件中明确规定。在不限制前述一般性的原则下，任何口头承诺或声明，或任何行动、不作为、拖延、不要求履行或行为过程，均不得作为任何贷款文件的修订、补充或豁免的证据，或对任何贷款文件产生任何其他效果。给予的任何豁免应仅限于其中明确描述的特定情况，不适用于任何后续或其他情况，无论是相似的还是不同的，或产生或证明给予任何进一步豁免的任何义务或承诺。贷款文件代表了关于这一主题的整个协议，并取代了之前的谈判或协议。双方当事人之间关于贷款文件标的的所有事先协议、谅解、陈述、保证和谈判都将合并到贷款文件中。11.7个对应者。本协议可由任何数量的副本签署，也可由不同的各方在不同的副本上签署，当签署和交付时，每个副本都是一份正本，所有副本一起构成一个协议。通过电子邮件传输的方式交付已签署的本协议的签字页，应与交付人工签署的本协议副本一样有效。11.8保密。银行同意对信息保密(定义如下)，但下列情况除外：(A)向银行的子公司和关联公司及其各自的雇员、董事、代理人、律师、会计师和其他专业顾问(统称为“代表”，并与银行一起统称为“银行实体”)披露信息，但这些银行实体须遵守本协议中相同的保密规定；(B)向潜在的受让人、受让人披露；, 本协议项下或与本协议相关的银行权益的信贷提供者或购买者及其代表(但银行应使用获得任何此类预期受让人、受让人、信贷提供者、购买者或其代表对本条款条款或实质上类似条款的同意)；(C)法律、法规、传票或其他命令所要求的；(D)银行监管机构或银行审查或审计方面的其他要求或要求；(E)在行使贷款文件下的补救措施或与本协议或任何其他贷款文件有关的任何诉讼或程序，或执行本协议或任何其他贷款文件下的权利；及(F)向银行的第三方服务提供商提供，只要这些服务提供商与银行签署了保密协议，其条款不低于本协议中所包含的限制。“信息”是指从借款人及其代理人那里收到的关于借款人或其业务的所有信息，但下列信息除外：(I)在向银行披露时属于公有领域或由银行拥有，或在向银行披露后成为公有领域的一部分(银行违反本协议的披露除外)；或(Ii)由第三方披露给银行，如果银行不知道第三方被禁止披露该信息的话。

11.9单据的电子执行。任何贷款文件中的“执行”、“签署”、“签署”和类似含义的词语应被视为包括电子签名或以电子形式保存记录，在任何适用法律(包括但不限于基于《统一电子交易法》的任何州法律)所规定的范围内，每一项都应与手动签署的签名或使用纸质记录保存系统具有相同的法律效力、有效性和可执行性。11.10抵销权。借款人特此授予银行留置权和抵销权，作为对银行的所有债务的担保，无论是现在存在的还是以后产生的，以及针对银行或银行或银行控制下的任何实体(包括银行的子公司)现在或以后拥有、保管、保管或控制的所有存款、信贷、抵押品和财产，以及对银行或任何此类实体的其他债务。在违约事件发生后和违约事件持续期间的任何时候，银行可以在没有要求或通知的情况下，抵销该债务或其任何部分，并将其适用于借款人的任何债务或义务，即使该债务尚未到期，也不管任何其他担保该债务的抵押品是否足够。在对借款人的存款、信贷或其他财产行使抵销权之前，要求银行对担保义务的任何其他抵押品行使权利或补救的任何和所有权利，特此以知情、自愿和不可撤销的方式放弃。11.11标题和章节参考。本协议中使用的标题仅为方便起见，不应影响本协议的解释。除非另有说明，否则, 本协议各节指的是本协议的各节。11.12协议的解释。双方相互承认，他们和他们的律师参与了本协议的准备和谈判。在存在不确定性的情况下，本协议的解释应不考虑哪一方当事人导致了不确定性的存在。11.13关系。本协议双方的关系完全由本协议的规定决定。双方不打算建立任何机构、合伙企业、合资企业、信托、受托或其他关系，其职责或事件不同于独立合同各方的职责或事件。11.14第三方。本协议中的任何内容，无论是明示的还是默示的，都不打算：(A)将本协议项下或因本协议而产生的任何利益、权利或补救措施授予本协议的明示当事方以外的任何人及其各自允许的继承人和受让人；(B)解除或解除非本协议明示当事方的任何人的义务或责任；或(C)赋予非本协议明示当事方的任何人任何代位权或针对本协议任何一方提起诉讼的权利。11.15反恐怖主义法。银行特此通知借款人，根据反恐怖主义法的要求，银行可能被要求获取、核实和记录识别借款人的信息，这些信息可能包括借款人的姓名和地址，以及使银行能够根据反恐怖主义法识别借款人的其他信息。借款人特此同意采取任何必要行动，使银行能够遵守反恐怖主义法的要求。12.会计术语和其他定义12.1会计和其他术语。(A)未在本协议中定义的会计术语应按照GAAP解释, 除了在每月财务报表方面没有遵守财务会计准则第123R条。计算和确定必须在GAAP之后进行(除非(A)不遵守财务会计准则123R关于每月财务报表的规定)，但如果在任何时候GAAP的任何变化会影响任何贷款文件中所列任何财务比率或要求的计算，且借款人或银行提出要求，借款人和银行应真诚协商，以根据GAAP的这种变化修改该比率或要求，以保留其原意；此外，除非作出上述修订，否则(I)该比率或要求在作出上述更改前应继续按照公认会计原则计算，以及(Ii)借款人应提供本协议所要求或本协议项下合理要求的银行财务报表及其他文件，列明

在实施GAAP变更之前和之后对该比率或要求进行的计算之间的协调。(B)如贷款文件所用：(1)“应当”或“将”是强制性的，“可以”是允许的，“或”不是排他性的，“包括”和“包括”不是限制性的，单数包括复数，括号中表示数额的数字是负数；(2)就违约事件而言，“继续”一词意味着违约事件尚未得到补救(如果能够补救)或放弃；以及(Iii)凡在借款人知情或知情的情况下作出陈述或保证时，借款人“尽其所知”作出的陈述或担保，或具有类似资格、知情或知情的借款人，指任何负责人员经合理调查后实际知悉的情况。12.2定义。未在本协议中另作定义的大写术语应具有本第12.2节中给出的含义。除另有说明外，本协议中包含的所有其他术语应具有本守则规定的含义，但这些术语应在其中定义的范围内。在本协议中使用的下列大写术语具有以下含义：“帐户”对于任何人而言，是指在本守则中定义为“帐户”的此人的任何“帐户”，包括但不限于所有应收账款和欠此人的其他款项。“账户债务人”是指“守则”中所界定的任何“账户债务人”，并可在下文中对该术语进行增补。“调整后的EBITDA”对于借款人及其子公司而言，对于任何期间而言，应指(A)净收益加上(B)在计算净收益时扣除或增加的部分, (一)利息收入、利息费用、(二)折旧和摊销费用、(三)所得税费用、(四)非现金股票报酬、(五)其他一次性重组或非现金费用。“调整后的快速比率”是(A)快速资产与(B)(I)流动负债减去(Ii)递延收入的当前部分之和的比率。“管理人”是指：(A)借款人填写的“SVB Online Services”表格中的“管理人”，有权决定谁将被授权代表借款人使用SVB Online Services(定义见银行不时生效的“网上银行协议”)；及(B)在董事会的批准下作为借款人的授权签字人。“垫款”是指循环额度项下的循环信用贷款(或循环信用贷款)。就任何人而言，“关联公司”是指直接或间接拥有或控制该人的每个其他人，控制该人或由该人控制或与该人共同控制的任何人，以及该人的每一位高级管理人员、董事、合伙人，对于任何有限责任公司，指该人的经理和成员。“协议”的定义在本协议的序言中。“反恐怖主义法”是指与恐怖主义或洗钱有关的任何法律，包括13224号行政命令和“美国爱国者法”。“适用法律”指宪法、法律、法规、条例、规则、条约、条例、许可、许可证、批准、解释和法院或政府当局的命令以及所有法院和仲裁员的所有命令和法令的所有适用条款。

“授权签字人”指借款人借款决议中所列的任何个人，其有权代表借款人执行贷款文件，包括提出(并在适用时执行)任何信用延期请求。“可用金额”是(A)周转线或(B)借款基数中较小的一个，减去任何垫款的所有未偿还本金的总和。“银行”一词在前言中作了定义。“银行实体”的定义见第11.8节。“银行费用”是指用于准备、修改、谈判、管理、辩护和执行贷款文件(包括但不限于与上诉或破产程序有关的文件)或与借款人或任何担保人有关的其他费用的所有合理审计费用、成本和合理费用(包括合理的、自付的和有文件记录的律师费和开支)。“银行服务”是指银行或其任何附属公司以前、现在或以后向借款人或其任何附属公司提供的任何产品、信贷服务和/或金融便利，包括但不限于任何信用证、现金管理服务(包括但不限于商户服务、工资直接存入、商业信用卡和支票兑现服务)、利率互换安排和外汇服务，这些产品或服务可在银行的各种相关协议(每个协议均为“银行服务协议”)中确定。《银行服务协议》是在《银行服务定义》中定义的。“董事会”是借款人的董事会或同等的管理机构。“借款人”列于本合同附表一。“借款人的账簿”是借款人的所有账簿和记录，包括分类账、联邦和州纳税申报单, 关于借款人的资产或负债、抵押品、业务运营或财务状况以及包含此类信息的所有计算机程序或存储或任何设备的记录。“借款基数”是银行根据借款人最近的借款基准表确定的符合条件的账户的80%(80%)；但是，在向借款人发出书面通知三十(30)天后，银行有权在其商业上合理的酌情权下降低上述百分比，以减轻事件、条件、或有风险可能对抵押品或其价值产生不利影响的影响。“借款基础报表”是指银行不时以指定的形式向借款人说明某些抵押品的价值的特定报表。对于任何人来说，“借款决议”是指由该人的董事会(如果根据该人的经营文件的条款要求，还包括股东)通过的、由该人提交给批准该人为当事人的贷款文件和拟进行的交易的银行的决议，以及由其秘书代表该人签署的证明：(A)该人有权签署、交付和履行其在其所属的每一项贷款文件下的义务；(B)作为该证书的一部分或作为证物附在该证书上，是当时完全有效和有效的授权和批准该人签立、交付和履行其所属的贷款文件的适用决议的真实、正确和完整的副本；(C)被授权签立贷款文件的人的姓名，包括代表该人提出(和签立)任何信贷延期请求(如适用), 连同该等人士的真实签名样本，及(D)该银行可最终依赖该证书，除非及直至该人士已向银行提交另一份取消或修改该先前证书的证书。

“营业日”是指法律授权或要求加利福尼亚州商业银行关闭的周六、周日或其他日子以外的日子，但如果“营业日”的任何确定与外汇合同有关，则术语“营业日”应为外汇营业日。“现金抵押品账户”的定义见第5.4(C)节。“现金等价物”是指(A)由美国或任何机构或其任何州发行或无条件担保的、自购买之日起到期日不超过一(1)年的可交易直接债券；(B)在创建后不超过一(1)年到期的商业票据，并具有标准普尔评级集团或穆迪投资者服务公司的最高评级；(C)发行后不超过一(1)年到期的银行存单；(D)从标准普尔评级集团或穆迪投资者服务公司获得的评级最低为A-/A3的长期证券；及。(E)资产中至少95%(95.0%)构成本定义(A)至(D)款所述种类的现金等价物的货币市场基金。“控制权变更”是指(A)在任何时候，任何“个人”或“团体”(如交易法第13(D)和14(D)条所用术语)将直接或间接成为董事选举的49%(49.0%)或以上的普通投票权的49%(49.0%)或以上的“实益拥有人”(如交易法第13(D)-3和13(D)-5条所界定)，或获得权利(不论是通过认股权证、期权或其他方式)。适用的合伙人、经理和成员, 借款人在交易结束前至少七(7)个工作日向银行确认风险资本或私募股权投资者的身份，并向银行提供交易重要条款的说明，借款人(在完全稀释的基础上确定)不是通过在公开发行中出售借款人的股权证券或向风险资本或私募股权投资者确定的；(B)在任何连续十二(12)个月的期间内，借款人委员会的过半数成员不再由以下人士组成：(I)在该期间的第一(1)天是该委员会或同等管治团体的成员，(Ii)上文第(I)款所述的董事或同等管治机构的选举或提名已获上述第(I)款所述的个人批准，而该个人在上述选举或提名时已构成该董事会或同等管治机构的最少过半数成员，或。(Iii)其获选或获提名为该董事会或同等管治机构的成员已获上文第(I)及(Ii)条所述在上述选举或提名时构成该董事会或同等管治机构的最少过半数成员的个人批准；。或(C)在任何时候，借款人应停止直接或间接、直接或间接、有利地、登记地拥有和控制借款人各子公司每一类别的已发行股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权证券的100.0%，且没有任何留置权(允许的留置权和根据本协议第6.2条和第6.3条允许的解散或转让除外)。“法律变更”是指在生效日期之后发生：(A)任何法律、规则、条例或条约的通过或生效；(B)适用法律或行政、解释的任何变更, 任何政府当局执行或适用；或(C)任何政府当局提出或发布任何请求、规则、准则或指令(不论是否具有法律效力)；但即使本协议有任何相反规定，(I)《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》及其下的所有要求、规则、指导方针或指令，以及(Ii)国际清算银行、巴塞尔银行监管委员会(或任何后续机构或类似机构)或美国或外国监管机构根据《巴塞尔协议III》颁布的所有请求、规则、指导方针或指令，在任何情况下均应被视为“法律变更”，不论其制定、通过或发布的日期。“索赔”在第11.3节中有定义。“法典”是在加利福尼亚州不时颁布并生效的统一商法典；但在本法典用于定义本守则或任何贷款文件中的任何术语，且该术语在本守则的不同条款或分部中有不同定义的范围内，应以第9条或第9分部中所包含的该术语的定义为准；此外，如果由于法律的强制性规定，银行对任何抵押品的留置权的任何或全部附加、完善、优先权或补救措施受加利福尼亚州以外的司法管辖区有效的统一商法典管辖，则“法典”一词应指在该司法管辖区制定并有效的统一商法典。

管辖权的目的仅限于与该等附加、完善、优先权或补救措施有关的规定，以及与该等规定有关的定义。“抵押品”包括借款人对下列个人财产的所有权利、所有权和利益：(A)(1)所有货物、账户(包括医疗应收款)、设备、存货、合同权或货币支付权、租赁、许可协议、特许经营协议、一般无形资产(以下规定除外)、商业侵权索赔、文件、票据(包括任何本票)、动产纸(无论是有形的还是电子的)、现金、存款账户、存款证、固定装置、信用证权利(不论信用证是否有书面证明)、证券、证券账户、证券权利和所有其他投资财产、辅助债务和金融资产，无论现在拥有还是以后获得，无论位于何处；及(Ii)与前述有关的所有借用书，以及上述任何一项的任何及所有索偿、权利及权益，以及上述任何或全部的所有替代、增补、附加物、附件、加入及改进及替换、产品、收益及保险收益。(B)尽管有前述规定，抵押品不包括以下任何东西(现在存在或以后产生、拥有或产生)：(I)任何知识产权；但抵押品应包括知识产权的所有账户和所有收益。如果司法当局(包括美国破产法院)认为，对作为知识产权收益的此类账户和此类财产具有担保权益，必须对基础知识产权享有担保权益，则抵押品应自动, 且自生效日期起生效，包括必要的知识产权，以允许完善银行在该等账户中的担保权益以及作为知识产权收益的借款人的其他财产；以及(Ii)借款人在不动产租赁或设备租赁中作为承租人或再承租人的任何权益，如果该租赁的条款禁止借款人在该租赁中授予担保权益，或该转让或留置权将导致该租赁下的违约发生(但仅限于此种禁止可根据所有适用法律，包括但不限于《守则》执行的范围内)；但是，一旦该禁令终止，该利息应立即成为抵押品，借款人或银行无需采取任何行动。(C)根据与银行订立的某些负质押安排的条款，借款人已同意在未经银行事先书面同意的情况下，不会违反该质押协议的条款而侵犯其任何知识产权。“抵押品账户”是指任何存款账户、证券账户或商品账户。“商品账户”是“守则”中所界定的任何“商品账户”，加上下文可能对该术语所作的增补。“合规声明”是指以附件形式作为附件A的特定声明。“关联所得税”是指对净收入(无论其面额如何)征收或计量的其他关联税，或者是特许经营税或分支机构利润税。对任何人来说，“或有债务”是指该人对(A)该人对另一人的任何债务、租赁、股息、信用证、信用卡或其他债务的任何直接或间接担保，(B)背书、共同承担的任何其他债务。, 由该人贴现或有追索权的出售，或该人对其负有直接或间接责任的；(C)为该人的账户支付的任何未提取信用证的任何义务；及(D)任何利率、货币或商品互换协议、利率上限或下限协议、或为保护某人免受利率、货币汇率或商品价格波动影响而指定的其他协议或安排所产生的所有义务；但“或有债务”不包括在内。

包括在正常业务过程中的背书或任何允许的呼叫扩展协议。或有债务的数额是为其作出或有债务的主要债务的已说明或已确定的数额，如果不能确定，则为该人善意确定的对该主要债务的合理预期债务的最高限额；但数额不得超过任何担保或其他支助安排规定的最高限额。“控制协议”是指借款人开立存款账户的存款机构或借款人开立证券账户或商品账户的证券中介或商品中介机构、借款人和银行之间签订的任何控制协议，根据该协议，银行获得对该等存款账户、证券账户或商品账户的控制权(按守则的含义)。“版权”是指作者的作品及其衍生作品中的任何和所有版权、版权申请、版权登记和类似的保护，无论是已出版还是未出版，也无论其是否也构成商业秘密。“信贷展期”是指银行为借款人利益而根据贷款文件进行的任何垫款、超支、信用证、外汇合同、用于现金管理服务的金额、定期贷款垫款或任何其他信贷展期。“货币”是指硬币和法律授权作为交换媒介流通的其他纸币或其他纸币。“流动负债”是指(A)借款人对银行的所有债务和负债，加上(B)不重复的(A)借款人在一(1)年内到期的总负债(为免生疑问，包括, 借款人在一年内到期的定期贷款垫款和一年内到期的循环垫款下对银行的所有债务)。“违约”是指在发出通知或经过一段时间或两者兼而有之的情况下，构成违约事件的任何事件。“违约率”在第1.2(C)节中有定义。“递延收入”是指根据合同在履行合同之前收到或开具发票但尚未确认为收入的所有金额。“存款帐户”是指本守则所界定的任何“存款帐户”，并可在下文中对该术语加以增补。“指定存款账户”是指借款人为获得信用延期而在银行开立的账户编号为xxx-xxxx-9905的存款账户。“分部”指的是任何人是一个实体，是指将该人分成两(2)个或多个单独的人，分立人作为这种分部的一部分继续存在或终止其存在，包括但不限于根据特拉华州法律成立的有限责任公司的特拉华州有限责任公司法第18-217条、根据特拉华州法律成立的有限合伙企业的特拉华州修订的统一有限合伙企业法第17-220条所设想的那样，或根据任何其他适用法律对任何公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体采取的任何类似行动。“美元等值”是指，在任何时候，(A)对于以美元计价的任何金额，以及(B)对于以外币计价的任何金额，由银行根据当时加利福尼亚州旧金山当时的汇率确定的等值美元金额，用于出售外币以转移到发行该外币的国家。

“美元”、“美元”或使用“$”符号只指美国的合法货币，而不是任何其他货币，无论该货币是用“$”符号表示其货币还是可以很容易地兑换成美国的合法货币。“生效日期”载于本合同附件一。“合格账户”是指在借款人的正常业务过程中产生的、符合第4.3节中所有借款人陈述和担保的、经银行选择按照本协议第5.4(F)节确认的、到期的、由账户债务人按其商业上合理的酌情决定权认为值得信赖的、欠借款人的账户。银行保留在第一修正案生效日期后的任何时间，在向借款人发出书面通知三十(30)天后，根据其在商业上合理的酌情决定权，随时调整下列任何标准并建立新的标准。除非银行另有书面同意，否则符合条件的账户不得包括：(A)账户债务人是借款人的关联公司、管理人员、雇员、投资者或代理人的账户，或(Ii)属于公司间账户的账户；(B)账户债务人在发票开出之日起九十(90)天内未付款的账户，不论发票付款期限如何；(C)账户债务人在发票开出之日起九十(90)天内仍有贷方余额的账户；(D)账户债务人所欠超过25万美元(25万美元)的账户, (000)在发票开出之日起九十(90)天内，该账户债务人所欠款项的50%(50.0%)或以上仍未付清；(E)账户债务人所欠的账户债务人(I)其主要营业地点不在美国，或(Ii)其帐单地址(如该账户的适用发票所述)不在美国，除非(I)和(Ii)此类账户均获得银行的书面批准，但前提是银行特此批准与位于澳大利亚的Device Technologies Belrose有关的账户；(F)从美国以外的借款人开出的和/或应付给借款人的账户(有时称为外国发票账户)；(G)根据所有适用法律，银行没有第一优先权、完善的担保权益的账户，但位于澳大利亚的Device Technologies BelRose除外(仅与未能在包括澳大利亚在内的任何外国司法管辖区获得第一优先权、完善的担保权益有关)；。(H)以美元以外的货币开立和/或应付的账户；。(I)借款人以任何方式欠账户债务人(债权人、出租人、供应商或其他--有时称为“冲销”账户、应付账户、客户存款或信用账户)的债务或债务，但仅限于此类债务或义务；(J)具有或与营销津贴、奖励回扣、价格保护、合作广告和其他类似营销信用有关的应计项目，除非银行另有书面批准，但仅限于此类信用的范围；(K)属于美国政府实体或任何部门、机构的账户债务人所欠的账户, 或其工具，除非借款人已将其支付权转让给银行，且该转让已根据1940年修订的《联邦债权转让法》得到承认；

(L)有客户保证金的账户和/或借款人已收到预付款的账户，但以这种客户保证金和/或预付款为限；(M)展示或促销设备的账户，或在账户债务人付款可能是有条件的情况下，以“保证销售”、“销售或退货”、“经批准的销售”或其他术语寄售或出售货物的账户；(N)账户债务人所欠的尚未向账户债务人提供货物或服务的账户(有时称为备忘录账单或预付款)；(O)借款人与账户债务人之间须遵守合同安排的账户，应根据完成或履行要求安排或到期付款(有时称为合同应收账款、进度账单、里程碑账单或履行合同)；。(P)账户债务人所欠的账户，其数额可根据账户债务人对借款人完全履行情况的满意程度予以扣缴(但仅限于扣留的金额；有时称为保留金账单)；。(Q)受信托规定、担保公司的代位权或法定信托约束的账户；。(R)账户债务人所欠的帐款，除非银行、借款人和账户债务人已达成一项银行可接受的协议，其中账户债务人承认(1)其对货物的所有权和所有权，(2)已发生真诚的货物销售，否则未向账户债务人发出货物发票, (3)根据借款人的发票(有时称为“汇票和持有”账户)对此类货物进行付款；(S)账户债务人尚未开具发票的账户；(T)代表非贸易应收款的账户，或通过借款人正常业务过程以外的方式获得的账户；(U)借款人允许账户债务人付款超过九十(90)天的账户(包括到期日自开票之日起九十(90)天以上的账户)；账户债务人因扣款、借方备忘录或其他付款扣除而产生的账户；。(W)产品退回和/或交换产生的账户(有时称为“保修”或“RMA”账户)；。(X)账户债务人对责任提出争议或提出任何要求的账户(但仅限于有争议或索赔的数额)，或账户债务人受到破产程序(无论是自愿的还是非自愿的)、或破产或破产的账户；。(Y)账户债务人所欠的账户，其对借款人的总债务超过所有账户的25%(25.0%)，但金额超过该百分比，除非银行书面批准；和(Z)银行单独酌情确定其收款有问题的账户，包括但不限于“更新”或“回收”发票所代表的账户。“环境法”系指与污染或保护健康、安全或环境有关的任何适用的法律(包括任何许可证、特许权、授予、特许经营权、许可证、协议或政府限制)。

环境或向环境中释放任何材料(包括与危险材料、空气排放、向废物或公共系统的排放以及健康和安全问题有关的材料)。“设备”指本守则所界定的所有“设备”，并包括但不限于所有机械、固定装置、货物、车辆(包括机动车辆和拖车)，以及在上述任何项目中的任何权益。“雇员退休收入保障法”是1974年修订的“雇员退休收入保障法”及其条例。“违约事件”在第6.11节中定义。《交易法》是1934年修订的《证券交易法》。“除外税”是指对银行征收的或与银行有关的、或要求从向银行的付款中扣缴或扣除的下列任何税：(A)对净收入(无论面值如何)、特许经营税和分行利润税征收或衡量的税，在每种情况下，(I)由于银行根据法律成立，或其主要办事处或适用的贷款办事处位于征收此类税收(或其任何政治分支)的管辖区，或(Ii)属于其他关联税，(B)根据下列有效法律，对应付给银行或为银行账户支付的款项征收联邦预扣税：(I)银行在信贷延期中获得该权益之日，或(Ii)银行变更其贷款办事处之日，除非根据第1.6节的规定，此类税款应在紧接银行成为本协议当事一方之前支付给银行转让人，或在紧接银行变更其贷款办事处之日之前支付给银行, (C)银行未能遵守第1.6(E)节和/或任何报告和交付要求所应缴纳的税款，以及(D)根据FATCA征收的任何预扣税。“FATCA”系指截至本协议之日的《国税法》第1471至1474条(或任何实质上具有可比性且遵守起来并不繁琐的任何修订或后续版本)、任何现行或未来的条例或对其的官方解释、根据《国税法》第1471(B)(1)条订立的任何协议以及根据政府当局之间的任何政府间协议、条约或公约通过的任何财政或监管立法、规则或惯例，并执行《国税法》的这些部分。“最终付款”是指在(A)定期贷款到期日、(B)全额偿还定期贷款预付款、(C)第1.1(C)或1.1(D)条规定的期限贷款预付款或(D)本协议终止之日(以最早发生者为准)到期的一笔款项(本金加应计利息)，金额等于银行向借款人发放的定期贷款预付款的原始本金总额乘以2%(2.0%)。“财务契约计量期”是指下列任何一段时间：(A)自下列日期中较晚发生之日起：(I)借款人在SVB和SVB关联公司持有的无限制和无担保(银行留置权除外)现金和现金等价物的总价值低于[***]美元和(Ii)2024年1月1日和(B)借款人连续两(2)个季度调整后EBITDA超过[***]美元。在财务契约计量期间终止后，如果(X)借款人的调整后EBITDA等于或小于[***]美元和(Y)借款人在SVB和SVB关联公司持有的无限制和无担保(以银行为受益人的留置权除外)现金和现金等价物的总价值[***]美元，则新的财务契约计量期将开始，并不得终止，直到借款人再次达到调整后EBITDA余额大于[***]美元，连续两(2)个新季度。“财务报表储存库”为L43f1c@svb.com或银行不时向借款人发出通知后批准及指定的其他收集资料的方式。“第一修正案生效日期”是指2023年1月6日。“外币”是指美国以外的国家的合法货币。

“外国子公司”是指不是根据美国或其任何领土或哥伦比亚特区的法律成立的实体。“资金日”是指向借款人或为借款人的账户提供信贷延期的任何日期，该日期应为营业日。“外汇营业日”是指下列任何日子：(A)银行外汇部门正在进行正常业务，以及(B)借款人购买或出售的外币可从银行购买或出售该外币的实体获得。“外汇合同”是借款人与银行之间签订的任何外汇合同，借款人承诺在规定的价格或特定的日期从银行购买或向银行出售一定数量的外币。“公认会计原则”是指在美国注册会计师协会会计原则委员会的意见和公告及财务会计准则委员会的报表和公告中所载的公认会计原则，或在会计专业相当部分人士批准的其他人士的其他声明中所载的、适用于决定日期的情况的会计原则(未经审核的财务报表因无脚注而须作出年终审核调整的情况除外)。“一般无形资产”是指在本准则生效之日起生效的所有“一般无形资产”，包括但不限于所有知识产权、债权、收入和其他退税、担保和其他保证金、付款无形资产、合同权利、买卖不动产或个人财产的选择权、目前或以后未决的所有诉讼(无论是在合同中)的权利。, 侵权或其他)、保险单(包括但不限于关键人物保险、财产损失保险和业务中断保险)、保险赔付和任何种类的赔付权利。“诚信保证金”的定义见第1.3节。“政府批准”是指任何政府当局的任何同意、授权、批准、命令、许可证、特许经营权、许可证、证书、认证、注册、备案或通知，或任何政府当局发出、发出、发出或向其发出的其他行为或与其有关的其他行为。“政府当局”是指任何国家或政府、任何州或其其他政治区、任何机构、当局、机构、监管机构、法院、中央银行或其他行使政府、任何证券交易所和任何自律组织的或与之有关的行政、立法、司法、税务、监管或行政职能的实体。“担保人”是指就债务向银行提供担保的任何人。“担保”是对所有或任何部分义务的任何担保，这些义务可能会不时被修改、重述、修改或以其他方式补充。“负债”指(A)借入款项的负债或物业或服务的递延价格，例如保证债券及信用证的偿还及其他债务，(B)票据、债券、债权证或类似票据所证明的债务，(C)资本租赁债务，(D)或有债务及(E)债务协议、信贷额度及信贷延伸下的其他短期及长期债务，但在任何情况下，任何准许赎回价差协议下的债务均不构成债务。“受补偿人”在第11.3节中有定义。“保证税”系指(A)除免税以外的其他税, 对借款人在任何贷款文件下的任何义务或因借款人根据任何贷款文件承担的任何义务而支付的任何款项征收的税款，以及(B)在(A)款中未另有描述的范围内的其他税款。

“信息”在第11.8节中有定义。“初步审计”是指银行对借款人的账目、抵押品和借款人账簿进行的检查，其结果令银行自行决定是否满意。“破产程序”是指根据《美国破产法》或任何其他破产法或破产法，由任何人提起或针对任何人提起的任何程序，包括为债权人的利益而进行的转让、债务重整、一般与债权人的延期，或寻求重组、安排、接管或其他救济的程序。“知识产权”，就任何人而言，是指此人对下列事物的所有权利、所有权和利益，不论其现在拥有或以后获得或创造：(A)其版权、商标和专利；(B)任何和所有商业秘密和商业秘密权利，包括但不限于对非专利发明、专有技术和操作手册的任何权利；(C)许可任何和所有源代码；(D)此人可获得的任何和所有设计权；(E)因过去、现在和将来对上述任何一项的侵犯而提出的任何和所有损害索赔，有权但无义务就上述使用或侵犯上述知识产权提起诉讼并收取损害赔偿金；以及(F)对任何版权、商标或专利的所有修改、续订和延期。“利息支出”是指任何会计期间，按照公认会计原则确定的截至该日期的相关期间的利息支出(无论是现金还是非现金)，在任何情况下，包括借款人及其子公司的任何信贷延期和其他债务的利息支出，包括但不限于或重复的所有佣金、折扣, 或与信用证和银行承兑汇票融资相关的摊销和其他费用，与利率互换、上限和类似安排有关的净成本，以及任何延期付款义务的利息部分(包括所有类型的租赁)。“国税法”是指1986年的美国国税法，以及根据其颁布的规则和条例，每一条都经过不时的修订或修改。“库存”指在本守则生效之日生效的所有“库存”，加上此后可能作出的增补，包括但不限于所有商品、原材料、零件、供应品、包装和运输材料、在制品和制成品，包括但不限于借款人暂时脱离保管、占有或运输途中的库存，并包括任何退回的货物和代表上述任何内容的任何所有权文件。“投资”是指任何人的任何实益所有权权益(包括股票、合伙企业、会员制或其他所有权权益或其他股权证券)，以及对任何人的任何贷款、垫款或出资。“关键人员”是指借款人的(I)首席执行官和(Ii)首席财务官，截至生效日期。“信用证”是银行根据申请、担保、赔偿或类似协议，应借款人要求开具的备用或商业信用证。

“留置权”是指任何财产的债权、按揭、信托契据、征款、扣押押记、质押、质押、抵押、担保权益或其他任何形式的产权负担，不论是自愿产生的，或因法律实施或其他原因而产生的。贷款文件“统称为本协议及与本协议有关的任何附表、证物、证书、通知和任何其他文件、完善性证书、控制协议、任何银行服务协议、任何从属协议、任何票据或由借款人或任何担保人签署的票据或担保、房东的放弃和同意、受托人的放弃和同意以及借款人和/或任何担保人就本协议或银行服务或为银行的利益而达成的任何其他当前或未来的协议，所有这些文件均经修订、重述、或根据其条款以其他方式修改。“重大不利变化”是指(A)银行对抵押品或此类抵押品价值的留置权的完美性或优先权方面的重大减损；(B)借款人的业务、经营或条件(财务或其他方面)的重大不利变化；或(C)到期偿还任何部分债务的前景的重大减损。“净收入”是指借款人及其子公司在确定日期的任何期间按合并基础计算的借款人及其子公司在作为单一会计期间的该期间扣除税项拨备后的净利润(或亏损)。“净收入”是指截至确定日期的任何期间，借款人按照公认会计准则计算的净收入。“债务”是指借款人到期支付任何债务、本金、利息、手续费、银行费用、终止费(如果适用)、周转线承诺费的义务。, 预付费(如果适用)、最终付款以及借款人现在或以后根据本协议或其他贷款文件或其他方式欠银行的其他款项，包括但不限于破产程序开始后与银行服务和利息有关的所有义务，以及借款人根据贷款文件承担的债务、债务或义务，以及履行贷款文件规定的借款人职责(但在所有情况下不包括银行和/或其附属公司在借款人中的任何股权)。“OFAC”是美国财政部外国资产管制办公室及其任何后继机构。对任何人来说，“运作文件”是指此人在不早于第一修正案生效日期前三十(30)天的日期由其组织管辖国务秘书(或同等机构)核证的成立文件，以及：(A)如果此人是公司，其现行形式的章程；(B)如果此人是有限责任公司，其有限责任公司协议(或类似协议)；及(C)如果此人是合伙或有限合伙，其合伙协议或有限合伙协议(或类似协议)，上述每一项及其目前的所有修订或修改。“其他关联税”对银行而言，是指由于银行与征收此类税的司法管辖区之间目前或以前的关联而征收的税款(不包括因银行签立、交付、成为任何贷款文件的一方、履行其义务、根据任何贷款文件接受付款、根据任何其他交易收取或完善担保权益、根据任何贷款文件从事或强制执行任何其他交易而产生的联系, 或出售或转让任何信贷延期或贷款文件的权益)。“其他税”是指所有现有或未来的印花税、法院税、单据税、无形税、记录税、档案税或类似税，这些税是根据任何贷款单据的签立、交付、履行、强制执行或登记、根据任何贷款单据收取或完善担保权益、或以其他方式收取的任何付款所产生的，但与转让有关的其他关联税除外。“超额预付款”的定义见第1.1.B节。

“专利”是指所有专利、专利申请和类似的保护，包括但不限于改进、分割、续展、续展、补发、延期和部分续展。“付款/预付款表格”是本合同附件中作为证据B的表格中的特定表格。“付款日期”列于本合同附表一。“完美证书”是指借款人在第一修正案生效之日或前后提交的与本协议相关的更新的完美证书。“允许的收购”或“允许的收购”是指借款人或任何附属公司以现金代价(包括任何购买价格调整、赔偿支付和与此相关的赚取债务)，在任何财政年度(或经银行事先书面同意的更大金额)，收购他人(包括任何外国公司)的所有所有权权益、产品线(包括任何医疗器械的权利)或单位或部门的任何知识产权或全部或实质上所有资产；但就每项此类收购而言，下列各项条件均应已得到满足(或由银行根据其商业上合理的酌情决定权予以放弃)：(A)在完成拟议收购后，不会发生任何违约事件，且该违约事件不会继续或将导致违约事件发生，且银行已收到证据，证明借款人在实施收购后在形式上遵守了本协议的所有条款和条件，(B)该被收购的个人或资产在生效日期(或与之合理相关的业务范围)应与借款人所从事的业务类似。, (C)此类收购不应导致借款人及其子公司的业务重心或地点(当作为整体时)设在美国以外，(D)此类收购不构成敌意收购，(E)因此类收购而获得的任何人应在此类收购完成后十五(15)个工作日内成为有担保担保人(或共同借款人)，(F)就此类收购而言，借款人及其任何子公司(包括为此目的，收购标的)应获得或受制于本协议所不允许的任何债务或留置权；(G)借款人应至少在拟议收购的预期签署、承诺或截止日期前五(5)个工作日向银行提供关于拟议收购的书面通知；(H)借款人应不迟于签署后五(5)个工作日向银行提供与任何此类收购有关的已签署的购买协议或类似协议的副本；(I)这种收购已得到被收购人的董事会(或其他同等法律管理机构)的批准，(J)在这种收购中要收购的实体或资产不受任何留置权的约束，(X)给予银行的第一优先权留置权和(Y)允许留置权；(K)与这种收购有关的所有交易应按照适用法律在所有重要方面完成；和

(L)借款人应尽快但无论如何不迟于签署后五(5)个工作日向银行提供已签署的有关任何此类收购的购买协议或类似协议的副本。借款人应尽快但在任何情况下不得迟于签署后五(5)个工作日向银行提供借款人负责人的证书，该证书的格式和实质内容应令银行合理满意，以证明本定义中规定的所有要求在完成收购时或之前已经满足或将得到满足。尽管有前述规定，为免生疑问，借款人或其任何附属公司在任何情况下均不得就任何收购承担任何债务，包括但不限于任何许可债务，在任何时间该等许可收购的未偿还债务总额不得超过1,500万美元(15,000,000美元)。“允许看涨价差协议”是指(A)任何看涨期权交易(包括但不限于任何债券对冲交易或有上限的看涨期权交易)，根据该交易，借款人获得一项期权，要求其交易对手向借款人交付借款人普通股的股份(或在合并事件或借款人普通股发生其他变化后的其他证券或财产)、其现金价值或其组合，在行使借款人就发行许可可转换债券而订立的该期权时不时确定的现金价值(此类交易, “债券对冲交易”)及(B)任何已发行的权证，以取得借款人的普通股(或在合并事件或借款人普通股的其他变动后的其他证券或财产)(不论该等权证是以股份、现金或两者的组合结算)，该等认股权证由借款人就发行准许可转换债券而发行，并由借款人实质上与借款人购买任何债券对冲交易同时出售并结算(该等交易称为“认股权证交易”)；惟(I)每项有关认购期权交易的条款、条件及契诺为董事会(或其委员会)真诚厘定的有关协议的惯常条款、条件及契诺，(Ii)有关债券对冲交易的购买价减去借款人出售任何相关认股权证交易所得款项，不超过借款人于有关购买时发行相关许可可转换债务所得款项净额，及(Iii)在上文(B)项的情况下，该等认股权证将根据公认会计原则分类为股权工具。“允许的可转换债务”是指借款人发行的任何可转换为固定数量的借款人普通股(或合并事件后的其他证券或财产或借款人普通股的其他变化)的无担保票据(受习惯的反稀释调整、“整体”增加和其他习惯变化的限制)。, 现金或其任何组合(该等现金或其组合的数额参考该等普通股或该等其他证券的市场价格而厘定)；但此类债务必须满足下列条件中的每一项：(I)在紧接其发行生效(包括形式上的效果)之前和之后，不存在违约或违约事件，或由此产生的违约或违约事件；(Ii)此类债务在到期之后到期，且不要求在定期贷款到期日之后的91个日历日之前或之前的预定到期日之前或在该日期之前的预定到期日之前支付本金，不规定或要求支付本金或任何其他付款，但不包括每半年支付一次的利息、结算转换的义务、赎回权(为免生疑问，将受第6.7条的约束)和在发生“根本变化”时提出回购票据的惯例义务；(Iii)其中包含的与借款人(或其任何子公司)的债务或其他付款义务(该等债务或其他付款义务)有关的任何交叉违约或交叉加速违约事件(无论如何定义)，交叉违约参考债务“)包含至少三十(30)个日历天的治疗期(在该受托人或该发行人和该受托人就该债务向发行人发出书面通知之后，该债务的本金总额至少为当时未偿还债务本金总额的25%)，在该交叉违约参考义务下的违约、违约事件、加速或其他事件或条件导致该交叉违约或交叉加速条款下的违约事件发生之前, (Iv)该等债务的条款、条件及契诺(透过惯常营销程序厘定的定价条款除外)必须是发行时该等可转换债务(由董事会或其委员会真诚厘定)的惯常条款，且(V)除非该等债务由借款人的任何附属公司担保，否则该等债务并不由借款人的任何附属公司担保。为免生疑问，在不限制前述规定的情况下，允许的可转换债券应

时间应按其全部陈述的本金金额估值，不应包括可交付股份在转换时的任何减值或增值。“允许的境外子公司账户”在第5.9(A)节中有定义。“允许套期保值协议”系指任何货币协议、完全为保护个人免受货币汇率波动和利率风险影响而设计的所有利率互换交易或其他合同或安排，以及借款人或其任何附属公司就任何此类协议、合同或安排签署的任何确认，在每一种情况下，仅为对冲或减轻汇率波动和利率风险的风险，而不是出于任何投机或其他目的；但该等协议、合约或安排须在各方面符合董事会批准或银行批准的对冲政策或指引(该等批准不得被无理扣留、延迟或附加条件)；此外，借款人或其附属公司根据准许对冲协议而产生的所有应计及合理预期负债，在任何时间合计不得超过一百万元(1,000,000美元)。为免生疑问，任何许可赎回扩散协议均不构成许可对冲协议。“允许负债”是：(A)借款人根据本协定对银行的负债, 其他贷款文件和根据与银行的任何其他协议；(B)在生效日期存在的债务，显示在完善性证书上；(C)次级债务；(D)在正常业务过程中发生的对贸易债权人的无担保债务；(E)由于背书在正常业务过程中收到的可转让票据而产生的债务；(F)根据本合同“允许留置权”定义(A)和(C)款允许的留置权担保的债务；(G)第6.4节未予许可的其他无担保债务，在任何时候未偿债务总额不超过25万美元(250,000.00美元)；。(H)与美国运通持有的信用卡有关的债务，在任何时间均不超过50万美元(500,000美元)；。(I)获准的对冲协议；。(J)借款人及其附属公司之间的公司间债务(须受“准许投资”部分(G)(I)项规限)；。(K)在正常业务过程中为借款人和/或其附属公司的账户签发的信用证、银行担保和类似票据的债务，在任何时候不得超过75万美元(750,000美元)；。(L)在正常业务过程中从客户或供应商收到的预付款或存款；。(M)在净额结算服务、透支保护、支付处理、自动结算安排、集合存款或清偿账户、支票背书担保以及其他与存款账户或现金管理服务有关的安排方面的负债。

与结算所自动转账资金或使用其他支付处理服务有关的债务；(N)在正常业务过程中与保险费融资有关的债务，任何时候都不得超过75万美元(75万美元)；(O)在正常业务过程中产生的履约保证金、投标保证金、上诉保证金、保证金、完成保证金和类似债务的债务，在任何时候均不得超过75万美元(750000美元)；(P)与获准收购有关的无担保债务，在任何时候未偿债务总额不超过1,500万美元(1,500万美元)；(Q)允许本金总额在任何时候未偿债务本金总额不超过2.5亿美元(2,500,000,000美元)；(R)借款人子公司因借款人在正常业务过程中向其子公司出售存货而欠下的债务，借款人可不时予以免除；(S)与任何获准收购有关的购价调整、弥偿付款和赚取债务(以不超过其定义所载的代价限制为限)；及(T)延长、再融资、修改、修订或重述上述(A)至(S)项的任何准许债务项目，但其本金金额不得增加或其条款不得更改，以对借款人或其附属公司施加更沉重的条款(视乎情况而定)。“许可投资”是：(A)投资(包括但不限于, (B)(I)由现金及现金等价物组成的投资，以及(Ii)经不时修订的借款人投资政策所允许的任何其他投资，但该项投资政策(及其任何此类修订)须已获银行书面批准，并须于生效日期前后向银行提交，并在此确认批准此类投资政策；(C)包括在借款人正常业务过程中为存款或托收或类似交易背书的可转让票据的投资；(D)由存款和证券账户组成的投资(但仅限于借款人或其子公司根据本协议第5.9节被允许保留此类账户)，在这些投资中，银行拥有优先完善的担保权益(只有在符合本协议第5.9节的要求的情况下和在该范围内)；(E)根据第6.1节允许的转让而接受的投资；(F)包括为完成合并交易而成立子公司的投资，以及本协议第6.3节允许的收购，否则属于允许投资；(G)借款人对并非本协议所述借款人(或担保人)的附属公司的投资，在任何财政年度内合计不得超过(I)(X)750万港元(7500,000,000美元)；及(Y)任何财政季度的300,000美元(3,000,000美元)，加上(Ii)这些附属公司在正常业务过程中的日常运作，只要(Ii)投资是(A)按成本加

(H)借款人在本协议或担保人项下对任何其他共同借款人的投资；(I)在正常业务过程中的差旅垫款和员工搬迁贷款以及其他员工贷款和垫款；以及(Ii)向员工、高级管理人员、董事、合伙人、经理和成员提供的贷款，用于根据员工股权购买计划或董事会批准的类似协议购买借款人或其子公司的股权证券；(J)因客户或供应商破产或重组而收到的投资(包括债务)，以及为解决客户或供应商在正常业务过程中产生的拖欠债务和与客户或供应商之间的其他纠纷而收到的投资；。(K)在正常业务过程中向非联营公司的客户和供应商提供的由应收票据或预付专利费和其他信用扩展组成的投资；但本款(J)不适用于借款人在任何子公司的投资；(L)每一财政年度最多100万美元(1,000,000美元)的现金投资，加上在借款人正常业务过程中对合资企业或战略联盟的非现金投资，包括非独家技术许可、技术开发或提供技术支持；(M)任何允许的看涨价差协议；(N)允许的收购；(O)每财政年度不超过500万美元(5,000,000美元)的投资，以资助借款人和/或其子公司在日本的扩张, 和/或(Ii)银行(在其商业上合理的酌情决定权)和借款人可能同意的任何其他司法管辖区；和(P)在任何财政年度内未以其他方式列举在本定义的“允许投资”中的总计不超过50万美元(500,000美元)的其他投资。“允许留置权”是：(A)在生效日期存在的留置权，该留置权显示在完善性证书上或根据本协议或其他贷款文件产生；(B)税收、手续费、评估或其他政府收费或征费的留置权，或者(I)未到期和应支付的，或(Ii)出于善意的争议，借款人在借款人的账簿上保留足够的准备金，前提是没有根据《国内收入法》提交或记录任何此类留置权的通知；(C)购买金钱留置权和设备留置权：(1)借款人为融资购买设备或软件而获得或持有的设备或软件，保证未偿还总额不超过100万美元(1,000,000美元)；或(2)如果留置权仅限于财产和改进以及设备或软件的收益，则购买时设备或软件上存在的留置权；(D)在正常业务过程中产生的承运人、仓库管理人、供应商或其他具有占有权性质的人的留置权，只要这种留置权仅附属于存货，保证债务总额不超过25万美元(25万美元)，并且不拖欠或不受罚款地继续支付，或正在善意地通过适当的程序提出异议，而适当的程序具有防止没收或出售受其影响的财产的效果；

(E)保证支付工人赔偿金、就业保险、养老养老金、社会保障和在正常业务过程中发生的其他类似债务的留置权(ERISA规定的留置权除外)；(F)在延长、续期或为(A)至(C)项所述留置权担保的债务再融资过程中产生的留置权，但任何延长、续期或替换留置权必须限于现有留置权所担保的财产，债务本金不得增加；(G)在借款人的通常业务过程中(或如指另一人，则为在该人的通常业务过程中)批出的不动产的租赁或分租，以及在借款人的通常业务过程(或如指另一人，则为该人的通常业务过程)中批出的非知识产权的土地财产的租赁、分租、非排他性特许或再许可，但该等租赁、分租、特许及再许可并不禁止授予银行对该等财产的担保权益；(H)(I)在正常业务过程中授予第三方的非排他性知识产权许可；(Ii)不能合理地预期会导致许可财产所有权合法转让的知识产权许可(就美国境内和境外的秘密地理区域而言)，以及(Iii)在生效日期存在并在完美证书上披露的许可；(I)任何银行在与借款人的任何存款账户或证券账户的法定、普通法和合同抵销和偿还权相关的习惯留置权, 但条件是：(I)银行对该账户拥有优先完善的担保权益(如果根据本协议第5.9节的规定需要完善)，以及(Ii)根据本协议第5.9节的规定允许开立该账户；(J)在第7.7节和第7.7节不构成违约事件的情况下，因扣押或判决、命令或法令而产生的留置权；(K)在正常业务过程中任何时候根据不动产租赁支付的存款不得超过75万美元(750,000美元)；(L)影响不动产的地役权、通行权、限制和其他类似的产权负担，总额不大，在任何情况下都不会对受其影响的财产的价值造成重大减损，也不会对适用人的正常业务造成重大干扰；。(M)在任何时候未清偿的总额不超过10万美元(100,000美元)的其他留置权(未按本定义计算)；。(N)对正常业务过程中产生的履约保证金、投标保证金、上诉保证金、保证保证金、完成保证金和类似债务的留置权，在任何时候的未偿债务总额不得超过75万美元(750,000美元)；及(O)保证根据允许对冲协议承担义务的现金和现金等价物的留置权。“人”是指任何个人、独资企业、合伙企业、有限责任公司、合资企业、公司、信托、非法人组织、社团、公司、事业单位、公益公司、商号、股份公司、房地产。, 实体或政府机构。“预付费”是指在定期贷款到期日之前全额预付(无论是自愿的还是非自愿的)定期贷款预付款时应支付的费用，相当于在该日期预付的定期贷款预付款本金总额的2%(2.00%)，但前提是没有应计或应支付给银行的此类预付款费用，且银行(I)对在第一修正案生效日期或前后预付的定期贷款预付款(如第一修正案生效日期前的协议中所定义的)免除此类预付款费用

生效日期，以及(Ii)任何此类预付定期贷款预付款是否通过银行提供的新信贷安排进行再融资。“最优惠费率”列于本合同附表一。“最优惠费率差额”列于本合同附件一。“合格现金”是指借款人及其子公司在银行和/或银行附属公司持有的现金和现金等价物的金额和/或在以银行为受益人的受控协议约束的账户中持有的现金和现金等价物的金额；“季度财务报表”在第5.3(C)节中定义。“快速资产”是指借款人在任何日期的无限制和无担保的现金和现金等价物，为免生疑问，包括现金抵押品账户和合格账户的余额。“赎回条件”是指，就借款人赎回任何允许的可转换债务而言，满足下列每一种情况：(A)不存在违约事件或由此导致违约事件，(B)在紧接赎回之前和之后，借款人的合格现金不得低于赎回时全额偿还未偿债务所需的金额，包括定期贷款的所有未偿还本金、其应计和未付利息、最终付款和预付款费用(但，(C)在紧接赎回之前及之后，借款人的剩余月份流动资金应不少于十二(12)。“注册组织”是“守则”中所界定的任何“注册组织”，并可在下文中对该术语加以增补。“剩余月流动资金”是指合格现金除以调整后的EBITDA(按过去十二(12)个月计算)。“代表”的定义见第11.8节。“储备”是指, 在任何确定日期，银行可不时以其商业上合理的酌情决定权确定和修订的金额，以减少借款人本来可以获得的预付款和其他财务便利的金额：(A)反映由银行以其商业上合理的酌情决定权确定的事件、条件、或有或风险，这些事件、条件、或有或风险对(I)作为债务或其价值的担保的抵押品或任何其他财产(包括但不限于任何拖欠账款的增加)产生或可能产生不利影响；(Ii)借款人或任何担保人的资产、业务或前景；或(3)银行对抵押品的担保权益和其他权利(包括抵押品的可执行性、完备性和优先权)；或(B)反映本行合理地相信借款人或任何担保人或其代表向本行提供的任何抵押品报告或财务资料在任何重大方面是不完整、不准确或具误导性的；或(C)本行根据其商业上合理的酌情决定权认为构成违约或违约事件的任何事实。“负责人”是指首席执行官、总裁、首席财务官、首席法务官和借款人控制人中的任何一个。“受限许可”是指借款人作为被许可人的任何重大许可或其他重大协议，该许可或协议禁止或以其他方式限制借款人授予借款人在该许可或协议或任何其他财产中的权益的担保权益，或(B)在该许可或协议下的违约或终止可能干扰银行出售任何重大抵押品的权利。“旋转线”列于本合同附件一。“周转线到期日”载于本合同附件一。

“受制裁人员”是指：(A)被列入OFAC维持的任何制裁名单或任何其他对借款人有管辖权的政府当局维持的类似制裁名单上的人；(B)位于、组织或居住在作为制裁对象或目标的任何国家、地区或地区的人；或(C)由本(A)和(B)款所述的一(1)人或多人拥有或控制的50%(50.0%)或以上的人。“制裁”是指由美国政府及其任何机构，包括但不限于OFAC和美国国务院，或对借款人拥有管辖权的任何其他政府机构实施、颁布或执行的经济制裁法律、法规、禁运或限制性措施。“美国证券交易委员会”是指美国证券交易委员会、其任何继承者以及任何类似的政府机构。“证券账户”是指本守则所界定的任何“证券账户”，并可在下文中对该术语加以增补。“流水线平衡”是在流水线周期的定义中定义的。“流水线期限”是指在第一修正案生效之日及之后，只要没有违约事件发生且仍在继续的情况下，(A)从借款人向银行提供书面报告之日起的下一个月的第一(1)日开始的期间，即借款人在前一个月的月末(仅当预付款未清偿或借款人要求时)，由银行根据其商业上合理的酌情决定权确定的调整后的快速比率，其金额大于或等于1.50至1.00(“流线余额”)；以及(B)在(I)违约事件发生时终止, 及(Ii)借款人未能维持银行在商业上合理的酌情决定权所厘定的流线余额的首个月底。在流动期结束时，借款人应在进入下一个流动期之前，按照银行在商业上合理的酌情决定权，在一个(1)财政季度的每个月末保持流水线余额。借款人应事先书面通知银行借款人选择进入任何此类精简期间，每个此类精简期间应从银行根据其商业上合理的酌情决定权确定已达到精简余额之日起每月期间的第一(1)日开始。“次级债务”是指借款人或其附属于所有借款人或其任何子公司现在或将来对银行的债务(根据银行与其他债权人之间在形式和实质上令银行满意的从属协议、债权人间协议或其他类似协议)发生的债务，其条款为银行可以接受。为免生疑问，准许可转债不应构成次级债。对于任何个人、公司、合伙企业、有限责任公司或其他实体而言，其股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权证券具有普通投票权(股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权证券除外)，以选举该公司、合伙企业或其他实体的大多数董事会成员或其他管理人员，而该公司、合伙企业、有限责任公司或其他实体当时直接或通过一个或多个中介机构直接或间接拥有或以其他方式控制该公司、合伙企业、有限责任公司或其他实体的管理人员。, 或两者兼而有之，由这样的人。除文意另有所指外，凡提及附属公司，均指借款人或担保人的附属公司。“税”是指任何政府当局征收的所有当前或未来的税、征、税、税、扣、扣(包括备用预扣)、评税、费用或其他费用，包括适用于其的任何利息、附加税或罚款。“定期贷款垫付”在本协议第1.1(A)节中有定义。“定期贷款摊销日期”载于本合同附件一。

“定期贷款可获得额”列于本合同附表一。“定期贷款到期日”载于本合同附件一。“终止费”在第1.3(C)节中有定义。“总负债”是指在任何一天，根据公认会计原则，借款人的综合资产负债表上应归类为负债的债务，包括所有债务，但不包括所有次级债务。“商标”是指对任何人而言，任何商标和服务商标权，无论是否注册、注册申请和注册以及类似的保护，以及该人与该商标有关并由该商标象征的业务的全部商誉。“转让”在6.1节中有定义。“未交付使用的手风琴”在本协议的第1.1(A)节中有定义。“美国爱国者法案”是指“通过提供拦截和阻挠恐怖主义所需的适当工具来团结和加强美国”(公法107-56，于2001年10月26日签署成为法律)，经不时修订。[签名页面如下]

本协议自生效之日起生效，双方特此声明。借款人：SI-bone，Inc.姓名：Anshul Mahehwari姓名：Anshul Mahehwari职称：首席财务官银行：硅谷银行By：/s/Mark Davis姓名：Mark Davis职称：副总裁贷款和担保协议签字页

附表I LSA条款1.1a(A)-循环额度-根据循环额度借款的可用金额可预付或偿还，并在循环额度到期日之前重新借款，但须符合本文所述的适用条款和条件，无需罚款或溢价。1.1(A)-定期贷款可获得性初始定期贷款预付款的金额必须等于第一修正案生效日可获得的初始定期贷款金额(为免生疑问，未承诺手风琴除外)。定期贷款预付款(或其任何部分)偿还后，不得再借入。1.1(B)-定期贷款--从定期贷款摊销日开始偿还，并在此后的每个付款日持续到定期贷款预付款全部付清为止，借款人应按第1.2(A)(Ii)节规定的利率，按第1.2(B)(Iii)节规定的利率，按第1.2(A)(Ii)节规定的每月本金分期付款三十(30)笔偿还未偿还的定期贷款预付款。1.2(A)(一)--利息支付--预付款每笔预付款未付本金的利息每月(A)在每个付款日支付，(B)在任何预付款之日支付，(C)在循环额度到期日支付。1.2(A)(二)--定期贷款垫款--定期贷款垫款未偿还本金的利息按月支付：(1)在每笔定期贷款垫款的资金筹措日之后的第一个付款日起的每个付款日；(2)定期贷款垫款的任何预付款之日, 及(Iii)定期贷款到期日。1.2(B)(I)-利率-垫款任何垫款的未偿还本金金额应按浮息计算，年息等于(A)最优惠利率加适用的最优惠利率差额，两者中较大者为(A)6.25%(6.25%)及(B)最优惠利率加适用的最优惠利率差额，该等利息须根据第1.2(A)(I)节支付。1.2(B)(Ii)-利率-定期贷款垫款的未偿还本金金额应按浮息计算，年息等于(A)六又四分之三个百分之一(6.75%)及(B)最优惠利率加适用的最优惠利率差额中的较大者，该等利息须根据第1.2(A)(Ii)节支付。1.2(E)-利息计算利息应根据实际流逝天数和任何未偿还信用延期的360天年限计算。1.3(C)-循环线路承诺费一项全额赚取的、不可退还的承诺费：(I)第一修正案生效日7.5万美元(75000美元)；(Ii)I-1一周年时7.5万美元(75000美元)

法律援助部分法律援助条款第一修正案生效日期，以及(Iii)第一修正案生效日期两周年时3.75万英镑(37500美元)。12.2-“借款人”指(I)SI-bone，Inc.，特拉华州的一家公司。12.2--《生效日期》《生效日期》为2021年8月12日。12.2--“付款日期”“付款日期”是：(A)就定期贷款垫款而言，是每月的第一(1)个日历日；(B)对于垫款而言，是每个月的最后一个日历日。12.2-“最优惠利率”“最优惠利率”是指不时在《华尔街日报》货币利率部分或其任何后续出版物上公布的年利率，当时有效的“最优惠利率”；但如《华尔街日报》货币利率部分不时列出的利率因银行决定的任何原因而无法获得，则“最优惠利率”指银行在加利福尼亚州的主要办事处宣布为其有效的最优惠利率的年利率(该银行宣布的最优惠利率并不是银行就向债务人提供信贷而收取的最低利率)；但如果年利率低于零(0.0%)，则就本协定而言，该利率应被视为零年利率(0.0%)。12.2-“最优惠利率保证金”“最优惠利率保证金”是(A)对于垫款，(I)零利率(0.00%)，(B)对于定期贷款垫款，0.5%(0.50%)。12.2--“周转线”“周转线”是本金总额为1,500万美元(1,500万美元)。12.2-《定期贷款摊销日》《定期贷款摊销日》7月1日, 2025年。12.2-“循环生产线到期日”“循环生产线到期日”是指第一修正案生效日期后三十(30)个月的日期。12.2-“定期贷款可用金额”“定期贷款可用金额”为3600万美元(36,000,000美元)；然而，如果应借款人的请求，如果银行以其唯一和绝对的酌情权批准借款人将未承诺手风琴提供给借款人的请求，则“定期贷款可用金额”应指相当于5100万美元(51,000,000美元)的本金总额。12.2--“定期贷款到期日”为2027年12月1日.I-2

附件A合规声明：硅谷银行日期：来自：SI-bone，Inc.根据借款人与银行之间的贷款和担保协议(经不时修订、修改、补充和/或重述)的条款和条件，借款人在结束时完全遵守所有必要的契诺，但以下注明除外。所附的是证明遵守情况的必要文件，其中列出了根据公认会计原则编制的计算结果，这些计算结果从一个时期到下一个时期一直适用，但附函或脚注中解释的除外(以及未经审计的财务报表因没有脚注而须进行年终审计调整的情况除外)。本协议中使用但未另行定义的大写术语应具有本协议中赋予它们的含义。请勾选“符合”栏下的“是”/“否”以指明合规状态。要求的报告契约遵守季度财务报表45天内季度和90天内的FYE是180天内没有年度财务报表(CPA审计)FYE是在向美国证券交易委员会提交文件后5个工作日内没有10-Q、10-K和8-K是否N/A董事会在30天内和经董事会批准的30天内批准的预测FYE是当预付款未完成或正在被请求时没有借款基础报告，如果精简期不生效，在每周的星期五；如果精简期有效，则在月底30天内每月；对于每笔预付款是无应收/付款账龄和递延收入报告当预付款未付或正在申请时，每月在30天内是否对借款人的操作文件进行任何重大修改？如果是, 提供此合规性声明的任何此类修订或更改的副本N/A是否精简期限(仅在预付款未付或借款人要求时计算)适用于调整后的快速比率>1.50至1.00是否调整后的快速比率

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